证件履职报告范文
时间：2023-03-07 08:26:26
证件履职报告范文第1篇
材料袋封面的内容应该填写清楚、完整，材料袋封面的“单位”填“西南林学院”，“单位性质”填“事业”。“专业”栏应填写申报人现从事的具体教学学科或教研学科名称，如从事英语教学的应写成“英语”，此专业是申报专业，也是获得晋升后职称证上的专业名称。“是否破格”一栏属于破格的“是”不属于的填写“否”。
二、《专业技术职务任职资格推荐评审表》填写要求
（一）评审表封面的“现任专业技术职务”和“申报何职务任职资格”均须填写全称，如申报“高级工程师”不能简缩成“高工”，“工作单位”一栏直接填写“西南林学院”，不需要具体到院、系等部门。主管部门为“云南省教育厅”。
（二）表一“基本情况”应认真如实填写完整，“学历何时何院校何专业毕业”一栏应填写完整，“职称外语考试情况”一栏属免考对象的则填写“免考”。贴上本人近期免冠照片。
（三）表四“担任过的主要专业技术工作”为任现职以来完成的教学、科研情况。
（四）表七“任现职以来主要著作、译文、论文、调查报告登记”中“本人承担部分”填写主编、参编，第几作者等排名。评审表中的内容和顺序和其他表格中此内容和顺序相一致，其著作、论文的顺序为：主编、参编、独撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次类推。提交的所有著作和论文应该是正式出版和发表的。中文核心期刊目录参考北京大学图书馆《中文期刊要目总览》（2004版），该目录见人事处网站。
（五）表八“任现职以来培养人才情况登记”为指导本科毕业生和研究生情况。
（六）表九“任现职以来历年考核登记”中“考核等次”应根据申报人员每年年度考核情况进行如实填写。
（七）表十“自我鉴定”用手写签名。
三、《申报专业技术职务履职业绩一览表
一、表二》填写注意事项
（一）《申报专业技术职务履职业绩一览表（一）》
表中“减免工作量情况”栏由所在部门核实，领导签字、盖章；“教学业绩”由教务处审核签字、盖章。教学工作量计算办法和受聘人员额定工作量见《西南林学院指导性教学工作量计算办法》西林[2000]31号和《西南林学院受聘人员额定工作量》（试行）文件。
（二）《申报专业技术职务履职业绩一览表（二）》
1．表中“论著、论文”的内容、顺序与《评审表》中内容、顺序相一致。“论著、论文”栏由部门审核签字、盖章；“科研项目”栏由科技处审核签字、盖章。其著作、论文的顺序为：主编、参编、独撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次类推。中文核心期刊目录参考北京大学图书馆《中文期刊要目总览》（2004版），该目录见人事处网站。
2．“科研项目”
“科研情况”要严格按照表中要求填写，科研项目需要提交项目立项书或结题报告等有效证明，成果鉴定证书、专刊证书及各类奖励证书等，装订于“相关证件、业绩、成果材料”中，并制作目录，按目录顺序整理装订。新晨
四、其它要求
1．《专业技术任职资格推荐评审表》2份，必须是16开双面打印以利于获得晋升后存档。根据云职改办〔2008〕1号文件精神，从2008年起不需提供《专业技术人员履职考核表》。
2．《述职报告》和《申报专业技术职务履职业绩一览表表
一、表二》资格审查时提供一份，资格审查通过后各复印25份，并按述职报告1份、履职业绩一览表
一、表二各1份的顺序订成25份，以利于评审时每个评委审阅，《述职报告》、《业绩一览表表
一、表二》16开单面打印后，复印扩大成8开。
3．“相关证件、业绩、成果材料”需要单独整理成册，顺序按教师资格证书、毕业证书、学位证书、现任专业技术职务任职资格证书、聘书、职称外语、计算机考试合格证书、获奖证书、科研证明材料等顺序整理装订。
注：现任专业技术职务聘书从2008年起申报职称必须提供，申报人员到人事处报名登记后，交一张照片人事处给予补办。
4．申报高级职务的需要把出版的著作（复印著作的封面、封底、版权页、有申报人名字的目录）和发表的论文（期刊的封面、目录、正文、封底）整理成一册，目录中的顺序与装订的顺序相同。著作还需单独附一册。
证件履职报告范文第2篇
材料袋封面的内容应该填写清楚、完整，材料袋封面的“单位”填“西南林学院”，“单位性质”填“事业”。“专业”栏应填写申报人现从事的具体教学学科或教研学科名称，如从事英语教学的应写成“英语”，此专业是申报专业，也是获得晋升后职称证上的专业名称。“是否破格”一栏属于破格的“是”不属于的填写“否”。
二、《专业技术职务任职资格推荐评审表》填写要求
（一）评审表封面的“现任专业技术职务”和“申报何职务任职资格”均须填写全称，如申报“高级工程师”不能简缩成“高工”，“工作单位”一栏直接填写“西南林学院”，不需要具体到院、系等部门。主管部门为“云南省教育厅”。
（二）表一“基本情况”应认真如实填写完整，“学历何时何院校何专业毕业”一栏应填写完整，“职称外语考试情况”一栏属免考对象的则填写“免考”。贴上本人近期免冠照片。
（三）表四“担任过的主要专业技术工作”为任现职以来完成的教学、科研情况。
（四）表七“任现职以来主要著作、译文、论文、调查报告登记”中“本人承担部分”填写主编、参编，第几作者等排名。评审表中的内容和顺序和其他表格中此内容和顺序相一致，其著作、论文的顺序为：主编、参编、独撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次类推。提交的所有著作和论文应该是正式出版和发表的。中文核心期刊目录参考北京大学图书馆《中文期刊要目总览》（2004版），该目录见人事处网站。
（五）表八“任现职以来培养人才情况登记”为指导本科毕业生和研究生情况。
（六）表九“任现职以来历年考核登记”中“考核等次”应根据申报人员每年年度考核情况进行如实填写。
（七）表十“自我鉴定”用手写签名。
三、《申报专业技术职务履职业绩一览表一、表二》填写注意事项
（一）《申报专业技术职务履职业绩一览表（一）》
表中“减免工作量情况”栏由所在部门核实，领导签字、盖章；“教学业绩”由教务处审核签字、盖章。教学工作量计算办法和受聘人员额定工作量见《西南林学院指导性教学工作量计算办法》西林[2000]31号和《西南林学院受聘人员额定工作量》（试行）文件。
（二）《申报专业技术职务履职业绩一览表（二）》
1．表中“论著、论文”的内容、顺序与《评审表》中内容、顺序相一致。“论著、论文”栏由部门审核签字、盖章；“科研项目”栏由科技处审核签字、盖章。其著作、论文的顺序为：主编、参编、独撰或第一作者（SCI、EI、ISTP、SSCI、中文核心在前，其他期刊在后）、第二作者、第三作者依次类推。中文核心期刊目录参考北京大学图书馆《中文期刊要目总览》（2004版），该目录见人事处网站。
2．“科研项目”
“科研情况”要严格按照表中要求填写，科研项目需要提交项目立项书或结题报告等有效证明，成果鉴定证书、专刊证书及各类奖励证书等，装订于“相关证件、业绩、成果材料”中，并制作目录，按目录顺序整理装订。
四、其它要求
