保险公司每周工作计划范文

保险公司每周工作计划范文第1篇

1　以清单形式列出财务烦恼

谈起金钱来，每个家庭都有一大堆烦恼。有时候，或许你并不真正了解自己为什么总是烦恼；或许你也说不清自己为哪些方面烦恼，但却总觉得很忧虑和不安。那么，不要犹豫！立刻拿起笔来把你在金钱上的具体优虑一一列出来。当它们以清单形式真实呈现时，你必须要强迫自己去面对它。比如：担忧日子会入不敷出、想辞职在家带孩子但又害怕没有足够的经济保障、想缩减贷款买房的还款年限…… 好了，你有没有发现：把这些具体忧虑列成清单，它们就显得容易掌控多了。所以你要做的第一件事就是这么简单――只要把这些金钱烦恼写下来就好，先不必仔细考虑解决方案。

2　挤时间与财务烦恼定期“约会”The Debt Diet 的作者Ellie Kay，5 岁孩子的妈妈，一直在用祖母传授的方法来减轻金钱带来的忧虑，那就是，不管再忙碌，工作计划表安排得再满，都要把你的“金钱烦恼”写进计划表中。Ellie Kay 说：“祖母让我挑选特定的一天和特定的时间，专门用来思考家里的金钱烦恼。比如，如果我想再要一个宝宝，但却一直担心自己的有没有这个经济条件和怎样才能有足够的经济条件。那么我就会告诉自己，我计划‘星期二早上10 点再来思考这个问题，’”她说，“当然，这种方法经常帮我做到可以暂时把这些金钱烦恼放在一边不去理会，而先集中注意力在工作上；但如果它还是不断折磨和困扰我，让我无法专心工作，我会找个特定时间来仔细研究或和家人朋友谈谈这个问题。”

所以你要做的第二件事就是和金钱烦恼来个定期“约会”吧！每周预定一个时间来专门处理和解决你计划表里所列许多烦恼的其中之一。比如：学费每年都在递增，孩子的教育费用让你压力太大或你想要保证有足够资金让小孩接受高等教育。这时候的关键就是要采取一种积极主动的态度――找专业理财顾问咨询，不失为一种简单有效的办法。请他们介绍各大保险公司推出的教育保险。比如：新华人寿推出了亲子同心两全保险，平安保险公司的推出的世纪星光少儿两全保险和附加少儿大学教育年金保险，中国人寿保险公司推出的英才教育保险、中美大都会保险公司推出的“西点童子军计划”等等。在专业理财顾问的帮助下，你可以对比不同保险种类的优劣和自己家庭的需求特点，给孩子选择适合的教育保险。

3　缩减家庭的紧急支出

生活中的紧急支出是不可回避的，但是可以预算的，比如：冬天取暖费、汽车加油费、汽车意外维修费或家装维修费等等。

Degunking Your Personal Finances 的作者Shannon Plate 是一个2 岁孩子的母亲，同时又是一位优秀的专业预算顾问。她站在专业的角度，为有孩子的家庭给出了一个简单易行的解决方案：预估一年当中可能会周期性突现的各项预算―― 比如：大小节日礼物和家人朋友的生日礼物的所需费用、孩子参加夏令营、学习班等大概所需费用以及修理汽车和家庭用品所需费用等。Shannon Plate 建议说：“你们可以把每一年的年度支出按月份分为12 份。并且有计划有规律地每月存一部分钱，以备需要时紧急支出。你们可以在银行开一个单独的储蓄帐户，每月定期往里面存一部分钱，还可以在你们的支票账户上将其单独归类，以便将来有计划的使用这部分钱”。

现在，国内越来越多的家庭都拥有自己的车。针对私家车主，不少银行已经发行了信用卡和借记卡，通过与石油公司的合作使得持卡人在加油的时候获得优惠，比如：民生首汽卡、工行牡丹中油卡等。另外，建设银行的龙卡汽车卡还为私家车主提供为汽车加油、维修保养、汽车美容、行车救援等七大类增值服务，为众多拥有私家车的家庭节省不少开支。根据银行提供的资料，综合计算下来，一年可帮助车主节省千元左右。所以选择合适的汽车卡也可以为家庭缩减不少的紧急开支。

4　掌握节省经常性开支的技巧

你关心一年花在宝宝尿布上的钱有多少吗？你想知道孩子所上托儿所的收费是否太贵了？如果你真的关心这些问题，就立刻试着反省你的花钱习惯，或许你就会很快控制好花钱的。下面介绍几个小技巧：

当你想要某个东西时，先别急着立刻购买。尝试着去一些大型的购物网站上看看吧？比如：dandang.省略、babymore.省略、chinababycity.省略. 网站每月时事通讯的作者。她建议每个有家的人说:“如果担心不断的花线会超出预算底线，就必须要着眼大局，”她还教给大家一个具体操作方法：“可以找一天晚上， 等哄孩子入睡后，创造一种放松舒适的环境和氛围，和你的另一半坐下来聊聊花钱方向的问题。比如：如果你们真想花钱的话，真正想要把钱花在什么地方？”

对于自己辛苦赚来的钞票，你最理想的花费方式是什么？旅游？早点退休？买房买车？给孩子购买几份子女教育保险？给家里来个豪华装修？Luhrs 教给我们一个强迫自己反向思考的方法：“一旦你有购买一些不必需物品的冲动时，你就要问问自己你想买的物品难道真的比你们讨论过的大局目标还要重要的多吗？通常，这样的考虑会帮你及时地恢复清醒和理智，而尽量避免花费不必要的钱在不重要的东西上。”

