风险分析的主要方法范文

风险分析的主要方法篇1

风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学,是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可靠性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起的。迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，而缺乏对项目风险的系统研究。而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必须成功地管理项目风险，即应研究项目发展的各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使其发挥最大的投资效益。

2项目风险管理系统模型的研究背景

某项目是国家“八五”重点水利水电工程项目，是黄河中游规划开发的八个梯级中的一个，其主要任务是供水结合发电调峰，同时兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日主体工程开工，1995年12月9日顺利实现截流，1998年10月1日下闸蓄水，至1998年10月底主体工程已接近尾声，发电在望。而此时，国家政策以及经济形势较该项目可研阶段和建设初期有了很大变化，并且在工程建设过程中出现了一些问题，使项目业主单位中许多人对其面临风险认识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此，该项目业主委托我们就其面临的风险进行管理研究。

作者经过研究建立了项目风险管理系统模型，并将其运用于该项目，圆满完成了业主风险管理任务，并得到了专家首肯。

3项目风险管理系统模型简介

如图1所示，项目风险管理系统模型由以下四个部分组成：即风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制。

相关图片如下

3.1风险辩识

风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险辩识应根据风险分类，从风险产生的原因入手。风险辩识主要有以下几种方法：⑴专家调查法（包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法）；⑵幕景分析法；⑶故障树分析法等。风险辩识的过程分三个步骤：确认不确定性的客观存在；建立风险清单；进行风险分类。

进行风险辩识时，风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性，而且要确认这种不确定性是客观存在的。只有符合这两个条件的因素才可以视做风险。将辩识出的风险一一列出，就建立了风险清单。建立的风险清单必须客观、全面，尤其是不能遗漏主要风险。在当今社会，从项目管理者的角度分析，面临的风险主要有：不可抗力风险、特殊风险、资源供应风险、法规变更风险、行政性风险、利率变化风险、通货膨胀风险、技术故障/设施质量风险、完工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文件缺陷风险、施工现场条件变化风险等。将风险清单中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险，管理风险时更有目的性、更有效果，并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1

3.2风险评估

风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据。风险评估的对象是项目的所有风险，而非单个风险。在该模型中，采用层次分析法（简称AHP法）进行风险评估。经过风险评估，该模型将风险分为以下几个等级：

Ⅰ级严重风险0.1≤权重≤1

Ⅱ级一般风险0.01≤权重≤0.1

Ⅲ级轻微风险0≤权重≤0.01

对于以上不同等级的风险，业主应给予不同程度的重视。尤其是对于被评估为Ⅰ级的严重风险，应进一步分析，给出相应的控制措施；对于被评估为Ⅱ级的一般风险，应给以足够重视；对于被评估为Ⅲ级的轻微风险，给予一般管理即可。

3.3风险分析

为了了解风险的准确情况和确切的根源，尤其是Ⅰ级风险，尚需对其进行深刻的分析。风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程。风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种方法。上述几种风险分析方法各自都有优、缺点，都不是万能的。因此，风险分析方法必须与使用这种方法的模型和环境相适应，没有一种方法适合于所有的风险分析目的。因此具体分析某一风险时，应具体问题具体分析。另外，风险分析是协助风险管理者管理风险的一种工具，它并不能代替风险管理者的判断，所以，风险管理者还应辨证地看待风险分析的结果。

3.险控制

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采取的措施和方法主要有：风险回避、风险降低（减轻）、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。

风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标。当：⑴某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高；⑵应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益时。风险管理者可以考虑采取此种风险控制方法。如，风险管理者认为在某地区修建水电站，会有电量供大于求的风险，那麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制方法之前，必须对风险损失有正确的估量。采用这种风险控制方法最好是在项目决策阶段，否则等项目实施时将会造成不可估量的损失。采用这种风险控制方法，一方面使项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失；另一方面也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会。如果经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰。所以，如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，就得采用下面的风险控制方法。

风险降低（减轻）有两方面的含义：一是降低风险发生的概率；二是一旦风险事件发生尽量降低其损失。如，项目管理者要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力。采用风险降低（减轻）这种风险控制方法对项目管理者是有利的，可使项目成功的概率大大增加。

风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。如，黄万公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外，还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸有限责任公司。如果一个项目遭受了风险损失，还有其他项目可能会带来收益，则会全部或部分抵消风险损失。这样，就起到了控制风险的作用。

风险分离是指将各个风险分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。如，我国某大型水利枢纽工程项目管理者，在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标，一个子标又分解成几个合同或又分成几个小标，分别选取中标单位的招投标模式。该模式就起到了风险分离的作用。假如有一个中标单位不能履行其对业主承诺的义务，使项目管理者蒙受损失，这种损失也是小范围、小数量的，也不会带来许多的连锁反应。这种控制风险的方法的目的是将风险局限在一定的范围内，即使风险发生其损失也不会波及此范围之外，以达到减少风险损失的目的。

风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，使多个单位共同承受风险，从而使项目管理者减少风险损失。如，我国某大型水利枢纽工程项目管理者，在一条河流上完成一个水利枢纽工程的建设任务的同时，还组建几个子公司对该流域实施梯级开发。这就将开发该流域的风险分散给了几个子公司，从而减少了自己的风险。采取这种风险控制措施，在将风险分散的同时，也有可能将利润同时分散。

风险转移是指借用合同或协议，在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上。采取这种方法时要注意：必须让风险承受者得到一定的好处，并且对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担。否则，也许会给项目管理者带来一些意外损失。风险转移主要有两种方式：保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移主要有：⑴分包；⑵辩护协定；⑶无责任约定；⑷保证；⑸合资经营；⑹实行股份制。

业主对项目中的有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时，还可考虑采取下述方法。

风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用：⑴处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；⑵预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担；⑶当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失；⑷缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失；⑸当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。可以看出，这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险。

对于以上所述几种风险控制方法，业主可联合使用，也可单独使用，要具体问题具体分析。

4运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理

将研究建立的项目风险管理系统模型应用于上述项目，具体步骤如下：

4.1风险辩识

运用项目风险管理系统模型中风险辩识中的专家调查法、故障树分析法，经实地考查、口头咨询和问卷调查，认真分析后，总结出该项目施工末期业主面临的风险，并对其进行分类，见表2。

表2某项目施工末期业主风险分类表

风险类型典型风险

自然风险不可抗力风险资源（水）供应风险

社会政治风险法规变更风险行政性风险

经济风险利率变化风险通货膨胀风险

技术风险技术故障/设施质量风险完工风险

其他风险完工风险市场风险经营风险偿还期限风险费用超支风险违约风险人员风险

4.2风险评估

根据项目风险管理系统模型，采用层次分析法，对该项目已辩识出的施工末期业主风险进行评估，结果见表3。

表3某项目施工末期业主风险权重表（按权重大小排序）

相关图片如下

根据表3以及3.2该项目施工末期业主风险可以分成以下几种：

Ⅰ级风险：利率变化风险B5行政性风险B4

Ⅱ级风险：技术故障/设施质量风险B7通货膨胀风险B6

法规变更风险B3资源(水)供应风险B2

市场风险B9完工风险B8

经营风险B10偿还期限风险B11

Ⅲ级风险：人员风险B14费用超支风险B12

不可抗力风险B1违约风险B13

对于Ⅰ级风险，业主不仅要对其进行分析，还要重点防范；对于Ⅱ级风险，业主应给以足够重视；对于Ⅲ级风险，业主予以一般管理即可。

5结语

以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理，研究成果得到了业主的认可，得到了一些专家的首肯。从而说明该模型是适用的、可行的、有效的。