1．《专业技术任职资格推荐评审表》2份，必须是16开双面打印以利于获得晋升后存档。根据云职改办〔2008〕1号文件精神，从2008年起不需提供《专业技术人员履职考核表》。
2．《述职报告》和《申报专业技术职务履职业绩一览表表一、表二》资格审查时提供一份，资格审查通过后各复印25份，并按述职报告1份、履职业绩一览表一、表二各1份的顺序订成25份，以利于评审时每个评委审阅，《述职报告》、《业绩一览表表一、表二》16开单面打印后，复印扩大成8开。
3．“相关证件、业绩、成果材料”需要单独整理成册，顺序按教师资格证书、毕业证书、学位证书、现任专业技术职务任职资格证书、聘书、职称外语、计算机考试合格证书、获奖证书、科研证明材料等顺序整理装订。
注：现任专业技术职务聘书从2008年起申报职称必须提供，申报人员到人事处报名登记后，交一张照片人事处给予补办。
4．申报高级职务的需要把出版的著作（复印著作的封面、封底、版权页、有申报人名字的目录）和发表的论文（期刊的封面、目录、正文、封底）整理成一册，目录中的顺序与装订的顺序相同。著作还需单独附一册。
证件履职报告范文第3篇
“县住房和城乡建设局年初向社会承诺5大类15项重点工程，目前超进度2项，跟上进展的9项，未跟上进展的4项，新型城镇化建设和县城建设‘三年上水平’等项工作迈出新步伐。”
……
日前，河北省赞皇县第十五届人大常委会第四次会议专题听取了县政府18个组成部门关于今年上半年履职承诺事项落实情况的汇报，并进行了满意度测评，当场公布了测评结果。这是赞皇县新一届人大常委会首次采取填写满意度测评票的形式对县政府组成部门履职承诺事项落实情况实施的一项有效监督。
代表提问彰显监督力度
当天，位于赞皇县城南环路的县人口与计划生育局二楼大会议厅与往常有点不同：除“一府两院”领导和少数受委托人列席会议外，此次会议还邀请县督查组领导、县委常委、纪委书记李法仓，县直两个督导组组长和5名市、县人大代表列席会议，县政府18个组成部门一把手列席了会议，彰显了此次常委会会议民主气氛浓厚、公开性强的特点。
会上，县政府办、县住房和城乡建设局、县交通运输局、县民政局、县人力资源和社会保障局共18个政府组成部门的一把手分别汇报了今年上半年履职承诺事项落实情况。汇报完毕后，委员和代表们一一提问：“我县县城垃圾填埋场建设工程已启动建设两年多时间了，请问何时能投入使用？”县住建局局长王建国在分析原因的基础上表示，要迎难而上，克服一切困难，确保今年8月底投入使用，以解决县城生活垃圾处置无地的问题，还县城居民一个舒适干净的生活环境。
常委会委员秦绪平、赵莉、薛新志、李如意，市县人大代表郭忠良、姜义信、秦志义等分别就食品安全、县城环卫管理、交通重大工程项目建设、县城房地产开发、教育教学质量、土地储备机制完善、县城“八一”路重点项目开发、工业重点项目储备与建设、农业科技推广、优化发展环境、社保体系建设、解决弱势群体生活、计生便民服务、乡村卫生设施建设、安全隐患监管和统计求实等23个问题进行了提问。县食药监局、县安监局、县住建局、县交通运输局、县教育局、县国土资源局、县发展改革局、县农牧局、县监察局、县人力资源和社会保障局、县民政局、县人口与计生局、县卫生局和县统计局主要领导一一作了回答。汇报提问整整进行了三个小时，大家发言踊跃，会议充满民主、热烈的气氛。
满意度测评增强监督实效
对县政府18个组成部门在一次常委会会议上进行满意度测评，是本届人大常委会为加大监督力度、增强监督实效，继对“一府两院”专项工作满意度测评之后的又一次新的探索。
赞皇县人大常委会主任陈印增说，对“一府两院”工作进行满意度测评不是“早茶”，而是“正餐”，开展满意度测评的目的是以“测”促“进”，在监督中支持、推动“一府两院”发现问题、科学分析、强化措施、改进工作。通过满意度测评，可以让县人大常委会组成人员和人大代表更加了解、理解“一府两院”的工作，共同破解难题；可以帮助“一府两院”更好地发现问题、认识问题和解决问题，促进各项工作卓有成效地开展。
为什么这次满意度测评选择了县政府的18个组成部门？陈印增主任说：“主要基于三点考虑：一是开展‘履职承诺大家评’活动是新一届县委为确保中央和省、市委重大决策部署的落实而作出的一项重大举措，人大参与其中，并支持、监督县政府各组成部门履职承诺事项的落实是人大常委会的职权所在；二是县政府各组成部门的履职承诺事项大都是人大代表和人民群众普遍关注的重要工作和重点民生项目，是事关全县经济社会发展的大事，是事关老百姓切身利益的重大事项；三是首次选择对县政府那么多组成部门进行满意度测评，是县人大常委会通过各类新闻媒体向全县广大干部群众宣传人大制度，增强全社会国家意识、人大意识和法律意识的有效途径，有利于‘一府两院’及其所属部门进一步提高接受人大监督的自觉性和主动性，在全社会增强人人关心人大工作、支持人大工作的良好氛围。”
跟踪监督确保落实效果
目前，对“一府两院”专项工作报告进行满意度测评已在各地人大系统“热”起来，也已成为地方各级人大监督和支持“一府两院”工作的一项常态化监督方式。今年初在谋划新一届人大常委会工作时，陈印增主任就明确提出，要继续对“一府两院”专项工作报告进行满意度测评，并写入了2012年的县人大常委会工作报告。
县人大常委会对县政府组成部门履职承诺事项实施满意度测评工作高度重视，主任会议多次研究。成立了四个专题调查组，从5月下旬至6月上旬，深入企业、农村、学校对县政府组成部门履职情况进行广泛调查。通过深入广泛调研、走访人大代表，经归纳整理，县政府各组成部门在履职承诺事项落实方面主要存在六个方面的问题：垃圾处理填埋场建设工程是确保县城垃圾处理、改善县城生存环境的重大民生工程，该工程建设启动至今已两年多时间，但因道路建设问题至今未投入使用，影响和制约了县城环卫工作的开展；由于县城垃圾无储藏之地，导致垃圾围城，臭气熏天，遇有刮风天气，小区居民不敢开自家窗户，严重影响居民生活质量；县城部分居民小区建设无证建设现象或证件不全现象时有发生，扰乱房地产市场的健康发展；食品安全法律法规宣传力度不够，监测设备老化短缺，监测手段不够齐全，问题食品充盈市场，不利于人民群众的身心健康；土地储备机制尚不健全，私下买卖现象严重，土地储备严重不足，影响和制约了全县经济社会发展和县城建设；中小学校布局仍不尽合理，整合力度不够大，特别是高中阶段教育生源流失严重，影响了高中阶段教育质量的提高。由于此次满意度测评工作宣传发动充分、准备周密细致、调研深入广泛，问题查找准确，确保了满意度测评工作的公平性，收到了较好的监督实效。
证件履职报告范文第4篇
【关键词】 寿险业 反洗险 履职效能
《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施五年以来，寿险业在反洗钱工作内部控制制度和工作机制建设等方面取得了积极进展。从保险产品的资金流动特点看，洗钱者往往选择一次性投入、具有价值储存功能、资金量大且易于一次性收回现金价值的寿险产品作为洗钱工具。如何尽快提高寿险业反洗钱工作效能，已经是一项紧迫而艰巨的任务。本文以反洗钱工作者的角度，从制度层面、执行层面剖析难点问题及其成因，就进一步提升履职效能提出建议。
