金融危机对工业企业的影响

[摘要]金融危机对全世界带来了深刻地影响,我国的工业也深受重创,一些以工业产品出口为主的外贸企业更是受到了重大的影响,面临着前所未有的危机。本文分析了金融危机给我国工业企业带来的影响及其影响方式,深入我国工业发展实际,提出了几点应对危机的策略。

[关键词]金融危机 工业 影响

进入2008年9月以来,美国金融市场风云再起,雷曼兄弟控股公司破产、美洲银行收购美林集团、AIG集团陷入危机,强烈震撼了美国金融市场,并在国际金融市场掀起滔天巨浪,旷日持久的美国次贷危机转化为严峻的世纪性金融危机。美国次贷危机所引起的这一轮世界性的金融危机震撼了全球,撼动了世界经济格局,金融危机的发生导致世界范围内的企业破产、人员失业、金融体系变动等等,这一切的影响是非常深远的,这其中受难深重的当数我国的工业企业。从轻工业到重工业,我国的工业行业出现了产值增速的大幅降低,甚至有很多中小工业企业面临着破产的危险,一些大型企业也出现了不同程度的危机。农业是一个国家的立国之本,工业是一个国家的强国之力,分析金融危机对于我国工业的影响,探索危机中工业的发展之道具有非常重要的意义。

一、金融危机对我国工业企业的总体影响

2008年9月份以后,美国次贷危机迅速演变为全球性金融危机,并且以很快的速度向世界范围内蔓延。这场金融危机所波及的范围,影响的程度,冲击的力度,是20世纪30年代以后非常罕见的。对于中国这样一个外贸依存度高的国家来说,必然深受金融危机的影响。从工业生产来看,2008年这一年,我国规模以上工业增加值同比增长12.9%,同比增幅5.6个百分点。2008年下半年,工业增长出现暴跌,尤其是11月份,工业增加值同比增幅仅为5.4%,是近十年的最低点。12月份缓慢增长至5.7%,但是这种增长仍然是停留在个位数,并没有实质上的突破(图1)。从主要工业产值增速来看,大部分行业产值增速非常低,一些行业甚至在11月份以后出现了负增长。2008年10月份以后,粗钢、生铁、钢材等工业产品产量出现负增长,直接显示下游工业市场需求降低。另一方面,汽车的产量也大幅降低,这又间接表明了耐用消费品需求减弱。2008年中国汽车出口总体呈现“前高后低”走势,上半年出口额保持快速增长,进入三季度后增速回落明显,尤其是从8月以来连续5个月单月同比下降,进一步加快了全年汽车出口同比增速回落的趋势。一般而言,金融危机总是从离生活消费端比较近的轻工业向稍远的重工业传导。重工业的疲软表明金融危机已经触及实体经济的较深层次。

图1 2008年2月-12月我国工业增长值

二、金融危机对我国工业企业的具体影响方式

1.需求下降

金融危机在美国,已经从单纯的影响市场,上升到了影响实体经济的层次。据美国劳工部公布的初步报告显示,今年3月份,美国非农业部门就业岗位减少66.3万个,失业率上升至8.5%,为1983年年底以来的最高水平,高于预期。2008年9月,占美国经济最大比重的消费开支也出现17年来首次下滑,且在连续下降 6个月后才在 2009年1月开始有所反弹。由于美国经济不稳定性的加大、失业增加、经济放缓、居民的消费信心下降,从而削减对商品的消费,对包括纺织品在内的进口商品的消费也相应减少,而作为对美纺织品的重要出口国,我国纺织业也必然受到负面影响。

2.信心下降

受金融危机的影响,我国工业企业景气指数在2008年的下半年迅速降低,企业家对于行业的信心指数也随之降低。来自中国企业家调查系统的结果显示,认为企业经营状况“良好”的企业经营者占32.4%,认为“一般”的占48.3%,认为“不佳”的占19.3%,认为“良好”的比认为“不佳”的多13.1%个百分点,这一结果比2007年降低30个百分点。另一方面,美国的次贷危机导致金融市场违约率上升,不只局限于次级房贷市场,包括信用卡贷款、汽车贷款等也会随之出现问题。因为负债累累的美国消费者会受到房价下跌、股价下跌、实际收入缩水、通胀加剧、油价高企的多重冲击。由于金融危机,企业流动资金减少,资金周转失灵,有些企业会因为资金断流而破产,也会使纺织品出口企业出现很多坏帐。

3.原材料价格波动

由于产成品生产企业市场受到影响,下游企业压低价格,上游企业货款三个月滞后期,使得企业以高价购买原材料而以降价产品结算,企业利润空间受到极大影响。我国是加工工业大国,加工工业具有相当的竞争力,但随着国际能源、原材料价格的飞涨,中国加工工业成本越来越高,加工工业丧失竞争力,这最终影响到加工工业的出口,从而影响到加工工业的效益。

