世行贷款对我国工程项目管理影响研究

一、引言

作为专责提供长期贷款的国际性金融机构，世界银行即国际复兴银行自1944年成立伊始便肩负起通过对生产事业的投资来资助成员国的复兴和开发的使命和通过保证或参与贷款来促进成员国投资的责任。即使成员国不具备在合理条件下获得私人资本的条件时，世界银行也可以通过自身资金或借由资金筹措等方式给予成员国贷款支持，此举也可以有效地补充私人投资的不足。世界银行通过以上主要的经营活动，最终所要实现目的在于为成员国提供技术咨询，有效地提高其生产能力、开发其生产资源，从而实现成员国国际贸易均衡以及国际收支的改善。世界银行的主要经营活动包括：（1）对发展中成员国提供长期贷款；（2）对成员国政府或经政府担保的私人企业提供贷款和技术援助。其资助的主要对象是会员国经济、社会发展所必须的但建设条件所限，周期长、利润低的建设项目。目前世界银行有包括中国在内的184个成员国，我国是世行的创始会员国，但因历史原因，近年于1980年才恢复其合法席位。

（一）我国利用世行贷款的现状 世界银行贷款具有贷款利息低、还款期限长、经济效益高、服务质量好、政治风险小等特点，这也是其相较与外国政府贷款、其他国际组织贷款、外国商业银行贷款等所具备的明显优越性。作为一种优惠性贷款，世行贷款在其会员国尤其是发展中国家发展本国经济的过程中起着至关重要的作用。由于世行贷款的条件优惠，融资成本较低，中国的贷款总额在世行各供款国中名列第一。自1981年世界银行向中国提供第一笔贷款，用于支持中国大学发展项目起，世行一共向中国提供贷款近424亿美元，支持了我国287个项目的顺利实施。如表1所示，世行贷款项目涉及国民经济发展的各个部门，主要集中在交通、能源、城市发展和人力开发等领域。其中，我国高速公路系统的扩建，农业生产力的提高，大型水利项目的建设等大型工程项目的成功实施更是与世行贷款的帮助密不可分。

（二）研究我国世行贷款的意义 回顾我国利用世界银行贷款30年的历史，从改革开放之初的1981年，中国的城镇居民年人均可支配收入只有476元，农村居民的年人均纯收入则只有213元。到2011年，我国城镇居民人均可支配收入21810元，是1981年的46倍。农村居民年人均纯收入6977元，是1981年的33倍。这其中，世界银行贷款等国际金融组织的贷款起到了不容忽视的作用。按照经济学理论，投资是带动经济持续稳定发展的三驾马车之一，我国也非常看重对外资的利用，特别是世行贷款资金，将其作为优化市场资源配置，提高政府运行效率的重要途径之一。

二、世行贷款项目管理与国内传统项目管理比较分析

世界银行是世界上最大的发展援助机构之一，利用其充裕的资金、高素质的人才和广泛的知识基础，帮助各发展中国家走一条稳定、可持续和平衡的发展之路。

（一）世行贷款项目管理的相关程序 世行贷款项目管理主要包括：（1）立项：围绕世行在地区的投资方向建立项目库。在建立项目库的过程中，需要满足以下原则：应当选择规模较大的整体项目，避免在项目中包含过多的子项目，导致项目的中心目标不明确、不突出；选择在城市规划中的中期规划骨干项目，比较接近世行贷款项目的要求；尽量选择移民拆迁量较少的项目；尽量避免或者减少涉及到世行十大政策的项目，减少在项目中不必要的程序和工作。（2）审批：编写可行性研究报告、环境影响评价报告、文物评价报告等专项报告。世界银行将在项目准备阶段即项目评估前，将派遣项目专家团前往项目所在地，了解项目的准备工作情况，并对可行性研究、环境影响评价和移民安置计划报告提出补充修改意见。世行专家团除了监督检查项目准备工作进度及方向以外，还会对项目办公室及各设计单位人员进行短期培训，确保项目准备工作在正确的轨道上进行。（3）项目准备工作。世行要求项目办公室在国际顾问咨询公司的帮助下，完成项目前期的准备工作。如明确项目法人、形成完善的项目治理结构、明确投资人、资金的到位情况等。在项目评估前，世行方面将要求顾问公司根据项目办提供的材料提出意见，供世行参考。（4）评估：从技术、经济、治理结构、采购、环保、发展等多个方面进行评估。在项目的评估阶段，要以世界银行为主，成立一个评估项目组。项目组成员除了项目经理外，还需要包括项目采购、技术、财务、合同、法律等方面的专家，以及建立针对特定问题的咨询、经济咨询、环境评价咨询、扶贫开发咨询等专家小组。评估的时间一般较长，目的在于完善整个项目实施前的准备工作。在进行项目评估后，将形成项目评估报告、项目贷款协议书等材料。（5）项目后评价。项目完成后，由世行负责这个项目的工作人员帮助项目执行人编写一份项目完成报告，再由世行的业务评估总局进行审查和评价。

