第一条为使中国人民银行公文处理工作规范化、制度化、科学化,根据国务院的《国家行政机关公文处理办法》(国发(2000)23号),结合人民银行的实际情况,制定本办法。
关联法规:国务院行政法规库(1)条
第二条人民银行公文(包括电报,下同)是人民银行在依法行政和进行公务活动中形成的具有法定效力和规范体式的文书,是传达贯彻党和国家的方针、政策,金融规章及政策、措施,依法实施行政管理,请示和答复问题,指导、布置和商洽工作,报告情况,交流经验的重要工具。
第三条总行办公厅是人民银行公文处理的管理部门,并指导各分支机构的公文处理工作,各分支机构办公室负责本单位公文处理的管理工作。办公厅(室)设立文秘部门和专职人员负责公文处理工作。
第四条公文处理是指公文的办理、管理、整理(立卷)、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。
第五条公文处理应当坚持实事求是、精简、高效的原则,做到及时、准确、安全。
第六条在公文处理工作中,必须严格执行国家保密法律、法规和其他有关规定,确保国家秘密的安全。
第七条人民银行各分支机构、总行机关各司局、单位负责同志要高度重视公文处理工作,遵守本办法并加强对公文处理工作的领导和检查。
第二章公文文种和类别
第八条人民银行公文文种主要包括
(一)命令(令)
适用于依据法律、行政法规金融规章;宣布施行重大强制性行政措施;嘉奖有关单位及人员。
(二)决定
适用于对重要事项或者重大行动做出安排;奖惩有关单位及人员;变更或撤销下级机关不适当的决定事项。
(三)公告
适用于向国内外宣布重要事项或者法定事项。
(四)通告
适用于公布社会各有关方面应当遵守或者周知的事项。
(五)通知
适用于批转下级机关的公文,转发上级机关和不相隶属机关的公文,传达要求下级机关办理和有关单位需要周知或者执行的事项;任免和聘用人员。
(六)通报
适用于表彰先进,批评错误,传达重要精神或者情况。
(七)报告
适用于向上级机关汇报工作,反映情况,答复上级机关的询问。
(八)请示
适用于向上级机关请求指示、批准。
(九)批复
适用于答复下级机关请示事项。
(十)意见
适用于对重要问题提出见解和处理办法。
(十一)函(复函)
适用于不相隶属的机构之间相互商洽工作、询问和答复问题;向平级主管部门请求批准和答复审批事宜。
(十二)会议纪要
适用于记载和传达会议情况和议定事项。
(十三)稽核检查意见书
适用于人民银行对所监管的金融机构实施现场检查或非现场检查后,向被检查机构反馈稽核检查结果,提出整改意见,但不涉及行政处罚。
(十四)行政处罚决定书
适用于人民银行对公民、法人和其他组织的金融违法行为依法给予行政处罚。
(十五)内审结论和处理决定
适用于人民银行向系统内被检查单位作出内审检查结论、处理决定并提出要求。
第九条人民银行的公文类别
(一)行发文
总行机关的行发文主要有人民银行令、银发、银函、银复、银传、银报等公文字号。
1.令:用于依据法律法规或经国务院授权金融规章以及公布重要事项。令按年编号,格式为“中国人民银行令××××年第×号”。
2.银发:用于向国务院请示、报告工作;向分支机构布置工作,向金融机构提出监管要求等。银发字公文中包括请示、报告、决定、公告、通行、通知、通报、意见、稽核检查意见书、行政处罚决定书等文种。
3.银函:用于同国务院有关部门、各地人民政府及各金融机构商洽工作、回复意见等。银函公文文种为函。
4.银复:用于对各金融机构及人民银行分支机构的请示的回复。银复公文文种为批复。
5.银任:用于人民银行人事任免事项。银任文种为通知。
6.银报:专用于向中央、国务院领导同志个人请示、报告工作,汇报、说明情况,银报公文包括请示、报告、意见等文种。
7.银传:用于以电报形式发送的紧急公文。文种包括通知、意见等。鉴于人民银行已建立电子公文传输系统及公文代转送制度,对只发送人民银行及各政策性银行、国有独资商业银行及股份制商业银行的文件,一般不使用传真电报发文方式。
8.银内审结:用于人民银行向系统内被检查单位作出内审结论、处理决定并提出要求。文种为内审结论和处理决定。
(二)办公厅发文
办公厅发文是行发文的补充形式。主要用于以下几种情况:适用于人民银行总行机关或系统的内部管理办法、规定及其修订补充;开展专项检查、上报有关资料等事务性工作的通知;印发党中央、国务院领导同志批示,转发不相隶属机关的文件;与国务院各部门、各地人民政府、各金融机构商洽工作、征求意见或回复意见;向人民银行分行、营业管理部发出的关于金融机构分支机构筹建、金融机构增资意向等的批复;对总行直接监管的金融机构股东变更、副职任职资格等的批复;对人民银行的金融规章、政策等咨询的回复;各类会议及培训班通知;总行机关内部确需以公文形式处理的事项等。
办公厅发文的公文字号有:
1.银办发。文种包括通知、请示、报告、通报等。
2.银办函。文种包括函、批复等。
3.厅便函。
(三)司局发文
人民银行总行机关各司局、部门可向各分行、营业管理部、行属企事业单位(需按省、自治区、直辖市布置的金融服务类业务的司局还包括省会城市中心支行)对口处室发文。司局发文适用于:布置仅限于本司局业务范围内办理的事务性工作,如专项调查、上报数据等;仅要求分行、营业管理部、行属企事业单位对口处室负责同志参加的专业会议、培训班通知;印发司局专业会议纪要、司局年度工作要点和总结等。其中专业会议、培训班通知,专业会议纪要,司局年度工作要点和总结,以及司局发文中涉及敏感问题要事先签报行领导审核批准。
对少数特别事项,经总行授权,部分司局可以对分行、营业管理部和省会城市中心支行发文,但需事先签报行领导批准。
司局发文原则上只编一个公文类别字号。
(四)其他发文
总行机关的其他发文主要包括:
1.中共中国人民银行委员会发文,包括银党、银党任和银党信三种,其中银党任专用于党内人事任免事项,银党信专用于对中央领导同志批示处理的信访举报案件查实情况的报告,银党信需注明签发人;
2.中共中国人民银行纪律检查委员会发文;
3.中共中国人民银行委员会办公室发文;
4.中国人民银行保密委员会、密码工作领导小组发文;
5.中国人民银行工会工作委员会发文;
6.共青团中国人民银行委员会发文;
7.中国人民银行专业技术职务评审委员会发文。
(五)行政复议类法律文书
人民银行行政复议类法律文书按《中国人民银行行政复议办法》有关规定办理。
(六)人民银行分支机构参照本条规定规范本单位的发文类别、字号。
第三章公文的格式
第十条人民银行公文由秘密等级和保密期限、紧急程度、发文机关标识、发文字号、签发人、标题、主送机关、正文、附件说明、成文日期、印章、附注、附件、主题词、抄送机关、内部发送、印发机关和印发日期等部分组成。
