联社监事履职报告范文

联社监事履职报告范文第1篇

根据《上海市城镇工业合作联社章程》赋予的职责，我受第四届监事会委托，向大会作监事会工作报告，请予审议。

一、“四代会”以来监事会工作的回顾

五年来，监事会在联社社党委的领导下，围绕联社功能定位和“四代会”确立的工作思路与目标，紧密结合市、区县联社及成员单位实际工作，改进工作方式方法，不断加强队伍素质建设，依托财务、审计及其他报表信息进行对比分析，通过日常监督等形式，及时发现问题，注重协调落实，寓监督予服务之中，正确行使监事会相关职能，工作取得了进展。

（一）监事会组织机构已初步建立

结合了解市联社“四代会”理事会决议在区县联社和企业贯彻落实情况，我们多次到联社成员单位开展调查研究，听取监事会组织机构设置情况。据初步统计，自市联社“四代会”以来，我市、区县联社监事会组织机构已初步建立，如奉贤区、崇明县联社已成立了监事会组织机构；不少区县联社所属70%以上实体单位，如嘉定联社的嘉加集团已成立了监事会；市联社直属企业（除规模较小的企业外）2/3以上，如协力公司等也已成立了监事会。统计表明，市联社系统监事会组织机构的设置已有一定的基础。

（二）监事会报告制度已初步制定

在市、区县各级联社党政领导的支持下，各级监事会结合其自身的特点，积极参与《关于实施“三重一大”等事项的规定》的制定，成员能够不同程度地列席理事会年度会议和一些重要会议。据初步统计，已成立的监事会绝大部分每年能坚持召开两次例会，每年能列席参加各类重要会议4次。按照《联社章程》规定，各监事会初步建立了报告制度，其中认真执行监事会报告制度的已占总数的70%。各单位监事会还强调对经营管理的事中监督，对促进监督视角前移、防止出现重大经济损失起到了积极作用。联社实体单位的监事会根据监事会报告制度的要求，针对企业在财务、生产经营管理和内部管控中日常存在的问题，以及如何加强监督管理提出改进意见与建议，受到企业决策层和经营层的采纳和欢迎。嘉加集团等单位还能与市联社监事会保持不定期的沟通，交流企业监督管理等有关情况。

（三）监事会维权活动已初步实施

在贯彻“四代会”各项决议精神的过程中，各单位监事会能够在工作实践中运用法律法规，依法保护公有资产权益。例如，有的联社监事会在企业改制和城市动迁的结合时段，敦促和建议同级联社理事会依法维护自身的合法权益。在多次谈判、协调、落实无果的情况下，启动司法诉讼程序，最终获得土地使用权的补偿。据初步统计，五年来，各单位监事会运用法律武器，敦促和建议同级联社理事会启用法律诉讼、经济仲裁、庭外调解等司法手段解决各类经济纠纷12起，挽回经济损失3000万元以上，较好地体现了监事会对公有资产监督保护的作用。

二、今后五年监事会的主要工作

通过简单回顾过去的工作，我们也清醒地看到，市联社监事会工作任务很重。针对当前区县联社监事会缺位现象、监事会监督管理的能力需要提升、监督执行力需要进一步加强的现状，今后五年，市联社系统监事会总体工作思路是：以贯彻落实市联社“五代会”各项决议为依托，紧紧围绕市联社“五代会”提出的各项目标和任务，建立健全各级监事会组织机构和网络，创新监事会工作方式方法；坚持以财务监督为中心，增强当期监督的时效性和有效性，提升监事会监督管理效率和水平；加强对市、区县联社及成员单位的重大经营管理活动的关注度，探索监事会对经营风险防范和预警机制；切实履行法律和联社《章程》赋予的监督管理职责。主要工作如下。

（一）建立与健全市联社系统监事会的组织体系

根据市联社《章程》的要求，规范联社治理结构的运作模式，各区县联社要建立、健全监事会的组织，充实与配备必要的工作人员，依法完善市联社系统监事会的各项监督职能。各联社与联社所属的实体企业的监事会是相对独立的组织，应当分别建立组织机构。在建立组织机构的同时，要学习研究监事会新的工作机制，改进监事会日常监督和集中检查形式，在市、区县联社及成员单位中建立有效的沟通渠道和网络，保障监事会系统的各项工作顺利开展。

（二）建立市联社系统监事会工作报告制度

在建立与健全监事会的组织架构之后，各级联社监事会要注重建立、健全监事会的各项规章制度，尤其是监事会工作报告制度。各级联社及联社实体企业监事会负责人在到岗六个月之内，应向上一级联社监事会写出并报送自己所在联社或企业基本情况报告；各级联社及联社实体企业监事会每年应编制监事会工作计划和总结，每年年终应对所在单位的理事会或董事会做出监督评价报告并在每年终了45天内送达上一级联社监事会报告备案。市联社监事会要按照市联社“五代会”的要求建立重大经济业务、经济数据报告制度，每月梳理经济运行中的新情况、新问题，找出经济监督管理中的亮点、重点、弱点和风险控制的要点、难点，通过对经营过程的控制、监督与警示，促进市联社集体经济始终保持健康、稳定、可持续发展的势头。

（三）建立市联社系统监事会学习培训制度

据了解，当前我市、区县联社及成员单位的监事会成员绝大数没有接受过专业监事培训，过去也没有从事过监事工作，因而无法对企业经营过程中出现的各类经营风险进行辩别与防范，监事会的工作质量无法得到保证。根据各级联社的意见和要求，今后五年，我们要建立市、区县联社系统监事会成员培训服务体系，加强对各级联社监事会成员的学习与培训，注重监事队伍自身素质的提高，努力增强各级监事主动监督服务意识。积极组织开展市、区县联社及实体单位、成员单位监事会之间的工作交流，创新工作思路，提高监督管理和监事履职水平，切实维护国家、集体和职工利益，保障所有者的资产保值增值。

（四）建立联社系统监事会联席会议制度

由于联社系统的成员单位行政隶属关系不同、所有制关系不同、控参股比例不同等因素，为了便于监事会工作的开展，在大家的支持下，本着在“联”字上做足文章的要求，联社系统将建立相应的监事会联席会议制度，发挥各级监事会和各位监事的工作主动性，互通情况，交流信息，共同针对工作上的共性问题开展调研，集思广益，包括改进和完善监事会的有关工作，探索建立和完善绩效指标等考核评价机制，探讨单位高级管理人员履职情况检查方式等问题，共享监管成果，拓展工作经验，使联社系统监事会的各项工作在“政府助手、企业帮手”的服务中，务实、科学、细致、深入，明显提高履职能力和工作质量。

各位代表，市联社第五次代表大会已经为我们绘就了新的发展蓝图，任务目标已经明确。联社监事会将一如既往地支持配合市联社理事会依法开展各项工作，维护大局，诚信正直，勤勉工作，为全面、圆满地完成市联社“五代会” 提出的各项任务做出我们应有的贡献！

联社监事履职报告范文第2篇

建设高效的董事会核心机制

有效的公司法人治理是现代企业制度建设的核心，是提升企业竞争力最重要的基础。泰州农商银行董事会承担了法人治理的核心角色。为提升董事会履职能力，泰州农商银行重点突出了董事会战略管理职能建设。

