风险应对的方法范文

风险应对的方法篇1

近年来，自治区地税以风险管理为导向，以信息管税为依托，以分类分级为基础的税收专业化征管新体系的建立，进一步明确了“征、管、评、查”各环节的工作职能，建立起纳税服务、风险监控、风险应对的税源管理新格局。可以看出，在新体系中，风险管理所担当的角色十分重要，风险管理的好坏，直接影响到征管改革是否成功，影响到税收任务的完成。税收风险管理绩效评价体系的建立，是风险管理规范高效运行的保证。基层税务局就如何建立税收风险管理绩效评价体系作初步的探讨。

税收风险管理是将现代风险管理理念引入税收征管工作，最大限度地防范税收流失，规避税收执法风险，实施积极主动管理，最大限度地降低征收成本，创造稳定有序的征管环境，提升税收征收管理质量和效率的税收管理模式。而税收风险管理绩效评价体系则是按照税源专业化管理要求，在风险管理的全过程，科学评价各单位各部门各工作环节的工作绩效，对风险管理的制度建设和体系建设，起发挥引领和导向作用，是风险管理绩效的保证。

一是税源管理的需要。要把潜在的税源转化为税收，在税源风险识别源头环节上，必须结合社会环境、经济发展程度、经营者素质、企业效益等因素综合评价确定税源风险点。建立起有效的，与实际情况差别不大的风险识别模型是关键，风险模型建设的成效如何，针对性是否较强，风险识别的准确如何，均需要通过考核体系来评估，以便不断进行优化和改进。二是风险管理的需要。风险管理是由“信息采集-信息核实-风险识别-风险应对-绩效评价”等环节组成。风险管理工作本身，既是对征管质量的再次检查，也是对税收执法过程的重新评定。因此，风险管理自身的工作，必须纳入监控之中，如果风险管理存在无计划性、无目的性、无责任性，则风险管理就失去了其生存的基础。税收风险管理绩效评价体系就是来保障风险管理的正常秩序的开展，使风险管理形成完整的闭合运行环链。三是纳税人遵从度的需要。促进提升纳税人遵从度，是风险管理的目标。通过风险管理的一整套工作流程，最终达到消除风险的目的，这种风险的消除，对于某一对象而言，是一次依法纳税的教育，是一次提高纳税意识的过程，可以说是一次性的，如果能达到同一问题而不再次发生，则对纳税人遵从度的提升起到了应有的成效。因此，风险管理的社会责任重大，必需要依靠税收风险管理绩效评价体系，来对风险管理工作进一步改进和督查。

风险管理的绩效评价体系必须要符合其规律，符合风险管理的工作实际，适应风险管理的需要，贯穿于风险管理的全过程。风险计划环节考评。此类考评的对象是风险计划的制定、下发和落实，要对其内容的合理性、完整性和时效性进行考核，对未按要求的进行扣分。如：未及时编制年度风险计划等的情况。风险识别环节考评。一是数据信息的准备。基础数据来源于大集中系统和第三方，基础数据必须符合其固有的基本属性，风险识别对此应提出标准和要求。二是模型建立。依照税收政策和相关征收管理的规定，建立起规范的、可操作的、有针对性的数据模型，是风险识别的基础和条件。风险等级排序及推送环节考评。风险监控部门首先要负责依据风险识别结果对税源管理影响的大小，分别计算风险点的得分，按纳税人归集风险积分，实行积分制排序。其次，对临时突发性并有迹象表明可能产生重大税收流失等问题的税收风险点，及时调整相应风险指标的权重系数。排序结果确定后，不得随意更改。第三，根据按户综合排序结果将纳税人风险等级分为高度风险、中度风险和低度风险三个等级。第四，按已确定的风险应对任务，及时将高等风险推送稽查部门、中等风险推送税源管理机构、低等风险推送纳税服务部门，并明确应对期限及反馈要求。第五，及时收集风险应对的反馈结果，并对反馈结果进行初步分析，为风险应对复审工作提供依据，为监督、评价和考核提供依据。风险应对环节考评。高等风险的应对主体的各级税务稽查部门，考评的重点是是否严格按照《税务稽查工作规程》进行风险应对，并以稽查考核质量标准进行流程控制。中等风险应对的主体是税源管理部门。其应对的主要方法是纳税评估，应按纳税评估的工作规范进行考评，重点考评评估过程的合规，时效性准确、应对指标是否达标、应对结果的成效等。低等风险的应对的主体是纳税服务部门，一般情况下的风险应对在日常的服务中完成，可以结合征管质量指标对其进行考评。风险应对复审环节考评。风险应对的复审是对应对的最后的监督和检查。对应对的复审也有具体的标准和要求，如每年复审数量应不低于该级风险完成应对总量的1%，其中应对过程未发现问题的不低于3%等，这一系列的指标，是根据实际情况及时进行调整，是我们进行评价的抓手。

紧紧抓住风险管理绩效评价核心。要紧紧抓住风险管理的核心风险点：一是抓住税源管理风险点。二是抓住税收执法风险点。严格控制风险管理绩效评价过程。一是要完善风险管理绩效评价方法，形成纵横交错、相互制约的绩效评价体系。二是要评价到岗到人。以个人的风险管理绩效推进单位的风险管理绩效。三是要严格奖惩。风险管理绩效评价结果要与荣誉相挂钩，成为促进税收工作的有力抓手。深入营造风险管理绩效评价氛围。一是在评价指标建立过程中，要充分听取广大干部的意见和建议，形成全体干部的共同奋斗目标，逐步形成习惯、养成氛围，并长期坚持。二是要不断适应新形势、新任务的要求，进一步改进风险管理绩效评价指标，完善风险管理绩效评价措施，促进风险管理绩效评价发挥更大作用。三是加大宣传力度，特别是对纳税人的宣传，帮助他们知晓税源专业化改革的意义和风险管理中的做法，营造更为融洽的征纳关系。