(一)密级划分。对涉及保密事项的公文,应根据《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》及《中国人民银行国家秘密保密期限一览表》确定密级和保密期限,并标注在稿头纸的右上角。其中“绝密”、“机密”级公文还应当标明份数序号。
(二)紧急程度。对涉及紧急事宜的公文,应根据公文送达的时间要求在稿头纸的右上角标注紧急程度。紧急程度等级分为“特急”、“急件”两级,其中电报分为“特提”、“特急”、“加急”、“平急”四级。
公文紧急程度的确定由主办单位提出意见,办公厅(室)确认。
(三)发文机关标识。标明公文制发机关的字样,应当使用发文机关全称或规范化简称;联合行文,主办机关排列在前。
(四)发文字号。公文字号一般包括发文机关代字、年份、序号。联合行文,只标明主办机关发文字号。
党委发文、党委办公室发文、行发文(除银内审结由内审部门编号外)及办公厅(室)发文由办公厅(室)统一编号,除办公厅(室)外的内设机构发文由内设机构文书部门参照行、厅(室)发文编号样式自行编号。
(五)上行文应当注明签发人、会签人姓名。其中“请示”应注明联系人的姓名和电话。
(六)标题。公文标题应准确、简炼地概括公文主要内容并正确注明公文种类。公文标题一般由“中国人民银行”,相关介词“关于”、“对”,内容摘要,文种词四部分构成。公文标题中除法规、规章名称加书号外一般不用标点符号。
(七)阅知范围。公文的阅知范围包括主送机关、抄送机关和内部发送单位。
1.主送机关是公文的主要受理单位,即需按照公文内容答复事项、办理工作的单位,应使用全称或者规范化简称、统称。
2.抄送机关是除主送机关外需要执行或知晓公文的其他单位或主送机关的相关领导或管理机关,应使用全称或者规范化简称、统称。
3.公文有两个以上的主送机关或抄送机关时,主送机关或抄送机关应按级别高低或与公文内容联系的紧密程度顺序排列。
4.中国人民银行令不确定主抄送机关,只确定分送范围。
5.内部发送单位为公文制发机关内部需要了解公文内容的单位。内部发送单位按办公厅(室)、主办单位、会签单位及其他需要阅知单位的顺序排列。
(八)附件。公文的附件是指随公文正文发出的文字材料及表格。公文如有附件,应注明附件顺序和名称。
(九)印章。公文除“会议纪要”和以电报形式发出的以外,应当加盖印章。联合上报的公文,由主办机关加盖印章;联合下发的公文,发文机关都应当加盖印章。
(十)成文日期。成文日期以负责人签发的日期为准,联合行文以最后签发机关负责人的签发日期为准。电报以发出日期为准。
(十一)公文如有附注(需要说明的其他事项),应当加括号标注。
(十二)主题词。主题词是用于文献的分类和检索的标识符号。标引公文主题词,所选用的词目应是《金融类公文主题词表》(银办发(1999)45号文)中规定使用的,书写形式应与词表中的词形相一致。上行文应按照上级机关规定的主题词表及要求标注主题词。
(十三)文字从左到右横写、横排。在民族自治地方,可以并用汉字和通用的少数民族文字(按其习惯书写、排版)。
第十一条公文中各组成部分的标识规则,按照《中国人民银行公文格式》执行。
第十二条公文用纸采用国际标准A4型(210mm×297mm),左侧装订。张贴的公文用纸大小,根据实际需要确定。
第四章行文规则
第十三条行文应当确有必要,注重效用。
第十四条公文的行文关系根据隶属关系和职权范围确定,一般不得越级行文,因特殊情况确需越级行文时,应同时抄送被越过的上级机关。
发文机关向下级机关的重要行文,应当同时抄送发文机关的直接上级机关。
第十五条受双重领导的机关向其中一个上级机关行文,应同时抄送另一个上级机关;上级机关向受双重领导的下级机关行文,必要时应同时抄送其另一上级机关。其中,总行机关报中共中央的文件如需国务院知道,主送单位应写“中共中央、国务院”;报国务院的文件如需中共中央知道,主送单位应写“国务院并报中共中央”。
第十六条行文规格要恰当,并遵循“明来明复,密来密复”的原则。
第十七条在人民银行职权范围内,可以与同级政府部门相互行文,但除以函的形式商洽工作、询问和答复问题、审批事项外,一般不得向下一级地方政府正式行文。
第十八条除办公厅(室)外,人民银行总行及分支机构的内设机构不得对外正式行文。
第十九条联合行文
(一)人民银行可以与同级政府部门、同级人民社团和行使行政职能的事业单位联合行文,可以与下一级政府联合行文,也可以与相应的党组织和军队机关联合行文。
(二)人民银行原则上不同政策性银行、国有独资商业银行及其他金融机构联合行文(党委、纪委、监察局、工会除外)。
(三)各司局及分支机构各处室(办公室除外)作为人民银行内部职能部门,不得同其他国家行政机关或部门的内部机构联合发文。
第二十条属于人民银行职权范围内的事务,一般应由人民银行自行发文;如涉及其他部门职权的,可与其他相关部门联合行文。对须经政府审批的事项,经政府同意也可以由人民银行行文,但文中应注明经政府同意。
第二十一条部门之间对有关问题未经协商一致,不得各自向下行文。如擅自行文,上级机关应当责令纠正或撤销发文。
第二十二条“请示”应当一文一事;一般只写一个主送机关,需要同时送其他机关的,应当用抄送形式,但不得抄送下级机关。
“报告”中不得夹带请示事项。
人民银行分支机构或金融机构需人民银行总行批复的请示,必须主送人民银行,不得直接主送总行相关司局。
第二十三条除上级机关负责人直接交办的事项外,不得以机关名义向上级机关负责人报送“请示”、“意见”和“报告”。确需报送的,应附有关领导交办批示。
第二十四条人民银行与国家外汇管理局的行文关系
(一)凡可以国家外汇管理局名义单独发文的,由国家外汇管理局自行发文。
(二)国家外汇管理局上报国务院的公文(包括请示、报告),原则上应以人民银行名义发文。特急件必须直接上报的,应抄送人民银行。
(三)凡可以国家外汇管理局名义发文,但需经人民银行批准同意的,在报经人民银行批准、同意后,在文中写明经人民银行批准或同意的字样,由国家外汇管理局自行发文。
(四)凡不便以国家外汇管理局名义发文的,可根据不同情况采取两种办法处理:一是国家外汇管理局将文件上报人民银行,由人民银行批转或转发;二是直接以人民银行名义发文。
(五)人民银行原则上不同国家外汇管理局联合行文。有关部委联合行文单位中同时包括人民银行、国家外汇管理局时,国家外汇管理局应排在人民银行之后。
(六)凡必须由人民银行、国家外汇管理局联合行文的,要使用人民银行文号,盖人民银行公章,同时加盖国家外汇管理局公章。
第二十五条转发文件
(一)转发上级机关的文件,一般使用行发文。
(二)转发同级机关和不相隶属机关的文件,如果没有新的要求和工作部署,一般以办公厅(室)发文形式转发。
(三)人民银行原则上不转发或批转分支机构或金融机构的文件,如情况特殊,确须转发或批转时,一般以办公厅(室)发文的形式转发或批转。
第二十六条以人民银行名义对外金融规章,必须以中国人民银行令的形式。
