理赔工作总结范文

理赔工作总结篇1

索赔是管理工作，是项目管理的重要内容之一，项目管理者必须高度重视。

海外工程市场强手林立，要夺标，首先要有一个极具竞争力的商务报价。如果不敢承担任何风险，则在招投标过程中难以中标。不能设想在报价时把各种因素、各类系数都考虑得足足的，按自身条件要求去获得项目。因此，所报价格，一般都有一定的风险。在合同的谈判过程中，一要把好合同谈判和签订关，对未确定因素保持协商调整的弹性，避免合同中写进不公平或不利于自己的争端解决条款；二要靠项目执行过程中的管理，其中索赔就是一项极为重要的管理。没有哪个项目业主或承包商都能完完全全按合同条款执行的，总会有不可预见的情况发生，给项目的执行带来条件的变化，使得一方受到利益损害，这就存在索赔问题。工程索赔谈判，最好是项目经理牵头。项目经理要有较好的综合素质，既熟悉合同又了解工程，还有谈判技巧。同时，项目经理应具有较好的人格魅力，不卑不亢，给对方一种信任感。索赔不是扯皮，不能单靠能言善辩，它是一种正当的索取。

2、索赔的基础工作

索赔是业务性很强、基础工作很细的工作，必须认真研究合同，了解合同约定的赔偿范围、条件和方法，严格进行合同管理，为索赔提供充分的依据、论据和数据。在孟加拉国东方炼厂的项目中，我方为施工分包商，在和总承包商预投标报价时，双方确定框架为钢结构，但中标后，所签施工分包合同中未将此内容明确写入条款。事隔四年后，在执行合同时，设计图纸中框架全是混凝土结构，按双方供货分工，钢结构由总包商负责供货，土建材料由施工分包商负责。我们的施工总体方案、施工机具、人员配备都没有考虑施工钢筋混凝土框架的准备，且资金投入较大，围绕框架材料应是"钢"还是"砼"，双方争执不下。最后，根据合同中有关章节，我们提出三条理由：

①合同中明确总包商钢结构供货包括三项：主结构、次要结构、梯子平台栏杆。实际交货仅后两项内容，即设备平台及支架梯子等，而主结构（MainStructure）写在供货范围内而没供货，说明分溜塔框架、空冷器框架等均应为钢结构。

②在应交付的土建图中，合同中仅有框架平面图，没提到混凝土框架结构图，说明框架应为"钢结构"。

③查阅合同附件（模拟图）（即报价参考图），图中为钢结构。三条理由有理有据，虽合同条款有疏漏，但从其他条款中得以证明，总包商只得承认。结果，补偿工程变更及相应施工损失共计45万美元。

3、索赔要注重技巧

索赔要注重技巧，技巧是方方面面的。例如，平时要把索赔申请按合同规定的时间提供出去，抓住有利时期，争取单项索赔，切忌最后算总帐。单项索赔事件简单，容易解决，而且能及时得到支付。最后算总账有几个困难：

一是时间拖长，不易说清；

二是积少成多，数额较大，谈判困难；

三是失去了工程制约的有利条件；四是工程后期，业主（或总包商）往往提出"反索赔"，使问题复杂化，所以索赔一定要及时。另外还要善于利用有利时机，如总包商供货拖期，担心业主罚款，迫切希望施工承包商采取有效措施，加快工程进度，减少损失，这个时候谈索赔最有利。在索赔谈判中，还要注意对方的处境，要理解对方的难处和苦衷，善解人意，这样做，有时往往能取得很好效果。

4、预防"反索赔"

充分估计到对方"反索赔"，提出一批理由并不完全充分的或者比较苛刻的索赔申请，用以抵御"反索赔"。我们要充分收集可供对方审核并防止对方反索赔的有关证明文件和材料，认真编写索赔报告，做到真实、全面、准确、及时、有效，令人信服，经得起推敲。例如，东方炼厂项目结束后，在巴黎进行结算，双方都提出一批索赔单/反索赔单，如果没有反索赔的防御，最后很难获得34万多万元补偿。

5、索赔要按合同规定的程序进行

索赔工作要按合同规定的程序进行，合同没有专门约定时，一般应按以下程序处理：

（1）进行事态调查，对事件进行详细了解，掌握索赔证据；

（2）对事件原因进行分析，并判断其责任应由谁承担，并分析对方承担责任的可能性；

（3）对事件的损失进行调查和计算；

（4）在合同规定的时间内，向对方发出要求索赔的通知和索赔报告，提出索赔要求和支持这个要求的有关证据，证据应当详细和全面；

（5）通过双方谈判，或请专家调解裁决或提交仲裁，使索赔事件得到最终解决。

理赔工作总结篇2

当前,我国的石油天然气管道业务正步入快速发展和建设高峰期，中国石油天然气集团公司规划建设将形成西北、东北、西南和海上四大油气战略通道，建设任务相当艰巨。长输管道工程具有工程量大、线路距离长、跨多地区、组织协调难度大等特点，因此在施工过程中往往会出现工程合同履行过程中，合同双方未能正确履行合同或者由于其他非自身因素而受到经济损失或权利损害的情况，这个时候工程合同索赔管理就变得尤为重要。而索赔管理工作是一项贯穿合同履行整个周期，同时需要关注合同履行中每一个细节的复杂、细致的工作，在实际工作中往往会是只有自身经济受到损失的时候，才回头去搜集各个证据，这样可能会带来两个方面的问题，一是合同索赔的时效性，二是索赔证据收集的完整性。

一、工程合同索赔产生原因的分析。

做好工程合同索赔管理工作，首先要分析工程合同索赔产生的原因，这样可以先入为主，有的放矢。

1、什么是工程合同索赔。

作为工程合同索赔的定义，在很多资料和文章中均已经有明确的定义，这里就不再予以重复。需要强调的是，工程合同索赔均是由于工程变更而产生的，会直接影响到工程结算工作。在很多工程的竣工结算工作阶段，由工程变更产生的费用增加，往往是甲乙双方无法达成一致意见的根本，如果能够合理利用工程合同索赔管理这一方法，不论是发包方还是承包方都会在竣工结算阶段占据有利位置。

2、可能产生工程合同索赔的原因分析。

常见的工程合同索赔可能由以下一个或几个方面的原因产生：

⑴合同变更原因。在工程施工阶段发生设计与实际间的差异等原因导致的工程项目在工期、人工、材料等方面的索赔。

⑵承发包方管理原因。当前建筑市场中工程建设项目的承发包形式包括总包、分包、指定分包、劳务分包、设备材料供应承包等多种方式，使得承发包工作变得复杂和管理难度增大。当其中任何一个承包合同不能顺利履行或管理不善，都可能会引发其他承包合同在工期、质量、数量和经济等方面的索赔。

⑶合同缺陷原因。在设计施工过程中双方在签订工程合同时未能充分考虑和明确各种因素对工程建设的影响，致使施工合同在履行中出现这样那样的矛盾，从而引起的工程合同索赔。

⑷当事人违约原因。承发包双方在履行施工合同的过程中往往因一些意见分歧和经济利益驱动等人为因素，不严格执行合同文件而引起的工程合同索赔。

⑸其他第三方原因。包括法律法规、政策、建筑市场价格调整和社会因素等工程环境方面的变化，导致无法按照原合同履行而引起的工程合同索赔。

⑹不可抗力原因。在合同履行过程中遭遇了如恶劣气候条件、地震、洪水、台风等情况。

对可能产生合同索赔的原因进行梳理之后，便于在合同履行过程中，熟悉哪个环节、哪个阶段可能会产生工程合同索赔，这样可以提前做好相应的准备工作，特别是对证据资料的保留。

3、工程合同索赔的特点。

工程合同索赔作为一种合同赋予双方的具有法律意义的权利主张，其主体是双向的。换句话说也就是工程合同索赔需要以法律或合同为依据，是必须建立在损害后果已客观存在的基础上，不论是经济损失或权利损害。没有损失的事实而提出索赔是不能成立的。而且工程合同索赔应采用明示的方式，即索赔应该有书面文件，索赔的内容和要求应该明确而肯定。

二、工程合同索赔的整合管理。

工程合同索赔管理应该是全员参与的一项工作，因为工程合同履行过程中需要各个单位或部门的配合。工程合同索赔线索或是疑似索赔线索的发现如果来源单一，则会带来线索发现不及时、不全面的问题。所以需要提高整体工程合同索赔管理工作的意识，明确各单位、各部门、各岗位的职责，建立一套完善的工程合同索赔管理体系，实现工程合同索赔管理的规范化和程序化。

