论格式合同

摘 要： 与一般合同相比，格式合同有其自身的特点，在格式合同使用日益频繁的今天，我们应该对其性质、价值等问题有一个正确的认识。同时对格式合同的规制要更加全面、规范、细致，使之更加全面地发挥其特殊功效。

关键词： 格式合同 性质 价值 合同自由 规制

自二十世纪以来，随着市场自由竞争向垄断的转变，合同的使用量与日俱增，交易的内容完全重复，一种不同于传统合同法理论的合同缔结方式在社会经济生活中的适用范围越来越广，作用越来越重要。这一重要的经济、法律现象就是本文要探讨的格式合同制度。

一、格式合同的概念及特征

格式合同是指由具备特定条件的一方当事人依法向不特定的另一方当事人发出固定形式、固定内容的要约，由所有不特定的另一方当事人决定是否接受，而以此界定双方权利、义务关系的协议。格式合同与一般的民事合同相比有很多差别，它的法律特征主要表现在以下几个方面：

1. 条款的预先确定性格式合同条款的对方当事人不直接参加合同条款的制定，由一方当事人预先确定。

2. 对象的广泛性格式合同往往在某类行业中适用，适用面大、频率高、时间长，适用对象为不特定的多数人。

3. 内容的规范化和定型化格式合同的条款一般都是经过较长时间的反复运用与实践而总结出来的，能较科学地反映所涉行业的客观规律和特殊要求；而且合同条款具有不变性，即全部合同条款为一整体，都已定型化，他人只有完全同意才能成为合同，当事人不能就合同条款讨价还价，改变已经规范化、定型化的合同条款。

4. 当事人地位的相对不平等性格式合同的一方当事人预先定立合同条款，由不特定的第三人接受或拒绝，其总是利用强大的经济实力，排除双方就合同条款进行协商的可能性。也就是说格式合同表现出一种法律上或事实上的垄断。[1]上述垄断或当事人之间的经济实力上的不平等，使得当事人之间的平等协商、意思自治名存实亡。

5. 重复使用性格式合同内容的规范化、定型化，为合同能够多次重复使用创造了必不可少的条件。也正是因为格式合同能重复使用，才达到快捷、简便的功效，并为现代社会所广泛使用。

二、格式合同的价值

（一） 正面价值

格式合同的存在价值最集中体现于其产生、发展与社会经济发展的合拍。19世纪中叶，格式合同首先用于保险、银行、运输业，到20世纪时，垄断组织的形成，公用事业的发展，更是将格式合同的适用推向更加广泛的领域。时至今日，人们的日常生活莫不与格式合同息息相关。总结起来，格式合同有如下正面价值：

1. 效率价值

效率，作为经济学上的概念，表达的是投入与产出，成本与收益的关系。格式合同的效率价值明显地体现在：第一，格式合同内容固定完整，形式定型规格，合同要约方特定而承诺方广泛的特点，使其具备批处理的条件。第二，在合同履行阶段，当事人可以合理规划生产和服务经营，降低商品价格，增强履行合同能力，促进履约的效率化。第三，在合同纠纷处理阶段，无须就合同争议单个的进行诉讼，而可以采取推选诉讼代表的方式，其判决结果对所有同类合同当事人具有法律效力。

2. 安全价值

对于格式合同条款提供方而言，在拟订格式合同条款时，可预先估计风险，通过合同条款预防风险的发生、限制己方承担风险的范围，甚至将风险转移给他方承担。这样，条款提供方遭受风险损失的可能性可降至最低。对合同相对人而言，安全价值虽不如对条款提供人那么显著，但也一定程度上实际存在。因为格式合同条款的规定比较细致而全面，且经过多次反复使用，当事人能从这种相对稳定的合同关系中，如期、如质、如量地实现合同中已明确的权利。这种可度量的互惠性，使得当事人能预测商业风险，从而保障了交易安全。

