银行网点负责人述职报告范文

时间:2023-02-22 19:15:35

银行网点负责人述职报告

银行网点负责人述职报告范文第1篇

现状

审计制度逐步完善。随着商业银行改革的不断深化,离任审计作为加强对金融高管人员监督和管理的手段在金融行业已形成共识。各级管理人员在思想观念和实际行动上对离任审计的重视程度有了很大提高。一是在健全制度、强化管理、人力支持等方面做了大量工作。如工商银行2002年制定了《中国工商银行高级管理人员离任稽核办法》、总行内审局于2005年制定了《关于规范离任审计报告内容和格式的通知》。2012年在对2009年办法修订的基础上制定了《高级管理人员经济责任审计办法》。二是离任审计对象正在由高级管理人员向中级及基层网点负责人、重要岗位、重要部门操作人员延伸。目前,商业银行离任审计,按照“下管一级,监控两级”的内控管理要求,实行总行对分行及直属分行管理人员实施离任审计;分行对二级分行管理人员及县级支行行长实施离任审计;二级分行对县级支行副职、营业网点负责人以及重要岗位重要部门操作人员实施离任审计,离任审计覆盖面已涉及全行各级管理层。

审计程序依法合规。目前商业银行离任审计,按照总行高级管理人员经济责任审计办法要求,坚持由人力资源部门根据本行党委的决定,书面通知内部审计部门,内部审计部门依据人力资源部书面通知,组织审计小组,根据高管分工不同编制责任审计方案,确定审计组长、主审人和审计组成员,同时向被审计对象所在行(单位)发出《离任审计通知书》,要求被审计对象写出书面述职报告,并按规定的审计流程根据需要实施现场或非现场审计的审计工作程序。

审计成果得到了一定的重视。离任审计不但是对高级管理人员任职期间履行职责情况的一种评价,而且已成为人力资源部门考察和提拔干部的重要参考依据。目前,各商业银行对责任审计评价较好,有一定经营管理能力和开拓创新能力,有一定的专业知识和专业技能,符合干部任免条件的,大多数都得到重用或向重要岗位重要部门调动。

审计工作体系已经形成,队伍素质逐步提高。离任审计作为加强对各级干部的管理和监督,防范和化解金融风险的一项新的管理制度,在全行有了坚实的基础,并且已经成为银行内部控制的一项重要工作内容。目前,各级行离任审计,无论从审计方案到实施审计;从审计报告到问题整改直至档案管理等,制订了较为完备的工作制度和责任制度,离任审计工作正逐步进入规范化、程序化、法律化轨道。各商业银行对审计人员的要求也越来越高,通过加强培训和实战锻炼,审计人员的素质也逐步提高。

问题

评价体系不健全,评价标准不统一。目前各级商业银行由于相关配套的审计评价办法尚未完善,对各管理层一把手或部门负责人的评价内容、侧重点等比较笼统,缺乏全面、科学、系统、可操作性强的量化标准,审计方式受局限。当前离任审计多以现场审计为主,受时间、范围、内容、手段等方面制约,审计人员无法对审计对象履职情况实施系统的、全方位的监督,尤其是对贯彻执行国家金融方针政策、经营决策以及化解金融风险,促进经济发展等方面无操作性强的评价标准,指标采集随意性大,抽样方法不统一,从而影响了离任审计效率和质量,导致评价结论容易产生片面性或主观随意性。

审计安排存在缺陷,审计重点不够突出,审计评价方法过于简单。主要表现:一是相对集中的管理人员任免与调动,加上计划性不足,客观上增加了离任审计工作量,基于时间紧、任务重、内审力量相对不足的现状,审计人员很难在事前对审计对象进行充分的了解和分析,采取边审计边了解的方法,将直接影响审计质量。二是由于时间紧、任务重,一般要求三五天就要拿出审计评价报告,离任审计更多地表现为应付。要么对审计内容不做深入细致的研究,急于表面文章,要么评价面面俱到,没有重点,反映不出被审人的个性和特点,致使审计风险加大。三是目前离任审计过程中存在一个较为普遍的现象,就是检查方法过于简单,发现问题浮于表面,缺乏对发现问题的提炼和深层次分析,没有从一个管理者的角度来提出被审计行存在的经营和管理方面的问题,或由于管理者的决策行为不当对该行经营业绩所产生的影响。很难做到根据风险找问题,根据管理找原因,根据机制提建议。

离任审计范围和深度不够。离任审计内容主要包括被审人任职期间履行工作职责、经营决策行为和经营管理行为三个方面,但在实际工作中,多偏重于经营合规性审计及经营目标任务完成情况审计,而忽视了经营行为和经营决策方面的审计与评价,资产风险分析及机构发展后劲的分析等方面很难顾及,很难做到根据指标增长情况查找经营决策的优劣,根据决策优劣评价被审计人的履职能力、决策能力、管理能力等,也未能通过分析员工工资的增长、待遇的提高、积极性的调动、费用的使用等因素来评价其以人为本、协调关系、配置资源的能力。

对策

从组织上保证离任审计工作有序进行。一是坚持“先离岗后审计,先审计后任免”的原则,通过在审计阶段和组织上走流程阶段指定临时负责人的办法,从根本上改变目前离任审计成果转化滞后,离任时不作为或乱作为的问题。在审计过程中,被审计对象,应在原岗位接受审计、检查和质询,积极配合和协助审计工作的正常开展,对审计中查出的问题,应在工作交接时与接任者共同研究,妥善处理和解决。二是建立管理人员监督工作联席制度,实现对管理人员有关信息资源共享以及离任审计成果的综合运用。三是应适时制订年度离任审计工作计划,应尽量避免集中换届、集中调动,内部审计部门对内审人员要经常开展各种形式的风险意识教育,加强业务培训,提高业务技能,同时依据人力资源年度计划,提前做好离任审计细化工作,明确全年工作重点。

从制度上加强离任审计质量控制。一是制订和完善离任责任审计评价标准,规范评价行为。离任审计的目的,就是对被审人任职期间的业绩作出全面、客观、公正的评价,而评价需要一定的量化标准来体现,否则就难以达到客观公正的要求。因此,当前应以银行现有的各种信息管理系统为平台提取有价值的数据,发现疑点和难点,将审计关口前移。以履行工作职责、经营决策行为和经营管理行为为主要内容,细化评价标准,解决目前评价指标不统一、评语不规范的问题。二是建立审计风险责任制度与督查制度,提高审计人员的风险意识和业务素质。审计人员应做到依法审计,客观公正,严格执行内部审计准则和纪律,恪守职业道德,并具备过硬的思想作风和业务技能。三是在坚持述职制度的同时建立书面承诺制度。一方面要求被审计人对述职报告做出承诺,对述职事实的全面、真实性负责;另一方面要求被审计人所在单位向审计组做承诺,对所提供审计资料的真实性和完整性负责。

从方法上深化离任审计工作。一是坚持相关性原则和重要性原则。在进点前要重点做好与人力资源和纪检监察部门的沟通工作,获取被审计人的相关信息。依据被审人所在单位的相关情况制订问卷调查提纲,明确调查内容和形式,查阅被审计人履职期间单位内外历次审计(检查)情况,确定审计检查的重点时段和重点内容。二是对被审计人履职期间的绩效评价应更多地体现“市场”原则,即以同业占比、市场份额、产品营销、服务创新、产品创新等指标为主,逐步改变以任务完成情况、业务发展速度为主要标准的评价方法。这是因为在市场经济条件下,企业经营好坏或者管理者履行职责优劣仅用完成任务或者发展速度来考核是不够的,必须从企业的市场定位、发展后劲以及经营决策等多方面综合衡量,才能说明问题,找出差距,达到审计目的。三是评价指标应根据业务的发展,坚持持续改进的原则。评价指标不能一成不变,应根据业务发展需要定期进行修正,去除不符合实际的指标,增添符合实际的新业务、新产品发展考核指标。只有不断地完善评价标准,离任审计才能够适应审计评价科学、全面、客观、公正的要求。

银行网点负责人述职报告范文第2篇

一、商业银行主管会计委派制的主要内容

1.明确会计人员的委派范围和管理方式。商业银行对其内部分支机构实行会计委派制,按照委派机构划分主要包括三种类型,即总行对各一级分行和直属分行实行会计人员委派制度;一级分行对各二级分行和直属支行实行会计人员委派制度;二级分行对各分支机构网点实行会计人员委派制度。按照委派对象划分主要包括委派主管会计行长、会计经理、主管会计、会计稽查人员四种类型。针对目前商业银行基层机构网点内部管理薄弱的现状,笔者认为商业银行直采取由二级分行向基层营业机构网点委派主管会计,作为基层营业机构领导班子成员,专司基层机构网点柜台内部管理。按照成本效益原则,推行主管会计委派的基层分支机构网点范围宜界定为同时开办对公、对私业务的基层分支机构网点。委派的主管会计人事关系隶属二级分行,工作关系受委派行和基层机构网点负责人双重领导。

2.明确主管会计任职资格条件。主管会计必须符合《会计法》规定的任职资格,具有较高的业务素质和政治素质,任职条件是:(l)坚持原则,廉洁奉公,具备良好的职业道德,(2)熟悉国家财经法规和商业银行各项规章制度,熟练掌握商业银行会计业务知识,具有良好的组织工作能力和协调能力;(3)从事银行会计工作满五年(本科以上学历者从事银行会计专业工作满三年),本行会计工作两年以上;(4)取得中国建设银行会计人员业务资格等级三级以上,具备会计及相关专业中专以上学历并取得助理会计师技术资格;(5)身体状况能够适应本职工作要求。

3.明确主管会计权利。(l)赋予受派网点会计人员和会计事项管理权。对违反国家有关财经法律法规和总分行各项会计规章制度的事项,有权拒绝办理或按职权予以纠正。(2)重大经济事项研究参与权。主管会计对所在单位对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济事项有参与决策权。(3)重要业务操作审核机。凡需要进行确认、计量、授权、记录和报告的业务,委派会计人员有权依据建设银行各项业务会计核算规定,对重要业务处理的合规性、业务资料要素的完整性和真实性进行审核。

4.明确主管会计职责。(l)负责贯彻执行国家有关法律法规和总行制定的各项规章制度,保证所在单位会计活动合法、合规,加强前台业务风险点的控制,防范化解操作风险。(2)支持、协助单位负责人合法依章地经营管理工作,维护单位的经济利益,做好领导的参谋和助手。(3)对上级行职能管理和监督部门要求了解的有关情况,如实汇报,并积极协助和配合上级行开展的各项检查工作。(4)负责对本人单位会计人员的配备、任免及考核。(5)完成所在单位领导和上级行委派主管部门交办的其他工作。

5.明确主管会计考核办法。主管会计的考核包括定期考核与日常评价两部分。定期考核是指委派行以主管会计年度述职报告为依据,按年对其会计工作给予的综合评价日常评价是指委派行通过会计检查等方法对主管会计所在单位会计工作质量给予的整体评价。