在项目风险管理系统模型具体运用过程中，还应注意以下几个问题：⑴应将项目风险管理系统模型运用于项目的全过程；⑵应注重项目立项阶段的风险管理；⑶应成立专门的组织机构或委托能够胜任此项工作的专业机构进行项目风险管理工作。

风险分析的主要方法篇2

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摘要：电力企业定量风险评估(qra)是一项涵盖并以安全工程、可靠性工程、风险分析等为基础的综合研究。针对电力工业自身的特点及电力市场化改革的进程，阐述了电力企业qra的基本思想、流程框架、主要工作内容及基本方法。通过实施qra，可帮助电力企业全面识别风险，有利于电力企业将风险水平控制在规定水平之内，并针对风险作出正确、合理的决策。 简历大全 /html/jianli/

关键词：电力企业，风险管理，定量风险评估 毕业论文

0、引言 简历大全 /html/jianli/

电力作为高风险产业，不仅源于其公用事业属性，以及技术资金密集、供求瞬时平衡、生产运行连续等特征，同时电力项目投资额巨大、建设周期长、沉没成本高，而且，随着电力体制改革和电力市场建设进程的深入，市场主体越来越多，电力交易关系复杂，不同主体之间协调困难，电力行业规划建设、生产经营的不确定性加大、电力市场风险增加。根据“十一五”期间电力体制改革的任务，面对我国电力市场化发展的现状，增强风险意识，树立风险观念，加强风险管理将是电力企业的重要任务。本文在阐述了企业风险管理基本框架流程及其主要内容的基础上，提出电力企业定量风险评估的主要内容及方法，以期推动电力系统风险管理工作的开展。 论文网

1、风险管理的主要内容 作文 /zuowen/

风险作为客观存在，要求人们考察研究风险时，要从决策角度认识到风险与人们有目的活动、行动方案选择及事物的未来变化有关。风险的形成过程和风险的客观性、损失性、不确定性特征共同构成风险形成机制分析和风险管理的基础。 作文 /zuowen/

人们一般对风险持厌恶态度，都想减小风险损失，追求风险与收益的均衡优化。风险管理的提出与发展与企业发展状况、社会背景密不可分。风险管理作为一门管理学科，首先在美国应运而生，之后传到西欧、亚洲、拉丁美洲。美国大多数企业都设置专职部门进行风险管理，许多大学的工商管理学院都开设风险管理课程。风险管理作为一门科学与艺术，既需要定性分析，又需要定量估计;既要求理性，又要求人性;不但需要多学科理论指导，还需要多种方法支持。 论文

源于风险意识的风险管理主要包括风险分析、风险评价与风险控制三大部份。根据风险形成的过程，风险分析需要进行风险辨识、风险估计。风险估计需要进行频率分析与后果分析，而后果分析又包括情景分析与损失分析。通过风险分析，可得到特定系统所有风险的风险估计，对此再参照相应的风险标准及可接受性，判断系统的风险是否可接受，是否采取安全措施，这就是风险评价。风险分析与风险评价总称为风险评估。为进行风险定量化估算，要进行定量风险评估(quantitative risk assessment—qra)。在风险评估的基础上，针对风险状况采取相应的措施与对策方案，以控制、抑制、降低风险，即风险控制。风险管理不仅要定性分析风险因素、风险事故及损失状况，而且要尽可能基于风险标准及可接受性对风险进行定量评价。对于以盈利为目的的工业企业也希望将风险损失价值化并给出货币衡量标准。风险管理就是风险分析、风险评价、风险控制三者密切相联的动态过程，见图1。 论文网

2、风险管理的组织实施与基本流程 毕业论文

为有效实施风险管理，企业应由专门的组织及相关人员按一定程序组织实施风险管理工作。据《幸福》杂志对美国500多家大公司的调查知，84%的公司由中层以上的经理人员负责风险管理。风险管理的趋势是董事会下属设立风险管理委员会全面负责公司风险管理，组织实施的流程是：①制定风险管理规划;②风险辩识;③风险评估;④风险管理策略方案选择;⑤风险管理策略实施;⑥风险管理策略实施评价。 简历大全 /html/jianli/

3、电力企业定量风险评估(qra) 开题报告 /html/lunwenzhidao/kaitibaogao/

电力企业qra的建立与发展从内部来看，不仅已有可靠性分析、安全分析、质量管理、项目管理等各专业分析作基础，从外部而言有电力用户、政府与社会公众、咨询机构等众多相关主体的关注。电力企业qra对企业的作用主要体现在：通过qra有利于企业将风险水平控制在规定标准的风险水平之内，并符合最低合理可行原则;通过开展qra可帮助企业全面识别风险，并按轻重缓急排序，以有助于管理者将精力、财力、物力集中于风险控制的重要紧急领域，使风险管理决策更为合理、效果更好、成本最小;通过对各种风险控制方案或安全改进措施进行qra，使决策者对方案措施进行优劣选择，为公司提出决策支持。电力企业的风险将对其它企业和主体带来连带影响，并产生放大效应，电力系统安全、可靠、高效、优质是各行各业和政府管理部门共同的愿望。电力企业实施qra具有现实意义。 思想汇报 /sixianghuibao/

3.1 电力企业qha的基本框架模式 论文网

电力企业qra是指在工业系统qra的基础上，考虑电力系统的技术经济特点及运行规律，结合电力体制改革及电力市场化进程而以概率模型表征的全面风险管理理论方法。为便于实施风险管理，保证风险评估质量，满足风险评估过程各阶段的不同要求，构建如图3所示的适用于电力企业qra的基本框架模式。在具体实施时，允许依实际情况而有所改变。 作文 /zuowen/

3.2 电力企业qra的主要工作内容 简历大全 /html/jianli/

(1)确定目标及范围。包括风险管理的目的与意义，待分析系统的设备配置、工作流程、资金、人员、管理、信息、地区、人文环境等，即确定qra实现目标和实施条件等。 思想汇报 /sixianghuibao/

(2)风险辨识。即找出待评价系统中所有潜在的风险因素，并进行初步分析，通过安全检查看系统是否达到规范要求。风险辩识的基本途径有历史事故统计分析、安全检查表分析、风险与可操作性研究(hzops)、故障模式与影响分析(fmea)、故障模式影响及危急分析(fmeca)、故障树分析(eta)、事故树分析(eta)、风险分析调查表、保单检视表、资产风险暴露分析表、财务报表、流程图、现场检查表、风险趋势估计表等。为配合保险公司对出险事项的处理，可采用从下至上的归纳法、从上至下的演绎法及两者综合运用。针对特定风险，可选用基于系统平面布置的区域分析、隐含事件分析、德尔菲法及基于事故树分析的风险事故网络法等。风险辩识不只局限于系统硬件，还应考虑人为因素、组织制度等系统软件。

风险综合集成是指对所有风险按其特性类型分门别类加以汇总因电力工业特点及电力市场化改革特点，把电力系统风险按厂网分开的行业结构进行分类。 毕业论文网

对于发电企业而言，主要有电源规划风险、报价竞价上网风险、供求平衡风险、市场力抑制风险、备用容量风险、信用风险、法律风险、项目风险、中介机构风险等。对于电网企业而言，主要有电网规划风险、电网融资风险、购电电价风险、电力交易转移风险、辅助服务风险、成本分摊风险、输电阻塞风险、输电能力风险、备用率风险、电力监管风险等。另外，电力企业还将面临电力可靠性、安全性、稳定性风险及电能质量风险等。 论文

风险综合集成后的初步风险分析是对已辩识出的风险进行初步分析评估，确定风险的等级或水平。风险水平低的可忽略不计或仅作定性评估，风险水平高的要在定性分析基础上，进行定量评估。 论文

