非上市公众公司监督管理办法范文

非上市公众公司监督管理办法篇1

我办经常收到关于非正规贷款机构从事吸收公众存款或者违法发放贷款的举报件，该类机构实际从事的是经批准设立的商业银行才可经营的吸收公众存款或者发放贷款业务，涉嫌非法吸收公众存款或者违法放贷行为，现提出如下办理意见：

中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局和中国人民银行四部门联合印发了《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号），明确“严格执行《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》及《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规范，未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。”“对利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款，……将非法发放民间贷款活动的相关材料移送银行业监督管理机构。”

根据《中华人民共和国商业银行法》第二条规定“本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人”；第三条规定“商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；……”和《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”；第四十四条规定“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款”。

另，《温州市民间融资管理条例》第三十四条规定，“民间融资当事人和担保公司、投资咨询公司、典当行、寄售行等机构，不得非法吸收或者变相吸收公众资金，不得违法发放贷款”；同时，《温州市民间融资管理条例》第四十条规定“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已有法律责任规定的，从其规定。”据此，违法放贷行为的查处也应当转致适用《中华人民共和国银行业监督管理法》。

综上所述，举报件提及的非正规贷款机构非法吸收公众存款、违法发放贷款行为应由银保监部门进行查处、取缔，故该举报件应当移交银保监部门处理。

非上市公众公司监督管理办法篇2

为进一步促进我市小额贷款公司试点工作健康规范发展，更好地发挥小额贷款公司在促进经济发展中的作用，防止各类违法违规行为的发生，根据省政府关于小额贷款公司试点工作的最新精神和《省人民政府关于进一步加强小额贷款公司试点工作的实施意见》（政〔〕82号）、《省人民政府办公厅关于在省级以上开发区（园区）和工业聚集区开展科技小额贷款公司试点的通知》（政办字〔〕122号）、《省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行办法》（金办〔〕17号）等文件精神，结合我市实际，现就有关工作通知如下：

一、进一步加强小额贷款公司试点工作组织领导

（一）进一步明确指导思想和试点原则。深入贯彻国家发展农村金融的方针政策和省委、省政府的决策部署，以服务“三农”和小企业为宗旨，坚持有序推进、规范运作、防范风险、严格监管的原则，指导小额贷款公司在法律法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，正确引导民间融资，合理配置金融资源，在已有试点经验的基础上逐步扩大试点范围，为促进我市经济社会发展提供多层次金融服务。

（二）进一步提高对小额贷款公司试点工作的认识。发展小额贷款公司是解决“三农”、中小微企业、个体工商户融资难问题的必然选择和重要途径。目前，我市仅有的五家小额贷款公司，虽然实现了四县全覆盖，但仍难以满足中小企业和“三农”事业日益迫切的融资需求，增加试点数量、扩大试点范围非常必要。

（三）进一步健全组织机构。充分发挥市小额贷款公司试点工作领导小组的组织领导作用，综合指导全市小额贷款公司试点工作的开展，制定政策措施和管理制度，组织从业人员培训，开展业务检查，组织县、区政府、开发区（含园区、工业聚集区，以下同）管委会及有关部门做好小额贷款公司的监督管理和风险处置工作。市金融办要进一步明确小额贷款公司服务管理的工作机构，充实监管力量。凡是开展小额贷款公司试点工作的县、区和开发区都必须有专门的监管机构和人员，承担小额贷款公司试点的初审、申报、监管等责任。小额贷款公司试点工作领导小组组长应当由分管副县（区）长或管委会主管主任担任，成员为各有关部门负责同志。领导小组办公室（试点办）应当设在金融办或政府办、管委办，具体负责审核小额贷款公司申报材料和组建方案，承担小额贷款公司的日常监督管理和风险防范工作。

（四）进一步落实责任分工。领导小组各成员单位要根据部门职能和职责分工，认真履职，密切配合，共同做好全市小额贷款公司审批、监管、考核等各项工作。市金融办作为领导小组办公室，要认真做好领导小组联审会、协调会等会务组织及有关文件起草等日常事务工作；履行申报材料审核把关职责，对小额贷款公司高级管理人员实行任职资格审查；负责办理试点申报、审批、备案相关手续；组织对小额贷款公司的专项督导检查和年度考核审计；健全并落实小额贷款公司监管制度，指导各县、区、开发区试点办开展日常监管工作；认真执行信息报送制度和管理信息系统安全管理规定，及时汇总报送公司经营情况，督导全市小额贷款公司正确安全运用管理信息系统。工商部门负责企业名称预核准等有关工作，并按省、市审批意见做好小额贷款公司的注册登记和日常经营行为的监管；公安部门要依法维护市场秩序，打击非法金融行为；人民银行分支机构要加强对小额贷款公司的利率、资金流向的监测，搞好统计分析；银监部门要及时认定非法集资、吸收公众存款等违法违规行为；工信部门要积极组织优秀小企业项目与小额贷款公司对接；财税部门要按照国务院文件精神和国家有关部门的具体规定，落实对小额贷款公司的政策优惠，积极研究出台对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策。审计、监察、法制等有关部门要积极发挥职能作用，做好审核把关、监督、审计等相关工作。

二、进一步严格小额贷款公司市场准入

（一）严格落实组建基本要求。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，在省级以上开发区设立小额贷款公司需在字号后注明“科技”字样。注册资本全部为实收货币资本，由发起人和出资人一次足额缴纳，且均为法人或自然人合法自有资金。有限责任公司注册资本一般不得低于5000万元，股份有限公司注册资本一般不得低于8000万元。主投资人持有股份不得超过注册资本总额的20％，其他单个股东及其关联股东不超过10％。试点期间，小额贷款公司在筹建设立时的注册资本上限为3亿元。对于经营规范、业务发展快、切实为小企业和“三农”服务的小额贷款公司，正式开业运营1年后允许增资扩股。拟设立公司要有健全的内部管理、风险控制、贷款审批和财务管理等规章制度，具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。

（二）择优选择主投资人。小额贷款公司发起人、股东要资信优良，无违法、违纪等不良记录；入股资金必须是自有的合法财产；企业法人股东提出申请前，应连续3年以上盈利，经营稳健，有完善的内部管理制度。主投资人要从在当地注册的管理规范的民营骨干实体企业中选择，在已具备发起设立小额贷款公司基本条件的前提下，优先选择资金实力雄厚、规模较大、信誉良好的企业；优先选择拟发起设立的小额贷款公司注册资金规模更大、股东结构更加合理、管理层更加优秀的机构。

（三）严控股东和高管准入资格。要坚持“让有实力的好人办公司”的原则，严把小额贷款公司股东和高管人员的道德品质关。市、县（区）、开发区试点办要对股东和拟任高管人员的资格严格把关。小额贷款公司的总经理、风险管理负责人、财务负责人必须为专职人员，不得兼任其他任何单位任何工作，且必须经过市金融办进行任职资格确认；必须具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上的相关从业经历和大专以上学历。董事、监事和其他管理人员应具备与其履行职责相适应的金融知识，具备大专以上学历，从事相关经济工作3年以上。

三、进一步规范小额贷款公司经营行为

（一）严格规范经营范围。各县、区设立的小额贷款公司主要服务对象为农户、个体创业者、小企业等，且只能在本县、区范围内经营。开发区设立小额贷款公司的，主要服务对象为高新技术企业、战略新兴产业、农户、个体工商户和小企业；开发区为市政府管理的，只能在该开发区范围内经营；开发区为县、区政府管理的，只能在该开发区及其所在县、区范围内经营。任何公司和个人不得以任何理由、任何借口超出经营范围、地域范围从事经营活动。

