风险分析的方法范文
风险分析的方法篇1
关键词：环境影响评价；水库截渗沟；地下水位；泵站故障；土地盐渍化；生态环境
中图分类号：P343.3 文献标识码：A 文章编号：
兴建水库蓄水在增加地方的蓄水量的同时，也会产生库内地下水补给库外地下水的情况，水库周边地区的地下水水位可能会因此抬高。虽然地下水位的抬高对补充区域的地下水有利，但是也增加了水库周边地区产生浸没的可能。地下水位的不稳定变化容易产生土地盐渍化、拖地等问题。水库截渗沟的建设有利于避免这种不利影响的发生。本文就王庆坨水库为例，探讨进行环境影响评价时，对于水库截渗沟发挥作用时对地下水位影响分析的方法。
1、水库概况
王庆坨水库位于天津市武清区王庆坨镇西南，拟建水库调节库容4000万m3，属平原中型水库。地形为北高南低，水库截渗沟在布置于距围坝脚20m外，在退水渠两侧设置节制闸和抽排泵站，当截渗沟水位高于不产生盐碱化的临界设计水位时，启用泵站排水入库或退水渠。
2、区域水文地质条件
王庆坨区域的浅层地下水主要接受大气降水入渗补给及侧向径流补给。由于王庆坨地区为浅层地下咸水区，地下水基本未进行开采利用，以蒸发为其主要排泄方式，多年来水位变化不大。区域地下水流场受地形和区界条件控制和影响。总体趋势表现为由北向南受地形控制。水库区域地下水还受人为干扰影响，河渠和坑塘周围地下水位变化与其有一致性。地下水位的天然动态类型为渗入—蒸发型，其水位动态一般为8～9月份水位较高，4～6月份较低，与大气降水的季节性规律一致，水位年变幅一般为1m左右。其浅层地下水动态变化见图1。
图1王庆坨区域的浅层地下水动态变化曲线
3、水库截渗沟对地下水环境影响预测的方法
根据地质条件和地下水位，采用潜水含水层中地下水稳定运动的裘布依方程，计算和分析截渗沟控制水位对周边地下水的影响程度和范围：
hx=
根据预测模式，截渗沟周围地下水位变化与地质条件（渗透系数）、地下水位、截渗沟水位，以及位置有关。为了计算距截渗沟不同位置地下水变化，以丰、平、枯水位不同地下水位作为预测工况。
4、预测结果
根据预测，在不同降雨年份地下水位情况下，水库蓄水对周围地下水位的影响最大范围为截渗沟外4.40m，截渗沟外侧10m外是环库公路（包括津同公路），影响区为环库公路以里，对环库公路以外的区域没有影响。
5、风险分析
当王庆坨水库截渗沟排水泵站出现故障时，将使排水泵不能正常工作，截渗沟内渗水不能按设计要求及时排出，造成沟内水位不断上升，从而引起截渗沟外的水位上升，由此导致区域环境受到危害。因此，在环境影响评价工作中，对于水库截渗沟的风险评价主要针对于泵站发生故障停机后，截渗沟水位上升造成的风险。
由于截渗沟设计条件下的单宽渗流入沟量为1.11×10-6 m3/s/m，按此计算，在截渗沟正常运行水位条件下，如泵站发生故障，则截渗沟水位每天上升0.13m左右。具体参见图2。
图2 泵站故障时截渗沟水位变化
泵站系统平均修复时间是风险分析的基础指标，利用马尔可夫过程求解系统平均修复时间为17天。因泵站事故而产生的地下水位变化可采用地下水动力学中非稳定流随时间、空间而变算的系列公式进行计算：
式中：S－地面任意点的地下水被抬升值，（m）；
Sd－水库截渗沟水位变化幅度，（m）；
x－从水库截渗沟到地面任意点的距离，（m）；
t－水库截渗沟水位变化的历时，（d）；
T－导水系数，（m2/d）；
S－贮水系数；
k－渗透系数，（m/d）；
h－相对于隔水底版的地下水水位高度，（m）。
经计算，在泵站发生故障维修期间（17天内），由于水库截渗沟内的水位上升，附近地下水位也将随之上升。这种影响大致发生在截渗沟周围100m左右以内，并且其影响程度随着与截渗沟的距离增加而减小。其中，水库东部地下水位在距截渗沟外110m处仅变化0.01m，水库其他部位变化同样程度的位置，在距截渗沟外90m处。详细情况见图3。
图3 水库截渗沟周围的地下水位变化预测结果
水库截渗沟水位控制在常年平均地下水位附近，根据前节地下水影响分析，王庆坨水库区域年内受降雨影响的地下水位变幅一般在1.0m左右，而水库截渗沟泵站事故导致的地下水位变化幅度在0.2m以下，小于地下水位自然变化范围。因此，如果泵站发生事故，在泵站维修期间导致截渗沟水位失控上升而由此使周围地下水位发生的变化，完全在可承受范围内。
6、结论
王庆坨水库库区以砂壤土、粉土、粉砂为主，水库存在一定渗漏，其中年侧向渗漏量70万m3左右，会造成水库周围地下水位的抬升。为避免水库渗水和由此产生的生盐碱化，主体工程在做好库区防渗的同时，在坝下游设置截渗沟，降低了升高的地下水位。分析水库建设和蓄水时对于地下水位的影响，预测因受截渗沟排水泵站故障的影响，造成截渗沟外地下水位变化的情况，并且对地下水位变化对植物和农作物影响进行风险分析，避免地下水位的过大波动对区域生态环境造成的影响。
参考文献：
[1] 李华耀《大浪淀水库截渗排水的效果分析》河北水利水电技术
[2] 华东水利学院.《水工设计手册》.水利北京
[3] 河北省环境地质勘察院《南水北调中线一期工程天津干线水文地质条件及地下水位预测与供水条件分析报告》
[4] 张胜利 陈炳星《南水北调中线一期工程天津干线主要工程问题及对策》.内蒙古水利
风险分析的方法篇2
【关键词】公路工程建设项目;社会稳定风险分析;方法
1 《中华人民共进行和国公路法》明确规定：“国家鼓励国内外经济组织对公路建设进行投资”
近几年来，国家宏观经济的政策之一就是加大基础设施建设，无疑对投资公路建设是一个大好时机，公路建设投资收益稳定，风险小，但是投资金额巨大，回收周期长，所以在投资之前必须进行分先分析，制定分析框架，从每个立意点去分析。针对公路建设项目的内容，我们进行分析之后主要是帮助项目方案全面考虑公路建设项目的社会收益目标，在服务社会整体利益的同时，尽量避免对局部地区产生不利的影响，对公路建设项目的投资风险分析具有现实指导意义。
2 公路投资项目风险
2.1 对于风险的定义
顾名思义就是“遭受风险，承蒙损失或者伤害的机会”，近年来也有学者对风险的概念提出了不同的观点，实质上，风险是对项目目标的一种有利或者不利的不确定性事件。我们在进行分析的时候，既要考虑到风险导致的获利程度或者损失程度，又要考虑到风险发生的可能大小。
2.2 风险调查
风险调查我们可以从以下几个方面着手调查：对当地社会经济的影响;利益相关者的意见或者建议;组织社团政府的态度;同类项目的经验参数。就这些调查内容而言，我们需要文献搜索，新闻搜索，实地考察，走访群众，开会探讨等多种方法。
3 公路投资项目风险分析
3.1 风险识别
（1）对于建设项目成本的增加会导致风险增大，公路项目从最开始的筹备到后期的竣交工验收是需要很大一笔花销的，除了项目规模自身的变化带来大的成本增高以外，还会受到市场变化的影响，市场供求情况发生变化，会造成物价波动，对于人工、材料、机械的费用产生很大影响，除了上述原因以外，在初期对土地征用和拆迁费用评估不准确都会导致成本增加。
（2）在公路工程中，只注重眼前的利益而忽视公路在建成完工之后还需要保养，很多地方会把公路养护方面的费用忽视，造成前期投资估算的费用偏低，在后期公路运营的时候会造成比较大的营运成本。
（3）目前我国是发展中国家，政策也在不断的完善和不断地调整，有时候会对公路方面进行压缩改革，那么对于公路基本建设的一些项目很难批复，不但会影响进度，还会造成合同关系不明确的关系等，都会增加风险发生的可能。
（4）目前为止公路建设的营运费来自过往车辆的通行费用，广告租赁费用等，但是很受车流量的限制，如果车流量减少，势必会导致营运收入的减少，会影响到投资者的利益。
3.2 风险识别的方法
3.2.1 调查问卷法
调查问卷是最简单的分析方法，可以了解到这个工程的各个层面的意见和建议，对于问题的设定，可以从对于我们的能力是否可以满足项目要求;与已完工的项目比有哪些需要改进的地方;自己对这个项目是否看好，有没有什么意见或者建议之类的方面去进项调查。
3.2.2 图解法
图解法是一种形象生动的风险挖掘方法，简单有效，运用广泛，可以绘制风险图，确定风险发生的原因，针对原因提出相应的解决方案。
3.2.3 情景分析法
情景分析法可以通过对系统内外因素的分析来设计多种可能发生的方案，但是针对面较小，如对决策者提醒注意某种措施可能引起的风险后果;研究某些关键性因素对未来过程的影响比较有用，其他发面不太实用，所以我国使用这种方法的较少。
3.2.4 头脑风暴法
头脑风暴法是美国人奥斯本提出来的，主要是在一个专家小组内进行，许多专家或者行业精英集中在一起提出意见进行讨论，但是这种方法有一个弊端，就是大家会受到行业专家的影响，从而发生“思维共振”，无法提出创新思想，局限了问题的思考。