首先是战略制订。董事会初步形成了《泰州农商银行2013～2017年转型升级五年发展规划》，确立了战略转型阶段资产和负债的结构、质态、运营、金融增加值、核心竞争力等10个方面的总体目标，通过推进组织架构、管理模式、业务发展、服务方式等6个方面的转型，逐步建立科学有效的现代金融企业制度。

其次是战略实施。泰州农商银行董事会在推进决策的贯彻执行中，重点突出三个方面的建设。一是突出董事会办公室建设。该行董事会办公室作为董事会及各委员会的常设秘书机构，负责董事会决策和年度目标任务的分解、落实、反馈和督查。二是突出行务会建设。董事会办公室每月牵头召开一次以董事长、董事会秘书、行长室以及财务总监、审计稽核部总经理参加的行务会。三是突出董事会非决策性会议制度建设。董事会按月召开非决策性会议，听取董事会办公室以及专门委员会工作汇报；围绕年度工作重点和经营层及监督层的热点、难点问题，不定期召开非决策性会议，对经营层、监督层工作进行分析与探讨。

再次是能力提升。泰州农商银行从优化董事团队结构入手，引进在经济、金融、国际商务等方面具有多年从业经验和专业知识的企业高管人员，组成董事和独立董事团队。同时，根据各位董事的专业能力、技能和经验等，对专门委员会委员进行合理搭配。此外，强化董事履职培训，保证董事们始终能保持履职意识、履职能力，拥有较高的履职水平。

完善“三会一层”运行机制

泰州农商银行成立后，通过构建“三会一层”制衡机制、强化履职评价，保障“三会一层”既各司其职又相互配合，有效提高了公司治理的执行效率和运作效果。

一是明晰“三会一层”职责边界。在决策、管理、监督等各个环节，对公司章程和议事规则进行了进一步修订、完善，并以《章程》和《议事规则》的形式对股东大会、董事会、监事会及专门委员会和高级管理层的职责作出明确的规定，对董事、监事和高级管理人员的职责作出更加清晰、严格的界定，逐步形成了各负其责、协调共事、相互制衡的公司治理运行模式。

二是畅通“三会一层”沟通渠道。建立完善了经营管理层面向董事会的经营报告制度及重大事项报告制度，定期向董事会报送财务、风险、经营信息，不定期报送相关专题分析报告，及时报送重大事项落实情况。此外还建立了董事会调研检查机制。

三是强化“三会一层”履职评价。从建立高管人员履职尽职考评制度入手，对高管人员实行年薪制管理办法，将管理人员薪酬收入与管理水平、经营业绩挂钩。同时，在考核中着重增加了内部风险控制等内容，引导高管层重视资产风险、内部控制、综合管理。

健全有力的监督机制

从健全“三会一层”监督机制入手，泰州农商银行着力构建保障全体股东利益和促进银行安全稳健运行的监督管理体系。

加强股东大会外部监督约束机制建设。泰州农商银行进一步制定、明晰了《授权管理办法》和《信息披露管理办法》，保障股东大会对董事会、董事会对高管层、高管层对条线部门和网点充分授权，同时进一步明晰了董事会及经营管理层权责，规范信息披露，使广大股东、监管部门和社会各界及时了解和掌握银行的业务经营和发展现状。

加强董事会内部监督执行机制建设。泰州农商银行充分发挥审计委员会及银行内部审计部门的作用，初步建立了稽核垂直化管理体制，稽核部同时接受董事会审计委员会及高级管理层的双重领导，对董事会和经营层内部管控负责。

联社监事履职报告范文第3篇

我受××县（区）农村信用合作联社第一届监事会的委托，向大会报告工作，请予审议。

一、2007年工作回顾

根据国务院办公厅《关于进一步深化农村信用社改革试点的意见》精神，在各级政府和银监部门、省联社的领导下，我们组建了统一法人联社，实行了社员代表大会、理事会、监事会分设的法人治理结构。2007年，监事会与理事会、经营班子一道，认真履行章程赋予的职责，各项工作紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，找准角度，推动改革，促进发展。监事会在监督力度、监督方式、监督效果等方面都有所进步，较好地发挥了监事会的监督职能。

（一）积极主动，履行职责。

1、监督理事会的重大决策活动，对理事会加快电子化建设、加大支持“三农”工作力度等事项作出的决策、确定的联社经营管理目标和任务等事项，监事会都派员列席理事会会议，并始终从维护社员权益的角度出发，积极参与有关决策的研究和讨论，充分发表意见和建议，切实体现了“权责统一、运转协调、有效制衡、行为规范”的法人治理结构基本要求。监事会认为，联社第一届社员代表大会第一次会议以来，理事会的一系列重要决策，思路清晰、重点突出、程序规范、合法有效，理事会会议准备较为充分，所选择的讨论议题事关联社的经营与发展，决议程序规范，符合联社实际情况，授权、授信符合章程规定，对联社稳步、健康发展作出了努力，全体理事能够认真履行职责，工作卓有成效。

2、全力支持、配合和监督经营班子经营管理活动。自联社组建以来，经营班子根据社员代表大会和理事会确定的工作思路和目标，切实履行管理和服务职能，以服务“三农”为宗旨，大力改革，锐意创新，牢固树立支农服务观、效益观、发展观，强化科学管理，不断提升金融服务水平，各项业务快速发展，经营实绩显著。主要表现为：存款增势良好；贷款增长稳健，结构进一步优化，不良贷款实现“双降”；效益大幅增长。在经营班子工作的具体操作过程中，监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用，监事长代表监事会列席主任办公会议，在重大事项的决策与实施过程中，从监事会角度发表意见或建议，共同努力增强决策的科学性和措施的有效性。从经营班子的工作开展情况看，监事会认为，经营班子的工作符合社员代表大会决议要求，运作行为规范，措施得力有效，工作中注重调动和发挥各种积极因素，圆满地完成了各项工作目标任务，全体高级管理人员以及职能部门都能恪尽职守，成绩显著。

2007年，通过合规、有效开展经营管理，全县（区）农村信用社各项经营业务迅速发展，提升了农村信用社管理水平，树立了良好的金融形象。至2007年12月末，各项存款达××亿元，较年初净增××亿元，各项存款在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，总量位居全县（区）第××位；各项贷款××亿元，较年初净增××亿元，各项贷款在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，总量位居全县（区）第××位,其中农业贷款余额××亿元,在全县（区）金融机构市场占有率达到××%，位居全县（区）第××位；不良贷款绝对额、占比双下降，不良贷款按四级分类口径统计为××亿元，占各项贷款比重为××%，绝对额较年初减少××万元，占比下降××个百分点;完成净利润××万元,同比增长××%，加上提取贷款损失准备和非信贷资产减值准备××万元，实际利润为××万元，同比增长××万元，增长××%，创历史最好水平。

（二）找准角度，改进方式，科学规范监督。

1、正确处理监督和被监督之间的关系。监事会、理事会、经营班子和各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。监事会工作一直注意不干预理事会、经营班子经营决策和经营管理活动，充分尊重理事会和经营班子的决策和经营管理权，通过正当渠道、相互探讨研究解决必要的提案或工作中遇到的问题，团结一心、目标一致，保证了联社决策、办事的民主性，提高了工作透明度。