一、寿险业反洗钱工作难点分析
1、客户身份识别工作
客户身份识别工作是寿险业反洗钱工作的基础，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《身份识别办法》）执行中主要存在以下难点。
（1）客户身份识别金额标准偏低，工作重点不突出，工作效率低下。《身份识别办法》第十二条至第十四条对保险机构以订立保险合同形式与客户建立业务关系、为客户办理退保赔偿或给付业务时，履行客户身份识别义务均规定了一定金额起点标准。其中保险费计算方法，要求按照保险合同应缴纳的所有保费来计算，即：既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。给付类业务无论客户是自然人或是法人、以现金或是转账方式支付保险金1万以上的，均要客户开展身份识别工作。过低的识别标准占用了反洗钱资源，反洗钱工作效率低下。相比之下，银行业为自然人办理人民币业务5万以上现金存取业务的，只需核对客户身份证件。设立客户身份识别标准本意在于区分反洗钱工作的重点对象，标准偏低有悖于反洗钱立法精神。
（2）客户风险等级划分标准亟待进一步明确规范。《身份识别办法》第十八条、第十九条规定主要框架内容。从实践来看，寿险业的划分标准制度主要由各总公司自行制订并组织实施，造成同行业之间风险因素构成存在明显差异、相同客户在不同公司评估结果不同等问题。从寿险业实务来看，对高保额客户的评估，主要关注投保目的、财务状况、健康状况等风险因素，若客户身体健康、财务状况良好，就可以投保与收入相匹配的保险。目前我国还没有实行个人财产申报制度，工商个体等群体的个人财产难以估量，对资金来源合法性判断缺少可操作性，超出寿险公司的职权。
2、可疑交易报告工作
可疑交易报告是反洗钱工作的核心，但可疑交易报告制度的实施并没有对洗钱犯罪产生预期的显著抑制效果。2008年度反洗钱监测分析中心共接收金融机构报送的可疑报告6891.50万份，其中向侦察机关移送和报案仅752起，究其原因，主要表现在以下方面。
（1）可疑交易报告的判断标准较为抽象。以保险机构为例，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《大额可疑交易报告办法》）第十三条规定了保险行业应当作为可疑交易报告的十七类交易，其侧重引导寿险机构加强主观识别，实行客观标准加主观判定的判断标准。其第一款、第九款、第十二款、第十四款、第十六款都将“不能合理解释原因或没有合理的原因”作为可疑交易报送的构成要件，也容易导致漏报的风险。第二款、第十七款为完全依据客观标准判断的条款，缺少可以量化的标准，则容易造成符合上述完全客观标准的交易全部上报导致产生大量垃圾数据。第四款、第八款、第十款等报送标准，对大额发票认定数额标准等未作明确释义，造成识别标准认定上的不统一，引发可疑交易报告标准的争议。
（2）可疑交易报告分析手段落后，质量亟待提高。目前，寿险业的可疑交易报告系统主要按《大额可疑交易报告办法》规定设定对洗钱活动发生时可能出现的一些异常特征进行预警，按此方式抽取“异常交易”数据量极大。近二年来，监管部门大力推行异常交易人工排查制度。若以2008年度数据为例，全国金融机构需对6891.50万份异常交易逐一按照交易背景、交易目的、交易性质开展人工排查，任务十分繁重。寿险业未实现与工商、税务、公安等部门的联网，信息获取、排查手段落后。同时，寿险公司在承保、理赔等相关环节，工作人员已按实务要求对客户开展尽职调查，由于制度要求不同，这些背景资料需再次体现在异常交易排查登记表上作为履职尽责的记录，造成重复劳动、无效劳动的问题。
二、关于提升反洗钱工作履职效能建议
1、完善客户身份识别制度
一是分行业制定标准。由于银、证、保等金融业务各具行业特色，建议分行业制定客户身份识别制度，从制度层面推动工作方式和手段的创新与提升。遵循国际反洗钱“风险为本的方法”原则，提高寿险业客户身份识别标准，有效引导保险行业根据风险大小进行资源配置。二是注重可操作性。加强与保监会的合作，注重吸收保险机构的意见，充分利用保险机构自律机制，制定符合保险实务特点的客户身份识别及客户风险等级管理的统一标准和操作规范。三是提高识别手段。积极推动实现与工商、税务、公安等部门的联网，核对开户单位的营业执照、企业代码以及身份证件等资料，实现社会信息资源共享。四是加强培训宣传。通过宣传培训等方式，帮助寿险业反洗钱从业人员掌握反洗钱业务知识及政策法规，提高工作技能。
2、修订可疑交易报告管理办法
《大额可疑交易报告办法》实施以来，反洗钱监测分析中心接收金融机构报送的可疑交易报告数量巨大，情报价值递减（见图1）。
从制度执行情况看，现行的可疑交易报告管理办法，作为引导型性质设置的客观标准，已不适应保险业的实际情况，完全有必要对《大额可疑交易报告办法》中可疑交易报告条款予以修订，逐步改变目前主要依据客观标准报告可疑交易的状况，推进客观标准与主观标准相结合、进而以主观标准为主的报告制度，切实地做到减负提效。一是简化报告标准。现阶段，通过简化可疑交易报告标准，切实减少人工排查工作量，引导机构关注重点、大额交易。二是量化客观标准。对客观标准条款，加入量化的标准，使具可操作性。三是主观判断不可或缺。在已有的主观标准、客观标准基础上，鼓励报告机构对可疑交易进行主观判断，逐步把可疑交易的识别、判断和处理的主动权交给金融机构，并配套相应的激励和惩罚机制。对已实行的客观标准仍需强调主观判定，否则，可疑交易报告将丧失其情报价值，无法及时发现和挖掘真正的可疑交易和洗钱线索。以温州出国不归官员杨湘洪为例，早在其出境前一个月，央行就已监控到至少2000万元以上的出境可疑资金，由境内汇到杨湘洪在法国的女儿名下，但是杨湘洪依然从容踏上“不归”之旅。
3、依托信息系统开展客户风险等级动态评估
将客户风险评估系统与核心业务系统对接，从而使风险评估成为业务流程的一个有机组成部分。一是科学设置权重。建立能有效识别客户身份的操作流程，根据关键要素（客户行业、投保地域、业务类型、国籍、交易金额、交易方式等）设置评估权重，开展风险评估工作。二是实时综合评估。客户风险等级评定系统必须针对每一业务因素和环节开展实时评估。关注的业务因素包括可疑交易特征、重点关注客户名单（如、组织、外国政要等）；关注的业务环节包括投保、变动等。对单一客户，对其所有保单进行平均评估，综合得出该客户的洗钱风险值。根据客户信息变动，如新增保单或发生撤单退保等，重新评估该客户风险值并调整风险等级。三是关注重点。从客户尽职调查入手，对高风险客户进行重点关注，通过定期开展事后审核，开展持续监测。对于评估存在洗钱可能的客户，通过反洗钱可疑交易报告或其他方式向中国人民银行报送。
依托信息系统实现客户风险等级动态评估，使客户风险等级划分与客户身份信息识别、大额可疑交易报告等工作有机的结合起来，成为寿险业反洗钱工作流程中一个不可或缺的组成部分，对防范洗钱风险起到风险导向作用。
【参考文献】
[1] 童文俊：我国保险业反洗钱监管分析[J].中国保险，2009（1）.
