对广发证券长春分公司经纪业务现状的调查研究

摘要：本文对广发证券长春分公司经纪业务的现状进行分析，详细阐述了该公司的基本情况和当前所处的现状，并且通过对广发证券长春分公司经纪业务取得成果的分析来预测其未来的发展趋势，有利于其在长春地区市场上保持强劲的势头。

关键词：广发证券 长春 经纪业务

一、广发证券长春分公司经纪业务现状调查分析

截至2013年初，广发证券长春分公司的市场投资者数量和规模呈现高速增长。长春市居民可支配收入处于持续增长时期，最初的可支配收入是到了银行，但是随着资本市场的发展，资本市场产品的不断丰富，金融资产结构里，证券和基金比重也出现了持续增长的势头。从第二个角度来看，市场规模扩张也进入持续扩张期，一方面经济规模已经很大了，现在是长春地区第四大经济体。

二、广发证券长春分公司经纪业务存在的问题

（一）营业部功能定位不准确

营业部是广发证券长春分公司经纪业务的载体，为了适应市场状况而不断调整其组织模式，在功能上逐渐演变。民康路营业部是广发证券公司设置的全资分支机构，没有独立的法人资格并且营业部功能十分有限，不利于其长期持续的发展。

前两年，广发证券长春分公司营业部定位不准确，而且其具备的功能过于复杂，不但肩负着开发和维护证券经纪业务客户的主要职责，有时还承担着其他责任，比如开发资金为总部提供资产管理，为营业部客户寻找资金进行三方监管业务，营业部留存资金进行自营、为总部投行寻找项目并参与提成、帮助一些中小民营企业进行股份公司改制等。广发证券长春分公司出于营业部自身利益以及业绩的压力，开展了大量超过其经营范围的业务。但由于市场行情的原因，营业部发生巨额亏损，从而使广发证券长春分公司在长春地区面临着严峻的经济危机。

（二）营业部从业人员素质不高

根据中国证券业协会要求，作为证券从业人员前台员工必须持有证券从业资格证。鉴于金融混业的趋势，无论银行还是保险行业都已经逐步涉足证券领域，为了将来分享更大的市场份额，有些银行已经设制理财师的岗位，并注重对员工进行相关培训。由于该证券公司在人才要求方面不是很严格，从而缺乏专业人士去开发和研制新产品，无法满足客户日益丰富的多元化金融服务需要，更无法开展经纪业务的各项创新。由于工作人员素质较低，不仅造成了其行业发展潜力的不足，还给广大投资客户带来很大影响，甚至有时满足不了广大投资者的需求，更为严重的是会给客户的利益带来损失。曾经该公司一位客户经理为投资者投资了广发证券长春分公司的广发理财2号，由于这位客户经理刚来不长时间，并且该员工由于专业知识上的不足，没能针对投资者自身的需求来向其介绍相关理财产品，结果使该客户亏损严重，远远超过其承受能力。由此看出由于员工专业知识不强而导致客户损失并且给公司也带来了不好的影响。所以应培养一批专业素质高的员工来经营和管理公司，否则是无法满足客户需要的，更不利于广发证券长春分公司的长远发展。

（三）经纪人管理不规范

由于经纪人的素质基本不作要求，很多人甚至不具备证券从业人员资格，证券业务相关知识不足，而且经纪人的收入完全取决于佣金提成，因而广发证券长春分公司依托外部经纪人招揽客户的形式多种多样，有员工关系，有关系，比较混乱。

广发证券长春分公司对经纪人的管理责任不强，没有严格按照相关规定对经纪人的行为进行规范，基本上没有相关经纪人的培训活动，并且没有建立合规的审查制度、绩效考核制度。在开展业务方面，没有地域上的限制以及规模上也没有进行适当的控制。因此，该证券公司在经纪人的管理上存在不规范的问题。由此造成经纪人在开展业务的过程中存在诸多不规范行为：

