融资公司个人工作总结范文

融资公司个人工作总结篇1

集团金融管控与产业金融协同，是2008年全球金融危机给产业集团和金融集团提出的共同课题。产业集团的问题在于管控框架的不完整和金融功能的不健全，需要研究和探索如何完善集团金融功能，如何进行集团金融管控。金融集团的问题在于金融服务产业的不到位和金融协同功能的不完善，需要研究如何贴近产业集团进行金融服务，如何实现产业金融协同。他们都需要构建一个集团金融管控与产业金融协同框架――集团金融协同管控框架。

当今世界把所有企业集团都放在信息化、全球化、金融化三大坐标同一背景下。这是构建集团金融协同管控框架的基本前提。在信息时代全球经济一体化环境背景下，集团金融协同管控框架，至少存在三个基本假设（见图1）。

第一个基本假设是企业面临金融化、信息化、全球化三大背景。基于金融化的集团金融协同管控的核心，是司库型资金管理、信用型信贷服务、理财型投资管理的协同管控。基于信息化的集团金融协同管控的核心，是集约化财务管理、集团化金融服务、集成化信息网络的协同管控。基于全球化的集团金融协同管控的核心，是专业化集约化战略、综合化集团化战略、全球化集散化战略的协同管控。

第二个基本假设是企业面向资本市场、货币市场、商品市场三大市场。基于资本市场的集团金融协同管控的核心，是资金链金融产品、产业链金融产品、资本链金融产品的协同管控。基于货币市场的集团金融协同管控的核心，是境内现金池、境外现金池、全球现金池的协同管控。基于商品市场的集团金融协同管控的核心，是资本经营、金融服务、财务管理的协同管控。

第三个基本假设是企业面对资本链、资金链、产业链三大链条。基于资本链的集团金融协同管控的核心，是财务总监、金融司库、信息总监的协同管控。基于资金链的集团金融协同管控的核心，是结算中心、财务公司、金融控股公司的协同管控。基于产业链的集团金融协同管控的核心，是产权链资本运营、价值链财务管理、供应链金融服务的协同管控。

这3大背景9个方面27个要素，构成集团金融协同管控框架（简称3927框架）。假设的考察过程，是一个从宏观到微观的过程，而构架的构建过程，则是一个从微观到宏观的过程。我们遵循这一过程来构建集团金融协同管控框架。

基于资本链的财务总监、金融司库、信息总监的协同管控

企业集团的基本联接纽带是资本链条。因此，集团管控与金融协同要基于资本链进行管理控制，基于资本链进行金融协同服务，基于资本链传导经营管理信息。在此基础上构建CFO制度下的财务总监为首的控制系统、金融司库为首的资金系统、信息总监为首的信息系统三大系统。这里的协同管控，在纵向体现在负责财务金融的高管，不是单层管控，而是双层协同管控（上层高管为CFO，下层高管为财务总监、金融司库、信息总监）；在横向体现在负责财务金融的高管，不是一人（财务总监）单一管控，而是三人（财务总监、金融司库、信息总监）协同管控（图2）。

基于资本链的CFO制度所体现的协同管控，是CFO治理结构和CFO管理结构的协同管控。

CFO治理结构方面的协同管控，体现在决策权的平等、执行权的统一和监督权的独立。

首先，在决策方面，CFO首先是董事会成员，即执行董事（内部董事），与全体董事一起对股东负责，共同承担法律责任。这是说在重大决策地位上，CFO和CEO、COO等重要领导人一起作为执行董事（内部董事），进入董事会，享有平等的决策权力，并承担相应的法律责任；同时，CFO是由董事会聘任，在决策上对董事会负责。

其次，在执行方面，CFO首先是一名执委会成员，对董事会负责，共同承担经营责任，共同执行董事会决议；然后，在执行董事会和执委会决议的过程中，CFO要对CEO负责，以保证执行权的统一；最后，在CFO制度下，董事会和执委会成员中不再另设财务负责人。CFO对执委会和CEO承担财务管理责任。

第三，在监督方面，在CFO制度下，监督分为经营决策监督、财务会计监督和管理执行监督。经营决策监督由对股东负责的监事会负责；财务会计监督由对股东负责的审计委员会负责，外部审计机构由审计委员会聘任；管理执行监督则由CFO领导的管理审计部门负责，这时，内部审计部门不再承担财务会计审计职能。因此，在财务会计监督方面，CFO及其所属机构要接受有独立监督权的审计委员会的监督（审计委员会主要由外部独立董事构成）；而在管理执行审计方面，CFO及其领导的管理审计部门有独立的监督权。在这里，CFO扮演一个管理监督者的角色。

CFO管理结构方面的协同管控，体现在财务总监（Controller）、金融司库（Treasurer）、信息总监（CIO，Chief Information Officer），在管理控制系统、财务金融系统、管理信息系统三方面的集中管理与共享服务。资金的集中管理，离不开金融的共享服务载体和信息的共享服务中心。

财务总监（Controller）在德国被称为“管理控制工程师”，主要负责基于战略执行的企业管理控制系统的设计和实施，分管战略规划、计划预算、投资管理、业绩评价、风险控制。在一个企业集团中子公司财务总监与母公司财务总监的关系有“实线制”和“虚线制”之分。在实线制下，子公司财务总监对母公司负责（多见于集权管理模式）；在虚线制下，子公司财务总监对子公司负责（多见于分权管理模式和子公司是公众公司和合资公司的情况）。

金融司库（Treasurer）主要负责金融市场融资和资金集约管理。有三种功能组织可选择：一是资金管理职能部门或资金结算中心事业部；二是财务公司；三是金融控股公司。国外大部分企业的选择是财务公司。因为，财务公司作为具有产业背景和金融背景的企业集团内部的非银行金融机构，扮演司库型资金管理、信用型信贷服务、投行型财务顾问三个角色。

信息总监CIO（Chief Information Officer）负责会计核算和管理信息系统。在信息时代，会计作为信息系统必然要纳入管理信息系统之中。因此，国外许多公司的会计部门都与信息部门合并，有些公司的CFO也将信息系统纳入其管理范畴，在该范畴内设置CIO职位。

基于资金链的结算中心、财务公司、金融控股公司的协同管控

企业集团的另一个重要联接纽带是资金链条。基于资金链的集团金融协同管控必然选择结算中心、财务公司、金融控股公司作为载体进行资金协同管控（表1）。

载体选择之一是结算中心。结算中心是产业集团进行资金管理的一个事业部性机构，其功能是职能型资金管理。结算中心是非银行非金融机构，不能从事金融业务，只能进行资金结算的资金管理工作，其资金管理模式是资金集中管理。结算中心与银行等其他金融机构的关系是客户关系。结算中心在目前的金融监管背景下，其合法合规性存在某种程度上的不确定性。由于目前财务公司等金融机构审批的难度较大，许多企业采用结算中心模式，但其局限性较大。

载体选择之二是财务公司。财务公司作为非银行金融机构，其功能主要是功能性司库管理和信用性金融服务。由于财务公司是金融机构但不是银行，所以，财务公司与银行等其他金融机构的关系是合作关系。财富500强里80%都有财务公司，中国目前有100多家企业集团财务公司。从财务公司被允许的金融业务来看，财务公司在某种程度上具有混业性质，是产业集团公司金融协同控制系统较为理想的载体。但需要监管部门在财务公司性质定位、财务公司及其分支机构设立、财务公司存款准备金上缴、财务公司参与央行联行清算、财务公司贷款再贷款、财务公司各项监管指标限制等方面放宽放松管制。

载体选择之三是金融控股公司。金融控股公司是通过控股公司组织模式，实现银行、证券、保险、信托、基金、财务公司、金融租赁、资产管理等两种或两种以上金融业务的联合经营，能够向顾客提供多种金融服务的集团化金融机构。金融控股公司最主要特点是“集团混业，经营分业”。分业经营体制就是“一个法人、一块执照、一种业务”，混业经营是“一个法人、多块执照、多种业务”，而金融控股模式是“多个法人、多块执照、多种业务”，即在一个法人金融集团公司内有多个法人子公司。子公司统一控制在一个母公司之下，但彼此之间实行“完全的分业经营、完全的分业管理”。因此，金融控股公司在集团金融协同管控的主要功能是产能性金融管理，即金融在产业集团既作为一个产业又作为一个功能。产业集团内的金融控股公司与产业集团外的金融机构的关系是竞争关系。

基于产业链的产权链资本运营、价值链财务管理、供应链金融服务协同管控

传统企业集团理论和实践基于产权关系定义和界定企业集团，这种基于产权链的集团管控，在当今经济一体化时代显得力不从心。在经济一体化背景下，至少应将集团管控的外延从基于产权链拓展到基于产业链。基于产业链的集团金融协同管控，体现在产权链资本运营、价值链财务管理、供应链金融服务（图3）。

