关于建筑企业招投标风险及处置的思考

摘要：本文主要分析了建筑企业招投标的风险因素，并提出了相应的处置措施，供大家参考。

关键词：建筑企业；招投标；风险因素；处置

Abstract: This paper analyzes risk factors of the construction enterprise bidding, and puts forward some corresponding disposal measures, for your reference.

Key words: construction enterprise; bidding; risk factors; disposal

中图分类号TU71 文献标识码：A 文章编号：2095-2104

随着我国国民经济的飞速发展，建筑市场竞争日趋激烈，能否获得工程业务成为了建筑企业生存的最主要问题。

1 风险因素识别的技术和工具

1.1 敏感性分析。敏感性分析研究在项目寿命期内，当项目变数（例如产量、价格、变动成本等）以及项目的各种前提与假设发生变动时，项目的性能（例如现金流的净现值、内部收益率等）会出现怎样的变化以及变化范围如何，敏感性分析能够回答哪些项目变数或假设的变化对项目的性能影响最大。这样，项目管理人员就能识别出风险隐藏在哪些项目变数或假设下。

1.2 事故树分析。在可靠性工程中常常利用事故树进行系统的风险分析。此法不仅能识别出导致事故发生的风险因素，还能计算出风险事故发生的概率、提出各种控制风险因素的方案。既可做定性分析，也可做定量分析。事故树由结点和连接结点的线组成。结点表示事件，而连线则表示事件之间的关系。事故树分析是从结果出发，通过演绎推理查找原因的一种过程。事故树分析一般用于技术性强、较为复杂的项目。

1.3 核对表。如果把人们经历过的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，那么，项目管理人员看了就容易开阔思路，容易想到本项目会有哪些潜在的风险。核对表可以包含多种内容，例如以前项目成功或失败的原因、项目其他方面规划的结果（范围、成本、质量、进度、合同、人力资源与沟通等计划成果）、项目产品或服务的说明书、项目班子成员的技能、项目可用的资源等等。还可以到保险公司去索取资料，认真研究其中的保险例外，这些东西能够提醒还有哪些风险尚未考虑到。

1.4 工作分解结构（ＷＢＳ）。风险识别要减少项目的结构不确定性，就要弄清项目各个组成部分的性质之间的关系、项目同环境之间的关系等。项目工作分解结构是完成这项任务的有力工具。项目管理的其他方面，例如范围、进度和成本管理，也要使用项目工作分解结构。因此，在风险识别中利用这个已有的现成工具并不会给项目班子增加额外的工作量。

1.5 专家经验法。这种方法是基于专家对风险的认识水平高于一般人的基础之上，它不仅用于风险的识别，而且用于风险评价。其具体步骤是：

1.5.1 组建有代表性的专家小组，一般为４～８人。

1.5.2 通过专家会议，对风险进行界定、量化。召集人应向专家提供尽可能多的项目信息，并对项目的实施构想做出说明，必要时还可带专家进行实地考察，使专家对项目目标、项目环境及工程状况有尽可能多的了解。

1.5.3 召集人有目标的与专家合作，一起定义风险因素及结构、可能的成本范围，作为讨论的基础和引导。专家按如下次序，逐渐深入的进行讨论：风险的原因；风险对项目实施过程的影响；风险对具体工程活动的影响范围，如技术、工期、费用等；将影响统一到对成本的影响上，估计影响量。

1.5.4 各个专家对风险的程度（影响量）和出现的可能性给出评价意见。在这个过程中，可以提出讨论，但不能提出批评。为了获得真正的专家意见，也可以采用匿名的形式发表意见。

2 建筑建筑企业的主要风险种类

2.1 承包商自身方面的原因。承包商自身方面的原因即外部环境风险、招投标风险、缔约和履约风险及责任风险。现代工程规模大，功能要求高，新技术、新工艺层出不穷，所有这些对工程管理提出了更高的要求。如果承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管理水平不足，在投标报价和工程实施过程中会出现这样或那样的错误。

2.2 招投标风险。承包商在考虑是否进入某一市场，是否承包某一项目时，首先要考虑是否能承受进入该市场或承揽该项目可能遭遇的风险，承包商首先要对此做出决策。而在做出决策之前，承包商必须完成一系列的工作。所有这些工作无不潜伏着各具特征的风险。招投标风险包括：a.信息取舍失误风险。b.信息失真风险。c.中介风险。d.风险。e.业主买标风险。f.联合保标风险。g.报价失误风险等。