1.相互恶性竞争，大打价格佣金战

为了争夺新客户，营业部通常会大量招聘经纪人，并给予经纪人较高的佣金提成比例。经纪人为了吸引客户，只有到银行和大型超市去挖掘客户，直接的办法就是采取低佣金策略。

2.非现场开户

营业部对经纪人管理较松散，而且也疏于对经纪人业务及风险培训，很多经纪人为了拉到客户并没有完全按照行业要求操作，没有认真核对客户身份，代替客户进行非现场开户，这将留下风险隐患。

3.接受客户全权委托

广发证券长春分公司明确规定证券从业人员不得接受客户全权委托，虽然经纪人不属于券商正式员工，但这种行为也损害了客户及券商的利益，甚至有些经纪人为了提取更多的佣金，利用客户的账户频繁买卖股票，给客户造成了巨大亏损。

三、针对广发证券长春分公司经纪业务存在问题的解决对策

（一）完善公司治理结构，改善营业环境

具体分析广发证券长春分公司，最核心的问题是监管层对当前高管涉嫌内幕交易引发的公司治理信任危机和公司员工间接持股问题。对此，广发证券长春分公司应该尽快按照监管部门的要求进行整改，认真落实股东大会、董事会、管理层的分级授权制度，完善公司法人治理结构，避免出现“内部人”控制问题。

（二）提高公司人员素质

广发证券长春分公司的一切市场活动，都是通过公司内部员工的业务活动完成的。所以公司人员的业务素质从根本上制约其经济活动的发展状况。而广发证券长春分公司经纪业务人员素质低下，势必会影响公司的盈利水平。所以，为了改变此种状况，广发证券长春分公司应采取措施来提高公司员工的业务素质。第一、为员工提供网上教育免费课程，提高员工各方面的综合素质。第二、树立员工的自身发展意识，创新意识以及开放意识，通过自身的不断学习来完善自己。第三、应该不断培养有针对不同客户自身风险承受能力的需要，为其选择不同风险程度的产品的基本业务素质。第四、向公司内部老员工学习关于投资方面的各种方法和相关经验，来提高自身的业务素质，从而不断完善自己。

（三）建立明确的客户服务体系

广发证券长春分公司之所以能在众多券商中脱颖而出，发展到现在规模巨大和全方位的财富管理服务公司，是由于一直以来秉承以客户需求为中心、以服务客户为原则的理念，坚持流程标准化、服务个性化的发展战略，这一路是很不容易的。但在其发展中存在的服务体系不明确应该尽快解决。

针对不同的客户应开发出不同的品种，随着投资者教育工作的逐步深入，投资者教育不应仅局限于普及证券市场基础知识，应当对投资者的群体构成、年龄文化结构、投资心理、投资手段等进行系统分析，使其更具有针对性和目的性。通过积极探索以适当为核心的投资者的投资教育工作模式，完善投资者风险承受能力评估体系和投资者教育服务体系。以客户分类管理为出发点，通过网上投资者教育学院、网上交易平台，手机短信等途径，更具投资者解读信息能力和风险承受能力的不同特征，为投资者者选择适当的投资产品，以明确客户服务体系。

（四）全面实施证券经纪人制度

全面推行经纪人制度，将成为广发证券长春分公司拓展二级市场业务的重头戏。随着长春分公司营业部的职能转变为客户资源服务和管理中心，经纪人在指导投资、提供咨询、专家理财的中介作用显得更加重要。经纪人的产生对营业部的经营机制提出新的挑战，诸如手续费返还、提供透支、攀比豪华装修等传统的经营方式将被新的营销观念所取代；同时将出现具备深厚的投资理论功底、专业化市场操作经验的“自营的操盘手”式的人物，他为客户提供的是一种高智能化的服务，是一种智力，不再是目前的“买卖”式的被动操作。

参考文献

[1]吴海峰.证券公司如何应对混业浪潮[M]上海证券报.2011.

[3]王开国.证券经纪业务品种[J]中国证券研究，2011.（6）.

[4]王萍.证券经纪业务转型探析[J]云梦学刊，2012.（2）.