3.2.5 德尔菲法
德尔菲法又称专家调查法，它可以把公路工程项目风险管理小组和已经选定的相关行业、相关专业专家连接起来，进行匿名征集意见，这样有利于保护最原始的创造性思维，然后在反复的进行统计处理，征询几轮意见之后，专家们的意见趋于一致，这个方法目前在我国公路项目风险识别上收到了很好的效果。
3.3 规避风险的方法
3.3.1 争取有利的政策优惠
在项目进行之前，对当地政府以及国家政策要进行了解，看是否在这个地方目前或者今后有什么政策的导向，在谈判的时候多一些筹码，加强优惠政策，对于优惠的政策要及时写入合同，避免后期纠纷，对于回收期长的项目，要在土地使用权、收费权等项目上做好协定。
3.3.2 做好价格的预测
在价格预测方面，目前我们的技术和方法不是很成熟，但是在实际预测的时候，为了保证精确地预测结果，我们可以建立模型，多角度分析，根据参数选择不同的指标方案，再结合当地经济发展的特点，反复比较，预测出一个较为精确的价格，尤其是土地方面的价格，尤其重要。
3.3.3 准备条款明确的合同，在签订合同的时候对于条款的表述要清楚，尤其是权责有明确，避免后期纠纷
3.3.4 协调好政府关系
我们在建设项目的时候要协调好和业主，和政府的关系，希望可以得到政府的支持，我们要建立良好的作风，和地方政府建立相互信任。积极健康的工作关系是后期公路建设投资顺利进行的保证。
4 结束语
本文对风险的来源与风险识别的方法做了描述，针对风险的来源提出了一点笔者自己的建议。目前我国的技术发展水平还未完善成熟，风险管理体制也不健全，还需要花费大量的人力物力去进行研究，也希望能够总结更多的经验和知识，帮助进一步完善我国的风险分析。
【参考文献】
[1]岳永红.公路投资风险分析及规避方法探讨[J].黑龙江交通科技，2014（2）.
[2]王高航.公路工程施工项目质量风险管理分析及对策[J].
风险分析的方法篇3
关键词:房地产投资风险;风险调整系数法;肯定当量法
中图分类号:F293.3文献标志码:A 文章编号:1673-291X(2007)01-0174-03
一､房地产投资风险的类型
房地产投资风险涉及政策风险､社会风险､技术风险､自然风险和国际风险等,而这其中对房地产投资影响较大,同时又是可以预测､规避的主要是经济风险｡经济风险主要包含市场风险､经营风险和财务风险等｡
1.市场风险,指由于房地产市场状况变化的不确定性给房地产投资者带来的风险｡其中主要有:
(1)流动性和变现力风险
由于房地产是低流动性资产,这就决定了投资在房地产上的资金流动性差､变现能力弱｡也就是说,当房地产投资者在急需资金时,无法将其手中的房地产很快脱手,即使投资者能较快地完成房地产交易,也很难以合理的价格成交,从而大大影响其投资收益,所以,房地产不能流动及其变现上的困难,给房地产投资者带来了变现及收益上的风险｡
(2)购买力风险
指由于物价水平上升而使投资者出售或出租房地产获得的现金的购买力下降的风险｡这里的风险主要出在投资者提价的“时滞”上,特别是在高通货膨胀时期｡购买力风险也会影响消费者,但在货币购买力水平普遍下降的情况下,人们会把有限的购买力用到最急需的消费上,从而影响了对房地产的消费购买,这样即使房地产本身能够保值,由于人们降低了对它的需求,也会导致房地产投资者遭受一定的损失｡
(3)利率风险
指由于利率的变动给投资者带来损失的可能性｡利率变动对房地产投资者主要有两方面的影响:第一,对房地产实际价值的影响｡一般使用高利率折现,会降低投资者的净现值收益;第二,对房地产债务资金成本的影响｡贷款利率上升,会直接增加投资者的开发成本,加重其债务负担｡
2.经营性风险,指由于经营上的不善或失误所造成的实际经营结果与期望偏离的可能性｡这种风险即与企业内在因素有关(由于投资者得不到准确充分的市场信息,而可能导致经济决策的失误),也与经济环境因素的影响有关(如房地产市场､房地产价格､国家政策等)｡
3.财务风险,指由于房地产投资者运用财务杠杆,即在使用贷款的条件下,既扩大了投资的利润范围,同时也增加了不确定性,增加的收入不足以偿还债务的可能性｡另外,违约风险也是财务风险的一种,违约风险指由于投资者财务状况恶化而使房地产投资及其报酬无法全部收回的可能性,或者是房地产购买者不能按约按期支付购买房款,拖欠严重,使投资者入不敷出所造成的一种风险｡
二､房地产风险分析方法
经济的不稳定和市场的不完善,使风险总是客观存在的,因此,在进行投资决策时必须给以充分的重视｡房地产投资风险分析常用的方法是风险调整贴现率法和肯定当量法｡
(一)风险调整贴现率法
这种方法的基本思想是对于高风险的项目,采用较高的贴现率去计算净现值,然后根据净现值法的规则来选择方案｡问题的关键是根据风险的大小确定风险因素的贴现率即风险调整贴现率｡
1.计算公式
风险调整贴现率的计算公式为:K=i+b×Q
式中:K――风险调整贴现率
i――无风险贴现率
b――风险报酬斜率
Q――风险程度
2.风险调整贴现率法的计算步骤:
(1)风险程度的计算
首先,计算方案各年的现金流入的期望值(E);
其次,计算方案各年的现金流入的标准差(d);
再次,计算方案现金流入总的离散程度,即综合标准差(D);
最后,计算方案各年的综合风险程度,即综合变化系数(Q)｡
(2)确定风险报酬斜率
首先,计算风险报酬斜率(b);
其次,根据公式:K=i+b×Q确定项目的风险调整贴现率;
最后,以“风险调整贴现率”为贴现率计算方案的净现值,并根据净现值法的规则来选择方案｡
例如,假设有两个房地产项目方案A､B,两方案的风险和期望的现金流相同,只考虑一年的现金流情况,两方案的资本支出即初始现金流相同,无风险报酬率为6%,投资方案A､B的现金流量如表1:
计算为:
E(A)=E(B)=3000 D(A)=D(B)=632.4 Q(A)=Q(B)=0.21
K(A)=K(B)=I+B*Q=6%+0.1*0.21*100%=8.1%
NPV(A)=1775
NPV(B)=1375
(注:计算过程略｡K代表风险报酬率,I代表无风险报酬率,B代表风险报酬斜率,Q代表风险程度｡B假定为0.1｡)
(二)肯定当量法
这种方法的基本思路是先用一个系数把有风险的现金收支调整为无风险的现金收支,然后用无风险的贴现率去计算净现值,以便用净现值法的规则判断投资机会的可取程度｡
其计算公式为:
式中:at――t年现金流量的肯定当量系数,它在0-1之间
i――无风险的贴现率
CFAT――税后现金流量
在运用肯定当量法时,关键是确定肯定当量系数｡肯定当量系数是指肯定的现金流对与之相当的不肯定的期望现金流的比值,它代表了投资者对风险的态度｡此系数的确定有几种方式,如根据历史资料进行推断､由经验丰富的分析人员进行主观判断､根据变异系数与其之间的关系来确定,在此我们不做详细讨论｡
由上面的计算可知变异系数为0.21,根据变异系数和肯定当量系数的关系,肯定当量系数为0.8(经验数据)｡
因为E(A)=E(B)=3000,所以,两个方案的肯定当量为3000*0.8=2400,由此,我们可以得出NPV(A)=2400/(1+6%)-1000=1264;NPV(B)=1015｡
(三)风险调整贴现率法和肯定当量法的比较分析
从上表可知,运用风险调整贴现率法计算的两方案净现值的差额为400,肯定当量法差额为249｡可见,在房地产投资方案的评价中,风险调整贴现率法比肯定当量法产生的偏差大｡考虑到风险因素,风险调整贴现率有以下两点不足:
第一,此方法把时间价值和风险价值混在一起,并据此对现金流量进行贴现,意味着风险随着时间的推移而加大,这种情况往往与实际情况不符,甚至是相互矛盾的｡因为,在实际中的很多投资在投资初期风险比较大,而随着时间的推移,由于投资者对市场变化的趋势有了清晰的认识及内部管理方式的改进,现金流会逐渐趋向稳定,风险也随之减少｡
对资金投放战略来说,投资项目的现金流入一般发生的时间比较晚､持续时期较长｡所以,在运用风险调整贴现率时偏差更大｡
第二,此方法在计算净现值时,在方案持续时期内运用统一的贴现率｡而我们知道,在项目持续期间内,其风险可能会随着认识的不断加深和环境因素的改变而变成肯定因素｡因此,我们在进行贴现求净现值时,不能每一个期间都采用同一个贴现率｡尤其对于战略方案来说,在较长的时期内风险波动会更激烈,相同的贴现率会严重失实｡
这样,与风险调整贴现率法相比,肯定当量法主要表现出以下两个优点:
