大集中家族的实用主义

现今券商的生存条件严峻，中富证券大集中之所以走得快，得益于其目标背后没有许多潜台词

这两年冒出的新券商太多，以至于中富证券2002年初在上海认真亮相时，业内很多人都没有注意到。但今年夏天，来中富参观取经者络绎不绝，其中包括那些在业内坐头几把交椅的大券商。吸引他们的，是号称全行业第一个成功实现总部级大集中系统于7月28日全部上线。

经过近两年的纷纷扰扰、进进退退，业界的大集中浪潮似乎在今年转成了暗流。而中富大集中项目的顺利竣工，也恰到好处地挑动了众券商的神经：一个立项时间刚刚一年，基于“PC服务器＋NT＋SQL”这种几无新意的小型系统，绝大部分软件平台都是外包的大集中项目，居然在业界拔得头筹。这种意外，不亚于当年西北证券以400万元实施“小券商的大集中”。

轻资产低成本

大集中项目可以说是和中富证券一起成长起来的，并且在立项之初便目的明确：轻资产、低成本。

2002年初，中富证券在上海正式成立，原国泰君安北京分公司总经理毕劲松接过了中富证券的“帅印”。当时，中富只有11家网点。而按照规划，中富网点应该迅速发展到25家左右。在国泰君安时，毕劲松便接触过区域型集中系统，并对其带来的成本缩减以及管理便利印象深刻。于是在中富成立之后，他立刻划定，中富信息化建设要走大集中道路。

“当时决定走大集中，最主要的就是出于成本考虑。我们新建的营业部比较多，如果按照传统的做法，包括搬迁以及新建的营业部，系统成本大约在2700万元左右。”

省钱，这是中富大集中道路最明确的理由。也正是在这一毫无争议的大前提下，毕劲松向全公司提出了“谁不支持大集中就走人”的要求，为项目的顺利开展铺平了道路。

4月，经业内人士推荐，原光大证券公司的连克加盟中富，任信息技术总监，领衔信息化建设项目组，着手进行集中交易系统及其配套的公司信息系统建设的立项规划。

连克上任后，先是对项目做了全面的成本分析和系统风险分析，并针对营业网点的现有规模和拓展速度，对当前的业务需求以及未来的拓展余地做出初步评估;接着又对原系统技术架构改造的难易程度等做了一番考察。很快中富决定，采用“PC服务器＋NT＋SQL”的小型IT系统平台，用以支持集中交易、集中行情灾备和集中资讯服务等三大功能。

连克认为：“小型机、UNIX和大型数据库，的确有较高的稳定性和容错性，但购买成本、专业维护成本过于昂贵；应用方案又不够成熟。这种IT架构对于我们公司的需求来说，性能价格比其实不高。我们的系统要经过一年的调优才能进入成熟期，而一年之后，用同样的价钱购买硬件，系统性能能够提高4倍以上。”

实际上，中富最终用了不到900万元（详见图表），便搭建起了包括本地温备、异地灾备、电子商务平台、集中行情灾备系统、集中资讯系统和数据中心在内的大集中交易生产系统（详见图表二）。“虽然花费不高，但我们的系统结构更加简捷、合理，业务功能也非常完备。”

目前，在中富19个网点，都只保留了行情服务器以及一台用于支持历史数据查询的PC，在总公司实现了天地互备、多席位多通道报盘。因大集中而节省下来的交易通道也并未完全荒废，而是用作正常交易、配售和加速通道等用途报盘的分流之用，不仅大大降低了系统拥堵系数，而且成功实现了多通道间的热备份。

“细节决定成败”

中科院研究生院软件学院院长潘辛平指出：大集中工作的难度和工作量分布为：技术30%，管理30%，业务40%。这一判断体现在中富的大集中项目中，就是30％系统集成式的项目实施以及70％细密的业务规划、灾难备份和风险控制。

