副行长履职评价报告范文

副行长履职评价报告范文第1篇

一、领导干部履职审计的特点及作用

（一）领导干部履职审计的特点与优势

全面审计和离任审计是过去人民银行内部审计的主要内容，而领导干部履职审计，与这两者都有很大的不同，具有自身的特点和独特的优势。

与全面审计相比，两者的审计对象不同。全面审计的对象为下属单位，而领导干部履职审计的对象为领导者个人，发现问题后还要认定领导干部应负的责任，审计目标更集中，审计责任更明确，审计过程更严肃，因此，无论是现场审计，还是事后落实整改，都更容易引起审计对象的重视，取得的效果也更好。

与离任审计相比，虽然两者都是对领导干部个人的审计，但审计目的不同。离任审计是事后审计，即在领导干部将要离开原岗位时开展的审计，其审计目的是对审计对象的履职情况作出客观、公正的评价，为人事部门进行干部的考核、调动、任免提供依据。领导干部履职审计是事中审计，其目的是及时发现领导干部履职过程中的不足，督促其整改，从而促进领导干部依法、高效地履行职责。虽然离任审计也涉及对发现问题的整改，但由于整改工作需要新到任的领导来组织实施，而新领导往往情况不十分清楚，因为不是自己的问题，落实整改的责任相对较轻，积极性也不一定很高，整改效果显然不及领导干部履职审计。

（二）领导干部履职审计的作用

与其他审计项目相比，领导干部履职审计在督促问题整改，落实审计成果方面，具有一定的优势。把履职审计作为人民银行改进内部审计，进一步实现自我完善的一项重要举措，必将大力促进整个人民银行系统加强内部管理，依法办事，促进效能建设和行风建设。具体说，领导干部履职审计的作用主要体现在以下几个方面：

1、有利于反腐倡廉的整体功能得到进一步发挥。反腐监督体系，主要是党内监督与党外监督相结合，有上级监督、同级监督、社会监督、舆论监督，但每种监督都存在各自的特点和局限性，而对领导干部开展履职审计，弥补了传统干部监督制度的某些缺陷，健全了监督手段，从而有利于及时防止领导干部，是源头治腐的一项重要措施。

2、有利于预防和控制风险。风险是随着事务、具体业务的开展而表现为多种多样，但主要有管理风险、操作风险、道德风险等，依法履职与监督是并向开展的，如果缺乏一个有效的监督机制，就会使央行领导干部履职过程中出现失误，甚至犯各种错误，直至违法乱纪。对领导干部的履职审计，由于从事后的检查向事中执行、事前的制度完善的提前介入，并开展经常性的审计监督，能及时督促各级领导干部依法、公正地处理日常事务，并正确有效地执行金融政策，协调辖区金融工作，促进当地经济、金融的稳健发展，从而达到进一步完善金融生态环境的目的。

3、有利于对领导干部作出经常性的评价。每次履职审计，都应对领导干部传达、贯彻国家金融法律法规、方针政策和总行规章制度及上级行的决策情况，组织参与决策情况、内部控制管理、履行业务管理职责及个人廉洁自律等方面进行评价，由于评价是在审计检查、调查了解的基础上进行的，具有一定的合理性、客观性和公正性，有利于组织人事部门及时掌握和了解领导干部的管理能力、思想素质等，为提拔和使用干部提供依据。同时有利于促进领导干部健康成长，更好更深入地完善各项制度，贯彻执行各项规章，更加深刻地研究、理解和认识各种现代管理方法，从而更加有效地预防、发现和纠正各种可能发生的风险。

二、开展领导干部履职审计的缺陷及难点

（一）审计的范围和重点不明确，责任难以确定

所谓领导干部履行职责，理解应包括该领导在执行金融政策、维护金融稳定、协调辖区金融事务、内部行政和业务管理、组织人事、党风廉政建设等多方面内容，但在实际审计过程中，却往往发现难以操作。

一是审计范围不全面、审计内容不明确。现在出台的履职审计办法，缺少组织人事、党风廉政建设等内容，难以全面反映领导干部履职全貌。同时，由于缺少具体内容的规定，在实际执行中存在“帽子大，内容少”的情况，对一些审计事项如维护金融稳定、协调辖区金融事务、组织人事等等，不知具体从哪里入手，漫无头绪。

二是审计重点不突出。既然是领导干部履职审计，就需要紧紧围绕领导干部的个人工作职责，作为审计的重点。但目前的状况是，在人民银行的分支机构中，其他工作人员都有明确详细的岗位职责和责任书，恰恰行长没有。造成这种情况的原因是：根据下一级向上一级负责的原则，通常由上级对下级制定岗位职责，签订岗位责任书，而行长直接对上级行负责，其岗位责任本应由上级行签订，但一般分支行在制定岗位责任制，通常是对辖属行整体提出要求，而不会对其行长制定详细明确的职责。这样一来，在履职审计中，具体确认行长应具体承担哪些职责，哪些事项应属于审计的范围，就有一定的困难。在实际进行履职审计中，往往出现审计内容和原有的全面审计基本相同，大量人力投入到对日常性、事务性、操作性业务的检查中去，审计重点不突出。

三是审计对象应承担的责任难以确定。对于在履职审计中发现的问题，如何确定审计对象应承担的责任，也不容易。在“履职审计办法”中，把应承担的责任分为直接责任、主管责任和领导责任，并作了简单的解释即领导干部直接参与的为直接责任，分管部门的问题为主管责任，其他问题为领导责任。但是这种分类方法并不十分科学。举个例子，如果有两家支行的行长，一位分管的部门很少甚至没有，而另一位分管的较多，在履职审计中发现了同样的问题，是否就是前者负领导责任而后者负主管责任？从另一方面看，同为支行行长，相同的职位是否应担负同样的职责，承担相同的责任？这两者是否产生了矛盾？此外，实际检查中遇到问题的多样性，与对领导干部个人责任认定的敏感性，在实际操作中较为困难，主要体现在两个方面：一是从行长决策到基层操作，在哪一层面以上发生的问题应由行长承担责任？二是问题发生到什么程度应由行长承担责任？例如，对于日常操作上的差错，领导干部是否要承担责任？如果发生大量差错，是否要承担责任？这些问题都有待进一步明确。

（二）审计方法有待完善

根据《履职审计办法》，履职审计的方法有四项：进点公告、问卷调查、资料查阅和座谈、质询、走访等，其中进点公告是履职审计特有的审计方法。目前在开展履职审计中，除增加进点公告外，其他方面通常延用原有审计项目的方法。但由于领导干部履职审计的特殊性，一些审计方法在实际工作中效果很不理想。其一，无法全面、真实、广泛地采集领导干部的个人相关信息。目前采用的问卷调查、座谈等方法，由于不够深入，结果往往流于形式，发言的不是泛泛而谈，讲些空话，就是只褒不贬，刻意回避谈问题、谈不足，从而无法获取真实的信息。其二，缺乏对现有结果过程的审计监督。就目前对领导干部履行职责审计的情况看，仍注重对工作结果的审计监督而缺乏对结果过程的监督。这样的审计结果并不能代表被审计对象的整个管理过程或操作过程，无法体现绩效效率。

（三）评价内容不全及审计结论透明度不够

领导干部履职审计，从字面上理解应该是对领导者个人的审计，对人的审计，理应通过审计作出全面的评价。无论是离任审计还是现行的履职审计，由于受审计内容的局限，所谓的评价也只是局限于对所管理的事务和业务工作的评价，缺乏对其领导风格、用人及党风廉政等方面的评价，且现有的评价由于没有统一的评价标准，出现了对领导干部的评价起点低、内容不全、评价对象难以区分清个人还是单位等问题。按照现行履职审计办法规定，审计结论仅报派出审计单位的组织人事部门，本人及被审计单位一概不知，缺乏一定的透明度，剥夺了个人的知情权，也会使被审领导心存疑虑，同时也不利于被审领导所在单位对干部的同级监督。

（四）在审计过程中容易遇到阻力

这种阻力体现在几个方面：一是由于领导干部履职审计是一项新举措，一些领导干部可能对开展这一项目的意义认识不足，容易产生抵触情绪；二是领导干部的下属可能会出于各种原因而对审计工作不支持、不配合；三是普通职工可能会因为对这一审计项目的不了解而产生思想顾忌，明哲保身，不愿真实反映情况。

三、对完善履职审计的思考和建议

（一）完善并制定相应的制度、办法，进一步明确履职审计的范围、内容和责任划分

基本思路是修改完善《履职审计办法》，再制订相应的《实施细则》，列明所要监督的事前、事中、事后的各项条目，使监督制度得到进一步完善。

1、履职审计中增加纪检监察、组织人事方面的内容，以保证人民银行领导干部履职审计的完整性。领导干部的勤政廉政、党性原则、选人用人是准确履职的重要基础。从纪检监察角度入手，能够进一步了解对该领导干部履职监督的有关线索，如群众举报、来信来访等；当发现严重违纪违规问题线索而审计手段无法深入，需要纪检监察部门协助介入的，就可形成监督合力。事前、事中取得纪检监察、组织人事部门的协助，有助于审计监督目标的更好实现，并能进一步规范对领导干部的管理。

2、《实施细则》应列出具体的审计内容，对领导干部履职审计的各方面内容加以详细描述。要防止出现“帽子大、内容少”的情况，审计范围很全面，具体的审计内容却很少。

3、总行对各级领导干部的分工要有一个指导意见，明确行长、副行长的岗位职责，便于领导干部履职审计能在行长承担的职责范围内开展，以便正确把握好审计重点，同时也可以减少基层行长与副行长分工随意情况的发生，便于审计人员确定行长应承担的责任。

4、进一步明确三项责任划分的内容，提出指导性意见，解决“从行长决策到基层操作，在哪一层面以上发生的问题应由行长承担责任？问题发生到什么程度应由行长承担责任？”这两个问题。

5、建立对各级领导干部进行总体评价的评价标准。

（二）探索审计手段，完善审计方法

一是深化调查和信息采集方法。针对履职审计对象为在任领导，采取问卷调查、座谈会、谈话等一般方法不易了解真实可靠的审计信息的实际，可采用“走出去，请进来，内外结合”的方法，扩大调查范围，提高调查深度。二是重视结果过程的审计。通过结果去监督过程是寻求提高绩效的途径，能充分体现绩效效率，并能鼓励和帮助被审计者采取必要措施以改进工作方式方法及控制措施，在花费较少精力的基础上取得更多成绩。在方法上可根据年度、月度工作目标，上级行布置的任务，在规定时间内应处理的事务等，在时间上，所耗人、财、物上作出相应评价；也可根据制度对日常事务性、规定性的业务完成情况所耗时间，与所取得的最佳效果进行评价等等。

（三）增强审计结论的透明度

增强审计结论的透明度，有利于群众对审计组依法履行审计职责、如实反映问题给予积极支持，有利于被审领导接受监督、认真整改，使干部群众更加坚定了推进依法行政、加强民主法制建设的信心；从被审领导所在单位看，审计结论透明，有利于对存在的问题高度重视，认真对待，加强整改，规范管理；审计结论透明对审计部门自身建设、审计能力和水平、审计质量要求也是一个极大的促进和推动。为达到审计结论的公正、透明，建议首先在本单位内公布审计结果，向群众征求审计结果及评价的全面性与正确性，以提高审计结论与处理决定的可信度。其次通过谈话形式向被审计领导反馈审计最终结果，既可消除被审领导的思想顾虑，又增强了履职审计的严肃性。与此同时将审计结论抄送被审领导所在单位，利于实施同级干部监督。

（四）加强监督力度，优化审计环境

大力加强宣传，使辖属机构和单位充分认识到开展领导干部履职审计不是针对个人，而是提高审计效率，强化央行内我完善、自我管理、自我调节能力的需要，是一项制度化的工作。同时，在审计过程中，要正确处理好几种关系：一是审计人员与审计对象的关系，既要调动、保护审计人员的积极性，又要争取审计对象的理解和支持；二是肯定成绩与确认问题的关系，确认问题尤其要客观、公正；三是发现问题和处理问题的关系，在具体处理中可以抓大放小，大事处理、小事提醒。

（五）提高审计工作质量

副行长履职评价报告范文第2篇

杨琨成为2005年国有银行股改上市之后，被调查级别最高的银行高管，也是自国开行副行长案、建行行长案以来，涉案级别最高的金融系统官员之一。这在金融界引发了一场幅度不小的“地震”。

杨琨案可能涉及多宗案件：其一，与北京市朝阳区著名地产项目蓝色港湾的实际控制人王耀辉案有关；其二，杨琨与中国人民总后勤部副部长谷俊山过从甚密，谷俊山已于今年春节期间被免职；其三，杨琨还可能涉及大连实德徐明案。这些事件看似并无牵连，真相大白还有待进一步调查。