(3)频率分析。即确定风险可能发生的频率，其方法主要有历史数据统计分析、故障树分析与失效理论模型分析。历史数据统计分析是根据有关事故的历史数据预测今后可能发生的频率。因此要建立 毕业论文网

风险数据库，既作为qra的基础，又作为风险决策的依据。故障树分析作为一种自上而下的逻辑分析法，把可能发生的事故或系统失效(顶事件)与基本部件的失效联系起来，根据基本部件的失效概率计算出顶事件的发生概率。失效理论模型分析是在历史数据与专家经验的基础上，采用某种失效理论模型来计算风险发生频率。 毕业论文网

(4)风险测定估计。根据风险特性及类型，运用一定的数学工具测定或估计风险大小。常用方法主要有主观估计法、客观估计法、期望值法、数学模型法、随机模拟法和马尔可夫模型法等。 开题报告 /html/lunwenzhidao/kaitibaogao/

(5)后果分析。即分析特定风险在某种环境作用下可能导致的各种事故后果及损失。其方法主要有情景分析与损失分析。情景分析通过事件树模型分析特定风险在环境作用下可能导致的各种事故后果。损失分析是分析特定后果对其它事物的影响及利益损失并归结为某种风险指标。 论文

(6)风险标准及可接受性。风险标准及可接受性应遵循最低合理可行(alarp)原则。alarp原则是指任何系统都存在风险，而且风险水平越低，即风险程度越小要进一步减少风险越困难，其成本会呈指数曲线上升。也就是说，风险改进措施投资的边际效益递减，最终趋于零，甚至为负值。因此，必须在风险水平与成本间折衷考虑。如果电力企业定量风险评估所得风险水平在不可接受线之上，则该风险被拒绝，如果风险水平在可接受线之下，则该风险可接受，无需采取风险改进措施;如风险水平在不可接受线与可接受线之间，即落人alarp区(可容忍区)，这时要进行风险改进措施投资成本风险分析或风险成本收益分析。 论文网

分析结果如果证明进一步增加风险改进投资对电力企业的风险水平减小贡献不大，则该风险是可接受的，即允许该风险存在，以节省投资成本。alarp原则的经济学解释类似投入要素的边际收益递减规律一样，风险与风险措施投入间的风险曲线也呈边际收益递减规律。 思想汇报 /sixianghuibao/

3.3 电力企业qra常用方法 作文 /zuowen/

根据电力企业qra的工作内容和实现要求，结合电力企业本身特点，电力企业qra常用的方法主要有：安全检查表即实施安全检查的项目明细表;故障模式与影响分析技术和故障模式影响分析与致命度分析(fmeaca)技术;风险与可操作性研究技术;事件树分析技术;基于概率影响图技术、人工智能、专家系统、可靠性工程技术期望值法、风险主观、客观估计法、模糊评估法等。 论文

4、结语 简历大全 /html/jianli/

风险分析的主要方法篇3

关键词：电力企业，风险管理，定量风险评估

0、引言

电力作为高风险产业，不仅源于其公用事业属性，以及技术资金密集、供求瞬时平衡、生产运行连续等特征，同时电力项目投资额巨大、建设周期长、沉没成本高，而且，随着电力体制改革和电力市场建设进程的深入，市场主体越来越多，电力交易关系复杂，不同主体之间协调困难，电力行业规划建设、生产经营的不确定性加大、电力市场风险增加。根据“十一五”期间电力体制改革的任务，面对我国电力市场化发展的现状，增强风险意识，树立风险观念，加强风险管理将是电力企业的重要任务。本文在阐述了企业风险管理基本框架流程及其主要内容的基础上，提出电力企业定量风险评估的主要内容及方法，以期推动电力系统风险管理工作的开展。

1、风险管理的主要内容

风险作为客观存在，要求人们考察研究风险时，要从决策角度认识到风险与人们有目的活动、行动方案选择及事物的未来变化有关。风险的形成过程和风险的客观性、损失性、不确定性特征共同构成风险形成机制分析和风险管理的基础。

人们一般对风险持厌恶态度，都想减小风险损失，追求风险与收益的均衡优化。风险管理的提出与发展与企业发展状况、社会背景密不可分。风险管理作为一门管理学科，首先在美国应运而生，之后传到西欧、亚洲、拉丁美洲。美国大多数企业都设置专职部门进行风险管理，许多大学的工商管理学院都开设风险管理课程。风险管理作为一门科学与艺术，既需要定性分析，又需要定量估计；既要求理性，又要求人性；不但需要多学科理论指导，还需要多种方法支持。

源于风险意识的风险管理主要包括风险分析、风险评价与风险控制三大部份。根据风险形成的过程，风险分析需要进行风险辨识、风险估计。风险估计需要进行频率分析与后果分析，而后果分析又包括情景分析与损失分析。通过风险分析，可得到特定系统所有风险的风险估计，对此再参照相应的风险标准及可接受性，判断系统的风险是否可接受，是否采取安全措施，这就是风险评价。风险分析与风险评价总称为风险评估。为进行风险定量化估算，要进行定量风险评估(quantitative risk assessment—qra)。在风险评估的基础上，针对风险状况采取相应的措施与对策方案，以控制、抑制、降低风险，即风险控制。风险管理不仅要定性分析风险因素、风险事故及损失状况，而且要尽可能基于风险标准及可接受性对风险进行定量评价。对于以盈利为目的的工业企业也希望将风险损失价值化并给出货币衡量标准。风险管理就是风险分析、风险评价、风险控制三者密切相联的动态过程，见图1。

2、风险管理的组织实施与基本流程

为有效实施风险管理，企业应由专门的组织及相关人员按一定程序组织实施风险管理工作。据《幸福》杂志对美国500多家大公司的调查知，84％的公司由中层以上的经理人员负责风险管理。风险管理的趋势是董事会下属设立风险管理委员会全面负责公司风险管理，组织实施的流程是：①制定风险管理规划；②风险辩识；③风险评估；④风险管理策略方案选择；⑤风险管理策略实施；⑥风险管理策略实施评价。

3、电力企业定量风险评估(qra)

电力企业qra的建立与发展从内部来看，不仅已有可靠性分析、安全分析、质量管理、项目管理等各专业分析作基础，从外部而言有电力用户、政府与社会公众、咨询机构等众多相关主体的关注。电力企业qra对企业的作用主要体现在：通过qra有利于企业将风险水平控制在规定标准的风险水平之内，并符合最低合理可行原则；通过开展qra可帮助企业全面识别风险，并按轻重缓急排序，以有助于管理者将精力、财力、物力集中于风险控制的重要紧急领域，使风险管理决策更为合理、效果更好、成本最小；通过对各种风险控制方案或安全改进措施进行qra，使决策者对方案措施进行优劣选择，为公司提出决策支持。电力企业的风险将对其它企业和主体带来连带影响，并产生放大效应，电力系统安全、可靠、高效、优质是各行各业和政府管理部门共同的愿望。电力企业实施qra具有现实意义。

3.1 电力企业qha的基本框架模式

电力企业qra是指在工业系统qra的基础上，考虑电力系统的技术经济特点及运行规律，结合电力体制改革及电力市场化进程而以概率模型表征的全面风险管理理论方法。为便于实施风险管理，保证风险评估质量，满足风险评估过程各阶段的不同要求，构建如图3所示的适用于电力企业qra的基本框架模式。在具体实施时，允许依实际情况而有所改变。

