银行财政管理工作总结范文

银行财政管理工作总结篇1

一、深刻认识支付电子化的必要性

支付电子化管理是需求牵引和技术推动共同作用的结果，财政部、人民银行决定推广支付电子化管理，是充分考虑了当前财政资金管理工作的现状，认真研究了未来发展的趋势，科学作出的安排部署。开展这项工作，十分重要，很有必要。

首先，是提升财政资金安全管理的现实需要。安全问题是重中之重。以往发生的财政资金安全案件，大都与伪造纸质凭证和公章有关，而且伪造手段越来越高，门槛越来越低，亟需采取行之有效的办法，予以解决。保障财政资金安全，最关键的有两条，一是加强管理，二是技术支撑。实行支付电子化，在业务上实现链条式管理，在技术上引入安全支撑控件，建立更科学的信任体系，从根本上实现数据的唯一性、完整性、防抵赖和防篡改。大量工作由计算机控制并完成，减少了人工干预，也降低了故意违规的风险。可以说，支付电子化是目前条件下进一步保障财政资金安全最强有力的技术手段。

第二，是提高效率、厉行节约的具体实践。近年来，国库集中支付工作量成倍增加，财政、人行、预算单位和银行的业务人员手工签章、逐笔打印、往返跑单，耗费大量人力、物力，且效率低、易出错。传统的管理方式必须创新。支付电子化改变了以往半电子、半手工的处理方式：取消纸质凭证流转，不再人工跑单；加盖电子印章，不再人工签章；实行电子校验，不再人工核对；通过自动对账，及时发现问题。在保障安全的同时，可以大幅提高工作效率和服务能力、降低行政成本，具有明显的经济效益和社会效益。从经济学角度看，支付电子化是一次典型的“帕累托改进”，符合激励相容的要求，是应用信息技术促进财政管理创新、节能增效的有益尝试。

第三，是深化国库管理制度改革的必然要求。今年初召开的国务院第一次廉政工作会议，要求继续推进国库集中收付制度改革，实现国库集中收付制度的全覆盖。国库集中支付制度是现代管理理念和信息化技术相融合的产物，没有先进的技术手段，国库集中支付的制度优势就无法充分发挥，改革也难以深化。支付电子化，可以有效解决“集中式管理”所带来的“效率”和“区域”的限制；可以最大程度上实现从人工核对到计算机自动控制的转变；可以有效消除财政、人行、银行间信息不对称的现象，加强财政财务监管；可以从根本上解决基层银行网点不足、清算时间过早等制约乡镇国库改革的瓶颈。通过全面推行支付电子化，国库改革必将得到进一步深化。同时，其他各项财政改革，如非税收缴、政府采购、工资统发、农民直补等，都可以沿用这套体系，从整体上提升财政管理水平。

第四，是提升财政信息化管理水平的关键一环。近年来，财政信息化建设有了很大发展。但实事求是地讲，无论纵向看还是横向比，财政信息化建设步伐偏慢，各级财政部门普遍存在信息“孤岛”现象，规划不衔接、标准不统一、低水平重复建设等问题比较突出。楼继伟部长非常重视信息化工作，他在全国财政厅（局）长座谈会上指出，要以国库集中收付系统为主体，构建覆盖全流程的完整业务生产系统。支付电子化要求把业务单据的整个生命周期纳入系统管理，指标流、资金流和业务流都集中到电子凭证这个载体上，实现业务生产系统的整合；要求统一标准规范，消除信息“孤岛”，实现海量数据的汇集与处理；要求建立横向、纵向的部门信息系统自动衔接机制，实现深度数据共享和分析。将来，整个财政管理的信息化都要以支付电子化为基础向外拓展，最终形成全链条闭环的财政管理系统。因此，支付电子化肩负着带动财政信息化工作全局的使命。

支付电子化从2007年中央本级试点，到2013年十二省市试点，“六年磨一剑”，经历了创新、论证、实践的艰苦过程。试点工作中，财政部、人民银行总行通力合作，公安部等部门大力支持，各家银行、试点省（市）财政部门和人民银行、基层预算单位、相关信息安全厂商和开发公司全力配合，近千名同志直接参与，大家为试点工作的成功付出了辛勤的汗水。在此，我代表财政部，对参加前期研发、试点工作的所有单位和个人表示衷心的感谢！

二、着力巩固支付电子化的试点成果

从试点的结果看，支付电子化起步扎实，发展势头良好，全面推广的条件已经基本成熟。为此，财政部和人民银行总行研究决定，省级国库集中支付业务全面推行电子化管理。

已开展试点的12个省市，支付电子化的实际效果逐步展现，得到了大家的拥护和支持，取得了许多宝贵经验。如河北1至8月电子化支付资金610多亿，减少纸单14万张、签章66万个；重庆利用支付电子化较好解决了纸质单据从银行向预算单位传递慢、易丢失的问题，受到预算单位的一致认可；辽宁实行支付电子化以后，一次性审核2500多条授权支付额度，整个签章过程只用了50秒；河南建立了数据同步检查机制，规范了银行系统功能，有效杜绝了“先清算后支付”违规操作的可能；安徽实现了直接支付全程网上办理，预算单位不再邮寄纸质申请，群众路线教育实践活动期间，预算单位纷纷要求尽快加入试点；湖北试点了“自助柜面”系统，预算单位足不出户就可办理资金支付，省去了写支票、来往银行、排队等候的环节，以前半天才能完成的业务，现在只用半个小时。类似例子还有很多，就不一一列举了。

试点工作的另一个宝贵经验是思路的创新，做到“小手术，大效果”。财政国库工作服务千家万户，牵一发而动全身。由于财政、人行、银行都建立了各自的信息系统，支付电子化的基本思路是以各方的系统为基础进行嵌入式优化。简单说，就是利用一套标准规范、“支撑控件”和“自助柜面”两个软件，打通财政、人行、银行三个系统，实现财政、人行、预算单位、银行四方电子化管理。

试点经验表明，支付电子化的理念、方向和路径是正确的，符合有关各方的愿望和要求。巩固和发展前一阶段的成果，试点省市要继续当好排头兵，为全国提供榜样和示范。

一是继续创新管理模式。试点省市财政部门要以国库集中支付制度为基础，以支付电子化为契机，把工作重点放到创新管理模式上来，重点完善支付电子化的管理办法和制度建设，研究优化工资统发、公务卡等批量支付业务的效率问题，同时要安排部署地市的支付电子化应用，研究县乡财政国库集中支付的流程简化问题。国库司也要继续下大力气抓，提出基本的原则和要求，形成全国基本统一的管理模式。

二是尽快向纵深推进。人民银行和银行的信息化建设比较领先，在支付电子化工作中给了财政很大支持和配合。但是，人行和银行的网络系统是“上下一条线”的全国统一部署，改造难度比较大。下一步，试点省市财政部门要积极配合人民银行做好系统自动化衔接，督促银行做好相关系统的完善工作。同时，试点省市要尽快扩大电子化管理的覆盖范围，扩展到所有集中支付业务和预算单位。

三是加强技术保障。安全问题永远是最重要的问题。实施支付电子化以后，资金安全、支付效率大幅提高，但对信息安全管理的要求也相应提高。以前出问题是局部的一个点，现在网络都是贯通的，如果出问题就会造成全局性的影响。况且开弓没有回头箭，电子化管理以后，就很难退回到手工操作了。我们要从保障财政资金安全的高度，重新审视我们现有的技术条件和环境，弥补短板，查漏补缺，让我们的信息安全基础更牢固。试点省市财政部门，要特别重视并加强技术实施的可靠性、安全性，系统开发和改造要严格按照中央制定的标准规范进行；要按国家要求实施系统安全等级保护；电子签章等配套安全设备要符合国家相关标准，必要时请权威机构测评；要加快电子审计和容灾备份系统建设，不管冷备份、热备份，一定要有备份系统，条件不够就在当地备份，条件够了就在异地备份。各级财政信息技术部门，要切实负起责任，与有关单位密切配合，充分发挥技术优势，强化技术支撑。

三、严格落实支付电子化的核心任务

支付电子化涉及观念理念更新、业务管理协调和工程技术实现，实施工作千头万绪，是一项复杂的系统工程。各地财政部门牵头这项工作，既要脚踏实地、循序渐进，也要通盘谋划、突出重点，关键是严格落实以下四项重要任务：