金融规章由主办司局拟定,会签条法司,报经行务会决定,由行长签署中国人民银行令予以公布。中国人民银行令应在《中国人民银行文告》和全国范围内发行的报纸上全文刊登。其中,《中国人民银行文告》刊登的人民银行制定的金融规章及规范性文件为标准文本,具有法定效力,应视同正式公文并依照执行。
行政规章向国务院备案事宜由条法司统一办理。
第五章发文办理
第二十七条发文办理程序包括以人民银行或分支机构名义制发公文的过程,包括拟稿、会签、审核、签发、复核、缮印、校对、用印、登记、分发等程序。
第二十八条公文拟稿应符合以下要求
(一)公文内容应符合国家的法律、法规及其他有关规定。拟稿人应主动查询有关法律法规,查阅过去办理的相关文件,做好衔接。如提出新的政策、规定等,要切实可行并同时拟写签报加以说明。
(二)办理公文时必须附相应的办文依据。依据对方单位来文办理的公文,应附对方单位来文、办公厅(室)文件处理单及以前办理的相关文件等;如属政府或政府办公厅(室)转我行办理的各部门、下级政府来文,应附政府或政府办公厅(室)的批办件;根据领导批示或签报办理的公文,应附领导指示及签报;根据会议议定事项办理的公文,应附有关会议纪要;因工作需要主动办理的公文,应附签报说明发文原因及有关情况。
(三)拟写公文应做到情况确实,观点明确,表述准确,结构严谨,条理清楚,直述不曲,字词规范,标点正确,篇幅力求简短。
(四)公文的文种应当根据行文目的,发文机关的职权和与主送机关的行文关系确定。
(五)拟制紧急公文,应当体现紧急的原因,并根据实际需要确定紧急程度。
(六)要求上级机关批转公文的请示,应代批转公文的上级机关拟写批转文稿。
(七)人名、地名、数字、日期、引文要准确、规范。
1.引用公文应当先引标题,后引发文字号。引用公文一般应原文引用,引用的原文部分应标注引号;不便原文引用的,必须准确引用愿意,不标注引号。引用外文应当注明中文含义。
2.公文中,同一人员、机构、地点的称谓要前后一致。使用简称应用规范化简称,如使用非规范化简称,一般应当先用全称并注明简称。使用国际组织外文名称或其缩写形式,应当在第一次出现时注明准确的中文译名。
3.结构层次序数,第一层为“一、”,第二层为“(一)”,第三层为“1.”,第四层“(1)”。
4.应当使用国家法定计量单位。
5.公文中的数字,除成文时间、部分结构层次序数和词、词组、惯用词、缩略语、在具有修辞色彩的语句中作为词素的数字必须使用汉字外,应当使用阿拉伯数字。
6.日期应当写具体的年、月、日。
(八)拟稿一律使用A4纸,并按规定填写发文稿纸首页各项内容,首页各项签名应用钢笔或签字笔书写,其他项应打印。公文文稿由主办单位打印后送办公厅(室)核稿。
关联法规:国务院行政法规库(1)条
第二十九条公文的内容涉及其他部门职权范围的事项,主办部门应当主动与有关部门协商,取得一致意见后方可行文;如有分歧,主办部门的主要负责人应当出面协调,仍不能取得一致时,主办部门应在文中列明各方理据,提出建设性意见,并与有关部门会签后报请上级机关协调或裁定。
第三十条公文审核
公文在送行领导签发之前,应由办公厅(室)进行审核。公文审核实行分级负责制。主办单位的办公室(综合处)要有专人对本单位拟写的公文进行初审;主办单位负责人要严格把关,对文稿内容、数字的真实性、准确性负责。除特殊情况外,应由主办单位主持工作的领导签字。
公文审核的主要内容包括:
(一)是否确需行文。
(二)行文方式及级别是否妥当,是否符合行文规则。
(三)是否符合党和国家的方针政策,是否符合国家法律法规。
(四)是否符合公文拟制的有关要求。
(五)内容涉及其他部门的文稿,是否经过协商、会签,意见是否一致,如意见不一致,主办单位有否加以说明。
(六)是否符合公文处理程序和公文格式的规定。
(七)有关的附件、资料是否备齐。
(八)密级确定是否合乎规定。
(九)主题词标引是否准确。
(十)主送、抄送、内部发送范围是否恰当。
(十一)发文稿纸及版面是否整洁。
公文经审核如需进一步明确政策、调整结构或修改较大需清稿、会签、文中内容要作说明、补充附件或不需要发文等,办公厅(室)应征求主办单位的意见,主动与主办单位协商。对协商一致的,直接退主办单位修改;如不能协商一致,附由办公厅(室)负责人审批的退稿意见退司局,或由办公厅(室)向行领导写出说明。
办公厅(室)对文稿改动较多时,应将文稿退回主办单位誊清,主办单位应最迟在1个工作日内将文稿誊清并送办公厅(室)。对退回改写的公文文稿,主办单位应在3个工作日内将改好的文稿送办公厅(室)。急件、特急件应当在当日完成清稿、修改等工作,并将文稿送办公厅(室)。
第三十一条公文的会签
(一)公文的内容涉及其他单位的业务,应办理会签(包括行内会签、行外会签)。
1.行内会签时,会签单位应在接到会签文稿后3个工作日之内将会签后的文稿返还主办单位。急件应随到随签。行外会签由主办单位送签并催办。
2.会签单位如对文稿有不同意见应附以说明。经会签单位领导签字或加盖会签单位公章,会签意见方具有效力。
3.主办单位与会签单位对文稿内容不能协商一致,应由主办单位向行领导写出不能采纳会签单位意见的理由,并将会签单位意见附后;如是上报上级机关的公文,还应在文内说明行外会签单位的不同意见及理由及我行的建议,请上级机关裁定。
4.公文经行外会签后如作重大改动,应重新核稿,并由主办单位将改动情况写成签报连同会签后的文稿送签发人重新阅签。
(二)其他部门主办、送我行会签或签发的公文,应及时进行审核:
1.根据职责分工,先由行内有关单位进行审核把关。有关承办单位要对来文在政策内容、文字表述、公文格式、主抄送单位、密级等方面进行审核。文件内容涉及行内其他单位的,要主动征求有关单位意见。承办单位拟出审核意见(签报),与发文文稿一并经办公厅(室)报行领导审签。对文件内容有不同意见的,应主动与办文单位协商修改。一般应在3个工作日内完成,有时限要求的,按规定时限办理。
2.各单位审核完毕后,将审核意见及发文文稿送办公厅(室),由办公厅(室)对公文格式、主抄送单位等进行审核后,送行领导会签或签发。
第三十二条公文的签批
(一)人民银行拟制的公文中,行发文由行长或行长授权的副行长签发。其中上报上级机关以及重要的或涉及面广的,由分管该项工作的副行长审签后送行长或主持日常工作的副行长核签。党委发文由党委书记或书记授权的副书记签发,党委书记、副书记都不在时,可委托其他党委成员签发。党委办公室、办公厅(室)发文由党委办公室主任、办公厅(室)主任签发,重要的要送分管副行长审阅。其他发文由相应单位的领导签发。
(二)对有具体请示事项的批复及答复,主批人应当明确签署意见、其他审批人圈阅视为同意;没有请示事项的,圈阅表示已阅知。
(三)签批公文,应使用钢笔、毛笔或签字笔。各级经办人员和领导签批公文必须写上姓名和审批日期。