风险应对的方法篇2

[关键词]风险应对；策略；回避；减轻；转移；自留；分散

进行项目风险识别的识别和评价、为降低项目风险造成的损失而制定风险应对措施、应对战略和技术手段，可以提高项目目标实现的可能性。根据项目风险评价的结果，项目团队可以使用不同的措施和方法来应对投资项目风险。通常这些策略主要有：风险回避、风险减轻、风险转移、风险自留和风险分散等。

一、工程建设项目风险回避

风险回避是建设工程建设项目投资风险应对的一个重要措施。在实际建设工程建设项目中，经判断，该建设工程建设项目投资具有较大发生概率的风险时，建设工程建设项目投资商就可以采取风险回避的方法使自己免遭风险损失。在回避风险时，应注意下列几方面问题：

1、当风险发生概率比较高、后果比较严重，并对风险的认识比较充分时，采用回避风险方法会获得良好效果。

2、不是所有的风险都能采取回避方法，例如自然灾害、自然死亡等是不可回避的。

3、回避了一种风险还有可能会产生新的风险。例如采用优质原材料代替劣质材料可避免质量风险，但同时有可能产生成本风险。

二、工程建设项目风险转移（分担风险）

建设工程建设项目投资风险转移在投资风险应对中占有重要地位，通过投资风险转移，投资风险并没有减少，但是风险承担者发生了变化。实行转移风险的策略要遵循两个原则：必须让承担风险者得到相应的报答，如保险费；对于各个具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。

采用这种应对策略所付出的代价大小取决于项目风险大小。当项目的资源有限不能实行减轻风险和预防风险策略，或风险发生频率不高，而潜在的损失或损害很大时，就可采用此应对措施。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。在财务风险应对中，转移风险责任是最为有效的方法。

三、工程建设项目风险减轻

相对于风险回避而言，风险减轻措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度[1]。在减轻风险过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略：

1、对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，可以减少动用项目现有资源使风险减少。如通过压缩关键活动的时间来减轻项目的进度滞后的风险。

2、对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目利益相关者可以接受的水平上。例如政府投资的公共工程，在项目实施过程中削减项目预算的风险。

3、对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预侧风险或已知风险，.然后加以控制和处理。在对项目实施减轻策略时，最好将项目多种风险中的每一个风险都减轻到可接受水平。具体风险都减轻了，则投资项目整体失败的概率就会减少，而成功的概率就会增加。实施减轻策略时，应设法将已识别的那些可预测或不可预测的风险变成已知风险。这样，项目管理班子就可以对风险进行控制，动用项目的资源来减轻风险。

四、工程建设项目风险自留（自留风险）

建设工程建设项目投资风险自留也是建设工程建设项目投资风险应对的一种常用措施。接受风险是指项目班子可以把风险事件的不利后果自愿接受下来自己承担风险导致的所有后果。接受风险有主动和被动之分：

1、主动接受是指当风险实际发生时，马上启动执行在项目风险管理规划已经准备好的相应的风险应急计划；

2、被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目班子将损失接受下来，列为项目的一种费用，当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留接受风险方法[3]。

五、工程建设项目风险分散

在建设工程建设项目投资风险应对中，有时还会用到投资风险分散策略。风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移的策略范围[2]。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来由一个主体承担的风险分成几个主体同时承担，达到降低风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散。例如，一个投资项目需要资金，可以由某个投资商投资。风险分散则要求由若干个投资商联合投资，组成合资企业。一方面。一旦合资企业遭到损失，由大家共同承担，所受损失也能承受得起；另一方面，由于实行董事会决策，集合了大家的智慧，企业决策失误降低，经营风险也随之下降，起到了分散风险的目的。

在建设工程建设项目实践中，风险应对的各种策略都是组合使用的，一部分风险较大的项目，可能一开始就被回避；另一些被业主、承包商所接受的项目中，分散、自留、保险、合同转移、风险减轻等策略，都应随时间、环境、条件的不同，分别采取不同的策略。

参考文献

[1]杨建平，杜端甫.投资项目风险管理动态模型研究[M].海洋出版社出版，1996 年 -1-29（4）

[2]李洪平，冯霞.企业风险与风险管理[M].成都科技大学出版社，1993 年

风险应对的方法篇3

关键要:海洋石油工程；作业危险评估法；安全；风险管理本文主要从风险管理为切入点，结合海洋工程企业中的项目为依托，对项目在施工过程中的风险进行分析并提出风险规避方法从而有效的避免风险的发生。

一、海洋工程项目风险的识别

（一）工程项目风险的定义及特点

海洋工程项目风险则是指在项目的策划、设计、建造、安装、调试以及后期投入使用各个阶段可能面对的损失。项目的风险在任何项目的任何过程中都会存在。如果不能有效的对项目的风险进行控制，可能会造成项目在实施的过程中出现失控现象，从而导致延长工期、增加成本、甚至项目失败影响企业声誉。任何海洋工程项目都有一次性、独特性和创新性的特点，项目风险也具有随机性、相对可预测性、渐进性、阶段性、突发性等特点。

（二）工程项目风险的分类

根据海洋石油项目的整体特点，基本可以分为可控风险和不可控风险两大类。可控风险指的是以人的主观能力可以控制住的风险，这些风险都可以有效的避免或者可以提前采取一定的措施进行预防，比如施工风险、安全风险、技术风险等等；不可控风险指的是客观存在的，不以人的意志为转移的风险，一般不能有效的规避或者采取预防的措施，例如政治风险、经济风险、自然灾害等等。