东窗事发：神秘地产商牵出杨琨案

早在去年4月，农行内部就有人实名举报杨琨。去年5月25日，杨琨受边境控制，被有关部门带走“协助调查”。去年7月31日，农行公告称，杨琨由于个人情况不能履职，已辞去农行相关职务。而这一切，始于杨琨与地产商人王耀辉的微妙关系。

原来，在去年年初，神秘人物王耀辉就被有关部门带走要求协助调查。此后，杨琨在蓝色港湾经营高端餐饮业的妻弟也涉案被查。紧接着，这根导火索迅速蔓延到农行副行长杨琨的头上。

那么，这个“关键人物”王耀辉究竟何许人也？他不仅是中辉国华实业集团的董事长，是北京蓝色港湾国际商区的打造者，而且是京津塘高速公路二线工程的投资人之一，还热衷于艺术品投资，出手不凡。

其实，王耀辉与杨琨的渊源可以追溯到2004年左右，当时杨琨刚被委任为副行长，长期分管前台业务，是主管房地产信贷的行领导。蓝色港湾项目也正是在2004年开工，而后于2007年竣工，2008年对外营业。

蓝色港湾是位于北京朝阳公园附近的一个商业地产项目，毗邻北京燕莎商圈和CBD商业中心，占地11.2公顷，建设规模15万平方米。该项目前几年一直在亏损，对资金需求量很大，贷款数额也相当大。农行曾为蓝色港湾的项目提供了30亿元左右的十年期物业经营贷款，以蓝色港湾资产作抵押。

北京市国土局朝阳分局网站的土地抵押公示表明，蓝色港湾商业配套一共9.63万平方米土地抵押给了农行北京东城支行，两份抵押登记的起始日分别为2011年7月6日和2011年12月15日，同一块地两份抵押登记中的土地评估价值分别为15亿元和65亿元。相差5个月，土地评估价值飙升了50亿元。这两笔抵押贷款只是蓝色港湾负债的一小部分。

2008年，蓝色港湾置业有限公司的主营业务利润和税前利润、净利润三者分别负增长380.7万、2895.33万元、2895.33万元。另据北京恒天财富研究部的一份蓝色港湾2010年年度审计报告显示，截至2010年末，该公司资产总额为44.3亿元，负债为29.7亿元，负债率高达67.11%；其主营业务收入为2.1亿元，净利润为1.1亿元。巨大的资金空洞，由谁来填补？

农行风险控制部门曾在审查这笔近30亿元贷款时，发现该笔贷款存在风险，并上报至杨琨，建议尽快追缴，但此事被杨琨给压下去了。

杨琨和王耀辉除了商业交往甚密之外，还是志同道合的“赌友”。王耀辉经常安排杨琨去澳门，并向其提供赌资。据称，王耀辉在澳门欠下大笔赌债，而他还赌债的种种运作，引起了有关部门注意，这个环环相扣的资金局才逐渐浮出水面，杨琨一案终于东窗事发。

金融高管为金钱所折腰

说起杨琨本人，他是南开大学经济学硕士，高级经济师。自1983年开始，杨琨一直在农行任职。他在农行人事教育部，从干部、副处长、处长、主任助理，一路平步青云，走到人事教育部副主任职务。多年的人事部门历练，使其为人处世十分通达。1996年，杨琨成为农业银行业务部（市场开发部）副总经理。2000年，杨琨任职农行安徽省分行党委副书记，之后成为安徽省分行行长、党委书记，紧接着同时兼任中国农业银行行长助理。

2004年3月，45岁正值风华正茂的杨琨当上了农行副行长，可谓是年少得志，并且他担任副行长一职长达8年之久。案发前，杨琨已经稳坐农行“第三把交椅”，同时兼任农银汇理基金管理公司董事长、农银金融租赁有限公司董事长。他在农行副行长中排名第一，是农行董事长、行长、监事长的热门候选人。据2011年年报显示，其2011年税前薪酬合计为91.56万元。财政部对国有商业金融机构高官发出限薪令后，这个数额也是国有大行高管的一般收入水平。可以说，如果54岁的杨琨能坚守底线，他的前途还大有可为。

杨琨的大学同学这样评价他：“他是个讲制度讲原则的人”、“他是个重情义的人”、“做的多说的少”、“思路清晰、举重若轻”。而谁也没有想到，这个曾经在其他人眼里有原则的人，在金融界摸爬滚打了近30年，已经位居高官、大权在握之后，还是没能抵挡得住金钱的诱惑，没有守住原则。

警醒后人，坚守底线

杨琨涉案资金巨大，并且除了与蓝色港湾有着私人交易之外，杨琨与总后勤部和实德集团也有着千丝万缕的联系。

总后勤部资金充裕，一直是银行争抢的大客户。不过，农行方面目前尚未提供资料证实是否与总后存在大量业务往来。

实德集团仅金融股权质押贷款的总额就高达64亿元，且大部分金融资产都已质押出去。除此之外，其他形式贷款余额约为30亿元左右。实德集团借贷总额的规模接近百亿，涉及了农行、大连银行、吉林银行等38家银行。

杨琨案目前仍在调查之中，最后如何定罪尚不知否。

最近的一次国有大行行级高管被查事件，发生在2005年上市前夕的建行。2005年6月，59岁的原建行行长因受贿400余万元，犯有，被判处有期徒刑15年。

2008年6月，原国家开发银行副行长因涉嫌“重大违规”被“”。2010年4月，因受贿1196万余元，法院作出一审判决，认定犯，判处死刑，缓期二年执行，，没收个人全部财产。

……

毫无疑问，接下来等待杨琨的将是法律的严惩和漫长的铁窗生涯。

副行长履职评价报告范文第3篇

公告称，5月22日下午，工行行长杨凯生、副行长王丽丽和副行长李晓鹏分别向该行董事会提交了辞呈。因为年龄原因，杨凯生不再担任工行行长，并辞去了工行副董事长，执行董事，董事会战略委员会、提名委员会和薪酬委员会委员职务。

王丽丽的辞任原因同样为“因年龄原因”，而李晓鹏则是“因工作调整变动”。据悉，李晓鹏辞任工行职务之后将赴中国投资有限责任公司（下称“中投”）任监事长，消息人士称，目前李晓鹏已经到中投上班。

“元老级”高管卸任

杨凯生、易会满以及李晓鹏均是在1984年、1985年这一时间段进入工行工作，可谓工行“元老级”高管，而王丽丽则是2000年从中国银行转任。杨凯生任工行行长期间，与董事长姜建清二人的组合，被认为是工行上市以来实现飞跃的主要因素。从充满争议的股改、上市，到目前全球市值最大银行、最盈利银行，工行已经完全蜕变为国际领先银行。

“杨凯生先生、王丽丽女士和李晓鹏先生自加入董事会以来，恪尽职守，勤勉尽职，在本行公司治理、董事会运作、战略发展、经营管理、风险控制以及国际化、综合化发展战略的制定与执行等方面做出了突出贡献。”工行在公告中对辞任的三位高管表示感谢。

杨凯生的接任者易会满，被评价为业务能力较强，他将如何执掌工行，也备受市场期待。同时，熟悉各项金融业务的李晓鹏，如今转战中投做监事长，从工行分管各项对外业务到中投担任内部监管职务，李晓鹏如何适应这种职业转向，亦为市场所期。

易会满接任杨凯生

可以看出，工行此次行长调整，选择了“内部提升”的模式。

今年49岁的易会满，在工行任第四副行长，根据2012年工行的业绩报告披露信息，王丽丽、李晓鹏、罗熹等副行长均排在他之前，以第四副行长的职位到接任行长，令人关注。

易会满2005年10月成为工行高级管理层成员，2008年5月升为副行长，此前他历任浙江省分行副行长、江苏省和北京市分行行长。在任副行长期间，易会满分管公司业务部、结算和电子银行等。

工行在2006年完成股改和上市之后，实现了跨越式的发展，资产规模由不到7万亿元上升到2013年一季度末的18.36万亿元。在快速的规模扩张中，工行亦对风险有较为稳健的控制。经过股改和不良贷款的处置，工行的不良率连续13年下降，到2012年末为0.85%。

易会满曾将银行不良控制率作为一个银行形象的直接决定因素。工行对于银行风险的控制，主要体现于超前的数据集中意识，以及IT水平的提升。据易会满介绍，工行通过综合台账系统监控每一笔贷款，同时通过信息化接种数据仓库，可以很好地防范操作风险。

工行的国际化亦是近年来发展较快的方面，截至2012年末，工行国际化业务已经跨越六大洲，境外网络扩展至39个国家和地区，境外机构达到383家，仅半年的时间，工行境外机构就增加了131家。

同期，工行境外机构（含境外分行、境外子公司及对标准银行投资）总资产达到1627.22亿美元，增长30.5%，占集团总资产的比重提高0.7个百分点至5.8%。税前利润为16.73亿美元，比上年增长21.8%，增幅超过境内机构。

在国际化业务方面，易会满的经历则来自于目前兼任工行马来西亚有限公司（下称“工银马来西亚”）董事长这一职位。成立于2010年的工银马来西亚拥有全商业银行业务牌照，2012年末其总资产已经达到10.29亿美元（约63.21亿元人民币），去年实现净利润497万美元（约3053万元人民币）。

“我看只有坚持我们从形象到质量，到创新，到服务能力，才能够真正保持一家大型银行良好的社会形象。”易会满曾经表示，“大型银行的从业者每天都是如履薄冰，如何管好资产，管好我们这一家银行，为国家做更大的贡献，来保持我们良好的形象，这是我们一直在坚守的。”

易会满接任工行行长一职，对于工行这家大行未来的发展，以上提及的内容，是更需要坚守的。业界评价易会满称，敢于创新、业务能力强等特质，这些都将赋予工行未来发展的新理念。

李晓鹏赴中投任监事长

李晓鹏在工行副行长中，是露面较多的一位。作为熟悉银行各项业务的李晓鹏，下一个职务将是中投监事长。

出生于1959年的李晓鹏，今年54岁，毕业于郑州大学，后获武汉大学经济学博士学位。工行2012年年报信息显示，自2005年10月起，李晓鹏任工行副行长，2010年起任工行执行董事，1984年加入工行。

工行任职期间，李晓鹏曾任工行河南省分行副行长、总行营业部总经理、四川省分行行长、中国华融资产管理公司副总裁、工行行长助理兼北京市分行行长等职务。

值得注意的是，李晓鹏在关注银行发展的同时，也关注多层次金融的发展。目前，李晓鹏还兼任工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理有限公司董事长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长和中国银行业协会金融租赁专业委员会主任。

“多元化的金融需求要求商业银行必须在资产服务模式上加快创新。商业银行不能以过度依赖需求存款发放贷款作为我们的资产服务模式，而应该大力的发展多元化、多层次的金融服务业。”李晓鹏曾表示。

李晓鹏在工行还有一层职务即执行董事，对于各类会议的出席率体现了他勤恳的工作作风。2012年年报披露的信息显示，工行共有4位执行董事，3次股东大会全勤的只有姜建清和李晓鹏，14次董事会，李晓鹏参加11次，关联交易控制委员会7次会议也全勤。

此次人事调整，李晓鹏将接任金立群任中投监事长一职，现任中投监事长的金立群今年已经64岁。离开银行体系，从对外发展的各项业务分管到公司内部治理中重要一环的监事工作，这亦是李晓鹏职业生涯中一次新的尝试。

工行高层新架构成型

工行在昨日公布的董事会决议公告中称，董事会还通过了易会满、罗熹、刘立宪其他职务的决议。这意味着，工行高层新的架构正在成型。

昨日，除了聘任易会满为工行行长的决议，工行董事会还通过了易会满任副董事长、董事会相关专门委员会委员的议案。同时，也提名易会满、副行长罗熹和副行长刘立宪为工行执行董事候选人。

此前，工行的执行董事分别是姜建清、杨凯生、王丽丽和李晓鹏。如今杨凯生等三位辞任，需要补充三名新的执行董事。

除了执行董事候选人的提名，罗熹被任命为工行董事会风险管理委员会委员，刘立宪被任命为董事会关联交易控制委员会委员。工行董事会通过的上述人事决定，还需要经过股东大会和相关部门的最终确定。

据工行介绍，出生于1960年的罗熹，2009年12月起担任工行副行长。1987年，罗熹进入农行，2009年1月任农行执行董事、副行长。罗熹在农行历任海南省、福建省分行副行长，在农行总行也负责过资产保全、资产风险监管、国际业务等工作。

刘立宪出生于1954年，2005年10月起担任工行纪委书记。2003年9月到2005年间曾任中国华融资产管理公司副总裁。此前还曾担任最高人民检察院贪污贿赂检察厅副厅长、反贪污贿赂总局副局长、检察技术局局长、检察理论研究所所长等职。

