海运保函的效力分析

【摘要】随着国际贸易的发展，海运保函在实践中被广泛应用，它促进了资金和货物流通，使国际贸易不至于因为程序的严格而导致便捷性的降低，使当事人以较小的代价换取了利益最大化，但当事人也因为海运保函被滥用而蒙受了巨大的经济损失，为了更好的发挥海运保函的效能，使其产生的损失降低到最小，就必须明确海运保函的效力。

【关键词】海运保函；法律性质；法律效力

中图分类号：D92文献标识码：A文章编号：1006-0278(2012)02-077-01

海运保函是随着国际贸易的发展而产生的新型信用单据，就其概念学界有着诸多观点，而其法律效力，我国《海商法》没有明确规定，各国国内法及国际条约也有着不同态度，正确认定海运保函的法律效力，对我国对外贸易立法完善有重要作用。

一、海运保函的概念

当前理论界对海运保函的概念并未达成一致的认识，有观点认为，海运保函是指“托运人为了换取清洁提单而出具的申明由其承担因承运人签发该提单引起的一切损失的协议。”豍也有观点认为，海运保函是指“保函出具人（第三人，第三人连同托运人或者托运人）与保函受益人（承运人）之间达成的一项担保，保证托运人或者提货人拒不赔偿承运人损失的情况下由第三人向承运人承担赔偿责任”。豎

二、几种常见海运保函的效力

（一）预借和倒签提单项下的保函

预借提单是指货物尚未完全装船或货物已由承运人接管，但尚未开始装船的情况下签发的已装船提单。倒签提单是指，货物在装船后签发的以早于货物装船日期为签发日期的提单豏。

在国际贸易中，信用证一般规定货物的装船期限，当卖方超过规定的日期交运货物，根据《跟单信用证统一惯例》，银行有权拒绝付款，这将会给托运人带来巨大的经济损失，因此，托运人会向承运人出具保函以换取清洁提单，先保证顺利结汇，但是目前各国理论界均认为这种保函由于欺诈而无效。

在预借和倒签提单项下的保函中，托运人明知自己未备好货物或迟延将货物交付承运人，会致使货物迟延到达，违反合同，但是为了逃避违约带来的损失，采取欺骗手段要求承运人签发清洁提单，而承运人也明知上述事实，知道自己在提单上签发与实际装船日期不符的提单是违法的，仍在保函上签字或者接受保函，因此，该保函是承运人与托运人明知违法的情况下，具有对提货人欺诈意图而签定的。

（二）换取清洁提单保函的效力

清洁提单是单据上无明显的声明货物及（或）包装有缺陷或批注者。实践中，托运人以保函换取清洁提单可以分为两类，即承运人和保函出具人对收货人有欺诈意图的恶意保函和承运人因为客观条件限制而接受的善意保函。承运人和保函出具人对收货人有欺诈意图的恶意保函侵犯了明知侵犯提单持有人的合法权益，承运人仍接受保函，疑违背了诚实信用原则，可以认为承运人和托运人双方对收货人心存欺诈，构成恶意保函，应否定其效力。在承运人因为客观条件限制而接受的善意保函中承运人并没有欺骗收货人的意图，只是由于客观条件的限制，对货物难做确实的判断根，并且在这种情况下，不会对收货人造成太大损失，客观上促进了交易的顺利完成，此种包含应认为是有效的。

（三）凭副本提单提货的保函

凭保函放货是随着航运事业的发展而产生的新事物，其对加速贸易流通产生了重要作用。但是凭副本提单放货，也会导致一些违背国际惯例的情况出现，凭副本提单提货保函的效力要根据当事人是否善意区别对待。如果承运人和收货人因为提单的流转速度慢，当事人由急需提货，承运人出于减少损失的目的而接受保函，这种保函因为不具欺诈性，应认为是有效的。当承运人和提货人恶意串通欺骗收货人时，承运人明知提货人不是货物所有权人，仍接受保函凭副本提单放货，使正本提单持有人无货可提，该保函因欺诈而归于无效。

三、无效保函的法律后果

如果保函侵害了第三人的利益，而且承运人实施接受行为时主观上有对第三人欺诈故意，根据我国《民法通则》第58条，欺诈是民事行为无效，该保函也无疑是无效保函，无效保函构成共同侵权。豐其结果是，首先承运人是第一赔偿责任人；第二，受侵害的合法提单持有人有权想向承运人主张赔偿；第三，承运人不能以该保函为依据向保函出具人主张赔偿。根据共同侵权的有关规定，被侵害人可以对共同侵权人的任何一方主张全部权利，由于海运的特殊性，为了受诈方利益获偿的方便性和保障性，再加上承运人是最表面最直接的侵权人，受害人向其求偿更为可取。

海运保函是因实践的需要而产生的，善意的保函对于促进国际贸易和航运事业具有巨大的推动作用，但是恶意保函严重损害了国际贸易秩序。因此，在判断海运保函的效力时，要具体问题具体分析，不可一刀切。同时，应当以法律对之加以确定，使善意海运保函灵活性和便捷性的优势得到充分发挥，使对恶意保函的规制有明确的法律依据，从而为海运保函的发展创造一个良好的法制环境。

注释：

豍张湘兰,等.海商法论（修订版）[M].武汉大学出版社,2001:94.

豎於世成.海商法[M].法律出版社,1997:116.

豏司玉琢,胡正良,等.新编海商法学[M].大连海事大学出版社,2006:166。

豐马洪钧"试论以保函签发清洁提单的法律效力"[DB].www.省略,2009-3-1.

参考文献：

[1]马洪钧,吴南伟."论预借倒签提单行为的法律性质及法律后果"[M].中外法学.1996,(6).