1、明确索赔与反索赔归口管理部门，主要履行以下职责：

⑴制订、修订工程合同索赔与反索赔管理规章制度。

⑵指导、协助、监督合同执行部门合同索赔工作，协助分析、评价相关索赔线索和文件。

⑶参与重大索赔与反索赔事项的协商谈判。

2、明确合同执行部门负责合同索赔的日常处理，主要履行以下职责：

⑴发现、收集、整理、分析与评估索赔线索。

⑵负责索赔报告编制和相关审核手续的办理，与合同相对人就索赔问题进行协商和谈判。

⑶审核索赔与反索赔费用，起草、报审变更单、变更补充协议，负责索赔结果的履行。

3、明确职能部门按管理职责分工对口指导、协助和审核合同执行部门的索赔与反索赔相关事宜。

三、如何做好工程合同索赔管理工作。

1、对收集到的线索进行分类管理。

⑴按索赔的合同依据可以将工程索赔分为合同中明示的索赔和合同中默示的索赔。

⑵按索赔目的可以将工程索赔分为工期索赔和费用索赔。

⑶按索赔事件的性质可以将工程索赔分为工程延误索赔、工程变更索赔、合同被迫中止索赔、工程加速索赔、意外风险和不可预见因素索赔、其它索赔。

2、索赔资料准备。

在正式提出索赔报告前的资料准备工作极为重要，应该注意记录和积累保存一下各个方面的资料，并随时从中提取与索赔事件有关的证据资料。

⑴施工日志。应指定有关人员现场记录施工中发生的各种情况，这种现场记录和日志有利于及时发现和正确分析索赔，可能成为索赔的重要证明材料。

⑵来往信件。对与监理工程师、业主和有关政府部门、银行、保险公司的来往信函，必须认真保存，并注明发送和收到的详细时间。

⑶气象资料。在分析进度安排和施工条件时，天气是应考虑的重要因素之一，因此，要保持一份真实、完整、详细的天气情况记录，包括气温、风力、湿度、降雨量、暴风雪、冰雹等。

⑷备忘录。承包商对监理工程师和业主的口头指示及电话应随时用书面记录，并请签字给予书面确认。

⑸会议纪要。承包商、业主和监理工程师举行会议时要做好详细记录，对其主要问题形成会议纪要，并由会议各方签字确认。

⑹工程照片和工程声像资料。这些资料都是反映工程客观情况的真实写照，也是法律承认的有效证据，对重要工程部位应拍摄有关资料并妥善保存。

⑺工程进度计划。承包商编制的经监理工程师或业主批准同意的所有工程总进度、年进度、季度进度计划、月度进度计划都必须妥善保管，任何有关工期延误的索赔中，进度计划都是非常重要的证据。

⑻工程核算资料。所有人工、材料、机械设备使用台账，工程成本分析资料，会计报表，财务报表，货币汇率，现金流量，物价指数，收付款票据，这些都是进行索赔费用计算的基础。

⑼工程报告。包括工程试验报告、检查报告、施工报告、进度报告、特别事件报告等。

⑽工程图纸。监理工程师和业主签发的各种图纸，承包商应注意对照检查和妥善保存。对于设计变更索赔，原设计图和修改图的差异是索赔最有力的证据。

⑾招投标阶段有关现场考察和编制标书的资料、各种原始单据、各种法规文件、证书证明等，它们都有可能是某项索赔的有力证据。

由此可见，高水平的文档管理信息系统，对索赔的资料准备和证据是极为重要的。

3、重视索赔工作的时效性。

要保证工程合同索赔的时效性，索赔事件发生后28天内向合同相对方发出《索赔意向通知书》，发出后28天内提出索赔报告与有关资料（即索赔依据与具体要求），被索赔方在收到报告28天内予以答复，在事件终了28天内签订最终索赔结果或是谈判并做出决定。

4、发出索赔意向通知。

发现索赔事件以后，承包商要做的第一件事就是要将自己的索赔意向书面通知给监理工程师（业主）。这种意向通知是非常重要的，它标志着一项索赔的开始。索赔意向通知要简明扼要地说明索赔事由发生的时间、地点、简单事实情况描述和发展动态、索赔依据和理由、索赔时间的不利影响等。发包商的索赔则可以直接将自己的索赔意向通知给承包商。

5、编制索赔报告（有些文章也称之为索赔文件）。

⑴索赔报告的主要内容包括以下几个方面：

①总述部分。概要论述索赔事件发生的日期和过程；提出索赔方为该索赔事项付出的努力和附加开支；具体索赔要求。

②论证部分。论证部分是索赔报告的关键部分，其目的是说明自己有索赔权，是索赔能否成立的关键。

③索赔款项（和/或工期）计算部分。索赔报告论证部分是为了解决索赔权能否成立，款项计算式为了解决能得到多少款项。前者定性，后者定量。索赔费用包括人工费、设备费、材料费、保函手续费、贷款利息、保险费、管理费、利润等。

④证据部分。要注意应用的每个证据的效力或可信程度，对重要的证据资料最好附以文字说明，或附以确认件。

⑵长输管道建设工程项目费用索赔的计算。

①分项法。分项法是按每个索赔事件所起损失的费用项目分别分析计算索赔的一种方法。在实际中绝大多数工程的索赔都采用分项法计算。

②总费用法，又称总成本法。就是当发生多次索赔事件后，重新计算该工程的实际总费用。再从这个实际总费用中减去投标报价时的估算总费用，计算索赔余额，具体公式为：

索赔金额=实际总费用―投标报价估算总费用。

③修正总费用法。此方法是对总费用法的改进，即在总费用计算的原则上，去掉一些不合理的因素，使其更合理。修正内容如下：

将计算索赔款的事件局限于受到外界影响的时间，而不是整个施工期。

只计算受影响的时段内的某项工作受影响的损失，而不是计算该时段内所有施工工作受到的损失。

与该工作无关的费用不列入总费用中。

对投标报价费用重新进行核算：按所受影响时段内该工作的实际单价进行核算，乘以实际完成的该工作的工作量，得出调整后的报价费用，按修正后的总费用计算索赔金额的公式如下：

索赔金额=某项工作调整后的实际费用―该项工作的报价费用。

修正总费用法与总费用法相比，有了实质性的改进，能够相当准确的反映出实际增加的费用。

⑶长输管道建设工程项目工期索赔的计算。

常见的索赔方法包括直接法，比例分析法等。

①直接法：如果某干预事件直接发生在关键路径上，造成总工期的延误，可以直接将该干预事件的实际干扰事件的实际干扰时间（延误时间）作为工期索赔值。

②比例分析法：如果某干扰事件仅仅影响某单项工程、单位工程、分部分项工程的工期，要分析其对总工期的影响，可以应用此法。采用比例分析法时，可以按照工程量的比例进行分析。

四、反索赔。

反索赔是指合同中的一方针对合同相对人提出的索赔意向不符合事实、法律依据从而进行反驳、修正和拒绝的行为。项目的反索赔是发包方实施投资控制和保证实现目标的基本管理内容之一。发包方向承包人索赔的工作内容可包括两个方面：一是防止对方提出索赔；二是反击或反驳对方的索赔要求。反索赔的基本方法主要有：

1、寻找或质疑对方索赔报告中存在的问题。

2、反击或反驳索赔报告。在研究对方索赔报告问题的基础上，可以从六个方面实施反击或反驳：一是索赔意向或报告的时限性；二是索赔事件的真实性；三是索赔事件原因分析；四是索赔理由分析；五是索赔证据分析；六是索赔值审核。

3、反索赔中的索赔数值审核要点。具体包括：对工期索赔数值的审核和对费用索赔数值审核。

⑴工期索赔数值的审核内容：一是干扰事件是否发生在关键线路上；二是是否有重复计算；三是共同或交叉延期的判断；四是无权要求承包商缩短合同工期。

理赔工作总结篇3

国际工程需严格按照合同履约，工程对工期、质量、效能要求非常严格，任何一项指标达不到合同要求，都将面临高额罚款风险，费鲁工程合同罚款总额为合同额的15%，合1885万欧元。如何在工程实施过程中研读合同，把握对工程有利的索赔点、索赔事件，规避罚款风险、获得额外费用的补偿，成了国际工程风险管控的一项重要工作。本文借助费鲁工程索赔工作经验，浅谈国际工程索赔管理。

关键词：

国际工程索赔工作实践

中图分类号：C93文献标识码： A

0 引言

费鲁工程在实施过程中，受地质缺陷、不可抗力事件、业主因素影响，工期延误6个月。根据合同，1#机组合同发电日期为2012年10月24日，实际发电日期为2013年4月24日，工期延误6个月。通过索赔，1#机组发电工期索赔6个月，与合同工期吻痕，彻底规避了延期罚款的风险，做到诚信履约。

除过地质缺陷、不可抗力事件外，由于工程师指令或者原合同未定义的项目需要实施而产生了多个工程变更项目，项目部以此为切入点向业主提出索赔申请，中期索赔业主同意费用补偿751万欧元，占合同总额的6%。

1 索赔报告框架

以《马里费鲁水电站工程变更报告》为例，简要阐述索赔报告组成部分：

1)第一章-总论：包括前言、当事人、工程内容、合同金额、主要信息、合同文件、工程变更事件总结、承包商声明8部分组成；

2)第二章-合同条款摘要：索赔报告中涉及的合同条款，按原合同语言摘录；

3)第三章及以后章节-索赔事件描述：每个索赔事件列一章节，每个索赔事件中包括总结、合同引证、事实描述、承包商权利的基础、额外费用的计算、支持性文件和资料六部分组成。

