工程项目风险管理控制探讨

【摘要】工程项目的风险管理是工程管理的重要内容，工程项目风险贯穿于整个项目的全寿命周期，关系到工程项目的成败。管控工程项目风险就是项目所涉当事人，特别是项目班子在正确认识风险归属的基础上，利用各种风险识别方法及风险分析方法，对工程项目进行风险识别、风险评估，有重点的对风险依存时间、规模及项目进程进行管理，并在工程项目的实施中，积极采取减轻、预防、转移、规避、自留与后备等措施，对项目所涉风险进行有效控制，尽力减少和规避工程项目风险带来的损失，扩大风险事件的有利结果，以达到可靠实现项目总目标的。

【关键词】工程项目，风险评价，项目管理，风险控制

一、工程项目风险的特征

工程项目风险，是指工程项目在可行性研究设计、施工、峻工、验收等各个阶段可能遇到的风险。其特征如下：

①客观性和普遍性。工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的，在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的，人们不能也不可能完全消除风险。

②不确定性。风险是各种不确定因素综合的产物。最大的不确定性往往存在于项目的早期。因此，早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大。

③可变性。当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。在项目的每一阶段都可能产生新的风险。

④可预测性。工程项目的环境变化、项目实施存在一定的规律性， 所以风险的发生和影响也有一定的规律性，它是可以进行预测的。

⑤潜在性。尽管工程项目风险是客观存在的，但它的不确定性决定了它的出现只是一种可能， 这种可能要变为现实，还有赖于其他相关条件，这就是风险的潜在性。

⑥阶段性。通常包括三个阶段： 潜在风险阶段（指风险在酝酿之中），风险发生阶段（指风险已变成现实，事件正在发展的阶段），造成后果阶段（指造成了人身、财产或其他损失的阶段）。

二、所涉及的当事人的风险

1、业主、项目法人的风险

①项目组织实施风险。比如：政府或主管部门对工程项目干预太多；建设体制或改革法规不合理；合同条件的缺陷；承包商缺乏合作的诚意；材料、工程设备供应商履约不力或违约；监理工程师失职；设计缺陷等。

②经济风险。主要产生于下列原因：宏观经济形势不利；投资环境差；市场物价不正常；通货膨胀幅度过大；投资回报期长，预期投资回报难以实现；资金筹措困难等。

③自然风险。通常由下列原因起引起：恶劣的自然条件，；恶劣的现场条件，工程的不利的地质条件等； 不利的地理位置等。

2、承包商的风险

①决策错误风险。包括：信息取舍失误或信息失真风险；中介与风险，承包商因缺乏经验陷于中介人所设骗局， 或人选择失误或协议不当等导致损失发生；投标风险，当不能中标时，其投标过程发生的费用是无法得到补偿的；报价失误风险，报价过高或过低带来的风险。

②缔约或履约风险。包括：合同条款有欠公允或或存在缺陷，如不平等条款，合同中定义不准确，条款遗漏或合同条款对工程条件的描述和实际情况差距很大；施工管理技术不熟悉，如承包商不掌握施工网络计划技术， 对工程进度心中无数； 合同管理不善；资源组织和管理不当，这时的资源包括劳动力、建筑材料和施工机械等；成本和财务管理失控。

③责任风险。合同当事人负有不可推卸的法律责任。责任风险的起因有下列几种：违约；故意或无意侵权，如对工程质量的事故，可能是粗心大意引起的，也可能是偷工减料引发；欺骗和其他错误。

3、咨询、设计、监理风险

①来自业主、项目法人方的风险。比如业主对工程标准提得太高，对施工速度定得太快等但又希望少花钱多办事；可行性研究缺乏严肃性，对咨询公司做可行性研究附加种种倾向性要求；投资先天不足，让咨询、设计、监理做无米之炊；盲目干预，在实施过程中业主随意作出决定，对监理干预过多。

②来自承包商的风险。比如承包商不诚实。报价很低，一旦中标后，在实施过程中工程变更、施工索赔接连不断，若监理不答应，则以停工相要挟；承包商缺乏职业道德，如质量管理方面，承包商还没有自检，就要求监理同意检查或验收，当其履行合同不力时，要求监理网开一面；承包商素质太差，甚至没有履约的诚意或弄虚作假。