6.规范主管会计委派运行程序。商业银行推行主管会计委派应实行竞聘上岗制。运行程序如下:(1)公告。由人事和会计部门依据需要委派主管会计的数量和工作岗位情况,以公告的形式在全行范围内进行公开。(2)资格审查。人事和会计部门根据委派制主管会计任职条件和竞聘人选“德、能、勤、绩”等方面的现实表现,进行综合评定,确定参加公开竞聘人围的人选。(3)竞聘。公开竞聘方式采取笔试、面试和现场答辩,具体事宜由人事和会计部门规竞聘入围人选和其他情况安排。(4)培训。具备任职资格的主管会计,应通过委派机构的业务培训,培训内容主要是会计事务、会计法规、会计内控等相关业务知识。(5)清查。在主管会计上岗前,应由派出机构对受派单位的会计工作进行清查,以分清责任。(6)委派。根据公开竞聘的结果,由人事部门公布委派主管会计人选,并以文件形式进行聘任,聘任期限二年(含试用期一年)。主管会计一经委派,人事关系随之调人委派行,受派分支机构网点必须无条件地移交或安排相应的工作。(7)考核。派出机构根据主管会计考核办法按年对主管会计工作进行考核。考核结果不及格的,应撤消其受派资格;考核结果合格的,可再次委派,但应遵循轮岗交叉原则,即此次受派机构不是前次受派机构。

二、商业银行实行主管会计委派制的作用

商业银行实行主管会计委派制,对于加强分支机构网点监管、加大内部监督力度、提高会计信息质量和风险防范能力具有非常现实的积极作用。

1.实行主管会计委派制,可使基层分支机构网点领导班子成员分工更趋合理。主管会计负责单位内部管理工作,审核重要会计事项,既有利于防范风险,又可使单位负责人从繁杂的日常事务中解脱出来,有更多时间考虑单位长远发展,集中精力开拓市场。

2.实行主管会计委派制,能有效地提高分支机构的核算质量。由于明确了主管会计相对独立的监督地位,并赋予一定的权利和承担相应责任,主管会计可充分发挥监督、规范、指导、桥梁作用,严格把好分支机构网点会计核算关。

3.实行主管会计委派制,能有效地加强银行业务的会计事前、事中管理,一定程度地防范和化解分支机构网点的经营风险。主管会计“一线”办公。对重要会计事项随时进行审核,可在业务发生的第一时间进行现场操作指导、检查,减少违章操作现象,提高分支机构网点案件风险防范能力。

4.实行主管会计委派制,有利于强化对基层机构网点负责人监督约束机制。权利失去制约必将导致腐败。实行主管会计委派制,是维护财经法纪法规,堵塞管理漏洞,从源头上治理金融腐败的一项重要治本之策。

5.实行主管会计委派制,有利于提高会计队伍素质。由于委派主管会计是面向会计人员公开选拔、竞聘上岗,可使一批业务能力较高、责任心较强、具有良好品质的人员脱颖而出,有助于充分调动各级会计人员的积极性,在全行范围内营造一个“学业务、比先进”的良好气氛,为提高会计管理水平提供人力资源保证。

6.实行主管会计委派制,有助于消化解决一部分遗留问题。实行委派制的分行普遍反映,委派人员保持了很强的责任心和“工作活力”,对发现的历史遗留问题,抛开畏难情绪,积极组织清理,并初见成效,为今后规范管理创造了条件。

三、商业银行推行主管会计委派制需注意的问题

1.推行主管会计委派制应分步实施,循序渐进。主管会计委派制是会计管理方式的创新,理论与实践都处在探索阶段,各行应在试点的基础上,研究总结好的经验和做法,针对出现的新情况、新问题,完善配套措施,稳步推进。

2.推行主管会计委派制要处理好各业务部门之间的关系。主管会计委派是一项复杂的系统工程,涉及到人事、会计、计财、个银、结算、信贷等部门,委派的主管会计主要负责基层机构网点内部管理,将会遇到前台业务整合、制度解释、人员管理等方方面面的问题,要处理好派出机构与其他业务部门监督的关系,避免多头重复监督,要落实其职权、树立其权威,绝不能“一派了之”,明确的职责、配套的激励约束机制是决定委派会计能否发挥作用的关键。

3.推行主管会计委派制要解决好多头管理问题。委派的主管会计通常受委派主管部门和营业机构的双重领导,在实际工作中,要避免两种情况:一方面由于委派人员受上级委派部门领导,导致营业网点负责人管理淡化,一味地依赖于被委派人员;另一方面被委派人员要接受营业机构负责人领导,使其独立性和权威性受到一定程度影响。

4.推行主管会计委派制应采取灵活的形式,因地制宜。推行主管会计委派,主要目的是提高基层营业机构内部管理的质量和效率。切忌漠视当地分支机构网点的实际情况生搬硬套,应根据基层营业机构的业务规模,选择不同的委派形式。

银行网点负责人述职报告范文第3篇

2017银行行长年终述职报告范文一: 

 一、主要工作成绩

1、坚持勤政廉政,努力提高自身素养

作为支行的党总支书记、行长,我始终以三个代表重要思想、十七届四中全会精神和科学的发展观作为行动的指南,保持一个党员干部应有的品德和品格,思想过硬,作风正派,清正廉政,积极发挥好支行领导作用。我工作中之所以能够做到尽心尽力尽职,得益于政治思想的牢固,日常打下了较好的基础。一是做到认真组织和参加每月的中心组学习制度,及时学习掌握党和国家的方针、路线、政策,深刻领会上级党委的战略部署和要求,通过政治理论的学习,不断提高自身的思想素质。二是做到认真学习并贯彻好党的两个条例,以党员干部的标准严格要求自己,廉洁自律,把党和群众的利益放在首位,不谋私利。三是做到抓好党风廉政建设工作责任制的落实,把党风廉政建设工作始终放在首位,切实在落实上下工夫,在实际行动中求成效。

2、坚持以客户为中心,努力推动业务经营快速发展

xx年,我行坚持以客户为中心,进一步加大了市场攻坚力度,经过一年的不懈努力,各项经营指标完成情况良好。全年共实现经营利润Xx万元,人民币各项存款比年初新增Xx万元,人民币各项贷款比年初下降Xx万元,新业务和电子银行业务有较大的发展,新增不良贷款率为Xx。

储蓄存款市场得到开拓。积极推进个金战略转型,制定了《个金工作战略转型工作指导意见》,初步形成了全行大个金服务格局,成立了个人理财中心,并将原有个人信贷中心与其进行功能整合,理顺了个人金融业务对外服务的关系,逐步加强。

为了对以理财金帐户为主的高端客户档案的建立以及对优质客户一对一的服务。加强组织和推动个金业务营销活动,先后开展了2009年个人金融旺季劳动竞赛活动和个人金融产品集中整合营销活动,由于组织有力,措施到位,取得了较好的工作成效,特别是旺季劳动竞赛获得了市分行组织二等奖。在全行开展了三个一挂钩活动,紧抓储蓄源头部位,狠抓挖转他行存款工作,大力组织功关营销。强化全员营销意识,发动全员争存揽储,有效地对机关及二线人员进行揽存考核,年末吸储金额达Xxx元。

对公存款发展迅速。奋力抓好稳定型、拓展型及挖转型等三类客户的市场拓展工作,制定了客户攻关目标,明确攻关责任人,对重大客户行长自身也作为客户经理带头攻关营销,实行一对一跟踪服务。抓好新开户,努力寻找市场资源,及时发现掌握新的客户,上下联动,全力跟踪服务。特别是认真贯彻落实省市分行5000户行动计划的工作要求,采取点面结合的方式,加强市场调研,确定以机构客户、三资企业、中小企业为主的目标客户,找准定位,进行有质量有效益的营销,全年共实现新开户Xx户,新增存款Xxx万元,其中存款达50万元以上的Xx户,占新增对公存款的Xx。抢抓时机,奋力攻关,利用当前Xx拆迁改造的有利时机,及时与拆迁企业取得联系,争取到单位存款近Xx万元。切实加强同业合作,加大对同业的服务攻关力度,及时了解同业需求,为其提供优质、高效、贴身的金融服务,成功地与中信实业银行建立了合作关系。

中间业务发展成效显著。切实加强对中间业务的领导,制定了《2009年中间业务管理指导意见》,完善中间业务的组织管理体系,形成了由业务管理科牵头,各部门齐抓共管的局面。充分发挥结算网络优势,大力发展结算业务,促成市分行与中信银行建立了合作关系,填补了我行支付结算业务的空白。依靠网点优势,大力发展业务,全年共销售基金Xx万元,发行国债Xx万元,保险Xx万元。充公利用中间业务平台,积极拓展代收代付业务,发动全行员工开展委托代扣营销活动.

信贷业务有所发展。一是在公司类信贷客户营销上,我行继续坚持好中选优的原则,严格把握上级行信贷投向政策,进一步优化信贷结构,降低信贷风险,全年办理打包贷款Xx万元,开办低风险贷款业务Xx万元。加大了信贷退出力度,对信用等级为A-的Xx厂成功退出流动资金贷款Xx万元。二是继续加快个人信贷业务发展,坚持做到数量、效益、风险的三统一。大力开办汽车消费贷款、综合消费贷款业务以及存单、保存质押贷款等业务,全年累计发放个人消费贷款Xx笔,累计发放额达Xx万元,贷款余额比年初新增Xx万元。在大力发展个人信贷业务的同时,严把新增贷款质量关,加强贷前调查,强化贷后管理工作,加强了贷款到期前提醒、贷款间隔期检查、优质客户贷后回访等工作。

新业务发展迅猛。加速电子银行业务的发展,利用个人金融产品集中整合营销活动契机,积极宣传营销网上银行、电话银行等业务,扩大交易额,把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。至年末,全行企业网上银行、个人网上银行、电话银行的新开户及交易额均超额完成市分行下达的任务计划。大力宣传我行汇款直通车业务,加快储蓄异地通等结算新产品的推广使用促进个人汇款业务迅猛发展。加强银保通、金融@家、灵通?e时代等新的业务品牌的推广。国际业务得到发展,全年实现国际业务结算量Xx万美元,外汇资金交易量Xx万美元。

3、坚持从严治行,努力强化内部管理

全面加强内控建设。一是开展形式多样的内控教育活动。通过开展以制度为中心的管理文化教育活动,增强员工的风险防范意识,提高员工的职业道德水平。开展了内控文化教育月以及 集中整治案件隐患月活动,通过内控谈话、我为内控献一策、签订执行业务规章制度承诺书等活动的开展,进一步加强内控制度教育,建立、健全内控管理体制和工作机制,促使全行内控管理水平有一个新的提高。二是整章建制,切实提高内控水平。制定了支行《2009年扫雷及案件防范工作方案》,进一步完善了内部控制制度,组织开展了全行内控达标上等级和基层网点内控达标活动,全行内控达标总分达到80分以上,有 个网点内控达标达 级。继续推进扫雷工程工作制度化、程序化、规范化运作。三是切实做好案件防范工作,从源头上防范操作风险。定期专题召开案件防范分析会,进一步落实安全保卫工作责任制,与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求,杜绝业务操作中的随意性,切实防范风险。

二是抓好文明服务工作,着力营造大服务格局。加强对服务工作的组织领导,与各营业网点签订服务工作责任状,与员工签订了优质文明服务承诺书,切实做到二线为一线,一线为客户的服务承诺。制定了《2009年服务工作意见》,提出了全年的服务工作目标及工作措施。积极开展迎行庆、抓旺季优质文明服务百日竞赛活动以及文明服务推进月活动,提高全行员工的服务意识、服务水平,改善服务软环境。加大服务工作检查力度,改进服务工作检查方式,加大奖惩力度。