[2] 魏祖元：反洗钱监管实践中值得关注的几个问题――湖南证券、保险业机构现场检查实证分析[J].武汉金融，2009（5）.
[3] 高增安：反洗钱：可疑交易报告制度有效吗[J].证券市场导报，2007（4）.
证件履职报告范文第5篇
第二条 本办法所称驻店药师，是指已取得执业药师、经国家食品药品监督管理局认定的从业药师任职资格或具有药师及以上技术职称，在药品零售企业销售药品过程中，负责处方审核、指导用药等职责的药学技术人员。在市药品零售企业驻店药师从事执业活动及监督管理适用本办法。
第三条 驻店药师在药品零售企业营业期间必须在职在岗，认真审核处方，履行提供药学技术服务、指导消费者合理购买和使用药品、质量把关等职责。驻店药师职称证书应悬挂在店堂内显著位置，上岗时驻店药师胸前必须佩带标明其姓名、技术职称和岗位等内容的胸卡。
第四条 药品零售企业每月月初应制定出驻店药师排班表，驻店药师上班必须签到。当班驻店药师因故不在岗时，应将标示“药师不在岗，暂停销售处方药和甲类非处方药”告知牌摆放在处方药柜台醒目处；若遇特殊情况不能到岗，应提前报告药店负责人及时调整驻店药师。
第五条 驻店药师在销售药品时应指导消费者合理用药，正确介绍药品的性能、用途、使用剂量、使用方法、有效期、配伍禁忌、注意事项等内容，客观地告知消费者使用药品可能出现的副作用，推荐安全、有效、经济、适当的药品。对于病因不明或用药后可能掩盖病情、延误治疗或加重病情的消费者，药师应向顾客提出就诊建议。
第六条 驻店药师工作中不得有下列行为：
（一）虚挂或在其他单位兼职；
（二）误导消费者把药品视为普通商品或将非药品按药品介绍；
（三）诱导消费者购买超过所需用的药品，给其带来用药风险；
（四）夸大药品疗效，以赢利为目的促销药品；
（五）采用搭售、买药品赠药品、买商品赠药品方式向公众赠送处方药或者甲类非处方药，干扰、误导消费者的购药行为。
第七条 驻店药师非自身因素导致其无法正常履行职责的，应立即向当地食品药品监督部门报告，由食品药品监督部门依法监督。如果驻店药师未及时报告，则应承担相关责任。
第八条 驻店药师未认真履行职责，导致受聘企业发生经销假劣药品行为且情节严重的，依据《中华人民共和国药品管理法》第七十六条规定予以处罚。
第九条 驻店药师变更受聘企业时，应先与原任职企业解除聘用关系，待原企业变更手续办理完毕，方可被其他药品经营企业聘用。
药品零售企业知道或者应当知道驻店药师在其它药品经营、使用企业任职或使用虚假执业资格、药学专业技术职称证明，仍聘为驻店药师从事质量管理工作，并申请开办或变更的，依据《中华人民共和国药品管理法》第八十三条处罚。
第十条 驻店药师因解聘或辞职等原因不能继续履行职责的，药品零售企业应当另行聘用符合条件的驻店药师到岗工作，并及时办理变更手续，不得空岗。无驻店药师期间，不得销售处方药和甲类非处方药，擅自销售的，依据《药品流通监督管理办法》第三十八条处罚。
第十一条 驻店药师采取“挂靠”、“借用”药学专业技术职称或执业证件等手段在药品零售企业虚假任职的，三年内不得在市辖区内药品经营企业担任质量负责人、审方员职务。
第十二条 食品药品监督管理部门应加强对驻店药师在岗履职情况监督检查。药师不在岗时，应挂牌告知，经检查一年内发现一次不在岗销售处方药或甲类非处方药的，依据《药品流通监督管理办法》第三十八条第二款，给予警告；两次不在岗销售处方药或甲类非处方药的，在市局网站上公开曝光，列为重点监控对象；三次不在岗销售处方药或甲类非处方药的，视为驻店药师“挂名”，对该企业予以重新核准经营范围，只允许经营乙类非处方药，并建议医保中心取消其医保定点药店资格。对检查发现质量负责人、处方审核人员连续三次不在岗履职的零售药店，按照《药品经营许可证管理办法》第二十四条予以处理。
证件履职报告范文第6篇
【关键词】贷款 借名 冒名 法律 责任
一、借冒名贷款的两种基本情形
众所周知，借冒名贷款的基本特征是：借款人与实际用款人不一致。基于借款人或实际用款人行为可以划分为两种情形：一是借款人以自己身份证件办理贷款后直接交给实际用款人使用或转贷第三人（实际用款人）；二是实际用款人基于合法或非法的原因占有借款人身份证件，并以借款人身份证件办理贷款。
在农户小额信用贷款从事贷款申请审核、审批、发放贷款岗位的人员包括：信贷员、信贷外勤主任、身份二次核查人员（俗称贷款记账员）、信用社主任以及为放款办理存折或借记卡的人员，我们称其为“从事信贷管理工作的人员”；被借用或冒用身份证件或身份信息的人因为在表征上与信用社之间是债权债务关系，因此我们称其为“借款人”或“名义借款人”；实际用款人往往是除借款人以外的人，我们称其为“实际用款人”或“第三人”，在实践中大量的实际用款人为信贷管理人员。
二、借款人与实际用款人主观和客观行为及责任
第一种情形中：借款人以自己身份证件办理贷款后，直接交给实际用款人使用或转贷第三人（实际用款人）。根据借款人主观与客观行为，有三种情况：（1）如果借款人借款时属于正常使用贷款目的，获取贷款后交给他人使用，借款人擅自改变贷款用途显然是民事上的违约行为，银行应提前解除合同要求借款人偿还贷款本息，属于民事纠纷。（2）如果借款人获取贷款后转贷给他人使用，并约定利息，所得数额达到一定追诉标准，则涉嫌非法转贷牟利犯罪。（3）如果借款人办理贷款的根本目的就是为了帮助实际用款人获取信贷资金，即借款人事前与实际用款人共谋，以自己的身份获取贷款再给实际用款人使用，则借款人与实际用款人涉嫌骗取贷款的犯罪。
第二种情形中：实际用款人基于合法或非法的原因占有借款人身份证件，并以借款人身份证件办理贷款的情形中，根据借款人主观与客观行为，有三种情况：（1）实际用款人基于合法原因（如委托其办理某些事项等）占有他人身份证件，借款人未对证件用途做约定，实际用款人以此身份证件办理贷款，属于典型的冒用身份，但是借款人由于未约定身份证件用途而存在一定过错，或者放任了对方滥用其身份证件的行为，因此民事责任分担不同，而实际用款人依然涉嫌骗取贷款犯罪。（2）实际用款人以借用、租用、购买手段获取身份证件，办理贷款，借用、租用、购买身份证件均属于违反《中华人民共和国居民身份证条例》的行为，名义借款人与实际用款人应该负行政责任；如果名义借款人知道其借用、租用、购买身份证件是办理贷款，则为提供帮助行为，应依据情节确定与实际用款人相同的刑事责任。（3）实际用款人以盗用、骗用、胁迫手段获取身份证件办理贷款，显然借款人不知情，则实际用款人负刑事责任。（4）实际用款人事先告知名义借款人利用其身份信息获取信贷资金，名义借款人知情并提供帮助。
三、信贷管理工作人员主观和客观行为及责任
我们知道在借冒名贷款产生过程中除了借款人与实际用款人之外，还有从事信贷管理工作人员，包括：信贷员、负有审核职责的人员、负有审批职责的人员。其责任应该在上述情形中根据其主观故意或过失并结合其行为确定其责任。