（三）海洋工程项目风险的识别

海洋工程的项目与传统的土建项目有着明显的区别，海洋工程的项目交叉作业多、涉及专业多、作业环境复杂、参与人员及设备较多等特点，那么在项目的运行过程中，如何对风险进行有效的控制，首先要对项目的风险进行识别，分析出属于哪类风险，这就要求首先做好风险的识别。以海上组块的安装为例，根据海上安装的施工方案，将该组块的海上安装过程分为“作业船就位、抛锚”、“组块挂扣”、“固定切割”、“组块起吊”、“组块就位”及“组块固定”这几个过程，通过对每个过程中参与作业的设备、人员及外部环境的研究，识别出了每个过程中的安全风险因素。如作业船就位、抛锚过程，参与的机具船舶有：发电机、绞车、锚机、通讯设备、两条辅助船舶及相关设施。参与人员有：作业船及辅助船船员、定位人员、指挥员。因此这个过程中可能的风险有：发电机及绞车故障、通讯设备故障、人员误操作、未按方案布锚、走锚等风险。同理可以得到其他几个作业过程的风险因素。因此有效的识别风险，是为了风险评估、风险应对和风险监控提供强有力的基础。

二、海洋工程项目风险的评估

在项目风险识别之后马上要对项目的风险进行评估，对项目所有的不确定的风险因素进行全面的分析识别后进行综合评价，区分出可控风险和不可控风险。如果有必要需要建立风险模型，通过专家分析进行风险评估并制定有效的方法进行应对。

（一）项目风险的评估的方法

项目的评估方法有很多种，例如作业危险评估法、期望值法、事故树分析法、敏感性分析法、模糊数学法等，而海洋工程项目中一般采用的评估方法是作业危险评估法（LEC法）。

（二）海洋项目风险评估

以海上平台安装为例，在海上平台的安装过程中，相关人员识别出在施工的过程中存在某种突发安全风险后，应该立即组织专家组对该风险进行评估，通过对“事故的不可预测性”、“措施的无效状态”、“人员暴露在危险环境下的频度”、“事故可能损失后果”的等等各个方面进行有效的评估，得到了风险因素的危险程度值及危险等级，为下一步风险的应对提供基础。

三、海洋工程项目风险的应对

（一）海洋工程项目风险的应对的方法

在风险评估完成后，为了保证项目的顺利进行，就需要专家组提出应对风险的措施和方法，应对风险的方式多种多样，但笼统的归纳后有以下两种：1、控制方法，及发现风险后提出有效的手段进行控制从而降低风险，主要以风险回避、风险遏制和风险转移等手段。一般情况下对于海洋工程中的可控风险，一般都会采用这种手段进行控制。2、利用财务手段。在海洋工程领域，大多数情况下业主都会要求分包商进行购买海事保险的方式进行风险分摊，尤其是在重大设备设施的运输、吊装等作业行为前，都需购买保险釆用财务的手段将项目风险进行转嫁。

（二）海洋工程项目风险的应对的原则

1、风险应对有针对性原则。在项目进行中，所采取的每一项措施都必须有针对性，否则势必会浪费企业资源。2、风险应对可操作原则。在发现风险后在经过专家组的论证后制定的每一项应对措施中都必须可操作性，不应仅仅停留在纸面上，否则对防范风险没有任何意义。3、风险应对最大执行力原则。在经过专家组的论证后制定的每一项应对措施后，应引起项目经理的足够重视，从项目高层着手保证这些控制措施发挥其应有的效用。4、风险应对全面原则。一般海洋工程项目的风险具有多样性，复杂化等特点，必须全面的指定有效的措施，需要采取多样的方法从不同角度对其予以全面控制。5、风险应对措施与经济成本相协调原则。在选择风险控制措施时，在相同效果的前提下采取成本较低方案。6、风险应对能力导向原则。控制安全风险时，主要以预防为主，在能力范围内可消除的必须进行处理，无法消除的最大化的削弱风险。

四、海洋工程项目风险的监控

（一）项目风险监控的概念

项目风险的监控是在对项目风险管理指定相关措施后对风险管理过程中的监视和控制。

（二）项目风险监控的目标

在项目风险监控措施的实施的过程中，都应该达到一些目标，这些目标包括：及早识别是否还有新的风险，避免已经发现的风险发生、减少风险发生后带来的损失、总结经验教训在本文中项目风险监控虽然处于项目风险管理的最末端，但是风险监控是贯穿于项目整个过程中的，因此建立一套可行的项目风险监控系统是必不可少的措施，也是风险监控的关键所在。

本文在综合考虑海洋石油工程项目特点及各类分析方法适应性的基础上，对组块的海上吊装安装过程进行风险管理研究，依此建立了风险源及风险识别、评估表，并基于尽早的识别风险，尽可能避免项目进行中事故的发生以及降低项目风险发生以后所产生的不利后果的目的，建立了兼具科学性和可操作性的项目安全风险监控系统。海洋工程项目的安全风险管理与对组块海上安装过程的安全风险管理类似，需要对全过程的作业信息进行收集并处理，识别出项目进行过程中的安全风险，并针对性的进行应对，然后评估每个风险因素的危险性及风险等级。若应对后的风险等级仍然较高，那就需要采取整改措施进行整改，若风险等级较低，则代表风险受到控制，可以继续作业。对风险识别、风险评估及风险应对的全过程实施风险监控，确保识别出所有的安全，且风险的应对措施能够被有效的实施，或对应对措施效果不好的风险进行整改。从而保证项目内每个风险因素都能受到有效控制。

作者:王增 孙诗杰 曹德明 单位:海洋石油工程股份有限公司

参考文献

[1]刘洪浩．浅议项目风险管理理论[J]．抚顺市中医院学理论．2011．

[2]彭俊好，徐国爱，杨义先，汤永利．基于效用的安全风险度量模型[J]．北京邮电大学学报．2006．

[3]张俊．浅析项目风险管理与项目管理[J]．黑龙江科技信息．2007．

[4]葛治江．国际石油工程EPC总承包项目安全风险因素分析[J]．石油化工建设．2009．

[5]章萍，盛君录，王力强．关于LEC风险评价法局限性的探讨[C]．第六届宁夏青年科学家论坛．2010．

风险应对的方法篇4

[关键词]消防工程 风险识别 风险应对 风险管理

前言

建筑消防工程在施工过程中，受各种各样不确定的因素的干扰，使整个消防工程的进度、质量、安全以及费用等在可控范围之外。因此，对建筑消防工程施工过程中的风险的识别、分析评估，进而如何应对和监控这些风险是我们必须面对和重视的问题。