6　随身携带少量现金支付额外花销

只要你可以做到把自己所花费的钱很好地记录在案，那么使用信用卡和借记卡来支付每月购买的大部分项目还是个很好的方法。但是对于陪孩子玩乐所支出的花销――比如：去公园、去动物园或者陪孩子去Baskin31Robins（美国31 种口味冰激凌）――你可以随身携带少量现金来支付，但需要做的是，必须给自己规定一个每周花销限度，并且一定要尽量坚持。手里面有少量现金时，你会感到买东西不是随心所欲的，相反，因为现金的限制，你会觉得买东西的欲望还是可以控制的，没有现钱就买不了东西。所以，当你发现钱不再像以前那样不知不觉地从你手缝间溜走时，你就会觉得轻松坦然许多。

7　有意识建立小型的应急基金

家庭理财顾问经常会建议你应该存相当于3到6个月的家庭生活开支,以防你在做某事时遭遇不可预估的事情打击或者家庭发生意外事件，比如：失业或者大笔医药费。一下子需要一大笔钱，对于许多家庭来说，是难以做到的，所以这就要求你有意识建立应急基金。

建立应急基金是个减少金钱忧虑的绝妙方法。紧急基金的金额和家庭所具备的财政安全感成正比关系。这项基金可以帮助你支付意想不到的开支，这样你就不会受诱惑取出自己的信用卡，而不自觉地陷入债务问题。”当然，一旦支取了家庭应急基金，就应该及时从日常的收入或储蓄中弥补至原来的水平。

同时，建立的应急基金不是固定不变的，每个家庭可以随着各自的消费水平的提高而适当增加。货币型基金因其风险性较小，收益较好，而且流动性强，支取灵活，所以是家庭紧急基金存放的最好方式。当然这笔钱应当存放在紧急时方便提取的地方，比如：银行的货币市场账户。所以，将你这个月的薪水储存起来建立家庭的应急基金吧！

保险公司每周工作计划范文第2篇

1. 制定应用小组的每周、每月工作计划，并落实追踪。

2. 做好项目性的管理工作

3. 根据404的要求推进日常规范化工作

4. 根据年初制定的信息技术部考核指标，对地市信息进行绩效辅导。

回顾2010年，应用小组的年度重点项目有以下十个方面:

1. 协助各个部门完成核心系统运维23888件，平均每个月2179件，这是我们小组成员日常化的一项工作。通过这项工作让我们了解了公司的经营管理、理解了客户和内部员工的需求、了解了风险管控对于公司的重要性。

2. 3-6月份我和cf参加总部服务台项目开发，同时担任该项目的现场经理。通过这个项目我了解了it部门的基础管理的先进理念，这对我进一步从事it方面的工作影响深远。

3. 我们完成了业务受理系统在新契约方面的上线工作，这是一项非常具有开拓性意义的项目，它承载了我们三个方面的理念：第一将中国人寿集中处理的优势转变为集中管理的优势，将网点的优势转变为服务的优势；第二实现受理和处理分离提高工作效率，提升公司的服务形象；第三这是对新一代核心系统“瘦核心”的一项有益的尝试。

4. 协助个险部门完成收展系统全省上线，同时实现全省孤儿保单的区域化划分，利用现有的资源，深度开发，拓展业务；建立新的销售渠道，培育新的增长点。在高效利用客户资源的同时做好差异化的经营准备。

5. 协助总部完成统一收付费项目开发和上线工作，这个项目包括统一收付费、统一转账、银联收付费等，提升了公司的市场服务能力。其中银联收付费项目，不旦可以为柜面零现金工作作出巨大的贡献，并且我们构建的银联前置系统，在整个保险行业也属于领先的水平，这从这个意义上来说我们构建了一套保险公司和银联交易系统的交换标准，为将来进一步的应用打下坚实基础.

6. 协助总部完成首期代扣流程调整的开发和上线工作新单首期代扣是我省引导客户缴纳新单保费的一种非现金收费方式，通过首期代扣可以减少现金流，提高非现金收费率，降低经营风险和管理成本；同时新的流程大大缩短代扣的周期，这一点将深受营销员拥戴也有利于销售部门对业绩的追踪。

7. 协助财务部门完成新一代财务系统上线工作，这个系统结合了中国人寿未来发展战略和经营管理模式，“矩阵式经营管理体系”是整个系统设计的核心；流程设计方面，在兼顾各级业务流程差异性的基础上，系统进一步规范“省级集中”的管理流程。

8. 协助个险部门完成amis5.0上线amis5.0是基本法的最主要载体，是营销管理的核心制度，这次amis5.0的上线，在做好基础应用的基础上，我们在“利益导向”、“佣金激励”、营销员保障三个方面继续保持了福建省基本法在全国的领先地位。

9. 2010年我们构建了数据质量监控系统，我们认为治理的关键在于预防，通过主动发现将数据安全的隐患扼杀在摇篮中，今后这项工作将成为我们日常工作的一个重要组成部分。

10. 协助总部完成了航意险实时出单的开发和上线工作，为将来这种类型的销售模式探索了一条可行的道路

另外我们还协助相关部门完成了各个阶段基础率分析、精算、留存业务清理、数据报送等阶段性工作，由于时间关系不做一一列举。

2010年对我个人来说，有两个方面得到了提升

1. 团队经营的能力有所提升

2010年我们尝试将应用小组作为一家公司来经营，以公司运营来看待团队管理，我们经常这样问自己：如果我们这十多个人的团队作为市场竞争的一个主体，人寿保险公司凭什么把每年的基础运维工作交给我们来做？我们的竞争优势在什么地方？我们如何“盈利”？我们必须在成本分析、基础服务、创新等方面提高市场竞争力。