第一,此方法充分考虑了时间因素｡风险的不同会体现在不同的变异系数上,从而表现出不同的肯定当量系数,这比较符合现实情况｡当然,为每一年准确确定肯定当量系数,在实践中是很难的｡对此,我们可以将战略项目分为战略引进阶段､战略发展阶段､战略成熟阶段和战略衰退阶段｡在每一个阶段,风险的特征和大小是相似的,具有一定的统一性｡这样就可以为每个时期确定一个肯定当量系数,既保证了效率又保证了效果｡
第二,运用肯定的现金流易被接受｡风险管理思想认为,“肯定的一元钱与不肯定的一元钱的价值是不同的”｡肯定当量法先将不肯定的一元钱转化为肯定的一元钱,将有风险的现金流转化为无风险的现金流｡在现实中,作为风险厌恶型的决策人员从心理上容易接受｡
从以上的分析可以看出,肯定当量法克服了风险调整贴现率法夸大远期风险的缺点,可以根据各年不同的风险程度,分别采用不同的肯定当量系数｡这样,在对投资项目的评价就相当准确,因此,在实际中应对其进行推广｡
三､房地产投资风险的规避与控制
高风险高收益､低风险低收益的关系决定房地产投资既是一种高收益的投资项目,同时也是一种高风险的投资项目｡对于风险,很多人倾向于尽量回避,以最少的风险获得更高的收益｡但是在房地产投资过程中,风险是客观存在的,对风险的认识在于能及时地发现或预测到并能及时地采取有效的措施对其进行化解､减轻和控制,降低投资者预期收益损失的可能性,并减少风险的危害性｡
规避和控制风险的基本思路是对于某种损失出现的可能性大小及其程度高低做出判断并进行调整,进而尽可能地降低这种可能性,具体方法有:
1.风险规避｡规避风险方法的原理非常简单,即在预期收益相同的情况下,投资于风险小的房地产投资项目｡房地产投资项目种类较多,它们的风险度大小不一,有的风险度较大,可能遭遇的不确定性因素也较高,而有些投资项目的风险度较小,选择风险度小的投资项目,可以使投资收益得到有效的保证｡
2.风险转移｡指房地产投资者以某种合理､合法的方式将风险损失转给他人承担｡如:在租赁房地产业务中,租约规定承租人负担所有的经营费用､维修､保养费用甚至税收,就能将经营风险转移给承租人;在长期租约中,规定租金随着物价指数上升而相应地变动,就能把购买力风险转移给承租者｡在开发商与建筑商的施工合同中,规定建筑材料由建筑商采购,也起到了类似的作用｡
3.风险预控｡风险无非是指在投资经营中存在各种不确定因素,从而使实际收益偏离预期收益的可能性｡减少这种不确定性从而减少这种偏离的最好办法,就是通过市场调查,获得尽可能详尽的信息,把不确定性降低到最低限度,从而较好地控制房地产投资过程中的风险｡
4.风险组合｡在风险控制理论中有一个“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的观点,应用到房地产投资上,就称为房地产投资组合｡房地产业是一个资金密集型高风险行业,房地产投资组合就是指对不同类型的房地产和不同地区的房地产投资所构成的投资组合｡这里的不同类型可以是住宅､商业用房､写字楼､工业厂房等,也可以是普通商品住宅､高档住宅和别墅等;不同地区则可以是投资既在东部地区,又在西部地区等｡从广义上讲,房地产还可以与股票､债券等金融资产构成投资组合｡由于不同的投资项目的风险､收益等因素不同,所以,实行多项目投资组合可以获得比所有投资集中于一个项目上更稳定的收益｡
风险分析的方法篇4
关键词 实验室生物安全；高致病性禽流感；生物风险
中图分类号 S855.3 文献标识码 A 文章编号 1007-5739（2012）22-0250-03
权威的韦伯新世界词典对“risk（风险）”这个词的定义是：“受到伤害、破坏或损失的可能性”，风险是可以人为地加以控制的，这就是对风险进行分析，根据危害的大小采取相应的风险管理措施去控制或者降低风险。风险分析（risk analysis）作为人们在日常决策过程中进行预防性管理的一种工具，可以运用到社会活动的各个领域，如信息安全风险分析、商业秘密泄密风险分析等[1]。2008年2月，欧洲标准化委员会实施了国际上第1个实验室生物安全管理标准《实验室生物风险管理标准（CWA15793）》，为我国实验室生物风险分析的方法提供了参考。我国于2008年12月26日了《实验室生物安全通用要求（GB 19489—2008）》（代替GB 19489—2004），该标准对风险评估和风险控制做了详尽的要求，是目前我国高等级生物安全实验室生物风险分析的指导性文件。该文结合相关标准和华南农业大学兽医学院的工作实际，建立了针对高致病性禽流感病毒（HPAIV）实验活动的实验室生物风险分析方法。
1 生物风险分析模型的建立
HPAIV的风险分析方法可以是定量的也是可以定性的，定性分析是根据HPAIV风险性质进行区分。定性风险分析一般不用数字衡量而是用描述性语言文字表达风险水平的方法，比如“极有可能发生（很可能）”、“可能发生”、“不可能”、“很少发生（非常不可能）”等，以及“高、中、低、忽略”来描述风险评估结果。对于《国际动物卫生法典》中所列出的疾病，已经有很多国际标准，就可能出现的风险已有广泛的一致性意见。这种情况下，只要有定性分析就可以，不必要求进行数学模拟技术。在很多情况下定性的风险分析己经可以满足有关的决策需要，在进行HPAIV的风险分析时，就可以选择定性风险分析。定性风险分析是用于高等级生物安全实验室风险控制决策的最通常的方法[1]。HPAIV风险分析模型如图1所示。
2 实验活动中的风险评估及管理
只有当风险存在时才有必要进行风险评估，即只对于分析对象所涉及到的风险进行评估。因此，开展HPAIV实验活动的风险评估应先对HPAIV的病原学、流行病学、在环境中的稳定性、传播途径、变异性、致病性、临床症状、防治措施进行详细阐述，收集有关禽流感病毒感染剂量和相关动物实验数据，为风险的确定提供资料参考。风险确定是风险分析最初的步骤，也是十分重要的步骤。在这一步要求将所分析对象的所有可能的风险因素考虑周全，如果有一个特定的风险没有被考虑到，那么就不可能在以后的步骤中对该风险做评估，并形成减少该风险的措施。风险管理是指在高等级生物安全实验室开展实验活动时可采取的风险减少措施及其作用评价，目的在于以最小的成本达到最大的安全保障[2-3]。对HPAIV实验活动的风险确定、评价和管理主要从以下几个方面进行。
2.1 样品采集
采集临床标本，挤压咽棉拭子时，动作要轻柔，勿剧烈操作，以防止产生气溶胶和液体溅出。漂洗和研磨标本时，液体容易溅出平皿，污染工作台面，应事先在平皿下铺好含有新鲜配制的1％有效氯的次氯酸钠纱布。当病毒或者标本灭活后，可在普通实验室提取病毒的核酸，这时也要加强人员生物安全防护意识。样品采集过程中可能会因为密切接触家禽而导致感染。因此，在样品采集过程中要做好个人防护，可穿防护服，戴可消毒的橡胶手套，戴N95口罩或标准手术用口罩，戴护目镜，穿胶靴。样品采集完毕，需对现场进行无害化处理，将脱掉的防护装备进行高压蒸气灭菌或消毒液浸泡处理，对换衣区域进行消毒，人员用消毒水洗手，工作完毕要洗浴。
2.2 样品的运输
样品在运输过程中有泄漏的风险，因此禽流感病例（包括疑似禽流感病例）标本必须放在大小适合的、带螺旋盖内的有橡胶圈的塑料管里（一级容器），拧紧。将密闭后的标本放入大小适合的塑料袋内密封；每袋装1份标本。直接在一级容器上用油性记号笔写明样本的种类、采样时间、地点、宿主名称，连同一级容器封于塑料袋内。将装标本的密封袋放入二级带螺旋盖内有橡胶圈的塑料容器内，拧紧盖，在容器上标明有关信息。将二级容器摆放在专用运输箱内（或疫苗运输箱），放入冰排，然后以柔软物质填充，并密封。二级容器要承受不少于95 kPa的压力，内衬具吸水和缓冲能力的物质。若进行病毒分离，可将密封好的、装有标本的一级容器直接放入液氮运输罐内运输。所有容器必须印有生物危险标注，标本需由专人（2人）运送，不得邮寄，最好使用专车。
2.3 样品处理及病毒分离
所有高致病性禽流感样品的处理，包括病毒分离过程都需在BSL-3实验室进行，在进行禽流感病毒样品分离时，实验操作可能会产生飞沫或气溶胶，因此均应在生物安全柜内进行；冻存的活病毒室温融化后，因冻存管内受温度的影响产生压力，所以必须在生物安全柜内打开管盖，开启时管口不能对着操作者。收获的病毒应存放在带垫圈、密封好的旋盖管内，管外经75％酒精纱布擦拭充分消毒后方可移出生物安全柜。大剂量病毒易在局限的空间产生气溶胶。因此，操作时每次仅限1种毒株，且体积不超过30 mL。放在CO2孵箱内的病毒培养瓶需拧紧，密封袋包装后应放在托盘上，以防止污染孵箱。