（二）规范开展小额贷款业务。小额贷款公司发放贷款要坚持“短期、小额、分散”的原则。严格执行放贷比例规定，单一客户贷款余额不得超过小额贷款公司注册资本的5%，严禁超比例放贷。严格执行放贷利率规定，严禁超出同期银行贷款基准利率4倍或低于0.9倍放贷。严禁私自设立分支机构、兼营其他业务和对外投资。严禁向非法领域放贷。严禁碰触吸收社会存款、非法集资、高利贷和暴力收贷“四条高压线”。严禁小额贷款公司股东和高管打着公司名义私下开展贷款业务。经营过程中，确保每笔业务及时、准确登记在册；谨防不良贷款和贷款人逃避等风险。

（三）认真执行经营信息报送制度。小额贷款公司务于每月5日前向市和县、区、开发区试点办报送统一制式的经营情况汇总表。日常经营过程中，严格按照《省小额贷款公司管理信息系统安全管理规定（试行）》等有关文件要求，正确运用“小额贷款公司管理信息系统”做好经营信息录入登统有关工作。

四、进一步强化小额贷款公司监管

（一）加强经营人员监管。小额贷款公司申报材料报省金融办审核备案期间，主要高管人员必须参加省金融办组织的高管人员任前诫勉谈话。市金融办对新设立的小额贷款公司的主要高管人员应当进行上岗培训，开展职业操守、法规政策和风险防范教育，提示股东和高管人员对违法违规行为的风险责任，提高规范经营、防范风险的意识和能力。各级试点办对本辖区内的小额贷款公司每年组织一至两次的全员培训，加强警示教育，努力做到警钟长鸣，防患未然。

（二）健全监管制度。要始终把监管工作放在首位，进一步健全监管机制，实行“现场巡查+非现场监管+专项审计”的复合监管模式，严格落实小额贷款公司经营信息月报送，省、市季度巡查督导和年度审计考核等监管制度，对小额贷款公司实施持续、动态、有效监管。市试点办要按时向省金融办报送全市小额贷款公司经营情况汇总表、监管工作总结及年度审计考核工作报告。各县、区、开发区小额贷款公司试点工作领导小组办公室要建立健全规范的日常监管日志，每月对所辖的小额贷款公司进行一次专项检查，每季度配合省、市试点办做好巡查督导有关工作，并每半年对各家小额贷款公司经营状况和财务收支进行审计监管，每年年中、年末对全县（区、开发区、园区、工业聚集区）小额贷款公司试点工作进行总结，形成监管工作报告报市试点办。

（三）实行监管责任制。小额贷款公司主要负责人为规范经营、防范风险的第一责任人。县、区政府及开发区管委会主要负责人为政府监管第一责任人，主管领导为直接责任人，各相关部门主管人员为相关责任人。各县区、开发区都要建立小额贷款公司监督管理责任制，制定详细的监管目标、责任体系，明确到具体工作人员，制定责任追究办法。各试点办要与每家小额贷款公司签订规范经营、防范风险责任状，确保监管工作落到实处。要严格责任追究，小额贷款公司在经营过程中，违反有关规定的，视情节轻重，依法予以限期整改、取消经营资格等处罚。特别是对非法集资、吸收公众存款、恶意收贷等严重违法违规行为，市、县、区、开发区试点办及有关部门要在第一时间逐级上报并严格查处，追究有关责任人的法律责任。政府监管各部门、各环节要认真履行职责，切实加强监督管理，因为工作失职或违法违纪导致工作出现重大问题的，不管哪个部门、哪个环节，不管涉及什么人，都要依法追究法律责任，违纪政纪的，依法依规追究党纪和行政责任；情节后果严重，涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。

非上市公众公司监督管理办法篇3

*年检察工作回顾 *年，在*的正确领导、市人大及其常委会的有力监督和市ZF、市政协及社会各界的大力支持下，市检察院坚持以*思想为指导，深入贯彻落实党的**中全会精神，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，立足新时代人民群众对、法治、公平、正义、安全、环境等提出的更高要求，坚持讲政治、顾大局、谋发展、重自强，依法履行宪法法律赋予的监督职责，各项检察工作取得了新的进步。

一、围绕大局努力提高服务保障能力，护航*经济社会高质量发展

一是服务保障“三大攻坚战”。防范化解重大金融风险，保障群众财产安全。重点打击非法吸收公众存款、金融诈骗等违法犯罪行为，依法起诉破坏社会主义市场经济秩序犯罪 *件*人。响应精准扶贫部署，确保惠民政策落实。走访贫困对象了解实际困难，帮助*户贫困户实现了脱贫。参与污染防治攻坚，守护绿水青山。提前介入破坏生态环境相关案件，引导侦查取证，做好批捕、起诉和公益诉讼工作，依法起诉破坏生态环境案件*件*人。

二是持续深入推进扫H除E专项斗争。以中央督导和督导反馈意见为契机，坚持真抓实改，深挖彻查。加强对涉黑涉恶案件信访接待、案件办理、线索移送等机制建设，加大对涉黑涉恶及“保护伞”线索的排摸力度。与法院、公安机关建立健全重大案件提前介入、会商协调、联席会议等机制，有效解决“打财断血”不彻底、与相关部门配合衔接不紧密等问题。

所办理的*市检察院交办的*涉黑团伙案，在侦查阶段积极提前介入，引导完善、固定证据。在提起公诉后精心准备出庭预案，多次参加庭前会议，协商解决相关问题。该案涉案人员*人，涉及罪名*条，仅两天便结束庭审且让犯罪分子认罪伏法，取得了出庭支持公诉的良好效果。 三是积极参与检察环节社会治理创新。正确运用宽严相济刑事政策，无逮捕必要性不批捕*人，酌定不起诉*人。畅通和规范群众诉求表达渠道，落实重大信访案件领导包案制，检察长接待群众来访*次，领导干部下访办案*次。建立律师参与涉检信访值班制度，不断完善涉检信访案件多元化解机制。

坚持把检察建议作为检察机关参与社会治理的重要方式，综合运用司法办案和法律监督职能，注重结合办案深入分析有关部门、行业、领域存在的监管漏洞，认真落实“六清行动”要求，及时发出检察建议*份，并督促整改回复，努力做到“办理一案、治理一片”。

积极办理国家司法救助案件，做好检察环节司法救助工作，为因案返贫刑事被害人发放救助金*万元。认真开展打击长江流域非法捕捞专项整治行动，办理相关案件*件*人，坚持从严打击、精准量刑原则，对办理的*人全部向法院提起公诉，结合案件办理开展专项宣传*次，发出行业治理检察建议*份。 四是服务保障民营经济发展。按照最高人民检察院《关于建立健全检察机关与工商联沟通联系机制的意见》提出的要求，加强与工商联和相关行业协会联系。建立健全联席会议、定期通报情况等常态化机制。邀请工商界人士参加“检察开放日”活动，向企业家广泛宣传法律法规和检察机关保护企业合法经营的举措，助力民营企业复工复产。

严厉打击侵犯民营企业经营管理者人身财产安全和破坏社会主义市场经济秩序犯罪行为。依法快捕快诉涉嫌敲诈勒索等侵害企业合法权益刑事案件*件*人。按照优化营商环境的要求，依法落实民营企业保护举措。严格把握司法标准和法律政策适用尺度，涉民营企业家案件中，坚持“少捕慎诉”，慎用强制措施，体现服务民营企业的检察担当。