随着工行高层调整的逐步落定，新的领导班子如何推动工行持续加强国际化和国内转型，值得市场期待。

副行长履职评价报告范文第4篇

一、县支行监督机制建设现状

人行普洱中支党委重视县支行监督机制建设，切实加强组织领导，成立了以行长为组长，副行长、纪委书记为副组长，各部门主要负责人为成员的中支内控监督领导小组，下设办公室。经成都分行党委批准，对辖内县支行采取“集中监督”模式，即：保持县支行现有纪检监察体制不变，县支行设立纪检组和监察室，监察室接受同级党组和中支纪检监察室及内审部门的双重领导，分别配备一名纪检组长和监察室主任（正股级），把支行的内审工作上收到中心支行统一管理，不再设内审机构及人员。

通过强化制度建设，确保县支行监督工作机制的持续有效运行。中心支行制定了《关于加强县支行监督管理机制建设的实施方案》，以及职能部门替岗检查制度、会计股长异地交叉坐班检查制度、岗位轮换制度、强制休假制度等规章制度，形成了规范严密的内控管理监督制约机制，使每一个部门、岗位，每一项工作、每一个环节都置于严格的制度约束之下，做到了有章可循，有章必循，违章必纠，形成了权责分明、互相牵制、共同防范的业务操作机制，为有效防范风险打下了坚实基础。

中支对县支行监督检查主要从三个层次进行，即：中心支行纪委监督检查，业务主管和监督部门监督检查，县支行同级监督检查。即：

中支纪委组织检查组每年到9个县支行按检查内容、程序和方法开展县支行监督机制建设检查、党风廉政责任制检查、执法监察、政务公开检查等。

中支业务主管部门监督检查主要采取：一是替岗检查，即由中心支行组成替岗检查组，在不事先告知的前提下，到被查支行接替营业部门工作。二是主管对账检查，即由会计核算中心、国库部门负责人和支行分管副行长直接与财政、税务、商业银行、信用社等部门进行对账。采取按日电话对账，按旬、月末采用余额对账单方式对账等方式，确保内外账务的一致。三是会计股长异地交叉坐班检查，即县支行基础业务主管按“循环方式”进行为期一个月的异地交流坐班。四是坚持要害岗位人员强制休假制度，即要害岗位人员在事先不知道的情况下，日终结束后通知离岗休假，并移交相关工作。五是突击检查，即中支统一组织检查组，不定期并事先不通知的情况下，对支行会计联行、国库资金、发行资金、印押章证、计算机安全和枪弹管理等进行突击检查，发现问题及时整改。六是开展常规监督检查，如会计财务、货币金银、保卫等重要部门每年对9个县支行开展现场监督检查，国库部门每年对50%县支行开展现场业务监督检查。

中支内审和事后监督部门的再监督检查。内审部门每年组织开展履职审计、离任审计、后续审计、专项审计、绩效审计、内部控制风险排查等监督工作。事后监督部门对县支行的日常会计核算业务进行复审和检验，重点审核业务处理依据是否合法有效，账务处理手续是否符合制度规定，会计处理结果是否准确，会计信息披露是否真实、完整，形成了全辖会计核算、国库核算、货币金银核算和财务核算等业务集中事后监督的风险防范体系。经过认真审核把关，对发现差错及时发送“事后监督通知书”，并督促相关部门认真整改；为使各级领导及时了解、掌握全辖会计核算情况，按月通报差错情况，按季写出监督报告和整改工作情况，采取会议交流、约谈、通报、预警提示等形式反馈给有关业务部门和县支行，从而规范业务操作，把好资金风险安全关。

县支行开展同级监督检查。各县支行根据不同情况，实时开展日常监督和风险排查，保证内控机制的有效运行。坚持日常业务自查自纠工作，发挥会计主管事中监督作用，将风险控制环节前移；分管领导对重要业务、重要系统坚持日常监督检查外，依照党风廉政建设责任制、惩防体系建设等有关规定，组织每半年1次的内控检查，每年1次的国库实地业务自查以及中支临时布置的各项业务自查。

二、取得的主要成效

通过组织实施县支行监督机制建设，规范履职行为，强化内控管理，杜绝了各类风险和案件的发生，辖内人行3年来无案件、无责任事故、无重大业务差错、无行政诉讼、无举报。

一是监督理念得到进一步更新。通过近几年加大对县支行监督机制建设，形成了制度性、规范性、经常性工作，广大干部职工提高了监督工作机制建设重要性的认识，积极支持配合监督检查工作，特别是监督检查频率的加大，监督力量得到加强，监督部门增强了责任感。

二是监督资源得到整合。通过创新监督机制，改进监督检查方式监督质效得到提高，业务差错得到有效控制。在强化纪检、监察、内审部门监督检查职能的同时，充分发挥各业务职能部门的检查监督职责，克服了人员少、监督任务重的矛盾，并避免了分部门监督检查的多重监督、重复监督，节约人力物力财力，提高了监督检查效率。

三是风险防范意识增强。通过组织实施县支行监督机制建设各项工作，辖内形成了制度、执行、监督并重，科学、严密、有效的内控管理和监督工作机制，各级领导干部廉洁自律、廉洁从政意识进一步增强，权力运行更加透明、公开。广大干部职工的监督意识和风险防范意识明显增强，自觉接受监督，廉政从业意识进一步增强。

四是完善了内控制度，制度执行力进一步提高。加大对基础业务流程、规章制度执行、业务风险控制的监督管理，促使基础业务部门按章办事、严格管理，有效控制了业务差错和内控风险的发生，辖内国库、会计、发行等业务核算差错率大幅下降，核算质量明显提高。干部职工依法行政、依法履职，管理水平得到有效提高，杜绝了以习惯代替制度、以信任代替管理、以情面代替纪律的现象。

五是行风建设进一步提升。各县支行通过设立举报箱、举报电话、召开行风监督员联席会等形式，建立全方位多角度行风评议制度等监督渠道，主动接受地方政府、金融机构和服务部门的监督，切实加强行业作风建设，提高服务质量，社会各界评价好。

六是通过加大查处责任追究力度，对履职和管理不到位的领导干部进行诫勉谈话、免职，对违规造成差错的人员进行经济处罚等惩处措施，进一步增强干部职工执行意识、责任意识和防范意识，使遵章守纪、防范风险成为一种自觉行为。

三、存在主要问题

（一）县支行同级监督工作还有待进一步加强

一是双重角色影响监督效能，虽然赋予县支行纪检组长和监察室主任行驶监督检查权力，但县支行纪检组长还兼任副行长、党支部书记、工会主席等多职，形成既当运动员、又当裁判员，还存在利益趋同的问题，加之各种人文环境关系的制约，实施监督时在观念、人情、隶属关系上难以打破情面，做到严肃认真、公正处理，执法监察难以实现再监督的目的。监察室主任多数由办公室主任兼任，还承担着其他方面的工作，履职中心有余而力不足，使监督工作带来一定影响。二是县支行会计核算实行集中改革后，会计档案由中支保存，县支行同级监督检查时，能够调阅的会计资料不多，即使发现问题要到中支调阅档案，检查时效性不强。

（二）基层央行业务快速发展增加监督工作难度

随着人民银行新业务新品种逐渐增多，新系统上线频频推出，新的风险因素随之增加，加大了实施有效监督难度，监督检查操作手段缺乏科技支撑，影响监督质量。

（三）监督检查人员素质有待提高

有的监督人员工作思路、方法举措相对滞后，对遇到的各种新问题束手无策，在开展监督检查时，只能是按照传统的检查方式进行，对于可能出现的风险及其后果缺乏必要的提示与预警，达不到监督效果。另外，多年来辖内没有发生案件和责任事故，有的干部职工产生了松懈、麻痹思想，缺乏工作主动性，安于现状。

（四）难以完成每年对辖内县支行现场检查2次的任务

普洱是一个典型的面广、少边山穷地区，特殊的地理条件和历史原因，交通较为不便，对完成现场监督检查任务和质效有一定影响。

（五）个别支行对监督机制建设工作认识不足，开展检查痕迹记录不完整，资料不规范，对存在问题整改落实不到位，有的是屡查屡犯

四、对策及建议

（一）强化同级监督工作

进一步明确同级监督检查内容、检查方式、检查频率和检查责任。把党内监督和业务监督、权力运行、制度执行、案件防范、控制风险作为开展同级监督的重要内容，突出重点把领导班子和要害岗位人员作为同级监督对象，县支行“一把手”要支持同级监督工作，监督人员要大胆履职，要从制度、机制两个层面明确监督职责，建立监督制度，提高同级监督的必要性，自觉性和针对性。

（二）提高监督工作意识

从依法履行中央银行职责的高度，充分认识县支行监督机制建设的重要性和必要性，各级领导要向重视巡视工作一样重视县支行监督机制建设，增强监督工作权威性。

（三）积极探索监督检查方式

针对支行新业务，不断创新工作方法，提高科技监督手段，加强对权力运行，重要业务部门、风险易发岗位的经常性监督。

（四）探索“大监督”工作机制，明确各部门监督职责

副行长履职评价报告范文第5篇

一、经济责任审计与央行传统审计模式的差异

《规定》要求：中央和地方各级党政工作部门、事业单位和人民团体的正职领导干部或者主持工作一年以上的副职领导干部都要接受经济责任审计。央行是政府的组成部门，各级分支机构是总行的派出机构。按照《规定》理应对央行分支机构的领导干部开展经济责任审计。经济责任审计与履职审计、离任审计的对象都是领导干部。然而，在审计目的、审计对象、审计内容、审计方法、审计结果运用上又有着明显的差异。

一是审计目的不同。央行履职、离任审计都是对领导干部履行职责情况进行审计，目的是促进领导干部依法、公正、高效地履行职责，保证单位资产安全。经济责任审计则是专指领导干部履行经济管理职责的情况，重在分清领导干部任职期间在本单位经济活动中应负的责任，目的是推进党风廉政建设，促进领导干部树立科学的发展观和正确的政绩观，从而更好地推动本单位的科学发展。

二是审计对象不同。央行履职、离任审计的审计对象是领导干部。这里所指的领导干部包括分支机构的行长、副行长及其他行级领导干部，各级行内设职能部门的主要负责人以及直属企事业单位的负责人。按照《规定》经济责任审计的对象仅指分支机构正职领导干部或者主持工作一年以上的副职领导干部。

三是审计内容不同。央行履职审计的内容是传达、贯彻国家金融方针政策、法律法规情况；组织和参与决策情况；内部控制情况；履行业务管理职责情况。离任审计包括管理决策、干部管理、廉政建设、内控建设和业务管理等五个方面内容。前者是任中审计，后者是任后审计，两者都是全面审计，内容大同小异，审计结果殊途同归。经济责任审计的主要内容是本系统、本单位预算执行、财务收支的真实、合法和效益情况；重大投资项目的建设和管理情况；重要经济事项管理制度建立和执行情况；以及贯彻执行国家方针政策和决策部署情况；遵守廉洁从政规定情况等，落脚点在于查明领导干部应负的经济责任。其既可以任中审计，也可以任后审计。经济责任突出了财政、财务收支和经济活动合法性、有效性、效益性。

四是审计方法不同。央行履职、离任审计采取进点公告、问卷调查、查阅档案等审计方法，通过座谈、函证、质询和走访等方式了解情况。审计方法较传统，重在查错纠弊，使用的大多是定性评价。履职、离任审计既可以“下查一级”，也可以是同级监督。经济责任审计通常采取“下查一级”的方式，采用召开会议、审计公示、查阅档案、听取意见等审计方法。为了客观反映审计对象经济决策、财务管理的合规性、有效性、科学性，还需要通过定性与定量相结合的方法，对领导干部任期内的相关经济指标进行分析，确认其经济效益和工作业绩。

五是审计结果运用不同。履职、离任审计报告报本行行长审阅；审计工作的结果形成审计结论提交组织人事部门存档，作为今后干部选拔、任用的参考依据；对审计对象所在单位下达整改通知，促进其规范高效履职。经济责任审计报告送达被审计的领导干部及其所在单位；审计结果等结论性文书报送本级行政首长，必要时报送本级党委主要同志；并提交委托审计的组织人事部门，有关结论也可纳入领导干部的廉政档案。

二、基层央行开展经济责任审计需要解决的问题

在我国已有的经济责任审计实践中，暴露出一些具有共性的问题。如，经济责任的归属难界定；审计工作难度大；缺乏相对统一的评价标准和指标体系等。央行领导干部的经济责任范畴除了本单位财务收支、资产管理等经济责任外，还有巨额金融资产管理的责任、金融管理与金融服务的风险和责任。央行如果开展经济责任审计则需要解决以下三个方面的问题。