三是加强工作的规范化管理。建立了行长例会制度、联系挂钩网点制度、职能科室工作对照会议制度、每周三的班后学习制度以及中层干部每周工作报告制度。建立了员工行为档案,对其服务奖惩、规章制度检查处罚、奖励及表彰等情况均记录在册。增收节支,制定了支行《网点水、电、电话费用管理暂行办法》,进一步开源节流,节约费用。

2017银行行长年终述职报告范文二: 

 尊敬的各位领导、同志们:

我叫,现年41岁,大学文化程度,高级政工师。20xx年2月调入**支行任党委书记、行长。任职期间,能够认真贯彻落实上级有关金融政策方针,不循私情,秉公办事,努力实践三个代表重要思想,认真执行有关财务管理规定,履行节约、勤俭办行;处处率先垂范,廉洁勤政,务实开拓,团结、带领一班人,艰苦创业,锐意开拓,取得了经济效益和社会效益的双丰收。下面,按照市纪委领导干部廉政述职工作要求,现从以下四个方面向大家进行述职报告,请评议。

一、关于履行党风廉政建设责任制情况加强党风廉政建设

一直以来是党和国家一项重大的政治任务。在抓全行党风廉政建设责任制方面,我始终坚持把党风廉政建设和反腐败工作放在全行改革发展稳定的大局中,以三个代表重要思想为指导,以落实党风廉政建设责任制为重点,把廉洁从政作为推动各项工作的重要保证,着重在抓学习、抓组织、抓检查、抓重点上下功夫,取得了一定成效,营造了廉洁清明的政务环境。

一是抓政治学习,思想认识到位结合农行的工作实际,积极开展廉政文化教育,采取内培和外培相结合的方式等形式,做到书本教育、集中与日常教育、正面典型与警示教育三个结合,有计划、有步骤地对干部员工进行系统培训,提高学习效果。加强法制教育,组织员工开展学习和贯彻总行《员工违反规章制度处理暂行办法》和四个一律活动,严禁违规操作和越权办事;加强两个务必、立党为公、执政为民及《新》等主题教育活动,领导班子成员分别作出了庄严的承诺,并在两禁止活动中处处以身作则,树立了党员干部的良好形象;加强警示教育,运用正反面事例,特别是近年来发生在农行系统的案例教育员工知法、懂法、依法办事。通过经常性的教育,使我行干部员工筑牢思想道德和党纪国法两道防线,树立了正确的世界观、人生观和价值观,养成良好的生活作风,保持奋发有为、昂扬向上的良好精神状态。

二是抓组织领导,责任分解到位 为确保此项工作扎实有效开展,我们成立了领导组织,落实了各自的责任和分工,对责任范围内的党风廉政建设进行了认真研究、布置和落实,完善健全了三项制度。

一是目标管理制度。把党风廉政建设与业务工作紧密结合,同部署、同落实、同检查、同考核,同时根据市委《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施办法》的有关要求,制定了工作实施方案,明确了工作重点和整治措施,将目标责任制进行了分解,上报了党风廉政建设责任目标,落实一岗双责,形成一级抓一级,层层抓落实的网络体系。

二是廉政建设定期报告制度。在狠抓党风廉政责任制的落实上,年初,研究党风廉政建设责任制和全体员工廉洁自律承诺内容,建立和完善了领导干部的廉政档案,对其落实廉洁自律规定、重大事项报告、述职、述廉、评廉、考廉等情况一并装入档案,单独装订成卷,起到监督检查的作用。并分别与各单位第一责任人签订责任,注重检查考核,跟踪问效。坚持领导班子述职、述廉,坚持定期以书面报告廉洁从政工作的开展以及自身廉洁情况,确保领导干部的从政行为始终处于动态监管之下。三是民主监督制度。开展了党委班子党风廉政建设专题民主生活会,组织全行员工参加民主评议,接受干部群众的评议和监督。行领导都能够对照四大纪律、八项要求严格检查和反省自己,查摆问题,深入开展批评与自我批评,落实整改措施,从而统一了思想,凝聚了力量,促进了班子建设和各项工作的开展。

三是抓检查考核,监督追究到位认真组织党风廉政建设责任制实施情况考核检查,在方法上,采取自查自评和社会监督两种方式,广开渠道,广拓言路,及时通报,进行反馈,并将其作为员工年终评先选优的重要依据。一是以优化经济环境为主题,不断加大纠风力度。紧紧围绕发展第一要务,坚持出重拳、狠治理,不断加大纠风力度,在开展行风建设工作上,通过参与行风热线活动,找到了工作中的不足,针对个别窗口工作人员服务意识淡薄,主动服务意识不强等实际问题,我们主动整改,解决客户提出的问题10余件,答复问题 20余件次,促进了服务水平的提高,进一步优化了经济发展环境。二是主动接受社会各界监督。积极聘请市人大代表、政协委员和工商企业代表为我们抓行风建设工作的监督员,定期召开座谈会,主动倾听他们的意见、建议和要求,强化了一系列措施,并做到了跟踪问效。台了客户投诉管理办法,对外公布投诉电话,专人值守、处理,实现了与客户互通,保障客户利益,赢得了广大客户对我们工作的支持、理解和信赖。

二、关于本人廉洁自律情况

为官之道,廉为根本。抓好党风廉政建设,领导是关键,制度是保证,教育是基础。为认真贯彻落实好党风廉政建设工作,在工作中,我以身作则,认真执行廉洁从政规定,始终把党风廉政建设作为加强自身建设的一项重要内容,放到突出位置。

1.带头学习党和国家政策,加强理论修养。为了进一步提高政治敏锐力、政治鉴别力和政策水平,增强贯彻落实党的方针、政策的自觉性、坚定性,始终坚持学习先行,把增强党性观念作为学习的根本任务,坚持以邓小平理论、三个代表、科学发展观等重要思想为指导,在实际工作中,带头学习政治理论、开展党风廉政建设教育活动、参加讨论、参加交流、深入实际,调查研究、执行廉政规定,自觉接受监督和改进思想作风,遵守《廉政准则》,以创新的精神和求实务实的工作态度,紧紧围绕中心,服务大局,履行好自己的工作职责,做到了识大体、顾大局,增强了服务意识。

2.严格执行国家规定,努力当好班长和系统领头雁。作为党委班子的带头人,既担负着全行繁重的廉政工作,又要时刻维护良好的自身形象。在**行班子第一次民主生活会上,我就反复表示:来**行工作决不允许吃喝风,决不利用职权为自己和亲友谋取好处,努力做一个为了员工利益而不为私利左右的人。在实际工作和生活中,我做到言行一致,本着对组织、对个人、对家庭负责的精神,时刻严格要求自己,珍惜党和组织给予的荣誉和权利,不以领导自居搞特殊化,自觉遵守党纪国法,严格执行省、市行对领导干部提出的廉洁自律各项规章制度,率先垂范,甘为标杆。作为一名基层行行长,我手中有一定的权力,在有权左右一定的利益关系的时候,我能克制欲望,廉洁自律,特别是在人、财、物的管理上,严格按政策、按程序办,自觉做到既不借集体的利益去换取个人的私利,也不拿手中之权乱搞,自觉当好一把手、用好一支笔,努力把每一分钱都花在刀刃上、花出效益来,努力为大家理好财、当好家,不乱批乱支一分钱。一年中,自我回顾检查,没有任何违反省市行关于党员干部廉洁从政和国企干部廉洁自律有关规定的行为,没有利用手中权力为亲属和子女调动工作岗位,没有向基层搞不正之风,没有安排亲朋好友接包任何建设工程,没有使用超标汽车,没有组织或参加公费旅游,更没有利用婚丧事宜借机敛财。本人家里有大事,能事前向市纪委作报告。

3.在原则问题上,坚持民主集中制。站在一把手的位置上,我注意团结带领一班人,按照民主集中制的原则合作共事,一方面在谋全局、把方向、管大事上,充分履行一把手总揽全局、协调各方的职责,煞费苦心、殚精竭虑地谋划全行的建设和发展;另一方面十分注意摆正自己的角色位置,自觉维护集体领导、集体利益和集体荣誉,做到宽容待人、宽厚用人,公正办事、公平处事;做到善于放权放手于班子成员、乐于让名让利于上下左右,敢于讲真话讲实话敢于负责任;做到不争权利、不争高低、不搞家长制、一言堂,凡重大问题都是通过征求员工意见科长讨论班子集体研究程序决定的,对大额资金的管理和使用等重大问题,都召开行务会或行长办公会,集体研究,共同决策。用自己的行动来引导和创造一个纯洁良善、和睦相处、人心思进、气顺心齐的小环境。

三、工作和个人存在的主要问题及原因

年初以来,虽然在党风廉政建设方面强化了一些有效措施,取得了一定实际效果,但是,由于受方方面面因素的影响,也存在着一些问题。就工作而言,由于抓得不细、不够具体,导致一些工作抓的不到位,全局性工作进展还没有达到预期目的。之所以出现上述问题,经过反思剖析和自纠,我认为,一是主观意识存在一定问题。主要是从事领导岗位时间比较长,有一贯性和经常性,凭工作经历、经验和习惯做事。二是工作抓的不够紧,有过得去的思想。三是监督检查工作做的比较少。主要是深入基层单位开展调研工作没有坚持经常化,致使解决一些实际问题缺乏相应整治措施,工作力度还有待于进一步加强。针对上述问题,我将在今后的工作中努力克服和加以解决。

四、今后工作整改意见和个人努力方向

20xx年,尽管我行党风廉政建设工作取得了一些成绩,但与市委要求还有一定差距,在今后的工作中,我行要继续坚持从严治党、从严治行,以三个代表重要思想为指导,以这次述廉评议为动力,不断探索做好新形势下党风廉政建设工作的新路子,着重在抓巩固、抓深入、抓完善、抓提高上下功夫,进一步把党风廉政建设工作抓紧抓好、抓出成效,以党风廉政建设和反腐败工作的实际成果,为全市经济社会发展创造良好环境。

(一)加强领导干部作风建设。要与支行部门经理、各处所的负责人,主要责任者进一步明确党风廉政建设责任和任务,把主要精力放在整顿工作作风、加强管理、改善经营、提高效益上来,发挥领导干部攻坚克难的表率作用,树立脚踏实地、埋头苦干的工作作风,身先士卒,深入基层,深入客户,靠前指挥,现场办公,高度负责地带领大家把工作做好,尽快把工作抓好、抓实、抓出成效。

(二)加强员工队伍建设。随着农行业务创新的不断深入,提高员工队伍素质已经成为尤为紧迫的任务。从农行生存与发展的战略高度看,牢固树立人力资源是第一资源的经营理念,把员工当成发展的根本而不是发展的成本,采取多种形式为员工提供学习的机会,采取各种有效式,组织引导广大员工学习市场经济、现代金融、法律法规等新知识、新业务。特别是重点加大对财会管理人员、监管人员、重要岗位人员的培训力度,切实提高员工素质。

银行网点负责人述职报告范文第4篇

__*同志的基本情况

__*同志,男,1979年9月出生,汉族,中共党员,大专毕业,助理会计师专业技术职称;1992年10月任职于__县农业银行,1996年调入__县农村信用联社,任业务发展部主任,20__年9月任__社主任至今。

__信用社基本情况

__社现管辖营业部1个,分社1个,储蓄所1个,共有正式员工126人,其中在岗职工117人,退休职工5人,内退职工2人,病退职工2人,截止20__年12月底,各项存款14220万元,其中活期存款11673万元,定期存款2547万元;各项贷款12967万元,其中不良贷款1963万元,不良率为66.16;固定资产余额1155万元;历年累亏损1059万元。