2. 对于itil理念的理解加深（信息技术基础设施库）

我认为公司的404教会了我们应该如何去做工作，itil教会我们如何将这些工作落地。未来it的服务是可以定价的，公司员工作为it的客户，能够很清楚知道自己可以得到什么样的it基础服务，以及服务的时效。现阶段我们要实现这些方面还很难，从平凡到卓越的路程有很长，当前我们应该着手去构建的it基础应该有：it服务台（作为it服务的透明窗口）、突发事件管理、问题管理、配置管理、变更管理、版本管理等。只有把这些基础工作做好了，我们才能够逐步实现it管理的卓越。

2010年也有两个方面的不足

1. 团队经营管理的能力不足，这个课程对我来说还很长，需要在工作中用心摸索实践

2. 对于工作的追踪落实力度不足

对公司业务发展、经营管理的合理化建议有五点（站在it的角度)

1. 加大流程再造速度

流程改造可以降低成本、节约时间、提高效率。流程的再造依据四个方面的原则：第一全流程的考虑，是多部门的事情不是一个部门的事情；第二强调运用it工具的重要性，以自动化、电子化取代人的工作；第三重新思考流程的目的性，使流程和经营管理目的相结合；第四重视逆向思考。

2. 充分利用我们职场的优势，将服务延伸到销售的终端，充分发挥国寿网点的优势，制衡同业，应对竞争。

3. 继续深入收展体制改革，完善收展基本法。将区域收展和精英化服务思想融入日常经营管理中。

4. 统一客户的视图，逐步建立较为科学的客户分析指标体系，实现客户宏观分析、细分分析。建立投保人保险缴费模型，被保险人保险保障模型，挖掘客户保险需求、一般性销售规律，辅助公司产品销售。

5. 提供适合市场竞争的各种技术支持，从某种意义上这是一个将公司做“小”，客户做大的过程。可以通过三种方式将公司做“小”：一个是合理外包、二是强强联手，比如通知书邮政寄送、三是借助互联网。这些市场竞争的支持包括：航意险、城镇医疗、困难家庭救助、乘意险等。

2010年部门的工作指导思想是：建立以价值为导向的工作思路，更加关注公司管理层、应用部门以及基层公司的年度经营管理思路，通过精细化的it服务，体现it的工作价值，发挥其生产力引擎的作用，在组织流程优化和提升市场服务方面做出努力，提高公司的整体运营能力和效率、降低成本。新的一年我们仍然会围绕这一主题开展工作。

保险公司每周工作计划范文第3篇

关键词：大集中环境；财产保险公司；管理创新

传统的财产保险公司管理基本上以总公司制定目标及考核办法，各省级分公司比照后。层层分解下发，各机构具有相当大的人、财、物、核保、核赔权。最终以营利指标对各机构进行考核。随着信息技术在财产保险公司的广泛运用。各种数据逐渐集中到总部，以及保监会对财产保险公司的合规经营要求，财产保险公司的运营管理具备了对传统模式进行改革创新的条件及动力。本文从构成财产保险公司盈利要素及合规内涵的内部运营、市场营销、保单核保、理赔管理等4个方面进行管理创新方面的新探讨。

一、传统管理中出现的主要问题

各财产保险公司目前基本采取综合成本率来对其经营盈利能力进行考核，其具体含义是指每百元保费收入中全部支出的占比。以2008年经营数据为例。除个别政策性保险公司盈利外。全行业综合成本率皆超过100％。少的在110％以内。多的甚至达300％以上。以大部分公司为例，综合赔付率在70％左右。综合费用率在40％-50％之间。

在此，综合费用率主要包括日常运营成本和市场营销成本。日常运营成本过高的因素在于。一方面，各机构麻雀虽小但五脏俱全，为体制性内耗；另一方面，为各机构经营水平不高或滥用权力或人为腐败所造成。市场营销成本主要是手续费支出。各公司为了抢占市场，不惜支付高额手续费，对公司的盈利形成了巨大压力。虽然各地保险行业协会都相继出台了手续费支付管理办法，但下有对策的现象仍然存在。

综合赔付率主要是指各项赔款支出占保费的比率。居高不下的原因，部分是由于出险率高，部分原因在于虚假赔案。部分原因在于内部管理不当造成的损耗。

二、数据大集中环境下的主要对策

目前，信息技术在产险行业已经得到了大规模应用。从办公自动化、人力资源管理、财务管理，到核保、核赔，各公司的信息技术水平已经逐渐与国际接轨，初步具备了全险种、大集中、共平台、宽网络、同标准的基本体系架构。这些有利条件，为规范、创新财产保险公司的管理。提供了坚实、可行、可靠的后援保障。

管理创新的总体思想是基于总部与各级机构之间的实时网络及强大的总部数据集巾、处理、评价功能，实行以总部为核心，各下级机构在总部划定的范围内，逐件落实执行的模式。即实行大总部、强力总部、实权总部的模式。类似于中央集权下的市场经济模式。目的在于减少各中间环节，总部可以直接管理到县一级机构。总部的决策，通过信息系统可以在第一时间进行宣导。下级的工作落实可以在第一时间在信息系统内得到量化反映。风险点放置在总部，由坚强有力的总部进行事前规划、事中监督、事后考评。从而达到有效配置资源，减少中间损耗。避免府才误事，降低运营成本、营销成本、赔付成本。实现合规经营、公司盈利的目的。

(一)人力、财务等诸后援系列的管理对策

人员招聘由总部年度定岗、定薪、定编后。按进度在各媒体广告。各下级机构负责安排应聘人员的信息核查、总部视频面试。下级机构有建议权。总部对各岗位有最终决定权，杜绝人情岗，引进有真才实学的人才。月度实行20％优秀、70％合格、10％需改进的考核，由各关键岗位组成的执行委员会是考核的负责单位：年度考评由总部下派工作组到各基层(以地市为单位)。以考核表格及面谈形式进行。对10％需改进部分予以辞退，对20％优秀部分进行加薪、提干。