为防止实验过程中发生危险，实验室工作人员应穿戴防护用品，包括一次性手套、固体外表和能包绕四周的防护服、清洁的套服、袖子可完全覆盖前臂的包裹式防护服、头盔和合适的鞋套或专用鞋、防护眼镜或外科口罩或全罩式面罩，因为进行特殊操作时有接触飞沫或气溶胶的危险；对样品进行离心处理时应采用密封的离心管，离心管应取自生物安全柜；样品处理完毕后，工作物表面和器具应净化处理。应使用足够的能有效抵抗无包膜病毒的标准净化处理液。一般情况下，75％酒精可有效处理生物危害性溅出物。当操作不能在生物安全柜内进行时，必须同时采取适当的个人防护措施（如呼吸器、面罩）和物理防护设备（如离心机安全杯或密封转子）[4-5]。
2.4 动物感染和致病性试验
流感病毒分离株的致病性试验涉及实验动物的接毒、饲养、观察和处理，是最容易导致禽流感病毒泄露和感染实验人员的环节，在整个致病性试验过程中的各个操作环节都有导致禽流感病毒发生泄露和感染实验人员的风险，在实验动物接种病毒的过程中，如实验动物保定不牢，出现挣扎现象，加之实验操作人员情绪紧张，易发生注射器意外刺伤事故，导致实验人员通过刺伤直接感染；病毒接种实验动物后，在体内迅速增殖，导致全身组织、器官含有大量病毒，并通过粪便等各种排泄物和分泌物将病毒排出体外，使整个饲养内环境存在大量病毒，如果动物饲养器具密封不严、不处于负压状态，病毒很容易随空气流动并在实验室广泛扩散，存在从实验室逸出的高风险性；在隔离、观察期间，如实验人员不注意防护，接触感染或发病的实验动物，很容易通过直接接触和空气感染病毒，成为传播媒介，并随实验人员活动，造成病毒在实验室中更大范围的扩散；经过接毒的实验动物及其粪便等各种排泄物和分泌物，是极其重要的传染源，必须经过严格而可靠的消毒和清洗程序进行处理，如果对实验动物及其粪便等各种排泄物和分泌物等废弃物处理不当，将造成病毒在实验室的扩散，并存在从实验室逸出的高风险性。
2.5 重组DNA操作和可能扩大的宿主范围
反向遗传技术是从克隆的cDNA产生病毒，是目前流感病毒研究中最常使用的基因操作技术之一。与正链RNA病毒不同的是，负链RNA病毒的拯救过程需要病毒蛋白质从头合成，因流感病毒基因的分节段特性，病毒易发生重排，而反向遗传技术可能人为构建人、禽流感病毒的重排病毒。这些实验室的“新”病毒可能携带有同高致病性相关的基因以及能和人的病毒受体结合的基因，成为暴发流行的感染性克隆。因此，依据WHO《关于禽流感病毒灭活疫苗和重组病毒疫苗危险评估》的规定，在进行禽流感病毒的反向遗传操作时，需要对供体病毒的宿主范围、插入基因的致病力、关键位点、骨架病毒的宿主范围进行风险评估。如果插入基因是HA，需要对HA酶切位点的多个碱性氨基酸进行切除。实验操作过程必须严格依据《NIH关于重组DNA分子研究的指南》进行，来源于高致病性禽流感病毒DNA载体转入非致病性原核生物的操作可在普通实验室操作；而涉及高致病性禽流感病毒某一片段或多个DNA载体转入真核生物，则应在BSL-3实验室操作，其风险和防范措施等同于操作活病毒。
2.6 实验室生物安全防护
实验室通过生物安全实验室的一级防护屏障（如生物安全柜、隔离器、个人防护设备）和二级防护屏障（如建筑物隔离、负压、高效过滤器）控制禽流感病毒气溶胶对操作人员的感染和向实验室内外扩散。凡涉及高致病性禽流感活病毒的实验操作均应在生物安全柜内进行，并应保证生物安全柜等安全设备的安全防护性能。实验人员在从事高致病性禽流感活病毒的实验操作中，必须做好个人防护，使用符合国家有关标准要求的防护装备，按要求穿防护服和防护鞋、戴防护口罩、护目镜和手套，手套应戴2层，外面一层手套应是质量好的橡胶手套，并且操作时要非常小心锋利器械，以避免弄破手套，防止皮肤直接暴露于活禽流感病毒的环境中[6]。
2.7 标准操作规程
由于实验操作不当可能会出现气溶胶、感染物质溢出、喷溅和洒落现象，对仪器设备、工作区域和实验室内环境造成污染。实验室应通过改进操作技术减少或避免气溶胶的产生，如规范工作人员操作规程、避免操作失误、正确选择和使用仪器、器材和设备[7]。
2.8 废弃物处理
高效空气过滤器（HEPA）过滤除菌是实验室废气处理行之有效的方法。此外，实验室管理人员还常采用熏蒸、喷雾等化学消毒法作为室内空气消毒的补充手段。甲醛熏蒸消毒是传统的空气消毒方法，甲醛蒸汽能杀灭除朊病毒外的所有的微生物及其芽孢，但是存在使用不便、消毒周期长、蒸汽对暴露人群有刺激性等缺点。过氧乙酸是一种高效消毒剂，但该消毒剂腐蚀性强，长期使用会对实验室彩钢内壁、仪器电路、监视器外罩等的使用寿命造成较大的影响[8-9]。普通污水产生于实验室洁净区，可直接排入市政污水处理管道综合处理。感染性废液包括防护区废水、高压蒸汽灭菌器排出的冷凝水，均属于高危险性废弃物，对此类污水应单独收集，遵循就地严格消毒处理后方可排入污水处理系统的原则。
“固废”收集容器因需要连同感染性内容物共同就地灭菌和进行室外运输，应具有不易破裂、防渗漏、耐高温高压、可密封等特性。尤其是锐器收集容器，本身兼具对实验者的保护功能，制造材料更需耐扎耐划。实验室内的感染性垃圾不允许堆积贮存，应及时清理处置。
经消毒灭菌处理后移出实验室的固体污物中，多数器皿仪器清洗除污后可重复使用。对于感染动物尸体、组织、废弃的锐器（如污染的一次性针头、碎玻璃等）等真正需要销毁的废弃物，经高压灭菌后，可集中交由危险废物处理单位专门处置[2]。
2.9 非常规活动过程中的风险确定及管理
非常规活动主要包括校外专业人员（包括合同方人员）对实验室设施设备的维护、维修、检测验证（如主要设施设备的检测验证）和更换（如高效过滤器等的更换）等；校内实验室后勤保障人员对实验室设施设备的维护和维修，以及实验室及公共环境的保洁、实验器材洗刷消毒；校内校外人员对实验室的参观和上级部门对实验室的检查；任何其他人员需要进入实验室从事实验活动外的行为（如火灾、水灾时消防人员的进入）。进入实验室可能会引起实验室感染的风险，特别是在不慎打翻、打破瓶子、管子、罐子或损坏仪器零件情况下；实验室运行过程中校内校外人员需要进入实验室参观，存在影响实验室正常运行的风险；进入实验室后，导致相关或不相关的设施设备的损坏。实行人员准入、登记制度，应限制这些人员进入实验室，参观和检查活动应尽可能不进入实验室防护区域；若校外专业人员和校内实验室后勤保障人员确需进入实验室进行相关活动，或上级部门需要进入实验室进行检查，应在对实验室（包括环境和设施设备等）进行彻底消毒后、实验室未运行时才准入；发生火灾、水灾时，消防人员应尽可能不进入，确需进入时应有防护措施；任何外来人员进入实验室时应有实验室人员协助和全过程陪同。校外专业人员和校内实验室后勤保障人员必须要有相应的专业资质，应对其进行生物安全培训，提供安全指南，进行必要的考核，实验室人员应协助、指导和规范所进入人员在实验室内的活动，并对其安全行为进行监督，进入人员必须遵守实验室的各项管理规定，以确保人员和环境安全。进入人员绝对不能私自动用实验室内有标志的危险品（除非经过授权），决不能将未经消毒处理的物品拿出实验区。在BSL-3实验室进行设施、设备维护维修过程中，若发生意外事件，应立即报告BSL-3实验室的第一责任人，根据造成的事故进行风险评估，采取应对措施。按专业技术要求进行设施、设备的维护维修时，不能私自动用其他设施设备，导致相关或不相关的设施设备损坏时应报告。应当对高效过滤器等做原位消毒后，才进行更换。为确保自己和他人的安全，禁止未穿防护服的人员随意进出实验室的防护区域，同时也禁止穿防护服的人员走出实验室的防护区域。对实验室的设施、设备进行维护工作时动作轻柔，避免产生粉尘和气溶胶。在实验室内进行设施、设备检验维修工作时，必须至少有2人共同参加[10]。检验维修后，离开实验室前，必须洗手。实验室发生危险的概率以及可接受的风险见表1。
3 风险交流
风险交流是指为了相互理解并采取有效的管理措施，对风险分析结果向决策者和有关的公众公布、传达并接受咨询或质询的过程。风险交流应贯穿于风险分析全过程，将潜在受危害方收集的风险或危害信息及意见、风险评估的结果或风险管理的措施等，随时间向有关公众通报。风险交流应按照公开、相互、反复和透明的原则进行。风险交流是一个双向的过程，通过交流，风险分析专家、决策者根据有关方面反馈的风险管理的结果不断完善改进风险分析，使之更加科学又符合实际。基于HPAIV实验活动的风险交流，应在风险分析专家、实验室管理层、实验室人员、实验室客座人员及公众代表之间进行[1]。
4 参考文献
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[7] 郭元吉，程小雯.流行性感冒病毒及其实验技术[M].北京：中国三峡出版社，1997.