首先是认识问题。央行的履职、离任审计已开展多年，有较完善的规章制度，有相配套的操作规程，有较成熟的审计方案。内审人员对这些传统的审计模式较熟悉，审计起来得心应手。许多人认为履职、离任审计是广义的经济责任审计，与经济责任审计的对象一样是领导干部，再开展经济责任审计没有必要。比较起来，人行的财务收支相对简单，无法反映央行经济活动和管理工作的全貌,如开展经济责任审计是否会回到央行最初的财务收支合规性审计模式。而且，《规定》要求的经济责任审计内容有一定的局限性，据此评价央行的领导干部任期内的工作业绩和绩效难以客观、全面。思想认识的制约将影响央行经济责任审计的开展。

其次是制度问题。央行经济责任审计还在摸索之中，有关的制度有待建立，经济责任审计的范畴、内容、方法、结果的运用尚待明确。与领导干部相关的经济责任需要界定，有关的绩效评价指标建立尚待时日。如何将经济责任审计与履职审计、离任审计有机结合都是需要我们思考的问题。

第三是人员问题。人才是内审的“生命线”，队伍素质的好坏决定审计质量高低。目前，各级分支机构受人员结构、业务素养等因素的制约，内审队伍素质参差不齐。加上近年来上级行系统的内审业务培训少，高层次的内审业务培训更是缺乏，有关的学习辅导资料又难买到。现在条件下完成常规的审计项目尚可，要对经济效益进行定量分析与绩效评价，说起来简单，做起来难，内审工作转型需要各级领导的重视和支持，需要各级内审人员加倍的学习与实践。

三、基层央行开展经济责任审计的建议

针对上述问题，结合央行内审工作转型的要求，我们认为基层央行的经济责任审计应在《规定》明确内容的基础上突出央行职能特点，结合央行的工作实际，形成有自己特色的审计模式。鉴于央行领导干部大多是“先离后审”，我们建议对领导干部任中以履职审计为主，离任时以经济责任审计为主，全面审计与绩效审计互为补充，形成较完备的领导干部审计监督机制。

1.提高认识，建立制度。

为了加强央行的治理，完善对领导干部的监督机制，在央行开展经济责任审计是非常必要的，也是适应形势发展要求的。央行内审工作转型的目标是由传统的财务、业务合规性审计向内部控制、风险管理和绩效审计转变，经济责任审计包括财务收支绩效、经济效益等内容，这是与内审转型方向是一致的。我们要适时修订央行领导干部离任审计制度，将经济责任审计的内容充实其中，规范经济责任审计方案，以制度推动经济责任审计工作的开展。各级分支机构的领导干部要提高对经济责任审计重要性、紧迫性的认识，加强对内审工作转型的领导，积极推动经济责任审计工作的开展。内审人员要转变思路，加强学习，为经济责任审计工作的开展创造条件。

2.明确内容，规范程序。

基层央行要开展经济责任审计，首先应结合实际对各级分支机构领导干部的经济责任进行厘清。按照《规定》所指的内容将所有可能引发领导干部经济责任的管理和监督行为纳入审计范畴，包括本单位的预算管理、财务收支、财产安全等狭义的经济责任审计范畴。同时，我们要对审计的内容进行拓展，涵盖中央银行资产、负债管理等广义的经济责任审计范畴，审计内容以领导干部任职期间本机构金融资产的完整、安全、效益，以及央行宏观调控、金融管理、金融服务职能履行中的管理责任、法律责任为基础。具体内容包括内部控制、财务管理、重要资产及重要投资管理、依法行政、主要业务管理等五个方面。其中：内部控制包括制度建立、组织管理、应急处置；财务管理包括预算管理、财务收支、大宗采购；重要资产及重要投资管理包括发行基金、固定资产、再贷款管理、历史遗留问题的处理和基建项目管理；依法行政包括行政许可、执法检查、行政处罚；主要业务管理包括综合管理、发行保卫、会计国库、信息安全等。然后，在现有合规性审计程序的基础上，增加效益性审计的内容，建立一套适合央行实际的离任经济责任审计程序，明确审计底稿、事实确认、初步意见、审计报告、审计结论等内容和形式，规范审计结果的运用范围和价值体现。

3.增强素质，创新方法。

要加强内审队伍建设，必须将内审理论培训与实务培训配套进行，注重在审计实践中培养锻炼人才，建设一支既有内审理论又有实践经验的内审人才队伍。不断创新审计方法，做到“三个结合”。一是经济责任审计要与经济效益审计相结合，要在财务收支审计的基础上，注意对领导的决策、管理、资金效益的审计，注重对重大投资项目决策的规范性、科学性、有效性的评价；二是经济责任审计要与审计调查相结合，要认真搞好审前调查，对一些在账面上无法核实的情况要纳入审计调查的范围，及时调查取证，做到问题定性准确无误，定量分析恰如其分；撰写有份量的审计报告和调查报告，真正做到一个项目两份成果。三是要在内部控制制度评价的基础上，运用好分析性复核、审计抽样、指标分析等方法对资产风险、管理风险、法律风险及财务收支的效益、资产采购和管理的效益、重大投资的效益等进行分析。特别要重视计算机辅助审计技术的应用，加大业务风险的系统排查，提高审计效率，降低审计风险。

4.突出重点，反映客观。

央行经济责任审计的重点是人财物和主要的业务风险、系统风险、法律风险。因此，要在对经济活动合法性、合规性等常规审计内容的基础上，对效益性评价指标的内涵、外延进行明确界定，统一评价口径，量化评价标准，采取定性与定量评价相结合的方法评价领导干部任期内的经济责任和经济效益。审计报告反映的问题要重点突出，既要评价领导干部任职期间管理工作的“对与错”；又要对工作绩效“好与不好”给出答案；同时，对“能不能更好”提出建议；最后，透过成绩和问题，全面、客观、公正地反映领导干部的政策水平、领导能力、管理方法和工作绩效。

副行长履职评价报告范文第6篇

业务经营实现六个新发展

存款规模实现新增长。截至2010年6月末，全行各项存款71.11亿元，较改革前（2007年6月末）增长34.91亿元，其中:对公存款余额45.64亿元，较年初增加5.94亿元，增幅15%；储蓄存款余额25.47亿元，较年初增加2.24亿元，增幅10%；发行圆鼎卡27.5万张，卡内余额39481万元。

贷款总量实现新突破。各项贷款余额51.14亿元，比改革前增长26.54亿元，全行累计投放各项贷款56.92 亿元。其中：“三农”贷款余额17.13亿元，中小企业贷款增长4.62亿元，增幅14.8%。

资产质量实现新提高。不良资产占比2.86 %，按四级分类，不良贷款占比3.39％。五级分类不良贷款占比3.69％。

经营效益实现新飞跃。2009年全行各项收入为44440.86万元，比改革前增加 34905.71万元，增长率366%，各项支出35477.23万元，比改革前增加9535.15万元，帐面利润8999.69万元，实际利润15495万元，人均创利29.57万元。净收入费用率32.57%，当年收息率10.87%，资产利润率2.51%。

股本结构实现新转变。原总股本1.5亿股，金额1.5亿元，其中自然股本总额10712.9万股，占总股份的71.42%，法人股4287.1万股，占总股份的28.58%。经过股份制改造后，目前总股本3亿股，股金总额3亿元。其中自然人股9837万股，占股份总额的32.79%，法人股20163万股，占股份总额的67.21%。

抗风险能力实现新提升。所有者权益上升，资本充足率上升，拨备余额上升，抗风险能力进一步提高。资本充足率达到14.34%，不良贷款拨备覆盖率140.62%，不良资产拨备覆盖率130%。风险拨备余额达25957.26万元，核销呆帐贷款及抵债资产损失1973万元。

启动法人治理，科学规范运作

该行近年来深化改革，大胆实践，在优化股权结构、建立以董事会为核心的法人治理体系和以监事会为依托的监督约束机制等方面进行了有益的探索，使得产权更加明晰、决策监督机制更加健全、发展与风险防范更加协调等。

实施股份制改造。在股权设置方面，取消资格股，全部改为投资股，增扩股本金至3亿元，其中法人股占比达67.21%，引进了东吴和常熟农商业参股并成为该行战略投资者，同时积极引进新产品、人才和技术等。改股东代表大会为股东大会，体制上按股份制进行运作。

进一步完善“三长”管理机制。遵循“决策民主、经营分离、制衡有效”的原则，董事会做到把握方向、控制风险、制定长远战略和规划，并对全行风险实施有效监控；行长室主要负责日常经营活动，严格执行董事会制定的发展战略和经营目标；监事会做到了对每一位董事、高管人员年度履职作出评价并提交报告。通过“三长”之间相互促进、相互制约、相互监督的运行机制，达到决策、执行、监督既相互制约又相互协调的运行效果，实现了决策民主集中、执行专业高效、监督有力到位的目标。

不断提高董事会的决策水平。为更好地推进改革发展，对原有的董事进行调整，将原董事成员11人调整为13人，其中职工董事4人，外部董事8人，独立董事1人，董事人数和结构更加合理和优化，为该行的董事会增添了新的活力，提高了董事会的决策水平。

充分发挥专业委员会作用。目前董事会及各专业委员会、监事会及专业委员会组织架构比较健全、工作人员到位、职责明确、议事规则规范、运作效能良好。董事会原有的专业委员会，风险管理和关联交易控制委员会，成立以来开展了一系列富有成效的风险评价和防范控制工作，强化了董事会对风险的防范和控制；提名和薪酬委员会，经过几年的运作，对董事及高级管理人员进行绩效评价和提名的作用得到了充分的发挥。在此基础上，该行董事会又增设了战略发展委员会和审计委员会两个委员会，这两个专业委员会的增设使得董事会的架构更加健全和合理，对推动全行资本运作、加强董事会内部监督起到积极作用。

充分发挥监事会作用。监事会设立的审计委员会，建立了监事会监督制衡的履职平台。审计委员会由专职监事担任主任委员。审计委员会成立后，围绕监督该行重大规章制度的制定、审计年度财务会计报告和经营成果、稽核监督董事会和高级管理层的履职情况、审计稽核董事会重大决策、检查监督各项业务规章制度和法规的执行情况等主要内容，强化了对董事会的监督约束。去年该行在监事会又增设了履职及评价委员会，结合该行实际，定期不定期地对高中层管理人员履职情况进行了履职评价并提出切实有效的整改措施。

完善内设机构。将行长室由原11个部门调整为16个部门，实行前、中、后台分开，明确各岗位职责、考核办法，充实部门人员，达到银监部门法人治理的相关要求，进一步增强风险防控和合规经营的能力，提升实际运作效能。

修订相关制度，明确工作职责。对原有的部门进行设置和调整，对增设的部门明确职能、岗位职责、工作流程、考核办法等。建立和完善现有的制度办法、议事规则。按照商业银行的标准，对原有的制度和办法、议事规则进行梳理和完善，对不符合要求的部分进行调整、修改，形成了一套完善的制度及议事规则体系。

创新管理模式，实现良性发展

三年来，通过学习、分析现代商业银行的管理模式，确立新的银行理念，坚持资本约束机制，逐步塑造向市场营销要效益、向结构调整要效益、向资产质量要效益、向集约管理要效益、向人力资源要效益、向科技创新要效益的理念，开展业务流程重构，坚持用制度规范和约束经营行为，全面防范面临的市场、信用、操作、道德等各类风险。

一、加快经营方式转变。

为了适应现代金融业“集约化经营、多元化产品、特色化业务、差异化竞争”的发展要求，该行从根本上转变传统的发展方式，变粗放型经营为集约型经营，推出“分层经营、分行管理、分类营销”的全新经营模式。

首先是实施分层经营。根据权限、金额大小分层管理，坚持“前台上移、专业、后台集中”原则，将总行职能部门重新设置，明确公司部、小企业信贷中心和零售部为业务前台。公司部重点负责300万元以上的大客户存款、贷款拓展和维护工作。小企业信贷中心负责300万元以下的中小企业和个体贷款的审批和存款的拓展工作。零售部重点负责银行卡、理财产品、业务等零售类业务的拓展工作。通过分层经营，将业务前台由原来的纯管理型转变为经营管理型，与基层支行共同经营业务。

其次是实行分行管理。按照区域特点、经济发展状况、客户群体地域分布，把全辖支行分成三大类特色业务支行，并划分不同业务类别和范围，制定营销目标和考核办法。坚持“特色化业务、差异化服务”的原则，把全辖基层支行分成四大类特色业务支行。第一类为“三农”业务类支行，主要特色业务是做好“三农”服务和组织资金工作。第二类为小企业业务类支行，主要特色业务是负责300万以下小企业客户拓展维护和组织资金工作。第三类是零售业务类支行，主要特色业务是银行卡、理财产品、业务等中间业务的拓展和组织资金工作。第四类为专业支行，主要负责汽车消费贷款、住房按揭贷款发放。各支行要根据分类指导的经营模式，围绕自身的特色业务范围，适时转变经营理念和服务观念，积极拓展各项主打业务。