3.2 电力企业qra的主要工作内容

(1)确定目标及范围。包括风险管理的目的与意义，待分析系统的设备配置、工作流程、资金、人员、管理、信息、地区、人文环境等，即确定qra实现目标和实施条件等。

(2)风险辨识。即找出待评价系统中所有潜在的风险因素，并进行初步分析，通过安全检查看系统是否达到规范要求。风险辩识的基本途径有历史事故统计分析、安全检查表分析、风险与可操作性研究(hzops)、故障模式与影响分析(fmea)、故障模式影响及危急分析(fmeca)、故障树分析(eta)、事故树分析(eta)、风险分析调查表、保单检视表、资产风险暴露分析表、财务报表、流程图、现场检查表、风险趋势估计表等。为配合保险公司对出险事项的处理，可采用从下至上的归纳法、从上至下的演绎法及两者综合运用。针对特定风险，可选用基于系统平面布置的区域分析、隐含事件分析、德尔菲法及基于事故树分析的风险事故网络法等。风险辩识不只局限于系统硬件，还应考虑人为因素、组织制度等系统软件。

风险综合集成是指对所有风险按其特性类型分门别类加以汇总因电力工业特点及电力市场化改革特点，把电力系统风险按厂网分开的行业结构进行分类。

对于发电企业而言，主要有电源规划风险、报价竞价上网风险、供求平衡风险、市场力抑制风险、备用容量风险、信用风险、法律风险、项目风险、中介机构风险等。对于电网企业而言，主要有电网规划风险、电网融资风险、购电电价风险、电力交易转移风险、辅助服务风险、成本分摊风险、输电阻塞风险、输电能力风险、备用率风险、电力监管风险等。另外，电力企业还将面临电力可靠性、安全性、稳定性风险及电能质量风险等。

风险综合集成后的初步风险分析是对已辩识出的风险进行初步分析评估，确定风险的等级或水平。风险水平低的可忽略不计或仅作定性评估，风险水平高的要在定性分析基础上，进行定量评估。

(3)频率分析。即确定风险可能发生的频率，其方法主要有历史数据统计分析、故障树分析与失效理论模型分析。历史数据统计分析是根据有关事故的历史数据预测今后可能发生的频率。因此要建立

风险数据库，既作为qra的基础，又作为风险决策的依据。故障树分析作为一种自上而下的逻辑分析法，把可能发生的事故或系统失效(顶事件)与基本部件的失效联系起来，根据基本部件的失效概率计算出顶事件的发生概率。失效理论模型分析是在历史数据与专家经验的基础上，采用某种失效理论模型来计算风险发生频率。

(4)风险测定估计。根据风险特性及类型，运用一定的数学工具测定或估计风险大小。常用方法主要有主观估计法、客观估计法、期望值法、数学模型法、随机模拟法和马尔可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定风险在某种环境作用下可能导致的各种事故后果及损失。其方法主要有情景分析与损失分析。情景分析通过事件树模型分析特定风险在环境作用下可能导致的各种事故后果。损失分析是分析特定后果对其它事物的影响及利益损失并归结为某种风险指标。

(6)风险标准及可接受性。风险标准及可接受性应遵循最低合理可行(alarp)原则。alarp原则是指任何系统都存在风险，而且风险水平越低，即风险程度越小要进一步减少风险越困难，其成本会呈指数曲线上升。也就是说，风险改进措施投资的边际效益递减，最终趋于零，甚至为负值。因此，必须在风险水平与成本间折衷考虑。如果电力企业定量风险评估所得风险水平在不可接受线之上，则该风险被拒绝，如果风险水平在可接受线之下，则该风险可接受，无需采取风险改进措施；如风险水平在不可接受线与可接受线之间，即落人alarp区(可容忍区)，这时要进行风险改进措施投资成本风险分析或风险成本收益分析。转载于范文中国网 。

分析结果如果证明进一步增加风险改进投资对电力企业的风险水平减小贡献不大，则该风险是可接受的，即允许该风险存在，以节省投资成本。alarp原则的经济学解释类似投入要素的边际收益递减规律一样，风险与风险措施投入间的风险曲线也呈边际收益递减规律。

3.3 电力企业qra常用方法

根据电力企业qra的工作内容和实现要求，结合电力企业本身特点，电力企业qra常用的方法主要有：安全检查表即实施安全检查的项目明细表；故障模式与影响分析技术和故障模式影响分析与致命度分析(fmeaca)技术；风险与可操作性研究技术；事件树分析技术；基于概率影响图技术、人工智能、专家系统、可靠性工程技术期望值法、风险主观、客观估计法、模糊评估法等。

4、结语

风险分析的主要方法篇4

关键词：投资风险收益概率

风险的英文单词是“Risk”，它来自古希腊单词“Rhiza”，意思是靠近峭壁航行危险：可能撞上礁石，可能碰上暗流，可能遇上从崖上掉下的石头。从财务角度说，风险主要指无法达到预期报酬的可能性。而到目前为止风险还没有一个严格的定义，将风险定义为“损失发生的不确定性”是风险管理和保险界中普遍采用的风险定义。

投资风险识别和衡量的方法

在了解投资风险的基本情况后，就要对投资中存在或潜在的风险进行识别衡量。它需要管理人员在进行实地调查研究之后，运用各种方法对潜在的及存在的各种风险进行系统归类，并总结出企业式项目面临的所有风险也就是风险识别，它是风险衡量的前提与基础。风险识别与衡量的方法很多，但其中主要包含一般调查估计与高等数学方法的几种不同组合分析方法。

（一）风险识别的基本方法

现在使用的风险识别方法，可以分为宏观领域中的决策分析（可行性分析、投入产出分析等）和微观领域的具体分析（资产负债分析、损失清单分析等）。本文仅介绍以下几种主要方法：

生产流程分析法，又称流程图法。该种方法强调根据不同的流程，对每一阶段和环节，逐个进行调查分析，找出风险存在的原因：从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对全部生产过程造成的影响。

风险专家调查列举法。由风险管理人员将该企业、单位可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类。

资产财务状况分析法，即按照企业的资产负债表及损益表、财产目录等的财务资料，风险管理人员经过实际的调查研究，分析企业财务状况，发现其潜在风险。

投入产出分析法，即指运用投入产出表，发现投入与产出不平衡的原因及其后果，从而进行潜在风险识别，该方法主要用于微观领域，用来分析企业各部门之间的平衡关系。

背景分析法，是国外风险分析中的一种方法。

分解分析法，指将一复杂的事物分解为多个比较简单的事物，将大系统分解为具体的组成要素，从中分析可能存在的风险及潜在损失的威胁。

失误树分析法，是以图解表示来调查损失发生前种种失误事件的情况，或对各种引起事故的原因进行分解分析，具体判断哪些失误最可能导致损失风险发生。

（二）风险衡量的基本方法

对于投资风险大小的衡量，需要使用统计学方法加以计算和衡量，即用一组较小的样本观察值，对一组较大的未知观察值进行理论预测。运用概率估计风险，不仅表现在单纯的概率概念中，而且表现在概率的分布之中。通过概率分布，可以获得某一事件发生及其后果的概率，并推断事件结果范围，有助于更好地选择风险管理技术和手段，从而得到最佳的风险控制效果。利用数学方法进行风险的衡量，一般要经过以下内容的测量：损失的可能性，巨额损失的发生概率，损失额。概率分布主要包括二项分布、泊松分布和正态分布几种形式。

投资风险的测算方法

本文主要研究项目投资，进而采取不同的测算方法。

概率：在经济活动中，某一事件在相同条件下可能发生也可能不发生，这类事件称为随机事件。概率就是用来表示随机事件发生可能性大小的数值，通常把必然发生的事件的概率定为1，把不可能发生的事件的概率定为0，而一般随机事件的概率是介于0与1之间的一个数。概率越大就表示该事件发生的可能性越大。