2 索赔流程

索赔工作流程如下：

主要流程说明：

1)索赔意向：一旦发生某个承包商认为具有索赔意义的事件，立即给业主发函，说明事件过程，阐述可能造成的影响，为以后的索赔埋下伏笔；

2)索赔准备：每个索赔事件收集资料、备案，以便在某个合适的时机统一进行谈判；

3)合同谈判：根据索赔意向与业主多次进行谈判，摸清业主的底线；

4)提交索赔报告：向业主提交索赔报告；

5)索赔谈判：就索赔报告，双方互相交换意见，承包商根据业主对于索赔费用及工期的补偿是否满意，若满意，双方签订补充协议；若不满意，需交由合同规定的调解员进行调解；

6)合同调解/法庭裁决：就索赔工作若不能与业主达成一致，首先由合同规定的调解员进行调解，若调解无果，双方到合同规定的国际法庭，由法庭进行裁决。

3 费鲁索赔事件描述

实施项目的过程中，发生了承包商无法预见的工程变更，有些是价值工程（Value Engineering）的变更，有些是因承包商无法预见的地质缺陷导致的工程变更，有些是业主和/或工程师指示的变更，这些工程变更构成了额外工程。

除了工程变更，在合同实施过程中发生了地质缺陷、不可抗力等事件，对工程工期造成延误，增加了施工费用。以下是费鲁工程索赔事件的概述：

1)厂房和前池地质缺陷的处理：不良质地开挖造成的工期延误，增加开挖、抽水、垫层混凝土施工等费用；

2)尾水平台保护的索赔处理：合同外增加项目，增加开挖、混凝土费用

3)引水渠岩石裂隙地质缺陷处理索赔：断裂带，增加开挖、混凝土费用

4)引水渠及进水口底板增加排水孔的费用索赔：合同外项目，增加排水孔施工费用

5)引水渠渠顶地质缺陷处理：地质缺陷，增加混凝土费用

6)厂房轴线偏移的处理：工程变更，增加开挖及混凝土费用

7)厂房进水口检修闸门及门库费用：工程变更，增加闸门及混凝土费用

8)渠首左岸防护平台石渣回填费用：合同外项目，增加回填费用

9)弃渣运距变更补偿索赔：工程变更，增加弃渣运距费用

10)电网稳定性研究：争议项目，增加设计费用

11)2012年3月马里影响：不可抗力事件，工期延误，增加应急费用

12)2012年8月15日费鲁特大暴雨影响：超标暴雨，工期延误，增加抽水费用

13)下游尾水围堰垮塌：地质缺陷，工期延误，增加围堰施工费用

4 索赔立项

索赔是合同的延伸，它源于合同，一个索赔事件的成功大致要经过以下发展阶段：

1)合同探索阶段： 将合同与工程现状进行比对，与合同不一致的地方，单独提炼出来，进行专题分析，寻找可能产生索赔的切入点；

2)项目实施阶段：在合同施工过程中，由于业主、工程师指令造成合同的变更，及时掌握变更指令的证据（会议纪要、往来信件等），一定要确定指令的有效性，作为后期变更索赔的依据。从变更事件的发生到结束，整个过程资料收集必须齐全，收集的资料包括变更指令、施工部位、施工资源投入、工程量、施工照片、发票等；

3)项目后期查漏：有些索赔事件在合同实施过程中并不明显，在合同后期，要组织项目中层以上人员开专题讨论会，讨论可能的索赔事件；

4)不可抗力事件：凡合同期内发生的不可抗力事件都会对工程造成影响，要特别重视这类事件，这是索赔工作中最容易获得补偿的部分。对于合同中规定的不可抗力事件一旦发生，要立即给业主发函，说明不可抗力事件的合同依据及可能造成的影响。在不可抗力事件发生阶段，所有从事的与不可抗力事件有关的工作，及时给业主发函告知业主，所有这些工作原始资料整理必须齐备。

5 索赔报告的提交

一般选择在工程中后期，即将到达工程重大合同履约节点时提出索赔意向，先与业主讨论，达成基本共识后，再将索赔报告整理上报业主。

一份完整的索赔报告包括报告、附件资料、证明文件等，一旦与业主达成共识，尽快上报索赔报告，以免发生变故。

6 索赔谈判

在索赔资料提交后，有一个与业主的谈判过程，谈判原则为：抓大放小、避免罚款。在谈判中，证据充足的事件要紧抓不放；对于模棱两可的事件，费用又比较低的情况下，可以让步；对于重大罚款事件需积极争取避免罚款，尽量提供证据证明罚款事件的产生不是承包商的责任。

一旦索赔与业主达成共识，立即要求业主向银行申请费用，尽快跟业主签订补充协议，以便获得最终支付。

尽量利用原合同资金余量，提前获得一部分索赔支付。费鲁工程为EPC总承包工程，除溢流堰工程为单价项目外，其余工程均为总价项目。在项目实施过程中，为了赶工，优化了溢流堰施工方案，这样溢流堰工程量较原合同有所减少。项目部紧抓这一点，向业主提出溢流堰围堰费用及分水闸开挖费用两项费用补偿方案，事实清楚、证据充足，迫使业主利用溢流堰剩余结算款提前支付以上两项索赔费用，共计72万欧元。

7结语

在国际工程竞争日益激烈的今天，低价中标高价索赔的经营理念日渐成熟，工程索赔也成了工程风险管控的一项重要措施。工程实施过程中，工程管理人员必须了解合同、熟悉合同，对索赔事件具有敏锐的洞察力，对不可抗力、工程变更等重大事件要有强烈的索赔意识。只有这样，工程索赔工作才能有所成效。

费鲁工程的索赔结果比较成功，但过程非常艰辛。任何一项索赔工作，从索赔立项到最终支付都经历了许多周折，都需要项目商务团队付出艰辛的努力。这就要求工程索赔必须持之以恒、任重而道远，没有捷径可以选择。

参考文献：

[1]何伯森 《国际工程合同与合同管理》 中国建筑工业出版社

理赔工作总结篇4

关键词：施工索赔 索赔程序 索赔管理

0 引言

在建筑工程市场上，一般称工程承包方提出的索赔为施工索赔，即由于业主或其他方面的原因致使承包者在项目施工中付出了额外的费用或造成了损失，承包商通过合法途径和程序，通过谈判、诉讼或仲裁，要求业主偿还其在施工中的费用损失。施工企业在实际施工项目管理过程中，往往出现一些观念上的误区，从而使许多应得的索赔不成功，甚至造成反索赔。

为了顺利地进行索赔工作，施工企业提出索赔必须有充分的证据，同时必须谨慎地选择证实损失的最佳方法，并根据合同规定，及时提出索赔要求。施工企业相关人员项目管理中及时掌握施工索赔的相关知识显得至关重要。

1 索赔的定义、索赔管理的现状、存在的问题及其必要性

1.1 定义：《中华人民共和国民法通则》第一百一十一条规定：“当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合合同约定条件的，另一方有权要求履行或者采取补救措施，并有权要求赔偿损失。”因此，索赔是合同双方依据合同约定维护自身合法利益的行为，它的性质属于经济补偿行为，而非惩罚。建设工程施工中的索赔是发、承包双方行使正当权利的行为，承包人可向发包人索赔，发包人也可向承包人索赔。

1.2 施工索赔大致可分为以下几种情况：工作量清单表中的错误引起索赔。设计变更、变更设计或工程委托引起的工程量和费用增加。合同文件的组成和合同缺陷引起的索赔。因意外风险和不可预见因素引起的索赔。业主违约应负的责任引起索赔。如拖延提供施工场地、拖延支付工程款等。

1.3 现阶段企业施工索赔管理主要存在的问题：对索赔概念普遍存在认识模糊，理解偏差，甚至错误的现象。索赔经验与索赔理念不成熟。对索赔风险认识不足。施工索赔意识薄弱，没有建立科学的施工索赔业务管理制度。

1.4 加强工程索赔管理的必要性：索赔是合同管理的重要环节，索赔有利于加强合同管理，维护市场的正常秩序。索赔有利于建设单位、施工单位双方自身素质和管理水平的提高。索赔是合同双方利益的体现。从某种意义上讲，索赔是一种风险费用的转移或再分配。索赔是挽回成本损失的重要手段，也是企业生存发展的需要。索赔是以赔偿实际损失为原则的，施工单位必须准确地提供整个工程成本的分析和管理，以便确定挽回损失的数量。索赔有利于国内工程建设管理与国际惯例接轨。

2 索赔产生的原因、可能发生的索赔机会和索赔面临的困难

2.1 索赔产生的原因有多种多样，如：施工环境的多变性和特殊性；施工合同的多样性和理解的差异性；施工建设主体的复杂性和多元性等。

2.2 施工单位索赔管理就是要预测索赔机会，在合同实施中寻找和发现索赔机会，同时处理索赔事件，解决索赔争执。可能出现索赔机会的有：不利的自然条件与人为障碍引起的索赔。工期延长和延误的索赔。通常包括两方面：一是建设单位要求延长工期，二是施工单位要求偿付由于非承包方原因导致工程延误而造成的损失。因施工中断和工效降低提出的施工索赔。因工程终止或放弃提出的索赔。以及关于支付方面的索赔。如关于物价上涨引起的索赔；关于货币贬值导致的索赔，拖延支付工程款的索赔。

