风险管理框架下的建设工程管理模式探析

摘要： 随着工程项目建设的复杂化和体系化，工程项目建设中的风险管理问题逐渐受到人们的关注和重视，但是我国目前现有的建设工程风险管理模式有着许多的隐患和问题存在，如何在风险管理的框架下建立一种立足于我国工程项目建设现状，又能与国际成熟先进管理模式接轨，并且实操性较高的建设工程管理模式是本文探析研究的重要问题。

Abstract： With the construction of complicated and systematic project， the problems of risk management in project construction gradually get more and more people's concern and attention. But there are still many hidden dangers and problems in the current risk management model of the construction project in China. This paper mainly analyzes and researches how to build construction project management mode with high practical operability which is based on the current situation of engineering project construction in China and can integrate with the international advanced management mode.

关键词： 风险管理；建设工程；管理模式；探析研究

Key words： risk management；construction project；management mode；analysis and research

中图分类号：F407.9 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2016）08-0032-03

0 引言

建设工程的质量管理不仅是建设项目投资成效和具体适用的相关体现，更关系着人们生命财产安全的重要问题，所以工程项目建设中的风险管理问题就显得尤为重要。我国对于建设一直以来都坚持高标准、高质量、严要求，但是相比于国外建设工程更加先进完善的风险管理体系模式，我国的建筑工程管理体系中还是存在着许多严重问题，这些安全隐患如果控制不当很可能就会引发重大的工程质量问题，对国家造成巨大的经济损失也为人们带来严重的生命财产威胁。所以我们需要对原有建设工程的风险管理模式进行改进和优化，针对其问题隐患进行完善和补充，在结合我国实际工程建设现状的基础上对国外更加成熟与先进的管理模式进行有效借鉴，综合探析研究出风控严格、管理安全并且实操性较高的建设工程风险管理体系新模式。

1 现有风险管理模式的问题分析

我国建设工程项目现有风险管理模式相比于国外更加成熟与先进的模式在理念和实践应用方面都有着一定的不足。主要存在问题有以下三点：

①我国的建设工程风险管理模式风险“共保体” 原则的存在，使得保险公司必须承担一笔人力物力财力的额外费用，会极大的影响保险公司在风险管理模式中的利益获取。

②现行风险管理模式信息方面不对称，关于风险管理的安全信息是合同协议内的不公内容，除了施工甲方、承保公司以及风险管理机构其余的每一个风险管理受益人都不能获悉管理保护细则，一旦出现问题，不知情的一方不能及时进行问责和追究，容易因为信息不对称而产生严重的诚信问题。

③现行风险管理模式监督问责不是由风险管理机构直接施行，监督过程中一旦发现问题，风险管理机构需要与施工甲方、保险公司同时批准，才能对管理问题进行措施补救以及问责惩罚，沟通上会浪费时间，并且会增加风险管理机构的监督难度。

2 建设工程风险管理全新模式的研究分析

全新的工程项目风险管理模式以国外建设工程管理模式先进的经验为参考模版，取消“共保体”风险管理原则，实现以风险管理全过程为基础的独立责任管理新模式（如图1所示）。要对施工甲方、保险公司以及风险管理机构进行责任区分，不能混淆三者的权利范围，在管理中追究到每一个具体方向的责任部门，以利益最大化的原则实现责任最大化。对建筑工程项目的具体管理以工程保险为主要风险基础，保险公司扩大负责保障范围，但不再与风险管理机构责任重叠，风险管理机构重点负责整个建筑工程项目的监督执行，权限范围加大，遇到重大的工程管理问题，可以先行采取措施，而后再于施工甲方与保险公司进行问题确定，总之全新的管理模式对原有的弊端和问题进行了很大程度的补充和完善。另外，在实践该风险管理模型的过程中，还应该做到以下几点：

①建立与完善诚信体系。全新的工程项目管理模式施工甲方所代表的业主方、施工单位、设计单位以及工程监理公司、工程保险公司和风险管理机构是权利区分，责任独立的，所以在这样的管理模式下，建立彼此的信用基础就显得尤为重要。诚信的体系包括对工程的质量信用、安全信用、经济信用、合同信用等等，在信用的原则上，每一个单位做好自己的管理工作，履行自己的工程责任，为了最终的共同利益，完成整个建筑工程项目的风险管理工作。

②完善行业管理。首先要建立所有工程管理参与方的工程保险共同规则，对工程各方的行业自律、要求标准和管理细则进行明确的规定和责任划分，同时实现信息共享。其次，一定要对施工甲方、保险公司和负责监督执行的风险管理机构建立工程保险的行业自律机制，来规范建筑行业风险管理工作的所有相关内容，共同遵守、自我约束、自我发展，最终有效的降低工程风险，实现管理模式的最优协调效果。

③培养专业人才。为了实现全新管理模式的有效运用，工程管理参与方要特别注重对专业人才的培养和发展，开设工程保险和建筑风险管理的专业培训课程，对相关工作参与人员都进行系统和体系的管理培训，并与保险公司、风险管理机构和建筑施工方进行实践对接，对培训人员进行实际的理论加强，理论联系实际，加快专业人才的培养工作。