[8] 李劲松.试论生物危害与生物安全[J].预防医学论坛，2006，12（1）：126-127.
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风险分析的方法篇5
[关键词]汽车零部件；供应商；质量风险分析
中图分类号：F426.471；F272.3 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2017）16-0281-01
1 质量风险概述
一般指不确定性对目标实现的影响（GB/T24420），这种影响往往是消极的、负面的。企业的质量风险则是由于质量问题或消极质量事件产生的不确定性对企业获利、生存及发展产生的影响。汽车制造业是典型的供应链式结构，链上节点企业的质量风险具有相关性、积累性和传递性等特点。整车企业作为链上的主导企业，其质量风险既存在于企业内部的运行过程中，更来自于众多的一、二级供应商。值得注意的是，供应商质量风险的范围不仅局限于产品质量本身，对于整车企业而言，供应商的生产能力、人员管理水平、组织结构变更等要素都是需要关注的重点。因此，本研究根据风险的不同来源将供应商质量风险分为四个大类：产品风险、过程风险、产能风险和变更风险。（1）产品风险这里是指与产品本身属性密切相关的一类质量风险，包括产品质量的控制状态、实物抽检状态、缺陷产品鉴别等。（2）过程风险过程能力指的是输出特性满足规定要求和标准的能力，而过程风险表示该过程处于稳定（加工）状态下的波动性，反映了过程的质量控制水平。（3）产能风险产能风险是由于供应商生产能力的原因，在合同规定的时点内可能发生的风险，主要涉及生产设备效率、故障停线时间、订单交付等。（4）变更风险由于软硬件资源（人、机、料、法、环、测）发生了变更，可能会对供应商产生积极或消极的影响，这部分影响被认为是变更风险。
2 质量风险分析方法
质量风险分析是供应商质量风险管理中的重要过程之一，更为供应商的质量风险评价奠定了基础。主观分析包括专家评分法和层次分析法；客观分析包括目标偏离度法、测量系统能力法。（1）主观分析该种方法主要适用于变更风险，这些指标需要供应商向整车企业进行实时通报，以便整车企业及时知晓变更的情况。由于变更之后对供应商的质量既有可能产生正面的影响，也有可能产生负面的影响，因此需要对变更的情况进行优劣的判断。整车企业应针对各种变更风险，建立专家评分调查表，质量管理专家根据收到的供应商变更信息完成表中问题的评分工作，必要时须前往供应商现场进行变更核查。通过层次分析法确定问题间的权重，得到专家对于变更风险的加权得分，进而确定风险高低程度，实现主观层面的量化分析。（2）客观分析与主观分析的专家评分相对，另一部分风险指标能够经过客观的数据分析过程来进行风险程度的划分，以达到准确评估风险的目的。
2.1 目标偏离度法
对于可以直接通过日常数据计算得出的风险指标，如产品合格率、设备综合效率、订单交付率等以百分率作为指标，以偏离目标值的幅度大小进行风险等级的划分--低、中、高。目标值的确定应充分参考顾客（上级供应商或整车企业）的期望、历史数据，以及同行业水平等，明确目标值后，可采取层差法、插值法、比例法等方法设置各个风险等级对应的百分率区间。使用该种分析方法的风险指标主要包括产品风险和产能风险。
2.2 测量系统能力法
优异的测量系统是进行其他过程能力分析的前提条件。测量系统的波动会造成供应商生产、加工过程的输出问题，为了防止或降低测量系统的风险，需要考察人为操作或者量具误差所产生的波动大小，同时还要横向评测测量产品间的波动，进行测量系统风险等级的综合划分。对于计数型测量系统，使用假设试验分析―交叉表法进行风险等级的划分。依次计算评价人之间的一致性（Kappa准则）、评价人与基准间的一致性，在两者一致性较好的基础上，进一步根据评价人的有效性G1、漏判率G2和误判率G3来综合确定测量系统性能G。风险等级以三项指标对应的最高风险等级为准，即LG=max{LG1，LG2，LG3}。
3 提升汽车零部件质量的具体措施
3.1 提高供应商高层及管理层的质量意识，为质量提升争取足够的资源
对于业绩差、难于管理的供应商，其中最大的题来源于供应商管理层不重视质量提升，他们将主要精力放在公司效益上，质量意识淡薄。供应商的管理层对质量提升的态度直接决定着提升的成败，因此提高供应商管理层的质量意识是推动供应商质量提升的关键。提高供应商管理层质量意识的方法有很多，比较有效的方法例如可以通过汽车企业管理层与供应商管理层互访沟通传达汽车企业对供应商的质量要求、召开供应商大会、适当增加供应商的危机意识等推动质量提升进程。
3.2 和供应商成立质量提升小组，双方参与团队合作
业绩差且难于管理的供应商普遍存在部门之间合作差、没有团队合作精神等问题，产品出现质量问题后，各部门推卸责任不能相互合作及时解决问题。对于这种供应商，汽车企业要参与质量提升的全过程，成立覆盖与产品质量有关的所有部门的质量提升小组，并建立横向和纵向沟通渠道，以会议沟通如制造系统及质量晨会制度和微信沟通为主要形式，保持信息沟通流畅，决策效率高，对问题反应迅速、有效，配合供应商管理层消除各部门之间的障碍。
3.3 重视过程质量，找出过程控制的薄弱环节
质量提升的重点应该是找出过程控制的薄弱环节，针对薄弱环节进行有针对性的质量提升。汽车企业组织的工厂审核以及汽车企业和供应商以外的组织实施的二方审核都是供应商寻找生产过程薄弱环节的有效方法，工厂审核是基于汽车企业的质量要求，二方审核该能够比较全面地发现问题。对于业绩较差的供应商，建议采用二方审核，审核的重点是过程控制，找出生产过程中每个工序的质量问题，确定薄弱工序，将薄弱工序作为质量提升的重点，并要求供应商薄弱工序的管理者和操作者作为质量提升的主要责任人，实行全员参与。
4 结语
质量风险的分析仅是供应商风险管理的环节之一，风险管理还应包括内外部环境分析、风险识别、风险评价和风险应对等环节，因此风险分析方法的科学、合理和可行性需要放在风险管理的全过程当中进行衡量。本文主要是对质量风险指标的部分分析方法进行探讨，并没有涉及全部的风险指标和方法，只期望能够在供应商质量风险分析方法体系的基础上进行一些探索。
参考文献：
[1] 樊玮. 汽车零部件供应商供货风险分析方法的研究与应用[D].重庆大学，2005.
[2] 汪长飚. 8D方法在汽车零部件供应商质量改进中的实践[J]. 改革与开放，2009，12：170.