第一，大力加强支付电子化制度建设。支付电子化是财政资金支付方式的重大转变，改变了国库支付管理的技术环境和基础，这就对国库管理制度建设提出了新的要求。一是要建立电子化条件下的新型信任体系，按照财政部、人民银行总行印发的支付电子化管理暂行办法，建立健全内控管理、安全保障、应急处置等各方面的管理制度，通过制度建设保障财政资金支付管理体系的安全。二是要将电子化融入到日常的业务管理中，调整业务审核流程、凭证管理内容和印鉴管理方式等原有制度规定。三是要做到合法、合规，根据有关法律要求，财政部门要与人民银行、银行签订业务办理协议，组织预算单位与银行签订“自助柜面”服务协议等。各地在制度建设过程中，必须坚持国库集中支付制度框架不变的基本原则，具体做到三个不改变：不改变“先支付，后清算”的支付体系，不改变银行的服务职能，不改变预算单位的预算执行责任主体地位。

第二，严格遵守支付电子化标准规范。财政部会同人民银行总行及相关部门，根据满足信息交换和信息安全的双重要求，共同研究制定了支付电子化相关业务和技术标准。这套标准规范是消除信息“孤岛”，实现跨部门、跨地区互联互通的“灵魂”，是“硬要求”，各地一定要严格执行。财政部正在逐步建立全国财政系统标准化体系，使之成为财政信息化的引领和驱动。各地财政部门也要树立标准化意识，不断强化标准规范的约束作用，在支付流程调整、业务系统改造、安全服务应用等方面，严格遵守中央制定的支付电子化标准规范。执行过程中，如果遇到问题，要及时和财政部、人民银行总行汇报、沟通、确认，以便补充完善。

第三，统一部署安全支撑控件。在全国范围，如何实现跨人民银行、银行等多部门的信息交换，保障资金安全有效管理是一个重要的问题。经过两年努力，攻关小组成功研发了安全支撑控件这一重要“抓手”，它把数字签名、电子印章、安全传输等功能进行封装，供各类业务系统调用。为了让安全控件真正发挥作用，财政部和人民银行总行聘请国家信息安全管理机构，对该产品进行了安全加固。地方各级财政部门、人行和银行使用这个软件时，要统一向财政部和人民银行总行申领，经批准后免费使用。今后，要逐步把它做成硬件，即插即用，最大程度地减小实施工作量、提高设备通用性。

第四，全面规范自助柜面业务系统。为实现全国80多万家基层预算单位“一站式”服务的目标，财政部、人民银行总行组织各家银行开发了自助柜面业务系统。这个系统是银行传统柜面业务的延伸，不仅能有效解决预算单位地域限制和银行基层网点不足、清算时间过早等突出问题，还有助于规范银行行为，降低成本，提高服务质量，是财政、银行互利共赢的具体体现。银行要按照“系统在总行、数据在分行”的思路，加强自助柜面的建设，打通业务系统与核心业务系统，从管理和技术层面压缩违规操作的空间。各地财政部门组织预算单位使用全国统一自助柜面系统，不得再单独向银行提出类似业务需求。全国性商业银行的自助柜面系统由财政部牵头验收，区域性商业银行的自助柜面系统由省一级财政部门牵头验收。财政部将会同人民银行总行统一制定验收标准。

四、全力做好支付电子化的推广工作

支付电子化，是全面深化国库管理制度改革的重要任务。我们要以攻坚克难的决心、科学创新的手段、务实高效的举措，集中资源，有规划、有重点、有步骤地推动这项工作，力争早日取得成效。目标要求是，全国各省、区、市到明年上半年以前完成省级支付电子化实施，具备条件的地区，今年年底以前完成省本级实施。已经开展类似工作的地区，要依据财政部和人民银行总行联合印发的支付业务电子化管理暂行办法、标准规范进行对照检查，按统一要求改造业务系统，使用全国统一的安全支撑控件和自助柜面系统。

一是加强组织领导。支付电子化工作时间紧、任务重，各地财政部门要高度重视，成立专门领导小组，组织好实施。地方财政部门主要领导要主动抓、亲自抓，制定明确计划，督促落实责任；要坚持质量第一、确保工作质量；要把握重点，切实加强资金安全是第一要务。另外，省级财政部门还要按照“两级建设，五级应用”的思路，积极发挥对所属市、县和乡镇支付电子化管理的统一规划、指导作用。其中，“两级建设”是指中央和省级财政负责支付电子化管理的主体建设，“五级应用”是指中央、省、市、县和乡镇财政统一使用。

二是建立协调机制。支付电子化是一项多部门联动的系统工程，涉及面广、协调难度大。地方财政部门要搞好协调和服务，切实发挥牵头和枢纽作用；要与人民银行积极配合，确保按照规范性要求开展实施工作；要加强对银行的培训和指导，不断提升服务水平；要协调好预算单位的业务调整，在加强资金安全的基础上，为预算单位提供便利；要统筹安排好软硬件厂商技术力量，做好技术服务。

三是规范采购行为。支付电子化需要一定的软硬件配套和资金投入，涉及多家服务厂商。各地要遵循厉行节约、公平公正的原则，尽可能降低采购成本。对于通用服务器等硬件设备，能利用旧的就不要采购新的；对于电子签名、印章服务器等安全基础设施，要遵从国家标准，没有国家标准的，要执行财政部会同人民银行总行制订的标准，不得指定品牌、厂商，人为设置技术壁垒；对于支付系统升级改造、支撑控件实施及运行维护等工作，有条件的要逐步实现本地化，尽量减少对生产厂商的直接依赖，提高工作效率、降低成本。

四是加强指导宣传。支付电子化是一项全新的工作，理解掌握需要一个过程。财政部近期将组织召开两个片会，以会代训指导地方。地方实施工作启动后，财政部国库司要指定专人跟踪指导。各地财政部门也要充分利用财政部搭建的网络论坛，加强学习，深入思考，上下联动，共同推进。在做好具体工作的同时，各级财政部门还要重视开展宣传工作。试点地区，尤其要认真总结经验，做好传帮带，利用各种媒体加强宣传，营造良好氛围，扩大社会影响力，培育推进支付电子化的“正能量”。

银行财政管理工作总结篇2

一、进一步建立健全会计岗位责任制

为加强财政总预算会计内部管理，一是对会计岗位设置、拨款印鉴管理、资金拨付程序作出具体规定。二是结合实际，建立完善的总预算会计岗位责任制，岗位责任落实做到“依岗定责、依责定人”，设置了会计主管、核算、拨款、稽核等岗位，明确了各岗位职责，保证了相互间既有配合，又有制约和监督。目前，全省以总预算会计岗位、责任设置为主，学历专业、专业职称为补充的总预算会计人员管理信息系统正在建设之中。三是完善内部检查制度，定期组织人员进行内部核查。四是实行印鉴分离保管、使用、交接制度，防止了资金审核、拨付环节的越位和缺位。

二、制定资金拨付、调控等管理机制

制订了《江苏省财政资金拨付管理暂行办法》。资金管理坚持“统与及时”、“常规与特殊”、“安全与效益”兼顾的原则，实行了总预算会计资金统一管理，确保重点支出和预算单位及时用款、各级财政资金调度正常化和及时化。针对一些应急等特殊事项的资金需求，在手续完备、条件允许的情况下，采取相对灵活的处理方式加以解决。在保证单位及时正常用款的同时，力争财政专户资金的保值增值。

三、以信息系统为依托加强总会计核算

第一，按照《财政总预算会计制度》及国库集中支付改革后的会计核算有关补充规定，为加强和规范对财政各项资金的核算，搭建了总预算会计管理信息系统平台。根据财政部“金财工程”的要求，严格执行部里关于信息系统技术开发的有关标准，结合实际，自行开发了具备自主知识产权的预算执行管理信息系统，并在全省财政国库系统内全面推广使用。该系统包括收入管理模块、用款计划模块、账户管理模块、拨款支付模块、会计核算模块、资金运行模块、执行分析模块。系统实现了与预算单位、银行以及预算指标管理系统的对接，不仅能及时提供执行动态情况，而且能自动生成静态数据表式，充分满足了国库管理尤其是总预算会计各项工作的需要，促进了管理水平的提升。由于信息系统的建立，解决了我省国库管理制度改革过程中遇到的困难，加快了改革推进的速度。

第二，建立了严格的资金对账制度，规范履行对账确认手续。内部主要与结算中心、各业务处室进行对账，外部主要与人民银行、各商业银行、税务、预算单位、上下级财政部门对账。通过这种多角度的对账方式，确保了财政资金核算的完整、准确、无误。