第一种情形中：借款人以自己身份证件办理贷款后直接交给实际用款人使用或转贷第三人（实际用款人）。（1）如果从事信贷管理工作人员完全不知情，且借款人提供的资料完全符合规定，则属于被蒙蔽，而无法律责任。（2）有证据证明，从事信贷管理工作人员依据贷前审查职责，根据日常经验判断应当知道，借款人以自己身份证件或身份信息办理贷款是为帮助第三人获取资金或日后转贷第三人，但由于疏忽大意未准确辨识，信贷管理工作人员未尽到贷款审查职责应负行政责任，并涉嫌违法发放贷款罪。（3）从事信贷管理工作人员，违反信贷管理操作规程，致使防控环节失效，而未能辨认则承担加重的行政责任，并涉嫌违法发放贷款罪。（4）从事信贷管理工作人员，在贷款申请、审查、发放环节不知情，但是有证据证明其在贷款发放后的贷后检查过程中知情而没有及时报告，应当视同知情，如果从事信贷管理工作人员知情后进行了报告，但是相关人员未做适当处理，则相关人员承担相应责任。（5）从事信贷管理工作人员，在贷款申请、审查、发放环节明知借款人以自己身份证件或身份信息办理贷款是为帮助第三人（第三人包括从事信贷管理工作人员本人）获取资金，而违规为其办理贷款，则涉嫌违法发放贷款、挪用资金等犯罪。
第二种情形中：实际用款人基于合法或非法的原因占有借款人身份证件，并以借款人身份证件办理贷款。因为提供身份信息的借款人或称名义借款人没有参与贷款办理全过程。所以贷款办理违反信贷管理面谈面签的规定，从事信贷管理工作人员属于明知违反规定而为之，主观上是明知的、故意的，客观行为上是帮助的或直接操作的。因此其涉嫌挪用资金、职务侵占等犯罪。在此基础上又有如下情形：（1）从事信贷管理工作人员，以名义借款人的信息获取信贷资金并给他人使用，并约定高额利息涉嫌违法发放贷款、挪用资金犯罪，数罪并罚。（2）从事信贷管理工作人员，以名义借款人的信息获取信贷资金并给自己使用，涉嫌职务侵占罪、违法发放贷款罪，数罪并罚。
证件履职报告范文第7篇
关键词：水上交通 安全 监管职责
长江“东方之星”客轮翻沉、天津港危险化学品仓库爆炸等重特大事故发生后，造成人员财产的巨大损失，引发国际关注，事故引发的相关责任值得相关部门深入分析。水上交通安全管理工作尤其是安全监管引起社会高度关注，它涉及生产经营单位、地方政府及诸多监管部门，因工作的目的和担负的职能有所不同，相关各方对水上交通安全监管职责的认识存在偏差，下面对有关水上交通参与者在生产安全工作中的职责作出分析。
相关案例
案例一：海事管理机构在安全检查中发现某乡镇渡口船员配备不足，该渡口为乡镇人民政府所有，对其下达停渡整改通知书，该镇相关负责人承认存在配员不足问题，但是增加人员涉及运行成本，加之日常渡运量不大，认为渡船已配备两人，配员不足对安全没有太大影响，如果因此停渡会引发村民不满，影响社会稳定。
案例二：海事管理机构检查发现某水上风景旅游区游船未持有合格的船舶证书证件，存在非法载运游客行为，海事管理机构对其下达限期整改通知书，该景区负责人承认违法事实，提出此前曾申请办证，因建造手续不全，无法申领到船舶证书证件。
安全监管职责分析
上述案例中的违法行为已构成安全生产中的事故隐患，如果造成严重后果，将引起一系列法律责任，所谓法律责任是指因法律关系主体违反法律义务而承担的法律后果，包括民事、行政和刑事责任。乘客与生产经营单位是合同关系，由民法和侵权法等相关法律调整；而企业作为经营主体，按照“管生产经营必须管安全”的原则，是安全生产第一责任人没有疑问，在此不作分析研究，本文着重就生产经营单位、地方政府、监管部门的安全管理责任进行梳理：
县级以上人民政府在与各乡镇签订安全责任状，不是每年走形式，一签了之，按照《中华人民共和国安全生产法》（以下简称安全生产法）第8条、《中华人民共和国内河交通安全管理条例》（以下简称内河条例）第5条等法律法规规定，县级以上人民政府应当承担支持、督促各有关部门依法履职，建立健全安全生产工作协调机制，协调解决安全生产监督管理中存在的重大问题的职责。
《内河条例》第5条、《江苏省内河交通管理条例》（以下简称省内条）第22条明确了乡镇人民政府的职责，乡镇渡口所在地乡镇人民政府对渡口的安全负直接领导和管理责任，《内河渡口渡船安全管理规定》（2014部令第9号）第35条又作了进一步细化，要求乡镇渡口所在地乡镇人民政府建立安全检查制度，并组织落实，消除隐患或限期整改。
《安全生产法》第37、38条要求，县级以上安全生产监督管理部门对安全生产工作实施综合监督管理，生产经营单位应当将本单位重大危险源及有关安全措施、应急措施向其报备，行业监管部门应将重大事故隐患及整改情况向其报告，县级以上安全生产监督管理部门应建立健全重大事故隐患治理督办制度。
根据《安全生产法》第2条的规定，有关法律法、行政法规对水上交通安全另有规定的，适用其内容，《内河条例》第4条明确海事管理机构负责内河交通安全监督管理工作，海事机构应为“负有安全生产监督管理职责的部门”，海事机构作为专门机构负责内河交通安全监督管理工作，具体讲就是对船舶、船员和通航环境进行监督、查看并督促。根据《内河条例》相关规定，赋予海事机构责令停止作业、暂扣证书证件、罚款、没收等行政职权，为制止违法行为，消除安全隐患，保障水上交通安全，海事机构对行政职权的施行，须“穷尽”，否则将导致行政不作为甚至渎职的法律责任。
按照“管行业必须管安全”原则，旅游部门作为水上风景旅游区的审批部门，对风景旅游区硬件设施和软件投入的设置进行把关，并对企业实际运行状况进行核查，应当承担监管职责，同时在审批涉及水上特别是通航水域旅游项目时，应事先征求海事部门意见。
综上所述，根据《安全生产法》第14条规定“国家实行生产安全事故责任追究制度，依照本法和有关法律、法规的规定，追究生产安全事故责任人员的法律责任。”尽管《安全生产法》、《内河条例》、《省内条》等法律法规都明确了生产经营单位、地方政府、监管部门在水上交通安全工作中的法定职责，《内河渡口渡船安全管理规定》又对乡镇政府在乡镇渡口安全工作进行了细化。但是，在水上交通安全管理实际工作中，有关各方对水上交通安全工作仍存在较大认识偏差，特别是在乡镇政府对渡口的认识上，认为水上交通安全就是海事部门的事，与其他部门没有太大关系，能推则推。海事管理机构的决定送达乡镇人民政府，乡镇政府会以发展地方经济，保障村民出行，维护社会稳定为由，采取拖延方式，虚与委蛇，使海事行政决定无法落实。加之以前海事部门为帮助地方改善渡运条件，出资建造渡船、改造码头及候渡亭，尽管是义务帮助，但是客观上也起了强化错误意识的负面影响。
海事部门作为水上交通安全监管的专门机构，应及时主动向地方政府汇报水上交通安全监管工作情况，提请政府加强对水上交通安全工作的领导、支持；要加大宣传力度，使各相关职能部门明确各自职责，依法履责。海事部门应及时通报重大安全隐患，联合相关职能部门送达限期整改通知，形成合力，跟踪督促整改。
结语