风险分析的方法篇6
［关键词］供应链;存货融资;风险
［中图分类号］F274 ［文献标识码］A ［文章编号］1005-6432（2011）49-0030-02
1 引 言
依据我国国家标准《物流术语》,存货质押融资是指需要融资的企业,将拥有的存货作为质押物,向金融机构出质,同时将质押物交给具有合法保管存货资格的物流企业进行保管,以获得贷款的业务活动,是物流企业参与下的动产质押业务。存货质押融资业务中,金融机构提供贷款,物流企业提供存货质押服务。两者的关系可以分为委托监管、统一授信。委托监管下的存货质押服务,物流企业只负责提供存货质押监管的仓储服务；而统一授信模式下,银行给予物流企业一定的授信额度,物流企业可以自主选择发放贷款,自主监管货物。
统一授信模式下的供应链存货融资是第三方物流企业通过利用金融机构的资源和授信为客户提供的整体包括物流、信息流、资金流的供应链服务解决方案的一部分。供应链解决方案其业务形式包括了采购、分销、配送、运输、仓储、结算、融资、保险、信息服务等一站式服务。其中的物流与资金的结算的集成、物流与融资的集成等服务是物流企业提供的物流金融服务的主要内容。
借助供应链存货融资业务,改善供应链的资金流,也是供应链管理的一项重要的课题。但是供应链存货融资业务的动产融资的本质,决定了物流企业发展该业务也存在着巨大的风险,因此,如果有效规避风险,成功开展金融仓储业务是物流企业的一项课题。本文主要研究在银行的统一授信下,物流企业独立开展供应链存货融资业务的风险问题。
物流企业与银行等金融机构合作发展供应链存货融资业务,具有多方共赢的性质。一是银行借助物流仓储企业的良好的评估和监管能力和对贷款企业的信用和产品市场的了解,降低了银行动产质押业务的风险,拓展了新的贷款业务；二是物流企业有机会深入供应链的资金运作。物流企业发展金融仓储业务为客户提供物流、资金流、信息流的一体化的供应链服务,获得了新的转型发展的机会,获得了更多的拓展新客户的机遇。同时,金融物流业务也是物流仓储企业的一个新的利润来源。三是使供应链的核心企业有机会统筹安排供应链上下游诸多企业资金筹措和现金流,合理分配各个节点的流动性,从而实现整个供应链财务成本的最小化。在看到供应链存货融资的优势的同时,也要清醒认识到它的风险,以及如何规避风险是物流企业发展供应链存货融资业务的重要课题。
2 供应链存货融资的风险分析
统一授信下物流企业供应链存货融资的业务模式对于物流企业为客户提供物流、资金流、信息流三流合一的供应链整体解决方案提供了新的契机。物流企业可以转型成为第四方物流企业。同时,由于存货融资方案的提供,使物流企业可以获得更多的业务,冲出物流市场价格竞争的红海，进入蓝海。但是,从事供应链存货融资业务的风险也是不言而喻的,主要有以下几个方面：
2.1 供应链系统的风险
由于供应链存货融资是基于供应链运作的融资项目,因此,单个企业的信用问题不是主要考虑的因素,考虑的主要因素是供应链系统的风险。因此,供应链的行业、供应链在行业中所处的地位,供应链的运营绩效,供应链的核心企业对整个供应链的协调、控制能力等都对供应链的存货融资的风险产生重要的影响。建立对整个供应链和供应链核心企业相结合的信用评估体系,在对核心企业的授信基础上,考虑建立对于整个供应链体系的授信。
2.2 存货的风险
存货是质押物,为了保证在贷款违约发生时,物流企业和银行在处理货物时,不存在纠纷,存货的货权清晰是必要条件,在发放贷款之前需要确认。在客户违约的情况下,物流企业可以对货物进行处理变现,但是如果货物市场比较小,专用性强,那么货物处理的代价会比较高,贷款不一定可以全部收回。市场的价格波动也对贷款的保全产生影响,价格波动比较大的货物不适合做质押物。保存的难易程度都是考虑是否适合作为融资质押物考虑因素,容易挥发、容易霉变、氧化、渗漏等货物,容易构成存货价值的减少,比如更新换代很快的电子产品和价格下跌比较快的货物需要谨慎对待。
2.3 信用的风险
信用的风险主要是指借款企业的信用、核心企业的信用两个方面。借款企业的信用考核借款企业的规模与发展前景、财务状况比如赢利能力、资金周转能力、流动性、财务杠杆、企业的管理水平等一些指标。核心企业的信用考核包括借款企业的这些内容,还需考核核心企业对供应链的信用扩散程度、核心企业对供应链的控制力和协调能力等。
2.4 操作的风险
操作风险包括流程风险、具体操作风险、模式风险、法律风险等。流程风险可以分为流程的标准化程度和流程的信息化来分析。具体操作风险包括物流企业的操作风险和银行的操作风险,在统一授信下,包括物流企业的人员素质,相关业务操作经验等。模式风险包括商业模式、质押方式、监管方的控制方式等。法律风险主要是指物流企业存货质押监管合同的内容职责风险,特别是物流企业只是负责监管还是需要负责质物权属认定、质物内在品质认定、仓单回购等责任,法律没有明确规定,物流企业需要在订立相关合同时明确责任。
3 供应链存货融资的风险规避措施
以上可以看出,供应链存货融资的风险是比较高的,因此,如果规避风险,成功开展业务是每个物流企业和银行面临的课题。依据供应链存货融资的特点和风险,我们可以从以下几个方面来考虑规避风险：
3.1 供应链存货融资的准入资格控制
由于供应链融资主要是需要供应链的核心企业与银行或者银行授信的物流企业充分合作,为供应链的成员提供融资方案,因此,供应链存货融资首先需要核心企业能够对成员企业有一定的管理和控制能力,有这个意愿为成员提供融资的服务。因此,供应链存货融资的对象应该是由供应链的核心企业的业务管理和支持做保障的。同时,由于贷款的保障主要是质押的存货,因此,存货的权属、货物品质的鉴定、货物的变现能力、价格波动的情况、货物监管的可操作性等需要重点考察。
3.2 风险预警体系的建立
由于存货融资的对象大多是中小企业,而中小企业的抗风险能力和应对危机的能力比较弱,据有关统计,我国中小企业的寿命只有3~5年。大部分企业的寿命不超过5年,因此,建立风险预警体系对于保障存货融资的安全非常重要。在存货质押业务中,对于企业的风险预警的观察可以包括企业向上游企业的订货规模、上游到货的及时率、授信人赎货的频率、票据反应的价格波动、授信人提货时对货物的品类、规格的选择等。对企业出现的停工、停产、变卖资产、拖欠工资、行业政策变化、重大投资等和质押货物的品质问题、质量不稳定、价格波动等情况需要及时预警。建立预警和应急反应体系,确保贷款的安全。
3.3 物流企业的专业水平和控制能力
目前,存货质押中,由于物流企业的过失造成的货物的损坏、数量的误差等问题并不少见。同时货物的物权的确定、货物的变现等都需要物流企业的专业能力。
参考文献：
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［基金项目］江苏省教育厅高校哲学与社会科学基金(基金编号：2011SJD630032)。
风险分析的方法篇7
关键词：网络安全；系统；攻击
中图分类号：TP393文献标识码：A文章编号：1009-3044(2011)18-4324-02
网络安全是网络正常运行的前提。网络安全不仅是单点的安全，还是整个信息网络的安全，需要从物理、网络、系统、应用和管理方面进行立体的防护。网络安全系统必须包括技术和管理两方面，涵盖物理层、系统层、网络层、应用层和管理层各个层面上的诸多风险类。
目前，造成网络不安全的主要因素是系统、协议及数据库等的设计上存在缺陷。由于当今网络操作系统在本身结构设计和代码设计时偏重考虑系统使用时的方便性，导致了系统在远程访问、权限控制和口令管理等许多方面存在安全漏洞，成为被攻击的目标。
1 网络模拟攻击的过程
1.1 信息的收集
信息的收集并不对目标产生危害，只是为进一步的入侵提供有用信息。攻击者会利用下列的公开协议或工具，收集驻留在网络系统中的各个主机系统的相关信息：
1) TraceRoute程序能够用获得到达目标主机所要经过的网络数和路由器数。
2) SNMP协议用来查阅网络系统路由器的路由表，从而了解目标主机所在网络的拓扑结构及其内部细节。
3) DNS服务器提供了系统中可以访问的主机IP地址表和它们所对应的主机名。
4) Whois协议的服务信息能提供所有有关的DNS域和相关的管理参数。
5) Ping实用程序可以用来确定一个指定的主机的位置或网线是否连通。
1.2 系统安全弱点的探测
