银保培训总结范文

银保培训总结范文第1篇

大家好！非常感谢大家给我提供这样一个展示自我的机会。

说实话，每次调到一个新的岗位，对自己来说都属于一个新的挑战，因为毕竟自己能力有限，尤其是调到银行保险部更是一个大的挑战。从个险转到银保，从管理模式上发生一种大的转变，不仅要熟悉客户经理的工作，管理好客户经理，还要维护渠道，协调好与银行领导及柜员的关系；不仅要熟悉销售流程，懂银保知识，还要清楚银行业务，知晓柜面销售可能遇到的问题；不仅要盯目标，还要盯同业。当然，对于自己来说，不仅要组织好每天的晨会，发现客户经理遇到的问题，还要经常不断的和客户经理一起搞好银行柜员的培训，同时和网点主任、重点柜员做好沟通，处理好关系。所以说，银行保险部经理是一个非常重要的角色：从自身素质到专业知识，以至于到社会关系都要有一个很大的提升。

下面仅就自己就职银保部经理以来的工作做以总结：

一、 加强学习，努力提高自身业务知识和管理水平。

去年8月份，刚接手银保工作，对银保的工作性质不够明确，为尽快熟悉银保的工作内容及工作流程，不论是面对领导还是同事，凡是遇到不清楚的事情或问题，总是虚心请教，做到不耻下问，不断提高自己的工作能力。同时我还做到几乎每天都自己或和主管银保的孙经理下网点，学习孙经理的沟通技巧，向有经验的老客户经理学习，发现他们工作中的优点，提高自己的业务知识和管理水平。

二、 爱岗敬业，任劳任怨，认真做好本职工作。

为尽快和银行柜员处理好关系，我尽量多去和柜员交流，和网点主任沟通。白天因为和柜员往往是隔着一层玻璃说话，很不方便。于是我还和客户经理一起

利用晚上时间去沟通、交流。经过一段时间的交流，和部分柜员成为好朋友，好知己。在工作上也感觉顺畅了很多。

三、 加强对客户经理的培训。

针对当前银保市场的状况，我们加大例会培训力度，加强业务知识和网点服务技能的培训，帮助客户经理从单纯的网点销售转变为进点服务，由过去的运动

员转变为教练员，由过去的驻点营销员转变为业务培训员、销售辅导员和管理协调员，全面提升自己及客户经理的自身业务素养。

四、 积极与银行沟通，协助渠道做好柜面销售人员的培训工作。

为尽快占领网点，打败同业，除主管经理和各渠道人员沟通外，我们还积极和各网点主任沟通，取得培训的主动权。在努力争取网点培训的同时，由客户经

银保培训总结范文第2篇

据悉，北分银保团队是光大永明人寿的标杆团队之一，连续几年超额完成任务。2008年，实现保费2亿元，超额完成任务目标的46%；2009年，实现保费5.3亿元，超额完成任务目标的119%。去年是公司提出十年发展规划的第一年，总公司银保部向北分银保提出了保费9亿元的目标，经过10个月的努力，提前80天便完成了全年任务，刷新了北分银保业务跨越式发展的纪录。然而他们没有停下脚步，年底保费业绩累计11.72亿元，达成率为127%，其中趸交业绩累计达11.43亿元，达成率为127%；期交业绩累计2909万元，达成率为145%，为北分银保未来的发展打下了较好基础。

今年，银保新规冲击了保险市场，银行理财产品的火爆又带来资金分流，使得寿险行业的发展速度明显低于去年。尤其是银保业务受到宏观经济政策的影响较大，整个监管政策的出台让行业整体业绩出现了波动，甚至一定程度的下滑。面对这样的大环境，光大永明人寿在策略、渠道、经营上按照监管方向调整了经营策略。北分银保团队秉承总公司提出的“强基固本，持续发展”的业务方针，在加强对团队员工的管理和培训的同时，大力开拓业务。上半年，光大永明人寿北京分公司继续保持了平稳健康的发展态势，共实现新契约规模保费9.32亿，同比增长17%。

北分银保业绩的背后是一个富有执行力、凝聚力和战斗力的团队，每一名成员都对工作充满激情，默默付出。

团队带头人：张鑫利副总经理

高绩效的团队总有一个核心人物。张鑫利引领北分银保业务的发展方向，掌控业务发展节奏。对外，张鑫利负责银保合作渠道的开拓和维护经营，加强与银行沟通，夯实业务平台。对内，他的职责是从渠道经理、培训讲师和后援支持三方面同时强化团队的基础管理工作，安排员工将各项工作细化成标准流程并汇编成册，以严明纪律。同时，负责团队的文化建设，为每个人制定学习计划并追踪监督。他认为：“一个人的职业生涯其实很短暂，如果恰赶上一家公司的大发展，那给每一个人带来的发展机遇也是不可限量的，所以要努力工作来证明自身的价值。”

关于今年寿险行业发展速度放缓的问题，张鑫利表示，银保新规的制定、2010年保费基数高，再加上银行理财产品的多样化会导致一定的资金分流，保费明显低于去年。但从公司自身的角度来讲，光大永明人寿会更多地追求价值，应从策略、渠道、经营等方面调整，按照监管方向，更好地匹配经济周期和业务发展。因此，在年初光大永明人寿就定位2011年是抓好各项基础工作的基础年。从今年开始，公司将进入一个全面建设价值型分公司的时期。未来将用3到5年的时间，把北分建设成一家业务上有特色、发展有后劲、品牌形象好、充满活力、朝气蓬勃、员工快乐幸福的公司。光大永明人寿北分是一个多渠道经营，全能型的分公司，虽然银保业务规模最大，也是最主要的贡献渠道，但张鑫利表示，现在个险、银保、团险、中介、电销渠道五大渠道会齐头并进，即使银保渠道出现了一定的市场影响，但是几个渠道一起共同努力，上半年也取得了一定成绩。公司新契约保费、规模保费和标准保费都出现了同比增长。

自保监会出台《保险销售从业人员监管规定》（征求意见稿）后，一些保险公司都遇到了增员难的问题。市场上工作机会比较多，销售保险、营销比较困难，保险公司在这方面普遍没有找到很好的途径。张鑫利对此表示理解，但他仍然认为保险是一个朝阳行业，充满了机遇与挑战。光大永明人寿会根据集团联动的整体工作安排，全面推进金融经理人团队，通过整个集团联动核心竞争优势，强化核心竞争力，用团队来招募合适的人才，用团队培养人才的持续成长和发展，从而为广大市民和客户提供全面、差异化的金融服务。

