风险合规部工作总结范文

时间:2023-10-26 22:16:47

风险合规部工作总结

风险合规部工作总结篇1

一、指导思想

以科学发展观为指导,坚持“安全第一、预防为主、综合治理”方针,通过开展风险评估,摸清底数、明确责任、强化措施、精准防治,有效控制事故风险,及时消除安全隐患,规范基层风险管理,落实“一案三制”,提升全市事故灾难应急处置能力,为建设宜居幸福的现代化国际城市营造良好的安全环境。

二、工作目标

镇街的风险评估完成率达到90%以上;各有关部门对本行业(领域)进行风险评估,重点行业(领域)完成率达到80%以上。重点风险目标得到有效防控,安全隐患及时进行整治,基层应急管理进一步规范,应急处置能力得到提升。

三、工作内容

各级各部门要结合本地区、本行业(领域)的安全生产实际,按照《基层安全生产风险评估导则》(见附件1)要求,做好风险评估和风险控制。

(一)前期准备

各级各部门应制定风险评估工作方案,分区域、分行业落实责任单位和人员,明确评估对象与范围,确定方法程序和时限要求,组建评估组;收集相关法规、标准和事故案例等资料。

(二)风险评估

各级各部门按照确定的评估程序开展风险评估,认真梳理地区、行业(领域)的风险类型和级别,明确防控目标,核查应急资源。

识别风险类型。在合理划分评估单元的基础上,梳理危险有害因素,明确危险点,识别风险类型。上级网格要以镇街、行业、主要生产经营单位等下一级网格为基础,结合评估对象所在地理位置、自然条件、行业特点、危险有害因素分布及状况等划分评估单元;从厂址、总平面布置、建构筑物、物质、生产工艺与设备、公用工程及其辅助设施、作业环境、安全管理等方面进行危险有害因素辨识。

分析风险程度。加强事故隐患较多单位、危险源较集中区域、高危行业的风险分析,重点做好风险承受能力与控制能力的分析。依据同类(或相近)企业发生的事故案例进行类比分析,对高危行业采用重大事故模拟分析,并结合危险、有害因素及周边情况进行定性、定量分析,根据分析结果,确定可能受影响的周边单位和人员。风险承受能力的分析可从风险影响范围内人群的心理素质、防灾应急知识、经济能力,设施的承受能力等方面进行,可采用情况报告、专家分析和专项调研等方法。风险控制能力的分析可从预警预测能力、应急预案、应急组织体系、应急处置能力、应急资源保障水平等方面进行。可选择安全检查表法、预先危险性分析、作业条件危险性评价法、事故后果模拟分析法等定性、定量评价方法。

评定风险等级。评估风险因素导致事故发生的可能性及其严重程度,可利用LSR等方法判定风险级别。

形成评估结论。提出危险有害因素引发各类事故的可能性及其严重程度的预测性结论,给出评估对象在评估条件下是否与国家有关法律法规、标准、规章、规范的符合性结论。明确评估对象可能存在的主要事故类型和危害程度,确定重点防控目标。

(三)风险控制

各级各部门针对评估中梳理出的隐患风险,要加强整改防控并积极落实相关应对措施。

加强防控,及时预警。各级各部门要指导督促企业结合安全隐患自查自纠和风险监控点上报,明确风险目标并加强防控;对于新发现的重大危险源,要按规定程序立即报区市安全监管等部门;对于重大隐患,要立即采取必要的预警防控措施,并在第一时间报至上级有关部门核实。

落实责任,及时整改。各级各部门要对评估分析出的安全隐患和风险实施分级管理,落实属地安全管理责任、部门监管责任以及安全隐患和风险点单位的主体责任,各级领导要加强对基层定点单位的监督检查。针对安全隐患和风险,要及时制定整改防控措施并积极落实。

完善预案,核实资源。针对评估中核实的隐患和风险,制定科学应对措施,调整完善有关应急预案;依据应急能力与风险相适应的原则,落实各类应急资源;规范基层应急管理,提升应急处置能力。

(四)评审总结

各级各部门按期完成评估报告的编制并报至上级主管部门。上级主管部门要组织专家对评估报告进行评审。各级各部门完成评估后,要及时在网格化监管平台提报评估报告及工作总结。

四、工作步骤

结合我市安全生产工作安排,年风险评估工作按“准备、评估、评审、总结”四个阶段进行:

(一)准备阶段(时间:4月30日前)

各级各部门制定风险评估工作方案,落实责任人员,明确评估对象与范围,确定方法程序和时限要求,组建评估组;收集相关法规、标准等资料和相关事故案例等内容。

(二)评估阶段(5月1日至6月10日)

各镇街应在5月15日前完成本辖区风险评估,并将风险评估报告提报至市政府安委会办公室;各有关部门于5月25之前完成本行业(领域)的风险分析;在6月10日之前完成本网格的风险评估,形成风险评估报告,并上报市政府安委会办公室。

(三)评审阶段(6月11日到6月30日)

市政府安委会将于6月底前组织有关部门及专家完成对各镇街及各有关部门的风险评估报告的评审工作。

(四)总结阶段(7月1日到7月10日)

各镇街及各有关部门要结合评审意见对风险评估报告进行修改完善。各级各部门须于7月3日前通过网格化系统提报本网格的风险评估报告和工作总结。

五、保障措施

(一)加强领导,落实责任。各镇街及各有关部门要高度重视,成立风险评估工作领导小组。在组织领导本级网格风险评估工作的同时,指导督促下一级网格落实风险评估责任,鼓励引导社区级网格开展风险评估。

(二)统一部署,分级实施。各级各部门要制定工作方案,统一部署风险评估工作。根据本地区、本行业(领域)的特点、企业类型、危险有害因素分布及状况等情况,做好分级实施的工作安排,合理分配任务,逐级负责落实,有计划、有组织、有步骤地开展评估工作。

(三)完善机制,巩固提升。各镇街及各有关部门要从实际情况出发,切实推进评估工作长效机制建设,总结制定适合本地区、本行业的评估实施方案,确定每年年底前完成基层安全生产风险评估,为制定下一年度的安全生产工作计划提供支撑,推动安全生产重点工作的深入开展,消除隐患,防范风险,落实应急措施,促进安全生产应急能力大幅提升。

(四)重点指导,典型示范。市政府安委会将结合实际,对重点行业企业分布较多的镇街予以重点指导,督促其按照《导则》,切实开展风险评估。各有关部门要根据行业区域分布特点,指导镇街做好风险评估工作。

风险合规部工作总结篇2

2014 年 8 月《信托公司监管评级与分类监管指引》出台,其规定对信托公司监管评级的评价要素包括合规管理、资产管理与风险管理。其中风险管理主要是针对信托公司内部治理结构是否合理、风险管理体系及内部控制机制是否有效、信托公司的资本管理情况是否符合标准三个方面的内容。本章根据指引中风险管理评价的主要内容从内控体系、业务管理以及资本管理三个方面对 C 信托公司风险管理的现状进行梳理,为下文的研究做铺垫。

3.1 内控体系现状。

针对 C 信托公司的内部控制体系现状的梳理本文主要从内部控制环境、风险评估以及控制活动、信息与沟通以及内部监督四个方面进行。

3.1.1 内部控制环境现状。

公司内部控制环境建设是发展内部控制体系的坚实基础,它包括:公司组织结构、内部各机构的权责配置、公司长远发展战略、人力资源结构、企业文化和社会责任。

(1)公司组织结构。

C 信托公司作为非银行类金融机构,按照法律规范和监管要求,内部结构包括行使权力的股东大会、具有决策权利的董事会以及行使监督权利的监事会,并根据信托业务风险管理的要求设立了风险控制部、合规法律部、业务督查部、业务审计部,各部门之间相互合作、相互监督,形成了有效的业务事前、事中、事后的监督和管理;运营核算方面又根据一法两规中信托法的严格要求设立了财务部,负责自营业务和信托业务的核算;运营管理部,服务于每个信托项目,为信托业务的后续管理打好坚实的后盾基础;理财中心,作为信托公司对外募集信托资金的发行渠道,决定了 C 信托公司的自主募集信托资金的能力;为了更好的拓展信托业务,为股东赢取更多的权益分红,更是为了抢占市场业务份额,C 信托公司设立了一系列的业务部门,各业务部门之间地位平等、业务并行,彼此业务类型既有偏重点更有重叠处,目的就是形成具有市场竞争力的前台业务部门,前、中、后台各部门的团结协作和各司其职保证了 C 信托公司各项业务工作的顺利开展和持续推进。下图为 C 信托公司组织架构图:

(2)内部各机构的权责配置。

C 信托公司根据其发展及管理现状,对其内控体系进行了逐步的完善,不但分离了其信托业务与固有业务实行独立核算制度,在业务上也做到了前台承做,中后台承管业务管理模式。公司经营管理层领导八个,分别为董事长、总经理、分管业务副总三名、财务总监、风控总监、董事会秘书。董事长领导公司一切经营事务并代表董事会行使日常监督权;总经理负责公司日常经营事务;分管业务副总按照所管辖的业务部门主抓业务经营;财务总监主管一切与财务核算相关的工作;风控总监为项目风险评判的第一道权威决策者;董事会秘书负责准备和递交监管部门要求的董事会和股东大会出具的报告、文件等相关资料,并兼任一定的合规律师和经营管理工作。董事会下各委员会职责如以下图表。

C 信托公司总设 13 个中后台部门,9 个信托业务部门(含异地业务总部一个,下设多个异地业务团队,各自独立完成业务),理财销售中心 1 个。其中中台部门共 5 个,分别为风险控制部、合规法律部、资产处置部、投资部、固有业务部;后台部门共计 8个,分别为综合管理部、人力办公室、审计部、财务部、运营管理部、证券部、资产管理部、IT 部。各部门职责如下表所示。

(3)发展战略。

C 信托公司为更好服务实体经济、做好公司转型与战略规划,力争做到平衡发展、双轮驱动,即隔离公司信托业务与自营业务,做到独立发展,齐头并进。在公司长期发展过程中积极提高自主管理能力,信托业务要做到与基础设施、资本及家族传承和房地产等市场的紧密联系,不断提高公司影响力。对于自有资金要提高其创利能力,增强其主动投资作用。不断增加公司经营范围、扩大公司视野,对相关资格的申请保持自身积极能动性,在完善固有业务的同时,积极创新,全面提高公司创收能力。

