新华保险培训心得范文
时间：2023-09-27 07:43:07
新华保险培训心得篇1
华正公司与员工李毅于1998年6月23日签订《劳动合同书》，期限为1年。合同中约定，双方签订的培训协议作为《劳动合同书》的补充附件，与《劳动合同书》具有同等法律效力。
1999年4月8日，华正公司与李毅签订《出国培训协议》，由公司出资，选派李毅去美国培训，培训期限为1999年4月15日至1999年7月15日。协议约定了服务期限和违约赔偿方式。1999年7月15日后，公司根据项目建设调整情况，延长李毅在美国的培训期限，直至1999年12月23日。但不久，李毅不辞而别且去向不明。
为此，华正公司申请劳动争议仲裁，要求李毅赔偿1999年4月15日-1999年12月23日在美国的培训费用。仲裁委经过调查认为，双方当事人签订《劳动合同书》和《出国培训协议》合法有效，华正公司提出李毅应按双方约定的培训协议赔偿培训费用，符合《劳动法》第102条“劳动者违反本法规定的条件解除劳动合同或者违反劳动合同中规定的保密事项，对用人单位造成经济损失的，应当依法承担赔偿责任”及原劳动部《关于贯彻执行中华人民共和国劳动法若干问题的意见》第33条规定：“劳动者违反劳动法规定或劳动合同的约定解除劳动合同，给用人单位造成经济损失的，应当承担赔偿责任。”
仲裁委裁决，解除双方劳动合同关系，李毅应赔偿华正公司自1999年4月15日―1999年7月15日在美国的培训费用4万美元。华正公司虽然胜诉，但是李毅至今下落不明，李毅需赔偿的培训费用也无着落。
二、案例分析：
在知识和人才的激烈竞争中，企业要想获得竞争优势，必须拥有一支高素质的员工队伍。而高素质员工队伍的建立，需要企业不断提高其培训能力。许多有远见的企业家已经认识到员工培训是现代企业必不可少的投资活动，不仅有利于企业的经营管理和持续发展，也有利于员工职业生涯和潜能的开发。
但是，培训作为一种投资行为，不可避免地存在培训风险。其中，最让企业头痛的是，培训后员工流失风险。企业为员工的培训投了资，员工知识技能获得提高，很快却被竞争对手挖走。这让企业感觉培训是为别人做嫁衣，自己的投资打了水漂。
本案例就是员工培训后发生人才流失的典型例子。华正公司把李毅送到美国去培训，李毅在培训过后却跳槽了，华正公司不仅蒙受培训费用的损失，还流失了一名人才。
任何投资在带来收益的同时，都存在一定风险，培训也不例外。风险的存在并不可怕，最可怕的是我们对风险的忽视或在风险面前却步。在本案例中，华正公司蒙受了培训投资损失，无疑是值得同情的。但是，仔细分析该公司的培训过程，可以发现其培训管理漏洞很多，使得本来可以规避的风险发生了。主要表现在：
1.培训对象选择失误。企业培训对象主要包括新进员工、转换工作员工、不符合工作要求员工和有潜质的员工。但是，针对每种类型的员工，企业培训目标和内容不同。对有潜质的员工，培训项目一般会提高员工的通用技能。投资于这种类型的员工，投资费用比较高，企业能够得到的预期回报也很大，同样存在的风险也很大。因为有潜质员工的培训结果很容易被其他企业使用，员工容易被高薪挖走，员工跳槽的可能性比较大。因此对这种类型员工进行培训，在培训对象的选择上要慎重，不可随意行事。显然，在本案例中华正公司就犯了这个错误。该公司感觉李毅是个人才，投资大笔钱送其去美国培训。但是，李毅进入公司还不满1年，就企业来说还未对该员工的品德和能力进行深刻了解；而对李毅来说，其对企业的归属感不强，跳槽倾向比较高。选择新员工进行技术培训，无疑加剧了企业培训的风险。
2.培训需求不明确。企业的培训目的是为企业经营管理和持续发展服务，并不是“为培训而培训”。因此，企业应该紧紧围绕自身发展的需要，对培训内容、培训时间、培训地点、培训教材等各方面做好计划。案例中，华正公司本来签订合同培训3个月，但是，公司随意延长培训时间，把受训人员留在国外无人管理，也没有及时补签培训协议。即使李毅重新出现，偿还培训费用，延长培训期内的费用还得由公司自己承担。可见，华正公司应明确究竟需要什么样的员工，需要什么样的培训，否则，受训人员很容易钻企业的空子。
