论地铁车站现金作业管理的风险与防控

[摘 要]地铁车站是地铁公司的窗口，站务员工作为这个窗口的工作人员，是公司收益的第一把关人，必然会直接接触大量的现金，如何确保这些现金收益的安全至关重要。因此，需要通过深入分析目前现金作业存在的风险，并采取有效的防范措施，确保地铁车站现金收益的安全。

[关键词]地铁车站；现金作业； 风险防控

中图分类号：TP317 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2016）20-0041-01

通常情况下，地铁车站的现金包含备用金以及票款，备用金是地铁公司财务配发给车站用于银行兑零、给乘客找零、给乘客兑零、售票机补充硬币等业务，票款主要来自乘客购票、补票支付以及其他乘客事务收入等项目。在地铁快速发展的今天，能否确保整个票务收益系统的安全、高效运作，对地铁运营及线网扩张至关重要。本次主要针对地铁车站备用金、票款管理来查找安全风险点，进一步加强车站现金作业的安全管理，在现金高速流转的同时确保安全。

一、备用金及其相关作业风险

车站日常备用金由地铁公司财务部门核定后，签约银行按照需求提供，再由各站保管、使用。备用金较长时间在车站保持定额循环使用，主要用于与银行兑零、找零、售票机补充硬币等业务。大致流程如下：

车站备用金的保管实行责任到人，在流转过程的每一个环节，都必须当面清点并在报表台账记录作为交接凭证，流转过程整体安全可控。

（一）与银行兑零作业风险

1.兑零作业基本情况分析

正常情况下，车站对硬币等零钞的日常需求主要采取站存备用金与银行兑零的方式，也有财务增配硬币备用金的形式。银行配送的硬币通过人工分拣的方式，将机、假、外、残币找出来，一般会产生0.08%以内的差额。兑零差额的补还方式由银行与地铁双方协商确定，各银行的操作不一样，返还周期长短不同。

2.兑零作业风险点分析

兑零作业流转过程较长，在现金保管及清点、交接环节均存在风险点：

（1）硬币消耗量较大的车站单次硬币配送量较大，可能存在保险柜装不下的情况，同时布袋在运送途中出现磨损，给现金保管带来一定的风险。

（2）清点兑零硬币除铸币厂出厂新硬币外一般会产生0.08%以内的差额，所产生的非标准币根据银行返还期限不一样，基本上要在车站保管一周至一个月的时间，客运值班员在交接过程需清点核对非标准币，增加了一定的工作量，所以可能存在交接时实际不清点直接按账面数据交接的情况，班中一旦遗失很难及时发现。

（3）清点兑零硬币时清点人员未将清点情况如实反映在报表台账上。

（二）自动售票机补充硬币作业风险

1.自动售票机补充硬币作业基本情况

为保证自动售票机的正常运作，车站根据自身客流情况，每天需对自动售票机补充硬币1-3次。

2.自动售票机补充硬币作业风险点

车站员工清点补充硬币是一项高频率的工作，只要一个环节出现问题都会导致储币箱产生差额。首先是清点补补充币过程如果作业不规范，会导致清点数据不准确。其次补充硬币在运送过程中存在监控盲点。最后是操作补补充币的过程中双人确认执行不到位导致TVM收益流失。

二、票款及其相关作业风险点

票款即车站每天的收入，依据乘客购票方式、所要求的服务不同，车站的票款分为两个来源：一个是自动售票机出售单程票回收钱箱的票款，一个是售票员出售各类车票的收入以及为乘客处理各种票务问题所收费用的总和。票款由车站客运值班员定期回收，每日打包装箱存入公司的银行账户。大致流程如下：

（一）自动售票机钱箱清点作业情况及风险点

1. 自动售票机钱箱清点基本情况

自动售票机收入是公司票款收入的主要来源，占整体收益的85%以上。更换、清点自动售票机钱箱是车站客运值班员一项重要工作，由于设备的日常使用会出现卡币、少找零等故障，清点钱箱通常会产生差额，正常情况下，纸币、硬币钱箱负差额每月变动幅度不大，

2.清点自动售票机钱箱的风险点

（1）更换、清点钱箱作业量大，涉及金额较大，如果员工在工作过程未严格按章作业，就可能出现遗留现金在自动售票机、钱箱的情况，甚至遗漏清点钱箱或者出现清点金额错误，导致自动售票机收益流失的情况。

（2）虚报钱箱差额或不如实反映钱箱实点金额，人为占有票款的风险。

（二）地铁客服中心乘客事务办理的风险点及其防控措施

1.乘客事务基本情况

地铁客服中心主要收入是充值、发售车票、更新车票等乘客事务收入。虽然客服中心每笔业务涉及金额较小，但是所有收入全部经售票员手一笔一笔产生，在这找零、兑零过程中，长短款时有发生。

2.乘客事务办理风险点

（1）售票员之间出现交接不清可能会导致大额长短款的产生，给违章甚至票务事故埋下隐患。

（2）办理乘客事务时，售票员可能存在错误办理乘客事务或者因乘客不熟悉票务规则令售票员有机可乘，蓄意占有票款的行为。

（3）售票员自身操作不规范，产生大额长短款等情况，大额长短款可能会种下票务事故的种子。

三、防控措施

（一）基础管理

人人都有“天下无贼”的梦想，但是人性总会有弱点，所以建章立制是立足管理的根本。规范各岗位的作业流程和管理制度，明确各岗位的职责，同时制定相应的保障和监控制度，对关键时间段和作业点进行把控。

（二）规范各类现金作业的具体操作

1.兑零作业风险点防控措施

（1）对银行或外单位兑零的硬币车站在监控区域清点。严禁遮挡摄像头，减少不必要的作业人员。

（2）尽量缩短兑零差额的返还周期，车站要注意跟进兑零差额的产生和补还情况；地铁公司在与银行等硬币提供单位签订合同时，应当明确兑零补差期限，建议最长不宜超过1个月。

2.自动售票机补充硬币作业防范措施

（1）补充硬币的清点及现场补币操作必须严格执行双人共同清点、确认金额；清点人员与现场补充硬币人员一致。

（2）补充硬币在运送途中，须双人负责安全；补充硬币双人操作，做好互相监控。

3.清点自动售票机钱箱的防控措施

（1）更换、清点钱箱双人操作，互相监控。

（2）清点钱箱前后，要认真核对报表确保所有钱箱已全部清点及入账。

3.乘客事务办理风险点防范措施

（1）售票员除配备用金及收取的票款外，售票员不得接收其它来源的现金；对于乘客遗留的现金，要立即通知客运值班员处理。

（2）售票员任何途径取得的车票，除需上交的车票外，其它车票须投入车票回收盒。

（3）售票员严格执行“唱收唱找”的作业程序，将车票、硬币、找零现金、BOM小单同时交给乘客。

（三）加大日常检查力度

根据现金作业的安全风险点，开展有针对性的检查，做到现金作业项目无死角。各层级通过核查录像、台账等方式来开展检查，形成一定的威慑力，不给违章留机会。

（四）定期开展培训评估

1.根据站务员、值班员、值班站长等不同层级的工作内容和职责，系统地对各级员工进行培训，理顺工作思路，学会对收益安全关键点的把控。

2.定期组织员工开展票务意识教育，加强员工票务安全意识，防止违章、事故的发生。

结束语

地铁车站现金作业安全管理，一方面需要加强对员工意识的培养，另一方面，需加强对运营票款收入现金流的管理，建立一套完善的管理体系，使票务工作更加规范化、科学化。