拓客个人工作总结范文

拓客个人工作总结篇1

一，2021工作总结及改进：

客户维护方面：

成效：坚持支行以客户为中心的战略，建立了以客户为维度的全面台账，通过理财及交易时定投获得了一批信任度较高客户，潜力财私级客户拓展3名。白金级客户拓展15名，金级客户拓展50名。

问题：因OC系统到期，自身时间分配问题，OC客户拓展维护成效较慢。

改进：加强OC客户的挖掘维护工作，扩大熟悉度较高的客户数量。

转型业务：

成效：小企业贷款全年累计成功发放35笔，金额3400万，吸纳存款600万。有效客户拓展30名，办理金卡25张。

问题：小企业业务较2018年有一定减少，主要是市场产品的变化情况，中介推单变少，存量客户不多。问题也在于中介，单子质量参差不齐，很多没有实际经营背景，虽说全套产品配齐但是对网点一体化价值贡献较困难，存贷比低，客群价值挖掘工作困难。

改进:1.深挖存量小企业主客群价值，坚持一体化策略。

2.中介推单质量筛选，留存有价值客户。

传统业务：

成效：理财，基金和定投销量不断提高。通过传统小个金产品为工具培养了一批忠诚度较高的客户。

问题：保险出单量较少，主要在于存量保险客户少，难以转换，二是保险产品熟悉程度和话术有待进一步提高。

改进：加强到期理财客户的基金保险潜力挖掘，加强存量保险客户到期联系，提高业务技能。

信用卡板块：

成效：装修分期进件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收贡献较大。

问题：装修分期占据主导，流程时间耗费较长。分期通有一定程度增加但还未达到满意程度。

改进：继续加强信用卡板块业务拓展，为支行创造更多中收。

二，2020工作思路：

所担任岗位业务比较杂，小企业，装修分期，上半年一般分期查询，占据了大多数时间。顶柜，资金监管，上半年社保卡采集领卡业务等分散了一部分精力。

2020年，合理分配时间，要以产品为主转向以客户为主，把更多的时间用在联系、维护和经营客户上。拓展更多更有粘性有价值的客户。

拓客个人工作总结篇2

[关键词]客车车身；拓扑模型；优化

中图分类号：U463.822 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2015）42-0287-01

1 拓扑理论简介与拓扑模型的建立

1.1 拓扑理论简介

拓扑优化（Topology）作为一种概念性的数学方法，是将一定设计空间内的连续体离散成有限单元网格，为每个离散单元附上合适的材料属性，给定合适的约束条件，利用OptiStruct自身的近似优化算法-根据结构自身的传力路径对材料分布进行重新布置，来完成设计人员给定的设计目标。

1.2 拓扑模型的建立

式中，表示不等式约束函数；m为不等式约束的数目；表示等式约束函数；l 为等式约束的数目。以拓扑优化设计理论为基础，参考实际工程规范要求建立合适的拓扑优化设计空间。设计人员在拓扑优化设计空间内布置材料的时候还必须考虑到客车的基本功能、性能和装配等实际情况的要求，车门及车窗的位置不发生变化，对一些关键部位着重考虑（对整车弯曲刚度影响较大的车身侧围，在侧翻过程中保证车身结构不会过大变形而导致车内生存空间变小的车身顶盖）。本次拓扑优化的设计空间确定为车身的侧围部分区域以及盖顶，以原始车型的数模为基础构建出的车身局部拓扑优化模型。

2 分析工况说明

2.1 强度分析

对于多种工况的强度分析通常会根据工程设计人员的实际经验以及对整车性能参数的把控给出适当的加权因子，再结合基础车型的应力水平，来对客车的总体强度进行评估。此次应力分析采用静力学的方法，以G作为标准载荷的方式来考核客车的车身强度。具体工况如下：