（二）比较分析 和国内传统的项目管理相比，世行贷款项目管理的优势主要表现在程序要求严格、人为因素影响小、计划周密、组织严密和目标明确等方面。如表2所示：

四、世行贷款对我国工程项目管理的影响

建国以来，党和政府对长江的防洪治理十分重视，经过多年建设，初步形成了以堤防、蓄滞洪区、支流水库、河道整治等组成的防洪工程体系。三峡工程于1994年动工兴建，三峡工程的兴建将大大提高长江中下游防洪标准，防止长江防洪形势最严峻的荆江地区发生毁灭性洪灾。但是，三峡水库修建后，由于水库调节作用，中下游年内径流分配过程将发生变化；以及在相当长的时期内三峡水库下泄水流中含沙量减少，中下游河道将发生长距离的冲刷，必将引起水沙关系、河势变化及江湖关系调整，给防洪带来一些新问题需要认真研究解决。水利部围绕防洪减灾中的宏观战略和关键技术问题的研究，将“三峡工程建成后长江中下游防洪对策及其对生态环境影响研究”列入水利部重大科技项目。由于该项研究涉及到的问题极其复杂，必须兴建防洪重点河段实体模型，结合数学模型计算及原型观测资料分析等手段进行综合研究。为此，2000年1月，长江水利委员会编制完成了《三峡工程建成后长江中下游防洪形势及对策研究防洪模型项目建议书》（以下简称防洪模型项目），并经财政部和水利部同意作为世行贷款长江干堤加固项目的组成部分上报世行。2000年3月，通过世界银行的预评估。长江防洪模型项目总投资经国家计委核定为16866万元。项目资金筹措由两部分组成，一是利用世行贷款970万美元（约合人民币8050万元），由中央财政统借统还；二是国内配套投资8816万元，由中央水利基建投资安排。2000年5月，国务院批准同意了财政部《关于同世界银行谈判长江干堤加强项目的请示》，并由国家计委、财政部、水利部、湖南省、湖北省和长江水利委员会组团，在美国华盛顿就“长江堤防加固项目（含防洪模型项目）”就世界银行贷款事宜，与世界银行进行了技术条款的讨论，并达成基本一致意见。2000年6月27日世界银行批准了该项目的贷款申请。同年8月，财政部代表中国政府与世界银行正式签订了本项目贷款协定，并计划于2000年11月8日正式生效执行。

（一）项目的准备阶段 主要包括：（1）强化对工程项目专业化与科学性的要求。为了避免在进行项目评估时出现较大的变动，世行要求各贷款城市在工程项目的立项过程中，一定要做好充分的准备，选择正确的切入点，严格按照科学的方法来筛选贷款项目，从专业的角度来确定项目内容，从而有效地保证项目后续管理工作的顺利进行。同时，世行方面也会派出专家组从技术、经济、环保等方面对项目的可行性、科学性、经济型和持续性进行详细的论证。水利部长江水利委员会长江防洪模型工程项目中，世行多次组织项目前期准备团对项目进行实地考察，与相关的政府官员、业务管理人员、技术骨干等进行了广泛的接触。从专业的角度对项目进行了相关分析，保证的整个防洪模型工程项目的顺利进行。（2）对项目办人员的选择提出更高的要求。考虑到世行项目前期准备工作的特性，寻找一批即熟悉世行要求，又能把其要求与项目的具体内容相结合的项目办工作人员至关重要。这样不仅能节省一部分的人力物力财力，还能保证项目前期的准备工作能够高效地开展。针对这一情况，长江水利委员会相关部门高度重视，举办各类培训班，虚心向世行官员与咨询专家学习交流。在长江防洪模型工程项目中，水利部长江水利委员会派出多批人员赴国外学习先进的设计、施工和管理技术，这些人员已成为长江水利委员会设计、施工、监理、管理、科研等方面的骨干力量。