财务实行全面预算管理，经营中的主要指标。如保费达成率、综合成本率、综合费用率、综合赔付率等，均纳入全面预算管理体系。各级机构每月根据总部下达的保费计划及成本支出因子和支出原则。编制月度全面预算。且需制定相应的工作计划。各级机构月度全面预算编制完成后，由机构负责人向上级负责人进行视频陈述。

财务核算系统实行各级保费帐户自动逐日上划，这可以最大限度地提高资金利用率。赔款帐户由分公司汇总巾请当日支付金额，总部批准后，当日下拨，理赔款项直接支付到受益人个人帐户：报销金额直接打入收款人帐户，不发生现金支出。手续费支出由总部根据业务、财务系统数据。按系统内设定的手续费比例，每周结算，直接支付到人个人帐户。

为保证财务人员的独立性，财务人员考核统一由总部考评，机构占有20％权重：财务负责人实行各机构异地任职。为减少固定资产管理中的腐败现象，对固定资产采购与管理，实行总部统一采购下拨。采购时实行公开招标，开标时使用部门、财务部门、监察部门同时到场，全程录像。全部车辆均安装GPS，每月公布行驶记录，对非公用车给予严罚。

(二)核保对策

系统实行集中核保。设定系统自动核保条件。自核部分占比应不小于80％。其余部分实行分级核保授权。由总公司风控委员会、总公司分管领导、总公司首席核保、高级核保人、巾级核保人、初级核保人等形成由高到低的核保专业授权系列，以及作为备份的总公司总经理、副总经理、核保巾心负责人、各地核保部经理、核保部副经理、出单负责人等核保行政授权系列。各地行业自律公约内容录入系统。严格以公约作为核保上限。将营销员个体、分公司整体。按险种及车型分别制定核保细则。通过上述原则，在合规经营的前提下，将垃圾业务拒之门外，结合有效的营销策略。将适合公司的业务保进来，以获取一定的承保利润。

(三)市场营销对策

在传统的管理模式中，手续费结算是由各机构自行支付，实际招揽业务的人最终得到的手续费往往比财务账面的手续费低5％以上。有的甚至超过10％以上。为了减少中间环节，总部应根据业务、财务系统的数据，每周直接将手续费打人营销员个人账户。通过持证上岗、营销员个人形象及账户等资料录相上传、公司电话回访营销员家庭、全国统一手续费政策视频宣导、对虚假人定期清除、对违规截留人银行账户现象予以重罚等方式，保证手续费直接支付到一线直接拓展业务的人手巾。

鉴于高额手续费已经成为财产保险公司亏损的主要原因之一，监管部门、行业自律组织也已经认识到它的危害性。各地根据自己的情况，以行业自律的形式，出台了手续费支付管理办法，避免了恶性竞争，为行业的有序、良性发展创造了有利条件。针对不同的市场，在手续费符合当地行业自律的基础上，由总部根据个人保费规模及综合赔付率进行排名。分类进行奖励。作为日常营销的主要手段。这既节省了成本，又起到了示范作用。

对营销员队伍的建设，以团队为基础，对团队长给予一定比例的管理津贴，以保证团队的日常运营及健康发展。总部应定期在高速公路、市中心繁华地段、电视、电台、报纸、公交线路、知名网站等投放广告，通过价格优惠，利用电销、网销，吸引客户主动投保，进一步降低营销成本。

(四)理赔对策

在理赔的第一道环节查勘定损，实行全国统一招聘大中专院校应届生，培训合格后异地派驻，半年轮岗，实行专业技术考核晋升制，按查勘现场到达率、资料上传率、派工受阻量、查勘工作件数、查勘完成率、客户投诉率等进行专项考核。这既切断了查勘人员与当地修理厂的利益链。又通过考核引导优秀人才脱颖而出。

一线的查勘资料上传系统后，核价、核损、核赔、支付环节统一由总部负责。核价系统自动更新全国各地最新配件及工时价格；核损、核赔按照不同金额，分别授权。这可以有效避免当地机构的人情案、通融案。对减损金额，按一定比例，奖励实际减损人；对虚假赔案，一方面，公布举报联络方式，及时获取有关信息，成立总部直属的稽核专案组，常年在机构进行案件稽核。并会同当地公安部门。坚决打击相关人员；另一方面。增强各岗位人员的专业技能，实行重大案件会商制度。成立专门的重案工作组，直接对可疑案件进行复核。必要时，由专门的理赔法务人员，通过法律途径予以解决。

对旧件实行统一管理，通过拍卖，将旧件予以处理。

保险公司每周工作计划范文第4篇

1.制定应用小组的每周、每月工作计划，并落实追踪。

2.做好项目性的管理工作

3.根据404的要求推进日常规范化工作

4.根据年初制定的信息技术部考核指标，对地市信息进行绩效辅导。

回顾2010年，应用小组的年度重点项目有以下十个方面:

1.协助各个部门完成核心系统运维23888件，平均每个月2179件，这是我们小组成员日常化的一项工作。通过这项工作让我们了解了公司的经营管理、理解了客户和内部员工的需求、了解了风险管控对于公司的重要性。

2.3-6月份我和cf参加总部服务台项目开发，同时担任该项目的现场经理。通过这个项目我了解了it部门的基础管理的先进理念，这对我进一步从事it方面的工作影响深远。

3.我们完成了业务受理系统在新契约方面的上线工作，这是一项非常具有开拓性意义的项目，它承载了我们三个方面的理念：第一将中国人寿集中处理的优势转变为集中管理的优势，将网点的优势转变为服务的优势；第二实现受理和处理分离提高工作效率，提升公司的服务形象；第三这是对新一代核心系统“瘦核心”的一项有益的尝试。

4.协助个险部门完成收展系统全省上线，同时实现全省孤儿保单的区域化划分，利用现有的资源，深度开发，拓展业务；建立新的销售渠道，培育新的增长点。在高效利用客户资源的同时做好差异化的经营准备。

5.协助总部完成统一收付费项目开发和上线工作，这个项目包括统一收付费、统一转账、银联收付费等，提升了公司的市场服务能力。其中银联收付费项目，不旦可以为柜面零现金工作作出巨大的贡献，并且我们构建的银联前置系统，在整个保险行业也属于领先的水平，这从这个意义上来说我们构建了一套保险公司和银联交易系统的交换标准，为将来进一步的应用打下坚实基础.