0.85G前向制动工况：客车在水平路面急停的时候要承受一定的惯性载荷，此处以0.85G向前惯性载荷模拟客车满载状况下在水平路面上的紧急停车情况，考察车身的应力分布情况。考虑到车身悬架的实际情况来进行有限元模型的加载，通过RBE2模拟出前后悬架的支撑点（即RBE2的主节点），并且对左侧前后悬架处的RBE2主节点约束其1、2、3自由度，对右侧前后悬架处的RBE2主节点约束其2、3自由度，再对客车的整体施加X方向的0.85G惯性力。在这种载荷作用下，客车主承载结构上的最大应力值应低于材料的屈服极限。

2.2 刚度分析

弯曲工况：良好路面上正常匀速行驶的客车其车身主要承受弯曲载荷，在此工况下分析车身骨架结构相应的变形用以评价其弯曲刚度。具体的约束及加载方式如下：对左前轮支撑点约束其3自由度，右前轮约束其2、3自由度，左后轮约束其1、3自由度，右后轮约束其1、2、3自由度。此处主要考虑的是客车的动力总成重量以及座椅、乘客的重量。这些重量以集中载荷的方式施加到相应的节点上。对于测量点的选取直接关乎到计算分析结果的可信度，此处的测量点严格按照工程实际规范进行选取，通常在客车底盘纵梁底面选取若干均匀分布点，用测量点的最大位移来评价其刚度特性。弯曲刚度E可通过测量点的最大位移计算得出：

式中，是测点的Z向变形量（单位：m）；是前悬支撑点到测点的距离（单位：m）；L是前后悬支撑点距离（单位：m）；P是施加的载荷（单位：N）；a是前悬支撑点至加载点的距离（单位：m），b=L-a。扭转工况：客车在低速通过不平路面的时候会出现车轮悬空的危险状况，扭转工况就是模拟这一情况的，具体表现为三个车轮着地一个车轮悬空。在这种状况下，车速较低，惯性较小，车身的受力特性完全可以当作是静态的。车身模型的具体约束及加载条件如下：约束左右两侧后悬架安装点1、2、3自由度，左右两侧前悬架安装点通过MPC的方式约束，同时任选一侧前悬在其安装点处施加一定的竖直方向的力（即沿Z方向的力） 以此获得30000Nm的转矩。测量点的选取依旧严格按照工程规范选取，通常在客车底盘纵梁底面选取加载面对应点 以及沿纵梁均匀分布若干测量点。扭转刚度GJ是通过加载面所对应的纵梁底面Z向的变形量来计算的。

式中，是左纵梁上的测点Z向变形量（单位：mm）；是右纵梁上的测点 Z向变形量（单位：mm）；T是施加的载荷（单位：Nm）；是后悬支撑点到测点的距离（单位：m）；是左右对称测点的间距（单位：m）。

3 拓扑优化计算和结果分析

拓扑优化计算

以已经构建好的拓扑优化设计结构模型为基础，结合客车的各种性能要求所需要满足的工况，施加相应的载荷，此处主要涉及到两个强度工况，两个刚度工况。以客车顶盖及其侧围为设计变量，以确定好的局部拓扑优化设计空间的质量比（mass fraction）0.2～0.3为约束条件，同时施加对称约束，以加权应变能最小min（wcomp）为目标函数完成拓扑优化计算的前处理工作。在模型测试没有问题的基础上通过OptiStruct提交计算，为保证拓扑结果的完整性，将相应的迭代次数增加为200次，经过若干次迭代之后可以得到在以上四种工况之下的拓扑优化结果。

4 有限元仿真分析结果验证

参考市面上钢材的规格以及性能参数，更新模型中的相应的材料和属性，再计算出新的车身结构的强度、刚度指标，对比优化前后的各指标变化情况。

对比表1中客车车身优化前后各种性能指标参数，可以看出，客车车身的减重效果特别明显，具体表现为质量减少了348kg，占原有车身结构质量的8.98%。在优化过程中对材料进行重新调整与布置使得刚度富余的情况大大减小，从而在一定程度上导致车身整体刚度的减小，但仍在满足性能要求的范围之类。至于两个强度工况，0.5G右转向工况其最大应力值降低，而0.85G前制动工况其最大应力值稍有所增加，不过都小于材料的许用应力，满足强度要求。

5 结束语

结合实际工程规范要求以及客车车身本身所具有的整体性能方面的相关要求，参考拓扑结果，优化设计出新的车身结构。对新车身的结构进行分析，对比优化前后所涉及到的各性能指标参数，结果表明，在满足性能要求的情况下，客车车身减重效果明显，从而进一步印证了拓扑优化设计方法的可行性和有效性。

参考文献

[1] 周伟.客车车身结构轻量化设计[D].吉林大学，2011.