(4)人力资源。

C 公司在员工选用方面实行总量控制制度,即根据其业务发展水平及人力资源效率控制员工总体数量。在员工福利方面:一,根据我国相关法律法规,C 公司为员工提供基本的五险一金(养老、工伤、失业、医疗以及生育保险和住房公积金),在基本的五险一金之外,C 公司还为员工提供补充退休保险。另外,C 公司为保障员工权益,其下员工都是加入工会的,以促进员工在人力方面与管理层的紧密联系。C 信托公司员工分布情况如下表所示。

(5)文化建设。

C 信托公司树立了诚信、勤勉、专业、成就的核心价值观。公司毫不动摇的对国家、对社会、对客户、对合作伙伴、对员工、对股东保持诚信态度。积极增强员工企业文化凝聚力,增强员工对企业、对工作岗位的忠诚度,让员工积极加入公司壮大队伍,培养其责任使命感,保持员工工作的积极性。不断培养员工专业素养,增强其专业能力,使其能够在工作中独挡一面,让全体员工的努力化为工作成果,实现目标。

(6)社会责任。

C 信托公司作为国有控股金融企业,在保持稳定发展的基础上,积极服务于当地经济的发展、服务于国家实体经济。截止到 2016 年末,C 信托公司通过产业信托在产业投融资方面已经达到 1500 亿元,在引导社会资金服务实体经济方面发挥了不可忽视的作用。另外,C 信托公司在服务国家区域战略发展方面也发挥了重要作用,自 2013年到 2016 年底,C 信托公司引进 1700 亿元社会资金投入基础民生建设和战略区域。在精准扶贫方面,公司不但推进了定点帮扶项目,而且将慈善信托引入精准扶贫项目,为扶贫工程注入一剂活水,以此落实国家政策导向,支持国家经济发展。C 信托公司在对当地环境治理与慈善方面充分发挥自己的积极能动性,在其所属省内融资 500 多亿投入河流治理与城市基础设施建设,另外为当地慈善基金提供专业管理与理财支持。不管是在当地还是着眼全国,C 信托公司都充分体现了一个国企应有的担当。

3.1.2 风险评估、控制的现状。

C 信托公司对于主营业务(即信托、自营的投融资业务)的风险评估工作比较重视,在制度建设方面已较为完善,股东会、董事会、各委员会等部门通过不断沟通、审批做出决策,起到很好的决策制衡机制。根据分级授权制度,董事会下各个专业委员会都会在自己权限范围内做出决策,决策的做出、审核、行使以及监督评价等都会受到其他委员会的监督与控制。C 信托公司根据市场业务情况发展不断调整业务指引及评价标准,以达到符合实际及适应外界环境变化的需求。比如,在房地产行业融资信托业务上,坚持加强监控,通过加大抵押物审核力度以及增强压力测试的方式,达到缩减风险敞口的有效目的。另外,为健全风险控制体系的建设,公司不但在内部设立审计部加强内部审计,而且在外部律师事务所的备选及投资顾问的选聘方面也是根据情况不断进行调整的。

支持 C 信托公司主要利润来源的两大业务分类为:事务管理类信托业务(即通道类信托业务)和主动管理类信托业务。事务管理类信托是指:信托公司不具有信托财产的主动管理权,而是根据委托人或是由委托人委托的具有指令权限的人的指令,对信托财产进行管理和处分的信托,该类业务的实际风险承受者为委托人自己,信托公司作为名义上的资产持有人配合委托人处置风险;主动管理型信托是指,信托公司具有全部或部分的信托财产运用管理权,对信托财产进行管理和处分,该类项目的业务运营情况和风险控制情况是决定信托公司风险管控能力的最直接参考标准,该类业务的风险承受者虽然从信托定义上来看是委托人自己,但主动管理类业务风险的管控和风险承担却制约着一个信托公司能否能持续稳定的发展。

事务管理业务类型曾作为信托公司托管规模和利润增长的最重要的业务支柱,也曾是信托公司在金融行业站住脚跟的最重砝码。通道类主要为银信合作业务、政信合作业务、委托贷款等业务。其委托人(资金)主要来自于银行,信托公司作为受托人(通道)将资金用于委托人指定的交易对手方,此类业务信托公司虽然仅作为资金提供方和资金需求方规避监管的一个通道,不承担实际的损失风险。但因为信托公司作为名誉上的资金提供方容易受到声誉风险、合规监管风险、宏观政策风险的影响。对于该类信托项目C 信托公司制定了《事务管理类业务审签流程》,需经风控部、合规部、风控总监、分管副总、总经理同意后即可开展,审签各部门根据业务涉及的相关法律法规和当下监管规范进行审核批准。

主动管理类业务作为当下信托行业主攻的业务方向,也是将来利润实现的支柱业务,资金主要来自于公司理财中心销售的信托理财,资金委托方为非专业投资的社会大众,这些人风险识别能力非常有限,将风险辨别的责任直接转换为对信托公司的信任,即社会大众通过潜在的对产品发行机构的信任度来判断产品的风险,该类业务一旦出现风险势必影响信托公司以后的信托理财发行能力和资金募集能力。C 信托公司评估此类信托风险流程已经相对较为完善,制定了严谨的三层会议表决审批制度。第一层:业务合规风险评审会,评审委员为风险控制部人员、合规律师、轮值业务部门主管、风险总监作为该会最终决策者,各委员根据业务经验提出问题和风险点,最终经风险总监综合评审审核是否通过。第二层:总经理业务评审会,该会评审委员为公司高层经营管理者,副总级领导全部参加,最终根据各领导投票决定是否通过。第三层:董事会评审,董事长代表董事会行使表决权。

3.1.3 信息交流反馈现状。

C 信托公司建立了信息交流与反馈制度,并在公司内部实行重大信息报告制度。在公司内部,经营动态及其他相关事项等信息都会刊登在内部期刊或者公司内网上,从而使得公司信息能够准确及时的传递给每个员工;对外部环境的信息传递,C 信托公司通过网络媒体及报刊等将公司需要向监管机构、社会大众、客户、信托委托人及受益人等披露的信息(资产经营状况、信托财产管理报告、非现场监管报表等)准确及时的披露。

在项目日常运营信息管理方面,虽然公司上线了各种运用系统,但各项数据统计和项目管理报告依然依赖前台各业务部门人员手工提供的数据信息和管理报告,数据质量把关者和数据提供者均为一人,中后台根据各业务部门提供的数据进行汇总、汇报。

3.1.4 监督评价与纠正。

风险合规部工作总结篇3

大家好!

我叫xxx,xxxx年我有幸加盟xx证券xx营业部,我进公司以来一直在营业部工作,先后从事xxx岗、xxx岗和xxx岗等工作。通过xxx年多的努力,我熟练地掌握了证券业务相关知识和电脑操作技能。获得了证券从业资格和经济师职称。在营业部领导和服务部经理的培养和教育下,使我成为了一名合格的证券从业人员。我深受公司企业文化的熏陶和营业部这个具有团结向上氛围大家庭的影响,学会了如何在这个激烈竞争的市场中去生存和发展。同时,感谢各位同仁给予了我无限的关怀和极大的鼓励,时时感受到来至这个大家庭的温暖,我以自己是其中的一员感到无比的荣幸和自豪。在此,请允许我向各位领导、各位同仁诚挚的说声谢谢。

今天,是我进入xx证券近xx年来第一次有幸参加这样盛大的竞聘活动,我非常的兴奋,同时感到前所未有的压力,这也是对我能力的一次全面的检验。我相信只要大家支持和鼓励我,我的竞聘一定能成功。

我竞聘的岗位是营业部风控总监。证券公司是经营风险的企业,风险管理能力是证券公司重要的核心竞争力之一。营业部又在市场最前面,风控总监显的更为重要。之所以竞聘这一岗位,我认为我具备了如下理由和优势:

一、我具有良好的思想政治素质

证券工作牵涉到许多国家的政策,多年以来,我在工作中,始终注意加强思想政建设,服务上级安排,认真自觉完成各项工作。在工作中时刻以科学发展观思想指导工和,树立“合规创造价值”、“风险管理创造价值”的理念,坚持以合规与风险管理为基础推动公司的业务发展和创新。

二、xxx证券xxx年来培养了我较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实的工作态度

在工作上我从不计较个人得失,从不将工作与个人利益挂钩,事事以公司利益为重。如为了营业部的利益,我常常主动找相关部门协调关系,为避免营业部利益受损创造良好的外部环境。又如为了多开发客户,我多次自费组织从其它证券公司开发的客户到xxx办理转托管手续。在工作中不论困难有多大,希望多渺茫,我从不轻易放弃,总是想千方设百计的努力地让工作达到自己预期的目的。

三、我有从事营业部风控的实践经验及工作能力,了解风控工作

xx年来,我作为营业部xx开发岗位上的主力队员,为营业部风控工作做了一些力所能及的工作,出了一些成绩,所取得的业绩和工作能力也得到了领导和同仁们的肯定、认可和不断鼓励,这是我竞聘营业部风控总监信心之源。于对营业部风控工作的熟悉,对风控工作充分的、理性的认识最我最大的优势。

目前在风控体系中,还存在许多的问题和不足,比如在防范意思不强、风险管理体系不完善、合规管理手段不足、风险培训力度不大,风控人员专业素质不高等问题,都需要一个熟悉精通业务,有敬业精神的人来担当。我具备了这样的能力与素质。鉴于以上理由和优势,我毅然决定报名竞聘营业部风控总监职务。

如果我有幸竞聘成功,我将从以下几个方面努力,做好风控工作:

(一)加强风控人员素质培训

风控工作,是由人来完成的,风控人员素质高低,直接关系到风控工作的好坏。针对目前公司风险文化培育和全员风险教育不足;营业部合规风控岗的培训尚未展开;风险管理岗位员工的配备、知识结构和专业胜任能力还不能完全满足业务发展的需要。在今后的工作中,将着力加强营业部人员风险教育,开展风险管理人员培训,努力提高风控人员素质,为做好风控工作打好基础。

(二)完善营业部风险管理制度和机制

“风险的控制最根本的还是靠制度”。营业部严格以新修订的公司《全面风险管理制度》为基础,制订和完善营业风险管理规章制度,做到以制度管人管事。推动构建科学严密的授权体系,提高决策效率,防范决策风险。同时,要建立健全风险管理责任体系,强化风险责任追究机制。

