海运提单的风险及其防范措施

【摘 要】海运提单（Ocean Bill of Lading，B/L）简称提单，是指证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的凭证。海运提单作为国际贸易的核心单据，在国际贸易中起着非常重要的作用，也因为它代表着货物的所有权，业务各方在实际操作中，经常出现一些提单的非正常使用情况，造成提单使用中的各种风险。在众多国际贸易纠纷中，海运提单的风险日益增加，因此应高度重视并有效规避和防范提单风险。

【关键词】海运提单 风险 防范措施

全球经济形势下国际贸易往来频繁的同时，贸易风险也日益增多。其中海运提单风险尤为显著，并成为困扰众多企业的一大难题。文章针对目前国际贸易中海运提单所出现的问题，找出了提单在具体业务操作过程中存在的风险并指出了相应的防范措施。

1.海运提单的定义及种类

1.1海运提单的定义

海运提单（Ocean Bill of Lading，B/L）是承运人或其人应托运人的要求所签发的货物收据，在将货物收归其照管后签发，证明已收到提单上所列明的货物；也是承运人所签署的运输契约的证明，提单还代表所载货物的所有权，是一种货物所有权凭证。

1.2海运提单的分类：

1）已装船提单和备运提单

已装船提单，是指承运人已将货物装在指定的船舶后签发的提单；备运提单，又称收讫待运提单，是指承运人已收到托运货物等待装运货物期间所签发的提单。

2）清洁提单和不清洁提单

清洁提单，是指货物在装船时“表面状况良好”，承运人在提单上不带有明确宣称货物及/或包装有缺陷状况的文字或批注的提单；不清洁提单，是指承运人在签发提单上带有明确宣称货物及/或包装有缺陷状况的条款或批注的提单。

3）记名提单 、不记名提单和指示提单

记名提单，是指提单上的收货人栏内填明特定收货人名称，只能由该特定收货人提货； 不记名提单，是指提单上的收货人栏内没有指明任何收货人，只注明提单持有人字样。指示提单，是指提单上的收货人栏写“凭指定（To order） 或凭某某人指定（To order of …）字样。

4）另外，根据运输方式不同分为直运提单、转运提单和联运提单；根据船舶营运方式不同，分为班轮提单和租船提单；根据提单内容的繁、简分为全式提单和略式提单；根据提单使用效力分为正本提单和副本提单等。

2.海运提单的风险种类

2.1倒签提单和预借提单

货物装船完毕后，承运人以早于该票货物实际装船完毕的日期作为提单签发的日期，以使提单的签发日期（即货物装船日期）符合信用证关于装运期的规定，是谓倒签提单；在货物尚未装船或尚未装船完毕的情况下，由承运人提前签发已装船提单，使卖方能赶在信用证有效期届满前顺利结汇，是谓预借提单。不论是倒签提单或预借提单， 托运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定，但对收货人来说则构成合谋欺诈， 可能使收货人蒙受重大损失。

2.2伪造提单

伪造提单，即发货方根本没有将货物装至船上，或货物根本就不存在，或只装了少量货物，却伪造了表面上完全符合信用证要求的提单来骗取买方的货款。一些不法商人利用信用证“单单一致，单证一致”的特点伪造提单。

2.3以保函换取清洁提单

由托运人向承运人出具保函，让承运人签发清洁提单， 并保证赔偿承运人因签发清洁提单而受的损失。这种做法从某种意义上讲托运人和承运人都能得到一定的方便， 但对承运人却潜伏着很大的风险且容易造成损失，实际业务中这种做法是不可取的。

2.4无单放货

近洋地区如与日本、韩国及东南亚等国家的贸易中会经常会遇到货物先于单据到达目的港的情况。由于收货人没有正本提单， 无法及时提货转卖或销售， 会产生压仓费、品质变化、市场价格波动等一系列问题。习惯上收货人都是通过担保提货的方式予以解决。即收货人向船公司提供书面保函， 在没有正本提单的情况下先提货，日后再补交提单。在无单放货过程中， 提取货物的不一定是买卖合同的买方， 有可能被冒领， 提货人往往不易查明，因此无单放货风险是很大的。

3.海运提单风险的防范措施

受金融危机和欧债危机的持续影响，当今国际贸易颇为萧条，对于有可能出现的提单风险更要未雨绸缪，防患于未然。

3.1杜绝或从严掌握预借和倒签提单

在实际业务操作中预借或倒签提单不乏其例，但是从法律角度 讲，预借提单实际上已经构成了没有按照规定时间交货，且违背合同装运期限条款以及伪造装运日期的行为，收货人有权利向卖方索赔或者拒收货物。但是受各种因素影响，船期不准的情况时有发生，所以卖方在签约、订舱、交货时需要充分考虑这些因素。同时应加强对合同履行的管理工作， 加强与有关部门的配合。如果确因特殊情况一定需要通过倒签或预借提单来完成议付，为了防止后续业务可能遇到的风险和麻烦，应首先与收货人取得联系，争得双方的认可。否则既为自己埋下了风险又有可能对自己公司的信誉造成不良影响。

3.2严格海运提单的签署

信用证业务是纯粹的单据交易， 银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据， 只要单据表面符合“单单一致， 单证一致”的条件， 银行就应无条件付款，而不管单据的真假与否。如果单据出现不符点， 对卖方来说，就丧失了安全及时收汇的银行保证。对买方来说也会造成不同程度的损失。实际业务中要严格海运提单的签暑，确保买卖双方的合法权益。

3.3坚持凭正本提单放货，选择可靠的船公司（ 承运人）

选择规范的船公司，凭正本提单放货。如果出现货物已到港，但正本提单还没有到收货人手中的情况时，可在不损害自身利益的情况下与承运人沟通，先行把货物放给收货人。这样既可以避免货物在目的港产生额外费用，又可以做到防止货物被他人冒领的风险。因此选择一个可靠的、信誉好的船公司，会大大降低海运提单的使用风险，并在一定程度上促进双方业务的顺利开展。

3.4提单制度本身的完善

随着国际贸易的不断发展，与提单有关的现代国际贸易制度的缺陷也日益暴露出来。提单仅是对卖方单方面的保护，这使得提单得以广泛转让和流通，也让存心欺诈的人有可乘之机。有学者认为，应创造一种双向的、公平的、以银行信用为基础的、为买卖双方担保的法律制度，而现代法律和制度都缺乏对信用证项下单据真实来源的监控，因此从法律上完善提单的相关制度能有效地防止提单风险。

4.结论

综上所述，海运提单在使用过程中潜伏着巨大的风险。因此要求从事国际贸易的人员要不断学习业务知识，提高自身业务水平，对于可能出现的提单风险能够做到事前积极预防，事中有效控制，事后理智化解；要严格按照国际贸易惯例和相关法律，规范业务操作流程，不可有丝毫松懈和侥幸心理，以切实保护好自身利益，避免造成风险和损失。

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（作者单位：邢台金牛玻纤有限责任公司；河北 邢台 054001）