预期值。随机变量的各个取值，以相应的概率为权数的加权平均数叫作随机变量的预期值，它反映随机变量取值的平均化。报酬率的预期值公式：K=Σ（Pi•Ki），其中：Pi为第i种结果出现的概率，Ki为第i种结果出现后的预期报酬率，N为所有可能结果的数目。

离散程度。表示随机变量离散程度的量数包括平均差、方差、标准差和全距等，最常用的是方差和标准差。

方差是用来表示随机变量与期望值之间离散程度的一个量。方差（σ2）=Σ（Ki-K）2×Pi。标准差也叫均方差，是方差的平方根。

标准离差率。标准差虽能表明风险大小，但不能用于比较不同方案的风险程度。因为在标准差值相同的情况下，由于期望值不同，风险程度也不同。为了解决这个困难，引入了标准离差率也叫变异系数的概念。

标准离差率是指标准差对期望值的比例，计算如下：

标准离差率=标准差值/期望值*100%

标准离差率高，表示风险程度大：反之，表示风险程度小。因此在比较不同方案风险程度时，应该通过他们的标准离差率来比较分析。

风险分析的主要方法篇5

改革开放30多年来，加工贸易从无到有发展至今，占据了我国对外贸易的半壁江山。近几年我国加工贸易中外资企业居主导地位，其出口额占加工贸易比重超过75%，国有企业仅占10%～15%，民营企业占比更小。虽然份额很小，但民营加工贸易企业对我国对外贸易的贡献不容忽视，其管理灵活、规模较小，在加工贸易的转型升级中具有一定优势和很好的发展前景。企业生存与发展中要面对诸多风险。我国民营加工贸易企业因受其规模、技术和实力等因素的影响，面临的风险也更大，对其进行风险分析是必要的。本文根据民营加工贸易企业特点，重点阐述民营加工贸易企业风险分析方法的运用。

一、风险管理理论概述

风险分为两类，一类是不会带来任何收益的风险，如自然灾害;一类是因业务活动衍生出的难以预测的负面影响以及这些活动所带来的预期财务损失。本文主要研究第二类风险。美国的威廉斯和史密斯在《风险管理与保险》一书中将风险管理定义为“风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最小的成本将风险导致的各种损失减少到最小程度的管理办法。”从18世纪启蒙运动时期人们对灾害事件的估计，到20世纪全方位风险管理的出现，风险管理已成为企业管理主要内容之一，企业应能够认识并控制因业务活动而带来的风险，以达到经营目的。风险管理即通过对风险的监测、分析和评估，识别和衡量风险，掌握风险的性质、特征、等级等不确定性，从而制定合理的风险防范措施。首先要做到的就是识别风险，明确风险从哪里来和如何产生的。本文着重介绍以下几种研究风险起源的理论与分析法。

(一)系统安全理论该理论是在20世纪50年代到60年代美国在研制洲际导弹的过程中形成的，它不仅关注操作人员的不安全行为，更重视系统硬件故障在事故致因中的作用。该理论认为人的认识能力的有限性决定有时不能完全识别风险及风险产生的根源，同时风险还会随着生产技术的发展，新工艺、新材料和新能源的出现而产生。该理论主张减少总的风险，而不只彻底消除几种选定的风险。

(二)闵氏关键因素评估法1987年香港中文大学闵建蜀教授在罗氏等级评分法的基础上提出了一种投资环境评价方法，它包括闵氏多因素评价法和闵氏关键因素评价法。闵氏关键因素评价法是从具体投资动机出发，从影响投资环境的一般因素中找出影响具体投资项目的关键因素，并对这些关键因素作出综合评价，然后分类，按五级计算，再细分每一类，最后用权重计算出所有的分析结果。将闵氏关键因素评估法引入风险管理的目的是找出宏观环境中影响企业发展的关键风险，以避免类似风险的再发生。

(三)ABC分析法ABC分类法是由意大利经济学家维尔弗雷多•帕累托于1879年首创的，该方法把被分析的对象分成A、B、C三类，根据管理对象在技术或经济方面的主要特征，进行分类排队，区分重点和一般，从而确定具体的管理方式。该方法利于找出主次矛盾，从而有针对性地制定策略。1951年管理学家戴克(H.F.Dickie)将其应用于库存管理，称为ABC法。1951—1956年，约瑟夫•朱兰将ABC法引入质量管理，用于分析质量问题，称为排列图。1963年彼得•德鲁克(P.F.Drucker)将这一方法推广应用于全部社会现象，使之成为企业普遍应用的管理方法。运用ABC分析法分析风险产生根源，可在追究风险产生的原因同时又分清主次，有利于作出有效的风险管理决策。

(四)PEST分析法PEST分析法用于宏观环境分析，主要对政治(Politi-cal)、经济(Economic)、社会(Social)和技术(Technologi-cal)这四大类影响企业的主要外部环境因素进行分析。PEST分析模型用于风险管理，强调从政治、经济、社会和技术四个方面分析风险来源。

二、我国民营加工贸易企业特点

(一)多为中小型合资企业，生产规模较小，市场竞争力不足，但在投资、生产、销售、分配和用人等方面具有极大的灵活性。

(二)多从事企业相对容易进入、资本技术构成相对简单的行业，通过劳动替代资本、凭借劳动力优势来占据市场。

(三)受投资规模所限，民营加工贸易企业主要集中在产业链下游，多集中于轻工制造业。

(四)大多数为家族企业，企业在做大、做强的过程中受产权不明晰、治理结构不合理等因素制约。

(五)经营活动完全以市场为导向，资本主要投向市场需要的产品、投向边际生产效率较高的产业，极具市场竞争力和创新精神。

(六)民营加工贸易企业目前主要集中在东部地区，享受国家对东部沿海地区的特殊经济优惠政策，同时民营经济得益于我国东部地区的长期、良好的发展环境。

(七)大多通过模仿学习建立自己的管理模式和企业文化，在发展过程中往往存在内部关系不稳定、管理层次不清晰、管理方法落后等问题。

(八)风险管理意识淡薄，管理层不注重风险管理，不具备适合企业自身发展需要的风险管理模式。

三、民营加工贸易企业风险分析方法的运用

本文基于系统安全理论“减少总的风险性，而不是只彻底消除几种选定的风险”基本思想，综合运用PEST分析法和闵氏多因素分析法分析风险源头并找出关键风险因素，并运用ABC分析法明确所面临的业务风险，从而选择适合我国民营加工贸易企业发展所需的风险管理模式。

(一)综合运用PEST分析法和闵氏关键因素分析法民营加工贸易企业涉及国内、国外两个市场，受宏观环境因素影响较大，可以运用PEST分析法全面分析企业所处的宏观环境，从而找出风险的源头;再运用闵氏关键因素评估法，对各宏观因素进行分类、分级和加权计算，找出可能会阻碍企业发展的关键风险因素。1.PEST分析(1)政治法律环境分析:包括合作方的政治、经济制度，政府的管制措施，政府补贴，反垄断法、环境保护法等各项法律制度，产业政策、投资政策，合作方国家的政治稳定性等。(2)经济环境:包括GDP及其增长率，贷款的可得性，消费模式、消费倾向，货币与财政政策，汇率变动和税收等。(3)社会文化环境:包括劳动力素质及其流动性，生活方式及其变革，职业态度，健康意识与安全感，文化差异和风俗习惯等。(4)技术环境:包括国家对科技开发的投资水平和支持重点，该领域技术发展动态和研究开发费用总和，技术转移和技术商品化速度，专利及其保护情况等。2.闵氏关键因素分析在PEST分析的基础上，对四类因素的子因素做综合评价，按优、良、中、可、差五级打分，最后按下列公式计算:（公式略）