(四)送行外单位会签的公文,行领导应首先签批;联合行文,应由牵头制发公文机关的领导首先签批,再送联合发文的其他机关领导签批。
领导签批后的公文,原则上应当天或次日送印,行长改动较大或另有要求的除外。
第三十三条公文正式印制前,办公厅(室)应当进行复核,重点是:审批、签发手续是否完备,附件材料是否齐全,格式是否规范等。经复核需要对文稿进行实质性修改的,应按程序请签发人重新核签。
第六章收文办理
第三十四条收文办理是指对收到公文的办理过程,包括签收、拆封、登记、审核、分发批办、承办、催办、查办等程序。
第三十五条收到上级机关下发或交办的公文,由办公厅(室)提出拟办意见,送行领导批示后办理。
第三十六条收支审核
收到下一级分支机构和所监管的金融机构报来的需要办理的公文,应当进行收文审核。
审核的重点是:是否应由本单位处理;是否符合行文规则;内容是否符合国家法律、法规及其他有关规定;涉及其他部门职权的事项是否已协商、会签;文种使用、公文格式是否规范。
第三十七条收文的批办
经审核,对符合本办法规定的公文,办公厅(室)应及时提出办理意见,附“文件处理单”,注明承办单位、办理要求和限定办结时间或呈行领导批示;需要两个以上部门办理的应当明确主办部门。
对不符合本办法规定的公文,经办公厅(室)负责人批准后,退回呈报单位并说明理由。
第三十八条公文承办
承办单位收到交办公文后应及时按“文件处理单”的要求办理,并按规定填写“文件处理单”,不得延误、推诿。特急件要随到随办;急件要在3个工作日内办完;一般件应在10个工作日内办完;办理难度大或涉及几个单位的,应在20个工作日内办完。来文来电有办理时限要求的,按要求办理。确有困难的,应当及时予以说明。
对不属于本单位职权范围或者不适宜由本单位办理的,应由本单位领导及时签注意见,退回办公厅(室),再由办公厅(室)报请行领导确定。
第三十九条公文催办
送行领导批示或者交有关部门办理的公文,办公厅(室)要负责催办,做到紧急公文跟踪催办,重要公文重点催办,一般公文定期催办。办公厅(室)按照实际工作需要,向公文承办单位制发“文件督办单”,公文承办单位应按要求填写“文件督办单”,并在规定时间内向办公厅(室)反馈承办公文的办理计划或办理结果。
第七章公文归档
第四十条公文办理完毕后,应当根据《中华人民共和国档案法》和其他有关规定,及时立卷、归档。
个人不得保存应当归档的公文。
关联法规:全国人大法律(1)条
第四十一条归档范围
人民银行各类发文及具有保存价值的各类收文都必须统一立卷归档。
第四十二条立卷的基本原则
归档范围内的文件,应当根据其相互联系、特征和保存价值等整理(立卷),要保证归档公文的齐全、完整,能正确反映本机关的主要工作情况,便于保管和利用。
第四十三条立卷的分工
(一)行发文、办公厅(室)发文,在文件印发后,由办公厅(室)直接立卷;司局发文由主办司局整理立卷;以行名义召开的会议的文件,由办公厅(室)立卷;党委(组)文件单独立卷。
(二)人民银行与其他单位联合办理的文件,由我行主办的,由办公厅(室)直接立卷;由外单位主办,我行协办的,由我行协办单位负责将正式文本立卷。
(三)行内临时机构形成的文件,应单独立卷,直接向本行档案部门移交。
第四十四条本机关负责人兼任其他机关职务,在履行所兼职务职责过程中形成的公文,由其兼职机关整理(立卷)、归档。
第四十五条人民银行工作人员调离工作岗位时,应当将本人暂存、借用的公文按照有关规定移交、清退。
第四十六条归档范围内的公文应当确定保管期限,按照有关规定定期向档案部门移交。
第四十七条拟制、修改和签批公文,书写及所用纸张和字迹材料必须符合存档要求。
第八章公文管理
第四十八条公文应由办公厅(室)或专职人员统一收发、审核、用印、归档和销毁。
第四十九条上级机关的公文,除绝密级和注明不得翻印的以外,经单位负责人或办公厅(室)主任批准,可以翻印。翻印时,应当注明翻印的机关、日期、份数和印发范围。
第五十条公开人民银行公文,必须经人民银行批准。经批准公开的人民银行公文,同人民银行正式印发的公文具有同等效力。
第五十一条公文复印件作为正式公文使用时,应当加盖复印机关证明章。
第五十二条公文被撤销,视作自始不产生效力;公文被废止,视作自废止之日起不产生效力。
第五十三条文件应定期清理、收回和销毁
不具备归档和存查价值的公文,经过鉴别并经办公厅(室)负责人批准,可以销毁。
办公厅(室)负责组织本机关的文件销毁。参加文件销毁的人员要认真负责,确保销毁文件的安全。销毁秘密公文应当到指定场所由二人以上监销,保证不丢失、不漏销。其中,销毁绝密公文(含密码电报)应当进行登记。
第九章附则
第五十四条公文处理中涉及电子文件的,按照总行有关电子公文管理规定执行。
第五十五条外事方面的公文,按照外交部的有关规定处理。
随着城市反假货币宣传的到位和打击制假贩假力度的不断增强,城市反假货币网络建设日趋完善,而广大农村地区开始成为制假贩假活动的首选地。因此,加强广大农村地区反假货币网络建设,建立重点区域反假货币义务宣传员制度,推动农村反假货币知识普及已成为当前反假货币工作的重点。为此建议:以三个“重点”为突破口,逐步构建农村反假货币网络。重点在基层农村金融机构中选拔优秀的客户经理、素质高的农村商店经营者为反假货币义务宣传员,重点依托农行、农村信用社、邮政局,利用各种灵活多样的形式,构建以人民银行为主导、政府推动、金融机构参与,以农村商店经营者为主体的农村反假货币宣传网络,形成“共同参与,齐抓共管”的良好工作格局。
加强反假货币技能培训,以点带面,扩大效果。要使农村反假货币宣传网络达得预期效果,提高义务宣传员人民币知识和反假货币技能是关键。应加强对义务宣传员反假货币知识的培训,使每一名反假货币义务宣传员了解和掌握了人民币大众防伪特征、假币识别等技能,为提升农村反假币宣传质量奠定基础。对农村反假义务宣传员要严格各项考核措施,通过签订协议书、发放聘任书、培训证书等,使反假货币义务宣传员紧紧围绕“爱护人民币、传播人民币防伪知识”这一中心,以“反假币、爱护人民币”宣传为重点,积极配合当地金融机构开展农村反假货币宣传活动。充分利用反假义务宣传员这个平台,为反假网络建设提供一个突破口。真正做到“培训到位,材料发放到位,咨询到位”,确保“网络”有效运行。
联合行动,制定优惠政策,提高反假积极性。建立和完善农村反假货币义务宣传员制度的同时,应积极加强与公安、工商等部门的合作,共同鼓励农村商店经营者和广大群众参与打击制贩假人民币的行动中来。对反假货币有贡献的人员给予一定的奖励,达到“惠及一人,影响一片”的效果。在激励措施的支撑下,农民群众参与打击制贩假人民币的积极性会明显提高。