产权链资本运营，旨在以产权链为主线进行产融协同的产权控制，主要功能是资本的经营。基本要求是以产权关系为纽带实施公司的资本控制，并达到资本运营与资本管理的协同。在组织结构方面以产业集团资本运营部门为依托。实际上，中国目前的财务公司主要是在产业集团内以产权关系为基础，实施产融协同控制。

价值链财务管理，意在将职能性的财务管理转变成系统性的价值管理。基本功能是价值管理。基本要求是以货币关系为纽带实施公司的价值控制，并达到融资与投资的协同。在组织结构上以产业集团财务管理部门为依托。实践中，多体现为基于资金流的公司司库管理控制。

供应链金融服务，是在产业链的各个环节提供全方位的金融服务。核心功能是金融的服务。基本要求是以供销关系为纽带，为供销双方提供金融服务，并实现买方信贷与卖方信贷的协同。在组织形态上以产业集团内部金融机构（例如财务公司）为依托。近年来，供应链金融正是满足这一需求的金融创新业务。但在提供供应链金融服务方面，产业集团内部金融结构由于其内生性，比外部金融机构更有优势。金融监管部门应将财务公司的金融业务范围从基于产权链拓展到基于供应链，以利于财务公司开展供应链金融服务。

基于资本市场的资金链金融产品、产业链金融产品、资本链金融产品协同管控

由货币市场和资本市场构成的金融市场，为集团金融协同管控提供进入机制和退出机制，而基于金融市场的金融产品，则为集团金融管控提供金融工具。因此，集团金融协同管控，在于对资金链、产业链、资本链三类金融产品的协同开发和综合运用。

集团金融协同管控的金融工具，是要解决用什么样的金融工具和金融产品，来实现集团金融管控和产业金融协同的问题，以及这些金融工具和金融产品本身如何协同的问题。按照资金链、产业链、资本链来划分已有金融工具和金融产品，并在此基础上开发和创新金融工具和金融产品，是比较理想的选择。

基于资金链的金融工具和金融产品，主要是为产业集团的司库型资金管理和基于价值链的财务管理服务的。基于产业链的金融工具和金融产品，是为产业集团的信用型信贷服务和基于供应链的金融服务而开发设计的。基于资本链的金融工具和金融产品，是为产业集团的理财型投资管理和基于资本链的资本运营服务的。

按照资金链、产业链、资本链三大链条来划分和开发创新金融工具和金融产品，首先有利于资金链金融控制、产业链金融控制、资本链金融控制；其次，有利于产业与财务管理的协同、产业与金融服务的协同、产业与资本运营的协同；第三，有利于创新基于商业银行的供应链金融、基于投资银行的投融资金融、基于司库管理的资金池金融。

基于货币市场的境内现金池、境外现金池、全球现金池的协同管控

基于货币市场的集团金融协同管控，体现在境内现金池、境外现金池、全球现金池的协同管控，以通过货币市场实现资金的流动性、增值性、安全性（图4）。

现金池（Cash Pooling）资金管理模式，作为产业集团企业间资金管理的自动调拨工具，通过集团成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等，可以统一调拨产业集团的全球资金，最大限度地降低产业集团持有的净头寸，实现资金的集中控制功能。最终实现资金全球调配及资金全球24小时不落地。

现金池结构包含一个主账户和一个或几个子账户。现金池资金的自动调拨在日终发生，调拨的金额取决于各子账户的日终金额和目标金额，即日终时各子账户余额为所设定的“目标余额”，而所有的剩余资金将全部集中在主账户。

全球现金池的建设，可以产业集团财务公司为载体，授权其为运作主体在境内协作银行开立境内外汇资金集中管理专户，在境外协作银行开立境外外汇资金集中管理专户，以此分别建立集团境内、外两个外汇现金池。同时在境内协作银行开立境外放款专用外汇账户，归集产业集团及所属境内成员单位的自有外汇资金，在外汇局核准的额度内，通过境外放款专用外汇账户，实现集团跨境外汇资金集中运营管理。

基于商品市场的资本经营、金融服务、财务管理的协同管控

许多企业集团的资本经营、金融服务、财务管理分布在三个部门或机构，也有企业集团没有专门的资本经营部门和金融服务机构。无论哪种情况，企业集团面向商品市场需要资本经营、金融服务、财务管理三位一体协同管控。

如果把集团管控按照驱动关系分成功能与机制、流程与系统、客户与市场、资产与价值四个层面，财务管理主要与功能与机制、流程与系统两个层面相关；金融服务主要与流程与系统、客户与市场两个层面相关；资本经营主要与客户与市场、资产与价值两个层面相关。这种交叉关系就构成财务管理、金融服务、资本经营三者之间的协同管控。

完整的集团管控应该包括以企业为核心的战略控制、以市场为核心的经营控制和以人为核心的管理控制。因此，集团金融协同管控应该体现在战略主题、经营目标、管理指标的协同管控。

以上财务管理、金融服务、资本经营三个方面，资产与价值、客户与市场、流程与系统、功能与机制四个层面，以及战略主题、经营目标、管理指标三个坐标的协同管控构成集团金融管控的“协同树”工具（图5）。

公司金融协同首先体现为资本经营、金融服务、财务管理三个有机方面的协同。资本经营需要做到商品市场与资本市场的协同；金融服务需要做到货币市场与资本市场的协同；财务管理需要做到内部市场与外部市场的协同。

公司金融协同其次体现为功能与机制、流程与系统、客户与市场、资产与价值四个因果方位的协同。财务管理功能与机制的完善，有利于财务管理与金融服务流程与系统的优化，从而赢得金融服务与资本经营的客户与市场，最终体现为资本经营的资产与价值。

公司金融协同最终体现为战略主题、经营目标、管理指标三个逻辑层次的协同。战略主题以企业为核心，一个战略主题引申若干经营目标；经营目标以市场为核心并体现特定战略主题，一个经营目标由若干个管理指标去衡量；管理目标以人为核心，是公司金融控制与产业金融协同的指标和标志。

基于金融化的司库型资金管理、信用型信贷服务、理财型投资管理的协同管控

金融化背景下企业集团如何进行资金管理，如何进行信用管理，如何进行投资管理，是集团管控需要重新思考和研究设计的三大课题。从国内外企业集团的实践看，司库型资金管理、信用型信贷服务、理财型投资管理是普遍选择和基本定位。因此，金融化背景下的集团金融协同管控，是司库型资金管理、信用型信贷服务、理财型投资管理的三足鼎立及其综合协同运作（图6）。

司库型资金管理，意味着产业金融的协同控制以基于收付实现制的资金流动协同控制为核心，以产业集团的资金专业化和集中集约管理为依托，以境内境外现金池构建和资金全球调配及24小时不落地为主要特征，以基于JIT的现金零余额、零在途、零准备时间，并最大限度减少资金占用，减少资金成本，提高资金效率为追求目标。

信用型信贷服务，要以基于权责发生制的应收应付协同控制为核心，以产业集团的产品销售与信用管理的分离及信用销售专业化管理为依托，以信用金融化和资产证券化为主要特征，以消费信贷及买方信贷、供应信贷及卖方信贷为主要金融工具。

理财型投资管理，要以融资投资服务协同控制为核心，以产业集团的资本运营为依托，以企业重组、债务重整、公司上市、企业发债、企业并购为主要特征，以投资银行功能为参照，以提高企业的融资能力、投资效益、资本扩张能力、企业并购能力为主要目标。

公司金融协同控制系统的综合型定位是上述司库型、信用型、理财型定位的集成。即基于资金的司库型定位+基于资产的信用型定位+基于资本的理财型定位。特征是产业集团金融的集团化管理和金融的综合化服务，目标是追求资金的效率、资产的效果、资本的效益。

基于信息化的集约化财务管理、集团化金融服务、集成化信息网络协同管控

信息化使集约化财务管理、集团化金融服务、集成化信息网络成为可能。集成化信息网络为集约化财务管理提供了基础，集约化财务管理为集团化金融服务提供了条件。因此，集团化金融管控在信息化条件下，可实现集约化财务管理、集团化金融服务、集成化信息网络协同管控（图7）。

集约化财务管理的两个显著特征，一是资金集中管理，二是会计共享服务。资金集中管理需要构建资金集中管理平台，会计共享服务需要建立会计共享服务中心。需要注意的是资金集中管理并不意味着资金集权管理，同样，资金集中管理也不意味着不公平的关联交易。

集团化金融服务，一是指产业企业的集团化金融管理，二是指金融机构的综合化金融服务。前者意味着产业企业的金融需要集团公司以一个平台（可以是金融控股公司，也可以是金融事业部）进行统一管理控制；后者意味着产业企业需要一个能够提供综合金融服务的金融机构，这个金融机构要么是提供综合金融服务的外部金融机构，要么是提供综合金融服务的内部金融机构（如财务公司）。在某些情况下和某种程度上也可能是两者的结合。