水上交通安全工作是一项社会工作，需要生产经营单位、政府、相关部门相互配合，齐抓共管，履职到位，使各项安全监管措施落到实处，通过宣传教育赢得乘客的理解和支持，如此才能创造安全、便捷、高效的交通环境。
证件履职报告范文第8篇
为促进我市民办教育事业健康发展，规范民办教育机构的办学行为，维护民办教育机构和受教育者的合法权益，根据《民办教育促进法》及其《实施条例》的规定和要求，市教育局决定于2012年月下旬开始对全市民办教育机构进行年检，并对全市民办幼儿园进行全面清理整顿。现将有关事宜通知如下：
一、年检和清理整顿对象
年检对象：所有民办教育机构、民办幼儿园
清理整顿对象：所有民办幼儿园
二、年检和清理整顿内容
（一）贯彻国家教育方针，坚持社会主义办学方向和公益性原则，遵守国家法律、法规和政策的情况；
（二）办学条件符合设置标准的情况；
（三）按照学校章程开展活动及决策机构、校长履职情况；
（四）内部管理机构设置及人员配备情况；
（五）办学许可证核定项目的变动情况；
（六）依法建立财会制度、设置会计账簿和出资人取得合理回报等情况；
（七）法人财产权的落实情况；
（八）学校党团组织建设、和谐校园建设、安全稳定工作的情况；
（九）招生广告备案、宣传和收退费等招生行为规范情况；
（十）教师队伍建设和师生权益保护情况；
（十一）其他需要检查的情况。
三、民办幼儿园清理整顿的标准
对照《市幼儿园基本办园标准（试行）》逐园进行清理检查。对符合《标准》的年检认定为合格，对基本符合《标准》的年检认定为基本合格，下发限期整顿通知书，对不符合《标准》的年检认定为不合格，下发责令停办通知书。
四、年检和清理整顿工作程序
（一）自查。各民办教育机构在中心学校的组织下，按有关要求和规定进行自查，写出自查报告并填写《年检审核表》及相关表册。
（二）中心学校审查。中心学校在各民办教育机构自查的基础上，按照有关规定对其年检内容进行审查，签署年检意见（年检合格、年检基本合格或年检不合格）。
（三）教育局组织专班现场清理核实。教育局督导办公室对举办者资格证件、办学（园）资格证件进行审查，人事科对教职工资格证件进行审查，教育科对办学（园）章程、办学（园）行为进行审核，综治科对校（园）舍、设备设施进行审核，财务科对收费情况进行审核，并提出年检意见（年检合格、年检基本合格、年检不合格），最后提交局党组研究决定各民办教育机构是否通过年检。
（四）公示，将年检结果通过有关媒体向社会公示。
五、有关要求
（一）本次幼儿园清理整顿工作与民办幼儿园年检工作同时进行。
（二）精心部署，加强领导。为保证清理整顿工作顺利进行，教育局经研究成立清理整顿工作领导小组和清理工作专班。
清理工作领导小组组长：
成员：
清理工作专班组长：
成员：
（三）各民办教育机构（幼儿园）在接受年检和清理整顿时，应当提交以下材料：
1、学校自查报告。重点包括办学条件、办学行为、内部管理、制度建设、办学成绩等方面。
①办学条件。包括办学场地、房屋总面积、生均面积及安全情况，拥有教学仪器设备、图书情况、教职工队伍建设等情况。
②办学行为。包括遵守法律法规和政策的情况；按照章程活动的情况；办学许可证核定项目的变动情况等。
③内部管理和安全稳定工作情况。
④制度建设。学校内部的管理制度及执行情况。
⑤办学成绩。包括本年度办学取得的的主要成绩、形成的办学特色、获得的主要荣誉及参加公益性活动等情况。
2、《民办学校办学许可证》副本。
3、年度财务审计报告原件。审计报告的内容应包括：学校财务状况、收入支出情况或现金流动情况、法人财产权落实情况、办学资金是否到位、有无转移、抽逃、挪用现象。
4、学校章程。
5、审批部门批准设立学校及学校名称、地址、举办者、法定代表人变更的批复件（复印件）。
6、学校的招生简章、广告。
7、课程设置情况（民办中小学、幼儿园填写）。
8、学校法人登记证书、卫生保健合格证、食品卫生许可证、收费许可证等证书的复印件。
（四）各民办教育机构要高度重视年检工作，认真进行自我总结，搜集整理有关资料，如实填写有关表格，提供翔实的数据资料，严禁弄虚作假，在年检中对提供虚假证明文件骗取办学许可证的将依照《民办教育促进法》第六十二条进行处罚。
证件履职报告范文第9篇
一、指导思想和工作目标
（一）指导思想
牢固树立以人为本、执政为民的思想，全面贯彻落实党的十七大精神，贯彻落实科学发展观，坚持标本兼治、着力治本，切实抓好餐饮食品生产加工、流通和消费全过程的监管，进一步提升我乡餐饮食品安全的保障能力和水平，促进经济社会和谐发展。
（二）工作目标
健全监管网络，落实监管责任，确保无重大餐饮食品安全事故发生。
二、工作重点
（一）健全监管网络，明确工作责任。
1．乡、村（社区）成立食品安全监督管理工作机构，做到分管明确、工作人员明确，将餐饮食品安全监管工作纳入年度目标考核，与村（社区）、有关单位签订餐饮食品安全监管工作责任书。
2．选好配齐村（社区）食品安全监督信息员和指导员，并做好其责任心教育和履职能力的培训，提其工作的主动性和履职水平。
3．设立有奖举报，发动群众广泛监督。鼓励社会公众参与食品安全监督，及时发现、控制和消除食品安全隐患，配合相关职能部门依法组织查处食品安全违法案件，严厉打击食品安全犯罪活动。食品安全社会协调员、信息员要充分履职，随时检查有关食品、经营单位，发现食品安全领域违法违规行为及时报告，同时反映社情民意。
（二）摸清家底，建立台帐
1．开展量化分级管理，建立经营企业（个人）台帐，掌握其经营合法性及经营品种、范围、规模等；
2．建立企业（个人）诚信经营台帐，并实行违法、违规行为公示制。
（三）加强宣传教育，提全民食品安全意识
1．开展《食品安全法》宣传和食品安全知识宣传，增强经营主体的食品安全责任意识。
2．利用各种会议、板报、专栏、岩标等大力宣传食品安全知识，提群众的认知能力。
3．强化对餐饮食品从业人员的教育，增强餐饮食品从业人员的职业道德，增强餐饮食品从业人员遵守相关法律法规的自觉性。
（四）配合相关部门，严厉打击食品安全违法违规行为
完善索证索票制度，深入排查和治理餐饮服务单位特别是学校食堂、建筑工地食堂、幼儿园食堂等餐饮服务单位使用不合格食品原料和经营过期、劣质食品等问题。取缔不具备食品安全基本条件、存在严重食品安全隐患的餐饮店。打击采购和使用病死畜禽及其制品、劣质食用油等行为。
（五）完善机制，提食品安全应急能力
制定和完善《重大食品安全事故应急预案》，及时收集食品安全信息，建立应对食品安全事故的快速反应机制和程序。一旦发生食品安全事故，必须按照各自职责，在第一时间内按分级管理要求，报告相关部门，并迅速赶赴现场，组织救治，即使进行调查处理好相关事宜。
三、工作措施
(一)落实责任
牢固树立地方政府负总责的责任意识。乡政府建立食品安全监管责任制和责任追究制，明确直接责任人和有关责任人的责任。食品生产者、经营者、市场管理者要强化责任，严格自律；食品生产经营企业法人要切实负起食品安全第一责任人的责任。要采取分段监管为主、品种监管为辅的方式，进一步理顺食品安全监管职能，明确责任，强化食品安全的监管。