建立反假货币信息中心,指导反假货币工作的开展。设立乡镇反假信息中心,具体操作由信用社承担,反假义务宣传员应定期不定期向信用社汇报假币动态及人民币流通情况,信用社汇总辖内情况向辖内人民银行反馈。同时,为确保农村反假网络的正常运行,由人民银行牵头,每季度至少召开一次反假货币工作联席会议,沟通情况,研究解决反假工作中遇到的问题,以《反假货币简报》、《情况通报》等形式,定期通报假币流通情况和特点,形成迅速快捷的反假信息共享,从而推动反假货币工作的顺利开展。
按照省、市政府关于贯彻落实《××省企业信用信息征集和使用管理暂行办法》(省政府第188号令)的要求,我行积极推荐企业信用体系建设,在人总行的统一部署下,以全国统一的企业信用信息基础数据库建设为重点,加快了基础数据库的建设步伐,同时积极争取,在××省做为中国人民银行总行企业信用等级评定第二批试点省份的前提下,我市成为全省的四个评级试点城市之一,通过引入全国知名的专业化评级机构为我市中小企业开展外部评级,为中小企业树立良好的信用形象、提高信用管理意识和水平提供了良好的契机和平台。具体开展工作汇报如下:
一、稳步开展企业信用信息基础数据库建设
为提高企业征信的效率,更好地服务于金融机构,在银行信贷登记咨询系统运行的基础上,200*年人民银行启动了全国统一的企业信用信息基础数据库的建设工作。与原银行信贷登记咨询系统相比,企业信用信息基础数据库采取全国集中式数据库结构建设,各商业银行的信贷业务数据由各自总行一点接入,数据采集项由原来的300多项扩展到800多项,除包括商业银行目前办理的与借款人相关的各项业务信息外,增加了借款人的账户信息、外债信息及其与借款人相关的非银行信息等内容,信息服务的范围进一步扩大,升级系统除保证向商业银行提供查询服务、为金融监管和货币政策提供信息服务外,也为将来依法向社会其他部门提供服务做了技术上的准备。
从蚌埠市来看,四家国有商业银行、交通银行、农发行已于去开底通过各自总行接入了全国统一数据库,徽商银行蚌埠分行目前正在徽商银行总部的统一安排下做信贷核心系统的数据采集和迁移工作,5月13日新系统上线,6月份将以徽商银行一点接入总行数据库,三县一郊联社也在人行的指导下进行存量数据的录入工作,5月15日实现向省联社报送存量数据,省联社也将于6月份一点接入总行数据库。届时,我市金融机构接入企业信用信息基础数据库的工作将取得阶段性的成果。
二、征信市场管理工作取得进展
人民银行总行在征信立法滞后的情况下,就如何履行国务院赋予人民银行管理信贷征信业的职责,加强对征信市场的管理,保持征信市场稳定发展,提出了以市场方式管理市场行为、以业务管理规范机构行为的工作思路,确定了国内五家评级机构从事银行问债券市场信用评级业务资格。同时,针对我国借款企业与银行信息不对称的突出问题,结合培育评级市场的总体规划,在全国八个省份开展了企业信用等级评定试点,在稳步推进、总结经验的基础上,今年又计划在包括××省在内的九个省份进一步深入开展试点。
蚌埠市做为企业信用等级评定试点城市,我行按照上级行的工作思路和要求积极牵头组织,推动评级试点工作顺利开展,主动向市政府报告,取得了政府部门的理解和市政府领导的高度重视和支持,成立了以分管副市长为组长,市长助理任副组长,成员由人民银行、市发改委、市经济委、各金融机构组成的蚌埠市企业信用评级试点工作领导小组,并在我行设领导小组办公室,负责具体协调组。
在人行合肥中文征信处的指导和市评级试点领导小组的部署下,召开了蚌埠市企业信用评级动员推介会。参加推介会的有分管市领导、市发改委、市区县经济委、各金融机构负责人以及54家重点企业的负责人,同时还邀请了人民银行合肥中文征信处领导、以及大公国际、中诚信以及联合资信等三家全国性评级公司的评级专家参加。会后,由我行和市经济委分别收集了参会企业的评级意向。同时,为抓好信用评级结果的落实,我行调查了解了各金融机构的授权授信情况,具体掌握各单位的投信审批权限、利率定价权限等,为下一步切实做好各行的内部评级与外部评级的结合、评级结果与授信挂钩做好准备。近期将重点做好具备较成熟评级条件企业的再动员工作,启动企业和评级公司的评级签约。
三、非银行信息采集工作仍需各部门支持配合
非银行信息采集对于企业信用信息基础数据库建设具有十分重要的意义,是企业信用信息打破条块分割、实现集中征集、加工、使用,全面反映企业信用状况的关键。它不仅关系到企业信用信息基础数据库的覆盖范围,更影响到企业对提高社会诚信水平、促进社会信用体系建设功能的发挥。为此,我行做了大量的协调工作,同时也得到了政府有关部门的理解和文持,有关部门也与我行签订了信息共享协议,如蚌埠市住房公积金管理中心已将全市个人交纳个人住房公积
金以及办理住房公积金贷款的数据提供给总行数据库,蚌埠市也成为全国65个向总行数据库报送公积金数据的城市之一。下阶段,我行将借助蚌埠市信用体系建设的契机,做好与政府相关部门的沟通,进一步扩大信息共享的范围,提出具体的、切实可行的共享方案。
四、广泛开展征信宣传工作
征信宣传是人民银行履行征信管理职能的一项重要工作内容,为积极配合信用体系建设工作,我行也力口大了对公众征信知识的宣传教育工作,2005年我中支以普及征信知识为目的,将助学贷款和个人消费贷款作为突破口,分三个阶段逐步深入、广泛的开展征信宣传工作。宣传工作开始前从制定详细、可行的工作计划入手,分阶段、有层次、有重点地开展了一系列宣传活动。以《征信工作简报》、《蚌埠日报.淮河晨刊》的“金融天地”专版为载体,介绍征信知识,以及企业和个人征信系统建设进展;开展“信用校园行”活动到××财经大学、蚌埠学院散发宣传资料,并完成了600余份征信知识宣传的问卷调查。并进行违约惩戒的警示教育,除散发传单、挂宣传条幅外,还将视频宣传材料放到各高校的校园网中播出。同时,积极借助商业银行和高校与学生联系紧密的优势,灵活开展各种活动。如,在新生报到之际,与农业银行的助学贷款宣传相结合,推广“守信一生,幸福一生”的宣传主题;配合农行在蚌埠学院发放助学贷款,举办了征信讲座,到场学生三百余人,收效良好。对社会公众,印制了20000份宣传资料,在“蚌埠信用网”上宣传,并就征信与助学贷款、个人信用数据库正式开通启用两次接受《蚌埠日报》记者的专访,起到了宣传大众的目的。
1.监管法规和制度相对滞后
依据《中国人民银行法》、《国家金库条例》及实施条例、《预算法》及实施条例的规定,中国人民银行国库部门经理国库,对相关业务行使监督职能。但一是《中国人民银行法》中与人民银行经理国库职能相关的条文仅作原则性描述,特别是没有对国库监管做出明确、详尽的具体规定和要求,可操作性不强,对实际监管工作开展的作用不大;二是现行《国家金库条例》自1985年颁布实施、其《实施细则》自1989年修订实施以来,至今均未作修订,当中的一些规定已与当前实际情况不符,有的甚至明显过时,难以适应国库监管新形势的需要;三是《预算法》及其实施条例对人民银行国库部门的监管职能描述更多的是义务上的要求,没有明确划分财政、税务、国库部门之间在国库监管工作中的权利、义务和责任,也没有规定相应的违规处罚措施;四是各项法规制度都未对国库的监管职能进行规定,而商业银行在国库业务中对外来凭证的审核应属于国库对外监督职能的履行,商业银行的柜面监督职能仍处于制度空白状态;五是目前国库对财税业务进行监督大多依据的是人民银行内部的文件制度规定,对财税部门约束力不强。
