破解常见的那些商业欺诈

1、 先小后大破产讨债

开始做几笔小生意，能够做到及时付款，取得对方信任后做一单大生意，然后赖账或恶意破产逃债。或者利用假证件、假手续或假执照，包间写字楼，对外高薪招聘（当然关键位置是同伙）和采用现款现货的方式获得销售商的信任（实际上是拆东墙补西墙的手法）。在时机成熟，获得厂商信任的时候，会以近期有许多项目、资金少、有困难等理由签发延期支票，或五天、或十天、或一个月，当供货商们陆续上门催款之时，才发现经理们已经卷款潜逃，留下的只是办公用品及同样被“高薪”聘（骗）的职员们。

特别提醒：在选择新的分销商时要注意这种情况。

2、 骗一笔就跑

通过某些途径搞到某公司（多为已注销的公司）支票，到一些公司采购，一般是高价购买，然后立即变现。此类骗子在每家公司所骗货物价值金额不会太大，一般不会超过十万元。如果当场无法提货，便会临时租用房间，或是酒店，或是写字楼，让商家送货上门，货到付款（当然是空头支票），然后逃之夭夭。

特别提醒：当遇到不请自来的客户时，注意出现此类情况。

3、 经营不善转而诈骗

以合法的手段进行公司注册及市场运作，在前期进行部分投资来包装自己（实际应称为伪装），以期能够在行业中拥有一定的影响力和地位，譬如成为某个品牌的一级商或特约分销商，使之作为同总或厂家谈判的筹码。在从总或厂家提货后，又把欠款作为要挟的条件，使其继续供货，而厂家和总总是满怀着收款的期望一次次的让步。骗子们为了使货物迅速变现不惜高进低出，而厂家们的妥协也使骗子们的行为愈演愈烈，从而在侧面助长了骗子们“合理欠款”的嚣张气焰。当有风吹草动或有关厂家、总已因欠款与之对簿公堂、进行执行程序时，他们只需六千元工商注销费来结束这家欠款过多“经营不善而资不抵债”的公司，重起一家公司，可能这次注册时不会再用自己太太或母亲的身份证，改用了其他亲朋的称谓，自己依旧是公司所聘总经理，依旧住着名流花园的房子，开着高级轿车。从此周而复始、百无一疏，“有限责任”嘛，只承担有限的责任，不连带，不连坐。

4、预付款或定金欺诈

常见于工程承包和紧俏物资购买当中。以发包或销售紧俏物资为由骗取定金。

5、合伙经营、联营欺诈

具体方式很多，一般是欺骗合作伙伴。

6、提供假供求信息欺诈

常见于提供此类服务的中介机构。

7、合同欺诈

欺诈方法多样，欺诈手法隐蔽，不容易被察觉。

8、信用证欺诈

常见于国际贸易。由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离，使欺诈人有一定的可乘之机。

9、内部“吃里扒外”欺诈

一般是公司员工与骗子内外勾结联合欺诈本企业。骗子从该公司骗走货时，此职员是在履行职责；当被骗事实无法掩盖时，此人引咎辞职。

【链接】避免商业欺诈的注意事项

1.不诚实商人一般愿意从事的行业主要包括：百货批发、家用器具、电子产品、保健美容产品等。因为这些商品属于通用产品或较小的商品，易销售，容易移动，难追踪。

2.需要特别警惕的几种情况有：不请自来的客户、非常年轻的老板或负责人、老的或退休的负责人、难以确定的经历背景、令人迷惑的复杂的组织机构（特别是新业务）、找一些知名人士作为其顾问或名誉主席。

3.企业预防商业欺诈的五条金律。（1）记住：“天上不会凭空掉馅饼”，“更没有免费的午餐”。（2）戒贪、戒方便、戒便宜。（3）提高观察和判断能力，增强防范意识，多问一个“为什么”。（4）进行广泛的资信调查，骗子总有露破绽的地方。（5）学习法律知识，慎重签订合同。