防诈骗宣传工作计划范文

防诈骗宣传工作计划篇1

论文关键词　动拆迁　合同诈骗　诈骗手段

一、问题提出

案例一：被告人赵某、王某某为非法获取钱财，合谋通过冒充动迁户至房产中介机构挂牌出售动迁所得期房的方法行骗，并共同找人伪造了动迁协议书、身份证、户口本。2009年12月下旬，被告人赵某化名“庄某某”至上海某房地产经纪事务所，谎称欲出售动迁所得的一幢期房。后通过该房地产经纪事务所介绍联系购房人张某，赵某以上述伪造材料骗取被害人张某的信任后，于2010年1月某日，与张某签订总价为人民币142万元的购房协议，张某当场给付定金5万元。同月28日，张某再次给付购房款66万元。事后，被告人赵某将所获71万元赃款与王某某平分，并共同潜逃至外地。

案例二：被告人袁某某、潘某某、陆某利用某市某某村将开发生产性服务业集聚区的信息，明知该村还未列入动拆迁计划，在没有获得任何政府批文或意向书内的情况下，成立北京甲投资有限公司上海分公司，负责人袁某某，总经理潘某某，副总经理陆某，然后对外宣称有某某村拆迁工程可发包，通过与近十名个体工程队签订拆迁协议、合同，共收取定金人民币37万余元。

案例三：被告人汤某某获悉上海市某区某镇因开发农业园区旅游项目，计划对某村的农宅进行动拆迁。为骗取他人钱财，2009年10月，汤某某虚构该村16余万平方米的动拆迁房工程，以共同承包为名，与被害单位上海某技术工程联合有限公司的陈某某签订了总标的为人民币170万余元的拆迁工程合同，并盖上私刻的“农业发展园区”公章，同时请刻章人假冒该区农业发展有限公司副总经理的签名。随后以承包工程要请客送礼为由，先后向陈某某骗取人民币8万元挥霍花用。之后，汤某某为骗取更多的钱财，以虚构的拆迁房工程转包的形式，提供变造的上海某技术工程联合有限公司法人委托书，以该公司全权代表的身份将拆迁房工程以总标的260万余元转包给吴某某，并以承接上述工程需向有关领导请客送礼及预收工程款为由，伪造一份房屋抵押承诺书，先后向被害人吴某某骗取人民币27万元，用于还债、支付中介费、购置房产、日常开销等。

二、三起合同诈骗案所呈现的特点

（一）行为人主观上的欺诈性

在三起案例中，行为人主观上都具有欺诈性，即行为人都利用动迁房或拆迁工程来虚构事实和隐瞒真相，要么虚构单位，要么冒用他人名义，或者伪造一些虚假的文件，来签订合同，使被害人产生错觉，从而骗取钱财。

（二）诈骗行为的隐蔽性

在三起案例中，都存在动拆迁或土地开发的事实或者意向，使行为人的诈骗行为与一定的客观事实相联系，更容易让被害人上当受骗。如在案例一中，被告人王某某自己确实是动迁户，手上有动迁房，赵某和王某某合谋后，是利用王某某真实的动迁协议书为范本，请人作假，同时伪造了假的户口本、身份证。被害人在买房过程中，被告人赵某还带被害人至工地，告知被害人房子已经造好，并在数月后交房，这些都是事实。由于在伪造动迁协议中的房子为9楼，电梯还未安装好，被告人赵某还带被害人至2楼看房。因此，被害人轻易受骗，在看完房子后，当天就签订了购房协议并支付了定金。

在案例二中，尽管该村未列入动拆迁计划内，但该村确实要开发生产性服务业集聚区，并在进行计划及筹备过程中；案例三则是该镇因开发农业园区旅游项目，计划对某村的农宅进行动拆迁。被害人如根据拆迁合同中的工程所在地打听，也确实有拆迁工程存在或者将有可能存在，加上行为人为了使被害人相信，也主动带被害人到工程现场查看，再拿出一些真实或者伪造的书面文件，更容易骗取被害人的信任。正因为该类合同诈骗具有较强的隐蔽性，所以往往能给行为人带来较高的成功率，从而进一步增加行为人实施这种犯罪的诱惑性。

另外，在这三起合同诈骗中，诈骗行为完全被形式合法的合同所掩盖，方式上不用制造假象，都是利用动拆迁与被害人或者被害单位签订合同的方式，再要求签订合同的对方支付定金（案例一和案例二），或者以承包工程要请客送礼以及预收工程款为由来骗取被害人的钱财（案例三）。这种利用动拆迁签订合同的作案方式，使得该类合同诈骗具有极强的隐蔽性。

（三）严重性的社会危害性

与传统型的诈骗犯罪相比，利用动拆迁实施合同诈骗的犯罪活动造成的社会危害后果要严重得多。一方面，行为人在利用土地开发中的动拆迁工程来实施诈骗行为时，往往需要数人一起行骗，形成多人实施的共同犯罪，有组织，有分工，甚至还出现一些中介人，为犯罪嫌疑人合同诈骗寻找被害人。另外，行为人还经常会为了诈骗成立一个形式合法的公司，来骗取对方当事人的钱财，如案例一。另一方面，由于我国市场经济体制还有许多不完善之处，尤其在动拆迁领域，存在大量的个体工程队，这些个体工程队有时就是一个独立个人，一般都挂靠在一些工程公司，在签订合同时，是以工程公司的名义来签订，但这些工程队往往没有实施拆迁的资金和实力，他们签订合同的目的之一就是为了将工程转让给他人来赚取差价，所以，这些工程队在签订合同后或者意识到被骗后，利用形式合法的动拆迁合同和合同内容上所谓的高额利润，再次转包，以赚取转让差价，从而也扩大了诈骗的范围，造成了恶劣的社会影响。

 

三、防范和遏制此类犯罪的对策研究

目前我国正处于快速城市化的过程中，动拆迁随处可见，如何防范和遏制利用动拆迁实施犯罪，以维护法律的尊严和人民群众的切身利益，具有十分重要的实践意义。

（一）加强对动拆迁及土地开发领域的管理，增加透明度

由于在土地开发、工程建设领域，权力相对集中、资源比较紧缺、竞争也相当激烈、商业利润空间又大，往往容易成为诈骗犯罪的高发领域，亟须深入整顿和规范工程领域的违规操作和竞争秩序，加强土地开发和工程建设的全程监管，同时，还应加强对土地开发和工程项目的透明度，可专门将土地开发的范围、开发商，以及工程进展的程度等内容以一定的方式公开，让相对人知晓，或者可以通过一定的方式确保相对人可以查询，避免“黑箱操作”，防止因该领域各种环节的不公开性，给犯罪分子可乘之机。

（二）强化市场监管，加大执法力度，并完善监督管理部门的内部管理

在上述案例二和案例三中，动拆迁办公室等相关管理部门在一定程度上是知道行为人利用动拆迁工程在实施诈骗的。如在案例二中，一名被害人因感觉自己有可能上当受骗的前提下，找到该村招商办去调查了解，招商办的人讲根本就没有拆迁这个事情，招商办的人还反问该被害人：“是不是北京某有限公司上海分公司签的合同？”当被害人回答是肯定后，招商办的人告知其上当受骗了。另外，行为人还在该村村委会门口等地拉了横幅，称自己公司是投资开发商，为此，该村管委会还就此事向派出所、工商所等部门反映，这些横幅后来因为工商局的阻止而被撤走，但工商、派出所也没有对该公司进行处理。另外，在这两则案例中，行为人都与拆迁办公室的工作人员有一定的关系。如在案例一中，袁某某就通过村里拆迁办公室姚某某提供信息，并弄来《土地梳理表》等骗取工程队的信任。

为了有效制止这种利用动拆迁合同实施欺诈或者诈骗的行为，应强化市场监管，赋予派出所、工商行政管理等部门一定的行政处罚权，并督促这些部门严格执法，加大对违法违规案件的查处力度，在严重的刑事犯罪产生之前就给予有效制止。同时，应加强对动拆迁相关部门的内部管理，可通过制定相应的内部规章制度，设定奖惩规则，使管理部门真正发挥有效监管的作用。

（三）加强法制宣传，提高经营者的守法意识

加大法制宣传的力度，并可以采取多种宣传形式，如制作法制宣传片、用典型案例通过电视、报刊等媒体广泛宣传，或者深入企业、社区等进行普法教育等方式，让广大群众了解诈骗分子如何利用动拆迁工程实施诈骗的手段、方式及其危害结果，开展警示教育。一方面震慑犯罪分子和社会上蠢蠢欲动的不稳定分子，使他们不敢铤而走险，实施犯罪；另一方面可以增强企业和群众的法律意识、防范意识，提高警惕性，防止为贪利而被骗，同时，通过法制宣传，让经营者了解相关法规政策，鼓励、引导他们通过合法、正规方式从事经营活动，从源头上减少该类合同诈骗的发生。

（四）行政、司法等部门应加强联系、协作，形成打击合同诈骗犯罪的合力

防诈骗宣传工作计划篇2

当前困扰与威胁我国经济健康发展的一股浊流，就是利用合同进行欺诈的违法活动，它侵犯国家、企业、个人的财产所有权，践踏市场公平交易与诚实信用的法则，损害了经济发展和社会稳定，成为市场经济交易安全的心腹之患。

一、 合同欺诈的特征

合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公私财务占为己有为目的的一种不法行为。

1、 合同民事欺诈，是指一方当事人故意供给对方虚假情况，或者故意制造假象隐瞒真实情况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事欺诈行为。

2、 合同刑事诈骗，是指欺诈行为人的签约动机就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的能力，以非法占有他人财物为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人落入圈套而与之签订合同“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的诈骗犯罪行为。

二、 合同欺诈的手段

1、合同民事欺诈的主要手段有：

虚假的质量欺诈、虚假的商品标识欺诈、虚假的合同主体欺诈、虚假的宣传欺诈、虚假的价格欺诈、放长线钓大鱼的诱饵欺诈、虚构标的欺诈、非法传销欺诈、买卖双方欺诈。

2、合同刑事诈骗的主要手段：

投其所好、诱敌深入、金蝉脱壳、陷阱暗算、高额利诱、潜逃废债、互相并吞、传真诈骗。

三、 合同欺诈的防范

合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭遇欺诈时采取的各种防备、救济预案中的应对措施。

1、加强对合同欺诈的宏观控制

合同欺诈的宏观控制，是指国家从宏观角度出发，综合动用宣传教育、立法调整、行政执法、司法干预等手段进行有效地控制与预防的措施。其内容包括：

加强法律宣传教育，与时俱进，开拓创新、发挥公、检、法、司专门机关的职能作用、发挥工商行政管理机关的执法功能、实施金信工程，建立健全企业信用监管体系、持久广泛深入地开展“重合同、守信用”活动。

