基于行业特性的货代企业风险防范研究

摘 要：随着全球经济的发展，国际物流业也随之加快了发展的进程，这为国际货代企业开拓业务、发挥所长、增加利润提供了机会。但是机遇与挑战往往并存，货代企业不可避免的会遇到一系列的风险，其中有物流企业、托运人、人、无船承运人的界限不清晰，业务交叉，造成身份错误产生的风险；有货运企业超越权限产生的风险；有货代企业失职造成的索赔风险；有轻信承诺产生的欺诈风险；也有拖欠费用产生的坏帐风险。基于货代行业的特性，本文针对货代企业所面临的各种风险，提出了一些防范的措施。

关键词：未尽职责；健全制度；风险防范

中图分类号：TN70 文献标识码：A 文章编号：1674-7712 （2013） 06-0124-01

国际货运是国际贸易货物运输中非常重要的环节，是整个国际物流的组织者和设计者，它是根据货主托运货物的实际情况，为货主设计最优化的运输方案，提供最专业的货代咨询业务，并随时掌握货物运输过程中的情况，及时向货主报告货物在途信息，是国际贸易的重要组成部分。由于其涉及到的国家较多、业务主体较多、路程较远、业务流程较长、业务环境较复杂，因此，其面临的各种风险也就非常大。那么，在这种情况下，货代企业认知风险、规避风险就显得异常的重要。

一、未尽职责的风险

在实践过程中，货代企业由于管理不规范，未尽职责，常因自己的过失给托运人造成损失，也将自己陷入困境之中。在实际操作方面的存在的风险主要有：承运人的选择不当；集装箱的选择不当；不能及时收集、掌握运输过程中的相关信息并采取有效预防措施；对特殊货物没有尽到特殊义务；员工工作马虎，操作失误；单据遗失；单据缮制有误等。这些未尽职责的行为都有可能给客户带来损失，导致赔偿风险。

针对货代操作过程中所产生的各种风险，货代企业首先要树立风险意识，健全企业规章制度，制定合理规范的业务流程，针对可能出现的操作风险业务环节进行科学、全面、细致的分析，使业务环节规范化、制度化，并不断完善。根据具体业务情况，分析自身的法律地位，在时限、权限范围内的事项认真负责，严格要求，避免操作失误。

二、垫付费用的风险

目前，货代行业竞争激烈，众多货代企业吸引客户，承揽货源，往往采取垫付运费及其他月结等费用结算方式，待货物运输完成后，再按双方约定的价格及实际操作过程中所产生的费用进行结算。在垫付费用的情况下，主要有以下三大风险：

（一）垫付费用，虽然方便了货主，为货代企业争取了尽可能多的客户，但是这点恰被个别货主利用。个别货主常常在前几票业务中积极付款，表现出良好信誉的假象，从而获得货代企业信任之后，在之后的某一大票业务中由货代企业垫付巨额费用后，人去楼空。

（二）双方事先对运输过程中可能发生的费用并不确定，而国际货物运输又比较复杂，实际操作中可能会产生很多额外的付费项目，如果公司垫付了相关费用，而客户不认可，则会产生客户拒付费用的纠纷。

（三）垫付费用，需要占用企业大量的流动资金，如果信誉差的客户不能及时付款，将会影响公司的正常运转。特别是货运量比较大时，货代企业如不能顺利收款，营运资金长期被大量占用，损失就会更大。

针对垫付费用所产生的各种风险，货代企业要与客户签订有关垫付运费的合同，随时掌握对方经营状况，并尽可能的预知运输过程中所产生的各种费用，针对产生的额外费用，及时与客户沟通。同样，也可根据实际情况，要求客户将运费预付，事后结算再开具发票。

三、货主欺诈的风险

个别货主为了逃避海关监管，可能会假报进出口货物的品名以及数量，当货代企业代其报关后，如果海关查验发现货代所申报货物的品名、数量与实际不符，则货代企业会首当其冲遭受海关的调查和处罚。特别是在集装箱货物运输方式下，由于所运货物不便查验，货主可能会在实际出运低值货物的情况下，再去申报高值货物，并与收货人串通，伪造出一套假的结汇单证，当货物到达目的地，通过各种手段骗取无单放货，发货人再凭有效的正本提单向货运人或承运人索要高于出运货物实际价值的赔偿。

针对这种货主欺诈风险，货代企业要对货主的情况进行认真考察，并制定相关的资信等级考查制度，针对不同等级的货主实行不同的对待策略，时刻保持风险警惕，保护自身权益。

四、海运提单中产生的风险

在国际货运市场中，倒签提单、预借提单现象非常普遍，凭各种保函签发已装船清洁提单或无单放货的情况更是普遍，而各承运人为了规避自己的风险，一般在托运人提出上述要求时要求托运人出具保函。但是经常由于托运人远在异地或者托运人的资信不能得到承运人的认可，承运人此时会要求货运企业出具保函或为托运人的保函加盖公章，提供担保，以转嫁由此引起的一切责任及后果。而货运企业为向货主体现自己优秀的服务质量，争取更多的合作机会，往往会随意地满足了货主的要求，从而承担了作为货代所不应承担的责任。

目前，在国际货运市场中，这种签发保函的情况仍不能避免。但是货代企业一定要对所出具的保函进行严格的审核，慎重对待各种保函的出具，对于不应当或不必要以及可能损害货运企业利益的保函坚决不出，在为货主提供优质服务的情况下，将由此产生的风险降至最低。

五、法律适用的风险

货代企业在作为国际多式联运经营人时，由于货物运输可能采取多种运输方式，货物运输的路段也会涉及多个国家，每种运输方式所适用的法律不同，其规定的责任区间、责任限额、责任大小都会不同，而不同国家的具体法律规定也是不同的，这样就有可能导致因法律适用问题给货代企业造成相关风险损失。

针对此法律适用风险，货代企业要加强对相关国家法律法规的研究与学习，明确自己的权利和责任。尤其是一些最新出台的法规，货代企业更要加强研究，以免触犯这些规定，招致处罚。

六、货代企业职工个人行为的风险

货运企业的经营活动是通过其职员完成的，但并不是所有的货代职员都忠实可靠，他们的个人行为往往以公司职务行为为掩护，让货代企业无法辨别，从而给企业带来经济损失。如个别职员长期负责领提单、拿支票等工作，货代企业往往会放松警惕，有些人在其公司解除劳动关系后，仍然冒名领取海运提单，或骗取支票，事后由于该职员没有原单位的书面授权，货代企业往往需要自行承担后果。

此时，货代企业要对来往于公司的文件要求加盖公司印章，对于职员的业务行为，要求其公司提供书面的授权委托书，明确其行为是公司授权的职务行为，通过这种方式，来规避货代企业的各种人为风险。