二、突出主业努力提高法律监督水平，促进严格执法公正司法

一是深入推进诉讼检察监督。强化侦查监督，全年共监督公安机关立案*人，纠正侦查活动违法情形*件。移送犯罪线索*条，追捕犯罪嫌疑人*人，追诉*人。强化审判监督，对一起量刑畸轻案件依法予以抗诉并获改判。强化刑事执行监督，全年共发出检察建议*份，其中监督财产刑执行*份，向相关部门发出检察建议*份，均回复并采纳。向相关部门发出纠正违法通知书*份。办理罪犯又犯罪案件*件*人。

强化民事行政检察监督。依法办理民事生效裁判监督案件*件，民事审判违法监督案件*件，民事执行监督案件*件，民事支持起诉案件*件。依法办理行政审判违法监督案件*件，综合治理类行政检察案件*件，全年共摸排行政非诉执行监督案件线索*条，立案审查*件，发出检察建议*份。

二是严厉打击各类刑事犯罪。充分发挥批准逮捕、审查起诉职能，切实为全市经济社会发展营造良好治安环境。严厉打击严重刑事犯罪。全年共批捕各类犯罪嫌疑人*件*人，起诉*件*人。依法起诉盗窃、诈骗等多发性侵财犯罪*件*人，批准逮捕黄赌毒犯罪*件*人，起诉*件*人。依法惩治侵害民生民利犯罪。批准逮捕电信网络诈骗犯罪*件*人。严厉打击制售假劣涉疫情物资违法犯罪，共逮捕*件*人，起诉*件*人。

依法审查起诉职务犯罪。完善与监委工作衔接机制，进一步规范职务犯罪案件进入检察环节后逮捕、起诉等司法程序，在反腐*败斗争中发挥检察机关的职能作用，依法受理并起诉市监察委移送的职务犯罪案件*件*人。

三是加强未成年人权益保护。依法严惩侵害未成年人合法权益犯罪，共受理此类案件*件*人，批捕*件*人。持续落实“一号检察建议”，联合教育部门对幼儿园、中小学校周边环境安全、教职工管理开展专项督查*次，织密保护安全网，让更多孩子免受不法侵害。

组织刑事检察部门干警到中小学校讲授法治课，覆盖学生*余人。组建“未成年人检察志愿服务队”，围绕预防性侵、校园欺凌、扫H除E等主题开展“携手共护校园安全”活动。积极介入校园欺凌事件，及时对被伤害未成年人进行心理辅导干预。发挥与工会、共青团、妇联等相关部门联动机制作用，协同保护妇女儿童权益。

三、注重质量努力提高公益诉讼实效，维护国家和社会公共利益

一是围绕“专项整治”抓监督。以“四个最严”的高标准守护食品安全。督促食品生产经营单位更严格的遵守食品安全相关规定，督促相关行政机关依法对食品行政处罚信息予以公示，以维护广大人民群众的知情权、选择权，使违法单位受到最严厉的惩处。

针对养老机构食堂未依法办理许可证、健康证的不规范经营行为，我院立案*起行政公益诉讼案件，并及时与相关职能部门联系，督促其依法查处，规范了我市的养老机构市场，维护了老年人的合法权益。为规范“影子药师”问题，我院依法对涉及“影子药师”的药品经营店铺，向市场监督管理部门发出诉前检察建议，均督促整改到位。在相关部门配合下，依法办理行政公益诉讼诉前程序案件*件，发出检察建议*份。

二是围绕“生态修复”抓监督。全年共办理涉及生态环保行政诉前公益诉讼*件，向相关部门发送检察建议*份。完善“补植复绿”补偿办案模式，将犯罪分子最大程度地履行生态修复义务作为办案的最优选择，督促恢复、复垦被非法改变用途和占用的耕地、林地。当前正处在全面“禁渔”期，对于非法捕捞水产品的案件，我院已立案办理该类公益诉讼案件*件。针对一些加工福寿螺无资质小作坊，生产过程中产生大量污水直接外排至*湖周边的沟渠之中，严重污染生态环境的情况，我院依法立案*件，督促相关部门依法处理。

三是围绕国有财产保护抓监督。在国有土地使用权出让领域长期存在一些老大难问题，一些地块出让多年，有的正在进行商品房开发，有的长期闲置，但是对于土地出让金却长期拖欠不缴。针对这些问题，我院依法监督相关职能部门规范履职。今年我院已依法办理国有土地出让金欠缴案件*件。

四、提升站位努力抓好各项改革任务的落实，确保各项改革落地见效

一是推进“捕诉一体”办案机制改革。顺应改革要求，实行侦监和公诉部门合并，全面开展“捕诉一体”工作，加强监督资源整合，真正做到“谁办案、谁负责”。全年捕诉一体办案率达到*%，“捕诉一体”办案组共承办审查逮捕案件*件*人、审查起诉案件*件*人，捕后判轻刑率下降*%，审查起诉办案时间平均缩短*天，办案质效明显提升。

二是深化内设机构改革。落实上级检察机关部署，构建与新的检察权运行机制相匹配的内设机构。将原有的*个部门精简合并为*个专业化办案部门和*个综合行政部门，实现扁平化管理与专业化建设有机融合。进一步促进机构系统性、整体性重构，推动刑事、民事、行政、公益诉讼“四大检察”全面协调充分发展。严格落实司法责任制，定期开展案件质量评查，加强检察权的运行管控，落实“谁办案、谁决定，谁决定、谁负责”的改革要求。健全绩效考核评价机制，按照最高人民检察院《关于开展检察官业绩考评工作的若干规定》要求，进一步规范检察官业绩考评工作，努力提升检察业务的质量、效率和效果，引导检察人员多办案、办好案。

三是推进“案-件比”和认罪认罚从宽制度工作。以最高质量标准努力办好检察环节的每一个案件，提升检察办案质效，完善退回补充侦查机制，减少延长审查期限和退回补充侦查案件数，有效减少上诉和申诉案件数量，全年“案-件比”从*:*下降为*:*。全面推进认罪认罚从宽制度落实，正确履行检察官在刑事诉讼中指控证明犯罪的主导责任，以办案实绩推进国家治理体系和治理能力现代化。一年来，共适用认罪认罚制度办理案件*件*人，适用比例从年初的*%上升到*%，认罪认罚从宽制度落实工作走在*市检察系统前列。

五、坚持建设高素质检察队伍，不断提升司法公信力

一是增强推进党的政治建设的自觉性。旗帜鲜明讲政治，把学习贯彻*思想作为首要政治任务，牢牢把握党对检察工作的绝对领导这一最高原则，始终坚持重大事项请示报告制度，年内向市委请示报告重大事项*件次。扎实开展政治教育，抓好学习研讨和调查研究，全面检视存在的突出问题，列出整改清单，强化建章立制，抓好成果固化。加强党的政治建设，持续抓好“党建、业务、检察官”三品牌建设，强化阵地建设和管理，认真落实好意识形态工作责任制。

二是强化党风廉政和纪律作风建设。强化责任担当，坚决履行好全面从严治党、全面从严治检主体责任，落实“一岗2责”。坚持“严管就是厚爱”，强化教育防范，开展谈心谈话活动，坚持开展批评和自我批评，不断强化自身和队伍建设。进一步推动“三个规定”记录报告工作落地落实落细，严格执行过问或干预、插手检察办案等重大事项记录报告制度。贯彻落实中央八项规定，整治形*主义、官*主义，开展以权谋私等问题专项整治，确保检察队伍廉洁公正。