第三，建立了总预算会计信息报告制度。在记账、对账、结账的基础上，编制总预算会计相关报表，按月上报各级领导以及相关业务处室，为财政管理、领导决策提供了决策依据。

四、财政系统内部账户管理“三统一”

我们将各项财政资金都纳入总预算会计集中管理，实行“统一调度、统一收付、统一核算”。财政部门存在的银行账户开设过多、资金管理分散的问题严重影响了财政资金安全、高效、规范的运行，也不符合国库管理制度改革的有关要求。按照财政部的要求，2004年我厅狠下决心，把在国库机构成立后仍未移交国库的有关业务处室的银行账户全部收归国库统一管理，并且制订了《江苏省财政厅内部银行账户管理办法》：一是要求财政国库部门统一归口管理财政各部门资金账户。二是清理、归并资金账户。撤销无效账户、减少低效账户、合并重复账户，尽可能减少账户数量。三是严格控制新增银行账户。坚持可开可不开的坚决不开，坚持分账不分户。除国务院规定或经财政部、省级政府批准开设的财政部门银行账户外，财政部门处室无权开设新的财政部门银行账户。四是明确审批程序，各级财政部门因管理特殊业务确需开设新的财政资金专户时，必须经财政国库部门审批同意。此外，我们根据此办法下发了指导性的意见，要求各地国库部门比照省财政做法，采取积极有效措施，争取领导的支持和各业务处室的理解，加快这项工作的推进。目前各地这项工作成效显著，大部分地区已做到了“三统一”。

五、加强对政府会计改革的研究和培训

总预算会计与预算单位会计核算管理的客体均为财政资金，两者在核算体系、核算原则、财务管理方面有着内在的密切关系。总预算会计作为公共财政管理下政府会计体系的龙头，背负着统领行政事业单位财务与会计管理的重要任务。

近年来，我们一方面从现行预算会计制度存在的不适应性角度出发，围绕调整会计核算原则，拓宽会计核算内容，建立科学合理的会计科目系统，完善财务报告制度为主要内容，加强了政府会计改革的课题研究，探索既符合国际惯例又适合我国国情的政府会计管理模式。并针对目前总预算会计预算内外、社保基金等分账核算的模式，初步提出了符合政府会计改革方向的整合方案。男一方面，采取多种方式，加大对财政总预算会计及区域内预算单位会计的培训与指导力度，提高财务管理能力。（1）加大对预算单位会计工作的监督检查力度。省财政以国库部门为主，组织多方力量，抽调精兵强将，联合中介机构，分批对省级所有部门预算单位进行了一次以会计基础工作为重点的检查，检查完毕出具了较为规范详细的检查报告，对发现的问题下发整改通知书。通过这种拉网式的检查，省级预算单位的会计基础工作有了较为明显的提高。对于省以下财政总预算会计工作，我们结合一年一度的国库工作考核，由省厅带队，采取跨地区交叉检查的方式组织核查。（2）多层次的定期组织培训。聘请财政部专家、高校教授或行业能手，从最基本的职能拓展预算会计人员视野，提高理财水平。（3）成立业务指导联络组。抽调有代表性的预算单位及财政部门的骨干作为联络组成员，定期研究探讨问题，不定期地开展一些专门性的现场指导工作。

六、建设高素质的总预算会计队伍

队伍建设不在于人多而在于精干。多年来，我们牢固树立“总预算会计无小事”的观念，加强总预算会计职业道德、服务意识、创新意识建设，培养和树立总预算会计爱岗敬业、勤政廉洁精神，确保总预算会计“能干事、会干事、干成事、不出事”。为此，在选人用人上，我们充分考虑总预算会计的工作特点，尽量把政策意识、服务意识、创新意识、自律意识强，严谨、诚信、可靠的优秀同志选拔到这一重要岗位。在能力培养上，尽量多创造学习和锻炼的机会，鼓励总预算会计开拓创新。正是在国库工作繁杂、改革任务繁重、工作时效性极强、人力资源相对紧张的情况下，广大总预算会计工作者知难而进，团结奋斗，锻炼成了国库管理上作中的“多面手”、“能手”和“快手”。全省上下打造了一支政治过硬、业务过关具备一定战斗力的财政总预算会计队伍。

七、加强与财政内部各部门的沟通与协调

一是加强国库管理职能在财政内部的宣传解释工作。国库处成立初期。我们经常通过厅长办公会议、处室协调会议、业务交流会议等方式，宣传我们的职责和改革的内容，让他们认识国库改革工作给财政管理甚至他们本身的管理工作所带来的好处。

二是加强工作程序上的衔接，发挥业务部门在每一环节的重要作用。不论是从预算单位用款计划的报批到资金的核拨，还是从总预算会计账务核算到部门决算的编制，我们均将业务部门的共同参与纳入国库有关工作的重要环节，在体现他们权威的同时，提高他们的积极性，发挥他们的作用。如我们目前的部门决算工作，均邀请各业务部门为这项工作的重要成员单位，决算的布置、初审、会审、分析工作都是共同商量、共同研究、共同完成。对省级预算单位会计工作的监督检查工作，国库部门也是积极邀请各业务部门共同参加，检查成效显著。

三是主动配合做好预算执行工作，及时反馈有关信息。尽量帮助解决预算执行中的一些政策衔接、技术处理等难点问题，并及时反馈我们在预算执行中发现的问题，提出有助于改进预算管理工作的意见与建议。如我省的用款计划结余的处理问题，我们一方面提出了省级采用权责发生制的方案，另一方面对这些资金的下年使用情况进行定期的跟踪分析，督促业务部门加强对这部分资金的管理。

八、加强与预算单位的沟通与协调

一是加强对预算单位国库改革精神的宣传。为消除预算单位对国库改革存有的“改革就是收部门权力”等顾虑，我们每年召开一至两次座谈会议，一方面加强我们改革精神的宣传，宣传改革的成效以及对部门带来的方便和利益。另一方面是听取他们对我们工作的意见，不断改进我们的服务。

二是建立预算单位国库业务联络员制度。联络员主要为各预算单位的业务骨干，通过定期的业务交流与联系，完善工作程序，规范操作流程，确保了改革工作的顺利开展。

三是加强对预算单位的服务与指导。除每年召开一次业务培训会外，平时对于预算单位在改革中遇到的一些问题，我们均给予热情解答，口头解答不能解决的，我们就上门服务指导。为方便预算单位实行国库集中支付会计核算工作，我们正在开发统一的省级单位会计核算系统，届时将供预算单位免费使用，帮助预算单位实现从用款计划上报到会计核算业务的全程电子化。

九、加强与信息技术部门的沟通与协调

建立了良好的信息交流的互动平台，并实行系统管理部门对应、模块管理个人对应的管理协调机制。在业务需求不确定和信息技术不稳定的情况下，能及时沟通，相互查找问题，互相提供比较准确的信息。

十、加强与征收机关、统计机关、人民银行、监督检查机关、商业银行的沟通与协调

一是在日常性沟通接触的基础上，建立了季度、年度的财、税、计、库联席会议制度，加强相互沟通交流，实现了信息的共享，促进了我们在预算执行分析方面的工作。

二是积极主动配合好审计工作，做到审计之前主动上门汇报沟通，审计之中积极配合、协调各业务部门提供相关资料及做好有关解答解释工作，审计之后则虚心接受审计意见，促使财政预算、执行管理工作不断改进和规范。

银行财政管理工作总结篇3

职业道德是一种战争状态，我们身处其中，就要常常与自己作斗争。今天小编给大家为您整理了2020银行理财经理工作总结，希望对大家有所帮助。

2020银行理财经理工作总结范文一回想过去的一年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报

一、财务核算和财务管理工作

组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。

二、资金调度和信贷工作

资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。

为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月—5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。

三、全力协助招商工作

时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。

2020银行理财经理工作总结范文二在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神，在第十六次党代会的报告精神，深刻领会“高举邓小平理论伟大旗帜，继往开来，与时俱进，全面建设小康社会，加快推进社会主义现代化，为开创中国特色社会主义事业新局面而奋斗”的真正含义。回顾一年的无论是在业务水平还是思想政治方面都有进步同时也存在不足，下面就我本人一年的工作情况向各位领导作以汇报

