浅析国际工程投标风险及管理

摘要：国际工程投标历来被认为是一项风险型事业，如果没有防范或规避，将给承包商带来不可估量的损失。本文通过分析投标阶段各种风险要素。给出了投标风险管理上的思路。

关键词：国际工程；投标；风险管理

一、风险客观存在，不以人的意志为转移

国际工程承发包是一项重要的企业活动，无论是业主还是承包方都面临着各自的风险，当前中国公司参与国际工程投标涉及的地域、专业越来越多，工程规模越来越大，承接工程方式越来越多样化，在企业参与国际工程竞争的同时，企业面临的风险也会越来越大，尤其在投标阶段，更应对风险加以分析。

从投标的角度来看，风险按其损失的原因可分为五个方面：

自然风险：由自然条件构成的障碍或不利条件导致的风险，例如。工程现场的水文、气象和地质条件，以及不可抗拒风险，如地震、海啸等，这些风险的特点是发生概率小，发生前不可预测，发生后后果巨大。

社会风险：是由当地的社会条件所导致的风险，例如工程所在地的、社会风气、社会治安等，这些风险特点往往具有一定的可预测性，发生前有一定的前兆，但是依靠承包商的能力去控制难度很大。

政治风险：因政治方面事件和原因而导致企业经营蒙受损失。是一种完全主观的不确定事件，一旦发生会波及全部企业，无一例外。

经济风险：经济风险是一个国家在经济实力、经济形势及解决经济问题能力等方面潜在的不确定性因素构成的经济领域的可能后果。如目标国总体水平低，经济实力趋于恶化，经济基础薄弱，资源匮乏、资金能力、外币汇率等各因素都会直接或间接影响到项目的实施。

涉及工程方面的风险：包括由于工程设计、现场条件、施工方法、合同条件等综合因素导致的过程风险，在开发市场先期，就要对各个阶段可能出现的风险要进行分析，积极选择应对措施，对风险进行规避。

二、风险防范的可能性

风险是基于客观存在的分布，而防范则是基于主观的判断，如果主客观一致，即可判定预测风险，从而可以有效的防范。风险具有以下特征，这些特征决定了风险的可防范性：

风险有特定的根源。有发生的根源、迹象和一定的表现形式。通过细心观察、深入研究、科学推测寻求根源，一般可以预测风险发生的可能性及概率。

风险具有普遍性。风险无时不有、无处不在，且时有重复，就像机器不可能永恒运转，要备些配件，健康人也有一天会生病要备些药物一样，人都会本能的积极或消极地采取各种预防措施。这种本能是基于对风险普遍性特征的起码认识。

风险概率具有互斥性。一件事件的演变具有多种可能，而这种可能具有互斥性，例如建设一个项目要么赢利，要么亏本，赢利的可能性加大，亏损的可能性就减小，不可能同时加大或同时减小。通过分析研究将两种互斥有机结合避免风险。

风险损失可以通过概率测算。一项工程可能有多种风险，但各种风险发生的概率不会一样，通过概率计算即可预测风险可能造成的损失程度，做的心中有数、应变有方，处于主动。

风险具有可转移性。总承包商可以承担总包风险，而将自己不具优势的子工程转包给专业承包商转移风险，或者购买保险把风险转移给保险公司。

风险可被分隔。若干风险因素集中在一起，发生的概率会很大，若分散这些因素，概率就会大大降低。

风险可利用。风险具有可利用的一面，不中标会造成经济损失，如中标，可能获得巨额利润。

风险可以通过主观努力，尽可能适应客观变化，缩小可能结果问的差异，使风险发生的概率减少或者使风险发生的成本最小，从而获得高的收益。

三、国际工程投标风险管理

国际工程招投标根据国际现通用的FIDIC条款，风险对于业主、承包商是共有的，站在承包商的角度来看，我们主要研究承包商的风险管理问题。从风险控制的角度基本上可以分为可转移风险和不可避免又无法弥补损失的风险以及有利可图的投机风险，例如盗窃、特大洪水等可以通过保险，以较小的成本，将风险进行转移，对于特殊的、专业的工艺，采用分包的方式来转移风险。而大量的风险，是不可转移的，还必须由承包商通过风险管理，来减轻自身的风险压力。