审计范围。

本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计,并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。

审计组调阅了__x社自20__年9月至20__年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料,重点审查了该社的各项经营管理情况。

审计的总体评价

__*同志在任职期间,能认真执行党的路线、方针政策,努力实践“三个代表”的重要思想,始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,任期内能较好履行自己的岗位职责。

一、安全保卫、内控管理方面

任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神,及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度,确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展《安全防范应急预案》活动,以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制,如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》,确保了该社安全保卫制度的进一步落实;三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求,进行整改,进一步规范了该社各项业务操作规程。

二、信贷管理方面

作为该社信贷管理第一责任人,严格按《444市农村信用社贷款管理基本办法》有关规定,遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨;此外,还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销,做好支农贷款投放工作,任期内共投放贷款近400万元,有力地支持了当地农村经济的发展;二是狠抓不良贷款盘活清收工作,如落实信贷员岗位责任制,列出重点跟踪对象,采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施,对钉子户及时,收到一定的效果;三是积极配合县“清收工作组”,加强对不良贷款清收力度,如初任职时,该社贷款余额7683万元,不良贷款余额就占5319万元,不良率达到86.43,20__年底下降到75.08,20__年底下降到70.98,到20__年底下降为66.16,并呈现逐年下降的良好势头,任期内共净压不良贷款2356万元,不良率下降20.27,逐步优化了该社信贷资产质量,提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展,为防范信贷风险的产生,一方面加强对超诉讼时效贷款清理,及时补签了部分合法催收书;另一方面通过或与贷户协商以物抵债等有效方式,取得部分抵债物,力求减少信贷资产的 损失。

三、存款方面

确立“存款立社”的经营理念。在加强营业窗口服务的同时,,积极带领全社干部职工挖掘储源,以扩大县内存款市场份额,优化负债结构,增强发展后劲。20__年8月底,该社存款只有13104万元,20__年底、20__年底分别达到13361万元、13692万元,到20__年底,达到13878万元,实现了持续上升的良好态势,任期内全社共净增存款1774万元,增幅24.94。

四、财务方面

任职期间,一是在“效益兴社”经营思想的正确指导下,积极做好贷款收息工作,做到应收尽收,20__年底营业总收入87万元,其中5011科目利息收入占营业总收入的98.3,收息率为2.68;二是为确保各项利润指标的完成,在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过采取一系列的行之有效措施后,20__年底营业总支出211万元,到20__年底,营业总支出下降为187万元,完成了当年减亏任务。

审计发现的主要问题:

一、贷款管理方面

主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整。

二、财务管理方面

主要是财务制度执行不够严格,如20__年7月9日在5321科目列支会议费用1992.52元,联社同意列支1800元,超过192.52元;20__年12月14日5321科目列支差旅费用460元无证明人签名;20__年11月12日列支购电源等费用4890元,发票无数量、单价内容要素。

三、内控管理方面

一是查库制度坚持不到位。20__年全年漏查辖属网点库存现金共欠9次,其中大社营业部3次、777储蓄所3次、77分社3次,20__年全年漏查辖属网点库存现金共欠5次,20__年1至9月份对辖属网点库存现金检查共漏查3次;二是辖属原779分社于20__年发生了业务人员盗支有关账户资金的案件,为此,县联社对其追究领导责任。

审计结论

通过审计,我们认为同志业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,虽存在上述两种不足之处,但不影响岗位变动。

__县农村信用联社审计组

组长:__*

成员:______

银行网点负责人述职报告范文第5篇

回顾这一年来的我的工作成绩,我作为银行负责总体工作的行长,在求真务实、不断激发创新思维的基础上,认真树立良好的工作态度:在上级党委部门领导下,认真贯彻落实省、市分行的工作会议精神,提升我行的总体工作水平;保持以351规划在内的各大工作计划作为深刻的指导,以横向提升、纵向进位为目标,以提高市场份额、和进行深化金融业改革和统筹城乡区域性发展为主线,实行业务转型、以服务三农为重要工作内容、做大做强零售业务和加快中间业务发展;继续加快机制创新,强化风险管理,努力实现党风廉政建设和企业文化建设的新跨越。在此基础上,带领全行干部员工努力做好各项工作,使业务经营得到了健康、有效、快速地发展。下面,我主要从四个方面进行述职:

一、坚持勤政尽责,努力提升自身素养

作为银行的管理人员,我深刻认识到学习的重要性。任职以来,我端正学习态度,始终坚持在工作中学习,在实践中发展的思想。一是加强对思想政治理论知识的学习,不断提高理论素养。坚持以三个代表重要思想和十七大精神为指导,深入学习贯落实科学发展观,并联系实际进行深入思考。二是学习上级总分行的各种会议精神和工作部署,并结合本支行实际,因地制宜,带动态中贯彻完成。三是全面学习各种业务知识,提升业务本领。作为支行的领导,工作涉及范围广、综合性强,只有不断学习,全面掌握各项工作的特殊规定和要求,才能有效指导工作。在抓好自身学习的同时,我还注重督促职工的政治理论和业务学习,组织开展员工培训教育活动,为把支行建设成为学习型组织不懈努力。

二、以客户为中心,大力推进业务经营快速发展。

储蓄存款市场不断开阔。在做大总量的同时逐步推进负债业务经营转型。在发展负债业务中我兼顾总量增加和结构优化,强调提升存款市场份额,降低资金成本。强化全员营销意识,发动全员争存揽储,全行存款增量在复杂的客观环境下呈现良好上升劲头,存款效益明显改进。

2015年前半年,我坚持以客户为中心,进一步加大了市场攻坚力度,经过一年的不懈努力,各项经营指标完成情况良好。全年共实现经营利润____万元,人民币各项存款比年初新增____万元,人民币各项贷款比年初下降_____万元,新业务和电子银行业务有较大的发展,新增不良贷款率为 。

公存款发展迅速。奋力抓好稳定型、拓展型及挖转型等三类客户的市场拓展工作,制定了客户攻关目标,明确攻关责任人,对重大客户我自身也作为客户经理带头攻关营销,实行一对一跟踪服务模式。抓好新开户,努力寻找市场资源,及时发现争取新的客户,上下联动,全面跟踪服务。认真贯彻落实省市分行的工作要求,采取点面结合的方式,加强市场调研,确定以机构客户、中小企业以及个体工商户为主的目标客户,找准定位,进行有质量有效益的营销,前半年共实现新开户_____户,新增存款____万元,其中存款达5万元以上的___户,占新增对公存款的___。抢抓时机,奋力攻关,利用当前国家大力实施惠农政策的有利时机,及时与农保中心取得联系,争取到单位存款近 万元。

信贷业务取得突破性发展。一是在公司类信贷客户营销上,我行继续坚持好中选优的原则,严格把握上级信贷投向政策,进一步优化信贷结构,降低信贷风险。克服重重阻力,抢抓机遇,自己拿出最大的精力,靠细节,靠服务,靠诚信,全力营销海螺水泥项目,截止二季度末,对海螺水泥公司成功投放贷款1.5亿,彻底解决千阳支行多年资产空心化问题。二是大力拓展三农业务。在组织推动上,从资源配置、营销策略、纵横衔接等多方面构建了全行整体配合、上下联动的市场营销体系。全年支持了一批优良客户和优势项目,扩大了有效信贷投放。特别是在服务三农业务方面,从地域、客户、范围、流程、控险等方面进行了积极探索,有效尝试,不断积累经验,实现三农业务再上新台阶。

中间业务发展成效显著。切实加强对中间业务的领导,完善中间业务的组织管理体系,形成了由客户部牵头,各部门齐抓共管的局面。一是依靠网点优势,大力发展业务,全年共销售基金____万元,发行国债____万元,保险____万元,半年实现中间业务收入_____万元。二是积极宣传营销网上银行、电话银行等业务,扩大交易额,把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。二季度末,全行企业网银新开户 户、个人网银 户、电话银行 户。

三、坚持从严治行,努力强化内部管理。

我在抓业务发展的同时,全面强化内控体系建设,加强会计操作基础管理和安全防范,集中组织开展了案件专项治理、员工违规积分管理、作风建设专题教育活动,班子成员全面检查督导,实现了无经济案件、无治安案件、无重大差错事故和无资金损失的目标,保障了业务经营稳健发展。

一是全面加强内控建设。首先,积极开展形式多样的内控教育活动。通过开展以制度为中心的管理文化教育活动,增强员工的风险防范意识,提高员工的职业道德水平。开展了内控文化教育月以及 集中整治案件隐患月活动,通过内控谈话、我为内控献一策、签订《执行业务规章制度承诺书》等活动的开展,进一步加强内控制度教育,建立、健全内控管理体制和工作机制,促使全行内控管理水平有一个新的提高。其次,切实做好案件防范工作,从源头上防范操作风险。定期专题召开案件防范分析会,进一步落实安全保卫工作责任制,与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求,杜绝业务操作中的随意性和主观性,切实防范风险。

二是抓好文明服务工作,着力营造大服务格局。加强对服务工作的组织领导,与各营业网点签订服务工作责任状,与员工签订了优质文明服务承诺书,切实做到二线为一线,一线为客户的服务承诺。加大服务工作检查力度,改进服务工作检查方式,加大奖惩力度。

三是加强工作的规范化管理。建立了行长例会制度、联系挂钩网点制度、职能部门工作对照会议制度、每周三的班后学习制度以及中层干部每周工作报告制度。建立了员工行为档案,对其服务奖惩、规章制度检查处罚、奖励及表彰等情况均记录在册。

四、加强党风廉政建设,坚持以人为本,构建和谐企业文化。

做好领导干部特别是党员领导干部的思想作风建设历来因与集体长远利益发展息息相关备受重视。作为支行行长,我始终高度重视反腐倡廉工作和干部队伍建设。从健全制度、强化教育、重视监督等角度不断推动全体职工尤其是领导干部的先进性建设。

一是重视制度建设,科学分权,明确分工,形成权力约束机制。我探索将各项工作任务分配给各级领导干部,并签订责任状,实行反腐败责任目标值。同时尝试建立健全定期工作汇报制度,努力让全体员工参与监督。另外,利用定期会议制度开展大讨论,形成沟通交流平台,在统一性中实现反腐败预警机制,强化反腐败工作。

二是突出干部教育。坚持每周三晚学习制度,组织全行共产党员开展学习保持共产党员先进性教育活动,深入讨论,领会精神实质。在政治理论教育工作中,我始终紧抓党风廉政建设教育,认真落实党风廉政建设责任制,明确一把手和部门负责人分别为党风廉政责任制项目责任人,并与营业单位和部室负责人鉴订责任书。通过上下联动,层层抓落实,每季考核进度,增强廉洁意识。

三是不断改革激励机制。完善分配激励机制,构建全方位的分配体制。在实施分行《营业网点及柜面员工考核分配办法》的基础上,结合支行实际,制定了网点员工考核补充意见,保证了考核的合理性、公正性、透明度。加强对客户经理的考核,建立了《客户经理考核管理试行办法》,形成了客户经理的营销费用及收入分配办法。充分调动了主任、员工的积极性。充实了客户经理队伍,不断增强市场拓展的力度。

四是强调干部队伍业务知识学习。担任行长以来,我开展了一系列旨在强化干部业务素质、提升干部管理决策水品的培训制度,开展心的交流和业务知识互助。同时重视对年亲党员的业务指导,实行帮扶制度,让模范党员带领年亲党员职工学习,手把手加速年亲职掌握工业务本领。