3.培训过程中缺乏控制。培训并不是把员工送出去到期接回来的简单过程，而是需要企业在整个培训过程中，对员工和培训效果进行全程控制的复杂过程。在培训过程中，保持与培训机构和培训老师的联系，便于了解员工培训的效果和员工在培训中的心态，有利于企业及时与员工沟通。保持与受训人员的联系，有利于企业把受训者的感受及时告知培训人员。这种联系不仅可以增强培训效果，还可以加强与员工的交流，预防员工离职。
案例中，华正公司把李毅送出国培训，培训期间竟然无人管理，如果公司能够在李毅培训过程中，及时与培训机构和李毅联系，了解李毅的心理状态和动向以及李毅在培训后的期望，并能及时适当满足李毅的要求，也许不会失去这个人才，更不至于到了培训结束的时候，才发现李毅去向不明。
4.法律意识不强。培训员工流失风险的存在，要求企业在培训中能够用法律手段保护企业的权益。如果出现员工离职，企业可以通过法律维护自己的权利，把损失降到最低。案例中，企业是和李毅签订了《劳动合同》和《出国培训协议》，但是后来追加的培训却没有人及时与李毅签订合同，可见，其法律意识不强。而且，在法律上失去了要求李毅偿还1999年7月15日-1999年12月23日培训费用的权利，使企业“有苦说不出”。
三、防止企业培训后员工流失的策略与建议：
培训后员工流失让企业的决策者们头痛不已，一方面担心“给他人作了嫁衣”，另一方面又面临提高员工素质的迫切需求。在培训中，只要企业注意把握一些原则，就可以把培训员工流失风险降到最低。
1.必须明确培训内容。企业的每个岗位都有明确的知识、技能和能力要求，应该根据岗位的要求，明确什么样的培训是企业需要的。也就是说，企业需要的培训，一定要培训，企业不需要的培训，就要格外慎重。
2.明确培训对象的选择标准。如前所述，企业培训对象主要包括新进员工、转换工作员工、不符合工作要求员工和有潜质的员工。投资于每种类型员工对企业带来的流失风险是不一样的，应当针对不同类型的员工，在企业中制定选择标准，对每位员工一视同仁，避免培训对象选择的随意性。
3.对于有自发要求培训的员工，提供选择性培训项目。培训虽然存在员工流失风险，但是同时也是吸引高素质员工的一种手段。向自发要求培训的员工，提供选择性的培训，可以提高企业对高素质员工的吸引力。但是，对这部分培训，企业应适当与员工共同承担费用，或者由员工承担费用，培训后给受训者以加薪、晋升作为回报。
4.培训中应全程控制。在培训中，企业应当选择专门人员与培训人员和受训人员保持联系。通过沟通，了解受训人员的需求、表现和心理状态，一方面提高培训的效率和效果，另一方面有效防止培训员工流失。
5.及时对员工培训结果给予肯定和奖励。培训不是单方面的投资，除了企业要投入资金外，员工还要投入时间和精力。因此，培训后员工总是期望能够以某种方式得到回报。如果企业给予的回报不及时，员工认为培训前后在企业中没有什么改变，就会通过跳槽选择更好的工作环境。因此创造良好的学以致用的环境，提供更有挑战性的工作、提高受训员工报酬等方式承认员工通过培训努力的结果，对于留住培训员工至关重要。
新华保险培训心得篇2
保险营销员培训体系作为保险公司的助推器，起着提升保险公司留存率、提升保费规模的重要作用，同时也是各家保险公司为支持2015年因监管政策变化而大力增员所采用的重要业务推动配套工作。本文将从硬件—培训中心配置，软件—培训中心人员配置和培训课程体系两大方面进行阐述，分析和对比总结，博取各家所长，为搭建良好的培训体系奠定基础是本文的重点。
关键词:
培训中心配置;培训部人员配置;培训课程体系;结构化培训体系构建模式;过程化培训体系构建模式
一、中外资保险公司培训体系对比研究的现实基础
2015年保监会下达了关于取消保险人从业资格证考试的相关规定，这个规定对于各家保险公司而言，既是机遇又是挑战。这意味着各家保险将可以大力推动和发展增员、扩大业务团队、扩增保费规模。但这同样意味着加入保险公司的保险营销人员少了一次重要的从业筛选、少了一次标准的专业系统保险知识考核。保险公司如何对于大量入职的保险人该如何培育，让已经产生的增员成本转化为业务收益，培训是其中关键因素之一。保险营销人员虽然分布在不同的保险公司，但其在每个阶段遇到的问题及培训需求类似。各家保险公司的培训体系，虽然表面上架构大体一致，但细化到培训部的构成、培训课程的执行文化、培训课程的操作形式、培训讲师的设置、培训课程的追踪，又有较大的区别。