2、采取预防合同欺诈的防范措施

合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策和方法。行之有效的措施包括：

提高警惕、得道多助、完善制度、核审资信、慎签合同、供货反诈、购货反诈、项目反诈、引资反诈、租赁反诈、担保防诈。

3、遭遇合同欺诈时的应急预案

经济活动中遭遇合同欺诈时应采取以下救济措施：

协商变更和解除合同、依法废约、请求工商行政管理部门和政法机关及时介入查处。

由于经济活动的领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺诈的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期”。本文仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用手段、防范措施和应急对策，向国家机关、合同监管部门和企业经营人员提个醒，依法经营和科学管理是企业的命脉，万万不可粗心大意。

当前困扰与威胁我国经济健康发展的一股浊流，就是市场经济的无序和企业信用的危机，其原因固然是多方面的，但近些年来，利用合同进行欺诈的违法活动，屡禁不止，屡打不绝，合同欺诈不仅诡计多端，花样百出，而且波及的领域地域日益广泛，并呈高智能、专业化、群体化和辐射状的蔓延趋势。合同欺诈行为，侵犯国家、企业、个人的财产所有权，践踏市场公平交易与诚实信用的法则，损害了经济发展和社会稳定，成为市场经济交易安全的心腹之患。因此，加强全社会对合同欺诈的预防识别与抵御能力，乃当务之急。

一、合同欺诈的特征

合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄意骗取公私财务占为己有为目的不法行为。根据其性质的不同，本文将合同欺诈划分为合同民事欺诈与合同刑事诈骗两类，来加以论述和剖析，以便于人们识别和防范。

1、 合同民事欺诈，是指一方当事人故意供给对方虚假情况，或者故意制造假象隐瞒真实情况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事欺诈行为。合同民事欺诈有以下特点：

（1） 欺诈人故意发出欺骗性或虚假性的邀请，以诱导对方向自己发出订立合同的意思表示，采取欺诈手段得逞签约目的，表现出行为的主观性。

（2） 欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或虚构事实、制造假象，隐瞒真相，其目的在于让对方落入圈套而不觉悟，致使对方做出错误的承诺，以实现签约目的，表现出欺诈行为的客观性。

（3） 欺诈人以卑劣手段利诱对方签订合同，其本质是使所签合同产生法律上的效力，通过履行这种表面合法实际虚假的合同获取不法利益。

（4） 欺诈人一般具有合法的主体资格或具有一定的实际履约能力，同时可能还履行过合同或正在积极履行所签合同条款的部分义务，诱使对方上当受骗，深陷其中难以自拔，从被欺诈方获取更大的非法利益。

（5） 合同民事欺诈的效力。采取欺诈手段所签订的合同确认无效后，从签约时起就没有法律约束力，当事人双方已确立的权利义务关系随之解除。合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。如果双方都有过错，依责任大小承担相应的损失。如果当事人故意损害国家利益或社会公共利益，作为一种惩罚手段，则将追缴当事人已经取得或者约定取得的财产收归国库所有。

2、 合同刑事诈骗，又名利用合同进行诈骗犯罪，以别于合同民事欺诈。合同刑事诈骗的含义是，欺诈行为人的签约主观就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的能力，以非法占有他人财物（俗称“无本生意”）为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人落入圈套而与之签订合同“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的诈骗犯罪行为。合同刑事诈骗有以下特点：

主观性。欺诈人必须有诈骗的直接故意，抱有非法占有他人财物的目的，其目的的实现与其采取的欺诈手段系因果关系，即非法取得他人财物正是利用所签合同诈骗的必然结果。

客观性。欺诈人采用虚构事实、制造假象、隐瞒真相或贿赂人等欺诈手段，利诱对方当事人违背自己的真实意愿，违心签约。但诈骗人对所签合同既无履行诚意，也不具有履行条件，只是利用所签合同的“合法形式”，以使自己非法侵占对方大量钱财的目的得逞。

关联性。欺诈人实施以合同行为诈骗手段的行为过程，包括以欺诈手段签订合同和以合同“约”定骗财骗款前后两个过程，欺诈方施放烟幕弹，受骗方误中连环计。

阴险性。欺诈人一般具有较高的智商、技能和作案手段，表现在诈骗人利用合同行骗前都要认真策划，精心准备，一般要对行骗对象、市场行情、合同款项、逃避制裁等作可行性调查研究，在签约形式、内容条款上作手脚，埋伏笔，置陷阱，设圈套，为达目的，不择手段。

群体性。欺诈人可分为“公诈”、“私诈”。“公诈”是指单位集体行骗或指使当事人、人行骗，“私诈”是指个人行骗，一般以累犯惯犯居多，往往他们有犯罪前科，应对防范、打击经验较多，也有“公私合营”的，危害深重。

专业性。欺诈人投其所好，常以合作、合伙、入股、代办、代购、代销的单位和“能人”面目出现，以合同欺诈为生。有的受同乡、同学、同胞、同僚关系影响，有的受人利诱，见利忘义，有的曾是诈骗受害人，受损或破产后不惜孤注一掷，铤而走险，变本加厉地谋害他人，有的成为职业惯犯。

复杂性。指欺诈人诡计多端，随机应变，手法变幻，花样翻新。近年来，随着我国市场经济的发展，经济往来的速度与额度不断增加，骗子们除继续使用传统骗术外，不断变换行骗区域、行骗行业、行骗手段，合同欺诈案件呈现出复杂性、隐蔽性、连锁性，扑朔迷离。

二、合同欺诈的手段

当前，合同欺诈的方式五花八门，手段千奇百怪，既有惯常的民事欺诈方式，也有更为诡秘与险恶的刑事诈骗方式，手段无论怎样翻新，大都是利用人们赚钱迫切的浮躁心理。因此，静观分析合同欺诈的主要表现，研究应对合同欺诈的各种措施，有利于识别形形的欺诈行为，采取有效防范措施，避免人们上当受骗，更好地制裁、治理这种违法行为，维护经济生活的健康有序。

（一） 合同民事欺诈的主要表现，是围绕合同的主要内容条款耍花招、玩手段：如虚假的陈述或说明，或制造假象、隐瞒真相，目的旨在骗取对方信任，利诱对方签订合同，借履行合同获取非法利益。因此，就个案来讲，它的危害后果比合同刑事诈骗要小，就普遍性而言，它的危害程度比合同刑事诈骗要广。一般来说，合同民事欺诈的手段有：

1、虚假的质量欺诈，在合同标示质量条款上作引人误解的不真实表示。（1）狸猫换太子——出示真样品，兑现合同时却以雁品替代，愚弄对方；（2）割头换相——，伪造或冒用产品的质量鉴定标志，促成合同签订，“”对方；（3）张冠李戴——提供虚假的产品说明书，欺骗对方；（4）狗皮膏药——谎称产品为专利产品名优产品，给人造成神秘或信任感，以售其奸。

2、虚假的商品标识欺诈：（1）假冒他人或虚构个人的注册商标的商品为欲订合同的标的物；（2）在商品或商品包装上，印制虚假标志，标迟出厂期，延长有效期，扩大保质期，以推销劣质、过期商品；（3）仿冒他人商品标识。同类别产品、谁俏销就仿冒谁，从外观到包装全仿真，借水行舟，大树底下好乘凉。

3、虚假的合同主体欺诈：（1）欺世盗名，伪造证明文件公章公函，或通过不正当手段获得其他单位的公章或合同专用章或空白合同书，而与对方当事人签订合同，诈骗钱财；（2）假单位欺诈法，社会上少数不法分子伪造公章、合同章和营业执照，设立无资金、无场地、无设施、无从业人员的“皮包公司”，利诱被欺诈方签订合同，待对方先行履约或预付钱款后逃之夭夭。

4、 虚假的宣传欺诈，是指当事人利用广告或其他方法，对合同标的质量、成份、性能、用途、产地、生产者、有效期限、毒副作用等作令人误解的虚假表示，诱惑他人与其签订合同的欺诈行为，包括虚伪的“有奖销售”、“限量发行”、“买一赠一”等。

5、 虚假的价格欺诈，是指当事人利用虚假或令人误解的价格条款或条件诱骗对方与其签订合同，从中渔利，往往是通过“大削价”、“大甩卖”、“大清仓”、“季节降价”、“破产处理”、节日大酬宾活动实现的；（1）虚假标注差额巨大的原价、现价，谎称降价的促销行为；（2）模糊标价，用模糊语言、计量单位诱人误购；（3）虚实两套价格，以低价成交、高价结算，先蒙人后坑人。

6、 放长线钓大鱼的诱饵欺诈，一是欺诈方在实施欺诈之前已先与被欺诈方履行了几份小额合同，付小额定金，且履约积极、顺利，制造本身履约能力强，重合同守信誉的假象，骗取对方充分信任。然后谎称因生产生活或业务经营需要，签订大额订单，骗取大量货物和钱款。二是欺诈方经过精心踩点后锁定欺诈对象，对其情况相当了解，而欺诈对象对欺诈方则了解肤浅，有计划的诚实骗不设防的冤家，骗无不胜。三是欺诈目的得逞后，欺诈方往往隐匿遁形，杳无音讯。

7、 虚构标的欺诈：编造子虚乌有的项目诱骗当事人上当。（1）伪造“破产拍卖”文件资料，多方骗取定金；（2）编造理由，侵吞定金：以大批量的加工业务为诱饵，签订加工承揽合同并收取定金，最后以加工质量不合格为“由”拒退定金；（3）诈骗者本身不具有专业资质，通过不正当手段获得项目工程的资料，然后利用这些资料图纸，以发包方的身份引诱其他单位承包工程，甚至搞“多角恋爱”，一女许嫁几家，从而骗取对方的合同保证金等；（4）伪造政府批文，伪造抵押担保，骗取信贷投资和其他“投资伙伴”。

8、 非法传销欺诈：（1）组织网络从事无店铺经营，通过交纳或变相交纳入门费，上线吃下线，下线吃回扣，收益额度以加入先后为序；（2）从业人员以下线交纳的入门费或认购商品回扣为生，通过发展成员，组织网络或以高额回报为诱饵“招商引资”，极容易诱惑群众误入歧途，极具欺骗性、传染性和危害性。

9、 买卖双方欺诈。一是欺诈方利用对方欲赚取购销差价的心理，先以下家的身份与欺骗方订立购销合同，同时又串通第三方作为被骗方的上家，以提供被骗方下家所需相同的商品为诱饵，诱使被骗方订立合同，骗取货款；二是欺诈方先后以卖方和买方两种身份出现，意欲出售某种商品，使受害方又产生有多人要买这种商品且价格较高的错觉；三是受害方往往是一些开业时间不长，但又急于收回投资、踌躇满志的企业，由于经验不足，很容易成为冤大头奉送学费；四是受欺诈方履约付款后，欺诈方携款潜逃，打一枪换一地方。