自然条件导致的风险及其管理

工程所在地域的洪水、地震、台风、海啸等自然条件关系到设计、施工、材料和设备选型等方面，必须给于关注，而且应尽量在合同中加入相应索赔和免责条款。保护自身利益。特别是总承包项目，自然条件对于工程设计的影响巨大，在设计阶段必须让设计人员充分了解当地的自然条件和合同要求。在投标阶段对原材料和设备的数量、质量、交货期等要考虑充分，避免损失。

社会条件所导致的风险及其管理

社会风险影响面广，涉及各个领域、各个阶段和各种行业，对工程施工也有一定的影响。

在在当今世界上影响相当广泛，在一些国家宗教成为国民的精神支柱，投标时要充分尊重当地国的，以免发生冲突。同时宗教习俗也影响着工程的施工，例如宗教节日每年长达一个月之久，在这期间，教民不工作或工作效率低下，政府部门出于半瘫痪状态，这些习俗无意会制约企业经济活动的正常进行。

社会治安混乱。良好的社会秩序是工程顺利完成的保证，社会治安混乱，偷盗成风。承包商要花巨款投入保安力量，且承包商职员没有安全感，严重时会造成人员伤亡、财产损失，影响企业的生命力。

社会风气败坏。社会风气败坏表现在多方面，对国际工程来说要数政府公职人员的操行品德，公职人员不廉洁，、权钱交易。高价收取各项手续费，无钱不办事。企业要办成某件必办之事，必须花重金，否则寸步难行，加大了工程的成本。

当地国法律。招标文件上都可以找到法律上的依据和解释。由于各国或各地区的法律规章、法律意识、执法方式千差万别。投标人要认真研究招投标本身所涉及不同国家和地区、不同资金来源的法律法规；招投标文件内容所涉及的合同及合同执行所涉及的法律法规，这样，履行合同才有明确依据，发生争议时也有据可循。投标之前，广泛收集和熟悉当地各种法律，特别是与实施工程有关的合同法、建筑法、劳动法、税法、进出口管理法、外汇管理法等，最好聘请当地律师任法律顾问。只有了解并掌握当地法律，才能进行投标和确定投标策略。

政治风险及其管理

国际工程投标作为一种跨国经济行为，首要考虑的是政治风险问题，政治风险通常由所在国政局不稳、政策多变、对外关系反常、法制不健全、国际信誉差等因素构成。

有些政治风险对企业来说是致命的，由于其全局性、无偏向特征，一旦发生很难避免受害，也很难得到补偿，但有些政治风险还是可为人们利用，在投标决策时要计算利用风险的代价和承受风险的能力，例如法制不健全或缺乏惯例意识，承包商可利用这些不完善之处，进行国际避税或随意性处理经营中碰到的问题，获得一些意外的好处；再例如内乱和骚扰，承包商可借机索赔扩大收益等等，作为承包商应时刻辨识和管理整治风险，在投标决策前必须要了解调查、分

析目标国的政治风险。哪些可被利用，哪些风险较大，风险超过承受能力时不参与投标，在可投保的范围内尽量投保，在合同条款中加人对自己有利的内容，防患于未然。

经济风险及其管理

在经济领域潜在或出现的各种可导致企业经营损失的风险有多种因素，对投标产生影响的主要有以下几个因素：

经济形势和实力：进入国际市场，要分析目标国经济形势和国际实力，目标国的经济形势的考察，主要包括外贸业务实力、货币政策、财政政策，经济增长与衰退，是否存在通货膨胀率居高不下等。当目标国经济基础薄弱时，充分考虑物资的流通。

经济总体水平：目标国经济发展的总体水平低，资源匮乏、劳动力素质差，交通、能源无法解决，经济结构不合理等经济状况，可能存在成本增加，工期滞后，但也可能蕴含巨大商机。

资金能力：任何工程项目都需要资金支持，国际工程项目资金大部分都是公共投资、财政资金，目标国债务过重会给将来工程款结算带来困难，严重的会遭到拒付债务，所以要了解工程项目的资金来源以及目标国的债务情况，具体到项目资金落实情况、业主的支付能力和支付方式。如果业主资金不足，无力支付或拖延支付，都将影响承包商的履约能力。无力支付风险非常大，而拖延支付既浪费承包商的时间、精力，增加不确定性，也使承包商利息上受损，财务费用增加，同时也要注重支付计划对于现金流的影响，尤其是总承包项目，要充分利用合同中条件，在投标阶段尽可能计划好资金流，保证项目实施处于良好的现金流状态。