2.国库监管环境有待改善
人民银行国库部门实施国库监管,对于全面履行人民银行经理国库职能,防范和化解国库资金风险,保证国家预算收支计划顺利执行,提高国库工作质量和服务水平有着十分重要的意义。然而目前个别地方政府和财税机关仍然认为人民银行国库部门只负有对国库资金运行的会计核算职责,对于人民银行履行监管职能存在不理解、不配合的现象,有的甚至对国库监管产生抵触情绪。如有的财政部门未向人民银行国库部门提供年度预算计划,或提供预算计划不及时、不准确,或调整预算计划不提供文件依据等;有的财政、征收机关对人民银行国库部门发现的外来不合规资料拒绝重新办理或重开凭证等;有的征收机关未及时向人民银行国库部门提供退库业务相关政策依据等。这些地区的国库监管工作处于两难境地,无法切实履行人民银行监管职能,确保国库资金安全和预算执行的准确、顺利。
3.国库业务日新月异监管难
随着国库业务的高速发展,新系统、新业务的上线运行给国库资金运行带来新的风险点,国库监管工作难度不断加大。一是支出业务监督难度加大。如国库集中支付改革后,财政资金的支付方式和清算方式发生了改变,银行根据财政部门的支付指令,将资金直接拨付到收款人或用款单位账户,再汇总垫付资金总额后与国库进行清算。形成了事实上的商业银行办理财政资金的支拨业务,人民银行国库被动清算资金的局面。造成商业银行没有监督职能却又处于业务的前台,不可能对集中支付的财政资金实施有效的监督;人民银行国库由原来的事前柜面监督转换为事后清算监督,对财政支出的合规性缺乏及时监督,监管的有效性大打折扣。二是退库业务监督难度加大。目前,电子缴税方式正不断推广,而国库信息处理系统实行数据中央集中,该系统在省级及以下国库部门仅保留三个月明细数据。国库部门对通过电子缴税方式缴入国库而办理退库业务与原缴税时间间隔在三个月以上的预算收入退付业务监督难度加大。而且税务部门出台的退库政策及文件规定较多,加之各级财政部门印发的退库文件,退库政策政出多门、标准不一,这些政策文件财税部门并不会主动、及时地向国库部门提供。国库部门对退库业务基本上只能作形式上的要求,对凭证要素进行审核,对其真实性和准确性的监督难以实现。
4.基层国库部门外部监管难
一是目前基层国库人员一般只有5-7人,仅能满足国库会计核算岗位设置的最低要求,多数基层国库监管人员都兼负其他职责,且被翻打纸质凭证、手工录入系统等重复性操作束缚,难以抽出时间和人力对其辖内国库资金使用的合规情况、国库经收处和集中支付银行办理国库收支业务情况等实施及时高效的监督管理。二是个别国库人员对国库监管工作理解认识不够,缺乏监管主动性和研究解决监管工作问题的信心,存在监管难为、监管无效等错误思想;部分国库人员片面认为业务系统的完善可完全杜绝业务风险的产生,忽略国库内控管理的加强,形成风险隐患。三是当前国库工作对内部控制和资金风险防范的要求不断提高,国库业务、财税政策、监管手段的全面了解和熟练运用成为国库监管人员必备的基本素质。然而,近年来国库业务量成倍增长,多数国库人员整日忙于日常核算业务工作,得到全面、专业的学习培训机会极少,人员素质与业务形势发展要求相比差距逐渐加大。当前基层国库监管人员素质不能达到严格监管的要求,限制了国库外部监管工作的开展。
5.内部监管问题整改情况后续跟踪难
近年来,国库部门采取实地业务检查、突击检查等现场方式对辖内各级国库的业务开展情况进行有效的检查,及时发现了各级国库部门存在的风险隐患和内控弱点。而随着国库业务量成几何积数增长,一般对一个地市级中心支库一个会计年度的业务全面检查时间需要5~7日,一个县级支库的全面检查时间也需要3~5日。省级国库部门虽具备专业的监管队伍并可抽调辖内各级国库业务骨干协助开展检查,但仍不可能实现对下级国库一一进行业务检查和后续跟踪。上级国库大部分情况下由整改报告等文字材料中间接获悉整改情况,检查中发
现问题的整改情况一般得不到及时有效的跟踪复查,个别基层国库问题屡查屡犯,检查效能弱化。
二、有效实施国库监管的对策和建议
1.进一步修订和完善相关的法规制度
一是在上位法中对人民银行国库监管职能进行明确、详细的定位,站在不断提升整个预算执行效果的高度,对各预算执行部门在国库监管工作中应尽的职责和义务进行划定,制定出对国库监管体系中各部门的奖惩措施。二是对《国家金库条例》进行修订,对国库监管工作的内容进行重新定位和完善,特别是新系统、新业务上线运行后急需对相关监管对象、监管手段和方式、权责划分和违规处罚等内容进行补充,确保国库监管有法可依、有章可循。三是修订法规制度明确国库柜面监督职能,商业银行国库业务对外来资料的审核应属于国库业务的组成部分,国库所在地方政府、财政和征收机关应配合国库监管工作的开展。四是完善国库监管制度体系,以财政、税务、国库等相关部门联合发文的形式下发各类监管制度文件,使国库监管工作相关依据充分、有效、准确,强化国库监管对财税业务的约束力。
2.改善国库监管环境
一是国库部门应加强同地方政府、财政预算监督与执行机构、金融监管机构的协调联系工作,主动加强国库监管职能的宣传,建立国库监管信息交流机制,定期交流监管信息,共同研究、解决监管工作中出现的问题,对于具有普遍性和涉及资金安全的重大问题,组成联合检查组进行现场检查。二是国库部门应坚持按照“依法、科学、适度”的原则切实履行监管职能,即国库监管工作应以现行的法律法规和有关规章制度为基础,依法合规进行;国库监管根据不同时期的业务特点和工作重心、监管对象和监管目的,找准风险点,科学实施监管;国库监管应适度而行,防止监管不足和监管过度的倾向。三是国库监管工作也是人民银行履行金融服务职能的表现之一,监管工作开展的目的是为了规范国库资金运行相关的业务、服务于经济社会发展。地方政府、财政和征收机关应从经济社会发展大局出发,积极配合国库监管工作的开展,使国库部门能够及时准确得到相关业务最新的制度信息,为国库部门提供充分、有效的监管依据,实现国库监管的及时、准确。
3.技术创新促监管
在科学技术高速发展的今天,尤其要重视并合理利用技术手段促进监管职能的发挥。一方面,从技术上改进监管手段,由传统的低效率的手工翻阅传票、加减数账务核对、人工核对系统运行日志与手工登记簿簿记内容,向使用计算机监管程序进行非现场、现场监管直至实时监管发展,提高监管效率和准确性,节约监管成本。另一方面,加速预算收入、支出、退付、更正等业务的电子化进程,提高处理核算业务效率,实现人民银行国库直接办理集中支付等业务,达到国库部门对国库资金运行全过程进行监督的目的;同时,将国库工作人员从繁琐、重复的手工记账中解放出来,使国库部门能够投入更多的人力、时间来履行监管职能。