2.3 索赔工作面临的一些困难：合同中“不限于此”这四个字阻碍了索赔的进展。业主经常以不限于此为借口进行搪塞，认为“所有施工内容都包含在里面，所有施工事项的费用都含在里面，实际施工过程中不仅会有增加，同样也会有减少，总的价格是不变的。”实际合同范围的界定太费时间。进度和索赔谈判时间错位，施工单位很无奈。索赔项目价格的确定原则不统一、不公平。索赔款项不能及时结算，施工单位垫款时间长。谈判地位不平等，业主处于强势，施工方处于劣势。

3 索赔发生的条件、办理的程序及索赔的证据，如何计算索赔

3.1 索赔的发生条件和原则。任何索赔事件的确立，其前提条件是必须有正当的索赔理由。若承包人认为非承包人原因发生的事件造成了承包人的经济损失，承包人应在确认该事件发生后，按合同约定向发包人发出索赔通知。承包人应发包人要求完成合同以外的零星工作或非承包人责任事件发生时，承包人应按合同约定及时向发包人提出现场签证。

3.2 索赔的程序：①承包人在合同约定的时间内向发包人递交费用索赔意向通知书；②发包人指定专人收集与索赔有关的资料；③承包人在合同约定的时间内向发包人递交费用索赔申请表；④发包人指定的专人初步审查费用索赔申请表，符合规定的条件时予以受理；⑤发包人指定的专人进行费用索赔核对，经造价工程师复核索赔金额后，与承包人协商确定并由发包人批准；⑥发包人指定的专人应在合同约定的时间内签署费用索赔审批表。

3.3 对索赔证据的要求 索赔证据必须是在实施合同过程中确定存在和发生的，必须完全反映实际情况，能经得住推敲。所提供的证据应能说明事件的全过程。索赔报告中涉及的索赔理由、事件过程、影响、索赔数额等都应有相应证据，不能零乱和支离破碎。索赔的证据应当能够互相说明，相互具有关联性，不能互相矛盾。索赔证据的取得及提出应当及时，符合合同约定，具有法律证明效力。

3.4 工程索赔的计算及索赔款的支付

工程索赔包括费用索赔和工期索赔。

费用索赔的计算。①实际费用法，是以承包人为某项索赔工作所支付的实际开支为根据，向发包人要求费用补偿。②总费用法，又称总成本法，就是当发生多次索赔事件后，按实际总费用减去投标报价时的估算费用计算索赔金额的一种方法。③修正的总费用法，是在总费用计算的原则下，对其索赔项目进行的修改和调整。

工期索赔的计算。主要有网络图分析法和比例计算法。网络图分析法是利用进度计划的网络图，分析其关键线路。比例计算法：①对于已知工作工程延期的时间计算公式为：工期索赔值=受干扰部分工程的合同价/原合同总价×原合同总工期；②对于已知额外增加工作量的价格计算公式为：工程索赔值=额外增加的工程量的价格/原合同总价×原合同总工期。比例计算法不适用于变更施工顺序、加速施工、删减工程量等事件的索赔。

索赔款的支付：发、承包双方确认的索赔与现场签证费用与工程进度款同期支付。

4 索赔的策略、技巧、加强索赔管理的措施

4.1 索赔的策略、技巧：①主动创造索赔机会。在施工过程中，承包商应坚持监理及业主的书面指令为主，即使在特殊情况下必须执行其口头命令，亦应在事后立即要求其用书面文件确认，或者致函监理及业主确认。②掌握正确的索赔程序，及时提出索赔。在索赔事件发生后，施工单位应把握索赔时机迅速作出反应。在索赔事件发生后的28天内向监理工程师递交索赔意向通知书，声明将对此事件提出索赔。索赔意向通知提交后的28天内，或监理工程师同意的其他合理时间内，施工企业应递交延长工期或补偿经济损失的正式索赔报告及相关资料。③主动配合搞好项目管理工作。承包人应认真地按设计、合同、施工规范及工程变更进行施工，保证工程质量和工期，努力克服特殊风险或人力不可抗御的天灾引起的施工困难，减少不利的施工干扰对业主可能带来的损失，令业主和工程师满意，这是索赔得以成功的基础条件。承包人良好的履约表现，还具有防患业主反索赔的意义。要正确处理好业主、监理关系，在实际工作中树立良好的信誉。

4.2 加强施工索赔管理，提高索赔效益的措施：

4.2.1 设置施工索赔管理机构。组建强有力的索赔专门机构和人员等，负责对公司各工程施工项目的索赔工作统一指导和协调。将索赔管理纳入整个工程项目的管理之中，创造各种有利的索赔机会，选择合适的索赔时机，为将来的索赔作好准备，从而规范索赔行为，合理处理索赔业务。

4.2.2 加强对施工索赔人员的培养，提高业务能力。施工索赔对专业人才有很高的要求，既要求索赔人员具备丰富的工程技术知识与实际施工经验，又要求索赔人员通晓工程管理、财会、法律与合同知识等，使得所提出的施工索赔具有法律依据和事实证据，并且在索赔谈判等方面具有一定的技巧性，使索赔的最终解决表现出一定程度的伸缩性和灵活性。

4.2.3 加强施工索赔的日常管理工作，规范施工索赔行为严格按照索赔程序工作。施工索赔的日常管理工作要贯穿于整个施工过程，是索赔成功的保证，也是索赔管理工作的重点。施工索赔的日常管理工作包括以下几个方面：熟悉和掌握施工索赔依据。收集施工索赔证据。遵循施工索赔的程序。注重施工索赔的防范。为了防止在施工时发生索赔或当索赔发生时能公开合理地处理，应在以下各方面给予充分注意：①做好施工记录。②保存好证据。要建立一套资料管理系统，保存的资料必须完整并且应是原件。

5 结束语

综上所述，施工索赔是一项复杂的、系统性很强的工作，在索赔工作中施工企业必须依合同、重证据、讲技巧、树信誉，踏踏实实地做好索赔管理基础工作，严格按程序办事。施工索赔是合同管理的重要环节，也是项目管理的重要内容，是施工企业赢取利润的重要手段。

参考文献

[1]耿耀坤.浅谈工程的施工索赔.山西建筑[J].2004，(7)，86-87.

[2]王耀东.浅谈施工过程中的索赔问题.山西建筑[J].2004，(7)，77-78.

理赔工作总结篇5

【关键词】工程索赔 索赔管理 索赔意识

Abstract: This paper mainly from the four aspects of the early construction bidding, contract signing, ready to start, blueprints and construction process of strengthening the claim consciousness of management, to ensure the accuracy, the claim evidence of perfecting claim the internal audit process, pay attention to four aspects of the claim document timeliness has carried on the analysis to the key points of claim management control construction units, and summarizes the content and the dispute the claim document solving skills.Keywords: project claim management claim consciousness

中途分类号：TU71文献标识码：A

工程索赔通常是指在工程合同履行过程中，合同当事人一方因对方不履行或未能正常履行合同或由于其他非自身因素而受到的经济损失或权利损失，通过合同规定的程序向对方提出经济或时间补偿要求的行为。

任何一家从事建筑工程项目经营的施工单位，要想获得利润，其正确的途径只有两条：一条是其投标报价必须是合理而又具有较强的竞争力；另一条是在实施建筑工程项目的过程中进行精细化管理[1]。在目前这个竞争激烈的买方市场，索赔管理是精细化管理的重点之一。本文结合工程实例，对施工单位工程索赔管理控制重点进行了分析，希望能为从事施工管理工作的人员提供一些建议和帮助。

一、 施工前期索赔管理控制要点

（一）投标报价

投标报价对今后索赔起着非常重要的作用。施工单位经认真阅读招标文件和查看工程现场后，应尽力将可能存在的有利于未来索赔的因素，隐含到投标报价的相关条款当中。比如：发生合同工期的变动；钢筋、水泥等材料价格的波动；市场宏观政策变化等与投标报价是的情况不一致时，施工单位应该及时提出索赔。

1. 工期。投标报价时，工期的设定不仅涉及到投标总价，同时还会影响到施工单位的综合竞标力。施工单位在投标报价时，预测导致工期延长的事件，尤其是业主方的原因，比如：设计变更；业主供应材料进场滞后；提供图纸不及时；业主拖延签发指令；应业主要求增加局部子项工程；业主指定的分包商施工延误；业主拖延支付施工单位的预付款和工程款等。在施工中收集证据，向业主索赔工期延长，可以相对适当缩减合同工期，而又能保证在获得延长工期的情况下顺利竣工。

2.材料单价。施工单位在投标报价阶段，分析和确定综合报价中材料单价应是其投标的一项核心内容。做投标文件的时候，施工单位可以适当降低某些可能更换的材料的单价，不平衡报价以便达到提高总标价的竞争力。在项目中标后的施工过程中，施工单位可建议业主更换其原设计材料后更换施工工艺，从而可利用更换设计材料的机会重新报价，从而弥补投标报价时偏低的价格。另外，投标报价时对于工程量可能减少的子项，在保本微利的范围内单价可报低一些，而工程量可能增加的子项单价可报高一些，既保证投标总价的竞争力又能增大利润空间。比如：外墙的装饰同时采用贴瓷砖和刷涂料两种方式，如果预测外墙装饰可能全部改为涂料，就可在投标报价时把瓷砖的单价报低一些，而涂料的单价报高一些。