三是加强素质能力建设。加强“学习型检察机关”建设，坚持文化育检。用活用好“检答网”、领导干部上讲台、检察官教检察官等平台机制。加强检察人才培养，注重教育培训，组织干警参加练、学、用相结合的岗位练兵、业务竞赛、技能培训活动。加强检学共建，选送业务骨干到高校参加培训和上级检察机关跟班交流学习，有效提升办案队伍的专业能力、实战水平。 各位代表，过去一年市检察院深化改革、务实奋进，整体工作健康有序发展，各项工作取得的成绩，市委和上级检察院的坚强领导是我们做好检察工作的重要保证，市人大及其常委会有力监督是我们不断加强和改进工作的不竭动力，市ZF、市政协和社会各界关心、支持、帮助是我们守初心担使命的信心和力量。在此，我代表市检察院，向大家致以崇高的敬意和衷心的感谢！ 同时，我们也清醒认识到，新时代*检察工作依然存在许多不足，面临不少困难和挑战。

一是立足检察职能为大局发展提供的助力不够精准，服务效果、服务发展的贡献度还有一定差距。

二是法律监督主责主业发挥不够充分，与人民群众的期待有一定差距，对这些问题和困难，我们将采取有力措施，切实加以解决。

三是面对新形势新任务，检察理念转变更新不够，纪律作风建设、队伍专业化职业化仍需进一步加强。

*年检察工作安排 *年检察院将坚定不移以*思想为统领，深入学习贯彻党的*中全会精神，牢牢把握检察工作新的时代坐标，进一步提高政治站位，积极主动融入全市发展大局，紧紧围绕全市“二次创业”，立足检察职能，强化履职担当。坚持司法为民、公正司法，优质高效全面履行检察职能，推动各项检察工作全面协调充分发展，为经济高质量发展和社会大局和谐稳定提供有力司法保障。

（一）坚持党的领导，努力做到政治自觉 落实新时代党的建设总要求，把坚持党的领导作为检察工作的灵魂贯穿始终，*，不断锤炼检察干警忠诚干净担当的政治品格。推动*思想在检察院落地生根，进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。健全完善党组工作制度，把党的领导落实到业务建设和队伍建设各方面，自觉把检察履职纳入国家治理体系和治理能力现代化、法治体系和法治建设能力现代化中谋划、部署、推动。

（二）强化法律监督，努力做到检察自觉 推动四大检察全面协调充分发展，着力构建法律监督新体系，树立在办案中监督、监督中办案和双赢多赢共赢新理念。全面加强刑事检察监督，提升刑事侦查、审判和执行活动监督质效，落实认罪认罚从宽制度，深化“捕诉一体”办案机制。做强民事检察监督，做实行政检察监督，全力做好公益诉讼检察，积极稳妥开展公益诉讼案件办理，把公益诉讼作为服务经济社会发展新的着力点。用法治思维精准做好未成年人检察工作。深化控告申诉检察监督，依法解决群众诉求，切实防范冤假错案，让人民群众在每一个司法案件中都能感受到公平正义。

（三）聚焦服务大局，努力做到法治自觉 坚定不移履行服务大局的基本职责，为经济社会持续健康发展提供有力法治保障。牢固树立平等保护理念，加大侵害民营企业权益违法犯罪惩治力度，着力为民营经济健康发展营造良好营商环境提供坚实司法保障。巩固扫H除E专项斗争成果，建立健全扫H除E专项斗争长效机制。在营造发展环境、促进产业升级、维护社会稳定、守护生态环境、做好疫情防控等重点工作上找准检察工作的落脚点和发力点，为全市经济社会发展积极贡献检察力量。

非上市公众公司监督管理办法篇4

论文摘要：公司治理问题是困扰我国城市商业银行健康发展的重要因素之一。随着商业银行监管制度的不断完善，城市商业银行的公司治理问题虽有所改善，但治理效率仍然低下。资本市场的开放，使得城市商业银行迈入上市公司的行列，为上市城市商业银行公司治理结构优化和治理效率提高奠定了制度性基础。

本文通过对相关法律法规等制度的分析，来探讨我国城市商业银行上市带来的公司治理结构优化效应。

一、城市商业银行公司治理现状

1、股权结构不合理。

我国城市商业银行的股权结构不合理表现在两个方面：一是股权结构的过度集中。据统计，地方政府在城市商业银行中的平均持股为32%，最高的达到60%，中小股东由于持股比例较低，根本没有话语权。二是大股东主体虚拟。由于大股东为地方政府，缺乏一个真正明确的、以利润为目标的股东主体，因此，很容易形成对经营者监督不力、内部人控制现象严重、成本高企等公司治理问题。

2、“三会四权”形同虚设。

根据《城市合作银行管理规定》第二条规定，城市商业银行（前称城市合作银行）是股份有限公司形式的商业银行，根据本《规定》，每个城市商业银行内部都建立了所谓的“三会四权（股东大会、董事会、监事会、高级经营管理者）”的治理架构。但是，由于股权结构的不合理，政府干预和内部人控制的现象时有发生，股东大会、董事会和监事会不能发挥应有的作用。股东大会往往流于形式，难以对中小股东进行保护；董事会基本上是通过听取行长报告来对银行重大事项进行审议，并不直接进行决策；由于行长是政府任命，常常出现董事会和监事会对高级管理人员无法制约的局面。从当前城市商业银行的普遍情况来看，其内部的三会四权的治理架构可以说是形同虚设。

3、信息披露不完善。

我国城市商业银行绝大部分尚不具备上市的条件，并且相关信息并不需要进行公开披露和接受公众监督，因此在信息披露工作方面仍然存在诸多问题没有解决。许多城市商业银行年报在内容和格式上存在不规范现象，对会计报表附注不够重视，有的甚至没有，在风险方面尤其是信用风险和市场风险披露非常少，信息披露存在巨大“缺口”。

我国城市商业银行除了存在上述公司治理问题以外，还存在激励机制不足、内部控制制度不完善、外部监督不足等问题，所有这些问题的根源除了在于城市商业银行产生时的先天性条件不足外，还与城市商业银行面临的制度基础存在千丝万缕的关系，了解和完善其公司治理的制度性基础，对于改善城市商业银行公司治理结构具有重要的意义。

二、城市商业银行公司治理的制度基础分析

1、关于股权结构。

《城市合作银行管理规定》第23条规定“城市合作银行股本由当地企业、个体工商户、城市居民和地方财政入股资金构成。其中，地方财政为最大股东，其入股比率不得超过城市合作银行股本总额的30%”。根据规定，城市商业银行的最大股东为地方财政，即地方政府，其他出资人除城市信用社原有的个体工商户、城市居民(两者加起来占股本的比例都很小)外，实际运作中基本上都是当地国有企业。

也就是说，国有成份占有绝对多数，而且出资人出于同一座城市。在这种股权结构下，地方政府表现出较强的金融控制力，从而使城市商业银行依附于地方政府，变成地方政府的准行政部门，导致盲目投资和金融风险积累。同时，由于地方政府作为大股东，这一虚拟主体对剩余索取权的追逐要求无形中被软化，因此，很难对城市商业银行的董事会、经营班子形成约束机制，“三会四权”的制衡职能严重弱化。

应该说2002年后，随着民营资本进入城市商业银行，城市商业银行的股权主体突破了地域的限制，股权结构开始逐渐分散，部分城市商业银行地方政府的股权比例出现明显下降，民营资本参股比例有所提高。但是，随着民营资本投资比例增加并取得实际控制权后，在城市商业银行内外部制约机制原本就不到位的情况下，民营资本急功近利的逐利性特征显现出来，大股东侵占中小股东利益的治理问题开始凸现。

2、关于外资参股。

关于外资参股国内城市商业银行，《城市合作银行管理规定》第23条规定的入股主体，仅仅包括当地企业、个体工商户、城市居民和地方财政，明确排除了外资参股的可能。在1994年的《关于向金融机构投资入股的暂行规定》也明确禁止外资、合资金融机构和企业向中资金融机构投资。应该说，这是和当时中国金融环境相适应的，但随着中国加入世贸组织，对外资、中外合资金融机构和企业向中资金融机构逐渐有所开放。2003年颁布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第8条和第9条规定单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%，多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计不得超过25%。