6.协助总部完成首期代扣流程调整的开发和上线工作新单首期代扣是我省引导客户缴纳新单保费的一种非现金收费方式，通过首期代扣可以减少现金流，提高非现金收费率，降低经营风险和管理成本；同时新的流程大大缩短代扣的周期，这一点将深受营销员拥戴也有利于销售部门对业绩的追踪。

7.协助财务部门完成新一代财务系统上线工作，这个系统结合了中国人寿未来发展战略和经营管理模式，“矩阵式经营管理体系”是整个系统设计的核心；流程设计方面，在兼顾各级业务流程差异性的基础上，系统进一步规范“省级集中”的管理流程。

8.协助个险部门完成amis5.0上线amis5.0是基本法的最主要载体，是营销管理的核心制度，这次amis5.0的上线，在做好基础应用的基础上，我们在“利益导向”、“佣金激励”、营销员保障三个方面继续保持了福建省基本法在全国的领先地位。

9.2010年我们构建了数据质量监控系统，我们认为治理的关键在于预防，通过主动发现将数据安全的隐患扼杀在摇篮中，今后这项工作将成为我们日常工作的一个重要组成部分。

10.协助总部完成了航意险实时出单的开发和上线工作，为将来这种类型的销售模式探索了一条可行的道路

另外我们还协助相关部门完成了各个阶段基础率分析、精算、留存业务清理、数据报送等阶段性工作，由于时间关系不做一一列举。

2010年对我个人来说，有两个方面得到了提升

1.团队经营的能力有所提升

2010年我们尝试将应用小组作为一家公司来经营，以公司运营来看待团队管理，我们经常这样问自己：如果我们这十多个人的团队作为市场竞争的一个主体，人寿保险公司凭什么把每年的基础运维工作交给我们来做？我们的竞争优势在什么地方？我们如何“盈利”？我们必须在成本分析、基础服务、创新等方面提高市场竞争力。

2.对于itil理念的理解加深（信息技术基础设施库）

我认为公司的404教会了我们应该如何去做工作，itil教会我们如何将这些工作落地。未来it的服务是可以定价的，公司员工作为it的客户，能够很清楚知道自己可以得到什么样的it基础服务，以及服务的时效。现阶段我们要实现这些方面还很难，从平凡到卓越的路程有很长，当前我们应该着手去构建的it基础应该有：it服务台（作为it服务的透明窗口）、突发事件管理、问题管理、配置管理、变更管理、版本管理等。只有把这些基础工作做好了，我们才能够逐步实现it管理的卓越。

2010年也有两个方面的不足

1.团队经营管理的能力不足，这个课程对我来说还很长，需要在工作中用心摸索实践

2.对于工作的追踪落实力度不足

对公司业务发展、经营管理的合理化建议有五点（站在it的角度)

1.加大流程再造速度

流程改造可以降低成本、节约时间、提高效率。流程的再造依据四个方面的原则：第一全流程的考虑，是多部门的事情不是一个部门的事情；第二强调运用it工具的重要性，以自动化、电子化取代人的工作；第三重新思考流程的目的性，使流程和经营管理目的相结合；第四重视逆向思考。

2.充分利用我们职场的优势，将服务延伸到销售的终端，充分发挥国寿网点的优势，制衡同业，应对竞争。

3.继续深入收展体制改革，完善收展基本法。将区域收展和精英化服务思想融入日常经营管理中。

4.统一客户的视图，逐步建立较为科学的客户分析指标体系，实现客户宏观分析、细分分析。建立投保人保险缴费模型，被保险人保险保障模型，挖掘客户保险需求、一般性销售规律，辅助公司产品销售。

5.提供适合市场竞争的各种技术支持，从某种意义上这是一个将公司做“小”，客户做大的过程。可以通过三种方式将公司做“小”：一个是合理外包、二是强强联手，比如通知书邮政寄送、三是借助互联网。这些市场竞争的支持包括：航意险、城镇医疗、困难家庭救助、乘意险等。

保险公司每周工作计划范文第5篇

【保险公司个人年终总结 一】

20xx年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的2013年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。

一年来，xxxx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的xx保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为xxxx保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

二、业务管理

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着事事落实，事事督导的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。

三、工作中的不足

由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

【保险公司个人年终总结 二】

领导以及各位老师大家上午好，下面由我来做一个个人年终总结。刚刚听过领导以及老师的汇报，我觉得自己的总结甚是肤浅，考虑问题的角度以及深度还远远不够，下面的汇报若有什么不妥之处，会后还希望领导和老师们多多批评指正。

首先第一项是我的工作内容，

那么对于经代后援来说，它的任务也是非常繁重的，但是就我个人而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以我的工作任务相对来说还比较简单，主要有下面几项内容：

1、投保单的初审、登记、交单

2、保单的领取，发放登记

3、报表，包括各家公司本月截止到当天的数据报表、各渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度汇总报表