一、建筑消防工程风险

（一）风险与风险的分类

建筑消防工程风险是在工程目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性。

建筑消防工程风险按来源分可分为自然风险和人为风险；按风险对象分可分为财产风险、人身风险和责任风险；按影响范围分，风险也可分为基本风险和特殊风险等。

（二）建筑消防工程风险的特性

建筑消防工程风险具有下列特性：

1.建筑消防工程风险的客观性。建筑消防工程的风险始终是客观存在的，无论是自然灾害还是社会生活中的矛盾冲突，都是不以人的意志为转移的。

2.建筑消防工程风险的不确定性。风险事件是否发生、何时发生和发生后会造成什么样的后果均是不确定的。但人们可以根据历史数据和经验，对其做出一定程度上的分析和预测。

3.建筑消防工程风险的可变性。当风险因素发生变化时，就会引起风险的可能性、风险的后果等发生变化。

4.建筑消防工程风险的阶段性。它包括潜在阶段、发生阶段和后果阶段。

二、建筑消防工程风险识别

建筑消防工程风险识别是风险管理的第一步，也是十分重要的一步。风险识别是要确定在工程项目实施中存在哪些风险，这些风险可能会对工程产生哪些影响，并将这些风险及其特性归档。

（一）风险识别的原则

在风险识别过程中，应遵循以下原则：⑴先怀疑，后排除；⑵排除与确定并重；⑶由粗及细，由细及粗；⑷严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性；⑸必要时，作实验论证。

（二）风险识别的过程和方法

建筑消防工程的风险识别方法往往是经验数据资料分析、风险调查、专家咨询和实验论证等方式。在经验数据资料分析中，要注意对类似建筑数据的收集，包括过去建设过程中的档案记录、工程总结、工程质量、工程验收资料与安全事故处理文件等，找出相关的参考数据。在风险调查中，通过风险分解的方式，建立建筑消防工程初始风险清单。在初始风险清单建立后，仍需根据建筑工程自身的特点进一步识别风险，并在实践中做出必要的修正和补充。专家咨询一般可召集有关专家开会，对特殊建筑的消防方案提出各自的意见，也可采用问卷式调查，在独立的基础上发表自己的观点。再由风险管理人对专家发表的意见加以归纳分类、整理分析。

三、建筑消防工程风险应对与风险管理

建筑消防工程常用的风险应对策略和措施有：风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用，以及这些策略的组合。

（一）风险规避

风险规避就是以一定的方式消除风险或消除风险产生的条件，或者保护工程的目标不受风险的影响。从风险管理的角度看，风险规避从源头上消除风险，是一种最彻底的消除风险影响的方法。

1.风险规避的方式

风险规避的方式有如下两种：（1）规避风险事件发生的概率。（2）规避风险事件发生后可能有的损失。

2.风险规避计划系统

在建筑消防工程中，风险规避计划系统可由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。

3.风险规避的局限性

风险规避也存在一定的局限性：（1）在某些条件下，风险规避会丧失一些机会或阻碍创新。（2）风险规避受信息的制约较大，当风险识别和风险估计还没有充分把握时，风险规避的策略会受到很大的影响（3）采取风险规避的策略有时不太现实，付出的代价比较昂贵，回避风险的同时也失去了一些从风险中获得收益的可能性。

（二）风险转移

风险转移是将某风险的结果连同风险应对的权利和责任转移给他方，是由各方承担风险。转移风险仅将风险管理的责任转移给他方，并不能消除风险。风险分担的原则是：任何一方风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行风险应对的一方承担。因此，符合这一原则的风险转移是合理的，各方可取得双赢或多赢的结果。

（三）风险自留

风险自留亦称风险接受，时一种由工程主体自行承担风险后果的一种风险应对策略。它不改变建筑消防工程风险的客观性质，即它既不改变工程风险发生的概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。风险自留是一种风险财务技术，明知有风险而不去控制。风险自留用于残余风险的处置，面对众多的风险，总会有一些难以把握的风险及造成的损失，工程的主体自己承担或保留。

（四）风险利用

风险利用是建筑消防工程风险应对更高的一个层次，它主要针对一些投机性质的风险，通过对风险的把握和驾驭，可以化不利的后果为发展机遇。

（五）建筑消防工程风险管理决策

建筑消防工程风险管理决策，就是风险管理者在占有一定的信息基础上，从若干可能实施的方案中，通过分析、评价和判断，选出满意的方案。

四、综合评价

建筑消防工程风险管理是一个综合的、复杂的过程，仅仅对其中的每个步骤进行研究是不能满足建筑消防风险工程管理的需要的，它需要管理者将从风险识别直至风险应对的每个步骤融合成一个整体，综合运用消防工程学、风险管理学、统筹学、经济学、保险学等多种知识进行管理和决策。

（一）风险评估方法选择

风险评估方法的选择将会最终决定风险应对方式的选择，根据不同类型的工程和风险，风险评估方法也有所不同。

（二）风险应对方式选择

风险应对方式的选择是与风险评估紧密相连的，风险评估的结果直接决定了风险应对方式的选择。不同类型的风险要选择最适合的风险应对方式，而正确的应对方式的选择，正是风险管理的目的所在。通常最基本的风险应对方式是风险规避，因为风险规避从源头上消除风险，最彻底的消除风险影响的方法。但对于不同的情况也要具体分析。

（三）风险评估与风险应对

建筑消防工程风险管理的每一个步骤都是十分重要的，前一个步骤是后一个的前提和基础，但根据不同的具体情况其轻重缓急也要具体的分析。一般来说，对于发展比较成熟的建筑消防工程，由于其风险评估系统比较完善，而且经过了国外多年的经验总结和论证，那么对风险应对方法的选择就比较重要；而对于发展不够成熟的建筑消防工程及其分支系统，其风险评估系统的发展尚不成熟，我国几乎没有一套成型的风险评估体系，也缺少相应的法规，而无法对风险的比较准确的评估，在此基础上所做出的风险应对，其可靠性和有效性是难以达到预期目的的，因此，这种情况下，风险评估就尤其重要。