(二)完善监管长效机制
我乡将进一步完善食品监管预防体系，全面推进食品监管巡查制；开展食品安全信用体系建设试点工作，不断提全乡食品信用体系建设水平；完善食品安全社会监督网络体系，实现食品安全工作“工作有人抓、事情有人做、行为有约束”的工作机制；规范食品安全宣传报道工作，组织开展食品安全宣传活动，提公众食品安全意识。
(三)强化目标考核
证件履职报告范文第10篇
关键词：电信网络新型违法犯罪；反洗钱
中图分类号：F830.92 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2017（1）-0077-04
一、引言
（一）研究意义。近年来，新型的电信网络犯罪越来越严重，造成了重大的生命财产损失。为遏制态势发展，国家层面不断加大打击力度，国务院已召开三次打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，在全国范围内组织开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，中国人民银行、工业和信息化部等四部门联合制定了《电信诈骗涉案账户紧急止付和快速冻结机制》，最高人民法院、公安部、中国人民银行等六部门联合了《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。但从电信诈骗犯罪防控情况看，仍存在诸多现实困境，其中之一是犯罪分子使用的大都非本人银行账户，且掌握着他人批量账户，从而加大了案件的侦办难度。可见，假名、匿名账户是电信诈骗犯罪重要作案平台，如何从源头上堵住此类账户成为电信网络新型违法犯罪防控的关键。
（二）样本选取。随着东部沿海地区、省会城市对电信网络新型违法犯罪打击力度的加大，犯罪分子出现了向中西部地区、地级市转移的趋势，宝鸡市虚假冒名开户现象有所抬头。为有效遏制虚假冒名开户风险蔓延，自2016年3月起宝鸡银行类义务机构按照《中国人民银行宝鸡市中心支行办公室关于加强客户身份审核防范虚假冒名开户的通知》要求，开展了特定对象的排查整治工作。截至2016年9月，宝鸡已先后开展排查工作5次，涉及被冒用身份信息101个，辖区19家银行类金融机构涉及相关身份信息开立账户的多达16家。101个被冒用客户身份信息中，共有65个身份信息在上述机构开立账户159个。经各机构开展客户重新识别，有58个身份信息开立的120个账户存在异常，分别占排查出身份信息、开立账户的89.2%、75.5%。
二、特征分析
通过对宝鸡101个被冒名客户身份信息、账户开立过程、开立账户交易、重新识别情况的汇总分析，区域虚假冒名开户情况呈现出以下特征。
（一）被冒名客户身份信息特征。从地域分布来看，基本为异地，涉及全国19个省，其中以四川、广东、湖北、贵州省居多，占全部身份信息的44.5%（见图1）。从年龄结构来看，20岁-30岁（含）年龄段为主要被冒用人群，共有59个，占比为58.4%；其他依次为30岁-40岁（含）年龄段，占比为19.8%；20岁以下、40岁以上年段相对较少，占比为11.9%和9.9%（见图2）。从性别占比来看，大多为男性，占比为87.1%，但2016年5月后新收集的信息显示，女性群体数量在不断增加。
（二）冒名开户者特征。一是结伴、流动开户特征明显；二是与证件本人外貌相似度极高、年龄相仿，但口音与证件归属地明显不符；三是业务办理过程中，多假借玩手机刻意躲避摄像头；四是对银行业务办理流程、考核机制等较为熟悉，会将身份证信息背熟以应对银行询问，并常以投拆为借口对柜员施压；五是业务办理多选择小微支行、智能柜员机等管控薄弱环节。
（三）冒名开立账户特征。从账户开立情况看，冒用者在机构选择上以四大国有银行为主，其次为邮政储蓄银行；地理位置上主要是市区银行类机构集中地段或火车站、汽车站、酒店等交通居住便利地段；办理业务时间多选在交接班时间，早十点、中午十二点、下午四点半左右为高发时段。
从开立账户数量看，开立单一账户有31人，占58个异常身份信息的53.5%，开立账户最多的是12个，涉及1人，占比为1.7%。其他依次为13人开立2个账户、6人开立3个账户、5人开立4个账户、各1人开立5个账户和8个账户，合计占比44.8%。
从账户交易情况看，120个异常账户中，其中已发生交易账户42个，未发生交易账户78个。
（四）重新识别特征。120个异常账户存在以下特征：（1）留存电话。号码归属地基本都为外省，其中以广东居多，其次为云南、海南、四川、浙江等地。目前，98.7%的电话拨打提示为关机、空号或停机，其余电话拨通后无人接听。（2）留存地址。54.7%的账户留存的是身份证地址，其余留存为宝鸡当地地址。值得注意的是，鸡留存地址多为大概方位，如XX酒店、XX路等。经部分机构实地走访，所留地址查无此人或查无此地。
三、值得关注的问题
（一）客户身份识别“核对”环节存在制度漏洞。反洗钱现行法律法规要求银行在为客户开立账户时，登记客户身份基本信息、留存联网核查记录和客户身份证件复印件或者影印件，但未要求留存履行“人、证”一致核实工作过程的相关证明资料。事后当需要判断一个账户是否为违规开立时，如已过监控录像资料三个月留存期，除犯罪嫌疑人供认外，仅依靠现有留存资料将难以进行准确判断，造成冒名开户事实的不易证明，导致追责、处置停滞，机构内部潜藏着大量的“疑似”账户、“休眠”账户。
（二）联网核查系统呈现数据信息要素不完整。冒名者所携带身份证部分为客户遗失或被盗证件，但目前因遗失或被盗证件无法进行注销，造成补办证件与旧证具有同等效力，二者主要区别是照片、证件起始日期不同。但银行机构通过联网核查系统可核查信息仅为：姓名、身份证号、照片和核对结果，致使银行机构在“人、证”是否一致存疑时，无法通过联网核查系统查证。
（三）业绩考核与投诉评估机制设置不合理。经调查，大部分机构对办理开户、开通网银等业务有相应考核指标和奖励措施，但对成功堵截冒名开卡行为缺乏相应奖励措施，且因冒名账户后期核实困难，致使柜员在现实利益与或有处罚博弈中出现了道德风险。
（四）现有技防能力与流程管理仍需加强。银行现有身份识别手段主要是利用联网核查系统和身份证鉴别仪，受一线人员工作经验、职业素养等主观因素影响，即使是同一家机构，有着相同的业务处理流程、风险防控体系和考核标准，最终处理结果仍存在较大差异。调查显示，有冒名者在被某网点A柜台识破拒绝后，同天下午在该网点B柜台成功开卡。
（五）风险防控处置措施实施不到位。对成功堵截的假冒他人证件开立账户事件，由于缺少明确规定，大部分机构仅采取业务拒办措施。看似对单一网点内风险进行了有效防御，但实际并未遏制风险的继续蔓延。排查显示，87.9%的冒名开卡人在识破被拒后，依然会选择其他机构再次办理开户业务。另外监管机构对银行受理假名、匿名的开户行为难以认定和取证，对区域风险状况掌控过度依赖于义务机构自主上报，缺乏有效打击措施，也为假名、匿名账户的开立提供了可能。