所以保险公司培训体系是可以互相借鉴、互相吸收的。从最具有代表性的外资保险A公司和中资保险B公司而言，两者的团队风格和外在公司形象给人的感觉均各有千秋。这种状况出现的原因牵涉很多，但这与两家公司不同的培训体系是密不可分的。如果能够对比研究两者的不同，取长补短并完善系统，相信能为保险行业培训人员打开一个新视角。广州分公司无论是对于AB中外资保险公司哪家而言，都是重点机构、分公司级别、重点布局，市场份额大，并且在这个市场上，各家公司在培训部上的人力和物力投入也都是毫不吝啬的，从而可对比性强。所以本文将从两家公司广州分公司为代表进行对比和分析。
二、培训体系对于保险营销员养成的重要意义
培训体系对于保险营销员的意义，相当于养料对于植物的意义，下面将从保险营销员的个人业务发展角度和晋升发展角度两个方面进行阐述。
(一)从保险营销员业务角度而言。系统、专业、实战的培训能帮助他们掌握好系统的销售技能技巧、增强信心、从而达成更好的业绩、赢得更高的收入。人力发展是保险公司发展的极其重要板块、永恒的主题。人力发展包含“进”和“出”两部分。“进”代表增员，“出”代表留存。留存率的高低受到保险营销员的业绩影响，留存率高说明保险营销员有赚到钱，有成功销售到保单，他们留下来的继续拼搏的信心大。留存率低说明，保险营销员处处受挫，没有信心看好自己未来的发展，从而选择离职。保险营销员的养分与能量来自公司、主管、自身、客户。公司能给到的一大重要支持就是培训支持，帮助保险营销员搭建基本的营销认知框架、提升技能、调整心态、传授方法，搭建平台，为保险营销员的发展助力。
(二)从保险营销员晋升发展角度而言。良好的培训体系能帮助他们在晋升准备阶段和晋升后，搭建系统的认知框架，为更好的晋升和团队管理奠定基础。作为保险营销员而言，未来的发展方向之一为管理路线。新准备晋升的主管，如何进行增员、如何辅导新人、如何管理团队、如何进行会议经营，如何激励团队，这些都是他们的新课题，也是他们非常重要的、迫切需要得到指引和协助的部分。他们自然能从身边的团队和主管身上观察和领悟到很多经验，但没有系统的框架及整理帮助他们，容易让主管迷茫。并且培训部可以从整个公司层面来筛选各项指标都健康优秀的团队来进行经验的总结、分享和传承，从而拓展了新晋升主管们的思路和视野，也让公司能够在保险营销管理层中树立符合公司战略要求的典范和榜样。
三、AB中外资保险公司培训体系的对比与分析
无论对于哪家公司而言，保险营销员培训体系都同样包含软件和硬件两部分，软件包括培训课程体系以及培训部人员配置，硬件包括培训中心配置。本文将从以上几个维度进行比较和分析:
(一)培训中心配置在广州，因为广州市场份额足够大，所以广州分公司在两家保险公司内部都属于一级机构，也是两家保险公司保费贡献的大头和人力占比的大头。为了支持同等的业务规模，这两家保险公司的培训部都极具规模，分别都有各自的培训中心，并且都是极具代表性的。1.培训中心配置对比。(1)从培训中心地段和面积而言。A中资公司的培训中心面积更大并且地段更佳，所在地理位置是广州中心的黄金地段，A中资公司的广州培训中心有占据整两层楼的空间，B外资公司的广州培训中心在地段方面同样也非常不错，甲级写字楼，但在面积上会略逊色一筹，总面积上仅占据整一层楼的空间。(2)从培训课室的的设置上和布局上而言。A中资公司培训中心，是在正常的办公环境中区隔成了几个大培训课室，每个培训课室配备上独立的音响设备和投影设备以及教学设备。B外资公司的设置上更科学、更灵活、音响和吸音设施考虑更周全。合计3个培训课室，4个小型面谈室、以及一个音控室。4个培训课室之间的隔墙可以推开，最大可以变成一个容纳300人的中型培训室。4个小型面谈室可以支持主管培训中的督导和辅导的演练环节以及培训课程的通关环节。音控室可以统一操作4个培训课室的音响设备，可以进行现场录像，每个培训课室也同样有自己的音响设备可供独立操控。2.培训中心配置分析总结。两家公司在培训中心的地理位置、面积以及硬件设备配置、课室布局上都非常不错，但A中资公司因为在广州需要培训支持的业务团队规模大于B外资公司，所以培训中心的面积大于B外资公司。而就培训中心配置的考虑周全性、设计的现代与灵活性而言，B外资公司毕竟借鉴了香港成熟保险市场培训中心运营的良好理念，所以略胜一筹。这也是保险公司在搭建培训中心时非常值得借鉴之处。