[2] 王思祖，黄鼎友，曹佳，任明辉.全承载式客车车身结构轻量化设计[J]. 机械设计与制造，2014，10：73-75.

拓客个人工作总结篇3

对外经贸公司在主管局和各有关部门的指导与大力支持下，贸易公司综合财务工作总结综合财务工作总结外经贸企业综合财务工作总结某某公司200年财务工作总结200年。按照“一开四促，三外并举，劳务为主，外资为重，经贸结合，全面发展”总目标，努力开拓经营，积极组织创汇，实现营业收万元，实现净利润万元，全面完成了原定的各项经济指标，取得了较好的经济效益，本年度我所以能取得如此好的财务成果，主要是公司上下齐心合力狠抓以下几个方面的工作：

面对国际、国内经贸市场竞争激烈的新形势，一、坚持“三外并举”全力开拓经营一年来。公司上下进一步树立主动出击、积极进取的观念，坚持“三外并举，全面发展”方针，全力开拓经贸业务，取得了良好的效益。

扩大新的创收门路1、广开渠道。

一方面利用出国洽谈、国内接待、信函往来等方式及时同客户沟通信息，200年。广泛征求客户意见和要求，妥善解决同国外客户在以往合作中出现的各种问题，进一步巩固与国公司等一些老客户在合作关系；另一方面又采取走访、联谊等方式，接待个新的外商团组，同近名外商进行了经贸洽谈，并主动加强同省、市各对外窗口单位的联系与合作，发展结识了一批新客户，多方开拓了信息渠道和合作渠道，为进一步开展对外经贸工作，扩大创收，奠定了良好的基础。

努力增加创汇一年来，2、进一步开拓市场和项目。通过市外经委、市总工会、市侨办等十几个单位以及目前在国外工作、学习的同志的联系、介绍，继续探索扩展国外市场，特别是加强了同美国、日本、阿联酋、韩国、匈牙利等国家和地方扩展劳务业务及经贸业务的合作，行业工种上除向海外继续增派厨师、面点师、服务员外，还同日本学校达成了外派美容、美发、建筑开修生的使用合作，组织我市饮食服务业管理人员赴日本、美国考察项目。全年共向海外增援劳务人员人，派出考察研修人员名，创汇万美元，比上年增加万美元，增长％。

年初我投资万元与方客户合资合资建设了会社，3、加强了海外投资设点工作为适应继续在国开拓市场的需要。并派驻专人作为商务人员，从而为继续扩展同国的合作提供了便利条件。全年达成外贸业务万元，并达成了项新的劳务输出意向。

继续扩展国内贸易4、认真总结经验教育。

及时处理遗留问题之外，今年除重点抓好对去年各项贸易的收尾工作。还认真总结经验教训，搞好市场调查、解市场行情的基础上，开展了粮油外贸供货业务，实现了销售收入万元，获利万元。

加强对全局外向型经济工作的指导二。

公司在搞好自身实体经营的同时，本年。还积极承担了饮食服务系统的对外招商、办理涉外手续及传递外经贸信息等项工作。先后为宾馆、饭店、学校等家企业联系招商引资事宜，并为宾馆等家企业办理了出国考察、洽谈劳务输出业务的手续。并组织家企业参加了市联谊会”由本公司参与指导、筹办的中合作餐饮有限公司”项目也于月日正式签约，由方投资的万元也已经全部到位，预计明年年初即可运行营业。此外，还按主管局的要求，深入调查研究的基础上，编制了年引进外资扩展大中型饮食服务企业的规划》为进一步发展饮食服务系统外身型经济提出了具体的构想和意向。