集成化信息网络应该是信息集成管理加互联网络。包括企业集团企业间MIS系统及IT系统的协同控制问题，财务信息系统与企业管理信息系统协同控制问题，以及金融机构与产业企业间MIS系统及IT系统的协同控制问题。这里既要解决信息传递和信息共享问题，又要解决信息隔离和防火墙问题。

基于全球化的专业化集约化战略、综合化集团化战略、全球化集散化战略协同管控

全球化过程一方面延伸了集团管控的半径周期，另一方面加大了集团金融管控的难度和幅度。因此，全球化背景下的集团金融管控，必须从战略和发展的高度构建集团金融战略管控框架，并实现各个战略阶段的协同。基本选择是专业化集约化、综合化集团化、全球化集散化三大进程及其各个阶段协同安排，做到总体设计、分步实施、前后承接、动态调整（图8）。

专业化集约化战略阶段，以司库模式为初始定位；以专业化的资金服务和集约化的资金管理为核心能力；以创新战略为出发点，创造金融专业化产品；构建资金集中管理与内部结算服务、信贷统一规划及其投融资服务、买方信贷消费信贷与产业金融服务三条业务创新主线。

综合化集团化战略阶段，从司库模式拓展到信用模式和投行模式，形成综合性全能型模式。以综合化的金融服务和集团化的金融管理为核心能力。以多元化战略为发展的新起点，缔造金融集团化组织。构建司库型资金管理、信用型信贷服务、投行型财务顾问三足鼎立业务格局。

全球化集散化战略阶段，从全能型发展成为全球型，以纵向金融资本全球化经营管理和横向供应链产业金融集成管理服务为核心能力，以全球化品牌战略为新视角，塑造金融全球化品牌；构建供应链金融服务、金融链协同服务、价值链增值服务三大金融集成系统。

融资公司个人工作总结篇2

一、指导思想和工作目标

（一）指导思想

深入贯彻落实科学发展观，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导。进一步规范民间借贷行为，健全和完善打击非法融资专项行动工作机制，有效遏制非法融资活动的发生和蔓延，维护我县良好的经济金融秩序，促进社会和谐稳定。

（二）工作目标

各乡镇、各有关部门要按照“属地管理”和“谁主管、谁负责”要求，以维护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法融资案件为出发点。集中开展一次非法融资风险排查活动，尽快掌握情况，同时结合排查结果有针对性地采取措施，遏制各类非法融资活动的发生，实现“摸清底子，分类处置，依法打击，维护稳定”目标。

二、组织机构和工作职责

（一）组织机构

组长由县政府副县长同志担任，成立县打击非法融资工作领导小组。副组长由县政府县长助理同志担任，县委宣传部、检察院、法院、公安局、司法局、工商局、商贸办、监察局、财政局、住建局、国土局、工业经济局、能源局、民政局、人民银行、金融办的主要负责同志为成员。领导小组下设办公室，办公室设在县金融办，主任由葛三喜同志担任。

（二）工作职责

领导小组办公室：承担领导小组日常工作。负责打击和处置非法融资工作的组织协调和监督指导；组织有关部门研究建立打击和处置非法融资有关工作机制和工作制度；组织、协调对打击和处置非法融资相关规定提出修改意见和建议；组织各成员单位对涉及非法融资案件进行性质认定；组织开展非法融资案件的监测、统计及上报工作；组织协调开展打击和处置非法融资的宣传教育工作。

指导群众理性投资，县委宣传部：负责组织新闻媒体对打击和处置非法融资工作进行宣传报道；加强对涉嫌非法融资报道的管理和引导；指导新闻媒体揭示非法融资的社会危害性。远离高利诱惑，营造打击非法融资违法犯罪活动的舆论氛围。

县检察院：负责对非法融资案件涉案犯罪嫌疑人的审查批捕和工作。

对涉及非法融资、非法吸收公众存款的案件及时移交公安机关查处；负责对非法融资犯罪嫌疑人的审判工作，县法院：负责依法受理涉及非法融资案件。依法扣押、冻结、追缴赃款赃物和违法所得，并按规定顺序返还受害人，将案件造成的不良后果降到最低水平。

及时处置因民间融资纠纷呈现的;依法查处非法融资、非法吸收公众存款等违法犯罪案件；加强对网络内容的侦查，县公安局：负责维护全县社会秩序的稳定。竭力维护我县良好的金融环境；组织制定我县非法融资案件处置预案；设立非法融资、非法吸收公众存款案件举报中心，及时侦破一批典型案件。

县司法局：负责对全县打击非法融资活动相关法律法规的宣传和教育工作。

依法实施年检。依据“谁审批，县工商局：负责对我县所有小额贷款公司、融资性信用担保公司、投资公司、典当行的注册管理。谁监管，谁负责”原则，县工商局要联合公安等相关部门对全县的投资公司进行逐一检查，对临时没有开展业务或严重偏离主业的投资公司，以及以个人名义非法融资或变相非法融资的公司法定代表人、实际控制人设立经营的投资公司，要坚决予以注销，并吊销其营业执照。同时，工商部门暂停对新上投资公司的注册审批。

对超出业务范围违规经营的或者存在非法吸收公众存款的公安局要配合商贸等部门予以严厉查处。县商贸办：负责对全县典当行的检查。

县监察局：负责对参与、支持非法融资活动的党政机关单位公职人员的监督检查处置工作。

协助人民银行支行、县金融办等单位做好民间资本的流向、规模、利率监测等相关工作。县财政局：保证打击非法融资所需工作经费。

县住建局：负责住建系统非法融资风险排查和处置工作。防止以修建商住楼及其他名义进行非法融资。

防止以炒买炒卖土地进行非法融资。县国土局：负责对全县土地征用、使用企业的风险排查和查处工作。

防止以工业项目名义进行非法融资。县工业经济局：负责对全县工业企业非法融资风险排查和处置工作。

防止以炒买炒卖煤矿进行非法融资。县能源局：负责对全县煤矿等企业非法融资风险的排查和查处工作。

对系统内社会团体、社会福利等机构要进行排查，县民政局：负责民政系统非法融资风险排查和处置工作。防止上述机构进行变向非法融资。

做好风险预警工作。人民银行支行：负责监测我县民间借贷利率、规模和流向；及时准确掌握民间资本的最新情况。

重点查处公司和公司负责人、实际控制人的非法融资行为，县金融办：负责对全县小额贷款公司和融资性担保公司合规性的检查。同时，开展打击非法融资行动的相关宣传，提高群众对非法融资危害性的认识。

三、工作布置

对全县打击非法融资专项行动进行安排。各成员单位要明确专人，1.宣传阶段（4月28日—5月10日）召开专题会议。搞好自查，做好本系统内的宣传工作，并于5月初在县金信广场举行一次大型打击非法融资宣传活动。

明确任务，2.查处阶段（5月11日—7月19日）各成员单位要围绕排查工作目标。落实责任，加强组织协调，加强沟通配合，积极稳妥开展好排查工作，以保证查处工作的力度和有效性。对小额贷款公司、典当行、投资公司、融资性担保公司等容易出现非法融资的单位要进行一次联合查处，并将非法融资案件情况及时上报领导小组办公室。要组织公检法专案组进行联合办案，严查严办、从重从快。

总结经验，3.总结阶段（7月20日—8月3日）领导小组办公室要及时汇总各单位报送的打击非法融资专项行动工作情况。完善经常性工作机制，安排布置后期工作。

四、工作要求

（一）统一思想。

建立健全上下联动、行之有效的打击非法融资专项行动工作机制。各乡镇作为辖区内防范和打击非法融资工作的第一责任人，领导小组各成员单位要统一思想、加强领导、密切协作。要结合外地实际，制定具体方案，认真组织实施。县直相关部门要根据统一部署，切实履行职责，细化工作布置，确保此次活动取得实效。

（二）明确职责。

制订出打击非法融资专项行动工作方案，各单位“一把手”为本单位及所辖区域内打击非法融资专项行动工作的第一责任人。相关部门要结合工作实际。认真抓好落实。同时，要着眼于社会公众和基层，以扎实有效的方法，努力扩大查处的覆盖面，增强工作的实效。

（三）认真排查。

认真组织开展集中排查活动，领导小组成员单位要依照属地管理和“谁审批、谁主管、谁负责”原则。尽快掌握情况，同时结合排查情况有针对性地采取措施，遏制各类非法融资，防患于未然。

（四）积极调度。

融资公司个人工作总结篇3

应运而生

作为世界排名前五的特大型石油石化企业集团，中石油拥有石油石化上下游一体化的完整业务体系。1999年11月，中石油独家发起设立了中石油天然气股份有限公司，将油气勘探开发、炼油化工、管道运输等主业注入股份公司。股份公司分别于2000年4月6日、7日在纽约、香港两地上市，其目标，是实施资源战略、市场战略、国际化战略，到2020年建成世界一流的综合性国际能源公司。

