联社监事会履职报告范文

联社监事会履职报告范文第1篇

根据《上海市城镇工业合作联社章程》赋予的职责，我受第四届监事会委托，向大会作监事会工作报告，请予审议。

一、“四代会”以来监事会工作的回顾

五年来，监事会在联社社党委的领导下，围绕联社功能定位和“四代会”确立的工作思路与目标，紧密结合市、区县联社及成员单位实际工作，改进工作方式方法，不断加强队伍素质建设，依托财务、审计及其他报表信息进行对比分析，通过日常监督等形式，及时发现问题，注重协调落实，寓监督予服务之中，正确行使监事会相关职能，工作取得了进展。

（一）监事会组织机构已初步建立

结合了解市联社“四代会”理事会决议在区县联社和企业贯彻落实情况，我们多次到联社成员单位开展调查研究，听取监事会组织机构设置情况。据初步统计，自市联社“四代会”以来，我市、区县联社监事会组织机构已初步建立，如奉贤区、崇明县联社已成立了监事会组织机构；不少区县联社所属70%以上实体单位，如嘉定联社的嘉加集团已成立了监事会；市联社直属企业（除规模较小的企业外）2/3以上，如协力公司等也已成立了监事会。统计表明，市联社系统监事会组织机构的设置已有一定的基础。

（二）监事会报告制度已初步制定

在市、区县各级联社党政领导的支持下，各级监事会结合其自身的特点，积极参与《关于实施“三重一大”等事项的规定》的制定，成员能够不同程度地列席理事会年度会议和一些重要会议。据初步统计，已成立的监事会绝大部分每年能坚持召开两次例会，每年能列席参加各类重要会议4次。按照《联社章程》规定，各监事会初步建立了报告制度，其中认真执行监事会报告制度的已占总数的70%。各单位监事会还强调对经营管理的事中监督，对促进监督视角前移、防止出现重大经济损失起到了积极作用。联社实体单位的监事会根据监事会报告制度的要求，针对企业在财务、生产经营管理和内部管控中日常存在的问题，以及如何加强监督管理提出改进意见与建议，受到企业决策层和经营层的采纳和欢迎。嘉加集团等单位还能与市联社监事会保持不定期的沟通，交流企业监督管理等有关情况。

（三）监事会维权活动已初步实施

在贯彻“四代会”各项决议精神的过程中，各单位监事会能够在工作实践中运用法律法规，依法保护公有资产权益。例如，有的联社监事会在企业改制和城市动迁的结合时段，敦促和建议同级联社理事会依法维护自身的合法权益。在多次谈判、协调、落实无果的情况下，启动司法诉讼程序，最终获得土地使用权的补偿。据初步统计，五年来，各单位监事会运用法律武器，敦促和建议同级联社理事会启用法律诉讼、经济仲裁、庭外调解等司法手段解决各类经济纠纷12起，挽回经济损失3000万元以上，较好地体现了监事会对公有资产监督保护的作用。

二、今后五年监事会的主要工作

通过简单回顾过去的工作，我们也清醒地看到，市联社监事会工作任务很重。针对当前区县联社监事会缺位现象、监事会监督管理的能力需要提升、监督执行力需要进一步加强的现状，今后五年，市联社系统监事会总体工作思路是：以贯彻落实市联社“五代会”各项决议为依托，紧紧围绕市联社“五代会”提出的各项目标和任务，建立健全各级监事会组织机构和网络，创新监事会工作方式方法；坚持以财务监督为中心，增强当期监督的时效性和有效性，提升监事会监督管理效率和水平；加强对市、区县联社及成员单位的重大经营管理活动的关注度，探索监事会对经营风险防范和预警机制；切实履行法律和联社《章程》赋予的监督管理职责。主要工作如下。

（一）建立与健全市联社系统监事会的组织体系

根据市联社《章程》的要求，规范联社治理结构的运作模式，各区县联社要建立、健全监事会的组织，充实与配备必要的工作人员，依法完善市联社系统监事会的各项监督职能。各联社与联社所属的实体企业的监事会是相对独立的组织，应当分别建立组织机构。在建立组织机构的同时，要学习研究监事会新的工作机制，改进监事会日常监督和集中检查形式，在市、区县联社及成员单位中建立有效的沟通渠道和网络，保障监事会系统的各项工作顺利开展。

（二）建立市联社系统监事会工作报告制度

在建立与健全监事会的组织架构之后，各级联社监事会要注重建立、健全监事会的各项规章制度，尤其是监事会工作报告制度。各级联社及联社实体企业监事会负责人在到岗六个月之内，应向上一级联社监事会写出并报送自己所在联社或企业基本情况报告；各级联社及联社实体企业监事会每年应编制监事会工作计划和总结，每年年终应对所在单位的理事会或董事会做出监督评价报告并在每年终了45天内送达上一级联社监事会报告备案。市联社监事会要按照市联社“五代会”的要求建立重大经济业务、经济数据报告制度，每月梳理经济运行中的新情况、新问题，找出经济监督管理中的亮点、重点、弱点和风险控制的要点、难点，通过对经营过程的控制、监督与警示，促进市联社集体经济始终保持健康、稳定、可持续发展的势头。

（三）建立市联社系统监事会学习培训制度

据了解，当前我市、区县联社及成员单位的监事会成员绝大数没有接受过专业监事培训，过去也没有从事过监事工作，因而无法对企业经营过程中出现的各类经营风险进行辩别与防范，监事会的工作质量无法得到保证。根据各级联社的意见和要求，今后五年，我们要建立市、区县联社系统监事会成员培训服务体系，加强对各级联社监事会成员的学习与培训，注重监事队伍自身素质的提高，努力增强各级监事主动监督服务意识。积极组织开展市、区县联社及实体单位、成员单位监事会之间的工作交流，创新工作思路，提高监督管理和监事履职水平，切实维护国家、集体和职工利益，保障所有者的资产保值增值。

（四）建立联社系统监事会联席会议制度

由于联社系统的成员单位行政隶属关系不同、所有制关系不同、控参股比例不同等因素，为了便于监事会工作的开展，在大家的支持下，本着在“联”字上做足文章的要求，联社系统将建立相应的监事会联席会议制度，发挥各级监事会和各位监事的工作主动性，互通情况，交流信息，共同针对工作上的共性问题开展调研，集思广益，包括改进和完善监事会的有关工作，探索建立和完善绩效指标等考核评价机制，探讨单位高级管理人员履职情况检查方式等问题，共享监管成果，拓展工作经验，使联社系统监事会的各项工作在“政府助手、企业帮手”的服务中，务实、科学、细致、深入，明显提高履职能力和工作质量。

各位代表，市联社第五次代表大会已经为我们绘就了新的发展蓝图，任务目标已经明确。联社监事会将一如既往地支持配合市联社理事会依法开展各项工作，维护大局，诚信正直，勤勉工作，为全面、圆满地完成市联社“五代会” 提出的各项任务做出我们应有的贡献！

联社监事会履职报告范文第2篇

关键词：农村商业银行；法人治理；建议

中图分类号：F830.6 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）04-0-02

一、农村商业银行的法人治理存在的问题和困境

事实上，尽管经过了十年的发展，我国农村商业银行的公司治理仍未走上一条规范、标准的道路。决策、执行、监督不能有效分开，“三会一层”徒有其形而无其实。普遍存在以下几个问题：

（一）股权分散催生内部人控制

首先，根据银监会《合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，农村商业银行单个自然人投资入股比例不得超过5‰，单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过10%。其次，农商行脱胎于信用合作社，股东的来源主要是自己的员工和客户。这两点决定了农商行的股权必将非常分散。基于成本收益的考量，股东很少会真正形成合力，参与到法人治理的过程中来。由于严重的股权分散和信息不对称，股东们更愿意选择“搭便车”，客观上形成农商行的内部人控制现象。

（二）董事会决策职能难以得到有效发挥

其一，从银行的特点来看，由于银行与大部分企业的经营模式不同，专业性极强，一方面，非专业的董事往往很难具备足够的水准，要完全看懂银行的报告和报表尚且费力，进行科学的决策和判断则更加困难。另一方面，经营层出于对“外行指挥内行”的天生反感和保护自身利益的考虑，对董事会报告的信息往往能少则少，避重就轻，董事很难全面了解银行的真实状况。

其二，从董事会的构成来看，除去高管担任的执行董事，农商行董事会的股权董事基本上都是银行的贷款客户，独立董事往往是地方上的退休领导，本身与银行存在千丝万缕的利益关系，很难在董事会的决策中发挥积极作用。

