瑞士金融中心战略规划及对北京的启示

一、瑞士金融中心战略规划

（一）瑞士金融中心战略规划的出台背景

20世纪60年代，瑞士成为主要的国际金融中心，在伦敦和纽约之后居于世界第三位，20世纪80年代曾经一度占据世界第二位。瑞士国际金融中心的竞争优势在于：经济、金融和货币的长期稳定性；低通货膨胀率、低利率；金融机构的业绩和服务质量、银行和保险业的悠久历史和丰富经验；多语言、高素质的员工队伍；适当的金融市场法律；持续而有效的金融市场监管。瑞士金融中心在国际金融市场中具有特殊的功能与作用。

金融业是瑞士经济的支柱产业，约占GDP 的15%和税收收入的16%，占就业的5%，可提供20万个熟练工作岗位。金融业对于瑞士国民经济具有特殊重要的意义和作用，金融中心的地位也是瑞士国际竞争力的集中体现。

20世纪90年代，经济全球化快速发展，国际竞争加剧，瑞士金融中心的地位降至世界第四位，进入21世纪进一步下降至世界第六位。金融业的最新发展趋势，包括不同金融服务的趋同性，日益增加的劳动和资本的流动性，使金融机构的商业机会和业务风险并存，迫使瑞士金融中心调整发展战略，以适应飞速变化的客观环境。

为增强瑞士金融业国际竞争力，维护和巩固瑞士金融中心的地位，瑞士银行家协会、瑞士保险协会和瑞士基金协会，联合由瑞士几家公司（SWX、SIS和Telekurs）组成的瑞士金融市场服务集团，在深入调查研究的基础上，共同制订了瑞士金融中心的发展战略规划，并于2007年9月13日正式对外公布。

（二）瑞士金融中心战略规划的目标任务

这部最新的瑞士金融中心战略规划，是瑞士历史上第一个由金融业各利益集团联合研究制订的战略规划。它是一个统一协调的规划，内容涉及金融行业各个领域，涵盖了瑞士金融产业的所有部门。

金融中心战略规划着眼于瑞士经济整体，从金融业现有的实力地位出发，坚持可持续发展，应对未来挑战，抓住发展机遇，确立了面向2015年的发展目标和工作任务。

1、建成全球顶级金融中心。瑞士金融部门面向2015年的核心发展目标是：将瑞士建成与纽约、伦敦齐名的世界顶级三大国际金融中心之一。

2、增加金融业对GDP、就业和税收的贡献。未来金融业将创造4-8万个新增就业岗位，净增税收110-170亿瑞士法郎，对GDP的贡献达到700亿瑞士法郎。

3、保持金融部门的高增长率。从金融部门增长率指标来看，瑞士近10多年来一直低于伦敦和纽约：瑞士1995-2006年为5%-5.5%；伦敦1993-2005年为9%；纽约1995-2005年为7%。为实现顶尖金融中心的发展目标，金融部门的年增长率将达到7-9%，追赶伦敦或纽约的发展速度。

4、重点发展高端优势业务领域。金融中心战略规划详细分析了瑞士金融业的优势业务领域，提出金融业的重点发展目标和任务。由于瑞士的国内市场相对狭小，国际业务被列为业务发展的重点。金融三大行业确定了发展重点：银行业重点发展私人银行业、商品贸易融资和多选投资；保险业重点发展人寿保险、全球年老金中心和再保险；基金业重点发展特殊基金、风险投资，建立对冲基金的信托或托管中心。

（三）瑞士金融中心战略规划的实施要点

瑞士金融部门清楚地认识到，优化金融企业的运营条件，创造尽可能完美的产业发展环境，是实现2015年战略目标的关键性前提；而优化产业运营条件，又是一个综合性的系统工程，必须采取多方面的措施和手段。为此，瑞士金融中心战略规划提出以下实施要点：