王国为中石油的财务管理体系归纳出6个重点：推进大司库管理体系建设，提升资金保障与管控能力；深化大预算管理，加强成本费用控制；建立会计一级集中核算体系，坚持强化会计准则和高端课题研究，会计信息决策支持作用有效发挥；实施战略型资本运营和价值型股权管理，优化资源配置，不断提升集团整体价值；稳步推进内控体系建设，规范业务流程，增强风险管控能力；金融板块业务稳健发展，初步实现产融有机结合，服务保障主业能力逐步显现。

在这个体系里，最耀眼的莫过于中石油的大司库管理体系。

2000年，中石油大力推行资金集中管理，历经11年的努力，规范了资金收支，提高了资金使用效率，降低了资金成本，拓宽了融资渠道，有效保证了集团公司发展战略目标的实现。然而，随着资产规模不断扩大和国际业务的快速发展，以及不断变化的国内外金融市场，对集团公司资本结构、总体财务风险、资金流动性管理、融资管理、汇率利率风险管理等提出了更高要求，这些都超出了资金集中管理的范畴。

2009年5月，结合建设综合性国际能源公司的战略目标、根据“资金全面集中，统一规范管理”的工作要求，中石油正式提出构建大司库体系，同时从规章制度、业务流程和信息系统三方面设计总体建设方案。集团成立以总会计师为组长的领导小组，下设工作组、项目小组和专家组，公司内外近400人直接参加了项目建设，项目组从理论研究、制度建设、流程设计、信息系统建设四方面开展工作。

2011年8月31日，中石油董事长、党组书记蒋洁持召开2011年第二次常务会议，审议并原则通过《司库管理办法》和《固定资产管理办法》。其中，《司库管理办法》对资金流动性、债务融资、金融市场投资和司库风险管理等内容进行规范，共7章42条。其中，大司库体系的特点被描述为“以财务公司为统一结算平台，通过总分账户联动实现结算集中、现金集中、信息集中；以集团总部和所属金融企业为主体，实施融资一级管理；以所属金融企业为平台，统筹管理投资业务；将司库风险进行细分，实施司库风险专业化管理，实现金融资源的统筹管理和金融风险的总体管控”。

2012年4月17日，中石油大司库体系正式进入全面推广应用阶段。此举开创了央企在资金管理、产融结合方面的先河，标志着该集团财务管理步入新的历史阶段。

六大需求

王国介绍说，“司库”是当前跨国公司普遍采用的资金管理模式，具有以下特点：组织专业化，独立于会计、税务的管理体系，实行垂直管理；资源集约化，全部资金都由集团司库掌控，风险统一管理，资金统一运作；手段信息化，使用成熟软件，与ERP无缝衔接。

大司库体系的建设，正是出于提升中石油管控能力的现实需要。

一是可以加快资金归集速度。通过账户联动，大司库实现了银行账户实时归集，这将大幅降低现金持有量，减少流动资金的占用，从而提高资金的使用效率。

二是可以提高财务稳健性。大司库体系突出了流动性管理，将整体资本结构作为重点关注对象，对保护公司财务稳健性、维护公司的信用等级等具有十分重要的意义。

三是可以提升风险管理能力。大司库体系将司库风险细分为流动性风险、汇率风险、利率风险、操作风险、客户信用风险等，引入了量化管理工具和手段，风险管理能力得到了有效提升。

四是可以提高决策的支持能力。自主设计大司库指标体系，并固化到系统之中，在决策支持子系统中，对司库运行全过程进行监控，通过分析展示页面，对各主管领导提供有效的支持决策信息。

五是统筹兼顾金融业务。产融结合是中石油既定的战略方针，在大司库体系中，金融业务被纳入监控范围，通过对金融资产总量监控，控制金融风险，优化配置金融资源，保障金融业务的健康有序发展。

六是可以实现管理精细化、信息化。通过信息系统建设，总部理财，银行授信业务实现了信息化，收支全程记录监控，敏感支出自动预警。中石油大司库体系的信息平台由5个子系统共同构成，包括了50个功能板块、1299个功能点，使用单位包括集团总部及所有下属企业。

管控升级

在建立大司库系统过程中，中石油坚持“走出去、请进来”的方针，先后与多个跨国公司和国内大企业深入交流，广泛听取基层企业的意见，期间得到了财政部、国资委、中国人民银行的关注和指导，并按照国资委管理提升活动的要求，不断充实了大司库的管理内涵和管理模式，在以下几个方面有所提升：

一是扩大管理范畴。在管理对象上，在原来资金集中管理和债务集中管理范围基础上，提升为对金融资产和金融负债的管理，以及对金融风险的管理；在组织管理上，增设了司库委员会，统筹协调上市、未上市金融企业司库管理业务系统，财务资产部负责司库日常管理工作；在管理内容上，从收支管控向融资、投资和风险等内容扩展，形成体系化的流动性管理、债务融资管理、金融市场投资管理、风险管理和决策支持，扩大了管理范围，丰富了管理的内涵；在管理制度上，中石油注重顶层设计，建立以司库管理办法为统领的司库制度体系，下设5大类、19个具体管理办法；在管理模式上，更加注重司库风险的管理，在大司库体系下，司库风险被科学地分类为流动性风险、操作风险、汇率风险、利率风险和信用风险等，形成体系化的管理模式，实现敏感支出实时监控。二是进一步强化投资，建立投融资总体组合，加强对企业投融资业务的过程管理和动态监控，规范运作，严控风险，深入推进产融结合。三是集中结算，实现了账户信息、收支信息集中，提高了资金使用效率，同时实现了上下游客户信息的集中管理。四是优化资金管理模式，实现现金实时归集。

融资公司个人工作总结篇4

公司的主要职能是多渠道筹集城建资金，管理城市基础设施国有资产，参与城市建设有关的经营，以努力扩大资金总量，优化投资结构，确保城建计划的实施。1997年，市政府明确公司为市政府投资主体代表，授权公司经营管理由市财政历年投入所形成的属市建委管辖的城市基础设施国有资产。2002年6月，为推进重庆投融资体制改革，加快重庆城市基础设施建设，市政府明确公司的战略定位为：重庆城市建设筹融资的总渠道、主城区路桥建设的总账户、城建资金筹措所需土地的总储备。

公司注册资本金为60亿元人民币。截止2014年3月，集团公司资产总额1277亿元，净资产562亿元，负债率56%。

公司主要运行机制是按照市政府赋予的“三总”职能定位要求，通过土地一级开发、资产经营、合资合作、银行融资、发行债券等多种融资手段筹集资金，投入重庆城市基础设施项目建设。近几年通过不断增强管理和市场化运作能力，积极探索符合公司自身特色的投融资体制和运作模式，加强同各金融机构及投资者间的合作，改进投融资机制，巩固完善信用结构，按现代企业制度的要求，实行科学决策、规范管理和高效运营，成绩显著。

公司成功利用企业债券打开资本市场的融资之门，目前已成功发行并上市了5期企业债，分别是02渝城投债、06渝城投债、08渝城投债、11渝城投债、13渝城投债，总共募集了112亿债券资金用于城市基础设施及公租房项目建设。其中，2002年发行的02渝城投债是中国西部地区第一期企业债券，2008年发行的08渝城投债是中国西部地区第一期纯信用无担保企业债券。公司发行的5期企业债利率均远低于同期银行贷款利率，大大降低了公司的融资成本，优化了公司债务结构。经上海新世纪资信评估投资服务有限公司评定，公司目前的主体评级和债项评级均为AAA。公司已发行的02渝城投债和08渝城投债已到期，按时完成了本息兑付工作。

2002年以来，公司投资重庆市重点市政公用项目70多个。先后建成重庆李家沱长江大桥、重庆鹅公岩长江大桥、长江滨江路、嘉陵江滨江路、朝天门广场、解放碑广场、人民广场、上清寺立交、石桥铺立交、四公里立交、国际会展中心、城市规划展览馆、石板坡长江大桥复线桥、嘉华嘉陵江大桥、菜园坝长江大桥、鱼洞长江大桥、朝天门长江大桥、东水门长江大桥、高九路、牛滴路、江北机场快速路、鱼洞长江大桥二期工程、黔江舟白机场等一大批市政、公用设施，为提高城市功能、改善投资环境、增强城市的吸引力和辐射力做出了积极的贡献。公司目前正在建设的重大项目有双碑嘉陵江大桥、千厮门嘉陵江大桥、机场专用快速路、机场南联络道、红岩村嘉陵江大桥、内环石马河立交至北环段拓宽改造、渝澳大桥―两路口分流通道等工程等。

2002年以来，集团分四轮完成了主城区路桥收费体制改革，共计回购、租赁道路桥梁1159公里，极大地改善了主城的交通能力。集团加大投入，强化管理，累计支出约286亿元用于道路、桥梁的租赁使用和管理维护等，确保了城市交通的平安畅通。