五、结束语

建筑消防工程风险管理是消防上一个重要的部分，它在整个建筑消防工程中起着举足轻重的作用。通过对建筑消防工程风险管理的研究，可以有效的避免或减少建筑消防工程的损失，对消防的性能化设计起着有力的促进作用，为综合消防分析理论提供了技术支持。本文对建筑消防工程管理的过程只是做了初步简单的阐述。

[参考文献]

[1]雷胜强.国际工程风险管理与保险.北京：中国建筑工业出版社，1996

[2]王卓甫，邱德华.工程项目管理.南京：河海大学出版社，2002

[3]王卓甫.工程项目风险管理.北京：中国水利水电出版社，2003

[4]郭仲伟.风险分析与决策.北京：机械工业出版社，1987

[5]杨琦.建筑消防工程风险管理的探讨.火灾科学与消防工程国际会议论文集，PP：25-30，2003年10月

风险应对的方法篇5

1.风险识别的分解原则。进行水运工程建设时，存在很多因素可能造成风险，后果的严重程度不同，施工时没有必要考虑每个因素，但又不能遗漏主要因素，此时，可通过风险识别合理地缩小这种不确定性。风险识别的分解原则是把复杂的事物分解成简单且容易识别的事物。水运工程系统风险在某一角度可被分解为以下的小系统：投资风险、经济风险、技术风险、资源风险和环境风险等。

2.风险识别的常用方法。进行风险识别需要做很多细致的工作，要反复比较各种可能引起风险的因素，选出其中真正起作用的因素。常用的方法与工具主要有四种：一是利用项目工作分解结构(WBS)，风险识别只有清楚项目的组成情况，并了解各部分的性质和关系、以及其与环境之间的关系，才能较好地降低它的不确定性。二是敏感性分析，它能够分析出对项目影响最大的假定变化或项目变数。三是智暴法，通俗来讲就是集思广益，即头脑风暴法。四是SWOT分析法，这是一种环境分析方法，首先对环境作出准确的判断，然后再制定发展战略。

二、水运工程的风险评价

1.风险评价的主要内容。许多项目风险有明显的阶段性，有的则直接与具体的施工活动联接，风险评价的内容就要考虑到风险在项目的哪个阶段、哪个环节发生，才能够很好地对风险进行预测。此外，对风险的影响和损失的评价也是主要内容之一，由于风险影响的严重程度各异，有的风险可能会引起整个项目的报废或中断。最后，风险评价还包括分析风险发生的可能性，在水运工程项目风险管理中，通常用概率来表示风险的规律性。

2.风险评价的主要步骤。风险评价的步骤包括确定风险评价基准，即确定针对一种风险后果的可接受水平。风险的可接受水平可以是相对的，也可以是绝对的。就一般而言，单个风险以及整体风险都要有评价基准，称为单个评价基准及整体评价基准。在水运工程项目风险管理中，就需要确定项目整体风险，项目整体风险是综合所有单个风险的结果。判断项目风险水平时，应对比项目单个风险水平和单个评价基准、整体风险水平和整体评价基准，来比较全面的确定风险是否发生在可接受的范围内，进而确定项目是否可以继续进行。

三、水运工程的风险应对

水运工程风险应对指面对工程风险应采取措施，尽量回避、减少损失。风险应付手段主要包括四种：一是工程风险回避，指在源头中断风险，抑制发展，具体可以采取措施回避或放弃。二是风险分离与分散。风险分离指把风险单位隔开，避免相互牵连；风险分散是指增加风险单位共同分担风险，来降低风险总体的压力。三是风险转移，是将工程风险进行转嫁的一种管理措施，包括无偿转移和有偿转移。四是工程风险自留，指不转嫁风险，而是自己承担。总之，在进行风险管理时，应掌握水运工程的风险辨识、风险评价和风险应对三个部分，深入了解风险辨识的分解原则、常用方法以及风险评价的主要内容和主要步骤，并结合施工的实际情况，才能提高项目风险管理水平，制定出实用的应对策略，使水运工程健康快速的发展。

风险应对的方法篇6

1.1结构条件

(l)针对跨度比较小的简支梁，它的结构模式很简单，生产的工艺技能比较老练，能确保较优的质量，除此之外，搬运和装置的过程简便容易操作，所以说，这样的结构能够加快施工的速度，对工期进行有效的缩减。(2)针对持续的钢析架结构，它有较高的质量，建造的技术也很是成熟，装置的方式伴随着跨度的大小和施工的具体环境而变化，对于跨度越小的，实际工作当中就很简便，装置也就更加全面结构就特别牢靠。(3)针对于混凝土建造的连续梁或者是钢架结构桥梁，在施工过程中经常营运的方式就是悬臂法，虽然这项施工技术已经相当熟练了，但是实际操作确实是很困难的，因此所用的施工时间比较长，因此也存在这很大的风险。

1.2施工条件

(1)桥梁施工过程中的主要技术的难易程度和熟练的程度，特别是施工的单位对于施工的技术知道的程度，对于施工过程中存在的风险是具有很重要的作用，(2)和桥梁施工相似的项目，特别是相同类型结构项目的实操能力(3)桥梁施工的阶段里使用的施工装备的现代化水平和作用是否完善。(4)施工措施是不是合适，特别是在气候条件特别恶劣的环境下能否进行工作。