3. 标前考察项目现场，如发现招标文件给定的工程量和现场将要实际施工的工程量确实悬殊很大，在招标文件中也未约定工程量增减幅度，那么施工单位可以合理提高相关子项工程的投标单价，以利于施工过程中的索赔。如果采用工程量清单方式招标，工程量清单必须作为招标文件的组成部分，其准确性和完善性由招标人负责。投标人依据工程量清单进行投标报价，对工程量清单不负有核实义务，更不具有修改和调整的权利[5]。比如在某拆改工程中，需要拆改的木门的实际数量大于招标文件中工程量清单的数量，投标时适当提高该子项报价，就可以增大索赔的利润空间。

（二）合同签订

签订公平、平等合同是保护施工单位合法权益的一项最基础，也是最主要的工作。施工单位为保证自己的合法权益，在合同中可以坚持列入一些能够相应制约业主的条款内容。比如为争取更长的一段施工准备期，签订合同时，可规定正式开工必须具备一些相应的条件：1）按时移交施工场地（规定移交施工场地需具有何种状况条件，场地不符合要求的施工单位可拒收）；2）按时提供合格的施工许可证、施工图纸和其他影响开工的相关资料；3）按时支付预付款等。

在目前施工合同签订过程中，业主往往会要求列入一些不利于施工单位的索赔条款，比如：1）“设计变更、现场索赔在工程竣工结算时一并结算支付。”这时施工单位，争取与业主进行合同谈判，要求设计变更和现场签证发生费用随工程进度款一并支付，一方面可以避免累计到工程最后，业主发现索赔金额巨大而赖账或要求减少一些；另一方面可以减少施工单位在施工过程中的资金压力。另外业主人员的频繁变动也会影响工程竣工结算时索赔金额的正常支付。2）“变更免赔金额为工程量清单单项子目变更增加或减少的金额人民币2000元整，增减超出部分按实计算。”面这种情况，施工单位应争取业主取消或者调整金额大小，降低免赔金额。一个工程下来，索赔事项会发生很多，因这一个条款，施工单位就可能会承担几十万元的损失。如果最终谈判不成，只能是在与分包单位签订合同时，进行风险转移。

（三）开工准备

在施工合同中，都会规定一段开工准备期，如施工单位能够通过索赔争取到一段较长的开工准备期，那么其设定的合同工期即可相对的缩短一些，即利用开工准备期来弥补已设定的施工工期。开工准备工作一定要细致周密的完成，若因以下几方面因素影响开工，都应及时向业主提出索赔。包括：1）业主提供“三证”、地质勘察报告、测量控制点和正式施工图纸等文件不及时；2）工程地点的交通条件不满足合同约定；3）现场的场地平整未能达到合同约定条件，需及时测定需要配合业主完成且没有包含在合同中的工程量，并办理索赔；4）业主提供的临水临电不能够满足工程整个施工周期的需要；5）现场满足搭设临建办公室，钢筋、木工加工区以及供材料堆放的空间大小不够，会发生超运距费用，有他临时设施或障碍物影响；6）施工防护措施不到位，比如高压变电箱要搭设防护架；7）场区附近的社会和经济情况；8）因工程项目的特定位置，为保证正常施工需要采取必要的措施等。

（四）图纸会审

作为施工前的事前控制，搞好图纸会审可以有效地降低施工中设计变更和工程索赔的工作量。目前存在很多“三边” 工程，即边施工边出图。另外审图机关把关不严；设计技术水平参差不齐等原因导致诸如结构设计和建筑设计严重不符；结构没有考虑安装预留洞；节点与平面不相符等问题。以上都有可能造成索赔工程量增加，这也对施工单位的图纸会审的效率提出了更高的要求。“纸上一条线，黄金千万两”，对于设计和施工单位都同样适用。图纸会审是一项很重要的工作，通过仔细的研读图纸，尽可能的把一些设计存在的问题在工程实施前解决掉，减少不必要返工、停工损失，从而减少索赔，这样也会赢得业主的认可。另外，作为施工单位，一定要赢得设计单位的信任和认可，做好图纸的施工深化设计，主动变更，比如变更材料型号、规格，提高标准或改变施工工艺做法等，从而可以重新报价，提出索赔。

二、施工过程中索赔管理控制要点

合同一方向另一方提出索赔时，应有正当的索赔理由和有效的证据，并且符合合同的相关约定。索赔有三个要素：一是正当的索赔理由；二是有效的索赔证据；三是合同约定的时间内提出。从这三个要素出发，施工过程中索赔管理的重点分为以下四个方面。

（一）强化索赔管理意识

一个建筑工程项目效益的高低，在很大的程度上取决于项目管理人员的索赔管理意识。施工过程中现场发生变更的工程和数量，只有现场的管理人员最清楚，因此培养现场管理人员的索赔管理意识，及时收集证据，并进行索赔管理工作，其结果必然会产生良好的效益。建筑工程中索赔工作的好坏，外部条件必然重要，但内部条件也不容忽视，特别是内部管理人员的索赔意识和相互之间的配合，会直接关系到索赔工作的成败。另外，对于一些小的索赔也不能忽视，因为一个项目的最终利润都是由无数次的小额“收益”累计起来的。在施工管理的过程当中，强化索赔意识不仅要善于捕捉索赔的时机，而且要避免发生一些自身的原因导致索赔无效。比如：施工单位自供材料设备不能按时进场，资金和人力不足，施工计划不周，管理不善以及分包单位的影响，导致施工单位延误工期，造成经济损失或被罚款等。现场实施变更时，请业主监理工程师到现场检查确认施工部位，并尽快形成三方确认的书面资料和现场照片；设计变更的往来函件没有重视，导致变更未实施；对于业主的口头指令一定要坚持先书面确认后再进行施工。

（二）确保索赔证据的准确性

做好索赔工作，需要认真编写好索赔文件，使提出的索赔请求符合实际，证据确凿。如果拿出的索赔证据漏洞百出、自相矛盾，经不起业主的推敲和质疑，不仅不能增进索赔的机会，反而会被业主作为反索赔的证据，使自己在索赔问题上处于不利地位，因此，索赔证据的收集和整理显的至关重要。工程索赔证据的范围很广，在收集与整理过程中，以索赔请求为基础进行倒推和以现有证据归纳索赔请求是组织工程索赔证据的典型思路 [3]。施工单位施工过程中的索赔证据整理要建立文档资料管理制度，安排专人管理和责任明确，健全索赔台帐，并且跟踪落实，争取月清月结，建立相应奖罚制度。

表2-2索赔证据归类表

（三）完善索赔内部审核流程

施工单位应在内部制定一套体制，由项目经理、项目总工和商务人员等有经验的人员对向业主提出的索赔文件进行严格审核，避免失误造成损失。主要把握如下几点：1）索赔的证据是否充分齐全，是否提供有必要的照片、往来函件复印件等；2）索赔内容是否能够准确反映现场情况及施工单位的意愿，索赔项目是否存在遗漏，措词是否准确得当，语言组织是否严谨，避免产生歧义；3）索赔事项的期限是否超出合同约定等。

索赔事项发生主要分为两种，一种是施工单位提前策划，主动提出的索赔，然后由项目内部相关人员研究讨论，明确索赔内容，工程部进行技术分析提供支持；另一种是因外界因素影响导致索赔事件发生，然后由项目内部相关人员研究讨论，明确索赔内容，现场主管工长尽快落实监理和业主单位对索赔事项的确认，形成三方签字资料和收集整理现场照片；做好以上工作之后，提交商务相关人员，编制索赔文件及相关计算书，并整理证据资料；索赔文件完成后，由项目总工程师和项目经理进行审核，认真推敲，完善索赔内容。最后由商务人员向业主提交索赔文件，并建立索赔台账跟踪督促业主，就索赔事项进行谈判，尽早确认索赔事项。如索赔审核流程图2-3所示。

图2-3索赔审核流程图

（四）注重索赔文件的时效性

及时向业主提交索赔文件是做好索赔工作的一项重要保证。索赔的发生与申报需要有一个过程，作为施工单位必须尽可能的缩短这个过程。其原因之一是时间过长就容易遗漏对某一子项的索赔，或者对一些事情经过遗忘，另外，索赔的子项越多，数额越大，业主也会越难以接受，拒绝签字认可，对于工程中发生的索赔，最好是能够有一个索赔一个。在工程后期，负责索赔的人员经常调动也不利于索赔工作的顺利进行，另外及时索赔可以提前收回相应的工程索赔款。所谓及时索赔就是施工单位一旦发现某子项需要或能够索赔时，就应由专人准备索赔报价，索赔文件和相关证据资料，尽早提交索赔文件。