(三)加强合规体系建设

针对营业部目前在合规管理嵌入各业务领域深度和覆盖面都还不够,合规管理的支持手段不够充分;忽视内部管理中存在的风险隐患,内部控制管理较为松懈等问题,在今后的工作中,营业部将对在合规检查、常规审计和效能监察等工作中发现的违规行为的问责和处罚力度还应进一步加大。以公司整体规章制度体系为基础,进一步营业部优化完善外部规则和内部制度的动态管理系统。提升技术手段继续夯实合规审查、监控与检查机制,对各业务领域流程的合规风险进行评估,将其固化到各项合规检查指标中去,形成各业务条线的合规管理指引。

(四)加强风险管理工作与业务相结合

针对目前风险控制与业务流程结合得还不够紧密,风险管理重点和管理方式有待进一步改进;业务一线风险管理意识和风险管理水平有所不足;风险管理信息的获取渠道不够通畅,相应的查询权限和技术手段不足等问题,在今后,将进一步建立和规范风险管理部门参与重要业务决策风险评估的机制;做好对营业部的垂直管理,做好对经纪营销前端的风险控制。加强对经纪人管理的监控和客户交易行为的分析指导;建立投行业务部门与风控部门相衔接的业务风险管理流程。根据业务开展情况,继续完善资产管理业务和创新业务的风险管理,确保不出现重大风险。

(五)加强作风建设增强服务意识

一是认真贯彻“以客户为中心、以效益为中心”的价值导向,围绕经营工作主动和有前瞻性地规划风险管理工作,根据市场情况和业务开展情况及时调整风险管理的重点和工作方式,使风险管理工作与业务发展同步。贯彻后“后台服务前台,前台服务客户”的理念,树立扎实的工作作风,进一步将风险管理工作的触角延伸到一线。二是督促和检查本营业部党风廉政建设责任制及案件防范的落实情况,做好本单位的廉政监察和效能监察工作,开展反腐倡廉宣传教育等。

以上是我一点点的工作设想和将来要实施的工作计划,我衷心的希望各位领导、各位同仁、各位评委能投我一票,给我提供这个工作平台,在将来的工作中我一定不负众望,出色完成营业部风控总监的各项工作。

风险合规部工作总结篇4

按照总行在营业网点负责人以上领导干部和各级行机关开展“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动的要求,省分行下发的《活动方案》及廉政教育实践活动领导小组办公室下发的七次具体通知,我部于2012年5月-11月期间,组织全体干部职工认真开展了“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动。现将有关情况总结如下:

一、动员部署,提高认识

2012年5月18日,省分行召开“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动动员会,安排部署我行廉政教育实践活动工作,资产处置部部领导准时参加省分行廉政教育实践活动动员会,5月21日上午,我部组织全体干部职工贯彻落实“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动动员会会议精神,  总经理有重点地对《刘书林同志在全省农行“加强廉政文化建设推进廉政风险防控”教育实践活动动员会上的讲话》进行了传达动员,全体人员认真全文学习了省分行制定下发的《中国农业银行贵州省分行“加强廉政文化建设推进廉政风险防控”教育实践活动实施方案》,通过学习,全体人员对教育实践活动的重要意义、主要目标、活动的对象、时间、方法步骤、及活动的要求等相关内容都有了一个初步认识,全体员工要切实将思想统一到省分行党委的要求上来,迅速在资产处置部内及条线形成浓厚的“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动氛围。

二、学习讨论,营造氛围

我部按照《教育实践活动实施方案》要求,主要组织了一次集中学习,进行了一次专题讨论,开展了一次以“立足岗位,建设廉洁部室”为主题的演讲,推动廉政文化进流程、进岗位、进家庭活动。

   (一)组织了一次集中学习

我部在第二个阶段,采取党支部、党小组或部门等方式,组织了一次集中学习。主要学习篇目有《省分行党委书记 同志和党委委员、纪委书记同志在2012年贵州分行纪检监察工作会议上的讲话》、《总行党委书记、董事长同志和党委委员、纪委书记、副行长同志在2012年农业银行纪检监察工作会议上的讲话》、《员工行为守则》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行关于加强廉政文化建设的意见》、《中国农业银行关于加强廉政风险防控的指导意见》等。

在具体学习方式上,我部还采用集中学习与个人自学结合,并将自学贯穿于教育活动始终,做到集中学习有记录,个人自学有笔记。还学习了《中国农业银行核销管理办法》《中国农业银行核销操作规程》等业务相关规章制度,将学习廉洁规定与岗位职责、业务规章制度结合起来,与立足本职工作建设廉洁文化、防控廉政风险结合起来。

(二)组织了一次专题讨论

我部结合本单位、部门和岗位工作实际,开展什么是廉政文化和廉政风险,如何推进廉政文化和防控廉政风险的讨论。学习讨论时间不少于2个工作日,形成讨论记录。

近年来,我行经济案件广泛涉及信贷业务、资产处置、集中采购等业务领域,随着业务经营的发展,廉政风险点也在不断增加。从某种意义上说,农业银行所有的业务和岗位都存在廉政风险点。这就要求我们在推进廉政风险防控中,必须与业务工作紧密结合起来,与工作职责结合起来,把廉政风险防控贴近中心工作和主要职能,才能构建起符合实际、操作性强、针对性强、真正管用的科学防控体系。对资产处置部门人员来说,要重点查找在中介机构选聘、不良资产处置等易产生腐败行为的廉政风险点。

部内讨论时,一致认为要强化岗位廉洁,一是在意识上渗透廉洁。领导干部和工作人员要充分认识,廉洁是对自己负责,对家庭负责,对单位负责。员工在工作和生活中,要过好权力关、金钱关、享乐关、亲朋关等关口,更要算好亲情账、家庭账、名誉账、经济账、自由账、健康账等账目,自觉养成崇廉的良好风尚。

二是在工作上执行廉洁。领导干部和工作人员要依法依规办事,严格执行廉洁从业若干规定,不得出现谋取私利、失职渎职、不作为或者滥用职权等行为,要认真履行本人廉洁岗位职责。对于不熟悉的业务,不要凭经验、凭感觉、凭指示盲目办理,要先学习领会,掌握什么可为,什么不可为,不要贪图方便,应付了事,要坚决杜绝人情代替制度、习惯代替制度、信任代替制度的陋习,对自己的工作行为负责,避免盲动发生错误而后悔。在行为上把控廉洁。

三是管住自己。领导干部和工作人员要勤俭节约、作风正派、以身作则,不该办的事要坚决不办,不该做的事要坚决不做;远离黄、赌、毒,洁身自好;要解决随意回答、拒绝回答、推诿、敷衍、塞责的问题,要解决门难进、脸难看的问题,要解决“不给好处不办事,给了好处乱办事”问题。

    (三)开展了一次的主题演讲

我部在6月末开展了一次立足岗位,建设廉洁部室”为主题的演讲活动,并及时要向省分行监察部报送相关资产处置部演讲稿,即《让廉政文化之花在身边绽放》,演讲稿主要结合资产处置部的实践,从正反两方面列举了先进人物和反面人物,讲述了遵章守纪和违法乱纪的不同景遇和后果。尤其是我们身边发生一起起违章处置不良资产事件,让人痛心!发人深思!那些曾经熟悉的面容,那些曾经熟悉的笑语,那些曾经熟悉的声音,已经离我们远去,他(她)们那失去自由,上不能为长者尽孝,下不能为子女尽责的后悔之情,使大家心灵深受震撼!感慨万千!

(四)推动廉政文化进流程、进岗位、进家庭活动

一是进流程。采取各种有效措施,把反腐倡廉的要求融入各部门的职责任务、业务工作、规章制度、管理流程之中,在制定《2012年贵州省分行资产处置部机关员工绩效考核事项》时,将党风廉政建设及时纳入每一位同志的考核中,实现廉政文化建设与中心工作协调推进、良性互动。二是进岗位。根据监察部在内联网上廉政文化活动专栏上传的廉政图片,资产处置部要求干部员工自行下载作为屏保。时时提醒大家“廉政无小事,廉政从我做起”、“常思贪欲之害,常怀律己之心,不仁之事不为,不义之财不取,不正之风不染,不法之行不干”。三是进家庭。通过家庭访问、家属座谈会、寄送廉政信函等形式,倡导农行廉洁理念,构筑家庭廉洁防线。

三、梳理职权,查找廉政风险点

按照《教育实践活动实施方案》要求,我部主要分为三个层次、五个环节开展梳理职权,查找廉政风险点工作。通过廉政风险点查找工作、共形成并公示7份廉政风险防控表、查找到7个廉政风险点、制定7条防控措施。

(一)在省分行层面开展查找廉政风险。一是在权力运行方面,重点查找由于权力过于集中、运行程序不规范,可能造成权力滥用的风险,特别要重点查找在资产处置、中介机构选聘等易产生不廉行为的廉政风险点;二是在制度机制方面,重点查找规章制度不健全、监督制约机制不完善,政策规定冲突及相对滞后对某些业务工作环节影响,可能导致权力失控的风险;三是在执行廉政制度方面,重点查找内外交往中等可能诱发行为失范的廉政风险点,执行制度随意变通、吃拿卡要报等行为可能发生的廉政风险点;四是在管理方面,重点查找自由裁量权、现场决定权、内部管理权等权力运行过程中存在的风险。

(二)通过五个环节发现风险点、采取措施防控风险,通过组织审查、公示等方式完善工作。一是梳理职权。我部全体人员结合岗位职责和授权,认真清理涉资产处置、中介机构选聘、为他资产管理等方面的职权,明确职权内容,厘清职权底数。二是查找风险点。我部全体人员在梳理职权的基础上围绕查找重点,通过自查、互查等方式,结合岗位职责和相关管理办法、业务操作规程等规章制度,对照廉洁规定和廉政风险防控要求,查找本人在履行岗位职责和工作流程的各个节点是否存在可能导致腐败行为发生的风险点。把查找风险点作为自我提醒,自我教育,自我提高的一个重要过程,增强了廉政风险的防控意识和防控能力。三是拟定措施。我部全体人员针对廉政风险点,依据法律法规、政策规定、廉政要求、工作职责、工作标准,从健全权力运行程序规定、完善制度机制、强化廉政教育等方面提出有针对性、可操作性、具体管用和切实可行的防控措施。四是组织审查。我部全体人员按照《中国农业银行廉政风险防控表》的要求认真填写梳理的职权、查找的风险点、制定的防控措施等内容。在此基础上要对个人风险查防情况,尤其是风险点查找是否全面、准确,防控措施是否具有针对性和操作性等进行逐级审查。个人查防情况由部领导审查把关;部门的廉政风险查防情况由部务会集体审定。五是公示调整。我部黄艺总经理、何飞险副总经理的廉政风险防控表在处室进行了公示,进一步听取员工意见,并根据公示中收到的意见和建议,及时调整改进。我部全体人员廉政风险防控表在部门内部也进行了公示。经公示调整改进的廉政风险防控表,按要求及时上报省分行行教育实践活动领导小组办公室汇总、审核、把关。