第一项从四个方面总结一下全年财务工作

1、建立人员数据库工作。

财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数据库是最基础性工作。这项工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作，已完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变动时再做数据上报和信息收集。

2、银行帐户重新审批工作。

为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我财政根据《市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留了财政要求应该保留的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。

3、预算单位清产核资工作。

清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工作奠定基础。

4、财务年终决算工作。

每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年一定注意这个问题。

第二项工作人事劳资工作

今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。

另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。

以上是我全年的工作总结，仔细想想，还有许多工作没有到位的地方，比如，计算机应用还没有在业务工作充分体现，今后我要在这方面多学习，提高微机操作水平，努力学习业务知识，提高自身素质，为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作。

2020银行理财经理工作总结范文三__年是我负责工作的第3年，在领导的关心和同事的大力帮助下，本人顺利完成年度工作任务，现将履职情况汇报

1、强化服务意识，优质高效为一线服务。

做为一名总行员工，服务的好坏直接关系到总行形象。在日常工作中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到工作的点点滴滴中，扎实有效地践行“以客户为中心”的理念，想支行与客户所想，急支行与客户所急，高效率、高水平地为支行服务。

2、强化风险意识，防范和化解金融风险。

重点学习了《反洗钱法规汇编》、《个人金融业务营销手册》和内控管理制度等内容。同时，对照工作找差距、找问题，抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进。一是注重引导员工风险意识,防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点加大对授权人员和柜员的监控力度，对广电支行、江南支行召开专题风险会议，下发风险提示，强化柜员风险防范意识;二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选择《营业室经理日志》推荐到《心桥》，制定《__年季度柜员考核表》，以目标为导向，促使员工成长。

3、强化营销意识，积极为客户服务。

__年是转型的一年，我树立了“营销无小事”的观念，坚持拓展与维护并重，留心客户的需求，留心客户的每一句话，深度挖掘客户价值，顺利完成了总行下达的储蓄存款任务

4、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。

一是注重员工爱岗热情和工作能力的提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在加强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。

5、工作中存在的不足及今后的打算。

一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应我行发展的需要。2、努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得更好。

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银行财政管理工作总结篇4

一、公务卡制度改革的必要性

公务卡制度改革是加强公共财政管理，进一步深化国库集中支付改革的需要，是推进政府管理科学化、精细化的必然要求。推行公务卡制度改革有利于提高预算单位用款效率和财务管理水平；有利于提高政府支出透明度，加强预算执行监督管理；有利于从制度上预防和控制腐败，减少违法违规行为。

二、公务卡制度改革的总体思路

公务卡制度改革的总体思路是坚持公共财政改革方向，以公务卡为媒介，以国库单一账户体系为基础，以国库集中支付管理信息系统为支撑，逐步实现使用公务卡办理公务支出，最大程度地减少单位现金结算支付，规范单位财务管理，强化财政动态监控，健全现代财政国库管理制度。

三、公务卡制度改革的主要内容

公务卡制度改革主要内容是“银行授信额度、个人持卡支付、单位报销还款、财政实时监督”。

1、公务卡种类

公务卡分单位公务卡（以下简称单位卡）和个人公务卡（以下简称个人卡）两种。单位卡指以单位名义申请的贷记卡。单位卡仅用于本单位同城特约委托收款业务，不得用于消费等其他支出和现金支取。发卡银行应严格按本意见规定，限制开放单位卡除同城特约委托收款业务以外的功能。个人卡是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的贷记卡。个人卡以预算单位工作人员个人名义申请开立，也可以用于个人支付结算业务，工作人员作为持卡人并承担相应法律责任。个人卡公务支出不允许提取现金。对个人卡提现行为，视同个人支付行为，单位财务部门不予报销相关费用。

2、公务卡发卡银行

公务卡的发卡银行（以下简称发卡行）为办理国库集中支付业务的银行。预算单位确定银行后，要与银行签订公务卡服务协议，并报财政部门和人民银行备案。

3、公务卡标准及标记

为保障金融信息安全，加强对公务卡的监控和管理，预算单位公务卡统一使用全省统一格式、统一标记的“6”字开头的银联标准贷记卡。各发卡行应按《省公务卡卡面及标记》制卡。

4、公务卡的信用额度

公务卡的信用额度本着适度、安全的原则，由财政部门、人民银行根据本地实际设立最高限额，预算单位根据银行卡管理规定和业务需要，与发卡行协商设定。

5、公务卡信息安全

公务卡是预算单位工作人员专门使用的信用卡，包含大量的国家工作人员个人信息、公务活动信息及公务消费信息，对国家经济运行、财政金融安全和商业安全具有重要影响。各单位、发卡银行在推行改革时务必高度重视，并妥善处理好个人卡私人消费信息，不得公开个人卡的私人消费信息。

四、公务卡制度改革的实施步骤及要求

按照公务卡制度改革的总体目标，县级公务卡制度改革的实施步骤为：年前启动试点，年前县级单位全面实行公务卡制度。

为确保公务卡制度改革顺利进行，应重点抓好以下几个方面的工作：

1、加强组织领导

推行公务卡制度改革，涉及管理观念、管理方式、管理要求等多方面的调整，面临阻力和矛盾是不可避免的。要统一思想，高度重视，切实加强组织领导。纪检监察机关要认真贯彻落实十七届中央纪委二次全会要求，积极支持、配合财政部门推行公务卡制度改革，加强监督检查，督促该项改革有序推进。县级财政部门、人民银行要精心筹划，周密安排，保证改革的顺利进行。

2、做好协调配合

推行公务卡制度改革是一项系统工程，涉及财政、人行、预算单位、发卡行等多个部门，并受相关政策、受理环境、用卡观念等诸多因素影响。因此，在推进公务卡改革过程中，县纪委、财政、人民银行一定要各司其职，加强协调，形成合力，共同创造良好的政策环境和工作环境。同时要注意与预算单位、发卡行的沟通协调，在确保财政资金安全的前提下，简化流程，提高服务效率和质量。

3、加强宣传培训

要通过电视、报刊、网络等传媒有组织、有步骤地宣传公务卡制度改革，逐步转变预算单位工作人员的用卡观念和传统的现金偏好，并带动全社会使用非现金结算方式，为全面推行公务卡改革营造良好的舆论和社会环境。同时，要加大对单位工作人员、财务人员和发卡行工作人员的培训力度，确保各方能熟练掌握公务卡的具体使用方法，为全面推行公务卡改革奠定坚实基础。

4、落实配套措施

银行财政管理工作总结篇5

关键词：金融；中央银行；财务管理；部门预算

中图分类号：F832.31 文献标识码：A 文章编号：1003-9031(2008)09-0086-03

部门预算是指以部门为依托，一个部门一本预算，将预算落实到每一个具体部门。我国从2000年开始实行中央部门预算编制改革，各部门编制本部门预算，经财政部门审核，最后报人民代表大会审议通过。它不同于我国在2000年以前实行的收入按类别、支出按功能的汇总预算。自财政部下发《关于改进2000年中央预算编制的通知》始，中央各部门逐渐开始采用部门预算编制方法编制年度预算。部门预算要求所有的开支都在预算中反映，各种收入(包括规费收入、行政事业性收入和其他收入)也都纳入预算管理，从而全面详细地反映了各政府部门的收支情况。推行部门预算是我国政府预算制度改革的关键步骤，对于规范我国财政秩序、克服低效浪费腐败现象，对于加强预算约束提高预算管理水平，对于财政预算理论革新和预算管理制度创新，都具有重大意义。[1]

人民银行自1994年起实行独立的财务预算管理制度。根据中央统一部署，近年来不断推进财务预算管理制度的改革：2000年修订了《中国人民银行财务制度》，[2]根据实际情况，对财务收支科目适时进行调整修改，实行费用指标的全账户管理；2006年试行部门预算；2007年全面实施部门预算。随着部门预算在人民银行的正式实施，财务预算管理要求的逐年提高，财政部、审计署监察部门审计检查力度的不断加强。对部门预算在人民银行实施的情况、存在的问题进行思考，研究如何完善人民银行财务预算管理制度，如何改进人民银行部门预算的编制，如何保障人民银行履行中央银行职能的财务需要，是各级人民银行机构要认真解决的重要课题。

一、人民银行实施部门预算的特点

人民银行作为我国的中央银行，有执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等央行职能的特殊需要，但其管理费用支出，是人民银行作为国家行政机关的经费支出，所以特殊的身份使人民银行部门预算不同于其他政府部门，呈现出如下特点。