2、完善监督体系，努力探索监督工作新思路。监事会定期召开监事会议，会议重点对理事会拟订的各项决议草案、经营班子通报的近期工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事项，依据相关政策规定进行讨论；同时认真总结监事会前一阶段工作，研究部署下一阶段任务；监事会成员认真听取和收集社员意见和建议情况；建立监事工作汇报制，通过监事间相互交流，实行信息资源互补，使每位监事全面掌握监事会工作进度和履职情况。监事会通过常规性的日常检查、督查，在进行认真分析评价的基础上，将存在问题整理归类，通过书面工作材料或建议的形式及时提交理事会、经营班子和相关部门，这些建议都得到理事会、经营班子的重视和有效采纳，为联社稳健经营、防范风险有效发挥了作用。

3、加强内控制度建设，规范监督工作程序。监事会从法人治理结构的完善和改革的角度出发，依据有关法规和上级有关文件精神，进一步补充和完善了联社监事会议事规则、监事会工作制度。工作中，积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设，对人事管理、风险管理、财务会计、审计稽核、计算机管理、“三防一保”等制度、办法和规定进行了认真的整理、修订和完善，为联社实施更好的监督检查提供了依据和基础，进一步规范了信用社的经营行为，强化了联社统一管理。

4、坚持业务学习，全面加强监督能力建设。针对监事会成员，特别是外部监事，对金融专业业务不太熟悉的实际，监事会多措并举，努力在提高监事理论水平和工作能力上下功夫。通过走出去学习以及参加上级联社工作培训等形式，虚心学习兄弟联社监事会的工作经验，进一步提高监事会成员政策理论和依法、合规管理能力。同时，利用召开监事会会议之际，组织全体成员认真学习农村信用社改革试点文件精神、学习金融业务，把握工作主动权。

5、提高监事会履职质量。为保证监事会工作制度化、规范化，监事会通过及时组织监事认真学习讨论《××县（区）农村信用合作联社章程》、《××县（区）农村信用合作联社监事会议事规则》等，使监事进一步明确了工作依据和工作职责，增强了工作责任感，保证监事会职责的有效履行和工作质量的逐步提高。

（三）加强联系，优势互补，实施有效监督。

联社党委是××县（区）农村信用社的政治核心，所以，监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告，重要事项取得了联社党委的理解、协调和支持。同时，监事会作为联社的监督机构，与银监部门、联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、规范监督体系。

1、我们以案件防范和化解为中心，着眼于对违章违纪行为的查处，按照检查与防范并重、惩治与整改并举的方针，以业务经营为中心，针对历次检查暴露出的违章违纪问题，以防范案件和堵塞漏洞并重，查处案件和震慑违法违纪行为并重，业务检查和工作指导并重，常规稽核和专项稽核并重的方法，重点抓好业务经营真实性检查、序时稽核、离任离岗人员审计等工作。2007年组织业务经营真实性检查*次，通过对各信用社在2006年度会计决算工作的准确性、存贷款、清非工作、财务管理工作、增资扩股等方面进行检查，对贷款利率执行不准、发放“三违”贷款、贷款手续不规范、费用列支不合规、下甩费用等问题进行了查处并督促整改，从而规范了各项业务操作；组织序时稽核*次，对全县（区）*个信用社、*个信用分社和联社营业部全部进行了序时稽核，稽核检查覆盖面达到100%，检查过程中对虚列费用、金库管理不规范、安全防范松懈等问题进行了纠正，追回违规列支的费用××××元；对*名人员进行了离岗离任审计，其中受省联社审计稽核部委托，对我联社*名高管人员进行了离任审计，对基层信用社*名离岗人员进行了离岗审计，对*名信用社主任进行了离任审计；对全县（区）所有营业网点的库存现金及重要空白凭证各组织检查了*次，部分网点抽查*次以上，对联社业务库突击检查*次，平均每月达到*次，检查中对存在账款不符现象的*个营业网点有关责任人进行了处罚。

2、提高安全防范意识，强化安全设施建设，加强安全保卫检查，着力改善农村信用社安全环境。在防范手段上坚持四个不变：坚持以人为本、从严治社不变；坚持人防、技防并重的手段不变；坚持主任为本单位安全管理第一责任人的原则不变；坚持“一票否决制”不变。在安全管理上做到狠抓五个不放：抓住防事故、防案件、防突发治安事件这个重点不放；安全教育抓以人为本这个关键不放；抓住各项规章制度是保证安全这个基础不放；在所有防范重点中，抓钞币运送安全这个重中之重不放；抓枪弹管理这个致命关口不放。一是继续实行安全保卫工作目标责任制，按照“谁主管、谁负责”的原则，逐级签订了安全保卫工作目标责任书，使目标层层分解，层层落实，责任到人。各信用社主任定期对本社及辖属营业网点的安全状况进行检查，督促各项安全保卫制度的落实。二是重视安全保卫工作，在原有保卫人员不足的情况下，将专职保卫人员增加到*人，负责联社的安全保卫及业务辖区内的库款押运等工作；各基层营业网点都成立了消防安全队和计算机应用安全工作小组，负责营业网点的消防安全和计算机应用安全风险防范。三是联社本着“花小钱、保大钱，花钱买平安”的原则，继续抓好各营业网点的安全设施建设，对营业室、值班室、金库、通勤门等部位未达标、有隐患或老化不能使用以及起不到防卫作用的安防设施，进行了全面改造和更换。先后投资××万余元资金对基层营业网点安全防范硬件设施进行改造建设，目前全县（区）有二层以上建筑的营业网点的二楼窗户已全部加固、柜台偏门全部封闭；有*个营业网点的营业室安装了防弹玻璃；有*个营业网点安装了防尾随电子联动门；全县（区）所有营业网点都配备了电击器、灭火器等安全防卫器材；所有营业网点全部安装了多功能报警器，联网报警系统已覆盖全部营业网点，联社报警系统已接入110联网报警系统；根据安全保卫工作规划，预计在××××年能够建成覆盖所有营业网点的数字化电视监控系统。四是加大安全检查频率，对全县（区）××个营业网点进行不定期安全检查，联社要求主任对本网点的检查每月不少于一次，保卫人员对包片网点的检查每季不少于一次。逢点必查，逢错必纠，做到了节假日普遍查，关键时段重点查，重大活动突击查，交接空白点电话查，通过经常性地检查，发现安全隐患及时整改，从而有效提高安全工作质量。五是制定了理事长、主任专项稽核办法、理事长离任稽核办法等5项稽核办法，制定了安全保卫队伍建设制度、枪支使用管理制度、营业场所安全保卫制度、金库安全制度、押运制度等10项安全保卫制度，人手一册印发了《××县（区）农村信用社安全防范手册》。

（四）以服务大局为重，切实做好接待工作

对工作从维护农村信用社行业新形象的高度进行认识，把群众的切身利益放在首位，充分为群众利益着想。工作的开展，始终在法律法规的规范和引导下，尽量避免与群众利益发生冲突。工作人员充分发扬密切联系群众的优良传统，经常深入实际调查，发现和掌握群众关注的热点、难点问题。并坚持依法办事、按政策办事，把工作的出发点和落脚点放在解决问题上。对者的合理要求从关心和爱护的角度出发，站在对方的立场上考虑问题，尽力帮助解决困难；能解决的案件尽快解决，不能解决的讲清道理，说明原因，并及时向上级汇报，对于有些者的要求不合法或反映的问题与事实不符的，通过耐心细致地解释和说服疏导，使上访群众心服口服。努力把问题和矛盾化解在一线，防止事态向恶性衍变，造成越级。