其三，从董事会的组成及其职权行使方式来看，董事会及其下设委员会并非是银行的常驻机构，其履职方式主要是通过召开董事会会议和开展调研检查活动。非执行董事并不参与经营管理事务，仅靠一年开会的几份材料和走马观花的几次活动，无法及时了解和监督农商行的运营情况。

其四，从董事会的表决模式来看，尽管表面上看，“一人一票”的表决制度民主平等，实际上忽略了股份持有的差异，加重了内部人控制的事实。根据《农村商业银行管理暂行规定》和参考上市银行的设置，我国农商行董事会中执行董事、股权董事、独立董事的比例通常为1：1：1。由于《公司法》规定，董事会决议经全体董事的过半数通过即可，这样就会产生两个问题：一是董事的持股数量多少与董事会决议是否通过毫无关联。极端情况是，即使股权董事持股达到100%，只要在人数上未超过半数，仍将失败。二是董事极有可能合谋损害小股东利益。只要利益一致，执行董事和股权董事完全可以撇开独立董事，强行通过决议。由于担任执行董事的农商行高管信息充分且利益高度一致，因此通常都能够在董事会的决策中占得先机。

（三）缺乏对高级管理层的有效的激励约束手段

首先，由于银行业的特殊性，想要客观地评价高管层的履职情况就十分困难：

其一，从经营的对象看，一般企业经营的通常都是某类商品或是服务，而银行经营的对象却十分抽象，是风险。银行正是把储户无风险的存款，转化为各种各样的风险投资来获得收益。然而，风险这个东西看不见摸不着，光靠股东、董事，根本无法客观评估一家银行的风险状况；

其二，从经营目的看， 普通企业通常都是以利润最大化或是股东价值最大化为目标，而银行则更加注重利润和风险的平衡-即实现所谓的稳健发展，而风险和收益本身就是对立的存在，如何评价高管层的经营是否“稳健”就显得十分困难。

其三，由于银行的高管和董事、监事、股东之间存在严重的信息不对称，很容易产生逆向选择和道德风险问题。比如说，如果股东偏好高收益，那么高管可以选择投资风险较大、周期较长的贷款，在风险暴露前及时抽身；如果股东偏好低风险，那么高管往往会选择投资低风险的票据、同业和中间业务，尽可能避免任何有可能产生风险的业务，而这种隐蔽的损害股东利益的行为更难发现。

在这样的背景下，加上农商行本身股东水平不高，内部人控制严重，想要靠内部来推动实现对高管层有效的激励和约束，几乎是不可能了。

（四）有效监督缺失

对农村商业银行法人治理的监督无非是来源于三个层面。一是来源于管理机构的监督。主要是来自于省联社和银监部门的监督。二是来源于银行内部的监督。即股东大会、董事会和监事的监督。三是市场层面的监督。这主要是来源于与其切身利益相关的利益相关者（股东、债权人、投资人等）的监督。然而在实际运行中，这三个层面的监督都很难到位。

首先，管理机构对农商行法人治理的监督难以深入。名义上，省联社是农商行的上级管理部门。而实际中，农商行作为股份制的独立法人，股东大会才是其最高权力机构，省联社对其管理缺乏法律支持，难以名正言顺。银监部门可以进行监管，然而法人治理很难用定量的指标去衡量，效果好坏往往需要一个较长的周期才能体现，很难监管到位。

其次，内部监督实际上很难落实。农商行股东十分分散且普遍素质不高，缺乏法人治理的专业知识，对法人治理监督的积极性很低。独立董事在薪酬上又并不“独立”，很难谈得上真正的独立性。监事会的外部监事基本上由银行内部协商并最终决定，薪酬实质上也是由管理层发放；职工监事基本都是银行的管理人员；股东监事通常与银行有着利益关系，就更不可能去较真了。

再说市场层面的监督。一方面，银行作为一个极为特殊的行业，其倒闭和破产的可能性极低，利益相关人通常并不担心投资的安全性问题，监督的积极性就不高。另一方面，市场监督的前提是及时和充分的信息披露。由于政策要求并不严格，农商行的信息披露一般每年只有一次。仅仅靠着一份年报，是无法监督银行的复杂的经营的。

二、加强农村商业银行法人治理的几点建议

（一）优化股权结构，提升股东地位和积极性

一是通过出台和修订有关政策和办法，放宽农商行的入股条件，适度提高自然人和法人的持股上限，形成相对集中和相互制衡的股权结构，提高股东参与经营管理的积极性和主动性。二是要求农商行提高增资扩股门槛，更加注重股东的法人背景，引进富有经验的战略投资者，提升治理的效率和经营的透明度。三是在董事会中适度增加独立董事、股权董事的比例，提高监事会中股东监事持股比例，在执行董事、股权董事、监事之间形成制衡。

（二）加强机制建设，发挥三会一层的不同作用

通过不断完善公司治理结构，明确股东大会、董事会、监事会、高管层分别作为权力机构、决策机构、监督机构、执行机构的权限和职责，构建“三会一层”之间相互协调和制衡的治理文化。董事会、监事会及其下设委员会每年须制定工作计划，年终须对计划完成情况进行说明，并向股东大会报告。银行要为董事会、监事会及其下设委员会履职提供足够支持，成立董、监事会办公室并配置专业人员，确保其能独立深入开展各类调研、监督、检查活动。

（三）加强监督管理，强化信息披露

目前，银监会的监督管理仍然是促进银行加强法人治理最为直接和有效的手段。银监会一是可以通过规定监管员列席农商行股东大会、董监事会和专门委员会会议，并将相关会议的议案、决议、出席及发表意见情况和会议记录纳入到监管体系，对农商行的法人治理进行指导和监督；二是可以通过加强监管立法的方式，明确农商行对风险管理、内部控制、监察审计、财务状况、合规管理、高管薪酬的披露要素及方式，为董事会、监事会履职和银监监管提供充分依据；三是对农商行董、监事会的运作情况进行常规监管，对其其下设委员会履职情况进行重点关注，以确保其深入履职，不走过场。

（四）构建职业董、监事市场，提升独立度

造成当前农商行内部人控制现象的根本原因在于董事、监事的水平不高，独立性不够。解决这一问题最为有效的办法就是构建起职业的董、监事市场。通过设置水平较高的专业门槛（参考注册会计师、律师等行业），确保董、监事的专业水准；董事会、监事会、高管层组成联合招聘组，在公开市场上选拔优秀人才。如此其一可以避免委托人因时间和能力限制，无法充分履职职责的问题；其二可以有效地保证董事、监事特别是独立董事、外部监事的独立性；其三，对职业董、监事的任职期限进行强制规定（如六年），出于维护自身职业声誉的考虑，其也必将努力勤勉履职。

（五）对高管层实施有效的激励约束机制

一是要董事会薪酬管理委员会要发挥主导作用，建立和实施科学、合理和可操作性强的绩效考评制度；二是监事会要发挥监督作用，建立履职档案，对高管的履职情况进行长期跟踪监督，按年度进行评价，并作为考评的重要依据；三是要落实高管层薪酬的延期支付制度，使风险和报酬在时空上匹配；四是根据农商行自身特点，摸索推行股权激励制度，给高管层套上“金手铐”。

参考文献：

[1]武青.提升股份制商业银行监事会的监督水平[J].中国金融，2007（22）.

[2]肖沙莉.我国城市商业银行法人治理结构问题浅析[J].中国农业银行武汉培训学院学报，2004（6）.

[3]陈学彬.中国商业银行薪酬激励分析[J].金融研究，2005（7）.