1、确立研究和教育的顶尖目标。确立研究与教育的顶尖目标，包括建立研究和教育基地。例如，在圣加仑大学设立瑞士金融研究所和保险经济研究所。

2、建立有效的、市场导向的法律和监管模式。加强自律和原则性的规范管理，发展跨不同业务领域的风险监控，保证监管的透明度和公正性。

3、实行金融产业和政府及政治家之间的联合。鼓励金融产业与政府部门之间的紧密合作，以增强金融中心在规范性、市场监管和税收方面的持续发展。

4、保证税收体制的国际竞争力和吸引力。采取有效措施，以保证税收体制的国际竞争力和吸引力，特别是在利润增长前景好的业务领域中保持税收优势，例如选择投资。同时，通过逐年降低税率，逐渐取消印花税。

5、构造世界领先的金融基础设施。大力支持金融部门的基础设施建设，使金融部门的基础设施在质量、成本效率和创新方面都居于世界领先地位。

6、开展金融中心战略规划的长期合作。为监督和保证金融中心战略规划的顺利实施，瑞士金融部门采取联合行动，制订具体措施，展开长期合作。首先，讨论金融中心战略规划，金融业、政府部门和都要参与金融中心战略规划的讨论；第二，组建“金融中心论坛”，研究和探讨金融中心发展的各种问题；第三，实行金融中心年度检查，每年要对金融中心的发展状况进行回顾和展望。

瑞士金融中心战略规划向世界表明，瑞士金融部门已经确立了2015年发展目标，决心实施一个雄心勃勃的工程，他们自动联合起来，并同政府部门紧密配合，从现有的实力地位出发，采取各种可能的措施和手段，全力优化金融业运营条件和发展环境，集中提高金融业的财富创造力和对国民经济的贡献力，并将国际竞争力定位在全球范围的财富创造力上。

二、对北京建设金融中心城市的启示

不久前，北京市委市政府正式了《关于促进首都金融业发展的意见》，首次提出“将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市”，并提出持续优化金融发展环境、深化金融功能区规划建设等十个方面的工作重点。

北京金融业展现出强劲的增长势头和广阔的发展前景，同时存在着某些问题和薄弱环节，如组织和产品业务结构还不够完善、市场基础作用尚未充分发挥、金融企业竞争力急需提高，基础制度和基础设施建设急需加强，金融发展环境也有待进一步改善。

瑞士金融中心的最新战略规划，可以为北京建设具有国际影响力的金融中心城市提供借鉴与参考：

（一）进一步明确北京城市的金融功能定位，把建设区域性国际金融中心作为长远的发展目标。多年来，北京城市的金融功能定位一直不够明确，存在争议和分歧，使得北京金融中心城市的建设相对滞后，错过了重要的发展机遇，最明显的是资本市场体系，成为北京金融市场最薄弱的环节。

自中国改革开放以来，经过30年的持续发展，金融业已经成为首都经济的支柱产业，并且在全国居于十分重要的地位，北京已经奠定了发展金融中心城市的经济基础和资金实力。

北京是中国的金融决策中心和金融总部基地。中央银行和银监会、证监会、保监会；工、农、中、建四大银行和三大保险公司、两大投资银行和国内大型期货公司，还有众多外资银行和金融机构均设在北京，金融机构总数达到677家。北京也是中国最大的资金清算中心。在中国人民银行资金清算系统中，人民币清算占全国的38%，外汇清算占全国的50%。

2007年，北京金融业实现增加值1126.3亿元，占全市GDP的比重为达到12.5%，高于中国其他城市。截止2007年底，北京金融机构本外币各项存款余额3.77万亿元，占全国的9.4%；本外币各项贷款余额1.99万亿元，占全国的7.2%。北京地区A股上市公司的总市值为20.4万亿元，占全国A股总市值的比重为53.4%。

北京市委、市政府适时提出“将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市”的战略目标，符合北京市经济、金融业发展的客观实际，是从金融高度提升北京城市竞争力的迫切要求，顺应了全球化背景下金融中心城市的未来发展趋势。