④完善建筑工程项目风险管理的相关法律法规体系。全新的管理模式各负责企业实现独立的责任承担，在这样的机制下除了良好的诚信体系基础，也需要相关法律法规体系的建立和完善，实现政府部门的宏观监督和把控，更加有效地确保工程项目风险管理和质量管理的可靠性。

⑤发展信息技术，促进工程保险和风险管理的信息化。建筑工程管理实现信息化是建筑行业发展的必然趋势与要求，所以直接负责到工程项目施工安全和风险控制的工程保险和风险管理也一定要进行信息化的改变和优化。一般在基于工程保险的建筑工程风险管理新模式中，会采用PIP的信息技术，改变原有管理模式中工程项目信息点对点的信息交换方式，更加有效地实现项目工程参与各方的信息共享，大大提高项目建设的信息透明度，增强风险管理的效率。

3 工程变更索赔风险管理案例

3.1 工程概况

某地铁车站主体围护结构为厚800mm地下连续墙，原设计深度为28m，基坑开挖深度21m。降水方式为敞开式降水，降水费用150万元包干使用，降水方案由施工单位自行设计施工，原投标报价C30混凝土为983.53元/m3，钢筋5246.17元/t，型钢制安5874.27元/t，投标总价2707万元。

3.2 变更风险分析

2008年3月，由深基坑专家委员会对设计单位的初步设计方案进行评审，在评审过程中，我单位提出应加深地下连续墙的深度，变更理由为：

①设计地下连续墙深度28m，基坑开挖深度最深达到21m，且由于基坑土质为细沙，连续墙插入比不足，无法保证基坑的稳定，严重时有可能发生类似于杭州地铁基坑垮塌的严重安全事故。

②该地铁车站站位所处地下水位较高，为0.5～2.0m，承压水位较高，且地下水系与长江水位连通，形成无限补给，敞开式降水很难达降水效果。站区地质条件主要以粉砂、粉细砂为主。底板埋深20.5m（有效站台中心处），基坑底位于4-1粉砂层和4-2粉细砂层上，在降水效果不理想的状态下，此种土质极易液化，形成软基，严重时可能发生管涌，涌沙等情况，给基坑的安全带来极为不利的影响。

③基坑周边建筑物较多，且建筑基础形式多样，基坑西南南侧距离地面3层、地下1层混凝土框架结构某大型超市4.1～7.2m，西北侧20m为一地下通道；东北侧距离一28层大厦17m左右；敞开式降水势必造成建筑物的不均匀沉降，带来巨大的社会影响和安全隐患。

④该车站下穿运营中的轻轨线线路，地下连续墙距轻轨桥墩的最小距离为1.25m，轻轨桥墩基础为深度48m的摩擦桩，地下连续墙的深度如小于桩基深度，不利于摩擦桩的稳定，给运营中的轻轨带来安全隐患。

3.3 风险控制措施

基于以上考虑，我单位采取了以下风险控制措施：

①地下连续墙深度加深，最好落底入岩，使基坑内形成止水帷幕。

②在大型超市侧及地下通道侧增加高压旋喷桩，即能提高止水效果，又能保证地下连续墙成墙过程中槽壁的稳定。

③地下连续墙每幅墙体接缝处增加高压旋喷桩加强止水效果。

3.4 风险控制效果

2008年5月，正式施工图纸下发后，深基坑评审会议的结果得到了充分的落实，连续墙深度增加至48m，基础入岩1.5m，增加相应的高压旋喷15258m。我单位在此基础上，耐心细致，作好各方面工作，锲而不舍，据理力争，与业主单位就地下连续墙由于深度增加而引起的单价问题进行了谈判，在原合同单价基础上，对我单位地下连续墙单价进行了变更增补。而且，由于地下连续墙入岩，大大降低了总价承包的降水的费用，此项变更的落实，给我项目增加了958万元的利润。具体情况见表1。

此变更成功的关键性在于以确保安全为载体，充分利用地质和周边建筑实际，最终实现地下连续墙变更。变更后的工程成本未超出预测范围，单位不仅没有因此承担变更索赔的损失，而且还因此增加了958万元的利润，这在很大程度上得益于前期得力的变更风险控制措施。

4 总结

在工程建设领域基于全新风险管理框架下对工程管理模式进行创新和优化，是我国建筑行业未来发展的必然趋势。以工程保险为基础的风险管理内容，可以有效地转移建设工程风险，提高事故预防能力，保证工程项目建设的顺利进行，对原有的传统管理模式是一种极大的补充和完善，所以在未来的建筑行业发展中，这种全新的风险管理模式应该得到进一步的推广和应用，实现建筑行业更大的发展和进步。

参考文献：

[1]李杰.跨越工程保险技术障碍途径与风险管理模式的研究[D].华侨大学，2011.

[2]宋建国.建设工程项目风险管理分析[D].吉林大学，2013.

[3]孟卫萍.电网建设工程项目动态风险管理及实证研究[D].华北电力大学，2013.