浅谈决策风险管理的新视角

摘要：在当前“风险社会”中，决策风险应该是重要的受控对象。运用“决策分析四方盒”方法，对决策过程及相关要素进行缜密的风险识别，分析风险因素的构成及影响力度，从而加强决策风险管理，规范决策程序，提升决策能力和水平。

关键词：决策 风险管理 决策分析四方盒

决策是人类一切活动的先导。在经济全球化、信息化不断加速深化的进程中，人们在决策时获得了更多的知识和资源支持，但是环境约束和信息干扰也同样增多，面临的决策风险也更多，风险影响程度也在系统化的加强，可以形象地说，在当前的“风险社会”中，不确定性和潜在的损失管控成为决策活动中与收益和目标实现等量齐观的重要方面。因此，加强决策活动的有效管理，对决策活动中的风险因素进行全面地识别和控制，从方法论上对决策活动进行优化，可以进一步提升决策活动质量，提升决策活动正收益的实现概率，增进组织和社会的整体利益。

一、决策风险及管理

决策风险是指在决策过程及方案实施中，能够影响目标实现或是带来损失的不确定性。“求木之长者，必固其根本；欲流之远者，必浚其泉源。”[1]要想实现目标任务，就必须从决策活动开始注意管理风险，防范风险发生和损失产生，才保证后面行动的有效和结果的实现。“制定决策的过程越完善，决策也就越合理”，“有效的决策管理不仅要减少灾难发生的可能性，更要增加决策的有效性”。[2]

决策作为人类为实现既定目标而选择行动方案并付诸实施取得结果的过程，不仅仅包括其中较为精彩的“拍板”、“拿主意”环节，也包括后面的方案实施及调整活动。一般的决策过程有以下六个阶段：提出问题，确定目标；收集信息；设计备选方案；论证和评估方案；选择方案；方案实施及调整优化。[3]决策风险管理，就是在决策过程及方案实施中，对能够影响目标实现或带来损失的不确定性进行识别并加以控制。

1.确定问题及目标的风险：主要指决策目标确定系统是否健全完善，目标选择是否符合实际、需要及发展远景。

2.信息风险：主要指是否形成完善的决策信息收集、处理系统。信息系统能否有效运作，做到直接材料和间接材料的相符印证；信息收集和处理技术能否保证可用信息的有效性及时性，信息处理技术及手段能否适应风险管理的需要。

3.方案设计风险：主要指决策方案的设计如何在实现利益最大化与投入有限性之间实现平衡，方案设计能否做到轮廓清晰、细节合理及如何实现这样的要求。

4.方案论证风险：主要指如何对决策方案进行全方位审查论证，定性定量相结合的评估如何实现；能否得到结构合理的评估专家组；决策方案的可行性论证如何在经济、技术、资金、人力资源实现平衡优化。

5.方案优选风险：主要指决策体制机制是否科学、高效运行，并处于不断的优化之中；决策者的责任追究制度是否完善并得到有效的落实；决策的监督制度是否到位。

6.方案实施过程风险：主要指实施方案选定之后，在执行过程中，由于环境变化、技术进步、资源供给及目标调整等，实施方案是否得到了及时有效的重估和优化，方案目标是否做到与资源、环境三者之间的动态匹配和适应。

二、决策分析四方盒

在当前纵深交错的管理理论中，尤其随着决策科学的深入发展，使得决策行为拥有了丰富的分析和应用工具，每一种理论都具有较为强大的优势和特点，分析工具的专业化、精细化，使得一种工具较难以在实践中全面性地透析决策面对的问题、环境，并保证目标的绝对实现。

本文综合运用系统方法论、比较方法论、假设演绎方法论及权变方法论组成“决策分析四方盒”，来对决策风险新的研究探析。假定有一条时间带从左向右延伸，在时间带上有一个决策分析盒；首先是将待分析的问题和目标任务放入决策分析盒中，进行锚定；决策分析盒底面是系统方法论，对问题和目标进行基础性的分析，认清问题、目标的全貌；与时间带方向垂直的决策分析盒前后两面是比较方法论中的纵向分析，对问题与目标的历史、过往相关资料和信息进行比较研究；与时间带同向的决策分析盒两面是比较方法论中的横向分析，对问题和目标进行当前环境和资源供给的对比研究，通过比较分析获得对问题与目标的性质和内容（要素、结构及关系）的准确把握；决策分析盒的上面是假设演绎方法论，综合系统方法论和比较方法论的分析结果，对问题变化和目标实现进行前瞻性地预测、推算；决策分析盒的六个侧面用权变方法论当作连线进行粘合，即将权变方法论全方位地贯穿于整个分析和决策的过程中。

图注：决策分析四方盒是位于时间轴上，底部是运用系统方法进行分析，前、后两面是横向比较方法，正、反面是纵向比较方法，上面是假设演绎分析，权变理论是四方盒的每条边线，融合于系统方法、比较方法及假设演绎方法的分析之中。