最后是实行分类营销。对行业及存量贷款划分为重点支持类、限额控制类和存量退出类贷款。重点支持类贷款主要是“三农”贷款、中小企业贷款、市民贷款；限额控制类贷款主要是现有存量贷款中，到期靠借入资金还后再贷或到期转贷的企业贷款和房地产贷款；存量退出类贷款主要是个体担保贷款，对公司类存量贷款中企业之间存在关联的担保贷款、企业相互担保贷款，担保公司担保贷款，现有存量贷款中，借款企业销售收入、资金流量较少与借款金额不匹配、第二还款来源不足的企业贷款，单户超比例贷款等。

二、加大绩效考核力度。

首先是依托先进的软件系统考核。摒弃传统的手工考核方式，综合运用商业智能技术，以关键业绩指标考核为核心，结合部分“平衡记分卡”管理理念，对照全年经营目标，逐层分解，融入多层次、多结构、多范围考核理念。

其次是在存量业绩分配。所有贷款客户和50万元以上的存款户（对公、对私）均分配至支行、公司部客户经理，双人维护。其它未分配客户分配至虚拟客户经理（主要指支行行长）。年初将任务分配至支行，支行分配至实体客户经理（支行其他外勤人员）和虚拟客户经理，并按存款存量基数相应下发维护和拓展费用。

再次是实行全员考核。涵盖所有部门和员工，考核主体是个人，解决了过去个人业绩受单位业绩制约的矛盾，鼓励个人施展才能，逐步建立和打造一支过硬的、有活力的客户经理队伍，实现由支行拓展主体向以客户经理拓展主体转变。

再次是全面业务计价。在从存款、贷款、收息、不良压降到各类中间业务，全部明码标价。初期将仍以规模指标考核为主，以后将引入“内部资金转移定价”、“模拟利润”考核等利润考核指标。

最后是充分体现“挣工资”理念。员工工资收入分别由基本工资、岗位工资、绩效工资组成。其中，绩效工资占60%，加大绩效考核比重。

三、全面加强风险管理。

首先是建立较为完善的决策机制。按规定下设风险管理与关联交易控制委员会、薪酬和提名委员会等各专业委员会，各专业委员会按规定程序对应审议的事项进行审议，提高决策透明度。落实决策责任。各项决策的过程与结论都必须有详细的记录，相关人员承担相应的决策责任。对涉及相互监督制约的两个业务管理部门的业务不能由同一个领导分管，做到前、中、后台相互分离。

其次是建立分级授权管理制度。董事长代表董事会对行长授权，行长对各业务管理部门、各分支机构和有关岗位人员进行转授权，并以书面方式进行，使被授权人在权限范围内实行灵活经营，目标管理。建立必要的执行委员会。如贷款审查委员会、财务管理委员会等，明确各自的目标、责任和权力，定期向董事会报告。

再次是合理设置岗位，明确岗位职责。对业务拓展、科技结算、计划财务、信贷管理、人力资源、内部审计、安全保卫等部门进行岗位设置，合理确定人员编制。针对不同的岗位不同的业务部门明确工作职责，赋于各岗位相应的责任和权力，建立相互配合、相互督促、相互制约的工作关系。建立一线岗位双人、双职、双责为基础的“第一道防线”，印、押、证分管分用，定向交接；贷款实行审贷分离等。

最后是建立岗位约束制度。相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序，作为第二道防线。各业务管理部门及各支行（部）机构负责人严格履行管理职能，把好“第二道防线”关口，在日常业务管理与检查工作中去发现是否存在违规违章行为，是否存在潜在的风险隐患。建立以内部审计部门对各部门、各岗位、各业务实施全面监督反馈的第三道防线。

四、实施科学流程管理。重点围绕如何落实岗位责任和风险问责这个核心，着力于业务组织管理流程的再造，促进管理的规范、经营机制的转换，建立透明的信贷、财务、科技、费用等方面的决策和管理程序，明确领导层、管理层和业务经营等各个环节中“谁的责任，谁来监督，出了问题谁负责”，确保制度落实过程中“有章可循，违章必究，有人去究，奖罚同步”。城区成立信贷营销中心，实施扁平化管理，直接面向市场，项目贷款、新增公司客户贷款和大额自然人客户贷款统一到中心发放，方便了城区客户的信贷资金需求，支持区域经济发展的贡献度得到强化，金融生力军作用得到了充分发挥。

五、加大内审工作力度。对高风险业务、易发案件部位，开展多形式专项稽核、重点稽核，增强审计稽核岗位履责能力，重点加强对信贷资产质量、财务收支、规章制度的监督和离任审计，提高审计频率和强度。2009年对7家支行进行全面稽核，开展12个专项审计，2个离任稽核，下发整改通知书56份。

准确定位市场，服务地方经济

该行积极适应加快城乡一体化进程的新变化，立足地处城乡结合部的区位特点，坚持服务“三农”和中小企业的市场定位，着力打造信贷工作新的亮点和效益增长点，不断创新信贷服务和信贷产品，发挥行业、机制、体制优势，主动与市场接轨，优化和提升“民营企业的银行、社区市民的银行、农民自己的银行”功能，有效地发挥了农村金融主力军的作用，有力地支持了港城经济的发展。

一、坚持支农信贷主线。

首先是打造出了城市郊区的农业三大园――花卉园”、“生态园”、“蔬菜园”，形成了一批高效农业产业基地，如浦南镇草舍西红柿和鲜切花种植基地、南云台林场400亩樱桃水果培育基地、花果山乡茶林基地等13个高效农业项目。

其次是促进了农业结构调整和农村富余劳动力转移、多种经营和特色养殖业和农民增收。城乡结合部支行以支持农民进城创业为主，支持个体私营经济从第三产业向第一、二产业延伸。农渔区80%的农渔户通过“圆鼎易贷通卡”取得信贷资金。市区60%的中小企业得到我行的信贷支持。

其次是在该行大力支持下，形成一大批高效农业企业，促进了农业实现产业化经营。

最后是大力推行阳光信贷工程。以阳光信贷工程为支点，辐射全辖农户，抓牢农村市场，加强与村委会合作，成立村级评议小组、建立阳光授信体系，推行“五公开”制度，向农户提供“进门不再烦、贷款不再难，手续不在繁”的透明信贷环境。止2010年六月末，全辖15家支行共建立农户电子信息档案4万户，建档面96%，公开授信11328户，授信额2.3亿元。

二、全力支持中小企业发展。

积极抓住市委、市政府提出的推进全民创业契机，推进港口经济建设，创建“民营企业的银行”信贷战略品牌。一是增强信贷营销力度。以支持民营经济和个体私营经济为突破口，完善授信管理，对辖内民营企业和个体工商户建立经济档案，开展个私企业信用等级评定和贷款授信；二是改善信贷服务。以“大服务、大营销”抢占城区个私企业业务市场，简化信贷手续“特事特办”，给客户提供“信贷套餐”式服务；三是明确支持对象。落实国家宏观调控要求，严格把握“有保、有控、有压”的政策，优化客户群体，支持想创业、能创业、创成业的业主，把上规模、上档次、上水平的私营个体企业作为信贷倾斜的主角，促进其形成规模和品牌效益.成立以来，累计投放中小企业贷款75亿元。

三、主动策应沿海开发。

在连云港沿海大开发的新形势下，该行进行注册资本金变更，提高单笔贷款的发放额度。加强与新开工、新进驻工业园区的大项目、大企业对接力度，主动开展业务营销，确定合作项目及企业，积极联合苏南农商行加快银团贷款的发放，现已和常熟农商行与兴隆实业集团有限公司、江苏新海连发展有限公司达成银团贷款初步协议。

四、大力推行金融产品创新。

第一是创新抵押担保方式。不断创新信贷产品、抵押和担保方式，积极开办林权、仓单、仓储、应收账款、原材料等抵质押贷款，探索个体工商户摊位抵押、承包权质押、土地流转、无形资产等抵质押贷款，注重对行业协会担保基金的推广，推行差别化、个性化的服务，竭尽全力满足沿海开发中不同层次的客户需求。

第二是推出多种零售产品。一是以新业务开发为主线，大力推进各项新业务快速发展。包括：国际业务；理财业务；各类中间业务。现已开展资金业务8笔，交易金额9.98亿元，实现利息收入588万元。二是加强电子银行业务管理，整合现有新电子服务产品，集中进行管理和包装，使之成为农信社一套主要的电子服务产品，一项整体的电子银行服务套餐。包括：信用卡业务；网上银行；电话银行；手机银行；自助银行，包括ATM机、POS机及自助式终端等。全年营销贷记卡1700张，网上银行成功签约客户426家，交易金额达800万元。

第三是加大授信力度。农渔户贷款授信额度由5000元增至3万元，企业贷款授信额度由200万元增至500万元；三是建立“绿色通道”。在各网点设立信贷服务专柜，对农渔户实行“一日贷”制度，中小企业实行“三日贷”制度，提高办贷效率。

五、加强队伍建设，激发经营活力。

作为服务行业的地方性金融机构，要坚持“以人为本”的用人理念，根据金融业创新和业务发展的趋势，不断提高队伍素质。

首先是分析人才缺口和需求状况。对现有员工的年龄、专业、学历、职位、工作表现等方面进行认真梳理，分析岗位特点和业务发展对人才的整体要求，了解和掌握员工的素质短板，查找出人员素质和需求状况之间的矛盾，为实施人才战略奠定基础。

其次是加强全员教育和培训。加大培训力度，对新业务、新产品、新知识给经营带来的新变化，邀请外部专家对不同部门、不同岗位的员工进行有针对性、系统性的培训。同时要派遣优秀干部和员工到苏南农商行进行跟班培训。2009年对部分柜面人员分期进行了货币识别师与货币鉴别师认证资格培训，认积极配合省联社对新入行的12名员工进行专业化、系统化培训；及时组织17位中层干部参加了省联社组织的中层管理队伍的培训；派遣了1位中层干部和4位新员工，到苏南农商行进行跟班学习。

再次是实行竞聘上岗。对部分中层管理人员岗位，邀请外部专家组实行公开竞聘；对机关一般工作人员通过内部考评小组实行竞争上岗；对专业化、短缺型人才面向社会公开招聘，择优录取。2009年底，部分行长、部门经理、副行长、助理在年终考核考评的基础上，按照岗位轮换和任职要求进行了任免和调整，有2名支行副行长进行了交流，4名支行副行长和2名行长助理被解聘。

副行长履职评价报告范文第7篇

第一条为了加强对全省农村合作金融机构高级管理人员（以下简称“高级管理人员”）履职尽责情况的持续动态监管，客观公正地评价其德才表现和工作业绩，规范其经营行为，防范道德风险，促进农村信用社持续、稳健发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、《金融违法行为处罚办法》、《农村商业银行管理暂行规定》、《农村合作银行管理暂行规定》及其它相关法律法规，特制定本办法。

第二条考核工作按照“属地监管、分级负责”的原则组织实施。四川银监局负责对成都市辖内农村合作金融机构高级管理人员履职情况的考核；各市（州）银监分局负责对本辖区农村合作金融机构（含达州市农村信用合作社联合社）高级管理人员履职情况的考核。

第三条本办法适用于四川省辖内银行业监督管理机构（以下简称“监管机构”）对辖内农村合作金融机构高级管理人员履职尽责情况的考核。

第二章考核对象

第四条高级管理人员年度履职考核对象为：

（一）成都市农村信用合作社联合社、达州市农村信用合作社联合社、农村信用合作社县（市、区）联合社和农村信用合作社联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任；

（二）农村合作（商业）银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。

对县以下农村信用社法人社及农村合作（商业）银行分支机构高级管理人员的履职考核，由各分局参照本办法自行确定。

第三章考核内容

第五条道德行为操守

（一）认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规和金融监管的各项规章制度，具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识，注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。

（二）遵守执行党风廉政建设的有关规定，做到廉洁奉公，遵守社会公德，无违法违纪行为；个人工作、生活作风严谨。

（三）重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训；注重营造和培育积极健康的企业文化；在干部提拔任用上坚持德才标准，严格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。

（四）认真贯彻执行民主集中制原则，领导班子团结、协作，充分发挥班子整体作用；领导班子制定了经营管理的长远发展规划，各高级管理人员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划，并有序地组织实施。

（五）能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。

第六条履职尽责情况

一、依法合观经营

（一）坚持服务“三农”的经营方向，信贷支农效果明显，发放小额农贷的程序合规，无损害“三农”利益的行为发生。

（二）严格执行国家宏观调控政策和利率政策，贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求，没有违法违规发放贷款的行为。

（三）严格执行贷款“三查”制度和审贷分离制度；建立并认真执行贷款发放责任追究制度；对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任；没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。

（四）大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理；抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。

（五）完成各项经营指标，盈利水平得到提高；无从事账外经营、私设“小金库”等违法行为；遵守农村信用社财务制度，客观真实反映经营状况，不截留和转移各项收入，没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。