1.资金实行指标管理。现行人民银行预算实行的是指标管理，其所需资金财政部只核定指标不核拨款项，由人民银行直接在收入中支用，未执行收支两条线和国库集中支付，这有别于一般中央部门预算的要求。[3]这主要是由于人民银行独立地执行货币政策，必须保持一定的独立性。而且人民银行肩负“发行的银行”特殊使命，是我国的货币发行当局，同时要开展外汇储备经营和黄金、债券等资产业务。特别是在处置金融机构支付风险和不良资产时，要适时发放再贷款、特别贷款，承担了金融机构大量的不良资产包袱。这些业务都根据一定宏观社会经济形势而变化，从而使人民银行收入规模无法准确估量，其收入的性质也有别于其他国家行政机关的一般预算收入和政府性基金收入。所以，为保证人民银行履行职能的独立性，对人民银行预算管理实行了特殊的指标管理。

2.使用企业会计要素。在资产负债表三个会计要素中，行政事业单位预算会计中资产与负债的差额采用“净资产”称谓，这与国际通行的用法一致。而企业会计中与之相对的概念是“所有者权益”，它是各种投资者对企业净资产的所有权。同时，它也是与债权人权益相联系的概念，它们共同构成“权益”概念。人民银行资产负债表仍采用了“所有者权益”的概念，因为人民银行有其特殊的职能和业务，获得特定的利润，是与国家和全体人民的权益相联系的，人民银行虽然不是金融企业，但其会计要素还是带有一定的企业会计的特征。

3.仅含费用支出预算。当前人民银行部门预算仅含费用支出预算，即作为国家行政机关的经费支出，包括基本支出预算和项目支出预算两个部分。业务性收支等需在财务收支计划表中补充反映，一起作为人民银行年度预算报送财政部。共设置七个科目，其中基本支出科目分为“人员经费”和“日常公用经费”两个子科目。项目支出下分“基本建设类项目”、“行政事业类项目”和“其他类项目”三个子科目。目前人民银行分支行要编制的报表、文本包括《费用预算表》、《支出预算表》、《项目支出预算表》、《单位人员情况基本数字表》、《中央行政事业单位住房改革支出情况表》等。

二、人民银行实施部门预算的难点

当前人民银行在实行部门预算的过程中还存在不少薄弱环节和执行难点，财政、审计部门对人民银行预算的审批监督力度也不断加大，历年来检查发现的问题也有不少。

1.预算编制时间短，下达时间晚，费用预算控制难。现行部门预算“二上二下”编报流程，从财政部发出编制通知，人民银行在当年10月底前“一上”上报次年预算，编制时间只有一两个月；到次年人大会议结束30日内“二下”最终预算批复数，各级分支机构层层分配预算指标，到达县支行往往要到5月份，历时要半年多，待年底11月份左右微调时时间就更长。由于编制时间相对较短，事先的调研不充分，主观预测的成分加大，编制起来就不够细致科学。另一方面，下达时间相对比较晚，而各级人民银行的费用支出却随着工作的开展从年初就开始发生，使下级行上半年前几个月出现“真空期”，费用控制难以把握，出现前紧后松或者前松后紧的现象。因为实际支出不断变化，一些费用如人员经费和公用经费中大部分账户都是刚性账户，无法控制，如果以上年标准打个折扣来控制本年开支就比较机械化、不合理，加上有的账户发生支出集中在上半年支付，因此上半年即使紧缩开支也常常超过控制额度。为了不突破指标，下半年尤其是年底不得不出现调账行为，结果又背离了预算管理的要求。

2.指标体系不健全，账户控制不科学，零基预算实施难。人民银行干部职工实行的是参照国家公务员管理的行员管理制度，其各项收入既有别于国家公务员，又有别于金融机构人员。人员经费支出过高或过低都不利部门预算的贯彻执行，但目前尚未建立符合人行实际的科学定员定额指标体系。另一方面，人民银行不同性质的业务未划分清楚，行政性支出与事业性支出界定不清，造成基本支出与项目支出互相挤占的现象，原来还有一些科目账户的控制小指标如业务招待费，也因标准过低脱离实际而常被突破。由于健全的指标体系、科学的收支分类是零基预算的实施基础，当前人民银行在预算编制的方法上实施零基预算就有些力不从心，尤其是日常公用经费基本上仍然是采用“基数加增长”的传统方法，在预算编制的内容上存在随意性，缺乏明确的编报依据，外界反映人民银行人均基本费用支出水平过高的问题虽然有失偏颇，却也是指标体系不切实、支出科目划分不清的必然结果。

3.有关部门参与度不够，下级行预算参考度不高，编制流程流于形式。目前人行各分支机构的预算完全是由会计财务部门编制的，缺乏对各级机构职能运行成本的研究，没有人事、反洗钱、征信、清算、国库等业务相关部门参与，预算工作没有受到应有的重视。此外，基层行是预算编制的起点，基层行编制的预算是上级行编制和核批预算的基础，但总行最后核批的预算往往与基层行最初的预算相差甚远，基层行所编制的预算在整个预算编制过程中发挥的作用非常有限。这是由于基层行作为资金使用者多侧重于考虑资金需要，而总行作为资金分配者多考虑资金约束，一般只是在确保基本资金需要的前提下全面统筹，确保重点。其实推论到人民银行和财政部的资金关系，也体现了这种供需矛盾。

三、加强人民银行部门预算管理工作的建议

人民银行编制部门预算是依法理财，体现依法治国的客观需要。实行部门预算对人民银行还有一些有利的影响，一是随着科目设置的调整完善，原在“公用经费支出”科目下反映的部分费用支出调整到“项目支出”科目核算，将有利于解决人民银行人均基本费用支出水平过高的问题；二是改变全账户管理模式，实行大类控制，有利于解决“费用串户”违规问题；三是项目支出管理细化，由总指标控制变为直接批复具体项目，总行审核文本和财监办审核项目双管齐下，有利于加强项目监督；四是预算批复相对实施部门预算前要提前一些，有利于预算资金均衡安排统筹使用。所以贯彻部门预算也是人民银行加强自身财务预算管理、提高财务资金使用效益的主观需要。根据人民银行职能、业务的特殊性，针对实施部门预算过程中存在的难点和问题，笔者提出以下建议。

1.强化预算管理意识，提高预算工作参与度。全面推行部门预算，关键是要强化预算管理意识，严格预算执行，厉行节约，禁止铺张浪费超预算。各项支出都要有预算约束，一经批准，就具有法律效力，就必须严格遵照执行，不得随意更改或变通。人民银行各级分支机构、各内部部门都要树立和强化预算管理意识，积极参与到部门预算工作中来。一是加强对基层行相关人员的业务培训和预算编制工作的指导，促使其强化预算约束意识，在编制预算时合理权衡资金需求和资金约束，促进基层行预算编制的规范性、科学性，提高其预算的可参考性。二是加强对本级人民银行内部各相关部门的宣传和培训，多方参与，多作研究，多提供信息，多反映实际，共同加入部门预算工作中来，而不只是会计财务部门负责算钱、其他部门负责花钱，改变传统工作观念，不再单单依赖“办多少事要多少钱”，而要做到“有多少钱办多少事”，齐心协力把预算编好、执行好。

2.适当提前编制时间，加快指标下达速度。实行部门预算，细化预算，客观上要求安排充裕的编制时间，这是保证预算编制质量的重要条件。许多国家预算编制时间都在一年左右，即在每一个预算年度开始之时就着手下一年度预算编制工作，使预算的编制有较充分的筹备、测算、讨论过程，保证经济资料收集、指标测算、项目取舍等工作的必要时间，提高预算编制的准确性。从人民银行的实际看，每年的人民代表大会过后，也就是年度预算正式批准后，就应当着手开始下一年度预算的编制工作。而各级行都应提高工作效率，迅速将预算指标合理分配安排并下达到下级行，也是规范预算管理、加强预算约束的一个重要内容，可以从上到下做到对总形势、总盘子心中有数，早作准备，统筹使用。因此，一手抓当年预算的执行，一手抓下年预算的编制，二者不可偏废，均要保证时间。