中坚力量：部门、渠道和客户经理

光大、农行、工行、交行等各渠道经理大都在各自的岗位上工作多年，从开拓到经营维护，都总结出了一整套经验，并与新员工及时分享。据介绍，力争与各合作银行定期或不定期地召开渠道业务启动会、总结会及表彰会，在推进业务的同时能够增强与合作银行之间的沟通，争取银行方面最大的支持，方便业务的开展，尤其是在年初、年末和各季度的节点，这种措施能够起到事半功倍的效果。另外，给合作银行更多的培训机会也是经理们总结出来的真经，专业的培训可以赢得银行的信任，进一步为渠道合作创造契机。例如去年7月份，他们在农行顺义支行举办了为期5天的银保特训营，得到了支行分管行长和个金科的大力支持，5天全程参与培训并亲自督导业绩，不但取得期交业绩上的突破，也增进了与银行的情感纽带，这使得公司与银行日后业务的开展会容易得多。

坚实后盾：后援团队

银保业务的发展离不开专业培训力量的支撑。现如今的光大永明人寿北分银保团队内、外训的重担分别由两位讲师承担，他们在负责内部制式和非制式化培训的同时，也要满足渠道和合作银行多方位的培训需求。据讲师介绍，他们平日的工作非常繁琐，必须要有协作和配合的精神，比如每月定期开办渠道新人的岗前培训和衔接培训，使其更加高效的适应并胜任渠道经理的工作。及时搜集他们在日程工作中遇到的问题，更新培训教材；对于在岗的各层级客户经理，定期举办业务训练营，提升网均产能。如去年7月为期8天的初中高级客户训练营在一定程度上激励了客户经理的营销热情，效果明显。另外，协助各渠道经理开好每周的渠道例会、给予建设性的意见、提供各项公司政令和制度宣导、讲授例会培训专题以及完成例会PPT的制作等也是每个培训师职责。

银保业务的迅猛发展离不开培训师的努力，但同时也是对后援团队更严峻的考验。翻番的业务量要求更为细化的管理，原有的工作模式已不能满足发展趋势的要求，短暂的调整之后，现已形成有效的运作模式。据介绍，该模式将原有的工作内容进行梳理和整合，设置人管岗、薪资数据岗、品质管理岗、企划督导岗、业务支持岗、费用管理岗和综合事务岗，定岗定人定职，既明确每个人的工作职责，又有效地提高后援的工作效率。北分银保的后援支持工作需要付出更多的细心和耐心以加强专业水准。为保质保量完成后援支持服务，频繁加班是经常的事情，但他们能积极乐观，在承担工作压力的同时，也享受着工作带来的成就感，正是他们无私付出，让银保业务的快速发展有了坚实的后盾。

团队灵魂：积极向上的学习精神

学习是源源不断的动力，光大永明人寿北分银保团队定期组织员工学习企业文化、各项规章制度以及职业生涯规划手册，使得渠道经理情绪日益高涨，这也是光大永明人寿新人留存率较高的原因。部门经理和渠道经理都制定学习计划，从专业技能到心态调整都有涉及，渠道例会专门安排的“学习一刻”为大家提供交流的平台。

银保培训总结范文第3篇

一、目标任务

到2011年5月底，完成2010年18.40万农村适龄居民续保工作，续保率98%以上；完成农村适龄居民扩面工作，新增参保20953人；60周岁以上农村老年居民基础养老金发放率100%。

二、实施步骤

（一）调查摸底阶段(2月28日—3月7日)。各乡镇认真组织乡镇、村（居）、组干部对辖区内农村适龄居民、60周岁以上农村老年居民参加新农保情况进行摸底调查，填写《区—乡镇农村老年居民社会保障基本情况调查表》和《区—乡镇农村适龄居民社会保障基本情况调查表》，并于3月8前由乡镇人社所汇总统一上报纸质及电子文档交区农保经办机构。

（二）宣传发动阶段（3月8日—3月15日）。各乡镇作为新农保工作责任主体，要通过广播、散发宣传单、编排文艺节目等形式宣传新农保政策。重点是宣传动员2010年已参保的农村适龄居民及时到乡镇民丰银行网点续缴养老保险费。对有参保要求的人员，及时办理参保登记手续。

（三）业务培训阶段（3月16日——3月20日）。为规范新农保工作,区农保经办机构和乡镇人社所要做好乡镇和村（居）工作人员相关业务培训。

1、培训对象。乡镇人社所工作人员、村（居）负责参保登记、信息和数据录入人员。

2、培训内容。新农保政策、参保登记要求、业务流程、信息和数据录入软件应用等。

3、培训方式。区人社部门负责乡镇人社所工作人员培训；乡镇各自组织辖区工作人员集中培训。

4、培训时间。3月16日，由农保经办机构组织对乡镇人社所人员进行培训，各乡镇参加培训人员不少于3人。

（四）参保续保阶段（3月20日——5月31日）。

1、3月28日前完成2010年已参保农村居民银行存折打制、发放工作。

2、各乡镇有组织地动员2010年已参保农村居民到民丰银行网点续缴养老保险费。

3、为新参保农村居民办理参保手续。

（五）绩效考核阶段（6月1日——6月10日）

1、3月20日对各乡镇新农保工作组织成立、政策宣传、业务培训等工作开展情况进行通报。

2、从3月20日开始，对各乡镇参保、续保缴费人数每周通报一次。

3、对各乡镇新农保工作开展情况进行考评、奖惩。

四、工作要求

1、加强组织领导。2011年新农保工作重点是2010年18.40万农村适龄居民续保缴费。为此各乡镇要成立工作组织，建立乡镇主要领导负总责、包村干部负主责、村（居）专人承办的续保缴费工作和责任体系。

2、严肃工作纪律。在推进新农保工作中，各责任单位和工作人员要严格按照相关要求做好各项工作。对工作中因组织不力、要求不严、工作不规范影响新农保正常开展，将对责任单位和相关人员进行严肃处理。