随着对外资和合资金融机构入股中资商业银行的开放不断推进，许多城市商业银行逐渐被外来资本所关注。外资金融机构入股城市商业银行在带来股权结构多元化的同时，还在董事会层面强化了制衡关系。从上海银行、南京银行、西安商业银行和济南商业银行外资入股城市商业银行的情况来看，各行均为外资方提供董事会席位，增加外资话语权，强化双方合作与技术协助，对城市商业银行完善公司治理结构起到一定的推进作用。但是，由于所占股权比例和董事会席位有限，外资金融机构在公司治理中的作用十分有限，很难起到点石为金的效果。

3、关于信息披露和外部监督。

2002年中国人民银行了《商业银行信息披露暂行办法》，对商业银行信息披露原则、内容、方式和程序作出了整体规范，规定商业银行信息披露的主要内容包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。2004年银监会下发了《关于规范股份制商业银行年度报告内容的通知》，对股份制商业银行年度报告应当披露的内容提出了更为详细的要求，包括主要财务信息、风险管理状况、股东关系及关联交易情况、公司治理和重大事项六个方面，涵盖了商业银行经营发展的整体状况。自2004年11月起，银监会多次下发文件、通知，针对城市商业银行信息披露试点工作中的不足进一步分类明确了要求。

城市商业银行信息披露的相关制度要求在一定程度上有利于城市商业银行审慎经营，加强自我约束，但由于所披露信息的关注主体主要是监管机构和股东等利益相关者，而且披露信息的详细程度还有待于加强，因此，很难对管理层形成有效的外部监督压力。从目前来看，由于城市商业银行信息披露的受众群体十分有限，很难受到市场公众的监督，因此，其外部监督主要来自于监管部门的监督。根据《中国人民共和国商业银行法》的规定，城市商业银行应接受人民银行和银监会的管理、监督和稽核，并依法接受审计机关的监督。

4、关于股权激励。

关于商业银行的股权激励问题，目前的商业银行法律法规并没有相关的条款或规定，对银行高管实施股权激励和薪酬制度改革，虽然许多国有商业银行和股份制商业银行都在进行尝试，但也只有部分上市银行才获得批准。在一些城市商业银行形成之初，有部分员工持有公司股票，这种员工持股与资本形成过程有关，严格意义上不属于股权激励的范畴，确切地说是员工持股。

在公司资本形成过程中，员工和外部投资者出资取得股权，与通过股权激励获得股权有本质上的不同。而且，这种形式形成的部分员工持有公司股票的状况，能否在公司未来发展中体现效率优先和兼顾公平的原则，是否能提高公司治理效率，还不能确定。

三、推进城市商业银行上市，完善公司治理结构

推进符合条件的城市商业银行加快上市步伐，有效改善城商银行股权结构、信息披露和监督机制，以及完善公司高管激励体系，对于城市商业银行公司治理结构优化具有重要的意义。

1、有助于优化公司股权结构，改善内部监督约束机制。

从我国城市商业银行股权结构来看，在上市前体现出相对集中的股权结构，虽然经历了2002年以来的增资扩股热潮，但股权结构集中的特征依然明显，而且体现出地方色彩。城市商业银行通过上市公开募集股份，根据《证券法》和《公司法》关于股票发行上市制度，投资主体范围得到广泛扩展，国内外战略投资者的介入将使公司股权结构得到优化，对公司治理结构改善起到重要作用。《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第9条规定“单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%；多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该非上市金融机构按照外资金融机构实施监督管理。多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理”。根据本条规定，城市商业银行上市后，境外金融机构通过资本市场向上市城市商业银行的股权投资比例将突破25%的限制，从而有利于境外机构加大股权投资比例，增加其在公司经营管理中的话语权，有利于强化治理结构的内部制衡机制，提高治理效率。

2、有助于改善信息披露，强化外部监督。

虽然监管机构对城市商业银行的信息披露规范不断强化，但由于关心信息披露的利益主体仍然不够公众化和普遍化，因此，城市商业银行在上市前进行的信息披露并不能引起公众的注意和关心，信息披露不规范的情况仍然得不到纠正。而城市商业银行作为崭新的市场主体上市后，这将会极大强化公司的信息披露的规范性和全面性，并成为市场关注的焦点。上市后，城市商业银行除了要遵循银行监管机构的《商业银行信息披露暂行办法》、《关于规范股份制商业银行年度报告内容的通知》和相关财务制度，还要遵循中国证监会的有关规定，因此，将大大提高其披露质量和水平。

3、有助于建立有效的管理层长期激励机制。

2005年12月，中国证监会的《上市公司股权激励管理办法》（试行）第2条规定，股权激励是指上市公司以本公司股票为标的，对其董事、监事、高级管理人员及其他员工进行的长期性激励，并对激励对象、数量、股票期权、信息披露、监管和处罚做出了详细规定。2006年9月，国资委《国有控股上市公司（境内）实施股权激励试行办法》对国有控股上市公司的股权激励作出了详细规定，包括股权激励方式、激励对象、激励条件、授予数量、授予价格及其确定的方式、行权时间限制或解锁期限、申报、考核和管理等具体内容。城市商业银行上市前，由于缺乏相关法律基础，很难对管理层的薪酬制度和激励政策作出重大突破。两个试行办法的出台，为城市商业银行上市后开展长期股权激励，完善经理人长期激励机制提供了法律依据。

参考文献：

[1]王廷科,张旭阳.商业银行的治理结构及其改革问题研究[J].财贸经济，2002;1

[2]谭震.完善股份制商业银行公司治理[J].金融理论与实践，2004;1

[3]陆岷峰.城市商业银行法人治理结构的对策研究[J].海南金融，2002;12

非上市公众公司监督管理办法篇5

三大行政执法主体中，授权性执法主体的范围在实践中相当广泛，可是我国行政法律、法规、规章却仅仅对委托执法主体的条件予以明确，而对授权性执法主体的条件未予明确。因此笔者觉得授权性执法主体的范围界定应该是最难判断的。理清这个实践问题，有利于行政机关更好地开展行政执法工作，也有利于法院在审理民事、行政案件时更好地确定授权性执法主体的诉讼主体资格。因此，做好这项工作，意义深远。

根据我国现行法律、法规、规章授权情况以及本地实际，笔者试图将常见的授权性执法主体大致归纳为下述几类：

1、非行政机关。就就市辖区、县级市、地市级以下的县而言，主要是区（含市或县）乡（含镇）的以下四类机关

（1）室内装饰行业管理办公室（原属轻工行业协会，现归建筑工程管理局），授权依据应该是鄂政函（2008）第98号文件，而非法律、法规、规章。

（2）墙体材料革新办公室（原属建材行业协会，现归建筑工程管理局），授权依据是《湖北省推广应用新型墙体材料管理规定》，也就是说是地方政府规章授权。

（3）住房公积金管理中心（与房改办合署办公），授权依据是《住房公积金管理条例》也就是说是行政法规授权。

（4）肉食市场管理领导小组办公室（属商务局），授权依据是《生猪屠宰管理条例》，也就是说是行政法规授权。

地市一级还包括散装水泥办公室、无线电管理处、家电办等。

2、行政机关的内部机构。就就市辖区、县级市、地市级以下的县而言，主要是区（含市或县）乡（含镇）的以下七类机关

（1）交通局道路运输管理所（简称“运管所”，市一级叫“运管处”），授权依据是《道路运输管理条例》，也就是说是行政法规授权。

（2）司法局公证处，授权依据是《公证法》。

（3）城建办房管所（市一级叫“房管局”），授权依据是《房地产管理法》。

（4）政府扶贫开发办公室，授权依据是《湖北省扶持老区建设条例》、《湖北省扶贫条例》也就是说是地方性法规授权。

（5）机构编制委员会办公室（与事业单位登记管理局合署办公），授权依据是《地方各级人民政府机构设置和编制管理条例》、《事业单位登记管理暂行条例》，，也就是说是行政法规授权。