③职业责任风险。因设计不充分或不完善；设计错误或疏忽，潜在着重大工程质量问题；投资估算和设计概算不准，这会引起业主的投资失控。

三、工程项目风险识别方法

风险识别可以从原因查结果， 也可以从结果反过来找原因。从原因查结果，就是先找出本项目会有哪些事件发生，发生后会引起什么样的结果。从结果找原因，则是从某一结果出发，查找引发这一结果的原因。在具体风险识别时，还可以利用核对表、常识和经验判断、流程图等方法。

四、工程项目风险估计与评价

1、风险估计。风险估计本质上是在信息不完全情况下的一种主观评价， 因此进行风险估计时有两个问题要注意， 第一， 不管使用哪种标度，都需要有某种形式的主观判断；第二，计量本身也会产生一定程度的不确定性。风险估计还涉及信息资料问题， 人们一般不能从收集到手的信息资料直接获得有关风险的大小、后果严重程度和发生频率等信息，如果事件给人留下的印象深刻，则其损失容易被高估，广为传播的事件发生频率常常被高估。

2、风险评价。风险估计只对工程项目各阶段单个风险分别进行估计和量化， 没有考虑到各单个风险综合起来的总体效果， 也没有考虑到这些风险是否能被项目主体所接受。这些问题需要通过项目风险评价去解决。

五、工程项目风险应对

1、风险分配。工程项目施工阶段的风险主要在项目法人、业主和承包商进行分配， 此阶段的风险分配业主起主导作用。

①风险分配应遵循下列原则： 风险分配应有利于降低工程造价和履约合同；合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险，就由谁承担该风险；应能有助于调动承包商的积极性。从上述三项原则出发，对于双方均无法控制的由自然和社会因素引起的风险则由业主承担。

②项目法人、业主应承担的风险。不可抗力事件造成的损失和损坏， 不可预见的施工现场条件的变化引起的损失或损坏， 工程量变化而导致的价格变化的风险，设计文件有缺陷而造成的损失，国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加。

③承包商应承担的风险。由于对招标文件的错误理解，或者勘察现场时的疏忽，或者投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的成本增加； 对业主提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失；由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失；分包商工作失误造成的损失。

2、风险应对策略和措施

工程项目风险应对包括所有为避免或减少风险发生的可能性以及潜在损失而采取的各种措施。一般控制风险的策略和措施有：减轻、预防、转移、回避、自留和后备措施。

①减轻风险。其具体目标，则在很大程度上要看风险是已知的，可预测的，还是不可预测的。对已知的风险，项目管理者可在很大程度上加以控制，对不可预测的风险必须进行深入细致的调查研究， 减少乃至规避不确定性因素造成的潜在损失。

②预防风险。工程项目风险预防通常采用有形和无形的手段。一是有形的风险预防手段，常以工程措施为主，如在修山区高速公路时，为防止公路两侧高边坡的滑坡，可采用锚固技术固定。二是无形的预防手段，又分为教育和程序法。教育法是对有关人员进行风险管理教育。程序法是用规范化、制度化的方式从事工程项目活动，减少不必要的损失。

③转移风险。即借用合同等手段，当风险发生时将损失的一部分转移到第三方身上。实施转移风险应注意：必须让承担风险者得到相应的回报；对于具体风险，谁最具有管理能力就转移给谁。转移工程项目风险常见的方式：分包、保险与担保。

④回避风险。即当工程项目风险潜在威胁发生可能性太大、不利后果太严重， 又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。

⑤自留风险。有些时候项目管理者可以把风险事件的不利后果自愿接受下来，即为自留风险。不会影响大局时，项目管理者列支一笔费用，以应付之。

⑥后备措施。

有些风险要求事先制定后备措施。后备措施常包括：预算应急费；技术后备措施。技术后备措施是专门为应付工程项目的技术风险而预先准备好的时间或一笔资金。准备好的时间主要是为应付技术风险造成的进度拖延， 准备好的一笔资金主要是为了对付技术风险提供的费用支持。