探秘基金运作 持有人走进国投瑞银

基金如何运作,基金经理如何选股,基金资产如何保证安全呢?尽管中国基金业已经走过12年发展历程,基金持有人数量已经达到几千万,但这些基本问题在不少基金持有人心中仍然是个谜,能有机会到基金公司实地参观了解基金运作的持有人更是寥寥无几。日前,近20名来自全国各地的基金持有人有幸来到深圳,实地参观国投瑞银基金公司,与基金经理面对面沟通交流,也为积极探索基金公司投资者关系建设作了有益尝试。

据悉,为期一整天的活动安排得十分紧凑,从投研晨会,投研、客服、运营等各部门实地参观,到客户交流会、员工生日会的亲临感受,让参与活动的投资人对基金公司有了更为深入的了解。一些持有人在参观后表示:实地所见的基金公司与心中想象的基金公司还是有很大区别的,看了以后更理解了专家理财的内涵所在。国投瑞银总经理助理刘凯也表示,在与客户交流中听取了大量有价值的反馈,为提高客户服务工作水平提供了更为精准的方向,这种客户交流活动虽然时间短,但沟通顺畅,应该定期化,这样有利于基金公司提升投资者关系工作水平。

来自厦门的持有人丁先生退休前是一名系统工程师,77岁仍然精神矍铄。他在参观中与大家分享了和国投瑞银的4年投资渊源,尤其是对自己持有的金牛基金――国投瑞银景气行业基金的稳健表现十分认可。他表示,基金长期投资计划并不等于长期不闻不问,也需要根据自身投资目标和市场情态适当调整,操作上采取一定波段操作方式,或者结合定投,能更好地实现保值增值。

来自北京的百万级客户何先生,在国投瑞银成立之初就开始不断持续买入它的旗下基金,多年来历经市场震荡,整体基金资产仍取得超过60%的正收益。本次交流活动中,何先生也对国投瑞银表现稳健的“一对多”专户业务作了细致深入的了解。

据了解,秉承外方股东UBS以客户为中心的服务理念,国投瑞银自合资以来,就十分注重客户服务的体系化建设,用心服务,致力于做投资人的长期伙伴。由中国信息协会、中国服务贸易协会联合主办的“中国最佳客户服务”评选活动中,国投瑞银基金在2009年摘得“中国最佳服务创新奖”,2010年摘得“中国最佳服务特色奖”。合资5年来,国投瑞银坚持不断创新,为持有人赚取实在回报,旗下基金累计分红达99.3亿元。在成立5周年到来之际,公司还推出了一系列客户感恩回馈活动,切实回馈基金持有人,与持有人共同分享5年成长历程。

据国投瑞银基金总经理助理刘凯介绍,本次活动是国投瑞银5周年感恩回馈系列活动的重要组成部分。活动以国投瑞银为个人投资者提供的理财服务平台“睿友会”为基础,在活动期间当天累积积分达到积分换礼或者积分抽奖要求的最低积分值的睿友会会员均可以参与,会员除了积分换取理财类资讯软件、书报等奖品外,还能换取或抽取“参观国投瑞银并与基金经理面对面活动”的机会。本次参加活动的持有人就是从中产生的,他们合计持有公司旗下基金产品资产接近5000万元,其中既有万元级客户,也有百万级客户。在交流互动中,这些客户反馈的意见和需求也颇具代表性,对不同资产水平的客户群体均有一定程度的覆盖,对公司进一步提升客户服务水平有重要参考价值。