风险分析的主要方法篇6

关键词：系统集成项目，风险管理。

中图分类号：X820.4文献标识码： A 文章编号：

一、项目风险管理的定义

从系统和过程的角度来看,项目风险管理是一种系统过程活动,是项目管理过程中的有机组成部分,涉及到诸多因素,应用到许多系统工程的管理技术方法。根据美国项目管理学会的报告,风险管理有三个定义:

(1)风险管理是系统识别和评估风险因素的形成化过程;

(2)风险管理是识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法; (3)风险管理是在项目期间识别!分析风险因素,采取必要对策的决策科学与艺术的结合。

二、风险管理理论的发展

风险管理理论的萌芽来自保险业。国外,公元前916年的共同海损制度以及公元前400年的船货押贷制度为保险思想的雏形,由于保险学与风险管理的渊源,可以认为它也是风险管理思想的雏形。到了18世纪产业革命,法国管理学家一亨端.法约尔(HenriFayol)在《一般管理和工业管理》一书中才正式把风险管理思想引进企业经营领域,直至1949年“风险管理”一词才正式使用。在本世纪50年代,风险管理在美国开始发展成为一门学科,因此美国是公认的风险管理发源地,到了70年代风险管理已发展成为一门综合性的边缘学科,其应用领域也不再局限于保险业,而是渗透到企业经济生活的各个领域,风险管理教育也非常普及,全美的大多数工商管理学院及保险系都普遍开设了风险管理课程,为工商企业输送了大批专门人才,风险管理教育也从少数开设风险管理课程较早的国家(美国、德国、英国)逐步传播到了加拿大、法国、日本等经济发达国家。进入80年代,一些发展中国家和地区(印度、尼日利亚、我国的台湾及东南亚地区)也开始实施风险管理教育。风险管理传入我国大概是在80年代中期,起初风险管理的思想主要体现在采矿、设备维护与更新、自动仪表的可靠性分析等领域，此后,随着国家大型水利工程项目“三峡工程”的立项研究,国外风险管理理论开始引入工程建设项目的决策与实施阶段,风险管理技术逐渐为人们所接受,如今风险管理理论已在金融、房地产、国防、新技术开发、大型工程建设等诸多领域得到广泛研究与应用。

三、系统集成项目风险管理特点

3.1技术更新快

信息系统集成类项目的主要实施对象是 ICT 技术、产品和服务,在整个项目的设计、开发、实施过程大量依靠信息技术。而 IT 领域具有变化速度快、产品、技术更新频繁、对人员的知识技能要求高等特性。这也就决定了信息系统集成类项目的显著特征——快速变化

3.2独特性

集成项目需要根据不同的业务需求提供差异化的解决方案,包括产品组合、技术架构等,而每个项目的需求又有其特殊性,即使存在所谓的。通用方案。也要根据需要进行一定的客户化工作。

3.3产品多样

在系统集成项目中,较少进行定制开发,更多的是对已有产品进行有效组合和集成,而同类型产品的品牌众多,因此最终的项目方案中会存在多品牌共存的情况。

3.4业务关联性

系统集成项目直接为组织的业务实现负责,实施系统集成项目的直接目标是保证在其上运行的各项业务运行过程,进而实现组织的业务目标,项目的成败直接影响业务。

四、项目风险管理研究的必要性

随着项目管理活动的发展以及业主对项目越来越苛刻的要求,风险管理技术就在项目管理中采用,发展为今天的项目风险管理。业务项目是国家、企业、私人团体经济生活中所广泛遇到的一大类项目,其中,很多项目周期长(短的几个月,长的可达数年、数十年,)投资大、不可预见因素较多,使得项目参与各方不可避免地面临着各种风险,如果不加以分析、控制和防范,就很可能会影响业务项目的顺利进行,不能实现既定的项目目标!甚至酿成严重后果,因此业务项目风险管理研究有其必然性,这是由业务项目的特点所决定的。

首先,业务项目具有一次性、单间性的特征,决定其不确定性因素大量存在,人们认识这种不确定性的能力受其知识!经验的限制不可能全面和彻底。

其次,由于业务项目具有规模较大、周期较长、材料设备消耗较大,受地理环境和社会环境因素影响等特征,致使其在实施过程中不可避免地面临环境、技术、经济等各方面带来的不确定性风险。

再次,任何业务项目都可以认为是一次投资活动,只要与投资有关,就不可避免地存在着与投机风险(如房地产开发,BOT基础设施项目等),这包括市场风险、政治风险、经济风险等。

最后,在激烈竞争的市场条件下,参与项目的各方代表不同组织的利益,往往构成复杂的合同关系,因而大量存在着合同风险转移因素。

以上构成了业务项目实施过程中的风险,为了保证项目管理目标的实现,就需要项目管理组织运用风险管理方法和技术来管理项目,从而推动了项目风险管理这一学科的发展。

五、系统集成项目工程实施过程中存在风险管理的问题

根据实际项目经验,在系统集成项目工程实施过程中存在一些风险管理方面的问题,这些问题影响了项目风险管理的效果。

5.1 关注信息风险而忽视业务风险

信息系统项目中的主要项目管理对象和管理方法为信息系统,包括信息系统软件、硬件设备、操作系统、IT 物理环境、IT 支撑服务等。在进行系统集成项目风险管理时主要进行的风险识别、分析、处置也主要针对 IT 类风险。在对信息系统集成项目进行风险管理时,如何能够将企业业务影响、业务风险一并进行分析和考虑,进而为企业业务风险管理提供支持,即,如何将 IT 风险与业务风险进行关联和映射。

5.2 风险评价的主观性过强

虽然目前国际国内的风险管理理论方法、工程实践知识都已经较为成熟,但一个事实是在风险管理中人的主观因素对风险分析的结果影响是无法回避的问题。人是风险管理方法的设计者和执行者,理想情况下大家都统一按照确定的方法对风险进行分析和评价,但在实际操作时,风险评价的结果和参与人的主观意识、知识水平、实践经验有很大关系,面对同样的风险环境、同样的信息数据,不同的风险评价人员所得出的风险结论可能大相径庭。

5.3 度量体系不尽合理

项目风险控制是根据风险评估的结论进行控制措施和方法的选择的,如果风险结果不准确或表述不清晰,那么所选择的风险处置措施就缺乏针对性,直接影响风险控制效果。目前通常采用的风险描述和度量方法包括定性和定量的方式,定量度量方式一目了然,但是实际操作的难度大;定性的方式可操作性强,但准确性不高,如。风险很高、风险高。的描述方式对实际的指导效果较差。

5.4 风险分析缺乏系统性

目前的风险分析主要集中在系统实施阶段,而且分析方式单一,缺少项目整的风险管理设计、风险分析和评价实施、风险处置措施选择和实施、风险控制效果验证。更多的是单独对某项风险进行识别、控制,这样对可能引起的。次生风险。或。二次风险。无法识别和管理,进而影响整个项目的风险管理效果。

六、分析项目风险管理的基本准则

通过对风险及项目风险管理过程的理解,在进行信息系统集成项目风险管理过程设计时形成基本准则,在此基础上分析项目风险管理的方法。基本准则如下:

6.1 风险不可消除。风险管理从理论上是对未来事件的管理方法,是未知世界的部分,充满了不确定性,风险管理讨论的是发生的概率问题,因此风险总是存在的,不存在。零风险。。项目风险管理的最终目标不是要消除风险,而是通过一系列的方法和措施将项目风险控制在一定范围内,最大限度的降低风险的不确定性,甚至可以在风险管理中寻找机会。

