浅谈强化工程监理的风险管理

中图分类号：K826.16 文献标识码：A 文章编号：

前言：风险管理是人们对潜在的意外损失进行识别、评价、预防和控制的过程。工程项目作为综合性社会活动，存在众多的风险因素。这些风险因素达不到有效处理，会造成工程项目的失控现象，如质量降低、造价增加、工期延长等，甚至造成工程失败。工程监理因为在工程项目管理上有着独特的地位，不可避免的受到各方的风险冲击，如何增强监理的防范意识，避免承担监理责任，笔者做如下探讨。

造成监理责任的风险分析

监理责任的风险主要来源于业主、承包商和监理自身的执业三个方面。在业主方面，主要包括业主不执行项目建设程序，招投标时弄虚作假、选择素质较差的承包商，在不当利益的驱动下干预现场管理工作，不遵守客观规律盲目压缩工期等，在承包商方面，主要包括承包商投标时不诚实、缺乏职业道德，施工中偷工减料，执行合同时违约等。在监理自身的职业责任方面，主要包括不配备相应专业的监理人员，监理人员的能力和水平不适应监理的工作要求，监理人员缺乏必要的职业道德。

风险管理的过程

风险管理是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案过程，包括风险识别、评价、分配、执行、检查五个方面。风险识别就是针对不同项目的性质、规模、难易程度、技术条件等，监理人员根据自己的知识、经验和掌握的各种信息，采取科学的方法，辨识出所要面临的各类风险，并加以分类汇总。风险评价是对风险事件的可能性和损失后果进行定量化的过程，它的的作用在于确定风险事件发生的概率以及对监理目标的影响程度。风险分配是从项目整体效益的角度出发，按照公平合理、责权利的原则，将存在的风险进行合理地分配，最大限度地发挥参见各方的积极性。风险执行就是制定和落实风险决策的计划和措施，并付诸实施。

风险管理的对策

风险管理的对策，也即风险防范的手段和风险管理技术。在建设工程实施中，监理对风险防范的手段主要有风险回避、损失控制和风险转移等，它们是监理开展风险管理的最基本工作方法，是一个完整的方法体系。为此，监理人员应熟练掌握和运用该方法体系，以增强驾驭工程的能力。

风险回避风险回避就是一定的方式中断风险源，使其不致发生或遏制其发展，它是一种必要的、有时甚至是最佳的风险防范手段。监理在审核方案时发现不符合施工规范及设计要求，不同意施工方案实施，避免了风险事件的发生。如某地下室施工时监理发现所报方案地下室在发生渗水和基坑变形等无应急措施，针对这种情况要求施工单位及时修改方案。这样有效的中断了风险源，避免了质量事故发生。由此可见，风险回避在一定程度上起到了控制风险事件发生的重要作用，但不能事事回避，因为回避一种风险可能会发生另一种风险，同时也失去了从风险中获益的机会。因此，监理人员应当勇敢的面对风险，适当运用风险回避以外的其他风险防范手段。

损失控制损失控制是指减少损失发生的机会或降低损失的严重性，使损失最小化，它包括预防损失和减少损失两个方面的内容，即损失发生前采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能和损失发生时采取措施降低损失的严重性或遏制损失的发展，使损失局部化。损失控制是一种主动、积极的风险对策。因此，监理人员在建设工程实施前，应根据工程的具体情况，制定损失控制措施，编制损失控制方案。从风险管理的实践证明，风险管理的核心是主动控制，即在事先预测和分析各种风险因素以及其导致风险事件的可能性和程度的基础上，拟定和采取有针对性的预防措施，寻找解决问题的办法，进而减少或避免风险事件发生带来的损失。

风险转移 风险转移是建设工程风险管理中应用非常广泛而且重要的一种风险防范手段，它的意义在于将风险转移给最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方，这样就能将风险得到有效地控制。但风险转移并非损失转嫁，也不能认为是一种损人利己的行为。因为对自己造成损失的风险转移给他人并不一定同样给他人造成损失。在地下室土方工程施工中，由于地下室为深基坑，地质复杂。尽管业主选择一家具有一级承包资质的施工单位进行该工程的施工，但经过我们调查核实，该承包商没有承担过如此较大的土方工程施工，最后我们建议找当地具有一定资质水平的承包商承担地下室土方施工，最后，业主听从了监理的建议。这样，就合理地将风险进行了转移，避免了风险事件的发生。由此可见，风险转移是一种行之有效的风险防范手段，它将部分风险转移给他人，不仅减轻了自身的风险压力，而且对整个项目有力。

增强监理责任的防范意识

这是监理自身防范监理责任风险的基础。要增强监理责任的防范意识，避免承担监理责任，应从以下几个方面加以考虑：首先，监理人员应努力提高自身的业务水平和执业道德素质，特别是项目总监，应提出更高的要求，除要求具有较高的技术业务水平和较强的组织管理能力外，还要求通过总监的实务研讨和能力考核，真正达到能够胜任监理总监负责制工作。在职业道德方面要廉洁自律、公正严格。其次，监理人员应牢固树立合同意识，认真理解合同条款，以合同为依据开展各方面的工作，要正确理解合同中规定的各方的权利和义务，分析可能存在的风险，制定各项措施，力求控制风险事件的发生。

结束语：总上风险，建设工程风险是客观存在的，作为监理人员，必须牢固树立风险意识，加强风险管理，有针对性地预防和控制风险事件的发生，并制定相应的风险防范的手段，这对于保护监理利益具有重要的意义。