联社监事会履职报告范文第3篇

我受××县（区）农村信用合作联社第一届监事会的委托，向大会报告工作，请予审议。

一、2007年工作回顾

根据国务院办公厅《关于进一步深化农村信用社改革试点的意见》精神，在各级政府和银监部门、省联社的领导下，我们组建了统一法人联社，实行了社员代表大会、理事会、监事会分设的法人治理结构。2007年，监事会与理事会、经营班子一道，认真履行章程赋予的职责，各项工作紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，找准角度，推动改革，促进发展。监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步，较好地发挥了监事会的监督职能。

（一）积极主动，履行职责。

1、监督理事会的重大决策活动，对理事会加快电子化建设、加大支持“三农”工作力度等事项作出的决策、确定的联社经营管理目标和任务等事项，监事会都派员列席理事会会议，并始终从维护社员权益的角度出发，积极参与有关决策的研究和讨论，充分发表意见和建议，切实体现了“权责统一、运转协调、有效制衡、行为规范”的法人治理结构基本要求。监事会认为，联社第一届社员代表大会第一次会议以来，理事会的一系列重要决策，思路清晰、重点突出、程序规范、合法有效，理事会会议准备较为充分，所选择的讨论议题事关联社的经营与发展，决议程序规范，符合联社实际情况，授权、授信符合章程规定，对联社稳步、健康发展作出了努力，全体理事能够认真履行职责，工作卓有成效。

2、全力支持、配合和监督经营班子经营管理活动。自联社组建以来，经营班子根据社员代表大会和理事会确定的工作思路和目标，切实履行管理和服务职能，以服务“三农”为宗旨，大力改革，锐意创新，牢固树立支农服务观、效益观、发展观，强化科学管理，不断提升金融服务水平，各项业务快速发展，经营实绩显著。主要表现为：存款增势良好；贷款增长稳健，结构进一步优化，不良贷款实现“双降”；效益大幅增长。在经营班子工作的具体操作过程中，监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用，监事长代表监事会列席主任办公会议，在重大事项的决策与实施过程中，从监事会角度发表意见或建议，共同努力增强决策的科学性和措施的有效性。从经营班子的工作开展情况看，监事会认为，经营班子的工作符合社员代表大会决议要求，运作行为规范，措施得力有效，工作中注重调动和发挥各种积极因素，圆满地完成了各项工作目标任务，全体高级管理人员以及职能部门都能恪尽职守，成绩显著。

2007年，通过合规、有效开展经营管理，全县（区）农村信用社各项经营业务迅速发展，提升了农村信用社管理水平，树立了良好的金融形象。至2007年12月末，各项存款达××亿元，较年初净增××亿元，各项存款在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，总量位居全县（区）第××位；各项贷款××亿元，较年初净增××亿元，各项贷款在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，总量位居全县（区）第××位,其中农业贷款余额××亿元,在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，位居全县（区）第××位；不良贷款绝对额、占比双下降，不良贷款按四级分类口径统计为××亿元，占各项贷款比重为××%，绝对额较年初减少××万元，占比下降××个百分点;完成净利润××万元,同比增长××%，加上提取贷款损失准备和非信贷资产减值准备××万元，实际利润为××万元，同比增长××万元，增长××%，创历史最好水平。

（二）找准角度，改进方式，科学规范监督。

1、正确处理监督和被监督之间的关系。监事会、理事会、经营班子和各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。监事会工作一直注意不干预理事会、经营班子经营决策和经营管理活动，充分尊重理事会和经营班子的决策和经营管理权，通过正当渠道、相互探讨研究解决必要的提案或工作中遇到的问题，团结一心、目标一致，保证了联社决策、办事的民主性，提高了工作透明度。

2、完善监督体系，努力探索监督工作新思路。监事会定期召开监事会议，会议重点对理事会拟订的各项决议草案、经营班子通报的近期工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事项，依据相关政策规定进行讨论；同时认真总结监事会前一阶段工作，研究部署下一阶段任务；监事会成员认真听取和收集社员意见和建议情况；建立监事工作汇报制，通过监事间相互交流，实行信息资源互补，使每位监事全面掌握监事会工作进度和履职情况。监事会通过常规性的日常检查、督查，在进行认真分析评价的基础上，将存在问题整理归类，通过书面工作材料或建议的形式及时提交理事会、经营班子和相关部门，这些建议都得到理事会、经营班子的重视和有效采纳，为联社稳健经营、防范风险有效发挥了作用。

3、加强内控制度建设，规范监督工作程序。监事会从法人治理结构的完善和改革的角度出发，依据有关法规和上级有关文件精神，进一步补充和完善了联社监事会议事规则、监事会工作制度。工作中，积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设，对人事管理、风险管理、财务会计、审计稽核、计算机管理、“三防一保”等制度、办法和规定进行了认真的整理、修订和完善，为联社实施更好的监督检查提供了依据和基础，进一步规范了信用社的经营行为，强化了联社统一管理。

4、坚持业务学习，全面加强监督能力建设。针对监事会成员，特别是外部监事，对金融专业业务不太熟悉的实际，监事会多措并举，努力在提高监事理论水平和工作能力上下功夫。通过走出去学习以及参加上级联社工作培训等形式，虚心学习兄弟联社监事会的工作经验，进一步提高监事会成员政策理论和依法、合规管理能力。同时，利用召开监事会会议之际，组织全体成员认真学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务，把握工作主动权。

5、提高监事会履职质量。为保证监事会工作制度化、规范化，监事会通过及时组织监事认真学习讨论《××县（区）农村信用合作联社章程》、《××县（区）农村信用合作联社监事会议事规则》等，使监事进一步明确了工作依据和工作职责，增强了工作责任感，保证监事会职责的有效履行和工作质量的逐步提高。

（三）加强联系，优势互补，实施有效监督。

联社党委是××县（区）农村信用社的政治核心，所以，监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告，重要事项取得了联社党委的理解、协调和支持。同时，监事会作为联社的监督机构，与银监部门、联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、规范监督体系。

1、我们以案件防范和化解为中心，着眼于对违章违纪行为的查处，按照检查与防范并重、惩治与整改并举的方针，以业务经营为中心，针对历次检查暴露出的违章违纪问题，以防范案件和堵塞漏洞并重，查处案件和震慑违法违纪行为并重，业务检查和工作指导并重，常规稽核和专项稽核并重的方法，重点抓好业务经营真实性检查、序时稽核、离任离岗人员审计等工作。2007年组织业务经营真实性检查*次，通过对各信用社在2006年度会计决算工作的准确性、存贷款、清非工作、财务管理工作、增资扩股等方面进行检查，对贷款利率执行不准、发放“三违”贷款、贷款手续不规范、费用列支不合规、下甩费用等问题进行了查处并督促整改，从而规范了各项业务操作；组织序时稽核*次，对全县（区）*个信用社、*个信用分社和联社营业部全部进行了序时稽核，稽核检查覆盖面达到100%，检查过程中对虚列费用、金库管理不规范、安全防范松懈等问题进行了纠正，追回违规列支的费用××××元；对*名人员进行了离岗离任审计，其中受省联社审计稽核部委托，对我联社*名高管人员进行了离任审计，对基层信用社*名离岗人员进行了离岗审计，对*名信用社主任进行了离任审计；对全县（区）所有营业网点的库存现金及重要空白凭证各组织检查了*次，部分网点抽查*次以上，对联社业务库突击检查*次，平均每月达到*次，检查中对存在账款不符现象的*个营业网点有关责任人进行了处罚。

2、提高安全防范意识，强化安全设施建设，加强安全保卫检查，着力改善农村信用社安全环境。在防范手段上坚持四个不变：坚持以人为本、从严治社不变；坚持人防、技防并重的手段不变；坚持主任为本单位安全管理第一责任人的原则不变；坚持“一票否决制”不变。在安全管理上做到狠抓五个不放：抓住防事故、防案件、防突发治安事件这个重点不放；安全教育抓以人为本这个关键不放；抓住各项规章制度是保证安全这个基础不放；在所有防范重点中，抓钞币运送安全这个重中之重不放；抓枪弹管理这个致命关口不放。一是继续实行安全保卫工作目标责任制，按照“谁主管、谁负责”的原则，逐级签订了安全保卫工作目标责任书，使目标层层分解，层层落实，责任到人。各信用社主任定期对本社及辖属营业网点的安全状况进行检查，督促各项安全保卫制度的落实。二是重视安全保卫工作，在原有保卫人员不足的情况下，将专职保卫人员增加到*人，负责联社的安全保卫及业务辖区内的库款押运等工作；各基层营业网点都成立了消防安全队和计算机应用安全工作小组，负责营业网点的消防安全和计算机应用安全风险防范。三是联社本着“花小钱、保大钱，花钱买平安”的原则，继续抓好各营业网点的安全设施建设，对营业室、值班室、金库、通勤门等部位未达标、有隐患或老化不能使用以及起不到防卫作用的安防设施，进行了全面改造和更换。先后投资××万余元资金对基层营业网点安全防范硬件设施进行改造建设，目前全县（区）有二层以上建筑的营业网点的二楼窗户已全部加固、柜台偏门全部封闭；有*个营业网点的营业室安装了防弹玻璃；有*个营业网点安装了防尾随电子联动门；全县（区）所有营业网点都配备了电击器、灭火器等安全防卫器材；所有营业网点全部安装了多功能报警器，联网报警系统已覆盖全部营业网点，联社报警系统已接入110联网报警系统；根据安全保卫工作规划，预计在××××年能够建成覆盖所有营业网点的数字化电视监控系统。四是加大安全检查频率，对全县（区）××个营业网点进行不定期安全检查，联社要求主任对本网点的检查每月不少于一次，保卫人员对包片网点的检查每季不少于一次。逢点必查，逢错必纠，做到了节假日普遍查，关键时段重点查，重大活动突击查，交接空白点电话查，通过经常性地检查，发现安全隐患及时整改，从而有效提高安全工作质量。五是制定了理事长、主任专项稽核办法、理事长离任稽核办法等5项稽核办法，制定了安全保卫队伍建设制度、枪支使用管理制度、营业场所安全保卫制度、金库安全制度、押运制度等10项安全保卫制度，人手一册印发了《××县（区）农村信用社安全防范手册》。