4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记

第二部分，是个人成果和不足的总结

首先说一下个人成果：第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生，(减少问题件)以便提高承保速度。第二个方面是报表，每天对总公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家公司及时的了解自己的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的了解自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后续工作制定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就是工作收获，那最大的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经验。

下面是工作不足：对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小case， so easy 。但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，我就用以着急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的。另外一点就是还欠缺业务知识，业务水平还有待提高。

第三部分是未来明年的一个工作计划

首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排

第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各位老师为国华为经代搭建一个更好的平台

第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平，那我希望有机会的话能够去听一听老师们的课程，因为很多东西自己去看和通过老师讲解，在理解上是有一定的差距的。

下面是个人感受(个人收获)

1保险方面的理论和知识以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识。说实话在之前没有接触保险行业前，我对保险的认识就是，保险都是骗人的，对保险这门行业的认识非常的狭隘和片面，在真正的了解之后发现，那么对于现在的社会，太多的事故问题的发生，保险就显得越加重要。

2、 对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善方向，通过与领导和老师们接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验。作为一名刚毕业的学生，能够有机会来到国华工作学习，我感到非常的荣幸。做学生的时候希望尽早的参加工作，但是根本不了解职场，工作之后才有了一个清晰的认识，每一个人职场都有它特定的一个运作流程

3、 电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识和提高能力的学习欲望。虽然我大学学习的是电脑，但是它设计的方面也很广，我学习的是计算机网络。学习的侧重点不同，所以之前对办公的应用也不是很精通，而且我之前是很烦恼excel表格，但是通过在工作中的学习，发现它并没有想象中那么难，世上无难事，只怕有心人，在认真面前，困难就是个纸老虎。我不怕自己犯错，需要的是在错误中总结经验，不能一错再错。也希望在我犯错误的同时，领导积极地批评指正，因为在以往的工作中，领导从没有严厉的批评过我，总是给予鼓励，这让我想到了某位名人说过的一句话就是好孩子是夸出来的我觉得是有一定的根据的，鼓励和夸赞也是一种动力。

4、培养了我勤奋、踏实、认真、负责任的工作态度

虽然初审不需要什么技术含量，但是它是一个需要你去认真仔细对待的工作，可能就是写错一个数字，可能就是一项内容空缺，等等，就会带来很多的问题。处在什么样的岗位上就该以身作则，做什么事都要担起自己的责任。

下面是个人的一个祈愿，愿景，

首先，我希望咱们国华明年能够顺利的上市，之后也算是一个新的开始，希望能够有一个更好的发展

其次，是希望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛勤努力下，保质保量的完成各项任务，甚至是超额完成

第三，是对我自己的一个愿景吧，希望我有一天也能够像在座的各位老师一样，站到台上去讲课，有一天大家也会尊敬的叫我温老师，那我也算完成了小时候的一个当老师的梦想

第四，是对大家的祝愿，希望大家身体健康，合家幸福。因为老师们经常出差非常的辛苦，劳累奔波。所谓身体是革命的本钱，我们保证一个好的身体才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身体，加强锻炼。

最后我要说一声感谢。

感谢领导长久以来的指教，感谢各位老师对我的帮助和关怀。

这么长时间以来，领导和老师们不只是在工作中给予我很大的帮助，在生活中也很关心我，大家都非常的照顾我，让我觉得这就是个家，非常的温馨。所以在这里我也代表我的父母向领导以及各位老师说一声谢谢!谢谢你们对小温的培养。

保险公司每周工作计划范文第6篇

本文以我参与的该销售管理系统话务平台项目的建设为实例，探讨了信息系统项目的整体管理，明确指出应根据项目特点和开发建设工作的实际情况，做好项目整体管理各项工作，在此前提下有针对性地强化整体管理工作的某些方面，从而体现了目整体管理在信息系统项目建设中的重要地位和核心作用。论述了在本信息系统项目的具体建设实施过程中，动态化地管理问题、明确内外系统接口定义并严格落地实施、以有效的沟通管理以化解冲突等举措对整体管理工作的重要意义。

关键词：销售管理系统；话务平台

一、项目概述

2015年3月，某大型国有保险公司的某省级分公司，启动了销售管理系统话务平台项目的建设工作。该项目是公司信息化体系建设五年规划的重要项目之一，同时也是总公司科技创新实验室重点支持的信息化建设项目。在该项目中，我有幸担任项目经理。

项目建设的背景和目的在于，公司于2014年上线了基于O2O的销售管理系统，其目的在于整合公司业务数据、客户数据和业务管控机制，依托O2O机制降低对中介机构的依赖，点对点减少资源的漏损，在公司内部形成闭环、精细管理；外部贴近市场、灵活应对，有效提升业务获取能力。

销售管理系统的主要功能包括：通过业务数据清洗和整合处理模块的开发，实现对业务数据生命周期管理。即建立一个可以管理公司客户承保、理赔、潜在客户价值、运营管理等全视图信息，以支持业务数据生命周期管理；支持在线销售团队与客户进行语音沟通。因此，话务平台在整个销售管理系统中发挥着核心作用。

在该话务平台项目建设过程中，搭建了千兆以太网的高速网络平台，项目平台采用B/S架构，以JAVA为开发语言，数据库采用oracle10.0.2，中间件使用weblogic，前置应用服务器采用HP高性能服务器，AVAYA专业语音交换机。

对于这样一个专业性强、涉及面广、实施复杂、周期较长的项目，要使项目能够顺利实施，严格有效的整体管理工作尤为重要。结合项目管理的相关理论，在项目整体管理过程中我主要做了以下几方面工作。

为了保障项目的成功实施，在前期成立了由单位分管领导挂帅的项目领导小组，统一协调管理，根据项目涉及的业务分类和专业技术领域组建了项目团队，我担任了项目组的组长，全程参与了项目的整体管理工作，深刻体会到项目建设活动的整体管理所起到的重要作用，并在实践中增强了对一些整体管理的具体理念和方法的认识。