进一步完善了承包经营责任制年，三、深化企业改革中。深化公司内部三项制度改革中，本着“承包到部、责任到人”总原则，进一步完成了承包经营责任制，与劳务部了以“包死原有项目，确保利润基数，开拓新上项目，创收净利分成，实行责任抵押，事故差错扣补”为主要内容的承包合同，同贸易部签订了包死基数，保证上缴，超额分成”为主要内容的承包合同，同时与办公室等综合部门签订目标责任状，进一步明确公司与各部门、各部门与每一名职工的责、权、利的划分，有利地调动和激发了公司干部职工的积极性、主动性和创造性。四、建立和完善了各项财务制度，加强了会计基础工作规范化的管理。

强化企业财务账目、资金、外币、现金管理的同时，年。起草通过了财务部工作职责》出纳员岗位责任制》会计人员岗位责任制》医药费报销制度》等，进一步完善和理顺了财务管理体制。虽然在各项工作中取得了一定成绩，但从总体上讲，仍存在着工作抓得不实、不细、不深的问题，突出表现在

还有相当一部分同志没有真正形成一切以市场为中心的观念，1、思想观念转变上。危机感不强，纪律松懈。

许多同志在工作态度、工作作风、工作效率等方面还不适应外经工作的需要。2、队伍建设还有一定的差距。

拓客个人工作总结篇4

一是树立服务思想，提供优质服务。牢固树立服务客户的思想，认真洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。既立足当前，更着眼于未来，以服务争效益，积极寻求核心客户，诚意留住黄金客户，善待客户，提升客户价值，努力开拓发展我行业务。

二是大力拓宽业务，促进有效发展。发展才是硬道理。我把工作重点放在业务拓宽上，充分利用现有的资源，加大对外宣传力度，大力推行客户营销战略，充分挖掘潜在的客户资源。同时，也加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。总之，争取在业务发展方面能够遍地开花，齐头猛进。

三是立足本职，做合规员工。在经济市场有序的发展过程中，只有我们严格地遵照执行合规管理细则要求，才能真正地体现在我们行业的发展上。合规是我们银行人的生命线，是促进本行员工队伍健康发展的机制保障，合规操作是岗位工作的第一要义。作为营业厅主任，要勇于解放思想，破除陈旧传统观念的束缚，加强锻炼，敢于突破，及早成为思维敏捷、作风稳健、适应岗位要求的新型复合型人才；其次，要掌握一定的外向工作方式。只有做到人人主动合规，事事处处合规，才能将各种隐患永永远远地消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，当然，只有把握好合规这根主线，才能在平凡的岗位上创造出不平凡的业绩。

五是带好队伍，提高凝聚力和向心力。队伍是我们发展的希望。为此，在营业厅我努力营造出一种轻松、和谐的工作氛围，不断吸引员工努力工作。其次，加强员工培训，提高员工能力，以能力提高促进工作开展。三是加强内部管理，加强部室之间的沟通与协作，增强职工的凝聚力、向心力和团队协作精神，增强职工集体荣誉感和自豪感。

拓客个人工作总结篇5

[关键词]银行业；跨区域营销；区域性；金融中心

随着CEPA协议的签署与实施，泛珠三角市场一体化进程的加快，区域间商品和资金等要素的合理流动将进一步加强，特别是深交所中小企业板的成立，深圳作为区域性金融中心的地位进一步提高。银行业作为金融的核心，如何服务好经济一体化，尤其是深圳国有银行如何发挥分支机构优势，为深圳区域性金融中心的建设贡献心有力量，成为打造我市金融中心的重要内容。木文提出深圳银行业的“北拓南引客户工程”就是建议深圳金融发展与服务部门，充分利用深圳金融的“天时”、“地利”、“人和”，将“北拓南引”作为打造区域金融中心的基本策略，出台相关营销与服务指引，大力开展异地深圳金融推介会，打造深圳金融的全国性服务品牌，加快深圳区域性金融中心的建设步伐。