（二） 合同刑事诈骗，比起合同民事欺诈，具有目的更险恶、手段更卑劣、方式更隐蔽，作案更狡猾，情节更复杂，后果更严重的特点，更应引起人们高度警惕，拭目以待，谨防上当受骗。由于合同诈骗犯罪方式林林总总，手段无奇不有，现仅就常见的几种归纳如下：

1、投其所好。即利用一些单位或个人急需某种紧俏商品，或急于出手某种滞销积压商品，诱人签订购销合同，骗取大量预付金和定金中饱私囊，这里欺诈方可以买方、卖方或中介方的不同身份在合同中出现。

2、诱敌深入。欺诈方与对方先做成数笔交易，甚至做成一些赔本买卖，骗取对方信任，尔后签订大宗买卖合同，套取大宗货物或大笔货款，大发不义之财，抑或置人于死地。

3、金蝉脱壳。为骗取对方当事人的信任，欺诈方采取拼造达官贵人、社会名流视察、题词、合影图片，让对方参观他人车间，看别人货物的手法，虚构事实，制造假相引人上其贼船，一旦签约后将对方货款、定金骗到手，就溜之大吉，逃避法律制裁。

4、陷阱暗算。即欺诈方事先假冒机关事业单位、知名度高或信誉较好企业的名称，大额度招标采购公告，被骗方一旦签订合同落入精心设计的圈套，欲罢不能，欲退不行，巨额商品打了水漂，这里欺诈方扮演的是订购发包方身份，而且往往因人而异，一户一策。

5、高额利诱。即欺诈方利用招商信息的方法，声称自己因业务急需加工一批产品，时间紧，要求高，加工费高出正常费用许多，引诱一些企业上当，但要求先签订加工承揽合同，并预付一定量的合同保证费或质量押金，但对方签约付款后曲终人散，讨债无主，告状无门。

6、潜逃废债。古往今来，案例很多，但较有代表性的是，在当地投资兴业的外来户蓄谋已久，精心策划，营造一片红火兴旺的繁荣景象，大肆进行社会公关和感情投资，从企业的生产经营到供应销售各个环节，签订大批赊欠合同，恶意拖欠地租、房租、水费、电费、税金、货款和员工工资，累积到巨大数额，突然一夜之间，人去楼空，所有动产从此蒸发，登记档案里为警方留下一堆虚假资料。

7、互相并吞，又称黑吃黑，是黑道上惯常的欺诈术。即欺诈方因、、走私、制假、贩毒、盗窃、偷渡等犯罪需要与受骗方签订借债合同，或者由于意外原因赔得血本无归，或者由于欠方恶意黄债，一走了之。有的为独霸一方市场，以签订合同为诱饵，将黑道同伙及其赃款赃物诱出，挑起事断，嫁祸于人，或交给黑恶势力，或供给警方，借刀杀人。

8、传真诈骗。即欺骗方通过电话，传真、信函、电子邮件等方式先行发出订货要约，然后恶意利用外地汇款的时间差，先通过银行向对方汇去少许款项，取得盖有银行印鉴的汇款单后，再用刀片或涂改液更改为大额汇款，用传真机发往供方，或者与金融部门不法分子相勾结，伪造承兑汇票，供方收到传真来的汇款单或寄来的汇票时即发货，当发现受骗时，货物被持假证件的人提走，提货人下落不明，失主追悔莫及。

三、合同欺诈的防范

合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭遇欺诈时采取的各种防备、救济预案中的应对措施。如上所言，由于合同欺诈手段的多样性、行为的狡诈性，会导致程度、性质不同的后果，其谋害之劣，祸害之深，毒害之广，危害之大，影响之坏，千夫所指，众怒所犯，罄竹难书。因此，如何唤醒全社会的法律意识，有效防范和抵御合同欺诈，在理论研究中的探索和法律实践中的创新，就显得尤为重要而迫切。

尽管合同欺诈诡计多端，花样百出，但是，魔高一尺，道高一丈，只要认真做好宣传、教育、预防、防范、整顿、治理、打击、监管诸项工作，标本兼治，合同欺诈就失去伪装，难有存身之地。

（一） 加强对合同欺诈的宏观控制

合同欺诈的宏观控制，是指国家从宏观角度出发，综合动用宣传教育、立法调整、行政执法、司法干预等手段进行有效地控制与预防的措施。其内容包括：

1、 加强法律宣传教育，提高全社会的法制观念与合同意识，经常向广大公民，重点是企业经营者宣传有关经济合同的法律法规，定期组织专业培训与经验交流，使合同法制观念深入人心，构筑一道预防合同欺诈的思想防线。

2、 与时俱进，开拓创新，适应国内外市场经济发展的新形势与市场交易中出现的新问题，通过立法程序及时调整和完善合同规范的法律法规。

3、 发挥公、检、法、司专门机关的职能作用，进一步完善举报投诉中心网络，坚持打防并举、标本兼治原则，做好媒体揭露和重点曝光、集中打击与群防群治工作，抓好侦查、、审判和改造四个环节，对罪犯起到震憾作用，促其自制自拔，悔过自新。

4、 发挥工商行政管理机关的执法功能。为维护公平交易和市场秩序，应发挥工商机关经济战线生力军和轻骑兵的优势，迅速便捷，主动出击，对合同欺诈行为从重执法，严厉制裁，依法取缔。同时，要在源头上把好市场主体准入关，把好新开企业申请注册和已开企业的年检验照的审核关，教育和引导企业规范经营，增强依法维权的自我保护意识；切实加强对企业的回访检查和经营行为的监管，加强对“三无”企业、挂靠的假集体企业和非法承包租赁企业的清理，消除法律监管的盲区与合同欺诈的隐患。

5、 实施金信工程，建立健全企业信用监管体系。以工商牵头，开发整合海关、商务、质检、金融、税务、劳动、公安、检察、审判等部门信息资源，建立企业信用网络监管体系。而金信工程的重点是完善企业信息网络，设定目标是：按照企业信用监管指标体系和实施分类管理的要求，在全国范围内，统一指挥体系，统一技术标准，统一监管平台，通过联网，实现资源共享，适时监控，进一步提高企业信用的自律功能。国内外任何经济组织和个人，无论何时何地都可以上网查询任何企业的信用等级、资信状况和不良记录，任何心存侥幸的不法经营企业，将无藏身之地，受到法律的惩罚，必将陷入人人喊打，个个唾弃的灭顶之灾。

6、 持久广泛深入地开展“重合同、守信用”活动。大张旗鼓地表彰“重守”企业，帮助和促使企业完善自主经营、自我发展、自我约束、自我防范的自律机制，有目的、有计划、有组织地采取措施提高合同从业人员的法律意识、管理水平和实际操作技能，同时，继续开展经济合同鉴证、动产抵押登记、公开拍卖监管、格式条款备案、合同示范文本发放等工作，防止合同欺诈发生，有效保护交易安全与合同当事人的合法权益。

（二） 采取应对合同欺诈的防范措施

合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策和方法。行之有效的措施包括：

1、 提高警惕。就是要提高对受骗危害性和防骗重要性及合同风险性的认识，时刻保持清醒头脑，对那些轻易而举的上门“好事”，要多问几个为什么，切忌“财迷心窍、利令智昏，酒乱人性，色淫方寸”，如果警惕性不高，稍有不慎，就可能吃亏上当受骗。

2、 得道多助。“得道”指借助法律武器和科学方法规范企业经营行为，“多助”即寻求多方帮助，包括自助和求助。具体来说首先提高自身素质，不仅要懂得市场经济知识，还要懂得法律法规知识，不仅要懂得国内法，还要懂得国际法，既要熟悉和掌握从事市场购销的知识和业务能力，又要熟悉与本行业、本部门有关的法律法规，运用知识与法律，保护和发展自己。其次要加强企业内部的业务、财务、仓库管理、监督部门的协作配合与信息沟通，实施动态管理，以便及早发现问题及时采取防保措施。其三要加强与银行、工商、公安、检察、海关、审判等部门的联系，主动争取帮助，规避和减免经营风险。

3、 完善制度。“苍蝇不叮无缝的蛋”，“黄鼠狼好咬有病的鸡”。经验告诉我们，合同欺诈往往利用企业管理制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不严密的企业往往是诈骗屡屡得手的地方。因此，企业应根据实际，从合同签订到履行结束的全过程，制订一套比较完善而严密的合同管理制度 ，如合同签订程序和审批制度，合同专用章与合同文本管理使用制度，合同鉴证制度，合同履行监督制度，合同中止备案制度等等，尤其是对合同履行过程中的适时监控最为必要，可随时掌握合同履行进程，对有问题不能履行的合同及时采取补救措施，区别情况分别处理。

4、 核审资信。为了有效防范合同欺诈，签订合同前务必认真审查对方的主体资格和履约能力，查清其身份及履约守信状况，签约前首先要求对方提供：（1）法人代表身份证明；（2）营业执照副本；（3）法人资格证书；（4）法人授权委托书；（5）合同经办人身份证以及担保书等，切忌和防止仅凭对方提供的银行帐户、合同专用章、工作证、介绍信、名片等不全面、不规范的证明文件签订合同。同时也应杜绝凭老关系、老朋友、老熟人或领导、部下、亲友的推荐介绍等草率签订合同。查履约能力就是查清对方经营现状，签约前应通过信函、电报、电话、 中介或派员等方式调查对方资金和信誉，以防意外。重大经营活动应举行听证，集体讨论决策，给对方特殊优惠的业务要慎之又慎，可制定预案，以防不测。

5、 慎签合同。为预防合同行为人在合同条款内容上暗作手脚预埋阴谋，应按照合同示范文本的格式，严格审查合同条款，包括合同的主体、要约、承诺、权利、义务、标的、质量、数量、价款或酬金、结算方式、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方式等，都要字斟句酌，反复推敲，力求表述清楚明确，具体完整，不能含糊不清或易产生歧义理解授人以柄，留下隐患，必要时请律师把关，履行合同担保、鉴证程序。

6、 供货反诈。供方在履行买卖合同中反欺诈的第一要务，就是确保供方能在交付货物后顺利获取需方支付的价款，为安全起见应注意：

（1） 采取托收承付方式结算，需方拒付货款的，应当按照人民银行规定的结算办法拒付输。如需方无理拒付货款，供方可申请对方开户银行进行说服。经银行说服无效，应申请银行强制扣款。

（2） 在交货时，根据合同约定，供方要求需方提供担保。需方不提供担保的，供方拒绝交付货物。因为一旦交付货物、就丧失了控制权。发货、提货时更要把好出库、出厂、处境关，防止和减少受骗案件的发生。