三、我国工业企业采取的积极对策

1.调整出口产品的市场

金融危机使欧美的市场受到了严重的冲击,我国向欧美出口的增长率一直在下降,甚至出现了负增长。但是对非洲、阿拉伯等市场出口的趋势相对来说比较乐观。而我国的工业产品出口一直以来都对欧美市场的依赖程度比较高,出口的比重比较大,所以在金融危机中受到的影响非常大。中国的企业应该调整工业产品出口的市场,将一部分市场转移到南亚、南美、非洲和东欧等国家。在这些国家,中低端市场的需求非常旺盛,所以,我国的企业可以在继续为欧美企业作代工生产的同时,学习它们先进的生产工艺和技术,逐渐扩大自身的生产规模。并在此基础上,进行产品和工艺的创新,然后利用自主品牌出口的方式进入新的低端市场。

2.金融机构应支持工业企业发展

在金融危机背景下,金融市场传导是一个重要的风险传导渠道。我国的工业企业应该加大力度与当地的金融机构加强展开全方位的协调合作。一方面要争取到更多的信贷资金,减轻目前占用资金的压力,另一方面,当地的金融机构也应该积极的加强信贷的严格管理,在保证较低风险的前提下,应尽可能多的支持工业企业的发展,以便工业企业有更多的资金来度过难关,拓展业务,开拓市场。虽然形势非常严峻,无论是世界范围内还是中国国内发展前景都不乐观,但是在这个关键时刻,金融机构应该与企业合作而不是独善其身。尤其是对于一些信誉记录比较好的,有竞争力、有市场、有订单,但暂时出现经营或财务困难的进出口企业给予信贷支持。

3.政府提高服务能力,支持工业企业发展

即便是在市场经济中,政府对于企业的影响作用也是不可低估的,尤其是在世界经济危机的大背景之下,政府应作为企业最坚强的后盾,为工业企业的发展提供便利的服务。农业是一个国家的立国之本,工业是一个国家的强国之力,而对于在这次经济危机中受影响最大的工业企业,我国的政府应给与更多的关注和支持。政府应该加强对工业经济运行的检测和企业调研;积极组织金融单位建立信贷担保体系,为广大企业普遍资金缺乏提供帮助;提高应用金融产品、保险产品的能力和水平,充分运用现代成熟的金融衍生工具和适宜的结算方式,合理规避汇率风险和出口结算风险;而对于国家出台相关优惠政策,当地政府应该积极落实优惠政策,为企业的发展提供有效帮助,在这个关键时刻,使企业得到实惠,度过难关。

4.进行产品、技术的创新,取得竞争优势

目前,很多企业是从劳动密集型加工工业起步的。这种发展模式的门槛比较低,往往是经济起飞阶段必然的选择,但不是中国工业化的目标。随着经济规模扩大,资源的有限性和环境容量的制约越来越严重,低端制造业的不可持续性将越来越明显,企业必须及时转变增长方式。机会只照顾那些有准备的企业。能从根本上扭转被动局面的关键就是创新,企业只有能开发出新技术、新产品、新的经营模式,才能创造企业新的增长点,形成竞争优势。国内众多的企业如果抓住国家这次扩大内需的时机,大力开发新产品,采用新的、适当的经营模式,树立自己的品牌,就有可能成为本行业的主导,进而为产品闯出国门打下坚实的基础。

5.向“精益管理”要效益

中国很多企业的优势在于“低成本”。目前,生产要素低价低税的政策正在改变,要素价格上升已是大势所趋;规模扩张的市场条件已经消失。因此,构成企业低成本竞争优势的基本条件已经动摇,企业必须寻求新的竞争优势,而提高经营管理水平就是一个重要途径。中国企业内部的成本控制、研发能力、质量管理、供应链管理、品牌战略、营销管理、投资管理、人力资源开发等诸多方面与世界先进企业还有很大差距。差距就是潜力。企业要找出差距存在的原因,采取积极的措施来缩小差距,创新管理模式,变差距为领先,才能形成我们的竞争优势。

四、总结

席卷全球的金融危机和经济衰退,对世界各国都是一次巨大的冲击,它所带来的影响远超人们的预期和判断,它是经济结构失衡和各种深层矛盾的总爆发。经过这场全球经济动荡,市场结构、竞争结构都会发生较大变化,各个企业的市场地位也会重新“洗牌”。中国政府要对此次金融危机产生的原因及所能带来的影响做出准确地分析和判断,采取积极的应对措施,并以此次金融危机为契机,促进经济结构和产业结构的合理化调整,那样才能最大限度的避免危机带来的损失,转而促进中国经济进入健康、可持续发展的良性循环。只要万众一心、勇敢面对,坚定战胜困难的信心,中国经济必将再一次腾飞,最终战胜这次全球金融危机。