二、风险管理

（一）完成了不良贷款“双降”指标，且不良贷款反映真实；没有发生新增大额不良贷款；清收“三外”资金取得成效；按照贷款风险五级分类评价，资产质量得到提高。

（二）对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解；风险预警指标符合审慎监管比例要求；年度风险综合评价不断提高。

（三）增资扩股工作合规有效，资本充足率稳步提高；按照财务制度规定提足拨备，并按规定核销呆账。

（四）认真落实案件防范责任制，加大案件检查力度，遏制违法违纪案件发生，及时上报发案及查处情况。

（五）认真执行重大事项报告制度，建立了风险预警机制和制定了应急防范措施，对风险进行及时有效处置。

三、内部控制制度完善与执行

（一）重视健全内部控制体系，按照《商业银行内部控制评价试行办法》（中国银行业监督管理委员会令2004年第9号），建立完善了各项内控管理制度；内控制度覆盖各项业务处理全过程，并严格执行。

（二）制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有关制度，无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。上级行业管理部门支持社员社依法自主开展经营活动，没有违规干预社员社的财务、授信和贷款业务。

（三）根据业务发展需要，及时修订和完善内控制度，开办新业务体现“内控优先”原则，建立了风险控制机制；定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。

（四）重视内部稽核工作，审计稽核部门具有相对独立性，对稽核人员的建议作出积极有效的回应，对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。建立了内部控制自我评价体系，并定期由理事（董事）会负责进行自我评估，形成自我评估报告。

（五）按规定进行了信息披露，自觉接受社员（股东）监督、社会监督、舆论监督。

四、法人治理建设

（一）积极稳妥推进农村信用社改革，完善法人治理结构，“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”的良性循环机制逐步形成。

（二）“三会”制度健全。社员（股东）代表大会、理事（董事）会、监事会、经营班子各司其职，制定了明确的议事规则，定期召开会议，正常履行各自职责，充分发挥了决策、执行、监督职能。

第七条接受监管情况

（一）高级管理人员的市场准入以及机构、业务的市场准入、变更、退出按规定报监管机构批准；没有违反《中华人民共和国金融许可证管理办法》的行为。

（二）自觉接受监管机构的监管，积极配合监管机构的现场检查、非现场监测、高级管理人员履职考核等日常监管工作。

（三）及时执行和落实监管机构的整改意见和处罚决定；按照监管机构对高级管理人员约见谈话提出的要求，及时进行整改落实。

（四）准确、及时、全面、真实向监管机构报送有关报表、报告等文件、资料；及时按规定向监督机构报送稽核检查报告及处理情况，对稽核查处的问题不隐瞒。

（五）按时参加监管机构召开的有关会议。

第四章考核程序及方式

第八条考核工作原则上安排在次年上半年进行，考核的履职期间为上一年度。

第九条发出通知。监管机构根据非现场监测、现场检查和日常监管情况，在进场前10个工作日；向被考核高级管理人员所在机构发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核通知书》，告知考核的对象、内容、重点、方式、期限、时间安排、考核组组长及成员、被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项。并要求被考核高级管理人员填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员基本情况表》（以下简称《基本情况表》，详见附件1），在考核组进场即日交考核人员。被考核高级管理人员对其所填内容的真实性予以承诺。

第十条考核方式

（一）张贴公示。考核组应在入场前7天，将考核的目的、对象、内容、时间、联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构及辖属机构网点（除营业大厅、对外接待客户室），听取情况反映；被考核高级管理人员应在考核组进场前3天，按照监管机构考核内容逐项写好述职报告，并将述职报告连同填制好的《基本情况表》在所在机构和辖属营业网点公示，接受群众监督。

（二）述职测评。被考核高级管理人员按照监管机构规定的考核内容，召开职工大会（含理、监事会成员）进行述职；会上，考核组向参加述职大会的每位员工发出《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核群众测评表》（以下简称《群众测评表》详见附件2），进行群众测评打分。考核组负责对《群众测评表》进行汇总。

（三）谈话调查。监管机构根据需要，采取会谈或随机选取部分职工、社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式，了解被考核高级管理人员的政治思想、道德品质、廉洁自律、组织管理能力、经营水平、不足之处或有无违规违纪行为。谈话须2名以上监管人员参加，谈话记录底稿经谈话双方记录人员签字后存档。

（四）调阅账表、资料。

1．查阅“三会”记录、党组（委）会记录、经营班子会议记录和涉及人、财、物重大事项的审议记录。

2．调阅监管机构发出的监管意见书、风险提示书和处罚决定书，以及被监管机构的落实整改情况等有关资料。

3．调阅内部稽核报告、工作底稿、取证记录。

4．调阅年度经营计划、执行情况报告、年终工作总结。

5．调阅财务报表、财务分析报告、年终决算报表（报告）。

6．查阅审贷委员会（小组）审贷记录、抽查大额贷款档案。

7．调阅行业管理部门和其他外部检查机构对被考核高级管理人员及所在机构的检查、考核、评价结果。

8．根据考核需要和日常监管掌握的情况，有针对性调阅其他有关账表、资料。

第十一条工作底稿和取证记录对考核内容、过程、违规问题及认定依据，考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录。取证人员应不少于2人，取证材料应经提供者签字。

第十二条考核采取百分制评分方式。考核组根据被考核高级管理人员述职、群众评议、现场考核等情况，结合《群众测评表》对被考核高级管理人员及班子进行考核评分，填制《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核评分表》（以下简称《考核表》，详见附件3）。

第五章考核结论认定与处理

第十三条考核组根据考核评分结果，提出考核初步结论，对被考核高级管理人员逐一制作《四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核意见书》（以下简称《考核意见书》），报四川银监局或市（州）银监分局考核小组审查决定。内容主要包括：考核基本情况、整体评价、存在问题、考核结论、监管意见。

第十四条高级管理人员的考核结论分优秀、称职、基本称职、不称职四个等次，考核得分90分及以上的为优秀；70－89分的为称职；60－69分的为基本称职；60分以下的为不称职。

第十五条被考核高级管理人员应在收到《考核意见书》2个工作日内，在《考核意见书》上签注意见、签字并加盖公章，交回考核组。被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的，监管机构应组织调查核实，形成最终考核结论，由被考核高级管理人员签字并加盖公章后交回考核组。无正当理由逾期不交回视为同意考核意见。

第十六条考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在机构和辖属机构网点公示7天。公示期内如接到群众书面反映，应组织核查。

第十七条监管机构根据考核认定的事实，分别作出以下处理：

（一）发出监管意见书。

（二）对年度考核为不称职或连续两个年度考核为基本称职的高级管理人员，向被考核高级管理人员所在法人企业理（董）事会提出不宜继续任职的建议。

（三）涉及行政处罚的违法违规行为，按程序作出行政处罚决定。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第六章考核档案管理

第十八条监管机构应建立“农村合作金融机构高级管理人员履职考核档案”，对高级管理人员履职考核情况进行专档管理，与高级管理人员任职资格档案一并保存。

第十九条档案内容主要包括：考核通知书、工作底稿、取证材料、考核意见书、监管意见书、行政处罚意见告知书、行政处罚决定书等。

第二十条监管机构应将对高级管理人员履职考核结果在四川银监局“金融机构高级管理人员信息系统”上进行登录。

第七章附则

第二十一条本办法由四川银监局负责解释、修改。

副行长履职评价报告范文第8篇

本轮金融危机以后，人民银行在加强宏观调控、维护金融稳定、改进金融服务方面的职责十分艰巨，如何有效发挥内部审计在同级监督中的作用，为各级人民银行有效履职做好助手，是内部审计转型发展的一个重要课题。本文从内部审计同级监督的职能定位入手，探讨有效发挥人民银行内部审计同级监督职能的方式和难点，并提出改进建议。

［关键词］

央行内部审计；同级监督；职能发挥

一、内部审计同级监督的职能定位

（一）内部审计同级监督的内涵

同级审计监督的概念来源于政府审计，是指审计机关对同级其他政府部门进行的审计监督，区别于“上审下”的概念。在内部审计领域，由于不同组织对内部审计的职责和权限定位不同，国际内部审计师协会（IIA）和中国内部审计协会均没有对“同级监督”进行明确定义。结合《中国人民银行内部审计工作制度》，人民银行内部审计的“同级监督”是指：人民银行各级内部审计部门对同级职能部门在执规守纪、防范风险、有效履职方面开展的审计监督和评价活动。

（二）内部审计同级监督的职能定位

一个普遍的观点是，内部审计同级监督在独立性方面弱于其他审计形式，直接影响了审计成效。但同级内部审计部门作为组织中的一员，直接向组织最高决策层负责，在工作目标上与组织发展目标高度一致，更能从全局的角度协助决策层控制风险、改善治理，可以说是组织提高自身“免疫力”、增强履职能力的“白细胞”。根据IIA关于内部审计“旨在增加组织价值和改善组织运营”的目标要求，人民银行内部审计同级监督不仅定位于查摆问题、揭示漏洞，而且要发挥“卫士”作用，善于预防问题；发挥“医士”作用，善于诊断问题；发挥“谋士”作用，善于建言献策，为政策制定提供支撑。一是“卫士”职能。内部审计部门能持续对同级各部门的运行情况进行监测，这使得审计的预防功能得以有效发挥。通过梳理业务流程、开展风险评估等方式，厘清组织运行过程中各项业务的风险分布，对各种潜在危机开展持续监测并做好风险提示，使组织的业务履职与财务活动处于安全、有效的运行状态。二是“医士”职能。内部审计同级监督向所在行领导班子负责，根据授权对各部门运行情况进行审计监督，并向行领导班子报告审计发现和改进建议。与其他审计不同，根据IIA的实务公告，内部审计提出的改进建议并非最终整改要求，单位管理层在权衡利弊后，有权决定不采纳建议并承担相应的风险。这就要求同级内部审计部门更加善于诊断问题，准确评估问题的性质和风险后果，避免向管理层传递错误的信息。三是“谋士”职能。国务院2014年下发了《关于加强审计工作的意见》，其中要求审计要推动政策措施贯彻落实，及时反映新情况、新问题，促进政策不断完善。可见从国家层面来看，审计工作已经实现从“审数据”向“审政策”的转变。结合当前经济发展新常态的要求，人民银行内部审计也应在这方面发挥更大的作用，从审计角度提出政策制定和执行方面存在的不足，尤其是不同部门政策之间的摩擦，为决策层修改和完善政策做好“参谋”工作。

（三）内部审计同级监督的优势

与“上审下”形式的内部审计和外部审计相比较，内部审计同级监督在领导层认同、信息获取、持续监督、成果转化、发挥咨询功能等方面具有优势，能更有效地强化组织治理、防范业务风险、促进有效履职。一是内部审计同级监督直接服务于领导层需求，能更有效地加强组织治理。与被动接受外部检查不同，同级监督项目由各级行领导班子发起或批准，审计项目与加强组织治理的实际需求更为贴近，能更有效地推动组织治理。二是内部审计同级监督双方易于达成共识，信息获取更为全面。在良好的审计沟通前提下，同级监督部门和被审计对象有共同的审计目标，被审计对象更愿意将其面临的困境、风险暴露给同级内部审计人员，通过内部审计寻求行领导的重视。三是内部审计同级监督对问题根源更为了解，审计成果更易于转化。身处组织内部，同级内部审计人员熟悉被审计对象、了解风险分布、深知问题根源，提出的审计建议切实可行，整改效果更为明显。四是内部审计同级监督根植于组织内部，能持续推动组织内部控制建设。同级监督不受时间地点限制，身处组织内部能及时揭示组织在管理中存在的薄弱环节和重大缺陷，持续推动内部控制体系不断健全和完善，使组织机构运行高效有序。五是内部审计同级监督立足于服务，能有效发挥咨询功能。在同级监督过程中，为减少审计摩擦，内部审计部门更愿意将审计关口前移，通过提供咨询服务提升内部审计效能，咨询服务已逐渐成为同级监督的重要组成部分。

二、发挥内部审计同级监督职能的要素

（一）良好的审计环境是发挥同级监督职能的基础

维护内部审计同级监督部门在组织中一定程度的超脱地位，是营造良好审计环境、发挥内部审计职能的关键。IIA认为，理想的内部审计组织架构应是首席审计执行官在职能上向董事会（审计委员会）报告、在行政上向首席执行官报告。《中国人民银行内部审计工作制度》也明确，人民银行内部审计工作实行行长负责制，内部审计部门对行长负责并报告工作。参照IIA相关实务公告的要求，营造人民银行良好的同级监督环境，应确保内部审计部门在职能上和行政上分别向行长和分管副行长报告，由行长对每年内部审计工作重点进行审定、定期听取内部审计工作进展汇报，分管副行长负责内部审计行政管理。