公司讲政治、重民生，承担着重庆市成品油应急储备任务，储备计划10万吨；为加快重庆江北国际机场建设大型复合型枢纽，有效推进重庆市内陆开放高地建设，公司负责白市驿机场搬迁项目土地储备；作为主城区公租房投资主体，公司累计开工建设公租房项目11个，总用地约6702亩，建设总规模约1380万平方米，住宅约20万户，计划总投资400多亿元，占重庆市公租房建设总规模的三分之一。

公司秉承以“诚信城投”为核心的企业文化和打造“百年老店”的经验理念，以信用为本，塑造起良好的企业形象。公司连续多年被评为“重庆市纳税五十强企业”；公司多个项目被中国市政工程协会、中国土木工程学会评为全国市政工程金杯奖、全国市政工程示范工程、中国土木工程詹天佑奖。

融资公司个人工作总结篇5

【关键词】金融服务 平台 工程财务

一、意义

（一）加快转变，积极推进核电财务资金管理上的自主创新能力

资金历来是财务管理工作的核心和主线。财务资金管理承担着为公司发展服务的责任，在公司改革与创新时期，市场的开拓、效益的提升都对资金管理与创新提出了更高的要求。构建“大工程”金融服务平台正是财务资金管理为适应公司的改革与创新，加快转变所创造的有利于资金管理创新的环境，它提供了资金管理自主创新的平台，是对自主创新能力的进一步提升，具有及时性、针对性、操作性和前瞻性。

（二）降低项目成本突出经济性，提升核心竞争力

面对日益激烈的核电竞争环境，公司项目的盈利能力受到挑战，若力图在核电市场上争取更多的市场份额，降低项目成本可提升竞争的门槛，成本优势能够转化为核心竞争力。构建“大工程”金融服务平台，对于工程公司而言，可利用其作为核电项目总承包商的角色，将项目资金池统筹使用，合理配置资金以最大程度地降低项目资金成本以作为提升公司核心竞争力的主要途径之一。

（三）主动为项目提供金融服务，实现项目合作共赢

构建“大工程”金融服务平台是工程公司为日益增多的总承包项目提供优质金融服务的有效渠道，它针对各项目的特点有效整合各方面资源，为各项目提供专业的、个性化、多角度的金融服务，把工程公司打造成既服务于业主、为业主降低造价，又要创造自身价值的增值平台，实现项目“合作共赢”。该平台的建立对促进公司与各业主间的合作，提升公司财务经营管理水平乃至实现公司战略目标具有重要的意义。

二、金融服务平台的建设与实践

（一）开展金融创新工具研究

1.开展金融创新工具研究的前提和基础

（1）核电项目总承包对资金的大量需求，为金融业务的创新提供了广阔的发展空间；（2）公司政策的支持，市场环境的支持为金融业务创新提供了良好的载体；（3）公司业务的不断扩大和发展需寻求能够带来新的利润增长点的金融创新。

2.开展金融创新工具研究策略

（1）依托传统金融工具开展创新及改进；（2）根据项目需求设计金融创新产品，注重实用性；（3）加强金融创新产品风险评估，注重安全性。

3.开展金融创新工具研究成果

（1）原创型创新产品，即根据自身需求所研究设计的创新金融产品，如商业汇票贴现“第三方付息”模式。

传统模式：传统的商业汇票贴现付息由贴现申请人承担，即卖方付息。

创新成果：首创商业汇票第三方付息的操作方式，即商业汇票贴现利息由票据的第三方承担。

（2）组合性创新产品，即对某些金融工具匹配组合而产生的金融产品，如“商业汇票+商业汇票/应收款转让/国内信用证”、“国内信用证开证+国内信用证议付+跨境人民币代付”组合模式。

传统模式：项目业主向公司支付单笔总承包款项时通过使用低利率的短期融资产品支付，该产品到期时需用长期银团贷款予以偿还，短期融资产品最长使用期限为六个月。

创新成果：公司充分利用其作为上游业主的总承包商及下游供应商的业主的双重角色，通过采取组合性创新产品，有效链接上下游，延长业主对公司的付款期限，使得业主的短期融资产品使用期限由原来的6个月延长至一年，为项目节省了可观的财务费用。

（二）开展资金价值增值服务

1.开展资金价值增值服务的必要性

（1）各项目收付款时间差形成的资金沉淀需要提高资金收益和使用效率；（2）资金价值增值是公司增效和各项目业主降低财务费用的客观需要；（3）资金价值增值是公司进行投资、筹资、收益分配决策的重要条件。

2.开展资金价值增值服务总体原则

根据年度现金流量的预测，紧密跟踪把握金融市场形势，依据集团资金管理的规定，以审慎的态度和稳健的方式，开展资金价值增值和风险防范工作，不断优化资金结构，平衡资金成本与收益，确保公司资金的安全性、流动性和经济性，实现“大工程”模式下资金效益的最大化以及公司和业主公司的共赢。

3.开展资金价值增值服务资金管理思路

充分利用公司自身的资信优势和“大工程”金融服务平台，通过对资金运用成本及增值效益的分析，将有限的资金投入到价值最大的项目。具体来讲，就是保持公司合理的自有资金备付日常支出，通过财务公司短期贷款以及外部银行短期贷款解决可能出现的临时性资金缺口，在以上资金保障的前提下，按照收益最大化的原则，将余下的自有资金和通过商业票据等融资方式从银行获得的低利率资金按合理的比例进行搭配，投入到与业主搭建的金融服务平台，间接为业主提供资金需求服务，在公司获得更高的资金收益的同时为业主进一步降低财务费用。

4.开展资金价值增值服务的成果

为顺利开展资金价值增值服务，公司分别与各项目业主签署了相关的财务协作协议，既有效提高了公司的资金效益和使用效率，又降低了整个项目的财务费用，充分发挥了大工程金融服务平台的作用。

（三） 建立银企金融服务战略合作关系

构建银企战略合作关系，关键在于以高度信任为基点，以银企共赢为核心，以共同的价值取向为思想基础，平等互信地选择门当户对的合作者，同甘共苦，全方位合作，建立战略性协同发展的关系。

1.银企战略合作构建的基本原则

恪守诚实信用原则、坚持长期有效原则和贯彻全方位合作原则。

2.银企战略合作的成果

公司与集团财务公司和商业银行建立了良好的战略合作关系，开展了一系列有益创新尝试及合作，取得了很好的成果，主要表现在：通过利用财务公司集中管理的资源整合优势及银行创新产品的使用，为公司提供有效链接项目上下游，为各业主搭建降低项目财务费用的平台，实现了业主、公司、银行、财务公司多赢的合作；多次获得权威资信评级公司的3A评级，为公司创造了良好的社会信用体系；取得大型商业银行对公司足额的授信额度，为公司的资金保障提供了坚实的基础；

融资公司个人工作总结篇6

关键词:资金;资金集中管理

企业集团资金集中管理,是指将整个集团的资金归集到集团总部,在集团总部设立专职部门代表集团公司实施对资金的统一调度、管理、运用和监控。通过资金的集中管理,企业集团能够实现集团范围内资金的整合与调控,充分盘活资金存量,有效提高资金使用效率,降低财务成本和资金风险。

一、企业集团资金管理存在的问题

目前我国大多数企业集团还没有形成成熟的资金集中管理系统,因而产生以下方面的问题:

第一,企业集团下属机构多,地域分布广,对子分公司的控制力度弱,在时间、空间上给资金管理带来很大难度,失控现象时有发生。

第二,子分公司多头开户现象普遍,资金存放分散,企业集团无法及时了解资金的全盘状况,不易发现资金运行中的问题和隐患。

第三,对子分公司的资金存量及其运行状况无法实施有效、及时的监管,资金收支缺乏有效的控制手段,甚至出现将经营资金违法存放在“小金库”中的现象,建立账外账,资金安全受到严重影响。

第四,子公司的担保、抵押等行为无法全面监控和掌握,给资金管理和企业经营增加了不确定的风险因素。

第五,集团内部成员企业存款与贷款两高,资金不能够有效调控配置,加大了财务费用,不能形成资金的规模效应,降低了资金使用效率。一部分企业的资金闲置而形成沉淀,另一些企业合理的、急切的资金需求得不到保障。

第六,从集团总体来看,一方面,全集团的资金存量很大,但是分散在诸多银行的不同账户上,分散在不同的地域,缺乏有效的集中手段;另一方面,集团公司自身经营和建设急需的资金却不容易贷到。在集团实行收支两条线的情况下,由于时间差的存在,也形成了大量的在途资金。