2007年，监事会严格按照法人治理结构的要求开展工作，不干预理事会、经营班子的决策和经营管理活动，充分尊重理事会和经营班子的决策权和经营管理权。监事会成员忠于职守，办事公正、实事求是、原则性强，有效地推进了监事会工作的正常开展，工作取得了一定的成效。但对照现代法人治理结构的要求，与不断发展的形势相比，工作还需要不断地探索和改进。

二、2008年工作任务

2008年，监事会将按照《××县（区）农村信用合作联社章程》赋予的权利和义务，积极履行工作职责，充分发挥职能作用，全力做好以下工作：

（一）提高认识，进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范监督行为，履行章程要求，从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全方位加强自身建设，为推动联社稳健经营、深化改革与加快发展做出努力。

（二）突出重点，强化监督检查。督促理事会、高级管理层履行职责，紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程、新业务拓展、合规经营和风险防范等主要工作实施合规性检查。一是配合理事会、经营班子落实好信贷授权、授信管理体系和责任落实，在配合中进一步加大督查工作的力度；二是对联社财务预算编制、预算执行、财务决算等工作实施督查；三是配合经营班子进一步做好以组织资金、贷款审批、风险防范、财务核算、岗位责任、目标考核等经营管理机制健全完善工作办法，协助经营班子检查监督信用社各项经济指标与工作指标的完成情况，确保各项工作目标如期实现；四是对现金管理、反洗钱、会计出纳基本制度执行情况进行督查；五是对高级管理人员勤勉履职情况适时进行督促检查，对履职欠佳的提出建议，督促其整改。同时协助理事会、经营班子抓好全员的思想政治工作，进一步提高全员对案件专项治理工作的认识，并切实有效地建立健全工作的长效机制。六是积极开展“党务公开、社务公开”，协助理事会、经营班子进一步完善“两公开、一监督”制度，使社员享有法规、章程规定的基本权益，对联社重大事项享有知情权和参与决策权。

（三）改进方法，提高监督效能。发扬求真务实精神，把监事会工作与联社日常经营管理活动紧密结合起来，以强化自我约束机制为切入口，以组织专项检查、跟踪监督为手段，不断改进工作方法，提高工作实效。工作中注意方式和方法，主动与理事会、经营班子联系沟通，争取理事会、经营班子的支持，切实做到思想同心、目标同向、工作同步，在参与决策和支持经营管理活动中有效地履行监事会的监督职能，为提升联社经营管理水平发挥保驾护航作用。

（四）认真执行好省联社工作指导意见，对联社理事会的决策和经营班子的经营活动全方位地加强监督，发现问题，及时提出意见或建议，充分发挥监事会的监督职能，重点抓好对高级管理人员的监督管理工作，抓好廉政勤政、反腐倡廉教育；经常深入基层，倾听干部职工的意见并反映到理事会、经营班子，在上下沟通中发挥桥梁作用，促进民主管理、民主办社。监事会要在联社党委的正确领导下，妥善处理与理事会、经营班子的关系，联社工作一起抓，分工不分家，做团结的表率、做工作的能手、做遵纪守法的模范、做干部职工的贴心人，努力搞好各项工作，为全县（区）农村信用社发展付出努力。

各位代表，同志们，过去一年，联社各项工作成效显著，全县（区）农村信用社业务工作取得了迅速发展，此后，我们要再接再厉，扎实工作，争取业绩再创新高，监事会将在联社党委的正确领导下，以本次社员代表大会确定的工作任务为重心，认真开展工作，为联社又好又快发展做出新的更大的贡献。

谢谢大家！

监事长×××

联社监事履职报告范文第4篇

一、基本做法

1.确定评价对象。组成以董事会专业委员会以及监事会、稽核部为成员的部门履职评价小组，将部门履职评价列入年度工作计划。采取循序渐进的工作方法，每年选择3－4个部门作为评价对象，所选评价对象报董事会审定后组织实施，力争通过3－4年的努力，实现对职能部门的履职评价全覆盖。

2.制定工作方案。组织评价人员学习、了解和掌握被评价部门的相关职责、内控制度、业务流程、年度工作目标等，在此基础上制定内容全面、重点突出、具有可操作性的评价方案。评价主体主要从四个方面入手：一是制度建立与执行情况；二是部门职责履行情况；三是风险控制与合规经营情况；四是经营管理目标完成情况。

3.实施工作评价。评价方式采取非现场和现场评价相结合的方式。非现场评价主要是利用对被评价部门已有的各种内外部检查结果、监管报告，按照评价方案的要求进行评价。现场评价通过问卷调查、听取汇报、召开座谈会、查阅相关资料等方式收集相关信息，为评价提供依据。

4.形成工作报告。现场评价结束后，评价小组对收集的信息、资料进行梳理，从过程和结果两个方面客观地对被评部门履职情况进行评价，形成评价报告。评价报告包括评价活动的组织实施情况、被评价单位基本情况、工作成绩和经验做法、存在的不足、整改意见、处理建议等内容。

二、取得的成效

1.部门履职意识得到强化。通过评价，对被评价部门履职情况及其效果予以验证，使其有责任、有压力、有动力，促进其尽责履职；对其履职情况进行有效监督，增强部门的履职意识和责任意识，解决履职缺位、管理不到位现象；对管理中存在的问题和风险隐患及时预警，促进问题及时得到整改，风险得到有效防范。

2.部门管理效能得到提高。将职能部门管理不到位、职责不明晰、监督检查不到位与条线工作有章不循、违规操作、同类同质问题屡查屡犯等现象相结合，促使被评价部门对照部门职责，深挖问题根结，找准整改目标，自加压力，自我整改。部门工作的主动意识不断提高，创新意识不断增强，管理能力不断提升。

3.部门执行力得到提升。通过评价，被评价部门找准了工作重点和突破口，在工作效率、工作质量、工作效果、创新能力等方面都发生了新变化，各项工作都取得了新进展，合规管理的意识明显增强，解决问题的能力明显提高，部门的协调能力明显提升。

4.部门服务意识进一步增强。通过评价，被评价部门改进工作作风，从细节抓起，提高工作效率，树立窗口形象，在服务内涵、服务水平上下功夫，为基层、为业务经营服务的意识进一步增强，基层和客户的满意度不断提升。近年来，我行在省联社和银监部门、人民银行的多项考核中取得较好的成绩。

三、几点启示

一是充分认识履职评价的重要性。充分认识部门履职评价的重要性，把强化部门履职评价作为提升部门管理水平的重要抓手，将监督的触角由基层向管理层延伸，充分发挥履职评价的作用。通过评价最大限度地挖掘部门潜力，提升部门执行力。对评价工作给予支持，明确评价小组的职责和权限，增强评价工作的独立性和权威性。

二是注意履职评价方法。履职评价应对被评价部门的工作成效和存在问题进行全面客观、实事求是地反映，在评价过程中应加强与被评价部门的沟通，使其理解评价的目的和意义，积极配合评价活动的开展，自觉接受监督。评价活动应注重实效，不流于形式、不走过场，敢于揭示问题，确保活动达到预期效果。