外汇风险：做为国际承包商，汇率波动幅度大对于工程投标人来说有很大风险，尤其工期周期长的情况下，货币汇率的变化显得特别突出。要研究货币价值波动趋势，也要事先调查研究目标国的外汇管理体制及变动，做到心中有数，充分利用资金。规避当地币贬值带来的亏损。但货币贬值也并非无利用可处，在允许选择外汇支付的情况下选择合适的外汇币种和比例，可在货币支付条件中对外汇比例要求高些，将来实施合同时，将高出实际需要部分的外汇换取当地币，随着流通货币的贬值挣取差价。

报价风险：报价工作细致而复杂，是标书制作和投标策略的核心。需要在调查、经验及技术支持的基础上才能做出，不能有重大漏项也不能报价过高，报价策略合理，这样才有希望中标和实现赢利。如果准备通过报低价寄希望于索赔盈利时，在有相应合同条款可以引用的情况下，预估风险应准确，且要具备索赔条件。

财务风险：主要指保函及支付风险，投标阶段主要是投标保函被没收风险，失效保函未归还的风险及投标保函条件中业主和承包商权利不对等，例如保函中规定索赔可以以传真、邮件方式提出，存在受益人索赔的真实性、有效性无法核实的风险。因此需要特别注意保函退还和条件问题。

物价上涨风险：从在建项目实施来看，很多项目都遭遇了物价上涨风险，上涨幅度有的高达20％以上，这主要因为业主为了规避风险把物价上涨风险转嫁给了承包商。在投标期间如招标文件明确规定物价上涨风险由承包商承担，则在报价中要计取合理的风险费用。对于可在标前就拟签分包合同以及业主指定的供货合同，必须签附条件生效合同，避免中标后分包商以及供货商哄抬物价。导致成本增加。

涉及工程风险及其管理

一个项目对于业主来说，从项目投资意向到可行性研究、再到招标往往要经历两至三年的时间，甚至更长时间，而对投标人来说，投标时间只有短短的一至两个月，工程的技术难度、实施难度、组织难度的认识可能不会完全清晰，会导致投标、施工组织方案和报价存在风险。

设计风险。项目设计是将投资意向变为现实的唯一桥梁。在整个项目建设过程中起着承上启下的重要作用。目前。国际承包工程方式发生了重大变化，工程发包从劳务和土建分包向总承包转变，EPC、BOT、BOOT等承包方式越来越多，这就对设计能力的要求越来越高。在设计中，诸如一些设计内容不全，设计缺陷、错误或遗漏，选用规范不恰当，地质条件考虑不周到，设计保险系数过大等设计问题。不仅影响工程进度，更影响工程成本的增加。对于设计问题，承包商可通过分包转嫁风险，但在分包中注意对各专业设计院的接口协调。

技术风险。主要考察投标人的技术能力，国际工程投标技术评审主要是针对施工方案是否可行，施工计划是否可靠，劳动力和施工设备的配置是否满足标书要求，质量是否有保证等方面是否符合招标文件要求的评审。投标人应认真研读招标文件，尤其是技术标准和规范，并积极响应，突出自己的优势，提高竞争力。

施工风险。投标阶段要考虑的施工风险，在工期、质量、资金等因素的前提下，考虑选择最优的施工方案，最佳的机械设备配备，可靠的安全保障措施和转嫁风险应投的各类保险。标前实地现场考察非常必要，否则，不可预料的障碍会导致施工成本增加、工期延误。例如修公路，水源和天然材料的可利用程度会直接影响工程进度和成本，投标阶段要注意现场条件对于施工设备选型和施工工艺措施的影响，注意工期要求对于成本的影响。注意施工技术标准对于施工效率和成本的影响。

联营体、分包商及人风险。选择联营体方式投标主要是基于技术、资金或社会关系上的优势互补。明确的联营体协议。顺畅的执行协议可给工程锦上添花。分包的风险，主要来自分包商技术、资金实力不足、信誉差等问题。例如分包工程时。可以将风险比较大的部分或专业性强的部分分包出去，将业主规定的各项合同条款写人分包合同，使他们分担一部分风险。这是国际承包商常用的转移风险的方法。人风险主要来自人的资信和能力。人应具备丰富的业务知识和工作经验、资信可靠、活动能力强、信息灵通、上层社会关系广泛。

四、结束语

风险管理对企业的经济效益影响大。国际工程的不确定性因素很多，涉及全过程的方方面面，风险贯穿于企业活动的始终。通过对国际工程投标风险管理，可以提高企业抵御和处理风险的能力，赢在起跑线上。