第七,企业集团的整体信用等级不高,融资渠道有限,加大了融资成本。

第八,缺乏统一的信息平台,信息传递不畅,经营决策者难以及时、准确、全面地掌握生产经营全过程的财务状况和资金信息,影响了经营目标和战略决策的制定实施。

二、企业集团资金集中管理的必要性

(一)从企业集团总体的角度来看

资金集中管理是企业集团加强内部管理的需要,也是企业集团强化对成员企业管控的需要,更是企业集团发挥资金聚合优势,降低成本提高效益的需要,集团公司成员企业由于所处市场条件不同,地域不同,发展不平衡,一些企业资金结余沉淀无法有效利用,导致资源闲置,而同时另一些企业业务增长迅速,资金短缺,需要向金融机构贷款,产生较大的融资费用。企业集团实施资金的集中管理,各成员企业服从集团对资金的整合要求,通过集团公司的调控,实现沉淀资金的集中使用,减少不必要的对外融资,消除存贷双高现象。在集团内部,通过资金的集中管理,统一筹集、合理分配、有序调度,降低融资成本,提高资金使用效率,确保集团战略目标的实现,实现整体利益的最大化。

(二)从成员企业的角度来看

1、降低融资门槛,减少中间环节,利于抢抓市场机会。在资金集中管理模式下,成员企业在集团内部融资,办理更快捷便利,免去了向金融机构贷款的冗杂环节。在单个企业信用级别较低、筹资规模有限的情况下,可以利用集团公司的整体信用等级,迅速筹集到发展业务所需要的足够的资金。在市场瞬息万变的情况下,可以及时抓住稍纵即逝的机遇,发展壮大企业。

2、降低融资成本及财务风险。在集团内部融资,可以取得相对外部融资更优惠的条件,发生更低的融资成本,可以把企业的财务风险控制到最低。同时,在集团集中管控模式下,企业的决策和投资是严格控制在集团总体战略目标之下的,客观上起到限制成员企业投资风险的作用。

3、促使沉淀资金产生收益,形成其他业务收入。成员企业日常业务的结余沉淀资金,可以及时归集到集团公司,将暂时闲置的资金投放到需要的其他成员企业,产生资金收益,提高经济效益。

(三)从集团公司与成员企业的往来来看

集团公司与成员企业之间业务联系紧密,相应的资金往来频繁,上下级之间实行收支两条线制度,通过内部资金集中管理与结算,通过成熟的软件平台,可以实现资金的即时收付,减少资金在途时间,避免出现资金往来的“时间差”,既提高了效率,又降低了财务费用。

三、资金集中管理的两种模式及其区别

目前,企业集团资金集中管理常见的有财务公司和资金结算中心两种模式。

(一)财务公司

财务公司是大型企业集团投资成立的,为本集团提供金融服务的非银行金融机构。我国的财务公司大多是企业集团发展到一定水平后,经人民银行批准,作为企业集团的子公司而设立的,是我国经济体制改革和金融体制改革的产物,具有独立的法人资格。

(二)资金结算中心

资金结算中心是在企业集团内部设立的、办理集团内各成员企业现金收付和往来结算业务的专门机构,它通常设立于集团总部财务部门内,是一个不具有法人资格的负责资金管理和运营的职能部门。企业集团通过结算中心这个管理系统调控资金流向,进行资金的统筹安排,合理调度;通过结算中心进行企业集团财力的集中,减少企业资金沉淀,降低银行贷款和贷款利息;减少并防范资金体外循环,加快资金周转。

四、企业集团资金集中管理模式的实际应用

笔者所在集团公司以电力供应及销售为核心业务,其他主要业务有电力建设施工、物资采购供应等。与之相适应,资金流类型主要有电力销售收入、购电成本支出、设备材料采购支出、工程建设费用支出等。

(一)电力行业是国民经济的基础产业,是资金密集型企业

其资金流特点体现在以下方面:

1、固定资产资金需求大。企业运营需要庞大的设备支撑,这些资产种类多、数量大,且需要进行定期检修维护,以保证电网运行的安全。

2、基本建设投资大。主要体现在工程项目建设规模大,数量多,分布地域广,且工程建设呈常态化,一方面要随着市场需求及时新建电网,另一方面要不断改造原有电网,与之相适应,为满足工程建设的需要,物资采购资金需要量相当大。据工程建设的实际成本来看,电网工程建设中设备材料占到总造价的60%以上。

3、主营业务资金占用大、流动性强。作为以电力销售为主要业务的企业,购电成本所占资金支出比例高,且要求资金流动好,每个月按时支付购电费是首要业务。

(二)集团公司的组织结构及资金管理模式

笔者所在集团公司的组织结构为树型网络状结构,在集团公司总部下,根据地域设置8个市级分公司,每个市级分公司下设县级分公司,现共有县级分公司67个。在集团公司总部下,另有电力建设、物资供应等其他子分公司。完善、成熟的紧密型组织结构,成为集团公司资金集中管理的前提条件和坚实基础。

目前,集团公司采用“收支两条线”的资金管理模式。各级分公司售电收入按月逐级上汇,所需运营经费、工程建设资金按月、按进度由集团公司总部下拨。各子公司资金独立存储,独立运作。在这种管理模式下,集团总体的资金存量大,且占用周期较长。而与此同时,为满足工程建设及物资采购的需要,集团公司的商业银行贷款居高不下,财务费用很大。由于未能发挥资金的规模效应,集团公司整体信用级别不高,不易实现统一信贷政策,增加了从银行贷款的难度。

(三)资金结算中心建设

适应集团公司的组织结构和管理模式,借鉴成熟的资金集中管理思想,针对集团公司现状,结算中心的建设成为可能和必要。

1、设立资金结算中心。在集团总部设立资金结算中心,使其成为相对独立的集团资金管理、调控、运营和监督部门。结算中心统一办理集团成员资金的收入支出结算,通过电费收入自动上划、经费和建设资金按计划和进度拨付,最大限度地集中集团公司整体的资金存量,形成内部资金汇集的大“资金池”效应。通过与合作银行的战略合作协议,运用集团公司的整体信用,统一办理业务发展和工程建设对外融资业务,取得最高的信用等级,得到最大的授信额度,获得最优惠的贷款利率,最大限度地降低融资成本。

2、搭建信息化管理平台。要实现集团资金的集中管理,必须运用现代化的管理手段,集成化、网络化的企业管理软件是实现这一目标的重要平台。集团公司已经成功部署了金蝶EAS管理系统并得到初步应用,统一了所有下属单位的财务信息系统,将集团各层次分公司、各子公司全部纳入集团管控,完成会计核算系统、合并报表管理、全面预算管理和资金管理的集中,并在应用过程中,整合电力销售、工程建设、物资采购供应等业务模块,促使业务、财务、资金各系统的对接和集成。信息平台的搭建和成功运用,使资金的集中管理水到渠成。

3、应用“银行”的网上银行模式。针对集团公司成员分布地域广,日常存在现金收付、电汇及支票使用需求,基于“银企直联”技术的网上银行模式切合实际,便于实施。

在这种模式下,集团公司与合作银行签订合作协议,结算中心在合作银行主办行开立账户,成员单位就近在合作银行基层行开立账户,并通过授权将其纳入结算中心管理,基层单位就近办理业务,与过去的操作方法没有实质改变。各单位原有的在合作银行的账户可以继续使用,不必重新开户,不额外增加任何工作量。成员单位在办理业务时,将有关票据交付银行柜台后,由合作银行的这些基层网点各自将票据传递到银行系统内部的清算中心,在银行柜员完成记账后,相关数据传输到合作银行的主办行,处理完成后,再由合作银行主办行将数据传输到集团公司结算中心,进行集团公司的相关业务处理。

第一,结算中心借助银企直联系统实时查询成员单位的银行账户信息,在有进项款的情况下,主动发起资金归集指令,并根据银行归集明细进行成员单位已纳入结算中心账户的自动清分入账,从而实现资金存量及时、最大限度地集中。

第二,在运用成熟之后,成员单位的资金支付可在集团公司规定的限额内,通过网上银行办理,由银行电子结算系统完成,不影响成员单位日常业务的正常进行和对资金的需要,资金支付流程与以往相同。

第三,这种模式的优点在于:结算中心和银行数据系统通过“银企直联”无缝对接;结算中心无需配备大量柜面结算人员,利用银行柜员的数据录入和数据流的传输,完成资金归集和支付的日常核算,既保证了信息的准确性,又提高了效率,同时成员单位仍然可以通过熟悉的银行网点和快捷的银行结算渠道办理日常业务,方便了成员单位的结算习惯;适应成员单位分散、地域分布广的实际情况,不受地理位置限制,结算中心的服务突破空间界限;集团公司投入少,最大限度地利用银行的网络和职能,结算中心在硬件配置、人员配备、风险承担方面压力相对较小。

参考文献:

1、李争浩.优化财务公司结算模式提升集团资金集中管理效率[J].会计之友,2009(5).

2、王晓薇.谈谈企业集团的资金集中管理[J].财会通讯(理财版),2007(4).

3、纪安庆.企业集团资金集中管理创新[J].财会通讯(理财版),2007(6).