4.队伍建设强监管
加强国库队伍建设,是业务发展的需要,是实现国库有效监管的重要途径。一是加强财政、税务、国库等部门联系,建立多部门业务交流平台,采取联合业务培训、建立专业的业务研究学会、开办能及时宣传反映新业务新政策的刊物等方式,使国库工作人员对财税业务知识能全面了解,对各项财税政策法规能及时掌握,不断提高政策水平和专业技能。二是各级国库应设立专职的国库监管岗位,挑选熟业务、懂监管的工作人员担任,加强国库内外监管力度。三是结合案例开展监管培训,通过监管理论结合案例实践的方式,有效提升培训效果,增强国库队伍的整体风险防范能力。
5.责任追究严监管
一是建立检查、整改情况集中汇报制,由下级国库部门定期向上一级国库部门汇报其辖内开展检查和问题整改的汇总情况;二是建立跟踪复查制,在上级国库收到汇总情况报告后,派专职监管员针对这段时期内检查发现的问题和整改情况进行复查,既能相对节约人力物力,又能有的放矢,充分发挥监督效用;三是明确责任追究制,对于屡查屡犯的问题,不但要严格对经办人进行处罚,更要追究有关领导责任。通过“实施检查-整改反馈-跟踪复查-责任追究”的方式来实现国库监管效用的最大化。
一、建立风险防范机制。区金融办每月召开一次联席会议,每季度向区小额贷款公司试点工作领导小组汇报一次工作,督促有关部门按照监督管理办法,落实监管责任。
二、建立风险抵押金制度。区政府采取资金抵押和资产抵押相结合的方式,对小额贷款公司进行风险抵押,风险抵押用于处置违法违规行为造成的经济补偿。
小额贷款公司在批准设立前应向区政府出具书面承诺书。对小额贷款公司非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法违规行为,由区政府组织公安分局、工商分局冻结其银行账户、吊销其营业执照,追究公司主要负责人的法律责任,区金融办同时报请省金融办取消其小额贷款公司试点资格。
三、工商分局要加强对小额贷款公司进行日常巡查、信用监管和年度检验,督促小额贷款公司每年提交会计事务所出具的年度财务审计报告,接受年度审查。
四、区金融办协调中国人民银行分支机构将小额贷款公司纳入信贷征信系统,对小额贷款公司的资金流向进行动态监测,强化对贷款利率的监督检查,及时受理小额贷款公司申请贷款卡业务。
五、区金融办积极配合中国人民银行监督管理委员会派出机构,监测小额贷款公司与融资银行的关联交易,依法查处银行业金融机构在与小额贷款公司合作时出现的违法违规行为,及时认定小额贷款公司非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款的行为。
今天,各位领导不顾路途遥远和大雾弥漫,亲临__联社指导工作,这既是对我县央行票据兑付准备情况的检查和督导,也是对我们进一步做好各项工作的鞭策和鼓舞。在此,我谨代表__联社理事会、监事会、经营班子和全体员工对各位领导的光临表示最诚挚的欢迎!并借此机会,向长期以来一直关心、支持__联社改革与发展的在座各位表示崇高的敬意和衷心的感谢!
__联社下辖__家信用社、__家营业部、__家信用分社、__家储蓄所,正式在册员工__人。截止__月末,我联社资本充足率为__%;贷款四级分类不良贷款占比为__%,较基期末下降__个百分点,降幅达__%;各项存款余额__万元,各项贷款余额__万元,分别比基期末上升__万元和__万元,增幅分别为__%和__%;实现经营利润*(来源:文秘站 http://)*万元,较增加__万元。
自__月申请票据成功两年多来,在县委县政府的关怀与支持下,在各级人民银行和银监部门的监督与指导下,我们始终将明晰产权关系、完善法人治理结构、强化内控约束机制作为工作重点,紧紧抓住转换经营机制这个关键,扎实工作,拼搏进取,使农村信用社改革工作取得了阶段性成果。我们按照有关政策规定和文件要求进行了增资扩股和充实资本金,完善了法人治理结构,建立健全了内部管理制度和信息披露制度,降低了不良贷款比例,核实了贷款占用形态,对置换资产进行了依法合规处置,各级政府的扶持政策也得到了全面落实。所有这些,不仅使信用社内部管理得到了加强,经营状况明显改善,而且确保了支农力度持续加大,服务功能得到了进一步完善,促进了支农效果明显提高。可以说,我们__联社的发展深受改革之益,__县的经济建设深受改革之益,__全县38万人民也深受改革之益。
根据我们的实际情况,对照央行票据兑付的有关规定,我们进行了认真自评,认为符合按期兑付要求,并于__月__日向银监办事处和人民银行提出了兑付申请。银监办事处和人民银行也对我们的申请进行了认真审核,并于__月__日向__银监局和人行中心支行进行了申报,并就关键性指标出具了承诺责任书。
各位领导,在这里我要特别汇报指出的是,虽然县委、县政府支持力度很大,措施及时、得力;银监办事处和人民银行的监督非常到位,指导认真、具体;我们自身高度重视,也做了大量工作。但是,由于对改革政策的理解和把握能力不够,加之操作人员的水平所限,我们深知,__联社的票据兑付工作与政策要求相比,可能还存在一些不足或漏洞。尤其是我们的申请材料,肯定还有许多需要进一步完善或改进的地方。所以,也恳请各位对我们的工作能够认真检查,具体指导,并提出宝贵的意见和建议。对此,我们一方面虚心接受并表示衷心地感谢;另一方面,我们也将在你们指导下,对我们的兑付申报工作进行检讨、补充和完善。即便是通过检查也不能达到各位领导的完全满意,我们也不会气馁,也将把你们的意见和建议作为我们今后工作的宝贵财富,按照你们的指导意见从自身认真查找原因,进一步补充完善,进一步改进提高,力争票据兑付工作早日成功。
另外需要说明的是,尽管我们会用最诚的心情和最大的努力,去争取达到各位的满意,尽量为各位领导的工作与生活创造一个舒适的条件,但是,由于__县是个半山区县,接待条件比较落后,在加上接待如此级别、如此重要的检查是第一次,也没有什么经验,在接待过程中难免出现疏漏。在此,请各位领导多多体谅,也请你们及时指正,我们会认真对待,及时改过的。
最后,预祝各位领导在我县的检查、指导工作过程中心情愉快,一切顺利。
一、档案收集工作现状
自《档案法》颁布实施以来,各级档案行政管理部门及人民银行上级行下发了多项档案管理收集方面的规章制度及措施,解决档案工作中收集不全的问题,取得了重大成果。但目前就基层行而言,由于档案人员兼职工作过多,档案管理不专业,办公室事务又繁杂,且档案的作用又不十分明显,档案人员没有精力、时间收集到本单位产生的各类档案资料,各级、各部门档案意识薄弱,致使档案人员及相关人员忽视了收集各类档案这一最基本的档案基础工作,收集不全仍是整个档案工作存在的一个突出问题,主要表现在以下几个方面:
(一)归档门类不全
档案收集只注重文书档案、会计档案的收集,科技档案和专门档案、实物档案、各类磁介质、信息公开档案等相对较少。
(二)归档文件不齐全、不完整
表现在各部门在日常工作中形成的没有红头文件的各类材料,如各部门编发的简报、调查报告、典型(先进)材料、各专业会议材料、电话(会议)记录、各类合同、协议书、公证书、责任书、电子邮件、网络新闻宣传报道、网络舆情监测、综合信息网站的信息、各类汇报、交流材料、各部门各类统计报表、集中采购资料、车辆管理、固定资产管理相关材料等等。这些本单位、本部门形成的文字材料、台账、图片、音像等对今后的金融工作查考中有着不可替代的独特作用,保存及使用价值极高,也应有所选择地进行收集、整理、归档。
(三)科技档案收集不全
在2005年中国人民银行印发了《中国人民银行信息化建设档案管理办法(试行)》、《中国人民银行基建档案管理办法》等,但在实际工作中,多数科技档案因建设工期长、人员更换频繁、多部门管理、档案意识薄弱、有的因日常查找、使用方便为由不愿意把技术资料移交档案部门等原因,没有形成按期移交的制度,造成科技档案资料的流失、不齐。
(四)档案收集范围窄
随着时代的变化,新业务、新技术不断运用到金融工作中,各项金融创新业务、服务功能不断推出,对以下档案缺乏有效收集:突出事件档案的收集,如抗震救灾、应急演练等;实物档案收集,如奖章、奖杯、题词、字画、词曲、有价值的各种设备等;口述档案、传记档案、家庭档案等;重要纪念活动、汇编材料、学术交流、各类报刊、杂志等。
二、影响档案收集的因素
(一)档案意识不强,档案执法不严
由于档案意识淡薄,档案收集重要性仍不被一些人认识,档案材料在人们手中不知不觉丢失。有些部门和个人为自己使用方便,特别是声像、图片和与业务相关的资料不愿意交到档案室,人员变动也没有做好档案资料交接工作,致使单位档案收集不全。该归档不归档,私自保管或任其丢失,制度不健全,档案部门依法行政、执法力度不够。
(二)人员综合素质不高是影响档案收集工作的主观因素
一是档案人员学习专业知识不够,工作没有活力,存在“等、靠、要”的思想观念,二是各部门之间协调、配合、沟通少,档案人员没有机会事前参与收集各类档案资料,造成收集工作处于被动局面。
三、加强档案收集工作的措施
(一)强化档案收集工作宣传力度,增强档案意识
档案部门及档案人员要通过多种渠道宣传档案收集的目的、意义及重要性,引起相关领导的重视。从“等、靠、要”的状态中走出去,使档案收集工作关口前移,与档案资料生成部门进行沟通、交流,得到各个部门及领导的理解、支持,从而使档案收集工作常态化、制度化,增强档案意识。
(二)坚持做好档案的主动服务工作,获得领导的重视和支持
档案的收集、整理、归档,最终目的是在实际工作中发挥作用,利用档案为领导决策和金融工作提供服务。档案作为一种信息资源,在机关工作中,领导重视程度高,对档案投入多,包括人力、物力、财力,单位的收效就高。因此,基层档案人员一方面要积极主动为利用者以及领导决策参考提供优质服务,主动宣传党和国家有关档案工作的方针政策,抓住重点以书面或口头形式向领导反映,另一方面用档案的价值说话,让档案在反映机关历史真实面貌和维护机关合法权益等发挥其不可替代的原始凭证作用,提高档案工作在机关各项工作中的威信,获得领导支持,从而促进档案的收集工作。
(三)健全各项归档制度,确保档案资料齐全、完整、准确
(四)提高档案人员自身的业务素质
第一条为推进乡镇企业与国际市场接轨,进一步提高出口创汇能力,经国务院批准,“九五”期间国家继续安排乡镇企业“贸工农”出口商品基地建设专项贴息贷款。
此项贷款“九五”期间每年安排2亿元人民币。由国家计委纳入固定资产投资规模,中国人民银行纳入信贷计划,财政部门安排贴息资金。
第二条为贯彻国务院指示精神,落实六部委行《关于加快乡镇企业外向型经济发展的意见》,加强对乡镇企业“贸工农”出口商品基地专项贴息贷款项目的管理,特制定本办法。
第二章项目选择方向
第三条根据国家产业政策和出口商品结构调整的要求,择优扶持提高出口产品质量、档次、加工深度及开发新的出口产品,增加花色品种,改进包装,提高出口产品在国际市场竞争力,增加出口创汇能力的技术改造项目。
第四条重点选择下列项目
1.出口潜力大、创汇多、经济效益好、具有一定规模的重点骨干项目。
2.推动农业产业化,实行“贸工农”一体化,带动创汇农业发展的项目。
3.引进国外高新技术,减少环境污染,降低能源和原材料消耗,提高出口创汇效益的项目。
在同等条件下要优先选择中西部地区的项目。
第三章投标企业及项目应具备的基本条件
第五条投标企业必须具备如下条件
1.必须是具有法人资格的乡镇企业。
2.有两年以上的出口业绩,年出口创汇在200万美元或出口交货额在1600万元人民币以上的企业。
3.在农业银行开户的企业。
第六条“贸工农”联合出口商品生产基地企业、具有自营进出口经营权、列入全国大中型企业及全国乡镇企业集团序列的出口企业优先考虑。
第七条投标项目的总投资(含固定资产、建设期贷款利息、铺底流动资金)中,地方自筹资金不得低于50%,其中企业自有资金不得低于25%。自筹资金不落实的企业不得参与投标。
用于土建的资金不得超过总投资的25%。
第八条投标项目由当地农业银行严格按照贷款有关规定进行评估。
第九条投标项目在银行贷款之日起一年内建成。项目建成后,新增产品原则上应保证80%以上供出口。
第十条中标项目须在三年内还清贷款。
第四章项目的申报与审批
第十一条各省、自治区、直辖市及计划单列市根据本办法的要求组织项目,正式行文上报。上报时,将排出先后顺序的项目汇总表及投标书一式五份,分别报送国家计委、财政部、农业部、外经贸部、农业银行。
与外贸总公司联营企业的项目由各地另行填写汇总表及投标书,随当地项目同时上报。外贸总公司将本公司排出先后顺序的项目汇总表,分别报送国家计委、财政部、农业部、外经贸部、农业银行。
第十二条国家计委、财政部、农业部、外经贸部与人民银行、农业银行共同对上报项目进行综合平衡和审定并联合下达项目计划。中标项目的贷款计划和资金由农业银行下达。中央财政贴息金由财政部下达。
第五章项目的贴息
第十三条在贷款的第一年,由中央财政和地方财政各按4.32%的年利率贴补利息,其余部分由企业自行负担。
第十四条中标企业在得到银行的贷款通知后,凭银行贷款通知书尽快到当地财政部门申请办理贴息息金。
第六条项目的后期管理
第十五条“九五”期间,各省、区、市乡镇企业局对中标项目要进行跟踪管理。项目中标后,在项目单位得到贴息贷款后的第一年、第二年两次填写实施情况表,由省级乡镇企业主管部门汇总上报。乡镇企业主管部门要强化后期的管理工作,将有关情况及时向“贸工农”办公室成员单位汇报。
第十六条“贸工农”办公室不定期地对准备申报的项目进行考察,对中标项目进行检查。