（六）部分机构对自身风险与漏洞缺乏识别处置能力。从宝鸡统计情况看，过往仅少数银行反馈过成功堵截信息，大部分机构常年“零”报告，这与辖区的风险状况不匹配。常年“零”报告机构主要由于自身所处发展阶段，风险防控能力不强、管理水平不高，依靠自身发现防御风险的能力不足，看似“无险可防”造成了现有管控机制薄弱、工作懈怠。待风险集中暴露后，又往往出现识别管控周期过长、风险实际控制力不强等问题，难以有效处置风险。
四、对策建议
（一）完善客户身份识别核对环节制度与措施。要求各银行办理开户业务时现场拍摄和留存客户照片，为后期核验“人、证一致比对”提供证明资料。对已过影像留存期，无法进行“人证合一”核实，应按照《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，加强账户监测，对开户日起6个月无交易，应暂停非柜面业务，对已发生交易，如监测认为可疑，应列入可疑交易并与当事人核实，仍认为账户可疑的，应暂停非柜面业务，涉嫌犯罪的，应及时报告公安机关。考虑到无交易记录暂停非柜面业务与影像留存期之间的时间断档，建议缩短无交易记录暂停非柜面业务的时限。
（二）相关部门企业应提升源头治理技术保障。公安部门应尽快推动失效居民身份证信息系统上线运行，做好与银行等用证部门的系统对接，实现与公民身份信息系统联网核查，达到丢失被盗身份证件即时失效；增加联网核查系统查询要素，完善数据实时更新、动态维护功能，畅通疑似信息反馈机制，确保信息及时、完整；全面启动居民身份证指纹登记工作，建立冒用身份证人员黑名单制度；电信企业可将电话用户信息与银行实行共享，银行在开户时通过核对客户电话信息，进一步有效识别客户身份。
（三）合理设置业绩考核与投诉评估机制。各机构应根据反洗钱法规要求，结合地域、机构自身特点，建立奖罚分明的反洗钱专项工作考核机制，特别对经核实成功堵截的冒名开户行为，建议给予一定程度上的经济奖励；结合业务处理实际情况，对客户的投诉应在详尽核实的基础上，做好区分处理，保障柜员的基本权益，减轻从业压力，创造有利于从严履职的良好工作氛围，确保将“人证合一”、“开卡意愿”核实要求贯彻到位。
（四）抓好新技术应运与业务流程管理。银行在逐步推动生物特征识别、自助开卡机具等新技术应运推广的同时，要做好与现有技术手段、人工审核管理的业务对接，完善业务处理流程，规范内部管控程序，严格执行相关制度规定，发挥好新技术的辅助作用；加强各业务环节的监测分析，建立动态评估机制，及时弥补管控漏洞，现场工作人员要加强对客户使用新技术的业务辅导，强化对“人证合一”、“开卡意愿”的核实。
（五）健全冒名开户风险事件发现处理流程。涉事网点发现冒名开户的，应稳住嫌疑人立即报案，或按《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，扣留被冒用身份证件移交公安机关；同时应做好信息的采集留存，为机构内、辖区间信息共享提供支撑；在安全保密的前提下，监管部门可组织辖区义务机构开展区域内异常信息账户排查工作；对确认为假冒他人身份或虚构关系开户的，应立即采取相应管控措施；不能排除怀疑的，应按照《金融机构客户身识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定报告可疑行为。
（六）搭建区域风险事项预警防控体系。监管部门应在建立区域数据信息共享的基础上，着力搭建以风险信息事前预警、事中管控、事后监控为一体的预警防控体系，力争在识别出有苗头、有代表的异常线索时，能及时提示相关机构做好风险防范工作，督导义务机构缩短风险管控决策周期，提升管控措施的有效性，防止风险扩大蔓延，实现风险事项的早发现、早预警、早处置。持续做好义务机构风险监测，根据各机构风险状况，采取有针对性的分类监管措施，进一步促进履职效能的提升。
参考文献
[1]高晶，宫宪国.个人存款账户实名制落实中的问题和建议[J].吉林金融研究，2015，（11）：73-74。
[2]黄晓亮，王忠诚.论电信诈骗犯罪惩治与防范的国际合作――以大数据时代为背景[J].贵州社会科学，2016，（2）：164-168。
[3]许井荣.冒名开卡的原因及防范建议[J].中国信用卡，2016，（2）：36-38。
[4]徐欣.电信诈骗犯罪治理研究――以昆明为例[D].云南：云南财经大学2015。
[5]徐颖.对互联网时代个人银行账户管理的思考[J].金融科技时代，2016，（4）：54-56。
[6]朱晓阳，高国圣.完善作证方式 确认客户身份[J].西部金融，2010，（4）：66-67。
Abstract：The fictitious and anonymous accounts are the important platform of new-type telecommunication network-related illegal criminal activities. At the dimension of anti-money laundering， strictly implementing the customer identification system will effectively prevent from opening fictitious and anonymous accounts and cut off the crime chain. But it must be aware that there are many problems needed to be solved in the implementation of customer identification. Taking Baoji city as an example， the paper analyzes the main characters of events of regional false and pseudonymous account opening， points out such problems as system vulnerabilities in verifying the customer identification， incomplete networking verification system information， unreasonable performance appraisal and complaints assessment mechanism and so on triggering frequent opening fictitious and anonymous accounts and bad disposals， and puts forward corresponding suggestions.