（3） 申请仲裁或者法院。当事人在合同中约定仲裁的，供方不得先向法院，而必须先申请仲裁；当事人在合同中约定向法院的，供方可在供方所在地、需方所在地、标的所在地、合同签订地、合同履行地法院之中选择一个法院，提讼。

7、 购货反诈。购货方在履行合同中反欺诈的首要任务就是确保取得依照合同约定供方交付的货物，为了交易安全，应当做到：

（1） 依合同规定，供方交付货物后购方支付货款，若供方未先行交付货物，购方则不必支付货款。若供方延迟或拒绝交货，购方可依合同规定，要求供方承担违约责任。

（2） 依合同规定，在需方支付货款后，供方才履行交货义务的情况下，如果供方在签订合同后履行合同前，其财务状况恶化，有可能在将来需方支付货款之后仍不能交付货物，需方有权要求供方先交货或提供担保，否则，需方拒绝履行自己支付货款的义务。如果供方提供担保，则购方就应先支付货款。供方提供担保在货物的交付期限届满仍不能履行交货义务的，需方可就供方提供的担保执行，要求供方承担违约责任。需方还可以依据情势变更规则要求解除双方的买卖合同。

（3） 根据合同规定，在供方先行交付货物尔后需方才支付货款的情况下，如果供方提供的货物质量有缺陷，需方可视不同情况采取相应措施，以维护其合法权益。如同意利用，降低货物价格；交付替代货物；拒收或退货，并要求承担违约责任等。

（4） 合同中没有质量约定或约定不明确的，按照国家法律、行业标准履行，尚无上述标准的，按照通常标准或符合合同目的特定标准履行。交货验收时，购货方一定要亲临现场，依据有关法律根据资料、协议、样品等质量标准逐项逐批进行验收。也可聘请专家质检人员代检。却不可碍于情面免检留下后遗症。

（5） 付款时要严格资金管理制度，切不可义气用事，轻易兑付。大额资金流动要商请银行把关，万万不可违背财经制度，铸成大错。

（6） 如果供方无履约能力或根本不准备履约，以欺诈手段引诱需方签订买卖合同，从而骗取定金或预付款的，需方应及时向人民法院，并适时申请财产保全。供方骗款后出逃的，需方应及时向公安机关报案，收集提供供方实施欺诈的线索和证据。

8、 项目反诈。对经济技术信息包括种植、养殖、加工、贸易、施工项目，要进行综合考察，重点是信息来源，提供人身份、项目的可能性与可行性，断定真伪、评估价值后再支付相关合理费用。

9、 引资反诈。在中外合资合作经营合同签订中，引资方往往急于求成，外方借机欺诈，签订不平等合同，先发制人。因此，双方在签约时，出资方式中既要考虑赢利性，又要考虑对等性，出资应当公平合理，对外方的出资应当要求至少提供部分资金，外方如以物化形式进行部分投资，引资方也应要求以场地、厂房、设备等进行投资。对外方以无形资产作为入资形式的，要选择资质、信誉良好的机构进行科学评估。对外方以设备、产品进行投资的，必须坚持用原始凭证计算价格，并通过国家商检部门的检验，借以有效防范国际合同欺诈的发生。

10、 租赁反诈。对出租人不按期交付租赁物致使承租人无法实现合同预期的目的，承租人有权要求解除合同、支付违约金或赔偿损失。租赁物存在权利瑕疵，第三人对租赁物主张权利致使承租人不能使用收益的，承租人可要求减免租金。承租人无正当理由延迟或拒付租金，出租人应在法定诉讼时效内讨债。承租人如征得出租人同意为经营需要而增加的租赁物价值，应留下书证，充抵租金或返还租赁物时要求出租人出资赎回。

11、 担保防诈。企业在借贷、买卖、货运、租赁、加工承揽等经济活动中，债权人需要以担保方式保障其债权实现的，应依照《担保法》的规定设定担保。经济交往中，合同双方当事人都应尽量避免风险。债权人一般希望担保金额不低于债款，债务人一般希望担保金额不高于债务，以防止合同欺诈的发生。双方都应对对方的身份、地位、声誉、履约能力等进行综合考察，视其情况决定交易额度、交易方法、担保类别、押金多少，以减免风险。

（三） 遭遇合同欺诈时的应急预案

经济活动中遭遇合同欺诈时，既要沉着应对，临危不惧，又要急中生智，当机立断，学会掌握利用法律武器保护自己合法权益，制裁打击经济违法犯罪。根据我国民法和刑法关于合同欺诈应承担的责任规定，在遭遇欺诈侵害行为时，应采取以下救济措施：

1、 协商变更和解除合同。协商变更，包括对合同的内容进行修改、完善或补充。协商解除，是合同当事人通过蹉商，在合同关系有效期限尚未届满提前终止合同。协商变更和协商解除这种补救措施，往往会遭到欺诈方不予理会或干脆拒绝，在这种情况下，被欺诈方应不失时机地采取其它措施。

2、 依法废约。该措施适用于被欺诈方发现已签订的合同不符合法律的规定，对方有欺诈嫌疑，双方签订的合同有可能成为欺诈性的无效合同的特定场合。在这种场合，被欺诈方应暂不履行合同规定的内容，如不予发货，不予付款，对于尚未履行或部分未履行的合同，要立即中止；对于应入帐而未进帐的货款，要派员督促查办，采取一切必要手段和措施保证应收尽收。对已被骗出的商品和货款，要及时报案，请求有关部门围追堵截和依法讨还。

3、 请求工商行政管理部门和司法机关及时介入查处。如果被欺诈方在合同订立后或正在履行中觉察意识到合同可能为欺诈性合同，应及时提请工商行政管理部门予以审查，确认该合同无效。如双方没有订立书面仲裁协议，又发现对方有欺诈嫌疑的，要注意收集证据，写好诉状，及时向人民法院。如果发现欺诈方可能处分或转移已经履行的财物、货款的，要及时向人民法院依法申请财产保全，冻结账户。如果发现欺诈方隐匿财产或携款潜逃，不能履行合同的，被欺诈方要及时向司法机关报案，并积极提供各种线索，采集合同欺诈有关证据，协助司法机关快侦快破，追还款物，并追偿因遭受合同欺诈带来的经济损失。

由于经济活动领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺诈的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期”。本文仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用手段、防范措施和应急对策，向企业经营人员提个醒，市场经济是契约经济，现代社会是法制社会，守法经营、依法维权和科学管理是企业的命脉，万万不可粗心大意。

参考文献资料

1、《最新工商政务管理与行政执法实务》

2004年5月 经济日报出版社出版 覃小英主编

2、《工商执法全书》

1997年7月 中国方正出版社出版 张经主编

3、《典型案例与法律适用》

2003年8月 中国法制出版社出版 祝铭山主编

4、《合同陷阱与防范全书》

1999年5月 中国物资出版社出版

5、《基层工商所工作实务全书》

1999年10月 人民日报出版社出版 李 ?D主编

6、《防止利用合同欺诈指南》

防诈骗宣传工作计划篇3

一、宣传目的

通过集中宣传月活动，深入宣传、解读医疗保障基金监管法律法规与政策规定，强化定点医药机构和参保人法制意识，营造“人人知法、人人守法”的良好监管氛围，维护医疗保障基金安全，坚决打击欺诈骗保行为。

二、活动主题

此次宣传月活动主题为“宣传贯彻《条例》加强基金监管”，全州各县（市）要紧紧围绕主题，结合当前疫情防控有关要求，采取“线上”“线下”相结合的形式开展集中宣传活动。

三、宣传内容

(一)《条例》等法律法规及政策。系统宣传解读《条例》，让医保经办机构、定点医药机构、参保单位和参保人员能够准确了解掌握《条例》有关规定，提高《条例》的社会知晓率。

(二)打击欺诈骗保工作成果及典型例。集中宣传自医保局成立以来打击欺诈骗保工作成果，梳理并曝光典型案例，发挥出典型案例的警示作用，提高社会公众对各类欺诈骗保行为的识别能力，正确引导社会公众对欺诈骗保行为的认知。

(三)举报渠道及奖励政策。告知州及各县（市）举报电话，畅通电话、信函、实地等举报渠道。广泛宣传举报奖励办法，发挥报刊、广播、电视等新闻媒体社会监督作用，鼓励社会各界人士参与医疗保障基金监管工作。

四、宣传形式

(一)“线上”宣传形式。将门户网站、微信公众号等官方媒体与“抖音”等自媒体相结合，开设专栏专区，以群众喜闻乐见的形式，积聚人气，提升流量，发挥新媒体宣传的优势，发出医保声音，讲好医保基金监管故事。

(二)“线下”宣传形式。组织电视台、广播、报纸等权威媒体，访谈、报道、刊发相关政策信息。发挥好“两定机构”宣传阵地作用，悬挂宣传标语、播放宣传短片、张贴宣传海报、发放宣传折页，提高宣传的针对性。在高铁、公交车、汽车站等人员密集场所，利用公共广告屏、字幕等，扩大集中宣传的范围。

五、宣传资料

（一）州局将制作部分宣传资料并将省局下发的宣传资料一同提供给各县（市）使用。

（二）各县（市）也要自行设计并制作打击欺诈骗保宣传单、条幅、标语等资料进行宣传，要将本县（市）打击欺诈骗保典型案例在新闻媒体、门户网站和微信公众号公开曝光，要向社会公布打击欺诈骗保举报投诉电话。

六、工作要求

（一）统一认识，加强领导。各县（市）要高度重视，加强对宣传工作的组织领导，确保宣传活动有序进行。要按照上级规定的时间和宣传重点，结合工作实际，精心制定宣传计划，认真开展宣传活动。

（二）突出重点，增强实效。要紧紧围绕活动主题和重点宣传内容，精心组织，周密部署，积极协调相关部门，调动各个机构积极性，组织开展形式多样的宣传活动，增强医保政策的知晓率。

防诈骗宣传工作计划篇4

网络安全宣传周

2016年9月19日，第三届国家网络安全宣传周正式于湖北武汉拉开序幕。本届宣传周首次举办的网络安全技术高峰论坛围绕网络安全人才培养、大数据安全技术等主题交流讨论。国内知名院士专家、大型互联网和网络安全企业高管、相关部门负责人，以及来自俄罗斯、美国、英国、以色列、南非、新西兰和中国香港的企业领袖和专家齐聚武汉，参会并发表演讲。

经中央网络安全和信息化领导小组同意，中央网信办、教育部、工信部、公安部、国家新闻出版广电总局、等六部门于今年上半年联合印发了《国家网络安全宣传周活动方案》。该方案明确从今年开始，网络安全宣传周于每年9月第三周在全国各省区市统一举行。与前两届相比，今年的国家网络安全宣传周有诸多“首次”：首次在全国范围内统一举办；首次在地方城市举行开幕式等重要活动；首次举办网络安全技术高峰论坛；首次设置网络安全电视知识竞赛；首次表彰网络安全先进典型。