（6）地税各分局、公安各派出所、工商各分所。授权依据是国务院各部委提请国务院制定的各类规章。

（7）交警大队（地市一级叫“交警支队”）。授权依据是《道路交通安全法》及其配套规定。

地市一级还包括城管支队、人防办等。

3、社会团体。社会团体是各种各样的，如我国的总工会、共青团、妇联、残疾人联合会、个体私营经济协会、注册会计师协会等。此外，国外的律师协会、医师协会等力量也很强大。法律、法规授权社会团体行使某种行政执法职能，办理一定行政事务的情况是大量的、常见的。

4、事业与企业组织。

法律、法规授权事业组织行使特定行政执法职能的情况是较多的。例如，《高等教育法》、《学位管理条例》等教育法律法规授予公立学校（主要包括高等院校）及其他公立教育机构招生、颁发学位证、对学生进行包括开除学籍在内的处分、聘任教职工及对其实施处分等职能。

相对于事业组织来说，法律、法规较少授权企业组织行使行政执法权。因为企业组织主要以赢利为目的，从而往往与一定的行政执法职能行使具有利害关系。但这种情况也不是绝对的，某些企业可能不适于授权其行使某类行政执法职能，但并非不能授权其行使任何行政执法职能。在我国目前体制转轨的非常时期，一些国有的公用企业、金融企业和全国性总公司在一定时期内还是法律、法规授权的对象。它们包括烟草公司（与烟草局合署办公）、盐务公司（与盐务局合署办公）、电信公司（与电信局合署办公）、供水公司、天然气公司（也包括以前的煤气公司）、铁路运输公司（与铁路局合署办公）、鞭炮公司（与供销社下属的鞭炮专营办合署办公）等。

5、基层群众性自治组织。基层群众性自治组织是指城市和农村按居民居住的地区设立的居民委员会和村民委员会。其与国家基层政权有着极密切的联系，它们根据相应组织法的授行使多种行政职能。其授权依据是《村民委员会组织法》和《城市居民委员会组织法》。

6、有关的专门技术机构。行政机关在行使行政职能时，往往涉及一些需要运用专门知识、专门技能、专门设备进行检验、鉴定的问题。对于这些技术检验、鉴定事务，法律、法规有时授权有关技术性机构办理。例如常见的价格认证中心、植物检疫站、计量监督检定测试所、纤维检验所、产品质量检验所、农机安全监理站、渔政船检港监管理站、动物卫生监督检验所、药品检验机构、建筑工程质量监督管理站、环境监测站、出入境卫生检验检疫机构、进出口商品检验鉴定机构、定点屠宰检疫点（与食品公司合署办公）等。

另外，有些非行政组织还存在曾经获得过授权但现在被取消的情形。比如说早先公布的《价格管理条例》曾经规定授权物价监督检查所进行价格监督检查和对价格违法行为进行行政处罚的职权，后来公布的《价格法》不再有这样的授权规定，上述授权也就不再存在。以前的《食品卫生法》授权卫生防疫站、食品卫生监督站对食品卫生领域进行检查监督，并可对违法行为行使行政处罚权。现在《食品安全法》取代了《食品卫生法》，将上述部门的行政处罚权集中赋予给食品药品监督管理局了，因此之前的授权也就取消了。供电公司以前叫电力局，拥有对电力领域的行政执法权。《电力法》出台后，各地相继将其职能移交给了经济局，因此以前的授权就作废了，现在的供电公司只能与用户签订民事性质的供电合同，对电力违法行为仅仅只能将检查结果上报经济局，由后者正式行使行政执法权。邮政公司（与邮政办、邮政局合署办公）以前也有一定的行政执法权，现在其只能也逐渐淡化了。以前《湖北省农村集体经济审计办法》这一地方政府规章，曾授予农村合作经营管理局派驻各乡镇办的农村集体经济审计站以对村集体的审计职能，现在乡镇财政所与之合并，统归财政局，上述授权也就名存实亡了。这样的例子还有很多，我就不再一一枚举了。

以上划分，均为本人在2006年5月清理42家区直行政执法单位以及2008年6月审查区直77家具有公共事务管理职能的事业单位的执法依据的基础上得出的经验之谈，如有不当之处，欢迎大家指正！

【参考文献】

[1]《行政法学》，胡建淼著，法律出版社1998年1月版

[2]《行政执法简明读本》（内部培训资料），湖北省黄冈市政府法制办2006年8月编印

[3] 张树义主编，《行政法与行政诉讼法》（2001年全国律师资格考试指定用书），法律出版社2001年3月版

[4]《国家司法考试辅导用书》第二卷，法律出版社2004年5月版

非上市公众公司监督管理办法篇6

一、指导思想和基本原则

（一）指导思想。以进一步解放思想、改革创新、加快推进经济文化强省建设为指导，稳妥有序开展小额贷款公司试点工作，改善农村地区金融服务，规范和引导民间融资，推进小企业发展和社会主义新农村建设。

（二）基本原则。开展小额贷款公司试点工作应坚持以下原则：

1.稳妥有序。选择部分县（市、区）进行试点，并在取得经验基础上逐步扩大小额贷款公司的范围。

2.风险可控。开展小额贷款公司试点工作的前提是风险可控。要充分认识和评估可能存在的风险，建立健全风险防范机制。

3.明确职责。各级政府、各有关部门要明确分工，各司其职，做好风险管理、防范和处置工作。

4.规范运作。从严控制准入标准，制定明确的操作程序，确保参照金融企业制度规范运作。

二、加强组织领导

（一）在省政府领导下，稳妥有序地开展试点工作。由省金融办牵头，省工商局、公安厅、经贸委、山东银监局、人行济南分行参加，建立小额贷款公司试点工作省级联席会议制度，主要职能是：制订试点工作实施意见及相关的管理办法；对市、县（市、区）试点申报方案进行审定；沟通信息，指导县（市、区）政府及相关部门做好监督管理和风险处置工作。

（二）各市政府及市级有关部门负责本地区小额贷款公司的政策宣传和协调指导工作，确定本市小额贷款公司的试点县（市、区），审核、上报县级政府有关试点方案，监测分析防范本地小额贷款公司的风险。

（三）试点县（市、区）政府承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任；组织有关部门对小额贷款公司经营情况密切监测，跟踪监管资金流向；确定试点对象，审查小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料初审工作。

县级政府是小额贷款公司风险处置的第一责任人，依法组织有关部门严厉打击非法吸收或变相非法吸收公众存款、高利贷等违法活动。小额贷款公司若有上述违法行为，县级政府要组织有关部门及时依法查处，吊销营业执照，追究公司责任人的法律责任，并报省有关部门取消其小额贷款试点资格。

按照“谁试点、谁负责”的原则，省政府与试点市政府、试点市政府与试点县（市、区）政府签订风险控制责任书。

三、试点范围

全省小额贷款公司试点工作，按照省政府统一部署进行。凡是要求进行小额贷款公司试点，而且能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责，并承诺承担小额贷款公司风险处置责任的市级政府，可在本市范围内选择1个县（市、区）开展小额贷款公司试点。每个试点县（市、区）设1家小额贷款公司。在取得经验的基础上，再逐步扩大试点范围。