（四）以服务大局为重，切实做好接待工作

对工作从维护农村信用社行业新形象的高度进行认识，把群众的切身利益放在首位，充分为群众利益着想。工作的开展，始终在法律法规的规范和引导下，尽量避免与群众利益发生冲突。工作人员充分发扬密切联系群众的优良传统，经常深入实际调查，发现和掌握群众关注的热点、难点问题。并坚持依法办事、按政策办事，把工作的出发点和落脚点放在解决问题上。对者的合理要求从关心和爱护的角度出发，站在对方的立场上考虑问题，尽力帮助解决困难；能解决的案件尽快解决，不能解决的讲清道理，说明原因，并及时向上级汇报，对于有些者的要求不合法或反映的问题与事实不符的，通过耐心细致地解释和说服疏导，使上访群众心服口服。努力把问题和矛盾化解在一线，防止事态向恶性衍变，造成越级。

2007年，监事会严格按照法人治理结构的要求开展工作，不干预理事会、经营班子的决策和经营管理活动，充分尊重理事会和经营班子的决策权和经营管理权。监事会成员忠于职守，办事公正、实事求是、原则性强，有效地推进了监事会工作的正常开展，工作取得了一定的成效。但对照现代法人治理结构的要求，与不断发展的形势相比，工作还需要不断地探索和改进。

二、2008年工作任务

2008年，监事会将按照《××县（区）农村信用合作联社章程》赋予的权利和义务，积极履行工作职责，充分发挥职能作用，全力做好以下工作：

（一）提高认识，进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范监督行为，履行章程要求，从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全方位加强自身建设，为推动联社稳健经营、深化改革与加快发展做出努力。

（二）突出重点，强化监督检查。督促理事会、高级管理层履行职责，紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展、合规经营和风险防范等主要工作实施合规性检查。一是配合理事会、经营班子落实好信贷授权、授信管理体系和责任落实，在配合中进一步加大督查工作的力度；二是对联社财务预算编制、预算执行、财务决算等工作实施督查；三是配合经营班子进一步做好以组织资金、贷款审批、风险防范、财务核算、岗位责任、目标考核等经营管理机制健全完善工作办法，协助经营班子检查监督信用社各项经济指标与工作指标的完成情况，确保各项工作目标如期实现；四是对现金管理、反洗钱、会计出纳基本制度执行情况进行督查；五是对高级管理人员勤勉履职情况适时进行督促检查，对履职欠佳的提出建议，督促其整改。同时协助理事会、经营班子抓好全员的思想政治工作，进一步提高全员对案件专项治理工作的认识，并切实有效地建立健全工作的长效机制。六是积极开展“党务公开、社务公开”，协助理事会、经营班子进一步完善“两公开、一监督”制度，使社员享有法规、章程规定的基本权益，对联社重大事项享有知情权和参与决策权。

（三）改进方法，提高监督效能。发扬求真务实精神，把监事会工作与联社日常经营管理活动紧密结合起来，以强化自我约束机制为切入口，以组织专项检查、跟踪监督为手段，不断改进工作方法，提高工作实效。工作中注意方式和方法，主动与理事会、经营班子联系沟通，争取理事会、经营班子的支持，切实做到思想同心、目标同向、工作同步，在参与决策和支持经营管理活动中有效地履行监事会的监督职能，为提升联社经营管理水平发挥保驾护航作用。

（四）认真执行好省联社工作指导意见，对联社理事会的决策和经营班子的经营活动全方位地加强监督，发现问题，及时提出意见或建议，充分发挥监事会的监督职能，重点抓好对高级管理人员的监督管理工作，抓好廉政勤政、反腐倡廉教育；经常深入基层，倾听干部职工的意见并反映到理事会、经营班子，在上下沟通中发挥桥梁作用，促进民主管理、民主办社。监事会要在联社党委的正确领导下，妥善处理与理事会、经营班子的关系，联社工作一起抓，分工不分家，做团结的表率、做工作的能手、做遵纪守法的模范、做干部职工的贴心人，努力搞好各项工作，为全县（区）农村信用社发展付出努力。

各位代表，同志们，过去一年，联社各项工作成效显著，全县（区）农村信用社业务工作取得了迅速发展，此后，我们要再接再厉，扎实工作，争取业绩再创新高，监事会将在联社党委的正确领导下，以本次社员代表大会确定的工作任务为重心，认真开展工作，为联社又好又快发展做出新的更大的贡献。

谢谢大家！

监事长×××

联社监事会履职报告范文第4篇

各位代表，同志们：

受市联社监事会的委托，我向大会作报告，请予审议，并请列席会议的同志提出意见。

一、××年监事会工作回顾

××年，市联社监事会以党的十六大和十六届四中全会精神为指导，紧紧围绕社员代表大会，全国公务员共同天地确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道，促进本联社各项业务的持续健康发展。

（一）、积极参与和监督理事会重大决策活动

××年，监事会作为市联社的监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列席了每一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临泽、天山等家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授权授信管理设想及可行性等，进行专题调研，为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度”改革、建立灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱，在推进电子化建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系列重大决策，监事会全程参与，为全市农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社理事会××年的一系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履行了社员代表大会赋予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。

（二）、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动

××年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提升金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用。监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动，对于重大事项的决定和实施充分发表意见和建议，增强决策的科学性和措施的有效性，确保社员代表大会和理事会确定的年度目标的实现。一是各项业务指标较为理想，年末各项存款亿元，上升万元，增幅，完成省联社任务的；各项贷款亿元，增加万元，“三农”贷款万元，占比，完成省联社增幅任务；全年业务收入万元，增长率，综合费用率，实现帐面利润万元。二是票据兑付目标基本实现，不良资产万元，较年初下降万元，占比，较年初下降个百分点，其中不良贷款万元，较年初下降万元，占比为，较年初下降个百分点；对社员股金，按银监部门的要求，进行了重新规范，资本充足率达，年底达到了申请兑付人民银行票据的要求，已向人民银行申请兑付。三是内控管理不断加强，实现了“三会”运作的基本架构，完善法人治理结构，按现代企业制度的要求，初步形成了一整套的内控管理制度，这必将在××年实施的“内控管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在省联社的指导下，实现了全省数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业市场竞争能力明显增强；五是加大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。

监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力，全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就，较好地完成了省联社下达的年度工作目标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措施扎实有效；全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。

（三）、积极实施科学、有效和规范的监督

××年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中，主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实有效地开展检查监督工作。

联社监事会履职报告范文第5篇

20*年，市联社监事会以党的十六大和十六届四中全会精神为指导，紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道，促进本联社各项业务的持续健康发展。

（一）、积极参与和监督理事会重大决策活动

20*年，监事会作为市联社的监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列席了每一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临泽、天山等14家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授权授信管理设想及可行性等，进行专题调研，为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度”改革、建立灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱，在推进电子化建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系列重大决策，监事会全程参与，为全市农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社理事会20*年的一系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履行了社员代表大会赋予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。

（二）、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动

20*年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提升金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用。监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动，对于重大事项的决定和实施充分发表意见和建议，增强决策的科学性和措施的有效性，确保社员代表大会和理事会确定的年度目标的实现。一是各项业务指标较为理想，年末各项存款15.*亿元，上升25979万元，增幅20.9%，完成省联社任务的101.1%；各项贷款9.12亿元，增加13594万元，“三农”贷款39259万元，占比43.1%，完成省联社增幅任务；全年业务收入7433万元，增长率10.28%，综合费用率37.6%，实现帐面利润492万元。二是票据兑付目标基本实现，不良资产39832万元，较年初下降5682万元，占比23.54%，较年初下降6.06个百分点，其中不良贷款12422万元，较年初下降5906万元，占比为13.62%，较年初下降10个百分点；对社员股金，按银监部门的要求，进行了重新规范，资本充足率达10.43%，年底达到了申请兑付人民银行票据的要求，已向人民银行申请兑付。三是内控管理不断加强，实现了“三会”运作的基本架构，完善法人治理结构，按现代企业制度的要求，初步形成了一

整套的内控管理制度，这必将在20*年实施的“内控管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在省联社的指导下，实现了全省数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业市场竞争能力明显增强；五是加大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。

