高新区投融资平台工作意见

为加强高新区投融资管理工作，尽快建立起程序规范、运作高效、监管严格的投融资管理体制，健全责、权、利统一的管理制度，盘活城市资产，整合城市资源，实现财政资金的有效放大，切实发挥管委投融资主体的引导和带头作用，积极筹集城市基础设施建设资金,提升区内土地开发价值，实现城市资产效益最大化。根据工委、管委提出的“安全简便，易于操作”的具体要求，具体如下:

一、指导思想与总体思路

（一）指导思想

建立高新区投资体制，拓宽融资渠道，增强投融资能力，促进管委融资形式多样化；整合区域资源，规范融资行为，降低融资成本，提高资金使用效率，防范财政金融风险，建立“借得来、用得好、管得住、还得起”的良性循环机制；加快推进三校科技园建设、辛安河综合治理、旧城改造等重点工程和园区基础设施建设，实现经济社会又好又快发展。

（二）具体操作

决策区管委成立投融资管理领导小组，由管委主要领导任组长，有关领导任副组长，党群、经发、财政、规划国土建设部门主要负责人为成员，作为管委投融资管理的决策层。每年在区预算编制前，按照量入为出的原则统筹制定年度融资计划，在落实好还款来源后，确定融资规模，确保将融资规模控制在实际偿债能力范围之内。

融资按照政府主导、公司负责、市场运作的原则融资。融资规模以投融资管理领导小组确定的项目资金缺口为准。以管委信用、土地抵押为主要融资手段。融资期限原则上以3－8年中长期为主。

投资经投融资管理领导小组研究同意，投融资公司可从事对我区内高新技术企业、知名研究机构、中小企业担保等股权投资和旧城改造及城市建设等政府性投资行为，以实现国有资产保值增值。

投融资公司将所融得资金和实现的增值收益等全部实行专户储存，资金视同财政收入纳入区财政监管范畴。区财政按管委确定支出预算数，根据预算进度监督工程款拨付。

监管区监察、审计、财政部门作为政府投融资管理的监督层，依据职能分工，加强对政府投融资工作的监管。区财政作为国有资产管理职能部门，对国有投融资公司运营、融资的使用进行全过程监管，以提高管委投融资管理水平和效益，防范财政金融风险。

投融资公司要加强同国家政策性银行、商业银行和非银行金融机构的合作,通过财政资金的引导作用,吸引银行贷款及各种社会资金进入我区城市公共基础设施建设领域和其他公益性项目建设领域。

二、融资平台的设立

(一)区财政与区土地资产经营中心根据我区土地储备情况，开展土地抵押贷款。

（二）区财政局负责设立高新技术产业园区金财国有资产经营有限公司和高新技术产业园区金财城市建设发展有限公司。

1、公司性质及职责：按《公司法》设立的独立法人、国有独资公司，按照“政府统管、专户储存、封闭运行”的原则，负责土地运作，融通资金，投资建设等业务。

主要职责：按照管委投融资计划，管理政府项目的投融资业务；编制年度计划，落实用款单位责任，为管委确定的承担投资、建设、管理等任务的单位统一对外融资、归还借款；根据批准的融资方案，将资金纳入区财政监管,由财政部门实行专户储存。

同时管委还将逐步采取增加有效资产、现金流量和充实资本金等措施，使公司逐步具备自主经营能力。

2、公司设立流程：财政部门申请设立公司、管委批复、确定人员组成，确定法人代表；确定注册资金出资额和资本构成；公司章程、验资报告；名称核准，工商注册登记；办理法人组织机构代码、税务登记、人民银行贷款卡等。

公司组成人员，在区党群工作部备案，不在公司领取任何酬薪。

3、注册资金要求：按工商注册规定，实物出资不超过注册资金的70％，货币出资不低于30％，货币先期投入不低于注册资金的20％。注册资金具体数额无明确要求；国有银行贷款要求注册资金不低于项目建设投入的35％。

三、融资业务工作

1、贷款方式。主要为信用贷款和抵押贷款。其中信用贷款主要是指以承贷体的信誉度和经济实力为依据办理的银行贷款。抵押贷款主要是指以土地使用权作为抵押办理的银行贷款，抵押率为土地评估价值的50－70％，同时在土地部门办理抵押登记。当前我区融资以争取信用贷款为主，随着土地储备和抵押融资条件的成熟，可适时运作土地抵押贷款。

2、贷款基本流程：贷款申请、银行受理、调查、审查、逐级审议报批、取得授信额度、根据用款计划签订借款合同、银行出账等。

3、银行需融资承贷体提供的基础资料：工商执照、法人机构代码证、税务登记、贷款卡、公司章程、财政局同意贷款的材料、经审计的财务报表、财政部门的还款承诺、法人证明、城市规划、建设项目可研、环评报告、项目批准文件、土地抵押评估报告等。

4、贷款成本测算：贷款利率原则上执行银行同期贷款基准利率。

5、贷款偿还：归还贷款资金主要来源为国有资源、资产形成的政府收益及土地出让收入，办理土地抵押贷款后，区规划土地建设局应根据土地出让计划对抵押土地实行动态调整。实现土地整理、储备、抵押融资、出让收益的良性循环。区财政要建立偿债还贷准备金。