融资公司个人工作总结篇7

【关键词】融资租赁 产业集聚 区位熵

融资租赁业作为国家重点扶持的产业，发展潜力巨大。截止2015年底，全国融资租赁企业总数超过4500家，融资租赁合同余额超过4.4万亿人民币。而作为最早提出系统性支持融资租赁行业发展的地区，天津市已成为仅次于上海市、广东省的融资租赁聚集区。截至2015年底，天津市融资租赁业务总量达1.41万亿人民币，占全国的31.8%。目前，天津已形成飞机租赁、船舶租赁等几个融资租赁板块，整个行业在政府的引导以及天津自贸区及天津港等地理优势下迅速发展。

一、天津融资租赁产业集聚现状

（一）业务总量不断扩大

业务总量是衡量租赁行业发展的一个重要指标，在一定程度上可以反映融资租赁业的大体规模。2006年天津市融资租赁业仅有3亿元业务总量，到2015年6月业务总量已达到11200亿元，近十年间业务总量以几何级数增长。

从横向来看，2008年以来天津市融资租赁业务总量占全国业务总量的比重超过20%，在2014年比重突破30%，迅猛的发展速度得益于政府针对融资租赁业的税收优惠政策以及试点先行政策，行业发展优势明显，拥有很大的发展空间潜力。

（二）企业数量加速增长

截至2015年6月，天津市融资租赁企业数量达到437家，约占全国融资租赁企业数的15.4%，其中，7家为金融租赁企业，17家为内资试点租赁公司，413家为外资租赁企业，该数量仅次于上海市及广东省。

天津融资租赁公司中，内资租赁企业增长率20%，外资租赁企业增长最快，增长率达47.6%，仅半年就增长98家，占全国企业的15.7%。近几年，融资租赁企业在政策优惠的吸引下迅速抢占天津市场，天津融资租赁企业数量增长明显。

（三）融资租赁产业结构特征单一

天津融资租赁公司主要有三种类型，第一类是监管部门为中国银监会的金融租赁公司。目前，天津市范围内有7家金融租赁公司，完成了43.8%的业务总量。第二类是在工商总局监管下的内资租赁公司。截至2015年6月底，天津市范围内共有17家内资租赁公司，完成业务量3000亿元，占全市业务总量的26.8%。第三类是商务部监管下的外资租赁公司，天津市外资租赁公司达413家，完成3300亿元业务总量。金融租赁公司虽数量较少，但业务量很大，这是由于金融租赁公司主要控股股东为各大商业银行、资产管理机构，可以为金融租赁公司提供相对稳定的资金流以及较低的融资成本。

（四）注册资本充足

注册资本是公司出资人实缴的出资额总和，可以体现企业的实力。2015年6月，天津融资租赁企业总注册资本达199亿元，不管是金融租赁、内资租赁还是外资租赁企业注册资本都位于行业前列。截至2015年6月底，天津市共有17家内资试点融资租赁公司，占天津市租赁公司全部注册资本的10.31%，服务范围涉及融资租赁、经营租赁、售后回租等；外资租赁公司413家，注册资金总额为1225.05亿元人民币，占天津市全部租赁公司注册资本总额的76.12%。

（五）融资租赁产品多元

经过几年的积累和发展，目前天津市融资租赁产业基本形成三个板块，一大板块是飞机板块，主要代表有渤海租赁、工银租赁、民生租赁公司；二大板块是大型设备及基础设施板块，以北车租赁、南车租赁、中水电租赁为代表；三大板块是船舶板块，以民生租赁、建信租赁、远东租赁为代表。三个板块总规模达到3500亿元，基本涵盖了在国内处于前列的融资租赁公司。

二、天津融资租赁产业集聚度评价

（一）区位熵法

区位熵法最早由哈盖特（P.Haggett）提出，是反映某一产业部门集聚的专业化程度的重要方法，同时可以反映某地区的某一行业在全国的发展水平。

公式为：LQij=qij/qi/qj/q

其中，qij表示行业i在区域j的产值；qi表示行业在全国的产值；qj表示区域j的生产总值（GDP）；q表示全国的生产总值（GDP）。LQ取值范围为LQ>0。

在计算天津融资租赁业增加值区位熵时，qij代表天津融资租赁业务总量，qi代表全国融资租赁业务总量，qj为天津地区生产总值（GDP），q为全国生产总值（GDP）。通过3.1.1中公式分别计算2011年～2015年天津融资租赁产业区位熵值，计算结果如表四（单位：亿元）所示。

由表1可得出结论：近五年天津融资租赁业的区位熵值均大于1。这一结论表明，天津融资租赁业专业化程度较高，高于行业在全国的平均水平。融资租赁产业在天津形成了产业集聚，并且产业集聚水平基本呈上升趋势。

（二）最邻近点分析法

最邻近点分析将特定区域内的点与基于相同区域内点的随机分布相比较。通过计算每个点与其最邻近点的平均距离和理论上每个点随机分布的平均距离，根据两者比值来判断区域内点的分布。若该比值小于1，则意味着区域内点的分布是相对密集趋于集聚的；若该比值大于1，则表明区域内点的分布趋于均匀分布；若该比值等于1，则代表区域内点的分布是随机的。

首先将截至2015年天津市范围内437家融资租赁公司在地图上标注，并画出能包含所有的点的正方形。其中，正方形面积为7458.68平方公里，n=437其次，算每个点距离其最邻近点的距离，并加总，再除以n得d0=0.75。第三，计算理论上点随机分布的平均距离dt=0.497.

计算最邻近点比率，R=d0/dt=0.18。

根据计算结果，融资租赁公司在天津分布的最邻近点比率仅为0.18，远小于标准值1，这说明从地域分布来看，融资租赁业在区域内的分布趋向于集聚，且有较高的集聚度。同时，分析天津融资租赁公司分布情况（图5）可以看出天津融资租赁公司主要集中在天津东疆保税港区尤其是保税港区物流园内，说明天津融资租赁业产业集聚的一大推动力是天津保税港区的政策扶持以及天津港的港口地理优势。

三、天津融资租赁产业集聚存在的问题

近几年，天津市融资租赁业迅速发展，已表现出产业集聚所带来的行业竞争优势。但从长期发展来看，当政府政策扶持的优势不再凸显，天津市融资租赁产业集聚所存在的问题将大大制约行业的长期发展。

（一）经济总量和金融生态环境仍有差距

天津市整w金融生态环境较差是融资租赁产业进一步集聚的一大制约因素。从经济总量来看，2015年天津经济总量为17200亿元，而北京、上海经济总量均已超过23000亿元。另外，在金融行业方面，天津2015年金融业增加值为1588亿元，占全市GDP比重虽已达到9.6%，但相比北京、上海等，金融业GDP全年增加值均已超过15%，天津市金融生态环境并无明显优势。探究天津市整体金融生态环境竞争力较弱的原因，包括；北京、上海和深圳的上市公司均明显多于天津，且前三者银行、保险、证券等金融机构较为集中，金融业发展领先优势明显。相比之下，天津长期以来依赖传统产业，金融业整体生态环境仍有待提高。

（二）人才培养及引进制度有待提高

融资租赁是一种新型融资方式，综合性、专业交叉性较强，需要大量熟悉经济、会计、金融及法律的高端人才。但在人才培养及人才吸引力方面，天津与一线城市相比仍有一定的差距，这从某种程度来讲也是由于天津经济发展水平相对较低，平均薪酬相对北京、上海没有竞争力。其次，天津市高校相对较少，在人才培养及收入水平方面对外省市人才的吸引力并没有优势。

（三）天津市租赁服务范围较小

从天津市融资租赁产品现状可以看出，天津融资租赁服务范围较小，基本集中机船舶业等传统制造业，涉及文化产业及个人消费业的服务较少，有待进一步增大融资标的物范围，拓宽服务领域。天津市融资租赁业前期的发展主要是依托于天津自贸区的设立所带来的一系列税收优惠政策以及天津港的地理位置优势，当这政策扶持及地理位置优势不再显著，产业集聚优势也会萎缩。所以，天津市应该在保持已有的飞机租赁、船舶租赁的优势的同时，大力推动产品创新。

（四）天津融资租赁业产业链不够完善

一条完整的融资租赁产业链涉及到资金提供方、融资租赁公司（出租人）、承租人、设备供应商（出卖人）等相关部门。而融资租赁上下游企业包括投融资公司等金融中介机构以及会计师事务所、律所等金融服务机构，设备的生产商、经销商等。目前，天津市虽已形成融资租赁公司集聚区，但在资金提供方这一环节相对较弱，设备制造商及承租人都面临着巨大的资金周转压力。