在收集到一些准备要攻击目标的信息后，攻击者会探测目标网络上的每台主机，来寻求系统内部的安全漏洞，主要探测的方式有如下两种：
1) 慢速扫描
由于一般扫描侦测器的实现是通过监视某个时间段里一台特定主机发起的连接的数目来决定是否在被扫描。针对这一漏洞，完全可以通过使用扫描速度慢一些的扫描软件逃避侦测。
2) 体系结构探测
攻击者利用一些特殊的数据包传送给目标主机，使其作出相对应的响应。由于每种操作系统的响应时间和方式都是不一样的，\客利用这种特征把得到的结果与准备好的数据库中的资料相对照，从中便可轻而易举地判断出目标主机操作系统所用的版本及其他相关信息。
1.3 拒绝服务攻击
拒绝服务攻击是攻击者加载过多的服务将对方资源全部占用，使得其没有多余资源供其他用户无法使用。SYN Flood就是典型的拒绝服务攻击。
SYN Flood常常是源IP地址欺骗攻击的前奏，每当我们进行一次标准的TCP连接，就会经历一个“三次握手”的过程。而SYN Flood只实现“三次握手”的前两个步骤，当服务方收到请求方的SYN并回送SYN-ACK确认报文后，请求方由于采用源地址欺骗等手段，致使服务方得不到ACK回应。这样，服务方会在一定时间内处于等待接收请求方ACK报文的状态，一台服务器可用的TCP连接是有限的，如果恶意攻击方快速连续的发送此类连接请求，则服务器的系统可用资源、网络可用带宽急剧下降，将无法向其它用户提供正常的网络服务。
1.4 协议欺骗攻击
1) 源IP地址欺骗攻击
许多应用程序都认为若数据包沿着路由到达目的地，并且应答包也可回到源地，那么源IP地址一定是有效的，而这却可以被源IP地址欺骗攻击所利用。
假设同一网段有A和B两台主机，A给B赋予了某些特权。另一网段的C主机为了获得和B一样的特权，而对A采取了欺骗攻击。首先，C会代替B给A发送一个请求，然后A给B发送一个应答。但是，这时的B正遭到C实施的拒绝服务攻击，导致服务失效。为了完成通信的“三次握手”，C还需要回复A的应答。由于不在一个网段，C只能利用TCP顺序号估算法来预测应答包。如果猜对了，它就成功获得了特权。
2) 源路由欺骗攻击
通常，信息包从起点到终点所走的路，是由位于此两点间的路由器决定的。源路由可使发送者将此信息包要经过的路径写进数据里，使信息包循着一个对方不可预料的路径到达目的主机。
假设主机A享有主机B的某些特权，主机C想冒充主机A从主机B获得某些服务。首先，攻击者修改距离C最近的路由器，使得到达此路由器且包含目的地址的数据包，以主机C所在的网络为目的地。然后，攻击者利用IP欺骗向主机B发送源路由数据包。当B回送数据包时，就传送到被更改过的路由器。这就可以假冒一个主机的名义，通过一个特殊的路径来获得某些被保护数据。
2 网络安全风险概要分析
2.1 对网络结构的分析
网络拓扑结构设计直接影响到网络系统的安全性。基于网络系统的范围大、函盖面广，内部网络将面临更加严重的安全威胁，入侵者每天都在试图闯入网络节点。假如在外部和内部网络进行通信时，网络系统中办公系统及员工主机上都有涉密信息，假如内部网络的一台电脑被攻击或者被病毒感染，内部网络的安全就会受到威胁，同时也影响在同一网络上的许多其他系统。影响所及，还可能涉及法律、金融等安全敏感领域。
因此，我们在设计时有必要将公开服务器（WEB、DNS、EMAIL等）和外网及内部其它业务网络进行必要的隔离，避免网络结构信息外泄；同时，改变基于地址的信任策略，不允许r类远程调用命令的使用。使用加密方法，对网内相互传递的信息包进行加密处理，以屏蔽来自外网的各种欺骗性的攻击。
2.2 对操作系统的分析
所谓系统的安全，是指整个网络操作系统和网络硬件平台是否可靠且值得信任。操作系统要做到绝对安全，就目前来讲是很难达到的。无论是微软的Windows NT还是任何商用的UNIX操作系统，其开发厂商必然有其后门。因此，我们应该从不同的方面需求对网络作详尽的分析，以选择安全性尽可能高的操作系统。
不单要选用尽可能可靠的操作系统和硬件平台，而且还要对操作系统进行安全配置，必须加强登录过程的认证（特别是在登录服务器主机之前的认证），确保用户的合法性。另外，还应该严格限制登录者的操作权限，将其完成的操作限制在最小的范围内。
2.3 对应用的分析
应用系统的安全跟具体的应用有关，它涉及面广。由于应用系统的安全是动态的、不断变化的，这就需要我们对不同的应用，检测安全漏洞，采取相应的安全措施，降低应用的安全风险。主要有文件服务器的安全风险、数据库服务器的安全风险、病毒侵害的安全风险、数据信息的安全风险等应用的安全。以目前Internet上应用最为广泛的E-mail系统来说，其解决方案有Sendmail、Netscape Messaging Server、Lotus Notes、Exchange Server、SUN CIMS等不下二十多种。其安全手段涉及LDAP、DES、RSA等各种方式。
根据模拟攻击下，通过系统检测工具日志，对模拟攻击做出分析，发现系统中存在的漏洞。修补隐藏的漏洞，提高系统的安全性。
2.4 管理的安全分析
管理是网络安全重要的部分，责权不明，安全管理制度不健全及缺乏可操作性等都可能引起管理安全的风险。当网络出现攻击行为或网络受到其它一些安全威胁时，例如：内部人员的违规操作等，就会无法进行实时的检测、监控、报告与预警。同时，当事故发生后，更无法提供黑客攻击行为的追踪线索及破案依据。这就要求我们必须对站点的访问活动进行多层次的记录，及时发现非法入侵行为。
建立全新网络安全机制，必须深刻理解网络并能提供直接的解决方案，因此，最可行的做法是制定健全的管理制度和严格管理相结合，保障网络的安全运行，使其成为一个具有良好的安全性、可扩充性和易管理性的信息网络。
3 网络安全的实际风险分析
通过模拟攻击，进行网络安全分析存在很多的局限性。在实际中，随着网络发展和编程技术的进步，黑客的各种攻击手法也是层出不穷，很难做到一定时期内的不变。基于现今网络攻击最常用的手段和特点，本文总结出网络安全中存在的威胁，主要表现在以下几个方面：
3.1 非授权访问
指黑客，对网络设备及信息资源进行非正常使用或越权使用。给用户造成的损失表现为：商业机密泄露、用户个人资料被复制，以及账户资金被盗等，同时，也会给该用户带来进一步的安全风险。
3.2 冒充合法用户
主要指利用各种假冒或欺骗的手段非法获得合法用户的使用权限，以达到非法占用或访问合法用户资源的目的。通常，它是非法访问的前沿工作。
3.3 破坏数据的完整性
指使用非法手段，删除、修改、重发某些重要信息，直接干扰了用户的正常使用，严重的话，还会破坏整个网络系统的正常工作，造成的损失无法估量。
3.4 干扰系统正常运行
指改变系统的正常运行方法，减慢系统的响应时间等手段。通常情况下，黑客都是在非法访问后，在目标主机上种植木马程序来完成的，用以干扰目标主机安全防护软件的正常工作，或是纯粹的恶作剧。
3.5 病毒与恶意攻击
指通过网络传播病毒或恶意Java、XActive等。这种方法是现今互联网上最常用攻击手段，攻击者通过在网页上设置木马程序，或是发病毒邮件等，把恶意代码程序植入其他主机系统内，以达到非法访问、窃取数据等目的。
3.6 线路窃听
指利用通信介质的电磁泄漏或搭线窃听等手段获取非法信息。该安全隐患，主要是网络结构设置上的漏洞和安全管理不到位造成的。窃听利用的主要媒介是路由器或网关。由于网络化的普及，一些企业和机构网络设计只侧重于简洁性，网络节点使用无线路由，同时常不做任何加密设置，从而给不法分子造就了可乘之机。
4 结论
针对攻击的网络安全分析，除了对网络设计、操作系统、应用软件，以及相关管理重点关注外，还应该注意计算机的使用规范、防火墙软件和硬件设置等问题。良好的操作习惯，应该尽可能地减少计算机的无用负载，远离那些可能存在危险的资源（例如：免费资源网站，以及来历不明的邮件等），保持系统正常的运行状态，从而减少和黑客接触面，降低系统资源受侵害的几率。
参考文献：
[1] 吕慧颖,曹元大,时萃霞.基于网络攻击模拟的网络安全风险分析方法[J].北京理工大学报,2008(4).
[2] 谢丽果.计算机网络安全风险分析与解决方案[J].现代经济信息,2010(3).
[3] 张永正.网络安全风险分析与需求分析[J].电脑知识与技术,2009(6).
[4] 卢凤伟.张秀杰.网络攻击的一般步骤和防范措施[J].黑龙江畜牧兽医职业学院学报,2009(12).