四、准入条件

（一）小额贷款公司主发起人原则上是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业，其净资产不低于5000万元（欠发达县域不低于2000万元），资产负债率不超过70%，连续3年赢利且利润总额在1400万元（欠发达县域550万元）以上。在县级政府的组织指导下，由主发起人为主，协商选择其他股东。根据我省实际情况，有限责任公司的注册资本不得低于5000万元（欠发达县域不低于2000万元），股份有限公司的注册资本不得低于7000万元（欠发达县域不低于3000万元）。试点期间，注册资本上限均为1.5亿元。对于切实服务“三农”和小企业的经营规范、运行良好的，一年后，经批准可在注册资本上限范围内增资扩股。注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。

注册资本的资金来源必须是自有合法资金，不能用银行贷款投资入股，严禁社会集资入股，禁止关联股东控股。主发起人持股原则上不超过20%，其他单个股东和关联股东持股原则上不超过10%。股东必须遵纪守法，诚实守信，无犯罪记录和不良信用记录。鼓励熟悉金融业务、管理规范的个人或企业入股。

（二）科学设置监管指标，严格规章制度。小额贷款公司不得进行任何形式的集资和吸收公众存款。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司可从不超过两个银行业金融机构融入资金，融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。坚持按照“小额、分散”的原则发放贷款，小额贷款公司的70%资金应发放给贷款余额不超过50万元的小额借款人，其余30%资金的单户贷款余额不得超过资本金的5%。小额贷款公司不得向其股东发放贷款，不得跨县域经营业务。

（三）选择合适的高管人员，确保小额贷款公司的稳健经营。小额贷款公司要完善法人治理结构，强化内控机制，建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。试点公司的高管人员要熟悉金融业务、有金融从业经历并具备较强的金融合规经营意识。

五、监督管理

省级有关部门要指导和督促市、县（市、区）有关部门加强对小额贷款公司的监管，建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，指导市、县（市、区）政府处置和防范风险。

市、县（市、区）有关部门要加强对小额贷款公司的监管。工商部门做好公司登记工作，加强日常巡查，强化年度检查，监督公司按照登记事项开展经营活动；公安部门要在政府的统一领导下，配合有关部门做好打击集资诈骗、非法吸收公众存款等犯罪活动；经贸部门要按照《中华人民共和国公司法》的要求，做好完善小额贷款公司法人治理结构等工作；银监部门要对非法吸收或变相非法吸收公众存款等非法从事银行业金融机构业务严密监控，配合做好各类非法集资活动的监测查处工作，做好银行业金融机构向小额贷款公司提供金融业务的监管等工作；人民银行分支机构要加强对小额贷款公司利率和资金流向的跟踪监测。

试点县（市、区）政府要明确一个部门负责小额贷款公司的日常监管工作。

六、扶持政策

（一）各级政府要加强对小额贷款公司的政策扶持，研究适合本地的具体扶持政策。

（二）引导小额贷款公司规范发展。省金融办会同工商、公安、经贸、银监和人行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、没有不良信用记录的小额贷款公司，在股东自愿的基础上，向银监部门推荐，按有关规定规范改造为村镇银行。

非上市公众公司监督管理办法篇7

为进一步加强我市的报废汽车管理工作，保障道路交通秩序和人民生命安全，规范报废汽车市场秩序，现提出以下要求：

一、进一步提高认识，加强组织领导。认真贯彻执行《报废汽车回收管理办法》和*市报废汽车回收拆解市场管理办法》，进一步规范我市报废汽车的回收管理，是维护我市道路交通秩序和人民群众生命财政安全的一项重要举措，各县（市、区）经贸部门和*、工商等监管部门要从实践“*”重要思想高度，以对人民群众生命财产高度负责的态度，充分认识我市报废汽车回收管理工作的重要性和紧迫性，切实加强领导，抓好各项工作的落实。

二、进一步加强宣传，形成社会合力。我市各有关部门及报废汽车回收拆解企业，要把对《报废汽车回收管理办法》的宣传放在重要位置，建立宣传平台。通过广泛的宣传教育，进一步提高全社会对搞好报废汽车回收管理工作重要性、紧迫性的认识，使广大群众知晓报废汽车回收是一项实行资格认定、特行管理、强制报废的管理工作。要教育报废汽车拥有单位或个人，必须及时将报废汽车，交售给当地有资质的报废汽车回收拆解企业，办理注销手续。广造舆论监督声势。凡非法从事报废汽车回收经营活动的，任何单位和个人均有权举报，形成群众积极揭露违法事件的氛围。

三、进一步明确职责、强化监管。经贸、交通管理、*、工商、监察等部门要严格按照*市报废汽车回收拆解市场管理办法》规定的职责，认真履行，依法行政，紧密配合，共同做好我市报废汽车回收的监督管理工作。

（一）经贸部门，要做好报废汽车管理、组织、协调工作。加强与*、工商、交通运管、稽查征费等有关部门的协调，规范报废汽车回收经营行为，对报废汽车回收拆解企业实施经常性的监督检查，形成全市报废汽车回收拆解工作的良性运行机制。市经贸委、市财政局要严格按照财政部、国家经贸委制定的《老旧汽车报废更新补贴资金管理暂行办法》的规定，认真做好老旧汽车报废更新专项补贴资金的管理和使用工作，使专项补助资金及时、准确发给车主，充分发挥老旧汽车报废更新补贴政策的引导作用。

（二）交通运输管理部门，要加强营运车辆的管理，严把年审、年检、发放营运牌证关。对已达到强制报废标准的营运车辆和尚未达到报废年限、但车辆经综合性能检测仍达不到安全标准的要收回营运牌证，强制报废，以消除安全隐患。对各运输企业按规定保留的机动运力车辆。要按现行运营车辆严格管理，不得自行交易流入社会。对报废更新的营运车辆，凭*南方报废汽车回收（拆解）有限公司出具的《报废汽车回收证明》，办理更新车辆营运手续，做到旧车先报废，再办理更新车辆营运手续。

（三）工商行政管理部门，要加强对报废汽车回收经营活动的监督管理。对违反规定，擅自倒卖报废汽车、拼装组装机动车、非法从事报废汽车回收拆解活动等违法行为，应当严格查处、予以取缔。

（四）*部门，要对报废汽车回收业治安状况以及回收拆解流程实施监督管理，加大对出售、倒卖、回收拆解报废汽车的单位和个人的打击和惩处力度，堵塞销赃和报废汽车流入社会的渠道。*交警部门，要将报废汽车回收的要求，纳入车辆年检的内容，严格汽车牌证管理。机动车定期检验时，要按照国家标准《机动车运行安全技术条件》（GB7258-20*）、《汽车报废标准》等有关规定，对延期报废机动车检验时，连续三次检验都不符合国家标准《机动车运行安全技术条件》的，应当收回机动车号牌和机动车行驶证，通知机动车所有人办理注销登记。并要加大路面巡逻检查力度，针对无牌无证和报废汽车经常出现的路段、区域，要采取与有关职能部门设立联合检查站（点）突击检查的方法。加强对超期机动车、无牌、无证、假牌假证、非法拼（组）装机动车的查处工作。

（五）监察部门，要加强对报废汽车回收监督管理部门和行政人员的监督，对非法从事报废汽车回收拆解活动打击不力，行政不作为的问题，认真受理群众的投诉和举报，进行严肃处理。