五是努力为员工办实事。通过三.八妇女爱国主义教育活动、七.一党员重温入党誓言,极大地激发其爱党、爱国、爱行、爱岗的工作热情。继续做好给员工生日送蛋糕、结婚送鲜花礼品、员工生病探望、特困员工救助等事项,尽最大可能送去组织的问候和温暖。

在我担任千阳支行行长的这半年来,在上级部门的领导下,通过同事们的全力协助,我在工作中尽心尽力地做了一些工作,取得了一些成绩,但是我也深知自己取得的成绩与总行的要求、与支行全体员工期望还有不小的距离,还存在很多不足,具体表现在:

第一,业务知识的学习缺乏系统性、计划性,特别是新业务的学习很不够,工作中感到力不从心;

第二,面对业务经营出现的矛盾和困难,缺乏足够的耐心,有时情绪不够稳定,工作方法也有所欠佳或欠妥;

第三,深入一线调研以及与员工直接谈心的时间相对较少,对员工的思想状况了解得还不够深入。

2015年是全行改革发展的重要一年,在接下来的工作中,我将发扬成绩,克服缺点,进一步加强思想建设、组织建设和作风建设,进一步增强责任感、使命感和紧迫感,进一步提高自身的战略谋划能力、科学管理能力、组织推动能力和统筹协调能力,创新工作思路,探索发展道路,团结和带领全行干部员工,坚持以负债业务为核心,抢占市场份额,增强核心竞争力;坚持以资产业务为根本,加强风险控制,求得快速健康发展;坚持以中间业务为突破口,加强服务创新,实现中间业务收入有显著的提高;坚持从严治行方针,强化改革创新,提高内部管理和服务水平;坚持以企业文化建设为窗口,调动员工积极性,提高队伍战斗力;坚持以党建工作为抓手,发挥党政工团作用,增强整体凝聚力,为实现支行的又好又快作出自己应有的贡献。

银行网点负责人述职报告范文第6篇

21世纪人是最重要的生产力,支行十分重视对员工的培养,注重打造学习型的团队和个人。为此,自年初开始,支行按网点负责人、业务主管、员工和客户经理4个层面每周培训一次。在全辖开展励志活动,一是发放励志书籍,二是励志作品和口号的征集评选活动。以此来加强精神文明建设,弘扬爱岗敬业的精神风貌,提高团队的凝聚力和向心力。不过对我来说,写出年终总结也是一件比较容易的事情,我已经写过很多了,下面就是我在过去一年的年终总结:

200*年,在分行党委、行长室的正确领导下,**支行进一步发挥区域优势,明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,正确处理好规模、质量、效益三者关系,在年度取得一定成绩。

截止到200*年12月末,我行各项主要业务指标完成情况如下:

中间业务:

国际结算量累计**万美元,比去年同期增加**万美元,增幅达**%;结售汇合计为**万美元,比去年同期增加**万美元,增幅达**%。

负债业务:

本外币存款余额为****万元,其中:人民币存款余额为***万元,比年初新增***万元,完成年度计划的**%。增量结构为:储蓄存款新增**万元,完成年度计划**%;企业存款新增**万元,完成年度计划**%。外币存款余额为**万美元,比年初新增**万元,完成年度计划的**%。

资产业务:

本外币各项贷款余额为**万元,比年初增加**万元,资产优良率、收息率保持100%。消费贷款新增**万元,同期增幅为**%,完成年度计划**%。

总结今年各项业务发展和管理,我们主要采取以下工作措施:

一、狠抓内控合规管理,营造爱行爱岗企业文化

1、以专项活动严控风险重点。

一季度开展各条线部门200*年问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本部门存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织对公、对私、国际结算业务人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。

2、制定***员工全面管理规划,加强员工整体性管理。

将员工管理和成长进行细分,规划个人发展生涯,打造支行和谐奋进的企业文化氛围。

3、强化业务主管“内当家”作用。

从责权利方面对业务主管提出更高要求。同时今年开始实行定期独立汇报制,加强对业务主管的双线管理,由内控监督员每月向综合管理部汇报制和每季向分管行长汇报,从而掌控网点内部管理现状。

二、 突出绩效考核引导作用,重点竞赛活动拉动业务发展

1、各季度与时俱进,重点竞赛活动加速业务迅速发展。

一季度坚持存款立行原则,根据市场规律开展存款开门红竞赛,通过采取支行每周通报、定期例会分析,网点业务宣传咨询活动和vip客户座谈等措施,使开门红活动扎实有效开展,在分行开门红竞赛活动中,支行对公日均存款处于分行领先位置,对私存款中网点入围率40%。

2、完善改进绩效考核整体方案,突出考核的全面引导作用。

今年对各项业务指标考核取消了加分封顶的限制,鼓励网点充分发挥优势,利用自身区域特点发展业务。同时,为配合总行经营合规年的创建,在考核中强化了综合管理考核力度,特别是业务主管的管理职能考核分大幅度提高,体现对内控管理的重视。

三、做大做强中间业务,拓展赢利新空间

1、其他中间业务:

经过积极引导,各网点明确了中间业务对于我们收益、功能和形象上的重要性,通过早筹备、早落实,纷纷挖掘客户资源,积极拓展中间业务指标,经过上下努力,目前大部分业务进度均已完成。另外,支行积极拓展分行新业务,制定***竞赛奖励方案,通过每日发送短信,及时向行长室和网点负责人通报黄金宝行情及相关信息,举办业务培训会和情景营销,带动***新品业务的市场占有率提升。

2、国际结算:

培育重大客户,争揽市场业务份额。根据年初制定的方案,对支行前十位大客户实行首席客户经理制,业务发展部主管客户经理每季向首席客户经理汇报业务情况和公司经营情况,共同商定下一步营销方案,提高客户忠诚度与贡献度。我行通过与分行及**分行联动营销,抓住有利时机,以网上银行为营销手段促进了该公司在我行国际结算量的增加;对于另一结算大户—**公司,我们以资产业务投入为契机,采取灵活的用款还款方式。经过多方面营销,目前为止,**公司国际结算量达**亿美元,**结算量达**万美元。与此同时,也关注中小公司的国际结算业务,利用各种机会进行营销,形成两头抓,两头都不放松的发展局面。

3、零售贷款:

在有效防范风险的前提下,结合2009宏观调控对无锡房市的影响,我们注重加强与中介的合作,重点发展二手房业务,同时兼顾新楼盘开发的发展思路。经过努力,实现新增***万元,较同期增幅为***%。

四、充分认识优势及压力,树立营销新理念

由于支行一季度行长室成员调整,新的领导班子到位后,加强分工,明确职责,三位行长与网点建立联系负责制。提出“用脑用心的有效营销”、“团队个人相结合的有效营销”新理念。为此倡导个性化营销,充分挖掘本区域资源;柜面和目标客户营销相结合,柜面以管理引导柜员营销为主,变被动服务为主动营销;业务拓展通过联动营销等手段,利用项目组丰富的拓展经验,增强对目标客户的营销力度。此外,行长室十分重视产品的联动营销,由国际结算产品带动,负债业务的增长。

五、深层发掘区域资源,确保业务源远流长:

1、提高员工素质,加强企业文化建设

2、加强对新项目争揽。累计争揽新项目**个,注册资金合计达**万元。日资项目争揽的传统优势地位得到进一步巩固;欧美项目争揽踏步前进,如**等纷纷落户我行。

3、加大对他行目标客户的争揽力度。三个项目组具体锁定4-5家他行客户作为近期目标,有针对性地进行营销。对已开立帐户的他行客户,要求增加走帐、存款比例;尚未营销成功的,进一步通过营销、产品营销、走访等形式,积极争揽。

4、继续强化与政府招商部门的沟通,确保新的优质项目源头。首先要求客户经理们每星期至少跑招商部门两次,第一时间捕捉项目信息,并据此展开跟踪与营销。其次,按项目组进行具体分工,三个项目组对应三个招商局,充分利用有限资源,重点联络,重点跟踪;再次,点面结合,在全面保持与招商部门联系的同时,有重点的选择部分招商经理,重点公关,使他们成为“内线”人物。

在今后的工作岁月中,我还是会一如既往的努力工作,将我该做的事情做好,将领导布置的任务完成好,和同事处好关系,为我们支行的发展做出自己应有的贡献。

做好自己的工作看似简单,其实也是对国家作出了自己应有的贡献了。全球金融危机的爆发导致我们国家的经济已经发展的不如之前几年迅猛了,这是大环境,全球影响都这样,不过我们还是应该不要灰心,金融危机早晚都要过去,只要我们做好了自己的工作,就是为国家经济的恢复做出了应有的贡献。

参考更多:

银行网点负责人述职报告范文第7篇

2016行长离任审计述职报告(1)

中国农业银行县支行:

受中国农业银行广市分行的委托,驻广元审计办事处于2016年11月1至11日,对你行副行长***同志任职期间(2016年11月至2016年9月)的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下:

审计范围

一、抽查机构

本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门,并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构。

二、业务范围

审计时限为2016年11月至2016年9月,本次重点审计了2016年1月至2016年9月,该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况,并按照审计内容和要求,采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式,对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。

基本情况

一、个人简历

***,男,1969年3月出生,大学文化,中共党员,经济师,1988年6月参加工作,1988年6月至1992年12月在*****营业所、***支行工作;1992年12月至1999年5月在******工作;1999年5月至2000年10月在****工作;2000年11月至2016年10月任***;2016年11月至今任***。

二、人员机构情况

该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。

截止2016年9月末,全行现有对外营业网点1xxxx;现有职工12xxxx,其中:长期合同工9xxxx、储蓄合同工2xxxx;中层以上干部2xxxx。

三、主要经营业绩

(一)树立存款是第一要务的理念,促进筹资工作跨越式发展。2016年11月***农行各项存款余额为5343xxxx元,其中储蓄余额4584xxxx元,截至2016年9月末,全行各项存款余额已达8506xxxx元,其中储蓄存款余额达7772xxxx元。分别增加了3163xxxx元,增长59.2;增加3188xxxx元,增长69.53。实现了筹资工作跨越式大发展,县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。

(二)求真务实,狠抓风险资产经营管理工作。两年来,全行共清收不良贷款131xxxx元,其中本金102xxxx元,利息29xxxx元;盘活不良贷款21xxxx元,保全不良贷款88xxxx元,处置抵贷资产5xxxx元,执行未结案件1xxxx,金额52xxxx元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标,有效的提高了全行的信贷资产质量。2016年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。

(三)大力开展中间业务,有效拓展财务收入来源。提高认识,充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度,提高客户对金穗系列卡的市场认知度,以银行卡收费新规定为契机,逐步提高卡质量,努力营造更良好的用卡环境。几年来,全行累计发卡134914张,卡存款余额1503xxxx元,新增发卡63823张,新增卡存款626xxxx元。实现中间业务收入34xxxx元,增加28xxxx元。

四、主要管理措施

(一)找准工作切入点,全力宣传和营销农行金融产品。

一是狠抓形象工程,采取定期宣传与常年宣传,门柜阵地宣传与媒体宣传相结合的办法,结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式,大力提升农业银行品牌。

二是充分利用农行形式多样的金融产品,以满足不同客户的所需。今年,还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品,极大地满足了客户需求。