三、 索赔文件的构成内容

索赔管理工作的好坏，关键还是体现在索赔文件上面。索赔文件的及时性、完整性和合理性对索赔金额的多少和索赔成功与否起着至关重要的作用。合同的一方向另一方提出索赔时，应有正当的索赔理由和有效的证据，并应符合合同的相关规定[4]，这句话概况了索赔的三个要素：一是正当的索赔理由；二是有效的索赔证据；三是合同约定的时间内提出。一份完整全面的索赔文件，更能体现施工单位的管理水平，并为成功说服业主奠定基础。索赔文件主要有以下三个方面构成，如表3-1所示。

表3-1索赔文件的构成内容

四、 索赔争议的解决技巧

索赔是一门艺术，在编制索赔文件的时候措词要严谨，圆滑，事实充分、清晰、富有说服力和感召力。负责索赔的管理人员必须熟悉和掌握索赔条款，懂得法律知识，善于学结，有较强的事业心和责任心。充分理解施工图纸、技术规范及业主、监理、施工单位签订的合同文件和往来函件，在索赔事项中做到有理有据。

在索赔谈判过程中，有四点注意事项：一是确定目标：通过严谨科学的计算，得出索赔必须要达到的目标，不给自己造成损失；预测期望值，明确放弃哪些小目标来实现大目标。二是避重就轻：防止产生对立情绪，把自己的意图清晰的传递给对方，避免一开始就讨论有争议的问题，先易后难。三是灵活处理：对于索赔额度高，影响而广的事件，一定要据理力争，这点业主也比较理解，而对于一些小的索赔，可以采取软处理，宁可放弃部分索赔，但一定要业主知道，“对别人的好，你得让他知道”。四是耐心周旋：索赔是一件很艰难的过程，不要期望一次谈判成功，也决不能首先退出谈判，更不能轻易把问题推给上级领导处理。

五、 结语

目前市场低价中标的现象越来越明显，而且索赔的重要性也越来越受到各方的关注，业主和施工单位之间的索赔管理更像是一场博弈。面对这个买方市场，且现在又有很多项目走议标程序，躲避公开招标，施工单位要做到精细化管理，更要重视索赔管理工作。总之，所有的施工管理人员都应积极树立索赔意识，主动收集索赔证据，及时提交索赔文件，讲究技巧灵活谈判，加强索赔管理并最终占据索赔博弈中的主动权，努力赢的索赔，使企业利润最大化。

参考文献：

[1] 王兆俊.国际建筑工程索赔案例详解[M]. 北京：海洋出版社，2007.

[2] 刘怡，王月明.我国现阶段的建筑工程索赔研究[J].四川建筑科学研究，2006(6).

[3] 侯茜，宋宗宇.组织工程索赔证据的技巧分析[J].建筑经济，2009(1).

[4] 建设工程工程量清单计价规范（GB50500-2010）

理赔工作总结篇6

关键词：工程索赔的定义；索赔的分类；索赔技巧

在市场经济条件下，建筑市场中的工程索赔时一种正常的现象。在我国，由于社会市场经济体制尚未完全形成，在工程实施中，业主不让索赔，承包商不敢索赔和不懂索赔，监理工程师不会处理索赔的现象普遍存在。面对这种情况，在建筑市场中，应当大力提高业主和承包商对工程索赔的认识，加强对索赔理论和方法的研究，认真对待和搞好工程索赔，这对维护国家和企业利益都有十分重要的意义。

一、施工索赔的定义

施工索赔时在施工过程中，承包商根据合同和法律的规定，对并非由于自己的过错所造成的损失，或承担了合同规定之外的工作所付的额外支出，承包商业主提出在经济或时间上要求补偿的权利。

二、施工索赔的分类

施工索赔分类的方法很多，从不同的角度，有不同的分类方法。按索赔的有关当事人可分为：承包商同业主之间的索赔，承包商同分包商之间的索赔，承包商同供货商之间的索赔，承包商向保险公司索赔。按索赔的业务范围分类可分为施工索赔，即在施工过程中的索赔；商务索赔，指在物资采购，运输过程中的索赔；按索赔的对象分类可分为索赔和反索赔等等。

1、按索赔的目的，索赔可分为工期索赔和经济索赔

这种分类方法，是施工索赔业务中通用的称呼方法。当提出索赔时，要明确提出时工期索赔还是经济索赔，前者要求得到工期的延长，后者是要求得到经济补偿。

2、按索赔处理方式和处理时间不同，可分为单项多拍和一揽子索赔

（1）单项索赔。它是指在工程实施过程中，出现了干扰原合同的索赔事件，承包商为此一事件提出的索赔。

（2）一揽子索赔，又称总索赔。它是指承包商在工程竣工前后，将施工过程中已提出但未解决的索赔汇总一起，向业主提出一份总索赔报告的索赔。

3、按索赔发生的原因分类

按索赔发生的原因分类，会有很多很多。尽管每种索赔都有独特的原因，但可以把这些原因按其特征归纳为四类：即延期索赔，工程变更索赔，施工加速索赔和不利现场条件索赔。

（1）延期索赔。延期索赔主要表现在由于业主的原因不能按原定计划的时间进行施工所引起的索赔；

（2）工程变更索赔。工程变更索赔是指对合同中规定工作范围的变化而引起的索赔。（3）施工加速索赔。施工加速索赔经常是延期或工程变更索赔的结果，有时也被称为“赶工索赔”，而施工加速索赔与劳动生产力的降低关系极大，因此又称为产生率损失索赔；

（4）不利现场条件索赔。不利的现场条件是指合同的图纸和技术规范中所描述的条件与实际情况有实质性的不同或虽合同中未作描述，是一个有经验的承包商无法预料的，一般是地下的水文地质条件，但也包括某些隐藏着的不可知的地面条件。

4、依据合同的索赔分类

索赔的目的是为了得到费用损失和工期延长，其依据是按合同中条款的规定。因此索赔按合同的依据分类，可分为合同内索赔，合同外索赔和道义索赔。

（1）合同内索赔。此种索赔是以合同条款为依据，在合同中有明文规定的索赔，如工程延误，工程变更，工程师给出错误数据导致放线的差错，业主不按合同规定支付进度款等等。

（2）合同索赔。此种索赔一般是难于直接从合同的某条款中找到依据，但可以从对合同条件的合理推断或同其他的有关条款联系起来论证该索赔是属合同规定的索赔。

（3）道义索赔。这种索赔无合同和法律依据，承包商认为自己在施工中确实遭到很大损失，要向业主寻求优惠性质的额外付款。

三、施工索赔的重要意义

从以上对索赔的概念，产生索赔的原因和索赔分类几个问题的分析和说明，可以看出施工索赔在工程项目管理中有重要的意义。

1、索赔是合同管理的重要环节

索赔和合同管理有直接的联系，合同是索赔的依据。承包商从工程投标之日开始就要对合同进行分析。项目开工以后，合同管理人员要将每日实施合同的情况与原合同分析的结果相对照，一旦出现合同规定以外的情况，或合同实施受到干扰，承包商就要研究是否就此提出索赔。因此，要想索赔必须加强合同管理。

2、索赔时计划管理的动力

计划管理一般是指项目实施方案，进度安排，施工顺序，劳动力，机械设备材料的使用语安排。而索赔必须分析在是施工过程中，实际实施的计划于原计划的偏离程度。

3、索赔时挽回成本损失的重要手段

在合同报价中最主要的工作是计算工程成本的花费，承包商按合同规定的工程量和责任，合同所给定的条件以及当时项目的自然、经济环境作出成本估算，在合同实施过程中，由于这些条件和环境的变化，使承包商的实际工程成本增加，承包商为挽回这些实际工程成本的损失，只有通过索赔这种合法的手段才能得到。

4、索赔要求提高文档管理的水平

索赔要有证据，证据是索赔报告的重要组成部分，证据不足或没有证据，索赔就不能成立。因此，加强文档管理，为索赔提供及时、准确、有力的证据有重要意义。

四、施工索赔的技巧

索赔的技巧是为索赔的战略和策略目标服务的，因此，在确定了索赔的战略和策略目标之后，索赔技巧就显得格外重要，它是索赔策略的具体表现。

1、要及时发现索赔机会

一个有经验的承包商，在工程报价时就应考虑将来可能要发生索赔的问题，要仔细研究招标文件中合同条款和规范。仔细查勘施工现场，探索可能索赔的机会，在报价时要考虑索赔的需要。

2、商签好合同协议

在商签合同过程中，承包商应对明显把重大风险转嫁给承包商的合同条件提出修改的要求，对其达成修改的协议应以“谈判纪要”的形式写出，作出该合同文件的有效组成部分，特别要对业主开脱责任的条款特别注意。

3、对口头变更指令要得到确认

监理工程师常常乐于用口头指令变更，如果承包商不对监理工程师的口头指令予以书面确认，就进行变更工程的施工，此后，有的监理工程师矢口否分，拒绝承包商的索赔要求，使承包商有苦难言。

4、索赔事件论证要充足

承包合同通常规定，承包商在发出“索赔通知书”后，每隔一定时间（28天），应报送一次证据资料，在索赔事件结束后的28天内报送总结性的索赔计算及索赔论证，提交索赔报告。