1.3地质条件

(1)桥梁施工的基本模式就是它所存在的地质条件所决定的，这个条件对于施工产生的影响是很明显的。地基坑的挖掘深浅、地下水以及坑壁的支撑等等都也许会造成拓展基本的施工风险，但总的来说，这种风险还是比较小的。(2)假如打入桩的基根太浅，桩的数目太多，施工过程中的风险也比较小。(3)钻孔灌注桩基础，除过深度比较浅的挖孔桩之外，通常深度也比较大，容易发生坍孔、卡钻、断桩等情况。当桩很少时候，解决的步骤也就会很复杂，所以风险也会降低。(4)当选用墩位筑岛的方法进行沉井根基施工时，下降的速度就会很缓慢，工期的时间比较长，遭受自然迫害袭击的风险就很大，在下降的时候就初夏比较多的事故。但是沉井过程中如果选用浮运的方式，就会要求有特别高的技术，所以，就会增高沉井的危险性。

1.4各因素风险水平排序

(1)结构因素。依据不一样的桥梁结构模式，将风险发生的可能性从小到大依次排列，它的排列为：中小跨度钢筋混凝土简支梁桥，中小跨度预应力混凝土梁桥，中小跨度混凝土连续梁桥，中小跨度钢与混凝土结合梁桥，中小跨度混凝土拱桥，大跨度钢梁桥，大跨度混凝土连续梁桥、刚构桥，大跨度混凝土(钢管混凝土)拱桥，斜拉桥，悬索桥，超大跨度斜拉桥、悬索桥新型结构桥。(2)施工因素。(a)按施工单位等级进行排序:超一级，一级，二级，三级。(b)按技术熟练程度排序:简单、成熟，复杂、成熟，复杂、不成熟。(c)按施工单位业绩进行排序:业绩显著，有一定的业绩，没有任何业绩。(3)地质因素。按地质因素进行排序:地质条件良好、明挖扩大基础，地质条件较差、打入桩基础，入土深度较大的钻孔桩基础，入土深度较大的沉井基础。

2.风险应对

2.1风险应对措施

根据工程项目的单一性特征，也有不少风险应对的措施，其主要表现在5个方面，即规避、转移、缓解、自留和利用风险。选择不但符合实际而且会有显而易见效果的具体方法应对风险，缩小风险引起的负面影响及损失在项目的风险监管中是非常重要的。

2.2大型桥梁桥梁的风险应对

根据以前大型桥梁风险管理的记录和风险出现的可能性以及其损失的情况，经过整理研究分析，得出了应对灌注桩的每个风险原因的方法，比如对于自然风险，并不是通过以前的经验就能料想到的，一般情况下采用风险转移的方法，然而最常用的风险转移策略非购买保险莫属。不一样的风险因素，其制定的应对策路是不一样的，并且根据不同的项目主体，应对的策略方法也是有所不同的：例如对于桥梁的设计方来说，就要采用控制策略来预防设计缺陷、错误或遗漏风险，从而加强设计的核查工作以及对实际情况的熟悉了解等；而对于施工方来说，当这样的风险出现时，就通过风险自留的应对策略，并要求其赔偿。

3.结语

桥梁施工的那一刻也就意味着风险的出现，对桥梁施工的风险进行监管的基础就是发现它的风险因素，并且熟悉它惯用的风险策略和应对方法，这样就可以为风险的监管提供一些典例。

风险应对的方法篇7

【关键词】云计算；电子文件；风险应对

中图分类号：F407.63 文献标识码： A

1 云计算与电子文件风险应对

1.1云计算概述

云计算（Cloud Computing）是一种新近产生的基于互联网的计算方式，通过此方式，共享的软硬件资源和信息可以按需提供给计算机和其他设备，体现了“网络就是计算机”的思想[ 维基百科.云计算.[EB/OL] (2014-02-17). ]。云计算被认为是分布式计算（Distributed Computing)、并行计算（Parallel Computing)和网格计算（Grid Computing)的发展[ 陈全,邓倩妮.云计算及其关键技术[J].计算机应用.2009（9）：2562-2567]。

1.2 云计算面临的问题

由于系统的巨大规模以及前所未有的开放性与复杂性，云计算可能面临更大的风险。云安全联盟（Cloud Security Alliance，CSA)的主要威胁工作组的“2013云计算9大威胁”报告，报告的目的在于为组织们提供最新的最专业的云安全威胁知识，帮助他们认识了解在云采用和管理中将会面对的风险，为他们在云战略制定上提供建议。这9大威胁分别为：数据破坏、数据丢失、帐户劫持、不安全的API、拒绝服务、恶意的内部人员、滥用和恶意使用、审查不足、共享技术问题。可以看出，其中绝大多数威胁均涉及云计算的安全问题。这也正是云计算面临的诸多关键性问题中首当其冲的一个问题。Gartner2009 年的调查结果显示，70%以上受访企业的CTO 认为近期不采用云计算的首要原因在于存在数据安全性与隐私性的忧虑[ 冯登国,张敏, 张妍,徐震.云计算安全研究[J].软件学报,2011,22(1):71−83]。2009 年3 月，Google 发生大批用户文件外泄事件，2009 年2 月和7 月，亚马逊的“简单存储服务（simple storage service，简称S3)”两次中断导致依赖于网络单一存储服务的网站被迫瘫痪等等。对于以IT资源服务化为重要特征的云计算，安全问题是其目前发展所面临的瓶颈问题[ 天眼.2013云计算九大威胁.[EB/OL]. (2014-02-27).]。

2 云计算环境下电子文件风险应对体系构建策略

2.1 构建电子文件风险应对体系的目标

基金项目：本文系2013年度山东省软科学计划项目（项目编号：2013RKC01007）

电子文件风险管理体系构建的目标是：在完善的法律法规及规章制度的指引下，建立科学的风险应对理念，利用相关的信息技术、文献保护技术等，采用科学的管理方法，构建系统的电子文件风险应对体系。有效遏制和应对来自外部和内部的风险，确保电子文件的安全。其基本目标是以最小的经济成本获得最大的安全保障效益，即风险管理就是以最少的费用支出达到最大限度地分散、转移、消除风险，以实现保障人们经济利益和社会稳定的基本目的。