监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力，全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就，较好地完成了省联社下达的年度工作目标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措施扎实有效；全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。

（三）、积极实施科学、有效和规范的监督

20*年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中，主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实有效地开展检查监督工作。

联社监事会履职报告范文第6篇

述职人，男，现年41岁，中共党员，大学文化，现任联社纪委书记、副监事长，主管联社的稽核监察和安全保卫工作。任职以来，我严格按照监事会职能、职责和分管工作的相关要求，认真履行职责，积参与经营决策，有效控制案件和风险的发生，促进联社各项业务的稳健发展做了一些应做的工作，也取得了一定的成绩，现将任职以来的工作情况述职如下：

一、强化制度建设，努力提高监事会的工作质量和效率

监事会是农村信用社法人治理结构中重要且不可或缺的机构，职能的充分发挥对农村信用社的正常、合规运行起着重要的作用。我作为监事会的负责人，在日常工作中把加强监事会的自身建设、履行监督职能、提高监事会的工作效率当作大事来抓。一是强化制度建设，不断规范监督行为。健全的制度，是工作正常开展的必要前提和保证。因此我不断完善内部监督体系，强化制度建设，规范监督行为。先后制订和完善了《监事会工作制度》、《理事、监事、高级管理层成员绩效评价办法》、《理事、高级管理人员专项审计和离任审计实施办法》、《信用社工作人员廉政监督卡制度》、《稽核工作问责制度》、《不良贷款责任追究制度》等一系列内控监督管理的规章制度，从而使稽核监督检查有章可循，查处问题有据可依，为规范业务行为、加强员工管理、实施公正监督，提供了制度依据。二是坚持业务学习，全面提高监督能力。，针对监事会成员以及内控管理人员业务水平亟待提高的实际采取了相关措施：1、充分利用召开理、监事会的机会，集体组织监事会成员认真学习中央经济工作会议精神、学习农村信用社改革的文件精神、学习金融业务知识,努力变成行家里手，把握工作主动权。2、组织专业培训，7月份，组织全体稽核、保卫人员参加了省联社湘潭办事处举办的农村信用社稽核保卫人员培训班，通过培训,使联社的专业监管人员在新形势、新要求下对农村信用社改革与发展方向、服务“三农”的市场定位、执行“三会”制度的严密性等有了进一步的了解，依法、合规监管能力和意识得到进一步增强，稽核监督业务水平有了进一步的提高。3、合理进行工作分工，6月份,联社监事会新班子成立后，针对每一位监事现有的职业特点，明确了各自的岗位分工，促进了各项检查监督工作的扎实有效开展。三是摆正位置，正确处理监督与被监督的关系。现代企业制度要求管理权、经营权和监督权相互分离、相互制衡、协调运转。监事会与理事会、经营班子及各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。在工作实践中我严格遵循“三会”分设，“三权”分立、相互制衡的要求开展工作，与班子成员团结一心、目标一致，但又各司其职、各负其责。坚持做到工作不缺位、不错位、不越位，一切从班子团结、顾全大局出发，在重大问题处理上，实行以理事会、监事会、主任办公会为运行基础，理事长、监事长、主任为运行纽带的“三长一会”联席会议制度。日常工作也时刻注意不干预理事会、主任的管理决策和经营活动，充分尊重理事会和经营管理班子的决策权和经营管理权，建议和意见通过正当渠道沟通，相互探讨来解决。同时忠于职守、办事公正、实事求是，原则性强，有效地推进了监事会工作的正常开展，监事会的工作质量和效率遂步提高。

二、认真履行职责，有效控制案件和风险的发生

作为纪委书记和分管纪检监察和安全保卫的联社领导，我深感认真履行自身职责、有效控制案件事故发生的重要性和防化经营风险的必要性。因此我在工作中根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务全局工作的前提下，主动增强责任意识、内控意识、监督意识和风险意识，充分利用稽核监督平台，加大稽核检查力度，运用稽核检查和纪检监察手段认真履职。

1、认真组织开展稽核、综合检查，落实各项案防措。一是转变稽核观念，及时将监督关口前移，稽核部门负责人参与了联社审贷会议，对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督，有效防范新的风险发生，实现由事后监督向事前防范、事中监控转移；二是改进稽核方法，加大现场稽核检查力度。增加对业务传票检查、进行上门核对、跟踪检查贷款大户、召开有关座谈会等内容，发现问题，及时发出预警信息；三是认真组织实施开展稽核、安保工作综合检查和治理商业贿赂：①先后对潭市、望春门等4家信用社进行了综合性全面稽核检查，并对发现的问题提出了整改意见和经济处罚；②先后组织力量对36名信用社班子成员和2名辞职人员进行了离任稽核；共落实责任贷款38882万元，查处违章放贷57笔，金额177万元；③投资150多万元完成了对十二个营业网点的安全设施达标改造。④全年同保卫部一道利用白天或晚上对全辖61个营业网点开展了11次安保综治检查和30多次守库、值班、库存现金管理突击检查，下发整改通知书份，处罚违规责任人（次），罚款金额元；⑤组织各信用社进行了治理商业贿赂和反不正当交易行为。根据省联社（）2号文件关于《银行业不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案》的要求，对24个社（部）开展了不正当交易行为自查自纠工作的检查评估工作。制订了《湘乡市农村信用合作联社廉洁自律“八不准”》，建立了信用社员工廉政监督卡制度，并在有关媒体公布，随时接受广大客户的监督；为建立治理商业贿赂专项工作长效机制做了积极有效的工作。四是实行稽核监察、安全保卫检查资源共享，在每月定期召开的社务会议上，我及时把稽核监察、安全保卫检查情况向人力资源、计划信贷、财务和风险管理等部门通报检查情况，提出规范性意见，建议有关部门负责对问题督促整改，开创了稽核专门监督和部门分工监督相结合、齐抓共管的监管局面。

2、强化纪检监察职能，积极开展案件专项治理工作。

（1）严肃处理各类贷款违章违纪行为。8月下旬，我在工作调研中听到不少同志反映：联社以前对贷款方面的违章违纪问题处理较轻，相关责任人的认识没有提高，还款主动性差，信用社的不良贷款清收积极性没有得到充分调动，影响了全辖违规贷款和不良贷款的清收。针对这一情况，我立即组织和指导联社稽核监察部查阅有关历史资料，分析具体情况，坚持以人为本，实事求是，形成专题报告，向党委会提出了对冒名贷款的二条处置意见并得到了实施：①对原代办员经手发放的冒名贷款，问题严重的由联社会同湘乡市公安局经侦队配合信用社对冒名贷款进行清查处置，首先是收回货币资金，其次是落实债权，第三是移交司法机关立案查处。②对信用社员工发放的冒名贷款采取三条过硬措施：一是联社于7月16日分别对有冒名贷款的员工发出了整改通知书，并提出了具体的整改处理意见。二是联社稽核监察部代表联社分别找责任人进行了谈话，动员他们积极落实和归还贷款。三是由责任人写出承诺书，承诺在一定期限内不能处置解决冒名贷款问题的，一律自愿解除劳动合同，清理出信合队伍。通过一系列措施，冒名贷款落实处理取得了较好的效果，截至12月31日，共收回冒名贷款83万元，利息22万元，落实债务310万元，其中25名信用社信贷员发放的冒名贷款已有12人落实了债务，金额207.34万元。

（2）坚持执纪办案，严肃查处各类案件和问题。对信用社出现的各类问题，我都亲自顾问，严格把关。先后指导查处了周贵军、龙和平、张映林、周建桥、刘阳初等5人的违法犯罪案，在查处后依法判刑的1人，刑拘4人，其中开除公职一人，解除劳动合同一人，及时有力地打击了各类违法乱纪行为。对接到的13件群众和举报问题，进行了严肃认真的调查、实事求是的处理，为我市信用合作事业的健康发展起到了保驾护航作用。

（3）开展警示教育活动，预防案件和风险的发生。在开展反腐败斗争中，坚决贯彻“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，针对当前员工队伍中的一些新情况、新问题，在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，注重预防，注重制度建设，对反腐败实行惩防并举、防范风险于未然的改革。在充分认识反腐败斗争的长期性、复杂性、艰巨性之后，努力拓展从源头上防治腐败，进一步提高反腐倡廉工作水平，推动科学发展，促进社会和谐。我及时向党委会提出要求并得到批准于10月21日组织全市信用社的正副主任、分社主任，信贷内、外勤人员和联社全体机关员工共260多人倾听了湘潭市人民检察院职务犯罪预防科科长刘向军同志的关于转型期金融领域职务犯罪预防的法制警示教育专题讲座，有力地促进了我市案件专项治理工作和案件预防向纵深推进。