（二）持续优化金融服务业的发展环境，全面提升北京作为金融中心城市的国际竞争力和吸引力。北京市委市政府《关于促进首都金融业发展的意见》将持续优化金融环境列为首要任务，并从八个方面提出了优化金融环境的具体工作要求。对于国际化大都市北京来说，优化金融开放环境尤为重要。当前，全球几大国际金融中心之间都在相互学习和观摩，纷纷研究、制订本金融中心的战略规划。北京要进一步加强与纽约、伦敦和苏黎世等国际金融中心城市的交流与合作，观察和了解各大金融中心城市的发展动态，特别是其战略部署及改革方向，以及规划和政策措施等，及时研究和调整北京金融中心城市的战略规划及竞争对策。

（三）重点发展优势和高端业务领域，树立北京作为全球重要财富管理中心的形象和地位。随着金融全球化和金融技术创新的发展，金融业务之间出现交叉和融合，行业界限逐渐模糊和淡化，但是各种业务的核心内容并没有改变，都是财富管理的某种形式或方式。举保险业为例： 2007年，北京地区累计实现保费收入498.1亿元，保险深度达到5.5%，保险密度为3099.3元，远高于全国平均水平。北京保险业具有明显优势，可以建设成为较为发达的全国保险和再保险市场中心的发展目标。除保险业外，北京应有综合性的财富管理中心发展目标，同时对各大行业都设定具体的业务重点领域及其发展目标。

（四）落实空间布局规划，继续推动金融业集群式发展。产业集群式发展，是现代金融业的典型特征。瑞士金融中心的空间布局是以苏黎世城为核心，以大苏黎世经济区为依托，形成若干金融产业小集群。北京市《关于促进首都金融业发展的意见》已经确定了金融业“一主一副三新四后台”的空间布局，明确了各金融功能区的服务对象，还可以进一步按照金融业务及产品种类加以细化。

（五）发挥北京科技人才集聚优势，建成高水平的金融研究和教育基地和金融人才智库。纽约金融中心2007年的一项调查显示，排在金融中心竞争力首位的是高技能的金融从业人员。瑞士金融中心战略规划将金融研究和教育作为第一重要的运营条件。北京在金融研究和人才培养方面具有得天独厚的优势，一方面要依托高等院校培育和建设世界顶尖的金融研究基地，另一方面，要依靠职业院校大力培养高水平业务技能的金融从业人员。

（六）不断改善金融业运营条件。北京建设金融中心城市，要高度重视金融业运营条件，详细分析各主要金融行业运营条件的现状及问题，并逐一制订相应的改善措施。特别要进一步优化税收条件、法律环境，完善金融基础设施，以增强金融中心城市的优势和竞争力。

（七）逐步实行统一的金融监督与管理，重视发挥金融行业协会的作用。瑞士正在逐步实行统一的金融监管，并充分发挥行业的自律管理，瑞士各大金融行业协会在2007年金融部门战略规划的制订中发挥了至关重要的作用。北京要继续提高金融监管水平，在银行、保险和证券业之间建立行之有效的联合监管机制，定期相互交流金融监管信息，研究新问题及对策，尽量减少监管盲区，加强监管政策和业务工作之间的协调与合作。

（八）加强政府对金融中心建设的指导、管理和协调作用，通过战略规划和其他政策手段促进金融中心的快速发展。密切金融业与政府部门之间的联系，加强政府对于金融业战略规划的指导，高度重视和发挥政府部门的职能作用，已经成为包括伦敦、苏黎世在内的几大国际金融中心的共同认识和实践。北京在建设金融中心城市的过程中，更加离不开政府部门的统筹战略规划和决策支持。政府部门要将金融中心作为综合性的建设项目，进行整体规划和设计，经过充分的专家论证和社会各界的讨论，正式纳入首都城市建设总体规划。

（作者：北京市社会科学院外国问题研究所副所长、副研究员）