2.2 构建电子文件风险应对体系的原则

（1）从我国国情出发，实事求是。切忌照搬国外已有的理论和实践，脱离我国实际。

（2）全局考虑，建立集中统一的风险应对体系。风险应对应该成为一个体系。风险本身就是及其关联并且有周期性。电子文件风险应对是全程的应对，保证电子文件整个生命周期内都受到严密的控制。同时，风险的形成是方方面面的，电子文件风险应对除了纵向的全程应对，更要重视横向的各个层面的应对。

（3）注重效果，提高效率。风险应对必须落到实际层面。要拿出切实可行的方案，风险出现时，要有完整的风险应对策略。其实风险应对是全程的，不只是风险出现时，风险更在于防范，风险出现之前该有相应的防范措施。

（4）以最小的成本获得最大的保障。风险应对是指在确定了决策主体经营活动中存在的风险，并分析出风险概率及其风险影响程度的基础上，根据风险性质和决策主体对风险的承受能力而制定的回避、承受、降低或者分担风险等相应防范计划。风险应对不是不计一切的消除风险，而更像是一种利益的权衡。如果风险发生造成的后果及损失要大于进行风险应对需要付出的代价，就不如让风险发生。当然风险发生造成的后果可能是短时期内无法预见和正确估量的，我们进行风险应对自然要尽量规避风险，但是无论如何成本是必须考虑的。不计成本代价的风险应对是毫无根基，没有发展前景的。

2.3云计算环境下电子文件风险应对的政策法规制定的建议

（1）面对不断出现的新情况，在政策法规制定时应作出快速、及时的反应，以不断适应变化发展的实际。比如说在云计算的环境下使用、备份电子文件的时间还不长，相关的配套法律也不够完善。所以应该针对这种情况制定相对应的法律，不要造成“无法可依”的情况。

（2）对于现有法律中对电子文件风险应对未涉及的地方进行增补。以《档案法》为例。《档案法》是档案法律体系当中最权威的法律，对其他相关法律的制定具有指导意义。但是在上世纪末对《档案法》的修改中并未添加于电子文件风险应对相关的条款。因此，我们应尽力增补这个空缺，以便其具有更好的实践意义。

（3）在电子文件管理流程方面，也有许多空白。由于电子文件与传统的纸质文件在管理过程中存在较大的不同，针对传统纸质文件的管理流程并不完全适用于电子文件的管理流程。这种管理流程的缺失也严重影响的电子文件的长期保存、利用等方面。所以应注意加强电子文件管理流程方面的法规制定。

（4）加强电子文件法律法规的宣传工作。与国外发达国家相比，我国民众对电子文件相关法律的了解还不够深入，不了解所以才不遵守法律。我们应该利用媒体或网络加大电子文件相关法律的宣传工作，最大程度上调动公众遵守法律的积极性。创造人人知法、人人守法的良好氛围。

（5）在我国制定相关法律时，还可借鉴外国相关法律的成功经验，这样可以对我国电子文件相关法律的制定有启发作用 。

2.4云计算环境下电子文件风险应对的技术保护

最近几年以来，由于人为原因或者其他不可抗力原因，对档案或电子文件造成破坏的现象屡见不鲜。比如美国2001年的“911”恐怖袭击事件、2008年我国的汶川大地震、2010年4月14日的青海省玉树县地震等等，这些都是由于外界的不可抗力因素造成的。再比如计算机病毒、人工操作失误、技术原因等，这些都是人为原因对档案或电子文件造成的损害 。在技术方面应对电子文件可能面临的风险，应做到以下几个方面：

（1）电子文件的数据存储与保护是十分重要的，包括存储的方式、存储的地点、和数据的灾难备份和恢复等。容灾备份是风险应对最基本的方法。要做好本地容灾备份，重要文件都要做好异地容灾备份。云计算的数据中心应该保证作出的备份真实、有效，在遇到灾难发生时能够及时迅速的作出反应，以防止重要数据的丢失。

（2）保证云系统的可靠性。为了保证云环境下电子文件的安全性，需要采取一些措施，比如如何确认接入网络的用户身份是安全的、他们的操作是否合法、对服务器和其他系统采用新的技术确保其正常运转、网络的保密性问题、并且通过保密的网络来确保云计算环境的安全性。

（3）在电子文件保存到云计算服务器之前，需要对即将保存的电子文件进行加密。使用透明加密技术可以使电子文件在上传时就被加密，加密之后在服务器中以密文的形式存在，对其进行开发时也不会泄密。如果存在不安全等问题，则可以运用新的加密算法对电子文件进行加密，以确保数据的安全性。对于用户而言，在上传时就要对电子文件加密，在云计算服务器中，即使不小心被窃取也不会泄密，这样就有效的保证了电子文件的安全。

（4）在云环境下制定相应的数据备份策略。数据备份能够保证云计算服务器在遇到自然灾害、人为损坏、攻击而造成数据丢失或数据损坏的时候，云计算服务器能够在最短的时间里得到恢复。

（5）网络上的病毒、木马有可能使文件被破坏、丢失，降低系统效率。面对这种问题时，应采取安装杀毒软件，控制进行电子文件保存的计算机的上网操作等方法。

3 结论

近年来，云计算一直是各个学科研究的热点，电子文件风险管理、风险应对也已经引起了广泛的关注。在云计算的大环境下，对电子文件风险应对体系进行研究还处于起步阶段，学者相关论文成果都是探索性理论研究，没有系统的成果，也较少付诸实践应用。云计算环境电子文件风险应对体系的构建，需要充分考虑云环境带来的机会和挑战，以系统的观点来全盘布局。利用云平台的优势来降低成本，规避传统环境下容易出现的电子文件风险。同时，针对云环境带来的新的风险，要从思想层面上引起高度的重视，防止成为云的“牺牲品”。

参考文献

维基百科.云计算.[EB/OL] (2014-02-17).

