证券营业部内部风险控制

摘要：伴随着我国社会经济的进步和经融机构的不断发展，证券营业部面临的最主要的风险就是操作风险。金融行业本身的行业特性就是超高的风险性和不稳定性，加之人性根源中的“利己性”，进一步加剧了我国证券营业部操作的风险性。如何采取有效的措施对证券营业部的操作进行控制和防范，是降低我国证券营业部操作风险性的必然要求，也是确保我国的金融行业能够稳定发展的前提。基于此，本文将对证券营业部的操作风险进行分析，并提出几点有效的防范措施。

关键词：证券营业部；操作风险；防范措施

中图分类号：F832.3 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）12-0-01

近年来，我国的证券营业部操作风险问题不断凸显出来，给金融行业造成了巨大的经济损失，并且证券营业部的操作风险问题已经逐渐成为制约我国金融行业发展的瓶颈。由此可见，找到有效的风险防范措施，对于保证证券营业部的正常操作和促进我国金融行业的健康发展具有重要的作用和意义。

一、证券营业部操作风险分析

首先，制度上的缺陷是影响证券营业部操作风险的主要因素。对于一个证券公司来说，用于规范员工行为的条例就是证券制度[1]。从广义上来讲，这种制度不仅包括对整个公司上下组织构架、产权等方面的控制，同时还包含了对企业文化和内部规范的控制。保证制度的强制性和有效性，是进一步确保员工受到约束，降低操作风险的重要途径。但是，当前我国的证券制度还不够完善，难以发挥出真正意义上的规范作用，使证券营业部的操作风险不断扩大。

其次，证券操作人员的“利己性”是影响证券营业部操作风险性的人性根源，也是整个证券营业部出现操作风险最基本的根源所在。一方面，证券操作人员的认知能力都是不同的，有高低之分，对待操作风险性的意识也有强弱之分。这就导致证券操作人员操作素质和操作水平的不同。而另一方面，在进行证券操作的过程中，必然会出现一定的机会，证券操作人员在这种机会主义倾向的影响下，加之证券公司对风险防范的意识也比较薄弱，没有制定有效的风险防范体系，经常会出现证券操作人员不顾公司利益，而投机取巧获取个人利益的现象，给证券公司带来严重的经济损失。

二、对证券营业部操作风险进行防范的有效策略

（一）加强对证券公司制度的落实和强化

在制度上对证券操作人员的行为和思想进行约束和规范，是保证证券操作人员在进行操作时能够以公司的制度为行为准则的前提。因此，证券公司应该制定出全面的、系统的、科学的证券制度。综合考虑公司自身的规模和组织结构，以及人性基础中的“利己性”，加以市场经济的形势，制定出具有针对性的证券营业部操作制度。

首先，在基础设施方面，证券公司要制定出包括实现资源的合理优化配置的制度，对公司的管理模式、证券操作的流程，以及公司的整体组织结构等方面进行全面的制度规范[2]。其次，要对证券操作人员的操作能力和操作水平进行管理，并且对操作人员的操作过程进行全面的监督和管理。将这些方面的制度和规范真正落到证券营业部操作的实处，最大程度的降低操作过程中出现的风险。

（二）培育良好的证券企业文化

良好的企业文化是促使证券操作人员遵纪守法，在工作中能够以公司的利益为出发点和落脚点的重要措施。良好的企业文化是一种对证券操作人员的行为进行规范，帮助他们树立企业核心思想和利益的目标的道德水准，能够在很大程度上限制人性中的“利己性”，使证券操作人员的职业道德占据上风。因此，证券公司应该不断培养一种良好的企业文化，将公司上下统一在这种文化氛围中，对证券操作人员起到潜意识的约束，以文化制度带动公司的良性发展，使证券营业部的操作风险不断减小。

（三）加强对证券操作人员的管理

人性基础是影响证券公司营业部操作风险的根源，多数的操作风险都是人为原因造成的，因此，加强对证券操作人员的监督、管理和控制是减少操作风险的基础性措施。这就要求证券公司经常开展对证券操作人员的职业素养和技能水平的培训工作，使证券操作人员不断提升自身的素质，随时能够适应公司和金融市场的发展，最大程度的规避人性中的“利己性”，促使证券操作人员能够将公司的利益放在首要的位置上，进而实现自身的突破。

（四）进一步完善证券公司的结构

证券公司在结构上的完善，是减少证券操作过程漏洞的有效方式，实现公司结构的优化，能够将证券营业部的操作流程更加透明和细致的呈现出来，减少操作过程中的投机行为，控制证券操作人员的机会主义倾向，是降低操作风险性的必然要求。因此，证券公司应该不断对公司的结构进行优化和完善，保证公司结构的严谨性和各个环节的紧密性，减少机会主义的可能性。

总结

总而言之，加强对证券营业部操作风险的分析，并找到有效的防范措施，对操作风险进行全面的控制，是保证我国证券公司减少风险，降低损失，并且促进我国的金融市场朝着更加健康的方向发展的重要措施。

参考文献：

[1]马世兵.我国证券公司经纪业务创新及其风险管理研究[J].吉林大学，2010，12（08）：96-231.

[2]蒋云贵.我国社会转型期企业法律风险预警机制及对策研究[J].中南大学，2011，12（03）：45-103.