三是由被动营销变主动营销,全县1xxxx营业网点,纷纷走出柜台,抓住时节,深入乡村、集镇、车站码头等地方,去营销我们的产品,极大方便了客户。

(二)努力清收盘活不良贷款,不断提高信贷资产质量。

一是 落实责任,全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制,即:领导1 n清收责任制,科室、所部分清收责任制,清收任务到人责任制,做到了中层干部人人有任务,个个有实效。

二是依法维权,打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度,在获悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时,通 过依法向法院提出强制申请,查封财产58xxxx万元,收回贷款20xxxx元,保全资产17xxxx万元

三是加大处置资产力度,千方百计盘活不良贷款,活化农行信贷资产。通过加大宣传力度,扩大社会影响,公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置,达到盘活和提升目的。

(三)紧紧依托银行品牌效应,加强保险业务管理和发展。

一是提高认识,增强全行对发展保险业务的重要性认识。

二是紧紧依托信贷资源,切实搞好信贷客户保险工作。

三是调整品种,提高寿险质量。几年来全行实现保费收入50xxxx元,手续费收入2xxxx元。

(四)强化信贷管理,防范业务风险。

为了有效的促进业务发展,切实防范信贷风险。

一是进一步明确信贷新规则的相关规定,规范了信贷决策程序。

二是组织实施三个一工程。

三是进一步强化贷后管理,明确环节和要点。

四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取二个集中,四个统一和五个一样的办法,整理完善了信贷档案,并得到市分行好评。

五是加强对信贷业务的督促检查,及时发现问题,纠正问题。在几年的自律监管检查中,发出整改通知书21份,并罚1xxxx次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款310xxxx万元,潜在风险贷款160xxxx万元,收回利息30xxxx万元。

(五)加强后勤管理,切实搞好后勤保障工作。

在分管办室工作的过程中,认真履行职责,切实做好后勤保障工作。

一是加强了文秘信息调研工作,公文的质量有了大幅度提高,在金融科研方面取得良好的效果;

二是财务费用管理方面出台一系列管理,节约各项费用支出3xxxx万元,达到了增收节支的目的;

三是规范车辆使用管理,严格执行派车单制度,使车辆使用有序;

四是建立了大宗物品集中采购制度,减少了不必要浪费;

五是改变文印方式,降低了成本,提高了质量。

审计结果

一、主要问题

1.未严格落实支行审查、审批要求2笔,金额17xxxx元。分 别是:2016年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户(基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户);2016年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,期限3年。支行审查、审批客户应按月还款,但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

2.抵押登记不规范9笔,金额56.6xxxx元。一是***营业所2016年12月14日,向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元,期限3年,用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套,但土地他项权证仅一个,未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所2016年6月10日,向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;2016年5月29日,向高小军发放最高额生产经营贷款1笔,金额6.6xxxx元;2016年6月15日,向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;。2016年6月11日,向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;2016年8月30日,向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;2016年6月20日,向高新文发放最高额生产经营贷款1笔,金额xxxx元;2016年6月16日,向王玉雄发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,土地性质为划拨;2016年6月16日,向高勇生发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,土地性质为划拨。以上借款共计8笔,抵押物土地均未办理抵押登记。

3.合同填写不规范4笔,金额1xxxx元。分别是:2016年6月16日,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,向高勇生发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元。借款合同未编号,合同无贷款负责人印章;2016年6月20日***营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔,金额xxxx元,期限1年,合同内容填写不完整;2016年4月4日***营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔,金额xxxx元,期限3年,合同内容填写不完整。

4.借款人资料不全8笔,金额45.xxxx元。分别是:2016年4月5日,***营业所向徐光友发放住房装修贷款4.xxxx元,2016年4月4日,***营业所向帖东阁发放住房装修贷款xxxx元,无配偶个人情况证明、户籍证明,无担保人个人情况证明;2016年6月16日,***营业所向李碧海发放住房装修贷款xxxx元,抵押物清单中抵押权人未盖章;2016年4月4日,***营业所向杨玉军发放住房装修贷款xxxx元,划款扣款委托书未加盖支行印章;2016年6月16日,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额xxxx元;2016年6月16日,***营业所向高勇生发放住房装修贷款xxxx元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;2016年12月14日,***营业所向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;2016年4月14日,***营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.xxxx元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉,划款扣款账户为黄海泉签字,无借款人签字。

5.贷后管理不规范xxxx,金额1373xxxx元。分别是:2016年12月28日,***营业所向***白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元,现余额16xxxx元。3季度贷后管理报告无管户经理签字;2016年营业部向***县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔,期限1年,金额2xxxx元无3季度贷后检查报告;2002年向***土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿,现余额1064xxxx元。2016年10月、11月、12月无贷后定期检查表。***县交通局贷款37xxxx元无2016年3季度定期检查表;2016年向***县人民医院发放借新还旧贷款11xxxx元,期限1年。***县电力有限责任公司贷款2笔,余额181xxxx元;2001-2002年,分3笔共向***县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔,共计金额60xxxx元。以上xxxx贷后管理均未按期进行信用等级测评

6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对***星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。

三、成因及责任认定

产生上述问题的原因是多方面的,既有主观原因,又有客观原因。现根据问题存在的不同情况,经审计工作组的审计、调查和分析后认为:其客观原因主要是:经办人员的在业务水平不高,对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是:各业务部门的自律监管处罚不到位,工作的责任心不强形成的,***同志应负一定的领导责任。

四、总体评价

本次审计共发出审计调查问卷16份,收回16份。其中认为***同志履行副行长职责为优秀的1xxxx,称职的xxxx。通过调查问卷和与部分员工座谈,总体评价情况是:***支行副行长***同志在任职期间组织制定了《中国农业银行***支行费用管理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法,对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用;员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等;职工对行长最满意的是:具有开拓精神,业务能力较强,工作踏实,平易近人。

综合职工评价和现场审计的情况,审计组总体评价是:***同志任现职以来,在市分行党委的领导下,团结党委一班人,认真学习马列主义、思想、邓小平理论以及jzm同志三个代表的重要论述和十六届四中全会精神,掌握邓小平理论的科学体系和三个代表重要思想内涵,并将其作为行动指南。积极配合支持一把手工作,扎实工作,辛勤耕耘,以压控不良为己任,以防范风险为前提,以提高效益为最终目标,竭力开展了一系列工作,促进了业务发展,为***农行形象的打造,为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因,资产质量尚待进一步提高,待消化的包袱还很沉重。但***同志为***农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作,履行副行长职责是称职的。

2016行长离任审计述职报告(2)

报告人:***,女,汉族,现年*岁,中共党员,研究生学历, 高级会计师职称,金融从业 29 年,现任***银行行长,现将一年 以来的工作情况报告如下:

一、加强制度建设,合法合规经营

一年来,本人能够认真学习国家的大政方针,在思想上、政 治上、 行动上与党中央保持高度一致, 能认真贯彻执行银监部门、 总行等相关金融法律、 法规、 方针、 政策和有关规章制度, 合 用 规经营理念打造现代金融企业,不断完善支行相关制度建设, 建立合规企业文化,用合规创造效益,合规创造企业价值。

二、强化内控管理,努力完成目标任务

在任期间,本人在不断加强自身学习、自我完善的同时,对 支行各项工作不断加强管理,严格考核。坚持以人为本的管 理理念,坚持经营、管理两手都要抓,两手都要硬,从调动职工 积极性入手,切实开展工作,以鼓励为主,奖勤罚懒, 鞭策后进, 按实绩进行考核,积极构建和谐支行。 至本年年末,我行各项存款____万元,完成必成数____万元 的____%,完成力争数____万元的____%,存贷比____%。各项贷 款余额____万元,全年实现贷款利息收入____万元,年末实现账 面利润____万元。至本年末,我行不良资产余额____万元,不良贷款占比____%。一年来,我行始终保持良好的运行状态。至目 前止,本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处 分。不存在屡查屡犯问题。

三、业务开展情况

一年来,本人始终坚持存款立行、效益兴行的宗旨,积 极投入工作,不断转变经营理念,强化服务意识,充分发挥主观 能动性,积极加强管理。两年来,我行各项表内、表外业务共同 发展,通过全体员工的共同努力,业务进入上升的快速通道。

1、内部控制管理 根据上级银监部门和总行的要求, 我行不断加强自身的制度 建设, 进行不断的梳理和完善, 对内控管理的各个环节加强制约, 不断完善新业务的操作规程和流程,同时加强考核,以考核促提 高,以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面,形成 相互融通相互制约机制。

2、财务会计管理 对财务会计方面:①加强学习和内部管理。对上级管理部门 下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行学习, 并严格 按照操作流程办理各项业务,确保结算和核算质量,特别是事后 监督系统上线后,更加强了对业务的事前和事中监督,有效地防 止了各类案件的发生,并定期组织内部人员进行技能训练,不断 提高综合业务素质;

②加强核算,提高经营效益。随时关注我行 与清算中心往来账款,确保业务正常开展资金,在现金管理上,

做到勤调款、勤送款,在业务正常开展的前提下,力求将库存现 金控制在核定的范围以内,尽量减少不生息资产的占用。严格按 三个办法,一个指引制度,对贷款出账按照提款申请表认真 进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算,对 账户余额不足结息的, 及时予以提示, 确保结息日利息全部到账。

③切实加强财务管理制度,合理使用资金。严格按总行规定列支 各项费用,坚持勤俭节约,不铺张浪费。

3、信贷管理 一年来,我行始终把信贷风险防范放在首位,严格贷款三 查 ,规范贷款运作,把握贷款投向,优化信贷结构,加强对贷 款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作, 重点加强贷后 管理,健全风险监控机制,对出现风险的贷款早介入、早处臵, 争取主动,控制风险。同时按照有保有压、区别对待、择优扶 持的原则,加强客户准入机制,准确把握贷款投向,优化信贷 结构,严格审查客户资信状况和资金实力,及时了解、掌握客户 的生产经营、信贷资金使用等情况,充分运用风险分类工具防范 和控制风险,对两高一剩五小企业 、 、建筑业项目经理等 行业贷款逐步有序退出,进一步优化信贷结构,促进业务健康发 展。坚持文明办贷、廉政办贷,严格执行信贷承诺,杜绝吃、拿、 卡、要的歪风斜气,从行长到信贷员,人人树形象,个个是楷模, 凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理, 不能放 的贷款当面说明原因,不推诿、不拖泥带水,在社会上形成了良好的口碑。

4、安全保卫管理 安全保卫工作是各项工作的重中之重,在日常管理中,安全 逢会必讲,包括日常业务办理过程中的安全, 生命之门 通勤门的日常管理,夜间值班守库的安全管理等,通过对各种预 案的演练,不断加强员工的安全防范意识,确保集体财产和人身 的安全,防患于未然。

5、计算机管理 在计算机日常管理中,要求员工做到爱护机器,保持设备清 洁,保证设备的良好运行,以便业务工作的顺利开展。杜绝对机 器的带电操作,禁止私自在计算机上安装非法软件、游戏、电影 等,对外来设备禁止与网点计算机连接,并定期、不定期对所辖 网点进行检查, 确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑 作用。

四、文明优质服务开展情况

服务是企业的生命线,一年来,我行在不断加强柜面服务的 同时,立足服务三农服务中小企业 、 、服务人民,在员工 中开展职业道德和服务意识教育,不断增强竞争意识,以用心 取信, 追求卓越的企业精神作为核心价值理念,为成为调兵山 地区最优秀的银行共同努力奋斗。 平时工作中,对照文明服务规范的要求,要求员工从我 做起,按照文明礼仪服务规范的要求,做到从内心为客户着想,