二、项目整体管理工作方法

项目的概念：ISO10006中规定项目为“具有独特的过程，有开始和结束时间，由一系列相互协调和受控的活动组成。过程的实施是为了达到规定的目标，包括满足时间、费用和资源的约束性条件。” [1]

因此项目整体管理是贯穿项目生命期全过程的一项综合性和全局性的管理工作，它以项目成功为目标，采取统一、协调、集约、澄清等措施，使项目实施全过程沿正确的轨道运行。通常项目整体管理工作包括：

（一） 制定项目章程――制定一份正式批准项目或阶段的文件，并记录能反映干系人需要和期望的初步要求的过程；

（二）制定项目范围说明书（初步）

（三） 制定项目管理计划――对定义、编制、整合和协调所有子计划所必需的行动进行记录的过程；

（四） 指导和管理项目执行――为实现项目目标而执行项目管理计划中所确定的工作的过程；

（五） 监督和控制项目工作――跟踪、审查和调整项目进展，以实现项目管理计划中确定的绩效目标的过程；

（六） 整体变更控制――审查所有变更请求，批准变更，管理对可交付成果、组织过程资产、项目文件和项目管理计划的变更的过程；

（七） 项目收尾――完结所有项目管理过程组的所有活动，以正式结束项目或阶段的过程。[2]

该信息系统话务平台项目涉及领域较广，项目建设实施较为复杂，涉及到保险公司专业要求、运营商的专线网络接入、话务处理技术等，如建立话务接口模型，设计各种算法，使用高级语言等，也存在有不同组织和个人的不同期望，如保险公司研发项目组和运营商研发项目组对接口模块性能、接口细节规划都有不同观点期望。进行全局整体规划，协调成本、进度、质量，进行有效沟通和资源管理配置，都是项目建设所必须的；但在实际项目建设管理过程中，通常会存在大量的主、客观的因素，对项目的管理带来障碍和阻力，在参与项目的组织和人员之间经常出现冲突。因此，项目管理人员必须在这些冲突酿成危机前处理好各种矛盾，协调项目顺利开展所需的资源，推进相关工作。

一是要加强沟通管理。

对于我方的主要干系人，先期除了向其提交项目进度计划外，后续还要定期汇报项目实际进展报告。将项目建设实施过程中的涉及重要决策的问题提交管理层进行审议、决策。在项目实施过程中，为了保证项目组内外有效的沟通，避免流于形式，我要求项目组成员要将每天工作过程中遇到的问题整理、记录下来，并在当天以邮件的方式发送给需要沟通的对象。下班前，项目组各成员通过收取邮件，对能够直接答复的问题以邮件方式进行正式回复，对于不能直接处理、解决的问题则提交给我，由我汇总整理后在周例会上进行讨论。对于紧急问题则召开临时项目会议，讨论解决方案。

二是要及时对风险进行评估。

在项目资金规模已经大体确定的前提下，就需要在进度和质量之间找到平衡点，并力争做到风险可控。由于该话务平台比较复杂，系统需求也一直处于不断调整、完善的状态，给项目的进度、质量都带来了一定影响。通过与高层领导沟通，项目组决定在质量和进度之间优先考虑质量。同时，把项目目标进行了WBS分解，主要功能模块优先完成，保证系统在规定的时间上线运行，根据实际情况，次要功能适当延期上线。这样在部影响系统按时上线的情况下，将整体工期适度延长，既照顾到各方的利益，同时也把整体风险降到了最低。

三是对进度、成本、质量进行跟踪和控制。

实施阶段要对进度进行跟踪控制。因此，在确定项目开发计划时，项目组制定了详细的工作进度表，在分解每项任务时都要规划其工作量，开始时间，结束时间，持续时间，任务分解项目组每位成员，到让每位成员都明确了解自己承担的任务时间表，制定出自己的详细的工作计划.。

了解每个项目组成员工作情况的最好方式是工作日志的方式，本目组要求：每个小组成员要在管理信息化系统的日常工作里详细记录自己每天的工作；各小组长在每周5下班前通过管理信息化系统把各自本周的任务进度情况和下周任务计划做出汇报并提交，报告要严格按照百分比量化任务完成的情况。Project将自动完成甘特图的绘制和统计报表，便于管理层随时了解项目进度，作出决策。

项目产品是否合格，取决该产品的质量是否达标。在项目实施过程中，我严格要求质量管理人员通过以下措施确保项目过程不出问题：一是严格按照质量计划开展各种评审，主要包括：需求规格说明书评审；总体方案评审、详细落地方案评审、测试方案及用用例评审、上线方案评审，关键里程碑点一定要通过建设方项目负责人参与评审并确认签字。通过层层评审，层层把关，将问题消灭在初始阶段，基本杜绝了返工现象。在此项目实施过程中项目组一共召开了60余次评审会，平均3天一次会议。二是对界面原型进行细致检查并与建设方参到项目组中的人员进行确认。通过有效的质量保证活动，对项目实施中不能满足质量要求及时进行整改，出现偏差时候及时纠正，使产品质量不断提升。

测试是检查产品质量的重要手段，在项目前期，项目团队就制订了严密的测试方案、明确了不同阶段采用不同的测试方法，取得了明显成效。

首先，在不同阶段采取的相关的测试方法：采用v模型进行软件的单元测试、集成测试、系统测试、确认测试。具体分工是：由开发人员进行单元测试，质量管理人员进行抽测；由测试人员进行集成测试和系统测试，质量管理人员抽测并分析测试结果，此项测试共设计了56个业务场景，经过两轮测试，通过率达到了99%；由用户进行确认测试，质量管理人员全程参与。为了有效地做好质量控制，我要求测试不仅仅是测试人员的事情，开发人员在提交代码前，都必须做好单元测试，填写单元测试报告。配置管理员会不定期检查单元测试报告是否齐全。