一、深圳金融的“北拓南引”对于打造区域性的金融中心具有重大的战略意义

“北拓南引客户工程”是以深圳市场为参照系的深圳银行业的群体性客户发展战略。“北拓”就是通过营销总部或地区总部在深的集团企业，为客户存异地(特别是珠三角)的子公司、母公司、项目、上下游客户提供系统金融服务。“南引”就是深圳银行业主动营销异地(特别是珠三角)集团企业总部，通过提供有竞争力的金融服务方案，引导客户将总部、结算中心或将资金运作重心迁往深圳。 深圳本地中小银行早已开展跨区域营销与客户服务，深圳银行业在异地的服务，如内蒙、云南等省区已开始具备一定的品牌。深圳本地银行开展异地跨区域服务比较突出的如招商银行，每家支行都制定了珠三角营销计划，成立专门营销小组，开展跨区域营销，营销具有以下特点：第一，重点营销国际业务、网上银行、资产业务(流贷、票据贴现)。第二，资产业务采取低价(相对当地银行业)打入策略，通过网上银行为客户提供跨区域服务。第三，东莞、惠州、广州等为珠三角营销重点。第四，以优势客户为营销目标。第五，采取以点带面的策略，即通过一个政府、一个企业、一项业务多渠道渗透，抓住上下游产业链，层层深入。

深圳国有银行如不能提供系统的解决方案，势必在新一轮的竞争中落后。深圳周边城市和珠江三角洲经济一体化趋势的加快，深圳作为区域经济金融中心的重要作用日益显现，客户的跨区域的资金流、信息流和物流的需求升级步伐加快。目前存在主要障碍与问题是，一是异地开户。开展异地营销，就必须解决异地企业开户问题。二是贷后管理。对异地企业开展资产业务，如何控制款项用途，及时了解企业的财务运作状况，成为风险监控工作新的课题。新的《人民银行帐户管理办法》颁布后，对于异地企业开户的管制放松，为国有银行开展异地营销提供了必要条件。同时国有银行开展异地企业营销，可设计出机构三方合作方案。

二、深圳金融“北拓南引客户工程”的定位、策略与模式

深圳金融的“北拓南引客户工程”可分为三个层次，第一层次是以珠三角营销为重点的跨区域营销与服务，第二层次是泛珠三角区域的营销与服务，第三层次是以全国市场为目标的营销与服务。目前珠三角跨区域营销与服务是重点，同时其营销与服务的策略、模式也适应珠三角区域外的营销与服务。

(一)深圳金融的珠三角营销与服务定位

1．深圳金融的珠三角营销可以有效改善我市银行业的客户群体结构，培育伞型客户群体，可以提高产品竞争力与产品综合效益，提高深圳银行业的盈利能力，有助于提高银行业客户经理综合素质，有利于推动业务流程再造，进而使深圳的国有银行成为各自系统内的客户资金中心。

2．跨区域营销与服务的目标定位。重点区域的选择应坚持四项标准，第一，经济增长速度不低于15％。第二，与深圳距离不超过100公里，维护成本较低。第三，银行业信贷类价格竞争相对平稳，大部分企业贷款利率在基准价格以上。第四，金融密度存款500亿／千平方公里。东莞地区、惠州地区为珠三角营销的第一重点区域，佛山、中山、广州等地区为珠三角营销的次重点区域。 4．跨区域营销的客户标准。选择珠三角型客户营销重点，要结合不同行业和维护成本，以客户能对银行产生的综合效益为标准进行具体选择。重点营销以下类型客户，(1)跨国公司客户群体。以最近年度列入《财富》杂志公布的世界500强跨国公司在华投资企业、母公司实力较强并在国际上信用等级高的跨国公司在华投资企业、上一会计年度或预计本会计年度为银行创造的综合贡献在100万元以上的客户为重点。(2)同有骨干企业集团。以信息产业、电力、公路、铁路、石油化工、电力、民航、城市基础设施建设、汽车、教育、卫生、医药、报业集团、高新技术等领域内的重点或骨干企业为重点。(3)上市公司客户群体，以上市公司中的优质上市公司为重点。(4)民营企业客户群体，以重点以效益好、资产负债率偏低、风险较小、具有发展潜力的中小企业和民营企业为主。(5)房地产客户群体，以列入全省50强或当地实力前10强的房地产企业为重点。