三是规范履职评价程序。在实施过程中应严格按评价程序操作，对现场评价的一系列步骤，包括调查问卷、调查取证、事实确认、意见反馈等有序进行，对评价发现的主要问题，做到事实清楚、责任明确、定性准确，经得起推敲，体现评价的规范性。

四是重视对履职评价结果的运用。高管层要不断完善评价机制，将评价结果与部门的绩效考核挂钩，与部门负责人的奖惩、任用挂钩；要通过履职评价及时发现部门在条线管理、制度执行等方面存在的问题，针对存在问题提出切实可行的建议，督促落实整改，对违规问题严格依规处理。

联社监事履职报告范文第5篇

受市联社监事会的委托，我向大会作报告，请予审议，并请列席会议的同志提出意见。

一、××年监事会工作回顾

××年，市联社监事会以党的十六大和十六届四中全会精神为指导，紧紧围绕社员代表大会确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道，促进本联社各项业务的持续健康发展。

（一）、积极参与和监督理事会重大决策活动

××年，监事会作为市联社的监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列席了每一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临泽、天山等家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授权授信管理设想及可行性等，进行专题调研，为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度”改革、建立灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱，在推进电子化建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系列重大决策，监事会全程参与，为全市农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社理事会××年的一系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履行了社员代表大会赋予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。

（二）、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动

××年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提升金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在支持配合中发挥监督作用。监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动，对于重大事项的决定和实施充分发表意见和建议，增强决策的科学性和措施的有效性，确保社员代表大会和理事会确定的年度目标的实现。一是各项业务指标较为理想，年末各项存款亿元，上升万元，增幅，完成省联社任务的；各项贷款亿元，增加万元，“三农”贷款万元，占比，完成省联社增幅任务；全年业务收入万元，增长率，综合费用率，实现帐面利润万元。二是票据兑付目标基本实现，不良资产万元，较年初下降万元，占比，较年初下降个百分点，其中不良贷款万元，较年初下降万元，占比为，较年初下降个百分点；对社员股金，按银监部门的要求，进行了重新规范，资本充足率达，年底达到了申请兑付人民银行票据的要求，已向人民银行申请兑付。三是内控管理不断加强，实现了“三会”运作的基本架构，完善法人治理结构，按现代企业制度的要求，初步形成了一整套的内控管理制度，这必将在××年实施的“内控管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在省联社的指导下，实现了全省数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业市场竞争能力明显增强；五是加大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。

监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力，全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就，较好地完成了省联社下达的年度工作目标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措施扎实有效；全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。

（三）、积极实施科学、有效和规范的监督

××年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中，主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实有效地开展检查监督工作。

⒈围绕中心工作，积极开展审计活动。一是转变审计观念，及时将关口前移，审计部门列席联社审贷会议，对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督，有效防范新的风险产生，实现由事后审计向事前防范、事中监督转移；二是改进审计方法，增加勾对业务传票、上门核对贷款、跟踪检查贷款大户、召开群众座谈会等内容，发现问题，及时发出预警信息；三是实现审计检查资源共享，每月定期召开联席会议，向人事、信贷、财务和资产保全部门通报检查情况，拿出规范性意见，指定部门负责督促整改，实现三线监督，齐抓共管。××年先后对家（次）信用社进行全面审计、家进行全面大检查；在职能部门的配合下，先后对家、人次离任、离岗人员，进行离任离岗审计，作出事实求是的评价；对家单位，在历次检查中发现的问题，实施后续跟踪检查。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期纠正，为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。⒉贯彻以人为本方针，强化纪检监察职能。××年，联社监事会把监督工作与纪检监察工作有机地结合起来，一是妥善处理各类违章违纪贷款行为。月下旬，监事会在督查不良贷款清收进度时，不少同志普遍反映：联社对违章违纪贷款的处置，难以调动相关责任人的积极性，影响了全社不良贷款的清收。组织和指导联社监审部门查阅历史资料，分析具体情况，坚持以人为本，事实求是，形成专题报告，向主任室提出五条处置意见，采取教育、诫勉谈话的方式，帮助违章违纪人员主动处理各类问题。这种以教育为主、实施人文关怀的做法，受到普遍关注，有效的解决了一些问题，违章违纪贷款行为得到了有效遏制。二是坚持执纪办案，严肃查处各类案件和问题。对基层出现的各类问题，联社监事会认真对待，严格把关，先后指导查处了郭集出纳短款案、汉留、湖滨员工打架案、陈华山、吴加伟违法犯罪案，发出案件通报三起，及时开展案例鉴诫教育；对系统内存在的变相私分集体资金、违反结算纪律行为和件群众问题，进行严肃认真调查，事实求是处理，为我市信用合作事业的健康发展起到保驾护航作用。

联社监事履职报告范文第6篇

一、银行业公司治理存在的问题

江西银监局成立以来，认真贯彻银监会“管风险、管法人、管内控、提高透明度”的监管理念，紧紧抓住法人监管核心，围绕产权制度改革，积极推动法人银行业机构完善公司治理体系。目前辖内法人银行业机构已初步建立了“三会一层”的公司治理基础架构，风险管理能力得到显著增强，各项业务快速发展，以改革促发展取得了阶段性成果。但在实际运行中，各治理主体独立运作、有效制衡、科学决策的公司治理机制仍未真正建立，其中还存在一些亟待解决的问题。

（一）公司治理架构不够完善，基础保障作用未发挥。健全的组织架构是公司治理发挥效能的基础和保障。目前江西银监局辖内部分银行业金融机构尚未完全建立科学的分权制衡公司治理架构。如农村合作金融机构在经营管理中实行对省联社和股东大会的双线负责制，弱化了机构以市场为导向的自主经营理念。

（二）主体运作不够规范，影响制衡有效性。目前辖内银行业机构股权结构多元化带来的制衡作用仍不明显，部分银行业机构在实际运作中各治理主体履职缺位、越位、不到位，职责边界模糊的现象依然存在。如部分银行业机构董事会专业委员会形同虚设，该开的会不开，董事履职意愿不足或缺乏专业知识和经验，难以在董事会或专业委员会上提出建设性意见，影响董事会决策有效性。

（三）激励约束机制不够健全，削弱决策科学性。目前辖内银行业机构普遍存在经营目标制定不科学，考核指标未落实合规优先、风险挂钩理念，绩效薪酬延期支付制度落实不到位，考核机制未充分体现激励相容原则等问题，使得机构经营发展战略有失审慎，重发展、轻管理，间接导致不规范经营。

（四）内部监督不够到位，制约公司治理质效提升。目前因提名机制、薪酬机制、人员素养等原因，辖内银行业机构监事会、独立董事没有行之有效地发挥监督职能。

二、推进公司治理建设，力促全面转型发展

当前辖内银行业正处于改革发展的重要战略机遇期，对公司治理提出了更高的要求。

（一）健全治理架构，夯实发展根基。银行业机构要立足战略高度，将公司治理建设作为改革发展中的一项基础工程常抓不懈，对照银监会新颁布的《商业银行公司治理指引》，认真评估现有公司治理架构存在的不足，明确整改措施和时间，在建立独立运作、有效制衡、科学决策的公司治理架构上不断体现进步度，夯实发展基础。城商行要加快推进董事长、行长分设，构建分权制衡的公司治理基础；农村合作金融机构要进一步明确法人权利和层级委托关系，逐步推进省联社行政管理职能的淡化，消除公司治理中的体制。