6.2 IT 系统为核心。通过对信息系统集成项目特点的分析,可以看出由于系统集成项目的核心是各类 IT 设施和系统,而且由于 IT 技术的复杂性和多样性所导致的技术风险在项目风险中占有主要地位。同时 IT 系统的结构化特点也为项目风险分析和评价的客观性和有效性提供了基础。

6.3 系统化管理。系统集成项目是复杂的,项目的风险不是孤立存在的,片面的、单一的风险管理方式不能适应此类项目风险管理。而是需要系统性的风险管理方法,从整体上对项目的各方面风险进行系统而连续的管理,最终实现预期目标。

6.4 业务关联。信息系统的目标是保证其上所承载的业务应用能够稳定、高效、连续的运行,信息系统的损失必然会传递至业务系统中。需要考虑业务风险和项目风险的关联。

七、风险分析方法选择

在项目风险管理的过程中,对于项目风险分析和评价属于核心过程,风险分析和评价的过程和结论提供了后续风险决策和风险处置的依据和基础,而风险分析与评价过程在风险管理中又是最复杂的,涉及的相关知识、理论、方法在学术研究方面有诸多论述,主要包括 FTA、FMEA、AHP 等系统理论模型。这些理论中风险管理的某些方面具有优势和实用性,但是在实际项目风险管理应用中也存在局限性。

在诸多的风险分析方法中,本文根据其各自的优势和局限性,及系统集成项目风险管理的要求,选择 FTA 和 FMEA 两种理论方法作为研究基础。

故障树分析法(Fault TreeAnalysis, FTA)是进行系统可靠性和安全性分析的方法,可以用于对故障进行定性和定量分析。在分析解决复杂系统故障方面提供一种基于客观性的逻辑推演分析方法。

参照 GJB/Z 768A-98 “故障树分析指南”,FTA 过程分为故障树的构建、故障树规范化、故障树简化和分解、故障树定量/定性分析等。

FTA 法主要研究的对象是未知的、潜在的、导致系统故障的事件,包括事件发生的概率和造成故障的影响度等因素。这与项目风险管理所要研究的风险事件的可能性和影响程度相一致。同时,在 FTA 中建立故障树的过程是完整、充分分析各种可能性,这与风险管理中的风险识别过程的要求相同,都是在遍历各种因素的基础上进行定性和定量的分析。因此,风险识别和分析过程中引入 FTA 是可行的,而且经过理论与实践验证是有效的。

故障模式影响及危害性分析(Failure Mode Effects and Criticality Analysis,FMECA)是一种可靠性、安全性、维修性、保障性分析与设计技术。在 D.H.Stamatis所著的《故障模式影响分析——FMEA 从理论到实践》中,FMEA 定义为“可以描述为一组系统化的活动,其可以评价产品/过程中的潜在失效以及该失效的后果;确定能够消除或减少潜在失效发生机会的措施;将全部过程形成文件”。

FMEA 从本质来说是对未来可能发生的故障进行分析判断的方法,采用组建分析团队集中讨论等方式,综合专家经验来分析风险。但仍存在很大的主观性,同样的情况不同的分析人员得出的结论可能有较大偏差。

八、结语

我国当前应加强对工程项目风险管理理论的系统研究,特别是生命周期的项目风险管理系统理论及其集成技术的研究,以缩短我国在项目风险管理理论研究领域与国外的差距，逐步建立起适合我国国情的项目风险管理过程和体系,并付诸于项目管理的实践,改善我国项目管理的水平。

参考文献：

[1] 杨卫东.网络系统集成与工程设计[M].北京:科学出版社，2010.

[2] 缪长江.建设工程项目管理[M].北京:中国建筑工业出版社，2007.

风险分析的主要方法篇7

关键词：工程项目；风险识别

中图分类号：E271文献标识码： A

一、风险识别的定性分析方法

A 头脑风暴法

头脑风暴法是最常用的风险识别方法、该方法比较简单,一般采用小组开会的形式,由5、6个人组成小组,给每个人充分发表自己意见的机会,激发与会者的创造性,产生尽可能多的设想。该方法操作简单,能够避开成员心理相互作用以及权威人士的意见压力。

头脑风暴法的一般程序是: (1)选择人员,一般主要由风险分析专家、风险管理专家、相关专业领域的专家以及具有较强逻辑思维能力和总结分析能力的主持人组成头脑风暴会议的与会成员; (2)明确会议要讨论的中心议题,并醒目标注; (3)与会专家轮流发言,并记录发言的内容; (4)终止发言,当与会人员都曾在发言中跳过时,即可停止发言; (5)评价提出的所有意见。

B 德尔菲法

德尔菲法是在20世纪40年代由O.赫尔姆和N.达尔克首创,经过T.J.戈尔登和兰德公司进一步发展而成的。1946年,兰德公司首次用这种方法用来进行预测,后来该方法被迅速广泛采用。

德尔菲法依据系统的程序,采用匿名发表意见的方式,即专家之间不得互相讨论,不发生横向联系,只能与调查人员发生关系,通过多轮次调查专家对问卷所提问题的看法,经过反复征询、归纳、修改,最后汇总成专家基本一致的看法,作为预测的结果。这种方法具有广泛的代表性,较为可靠。

C 趋势外推法

趋势外推法,亦称“趋势分析法”、“趋势外插法”。这是一种运用逻辑思维进行推理达到预测目的的重要方法。这个方法以预测的连续原理作为基本依据。根据事物发展具有规律性的特点。认为人们只要能够正确地把握事物的历史和现在的发展情况,就可以循着这个线索推测它的未来发展趋势。是一种探索型的预测法。该方法包括前推法,后推法和旁推法三种。

D 幕景分析法

幕景分析法的幕景是对一个工程项目未来状态的描绘。该方法研究的重点是:当某种因素发生变化时,整个情况会怎么样?会有什么危险发生?就像电影的一幕幕场景一样,供人们进行研究比较分析。幕景分析的结果都是以易懂的方式表达出来的。

E 流程图法

将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列,在每个模块中都标示出各种潜在的风险因素或风险事件,从而给决策者一个清晰的总体印象。

F 财务报表法

通过分析资产负债表、现金流量表、损益表等报表及有关补充资料,可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算相结合,可以发现企业或工程项目未来的风险。

G 经验数据法

经验数据法也称为统计资料法,即根据已建各类工程项目与风险有关的统计资料来识别拟建工程项目的风险。其需要大量过去的统计资料。

H 初始清单法

初始风险清单的建立便于人们较全面地认识风险的存在,而不至于遗漏重要的工程风险,但其并不是风险识别的最后结论,还需要结合特定工程项目的具体情况进一步补充与修正。

I 风险调查法

风险调查从分析具体工程项目的特点入手,一方面对通过其他方法已识别的风险进行鉴别和确认;另一方面,通过风险调查有可能发现此前尚未识别的重要的工程风险。风险调查可从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建工程项目的特点及相应的潜在风险。

J 系统分解法

系统分解法是一种将复杂的项目风险分解成比较容易识别的风险子系统,从而识别各个子系统风险的方法。比如,在投资建设一个工业厂房项目时,可以根据项目风险的特征,将项目分解成市场风险、经营风险、环境污染风险、技术风险以及资源供应风险等,然后再将这些风险进一步分解,如市场风险可以分解成竞争风险、价格风险和替代风险等。作为定性分析方法,它们有共同的特点。首先,其一般是借助经验操作,所以专家的个人经验起了很大的作用,再者结果是对风险的一个模糊性描述,只能提供大致的方向。所以,定性方法在应用上偏向于对投资风险的识别,为以后的定量分析打下基础,决定定量分析的方向。当然,在运用定性分析方法上也应有个选择。头脑风暴法和德尔菲法就需要比较多的专家,然后经过一定的程序,最后得出结论;而对于趋势外推法和幕景分析法则只需要主管领导在搜集一定数据的基础上,独自分析定结论。