或许是因为作过20年军人，连克坚持“不打无把握之仗”，绝不实施没有经过测试评估的项目。在他看来，测试的目的就是为了“挖掘导致成功的细节、扼杀导致败果的细节”。

2002年5月初，项目组进行了实验室条件下的全系统、全网段和全灾备的系统模拟测试。测试中，项目组侧重实施了对系统压力瓶颈阀值和单点故障冗错等方面的专业评估测定，“经过测试，对于可能出现的问题有了比较直观的认识，而采用什么样的服务器、多大通讯带宽、什么样的风险控制手段和系统瓶颈阀值等细节，也是在测试后决定的。”连克说。

在中富看来，大集中项目的风险主要集中在以下几方面：

系统运营风险 即公司各有关部门对系统的理解和对系统运行维护的组织管理能力；

应用软件强壮性风险 即主控内核、存储处理和数据交互等系统模块对大并发应用浪涌峰值的抗冲击能力和纠错能力；

广域链路风险 比如卫星干扰、地网主干地缆沟施工灾难、电信运营商网管不当、最后一公里故障等；

核心数据系统风险 如互备、温备、灾备、数据中心等存储系统宕机，数据失步；

信息安全，包括内部人员越权操作、外部人员入侵、电脑病毒、数据备份不当；

系统单点故障 如信息系统存在单点隐患、备机备件不足、应急方案失效等。

在以上这些风险中，系统运营风险被界定为最高等级的系统风险。中富强化了对系统运维和业务协调等工作的人员配置和组织架构，给予充分应对和防范；应用软件强壮性风险则通过选择合作伙伴的方式变成了选择题，最终将风险转嫁给了此次项目的软件提供商――杭州恒生电子股份有限公司。其它的风险，则通过系统设计和测试评估等手段得以最大限度地避免。

最让连克得意的，正是他在风险控制方面的许多做法。比如在广域链路方面，上海的中心机房内同时引入了两家通信运营商的三条光缆；上海的中心机房和杭州的灾备机房也同时采用卫星和地缆两种方式和交易所连接。

在连克看来，中富灾备系统之严密，虽非铜墙铁壁却也相去不远。

“我们分别在6月21、22日以及7月12、13日进行过几次全灾备演练，统计数据显示，如果灾难来袭，系统的网络系统恢复时间为9～35秒;业务系统恢复时间为25～208秒。”

在中富，每一笔交易背后都有４台交易服务器同时运作：上海的中心机房建有２台互为热备的交易服务器；如果交易服务器出问题，可以随时切换到另外一台具有本地灾备功能的温备系统上；如果整个机房都因故损毁，那么建在杭州灾备中心的一台灾备系统可在技术人员手工启动下立即恢复正常交易。就连公司的电子商务平台，也被用来构筑成了大集中交易系统的再灾备体系。“杭州和上海相距200公里，上海出了问题，决不会影响杭州。可以说，即使再次出现9・11，我们的系统也能在第一时间恢复正常交易。”

省了钱，避免了风险，难怪毕劲松举重若轻地指出：“其实只要风险控制得当，管理上讲究落实和执行，找一个好的信息技术总监、一个好的合作伙伴，大集中就不会有什么问题。”

恒生电子股份有限公司上海分公司总经理方立则表示：“券商大集中在今年表现得更务实了。”在他看来，可能是因为前年赚了不少钱，去年还有很多的证券公司要搞大集中，要搞产业通。

由于众所周知的原因，今年证券公司花钱不再大手大脚。大部分券商对于集中交易的目的非常明确――就是省钱。许多券商在上项目之前会先算账：开发一个营业部，用原有的方式需要多少钱，用现有的方式要多少钱，再综合比较以后运行的维护费，还有软件扩张的费用，如ERP系统、财务系统、咨询系统等。他们会发现两者相差很大。

也许，正是因为算好了这样一笔账，中富的大集中才能平稳走来。