陈全,邓倩妮.云计算及其关键技术[J].计算机应用.2009（9）：2562-2567

冯登国,张敏, 张妍,徐震.云计算安全研究[J].软件学报,2011,22(1):71−83

风险应对的方法篇8

关键词：房地产；开发项目；前期管理工作；重要性

前言

随着我国经济和房地产市场的不断发展，房地产开发项目表现出规模大、复杂化、周期长等特点，前期受环境、资金、政策等各方面制约因素太多，不确定性因素就越多，投资风险就越大，项目开发管理难度越来越大，必将对房地产项目的开发管理提出更高的要求，因此，未来房地产开发竞争必将以项目管理水平为核心。

1房地产项目前期管理的概念和内容

房地产项目前期管理主要是指房地产项目的前期决策分析、规划设计和计划准备阶段的项目管理，主要包括项目前期可行性研究论证、规划设计、项目实施管理规划的编制和开工前的其它各项准备工作等。其中，项目前期可行性研究论证、项目前期管理风险识别与管理是前期工作中的重要内容，也是重要的分析研究项目。

2可行性研究论证

房地产开发项目的可行性研究，就是对拟开发项目在技术、经济上进行分析论证和评价，为项目开发提供科学依据的一种分析方法。其主要是对项目在技术上是否先进、适用、可靠，在经济上是否能够达到预期的效果进行的论证与分析，通过对多个开发项目的方案比较，选出其中最为合适的开发项目方案来进行实施。可行性论证的目的就是实现开发项目方案的科学化、合理化以及民主化，减少在投资方面上不必要的失误，提高项目的经济效益和社会效益。在实际的可行性论证过程中，由于开发项目的性质、规模和复杂程度等都不相同，也就使得其可行性的研究内容不尽相同。以住宅开发项目为例，其可行性研究论证的内容主要有：项目概况分析、市场调查分析、项目规划设计建议、项目投资分析、项目财务评价、项目风险分析与不确定性分析、项目开发计划的编制、结论和建议。

3项目前期管理风险识别与管理

3.1项目前期风险计划

由于项目实施过程中存在大量不确定性的风险因素，因此应该制定一个针对不确定性和风险的预案，对于那些可能无法规避的风险因素，需要制定相应的应对计划，并设定风险观察值，可以在风险来临时，启动相应的风险计划来减缓风险造成的后果。风险计划过程目标可以从如下几个方面体现：首先是重用成功的风险应对策略，其次，是奖励自动触发机制，再次是能从中看出主要事件和风险演化为问题的条件，再然后是理解为每一个严重风险采取的下一步行动，最后是优化选择标准。

3.2风险跟踪

风险跟踪指的是根据风险应对计划，跟踪监控那些可以计量的风险因素，并且持续重复这一过程来检测各种风险因素的状态，分析风险的变化情况，以便可以及时发现已经暴露或是将要暴露的风险事件。

3.3风险应对

风险应对指的是当跟踪的风险指标达到设定的数值之后，系统就会自动的触发对应的应对方法、策略和处理方案，从而应对风险事件的发生，并及时检测风险应对的结果，以便及时调整风险计划的应对策略，从而使得项目能够重新回到正常的可开发状态中。在风险应对中，其应对的目标主要有：第一，报告风险应对的结果；第二，确定风险管理的成本效益；第三，将责任和权利分配给个人；第四，对意识到风险做充足的准备工作；第五，必要时采取有效的校正；第六，加强小组内部之间的信息交流，对风险进行系统的控制。

4项目前期管理工作的重要性分析

4.1招投标、合同签订工作的重要性分析

招标采购是项目管理的一项非常重要的基础工作，是项目工程进行工程勘察、设计、监理、施工和重要设备与材料等发包的首选方式，可有效地降低成本、提高质量和服务水平。项目管理人员要结合项目工程的特点、结构分解任务、组织结构，选择合理的合同结构体系，划分合理的工程任务发包标段，明确招标的具体内容和范围，招标方法和程序。

在签订合同之前，一定要注意对合同体系进行策划。合同签订时，一定要秉持自愿、公平公正、诚实守信、等价有偿的原则。在进行合同签订的过程中，尽量采用国家统一的文本，语言要简洁、严谨，内容要清晰，明确权利、责任、义务，并将双方的法律关系表明，尤其需要注意的是通过合同来约定风险的合理控制和转移，体现互惠互利的原则，尽量避免违约行为的出现，减少合同风险。在合同中，一些条款不仅要进行开会研究，还要经过企业的法律顾问进行把关，严格的执行合同的鉴定程序。

4.2项目开发建设管理规划作用

第一，指导项目开发建设管理。第二，促进项目各相关方之间的沟通，明确职责，加强项目控制，降低项目风险，节约工程成本。第三，楣司监控项目工程管理提供基准计划。第四，项目工程实施管理规划明确目标、责任，规定如何做、由谁去做、在哪里做、何时做、花费多少，有助于提高工作效率。第五，统一管理思想和行为，有助于开发目标的实现。

4.3项目实施管理规划问题的影响分析

很多房地产开发商在进行项目管理的过程中，受到传统的项目管理理念的影响，对项目的分析和控制较为重视，反而忽略了项目资源环境整合，不重视项目管理的科学规划编制工作，导致开发项目在后期出现无计划性、无目标性，影响项目管理工作的顺利开展。此外，由于开发商的管理部门在前期的项目管理工作中没有进行管理的规划和编制，使得工程在招投标过程中缺乏计划性，在项目工程的建设方面的资源积累较少，资源整合不足，导致招投标工程不能够顺利的进行，严重的影响了开发项目的前期管理工作，甚至后期的建设施工工作也受到一定的影响。

结束语

总之，通过对上述房地产开发项目的前期管理主要工作的分析，从它们对项目管理工作的影响，对项目开发成本控制的作用与影响，以及对投资方案的决策分析，说明了房地产开发项目前期管理工作的非常重要。可以说房地产开发项目前期管理工作的质量决定着项目开发的成败。

参考文献：

[1]孙以东.房地产开发项目前期成本管理研究[D].南昌大学，2014.