3. 公平价值

在现代经济生活条件下，人们追求交易的效率和安全的同时也追求交易的公平。倡导公平谴责偏私是法律的精髓。格式合同的公平价值主要体现在：第一，格式合同条款内容和形式一经确定便相对稳定，所有合同相对人都平等地按照格式条款的规定签订合同，享受权利承担义务。第二，在现代合同关系中，合同当事人的经济地位、交涉能力、注意能力不平衡，拥有的交易信息不对称，合同法律知识和合同经验不同，特别是公用事业的发展，造成了不可能单独订立合同的客观情况。若容许单独订立合同反而会造成因相对人的能力不同，而导致同一交易承担不同结果的不公平现象。

4. 补充价值

格式合同条款由提供商品或服务的一方事先拟定，由于他们具有专门的知识和经验，因此由其提供的条款比较全面、具体的规定了当事人的权利、义务，在一定程度上弥补了相对人在专业技术知识，合同经验上的不足，对一方当事人的意志起着补充的作用。

（二） 负面价值

我们在论证并强调格式合同的正面价值的同时，毋庸置疑，也得承认其带来的负面价值。如对合同自由、平等、实质公平的相对限制。格式合同的出现可能有各种各样的客观原因，但最主要的是格式合同的要约人在经济上的优势地位使其在合同关系上表现出一种事实上或法律上的垄断。因此，造成格式条款规定的权利义务不平衡，在一定程度上影响合同的公平价值。

第一，对合同自由的相对限制。一般认为，合同当事人有选择行为相对人缔结合同，就行为内容与方式进行协商的自由。[2]然而，或由于某类企业具有独占性，或由于各企业使用类似的合同条款，消费者并无选择的机会。如要获得煤气、自来水、电力就必须与煤气公司、自来水公司、供电公司订立合同。这些公司在其行业领域处于独占地位，消费者只能以其作为合同相对人而别无选择。无疑这就构成了表面上的当事人意思表示一致掩盖了实质上的意思表示不自由。

第二，当事人地位的相对不平等。从理论上说，当事人尽管经济地位悬殊和交涉能力不平衡，但具有平等的法律地位。但是一方当事人的垄断经营和对该行业格式条款制定的垄断权利，排除了相对人选择与协商的可能，在事实上构成了对相对人的强制。无疑也就构成了形式上的缔约地位平等掩盖了实质上的不平等地位。

第三，合同公平的相对性，即从形式上相对公平到实质上结果的不公平。根据一般交易理论，缔约自由，平等几乎与公平交易结果之间具有必然的因果联系。而格式合同缔约自由与平等的相对性，则割断了它们与公平结果之间的因果联系。如在照相业一直沿用“只赔偿胶卷原值，不负其他责任”的行规。但是一个成像后的胶卷与一个空白胶卷相比，经济上、艺术上、精神上的价值不可能是同等的。比如有的记录了具有纪念意义的时刻，有的则记载了不可重新获取的信息，这些胶卷一旦被丢失或损毁，不是仅用一卷空白胶卷就可以替代的。类似照相业这样利用行规推卸责任，必然破坏当事人之间权利义务的平衡，最终危害交易公平。

因此格式合同犹如一柄双刃剑，他在给我们的生活带来便利和高效的同时，也随时可能损害经济弱者一方的权益。如何在合同自由的体制下，维护合同正义，使经济上的强者不能假借合同自由之名，利用格式合同这一与人们生活密切相关的交易工具压迫弱者，是现代法律所面临的艰巨任务，也是摆在我们面前的一个严峻课题。

三、格式合同的法律控制

格式合同对经济生活的影响非常广泛，但其中不公平的合同条款将会对数量众多的消费者的权益造成损害。因此，如何有效地格式合同进行规范，是现代民法中的一个很重要的课题，也是一个不容忽视的现实问题。对格式合同进行规范的一个基本指导思想是：既发挥格式合同省时简便等优势，承认它对现代经济发展的促进作用，又要使其在民法基本原则的轨道上运行，从而保障交易公平、保障平等自愿、诚实信用等市场经济关系的基本要求得以贯彻。

格式合同适用范围的广泛性是对其实行控制的重要原因，同时，由于其在适用中存在着许多需要完善之处，也迫切需要在法律上采取必要的对策以消除其弊端。我们应联系我国实际对格式合同采取以下规制措施：