 四、强化措施落实,不断完善廉政风险防控机制

我部按照《教育实践活动实施方案》要求,我部主要围绕查找出的风险点,结合各自工作实际,采取有效措施,建立健全责任明确、监督有效、处置有力、动态管理的廉政风险防控机制,切实防范腐败行为的发生。

(一)健全分工落实机制。按照党风廉政建设责任制要求,资产处置部门各岗位廉政风险点防控,由黄艺总经理负责督促落实。并将岗位廉政风险点防控落实情况作为履行党风廉政建设责任制的重要内容,纳入2012年终述廉的范畴。

(二)健全教育和制度防控机制。围绕查找出的各类岗位风险点,有针对性地开展警示教育、岗位廉政教育等形式,我部主要学习和反思了前几年省分行营业部资产处置部经理××受贿案件,今年毕节资产处置违规事件,通过学习和反思,促进了干部员工勤勉廉洁履职;探索完善分权、控权的有效办法,健全议事规则和工作规则,规范权利行使;建立健全相关制度并抓好落实,力求做到用制度管权、管事。

(三)健全监督检查机制。我部门按要求对廉政风险防控情况进行自查,查看各项防控措施是否落实到位,各项廉政风险点是否得到有效监控,及时发现和纠正不规范行为。我部在廉政教育实践活动第三、四阶段期间,对机关本部、黔南、黔西南分行资产处置部防控工作落实情况进行现场和非现场监督检查,确保防控工作落实到位。

五、开展检查情况

通过监督检查发现、群众举报等方式、省分行资产处置部未发现可能引发腐败的苗头性、倾向性问题。但在资产处置条线发现一些不规范的地方,主要如下:

(一)资产处置委员会会议运作不够规范。如:分行2012年第二次资产处置委员会会议会在投票汇总表及审议表的统计票数上存在统计不一致现象;第三次会议在委员签名上存在涂改现象。

(二)委托资产信息系统信息更新不到位。由于委托资产系统运行不够稳定,人手紧等原因,分行在及时录入和更新信息还做得不到位。

(三)不良资产清收中,晚入账问题。如:支行存在委托资产处置经办人员未严格执行制度,收回贷款未及时入帐,贷款通过经办人员个人帐户转还等违规行为。

我部按照有关规定,下发整改通知,要求及时完善有关事项、建立整改台账、追究有关责任人的责任,目前已整改到位。

六、围绕中心工作,做到统筹兼顾。

当前,资产处置各项工作任务繁重,尤其是核销工作,时间紧、任务重,要统筹兼顾,科学安排,认真处理好此次活动和业务发展的关系,将教育实践活动与“稳发展、促转型、活机制、控风险、强基础”的工作思路和要求相结合,与巩固和提升基础管理年的成果相结合,与完善业务管理制度和规范业务流程相结合,与加强尽职监督和案件风险排查相结合,与企业文化建设和合规文化深植推进相结合,切实将廉政文化建设和廉政风险防控融入业务经营管理各领域、各环节之中。要把活动开展当作促进各方面管理水平提高的一次契机,做到业务发展与活动开展“两不误、两促进”。

通过此次“加强廉政文化建设 推进廉政风险防控”教育实践活动,我部干部员工认真汲取了案件教训,树立了廉洁意识,落实了科学发展观,以教育活动带动了全行管理、服务水平的提高,进一步促进了资产处置干部员工素质的提高,进一步促进了资产处置工作作风的转变,进一步促进了各项工作制度的落实,为资产处置业务工作的进一步开展打下了坚实的基础。

    

风险合规部工作总结篇5

国际内审协会(IIA)修订版的《内部审计职业实务标准》定义指出:“内部审计是一种独立、客观的保证和咨询活动,其目的是增加组织的价值和改善组织的经营。它采取系统化、规范化的方法,评价和改善组织的风险管理、控制及治理程序的有效性,帮助组织实现其目标。”这一新定义表明现代管理强调总体管理概念,把总体管理控制系统与组织的长远目标联系起来,评价和改进风险管理、控制和治理过程,内部审计的目的是帮助企业防范风险,实现经营目标。

随着企业所面临风险的增加,风险管理成为了企业管理的核心。面对管理环境的变化,内部审计需要及时调整自身定位,改变过去只是作为企业财务监督者的定位,将职能确定为向企业提供保证和咨询服务、评估和改善风险管理、控制和治理程序。作为内部控制系统的一个环节,内部审计需要将审计关口前移,实施风险导向审计,在事前和事中审计中及时发现提前预防,将风险降至最低。

二、风险导向审计在固定资产投资竣工决算审计领域应用的现实意义

(一)降低审计风险,实现“零审减”目标的需要。

当前,内部审计要实现由账项审计向风险审计转变,利用风险评估的结果,围绕重大风险制定审计工作计划、确定审计重点。在固定资产投资项目竣工决算审计中,围绕预期目标,利用风险模型确定项目面临的风险,并对风险发生的可能性及影响程度进行评估,将风险分析贯穿于审计的每一环节,在实现审计目标的同时也有效降低审计风险。

“零审减”是固定资产投资工作的重要目标之一,涵义包括国拨资金不审减,审定决算不小于批复的建设规模,严格按照批复完成固定资产投资建设,没有节余和因审减建设内容造成的尾工工程,竣工决算各项费用列支合理,不虚报建设内容。

(二)提高审计效率、完成审计目标的需要。

随着企业快速发展,固定资产投资项目也随之增多,对内部审计的需求也不断增加,而内部审计的资源有限,这就需要提高审计效率,完成既定审计目标。风险导向审计通过风险分析和评估识别重点审计内容,无疑为提高审计效率提供了保障,使得内部审计工作由账项审计、制度审计向风险导向审计转变。

三、风险导向固定资产投资审计模式的构建

开展风险导向固定资产投资审计,首先要进行周密细致的审前调查。审计人员可以通过访谈、调查问卷、收集资料等方式了解建设项目的基本情况,明确是否具备审计条件,获取背景信息,如行业状况、监管环境、建设模式、建设目标等,掌握相关的法律和政策规定。

在对被审计对象整体了解的前提下,依据相关规定,明确审计目标,识别风险,通过定性和定量分析方法分析和评估风险,确定被审计部门在固定资产投资项目中容易产生重大风险的环节,并以此为基础制定审计工作方案,实施具体审计业务,出具审计报告,提出管理建议。风险导向固定资产投资审计模式如图1所示:

四、开展风险导向固定资产投资竣工决算审计的主要内容

固定资产投资竣工决算审计是指审计部门对建设项目全部投资认定情况的审计,主要包括批准的设计方案和工程实际竣工情况;竣工验收和遗留问题的处置情况;建筑安装工程投资、设备投资、待摊投资和其它投资的完成额以及交付使用资产结转情况;竣工决算报表的真实、合规和完整情况等。

(一)明确审计目标。

企业开展固定资产投资项目,在正式接受上级单位竣工决算审计和验收之前,内部审计部门往往依据现行法律法规、制度和批复文件对项目基本建设程序执行情况、组织管理情况、资金到位使用情况、投资完成及概算执行情况、财务管理及会计核算情况、资产交付情况等方面的合法性、合理性进行审计,目的是发现和揭示影响投资项目完成的风险,进而提出管理和改进措施,促进建设资金合法、合规使用,改善和提高投资项目的管理水平。

(二)识别风险。

固定资产投资竣工决算审计风险的识别需要建立在对被审计单位宏观了解的基础之上,通过与相关部门的沟通与咨询,明确可能存在的风险以及以前发生过的重大风险,达到规避、转移或缓解风险的目标。

以对某企业某项固定资产投资竣工决算审计为例,通过对项目实施审计,结合审前访谈、调查问卷以及通过收集资料等方式了解的项目及建设单位的内部控制、财务管理等情况,我们识别的风险主要囊括了内控制度、招投标、设备采购和安装、合同管理、工程造价以及财务管理等六个方面。

(三)分析和评估风险。

在识别固定资产投资建设风险的基础上,我们需要进一步对风险发生的可能性以及风险的影响程度进行分析和评估。可以通过提炼总结风险因素调查问卷、查阅相关项目审计报告和被审计单位提供的背景资料等方式来了解被审计单位的情况。

以上述某固定资产投资项目竣工决算审计为例,通过对识别的六方面风险进行评估,最终确定了不同的风险等级:招投标、工程造价、财务管理的风险等级最高,合同管理、设备采购和安装的风险等级次之,内控制度的健全有效性的风险等级最低。

(四)确定审计重点。

风险评估的结果为固定资产投资竣工决算审计重点的确定提供了直接依据,根据风险评估的结果,我们针对不同等级的风险,确定相应的审计重点。

1.招投标管理。

企业开展的固定资产投资项目竣工决算审计应重点关注项目是否按照批复文件中规定的方式进行招投标、招标机构是否具有相应的资质、招投标过程是否合规、招投标工作中形成的各类文件是否留存完整。在审计过程中重点审核以下内容:

①招标方式是否合规,属于公开招标或者委托邀请招标方式,要与批复方式一致。

②招标程序是否合法合规,招标文件是否全面,开标、评标、定标等招标过程资料是否齐全,重点检查招标文件、标底文件、招标公司的资质、开标记录、评标记录、打分记录、中标通知书等文件。

③审核是否存在人为肢解工程项目、规避招投标等违规操作行为。

④实行工程量清单方式招标的工程是否按《建设工程工程量清单计价规范》编制工程量清单。

⑤是否存在招标活动中变更招标范围、组织形式、方式,变更后是否报上级审批。

⑥投标文件是否符合招标文件和设计图纸的要求。

⑦审查投标人报价数据的计算准确性,分析报价构成的合理性。

⑧投标综合单价及措施项目清单报价等竞争性费用是否合理,规费及税金是否按规定计取。

2.工程项目管理。

在对工程项目审计中,应重点审核:

①项目建议书、初步设计、可行性研究报告、批复文件等是否齐全。

②工程项目是否按批复建设内容实施,总投资是否超概算,有无改变用途情况,是否重新报批调整。

③施工前是否取得土地使用证、建筑许可证、规划许可证等审批。

④工程造价是否真实、合理、有效,造价组成是否合规,工程的工期、质量是否符合合同规定,重点审核工程结算审计报告。

⑤工程建设其他费内容,包括土地征用及迁移补偿费、建设单位管理费、勘察设计费、监理费、招标服务费、环境影响咨询费、劳动安全卫生评价费等,是否与工程内容相关,提供服务的各类乙方单位是否具备相关的资质。