银保培训总结范文第4篇

一、目标任务

年月日，完成年119人农村适龄居民续保工作，续保率9%以上；完成农村适龄居民扩面工作，新增参保0人；60周岁以上农村老年居民基础养老金发放率0%

二、实施步骤

一）调查摸底阶段月日—月日各村（居）认真组织村（居）组干部对辖区内农村适龄居民、60周岁以上农村老年居民参加新农保情况进行摸底调查，填写《宿城区耿车镇农村老年居民社会保障基本情况调查表》和《宿城区耿车镇农村适龄居民社会保障基本情况调查表》并于月前上报纸质及电子文档，由镇人社所汇总统一上报区农保经办机构。

二）宣传发动阶段（月日—月日）各村（居）作为新农保工作责任主体，通过召开村（居）组干部座谈会1次，群众代表会1次。充分利用村（居）公开栏、靠牌、墙字、悬挂横幅、发放宣传单等各种形式进行广泛宣传，每个村（居）悬挂横幅不少于2条，每个村民小组在醒目位置宣传标语不少于条，宣传资料户均1份。重点是宣传动员年已参保的农村适龄居民及时到镇民丰银行网点续缴养老保险费。对有参保要求的人员，及时办理参保登记手续。

三）业务培训阶段（月日—月日）为规范新农保工作,镇人社所要做好村（居）工作人员相关业务培训。

1培训对象。村（居）负责参保登记、信息和数据录入人员。

2培训内容。新农保政策、参保登记要求、业务流程、信息和数据录入软件应用等。

培训方式。镇组织辖区工作人员集中培训。

培训时间。月日镇人社所对村（居）人员进行培训，各村（居）参加培训人员不少于人。

四）参保续保阶段（月日月日）

月日前完成年已参保农村居民银行存折打制、发放工作。

2各村（居）有组织地动员年已参保农村居民到民丰银行网点续缴养老保险费。

为新参保农村居民办理参保手续。

五）绩效考核阶段月日—月日）

月日对各村（居）新农保工作组织成立、政策宣传、业务培训等工作开展情况进行通报。

2从月日开始，对各村（居）参保、续保缴费人数每周通报一次。

对各村（居）新农保工作开展情况进行考评、奖惩。

三、工作要求

1加强组织领导。年新农保工作重点是年119人适龄居民续保缴费。为此各村（居）要成立工作组织，建立村（居）主要领导负总责、村（居）专人承办的续保缴费工作和责任体系。

2严肃工作纪律。推进新农保工作中，各责任单位和工作人员要严格按照相关要求做好各项工作。对工作中因组织不力、要求不严、工作不规范影响新农保正常开展，将对责任单位和相关人员进行严肃处理。

银保培训总结范文第5篇

为保证2014年度新农保工作目标任务的完成，根据《省新型农村社会养老保险制度实施办法》、《县人民政府关于印发县新型农村养老保险实施办法的通知》和《新政府办公室关于印发新农保续保参保工作实施方案的通知》的文件精神，现就推进新农保持续发展提出以下方案。

一、工作目标

确保全镇2014年续保和新增参保共19726人的目标任务完成，其中续保14430人，新增扩面参保5296人；确保全镇退休人员基础养老金按时足额发放，实现新农保覆盖率100％。各村居具体目标详见附表。

二、组织实施

（一）广泛深入宣传。新农保集中宣传阶段：5月4日——5月30日。镇劳动保障所、各村（居）委会要运用多种手段，采取各种措施，加强政策宣传。充分利用电视、宣传栏、黑板报、橱窗、广播、横幅、宣传标语和入户讲解，发放宣传单等形式，大力开展新型农村社会养老保险政策宣传，让广大农民“自愿参保、主动续保”。

（二）加强业务培训。镇及劳动保障所、各乡村居及镇直各单位要参与新农保工作的相关人员的政策学习和业务培训，使他们成为新农保政策宣传的基层骨干力量，促进全镇新农保工作深入开展。5月5日——5月6日，镇劳动保障所对镇直各单位工作人员开展业务政策解读及操作程序培训；5月9日——5月10日，镇保障所对村级人员开展政策解读及相关业务操作程序培训。

（三）推进全面实施。在开展新农保参保续保的同时，继续做好60岁以上人员基础养老金按月发放工作。各村居要进一步发扬优点，总结不足，强化措施，扎实工作，抓出成效。确保5月20日—6月30日完成新农保目标任务100%。

（四）总结完善提高。2014年6月开始，镇新农保实施工作领导小组对新农保开展情况进行检查，同时进一步规范新农保经办机构的服务标准和操作规程。适时召开全镇新农保推进工作总结会，为做好我镇新农保全覆盖和可持续发展奠定坚实的基础。

三、工作要求

（一）加强领导。

以镇领导小组为基础，相关单位要全力配合。镇长马勇亲自挂帅、分管领导张兵专门落实，各村居要成立相应领导小组将各项目标任务分解细化，做到责任到岗，量化到人，并实行目标责任制管理。

（二）明确职责。

人力资源和社会保障所：负责全县新农保续保、参保工作的监督管理和具体实施；镇负参保信息录入工作、档案整理装订报送及养老保险待遇领取申报工作。

合作银行：确保使用银行存折直接领取，保证资金发放安全规范；确保16—59周岁农村居民参保登记与开户缴费同步进行，简化经办程序，提高了工作效率。

公安派出所：协助人社部门做好农村居民身份的认定工作，并免费向劳动保障所提供全县城乡居民的相关数据信息。

民政办：负责及时提供农村居民最低生活保障待遇标准变动情况、城乡五保户变更情况；负责向劳动保障所提供每月底死亡火化人员名单、身份证号及详细地址，并提供年度死亡火化人员统计报表。残联负责做好残疾人统计工作。为调整养老待遇提供依据。

广播文化中心：负责新农保政策宣传、亮点播报和新农保宣。镇广网公司负责常年播放新农保政策宣传资料和新农保工作中的好人好事。

各村居：负责本村新农保政策宣传和农村居民续保、参保的动员组织，并要长期关心支持新农保的推进工作。镇劳动保障所根据授权办理本村新农保的续保、参保登记，负责养老保险费收缴和参保人员养老保险待遇申领及零存折发放等。