（一） 立法控制

立法控制，是指通过立法规定格式合同的有效、无效条件，格式合同的解释原则和规制，调整格式合同的程序，合同无效或被撤消的法律后果。

例如：时下 ，一些商家纷纷举办名目繁多的优惠促销活动以招徕顾客，然而少数商家的 所谓优惠是优而不惠、华而不实，当顾客与之论理时，商家却以“享有解释权”为由推得一干二净。解释权成了商家的法宝，对顾客则是无可奈何的凶器。

分析：商家在进行促销活动时，预先明定自己享有解释权，将自己享有解释权作为交易活动的条件，这属于《合同法》上的格式条款，法律要进行一定的规制，以随时确保法律正义的实现。商家规定自己有解释权，这种权利乃自己为自己所设定。商家如能在正当的范围内行使权利，又为交易的相对方所认可，则权利的存在具有合理性。但是，商家行使解释权时如果越出了权利的界限，为所欲为，破坏了利益之平衡，则属于权利之滥用，而为法所不容。

（二） 司法控制

鉴于我国规制格式合同中不公平条款的立法不足，所以以加强司法控制来维护消费者利益显得尤为重要。而如何以司法控制规制 格式合同中的不公平条款，切实保障消费者权益则是一项长期和艰巨的任务。我认为主要应从下述方面加强：

1. 加强法院对格式合同条款效力的审查。⑴审查有关的条款内容是否违反了法律强制或禁止性规定。⑵审查有关的条款是否违背民法通则的基本原则规定的诚实信用、公平、公共道德等原则。此类原则为概括性规定，弹性大，适用范围宽，是控制不公平条款的主要方法。一方面他们可以补充具体规定挂一漏万的弊端，另一方面，赋予了法官自由裁量权，可以根据个案不同，做出灵活的调整，确保社会公平、公正的实现。

2. 加强法院对格式合同条款的解释。⑴在可能情况下，尽量否认不公平条款已经由当事人合意成为合同条款。⑵当无法否认不公平条款已由当事人合意构成合同内容时，应以适当解释方法维护消费者的权益。⑶若采用的解释方法不足以规制不公平条款时，法院应以违反公平原则宣布其无效。

（三） 行政控制

由于格式合同条款使用人多为在社会经济生活中占垄断地位的企业，因此加强对格式合同的行政控制是许多国家所采用的方式。我国在实践中也采取了行政控制的措施，不同行业的格式合同分别由主管机关负责制定、核准、修改、监督。但是，行政主管部门并非总是能够从保护消费者一方的利益出发来制定、修改或审核格式合同条款，有时甚至因为与其下属企业的利益是共同的，而影响格式合同条款的公正性。要改变这种状况，除了使各行业主管部门真正成为没有一己私利而只是执行社会公正职能的政府部门外，由行业主管部门互相监督，组成一个专门的委员会来制定、修改、监督格式合同，充分平衡当事人双方的利益也不失为加强行政控制的一种方法。

（四） 社会自律

它表现为两个方面：一是指行业自律，由各商业行业协会等民间自律组织对格式合同条款进行审查和监督，从而取消或限制某些不公平条款的使用。

另一方面就是，消费者力量的运用，实际上就是赋予消费者权力，加强对格式合同的社会监督力量的运用。

上述格式合同的法律控制方式各有利弊，但要使格式合同真正做到扬长避短，需要把各种手段完整地结合起来。

结束语

格式合同的产生和广泛使用，是合同适应现代经济生活的新发展。格式合同可以节省社会化大生产条件下频繁反复交易的交易成本，同时也容易成为合同优势一方用以获利，侵害弱势一方的工具，其利弊互见。为兴利止弊，应通过立法、司法、行政和社会等多方面的综合规制，补充格式合同的不足。所有这些规制方式的出发点都是以“实质平等”补充“形式平等”。我国格式合同存在合同适用的通病，在市场改革深入进行的同时，可以借鉴国外先进经验，结合国内实情完善各种控制制度。

参考文献：

[1]尹田编.法国现代个同法.法律出版社，1995年版.

[2]王泽鉴.民法学说判例研究（三）.