银行理财经理工作报告

将倍加努力，新的一年已经来临。争取在业绩上能够更上一层楼！

一年就这样不知不觉，当日历一页页撕落得只剩下最后一页。悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1任务指标:

基金

完成万，个人任务指标万。完成率241%

理财产品

完成万，个人任务指标万。完成率226%

理财客户

完成111%新增户。

贵金属

销售万，任务指标万。完成率115%

白金卡

完成张，任务指标张。完成率130%

贷记卡

完成张，个人任务指标张。完成率206%

2学习上：

目前已经具备了afpcfp保险、基金、等从业资格。2010年8月通过了cfp国际金融理财师考试。

3工作上：

1积极营销新客户

一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，有一次。按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，主动向其介绍了行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元。

2细心维护老客户

介绍我行新产品，定期给老客户打电话。把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3耐心解答客户问题

每个客户我都进行详细讲解。遇到股市大幅波动时，经常会有客户向我咨询基金方面的问题。客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我家接到一个客户的电话，解答完之后，该客户说还是单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我信任。

4协助行领导积极营销

协助行领导营销了和单位的电子结算业务。做好本岗的同时。

二、工作中存在不足：

1无法进行全面有效维护，部分大客户资料信息不全。维护率需要进一步提高。

2营销力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1充分利用好银掌柜系统，业务方面：对理财业务进行全面梳理。重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2加强自己的交际沟通能力，营销方面：要多学一些营销技巧。处理棘手问题上能够灵活变通。