而不只是停留在口头及表面,想客户所想,急客户所急,真正为 客户排忧解难,真正体现人民自己的银行 。从细节入手,真 诚的一次微笑、简单的一声问候、温暖的一杯白开水、礼貌的一 次让坐,无时无处不体现了惠民人的热情、周到、贴心,从而更 拉近了与客户的距离,达到了心的交流、情感的升华。

五、经济责任履行情况

1、财务经济责任 在本人任职期内,各项固定资产购臵等均符合规定,八项费 用指标多年来均有结余,账面利润反映真实,无资产流失、截留 利润和私设小金库现象, 无未先出具申请报告而动用授权外的营 业费用及其他资金支出的现象。

2、经济法律责任 在本人任职期内,我支行未发生经济责任事故,目前不存在 九种人现象。 六、廉洁自律,克己奉公 在任期间,本人在廉洁自律方面严格要求自己,坚持自身人 生观、价值观的不断改造,认真学习社会主义荣辱观,贯彻科学 发展观,严格管理,从严治行,要求职工做到的,我首先做到, 要求职工不做的,我首先不做,做到管好自已的人,看好自己的 门,全行廉政建设无案件。 回顾任期内的各项工作, 本人基本能完成了年初计划的各项 经营任务,做到各项存款稳步增长,信贷投放审慎合规,不良贷款努力压降,贷款利息收入持续增加,职工收入逐步递增。一年 来,本人虽然取得了一些成绩,但还存在许多不足之处。展望未 来,我信心十足,有各位朋友的关心、支持,有我们调兵山惠民 村镇银行行全体员工的共同努力,我相信,我们惠民村镇银行的 明天将更加灿烂辉煌。

银行网点负责人述职报告范文第8篇

关键词:商业银行 内部 经济责任审计

经济责任审计是从机制上和源头上预防、治理腐败的一项重要措施,在加强干部监督管理、促进党风廉政建设、整顿经济秩序、保证领导干部依法行政等方面发挥了积极作用。2010年12月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发《党政主要领导干部和国有企业领导人员经济责任审计规定》;2011年8月,中国内部审计协会《内部审计实务指南第5号-企业内部经济责任审计指南》,进一步反映出经济责任审计的重要性。无论是国家审计还是内部审计,经济责任审计都属于其重要的职责范围。

商业银行内部经济责任审计是内审机构接受委托,依据国家法律法规和本行的规章制度,对分支机构负责人任职期间因行使经营管理权,对经营和管理所在单位的行为及结果应当承担的经济责任进行的审计活动。也是监管部门对银行高管人员的任职管理需要。以下结合笔者的工作实践,谈谈当前经济责任审计中存在的主要困难和不足,并针对性提出几点建议。

一、目前商业银行内部经济责任审计中存在的困难及不足

(一)项目计划性不强,审计资源安排较被动

按照相关规定,商业银行各级分支机构负责人发生离任、调任、辞职、免职等事项,应当接受经济责任审计。由于人事任命的敏感性,经济责任审计项目的实施十分被动,具体审计对象不能在年初提交给内审机构,即使人力资源管理部门提出预计数量,因审计对象、审计时间不能确定,也无法做好计划安排,这就给内审机构在项目的统筹安排、资源的计划配置管理等方面带来困难。因此,审计计划仍主要安排全面业务审计或专项审计、审计调查等项目及相关审计资源,待年中临时发出经济责任审计提请时,与内审机构开展的这些审计项目形成冲突,难以调配审计资源。

同时,一般监管部门对银行高管人员任职管理审查主要针对分支机构正职或主持工作的副职,但具体各地监管部门掌握的尺度不一,有的地方监管机构对网点负责人也提出经济责任审计要求;而有的一级分行根据自身需要,对二级行及以下分支机构副职平级交流、行长助理和风险主管、会计主管等变动都提出审计需求。由此,进一步加剧了审计资源的紧张程度。

(二)未能正确认识审计风险,项目实施偏离审计目标

经济责任审计的目标是通过对相关分支机构负责人任期内经济责任履行情况进行审计评价,为上级行对直管领导干部考核任用提供参考。

目前在实施经济责任审计时存在两种不恰当的做法,一种是将经济责任审计等同于一般项目,当作对被审计人所在行的一次全面业务审计或专项审计,没有根据项目特点合理把握审计内容和审计重点,要求面面俱到,耗费大量的审计资源;另一种是对被审计人所在行的一些业务进行有限抽样审计,简化程序或避重就轻,未能覆盖相关的控制环节和重要风险点,没有涉及到被审计人的重大经营管理情况和经济责任,对一些重要管理事项和风险事项不作进一步调查取证核实,使项目质量和审计风险存在较大的不确定性,有的甚至根据被审计人的述职报告、工作总结,经过加工整理就形成一份审计报告。上述两种情况都使经济责任审计项目实施偏离其审计目标,降低了经济责任审计的有效性。

(三)审计效果不佳,审计成果没有得到充分运用

人事任免需要分支机构负责人快速到位履行职责,因此,经济责任审计项目对审计时限要求较高。而项目从审前准备到审计报告提交,必须经过完整的审计流程,基于前述主客观原因,在时间紧、任务重、审计资源紧张的情况下,审计项目效果难以得到保证。

同时,被审计人所在行的一些违规行为,对被审计人来说是否应承担责任,属直接责任或间接责任、领导责任或管理责任,不易准确界定。为规避审计风险,一般采取将所有审计发现的内控缺陷,均认定为被审计人应承担的责任,简单化处理,使相关责任并没有得到真正落实。

另外,实际工作中有相当一部分经济责任审计为事后审计,即已明确被审人职位变动后才提出委托,造成审计结论滞后于干部任免。而在“先离后审”、“先任后审”的情况下,经济责任审计实际上仅仅是为了满足监管部门任职管理和自身人事管理中的一种形式、手续需要,不能真正起到为选拔任用干部提供决策参考依据的作用,致使审计结果的利用不够充分。由于已知被审计人去向,审计报告也往往根据其任免情况进行定调反映,客观性不足。

二、实施内部经济责任审计的几点改进建议

(一)增强计划的主动性,对审计资源做好预安排

内审机构在制定年度审计项目计划时,应对各类项目予以统筹考虑。可梳理出任职期限较长的分支机构负责人,以任中经济责任审计或对其所在行实施全面业务审计等方式,纳入年度审计项目计划中,以便有效利用审计成果,实现不同审计项目之间的资源共享,为人力资源部门正式提请离任经济责任审计做好准备。在审计资源安排上,应保持机动性和留有余地,确保有一定的审计资源实施经济责任审计。同时,与一级分行加强沟通,对于非监管部门要求实施经济责任审计的人员,原则上不纳入审计提请范围。

(二)正确认识经济责任审计风险,合理确定审计重点

经济责任审计在审计对象、审计事项等方面虽具有特殊性和特定性,但审计风险和其他项目一样,贯穿于审计工作的全过程。作为审计过程的最终结果,审计评价要对分支机构负责人任期内履职情况作真实、客观、准确反映,审计风险不仅反映在对存在的问题没有查出,而且还存在成绩说得过多、问题和风险少反映或不反映、评价过高等风险。为此,应正确看待、合理评估经济责任审计风险,以采取恰当的审计策略。

笔者认为,经济责任审计在审计内容上,应紧紧围绕与被审计人的相关经济责任进行,突出“重点”、“重要”、“重大”,即重点关注分支机构负责人在上级行授权范围内履行经济责任的过程和效果,关注被审计人的经济责任履行活动中的重要事项,关注重大经营管理事项的决策、审批及其结果。对于内部控制状况,应限定在与被审计人履行职责有直接关系的内部控制相关内容范围内,切忌无谓的罗列、堆砌。

(三)搭建信息平台,客观评价业绩和责任,提高审计效率和效果

一是建立经济责任审计信息库,归集项目实施所需的评价指标考核结果、任职分工文件、内外部审计检查发现等信息,使之作为一项基础工作并形成常态,为提高审计效率提供支持。同时,及时跟进上级行对分支机构负责人考核指标的变化,统一并及时更新经济责任审计的指标评价体系;确定经济责任审计的必要审计事项、关键环节、重要测试点。

二是将经济责任审计评价与审计内容相统一,客观反映被审计人任职期间的工作履职情况,在业务发展和内部控制方面采取的具体工作措施和成效。所谓客观,即将量化评级与定性评价相结合,肯定成绩的同时指出不足,以经过审计确认的真实数据、客观事实作支撑,实事求是地对被审计人的任期经济业绩与经济责任进行评价,并对审计对象综合经营情况、指标完成情况进行分析,找出影响被审计人经济责任履行的主客观因素。

三是对被审计人应承担的责任进行界定时需严格遵循相关性原则和权责对应原则,注意区分是责任者任期前还是任期内的责任、是直接责任还是管理责任、是主观原因还是客观原因造成的经济责任、是职责范围内还是范围外的责任等,以合理进行审计界定。

银行网点负责人述职报告范文第9篇

关键词:县支行 金融维稳 管理模式

维护金融稳定、保障金融平稳运行是基层人民银行肩负的神圣职责。近年来,人行新田支行认真履行金融维稳职责,不断创新工作思路与工作方法,从被动式维稳的边缘思维向主动式前期预防预控方式转变,切实打造“四位一体”防控大堤,有效地维护了辖内金融的平稳运行与健康发展。

一、“四位一体”金融维稳管理模式的探索与实践

(一)争取地方党政支持,加强部门联动,认真构筑金融维稳长效协调机制

金融维稳是一项系统性的工程,需要地方党政及各部门的共同努力参与。新田支行多次向地方党政沟通汇报,取得了地方党政从组织、政策和制度上的多方位支持,新田县委、县政府出台了《关于加强全县金融工作的意见》,建立了在政府领导下,以人民银行、金融机构、政府职能部门以及公、检、法等部门共同组成的金融稳定工作协调领导小组,由政府牵头,相关成员单位定期召开联席会研究金融维稳动态、布置维稳工作,初步形成了政府领导、人行主导、多方参与、密切协作、齐抓共管的金融稳定协调机制,有效防范和化解金融风险,维护了金融业安全、稳定运行。为及时掌握辖内金融机构的经营运行情况,人行新田支行根据自身的职责要求,与当地政府金融管理办公室联合实施了金融安全运行述职报告制度,每季度定期组织辖内金融机构的主要负责人就本单位的经营运行情况进行述职,并提交书面材料,适时掌控辖内金融机构的经营动态情况。