五、结语

理赔工作总结篇7

关键词：工程索赔；索赔程序；索赔技巧

中图分类号：F27 文献标识码：A一、 工程索赔

1. 工程索赔的概念

在工程承包合同执行过程中，由于合同当事人双方的某一方负责的原因给另一方造成经济损失或工期延误，通过合法程序向对方要求补偿或赔偿的活动。

2.工程索赔产生的原因

在工程建设中，由于工程条件的多样性，气候的多变性，施工进度和建筑材料价格的波动性等一系列因素的影响，工程索赔在工程建设中时常发生。对合同双方来说，索赔是其自身合法利益保障。合同双方均可以提出索赔，但是在实际的工程承包中，经常出现的是承包商向业主提出索赔。引起工程索赔的原因很多，而且非常复杂，但大致包括以下几方面的原因：

（1）合同文件引起的索赔

合同在工程建设中起着非常重要的作用，是工程施工和监理的主要依据之一，其内容包括合同条件和技术规范说明等。因合同条件引起的索赔主要包括：合同条款用语模糊，不能准确理解；合同条款存在漏洞，对可能发生的情况未预料到，缺少一些必不可少的条款；条款对单方面要求苛刻，甚至存在严重的圈套行为。

由于合同是在工程开始前签定的，从而必然存在考虑不周的地方，因此合同的存在性必然导致索赔发生的可能性。因此合同双方对所签订的合同要理解透彻，从而能够及时发现问题，并进行索赔。

（2）不可抗力和不可预见因素引起的索赔

在工程建设中，当遇到自然灾害等人力不可抗拒风险引起的意外损失承包商可以提出索赔，其中自然灾害的经济损失该向保险公司索赔，另外，承包商可以向业主要求顺延工期，这也属于索赔的一种--工期索赔。另外，对于一些图纸上并未说明不可预见的因素，即使有经验的承包商也难以预料，这种情况引起费用的增加，承包商需要及时记录从而进行索赔。另外，合同条件中必须规定应由业主承担责任的战争爆发等5种特殊风险。 当风险发生后， 承包商可以向业主提出索赔。

（3）设计图纸或工作量表中的错误引起索赔

承包商获得的标书中，图纸或工程量表有时难免存在一定的错误，如果由于改正这些错误而使费用增加或工期延长，承包商有权提出索赔。施工图中的规定与工程量表中的描述不一致，当按照图纸施工就会导致成本增加；现场条件与设计图纸要求相差大，从而导致大幅度地增加了工作量；工程量表中工程量计算错误，如果工作量有较大出入，影响到整个施工计划，承包商应获得补偿。因此承包商在工程实施的过程中一定要及时与投标报价书对比，及时发现问题，即时记录、及时索赔。

（4）业主方原因引起的索赔

在工程建设中，由于业主拖延提供施工场地；拖延支付应付款；拖延交付设计图纸；加速或延误施工以及提出错误指令，从而造成承包商额外支出，承包商可以进行索赔

3.工程索赔的分类

按照干扰事件分类。可分为：工期拖延索赔；不可预见的外障碍或条件索赔；工程变更索赔；工程中止索赔；其他索赔。

按合同类型分类。可分为：总承包合同索赔；分包合同索赔；合伙合同索赔；劳务合同索赔；其他合同索赔。

按索赔要求分类。可分为：工期索赔；费用索赔等。

按索赔起因分类。可分为：违约索赔；合同错误索赔；合同变更索赔；工程环境变化索赔；不可抗力因素索赔等。

按索赔的处理方式分类。可分为：单元项索赔；总索赔等。

4.工程索赔的特征

索赔作为一种补偿要求，具有下列特征：

（1）索赔发生在有实际经济损失的前提下；

（2）当事人在合同中或根据法律及惯例，对造成经济损失的责任承担有约定；

（3）经济损失的责任并非由于自己的过错，而是在合同中规定应由合同对方承担责任的情况造成的；

（4）索赔要按照一定程序进行，需通过一定方式解决。

二、索赔的操作步骤

1.处理索赔的原则

在工程建设中，如果遇到索赔事件，我们应该遵循以下原则：

（1）索赔必须以合同为依据，并及时处理，合理计算。当遇到索赔事件时，监理工程师要站在客观公正的立场上，依据合同和事实对索赔进行处理，同时这也是其公平性的重要体现。

（2）及时、合理地处理索赔。索赔事件发生后，索赔的提出应当及时，处理也应当及时。如果承包人的索赔长期得不到合理解决，索赔积累的结果会导致资金困难及影响工程进度。

（3）处理索赔必须坚持合理性原则。必须以事实和数据为依据，同时要考虑到国家的有关规定，也应当考虑到工程的实际情况。

（4）以主动控制为主，避免过多索赔事件发生在工程建设中。

2.索赔的依据

在进行索赔处理时，主要的依据有：国家有关的法律、法规和工程项目所在地的地方法规；本工程的施工合同文件及招标文件；国家、部门和地方有关的标准、规范和定额；施工合同履行过程中与索赔事件有关的凭证。 施工过程中与施工相关的各种资料文件。

3.索赔的流程

（1）索赔的提出：索赔提出是索赔开始的第一步，它包括索赔意向书和索赔申请报告。

（2）索赔报告的审核：监理工程师根据业主的委托和授权，对承包商索赔计算判断是否正确合理，并在业主授权范围内做出自己独立的判断。

（3）索赔的处理：在经过认真分析研究，并与承包人、业主广泛讨论后，监理工程师应向业主和承包人提出自己的《索赔处理意见》。

（4）业主审查索赔处理：当监理工程师的索赔额超过其权限范围时，必须报请业主批准。业主首先根据事件发生的原因、责任及合同规定等有关情况，决定是否批准监理工程师的处理意见。

（5）承包人是否接受最终索赔处理：承包人根据监理工程师提出的索赔处理意见确定是否接受。

4.索赔费用的确定

索赔时可索赔的费用同工程合同价款所包含的组成部分一样，包括直接费、间接费和利润。这些费用都是承包商为了完成额外的工程任务而增加的开支，但对于不同原因引起的索赔，可索赔费用的具体内容会有所不同。

（1）索赔费用的组成

a．人工费。对于索赔费用中的人工费部分包括：人工费是指完成合同之外的额外工作所花费的人工费用。

b．材料费。对于索赔费用中的材料费部分包括：由于索赔事项的材料实际用量超过计划用量而增加的材料费；由于客观原因材料价格大幅度上涨；由于非施工单位责任工程延误导致的材料价格上涨和材料超期储存费用。

c．施工机械使用费。对于索赔费用中的施工机械使用费部分包括：由于完成额外工作增加的机械使用费；非施工单位责任的工效降低增加的机械使用费；由于建设单位或监理工程师原因导致机械停工的窝工费。

d．分包费用。分包费用索赔指的是分包人的索赔费。分包人的索赔应如数列入总承包人的索赔款总额以内。

e．工地管理费。工地管理费指施工单位完成额外工程、索赔事项工作以及工期延长期间的工地管理费，但如果对部分工人窝工损失索赔时，因其他工程仍然进行，可能不予计算工地管理费索赔。

f．利息。对于索赔费用中的利息部分包括：拖期付款利息；工程延误增加投资的利息；索赔款的利息；错误扣款的利息。

g．总部管理费。主要指工程延误期间所增加的管理费。

h利润。一般来说由于工程范围的变更和施工条件变化引起索赔，施工单位可列入利润。

（2）计算方法

索赔费用的计算方法很多，运用什么样的计算方法要根据索赔事件发生的实际情况而定。主要包括：

a.总费用法：总费用法即按照现行计价规定计算索赔值。其应该满足：工程合同实施过程中的总费用计算是准确的；承包商的索赔报价是合理的，能反映实际情况；费用损失的责任与承包商无关。

b.合同约定计算法：当合同中明确了索赔的计算方法时，应按合同约定计算索赔值。这种方法主要适用于工期延误索赔。

c.分项法：分项法是按每个或每类事件引起的费用项目损失分别计算索赔值的方法。这种方法比较科学合理，应用面广也容易被接受。

d.因素分析法：因素分析法也称连环替代法，为了保证分析结果的可比性，应将各指标按客观存在的经济关系分解为若干因素指标连乘形式。

5.索赔的技巧

索赔技巧是索赔取得成功的重要因素，索赔技巧是多方面的，常用的技巧如下：

（1）善于利用事故因素，变被动为主动，积极创造索赔条件，比如碰到影响正常施工的客观情况，不少承包商常常消极等待对方解决困难，或者发牢骚、提抗议，于事无补。积极的办法是利用不利因素改变不利环境，可以要求对方下达停工令，以此作为经济索赔及工期索赔工作的法律依据。

（2）及时提交索赔详细清单和依据。坚持做好施工日志，随时交监理工程师认可和签字，每日发生的事件均记录在案。所列事件均有理有据，避免一次算总账给对方造成刺激，也不会给人借机敲诈的印象。