3.理顺职能关系，制定科学指标体系。明确职能是实行部门预算的前提。不应不加区分地将人行的所有职能、业务都纳入部门预算的范围，而应将其经营业务、社会事业与行政管理职能三者从机构设置或财务预算管理体系上进行划分。[4]对其经营性业务应按照金融企业性质进行管理和核算，按实列支；对其社会事业应实行事业体制管理通过有偿服务实现收支自求平衡或差额拨款；对其金融行政性职能，实行部门预算管理。在按照人民银行职能业务特点，界定清楚各类支出的类别和性质后，才能推行部门预算的“零基法”，这是一项复杂的系统工程，必须建立相关的配套制度，如公共资源簿记制度、支出标准定额、固定资产购建支出项目库和财务信息控制系统等等。在做好人民银行系统清产核资工作，全面反映人员结构、资产数量质量情况的基础上，应合理确定人民银行定员定额标准，以国家法规制度为依据，结合实际情况，兼顾其他金融监管机构的预算水平，体现合规、合理、公平效益原则。

4.保持一定的独立性，加强与监督部门的沟通。一方面，人民银行作为中央银行，为更好地制定并有效地实施货币政策，必须在法律上保持较高的独立性，防止出现财政挤压银行、成为财政“出纳”的现象。由于我国的特殊国情和实际发展阶段，人民银行的独立性不可能象美联储那样脱离于财政总预算之外，但应该允许和保证人民银行在不违反财经法规纪律的前提下，在财务预算管理上保持更大的独立性、自主性、灵活性。另一方面，根据《预算法》、《审计法》、《中国人民银行法》等的规定，人民银行的财务必须依法接受监督。人民银行各地分支机构作为中央部门基层预算单位，属中央财政支出的范围，财政部、审计署驻各地派出机构应该加强对其监督管理。[5]所以双方应加强沟通联系，要建立日常工作联系制度，从报表资料报送、重大事项报告、参加相关会议、重要信息反馈和预算项目调研等方面，加强信息交流和调查研究，不断探索研究人民银行在部门预算管理过程中的新情况、新问题和新动向，为制定人行部门预算、财务制度方面的政策、制度提供决策参考。

参考文献：

[1]财政部.中央部门预算编制指南(2007年).

[2]财政部、中国人民银行.中国人民银行财务制度讲解(2000年).

[3]陈贤琳.人民银行财务预算管理问题新探[J].财政监督，2005，(5).

[4]财政部湖北专员办课题组.改革和完善人民银行预算管理[J].决策与信息：财经观察，2006，(1).

银行财政管理工作总结篇6

一、清理账户的范围

（一）这次清理账户的单位范围为市本级财政预算拨款的行政事业单位、其他收入纳入财政国库或预算外财政专户管理的单位，挂靠上述单位管理的议事协调机构及其办事机构以及各类学会、协会、基金会、专项资金管理机构等（不含医院）。

（二）这次清理的账户为以上各单位在金融机构开设的所有账户（含以单位名义、以单位所属机构名义开设的银行账户），包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等各类账户。

二、撤销和保留账户的原则

（一）各单位在国库集中支付银行开设的零余额账户作为其基本账户（零余额性质不变）。符合条件尚未开设零余额账户的单位，及时向市财政局和市本级国库集中支付银行申报有关开户资料，银行及时送人民银行*市中心支行审批、备案。

（二）清理后，除零余额账户外，单位的其他账户全部撤销，并将资金划缴到市财政局相关账户。

（三）对确需开设银行账户进行资金核算、管理的单位，由单位提出书面申请并附有关政策依据，报市行政事业单位银行账户清理工作领导小组办公室（办公室设在市财政局，以下简称“市银行账户清理办公室”），并由单位向市委常委会作具体汇报；市委常委会研究批准后，重新办理开户手续。重新开设的账户要严格按照批准的用途使用，不得自行扩大核算范围。

（四）各单位银行账户撤销后，积极推行银行公务卡，代替现金结算。

三、实施步骤

清理、撤销银行账户工作分四个阶段：

第一阶段：自查登记阶段（8月20日—26日）。除医院外，凡经市编制部门批准设立的行政事业单位，都必须按照市行政事业单位银行账户清理工作领导小组（以下简称“市银行账户清理领导小组”）的统一部署和要求，在上述规定的时间内，对本部门及所属单位、挂靠单位的银行账户进行全面清理登记；并由部门负责统一填报《市本级行政事业单位银行账户资金及有价证券自清自查汇总表》（附件一）、《市本级行政事业单位银行结算账户明细情况表》（附件二）、《市本级行政事业单位银行存单存折情况表》（附件三）、《市本级行政事业单位有价证券情况登记表》（附件四），并附截至*8年7月31日单位银行存款对账单、暂存（暂付）款（行政单位）、应付（应收）款项明细表（事业单位），经单位财务负责人审核确认、主要负责人签字后，加盖单位公章，报市银行账户清理办公室。

第二阶段：资金归集及销户阶段（8月27日—9月1日）。各单位一律将银行账户资金转入市财政局指定的账户，并将本单位所有的银行账户予以销户。然后，携带销户资料、银行已转讫的转账单、单位定期存单（折）及有价证券等，及时到市银行账户清理办公室核对转入的资金数额，与市财政局办理单位定期存单（折）及有价证券交接手续，由市财政局登记造册、保管。

第三阶段：界定及转账阶段（9月2日至9月20日）。市银行账户清理领导小组对各单位性质及报送的自查登记表进行审查界定，按以下原则下达书面通知并由市财政局配合单位办理资金的相应划转：

（一）对应缴预算款、应缴财政专户款及其他政府非税收入，划缴到市财政非税收入汇缴结算账户。

（二）对属财政拨款的专项资金结余，项目未完工的，仍由单位继续用于预算安排的项目支出，资金纳入财政专户管理，市财政局根据单位资金支付申请及项目实施进度审核拨付资金；项目已完工的，资金由市财政收回。结余资金超过一年未使用的，视同已完工项目处理。

（三）对经批准设立银行账户管理的资金，转入单位开设的银行账户。单位申报开设银行账户的截止时间为9月1日。

（四）对属于单位历年滚存净结余、上级主管部门拨给的补助资金及往来结算资金，转入市财政局在银行专门开设的往来结算总账户（并为各单位进行明细分户核算），由单位在国库集中支付体系内进行资金往来结算和账务核算，结余和补助资金纳入部门预算管理。

第四阶段：督查验收（9月21日—9月30日）。由市监察局、审计局、人民银行*市中心支行、财政局抽调人员组成督查组，对单位账户清理、撤销、资金划转情况进行督查验收。

四、工作要求

（一）各单位要切实加强领导，明确专人负责，落实工作责任，严格按规定的时间和要求完成每一阶段的工作任务。严禁不按规定报送自查报表，严禁拒不撤销账户，严禁拒不划转资金，严禁账户撤销后私设账户，严禁借机乱发奖金、津贴，严禁突击花钱、挥霍浪费。

（二）各单位要认真、准确、及时地填报自查报表。对自查报表填报不实的单位，一经查实，追究有关责任人的责任。对表中“账户类别”、“资金性质”栏填写不明确、不具体的，界定时一律视同应缴财政预算资金处理。

（三）各单位清理撤销账户前要将大额现金缴存银行，并对有关财务事项进行清理和处置，核对无误后，连同销户的结息款及时一次性划转。

（四）对应撤销未撤销账户和应划转未划转资金，以及弄虚作假、虚报结余项目、改变资金用途的，一经核实，撤销其账户，账户资金余额予以没收，上交财政，并追究有关责任人的责任。

（五）未经市委常委会批准，任何单位不得擅自开设账户。对已向市财政局、人民银行*市中心支行申报、备案的账户，不得随意变更，如有违规，从严处理。

（六）清理撤销单位银行账户期间，单位急需使用原账户额度内资金的，提前3个工作日向市银行账户清理办公室提出书面申请，经批准后支付相关资金。

银行财政管理工作总结篇7

一、财政国库管理制度改革的指导思想和基本原则

我市财政国库管理制度改革的指导思想是：按照建立社会主义市场经济体制下公共财政的发展要求，结合我市非税收入收缴和财政国库资金拨付管理工作，建立和完善以国库单一帐户体系为基础、资金缴拨以国库集中收付为主要形式的财政国库管理制度，进一步加强财政监督，提高资金使用效益，更好地发挥财政的宏观调控作用。