表彰先进典型 培育产业人才

根据《国家网络安全宣传周活动方案》，在中央网信办和教育部指导下，中国互联网发展基金会网络安全专项基金组织了网络安全优秀人才、优秀教师等评选活动。经过中央部门和院士推荐、专家评审、公示，评选出网络安全杰出人才1名、优秀人才10名、优秀教师8名。

最终中国工程院院士沈昌祥获评网络安全杰出人才，360公司郑文彬、清华大学王小云教授、国家计算机网络应急技术处理协调中心云晓春总工程师获评优秀网络安全人才。

据悉中国互联网发展基金会网络安全专项基金将给予网络安全杰出人才100万元、优秀人才每人50万元、优秀教师每人20万元奖励。

“盖有非常之功，必待非常之人”，网络空间的竞争，技术是保障，但归根结底还是人才竞争。相关数据显示，我国重要行业需要各类网络安全人才70万，预计到2020年需要约140万人，而我国高等学校每年培养的信息安全相关人才不足1.5万人。今年7月中央网信办、教育部、科技部、工信部等多个部门联合下发了《关于加强网络安全学科建设和人才培养的意见》，从国家战略层面大力推动网络安全人才的培养。

中央网信办相关领导介绍，本次安全周期间首次表彰网络安全领域内的先进典型，利用社会资金奖励网络安全人才，对于加快网络安全人才培养、吸引更多人才投身网络安全事业具有重要意义。

年仅29岁的郑文彬是此次被表彰的最年轻的优秀网络安全人才，他来自于被业界称为“东半球最强白帽子军团”的360安全创新中心旗下的伏尔甘团队，也是360创新安全人才体系下培养出的精英安全人才的代表，是国家漏洞库（CNNVD）特聘专家，也是全球知名安全专家，在Windows安全，恶意软件检测和防御，安全漏洞分析、挖掘和利用，逆向工程等领域有超过十年的经验和丰富的成果。他带领的安全研究团队，已经获得微软、谷歌、苹果、Adobe、特斯拉等官方漏洞致谢上百次，并多次在Pwn2Own等全球黑客大赛中夺冠。

“除了个人努力和天赋，公司的安全环境、安全价值观和人才体系对于个人成长也非常关键”，郑文彬称，“360对于安全人才是一个很好的平台，这里有适合我们的创新和成长环境，进来后成长很快，所以公司不断会有大批的新人冒出来，成为安全行业各方面的翘楚。”

目前我国的网络安全学科建设刚刚开始，网络安全人才缺口很大，而网络安全教育处于起步阶段，除了学校教育，安全企业和安全机构应该在此过程中发挥更大作用。相关专家表示，像360这样的网络安全企业，应该在网络安全人才培养过程中发挥更大作用，利用企业自身的人才优势和平台优势，帮助国家和行业培养既有理论基础，又有实战经验的安全人才，从而提升整个国家的网络安全能力。

“产品+生态”矩阵

本次腾讯安全的“产品+生态”矩阵，从产品、生态平台、大数据监控及联合实验室等四大方面，展现腾讯在“互联网+警务”方面的布局。

腾讯在网络安全上立体展示了其实力，在大数据监控方面，麒麟伪基站实时定位系统亮相。该系统8月份与公安部达成战略合作协议，将在全国公安系统全面落地，深度打击治理伪基站。

在安全技术孵化、人才培养和安全技术研究上，腾讯拥有七大联合实验室，致力于中国安全技术研究及安全攻防体系搭建，为中国互联网安全提供坚实后盾。在安全生态平台方面，腾讯开放联合，包括守护者计划、CSS、GeekPwn等，构建中国互联网安全三大生态平台。

腾讯负责人表示，这些参展产品及应用案例，是腾讯在安全领域十多年积累的厚积薄发。此外，展区还设立“最强安全守护大使”主题活动，通过现场互动，提升参观者的网络安全防范意识。

此外，腾讯安全重点展示了腾讯守护者计划。“守护者计划”于今年4月份，是腾讯联合反电信网络诈骗产业各方，打击日益猖獗的电信网络 诈骗的重要之举。发挥腾讯海量用户以及大数据安全技术能力的优势形成集犯罪打击、行业联合、大数据运用、宣传教育在内的全面反诈骗体系。

守护者计划推动了两款对于反诈骗有重要意义的产品：鹰眼盒子和麒麟系统在全国内的布署。鹰眼智能反电话诈骗盒子通过运营商、公安的联动，能够实时识别和拦截诈骗电话；而麒麟伪基站实时检测系统的，对深度打击伪基站具有重要作用，不仅能够精准定位伪基站，同时实时跟踪，顺延到团伙的打击。

据悉，麒麟系统打击伪基站的成效显著。其中，北京警方反馈在三周的时间内，该系统协助侦破72起诈骗案件，抓获107名犯罪嫌疑人，缴获77套 伪基站设备；深圳市公安局刑警支队反馈一个月内抓获犯罪嫌疑人110名，打掉13个团伙，伪基站相关案情环比下降74%。而腾讯“鹰眼智能反电话诈骗盒 子”自2015年在深圳联通上线以来，共为用户挽回至少3000万元损失。2016年与北京刑总合作，在三大运营商同时上线，每天挽回损失达100万元。

面对新型网络犯罪，公安侦办案件也需要相应技术的提升和支持，守护者计划正一点点推进“互联网+警务”侦破模式变革，为更加高效精准打击犯罪提供了保障。

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防诈骗宣传工作计划篇5

论文关键词 短信诈骗 手机短信 诈骗形式

近几年来，以手机为媒介，通过手机短信进行诈骗的活动也已呈现出泛滥之势，几乎每一位手机用户都或多或少受到过诈骗短信的骚扰。手机短信诈骗的猖獗不但给公民带来了巨大的经济损失，同时也为正常的通讯秩序和公共秩序带来了影响。

一、短信诈骗的概念及性质

短信诈骗是指犯罪分子以获取非法利益为目的，采用虚构事实、掩盖真相的手法，使用短信发送设备将虚假信息发送至他人手机，使被害人在不明真相的情况下自愿交付数额较大的财物的行为 。它是一种通过发送手机短信的方式进行诈骗的新型犯罪，犯罪分子向不特定多数人或特定群体的手机用户虚假事实，使受害人上当受骗。短信诈骗是传统诈骗与现代通信技术相结合而产生的一种新的诈骗犯罪形式，与传统诈骗犯罪相比，此类案件的作案人通常不需要与受害人见面，但以非法占有为目的、用虚假事实或隐瞒真相的方法骗取财物的本质没有改变。

二、短信诈骗特点分析

（一）隐蔽性强

首先，犯罪分子通过短信诈骗，无需与受骗人正面接触，受害人无法得知其长相特征。其次，犯罪分子使用的手机号码一般都是未绑定身份证的，因此无法得知其真实身份。第三，犯罪分子利用伪造证件或他人的证件在银行开户，公安机关很难通过银行获取犯罪分子的身份信息。

（二）智能化程度高

犯罪分子在作案时往往采用一些高科技的产品或设备。，利用短信群发器、电子计算机等高科技设备向不特定多数群体发送诈骗短信。这种手段可以不受空间、时间的限制，少量人员只要通过简单的了解其运行方式即可将其的虚假短信群发到数以万计的手机用户中去。并且在交付财物时，不要求犯罪分子与受害人处于同一地区。

（三）流动性强，波及面广，社会危害性大

近年来，由于电信技术的飞速发展，短信群发技术不断升级，用来发送信息的设备越来越轻巧，便于携带，同时，发送效率更高，单位时间影响的全国手机用户越来越多，并且可以随时更换发送地点，给广大人民群众带来了更大的经济损失。

（四）组织严密，共同作案

在短信诈骗案例中，出现了许多犯罪分子冒充不同身份的人在不同场合出现的情况。犯罪分子需要具备银行、网络和电信等方面的知识或技能，少数人很难实现，一般需要较多的人协同参与。

三、短信诈骗泛滥的成因分析

手机短信诈骗泛滥具有多方面的原因，除了犯罪本身利益巨大外，还有法律规定的缺失、个人认识因素以及行政监管缺失等问题。下面将从五个方面来分析手机短信诈骗案件多发的原因：

（一）作案成本低， 收益大

首先，在短信诈骗中， 犯罪分子往往只需要使用短信群发器、手机、电脑等作案工具即可进行， 而这些工具的价格都不高，只要有一人受骗即可得到相当可观的回报，因此，和诈骗成功得到的丰厚回报相比，作案成本可谓相当廉价。其次，犯罪后的惩罚成本比较低。

（二）立法不完善

我国刑法中虽然明确规定了对于诈骗罪以及其他类型的诈骗罪的处罚，但是却没有对短信诈骗的规定，因此遇到此类案件只能以普通的诈骗罪定罪量刑，但是，以普通的诈骗罪量刑较轻，并不能很好地威慑犯罪分子，不符合我国刑法中罪责刑相适应的原则，不能满足对这种社会影响很大的犯罪的打击的需要。

（三）公众缺乏防范意识，喜欢贪便宜的心理容易被利用

短信诈骗案件之所以易于得手而又难于被人及时发现，究其原因，首先应该从公众自身的认识出发，各种各样的诈骗短信之所以能够得手，很大程度上都与受骗者的心理认识有着密切联系。一些犯罪分子就是利用受害者被骗以后碍于面子或因为其他不光彩的事情受骗而不敢报案的弱点，很多受骗者都选择隐而不发。因此，就算公安机关抓到这些犯罪分子，却因为找不到证人，得不到证据而导致办案障碍重重。

（四）电信运营商、金融机构等部门的监管缺失

如今，随着手机用户的不断增多，作为能为各家运营商带来重大盈利项目的手机短信业务，已经成为一项拥有巨大开发潜力的业务，各家运营商都使尽全力去开发此项业务。大量的无需身份认证或使用虚假身份证办理的手机卡的存在，也为犯罪分子大胆利用短信进行诈骗提供了有利条件，他们只需要使用少量的资金购买大量无需身份认证的手机卡或使用大量虚假身份证办理手机卡，就可以用不同的号码发送大量的诈骗短信。当受害人得知上当受骗向公安机关报案后，公安机关向电信运营商调取这些号码的户主信息时，结果往往是没有信息或信息不符。由于受到惩罚的几率大大降低，犯罪分子的胆子就变得更大，循环往复，愈演愈烈，因此，因手机诈骗信息而受骗的事情时有发生。但是，我国现行的法律并没有规定运营商对其短信业务具有监管的义务，而运营商为了其自身利益的考虑，不可能主动投入大量资金进行监管。