(二)强化金融综合管理,引导金融机构依法合规经营,认真构筑安全有序的金融运行环境

银监分设后,在基层金融体系中,人民银行与各金融机构的关系普遍难以理顺,也曾使新田支行有过深深的困惑。经过深入的调查分析,新田支行认为监管失位是其最主要的原因,为此,新田支行积极调整了工作思路,由“服务式监管”转变为“监管式服务”,通过实施主动金融监管来提升金融维稳能力。为实施金融监管,新田支行建立健全了监管组织领导体系,成立了金融监管领导小组,在支行内部有效整合了监管人力资源,抽调各部门业务骨干组成检查小组;开展金融监管时,并不是盲目出击,全面检查,而是在前期调查的基础上,有的放矢,力求做到检查有理、有节,证据充足、确凿,处理合法、公正,不徇私情。如针对辖内两家金融机构账户管理当中出现的不良苗头,新田支行及时组织力量进行现场检查,共查处违规开设和撤销账户近90户,按相关政策对被查金融机构处以3万元和4万元的罚款,有效遏制了不良金融竞争苗头的蔓延。为夯实现场检查的影响力和渗透力,新田支行按照“每查必评”的原则,自行设立了金融评价书,客观公正地对被查金融机构的经营行为从正、反两面予以评价,金融评价书除送达被查机构处,还抄送到市级人民银行、市级银监机构、被查机构的上级主管机构,以及辖内所有的金融机构。金融评价制度的全面实施,对全辖金融机构的监管层面形成了巨大的震撼力,起到了敲山震虎的作用。为有效地监控辖内金融机构的经营态势,新田支行认真研究现行监管政策,按照央行监管的业务范畴,自行设立了两套非现场监控表,及时有效监测、预警辖内金融风险。其中一套是非现场数据监控表,主要包括当月存款余额、当月单笔最大个人存款、当月贷款余额、当月单笔最大贷款、当月开设企业账户数、当月撤销企业账户数等10个指标,非常简单明了,与理论监测系统繁琐的指标数形成巨大的反差,但内容却涵盖了贷款风险集中度、反洗钱以及违规开销账户等央行监管的内容;另一套表是问卷调查表,内容也十分简单,主要包括大额取现是否报备、一般账户是否取现、套借账户是否把关不严等一些日常容易违规犯错的内容。非现场监控表必须加盖公章和主要负责人章,按月送达人民银行,人民银行及时开展分析评估,向金融机构传达风险预警,并要求金融机构及时反馈风险防范措施,必要时作为现场检查的取证依据。金融综合监管体系的实施,有效遏制了辖内金融的违规竞争行为,促进了辖内金融的健康有序发展。

(三)优化金融服务创新,促进社会经济金融和谐发展,认真构筑发展式金融维稳良性循环机制

金融维稳与金融发展并不是矛盾的两个对立面,在金融发展中推进金融维稳才能实现良性有效的金融稳定。为此,新田支行注重通过优化金融服务创新来引导、促进社会经济金融的和谐共生发展,在社会经济金融的发展中实现金融的稳定。新田是个典型的农业县,对经济社会发展最重要也最迫切需要的是金融信贷的支持,近年来,新田支行通过深入调研,契合地方经济发展实际,积极引导开展了金融信贷创新,与地方政府及各部门、金融机构联动相继出台实施了《新田县返乡农民工创业小额贴息贷款管理办法》、《烟农卡授信管理办法》、《新田金融扶持富硒产业指导意见》等创新金融信贷方式,近2年累计授信放贷10亿元,投放范围涵盖全县所有产业,较好地解决了生产发展资金供需矛盾,有效支持了全县经济的大发展,取得了良好的社会效益。为了增强优质服务产生的权威效应,新田支行还根据当地支农主力军-农村信用社支农资金不足的情况,多次向上级行争取支农再贷款额度,近2年共计发放支农再贷款1.5亿元,有效缓解了农村信用社的信贷资金压力,提高了支农力度。针对新田金融发展环境差的情况,新田支行多次向地方党政领导进言献策,提出创建金融安全区构想,促使地方党政对金融生态概念有了清晰、深刻的共识,在新田支行的推动下,新田县委、政府委托新田支行制订出台了《新田县创建金融生态示范区工作实施方案》,计划用3年时间创建市级金融生态示范县。为促进“诚信新田”建设,在新田支行的积极推动下,新田县委、政府联合行文实施了《新田县开展清收国家公职人员拖欠银行贷款工作的实施方案》,新田县纪律检查委员会制订了《关于国家公职人员拖欠银行贷款纪律责任追究意见》,在全县开展了声势浩大的清理国家公职人员拖欠银行贷款行动,引起了全社会的高度关注,全县共收回国家公职人员拖欠贷款本息1000多万元,通过清收行动,较好地扭转了新田县国家公职人员的诚信意识,推进了全县金融生态环境的好转,促进了新田经济金融的良性发展。由于服务到位,措施有力,新田支行在当地政府和金融部门中间均有较强的信任度和影响力,为保障金融的平稳运行打下了坚实的基础。

(四)引导公众舆情效应,强化社会评价氛围,认真构筑多元化社会监督网络体系

在社会主义市场经济条件下,追求利益的最大化是商业性金融机构普遍的经营思维。有钱赚的事就干,无钱赚或不赚钱的事就逃避、不干,盲目追求经济效益,不讲社会效益,成为部分金融机构网点的服务“误区”,如部分邮政部门的储蓄网点,长时间没有没收过假钞,对加油站的零钞存储不积极,对社会民众兑零没有好脸色等,引发了一系列不好的社会影响,对金融业的整体形象也带来了不同程度的负面影响。为防止辖内金融机构在商业化经营当中金融服务 “一边倒”的现象,新田支行注重发挥社会监督的维稳作用。一方面请当地部分政协委员和人大代表作为金融服务的评判员,对全辖金融机构的服务满意度开展调查,特别是在兑零、兑残、零存、残存方面民众的满意度情况,另一方面是向社会公开投诉电话,对基层央行监管范畴的违规行为,坚持“有投必查”的原则,有投诉必调查,有问题必检查,查必从严,绝不姑息迁就。强大的监控态势和有效的监控手段,使辖内金融机构出现的不良经营行为的一些苗头戛然而止。同时,对社会公众反映较大的民间金融行为等,新田支行也积极通过地方政府组成联合调查组介入,如近期,新田支行就向政府建言组成联合调查组对民间反应较强的集、融资情况开展了调研。通过社会监督的引入,一方面促进新田辖内金融业改善了服务质量,另一方面也提升了金融业的社会形象,使辖内金融的稳定运行出现了和谐、平安的向荣景象,赢得了社会各界群众和当地党政部门的广泛好评。

二、金融维稳工作产生的效果

(一)基层人民银行履职运行环境恢复正常

通过金融维稳各项措施的实施,辖内金融机构对人民银行严肃性和权威性日显尊重,以往那种松散、应付、漠视的现象荡然无存。金融机构的领导经常来人民银行汇报工作,吃不透政策,把握不准的业务经常来人民银行业务部门请教,甚至有些金融机构还主动提出了请人民银行派人每年对其业务人员进行1-2次的金融政策和业务技能培训,提高业务合规经营素质和能力。在近年支行组织的相关活动中,辖内机构勇跃参与,积极响应,与往年相比较,态度大相径庭,工作开展起来通畅多了。

(二)辖内金融机构法制意识明显提高

过去几年人民银行监管工作如走过场,客观上为辖内金融机构提供了宽松的“假象”,应付了事,不仅是部分金融机构主观意识存在偏差,同时也是各级人民银行分支机构自身不重视、不认真误导的结果。通过多形式、多渠道监管检查与监测之后,辖内金融机构学习金融政策、金融法规的热情迅速高涨起来,被查机构的业务部门和主要领导对照处罚决定,认真推敲和感悟处罚政策依据,其它没有被检查的机构,在接到金融评价之后,迅速组织班子成员和相关部门负责人对照金融评价列出的问题,逐条排查自纠,一位被查单位的主要负责人事后感慨地说“如果未经人行批复,我宁愿少开几个账户,少揽几笔存款”。为此,人行新田支行适应形势的需要,想方设法自筹资金筹建了较高规格的金融政策、金融法制宣传教育基地,分期分批对辖内金融从业人员开展了金融业务的合规性教育。

(三)辖内金融秩序得到明显地改善

金融维稳对金融机构的影响力和震慑力都是巨大的。通过采取行政处罚和金融评价的方式,使辖内金融机构均受到了强烈的震撼,擅自开销账户,延压税款、盲目无序地不正当竞争等等从根本上得到了有效的根治。通过非现场动态监控和社会监督,辖内金融机构的服务态度和思想认识也有了根本性的改变,一些沉积的遗留问题、以及一些不规范的经营行为基本上得到了整治和扼制,金融秩序得到了明显的改善。

三、基层人民银行维稳履职的思考与建议

银行网点负责人述职报告范文第10篇

年,按照支行行级负责人工作分工,本人元月份主要分管公司部、房地产金融业务部、风险管理部、老干部办公室,2~8月份分管计财部、风险管理部、信贷审批部、老干部办公室,10~12月份分管风险管理部、信贷审批部、老干部办公室,9月份在常州培训中心学习。现将我一年来的履职情况述职如下:

一、主要业务指标完成情况

对公存款时点新增2。8亿元,日均新增3。8亿元;公司类贷款新增8。7亿元;中间业务收入实现5640万元,完成省分行计划的106%;累计发放公司类房地产贷款4。76亿元,累计回收4。75亿元;累计发放个人住房贷款53165万元。

二、履岗情况

1、加强自身修养,提高管理水平。积极参加党委中心组理论学习,坚持集中学习与自学相结合,积极参加省分行和支行组织的各类集中培训,学习内容主要有领导科学、管理科学、创新思维、经营战略和策略、风险投资等。在常州培训中心学习期间,系统学习管理理论和案例,开阔了视野,丰富了知识,经营管理水平得到了明显提升。坚持做到廉洁自律,以身作则,勤奋工作,坚守职责,对所分管的工作,做到让党委放心,让同志们满意。作为支行领导班子中的一员,既要以身作则,管好做好所分管的工作,又要搞好团结,当好参谋和助手。我与所有的班子成员都能搞好团结,主动、虚心听取大家的意见,自觉维护班子的团结和协作,对党委的决议坚决服从,从不搞特殊化。对自己分管的工作,能积极主动地思考问题、解决问题,勇于承担责任,圆满完成了各项工作。

2、贴近市场,贴近客户,树立科学的发展观。根据工作分工,我一月份分管公司业务部、房地产金融业务部等部门的工作。一月份推出了“开门红”竞赛活动,为全年业务的健康稳定发展奠定了基础。在业务发展中,我行始终树立科学的发展观,找准业务发展的着力点,以市场为中心,以客户为重点,积极拓展市场。初步完成了对市场和客户细分工作,对存款余额达100万元(含)以上的客户进行大规模、详细的摸底、梳理与细分,并针对我行的客户结构现状,制定具体的营销计划:对高端优质客户,如交通、事业类等行业客户,网点大客户、重点客户等,提供“融智”服务,提升营销层次,以此增强客户对我行的满意度和依存度;对普通客户,开展“激活中小账户、提升账户贡献度”特色活动,通过电话、走访等形式加强沟通,重点推介我行的特色业务、产品,适时营销,激活账户,提升对我行的贡献度,如针对睡眠户,激活为先,提高账户的利用率,逐步挖潜,增加存量。在房地产金融业务发展方面,采取“调查细分市场、研究整合资源、优化信贷结构”的经营策略,大力发展优质客户,如营销了房地产、对外贸易发展总公司等大型客户,充分储备优质楼盘资源,推动了个人住房贷款业务的健康、稳步发展。在业务发展的同时,我们十分注重调整信贷业务结构、优化信贷资源配置。根据客户信用等级的不同,以利率为杠杆,在我行规定的范围内进行不同程度的利率调整,逐步退出一些资产规模小、经营一般、对我行贡献度小的企业,把有限的资源投入到优质客户、优质资源上,争取以有限的资源实现价值的最大化。同时,在巩固和挖掘原有客户的基础上,创新营销机制,积极拓展新的业务领域,对符合国家产业政策、总行信贷政策的重点行业、重点客户加大信贷资金的投放,促进了我行客户和业务结构逐步趋于合理。

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