（二）项目的建设阶段 主要包括：（1）有利于项目形成严谨的工作作风。在项目的实施过程中，世行每年都要组织检查团对项目的执行情况进行实地检查。包括各项建设措施的进度与质量、组织实施与管理的工作情况，科研推广、考察培训、物资采购、监测评价等工作的进展情况，项目资金运作与配套资金的到位情况，政策应用与落实的情况，各级项目机构工作开展的情况、存在的问题与建议等。这就要求项目各环节的各项工作都应当做到严谨认真、科学专业，从而保证各项措施都能够取得最好的效益。在长江防洪模型工程项目中，健全的项目管理机构和得力的项目管理队伍是项目得以顺利实施的保证。项目管理遵循了“统一领导，协同管理，分工合作，各司其职”的原则。（2）有效地提供技术支持与解决技术难题。根据各类工程项目不同的环境特点，在项目管理的过程中会遇到这样或那样的技术问题，此时，世界银行的相关专家会给予一定的帮助。世行官员与咨询专家的密切关注，对项目关键环节给予的技术支持与指导，将使相关措施的效益得到极大的改善，有利于提高项目整体的质量水平。通过世行项目的实施， 我国在水利工程建设中建立了从项目选定、准备、评估到项目实施和后评价的一套严格科学的管理程序和制度。这些科学的管理理念和工作制度的引入，不仅保证了工程的进度、质量，而且降低了工程造价。在项目实施过程中引进的国外先进的技术和设备，有力地推进了水利科技的进步。如观音阁水库、江垭水利枢纽工程、大秦水利工程等，都是世行贷款水利工程项目的成功典范。（3）有利于引进先进的管理理念，规范国内工程项目管理工作。在世行贷款的工程项目中，我方工作人员在施工过程中，通过学习世行方面先进的管理理念，严谨的工作作风，能够提高我方工作人员的项目实施与管理水平，积累了宝贵的工作经验。促使我方工作人员在今后的工程项目中，能够更加规范地实行项目资金报账制与审计制、物资采购与工程招标投标制等相关程序。严格地按照世行管理程序来进行项目的运作，将有利于达到甚至超过项目的预期目标。

（三）项目的宣传阶段 主要包括：（1）有利于扩大国内工程项目在国际上的影响。世行贷款的工程项目会受到世界银行的关注与重视，世界银行也会安排专家定期的进行实地考察，还会邀请多家国际知名媒体的记者对项目的相关成果进行采访，向国际社会宣传和报道项目的成效；此外，世行贷款的项目还有参与世行和国际大型活动的机会，如世行颁奖大会、全球扶贫大会等，这样国内的工程项目会得到更好的国际反响。（2）容易得到中国各级政府的支持。世界银行不仅会给国内相应的工程项目提供资金和技术支持，还会积极地向中国政府宣传和介绍项目的执行情况，对于世行贷款二期项目的上马能起到积极地促进作用。利用外资必须有足够的配套资金， 这是项目顺利实施的重要条件。水利项目具有投资大的特点，尽管利用了外资，但仍然需要大量的配套资金。要充分重视配套资金的落实工作，否则将对项目实施造成不利影响。在长江防洪模型工程项目通过世行贷款970万美元（约合人民币8050万元）审批后，国家水利部也高度重视，积极配合，国内配套投资8816万元，保证了工程项目的顺利实施。（3）确保项目目标的实现。世界银行的相关专家的监测评价工作从质量、进度、生态、社会经济等方面对项目进行了全面监测，从而能够有效地保证项目各项效益的持续、稳定发挥。此外，在实际监测中，各级监测人员根据工程项目的相关目标，对监测中发现的问题及时反馈，通知相关部门采取措施解决，从而确保了工程项目目标的最终实现。

参考文献：

[1]吉林省农业利用世界银行货款项目办公室主编：《世界银行贷款知识简介》，吉林教育出版社1995年版。

[2]李莉：《世界银行贷款项目对我国的影响》，《价指工程》2006年第12期。

[3]潘伯林：《浅述世行贷款项目的前期准备工作》，《浙江建筑》2004年第9期。

[4]凌玉标、刘领、王玉领：《世界银行贷款江垭大坝施工项目投资控制和管理》，《水利建设与管理》2003年第1期。