（4）加强稽核、保卫队伍建设。为加大对内控制度执行的监督力度，建立一支强有力的稽核、保卫队伍，根据办事处的指示，联社通过考察、考核每社配备了一名驻社稽核人员，解决了我联社稽核队伍严重缺编的问题。同时，城区社本部配备了专职保安，为有效地防控事故的发生配齐了队伍。

通过努力，全辖去年全年实现了安全无事故，各项管理工作朝着良性循环的轨道迈进。

三、围绕改革发展和稳定大局，全力完成各项中心工作任务

1、积极做好信用社联络员的监管及取消工作。首先，联络员未取消前，根据《湘乡市农村信用社业务联络员管理办法》在联社的工作会议上作专门安排布置，进一步强调规范联络员的工作行为。其次，严厉查处联络员的问题。先后对周建桥、张映林、刘阳秋等有经济问题的联络员毫不手软的移送了司法机关立案查处。在公安机关的配合下，我与稽核监察部、月山信用社负责人一道通过与受骗闹事的村民对话做工作和采取千方百计的措施先后十数次跑月山、长沙，历时四个多月，落实处理了周建桥诈骗村民资金40多万元平息了月山的事态，共挽回涉及三个联络员的经济损失60多万元。第三，认真做好了联络员的取消工作。根据上级要求和联社决定，要我主抓联络员取消工作，接受任务后，我立即组织相关部门对取消工作进行了详细的安排和部署，出台实施方案，向各级、各部门汇报。12月7日，联络员集体到联社来要求解决社保，我虽然动完手术只有20来天，但我还是捂着伤口、隐着疼痛赶到联社耐心细致的解释和说服，作集体答复。12月10日对外宣布全部取消信用社联络员后，通过一系列的工作和全市信用社员工特别是部室、信用社主任的共同努力，目前已基本稳定，取消工作取得了成功，从根本上杜绝了联络员的管理风险。

2、深入基层，狠抓“三收”督促。一年来，我只要有时间就坚持下基层协助、指导和督促基层社的“三收”和其它工作。根据党委的安排，我先后作为东郊、金石、育段、新湘路等社的驻点联系人，多次到信用社召开有关会议，与信用社一道上户清收，协助做欠款大户的思想工作等。

四、坚持廉洁自律，做好清廉表率

今年以来，我在尽力抓好全市农村信用社党风廉政建设工作的同时，加强自身修养，自觉提高提高自身防腐能力，切实成为党风廉政建设的先锋。因此，我坚持廉政勤政，树好形象为原则，时刻牢记全心全意为人民服务的宗旨，正确对待职务和权力之间的关系，本着对待工作和事业负责的态度，讲责任和义务，坚持和保持政治上的清醒和坚定，树立人生观和价值观，带头发扬艰苦奋斗的优良传统和作风，做到自重、自省、自尊、自爱。作为联社领导，我时时刻刻想到自己的责任和身份，始终保持平和、低调、不张扬的生活作风，在工作中坚持原则、依据程序、执行政策，遇到问题和矛盾不回避，采取消化与消除并举的办法积极解决。

五、存在的问题和今后的打算

联社监事会履职报告范文第7篇

一、基本做法

1.确定评价对象。组成以董事会专业委员会以及监事会、稽核部为成员的部门履职评价小组，将部门履职评价列入年度工作计划。采取循序渐进的工作方法，每年选择3－4个部门作为评价对象，所选评价对象报董事会审定后组织实施，力争通过3－4年的努力，实现对职能部门的履职评价全覆盖。

2.制定工作方案。组织评价人员学习、了解和掌握被评价部门的相关职责、内控制度、业务流程、年度工作目标等，在此基础上制定内容全面、重点突出、具有可操作性的评价方案。评价主体主要从四个方面入手：一是制度建立与执行情况；二是部门职责履行情况；三是风险控制与合规经营情况；四是经营管理目标完成情况。

3.实施工作评价。评价方式采取非现场和现场评价相结合的方式。非现场评价主要是利用对被评价部门已有的各种内外部检查结果、监管报告，按照评价方案的要求进行评价。现场评价通过问卷调查、听取汇报、召开座谈会、查阅相关资料等方式收集相关信息，为评价提供依据。

4.形成工作报告。现场评价结束后，评价小组对收集的信息、资料进行梳理，从过程和结果两个方面客观地对被评部门履职情况进行评价，形成评价报告。评价报告包括评价活动的组织实施情况、被评价单位基本情况、工作成绩和经验做法、存在的不足、整改意见、处理建议等内容。

二、取得的成效

1.部门履职意识得到强化。通过评价，对被评价部门履职情况及其效果予以验证，使其有责任、有压力、有动力，促进其尽责履职；对其履职情况进行有效监督，增强部门的履职意识和责任意识，解决履职缺位、管理不到位现象；对管理中存在的问题和风险隐患及时预警，促进问题及时得到整改，风险得到有效防范。

2.部门管理效能得到提高。将职能部门管理不到位、职责不明晰、监督检查不到位与条线工作有章不循、违规操作、同类同质问题屡查屡犯等现象相结合，促使被评价部门对照部门职责，深挖问题根结，找准整改目标，自加压力，自我整改。部门工作的主动意识不断提高，创新意识不断增强，管理能力不断提升。

3.部门执行力得到提升。通过评价，被评价部门找准了工作重点和突破口，在工作效率、工作质量、工作效果、创新能力等方面都发生了新变化，各项工作都取得了新进展，合规管理的意识明显增强，解决问题的能力明显提高，部门的协调能力明显提升。

4.部门服务意识进一步增强。通过评价，被评价部门改进工作作风，从细节抓起，提高工作效率，树立窗口形象，在服务内涵、服务水平上下功夫，为基层、为业务经营服务的意识进一步增强，基层和客户的满意度不断提升。近年来，我行在省联社和银监部门、人民银行的多项考核中取得较好的成绩。

三、几点启示

一是充分认识履职评价的重要性。充分认识部门履职评价的重要性，把强化部门履职评价作为提升部门管理水平的重要抓手，将监督的触角由基层向管理层延伸，充分发挥履职评价的作用。通过评价最大限度地挖掘部门潜力，提升部门执行力。对评价工作给予支持，明确评价小组的职责和权限，增强评价工作的独立性和权威性。

二是注意履职评价方法。履职评价应对被评价部门的工作成效和存在问题进行全面客观、实事求是地反映，在评价过程中应加强与被评价部门的沟通，使其理解评价的目的和意义，积极配合评价活动的开展，自觉接受监督。评价活动应注重实效，不流于形式、不走过场，敢于揭示问题，确保活动达到预期效果。

三是规范履职评价程序。在实施过程中应严格按评价程序操作，对现场评价的一系列步骤，包括调查问卷、调查取证、事实确认、意见反馈等有序进行，对评价发现的主要问题，做到事实清楚、责任明确、定性准确，经得起推敲，体现评价的规范性。

四是重视对履职评价结果的运用。高管层要不断完善评价机制，将评价结果与部门的绩效考核挂钩，与部门负责人的奖惩、任用挂钩；要通过履职评价及时发现部门在条线管理、制度执行等方面存在的问题，针对存在问题提出切实可行的建议，督促落实整改，对违规问题严格依规处理。

联社监事会履职报告范文第8篇

（一）关于湖北省农村信用合作社 农村信用合作社（Ruralcre-

dit cooperatives，农村信用社、农信社）指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。湖北省农村信用合作社的发展，最早可追溯到1951年7月浠水县农村信用社的成立。先后经历了上世纪六七十年代的跌宕起伏阶段、上世纪八十年代改革攻坚阶段和上世纪九十年代的蓬勃发展阶段。2005年5月，湖北省政府出台了《关于加快农村信用社改革发展的工作意见》，为湖北农村信用社的发展指明了方向。2005年7月28日，湖北省农村信用社联合社挂牌成立。

（二）关于内部控制 内部控制理论产生于18世纪产业革命之后。2003年，我国内部审计协会在借鉴COSO报告的基础上，在的《内部审计具体准则第5号—内部控制审计》中，将内部控制定义为：“内部控制，是指组织内部为实现经营目标，保护资产安全完整，保证遵循国家法律法规，提高组织运营的效率及效果，而采取的各种政策和程序”。准则指出，内部控制包括五个要素，即：控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通和监督。内部控制是社会经济发展的必然产物，它是随着外部竞争的加剧和内部强化管理的需要而不断丰富和发展的。纵观内部控制的演进过程，大致可以分为：内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整合框架和企业风险管理框架五个阶段。