其他相关单位各司其职，密切配合，积极支持新农保续保、参保实施工作。

（三）严格奖惩。

银保培训总结范文第6篇

由于销售误导的存在，发展银行柜台的保险业务，面临较大的信用危机。误导行为依然在一定程度上存在，保险公司时常要受理客户在银行网点以不知道购买的竟然是保险产品，或者以不了解保险产品给付条件为由，要求公司给予全额退保的事件。客户以及媒体的一些不全面的宣传报道，致使银行保险客户对于保险公司的信誉度、满意度下降。这种人为的销售误导，对于银行保险产品销售的负面影响越来越大。

手续费存在一定的恶性竞争趋势。手续费的恶性竞争主要表现在对各商业银行营业网点渠道各层级相关人员相关费用如培训费、费等不断提高，同时购买保险产品后，针对客户的赠品不断增加，业务奖励不断提高等等，在各家商业银行柜台发展保险业务中，不断增加的业务成本，致使在银行柜台发展保险产品的成本优势大为削弱，保险公司的经营成本不断攀升，发展银行柜台的保险业务将难以兼顾经营效益。

各家商业银行考核机制不同，制约着在银行营业网点的保险业务的发展。一方面各家商业银行从总体战略考虑，尽管比较重视发展在银行网点的保险业务，来拓展中间金融业务，然则基层管理者考核指标偏重存款余额，忽视在银行网点的保险业务的发展，另一方面各家商业银行又担心，其中的长期存款，由于当前的通货膨胀的紧张形势，客户出于保值增殖的需要，购买保险公司的带有理财性质的保险产品，致使大额存款大量流失。结果是在各家银行在保险业务人员、网点和技术上的投入不足，各家银行柜员也难以获得正规的在银行经营保险业务方面的培训，各家银行管理层以及银行柜面销售人员在思想上和技术上都制约着在商业银行网点的保险业务的发展。

商业保险公司之间的人才竞争压力加大。目前，各家商业保险公司对于优秀保险人才特别是优秀的销售人才的竞争愈演愈烈，销售人才的匮乏，制约着发展在各家商业银行保险业务的发展，存在人才流失和引进困难并存的双重难题。目前在各家商业银行的保险营销专员团队，新人占比较大，新人在产品熟悉度和销售话术方面难以满足日常业务开拓的需要，又由于同业的高薪或恶意挖角使得在各家商业银行的保险专员，对佣金的期望值偏高，现有银行保险专员的留存难，同时银行保险专员攀比同业、浮躁心理也使得团队难于管理，因亟待解决留人、引人、聘人等难题，又不得不提高佣金成本，使保险工筛的经营成本不断提高。

针对当前金融保险市场上，各家保险公司在各商业银行渠道销售保险业务竞争日益白热化的情况下，从商业保险公司的角度讲，应主动加强与商业银行各层级工作人员的联系，倾斜保险公司运营成本和人力资源成本，努力维持、沟通在柜台销售保险业发务，展良好的合作关系，提高合作层次，即突出优势，提高合作层次，使资源共享，实现强强联合

建立健全机制，加强沟通协作，营造浓厚氛围。随着经济的发展和业务经营的需要，银行保险必将朝着由简单的初级方式转向深层合作、由短期多头转向建立长期战略合作伙伴关系、提高销售活动的专业化和组织化程度的方向发展。因此，应当建立健全有关机制，使银代业务步入制度化、规范化运行轨道。机构与保险公司应加强沟通协作，根据不同阶段的营销节奏，抓住机遇，系统运作。比如，搞好假日经营，开展业务竞赛，进一步营造浓厚氛围，推进银代业务更好更快开展。

积极发展创新保险产品，使保险产品不同一化。研制和开发新产品，是搞活业务经营、增强企业竞争力的一项重要工作。因此，保险公司应当把研制和开发新产品作为一项经常性的重要工作，加大创新力度，深入市场调查研究，不断推出适应市场需求的新产品。在深入研究在各家商业银行网点开展保险业务时，要改变思维方式，用新思想去新思维，创新新理念，使我们保险公司的管理制度不断创新、经营理念不断创新的同时，专业技术不断创新、产品设计和员工培训教育不断创新、公司分配制度不断创新，打造出能够和各家银行及金融机构的互利共赢的核心商业保险产品。

从公司的实际出发，摸索和总结改进的有关经验。商业保险在经营和发展中，要充分依托和借鉴长期以来所形成的经营特点和经营成果，积极应对外部环境变化，摸索经验，迎接挑战。如银监会在2010年11月叫停了驻点销售模式，新规明确规定“银行不得允许保险公司人员派驻银行网点；银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司合作”。针对这一“新规”，中国人保财险保险公司黑龙江分公司一方面立即开展派驻在银行网点专管员的转型、培训和银行柜面人员的销售技能培训，另一方面及时制定措施，加强在各家专业银行的公关力度，争取更多的销售网点。充分借助上级保险公司提出的“立体公关策略”从保险公司的各层面，整合资源，大力开展公关工作，成效显著。范例一：2011年中国人保黑龙江分公司和黑龙江省农业银行合作，推出了《惠农保》、《惠农卡》，与中国农业银行黑龙江省分行携手建立自然灾害、意外事故、对贷款农户风险转移、分担、补偿机制。推出了以惠农服务为载体的专项产品。该项保险产品的优点是：通存通兑、安全可靠，用折对帐、清楚明白，财政补贴、直达每户，农户贷款、真情助农，保险交费、领取赔款。中国人保黑龙江省分公司联手农行,以“打包销售，整村推进”模式推动银保合作项目。范例二：根据业务发展实际，双方对农贷业务、政策性农业保险业务和农村“五小车辆”交强险等业务资源进行了有机整合，确立了“打包销售，整村推进”的农村“金融+保险”一揽子销售模式。推进小组深入试点村屯，在农户贷款资信调查中，由农行客户经理就贷款人意外伤害保险保费、家庭财产险、拖拉机交强险、驾驶人员意外险和种植业政策性保险费，以户为单位为部分农户测算了一揽子保险的最低保费和最大保险金额，一般农户户均保费金额在75—1000元左右。达成投保意向的农户签字确认后，通过农行“惠农卡”刷卡缴费，一次性办理完成全部业务。通过这种“打包销售，整村推进”模式，一站式完成农民“政策补贴保险+强制保险+商业险补充保障+惠农贷款”业务，有效提高农户家庭的风险的转嫁能力和风险的防范能力，化解了农行贷后风险的管控，使农户、农行、保险公司三方受益，互惠互利，实现多赢。总结以上两个范例的经验，可以看到，面对新的压力与挑战，人保黑龙江分公司积极解放思想，创新理念，并且在技术手段上通过采用传统保单交送模式、“银保通”模式出单，POS机出单模式等模式拓展业务渠道。在联手农业银行中，增加信息渠道维护人员2名，每天进行重点网点的陪访，每周对所管辖网点进行沟通和维护，及时掌握同业动态和信息，迅速研究和调整竞争策略，巩固及畅通销售渠道，强化员工管理、培训创新，邀请上级保险公司讲师、兄弟机构优秀讲师充实教育培训力量来加强对银行柜员的培训，提升银行柜员的销售技能外，还投入人力、物力、财力、做好专业银行、优质网点的公关，充分挖掘现有网点的资源优势，提高了现有网点产能，全面提升了专业银行的保险业务竞争能力，抓住了业务规模新的增长点。