犯罪分子诈骗得手以后，转账、取款等活动都要经过银行，因此，金融机构是短信诈骗的一个重要环节。但是，我国银行等金融机构的管理存在着漏洞，间接为不法分子进行诈骗提供了可乘之机。金融机构管理存在的问题主要有：首先，未执行严格的银行卡实名制。犯罪分子可以用一张身份证在一家银行办理多个银行账户，再加上有些犯罪分子还会利用偷来、捡来或伪造的身份证去银行开户，甚至还有一些公司违规向他人出售其购买的银行卡。一些商业银行管理混乱，大肆发卡，多张银行卡只用一个身份证便可开户，这样就为短信诈骗所需要的大量银行卡提供了条件。此外，在短信诈骗受害人报警后，金融机构缺少有效的应对机制，这就给了犯罪分子充足的时间转移资金。

（五）案件发生后管辖责任不明确，打击不力

短信诈骗案件的犯罪分子通常是跨省移动作案，具有很强的流动性。随着短信诈骗案件的发生率越来越高，侦破难度也在不断加大，这样就耗费了公安机关巨大的人力、物力、财力。所以，公安机关不能达到理想的办案效果，容易出现各地办案部门相互推诿的现象。有些案件中犯罪分子利用其它公司的名义或者干脆以虚构的公司的名义进行诈骗，当受害人报案后，由于这些被牵扯进来的公司本身是无辜的或者根本不存在，公安机关通常会拒绝立案。还有一些短信诈骗案件由于数额较小，公安机关不予立案。

四、短信诈骗与传统诈骗犯罪的区别

第一，短信诈骗是一种智能化程度很高的新型诈骗犯罪。手机短信具有即时的“端对端”移动通信的优点，犯罪分子可以利用短信这种即时收发功能，在很短的时间内将其想要发送的诈骗内容发往全国各地的其他手机用户，且受害人交付财物与犯罪分子接收财物没有空间和时间的限制。

第二，行为模式不同。传统的诈骗犯罪的犯罪分子更多的采用一些外显、公开的手段，通常要与受害人进行直接接触，一般会存在犯罪现场或留下犯罪痕迹，而且犯罪人通常要与受害人接触一段时间，取得对方的信任，然后犯罪分子再利用虚构事实或隐瞒真相的手段才有可能让对方放松警惕，陷入其构建的错误认识中去，从而将自己的财物交付给诈骗行为人。

第三，手机短信诈骗的环节更加周密。犯罪分子实施犯罪前，他们必须要经过非常周密的策划，精心策划每一个诈骗环节。他们作案时往往会使用一个专门用来作案的手机，在诈骗得手后就立即关闭手机，利用伪造身份证开户的银行卡迅速提取现金，然后不再使用该账户。这种经过精心策划的诈骗行为比传统的诈骗犯罪更具有隐蔽性，更加防不胜防。

第四，比传统的诈骗更加难以取证，侦查更难。由于犯罪分子不与受害人直接接触，仅凭短信内容中的信息，如手机号码、银行卡号、汇款人姓名等很难确定犯罪分子的真实身份，公安机关很难从这些信息中得到线索。再加上短信诈骗具有犯罪现场隐蔽性的特点，使短信诈骗比传统的诈骗犯罪更加难以破获。

五、短信诈骗的治理对策

（一）法律规制

短信诈骗之所以如此泛滥成灾，一个重要的原因就是法律法规的发展跟不上信息时代的步伐形成的缺位。为了治理和防范短信诈骗，必须完善立法。建立和健全惩治短信诈骗的法律法规体系，不断细化电信、互联网法律法规，使打击此类犯罪变得有法可依。在立法的过程中，为了使法律对于短信诈骗更具有针对性，笔者认为，应当通过立法明确各方职责，如：公安部门、金融机构和电信部门等相关机构在查处短信诈骗过程中的相关职责。其中，电信运营商监控手机短信的职责尤其重要，要加强对手机短信内容的检测管理，立法上需要明确其在这方面的职责。通过责任追究机制，强化电信运营商在此环节的监管职责。通过建立电话举报和网站举报系统，发动群众广泛及时地获取利用短信诈骗的信息来源，对于短信诈骗中涉案金额不大的案件可以按照《治安管理处罚法》进行规制，对于骗取财物数额较大的不法分子，应当按照犯罪严厉打击。

（二）行政监管

行政机关要严格按照行业规范监督有关本部门的日常工作，规范日常行为。同时，对于部门运行自身要形成完善的日常管理机制，一旦发生短信诈骗案件便于公安机关侦查。针对短信诈骗犯罪具有跨地区、跨省市的特点，需加强地区间公安机关的合作。短信诈骗的地区广泛性的特征，使得在侦破此类案件的时候，如果仅靠一个地方的公安力量很难达到侦破的效果。同时，对于侦查人员的素质要求也在不断提高，新型的短信诈骗犯罪方式，要求注意侦破电信诈骗犯罪的专门人才的培养。同时，可以邀请电信技术上的专家协助破案。

（三）预防短信诈骗的宣传教育

短信诈骗犯罪的成本低，隐蔽性强的特点，使人们遇到这种犯罪时，认识不到其犯罪性。加强宣传力度，有利于人们清楚地认识犯罪保护自己的同时，也防止自己走上犯罪道路。

六、结语

防诈骗宣传工作计划篇6

摘要：随着我国保险事业的发展,以欺诈手段骗取保险赔款的各类案件不断发生,并呈上升趋势。这些案件的发生,不但使保险人蒙受了巨大的经济损失,也使保险声誉受到严重影响。因此,如何有效地防范和打击保险诈骗活动已成为当前我国保险业亟待解决的问题。本文就财产保险领域中诈骗案件的特点、成因及防范对策,进行了分析探讨。

一、保险诈骗的法律特征

保险诈骗行为是指投保人、被保险人或者受益人以非法占有保险赔款为目的,采取各种欺诈手段,骗取保险人赔款的违法犯罪行为。作为保险领域出现的这种违法犯罪现象,其社会危害性已构成了对金融保险秩序的破坏,国家从立法上明确界定了保险诈骗的法律性质,为打击和惩处这类违法犯罪行为提供了法律武器。《保险法》第27条列举了三种保险诈骗行为,第131条又规定:进行保险诈骗活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。1997年3月14日颁布的新刑法对保险诈骗罪作了明文规定。因此,保险诈骗行为具有违法与犯罪两种性质,同时受到两个基本法的调整,《保险法》对违法行为作了明确的处罚规定,《刑法》则对构成犯罪的保险诈骗行为制定了量刑标准。其法律特征是:第一,行为人在主观上有违法犯罪的故意,即有诈骗、非法获取保险赔款的目的;第二,主体的特殊性,即实施诈骗行为的人必须是保险合同的投保人、被保险人或受益人;第三,行为人在客观上必须实施了利用保险合同进行诈骗的行为;第四,行为的结果侵害了受法律保护的金融保险秩序。

在我国保险领域中,诈骗案件有以下几种表现形式:一是投保人故意虚构保险标的,骗取保险金;二是投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金;三是投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故,骗取保险金;四是保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度,骗取保险金。

二、保险诈骗的成因

(一)从社会环境和诈骗心理分析

社会公众对保险业的认识的局限性,造成比较多的是从个人的投资回报和利益角度来看待保险,因而,不少人的保险意识有偏差,认为投保得不到赔偿就是“吃亏”,应当说这是一些不法分子铤而走险、实施诈骗的内心起因之一。

(二)从保险业管理现状分析

保险人自身制度不严、有章不循,是造成保险诈骗案件屡屡发生的一个重要原因。具体表现在:一是承保核保把关不严。重业务开拓,轻制度管理;重数量扩张,轻质量效益,是近年来保险业发展过程中的一个倾向性问题。二是现场查勘不到位:许多案件特别是车险案的第一现场到达率低,现场查勘、调查不及时,第一手资料匮乏,容易使诈骗者在事件性质、受损程度、证据等方面做手脚、钻空子;三是一些保险人员素质不高,责任心不强,法制观念淡薄。工作粗枝大叶,敷衍了事,不按章办事,对一些本该识破的骗局未能及时发现。有的甚至与诈骗者内外勾结,共同诈骗。

(三)从法律实施的环境分析

激烈的同业竞争和社会法律环境不完善,也在很大程度上助长了保险诈骗之风的蔓延。《保险法》与新《刑法》出台之前,对保险诈骗行为的法律性质没有明确界定,在实际工作中遇到此类情况,保险人也只是追回被骗款了事,很少对诈骗者依法诉讼。

三、保险诈骗案的防范措施

(一)加大“两法”宣传力度,增强保险意识和法制观念

一是向全社会广泛宣传新《刑法》、《保险法》和有关法律法规,宣传我国法律对保险诈骗行为的定罪、量刑规定,选择较典型的案例在新闻媒体上曝光。使人们懂得,骗赔就是诈骗,就属违法犯罪行为,对情节严重者要追究刑事责任;二是要运用各种形式,加大保险知识的宣传力度,让广大保户明确自己的权利义务,自觉履行保险合同,既依法维护自己的合法权益,又不侵犯保险人和其他被保险人的合法利益。

(二)加强内部管理,严格执行各项规章制度

从内部管理角度而言,严格照章办事,落实各项制度规定,是有效地预防保险诈骗案件发生的重要措施。一是严格承保审核制度。二是严格理赔审核制度:要把好三关,第一,坚持双人查勘定损,全面、准确地收集证据,为案件的定性提供依据;第二,坚持赔案复核制度,认真审核证据材料,及时发现疑点,提出问题;第三,坚持领导审批制度,严把理赔质量关。三是坚持机动车辆索赔登记通报制度:据统计,机动车辆险的诈骗案件占整个财险诈骗案总数的90%左右,因此,防范机动车险诈骗行为是反诈骗工作的重点。第一,要实行电脑联网管理,将机动车辆索赔情况进行登记,在系统内定期通报,避免一处出险多处索赔的诈骗案件发生;第二,实行汽车零部件报价制度,控制修理成本费用,挤干赔款水分,有效遏制夸大损失的诈骗行为。四是坚持保险赔案公布与举报人员奖励制度;向公司内部和社会公开保险赔案,增强理赔透明度,便于内部监督和社会监督等措施的落实;向社会公布举报电话,设立举报箱,重奖举报有功人员,鼓励举报骗赔行为。

(三)运用法律武器,严肃查处诈骗犯罪分子

保险诈骗案件不断增多的原因是多方面的,但惩处不严、打击不力应该说是一个重要原因。《保险法》和新《刑法》的陆续出台,为打击保险诈骗行为提供了有力的法律武器。对构成诈骗犯罪的当事人依法诉讼,不但追究其经济赔偿责任,还要追究其刑事责任,才能起到惩一儆百,震慑不法分子的作用,从而有效地预防和减少保险诈骗案件的发生。