二、风险的定量分析方法

1 盈亏平衡分析

盈亏平衡分析方法用来分析某一工程项目在何时总成本和总收益达到平衡状态,它关注的是那个所谓的平衡临界点,在该点的一边,项目处于盈利状态,另一边则处于亏损状态。临界点的确定由下面公式确定:

TR=TC

其中:TR表示工程项目的总收益;TC表示工程项目的总成本。

盈亏平衡点反映了项目对市场变化的适应能力和抗风险能力,项目的盈亏平衡点越低,其适应市场变化的能力就越大,抗风险能力也就越强。

2 敏感性分析

敏感性分析方法是通过分析、预测工程项目的主要影响因素发生变化时对该项目经济评价指标(如NPV、IRR等)的影响,从中找出敏感性因素,确定其影响程度,进而定量分析项目可能遭受的风险。

在进行敏感性分析时,一般采取对某敏感因素按一定比例变化,计算其对应的评价指标的变化结果。如果结果变化较大,或者发生质的变化,就说明该因素对该项目构成了较大的威胁。此方法可以确定对项目影响较大的因素以及影响程度,但不能确定该影响因素的发生概率。

3 概率分析

概率分析方法是利用概率来研究和预测不确定因素对房地产项目经济评价指标影响的一种定量分析方法。其目的是确定影响投资方案经济效果的关键因素及其可能的变动范围,并确定关键因素在此变动范围内的概率,然后进行概率期望值计算,得出定量分析的结果。

人们在对风险进行分析时,希望能对其有一个清楚的、准确的认识,包括某一情况在多大概率下会发生,发生后影响又有多大,这时便要运用到定量分析方法了。盈亏平衡分析只能确定一个项目的盈亏临界点,了解其大致的盈利和抗风险能力。而具体的分析则要借助于后两种定量分析方法,敏感性分析能确定对项目影响较大的因素,而概率分析作为其补充,可以确定该因素发生的概率,这样就对项目受到的具体的风险情况有了具体的了解。

结束语

项目风险管理是项目管理团队通过风险识别、风险量化和风险控制，采用多种方法、技术和工具，对项目所涉及的各种风险实施有效的控制和管理，主动采取行动，尽量使风险事件的有利后果最大，而使风险事件所带来的不利后果降到最低，以最少的成本保证项目安全、可靠地实施，从而实现项目的总体目标。

参考文献

[1]�闫文周,袁清泉.工程项目管理学[M].西安:陕西科技出版社,2006:312-322.

[2]�于九如,等编著.投资项目风险分析[M].北京:机械工业出版社,1999.

风险分析的主要方法篇8

(一)项目风险信息的传递通道不畅

项目重要信息及时获取,能有效的化解风险、降低风险的损失,这是开展有效风险工作的前提,是项目顺利进行和成功的保证。目前在风险管理工作中存在比较突出的问题是,在和项目企业进行沟通时,由于项目风险信息传递路径过长,导致沟通的频率、效率不高,不能及时得到反馈应对风险。由于中国公司普遍存在着治理结构的不完善,创业者对治理结构的意识普遍比较薄弱,加之项目管理人员不主动积极地去识别、分析和应对可能发生的风险,没有建立有效风险信息传递通道,缺乏详细风险应对预案。当意外事件不断出现时,项目管理者无所适从,只能疲于应付。

(二)项目风险的分析方法单一

在进行项目风险分析时,通常运用定性分析方法对项目风险的分析进行评估,虽然对获取信息资料较为便捷,但是分析结论不够精确。在日常工作中进行项目风险定性分析时,往往采用单一风险逐个分析方式使得分析结论缺乏综合性,在分析层次上缺乏深度。例如SWOT分析在项目风险识别上有较为全面的应用,但是在与定量风险分析方法的结合方面存在较大不足,没有充分运用定性风险分析方法和定量风险分析方法的优势进行互补。项目风险分析方法的单一,加之缺少使用不同分析方法的综合运用,对项目分析结论产生较大的偏差,甚至出现与正确结果意见相左的情况,严重影响风险管理工作的深入开展。

(三)项目的投后管理手段落后

风险投资的投后管理是风险投资循环过程中的核心环节,随着风险投资行业的日趋成熟,风险投资的投后管理也越来越重要,对于投资项目的价值增值,风险防范和人力资本的充分应用具有极其重要的作用。风险投资企业通常是被动的参与企业管理,强调以财务指标评价企业的价值,往往忽略了企业核心竞争力的是否快速增长。为了适应风险投资的特殊运作方式与满足管理需求,必须要创新风险投资的投后管理机制,将投资收益与项目风险管理者的业绩挂钩,提高项目风险管理者的工作热情,使得风险管理的效果符合预期目标。

二、提升项目风险管理工作的应对方案

(一)建立与项目相关的多信息通道

信息通道建设是项目投资管理和风险管理的基础,没有有效的信息管理,就没有成功的项目管理和项目风险管理。企业要以项目信息的辐射范围为条件,建立与项目有关的多信息通道。产品的市场信息渠道。绝大部分商品在国际、国内都有相关行业性市场价格,这些价格有些是实时价格,有些可以通过国际贸易性价格的波动得到一个期间的平均价格,这些价格都是透明公允的信息。如钨产品国内有两个行业性指导价格,一个是江西赣州钨业协会指导价格,另一个是中国五矿有色的指导价格,这些价格信息都反映了市场未来的价格走势,对企业生产经营有方向性指导作用。企业外部利益相关者信息反馈渠道。建立项目所在当地政府部门、行业协会对项目情况的信息反馈渠道,了解投资项目对当地社会和经济发展的贡献,以及在当地的公益形象等,用以判断当地对企业的支持力度,还可以通过行业协会了解项目企业技术研发实力、所在行业的未来发展趋势及所投资项目在行业中的地位,增强对项目所在行业发展趋势判断的准确性,为风险管理工作提供准确数据。通过与企业加强沟通联系,建立企业内部信息反馈渠道。与项目的实际控制人、经营管理团队多频率、多层次的深入交流,及时掌握项目生产经营状况、未来发展趋势,判断与预期目标的差距,以便形成有效的项目风险应对预案。

(二)加强项目风险分析方法的综合运用

分析方法的使用对于整个项目决策的规划及实施起着至关重要的作用。只有通过项目的风险分析,才能把整理后的原始数据转换成可参考的分析结果。一直以来项目风险定量分析的欠缺和定性分析过于简单的问题困扰着风险管理工作的深入开展,解决这一关键问题必须加强风险定量分析方法和定性分析方法的综合运用。SWOT分析和AHP分析两种方法在项目风险分析中综合应用主要是把SWOT分析方法中的四个要素作为其各个因素,接着确定各个因素的重要性,并对其进行排序。步骤具体有:进行SWOT分析。运用SWOT分析方法识别出与某个项目内部环境以及外部环境相关联的因素。在SWOT组内对SWOT要素进行两两相互对比,接着使用特征值方法对该要素的优先权数进行计算。对SWOT组进行两两相互对比,进行层次总排序,并把每个组中拥有最高优先权的要素抽取出来代表这个组,然后比较和计算这四个要素的优先程度。在项目战略规划以及评价分析过程中使用并得出相应结果。这样SWOT分析和AHP分析两种方法的优势得到有效互补,既简便又高效,形成一种新的使用途径,通过AHP方法计算出SWOT要素的优先权数,使得出的分析结果更具参考性,从而可以提高项目风险评价方法的可靠性和准确性。

(三)创新项目投后管理的手段