*、工商、交通、稽征等执法部门，对查扣的报废汽车和非法拼、组装车，以及经公告后无人接受处理，罚没后又因无合法来源、不能重新办理牌证的机动车和达到强制报废年限的机动车，依据有关法律规定送交报废汽车回收（拆解）企业进行拆解。

四、进一步规范经营行为，确保依法经营。*南方报废汽车回收（拆解）有限公司作为我市唯一取得合法资质的机动车定点回收拆解企业，要根据国家《报废汽车回收管理办法》的有关规定，按照商务部颁布的国家标准《报废汽车回收拆解企业技术规范》（GB22128—20*）文件要求进一步规范报废汽车回收拆解市场经营活动，加大报废汽车回收力度，改善服务态度，增加服务内容，提高服务质量。所有报废机动车辆（含交通肇事车、无牌无证车、执法处理的其它车辆等），均由*南方报废汽车回收（拆解）有限公司统一回收，开具报废证明，且必须在*南方报废汽车回收（拆解）有限公司所在地的拆解车间进行拆解，不得以任何理由允许设立在各县（市）的回收集中点进行拆解报废机动车。*南方报废汽车回收（拆解）有限公司业务经办人需持《报废汽车回收企业资质认定书》和公司法人委托书，方可进行业务活动。

*南方报废汽车回收（拆解）有限公司要充分发挥在各县（市）设立的“报废汽车回收集中点”的便民服务窗口作用，及时主动地提供机动车拥有单位和车主有关办理机动车报废的法规政策和工作程序的咨询服务，做好报废机动车回收受理、联系车辆报废登记业务事项，积极将接收的报废机动车辆中转到*南方报废汽车回收（拆解）有限公司。

非上市公众公司监督管理办法篇8

一、提高思想认识，明确司法公信力建设的重要作用

司法公信力是检察权的天然品质。在建设平安中国、法治中国的新时期、新阶段，检察机关要把加强司法公信力建设作为衡量检察工作成效的出发点和着力点，自觉用其指导办案实践，推动检察工作科学发展。

1、要准确理解司法公信力建设的内涵。检察机关的司法公信力，是指通过依法履行法律监督职能，服务党和国家工作大局，回应和满足社会的司法需求，维护和实现社会公平正义，逐步形成和积累起来的，在社会公众中的信任度、权威性和影响力。它反映了社会公众对检察机关的主观评价、心理反映及价值判断，是衡量社会公众对检察机关满意程度、信赖程度、认同程度的重要标尺。

2、要充分认识司法公信力建设的重要性和必要性。宪法规定，人民检察院是国家的法律监督饥关。这一宪法定位体现了检察机关的国家性、公权性和法律监督属性，必然要求检察机关的司法执行活动要具有权威性和公信力，使法律监督及各项执法行为和结果得到普遍的尊重、认可和信任。

二、转变办案方式，完善科学合理的检察工作机制

转变办案方式不仅有利于实现检察机关执法方式的现代化，也有利于提高司法公信力，检察机关要通过“三个注重”、“三个突出”、“三个强化”，不断完善工作机制。

1、要通过“三个注重”，构建和完善科学化检察办案机制。要大力加强基层基础工作，促进检察工作科学发展，做到三个注重。

要注重加强办案场所建设。加快建设会见询问室、听证宣告室、心理疏导室、谈话讯问室等适应修改后民诉法、刑诉法要求的司法办案场所。

要注重推进办案组织改革。继续深化检察宫办案责任制，积极探索符合基层检察机关特点的办案组织，逐步建立主诉、主办检察官管理下的检察官办案责任制，促进对检察官的专业化，分工和扁平化管理。

要注重加强案件管理。完善“用严格制度保障办案规范，用督导督查引导办案规范，用流程管理监控办案规范，用评估考核促进办案规范”的规范执法工作机制，积极推进检察业务综合管理信息平台建设，依托信息化手段，加强司法办案工作区科学管理和功能的有效利用。

2、通过“三个突出”，构建和完善高效化矛盾化解机制。面对重要战略机遇期和矛盾凸显期高度重合带来的复杂多变的社会形势，检察机关要通过“三个突出”，深入推进社会矛盾化解，维护社会和谐稳定。

要突出源头治理。检察机关要通过与纪委、法院、公安等单位联动及部门内部联动，有效整合优势资源、实行涉检分级预警，切实增强涉检风险防控意识，从源头上预防和减少涉检风险。

要突出宽严相济。―方面依法严厉打击严重刑事犯罪活动，切实增强人民群众安全感，另―方面深入探索和规范刑事和解、量刑建议、简易程序、羁押必要性审查、未成年人附条件不、轻罪刑事记录封存等力办案模式，保护弱势群体权益，消除社会矛盾，真正做到案结事了。

要突出制度建设。建立键全涉检积案化解机制，积极应对涉检涉诉工作改革，针对涉法涉诉从普通分离的情况，探索导入司法程序的方式，完善落实检调对接、申诉案件公开审查、刑事被害人司法救助等制度，将可能发生的矛盾消除在萌芽状态。

3、通过“三个强化”，构建和完善多样化管理刨新机制。准确把握加强和创新社会管理的有效形式和具体途径，通过“三个强化”，充分发挥检察机关在加强和创新社会管理中的法治保障作用。

要强化服务意识。坚持把服务平安中国、法治中国建设，服务实力乐清、魅力乐清、和谐乐清建设，服务我市创新驱动、转型发展作为参与加强和创新社会管理的重要内容，做到执法想到稳定、办案考虑发展、监督促进和谐，为区域经济社会发展提供有力司法保障。

要强化办案效果。对执法办案中发现的社会管理新问题，通过情况反映、检察建议等形式，及时向党委、政府和有关部门反映并提出对策建议，帮助相关单位堵漏建制，从源头上减少乃至杜绝同类问题反复出现。

要强化监督职能。认真贯彻修改后刑诉法，加强对侦查、审判、执行环节的法律监督，注重对新增监督职责的实践探索，认真开展对非法取证、侵犯当事人诉讼权利的监督，以及对判决前财产没收、强制医疗等特殊程序的监督。

三、树立检察形象，彰显司法公信力建设的社会效果

检察机关在深入开展司法公信力建设的工作中要进一步增进群众感情，善于用群众信眼的方式执法力、案，做到为民服务、为民执法、取信于民。

1、要树立严格执法的公正形象。提高执法公信力，必须坚持端正执法思想、更新执法理念。具体在司法实践中怎样判断执法是否公正，有三个标准：一是证据标准，即依法认定的案件事实，要有合法、客观、有效并足够的证据来支撑。二是法律标准，即所办理的案件既要符合实体法的要求，又要符合程序法的要求，要符合法治的精神，经得起时间的检验。三是社会标准，即依法公正对待群众诉求，使人民群众在睑察机关力理的每―个案件中都感到公平正义，要力争做到定分止争，案结事了，群众满意，促进和谐。三个标准中，证据标准是基础，法律标准是根本，社会标准是目标，三者相辅相成，缺―不可。

2、要树立服务群众的亲和形象。检察干警要不断探索、总结新形势下做好群众工作的方法和艺术，用群众能够理解的语言，群众能够接受的方法，群众能够感受到的亲情，群众能够体察到的意愿，群众能够体谅到的实情，来做群众工作。通过执法办案，把党和政府对群众的关怀和各项富民惠民政策落实到群众身上，解决好社会矛盾、协调好利益关系、保护好群众利益。

3、要树立接受监督的清廉形象。检察机关要牢固树立。“监督者更要接受监督”的思想，充分认识反腐倡廉建设的重要性，建立健全惩防体系，做到自身正、自身硬、自身净。要围绕执法办案抓好廉洁从检，认真执行高检院“六个严禁”的要求，切实做到公正执法、廉洁办案。

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