(四)加强教育培训,提高保险人员的素质

一是要加强保险人员政治理论、法纪观念和职业道德教育,树立正确的世界观和人生观,爱岗敬业,恪尽职守,提高保险队伍的整体素质,这是防范和查处保险诈骗案件的根本保证。二是要加强保险人员的业务培训,严把承保质量关,这是防范保险诈骗案发生的第一道屏障。要总结反诈骗案件正反两方面的经验教训,有针对性地开展业务技能和防骗知识培训,提高保险人员识别诈骗行为的能力,使不法分子不敢骗、不能骗、骗不成。

四、保险诈骗案件的调查方法

保险诈骗是行为人故意实施的违法犯罪行为,此类案件大都有预谋和策划,隐蔽性较强,而对构成犯罪的此类诈骗案件的管辖权属于公安机关。因此,为了有效地打击诈骗活动,保险人必须配合公安机关做好以下几项工作:

(一)及时查勘现场,掌握第一手资料

1.及时查勘现场:事故现场上遗留有各种痕迹的物证,记载着大量的能够真实反映事故发生、发展过程的信息,但这些痕迹和物证极易受到自然或人为的破坏。因此,案发后,保险人员应及时赶赴现场,掌握一切记录现场原始情况的资料,包括现场痕迹物证、访问笔录、影视资料、损失清单、财务帐本等,这些资料将对揭露诈骗起到证据作用。

2.认真调查事故经过:一方面,应围绕出险事故,向投保人、被保险人、受益人及目击者进行调查,对事故发生经过、原因、损失情况及保户经营状况、个人品行、近期的异常表现、保险标的状况等与事故有关的情况进行详细询问,并作好调查记录。另一方面,与负责事故处理或鉴定的有关部门密切配合,及时了解事故处理情况,提出涉嫌诈骗的疑点,争取公安部门的支持,围绕着揭露诈骗行为调查取证。

(二)综合分析案情,寻找揭露诈骗的突破口

要运用现场查勘和调查访问所掌握的证据材料,分析案件性质,甄别保险事故和诈骗案件,重点从以下三个方面分析:

一要分析投保动机。要特别注意两种情况:一是超额投保的案件,要对投保标的实际价值进行核实。采用纵火、沉船、盗车等手段造成保险标的全损的案件,绝大多数诈骗者都进行了超额投保,其动机是以损失价值较小的投保标的换取高额保险赔款;二是对多次拒绝投保而后又主动上门投保的案件,要重点分析其投保动机。这类案件,大多是先出险后投保,或是风险即将发生,临危投保,转嫁损失。

二要将有关时间联系起来分析。即分析投保时间、出险时间、报案时间之间的内在联系。实践证明,有预谋的诈骗案件,在几个关键的时间上总有一些特殊联系。一般来说,投保时间与出险时间相隔越短,出险时间与保单责任终止时间相隔越近、出险时间与报案时间间隔越长等情况,应特别引起警惕,要仔细分析其中原因,发现疑点,迅速查证。

三要将现场痕迹物证及有关证据结合起来分析。重点分析两个方面:一是将现场痕迹物证与保单、原始记帐凭证进行对比,分析现场标的物及损失数目与书证记载的内容是否相符;二是将现场痕迹物证与有关证据进行对比,相互质证,辨明真伪。通过分析证据与事实、证据与证据之间的相互关系,识破诈骗者惯用的伪造、变造有关证明材料的伎俩。

防诈骗宣传工作计划篇7

[关键词] 手机短信 诈骗犯罪 类型 特点

现代社会是超速发展的信息社会，以手机短信为标志的手机网络正在成为继计算机网络之后的“第五媒介”，收发手机短信已经成为众多手机消费者进行交流和沟通的便利工具。截至2006年底，我国的手机用户已经超过4.26亿，平均每天有超过11.2亿条短信息在相互传送，短信产业也因此被人称为“拇指经济”。然而，在享受短信息的便利的同时，人们也正遭受着短信息所带来的种种负面影响，短信诈骗犯罪就是其中最为恶劣的一种，并且正伴随着短信的广泛使用而日益肆虐，简直可以称为“拇指经济的灰指甲”。短信诈骗犯罪分子在利益的驱使之下，侵犯了消费者的合法权益，也严重的破坏了社会经济秩序，因此有必要研究一下当今社会出现或正在流行的诈骗短信的类型和特点，以期为广大手机用户提供警示并为进一步提出有效的防治对策提供一个研究的基础和平台。

一、手机短信诈骗的概念和类型

本文所指的手机短信诈骗并不限于那些已经成功骗取了数额较大公私财物，构成刑法学意义上的诈骗犯罪，需要被追究刑事责任的行为，而是从更宽泛的角度来看的。所谓手机短信诈骗，是指犯罪分子以非法占有为目的，向他人手机、小灵通或者其他短信接收设备发送各种虚假信息，使对方轻信虚假短信内容，最终通过各种方式“自愿”将财物交付给犯罪分子的行为。

手机短信诈骗是传统诈骗犯罪与现代科技相结合而产生的一种新型诈骗犯罪。传统诈骗与短信诈骗在本质上是相同的，比如采取的都是非暴力的手段，隐瞒其诈骗的真实目的，利用被害人贪图小利、轻信他人或者其他弱点，使被害人在轻信犯罪分子的谎言后仿佛自愿的将财物交付出来。但短信诈骗不再像传统的街头诈骗那样，需要人和人、面对面、喋喋不休的说服，而是只需要购买造价较低的“装备”，选定号段或者特殊号码进行群发，然后坐等“自愿”上钩者出现就可以了。手机短信诈骗的具体内容五花八门，花样翻新，但实质都是以手机为载体传递具有欺骗性的语言，设置陷阱。归根结底，要么是想骗取转账或汇款，要么是想骗取高额的话费或信息服务费。

1.骗取转账或汇款型

(1)中奖诈骗。犯罪分子谎称自己为某公司代表或者公证处公证员，对方手机用户在抽奖活动被抽中巨奖。对方一旦表现出对奖品或奖金感兴趣，犯罪分子就会以需要缴纳手续费、邮寄费、个人所得税等为由要求汇款。

(2)销售廉价违法物品诈骗。谎称自己有海关罚没的走私品，可低价出售，如走私车、成品油等，或者谎称自己销售违禁物品，如伪造、销售身份证、文凭、公章等各种证件印章，出售大型考试答案、枪支弹药、假人民币等违禁物品。之后以“购买样品”、“交纳定金”、“先打款后办证”或者“款到付货”等为名骗取对方汇款。

(3)透码诈骗。“”是国家明令禁止的行为，但诈骗分子也正是抓住了赌徒的期望暴富的心理，宣称自己是“信息中心透码部”，能够提供准确的号码。一旦有人向其索取特码，骗子们就会借机要求对方缴纳“会员费”、“信息费”、“报码费”等。

(4)信用卡消费诈骗。犯罪分子冒充银行或银联工作人员，甚至是公安机关的办案人员，假称持卡人的银行卡在异地某处消费或者卡的资料信息被泄露。继而利用对方的恐慌，诱骗对方到自动柜员机上进行所谓的“更改数据信息”或者“加密设置安全码”的操作，实际上被害人已经在不知不觉间将自己卡中现金转到了指定的账户。

(5)退税退费诈骗。2006年1月起，北京、天津、济南等城市陆续出现了谎称“国家金融财政中心有政策要退还汽车购置税”或者“退还房屋购置税”的短信。犯罪分子事先通过某种渠道获知了新购买汽车或者房屋的事主资料，再冒充税务局工作人员，煞有介事的要求对方告知卡号及密码以方便退还税款，实际上已经迅速的在网上银行转账或者制作假卡提款。还有的犯罪分子会要求对方到自动柜员机上查询退税款是否到账，再利用对方不熟悉自动柜员机操作的弱点，诱导其进行转账操作。

(6)假事故真诈财。此类犯罪分子同时获知了事主本人的手机号码及其家庭或亲友的电话号码。先盗窃事主的手机或者通过发送短信告知事主因线路检测等原因需要其暂时关闭手机若干小时,再致电其亲友,谎称自己为警察、医生或者学校,事主因突发疾病或者遭遇车祸急需医疗费用而要求其亲友汇款。由于事主已关闭手机,亲友无法与其取得联系，情急之下容易丧失警惕,上当受骗。

除了以上几种较为典型的诈骗形式外，还有返还电话费、水电费，制造谣言搞促销以及虚假征友求婚、生意合作、招聘广告、色情迷信信息等多种形式的诈骗。

2.骗取高额话费或信息服务费型

这类短信诈骗的主体主要是提供短信增值业务的运营商，俗称SP（全称Service Provide）。SP业务是一项在近两年得以迅猛发展的新兴产业，但国家目前尚无明确的法律法规来对这个产业进行规范和调整，不少SP运营商就借机设下各种欺诈陷阱，在手机用户毫不知情的情况下损害其合法权益来牟取暴利，常见方式包括以下几种：

(1)送话费诈骗。“把此消息传给10位用户，将会获赠188元话费。我刚试过是真的！”收到这样具有诱惑力的短信之后，手机用户往往会迅速转发给自己的亲朋好友，这种短信也就以10倍的速度传播，形成了短信话费的“金字塔”。然而众多的用户并没有如约获得188元的话费，而是实实在在的为10条短信息支付了费用。受骗者众多，而骗人的SP运营商却从移动公司拿回了返点，获利颇丰。

(2)话费吸血鬼。有的手机用户会收到这样的短信：“您的朋友为您点播了一首歌曲，请拨打9xxx收听”。一旦回复电话听歌，就会造成高额话费。有的短信打着“短信速配”、“网上恋人”、“完美情人”的旗号，引诱手机用户回复电话，实际上对方不过是一些收费昂贵的语音聊天公司雇请来的员工。还有的手机用户经常会发现有响了一声就挂掉的陌生电话，这些电话号码看起来不过是普通的座机或者手机号码，可一旦回拨过去就会产生巨额费用，尤其是“0941”或“09511”开头的，一旦回拨，一分钟会被扣除几十元甚至几百元的话费。

(3)强制用户订制信息服务。一些SP运营商向用户发送具有诱惑性或欺骗性内容的短信，诱骗用户回复。比如故作亲切的问候“今天在哪儿?”“最近忙吗?”，还有的宣称某种信息服务“免费使用”、“几次免费试用”。一旦用户回复，就会被强制订制该项服务；甚至有些时候，用户不予理睬却被认为是“默认定制”。很多用户根本不知道自己是何时、通过何种方式定制了这些信息服务，也就无法及时取消。这些信息服务的退订程序上也是障碍重重，手机用户要自己多方询问退订的途径、时间和限制，却仍然难以退订。

(4)网站上手机注册暗藏陷阱。很多网站要求通过手机注册才能成网站用户，享受各种会员服务，比如群发短信、观看电影、下载图片铃声等等。殊不知一旦注册，便要被以各种名义扣除高额费用而且很难注销。