银保培训总结范文第7篇

1.关于农村团的基层组织建设和基层工作

第一，探索和推进基层团建创新。在农村青年流动、分布、聚集不断发生变化的条件下，解决农村基层团组织对农村青年的组织覆盖问题，关键在基层团建创新。这种创新，不能仅就农村论农村，而要立足统筹城乡发展的这个大背景。一方面，要坚持党建带团建，巩固和完善县、乡、村各级团的组织体系，进一步加强团县委的统筹协调作用，继续选派团干部到团县委蹲点指导工作。另一方面，要紧密结合农村经济发展和社会结构变化，推行联合建团、区域建团、依托建团等各种团建新模式，积极探索农村基层团组织依托互联网进行组织建设、运行联络的新方式，实现对农村青年的广泛联系、多重覆盖。说到底，只要是有利于吸引和凝聚农村青年的方式、载体和途径，都可以大胆地试、大胆地闯。

第二，推进农村青年中心、专业合作组织等青年组织建设。吸引和凝聚青年，既要充分发挥团组织的核心作用，又要充分发挥各类青年组织的积极作用。从近几年的实践来看，农村青年中心在加强基层团组织建设、联系和服务青年中发挥了积极作用。各地团组织要从实际出发，通过深入开展示范性农村青年中心建设这一载体，继续推动。重点是三个方面：一是作为团的组织网络延伸，二是作为青年活动场所；三是作为基层工作运行模式。对于农村青年专业合作社、协会工作，我们要高度重视。现在，农村青年专业合作组织发展很快，法律环境和社会条件都比较完备。各级团组织要通过典型示范、政策支持、提供服务等方式，联系、培育一批农村青年专业合作社、协会，促进其发展壮大，充分发挥利益纽带、产业链条在吸引和凝聚农村青年中的作用。下一步，团中央将进一步加强杰出青年农民联谊会工作，适时组建一些协会。团各省（区、市）委也可结合各自情况，在省、地一级建立农村青年专业协会组织。

第三，加强农村基层团干部队伍建设。重点是四个方面：一是农村青年能人工作。要积极选拔农村青年能人担任农村基层团干部，促进农村基层团干部成为青年能人。二是大学生“村官”工作。要做好大学生村官联系、宣传、培训、服务工作，充分发挥他们在加强农村团的基层组织、活跃农村团的基层工作中的作用。三是加强乡镇团的委员会建设，充分发挥乡镇团委的整体作用。四是团干部培训，团中央将用五年时间对所有的团县委书记进行一次培训。

第四，把团的组织建设和团的工作结合起来。*同志在全团加强基层组织建设和基层工作电视电话会议上强调：团的各级领导机关的组织部门与其他战线部门要明确分工，组织部门要加强宏观指导、整体规划、统筹协调、机制建设等方面的工作；各战线部门要增加职能，把活动与建设紧密结合，努力在工作中探索有利于组织建设的长效机制。贯彻这一要求，农村战线要坚持活动和组织建设紧密结合，增强抓农村团的基层组织建设的意识和能力，使农村团的基层组织建设和基层工作相互促进、共同发展。

2.关于促进农村青年就业创业工作

第一，开展农村青年创业小额贷款工作。近年来，很多地方团组织与农村信用社、国家开发银行合作，在为农村青年创业解决资金瓶颈问题上进行了积极探索和实践。我们统计了截止去年11月底8个省份团组织与农村信用社合作的情况，累计发放创业贷款45.1亿元，共有9.1万名农村青年受益。但与农村青年的需求比，贷款的量较少、覆盖面不大，而且不平衡、不稳定。很重要的一个原因，就是缺乏稳定和统一的政策。为此，团中央联合中国银监会专门出台了《关于实施农村青年创业小额贷款的指导意见》。这个文件很重要，对一些重要问题做了规定：一是明确了团组织、银监部门、涉农银行业金融机构各自的工作职责；二是提出了推动小额信用贷款、创新小额担保贷款的方式和做法；三是明确了对农村青年创业小额贷款提供优先优惠。各地团组织一定要总结与农村信用社合作经验，大胆探索与涉农银行业金融机构的合作方式，推动文件精神的落实。比如，可以借鉴浙江、湖北等地的做法，争取在农村青年创业小额贷款的利率上给予更多优惠，进一步细化文件、出台政策等等。

借鉴国内外经验、总结各地实践，我们认识到，推进农村青年创业小额贷款工作，有两个问题十分关键：一是担保方式问题，这次出台的文件目的就是要解决这个瓶颈问题；二是风险分担问题，如果不解决这一问题，银行不愿意开展这项业务，即使解决了政策问题，文件也很难落到实处。小额农贷在国际上都是一个难题，成本高、收益小、风险大。根据统计，2007年，我国商业银行贷款不良率是6.2%，很多外资银行只有0.5%的不良率，而农、林、牧、渔第一产业的不良率高达47.1%。因此，在政策问题解决之后，要充分调动银行的积极性，最重要的就是分担风险。各级团组织特别是省、地两级团组织要广泛整合社会资源，筹集建立各级农村青年就业创业扶持基金和担保基金，以转移、分担和补偿风险。目前，各地政府有关部门有很多担保基金和贴息资金。如果各地能够积极争取有关部门对农村青年创业小额贷款的特殊优惠政策，就可以更有效地调动银行的积极性，放大工作效应。

