经济新动态证监会收紧基金子公司监

管证监会新闻发言人邓舸5月21日表示，证监会正在修订起草《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》（以下简称《规定》）和《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标指引》（以下简称《指引》），并在适当范围征求意见，待各方意见征询完毕后尽快实施。

邓舸表示，证监会于前期开展了专户子公司的业务评估和风险排查工作，结果表明，多数子公司能够坚持本业、规范经营。但少数专户子公司风险隐患较大，表现在偏离本业，大量开展“通道业务”，产品结构相互嵌套；无视自身人力资源特点和管控能力，盲目拓展高风险业务；风险控制、合规管理薄弱，激励机制短期化；资本约束机制缺失，资本金与资产规模不匹配，盲目扩大业务规模；组织架构混乱，无序扩张。

邓舸指出，针对存在的问题，证监会修订起草了《规定》和《指引》，主要聚焦两个方面内容：一是加强监管、防控风险。强调证券投资基金法关于基金管理人恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的受托责任要求，建立和完善基金子公司风险控制指标体系，引导基金子公司在有效管控风险的前提下稳健开展业务。二是扶优限劣、规范发展。支持基金子公司稳健发展，依法合规开展专业化、特色化、差异化经营，培育核心竞争力。

保监会修改中介新规

2016年5月20日，中国保监会印发了《关于银行类保险兼业机构行政许可有关事项的通知》（以下简称《通知》）。主要内容包括“一点一证”改革为“法人持证”等。据估算，银行类机构许可证发放数量将由改革前的18万张减少为约3000张。

按照“简政放权，放管结合”的总体原则，《通知》调整了银行类保险兼业机构行政许可及相关监管要求，将银行类机构由过去各个营业网点均需申报保险兼业资格并持有保险兼业业务许可证，改为“法人机构申报保险兼业资格、法人机构持证、营业网点统一登记”制度，简化了行政许可程序，减少了行政许可事项。

“法人持证”改革极大地方便了行政许可相对人，也将保险监管机构从大量重复的行政事务性工作中解脱出来，把有限的监管资源更好地投入到事中事后监管。同时，强化保险双方的管控责任，加强事中事后监管。