（三）农村信用合作社内部控制能力提升的必要性 有着近60年历史的农村信用合作社，其历史积弊早已成为困扰中国金融业的难题。随着金融市场竞争的加剧，农村信用社必须转变观念，加强内部控制体系建设。当前，农村信用合作社正在经历着向商业银行的转型。在转型过程中或者转型后都必须高度重视内部控制机制的建设。有效提高农村信用合作社自我约束能力和防范风险能力，进一步改善经营环境，从而为农村信用合作社的成功转型提供制度保障。同时，还必须通过完善内部控制体系，加强内部控制能力建设，构建风险防范长效机制来扬长避短，提升自身核心竞争力。

二、湖北省农村信用合作社内部控制中存在的问题

（一）法人治理结构不够完善，各主体履职尽责不充分 2005年以来，按照国务院关于“信用社交由地方政府负责”的要求，湖北省政府全面承担对全省农村信用合作社的管理和风险处置责任，坚持政企分开、依法管理的原则，加强对农村信用合作社的领导，不干预信用社的具体业务和经营活动，不把农村信用合作社的管理权下放给市、州、县政府。全省推行组建农村合作银行和以县级为单位统一法人两种产权模式的改革。按照公司治理原则，建立了一套由社员代表大会、理事会、监事会组成的三会制度，实行了决策权、执行权、监督权相互制衡，激励和约束相结合的经营机制。但在实际运作中，作为委托人的社员代表大会与作为人的理事会，由于信息不对称和道德风险的存在，二者之间的行为目标并不总是保持一致，社员代表大会实质上也是由理事会控制；在日常经营管理中，作为最高权力机构的社员代表大会并没用真正体现出其决策地位。监事会对联社理事会和主任的决策行为缺乏有效的监督，没有真正发挥其应有的监督制约作用。县级联社监事会由于没有常设机构，一般只设监事长，通常的做法是由内审稽核部门负责人担任，实质上使监事会成了联社内部稽核审计的一个部门或者科室，无法有效履行其监督职责。理事会作为社员代表大会的执行机构和经营决策机构，在信用社的日常工作中有着十分重要的地位。由于现行农村信用合作社《章程》规定：职工理事不得超过理事会人数的三分之一，加上非职工理事对信用社的性质、作用和经营方针了解不够，缺乏相关的法律及金融业务知识，对信用社经营管理关注程度不足，直接影响理事会决策的正确性。

（二）风险管理意识不强，内部控制制度缺乏系统性、执行力度不够 轻风险管理过程，重事后监督检查，是目前农村信用社内部控制管理的重要误区。由合规经营管理向风险预警管理转变的意识不强，在风险控制方面缺乏有力措施。主要表现在：第一，缺乏风险预警体系，过分依赖事后监督。干部、员工的风险鉴别能力、风险化解能力以及自我约束能力较弱，存在经验管理强于制度控制现象。重制度建设，轻执行落实，重事后检查，轻事前防范，在业务操作风险的防范上，过分依赖于事后监督中心的检查和整改。第二，内部控制制度缺乏系统性。目前不少制度在分社系统内部控制制度建设中重此轻彼，各取所需，缺乏统一考虑，使现行的内部控制制度缺乏系统性，影响了内部控制制度整体作用的发挥。第三，内部控制制度执行力度不够。一方面，岗位自我约束机制不健全，有章不循，违章操作，有些创新业务相关制度尚未建立就盲目运作。缺乏严格的、经常性的检查，互相监督制度执行上也存在脱节情况。另一方面，在内部控制制度的执行过程中，存在制度执行不系统的现象。部分基层农村信用社，内部业务岗位之间相互监督，相互制约制度未能完全落实，内部控制制度执行情况不尽人意。

（三）内部控制机构建设薄弱，监督职能弱化 目前，农村信用社的内部控制机构建设薄弱，大多数农村信用社的内部控制机构是以稽核监察部门为主。一方面，内部稽核监察部门人员较少，致使内部控制检查不能形成合力，监督检查的深度、广度和频率不够，对有关业务的相关人员监督检查也存在一定的盲区和死角。同时当前农村信用合作社的内部监督存在一定的滞后性。稽核审计部门只是通过对业务凭证的审查和账务核准对已经发生的经营行为进行事后监督，没有对经营管理过程进行事前指导和事中监督，未起到风险防范作用。另一方面，内部稽核部门缺乏独立性，其内部控制监督缺乏权威性。由于目前农村信用合作社的稽核部门都是作为联社的内部机构而存在，这种稽核管理体制不能对由于主任决策失误造成的损失进行有效的监督，致使稽核部门不能独立行使监督职能。稽核部门要对主任和同级部门负责，对审计查出的结果，不经主任同意就不能上报，不能独立做出处罚决定，因此，也弱化了其审计监督职能。

联社监事会履职报告范文第9篇

一、银行业公司治理存在的问题

江西银监局成立以来，认真贯彻银监会“管风险、管法人、管内控、提高透明度”的监管理念，紧紧抓住法人监管核心，围绕产权制度改革，积极推动法人银行业机构完善公司治理体系。目前辖内法人银行业机构已初步建立了“三会一层”的公司治理基础架构，风险管理能力得到显著增强，各项业务快速发展，以改革促发展取得了阶段性成果。但在实际运行中，各治理主体独立运作、有效制衡、科学决策的公司治理机制仍未真正建立，其中还存在一些亟待解决的问题。

（一）公司治理架构不够完善，基础保障作用未发挥。健全的组织架构是公司治理发挥效能的基础和保障。目前江西银监局辖内部分银行业金融机构尚未完全建立科学的分权制衡公司治理架构。如农村合作金融机构在经营管理中实行对省联社和股东大会的双线负责制，弱化了机构以市场为导向的自主经营理念。

（二）主体运作不够规范，影响制衡有效性。目前辖内银行业机构股权结构多元化带来的制衡作用仍不明显，部分银行业机构在实际运作中各治理主体履职缺位、越位、不到位，职责边界模糊的现象依然存在。如部分银行业机构董事会专业委员会形同虚设，该开的会不开，董事履职意愿不足或缺乏专业知识和经验，难以在董事会或专业委员会上提出建设性意见，影响董事会决策有效性。

（三）激励约束机制不够健全，削弱决策科学性。目前辖内银行业机构普遍存在经营目标制定不科学，考核指标未落实合规优先、风险挂钩理念，绩效薪酬延期支付制度落实不到位，考核机制未充分体现激励相容原则等问题，使得机构经营发展战略有失审慎，重发展、轻管理，间接导致不规范经营。

（四）内部监督不够到位，制约公司治理质效提升。目前因提名机制、薪酬机制、人员素养等原因，辖内银行业机构监事会、独立董事没有行之有效地发挥监督职能。

二、推进公司治理建设，力促全面转型发展

当前辖内银行业正处于改革发展的重要战略机遇期，对公司治理提出了更高的要求。

（一）健全治理架构，夯实发展根基。银行业机构要立足战略高度，将公司治理建设作为改革发展中的一项基础工程常抓不懈，对照银监会新颁布的《商业银行公司治理指引》，认真评估现有公司治理架构存在的不足，明确整改措施和时间，在建立独立运作、有效制衡、科学决策的公司治理架构上不断体现进步度，夯实发展基础。城商行要加快推进董事长、行长分设，构建分权制衡的公司治理基础；农村合作金融机构要进一步明确法人权利和层级委托关系，逐步推进省联社行政管理职能的淡化，消除公司治理中的体制。

（二）优化股权结构，规范主体运作。要进一步清晰界定并通过制度安排来明确各治理主体的职责边界，尤其是董事会和高管层的职责边界，明确董事会负责制定机构发展、风险管理、资本管理等重大战略并对银行风险管理承担最终责任，高管层负责具体执行战略和日常业务的经营管理，使各项制度真正落到实处，确保做到公司治理边界清晰、权责明确、制衡有效。要通过市场化机制和手段来优化股权结构，规范股东权力义务，从而推进各治理主体厘清职责边界。要进一步完善“三会一层”的沟通协调机制。从股东大会到董事会、董事会到高管层的决策传导机制要在实践中逐步理顺，层层建立明确的报告路线，确保决策层及时、准确地获取执行情况的信息。农村合作金融机构要以增资扩股为契机，选择性引进当地涉农龙头企业和支持认同“三农”战略的民营企业投资入股，适度提高股权集中度，改善股东结构和质量，弱化内部人控制。