第二，大力开展农村青年培训。在当前我国严峻的就业形势下，加强对农村青年的培训，对于提高农村青年的就业创业能力，服务农民持续增收，促进农村社会和谐，具有重要作用。过去我们在这方面开展了不少工作，积累了不少经验，今后尤其需要加强。去年年底，团中央与人力资源和社会保障部达成协议，决定从2009年起，共同实施青春建功新农村就业创业培训项目，两年共培训40万名农村青年，每年20万，这是在人力资源和社会保障部的整体培训计划之中的。主要培训两类人员：一是失去工作返乡的青年农民工，二是农村“两后生”（农村初、高中毕业后未能继续升学的人员）。同时，为更好地开展农村青年培训工作，团中央将分批为每个乡镇团委和中西部地区团县委配备一台电脑。各地各级团组织也要千方百计争取人保、科技、农业、扶贫等部门的支持，广泛联系、动员社会培训机构和中介组织，面向广大农村青年，开展订单式的科技培训和技能素质培训，增强农村青年发展现代农业、务工经商的能力，培养一大批农村青年致富带头人。今年，团中央提出全年培训一百万农村青年的目标，需要大家付出扎扎实实的努力，尤其是春季要在全社会形成共青团培训农村青年的集中声势。

第三，开展共青团农村青年就业培训基地建设。长期以来，我们联系、培养、选树了一大批杰出青年农民、农村青年创业致富带头人等青年能人，这是我们重要的工作基础。基于这一考虑，《共青团工作五年纲要》提出建设共青团农村青年就业培训基地，结合农村青年增收致富的愿望和农村致富带头人扩大生产规模的需求，依托农业产业化大户生产基地，组织农村青年开展实用技术培训。这次会上，我们与上海种都种业科技有限公司合作，今年开始实施促进农村青年创业就业上海种都项目，四年培训一万名农村青年。我们把合同提供给大家，是要做一个示范，以此为带动，在全国范围内建立一批比较规范的由共青团主导的这种农村青年的就业培训基地。在这里要强调的是，在与企业合作的时候，一定要找准企业利益与我们开展农村青年培训的结合点。各级团组织要按照这种模式把各个层次、各个类别的农村青年能人广泛动员起来，大力推进这项工作。团中央将在全国确定一批基地并统一挂牌，并给予表彰和资金奖励。

第四，为农村青年提供有针对性的信息服务。主要是四个方面：一是要在春节期间继续深化“农村青年转移就业服务月”活动，推动用工企业与农村青年的岗位对接，依托农村青年劳务经纪人、转移就业带头人，为促进农村青年转移就业提供服务。二是要广泛收集一批投资小、见效快、适合于农村实施的就业创业项目信息，集中向青年。三是要各级联手，聘请农业科研专家、直接从事农村生产的实践专家组建专家服务团，按产业、分层次、就近就便为农村青年就业创业、增收致富提供政策、信息、技术咨询等服务。四是要做好促进青年向天津滨海新区转移就业工作，各地要做好与共青团天津市委的对接工作。

3.关于保护母亲河行动

第一，开展青少年生态环保宣传实践活动。也就是我们所讲的“绿色理念”。多年来，各地在青少年生态环保宣传实践活动方面形成了不少好做法好品牌。这些都要继续坚持，并不断创新。今年，团中央要开展两项牵动性工作：一是继续推进1000个乡镇10000个村的水源地情况调查，二是开展保护母亲河行动10周年系列纪念活动。

第二，加强青少年生态环保队伍建设。也就是我们所讲的“绿色队伍”。一是要壮大青少年绿色志愿者队伍。组建全国青少年生态环保社团网络社区，通过网络联系、凝聚一批青少年生态环保社团和绿色志愿者。设立全国青少年绿色项目库，资助和支持青少年生态环保社团自主开展活动。这是典型的通过社会化方式开展的共青团活动。二是要巩固扩大保护母亲河顾问团、记者团等支持队伍，联系一批民间环保人士，利用他们的优势和作用，参与保护母亲河、宣传保护母亲河。

第三，推进青少年绿色家园建设。从今年开始，通过3年时间，力争在全国每个县（市、区、旗）建设1个青少年绿色家园；以中西部地区为主，3年内在全国建设100个青少年绿色家园示范点，团中央将给予一定的奖励和扶持。各级团组织对此要充分重视、大胆探索、扎实推进。

银保培训总结范文第8篇

关键词：银保合作；银行；保险

中图分类号：F830.3文献标志码：A文章编号：1673-291X（2011）10-0069-02

银行保险最初被解释为“借助银行卖保险”，是保险产品通过银行销售到银行客户的保险业务模式。但随着银行保险的发展，银保合作有了更丰富的内涵，表现为银行与保险公司的更深层次的合作。从银保双方签订的合作协议看，合作的范围包括代收保费、代支保险金、代销保险产品、融资业务、资金汇划网络结算、电子商务、联合发卡、保单质押贷款、客户信息共享等方面。在中国“银保合作”热潮则是在1999年开始涌现的。起步虽晚，但发展迅速，到2010年上半年，全国保费收入接近8 000亿元，其中银保的表现尤为突出，银保业务占人身险业务比重超过50%。

一、银保合作对参与主体的影响

作为金融资源整合的需要，银行和保险公司之间有着密切的合作关系。

银行看重保险代销所得的稳定、安全的中间手续收入，有利于改善其收入结构；同时有利于增加银行资本数量、提高资金准备率。从长远来看，银行更需要与保险公司合作。银行业的竞争远比保险公司激烈，这种竞争不仅是同行业的，而且是跨行业的，突出的反映即是金融产品的不断创新和对客户的争夺上，开展银保合作有利于银行为客户提供终身的金融服务。

银保合作渠道对于保险公司来说是一条捷径，保险公司可以利用银行遍布全国范围的销售网络，银行渠道的公众信任度以及银行所拥有的庞大的客户信息源。只要保险公司能设计出适合银行推销的产品，确实比传统渠道更有优势。

保险公司和银行合作，各自发挥优势为客户提供无论在价格还是设计上，都更适合客户的产品。客户去做银行理财业务的时候，就像进入金融超市，由专业的理财顾问为其提供“一站式服务”，一次性可得到一揽子的投资理财计划，其中包括保险产品，这种方式显然比银行电话推销更容易被客户接受。当然这也给金融理财人员提出比较高的要求，需要理财人员具有全方位的金融知识为客户提供合理的理财建议意见。