共2页: 1

论文出处(作者):

(二)跨区域营销与服务策略

1．跨区域营销与服务作为群体性行为，应坚持“突出重点，以点带面，远近结合”的策略。突出重点，珠三角营销要突出重点客户群体，提高客户的市场竞争力；产品方面，突出融智型业务，以融智业务为主，带动融资业务。以点带面，要通过营销单项产品，带动某个客户的跨地区综合金融业务；通过营销某个客户，带动某一行业的集团客户群体；通过某一行业的客户群体营销，带动某一区域的集团客户群体。远近结合，“北上型”集团客户以“近交远攻”为基本策略，重点突出为深圳本地企业的珠三角扩张提供配套的金融服务。“南下型”集团客户以“远交近攻”为基本策略，重点开展跨区域新客户营销。

(三)跨区域营销与服务模式 2．“南引型”集团客户营销模式。可细分为两大类：第一类，由异地银行发起的入深企业营销。主要经历以下阶段：(1)异地银行带客户联系我市银行。(2)我市银行根据客户的需求，与异地银行、客户签定三方合作协议，为客户提供资金结算服务和现金服务。(3)对于有融资需求的企业，可选择由异地集团总部(由异地同系统银行提供担保企业资信情况调查)为保证，向在深的项目或子公司提供融资服务。第二类，主动营销的异地企业，主要经历以下阶段：(1)掌握企业信息。通过以下三种方式了解：方式一，通过政府审批机关了解异地企业来深开设分公司或投资成立新公司信息。一是区、镇政府外经办了解外资企业新成立信息，二是新设物流企业信息，通过区贸发局物流办了解，三是电子类新设企业信息，通过区科技局了解。方式二，通过子公司或项目，深入了解珠三角大型集团客户的资金结算中心与总部迁深倾向信息。方式三，建立珠三角大客户信息库，系统搜集媒体报道，及时客户信息。方式四，建立深圳银行业分支机构与珠三角兄弟行的集团客户的业务信息交流机制，及时了解企业最新动态。(2)对于来深开设分公司的，深入了解客户的资金流、物资流、信息流特点，为分公司、项目提供全方面金融解决服务方案，为客户创造价值。(3)对于有潜力的客户，主动为客户提供结算中心设计方案与现金管理方案，充分利用政府客户资源，牵针引线，引导客户将结算中心或总部迁往深圳。

(四)跨区域营销与服务的客户关系管理

对珠三角型优质集团客户应制定统一的服务政策、服务程序、服务模式和工作标准；要建立珠三角型客户信息制度、客户经理联席会制度，发挥整体联动优势。加强珠三角区域的信息共享，建立完善客户与市场信息管理系统，深入分析集团客户内部的运作特点，为客户设计真正贴身的理财方案。统一客户视角，提高快速反应能力。客户经理及时将各类需求及机会信息上报后，深圳地区总部及时反馈，快速反应。以提高为客户的客户服务的水平。通过二个层次提高，第一是为集团型内部客户的客户服务，提高客户经理经营客户的水平。第二是为集团客户的客户服务，创造新的价值链，为客户创造价值，延长深圳银行业的客户线与产品线。要加强售后管理，客户经理要定期走访客户，挖掘客户新的业务需求，及时组织相关产品部门进行产品的升级换代。以提高风险防范能力，要切实加强对异地贷款项目、企业的风险管理，对于异地企业授信，要认真审批企业的交易凭证，确保资金的实际用途。对于由异地企业提供的保证，要加强与兄弟分支机构的沟通，深入分析担保企业的实力与经营状况。

三、深入开展跨区域营销，打造区域性金融中心

(一)总体安排建议

深圳银行监管机构要重视珠三角营销，把珠三角营销作为打造区域金融中心的主要内容，并提高到提升深圳银行业市场竞争力的高度上来，要形成全市整体联动、上下配合，作为一项长期工作来抓，力争使深圳银行的服务品牌成为全国性的市场品牌。