（二）专业胜任能力是发挥内部审计同级监督职能的保障

《国际内部审计专业实务公告1210——专业能力》要求内部审计人员具备履行其职责所必需的知识、技能和其他能力，包括相应的专业能力、良好的判断力、多学科基础知识、交流沟通能力、表达能力等。专业胜任能力是内部审计同级监督在组织立足的根本，是影响审计质量的关键因素。特别是随着内部审计转型工作的深化，内部审计职能已从以往的单纯查错纠弊转向服务于组织价值增值，这对内部审计人员素质提出了更高的要求。

（三）抓住监督重点是发挥同级监督职能的核心

根据IIA对内部审计的诠释，内部审计工作的性质是运用系统、规范的方法，评估并协助改善治理、风险管理和控制过程，帮助组织实现其目标。内部审计同级监督的工作重点：首先，应关注各项业务的风险管理和内部控制情况，这是内部审计的天然职能；其次，应关注组织中心工作的开展情况，为组织实现目标提供增值服务；最后，同级监督部门服务于组织领导层，要充分发挥“助手”作用，将领导层的关注纳入审计重点。

（四）良好的信息沟通是发挥同级监督职能的桥梁

良好的沟通能力是IIA对内部审计人员素质的基本要求，这对于内部审计同级监督尤其重要，主要包括与领导层的沟通、与被审计对象的沟通以及内部审计人员之间的沟通。与领导层沟通，主要是就审计计划、工作安排、人员配备、审计结论等方面取得支持；与被审计对象的沟通，主要是就审计任务和审计发现交换看法，取得被审计对象的理解和认可；内部审计人员之间的沟通，主要是为了提高审计效率、规范审计方法、完善工作流程。

（五）立足咨询服务是发挥同级监督职能的有效抓手

内部审计的两大职能中，确认职能属于硬性监督，主要指各类审计检查；咨询职能属于软性监督，是内部审计人员向其他部门提供的、有助于改进组织治理和风险控制的服务，主要包括顾问、建议、培训等形式。对于同级内部审计来说，一些难以通过审计监督来完善和规范的领域，通过提供咨询服务往往能取得较好的成效。咨询服务主要包括制度建设、风险案例提示、内部审计授课等形式。

三、当前内部审计同级监督工作存在的主要问题和难点

（一）审计环境尚需培育，有效监督动力不足

一是个别职能部门对内部审计同级监督存在认识偏差。存在“重业务发展、轻内部管理”的思想，认为同级监督是在“挑毛病”，工作做得再好，内部审计也会“鸡蛋里挑骨头”。基于这种认识，少数部门在主观上思想懈怠、客观上配合不力，影响了同级监督项目的有效开展。二是内部审计人员存在畏难心理。一方面，内部审计同级监督对象都是同事，甚至是自己的领导，工作上易受人情因素影响；另一方面，现行考核体系中，评定职称、职务晋升和评先选优都需要民主评议环节，内部审计人员担心因审计得罪人而失去群众基础，在审计过程中顾虑重重，存在畏难情绪。这导致一些内部审计人员责任意识缺失，常会抓几个“无关痛痒”的问题应付了事，不仅会降低内部审计部门存在的价值，也会增加内部审计人员的审计风险。

（二）监督方式有待丰富，审计资源效率不高

一是内部审计同级监督方式较为单一，动态、持续性监督较为薄弱。内部审计同级监督的优势之一就是可以对各部门开展持续性监督，但目前同级监督仍基本采用现场检查方式进行，非现场监督手段不足，动态、连续的日常监督薄弱，难以及时、全面、准确掌握各部门“活情况”。同时，由于业务系统数据信息与内部审计部门共享的机制尚未建立，内部审计部门亦缺乏实施动态监督的条件，监督工作始终处于滞后的被动局面。二是同级监督重复性较高，不利于资源有效利用。人民银行同级监督部门主要有内部审计、纪检、法律、外汇综合等部门，各部门分别根据各自要求开展审计或专项检查。比如，内部审计部门的同级审计、纪检部门的执法监察、法律部门的依法行政监督检查、外汇综合部门的外管内部控制检查。虽然侧重点不同，但具体检查内容和方式基本相同，一定程度上存在重复检查的情况，造成资源浪费。三是内部审计人员疲于应付日常性事务，对审计工作影响较大。与到外单位审计不同，同级内部审计在本行内部进行，在开展审计的同时，往往有大量事务性工作需要参与，占用了内部审计人员较多时间，导致审计效率不高，部分同级审计项目持续周期达2～3个月。一方面，对被审计部门的正常工作带来一定影响；另一方面，也给人以内部审计工作拖沓的负面印象。根据人民银行总行2014年开展的调查，目前系统内各级内部审计部门共承担了40多项审计以外的工作，以参会、随行检查居多，有些工作并未发挥实质性作用，且有可能影响内部审计的后期监督。

（三）成果运用不够充分，审计整改成效不彰

一是对审计查出问题没有深入分析，缺乏系统性解决的措施和机制。实际操作中，同级监督一定程度上存在“头痛医头、脚痛医脚，治标不治本”的情况，既缺乏对审计查出问题影响程度的界定，又没有对各类问题存在根源进行系统性的分析，难以从根本上堵住漏洞、化解风险、改进治理。二是缺少对问题整改情况的有效监督，屡查屡犯的现象时有发生。《中国人民银行内部审计工作制度》规定对于屡查屡犯的情况，情节严重的可以给予行政处分。该项约束措施依赖于对“情节严重”的界定，远远超出了同级内部审计人员的权力范围，缺乏可操作性。从实际处理来看，现场审计结束后，往往仅要求同级部门在规定的时间内报送整改报告，对被审计对象的触动不大，怠于整改的成本很低，加之内部审计部门对整改情况进行跟踪的动力不足，屡查屡犯的现象时有发生。

（四）人员素质亟待提高，审计理念更新不够

一是人员队伍构成不合理，缺少专业性人才。基层人民银行内部审计人员普遍存在下列问题：人员结构两个极端，或者年纪轻、高学历、经验少，或者年纪大、低学历、疏业务；专业背景偏重于财务、会计，缺乏审计、技术、管理方面人才。人员配备还停留在对财务查账的层面，真正懂审计、有经验、精业务、善沟通的内部审计人员不多。二是内部审计理念更新不够，工作跟不上央行履职步伐。部分内部审计人员对同级监督的理解还局限于查错纠弊，对于如何发挥内部审计的增值作用理解不深，缺乏对央行履职重点和业务发展方向的清晰认识，与央行组织治理的需求严重脱节，不能给出提高履职效能的合理化建议，达不到领导对内部审计的需求和期望。

四、相关建议

（一）加强内部控制文化建设，营造良好的同级监督氛围

一是充分发挥领导班子的表率作用。内部审计同级监督职能能否有效发挥，很大程度上取决于领导班子的重视程度。领导班子要将内部审计监督纳入单位整体规划和部署中，对同级监督工作予以必要的支持，重视审计发现问题和整改措施，督促相关部门、责任人落实整改，带动和影响各部门关注内部控制建设和风险管理。二是加强对内部审计同级监督工作的宣传。重点加强内部审计同级监督工作定位、发展趋势、职能作用、监督方法等方面的宣传，使大家认识到同级监督既是约束、也是爱护，增强自觉接受监督的意识。三是完善针对内部监督人员的考核体系。在各类评选的民主评议环节，不能简单实行“以票取人”，要在投票范围选择、选票内容设计、投票结果甄别等环节充分考虑内部监督的特殊性，建立以党委评定为主、民主评议为参考的考核机制，打消同级监督人员的思想顾虑。

（二）提高同级监督效率，探索动态非现场监督方式

一是探索同级非现场监督手段。依托计算机网络和信息技术，开发针对央行主要业务系统的内部审计非现场监督软件，建立风险测评指标体系，通过非现场手段对相关业务进行全面监督和核查。同时，建立业务数据共享制度，明确内部审计部门调取业务系统数据的机制、权责、方式等。二是整合同级监督资源。构建大监督的同级监督体系，加强统筹规划，对于涉及同一个业务部门的各类同级监督事项，以“联合检查小组”的形式开展综合检查；建立监督成果共享机制，减少重复监督，提高工作效率。三是清理内部审计部门承担的其他职能。修订《中国人民银行内部审计工作制度》，明确内部审计部门履行同级监督和咨询职能的原则和范围，对于未发挥实质性作用或影响内部审计独立性的事务性工作，应予以杜绝。

（三）注重审计整改落实，推进同级监督成果转化

一是善于从问题根源堵住风险漏洞。通过召开审计结论分析会等方式，深挖问题存在的根源，提出建设性意见，从业务流程、内部控制、体制机制等方面促进整改，起到发现一个问题、规范一项流程、完善一项制度的作用。同时，对于审计发现的普遍性、典型性问题，在一定范围内进行通报，提高各部门防微杜渐、未雨绸缪的意识。二是加大对审计整改情况的监督力度。一方面，加大后续审计监督力度，建立同级监督发现问题台账，跟踪问题整改情况，定期反馈；另一方面，制定整改问责相关办法，着重加强屡查屡犯情况的问责，明确问责的启动主体、启动条件、启动程序、问责方式等。

（四）提升审计队伍素质，探索内部审计职业化建设路径

一是探索内部审计队伍职业化建设。探索设立多层级的内部审计专业技术岗位，通过任职资格考试、干部考核、业绩评价等方式，鼓励优秀的内部审计人员担任高层次的专业技术职务，吸引业务能力强、素质好、责任心强、实践经验丰富的人员充实到内部审计部门，拓宽内部审计人员的职业发展路径。二是强化内部审计人员的职业后续教育。摸索内部审计人员职业化培训路径，针对不同层次的内部审计人员开展有规划的后续教育，督促内部审计人员不断更新审计理念、拓展专业技能、掌握先进审计手段、深化对履职重点的把握，不断提升内部审计人员的业务素质。

副行长履职评价报告范文第9篇

2011年7月26日，原国际货币基金组织(IMF)总裁助理、前中国央行副行长朱民正式出任IMF副总裁，成为首位进入该组织最高管理层的中国人，也是继2008年林毅夫出任世界银行首席经济学家和高级副总裁之后，又一位中国经济学家在国际金融机构担任要职。

外界普遍将此解读为中国不断提高的影响力和新兴市场国家日渐加大的话语权。但亦有评论指，这一任命很大程度上只是象征性的，并不能给中国带来太多现实利益，也不会改变欧美主宰国际金融治理的局面。

就在朱民履新前夕，IMF在当地时间7月20日报告称，人民币被大幅低估23％，要求中国放手允许人民币升值。如何在人民币汇率等一系列重要议题上发挥IMF与中国等新兴市场国家沟通的桥梁作用，显然将是朱民上任后无法回避的考验。

并不改变中国权重

朱民出任增设的IMF第四名副总裁可谓“破例”。自1945年成立以来，IMF最高管理层一直为“一正三副”。

IMF前总裁卡恩因涉嫌丑闻而被迫辞职后，由法国财政部长拉加德接任。拉加德7月13日在提名朱民出任IMF副总裁的同时，提议任命白宫经济顾问戴维・利普顿出任第一副总裁，接替即将于今年8月31日退休的约翰・利普斯基。另外两名副总裁则是日本人莜原尚之和拥有美国、英国、埃及三重国籍的妮玛特・沙菲克。

此前的2010年2月，朱民被卡恩任命为IMF总裁顾问，同年5月赴美国华盛顿履职。在IMF工作一年多来，他被认为是新兴市场和发展中经济体在国际金融和经济舞台中话语权的一个代表。

朱民此次升任IMF副总裁给予了中国人无限的想象空间。公众普遍希望，其不仅能够解决中国在国际事务中的话语权问题，更能在决策权方面有所作为。但观察家们认为，说到底，是中国的政经实力决定了朱民的升迁，这也是拉加德承诺计划的一部分，即让新兴市场国家更多参与进来。然而也必须要认清的是，朱民从IMF的幕后走向前台，仅仅是接过了能够替包括中国在内的新兴市场国家发声的“话筒”，而非能够定音的“金锤”。

根据IMF现行的决策机制，副总裁由总裁提名，之后提交执行董事会进行讨论。在这一机制的框架下，副总裁与总裁不过是助手和领导之间的关系，最终决策权在总裁即拉加德的手中。同时，朱民的任命并未打破IMF长期由欧美掌控的格局，即由欧洲人担任IMF总裁，由美国人担任第一副总裁(另一国际经济组织世界银行行长则按惯例由美国人担任)。在这种复杂人事体系中，朱民到底能够有多大能力影响IMF的最终决策存在疑问。此外，当中国与其他国家在IMF内部发生利益冲突时，朱民也不可能动用他副总裁的有限权力来维护中国的利益。

更关键的是，IMF的议事规则遵循国际组织的法定程序，以各国或经济体的出资份额来安排每一个参与者的议事权。2011年11月5日，IMF执董会通过了份额改革方案，2012年改革完成后，中国的份额将从3,72％增加至6.39％，投票权也将从3,65％增加至6.07％，超越德国、法国和英国，位列美国和日本之后，但与投票权约占17％、拥有否决权的美国仍不可同日而语。

