愿做基市“便民桥”

人物档案

孙煌正，汇丰晋信基金管理公司贵宾理财部总监。中原大学(台湾)学士、政治大学(台湾)EMBA金融所硕士，投信投顾公会(台湾)业务发展委员会委员、元智大学(台湾)社会大学班讲师、证券暨期货发展基金会(台湾)讲师、中国金融业教育培训中心(香港)讲师。在美国运通公司工作期间，连续2年获全球总裁奖，之后在怡富投信任副总经理，后又在汇丰中华担任董事、执行副总经理。

孙煌正来自台湾，成长和履职经历主要在宝岛之内，对内地市场的观感自有不同之处。而对自己掌舵的汇丰晋信贵宾理财部，用他的话来讲，“愿做基市便民桥”。

一桥飞架南北

一桥飞架南北，天堑变通途

――《水调歌头・游泳》

孙煌正在金融业工作时间超过15年，在资产管理业工作也将近11年，履职的公司主要是美国运通、怡富投信和汇丰中华等著名跨国金融机构。2008年初，为了支持在大陆的合资公司的业务运作，孙煌正被汇丰投资管理派到上海，在汇丰晋信正式掌舵贵宾理财业务部门。之前，他在台湾带领的贵宾理财团队是业界规模最大的直销团队，服务VIP客户近1万人，最高达到170亿人民币(约750亿台币)，使公司从基金规模排名大约在20名左右，提升到非债券型基金规模达业内前2名。

孙煌正说，汇丰晋信融合了山西信托和汇丰投资管理的深厚本土经验及国际视野，融合了中外力量和东西智慧，在海峡两岸搭建了一座强强合作的桥梁。现今全球非常看好国内市场的长期发展，身为中国人，他自然不愿放弃这个宝贵机会。孙煌正谦虚地笑称，在汇丰晋信决定在国内深根贵宾理财业务及强化VIP客户服务的理念下，自己“因以往工作经验蛮幸运地被集团调往内地发展。”

提起到内地发展的动机，孙煌正说“我想我就是这座桥上的一块砖。希望能将过往的经验充分运用，服务更多更广的客户，强化客户更正确的理财及资产配置的观念，同时也让自己的视野更为开阔。”

桥东桥西好杨柳

江上春来新雨晴，滚西春水毅纹生。桥东桥西好杨柳，人来人去唱歌行

――刘禹锡《杂曲歌辞・竹枝》

谈起掌舵的汇丰晋信贵宾部，孙煌正如数家珍，意兴飞扬。

作为汇丰晋信的4个利润产生部门之一，贵宾理财部的目标客户是20万元以上的高端个人以及中小企业，为他们提供优质的理财咨询服务。这些客户只要通过汇丰晋信贵宾理财部开户即可完成。孙煌正说 “让客户的资产在稳健中成长达到理财目的是我们的目标。购买基金的客户层级，应该是要有更专业专职的理财顾问帮忙，定期或不定期将市场状况告知这些贵宾客户，让这些贵宾客户更容易做理财规划及投资，使理财规划更轻松更有效率。”

不少人对基金公司的贵宾理财和专户理财的区别存在疑问，更不明白它与银行和第三方理财的贵宾理财有何不同。孙煌正指出，专户理财目前为5000万元以上的较大客户服务，门槛较高，贵宾理财则接近大众化，都是重要发展方向。汇丰集团在全球各地拿下了许多政府及大型企业的专户理财的委托案，也是香港退休基金的主要操盘人之一。汇丰晋信已经有全面的规划布局。

谈起基金公司和银行以及第三方理财的贵宾理财业务，孙煌正认为各有优势。可以用存量及流量的观念来解释。银行及第三方理财因产品大多为代销或是委托给他人设计，主要收入来源为手续费，所以大多数银行及第三方理财会不断找寻适合的产品让客户的钱流动，以增加手续费的收入。但基金公司是产品制造者，存量的稳定相对而言更重要，所以客户经理必须要提供客户较稳健及中长期适合的建议，愿意将其资产长期留在基金公司。

另外一个方面，银行及第三方理财的产品较多，涵盖存款、保险、基金等多种商品，优势为广度够，但因产品太多，时间配置的深度较浅，无法像基金公司来得专注。

明日长桥上

阴风振寒郊，猛虎正咆哮……明日长桥上，倾城看斩蛟

――刘禹锡《杂曲歌辞・壮士行》

对于当前的市场形势，孙煌正的话语中透着乐观。他说国内正在经历一个迈向成熟市场过程中的必经阶段，市场波动会较大，另外产品有限，可选择的余地小。孙煌正以为不必太过悲观。市场从6000多点滑落，已跌超过一半，反而是找买点的好时机。目前市场上A股基金的风格还是可以区分出较进取、稳健和保守型产品，汇丰晋信的几档基金就有不同的风格属性，可以帮客户做到优化配置及风险分散。孙煌正非常喜欢股神巴菲特的价值投资法。“我会常常提醒客户投资一定要兼顾趋势与价值，多观察一些宏观经济数据才不至于常常高买低卖，错失许多好的投资机会。”孙煌正说。

孙煌正认为，汇丰晋信贵宾理财业务的快速发展，是与浓郁的团队文化和奋斗精神分不开的。汇丰晋信的贵宾理财服务团队目前共有17个成员。对于这个团队，孙煌正寄予了极大的厚望，有着非常严格的要求。

实施分工分享，不断提升专业及服务客户的质量，是整个贵宾理财团队永不停止的追求目标。孙煌正说，“我对团队同仁的要求是专业，充满工作热情，热爱这份工作且能充分为客户着想。随着国内市场的逐步开放，基金可投资的区域及商品会愈趋多样化，地球是圆的，每个时刻几乎都有不同区域的市场在运作。若同仁无法将工作融入生活当中，不多花时间去关注A股以外的市场，不了解不同区域的金融市场变化是无法让客户感觉到专业与信赖，终究会被淘汰的。”

卓越之士自有成功之道。孙煌正承认，自己是一个非常勇于接受挑战的人，一定会带好贵宾理财团队，在投资者和市场之间，做好“便民桥”，以更优异的成绩来回报投资者。