（二）优化股权结构，规范主体运作。要进一步清晰界定并通过制度安排来明确各治理主体的职责边界，尤其是董事会和高管层的职责边界，明确董事会负责制定机构发展、风险管理、资本管理等重大战略并对银行风险管理承担最终责任，高管层负责具体执行战略和日常业务的经营管理，使各项制度真正落到实处，确保做到公司治理边界清晰、权责明确、制衡有效。要通过市场化机制和手段来优化股权结构，规范股东权力义务，从而推进各治理主体厘清职责边界。要进一步完善“三会一层”的沟通协调机制。从股东大会到董事会、董事会到高管层的决策传导机制要在实践中逐步理顺，层层建立明确的报告路线，确保决策层及时、准确地获取执行情况的信息。农村合作金融机构要以增资扩股为契机，选择性引进当地涉农龙头企业和支持认同“三农”战略的民营企业投资入股，适度提高股权集中度，改善股东结构和质量，弱化内部人控制。

（三）改进考核体系，强化激励约束。要结合市场定位和战略发展目标，建立各治理主体长、中、短期利益相融，多种类、多层次的激励约束机制，并在适当的条件下推行股权激励。充分发挥绩效考评对转变发展理念、树立合规意识、提升风险意识的“指挥棒”作用，重点解决高管人员薪酬短期化的问题。要根据风险暴露期因素严格设定高管人员绩效薪酬分期支付和重大风险损失扣回制度，将薪酬与风险紧密挂钩，约束高管人员承担其任职期间造成的风险和损失；科学设定考核指标，弱化利润增长和业务发展速度等考核指标，提高风险、合规类指标占比，逐步建立以经济资本为核心的风险和效益约束机制，从而切实转变风险管理和业务增长方式，真正体现绩效考评对走内涵式发展道路的导向作用。

（四）完善内部监督，提升制衡效用。要严格按照《商业银行公司治理指引》和《商业银行董事履职评价办法（试行）》有关要求实施对监事、独立董事的履职评价，完善履职评价档案，并将履职评价结果与薪酬紧密挂钩，对于履职不到位的，要予以问责，确保充分发挥内部监督的制衡效用。

联社监事履职报告范文第7篇

关键词：农村信用社；产权制度改革

中图分类号：F830.31 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2012（11）-0052-03

一、农村信用社改革取得了显著成效，为下一步深化产权制度改革奠定了有利条件

2003年，我国深化农村信用改革正式启动，陕西铜川市下辖的耀州区、区、印台区及宜君县4家农村信用联社，按照“明晰产权关系、强化约束机制、增强服务功能、国家适当支持、地方政府负责”的总体要求，在地方政府及各方的共同努力下，通过资金支持的正向激励，全市农村信用社改革稳步推进，并取得重要的阶段性成果，农村信用社资产规模、资产质量、支农力度、盈利能力均整体得到改善和提高，政策效应日益显现。

（一）各项扶持政策基本落实到位，历史包袱初步化解。一是央行票据顺利发行和兑付。2005年，铜川市4家农村信用联社共发行专项票据用于置换呆账贷款，弥补历年亏损挂账。2008年，通过了人民银行和银监会的审核，顺利完成专项票据兑付工作。二是税收减免政策落实到位。截至2011年，全市农村信用社共享受国家税收减免4030万元，其中减免营业税2470万元，免缴所得税1560万元。通过政策扶持，截至2011年末，全市农村信用社历年亏损挂帐已全部消化。

（二）资金实力显著增强，资产质量明显好转。截至2011年末，铜川市农村信用社各项存款余额较2002年末增长832%；各项贷款余额较2002年末增长534%。2011年末，按照贷款五级分类口径统计，全市农村信用社不良贷款余额和不良贷款比列实现大幅“双降”。同时，盈利能力显著改善，2011年，全市农村信用社实现净利润6806万元，同比增加708万元。

（三）资本约束能力不断增强，支农服务水平有所提高。截至2011年末，铜川市农村信用社资本充足率为9.3%，同比上升3.58个百分点。2011年末，铜川市农村信用社涉农贷款余额205263万元，同比增长26.41%；全市农户小额信用贷款余额为18462万元，占新增贷款的13.16%。

（四）法人治理结构初步建立，内控制度逐步完善。一是按照产权制度改革要求，铜川市各农村信用联社进一步完善了联社理事会、监事会和社员代表大会制度，分别成立审计、战略决策、薪酬管理、风险管理、货款审核及财务管理等六个专业员会，完成了统一法人社的组建工作，建立和完善了各类薪酬考核办法，强化了对高管人员履职监管。二是内控制度逐步完善。建立和完善了费用控制、不良贷款责任追究、干部交流、岗位轮换和强制休假、主管会计委派等内部管理制度。

二、深化产权制度改革的动因

（一）股权结构不合理，产权关系有待明晰。通过增资扩股，农村信用资本实力显著增强，截至2011年末，全市农信社实收资本20596万元，比改革之初的2002年末增加15986万元，增长346.8%。但股金数量的增长不能掩盖股权结构不合理的先天性缺陷，改革深处的产权问题并未真正触及和解决，产权关系有待明晰。主要表现在以下方面：一是股权分散、单股股金额度较小。2011年末，全市农村信用社自然人股金额19681万元，占比95.6%，股东15844户，人均持股1.2万元；法人股金额915万元，股东人数159户，户均持股5.8万元户。二是股权设置不合理。2011年末，投资股13521万元，占比65.7%，资格股7076万元，占比34.3%，资格股占比仍显偏高，造成股金结构的不稳定。三是股权约束性不强。从入股意愿和分红方式看，改革之初，由于农信社经营状况不好，外部形象不佳，多数自然人和法人入股意愿不强，基本是为取得信用社贷款而按一定比例“被入股”，农信社为提高入股的吸引力，也采取了保息分红的方式。后随着农信社盈利水平的提高和历史亏损挂账的全部消化，分红水平大幅提高，如2011年，最高的联社已达8%，最低的也在4.4%，对入股者吸引力提升，主动性增强。但不论前期的“被入股”还是后期的为红利而主动入股，底线是保息。从以上分析可以看出，入股股东尽管名义上拥有农村信用社所有权，但受股权结构所限，实际上对信用社的经营和管理仍然没有行使任何权利，同时，也不用承担任何经营风险和责任，股权的激励与约束作用无法体现，并不是真正意义上的信用社的所有者，农村信用社所有者主体地位被虚置，“谁出资、谁管理、出了问题谁负责”产权改革的的关键性问题没有真正解决。

（二）法人治理结构有待进一步完善。农村信用社法人治理改革虽取得了一定成效，但仅停留在较浅层次之上且并未发生实质的变化，形式重于内容，决策、执行、监督相互制衡的法人治理并未真正形成。首先，联社理事长、监事长和主任等高管人员的产生，名义上是依法选出或按章聘任，但实际上是省联社提名或任命产生，形成无法制约的权力。其次，法人法理的核心内容是“三权分离、委托管理、授权经营”，而现有农村信用社决策、经营和人事等三权主要集中在理事长、主任等极少数人手中，理事长和主任虽已分设，职责、范围也进行了初步分工，但多年形成的“一把手”负责制，使得身兼党委书记的理事长在实际工作中既抓决策，也还抓经营管理，应有的监督制约功能无法发挥。再次，监事会职责定位不清，履职乏力。县级联社监事会由于没有常设机构，一般只设监事长，通常的做法是由稽核部门担任，由此带来的是稽核部门履行监事会职责，实质上使监事会成了联社内部稽核审计的一个部门，不能发挥应有的作用，无法有效履行监督职责。