⑥工程价款的支付是否按合同条款及有关规定执行,是否按规定留足工程尾款与质保金。

3.财务管理。

审计重点包括:

①审查建设资金来源、建设资金到位情况及建设资金拨付与使用情况。

②各会计科目的费用核算与归集是否准确,是否合理计算分摊比例,拼盘项目是否按照面积所占比例分摊投资。

③各项费用支出是否按规定标准控制,建设单位管理费根据投资概算对应控制比例等。

④会计凭证的合规性,原始凭证是否规范、齐全,能够起到支撑作用。

4.合同管理。

工程成本是通过合同来确定的,因此对合同的审查至关重要。在审计中,要重点审核以下内容:

①项目建设内容是否签订合同,包括建设工程、购置仪器设备、工器具以及发生的勘察、设计、监理、招标、审计咨询等管理费用支出情况。

②合同当事人是否具有资金、技术及管理等方面履行合同的能力。

③合同内容是否与招标文件、投标书相一致,合同条款是否严谨、合法、规范,有无遗漏关键性内容,有无不合理的限制性条件,合同的基本要素是否齐全,是否明确规定甲乙双方的权利和义务,如甲乙双方基本信息、建设工期、质量要求、总价、支付方式、调整情况、结算条款、违约责任、争议解决方式等。

5.设备投资。

在审计中,要重点审核以下内容:

①是否按照初步设计或调整批复采购和安装设备。

②设备的保管、出入库手续是否符合相关制度规定。

③是否按规定留取了供货单位的质量保证金。

④设备投资原始凭证是否齐全,会计处理是否正确。

6.内控制度。

审查是否建立了完整有效的固定资产投资内控制度体系,针对招投标管理、财务管理、合同管理、材料采购管理、档案管理等是否制定了专门的管理制度,有效规范固定资产投资工作。

(五)制定审计工作计划,实施审计业务。

根据上述审计重点,制定审计工作计划,在审计组内进行合理分工,明确重点审查的资料(表1)。审计实施过程中,在对重点事项审计的同时,还应对风险加以分析,分析其产生的原因,以便采取对策规避风险,最终在审计报告中列出相应问题和管理建议。

五、实施风险导向固定资产投资竣工决算审计的启示

1.在内部审计项目中贯彻风险管理理念。

内部审计作为内部控制系统的一个环节,需要贯彻风险管理理念,将审计关口前移,实施风险导向内部审计模式,从传统账项审计转向风险导向审计,并将风险分析和评估纳入审计程序各个环节,实施事前和事中审计,实现事前预防、事中控制、事后监督,将后期风险降至最低。

2.提高内部审计人员业务素质,增强内部审计竞争力。

内部审计介入风险管理领域,对内部审计人员的职业技能、知识体系提出了更高的要求。为了更好地应对这些新的变化,企业应该为内审人员提供全面系统的职业技能培训和风险管理知识的培训,为内部审计人员知识结构多元化发展提供条件。此外,还要加强对内审人员的后续考核,不断进行知识结构更新,逐渐形成一支知识结构合理的专业审计队伍,增强内部审计竞争力。

六、结语

风险合规部工作总结篇6

几年来,鞍钢从企业实际出发进行积极探索,把法律风险的预防、管理、控制三项重要内容有机融入企业管理,逐步形成和运行企业法律风险的“防―管―控”一体化管理模式。

一、“防―管―控”一体化法律风险管理模式的内涵

“防―管―控”一体化法律风险管理模式就是以企业合法合规经营为核心,以全局计划部署、整体有序推进、业务无缝链接为原则,以防范先行、管理跟进、控制把关为工作链条,形成组织保障有力、制度完备可循、工作联动有序、防范严密有效,能够高效运行全面防范企业经营管理各类法律风险,可应对大型企业集团多基地、跨区域管理的法律风险管理模式。

“防―管―控”一体化法律风险管理的核心是防范法律风险,以此为引领实现对企业法律风险的有效控制。法律风险有很强的伴生性,在企业经营中无处不在、无时不在,企业的所有经营风险最终往往转化为法律风险。法律风险的这种特性决定了对法律风险实施预防、管理和控制无法由任何一个独立的业务单元单独完成,也无法以常规的法律事务管理为手段和依托得到有效解决。一体化法律风险管理强调法律管理部门借助“专业力量”,形成“法律+专业”工作团队,全面识别、分析、评估企业生产经营管理及重要涉法事项中蕴含的各类法律风险,制定法律风险防范预案,对法律风险源点逐一拆分细化到岗位。一体化法律风险管理强调各专业管理部门借助“法律工具”,引入法律风险的识别、分析、评估机制,制定专业领域法律风险防范措施,形成“专业+法律”的专业管理体系,作为防范企业法律风险的第一道防线。涉及重大法律风险和复杂疑难问题,由法律事务管理部门及相关部门共同研究制定防范措施,切实做到事前防范得法、事中控制有力、事后补救及时。一体化法律风险管理强调集团与子公司之间建立从上到下,从下到上,上下结合统一联动的法律风险识别、分析、评估、排除机制,形成集团公司与子公司的“集中统管+执行反馈”的全方位共同防范各类法律风险的整体管理模式。

二、“防―管―控”一体化法律风险管理模式的构成

“防”是指法律风险防范工作前置,做好防范意识培养、规章制度约束、工作流程规范、风险预先辨识、措施制定实施等工作。“管”是指做好法律风险计划安排、工作运行指导、效果检查考核、总结研究提高等管理工作。“控”是对日常生产经营管理全过程,特别是对重要决策、经济合同、规章制度及法律纠纷案件的法律风险实施重点控制,辅之以事后补救。“防”、“管”、“控”三者既相对独立,又是一个相互融合的整体。这种一体化法律风险管理模式具有横向协调和纵向贯通的整体特性,需要建立和完善三个支撑体系。

第一,建立和完善以企业总法律顾问制度为核心的组织体系。设立从集团到各子公司的企业总法律顾问和独立于其他业务管理部门的法律事务部门,明确总法律顾问和法律事务机构各项职责,通过总法律顾问、法律事务机构、总法律顾问职责“三到位”实现法律风险集中管理的组织保证。

第二,建立以系统控制为支撑的法律风险管理体系。应当包括三个控制系统:一是制度流程管控系统。全面构建规章制度管理体系,充分体现“专业+法律”管理体系的第一道防线作用。二是动态跟踪防控系统。通过识别、分析、评估现实和潜在的法律风险,制定防范措施、发出风险预警等工作,实行动态跟踪管理。组建“法律+专业”团队,对法律风险的多发区域和部位,组织采集法律风险信息,进行分析研究,确定法律风险。结合企业内部的生产经营情况和外部环境的变化,对重点区域、部位可能发生的重大法律风险进行预测,提前制定应对措施。三是信息化监控系统。为实现法律风险全过程控制,最大限度地保证法律风险无遗漏、无缝隙,建立以防范合同法律风险为中心的企业法律事务管理信息化平台,发挥事前防范、事中控制、事后补救的不可替代的保障作用。

第三,建立网络式联合防范工作体系。形成各职能部门横向专业防范和从集团公司到各子公司纵向逐级防范的网络式法律风险联合防范工作体系。横向专业防范以集团法律事务部门为主,其他职能部门配合。各部门从其专业职能出发,负责对本专业领域中的法律风险进行信息采集、识别评估、确认及制定措施进行防范,集团法律事务部门组织从整体上研究、把握法律风险的变化情况、特点和趋势,总结规律,掌握风险的多发区、高发期,从全局角度提出法律风险防范的指导意见和具体防范措施。纵向逐级防范以集团总部专业主管部门为主,子公司专业部门配合,接受集团法律事务部门的指导,层层负责,逐级延伸。

三、鞍钢的实践及研讨的问题

一是通过制度流程体系建设,发挥法律风险事前防范功能。建立和完善三级核心管理制度体系和三层核心业务流程体系,整理核心管理制度156项、核心业务流程210项,编制核心管理制度及核心业务流程汇编电子版下发部门、单位实施,并通过检查督促落实;实行法律风险计划预警和随机预警制度,制定阶段性法律风险防范工作规划,从2005年起每3年制定一个法律风险防范工作规划,2011年还与规划配套制定下发了《鞍钢法律风险防范重点指引》,对全公司范围内的法律风险重新识别、分析、评估,两大类21大项80个子项,涵盖企业合规运营所涉及的270个重点区块,辐射近千个法律风险点,分别制定了防范措施,指引各单位贯彻实施。对日常管理中发现的现实或潜在的法律风险进行研判并发出预警。二是介入重要决策和日常经营管理活动,发挥事中管控功能。在实行法律事务集中管理的同时,向下属22家重要子企业派驻兼职总法律顾问,为企业重要决策及日常经营管理提供法律支持;集团公司法律事务人员按照分块介入全程跟踪、分类进入整体审核、分项研究风险排查、分责承办履职把关相组合的重大项目法律保障工作模式,全程介入公司重大项目,参与尽职调查、可行性研究、股权模式设计、风险评估和商务谈判等工作,起草和审查合作意向书、合资合同、公司章程等各类法律文件,分析论证法律风险,提出法律意见或建议,提供法律服务,为多个重大项目顺利推进提供法律支持。三是有效化解法律风险,发挥事后补救功能。采取集中管理与分级授权管理相结合的法律纠纷案件管理模式,一般案件由涉案单位自行处理,重大、疑难案件由集团公司统一组织处理,全公司历史遗留的法律纠纷案件已全部处理完毕,新发生的重大法律纠纷案件基本杜绝,企业合法权益得到有效维护。

鞍钢“防―管―控”一体化法律风险管理模式的运行还处于不断探索和完善之中。目前,鞍钢正在研究三个问题:一是研究切实推进法律风险管理全面融入企业制度和流程管理,实现企业经营管理全过程的法律风险监控,避免法律风险管理与其他专业管理脱节。通过“法律+专业”的团队建设、“专业+法律”的管理体系建设、“集团统管+执行反馈”的管理模式的建设,将法律风险管理融入企业经营管理之中,同步推进。开展和落实风险整体预控、关键环节审控、重点部位测控、具体措施防控、信息手段监控等工作,保证企业运行链条上的每一个环节的法律风险都得到有效控制,使企业生产经营活动全过程处于规范有序状态,建立企业法律风险防范机制的落脚点。二是研究法律风险防范在专业管理中的全程介入和保障,从源头上防范法律风险。通过对重大经营决策的合规性法律论证,防范企业重大经营失误违规风险;通过参与对外投资、融资、合资合作、企业并购等关系企业重大利益的项目可行性研究、方案设计、尽职调查和商务谈判,保证项目合法合规,有效防范项目法律风险;通过细化完善企业日常生产经营合同及重大合同的法律审查制度,保证企业合同管理由权益维护向价值创造的转变,由建立机制向发挥作用的转变,由专业事务向管理融合的转变。三是研究把企业经济活动全面纳入法律监控体系,保障经营活动合法合规。通过合规性评价机制的建立和对企业经营合规性定期评价和随机评价,查找企业在环境保护、安全生产、产品质量、职业健康、工商登记、劳动用工、资格资质等方面存在的法律风险隐患并补充制定或完善企业规章制度和管理流程,保证企业经营守法守规和遵守企业规章制度。通过对子公司的设立、组织机构、股权转让、解散和清算等重要环节的法律管理介入,为完善公司法人治理结构提供法律服务,防止违规操作和损害公司权益的行为发生。

风险合规部工作总结篇7

写述职报告时应认真总结出限定时期的工作特点,抓精华,找典型,以这段时期工作中突出而富有典型意义的事件来反映一般。下面就让小编带你去看看风险管理部门个人工作述职报告范文5篇,希望能帮助到大家!