上任即遭“下马威”

在提任朱民时，IMF总裁拉加德不仅对其给予极高评价，也寄予了厚望，其中之一就是希望他帮助“增强基金组织对亚洲和新兴市场的了解”。从这一层面而言，朱民的角色同样重要。毕竟已经进入核心决策层的他完全能够借此帮助IMF在决策前更好地理解中国及其所代表的新兴国家，反过来也会帮助中国及其所代表的新兴国家更好地理解世界。

IMF确实需要加强对亚洲和新兴市场的了解，尤其是对中国的了解。

就在朱民履新前夕，IMF在当地时间7月20日报告称，人民币按均衡实际有效汇率法、外部可持续性法和宏观经济平衡法衡量的低估程度分别为3％、17％和23％，并要求中国允许人民币进一步升值，主张中国政府通过人民币升值来缓解通胀和房地产泡沫等风险。

对此，中国作出激烈反应。中国政府罕见地授权中国驻IMF代表何建雄一份长达6页的声明，炮轰IMF的评估报告。何建雄说，中国外汇储备增至3万亿美元以上的一个原因是，美欧的央行将利率压得太低，导致资本大量涌入新兴市场。

这也成为朱民进入IMF后需要应对的第一个挑战。分析表示，从这一事件可以看出，指望朱民出任副总裁就能改变IMF对新兴市场经济体尤其是中国的看法，显然是不切实际的。现阶段，朱民的作用是亚洲和中国通往IMF的一座桥梁。朱民的上任并不会给中国争取到多少实惠。除了履行副总裁的职责外，他需要更好地向同僚解释中国的金融政策，减少误解和摩擦。

正如中国外交部发言人洪磊所说，朱民是中国在IMF里的一张牌，如何打好需要深谋远虑的智慧。

IMF改革路径

成立于1945年12月的IMF被视作“全球央行的央行”，与世界银行一道是二战后以美国为主导的全球金融架构“布雷顿森林体系”的两大支柱。

但时至今日，世界格局早已发生了巨大变化，特别是近一二十年“金砖五国”等新兴经济体形成以后，IMF的权重分配如果一仍其旧，就不能推动世界经济秩序有序运行，在某种特殊情况下反而会加剧经济的不稳定。IMF的投票权应当与成员国的经济实力相匹配，但当前的实际情况远非如此，欧盟的经济总量已经接近全世界GDP的24％，但它在IMF投票席位中占的比例却达到32％，而巴西、俄罗斯、印度、中国、南非这个“金砖五国”的经济总量已占全球GDP的21％，在IMF投票席位中占的比例却只有11％。美国则以超过15％的投票权而唯一拥有否决权。

国际金融危机爆发以来，IMF加快改革的呼声日益强烈，中国也一直呼吁改革国际金融秩序，增加发展中国家的话语权。

当前，随着IMF出现的人事变动，这个机构正在出现改革的迹象。但对于IMF来说，首要解决的问题却并不是中国翘首以盼的权重改革，而是欧美债务危机。

IMF一直在救助欧洲债务危机中扮演着积极角色。葡萄牙、意大利、爱尔兰、希腊、西班牙“欧猪五国(PIIGS)”的债务危机正向欧元区核心国家蔓延，而随着标准普尔日前下调美国国债信用评级，欧债美债危机的持续蔓延，使得全球经济陷入动荡阴影。IMF面临着巨大挑战，新任总裁拉加德和包括朱民在内的他的同僚必须找出行之有效的化解之策，才能使IMF赢得世界各国的信任。

曾任汪道涵秘书

除了中国不断提高的国际影响力、IMF自身改革的诉求之外，朱民个人的经历和背景，自然亦是其获任IMF副总裁的重要原因。

有分析说，朱民之所以在中国大陆众多学者型官员中出线，一方面是他受过良好的中西训练，拥

有丰富实战经验，又深谙中国国情；此外，他在国内外都有着极佳口碑。

对于朱民，大陆媒体这么形容：“与很多横空出世的传奇主角不同，他称自己为‘小人物’，更多的国际同行喜欢叫他‘中国绅士’。”

在外界印象中，朱民的一个人格特点是谦逊。中国社会科学院副院长李扬曾以“现今中国、甚至是全世界最炙手可热的金融人物”介绍他，但朱民却自嘲般回应称，“我现在是猪头肉炒成了回锅肉”。

有专家接受大陆媒体采访时也说，朱民是中国大陆加入国际性组织、共同参与解决国际问题的良好人选，因为朱民既有国际机构的工作经验，又在中国银行处理过许多现实难题，

“学术造诣高、为人平和谦虚，非常适合IMF副总裁的职位”。

另有分析说，朱民多年来活跃在国际学术界、经常参加各种国际论坛并担任主要演讲人，在国际金融界的表现一定程度上改变了国际间对中国大陆官员的印象。

在大陆业界，朱民在学术研究领域也有口碑，他曾提出“建立中国立场的全球金融理论”、“危机后的全球金融格局十大变化”等一系列被视为有全局视野的观点。

1952年出生的朱民，16岁初中毕业时，曾被分配到厂里当一名装卸工人。作为恢复高考后的首批大学生，他1978年开始了在复旦大学的学习，4年后选择留校在经济系任教，并在此期间兼任上海市体改委和上海市政府经济研究中心特别顾问。一段鲜为人知的往事是，彼时，朱民还曾短期担任过汪道涵(原中顾委委员，曾任上海市市长和市委书记、海协会会长)的秘书。

中行重组上市操盘手

1985年，朱民赴美留学，先后获美国普林斯顿大学公共行政管理硕士学位、约翰・霍普金斯大学经济学硕士和经济学博士学位。其间，他曾师从保罗・沃尔克，后者曾在卡特和里根总统任上担任美联储主席，目前为美国总统奥巴马的经济顾问。1991年，博士毕业的朱民求职成功，进入世界银行，成为总部政策局的经济学家，一任5年。

在国外学习工作了10年之后，1995年，朱民回国任职中国银行。1999年12月，国务院正式批复中银香港重组上市计划，有着海外工作经验的朱民担任中银香港重组上市办公室主任。

当时中行在香港的各机构所有权结构复杂。这些机构当中，4家在当地注册，7家在北京注册，1家是总行在香港的分支机构。在当地的4家机构又通过9个基金公司间接持有。更令人头疼的是，重组牵扯不同地区的法律法规。

2002年，中银香港上市。当天，引发港股狂潮。这一成功奠定了朱民在银行界的地位。此后，他升任中行行长助理。

2003年12月31日，中央汇金公司向中行注资2250亿美元，中行重组大幕拉开，朱民再担重任，对中行进行了不良资产剥离和重组。

这两次中行与国际化接轨的主导工作，使朱民国际银行家的形象清晰展现。2006年，他升任中行副行长，主管财务、内控、法律、战略和研究等业务。

朱民最密集的媒体曝光期是从2009年10月中旬开始，当时中行公告称朱民因工作调动辞职，媒体盛传他将赴任IMF。lO月22日，央行官方网站在“行领导”栏目中登出朱民的简历，他正式成为央行第5位副行长。为其赴任IMF高管埋下伏笔。

担任央行副行长4个月之后.2010年2Y]24日，朱民被IMF任命为总裁特别顾问，并于5月3日就任。

副行长履职评价报告范文第10篇

挥手离别在须臾。

根据中国进出口银行官网的介绍，2015年2月起，曾经在央行工作了30年的胡晓炼履新，担任中国进出口银行党委书记、董事长。央行少了一个智慧的女人，中国进出口银行多了一个让人期待的董事长。

履新

1958年出生的胡晓炼的职业生涯从未离开央行。

1984年，胡晓炼毕业于中国人民银行金融研究所研究生部。

从此开启了她漫长的央行之路。

从到国家外汇管理局工作，历任政策研究室副主任、主任，政策法规司副司长，储备管理司副司长、司长;2005年8月，胡晓炼任中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长;2009年7月至2015年，任中国人民银行党委委员、副行长。其30年的央行生涯且一直居于核心部门的核心领导，此番履新中国进出口银行，多少有些让人出乎意料，却也在情理之中。

中国目前处于三期叠加：增长速度换档期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期阶段，经济下行压力大，消化过剩产能的转型需求迫切，利用国内和国外两个市场配置资源，支持核电和高铁等“走出去”输出过剩产能，在当前中国经济的转型发展阶段，都需要进出口银行更多发挥重要作用。

加之在中国构建“一带一路”的重要战略中，也需要进出口银行担当重要角色，需要一位对当前复杂多变的国际经济形势有全面认识和深刻把握的领军人物。

如此观之，胡晓炼在长期的外汇管理领域积累了丰富的工作经验，接任进出口银行董事长一职也顺理成章。

传奇

金融行业，无论中外，皆被看作是一个男权的社会，这里的生态法则是弱肉强食，你死我活。央行的战场更是残酷的血战，不容有失，其中的压力、挑战、非议，远非成败一言蔽之，在这样的世界中，一个女人，偏偏在短短的几年内赶上了史无前例的汇率改革和过山车般惊心动魄、命悬一线的金融危机。

胡晓炼对于圈外人士，乃至于非央行和新圈子而言，都可谓低调至极。熟知者只能以她外表斯文，话很少，即便是做报告，也言简意赅，区区数语，寥寥评价来概括其人，而所谓 “学者型官员 ”、“外管能手”、“低调而不失改革意识”，这些都是外界对于胡晓炼的评价。

她曾经主管的业务涵盖了央行最为核心的业务：货币政策和汇率政策。

盛名之下，其实是不为人知的艰难。1997年4月，胡晓炼的身份是国家外汇管理局储备司司长，随后的一个月，泰国发生货币危机，东南亚国家货币纷纷贬值。经过政府的力挽狂澜，中国经受住了这场亚洲金融风波的考验。

2005年3月28日，时任中国人民银行行长助理的胡晓炼再一次迎来挑战。她正式出任国家外汇管理局局长、党组书记。上任仅4个月，由胡晓炼操刀的人民币汇率改革方案出台了。

对人民币汇率进行的重大调整是，人民币由事实上的对美元固定汇率制转为盯住一篮子货币。汇改保持了人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定，国内外好评如潮。按BIS（国际清算银行）公布的实际有效汇率看，从2005年7月末的84.59变化至2012年6月末的108.65，升值幅度约为28%。

汇改的步履是在争议中艰难前行的，正在汇改刚刚看到曙光的时候，2008年，一场百年不遇的金融海啸席卷全球。

在全球深陷金融危机之际，胡晓炼的“一举一动”为世界所关注。

据说，在2008年金融危机的风口浪尖之时，胡晓炼如履薄冰，彼时全球金融市场几近崩盘，胡晓炼和外管局一众官员在办公室搭起地铺，24小时轮班不间断监控全球市场的变化，寝食难安，夜不能寐，毕竟当时的情形是，一瞬间的变化都可能酿成中国乃至全球经济的彻底崩盘，一眨眼的迟疑就是千亿美元的损失，一丁点儿的失误就会让全球金融市场万劫不复。

胡晓炼和外管局的表现得到了《华尔街日报》的称赞，“胡晓炼在金融风暴中代表中国在全球财经舞台上表现活跃，堪称全球最具权力的人之一。”

飘逝

北京海淀区成府路43号，透过被铁栅栏大门隔绝的小院，每一个路过的人依旧可以看到一座棕红色的7层楼房，在2012年之前，这栋楼房的最上面一层墙壁还只有“中国人民银行研究生部”这十个金色大字。而如今，“清华大学五道口金融学院”这11个字更加显眼。

1981年秋，北京海淀区五道口东升公社尚未启用的一个卫生院，几栋再简陋不过的小楼里，人民银行研究生部正式成立。“五道口”因此而得名。

1982年3月和9月，五道口先后迎来两批学生：18位81级和22位82级。胡晓炼便是81级中一位。1983年，又有22位学生入校。这62位学生统称为五道口的“老三届”。

当时，年仅23岁的胡晓炼是全班年龄最小的一个。

“老三届”几乎都进入金融机构，且有些已经成为中国金融界的重量级人物。

而今，胡晓炼也已经步入职业生涯的晚期，但是中国进出口银行给予胡晓炼的绝非是一个简单的任务。

2015年4月12日，国务院印发《关于同意中国进出口银行改革实施总体方案的批复》，要求人民银行会同有关单位按照方案要求和职责分工，确保中国进出口银行改革依法合规、稳妥有序推进。

方案强调，中国进出口银行改革要强化政策性职能定位。坚持以政策性业务为主体，把中国进出口银行建设成为定位明确、业务清晰、功能突出、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的政策性银行，充分发挥在稳增长、调结构、支持外贸发展、实施“走出去”战略中的功能和作用。