四是严格控制需求变更。

在本项目中规定，开发人员只能对处于工作状态的产品进行修改，修改完成后，即可重新入库。而需要对基线入库的产品进行修改时，必须提交变更请求，经CCB变更完成并经评审，且确认变更无误后，方可重新入库，恢复其受控状态。

变更控制委员会成员包括，各小组组长、需求管理人员、系统架构师、项目经理、业务负责人。其变更控制流程具体为：当变更需求时，由项目经理提出书面的变更申请；由变更控制委员会进行影响分析，评估是否有必要执行变更；通过审核的变更需要对相关工作重新规划，然后实施变更行；变更实施后，需要对实施结果进行跟踪确认；未通过审核的变更，也要做好相应的记录工作，以避免后续有类似的变更提出。

三、结尾

经过我们的努力，该系统2016年2月通过了验收小组的初步验收，2016年3月正式上线运行。项目的上线给公司的生产作业降低了管理成本，提高了工作效率，得到了省公司、地市公司以及各专业一线人员的普遍好评。

回顾整个项目过程，虽然该项目工期长，业务复杂，干系人多等各种难题，但是通过有效的整体管理，还是多次受到公司的表扬，并按时上线验收。在该项目的实施工程中，我得到了宝贵的经验和教训。

参考文献：

[1] 王祖和，项目质量管理[M].机械工业出版社，2009.

保险公司每周工作计划范文第7篇

在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进行简要的总结。

我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。

虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位臵上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。

二、部门工作总结

在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出万事无忧德行天下的核心语句，使我们公司的产品知名度在xx市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在

2)沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

3)工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

4)新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

三、市场分析

现在xx消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，山西省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。

在xx市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造山西省业内的第一品牌指日可待。

市场是良好的，形势是严峻的。在xx消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。

四、2016年工作计划

在明年的工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做：

1)建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。团队扩大建设方面，初步预计明年的销售人力达到十五人。组建两支销售小组，分别利用不同渠道开展销售工作。

2)完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。 销售管理是企业的老大难问题，销售人员出勤，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力，从而提高工作效率。

3)培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。 培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。

4)建立新的销售模式与渠道。把握好现有的保险公司与证券公司这一金融行业渠道，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好电话销售与行销之间的配合。

5)销售目标今年的销售目标最基本的是做到月月都有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。销售部内部拟定2012年全年业绩指标一千五百万。我将带领销售部全体同仁竭尽全力完成目标。

保险公司每周工作计划范文第8篇

2015年即将过去，在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面做一下简要的销售工作总结。

我是今年十月份到公司工作的，同时开始组建销售部，进入公司之后我通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对预付费储值卡市场有了一个深入的认识和了解。可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，逐渐取得客户的信任。所以经过努力，也取得了几个成功的客户资源，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高。

虽然之前一直在从事销售的相关工作，有一定的销售知识与经验，但比较优秀的成功的销售管理人才，还是有一定距离的。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对销售人员的培训，指导力度不够，影响销售部的销售业绩。

二。部门工作总结

在将近三个月的时间中，经过销售部全体员工共同的努力，讨论制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，公司宣传资料《至客户的一封信》，为各媒体广告出谋划策，提出"万事无忧德行天下"的核心语句，使我们公司的产品知名度在太原市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计整理黄页资料五千余条，寄出公司宣传资料三千余封，不畏严寒，在税务大厅，高新区各个写字楼进行陌生拜访，为即将到来的疯狂销售旺季打好了基础做好了准备。团队建设方面，制定了详细的销售人员考核标准，与销售部运行制度，工作流程，团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

从销售部门销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。

2）沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

3）工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

4）新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高。

三。市场分析

现在太原消费卡市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。表面上各家公司之间竞争是激烈的，我公司的出现更是加剧了这一场竞争战。但冷静下来仔细分析，我公司的核心竞争力，例如发卡资金的监管，山西省境外商户的数量与质量，以及我公司雄厚的资金实力与优质的客户资源，都是其他公司无法比拟的。

在太原市场上，消费卡产品品牌众多，但以我公司雄厚的实力为平台，加以铺天盖地的宣传态势，以及员工锲而不舍的工作劲头，在明年的消费卡市场取得大比例的市场占有率已成定局，打造山西省业内的第一品牌指日可待。

市场是良好的，形势是严峻的。在太原消费卡市场可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把销售做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个蓬勃发展的机会。

四。2016年工作计划

在明年的工作规划中下面的几项工作作为主要的工作来做：

1）建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。团队扩大建设方面，初步预计明年的销售人力达到十五人。组建两支销售小组，分别利用不同渠道开展销售工作。

2）完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。

销售管理是企业的老大难问题，销售人员出勤，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力，从而提高工作效率。

3）培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。

培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。

4）建立新的销售模式与渠道。

把握好现有的保险公司与证券公司这一金融行业渠道，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好电话销售与行销之间的配合。

5）销售目标

今年的销售目标最基本的是做到月月都有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。销售部内部拟定2015年全年业绩指标一千五百万。我将带领销售部全体同仁竭尽全力完成目标。

今后，在做出一项决定前，应先更多的考虑公司领导的看法和决策，遵守领导对各项业务的处理决断。工作中出现分歧时，要静下心来互相协商解决，以达到一致的处理意见而后开展工作。今后，只要我能经常总结经验教训、发挥特长、改正缺点，自觉把自己置于公司组织和客户的监督之下，勤奋工作，以身作则。我相信，就一定能有一个更高、更新的开始，也一定能做一名合格的管理人员。