根据上述指导思想，我市财政国库管理制度改革遵循以下基本原则：

（一）“一结合、三不变”。实行财政国库集中支付与会计集中核算相结合，预算单位资金使用权限不变，预算单位财务管理权限不变，预算单位会计核算权限不变。

（二）明确职责，规范操作。合理确定财政部门、征收单位、预算单位、人民银行国库和银行的管理职责，所有财政性收支都按规范的程序在国库单一账户体系内运作。

（三）统筹规划，分步实施。整体设计改革方案，有计划、分步骤地推进改革，不断扩大改革的范围和内容，逐步实现改革目标。

（四）强化监督，提高效率。增强财政收支活动的透明度，将收入缴库和支出拨付的全过程都置于有效的监管之下。减少资金拨付环节，使预算单位的用款更加及时便利。

二、财政国库管理制度改革的主要内容

我市财政国库管理制度改革的主要内容是：建立国库单一账户体系，所有财政性资金都纳入国库单一账户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户，支出通过国库单一账户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位。

（一）建立国库单一账户体系

国库单一账户体系是由财政部门开设的，以国库单一账户为核心，全面反映财政资金收付的各类账户总和。其构成和功能是：

1．财政部门在人民银行开设国库单一账户，即国库存款账户。该账户用于记录、核算和反映纳入财政预算管理的财政收入和支出活动，并与财政和预算单位的零余额账户进行资金清算。

2．财政部门在银行开设财政零余额账户，该账户用于记录、核算和反映实行财政直接支付方式的资金活动，并与相关账户进行资金清算。

3．财政部门在银行开设预算外资金专户，该专户用于记录、核算和反映财政专户管理的预算外资金的收缴和拨付活动，并与财政和预算单位的零余额账户或预算外资金支付专户进行资金清算或结算。

4．财政部门在银行为预算单位开设一个预算单位零余额账户。该账户用于记录、核算和反映实行授权支付方式的资金活动，并与相关账户进行资金清算。

5．财政部门在银行开设预算外资金支付专户。该账户为过渡性账户，用于记录、核算和反映预算外资金专户拨入资金和预算单位支出活动，并与财政和预算单位零余额账户进行清算。

6．财政部门在银行开设的其他自筹资金账户。该账户用于记录、核算和反映已实行资金管理方式改革的一级预算单位来源于财政补助外的各项收支活动，并与财政和预算单位的零余额账户进行资金清算。

7．财政部门经上级财政部门和市政府批准或授权在商业银行开设特设专户。该专户用于记录、核算和反映经批准的特殊专项资金的收支活动。

上述账户和专户要与财政部门及其收付执行机构、人民银行、预算单位的会计核算保持一致性，相互核对有关账户记录。

在建立健全现代化银行支付系统和财政管理信息系统的基础上，逐步实现由国库单一账户体系核算所有财政性资金的收入和支出，并通过在银行的零余额账户处理日常支付和清算业务。

（二）建立分月用款计划制度

分月用款计划是支出预算的执行计划，由预算单位依据批准的年度部门预算（预算执行控制数），按照支出预算执行进度分资金性质编制。经财政部门批复的用款计划是办理各项财政资金支付的依据。

预算单位应于每月中旬前将次月的用款计划报财政部门，经批准后执行。基层预算单位分月用款计划需逐级上报，由一级预算单位审核后报财政部门审批。

（三）规范收入收缴程序

为适应财政国库管理制度改革的需要，将财政收入分为税收收入和非税收入。对税收收入收缴（含税务部门代征的各项非税收入）维持现行缴拨方式不变。对非税务部门征收的非税收入收缴，统一使用《浙江省非税收入统一票据》和《汇总缴款书》，并将收入的收缴分为直接缴库方式和集中汇缴方式。

1．直接缴款方式。为非税收入收缴的主要形式，对各项财政收入，除法律、法规、规章另有规定者外，均采用直接缴库方式。经征收机关审核无误后，区别收入性质，由缴纳义务人将应缴收入直接缴入国库单一账户或预算外资金专户。

2．集中汇缴方式。是非税收入收缴的辅助方式，对法律、法规、规章规定的可实行集中汇缴的应缴收入，采用集中汇缴方式。由征收机关在规定的时限内，区别收入性质，将所收的应缴收入汇总缴入国库单一账户或预算外资金专户。

3．对纳入“银行代收”管理办法的应缴收入，由财政部门区别收入性质，分别划解国库单一账户或预算外资金专户。

4．办理财政收入退库事项，依照法律、法规有关国库管理的规定执行。

（四）规范支出拨付程序

1．支出类型：财政支出总体上分为购买性支出和转移性支出，根据支出管理需要具体分为：工资支出、购买支出、零星支出、转移支出等四类，并分别实行财政直接支付和财政授权支付方式。

（1）工资支出：指预算单位的工资性支出，财政部门通过国库单一账户体系将工资直接支付到个人工资账户。

（2）购买支出：指预算单位购买服务、货物、工程项目等除工资支出、零星支出之外的支出。

（3）零星支出：指预算单位购买支出中，未达到规定数额的日常小额部分支出。除《政府采购品目分类表》所列品目以外的支出，或列入《政府采购品目分类表》的品目，但未达到规定数额的支出。

（4）转移支出：指拨付给预算单位或下级财政部门，未指明具体用途的支出，包括拨付企业补贴和未指明具体用途的资金，市对镇（街道）的一般性转移支付如：税收返还、原体制补助、过渡期转移支付、结算补助等。

2．支付方式和程序：按照不同的支付主体，对不同类型的支出，分别实行财政直接支付和财政授权支付。

（1）对预算单位的工资支出、大宗物品与服务采购、大型修缮、大中型基本建设投资项目等购买支出和转移支付支出，实行财政直接支付方式，通过转账方式进行。即预算单位按照批复的部门预算和用款计划，在财政直接支付额度内向财政国库收付执行机构提出支付申请，财政国库收付执行机构根据批复的部门预算和用款计划及相关要求对支付申请审核无误后，向银行发出支付令，将财政资金直接划拨到收款人或用款单位账户，并向国库单一账户体系内相关银行账户进行清算。

（2）对预算单位的零星支出和未实行财政直接支付的购买支出，实行财政授权支付方式。即预算单位按照批复的部门预算和用款计划，经财政部门授权，预算单位在批准的用款额度内自行开具支付令，通过预算单位零余额账户将资金拨付给收款人和用款单位账户。并向国库单一账户体系内相关银行账户进行清算。

财政直接支付和财政授权支付的具体支出项目，由财政部门在确定每年年度部门预算中列出。

三、财政国库管理制度改革的配套措施

建立国库单一账户体系为基础的财政国库管理制度，是对财政资金的账户设置和收支缴拨方式的根本性变革，是一项十分复杂的系统工程。必须采取与之相应的配套措施，为改革的顺利实施提供有力保障。

（一）进一步深化部门预算编制改革。按照内容完整、项目明细、定额科学、程序规范的原则，细化预算编制，科学合理地反映各类财政收支活动，为顺利实施财政国库管理制度创造条件。

（二）制定相关的管理制度和办法。制订《*市财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》、《*市财政国库管理制度改革试点会计核算办法》、《*市财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》等规章制度，建立和完善财政收支对账制度和报表体系，以保障工作的顺利开展。

（三）建立财政管理信息系统。在财政部统一部署的基础上，以银行实时清算为依托，根据我市特点，抓紧建设适应财政国库管理制度改革需求的现代化计算机网络系统，实现预算编制、收入收缴、资金支付、资金清算、会计核算和信息反馈等各项业务的科学管理和安全高效运行。

（四）创新和完善会计核算中心运行机制。充分发挥财政国库集中支付和会计集中核算的各自优势，各级会计核算中心承担财政国库支付执行机构职能，具体办理财政直接支付和财政授权支付业务，利用现有操作平台和预算执行管理信息系统网络，实现财政国库集中支付信息和会计核算信息的共享。

（五）加强监督制约机制。财政部门要加强对预算单位资金使用的监督，认真审核预算单位资金使用计划和资金使用申请；建立健全财政国库收付执行机构的内部监督制约制度，定期对财政国库收付中心的相关业务进行内部审计；人民银行国库部门要加强对财政支付清算业务的商业银行进行监控；审计部门要结合财政国库管理制度的建立，进一步加强对预算执行情况的年度审计检查，促进政府部门和其他预算执行部门依法履行职责。通过建立和完善科学合理的监督制约机制，确保财政资金安全运行。