（三）改进考核体系，强化激励约束。要结合市场定位和战略发展目标，建立各治理主体长、中、短期利益相融，多种类、多层次的激励约束机制，并在适当的条件下推行股权激励。充分发挥绩效考评对转变发展理念、树立合规意识、提升风险意识的“指挥棒”作用，重点解决高管人员薪酬短期化的问题。要根据风险暴露期因素严格设定高管人员绩效薪酬分期支付和重大风险损失扣回制度，将薪酬与风险紧密挂钩，约束高管人员承担其任职期间造成的风险和损失；科学设定考核指标，弱化利润增长和业务发展速度等考核指标，提高风险、合规类指标占比，逐步建立以经济资本为核心的风险和效益约束机制，从而切实转变风险管理和业务增长方式，真正体现绩效考评对走内涵式发展道路的导向作用。

（四）完善内部监督，提升制衡效用。要严格按照《商业银行公司治理指引》和《商业银行董事履职评价办法（试行）》有关要求实施对监事、独立董事的履职评价，完善履职评价档案，并将履职评价结果与薪酬紧密挂钩，对于履职不到位的，要予以问责，确保充分发挥内部监督的制衡效用。

联社监事会履职报告范文第10篇

第一条为了加强对全省农村合作金融机构高级管理人员（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态监管，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《金融违法行为处罚办法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》及其它相关法律法规，特制定本办法。

第二条考核工作按照“属地监管、分级负责”的原则组织实施。四川银监局负责对成都市辖内农村合作金融机构高级管理人员履职情况的考核；各市（州）银监分局负责对本辖区农村合作金融机构（含达州市农村信用合作社联合社）高级管理人员履职情况的考核。

第三条本办法适用于四川省辖内银行业监督管理机构（以下简称“监管机构”）对辖内农村合作金融机构高级管理人员履职尽责情况的考核。

第二章考核对象

第四条高级管理人员年度履职考核对象为：

（一）成都市农村信用合作社联合社、达州市农村信用合作社联合社、农村信用合作社县（市、区）联合社和农村信用合作社联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；

（二）农村合作（商业）银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。

对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构高级管理人员的履职考核，由各分局参照本办法自行确定。

第三章考核内容

第五条道德行为操守

（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规和金融监管的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。

（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。

（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。

（四）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各高级管理人员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。

（五）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。

第六条履职尽责情况

一、依法合观经营

（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。

（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。

（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。

（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。

（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。

二、风险管理

（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。

（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；年度风险综合评价不断提高。

（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。

（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。

（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。

三、内部控制制度完善与执行

（一）重视健全内部控制体系，按照《商业银行内部控制评价试行办法》（中国银行业监督管理委员会令2004年第9号），建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。

（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。上级行业管理部门支持社员社依法自主开展经营活动，没有违规干预社员社的财务、授信和贷款业务。

（三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。

（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。建立了内部控制自我评价体系，并定期由理事（董事）会负责进行自我评估，形成自我评估报告。

（五）按规定进行了信息披露，自觉接受社员（股东）监督、社会监督、舆论监督。

四、法人治理建设

（一）积极稳妥推进农村信用社改革，完善法人治理结构，“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”的良性循环机制逐步形成。

（二）“三会”制度健全。社员（股东）代表大会、理事（董事）会、监事会、经营班子各司其职，制定了明确的议事规则，定期召开会议，正常履行各自职责，充分发挥了决策、执行、监督职能。

第七条接受监管情况

（一）高级管理人员的市场准入以及机构、业务的市场准入、变更、退出按规定报监管机构批准；没有违反《中华人民共和国金融许可证管理办法》的行为。

（二）自觉接受监管机构的监管，积极配合监管机构的现场检查、非现场监测、高级管理人员履职考核等日常监管工作。

（三）及时执行和落实监管机构的整改意见和处罚决定；按照监管机构对高级管理人员约见谈话提出的要求，及时进行整改落实。

（四）准确、及时、全面、真实向监管机构报送有关报表、报告等文件、资料；及时按规定向监督机构报送稽核检查报告及处理情况，对稽核查处的问题不隐瞒。

（五）按时参加监管机构召开的有关会议。

第四章考核程序及方式

第八条考核工作原则上安排在次年上半年进行，考核的履职期间为上一年度。

第九条发出通知。监管机构根据非现场监测、现场检查和日常监管情况，在进场前10个工作日；向被考核高级管理人员所在机构发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核通知书》，告知考核的对象、内容、重点、方式、期限、时间安排、考核组组长及成员、被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项。并要求被考核高级管理人员填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员基本情况表》（以下简称《基本情况表》，详见附件1），在考核组进场即日交考核人员。被考核高级管理人员对其所填内容的真实性予以承诺。

第十条考核方式

（一）张贴公示。考核组应在入场前7天，将考核的目的、对象、内容、时间、联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构及辖属机构网点（除营业大厅、对外接待客户室），听取情况反映；被考核高级管理人员应在考核组进场前3天，按照监管机构考核内容逐项写好述职报告，并将述职报告连同填制好的《基本情况表》在所在机构和辖属营业网点公示，接受群众监督。

（二）述职测评。被考核高级管理人员按照监管机构规定的考核内容，召开职工大会（含理、监事会成员）进行述职；会上，考核组向参加述职大会的每位员工发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核群众测评表》（以下简称《群众测评表》详见附件2），进行群众测评打分。考核组负责对《群众测评表》进行汇总。

（三）谈话调查。监管机构根据需要，采取会谈或随机选取部分职工、社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式，了解被考核高级管理人员的政治思想、道德品质、廉洁自律、组织管理能力、经营水平、不足之处或有无违规违纪行为。谈话须2名以上监管人员参加，谈话记录底稿经谈话双方记录人员签字后存档。

（四）调阅账表、资料。

1．查阅“三会”记录、党组（委）会记录、经营班子会议记录和涉及人、财、物重大事项的审议记录。

2．调阅监管机构发出的监管意见书、风险提示书和处罚决定书，以及被监管机构的落实整改情况等有关资料。

3．调阅内部稽核报告、工作底稿、取证记录。

4．调阅年度经营计划、执行情况报告、年终工作总结。

5．调阅财务报表、财务分析报告、年终决算报表（报告）。

6．查阅审贷委员会（小组）审贷记录、抽查大额贷款档案。

7．调阅行业管理部门和其他外部检查机构对被考核高级管理人员及所在机构的检查、考核、评价结果。

8．根据考核需要和日常监管掌握的情况，有针对性调阅其他有关账表、资料。

第十一条工作底稿和取证记录对考核内容、过程、违规问题及认定依据，考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录。取证人员应不少于2人，取证材料应经提供者签字。

第十二条考核采取百分制评分方式。考核组根据被考核高级管理人员述职、群众评议、现场考核等情况，结合《群众测评表》对被考核高级管理人员及班子进行考核评分，填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核评分表》（以下简称《考核表》，详见附件3）。

第五章考核结论认定与处理

第十三条考核组根据考核评分结果，提出考核初步结论，对被考核高级管理人员逐一制作《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核意见书》（以下简称《考核意见书》），报四川银监局或市（州）银监分局考核小组审查决定。内容主要包括：考核基本情况、整体评价、存在问题、考核结论、监管意见。

第十四条高级管理人员的考核结论分优秀、称职、基本称职、不称职四个等次，考核得分90分及以上的为优秀；70－89分的为称职；60－69分的为基本称职；60分以下的为不称职。

第十五条被考核高级管理人员应在收到《考核意见书》2个工作日内，在《考核意见书》上签注意见、签字并加盖公章，交回考核组。被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的，监管机构应组织调查核实，形成最终考核结论，由被考核高级管理人员签字并加盖公章后交回考核组。无正当理由逾期不交回视为同意考核意见。

第十六条考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在机构和辖属机构网点公示7天。公示期内如接到群众书面反映，应组织核查。

第十七条监管机构根据考核认定的事实，分别作出以下处理：

（一）发出监管意见书。

（二）对年度考核为不称职或连续两个年度考核为基本称职的高级管理人员，向被考核高级管理人员所在法人企业理（董）事会提出不宜继续任职的建议。

（三）涉及行政处罚的违法违规行为，按程序作出行政处罚决定。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第六章考核档案管理

第十八条监管机构应建立“农村合作金融机构高级管理人员履职考核档案”，对高级管理人员履职考核情况进行专档管理，与高级管理人员任职资格档案一并保存。

第十九条档案内容主要包括：考核通知书、工作底稿、取证材料、考核意见书、监管意见书、行政处罚意见告知书、行政处罚决定书等。

第二十条监管机构应将对高级管理人员履职考核结果在四川银监局“金融机构高级管理人员信息系统”上进行登录。

第七章附则

第二十一条本办法由四川银监局负责解释、修改。