二、银保合作存在的突出问题

1.从业人员保险理念不足

大多数客户经理将自己定位为销售人员，缺乏丰富的理财知识，没有为客户提供真正的保障计划服务。银行员工对银行保险业务的重视程度不够，同时员工保险知识也不足。这就造成了储户对银行保险产品的不信任，无法真正理解、接受这些产品。因此银保产品面临销售困难、退保率的双重困难。

2.产品种类趋同

现有的银保产品多为缺乏与银行业务深度结合的产品，主要是一些适合柜台销售的意外险产品和低保障、侧重储蓄分红型产品。这一方面是因为银行封闭式的柜台销售，产品不宜复杂；另一方面保险公司为减少“道德风险”，产品的保障功能较弱。从长远来看，银保产品创新，设计长期、期交、保障型产品，能吸引银行客户。

3.营销模式单一

银行保险主要是保险公司在银行的柜台上销售保单这样一种单一模式，尚未发掘银保合作的潜力。通过银行理财经理进行销售的方式未被充分利用，保险公司忽视了对银行理财经理保险业务的培训和激励，没有调动其积极性。同时，国民保险意识的淡薄，加上有些保险公司或人在经营上尚欠规范以及舆论不适当传播，导致了国民对保险的不信任。显然，国民在观念上的偏见以及对保险不了解、不信任、也不想了解的原因，导致国民保险意识较淡薄。

4.保险法规尚不完善

中国自1995年颁布了《保险法》，其后相继公布了《保险人管理规定》、《保险纪纪人管理规定》、《保险公司管理规定》。但仍未形成保险法律法规体系；管理规定不完备。从而使保险法律法规体系的不完善，不利于规范保险行为。另外，由于银行和保险公司分别隶属于不同的监管部门，在处理银行保险纠纷时，往往会出现责任无法明确的难题。

三、银保业务发展的建议

1.提升理财专员的服务水平

目前各商业银行网点均配有理财顾问，理财顾问为不同的客户设计资产配置方案时，应引入家庭理财概念和销售模式，不仅仅局限于以往的单个公司，单个产品的销售层面，而是逐渐向由理财顾问向个人或家庭提供资产配置计划或建议方向发展。重点提升保险公司银保员的专业水平，实现他们从推销保险向理财顾问方向的转变，多学习了解个人理财、家庭理财及企业理财的专业知识。从而成为为银行理财顾问提供保险方面咨询的专业人员。加强银保专员诚信教育，银保服务专员明明白白卖保险，客户明明白白买保险，降低银保单的退单率，实现银行、保险、客户三赢的局面。

2.积极开发新产品

目前，银行保险产品以储蓄分红型为主，主要强调投资分红，消费者缺乏选择。保险公司应加强与商业银行网点的沟通，以便有效了解市场变化、产品的竞争力，及时调整产品策略。考虑到银行柜台销售的情况，保险公司应该积极改进适于直销和个人销售的保险产品，产品形式简单、操作方便，柜台投保方式必须简化到使顾客在短时间内了解产品并作出是否购买的决定，设计出更具有保障性、储蓄性、投资性的金融产品，不仅限于意外险、医疗险等产品，提供给客户更好的全套的金融服务。

3.实现双赢型营销策略

要达到银保双赢的目标，需要首先增进银行和保险公司双方员工的认同感，通过开展咨询活动和相关宣传来促进和加强银行和保险公司员工之间的沟通和认同。另外，保险公司应该建立有效的激励机制，不仅要认真对待银行网点人员的培训和宣传，同时需要从银保业务的利润中拿出一部分资金奖励保险业务业绩十分突出的银行员工，并给予购买保险产品的优惠等措施来激励银行及其员上保险业务的积极性。

4.加强对银保合作的监管

银监会的《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》规定，商业银行投资入股保险公司的试点方案由监管部门报请国务院批准确定，每家商业银行只能投资一家保险公司。而保监会出台的《关于保险机构投资商业银行股权的通知》则规定了保险公司投资商业银行股权的比例限制。这些规定及办法表明，相关监管部门开始放宽对分业经营的限制，但在银保合作向金融控股集团模式的转变上，监管部门仍需及时调整监管模式和监管内容，加大监管力度，加强监管的协调，有效防范金融风险。

银行及保险公司应在合作过程中秉承真实、诚信原则，不能一味追求业绩而忽视了对客户负责的态度，否则不仅客户的利益存在很大风险，银行及保险公司亦不免坐上被告席。

参考文献：

[1]万祥荣.对银保合作问题的几点思考与建议[J].金融，2010，(5)：62.

[2]梁贺新.论中国银行保险发展模式的选择[J].金融实务，2010，(4)：45.

[3]刘凤军，王辉.浅析中国银保合作的问题与对策[J].经济研究参考，2003，(21)：24.

Some Ideas About the Cooperation Between Banks and Insurance

FANG Qin1，LIANG Yun-yun2

（1.Dezhou Branch of Agricultural Bank of China，Dezhou 253000，China；2.Qishang Bank，Zibo 255025，China）

Abstract： Under the environment that financial mixed-business management，the cooperation between bank and insurance company has got rapidly developed，but there appeared a lot of problems.The cooperation has difference influences for its participation (Bank，Insurance and customs).The existing prominent problems like low service level of relevant person and single product，put forward and so on.The Suggestions for its development like develop the service level of finance； make new products and so on.

银保培训总结范文第9篇

1．加强重点企业走访。

走访分2批进行：⑴由区政府分管领导带队，重点拜访我区10家骨干外贸企业；⑵由各板块有关领导分别带队，集中走访外贸出口在500万美元以上的63家企业（具体安排见附表）。通过走访，向企业宣传全区外贸工作会议精神及外经贸相关政策，重点了解企业下半年订单情况、生产经营中遇到的困难、企业对政府的诉求和希望，并对企业提出的问题认真予以研究解决。

2．强化贸银信合作。

深化银企服务，召开一次银企座谈会，邀请南京银行和宁波银行负责人来我区为企业讲解相关政策、企业贷款所需具备的条件、贷款所能享受到的优惠等有关事项，切实为企业解决融资难等问题。继续深化与中信保的合作，组织一次专场政策宣讲会，让我区更多企业积极投保，享受年出口额1000万美元以下的企业保费由政府统一买单的优惠政策，为外贸企业保驾护航，增强企业抢订单、扩市场的信心。