1.运用系统论分析，全面把握决策风险

系统是指由若干要素以一定结构形式联结构成的具有某种功能的有机整体，包括系统、要素、结构、功能四个概念。系统论基本原理主要指把所研究和处理的对象，当作一个系统，分析其结构和功能，研究系统、要素、环境三者的相互关系和变动的规律性。系统论运用完整性、集中性、等级结构、终极性、逻辑同构等，强调整体与局部、局部与局部、整体与外部环境之间的有机联系，具有整体性、动态性和目的性三大基本特征。[4]运用系统方法研究决策风险，主要是将系统方法贯穿于决策的全过程，将决策过程及对象的性质、要素、结构、环境进行全面剖析，力求把握影响决策的相关变量。

在问题界定和决策目标确定阶段：全面剖析决策问题，分析清楚问题的性质、内容、结构及相互关系，准确把握问题的本质，抓住问题的主要矛盾，切中要害。聚焦决策目标，科学慎重评估决策目标集，剔除价值较小、与决策目标关联度不高的目标选项，提高决策目标的准确性。

在决策方案设计阶段：增强方案设计主体的独立性，仅仅围绕目标实现、资源约束及风险程度进行信息收集处理、可行性方案设计及优劣性分析。多方听取意见建议，提高组织内部对决策目标的认可程度，增强决策的可行性。

在方案评估阶段：一是开展决策方案可行性的全方位论证与评估，提高方案评估活动的质量，不能以偏概全；二是强调引入外部力量，运用科学方法进行较为独立的方案评估与风险揭示，提高评估的独立性、科学性、准确性，增强方案与实践的切合程度。

在决策方案选择阶段：最大的风险就是决策者本身。决策者的素质、知识、经验及与决策目标的利害关系，都会影响决策的风险程度及目标实现。管理决策风险最有效的办法是民主决策，杜绝一言堂，提高参与决策的人员的平等性；建立和执行决策责任追究制度，增强决策者的责任意识。

2.运用比较研究，准确把握决策风险的性质和内容

比较研究是要抓住影响决策及目标实现的相关风险的特征和具体内容，准确分析各个风险因素在决策中的地位、权重、应对成本及相互间关系。比较研究主要有两种，纵向比较和横向比较。纵向比较是沿着时间的方向，用历史资料、统计数据（可以利用组织内部资料，也可以是同行业的外部相似性资料）分析决策风险，提高决策者对决策内容的把握程度，降低风险兑现的机率及应对成本。横向比较主要是以决策的规范化程序与风险管理模式为标准，对比性的分析风险因素及关系，提高风险管理的准确性。

3.运用假设演绎研究，前瞻性地把握决策风险的发展方向与趋势

假设演绎研究主要是对决策方案在未来情景中展开时可能暴露的风险进行一种“大胆假设，小心演绎”，以便控制决策方案在实施过程中引发决策时未预测到的风险出现，避免方向偏离、可期利益受损及不可控成本增加，确保决策目标实现。

假设—演绎研究是保证决策前瞻性的重要方法。基于现实的问题和决策目标，着眼于决策目标能否实现，追求近似真实的情节演绎和风险预测，充分展示风险在未来环境的变化，延伸决策风险管理的时间和空间界限，提高决策风险管理的质量。

4. 运用权变理论，高效地做出决策

“权变”有“随具体情境而变”或“依具体情况而定”的意思。权变理论更多的是一种决策思维，为决策者提供一种开放性的思维方式。它要求决策者在设计方案时，确定一定的调整空间及资源预备；在分析和预测决策方案风险时，适当放大风险发生的概率及带来的损失；在决策方案实施过程中，建立和执行风险跟踪机制，实时监控相关风险因素的变化，并根据风险发生概率及时作出应对，避免或化解风险。权变理论是贯彻于决策全过程的，也是风险管理的重要方法，这对决策者的素质、知识、技能、经验提出了更高的要求。全变理在决策风险管理中的作用和运用，与肯·兰登提出的“BSF步骤（向后看、侧面看和向前看）”一样，是对决策风险进行的再控制。

决策风险管理中的系统研究、比较研究、假设演绎研究及权变研究是紧密联系、相辅相成的方法论集成。系统研究是基础，是为揭示决策风险的全貌；比较研究是关键，是为找出风险要点及主要的应对措施；假设演绎研究是核心，只有实施动态的决策风险应对，风险管理才是有效的；权变研究是保障，是为确保决策方案顺利实施及决策目标的实现。只有运用这样的决策风险管理方法集合，才能较为全面、准确、可靠，并富有前瞻性地管理决策风险，确保决策目标的实现。

参考文献：

[1]魏征（637）.谏太宗十思疏

[2][美] J·弗兰克·耶茨[M]，北京：中国劳动社会保障出版社，2004

[3]李建熊（2008）.公共决策风险管理浅析[J]

[4]申仲英，肖子健.自然辩证法新论[M]，西安：陕西人民出版社，2000

作者简介：

李建熊（1981-），男，陕西宝鸡人，硕士研究生，经济师。

（作者单位：陕西燃气集团有限公司；陕西 西安 710016）