散户在股票市场上遇到的问题以及对策

【摘要】随着金融市场的不断发展，越来越多的人开始关注股市，并试图在股市中找到属于自己的一席之地。由于普通百姓及一些非专业人士加入，股市上散户越来越多。散户在炒股时，没有经过专业的培训，没有独立的判断能力，只能通过电视、网站、小道消息来进行选择，而通过这些方法来炒股多数是亏损。散户要想在股市中生存并盈利，最好的方法就是深入了解主力资金的动向和方向，即庄家的心理和操作方法，同时树立中长线的投资理念。

【关键词】散户 心理弱点 信息 庄家

一、散户存在的问题分析

（一）贪念心理

随着股票市场的快速发展，散户们的操作水平也在不断提高，但大部分的散户投资者仍然亏钱。经总结，亏欠的三花均有一个共同点——贪。针对散户的“贪”，庄家们制造出一匹匹“黑马”，在股市中，很多散户不切实际地想“每年翻一番”、“十年二十倍”，甚至没有切之可行的每年收益计划或投资额度管理，结果不到几年，老本就输个精光。

（二）盲目跟风心理

散户投资者一旦入市以后，就会形成一种固定的思维模式，体现在操作中便是不设止损，一味在反方向加死码。多头持仓者总认为行情跌不下去，马上要止跌回稳，持空者总认为行情起不来，将反转误认为反弹。在期货投资中，有人因为几次止损点被扫掉或者守回来一波行情，更加坚定了“自信心”。结果越来越固执，越来越胆大，在一波大行情中被打爆仓。因此，设定止损点是克服人性弱点，在你判断出错时，第一时间能强行带你出场的最好办法。

（三）过度恐惧心理

股票市场上经常发生涨跌幅巨大的事件，由于散户无法得知股票何时上涨何时下跌，通常在投资时都具有将强的恐惧心理。庄家正是利用这一特点，左右散户的投资行为。庄家利用一些专业言论作为工具，在低位吸筹码的阶段，制造恐慌气氛，吓出散户手中的筹码，而在高位需要出货时，又制造出乐观气氛给散户造成可踏空的心理暗示，使散户不顾一切地追高接筹。

二、解决散户现存问题的对策

（一）在股票市场上建立止损点和止赢点

为了在股市中保护自己，散户必须解决贪念这一心理弱点。自控能力较低的散户可以采取机械式卖出模式来进行炒股，即自己设定一个止损点，比如在短线投资情况下，要想买入300004南风股份，买入前可以设定一个周间止损计划和周间止赢计划。如果股价跌到止损价时，不管是否再次冲涨毫不犹豫的卖出去，相反如果股价涨到自己计划好的价位时不管这个股票技术上表现出多么漂亮的走势也要卖出去。

（二）克服懒惰心理

在很多散户股民的投资过程中个，也存在极大的懒惰心理，不愿自己分析总结股市行情，尤其是宁可相信电视或网络上一些知名人士所讲的行情，而不愿意相信自己的判断，整日打听各种内幕消息，以期得到免费午餐和巨大收益。而庄家则顺手推舟利用散户的懒惰心理，制造出许多假消息陷阱，将散户的资金套掉。可见，散户在股市中要想长久生存下去，必须克服懒惰心理，努力学习相关的分析方法。

（三）看清信息不对称

随着证券市场的快速发展，庄家的操作手法也有了突飞猛进的发展。很多庄家为了在股票市场上获益，充分利用信息手段来影响股市。

所以散户在炒股的过程中，需要正确的判断信息的准确性，不要完全相信专家点评或是证券公司的点评报告，通过自身的学习来收集一些真正对自己有用的信息进行分析和解读来得到超额利润是最保险的行为。

（四）了解庄家心理进行顺势而为

庄家最常用的运盘手法有：震仓、轧空、变化成本、引导、定位、信息。

1.震仓

庄家在正式拉起股价之前，为了达到最后的建仓与清洗浮筹的目的，而使用短线快速下跌走势震仓。庄家在没有明显赢利点时会大举作空，把指数打到低位，打出恐慌盘，为后势腾出赢利空间。这时散户要看清庄家震仓在低位或者是下跌后反弹初期开仓买入。

2.轧空

庄家在完成低部建仓后，轧空运作使股价脱离成本区。这样，庄家还可以继续搜集筹码。这时散户要和庄家一起搜集筹码。

3.变化成本

长线庄股一般在低位持有充足的筹码，为了获得套利之外的信息费用和节省交易成本，一般采取规律性向上的震荡或者借外力上推股价，以使自己的成本价不变或者降低。而散户的买入价不断提高，庄家日后就能够顺利出局。这时散户要找到震荡规律按照波动模式低位买入、高位卖出的方式买卖股票。

4.引导

炒股的对抗性极强，投资者之间存在着激烈的竞争，因此庄家会在盘面感觉、技术指标提示、媒体信息暗示上引导对手按自己的目的操作，如助涨引导、锁筹引导、摊平引导。所以散户在庄家引导的情况下提前要看穿庄家的意图，提前为未来趋势做打算，严格遵守上升买入下跌卖出的最基本规律。

5.定位

坐庄时建仓很简单，拉升很容易，出货却很不容易。庄家把股价拉到高位后，利用个股的题材、热点、联动、行业、业绩、股本扩张等手段使得市场对后来的股价有较好的认可性，使其出现自己赚钱别人也不亏钱的局面。所以散户在选股的同时要严格确定信息的对称性，不要盲目完全相信庄家提供的各类信息。

6.信息

庄家一般都有证券公司内部的人，对上市公司的经营状况、发展潜力了解得比较透彻、准确，对行情预测有一定根据，能够及时领会国家政策动向，抓住最佳时机。这就要求散户在汲取信息时，要综合考虑各方信息，通过自身的判断提取对自己有用且有效信息来进行分析再决定买卖股票。

参考文献

[1]郎咸平.热点的背后[J].东方出版社，2009（02）：12-16.

[2]宋洪涛.我国证券市场监管现状及其未来发展趋势研究[J].合肥工业大学出版，2011（02）：13-16.

[3]陈耀先.中国证券市场的规范与发展[J].中国金融出版社，2009（04）：12-31.

[4]谢至超.IPO与股市涨跌的相关性分析[N].上海证券报，2009-9-11.