揭开“地下炒金”隐藏的秘密

福建省证监局日前披露，湖南维财贵金属交易所因涉嫌非法经营期货交易，令全国近4万名投资者面临本金不保。作为近年“境内非法炒金第一案”，“维财金”采取高杠杆投资，成交额达到6003亿元。记者了解到，涉案规模骇人的“维财金”只是地下炒金市场中的一个侧影。随着国内贵金属投资市场发展，地方性的“非法炒金”交易所日益坐大。经历多年整顿，为害多年的地下炒金欺诈却屡屡掀起波澜。其背后到底隐藏着怎样的秘密？

通过技术手段操纵价格 福建省证监局介绍，仅在福建一省，“湖南维财贵金属交易所”旗下商交易额就达到近600亿元，受害群众5000余人。而这家“忽悠”了全国39084名客户的交易所，却是从经营资质到投资方式均违法违规的“三无”公司。

然而，这家“三无”公司，却经营着杠杆率远超国内合法期货的“投资产品”：在福建省晋江市人民法院的“2014年晋刑初字第428号”判决书中，“维财金”的法定代表人楚维证言，其公司依靠租用上海富元软件技术有限公司的“大宗贵金属订立转让系统”，建立了一家黄金电子交易平台。

据办案人员介绍，一些炒金“黑平台”在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致客户频繁交易，产生高额佣金“自肥”，甚至“金价上涨时你卖不出，亏损时系统却帮你自动下单”的情况也屡屡发生。

此外，“维财金”交易系统中的所谓金价也与国际黄金交易价格存在明显差异，导致客户频繁交易，产生高额手续费，甚至爆仓亏损。

雇年轻女性推销“金融梦” 福建省证监局数据显示，仅仅在福建省，自2011年4月以来，“维财金”就发展了8家市级、17家县级、92家普通会员单位，每家收取3万至10万元不等加盟费，被认定为“非法经营数额特别巨大”。

长三角一位曾经从事“地下炒伦敦金”的投资者说，在这些中，很多所谓“老师”“顾问”，都是20出头的年轻人，往往是“外形条件不错的年轻女性”。非法炒金的机构也位于城市繁华地段，门店模仿银行、券商等装修，还设有开户叫号机等――在这些装修精致的门店内，没有金融业务资质的年轻人穿上西装革履，被要求向客户推销“金融梦”。

仅仅在福建省，监管部门通过深挖“维财金”全案，连带破获非法经营案40起，捣毁经营窝点40个，抓获涉案人员135名，依法刑事拘留、逮捕或取保候审犯罪嫌疑人49名，查封涉案银行账户25个，一些自称并不了解金融法律知识的个人也“无意中”踏上了违法违规之路。

不足千元就能开交易所 在庞大的地下炒金网络背后，也活跃着不少软件技术公司，他们为炒金“黑平台”的违法经营有效降低了“技术成本”。在福建省三明市法院的判决书中，上海富远软件技术有限公司员工证人姚某证言，“维财金”向其公司购买大宗商品交易系统软件，并证实该软件具有期货交易软件的标准合约、保证金制度、当日无负债制度等特点。

据记者了解，近年来，还有软件公司专门负责向炒金公司、交易平台提供租用服务器、设计交易软件、监控盘面交易的“一条龙服务”，租金最低的不到千元/月。

摘自《经济参考报》