风险管理部门述职报告1刚刚走出大学校园的我们是幸运的,被领导选中来到__公司,正好赶上公司开业筹备,我们三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭,转眼间一年就要结束,历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误,我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容!

报表方面

1、协助经理梳理人行、银监会(局)报表,与其他__公司、监管机构反复沟通、核对,重点关注表样是否完整、报送时间是否准确,确保及时、全面的报送报表,最后按方便取数的原则将报表按部门分配,发予各部门。

2、协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表,包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表,汇总后进行检查,保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。

报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。

3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表,主要是风险方面以及跨部门的报表。

按季度汇总上报财协报表。

风险防范方面

1、协助经理对信贷业务进行贷前调查,分析风险点。

为深入了解可能的风险,在开展或将要开展新业务前,对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析,并形成初步成果,如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。

2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查,组织贷审会,完成会议的记录工作,完成相关文件的签批工作。

放款时,协助经理对放款各要素进行检查,包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。

协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。

合规方面

1、在领导的指导下,收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件,明确财务公司合规环境。

为方便各部门查阅,制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中,持续关注、更新。

2、在开展各项业务,特别是信贷业务前,协助经理进行合规性分析,寻找解决合规问题的方案,规避监管风险。

3、协助经理开展监管评级自评估工作,协同其他部门及本部门进行自评估、改进,完善规章制度,并按制度要求开展业务。

以期完善公司管理状况、经营状况,顺利通过银监局现场监管考核,为未来更好地发展夯实基础。

除此之外,积极参与领导交办的其他工作:

1、开业初期,由于综合?a

href='//www.xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯粽牛斡胪瓿闪瞬?a href='//www.xuexila.com/chuangye/zhucegongsi/fengongsi/' target='_blank'>分公司物品的采购工作,主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求,整理小会议室,为方便取物按大类对物品进行分类,并贴标签。

2、按领导要求,参与分析了__银行金融服务方案,并形成初步成果《__金融方案总结分析》;

3、参与搜集了注册地在__、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司,汇总了包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息,形成报告;

4、按领导要求,参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制,需要履行的手续,需要签订的文件等方面问题,并形成报告。

后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模板,负责《风险评估报告》模板的设计;

5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施,参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识,活动过程中充当引领员;

6、积极参与内刊的投稿,前期参与各模块设计的讨论,日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻,积极投稿。

7、参与__项目的可行性分析,期间参与调研了__公司、__公司、__公司、__公司及__协会,最终形成报告。

8、协助审计稽核部经理制作《资金管理电子系统客户服务协议》、《资金管理电子系统业务申请表》、《资金管理电子系统客户证书领取单》,打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封,检查各要素的准确性后盖章交给综合管理部及结算业务部。

9、协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。

经过一年的工作,感谢领导的指导、同事的帮助,我主要在以下方面得到提升:

风险与收益成正比,银行既是经营风险的机构,财务公司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。__经理有20余年银行从业经验,在她的悉心指导下,我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识,特别是信贷业务方面,掌握更为深刻、直观。

在__经理的指导下,学习了"三个办法,一个指引"、《贷款通则》以及信贷业务有关的其他法律、法规及规范性文件,初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和委托贷款业务,了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。

通过报送报表及文字性材料,对金融业所面临的监管环境有了一定的感受,对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表,对金融行业经常涉及的财务指标有了一定的了解。

通过对其他财务公司经营情况的..搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析,对本行业及相关行业有了一定的了解。

通过对本部门制度的学习和梳理,对现代企业的管理模式、内部控制、风险防范等方面有了一定的认识。

更为重要的是,在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下,我培养了敬业、务实、虚心的工作作风,开创了比较好的职业发展起点。

作为一名职场新人,我对本年度工作表现基本满意,表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强,有较好责任意识。但是,我同样意识到自身还有诸多地方有待提高,在新的一年,我将更加严格要求自己,保持良好习惯的同时,改进缺点,更好地工作。"聚如一团火,散若满天星",我相信,公司在新的一年会红红火火,我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星!

风险管理部门述职报告220__年上半年我在南京路支行任柜员岗位。柜台是银行的基础工作,直接面对前来办理业务的八方客户,是客户认知__的第一道窗口,因此,我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性。从事柜员岗位以来,一直严格遵守__银行柜台人员的各项规章制度,积极学习各项业务知识,了解和熟练掌握相关技能,及时快速地办理各项业务,为客户做好柜台服务。坚决按照岗位职责严格要求自己,按照业务要求办事,保证业务无误和资金安全的同时,积极的向客户介绍我行理财和电子银行等业务,顺利的完成了支行下达的任务指标。

到了8月份,我非常荣幸的被调任到分行风险管理部。风险管理部是负责风险管理政策的落实、风险监测和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。作为风险管理部授信后管理人员,在实际工作中,主要完成以下几个方面的工作:对__银行青岛分行运行的cecm系统进行维护和管理,对本部门档案进行整理保管,日常办公相关工作。

面对新的岗位、新的环境、新的挑战,让我既感到陌生,又感到空前的压力,但是在这将近半年的时间里,我受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾,在工作上受到了无微不至的指导,帮助我快速的熟悉和胜任这个岗位。在风险管理部几个月的时间里,我抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的工作。由于首次进入风险部,面对全新的工作岗位,面临着全新的挑战,这个过程不仅是角色的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在实际工作中,认识到授信后管理需要严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、全面的思考,才能更好的管理授信系统和提高工作效率。青岛__优良的培训系统使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解学习授信管理和风险控制等业务知识,把所学所悟运用到实际工作中。

虽然目前在风险部的工作时间很短,但是我在这几个月的时间里努力向各位前辈学习业务知识和管理工作,努力养成良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的理解了良好的工作习惯是能力和效率提升的基础,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的耐心指导,受益匪浅,今后还将更加努力。

工作中的不足:

由于家在异地,生活习惯和地域习俗有很大差异,接人待物和沟通交流方面亟需改进和提高;首次担任授信后管理岗位,日常工作涉及很多方面,工作条理和时间安排还有很多不足;对很多业务和流程还没有完全熟悉掌握,需要多加强学习。

风险管理部授信后管理岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过这几个月的学习和工作,我坚信能够胜任岗位并做出良好的成绩;在今后的工作中,我将更加努力进取,力争成为优秀的__一员。

风险管理部门述职报告3各位领导:

大家好!

我代表风险管理部汇报20__年第3季度工作总结。报告分为四个部分,第一部分明确部门职责与目标,第二部分汇报第二季度工作总结,第三部分分享经验教训,第四部分提出下季度工作计划。

一、风险管理部主要职责是推行制度、提供法务支持、开展内部审计审查。目标是及时完成重点工作计划和日常合同审核任务,保证公司顺利通过质量管理体系监督审核,尽量为公司规避风险、减少损失等。

二、20__年3季度,风险管理部重点工作和日常合同审核均在规定时间内圆满完成。

三、工作总结

1、质量管理体系推行方面:风险管理部对A分公司开展了合同管理培训,对B分公司开展了制度管理、风险管理、反腐倡廉、合同管理、档案管理培训,对总部档案管理培训。

对A分公司进行了合同管理、档案管理检查,对总部职能部门和项目部进行了档案管理检查。

2、合同审核方面:风险管理部审核各部门初次送审的合同共232份,其中总部78份,A子公司89份,B子公司25份,C分公司14份,物业公司共25份。

3、法律咨询和风险防范方面:

1)风险管理部拟制并了《对经济类文件授权审批和签字盖章事宜的特别要求》,要求各部门与对方签订经济合同时,应同时向对方书面明确仅有指定的授权人才是代表本公司对外签署经济文件的合法有效人,合作方与其他人员签署的经济文件对本公司不产生任何法律效力。

2)针对商铺带租约销售的策略,风险管理部建议公司设立运营公司以规避《商品房销售管理办法》第十一条对返租销售的禁止性规定,在托管合同中设计对租回商铺经营管理的基本思路,界定管理内容与责权利等,并协调解决运营公司与客户的租期和与租赁户租期不一致的'问题。

3)商务宿舍蓄客阶段,所有资料是按超高一层销售。办预售证时,因房管局限价,只能由一层改为两层卖。风险管理出具法律意见书和相关文书,指导营销策划部公告取消前期宣传广告内容,并进行公证。请认购客户签订知悉取消前期宣传广告内容的确认书,并出具不修二层楼板的申请。

4)风险管理部根据C公司咨询,向其提供意外伤害赔偿相关法律法规和行业惯例,指导其完成赔偿并防范负面影响。

4、诉讼仲裁方面:20__年第3季度风险管理部顺利推进奥的斯电梯仲裁案,圆满完成__园林仲裁案,受理并有序推进商铺客户要求双倍返还定金50万元的诉讼案等。

对A子公司与总包单位的经济纠纷进行了全面、深入地调查,秉承尊重客观事实、诚实守信、合情合理、平等互利的原则,向公司提交专题报告,并强烈建议A子公司与对方协商解决,避免给公司经济效益和社会声誉造成不必要的损失。