四、天津融资租赁产业集聚发展建议

（一）完善融资租赁市场配套体系

产业集聚不仅是产业链上相关企业的集聚，也是融资租赁市场配套体系的集聚。天津应该优先设立完善的融资租赁市场配套体系，第一，建立信息平台，实现各企业间信息的交换，降低因行业信息不对称所带来的交易风险，提高融资租赁交易三方当事人对交易的信心，从而提高业务量；其次，天津需要尽快落实融资租赁信息统计工作，在提高数据的准确性的基础上，对整个行业面临的形势及发展趋势进行客观、正确的分析评价，建立行业信用评级系统，促进企业提高产品服务水平；第三，建立与融资租赁业相配套的金融服务体系，积极鼓励各大金融服务机构在津落户，从而降低融资成本及运营成本。

（二）促进业务模式及租赁物多元化

在天津市政府的扶持下，融资租赁企业自身应该积极进行业务模式创新，提高竞争力。从天津市政府方面，天津市政府应该给予融资租赁企业更多税收优惠及政策支持，加大行业引导力度，鼓励融资租赁企业灵活运用各种金融工具，为行业发展提供好的环境。从企业自身方面来说，企业应该认清融资租赁本身的局限，拓宽融资渠道，借鉴国内外融资租赁成功的发展经验，针对市场需求提供融资租赁服务。在天津市政府及融资租赁企业自身的协同努力下，产业集聚效应对整个地区经济的发展起到积极作用，对中小融资租赁企业带来利好，形成产业发展的良性循环，推动京津冀融资租赁产业聚集区的形成。

（三）吸引及培养融资租赁人才

首先，加强融资租赁企业与各高校的合作，邀请融资租赁专家进入高校课堂，对融资租赁行业的现状及发展预期进行讲解，让更多的高校学生意识到融资租赁将是金融业发展的一大趋势；其次，鼓励高校设置融资租赁专业，为行业培养专业性人才，同时，对融资租赁业从业人员进行专业培训，提高从业人员的业务水平；第三，对融资租赁专门性人才实行人才引进政策，在工作福利方面提供优惠，吸引更多的人才落户天津，更好的促进天津融资租赁产业集聚。

参考文献

[1]Porter.M.Clusters & the Economics of Competition.Harvard Business Review，Nov Dec.1998：77-90.

[2]雷霆华.天津自贸区融资租赁业发展研究[D].天津：天津师范大学，2015.

[3]贾磊.京津冀协同发展下天津融资租赁分析[J].天津：天津经济，2015，（2）：46-47.

[4]秦如.天津融资租赁业发展态势分析及对策建议[J].湖北：现代商贸工业，2015，（9）：16-18.

[5]莫言.中国融资租赁现状及SWOT分析[J].中国外贸，2014，（304）：154-156.

基金项目：本论文得到了“北京高等学校高水平人才交叉培养计划――实培计划”项目（122059916220109）的支持。

融资公司个人工作总结篇8

电网公司规模庞大，经济效益良好，由于行业特点和特殊的政策规定，其在资金管理上存在“高存高贷”的现象，即银行账户多，货币资金余额和长期借款余额巨大，有人戏称为“为银行打工”。为了改变这一现象，电网公司采用了新的资金管理模式，通过建立资金管理中心，强化了资金管理，将公司的财务管理水平推向一个新的高度。

资金管理中心是作为电网公司总部的一个职能部门独立存在的。它不是单纯的金融机构，有权对各网省公司实施行政手段，同时能够享受总部赋予的特殊优惠政策，避免了与各网省公司和下属单位之间出现利益牵涉，以实现公司整体利益最大化。

一、电网公司资金管理中心管理资金的基本原则

电网公司设立资金管理中心的根本目的是把分散的资金归集起来，形成规模优势，保障资金安全，发挥资金的最大效益。基本原则包括：

（一）整体效益最大化原则

坚持网省公司、中电财和公司总部三者资金管理效益最大化。

（二）安全性原则

资金归集和使用仅限于公司系统，防止资金损失。

（三）所有权不变原则

资金资源的整合不改变各单位资金的所有权，整合的只是各单位余存的闲置资金。

（四）有偿使用原则

资金使用方应支付相应的利息费用，资金提供方要取得相应的收益。

二、电网公司资金管理中心管理资金的具体职责

资金管理中心不可能做到事无巨细，主要是合理地划分工作范围，明确职责，具有重要的指导作用。具体职责可以概括为以下方面：

（一）负责制定资金、融资（借款、债券、基金等）管理规章制度；

（二）负责建立健全公司资金管理信息网络系统，监控公司资金运动和资金状况；

（三）负责公司银行账户管理；

（四）负责公司内部资金融通和资金调剂，制定公司内部资金调剂方案，监督和检查资金调剂方案的执行情况；

（五）负责统一组织公司对外融资工作，制定公司融资方案（融资计划），组织融资活动及后续管理工作；

（六）在确保资金安全的前提下，开展存量资金运作，提高资金收益；

（七）负责资金管理中心相关业务的会计核算；

（八）负责争取和落实融资政策，组织开展公司债务置换，优化公司债务结构；

（九）负责银企合作、银行综合授信和信用资信等管理工作；

（十）负责管理和指导公司各单位资金结算中心的业务工作。

三、电网公司资金管理中心管理资金的具体内容

针对电网公司规模大、行业性强的特点，资金管理中心要有一套切实有效的工作方法，其中包括资金归集、内部调剂资金、融资统一管理和资金安全监控。其具体内容如下：

（一）资金归集

组织资金归集是资金管理中心的一项重要工作，这不是简单的资金结算，而是统一的资金管理。资金管理中心将各网省公司作为资金归集的子单位，充分发挥其结算中心的作用，加强管理与指导，使资金层层归集，直至总部。同时，加强与金融机构的合作，将其作为开展资金归集工作的第二平台。特别是选择资金较集中的合作金融机构，利用他们的新型金融服务产品（如集团账户、实时汇划等）和网络技术条件，提高资金归集的效率和准确性。

（二）内部调剂资金

资金管理中心在电网公司内部进行资金调剂，是保障资金安全、发挥资金效益的最有效途径。其具体方式大概有以下四种：1.各网省公司集中的资金优先用于内部调剂和安排，往往资金调剂范围越小，使用效率越高；2.充分发挥资金管理中心的核心作用，及时掌握各网省公司资金余缺信息，使资金能够在网省公司之间相互调剂；3.对于特殊项目的资金需求可以采用有偿方式调剂资金；4.在不同法人之间采取委托贷款的方式调剂资金。

（三）融资统一管理

资金管理中心集中审批电网公司各下属单位的预算安排和融资方案，统一制定融资计划，按照先内部融资后外部融资、先回报率高的项目后回报率低的项目的原则统筹安排融资。例如，2006年各单位编制了融资方案，报资金管理中心统筹平衡，中心相应地做了内部融资、中电财贷款和融资租赁等融资方案，确保通过的融资方案都能予以落实。另外，资金管理中心加强与金融机构的合作，组织网省公司提前还贷，或者延迟贷款，减少对外借款，利用循环贷款，将公司资金存量压到最低限度。

（四）资金安全监控

资金管理中心通过与金融机构联网，动态地、实时地采集公司各单位的资金信息，对资金进行集中监控。利用信息系统分层监控、分级负责资金安全，做到自动分解采集到的资金信息、自动筛选可能有问题的信息和自动分发处理。加强银行账户的管理，开发银行账户集中管理系统，使公司各层级单位的所有银行账户变化都必须在系统中登记，定期填报银行账户余额，对公司各单位存量资金进行跟踪分析，清理和压缩银行账户，防范资金风险。

四、电网公司资金管理中心管理资金的积极作用

电网公司通过建立资金管理中心，在资金管理方面已经取得了一定的成效，对公司的管理和经营起了重要作用，主要有以下几点：

（一）电网公司通过建立资金管理中心，对各网省公司分散的资金适时、适度地实行集中管理（如资金归集），统一筹措、调剂（如内部调剂资金），及时掌握资金流向，有效控制各网省公司的资金流量，在确保公司发展和生产经营有资金保障的基础上，提高了资金的使用效率，保证了资金安全。同时，严密的融资管理制度和资金监控措施，可以防范由于无序的、盲目的投资管理、融资管理等给公司带来的经营风险。

（二）资金管理中心集中分散的资金，充分发挥资金的规模效益，通过利用资金的整体规模，调节各网省公司的资金余缺，统一融资管理，降低财务费用，增加投资收益，从而提高经济效益，增加公司利润。资金由分散运作改为电网公司统借统还、统一调度，减少银行账户，降低货币资金和长期借款余额，避免决策上的漏洞和使用的浪费。同时，利用各公司资金使用上的时间差，减少资金贷款规模，降低贷款成本，提高资金使用效率。

（三）资金管理中心可以及时掌握各网省公司的资金状况，通过现金流量掌握其生产经营情况，及时发现资金管理中存在的问题，指导和监督其不断完善工作方法，提高资金管理能力，进而促使公司加强经营管理，提高公司的现代化管理水平。