3 建筑建筑企业招投标风险识别结果

3.1 风险来源表。表中应列出所有的风险。罗列应尽可能全面，不管风险事件发生的频率和可能性、收益或损失、损害或伤害有多大，都要一一列出。对于每种风险来源，都要有文字说明，一般包括：a.风险事件的来源。b.对预期发生时间的估计。c.对该来源产生的风险事件预期发生次数的估计。d.风险事件的后果。

3.2 风险的分类或分组。风险识别之后，应该将风险进行分组或分类。分类结果应便于进行风险分析的其余步骤和风险管理。例如，对于常见的建设项目可将风险按项目建议书、可行性研究、融资、设计、设备订货和施工以及运营阶段分组。

4 风险规避措施

4.1 风险控制措施。

4.1.1 风险回避。风险因素的存在是项目风险的必要条件，风险回避对策就是通过回避项目风险因素，回避可能产生的潜在损失或不确定

性。这是风险处理的一种常用方法。风险回避对策具有以下特点：a.

回避也许是不可能的，项目风险定义的越广，回避就越不可能。b.回避失去了从中获益的可能性。c.回避一种项目风险，有可能产生新的项目风险。风险回避对策经常作为一种规定出现，如禁止使用对人体有害的建筑材料等。因此，为了实施风险回避对策，风险管理人员在确定产生项目风险的所有活动后，有可能制定一些禁止性的规章制度。

4.1.2 风险损失控制。

损失控制方法是通过减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理项目风险。与风险回避相同，损失控制是以处理项目风险本身为对象而不论工程承包风险评价与对策研究是设立某种基金来对付。但回避偏重于一种消极的放弃和中止。损失控制措施可根据其目的分为：a.损失预防手段、安全计划等。b.损失减少手段。又分为损失最小化方案、灾难计划和损失挽救方案、应急计划。损失预防手段旨在减少或消除损失发生的可能，损失减少手段则试图降低损失的潜在严重性。损失控制方案可以是损失预防手段和损失减少手段的组合。安全计划、灾难计划和应急计划是风险控制计划中的关键组成部分。

4.2 风险自留措施。

4.2.1 非计划性风险自留。当风险管理人员没有意识到项目风险的存在，或者没有处理项目风险的准备，风险自留就是非计划的和被动的。事实上，对于一个大型复杂的工程项目，风险管理人员不可能识别出所有的项目风险。从这个意义上来说，非计划风险自留是一种常用的风险处理策略。但风险管理人员应尽量减少风险识别和风险分析评价过程的失误，并及时实施决策，以避免被迫承担重大项目风险。

4.2.2 计划性风险自留。计划性风险自留是指风险管理人员经过合理的分析和评价，并有意识的不断转移有关的潜在损失。风险自留对策应与风险控制对策结合使用，实行风险自留对策时，应尽可能的保证重大项目风险已经进行工程保险或实施风险控制计划。因此，风险自留对策的选择主要考虑它与工程保险对策的比较。

4.3 风险转移措施。风险转移是工程项目风险管理中一类重要而且广泛应用的一项对策，主要分为两种形式：

4.3.1 非保险或合同的转移方式。通常通过签订合同及协商等方式将项目风险转移给设计方、材料设备供应商等非保险方。

4.3.2 工程保险的转移方式。工程项目实施阶段的保险，是指通过专门机构―――保险公司以收取保险费的方式监理保险基金，一旦发生自然灾害或意外事故，造成参加者的财产损失或人身伤亡时，即用保险金给以补偿的一种制度。优点是参加者付出一定的销量保险费，换得遭受大量损失时得到补偿的保障，从而增强抵御风险的能力。尽管这种对于风险后果的补偿只能弥补整个工程项目损失的一部分，但在特定情况下却能保证承包商不致破产而获得生机。

保险的种类很多，究竟工程上应投保哪几种保险，这要求按标书中合同条件的规定以及该项目所处的外部条件、工程性质和业主与承包商对风险的评价和分析来决定。其中，合同条件的规定是决定的主要因素。凡是合同条件要求保险的项目一般都是强制性的。常见的险种有：a.建筑工程一切险（包括第三者责任险）。b.安装工程一切险。c.雇主责任险。d.人身意外伤害保险。e.货物运输险等。