(二)总体策略建议

建议成立深圳银行业“北拓南引客户工程”领导小组，出台跨区域营销的指引，组织异地深圳金融推介会，有计划有组织推动跨区域营销与客户服务。

对于“北拓型”集团客户的采取“近交远攻”策略。做好两方面的工作，一是“近交”，即深圳总部的客户信息、市场营销、方案设计、综合定价工作，二是“远攻”，即客户异地子、母公司的服务方案、产品售后服务、异地分支机构的联动工作。

对于“南引型”集团客户的采取“远交近攻”的策略。做好两方面的工作，一是“远交”，即异地“南下型”企业集团信息、异地分支机构的联动与沟通；二是“近交”，即客户入深的结算中心、总部方案设计与综合金融服务、项目财务顾问与融资安排。 共2页: 2

拓客个人工作总结篇6

针对营销部的工作职能，我们制订了市场营销部××年工作思路，现在向大家作一个汇报：

一、建立酒店营销公关通讯联络网

今年重点工作之一建立完善的客户档案，对宾客按签单重点客户，会议接待客户，有发展潜力的客户等进行分类建档，详细记录客户的所在单位，联系人姓名，地址，全年消费金额及给该单位的折扣等，建立与保持同政府机关团体，各企事业单位，商人知名人士，企业家等重要客户的业务联系，为了巩固老客户和发展新客户，除了日常定期和不定期对客户进行销售访问外，在年终岁末或重大节假日及客户的生日，通过电话、发送信息等平台为客户送去我们的祝福。今年计划在适当时期召开次大型客户答谢联络会，以加强与客户的感情交流，听取客户意见。

二、开拓创新，建立灵活的激励营销机制。开拓市场，争取客源

今年营销部将配合酒店整体新的营销体制，重新制订完善××年市场营销部销售任务计划及业绩考核管理实施细则，提高营销代表的工资待遇，激发、调动营销人员的积极性。营销代表实行工作日记志，每工作日必须完成拜访两户新客户，三户老客户，四个联络电话的二、三、四工作步骤，以月度营销任务完成情况及工作日记志综合考核营销代表。督促营销代表，通过各种方式争取团体和散客客户，稳定老客户，发展新客户，并在拜访中及时了解收集宾客意见及建议，反馈给有关部门及总经理室。

强调团队精神，将部门经理及营销代表的工薪发放与整个部门总任务相结合，强调互相合作，互相帮助，营造一个和谐、积极的工作团体。

三、热情接待，服务周到

接待团体、会议、客户，要做到全程跟踪服务，“全天侯”服务，注意服务形象和仪表，热情周到，针对各类宾客进行特殊和有针对，最大限度满足宾客的精神和物质需求。制作会务活动调查表，向客户征求意见，了解客户的需求，及时调整营销方案。

四、做好市场调查及促销活动策划

经常组织部门有关人员收集，了解旅游业，宾馆，酒店及其相应行业的信息，掌握其经营管理和接待服务动向，为酒店总经理室提供全面，真实，及时的信息，以便制定营销决策和灵活的推销方案。

五、密切合作，主动协调

与酒店其他部门接好业务结合工作，密切配合，根据宾客的需求，主动与酒店其他部门密切联系，互相配合，充分发挥酒店整体营销活力，创造最佳效益。

加强与有关宣传新闻媒介等单位的关系，充分利多种广告形式推荐酒店，宣传酒店，努力提高酒店知名度，争取这些公众单位对酒店工作的支持和合作。

拓客个人工作总结篇7

——邮政网点主任先进事迹材料

蔡某某，女，32岁，现任所网点主任，曾获得某区分公司2018--2019年度保险效益优胜奖，2019--2020金融跨年度竞赛感动人物奖，2011年投身于邮政工作，九年磨砺，使她不断成长，从柜员到理财经理再成长为优秀的网点主任，凭借这股努力的精神带领着团队开拓进取。

在她的带领下，2020年上半年，网点销售保险2278万元，形成收入170万元，同比增幅45%；金融收入完成383.58万元，完成率57.05%，同比增幅5.1%。