3．加大企业招引力度。

《区2013年外贸稳增长工作目标任务考核办法》中增加了引企奖：对年内新引进无基数转移至我区，并注册在我区且形成一定进出口规模企业的引企人员进行嘉奖。引导和激发全区上下积极引进外贸企业的工作热情，为外贸进出口的扩增量打好基础。

4．营造贸易便利化环境。

加强与海关、出入境检验检疫、国税等部门的合作，提高企业通关效率，及时协调解决企业的实际问题。组织召开海关服务企业座谈会，让企业与海关能面对面进行交流沟通，现场指导并帮助企业解决进出口过程中存在的实际问题。

5．加强外贸人员培训。

组织各板块外贸人员开展外贸业务知识培训，不断提高外贸人员业务能力和综合素质，提高服务企业的能力，确保各板块全面完成外贸年度目标任务。

6．加强外贸工作宣传。

银保培训总结范文第10篇

关键词：保理业务；问题；对策建议

一、我国保理业务存在的问题

保理业务由于交易程序简单，节省费用和提供优质服务，因而在发达国家的贸易结算中备受青睐，但我国由于各个方面的限制，使得我国的保理业务发展缓慢，我国保理业务起步于1987年，我国正式开展保理业务的保理商是中国银行。于1993年我国的保理业务进入规模发展。2001年南京爱立信倒戈事件后，保理业务得到迅速的发展。在2000年和2011年这十一年间，我国保理业营业额增长了728倍。虽然我国保理业务在最近几年得到迅速的发展，但是由于法律法规的缺失以及管理经验的不足导致我国在发展保理业务时遇到很多困难。

1.保理业务规模小、起步晚

当前保理业务在发达国家的贸易中运用极为广泛，据FCI统计，全球保理业务量达上万亿元欧元，在经济发达的国家和地区发展极为迅速，例如在英国、意大利等国家保理业务可达GDP的15%，目前我国企业应收账款总量达6万亿人民币，占企业资产的30%左右，甚至有的多达90%，，应收账款的日益增加使企业面临资金压力和坏账风险，但保理业务在我国发展缓慢。据统计，2011年我国国内保理业务量占GDP仅有2.5%，国际保理业务量占我国进出口贸易总额仅有1.5%。

2.保理业务缺乏专业人才

当前国际上的保理业务是由专业的保理公司所从事，而我国的保理业务是由银行管辖下的部门承担，并且从事保理业务的工作人员没有经过专门的培训或未获得保理从业资格证。而从事保理业务特别是从事国际保理业务需要有国际贸易、国际金融知识，并且熟知国际惯例，掌握英语及计算机技术。我国目前获得FCI资格证的保理人员甚少。因此，保理人员在实际业务中操作不熟练且效率低，很难为国际贸易提供优质服务。

3.国内软硬件环境不健全

在硬件环境下，目前我国保理业务信息技术研发相对落后，保理业务技术上的得不到支持。保理业务的电子化、信息化设备尚不健全，无法与国外保理公司进行及时的信息互换。这在一定程度上制约了我国保理业务的发展。在软件环境下，一方面有关保理业务的法律法规不健全，尽管我国已经接受国际保理界公认的《国际保理服务公约》、《国际保理仲裁规则》和《国际保理服务公约》。但“两规一约”并不符合我国的市场经济，甚至有些法律与我国的法律法规相冲突，操作性弱，不健全的法律体系无法保证保理业务的顺利进行，会给保理商带来风险。另一方面是征信系统不健全。我国尚未建立完善的企业信用资信系统，保理商在评价客户的信用时困难重重，因此保理商为规避风险选择规模较大的企业，阻碍了中小企业的融资。

4.国内保理服务对象有偏差

FCI对保理业务定义的服务对象是中小企业，发达国家保理服务的对象也是中小企业，但我国的保理商为规避高风险选择资信状况良好，银行授信额度高且还款能力强的客户为服务对象，而对融通资金渠道少、自身资本不雄厚的中小企业却不能得到及时的保理服务，将会阻碍我国保理业务的健康发展。

二、我国保理业务发展的建议

1.加强对我国保理人员的培养

首先，加强对保理人员的培训，提升其理论和操作水平。在方式上，可以直接引进国外先进经验，也可以邀请国外的保理专家进行培训。从而在借鉴国外成熟理念和专业知识的基础上，结合我国市场经济的具体情况，总结出适合我国国情的理论，形成一支强大的保理人才队伍。其次，政府应该引导保理从业人员去参加FCI组织的课程学习和培训，努力得到FCI颁布的保理从业资格证，加强与国际从业专家之间的经验交流，从而提高从业人员的素质。

2.加强软硬件环境建设

在软件方面从，国家应建立征信中心，尽快建立企业信用数据库，培养人们的信用意识、信用观念。我国政府应积极学习国外已成熟的相应法律，结合我国的国情和风俗习惯制定出法律法规，更重要的是要严格执法，依法维护保理市场的秩序，营造比较好的法制环境。

在硬件方面，保理商应不断加大对电子设备和信息化的投入，建立相对完善的交互网络，实现与国外保理商电子数据系统的实时对接，从而提高操作效率，减少操作风险。

3.发挥保理业务对中小企业的优势

我国企业中多是中小企业，出口企业中80%是中小企业，中小企业由于规模小、自有资本少，信用度低，从而很难进行融资。保理商应该改变客户定位，把服务对象从规模较大的大企业转向融资渠道窄的中小企业，正真发挥保理业务对中小企业的优势。

4.健全保理业务的法律体系，使得保理业务能够规范运行

在保理业务快速发展的情形下，法律法规的制定应先行于保理业务的发展，努力向保理业务发达的国家借鉴经验，并结合制定出符合我国具体国情的法律体系。其次，对于我国法律和国际法律相冲突的地方，应尽量修改、完善，保护保理商的利益，促进保理业务的快速发展。同时政府应该积极倡导建立保理商联合会，加强保理商之间的联系，增强保理商的专业知识。执法部门要严格执法、维护保理业务的经营秩序。

参考文献：

[1]陈晓梅，孔庆庆.我国国际保理业的发展现状与趋势分析[J].财经问题研究，2010（9）

[2]陈致远.我国保理业务之发展分析[J].财经界，2012，8.

[3]李宏建，边立峰.促进国内保理业务健康发展的几点思考河北经济日报[N].河北经济日报，2010-01-02（006）