（三）省级联社管理行为出现明显偏差。省联社作为组织和推动农村信用社改革的一种过渡性制度安排，被赋予了代表省政府行使管理、指导、协调和服务职能。这一制度设计，一方面调动了省政府和各方积极性，形成了改革的外部合力，同时，对改革之初农村信用社内部管理不规范，约束机制不健全等现实问题，起到了重要的管理和约束作用，有效激发了农村信用社自我发展的内生动力。但随着农村信用社内外部经营环境的变化，省联社仍过于追求大一统的实际控制，管理行为出现明显偏差，对改革进程起到了一定的负面作用。如通过推行数据系统的大集中和统一名称信用卡的发行，实现对人、才、物及信贷的实际控制。对农信社行政管理的强化和越位，不利于基层农村信用社的自主发展和经营机制的转换。对高管人员的推荐任免有悖于行业自律管理的定位，不利于经营机制的转换。对农信社经营管理的过度干预不利于农村信用社的自主发展。省联社上收各联社资金量过大，集中营运、集中使用，降低了各独立法人的资金利用率和当地信贷投放，也容易带来贷款集中风险。

三、对策建议

推动农村信用社向现代金融机构转变，下一步工作重心就要放在深化和完善产权制度改革上来，通过明晰产权关系、完善法人治理结构，改革现行管理体制，使其真正成为自主经营、自我约束、自我发展、自担风险的市场主体。

（一）明晰产权关系。坚持股份制为主导的改革方向，以组建农村商业银行为目标，全面改造农村信用社现行的产权关系。通过产权再造，强化股权约束，明确资本属性，有效解决农村信用社产权不明晰的问题。从全市农村信用社发展现状看，要达到农村商业银行组建的基本条件，主要做好以下方面：一是以市场化为原则，优化股权结构，以地方政府和社会资本入股为主，以少量有实力的自然人股东和职工股东为辅，形成以法人股东为主体，具有一定数量主业突出、治理良好、利益独立的主要股东的股东结构。二是要充分发挥地方政府在股权再造中的主导作用，其持股比例应不低于30%，可用现金、土地等形式入股，同时，政府入股的示范引领作用，可以提振投资者对农村信用社的信心，有利于广泛吸收社会资本参股。三是应积极引进境内外战略投资者，重点向农业产业化龙头企业和农民专业合作社等涉农企业倾斜，引导优质法人股东收购自然人股权，促进股权适度向法人集中。要兼顾入股各方利益，特别是要维护中小股东权益，可建立股权委托制，保证中小股东特别是农民股东对经营管理的参与权和监督权。四是针对不良贷款“双降”难度大的现实，对于非职工发起人入股各方，可按“参股+购买”的募股方式，通过市场化运作，溢价入股置换农村信用社的不良资产。

（二）完善法人治理结构。按照“各负其责，协调运转，有效制衡”的目标，改革完善“三会一层”制度。一是通过有效形式提高和扩大股东权利，设立股东代表大会常务委员会，具体负责股东代表大会的事务处理。定期召开股东大会，做到还权于股东，把涉及农信社改革与发展及高管人员的提拔、撤销等重大问题交由股东讨论决定，其经营情况应向社会公布，充分吸收股东参与民主管理的好意见、好建议，对股东提出的质询和质疑，做出报告说明。二是理事会应坚持每季召开一次会议，讨论和决定信用社改革发展，利润分配和风险化解等重大问题。同时要对主任任期内业务发展、资产质量、经营成果等业绩进行考核，并视经营业绩决定主任和工作人员收入。理事长要充分放权，让主任真正能行使经营管理的职责。三是建立名副其实的监事会制度，赋予监事会更大的审计、监察、否决等权力。可借鉴国有商业银行独立审批人制度，尝试监事会主任由省联社派驻制，以确保其工作的独立性和公正性。同时，监事会也要创新监督方法，如列席理事会和经营管理层会议、深入调研、有针对性的开展专项检查、建立和完善理事会评价制度、充分利用内外部审计成果等。

（三）推动省联社由管理型向服务型转变。省级联社应根据全省各成员行社内在需求变化，通过改良与改革相结合，逐步完成由管理型向服务型的职能转变，最后过渡到一个自律性行业管理组织。一是调整和优化管理方式和管理内容。逐步减少具体的、直接的管理行为，取消对成员行社业务经营和具体人、财、物等事项的审批，转向以宏观管理、间接管理为主，通过共同制度的规范、行为标准、指导意见、过程监督、结果评价等形式实施管理。二是强化服务职能，根据成员行社未来发展需求，充分发挥自身优势，在产品研发、交易清算、电子银行业务、理财业务、票据业务、信息网络、企业文化建设、教育培训等方面打造高效的服务平台。三是发挥好公共关系和权益保护职能。利用好省机构的平台优势，进一步争取各级党政的大力支持，建立与省直部门的沟通对话机制，加强同业交流和合作，发掘更多更好业务机会，维护农村信用社合法权益，为成员行社改革发展营造良好的舆论环境和外部环境。四是尽快明确下一步省联社服务性机构的改革方向。可把省联社定性为纯粹的服务性机构，取消管理职能，改为农村信用社金融服务公司，专门负责对全省农村信用社的融资、结算等服务，以保证市县级联社的法人主体地位，对其监管可全部交由监管部门负责，最终使省联社摆脱经营者和监管者的双重身份，也可避免农村信用社多头监管的局面。

参考文献

[1]穆争社.农村信用社法人治理与管理体制改革研究[J].北京：中国金融出版社，2010。

[2]任建春.农村信用社单一产权模式改革[J].中国金融，2011，（17）：72-73。

[3]吴蔚蓝.进一步推进农村信用社改革的调查与建议[J].西部金融，2010，（04）：57。

[4]张 皓.推进农村信用社产权制度改革的几点思考[J].海南金融，2011，（12）：21。

联社监事履职报告范文第8篇

根据省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》（*信联发〔200*〕*1号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长*任组长，监事长*、主任*、副主任*任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况

（一）学习动员

1、200*年*月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》、《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

（二）自查自纠

1、按照《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照四*省银监局《200*－200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月－200*年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

（八）信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县*个法人社，*个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

（三）本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。

联社监事履职报告范文第9篇

根据省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》（*信联发〔200*〕*1号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长*任组长，监事长*、主任*、副主任*任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：

一、活动工作的开展情况

（一）学习动员

1、200*年*月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》、《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

（二）自查自纠

1、按照《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照四*省银监局《200*－200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月－200*年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

（八）信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县*个法人社，*个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

（三）本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。

联社监事履职报告范文第10篇

第一条为了加强对全省农村合作金融机构高级管理人员（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态监管，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《金融违法行为处罚办法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》及其它相关法律法规，特制定本办法。