四、财政国库管理制度改革的实施步骤及时间

财政国库管理制度改革涉及面广，政策性强，为保证改革的顺利进行，将采取先试点后推开的方法进行。

根据*市财政局对较大的县（市）区实行“统一改革方案，统一操作流程，统一配套软件”的要求，20*年度我市将在*市财政局整体指导下选择某一领域或若干预算单位进行财政国库管理制度的改革试点。在总结经验、优化和完善改革方案及相应的配套制度办法的基础上进一步扩大改革范围，在条件成熟时实行国库直接支付，并按照省和*市的统一部署争取在全市范围内率先全面推行财政国库管理制度改革。

为确保财政国库管理制度改革顺利进行，应重点抓好以下五个方面的工作:

（一）加强组织领导。财政国库管理制度改革涉及面广，政策性强，情况复杂。搞好这项改革，对加强财政管理监督，提高资金使用效益，从源头上防治腐败，具有重要意义。各相关部门要统一思想，提高认识，高度重视，密切配合。财政部门、人民银行要精心筹划，周密安排，加大力度，形成合力，促进改革的顺利进行。

（二）规范财政性资金账户管理。财政国库管理制度改革的核心问题是建立健全国库单一账户体系。围绕建立新的账户体系，要进一步清理预算单位银行账户，建立健全预算单位银行开户财政审批和备案制度，财政部门、人民银行要加强对财政资金的集中统一管理。

（三）择优确定银行。银行原则上应当选择服务优良、实力雄厚、设施健全、运行安全、支付网络系统发达的商业银行财政支付清算业务。各主管部门应在财政部门确定并经市人民银行批准的银行作为本部门各预算单位零余额账户的开户银行，并按照就近、方便管理的原则在其所属分支机构内开户。

（四）严格执行用款计划制度，完善预算单位财务管理。各部门要按照新的要求，建立健全财务管理机构，完善本部门及所属单位的预算管理和财务会计管理。预算单位应当进一步细化部门预算编制，认真测算支出预算执行进度，按照批准的部门预算、财政部门确定的财政直接支付、财政授权支付支出范围，分预算内、外资金编制分月用款计划，实现用款计划的科学化、规范化、制度化，并严格按照用款计划办理各项财政资金的支付，促进加强资金管理，防止违法违纪行为的发生，提高资金使用效率。人民银行国库部门要严格按照财政部门批准的用款额度进行资金清算。

银行财政管理工作总结篇8

一、深化推行公务卡制度改革的必要性

近年来，根据党中央、国务院决定，各省市相继推行部门预算、国库集中收付、政府采购、收支两条线、政府收支分类等重大财政管理改革，为构建公共财政，提高资金使用效益，加强财政资金监管起到了积极作用，大多数违规和不规范操作问题得到了有效遏止。但也应当看到，大量提取现金规避监管的现象仍然存在，从而对规范现金管理和加强财政监督提出了进一步要求。因此，我们必须将现行国库管理制度改革进一步引向深入，建立以推行公务卡应用为抓手，构建预算执行监控体系为目标的现代国库管理制度。

今年5月，财政部和中国人民银行在武汉召开全国公务卡推行工作会议中，再次向各省市提出加快推进公务卡在财政财务管理领域应用推广的要求，并于近期制定了《中央预算单位公务卡管理暂行办法》，为各省市推行公务卡制度改革起到了指导性作用。而本市的《20*年*市银行卡产业发展工作要点》中，也对深化公务卡应用提出了明确要求。

推行公务卡管理是提高财政财务管理透明度的内在要求，是源头防治腐败和减少违法违规行为的重要举措，是进一步提升单位财务管理水平的迫切需要，对于深化公共财政改革，加强财政支出监督管理，提高财政资金运行透明度，建设“阳光财政”等具有重要意义。

二、深化推行公务卡制度改革的目标和原则。

（一）目标

坚持公共财政改革方向，以公务卡及电子转账支付系统为媒介，以国库单一账户体系为基础，以现代财政国库管理信息系统为支撑，逐步实现使用公务卡办理公务支出，最大程度地减少单位现金支付结算，强化财政动态监控，健全现代财政国库制度。

（二）原则

1．有利于完善国库单一账户体系。推行公务卡制度，要以国库单一账户体系为基础，按照财政国库管理制度改革中有账户管理的要求，通过单位零余额账户向公务卡直接划款，保证财政资金在最终支付之前保留在国库中。

2．有利于加强财政动态监控。推行公务卡制度是通过制度创新和技术手段革新，使财政部门和预算单位能够掌握所有通过公务卡支付的详细信息，实现公务支出的“阳光消费”。

3．有利于方便预算单位用款。推行公务卡制度，可以尽量减少传统现金管理方式下存在的繁琐的管理和使用环节，进一步提高预算单位财务管理工作效率，调动其参与公务卡应用推广工作的积极性。

4．有利于分步实施。改革以建设预算监控体系为主要目标，系统建设要兼顾财政性资金管理方向，兼顾区县管理内容，最终实现监控所有财政性资金运行。

三、深化推行公务卡制度改革的主要内容

（一）规范公务卡申领

公务卡由各单位为工作人员统一办理，公务卡卡种为个人贷记卡，最高信用额度控制在2万至5万元。各单位可以根据自身情况自行选定发行贷记卡的本市发卡金融机构作为签约单位，定期签订公务卡合作协议，明确双方权利义务。为确保公务卡支付的安全性、独立性和有效性，根据中国人民银行的有关要求，本市市级机关和事业单位公务卡原则上应使用银联标准卡。已经完成公务卡申领工作的单位，可以结合期满后的换卡工作，逐步将已发放的公务卡换成银联标准卡。

（二）拓展公务卡使用范围

各单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公务支出，包括办公用品、差旅费、培训费、会议费、招待费和5万元以下的零星购买支出等，一般应当使用公务卡结算。各单位在进行公务支出消费时，应当优先选择具备受理银行卡能力的商户。

（三）规范公务卡报销流程

各单位要积极研究制定本单位公务卡使用、报销和转账程序，加强单位职工个人公务卡的管理，建立规范的财务管理制度。各预算单位在公务支出报销过程中，原则上应当以银行卡支付为主要手段。使用公务卡进行公务支出后，报销人应当同时提供报销凭证（发票）和银行卡付款单据（银行卡签购单），按照原财务报销程序审批，与供应商、银行信息核对无误后办理报销。财务人员应当将上述报销单证作为原始凭证一并登记入账。

（四）加强监督管理

各行政机关和事业单位要加强财务制度管理，对提取现金进行严格的管理和控制，并加强对单位公务卡资金使用情况的管理。

四、改革配套措施

（一）切实加强对公务卡应用推广工作的组织领导

按照财政部、中国人民银行的工作要求，本市财政部门、人民银行、信息委要协调配合，做好组织、动员、布置落实工作，把推行公务卡制度改革工作作为重头戏抓实、抓好，抓出成效。要按照《20*年*市银行卡产业发展工作要点》的要求，督促各部门制定工作计划，加大工作力度，加快工作步伐，积极、稳妥、快速、有效地推进这项工作，争取“*”期间建立起比较完善的公务卡管理制度，完成公务卡推行工作。

（二）完善相关规章制度

研究制定《*市预算单位公务卡管理暂行办法》等规章制度，规范财政部门、中国人民银行、预算单位在推行公务卡制度改革中的职责，为改革提供制度保障。

（三）加快信息系统建设。

公务卡管理工作中，应当充分利用信息系统，提高公务卡支付信息的透明度和信息传达的准确性、及时性。要结合“金财工程”建设，建立起财政动态监控系统，并将公务卡纳入该系统的监管，从而实现公务卡监控、透明、效率的管理目标。

（四）认真做好深化公务卡应用推广的试点工作

要选择一部分财务管理基础较好，具有代表性的部门进行试点，以积累工作经验，完善制度措施。试点工作要准备周密、积极稳妥、循序渐进，要慎重初战、务求必胜，为整个工作开好头，起好步。

五、实施步骤和时间。

本市深化推行公务卡制度改革应与整个财政管理体制改革同步，分步实施，稳妥推进。

（一）20*年在深入调研基础上，拟定财政动态监控体系建设方案，并启动项目建设，完善国库管理制度改革办法，将公务卡纳入国库系统建设范围。

（二）20*年根据市政府批准的实施方案制定本市政策和操作管理制度，完成财政动态监控体系和公务卡系统建设，并争取年内在市级或部分区实行国库制度改革的预算单位中进行深化公务卡推行试运行。

（三）2009年—2010年在总结试点经验的基础上，改进完善系统并在全市实行国库制度改革的预算单位中全面推广。