二、手机短信诈骗的特点

手机短信诈骗具有一些明显的、不同于其他类型诈骗犯罪的特点：

1.手段新颖，犯罪成本低

短信诈骗传递虚假信息所使用的媒介和手段比较新颖，多数犯罪分子会使用短信群发器或群发软件在电脑平台上进行操作，所需的犯罪工具主要也就是手机卡、短信群发器、电脑或者手机这样几种，不需要什么昂贵的设备和行头，也不需要太大的技术含量。低成本、高回报，成为短信诈骗屡禁不止重要的原因之一。

2.传播迅速，社会危害面广

在我国，每个城市的手机号段都是已经分配好的，有一定的规律性。犯罪分子一般并没有特定的目标，只是“漫天撒网”，根据自己的需要选择某一城市的用户号段大规模的发送欺诈短信，利用上述工具在几分钟之内就可以将同样的信息发送到数万个手机上面。如此迅速和广泛的传播使得短信诈骗的危害范围可能遍及全国各地，受害人的身份也非常复杂，有工人、农民、学生，也有知识分子甚至国家机关干部等等。

3.层层虚假，隐蔽性强，侦查取证难

短信诈骗行为实施的各个环节都可能弄虚作假。

(1)短信内容无疑是虚假的，而且五花八门，很难发现这其中有什么能够体现出来犯罪分子的个人特征。

(2)短信诈骗犯罪分子往往在短信中谎称自己是银行或者银联的工作人员、公安机关办案人员、公证处的公证员或者老师、医生等，这些特定的职业和身份瞬间就可以消除手机用户的疑虑，具有很强的欺骗性。

(3)发送诈骗短信所使用的手机号码和短信中所提到的联系电话一般也都是虚假的。有的是在根本不需要身份登记的通讯商处购买来的，有的则是使用盗窃、捡拾、借用来的他人身份证或者伪造的身份证登记开户的。多数情况下，这些号码属于“业务号码”，仅限于专门实施诈骗、与被害人联系时使用，犯罪分子绝不会将其用于日常生活的彼此联系，公安机关无法将这些电讯号码与犯罪嫌疑人挂钩。现在，一些电信公司还推出了一种叫做“一号通”的增值服务，可以将任何本地或异地号码绑定在本地的“一号通”虚拟号码之上，犯罪分子利用这一点，人在异地，联系电话显示的却是本地的座机号码，拉近了距离，减少了被害人的疑虑。

(4)要求被害人汇款或者转账的银行账号往往是使用他人证件或者伪造的证件办理的通存通兑储蓄卡，其开户地和诈骗得手后的取款地通常是分离的，“以卡找人”也变得不太可能。

(5)更高明的犯罪分子会在诈骗得手后，雇佣民工或者叫来与案件关系不大的“马仔”将钱从自动柜员机上取走，公安机关也就无法通过银行监控录像观察到真正作案人的体貌特征。

(6)犯罪分子一般采用流动式、跳跃式的作案方式，在甲地策划、准备，在乙地作案、丙地提款，且打一枪换一个地方。被害人与犯罪分子之间也“只见文字”，没有任何直接的、正面的接触，这进一步加大了侦破的难度。

就是这样环环相扣的诈骗之网在无声无形之间网进了众多的受害者，却又使犯罪分子轻易的隐身其中。

4.精心策划，多为团伙作案，分工明确

只是通过短信沟通却要使得被害人上当受骗，所以犯罪分子不仅要绞尽脑汁，揣摩潜在被害人的心理，编出充满诱惑又比较新颖的诈骗短信，还要精心预谋、策划犯罪过程中的每一个环节。短信诈骗一般都是团伙作案，团伙成员在3人以上，关系密切，多为亲戚或者同乡。在具体实施犯罪的过程中，团伙成员分工明确、各司其职。有的专门负责购买手机、手机卡；有的专门负责利用虚假身份证开设银行账号；有的专门负责群发短信；有的负责接听电话与被害人周旋；有的则专门负责取款；一旦得逞后，立即注销、丢弃所用卡号或者直接更换新的通讯工具继续诈骗。通过这样周密的布置和分工合作，犯罪分子达到成功骗取钱财又有效逃避侦查打击的目的。

手机短信诈骗对电信市场和社会诚信都造成了极为恶劣的影响。而彻底的整治短信诈骗则是一个系统工程，需要立法部门、政府监管部门、手机运营商、SP服务商等的共同努力，提高技术水平，加强社会联动；也需要各种传媒的大力宣传、引导和警方及时诈骗新手段的警情提示；当然，也离不开手机用户自身擦亮眼睛、提高防范意识，一旦自己被骗或者身边的人被骗，及时的向公安机关报案或者举报，只有这样，才能还短信市场一片诚信的天空。

参考文献：

[1]柳阳:手机短信诈骗犯罪初探[N].辽宁行政学院学报,2006～11

[2]泽仁卓玛:论手机短信诈骗犯罪及其抗制[N].西北民族大学学报,2007～2

[3]陈永峰:公安机关办理短信诈骗案件的工作难点及其对策[N].吉林公安高等专科学校学报,2006～4

[4]高锋:手机短信诈骗犯罪的特点与类型分析[N].湖北警官学院学报,2006～11

防诈骗宣传工作计划篇8

【关键词】安全；宣传；预防；健康

中国退休人员队伍从本世纪初不断扩大，老年群体人口总量呈现迅速增长态势，人口结构发生深刻变化，社会老龄化现象日益严重。2012年底，我国老年人口数量达到1.94亿，占全国总人口的百分之十四。随着社会人口老龄化的不断发展变化，将会给社会的经济、文化、发展和安全等各个方面带来一系列的问题。如何使离退休人员健康长寿，安全幸福地安渡晚年，这不仅是老年群体的愿望，更是社会繁荣稳定的需要，同样也是离退休工作人员必须思考的问题。

退休老年群体的安全服务管理工作，是一项长期复杂地社会系统工程。老年人的安全问题，实质是能否体现老年人安全和健康幸福指数的重要指标。老年安全服务管理工作是通过不断整合社会资源，开展以实现老年人安全健康为目标的各种预防活动。通过预防、培训、干预等手段，切实提高老年人的安全素质，不断增强老年人的防范意识和能力，减少老年群体的安全事故发生和人身伤害。老年安全服务管理工作是促进社会和谐的重要内容，是老年群体安全健康的迫切需要，也是提高国民安全素质，弘扬安全文化，促进社区安全和公共安全，实现本质安全的有效途径。

1 老年群体面对的重点安全问题

1.1 电信诈骗和街头诈骗安全问题

（1）公安部统计：2013年下半年，全国发生的20万元以上电信诈骗案受害人中，55岁以上的老年人比例占78%。

（2）老年人面临的街头诈骗，如产品推销、算命消灾、免费体检、低价旅游等诈骗众多，老年人经济损失严重。

1.2 老年人公共场所安全问题

（1）65岁以上的老年人中，发生跌倒事件的人数超过2/3。

（2）老年人在体育锻炼过程中，易发生的意外伤害。

1.3 老年人家居安全问题

（1）老年人对于消防知识和消防技能掌握有限，火灾死亡率高。

（2）老年人长期服用多种药物，误服、重复用药引起药物中毒。

（3）老年人吞咽功能减低，呛咳、哽塞引发进食安全伤害。

（4）部分老年人生理状况尚可，智能障碍明显，老人发生走失。

（5）老年人心理脆弱，因家庭纠纷等因素，导致老年人自杀。

（6）老人免疫力低下，患传染疾病导致并发症死亡率很高。

（7）老人对温度的感知能力降低，高温易中暑、脑卒中。

1.4 老年人交通安全问题

老年人交通安全意识薄弱，我国一个地级市2010年发生92起死亡的交通事故中，有52起死亡事故与老年人有关，占死亡总数的53.3%。

2 如何预防减少和干预解决老年安全问题

2.1 加强组织领导，周密安排开展老年安全工作

统筹安排制定老年群体安全工作计划，坚持强化老年人安全意识；细化落实安全管理措施；深化完善安全管理培训。加强安全宣传教育，促进老年群体安全意识和技能提高，预防伤害事故发生。通过持续改进，确保本质安全。确定具体的老年人事故与伤害控制目标和工作目标，建立适合老年人特点的安全指标体系，按照老年安全工作要求规范运行。

2.2 加强老年群体安全培训

开展全方位、深层次的安全理念推广活动。以讲座、培训、演练多种形式组织老年安全技能培训。开展老年人安全事故警示教育，防范伤害事故再次发生。以如何防范老年人多发安全伤害为重点，开展针对性培训。组织学习老年人突发疾病的抢救方法和救护知识，实施老年群体在活动场所内突发疾病应急预案推演。学习消防知识和消防器材的使用和实际操作演练。

2.3 建立老年安全伤害监测体系，提升干预能力

事故与伤害监测信息是预防与控制老年安全工作的基础。建立治安交通、消防医疗机构和社区为主的事故与伤害监测体系，形成老年安全事故与伤害监测网络。制定事故与伤害预防干预措施，为实施有针对性的安全促进项目奠定基础。通过收集整理老年事故与伤害数据，掌握各类事故与伤害情况。通过定期开展隐患排查和全面准确的分析，增强老年人事故与伤害的风险辨识能力。

2.4 充分利用各种手段进行广泛宣传

广泛开展老年安全宣传教育。增加社区老年安全宣传橱窗、温馨提示栏、大型宣传标语牌，充分发挥社区宣传栏作用，实现社区网络全覆盖。及时宣传、传递老年安全相关知识、信息。充分利用电视台、报纸杂志、门户网站等资源，宣传老年安全工作。印制防火、防骗等宣传材料，积极推动社区老年安全理念落实。

2.5 重视公共场所安全设施专项治理工作

对老年人活动场所分散，人员活动区域密集的特点，加强电器设备、消防设施、安全通道、应急管理为重点的专项治理工作。制定有效应对措施，消除不安全因素。积极开展交通基础设施完善工作，修复道路及社区破损路面，规范明确社区道路交通标志和标线。安装机动车减速带，规范交通管理。开展治安综合治理，居民楼门安装楼宇对讲装置，加强居民区、重要路口等重点部位的区域监控。

2.6 有效实施家居安全促进项目

针对老年人易造成跌倒损伤的情况，开展防跌倒安全促进项目。进行老年人活动场所铺设防滑地砖、安装双向扶手等改造。为60岁以上老年人家中浴室安装扶手。按照社区建筑消防器材配备规范要求，开展消防设施促进工程，配备消防应急器材箱，为消除火灾、减少损失、降低伤害提供保障。认真开展社区基础设备设施改造，保证老年人安全。

3 全力打造老年服务管理的大安全概念