一、早谋划、早部署，发挥示范引领作用。

为坚定不移做好2020年的各项业务发展，网点弘扬、落实网点“早谋划，早部署，早发展”的精神，2019年10月下旬便着手部署。从老客户盘活到新客户开发；从本地客群、外来客群到商贸客群；从走出去的外拓方向到引进来的客户邀约会......她总是冲在第一线，精心准备，周密安排，精细方案，明确目标，实施落地。每天的晨会上总能听到她鼓舞士气、振奋人心的话语。正是通过这些点点滴滴，夯实了金融2019-2020跨年度和2020年上半年的业绩。

开门红期间，支局领导多次劝她正常休息，都被婉拒；很多次，同事们劝她下班后早点回家，她总是说“不行，今天还有几个地方我们要改进一下，来，我们一起分析分析”。这种“为大家、舍小家”的精神，充分展现了她的大局意识，一心为开门红的奉献精神！

她处处身先士卒，与网点伙伴们拧成一股绳，疫情期间分管领导被隔离，她无条件停休，坚持做好网点各项业务的发展并担起防疫消毒和宣传工作。坚守厅堂，提醒客户做好防疫措施同时和理财经理一起对VIP客户进行邀约领取防疫物资，提升了网点形象，增加了客户黏度。

二、积极拓展客户，提升客户到店率，为发展奠定基础。

2020年新形式下的同业竞争已白炽化，如何扭转2019年的发展不利，成为网点今年面临的一大难题。

在压力与动力的不断转化中，在支局领导的指点下，她和班组骨干一起研讨宣传策略，群策群力，评估活动效果，提高活动质量，强化服务品质。产品同质化下，服务是立足的关键。

在保持日常外拓宣传的同时，积极与主管、分管领导探讨方案，调整客户结构，大力发展本地客群。坚持拓展大居，对重点居委、社区每周设摊，结合文化中心多次开展活动，与某区关爱社工团长期合作宣传，利用礼品券到店有礼，提高客户到店率。

三、团结协作，与员工共同营销保险业绩。

理财经理出身的她，有着许多行之有效的实战方法，一次次不厌其烦的传授经验，教授大家如何去暖场、如何去一句话转介，甚至眼神、语气都有考究。当理财经理提出久攻不下的意向客户时，她主动配合敲边鼓，最终凭借专业能力和团队力量取得成功。

拓客个人工作总结篇8

一季度营销工作

我们采取“早动手，早抢占市场，落实全员营销”的营销理念。

1）在个人金融方面，我们需要继续维护（）公司，密切跟踪，寻找合作机会。以转变思想、更新观念，以优质服务稳定老客户，VIP客户，在此（）老客户一月份存入拆迁款项5000万元

2）VIP客户是我们赖以发展的重要资源，我们以建立VIP客户管理数据库。根据不同类型客户的特点，分别拟订标准化营销方案及相应风险防范措施，按月通报VIP客户信息，对VIP客户的挖潜工作，主要是挖潜区内有实力的企业老总及拆迁户。

3）在个人理财方面，理财经理充分发挥对金融理财的认知度，要与VIP客户经常联系，而我们也做出了一个斐然的成绩：一个新开发的VIP转来资金1300万元，并叙做800万元的人民币理财。

4）发展培养新客户是我们公司战略方位目标，只有稳定老客户，拓展新客户，才能使我们的利润“根本固而枝叶茂，源泉壮而流源长”，在这方面，我们员工及领导对客户的公、私联动，推动了个人网上银行业务的拓展

5）在发展对公司的存款中，在深度维护（）公司的同时，要第一时间掌握资金动向，这要求我们员工要对各个公司的信息作出最快的反馈，在及时对各个公司信息的了解中，我们完成了一笔大业务：（）公司一季度转来征地补偿款2。7亿元

6）继承精华，开拓新地。我部门虽然地理位置偏僻，但领导及员工积极开拓思路，实行全员营销，所以我们作出了在国内结算新开户业务的成绩。

7）在对企业的贷款业务中我们主动与中小企业联系、走访了区内多家客户，并筛查有贷款需求且符合条件的客户，及时上报，目前已有两户经过审查，在等待审批。

二季度工作主要思路