风险分析的方法篇8
Abstract： To improve the safety condition in petrochemical terminal enterprises， as well as reduce the possibility and severity of accident， the hazard factors during transportation of oils and chemicals in the petrochemical terminal enterprises was identified using HAZOP method. And risk was analyzed qualitatively. Risk control measures was suggested according to the anslysis results and the current situation of the management in the enterprise. The method and analysis process can be used to control of the risk in petrochemical terminal enterprises.
关键词：石化码头；装卸作业；HAZOP方法
Key words： petrochemical wharf；handling operation；HAZOP
中图分类号：TQ546 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2017）01-0032-03
0 引言
我国沿海和内河港口建有大量的化学品和油品码头，这些介质具有不同程度的毒性、易燃易爆等特性。在装卸、存储过程中一旦发生危化品大规模泄漏，可能造成港口生产瘫痪，港口水域污染和生态灾难。如2005年12月11日英国伦敦Buncefield油库汽油储罐输油过程，由于液位传感器、防溢出开关同时失效引起溢油，违章启动发动机引起大爆炸，造成43人受伤，直接经济损失高达8.94亿英镑。2010年7月16日，大连新港一艘外籍油轮卸油时，操作不当，引发输油管线爆炸和原油泄漏。因此依据系统安全原理，分析石化码头生产作业的危险有害因素，并提出相应的控制措施，对提升企业安全管理水平，促进安全生产，具有重要的实际意义。
关于石化码头安全风险控制，在国内外学者从多个角度进行了广泛的研究。张拔雄[1]阐述了石化码头的职业危险因素和劳动卫生危险因素，并介绍了不同暴露途径的急救方法。王晓丽等[2]为避免评价过程的主管随意性，基于主成分分析方法对石化码头装卸过程进行了安全评价。深雁[3]围绕石化码头企业文化建设的各个层次，提出改进措施。以常州港石化码头为实例，叶军[4]对散装液体危险化学品泄漏扩散事故后果进行了模拟，并根据模拟结果提出事故应急预案。李孔全[5]针对石化码头施工的特点，提出施工安全风险的防控措施。孙毅等[6]研究了国内外石化码头预警体系指标发展现状，提出了把定性与定量方法结合起来建立一套完整的石化码头储罐区预警指标的重要性。郝新秀等[7]分析了石化码头溢油过程，找到了较为常见的溢油风险点，并提出相关建议。然而，采用系统的分析方法识别石化码头装卸工艺过程危险有害因素是安全风险的基础，这一方面的研究还较少。
笔者采用HAZOP方法辨识某石化码头装卸工艺过程的危险有害因素，并结合实际生产情况，提出针对性的建议措施。探讨石化码头精细化安全管理方法。
1 HAZOP分析方法
危险与可操作性分析（HAZOP）于20世纪60年代由英国帝国化学工业公司（ICI）提出[8]。HAZOP方法的特点在于以一系列“偏差”为出发点，向前寻找产生偏差的原因，即危险有害因素，向后寻找偏差可能引起的危害，即风险，实现对风险的控制。HAZOP方法的实现依据工艺管道及仪表流程图（PID）、物料及热量平衡图（PFD）、设备原理等基础资料，综合不同专业人员组成的专家小组的经验，以讨论会的形式，分析偏差正常运行参数的原因及后果，进而提出应采取的控制措施。HAZOP方法在化工、石油、石化等工业领域得到了广泛应用。
2 某石化码头企业事故统计
某石化码头企业近四年发生的事故与未遂事故故共发生事故、未遂事故158起，事故类型如图1所示。可以看出，该石化码头生产过程中发生的事故类型包括涨压、泄漏、溢油；船碰撞码头、断缆或缆绳挂碰、其他碰撞等，其中涨压、泄漏、溢油事故数量所占比例高达49%，从事故后果严重的角度来看，涨压、泄漏、溢油事故的危害与介质的性质相关，也是该类企业最为严重事故类型之一，甚至可能产生灾难性事故后果。因此，采用HAZOP方法分析装卸作业风险和有效控制措施，将改善该类企业的安全生产状况。
3 某石化码头装卸生产工艺
石化码头装卸工艺主要通过管道输送液体介质。根据码头管道两端所连接终端和动力泵位置的不同，一般石化码头主要装卸作业包括装船、卸船、过驳等作业。从管道工艺方面来看，石化码头工艺过程分主要装卸工艺和辅助工艺。辅助流程包括装卸管道的气密性检验、吹扫管线、导热油工艺和预冷工艺。石化码头管线主要包括码头前沿的软管、输油臂，管道连接至分配站，之后通过分配站的输油臂或管道连接各库区管道至储罐，泵一般由船方或发货库区提供。辅助流程主要采用氮气吹扫管线内的残余介质，导热油或预冷介质在夹套管道内流动起到加热或保冷作用。根据输送介质的不同，工艺管线也存在区别，如沥青管道要求温度高，需要采用导热油拌热；原油管道输油温度要求不高，一般要求管道采用电伴热防止输送温度低于介质凝点；乙烯输送温度非常低，管道需要预冷处理，并设置保温层，以减少管道与环境之间的热量传递。
石化码头输送介质工艺设备主要包括管道、阀门和泵等，设备工作原理相对简单，但完整的工艺管线所涉及到船舶、石化码头和各储罐等不同企业；因此，每进行一次装卸作业相当于临时组建一套的工艺流程；另外，船舱、储罐在装卸过程还要根据容量要求进行切换；这都增加了石化码头油品装卸作业的风险。
4 装卸工艺HAZOP分析
本次选取典型油轮与储罐之间卸汽油工艺、库区之间转输柴油工艺、油轮与储罐之间卸原油工艺、沥青装船工艺进行HAZOP分析，以下仅以油轮与储罐之间卸汽油工艺来说明HAZOP分析过程。
某次海翔6号油轮停靠南三码头，卸汽油至津国油库区T7储罐。输油管线包括南三码头304输油臂、码头前沿输油管线，2#分配站管线，津国油库区21号管线及T7汽油储罐，具体工艺PID图及阀门状态如图2所示。
选取油轮与储罐之间卸汽油工艺，将输油工艺管线划分为船舱管线、码头前沿管线、2号分配站挂线、库区储罐及管线4个分析部分。作业开始时，流量控制在200m3/h，待津国油库区储罐检测到汽油后，卸船速率提高到700m3/h，管线压力不超过0.8MPa。
HAZOP分析中明确5个输油指标参数作为分析要素，与7个引导词结合建立偏差矩阵，经讨论小组最终确定10个有意义的偏差进行分析。基于偏差矩阵，经小组讨论，得出导致偏差的原因22条。HAZOP分析表示例如表1所示。
从HAZOP分析的结果来看，出现频次最多的风险为泄漏，与该石化码头事故记录统计一致，导致泄漏的因素主要分为以下几个方面。
①人员现场的误操作、作业票工艺流程制定错误；如开启或关闭的阀门不正确，阀门开度不够等。
②设备的不安全状态，如阀门转动不灵活，法兰垫片老化，密封失效、液位传感器失效等。
③管理因素：油轮、码头、储罐分别属于不同企业，引起流程变通机制不合理；维修不及时、培训不到位等。
该石化码头现有的安全措施针对危险有害因素起到一定的保护措施，在一定程度上可以避免风险。由于石化码头介质种类繁多，具有不同的危险性，一部分危险有害因素还需要进一步采取控制措施。
5 建议措施
通过对该石化码头典型装卸工艺进行HAZOP分析，核对企业现有的装卸作业规程，提出以下建议控制措施。
①码头管线、库区管线分别属于不同企业，从输送作业方面来看属于一个完整的工艺，任何一个阀门状态错误或不到位都可能引起输送管线涨压、泄漏。建议通过DCS系统掌握整个工艺管线上阀门状态、储罐液位数据、温度、压力等参数，并制定校验周期和制度。
②对与长距离输送管线，沿程阻力大，作业压力高，设置防涨压措施，如在中转储罐设置专用泄压储罐等。
③每次输送作业相当于一次临时工艺，因此完善操作、维修规程，加强培训，降低人员误操作，确保设备设施工作正常。
参考文献：
[1]张拔雄.大型石化码头的安全生产危险隐患因素分析[J].中国水运，2012，12（7）：21-22.
[2]王晓丽，魏志兵，彭士涛，等.基于主成分分析法的石化码头装卸过程安全评价[J].工业安全与环保，2014，40（8）：1-4.
[3]沈雁.天津港石化码头公司企业文化建设研究[D].大连海事大学，2012.
[4]叶军.散装液体危险化学品码头安全管理研究[D].南京理工大学，2006.
[5]李孔全.石化码头施工安全风险及控制[J].广州化工，2014，
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[6]孙毅，彭士涛，王晓丽，等.石油化工码头储罐区安全预警研究进展[J].水道港口，2014，35（4）：438-444.
[7]郝新秀，丁万丰，邓伟勇，等.石化码头溢油风险分析[J].港工技术，2014，51（2）：44-45.