5、专项调查和危机应对方面:针对物业公司匿名举报信进行专项调查,发现举报内容均与被举报人无直接关系,但同时发现被举报人存在其他不当行为。

公司其后对被举报人换岗处理。参与广告公司举报事宜调查,发现举报事宜的确存在,但当事人之间存在较大误解。协助公司处理总部总包单位工人闹事危机事件,并准备相关往来函件和公关报告。

6、员工培训方面:根据师徒协议,指导新员工学习公司制度和文化、风险管理部职责和法律专员岗位职责,带领两人前往各子公司开展审计审查等,在日常工作实践中开展培训。

带领新入职风险管理部的资深专家学习风险管理部职责和内审专员岗位职责,带领她开展档案管理培训和检查,在工作中学习审核技能技巧。

二、分享经验

__园林仲裁案于20__年7月结案,关于此案,风险管理部于20__年3月9日收到A子公司的法律协助申请,由于距仲裁委要求提交的证据期限(收到仲裁申请后15日内)仅剩1日,我方举证面临巨大风险,风险管理部及时与仲裁委取得联系,并提交延期审理申请书、中止审理申请书、调取证据申请书,并通过选取需回避的仲裁员获得第二次选择仲裁员的机会,以争取宽限期限。

之后风险管理部与A子公司及总部成本部密切配合,积极准备开庭资料,反复审查结算资料,共同参加开庭、调解、质证共计5次,到司法鉴定中心现场核对工程造价1次,提交我方异议或质证说明共计5次(具体工作记录参见附表),最终为公司减少经济损失1,034,137.75元。此案不仅可作为公司齐心协力应对仲裁的成功案例,还可作为公司向社会弘扬正气,向供应商彰显规范、阳光、透明企业文化的经典案例。

20__年第4季度,风险管理部将继续认真完成全公司日常合同审核和法律服务工作;推进奥的斯仲裁案、___总包单位仲裁案等;完成总部档案管理检查;开展全公司工程结算和经济签证检查;收集各部门质量目标达成情况,并组织改进;开展分/子公司例行财务审计。

谢谢大家!

风险管理部门述职报告4银行是经营风险的行业,银行的经营活动始终与风险为伴,其经营过程就是管理风险的过程,我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收益业务。20__年,被确定为____银行的“合规管理年”,根据“合规管理年”活动的工作部署和要求,我行严格贯彻小额贷款业务制度,规范业务操作程序,加强资产质量管理,严格控制风险。现就我行小额贷款业务上半年风险状况和防控措施报告如下:

一、信贷基本情况

截止6月_日,我行累计放款330笔,金额1396万元;累计回收回177笔,金额945.88万元;累计结存153笔,金额450.12万元;6月_日所有逾期贷款户数33笔,逾期金额107.74万元,逾期率23.94%。其中有4户逾期贷款为次级类客户,16户为可疑类客户,均产生不良贷款现象,风险防控形势非常严峻。

二、风险管理工作情况

半年来,我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神,适时分析形势,认真执行政策,严格按照规范化管理要求,切实加强信贷基础工作,规范内部管理,切实防范风险。

1、严格按照总行下发的《小额贷款业务管理办法》和《小额贷款业务操作规程》开展业务,严格拓展、筛选小额贷款准客户,把风险防控关口前移,进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范。

严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效。

2、严格控制信贷风险,严格执行信贷风险防范控制管理体系,全面实行审贷分离,规范了贷审会,实行了贷审例会制,严格按照贷审会议事规程召开会议,明确各环节主责任人职责。

3、扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对客户经营状况和家庭状况进行检查,认真填报贷后检查表。

2月份我行对发放贷款先后开展了信贷自查及全面排查。此次排查工作通过调阅客户档案、现场走访客户、拍摄客户经营场地和走访信贷员家庭情况及信贷员思想排查等形式,重点关注逾期贷款客户、联保贷款客户和放款金额较多及逾期贷款较多的信贷员。从排查情况来看,我行未发现与中介合作、编造虚假资料骗贷等现象,也未发现收受客户好处费、代客户收取贷款本息等情况。

4、强化管理,完善的内部管理机制。

我行在不断加强和改善日常信贷工作的同时,不断强化管理,重点是制度执行管理和从业人员管理,加强对制度执行情况的检查和贯彻落实。注重加强信贷人员的业务学习,以便能在业务操作中得心应手,提升工作质量和工作效率。在搞好管理的同时,我行还不断强化服务意识,改善服务手段,积极开展优质文明服务,树立“阳光、惠农、方便”的信贷形象,以优质的服务和阳光的品牌促进业务的发展。

5、抓好逾期催收,严格控制资产质量。

我行领导及信贷人员从产生第一笔逾期贷款起,就对逾期催收工作高度重视,认真组织落实,集丛人之力,尽职尽力开展信贷还款管理及逾期贷款催收工作,并把这项工作长期作为信贷业务发展中的重中之重来抓,最大程度的控制好风险。及早成立了以行领导、业务主任、信贷主任及信贷员组成的催收小组,集中人力、物力,采取各种措施和方法,坚持不懈开展逾期贷款的催收工作。在做好电话催收、上门催收和联合催收的同时,果断决策,将逾期30天以上的客户依法提起诉讼,申请资产保全,利用法律的手段进行贷款的清收,最大程度的控制好逾期贷款风险,防止贷款出现损失。

三、下一步风险防控强化措施

为有效促进我行小额贷款业务稳健发展,我行要加强小额贷款的合规管理,促进小额贷款经营和操作的合规性和规范性,有效维护我行小额贷款业务发展的良性循环。下一步,我行将在以下几个方面继续做好风险防控工作:

1、完善规章制度

一是建立否决贷款登记制度。对每笔被否决贷款进行详细地记录,记录内容包括客户基本信息、申请信息、否决原因等。二是对联保贷款分行业分用途、采用等额本息还款法、分组调查等控制风险的措施。三完善审查人员岗位职责。要求审查人员在对权限范围内的信贷业务进行审查时,除对资料的完整性、合规性进行审查外,还须进行电话核实客户信息,在必要时还须进行现场核实。四要严格系统岗位配置制度。严格执行岗位兼职的合规性,规范信贷人员工号及岗位设置、变更,保证系统中客户信息管理的规范性和严肃性。五要严格落实档案管理。建立完善的档案管理办法,对提交审贷会成功的资料要严格把关,认真检查相关资料及贷款信息,并严格执行保密制度。

2、规范信贷操作流程

一是提升贷前调查质量。对于收入、成本等关键信息应尽可能取得纸质单据或书面证明做支撑;关键的财务数据必须进行交叉检验;对于房产或车辆等信息,应查看和复印房产证、行驶证、租赁合同等。调查项目应全面,坚持“眼见为实”原则。二要严把贷中审查。审查人员必须电话核实借款客户的真实性。审贷会必须有2名以上管理人员参加,且被审查贷款的主副调必须全部参加审贷会。审贷会提问提升质量,问到关键风险点。三是落实贷后检查。信贷员在贷款发放后的四周内,必须到客户住所或生产经营场所进行首次贷后检查,对资金使用情况和贷款投向进行监控,以后每月不少于一次贷后检查。

3、加强逾期贷款管理。

对于逾期贷款,除对信贷员进行考核外,还对贷款的逾期原因进行分析,采取一切措施和办法,不惜代价进行逾期贷款的催收,以防微杜渐,保持贷款的良好回收和质量。

4、加强信贷队伍建设。

每天晨会及每周例会对信贷所有人员进行信贷业务、操作规范性、法律法规等知识进行集中地学习,同时加强对信贷人员的思想品德教育。要每半年对信贷员进行一次梳理,同时对信贷从业人员实行年审,年审不合格的调离信贷岗位。要加强对信贷人员良好作风的培养。严格执行“八不准”要求,打造邮储小额贷款品牌,树立良好的公众形象。

风险管理部门述职报告5__年,在总行领导的正确指导下,紧紧围绕全行工作中心,全面履行风险、合规部门的管理职责,扎实工作,以强化信贷管理为突破口,全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作,有效地履行了风险管理与合规管理职责,较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报:

一、部门工作职责履行情况

1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作

一是及时做好__工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。

2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作

一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知,要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作,并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末,我部均能及时监测全行贷款台帐,督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表,并认真审核,对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作,保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性,为我行不良贷款的管理打好了基础。

3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作

根据各网点上报的诉讼材料,我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作,极大减轻了基层各网点的工作压力。

4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作

根据每月测贷记卡的逾期情况,根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况,针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警,并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。

5、做好贷记卡复核工作

根据银行卡部的贷记卡办理流程,我部负责贷记卡的`复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作,为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。

6、积极协助基层清收不良贷款

7、做好贷款的审查工作

根据总行工作安排,做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作,严格控制信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。

二、工作中存在的问题

我部能较好的履行部门职能工作,积极发挥本部门的职能强化作用,为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献,但还存在不足之处,主要表现为:一是不良贷款清收成绩不理想,贷款起诉后执行难问题依然突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理,个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。

三、工作思路

为进一步提升风险防范能力,有效降低我行所面临的各项风险,针对____年度风险与合规管理工作中存在的问题,我部拟在____年的风险与合规工作做出如下安排:

1、继续加强管理,提升信贷资产质量。

实时动态监测贷款情况,及时发现风险点并采取措施,以尽量减少新的不良贷款的产生。

2、改变执行思路,加大依法清收力度。

进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测,及时向法院执行局提供借款人实时信息,力争使执行工作进入常态化和及时性。。

3、加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。

加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式,切实提升客户经理的管贷能力和风险管控能力。

4、做好参谋服务。

充分发挥部门职责的工作性质,及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。

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风险合规部工作总结篇8

20xx年12月经分行批准,担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。主要职责除履行分管工作职责外,还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责,负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作;主持本部门全面工作,对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责;组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定,并组织制订实施具体实施细则和操作规程;组织对支行和各经营单位的信贷业务考核;对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表;对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责;按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核,负责组织本行贷审会日常运作;组织管理本部门的日常工作,负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核;组织信贷从业人员的培训工作;上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。

20xx年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作,主持全部门管理工作的时间较短,所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。就分管工作的岗位职责要求,本人基本上尽职地完成分管工作,保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展,配合分管贷后管理组和综合管理组的杨辽滨副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将20xx年本人主要工作汇报如下:

一、具体分管工作完成情况

全年组织47次贷审会,审查420个授信项目,授信项目总金额140亿元。其中:审议通过289个项目上,总金额122亿元;上报上级行项目64个,总金额70亿元。

审核办理3700笔出账业务,金额223.9亿元人民币,外币1.25亿美元。其中:借贷260笔,金额83.55亿元;贴现450笔,金额38.8亿元;国际贸易融资450笔,金额1.25亿美元;承兑2500笔,金额110亿元;保函80笔,金额8.3亿元。

二、完善基础管理工作

20xx年是全行“规范管理深化年”,总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法,本人立足于授信管理部的基础管理工作,主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信管理部的基础管理工作,理顺内部业务流程,规范各项业务操作细则,明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下:

1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上,吸收同业先进科学管理办法的基础上,结合我行现行管理框架,制定了《XX银行XX支行公司授信业务管理办法》,作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规,并在20xx年进行了贯彻执行。

2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求,信贷管理部及时修订了<

>,对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位,落实各岗位管理人员,明确交叉辅助岗位,将本职岗位与对口管理、服务机构(部门)落实到具体的人员,明确部门内各岗位信息传递流程,将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员,实现授信管理部组织体系和信息传递的有序运行,实现了管理工作的落实到人。

3、通过总结03年国家宏观经济运行形势,对我行03年信贷业务管理中存在问题进行深入分析,依据总行下发04年信贷指导意见,在对04年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上,我部及时下发《XX银行XX支行20xx年授信业务指导意见》,从源头上指导一线客户经理进行业务开发,保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行,实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行,保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。

4、通过总结以往年度同行业在出账管理中发生操作环节风险,我行在上级行下发的出账管理要求基础上,对我行出账审核流程进行优化,明确了出账环节审核要求,通过相互制约的岗位控制操作风险,制定了《XX银行XX支行出账审核实施细则》,在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍,实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题,及时下发《XX银行XX支行额度内出账集中处理的通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。

5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化管理问题,防止对大客户的集中授信风险发生,及时规避集团客户的系统风险。制定了《XX银行XX支行公司客户授信额度测算管理办法》,以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法,保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进,对存量授信客户重新审定,对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩计划。从源头

的和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。

6、依据“XX银行民营100”的指导思想,我行公司授信业务确定了“差别化”营销策略,将发展中小客户作为我行重要战略决策,制定了《XX银行XX支行中小客户授信业务操作指引》,作为中小客户开发、中小客户管理、中小客户决策全过程管理指导原则,有效地防范了我行公司业务授信风险的集中,促进了辽宁省中小客户发展,响应了国家宏观经济政策的要求。

7、进一步制度化、程序化我行授信业务集体决策体系,起草了《XX银行XX支行贷审会条例》和《XX银行XX支行授信管理部联审会议事规程》,明确集体决策组织的委员组成、委员职责、议事程序、惩罚规定、考核管理,确定授信管理部联审会专家意见作为贷审会的参谋地位,在制度层面完善了我行授信决策体系,保证我行集体审议、集体决策授信风险要求的全面落实和贯彻。

8、通过现场调研、亲自操作感受和对授信业务操作细节分析,查找、筛选、逆向思维分析各业务操作细节存在风险隐患,及时下发十多个规范要求和通知。主要有:对公司业务部、资产保全部、筹备行公司业务上报规范性的通知、对人民币业务和国际业务规范性通知、规范保证金的证明、规范授信核保操作流程、规范保函业务操作流程、规范会计报表审计、规范抵押资产评估要求、规范借贷卡查询的要求、规范信贷管理系统录入要求、规范法人客户评级要求、规范保证金替换审批流程、规范了仓储场地现场勘查的操作、细化了调查报告撰写格式和产品价格确定依据等十五个规范性要求。

9、为了保证上述各项管理办法和规范性的要求贯彻执行,制定了《XX银行XX支行公司授信业务操作流程定量考核管理办法》,对客户经理业务开发管理实行量化全流程定量考核,将业务操作考核结果与客户经理的经营绩效挂钩,实现对客户等级认定的科学性,保证我行客户经理综合素质的全面发展。计划在20xx年全面推行实施。

10、通过分析研究我国历次宏观经济调控对银行信贷资产质量的影响,结合我行现存业务发展模式,为了建立我行长效的信贷资产风险控制机制,草拟了,现已提交全行经营机构负责人讨论,拟作为指导我行未来五年信贷业务开展纲领性的指导思想。

三、主动参与总行信贷管理信息系统新需求的完善工作

20xx年总行信贷管理信息系统全面上线运行,在出账审核流程、授信审批、统计功能方面仍存在某些不完善的地方,本人以实事求是精神将工作发现或感觉到需进一步完善方面积极组织系统管理员向总行反映,并及时向总行报告我行的需求。

总行接受我行建议完善了批量处理快捷审批流程、完善了部分统计功能。

四、圆满完成接待上级行检查指导工作

20xx年总行共派出五次检查、指导组对我行信贷业务进行检查指导,我主动参与接待总行检查组工作,并充分利用每次总行检查指导时机,全面地向检查组人员介绍沈阳市的经济发展情况,展示我行信贷业务管理工作,让总行业务管理人员了解我行信贷业务管理水平和信贷业务发展,认真接待、积级组织材料,取得检查组对我行信贷管理工作的基本认可。并将每次检查工作作为我行查找管理漏洞、完善管理工作、调整我行信贷业务结构有利时机。

五、准确把握政策脉搏,严防我行信贷业务的政策性风险

通过学习国家实施宏观调控政策,认识到国家防止经济过热的货币政策的严肃性,及时提出了对我行追求规模扩张政策进行重新调整,确立了“以高效资产质量,实现可持续发展”的指导思想。

组织审查组贯彻执行国家有关规定及总行下发的行业准入标准;提出对集团客户和股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷的原则,使我行在当前资金断裂“德隆系”公司中没有一笔敞口授信业务;对民营企业向重工业化转型中,有选择地支持实力强的物流民营客户,坚决回避在五大行业规模扩张过快的民营客户,如唐山建龙钢铁、工源水泥等客户;响应国家发展中小客户政策,将发展中小客户作为我行未来战略选择进行明确,全年我行累计新开发几十家中小客户,有力支持了沈阳地区经济结构的调整。

坚决贯彻执行沈阳市银监局去年对我行检查发现的借贷(贴现)转保证金、借贷逆向操作、承兑业务量过大的问题,主动在信贷管理方面下发专项规定和要求,主动压缩承兑业务总量、杜绝了借贷转保证金、借贷逆向操作、票据贴现的不规范现象。

六、发挥领导作用,引导培育良好的工作氛围

20xx年,通过日常工作交流感觉部门人员工作态度茫然、按部就班、缺少工作主动性和热情等问题。本人利用周例会机会向全部同志共同探讨了如何发挥主观能动性、态度决定工作结果、工作没有任何借口、你真的很等四个基本观点,从励志方面鼓励全部工作人员,振奋工作精神、端正工作态度,取得初步效果。

七、承担全行客户经理组织培训工作重任

20xx年本人在主管行领导的授意下,主动承担起全行客户经理系列培训的组织领导工作,在20xx年下半年信贷结构调整及公司业务开发放缓时期,组织全行客户经理进行一系列的信贷业务培训,取得阶段性成果。20xx年此种培训还将深入开展下去。

八、理论体系上存在不足

1、对银行追规模扩张,银行资产质量及其风险减除的重要性认识不够。

的20xx年全国经济高速发展时期,本人没有给领导提出前瞻性的合理化建议,主动回避异地客户、压缩大额授信客户、调减承兑余额,结果导致20xx年新增了吴中仪表逾期借贷,出现沈阳公用发展借贷预警,下半年被动地按总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额,影响了我行20xx年下半业务正常开展,失去一部分低风险承兑业务。主要问题为:以前没有很好思考规模和效益、规模和质量之间的关系,对“资产质量是发展第一主题”理念的认识不深,对质量、规模、效益三者协调发展关系理解处于口头,没有落实到信贷风险管理工作的具体实践中,不能勇于说不,失去很多可以主动回避风险的最佳机会。

2、对银行资本必须覆盖风险,进而限制银行过度扩张认识不充分。针对这一点知识,20xx年以前本人头脑一直空白,缺少系统理论知识,每日仅研究具体授信项目的信用风险,很少从银行资本上思考银行的信贷规模到底可做到多大等深层次管理问题,特别是总行限制银行承兑汇票余额和商票贴现余额以后,才进行深入的思考和系统学习,明白银行信贷资源经营有限性,加深对我行存量信贷业务进行结构性调整的必要性的认识,并能理性决策如何使我行有限信贷资源得到高效的运用。本人已初步理解了银行资本有限、资本必须覆盖风险、资本制约规模的基本概念。

3、对银行经营的短期目标和长期目标相互协调性以及信贷业务风险发生的滞后性及银行经营风险的反经济周期性认识不够,在20xx年甚至20xx年上半年还存在少许盲目乐观性,对总行调整政策没能做到及时接受,幸好在主管行指点下,认识到我行现在必须进行客户、定价、保证金等结构刚性调整的必要性。及时调整了风险控制的指导思想,实施了适度从紧的审查原则,保证了全行信贷结构调整工作在20xx年顺利实施,最终保证我行经营效益提高,有力降低信贷风险,压缩了承兑总量和调减了大客户的授信总量。

九、本人对信贷风险管理工作再认识

通过学习20xx年国家实施宏观经济调整政策和总行进行一系列产品结构、风险排查活动实施,回顾我国金融体系在历次宏观经济大调整时期的得失,结合本人近五年银行风险管理工作实践。作为商业银行的信贷风险控制部门的负责人,应牢牢地树立一个长期稳定的经营理念指导日常管理工作。即在强化“质量是发展是第一主题”理念基础上,坚持一个思想、保持三个理性、把握四个关系。在经营和发展过程中,必须坚持效益、质量、规模协调发展的战略指导思想,以效益为目的,以质量为前提,以规模为手段,坚决放弃片面追求规模的做法。保持三个理性,一是理性对待市场,即不为市场的起伏所左右,始终清醒地判断市场风险,做到进退自如,风险可控;二是理性对待同业,即在积极借鉴学习同业好的经验与做法的同时,坚决反对各种不计成本的非理性竞争行为;三是理性对待自已,即勇于并善于看清自已的问题,牢记历史教训,不断挑战自我,超越自我。把握四层关系,是指正确处理好管理与发展、质量与速度、短期效益与长期效益、制度建设和管理团队建设等四方面的关系。

本人将依据上述思想指导授信管理部管理工作,组织全行信业务审查、管理等具体工作,处理好授信管理部与经营机构关系、协调好与各职能部门关系,做行领导信贷决策参谋部作用。

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