（3）善于利用有利时机索赔。充分利用知己知彼原则，先让对方意识到严重后果，再提出对方无法拒绝的索赔要求，做到有理有据有节。

（4）善于以己之长克己之短，抓住对方弱点，发挥自己优势，提出要诉诸仲裁，先从气势上压倒对方，有利于问题的协商解决；善于处理合同当事人的关系，柔中有刚。

（5）在原则问题上应该要保持态度坚决，毫不退让，但同时也要注意索赔方法，既不能一味迁就，也不要无休止的索要，办任何事要留有余地。

三、工程索赔的意义及注意事项

1.意义

工程索赔对承包商来说意义重大，主要表现在以下几方面：

首先，工程索赔是维护承包商自身合法权益的重要手段。承包商在工程合同履行的过程中如果因为非自身原因而遭到利益损失的时候，可以通过运用索赔手段来维护自己的合法权益。

其次，承包商利用索赔谋取必要的经济效益。索赔能使承包商在工程建设过程中的经济损失得到补偿，细致认真索赔工作会让承包商获得更多的收益。

另外，工程索赔还可以提高承包商自身的素质和管理水平。由于索赔必须要有充足明晰的证据且具有时限性，这就要求承包商的各个职能部门必须认真及时地做好本部门的资料积累与整理工作，对本部门的工作有清醒的认识。

最后，各职能部门之间还要及时沟通、团结协作。这些都带动了承包商管理水平的提高。

施工索赔是一项复杂的、系统性很强的工作。承包商在工程项目实施中发现项目索赔应做到思想上不轻视，实际行动上沉着冷静，充分组织有力的项目团队和过硬的技术班组，积极发现和解决遇到的问题，踏踏实实地做好索赔管理基础工作，严格按程序办事。施工索赔是合同管理的重要环节，也是项目管理的重要内容，是施工企业赢取利润的重要手段，只有把索赔工作处理好，才能切实维护企业的合法权益，取得效益最大化。

2.注意事项

索赔是对施工单位有百利而无一害的，但是在索赔过程中，往往存在不少误区，大致可分以下几点：

(1)当索赔事件发生时，有些施工单位考虑想与业主以及监理单位进行下一步合作，而不敢提出。

(2)项目经理和技术负责人对索赔工作意识不到位，对可提可不提的索赔往往不提出。

(3)主管人员对技术规范文件及业主、监理、施工单位往来文件理解不深刻，对实际存在的索赔项目无充分理由。

(4)只注重索赔意向的提出，不重视索赔过程中的证据收集和及时作最终索赔报告。

结语

工程索赔是一门融技术、经济、法律为一体的学科，它是利用经济杠杆进行项目管理的有效手段，反映了项目管理水平的高低。随着计划经济向市场经济的转变，招、投标制度的不断完善及相应管理章程健全，索赔工作也会进入正常轨道，从而更好的服务承包商，为工程建设服务。另外要求监理工程师要不断地学习理论知识，积累丰富的工程实践经验，严格以委托监理合同、建筑工程施工合同、法律、法规等为依据，公正合理地处理好工程索赔，保证工程项目按预定的目标顺利完成。

参考文献

[1]张允宽，马桂芝.建设工程造价管理基础知识[M].北京：中国计划出版社，2007.

[2]罗月华.建筑工程索赔技巧[J].山西建筑，2007，33（6），267-268.

[3]王耀东.浅谈施工过程中的索赔问题[J].山西建筑，2004（7），77-78.

理赔工作总结篇8

关键词：工程项目;变更索赔;索赔过程

中图分类号： TL372+.3 文献标识码： A 文章编号：

一、工程概况

我公司承建福州绕城高速公路xxx合同段，总造价约4亿，合同工期为24个月，由于征地拆迁滞后影响，造成没有施工作业面而工程无法正常建设。

工程项目中的变更与索赔几乎是不可避免的，是承包商由于非自身原因发生合同之外的额外工作和损失时，向业主提出的合同之外的额外的经济上的补偿，使承包商少受或不受损失。对变更和索赔的成功管理直接有益于工程项目的工期和最终成本，无论是业主还是承包商，都要重视工程项目的变更索赔管理，保证工程项目有序地开展。

二、工程变更处理

如果业主发出正规的变更指令，索赔时较易处理，当业主通过口头或暗示方式下达变更指令时，承包商应在规定的时间内发出书面函要求业主对其口头或暗示指令予以确认。当由于工程变更导致工期延长或费用增加时，应及时提出索赔要求，并在规定的时间内计算工期延长或费用增加的数量，保证承包商在各个环节上符合合同要求。一旦出现合同争议，在进行争议评审或仲裁时，承包商可以处于有利地位，可以得到应得的补偿，而主体变更将赋于承包商取消合同而不受惩罚的权力。

三、索赔

1 索赔的分类

1)工期延长签证索赔：由于非承包商方面的原因造成工程延期时，就RA3-2项目部09年7月份进场，10月份下达开工令，由于征地拆迁滞后一直没有施工工作面，至10年12月征地拆迁全部解决，承包人向业主提出的推迟竣工期的签证索赔。

2)费用损失签证索赔：承包商向业主提出的，要求补偿因签证索赔事件发生而引起的额外开支和费用损失的签证索赔。

2 签证索赔的特点

就签证索赔本身而言，是一项复杂的工作，具有很强的逻辑性、依据性、时效性，大致来说签证索赔有以下3个特点：

1)以合同、法律、法规为依据。

签证索赔的实质是承包商向业主索取资金，这就要求提出的各个项目都要有根有据，如工程量增加，设计变更等都要以合同条款、法律、法规为依据，不可空口无凭。

2)以书面材料为证据。

签证索赔的证据是支持签证索赔的证明文件和资料，签证索赔的证据主要来源于施工过程中的信息和资料，承包商平时要经常注意这些信息资料的收集、整理和积累，提供的书面材料要真实、准确、全面、有

说服力。作为签证索赔的证据很多，大致分为：施工图纸、设计变更、同业监理、业主方的往来信函及文件、施工日 、会议记录或纪要、施工照片或录象带、施工进度计划、气象水文报告、财务记录方面等。

3)签证索赔的提出具有效性。

签证索赔报告一定要在签证索赔事件发生后的有效期(一般为28天)内报送，过期的签证索赔无效。

3 签证索赔的原因

1)工程施工方面。

在工程施工过程出现的一些设计变更，监理、业主的书面及口头通知，业主未按合同规定的时间交付设计图纸、交付施工现场等，使实际与合同不符，达到签证索赔条件。

2)施工条件方面。

工程地质水文条件与合同规定、设计文件不一致，有较大的差异而使费用增加。

桩基施工过程中，实际地质与原设计地质条件不符，80%的桩基都变更，承包方就此对实际地质与原设计地质进行对比分析，进行上报变更。

3)非业主责任。

一些不可预见，不可抗拒的大风、大雨、洪水、地震、地下水等因素引起的各种损失和费用增加。

4)业主和监理工程师指令增加额外工程或指令工程加速而增加的赶工费用。

本项目的签证索赔，由于前期征地拆迁滞后，又应上级指示分段通车，工程需加快建设而增加了赶工措施费用。

5)国家政策、法令修改。中标或开工后，一些国家政策文件、法令修改，只要有利于承包商方面签证索赔的，都要争取，比如《标准化施工指南》投标时没有要求必须按标准化施工指南施工，但在实施期间要求严格执行标准化施工。

4 索赔资料的收集

额外费用和工期延长索赔是由建设项目中的各种事件引起的，业主、总包商或项目的任何分包商、供货商都可索赔。为了增加索赔成功的机会，索赔者必须有足够的证据、相应的文件，确定额外的费用和工期的数量和原因。因此，合同各方必须以事件和文件为依据，辨别、记录可能发生或已经发生的事件对工期施工费用的影响。很多事件能够引起工期和费用的增加，其中有些是可索赔的，但必须证明事件的存在及引起事件的原因。成功的索赔者必须以事件和文件为依据，记录可能发生和已经发生的影响工期费用的事件，并以记录为依据来跟踪索赔的影响费用。为了了解并记录索赔事件(包括给业主的通知)，有经验的承包商往往跟踪索赔事件的履行时间和费用，承包商通过及时通知和处理的文件来保护他索赔的权利。

5 签证索赔的程序

签证索赔的程序一般为：意向通知一提出签证索赔申请一提交签证索赔报告一索赔处理。签证索赔

6 签证索赔报告

签证索赔报告由承包商编写，应简明扼要、符合实际、责任清晰、证据可靠、计

算方法准确、结果无误。

1）签证索赔报告的报送时间和方式

签证索赔报告一定要在签证索赔事件发生后的有效期内报送，过期的签证索赔无效。

2）签证索赔报告的基本内容题目：高度概括签证索赔的核心内容，如“关于××事件的签证索赔”。事件：陈述事件发生的过程，着重指出业主、监理工程师应承担的责任。理由：提出作为签证索赔依据的具体合同条款、法律、法规依据。结论：指出签证索赔事件给承包商造成的影响和带来的损失。计算：列出费用损失或工程延期的计并提出签证索赔要求。综合：提出签证索赔总金额或工程延期总天数。附录：支持签证索赔的书面证据材料。

四、结束语

总之，工程施工中的签证索赔是一项复杂的、细致的工作，为了成功，工程变更的索赔必须在工程建设之前开始进行管理，直到最后一个合同终止为止，成功的工程变更和索赔管理要求项目必须重视它。

参考文献

1.郎荣炎 国际工程承包与招标投标，中国人民大学出版社 1995