第二条考核工作按照“属地监管、分级负责”的原则组织实施。四川银监局负责对成都市辖内农村合作金融机构高级管理人员履职情况的考核；各市（州）银监分局负责对本辖区农村合作金融机构（含达州市农村信用合作社联合社）高级管理人员履职情况的考核。

第三条本办法适用于四川省辖内银行业监督管理机构（以下简称“监管机构”）对辖内农村合作金融机构高级管理人员履职尽责情况的考核。

第二章考核对象

第四条高级管理人员年度履职考核对象为：

（一）成都市农村信用合作社联合社、达州市农村信用合作社联合社、农村信用合作社县（市、区）联合社和农村信用合作社联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；

（二）农村合作（商业）银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。

对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构高级管理人员的履职考核，由各分局参照本办法自行确定。

第三章考核内容

第五条道德行为操守

（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规和金融监管的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。

（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。

（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。

（四）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各高级管理人员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。

（五）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。

第六条履职尽责情况

一、依法合观经营

（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。

（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。

（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。

（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。

（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。

二、风险管理

（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。

（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；年度风险综合评价不断提高。

（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。

（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。

（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。

三、内部控制制度完善与执行

（一）重视健全内部控制体系，按照《商业银行内部控制评价试行办法》（中国银行业监督管理委员会令2004年第9号），建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。

（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。上级行业管理部门支持社员社依法自主开展经营活动，没有违规干预社员社的财务、授信和贷款业务。

（三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。

（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。建立了内部控制自我评价体系，并定期由理事（董事）会负责进行自我评估，形成自我评估报告。

（五）按规定进行了信息披露，自觉接受社员（股东）监督、社会监督、舆论监督。

四、法人治理建设

（一）积极稳妥推进农村信用社改革，完善法人治理结构，“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”的良性循环机制逐步形成。

（二）“三会”制度健全。社员（股东）代表大会、理事（董事）会、监事会、经营班子各司其职，制定了明确的议事规则，定期召开会议，正常履行各自职责，充分发挥了决策、执行、监督职能。

第七条接受监管情况

（一）高级管理人员的市场准入以及机构、业务的市场准入、变更、退出按规定报监管机构批准；没有违反《中华人民共和国金融许可证管理办法》的行为。

（二）自觉接受监管机构的监管，积极配合监管机构的现场检查、非现场监测、高级管理人员履职考核等日常监管工作。

（三）及时执行和落实监管机构的整改意见和处罚决定；按照监管机构对高级管理人员约见谈话提出的要求，及时进行整改落实。

（四）准确、及时、全面、真实向监管机构报送有关报表、报告等文件、资料；及时按规定向监督机构报送稽核检查报告及处理情况，对稽核查处的问题不隐瞒。

（五）按时参加监管机构召开的有关会议。

第四章考核程序及方式

第八条考核工作原则上安排在次年上半年进行，考核的履职期间为上一年度。

第九条发出通知。监管机构根据非现场监测、现场检查和日常监管情况，在进场前10个工作日；向被考核高级管理人员所在机构发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核通知书》，告知考核的对象、内容、重点、方式、期限、时间安排、考核组组长及成员、被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项。并要求被考核高级管理人员填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员基本情况表》（以下简称《基本情况表》，详见附件1），在考核组进场即日交考核人员。被考核高级管理人员对其所填内容的真实性予以承诺。

第十条考核方式

（一）张贴公示。考核组应在入场前7天，将考核的目的、对象、内容、时间、联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构及辖属机构网点（除营业大厅、对外接待客户室），听取情况反映；被考核高级管理人员应在考核组进场前3天，按照监管机构考核内容逐项写好述职报告，并将述职报告连同填制好的《基本情况表》在所在机构和辖属营业网点公示，接受群众监督。

（二）述职测评。被考核高级管理人员按照监管机构规定的考核内容，召开职工大会（含理、监事会成员）进行述职；会上，考核组向参加述职大会的每位员工发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核群众测评表》（以下简称《群众测评表》详见附件2），进行群众测评打分。考核组负责对《群众测评表》进行汇总。

（三）谈话调查。监管机构根据需要，采取会谈或随机选取部分职工、社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式，了解被考核高级管理人员的政治思想、道德品质、廉洁自律、组织管理能力、经营水平、不足之处或有无违规违纪行为。谈话须2名以上监管人员参加，谈话记录底稿经谈话双方记录人员签字后存档。

（四）调阅账表、资料。

1．查阅“三会”记录、党组（委）会记录、经营班子会议记录和涉及人、财、物重大事项的审议记录。

2．调阅监管机构发出的监管意见书、风险提示书和处罚决定书，以及被监管机构的落实整改情况等有关资料。

3．调阅内部稽核报告、工作底稿、取证记录。

4．调阅年度经营计划、执行情况报告、年终工作总结。

5．调阅财务报表、财务分析报告、年终决算报表（报告）。

6．查阅审贷委员会（小组）审贷记录、抽查大额贷款档案。

7．调阅行业管理部门和其他外部检查机构对被考核高级管理人员及所在机构的检查、考核、评价结果。

8．根据考核需要和日常监管掌握的情况，有针对性调阅其他有关账表、资料。

第十一条工作底稿和取证记录对考核内容、过程、违规问题及认定依据，考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录。取证人员应不少于2人，取证材料应经提供者签字。

第十二条考核采取百分制评分方式。考核组根据被考核高级管理人员述职、群众评议、现场考核等情况，结合《群众测评表》对被考核高级管理人员及班子进行考核评分，填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核评分表》（以下简称《考核表》，详见附件3）。

第五章考核结论认定与处理

第十三条考核组根据考核评分结果，提出考核初步结论，对被考核高级管理人员逐一制作《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核意见书》（以下简称《考核意见书》），报四川银监局或市（州）银监分局考核小组审查决定。内容主要包括：考核基本情况、整体评价、存在问题、考核结论、监管意见。

第十四条高级管理人员的考核结论分优秀、称职、基本称职、不称职四个等次，考核得分90分及以上的为优秀；70－89分的为称职；60－69分的为基本称职；60分以下的为不称职。

第十五条被考核高级管理人员应在收到《考核意见书》2个工作日内，在《考核意见书》上签注意见、签字并加盖公章，交回考核组。被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的，监管机构应组织调查核实，形成最终考核结论，由被考核高级管理人员签字并加盖公章后交回考核组。无正当理由逾期不交回视为同意考核意见。

第十六条考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在机构和辖属机构网点公示7天。公示期内如接到群众书面反映，应组织核查。

第十七条监管机构根据考核认定的事实，分别作出以下处理：

（一）发出监管意见书。

（二）对年度考核为不称职或连续两个年度考核为基本称职的高级管理人员，向被考核高级管理人员所在法人企业理（董）事会提出不宜继续任职的建议。

（三）涉及行政处罚的违法违规行为，按程序作出行政处罚决定。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第六章考核档案管理

第十八条监管机构应建立“农村合作金融机构高级管理人员履职考核档案”，对高级管理人员履职考核情况进行专档管理，与高级管理人员任职资格档案一并保存。

第十九条档案内容主要包括：考核通知书、工作底稿、取证材料、考核意见书、监管意见书、行政处罚意见告知书、行政处罚决定书等。

第二十条监管机构应将对高级管理人员履职考核结果在四川银监局“金融机构高级管理人员信息系统”上进行登录。

第七章附则

第二十一条本办法由四川银监局负责解释、修改。