(二)培训课程体系培训课程体系的构建方式有结构化培训体系和过程化培训体系两种模式。两家公司在搭建培训体系时均有使用这两种方式，并且互相交织，无法独立剥离，但在应用过程中两家保险公司各有特色，各有值得借鉴的地方。1.从结构化培训体系构建对比。(1)A中资公司的培训课程分别为:①保险营销员培训课程:新人岗前培训;人考试培训;新人衔接培训;新人转正培训;成长训练;QS培训;产品培训;综合开拓培训;E化行销培训;②业务主管培训课程:主管晋升培训;主管成长训练;主管研修培训;增员旅程;③业务经理培训课程:部经理晋升培训;部经理研修培训;杰出部经理培训;④保险营销高手分享大型讲座。(2)B外资公司的培训课程分别为:①保险营销员培训课程:新人岗前培训;人考试培训;新人培训);新人重聚;营运知识培训;分红险培训;职业操守培训;万能险培训;社保培训;②业务主管培训课程:见习业务主任培训课程;讲师培训;团队管理培训;业务主任训练营(CAMP);业务主任年会(CLUB);③业务经理培训课程:卓越经理人课程;④专题讲座系列课程。2.从结构化培训体系构建上分析总结。(1)无论哪家保险公司的保险营销员在同一个市场下，他们都是具有共性需求的。两家在课程体系设计上均依照了结构化培训体系构建方式，他们都依据了保险营销员的职业发展生涯来设计课程内容;并依照了结构化培训体系构建方式分析各个级别所需的专业知识和专业技能;两者培训课程体系内容丰富，各个层级的课程内容均有兼顾。故而，两家公司培训课程体系整体上而言也都是类似的，区别不大。(2)A中资公司在业务经理级别的培训课程支持力度非常大。原因有几个，第一，各地的分支公司很多，业务团队大，总监多，可以借助的总监资源也多;第二，成立自己的企业大学后，企业大学会协同全国内勤讲师资源共同开设培训经理级别的课程，内勤讲师们对经理级别课程的掌握力度也自然更强。(3)两家公司均有举办专题讲座，但两者的侧重点不同。A中资公司重点在于帮营销团队建立坚定的信心，所以举办的专题讲座，更大型、规格更高，比如外部租赁大型礼堂并邀请马来西亚、香港、新加坡等地的业内顶级高手进行销售分享。主导举办单位一般不是培训部，是市场营销部，主题多为销售类型。B外资公司举办的专题讲座，重点在于打造专业的团队，所以一般由培训部主导，在培训中心，规模约为300人，题材更丰富，主题不仅仅限于销售，还会包括外聘专家分享心理专题、经济形势专题、股市分析专题、医疗专题等，销售部分则由内部的资深经理或总监担任分享嘉宾，从而更好的帮助销售人员增强知识，增加与客户沟通的谈资。(4)B外资公司在主管层级的课程更加丰富。其中的CAMP和CLUB是两个非常重要且极具特色的课程，也是主管们从中收获非常深的课程。这与B外资公司有丰富高阶营销经理有关也与培训部资深培训讲师有能力、有意愿，深耕开发并掌握主管级别课程的讲授也有关。(5)B外资公司课程设置上延续性更强。例如，新人重聚课程是对之前的新人培训的回炉，业务主任年会是在业务主任训练营基础上搭建的一个分享平台。A中资公司也有在做，但课程的回炉培训做得并不彻底也并没有形成制度，更多的是为了相应总部推动要求而去做。课程的延续，让课程的指标追踪性更强，为未来调整和改进课程提供了一个很好的反馈机会，同时也说明培训部设置课程时更加关注绩效指标及其达成。3.从过程化培训体系构建方式对比。根据在其中的工作经验和调研分析可以了解到，两家公司在培训体系中同样采用了过程化培训体系的构建方式，他们在课程设计的过程中，均是按照四个过程来设计的培训体系，第一步确定培训需求，第二步设计和策划培训，第三步提供培训，第四步评估培训成果。这四个步骤都是各家保险公司都会做，区别在于做到的程度。4.从过程化培训体系构建上分析总结。在过程化培训体系构建方式方面，B外资公司做得更加到位。在2006年，B外资公司就已经在培训部引入了ISO标准。无论从培训课程的设计、课程的修订、培训班开班执行、培训部内部的相关通知、培训课程评估表、培训课程行政工作等通通都有编号、存档，做到有据可查。并且内部成立了审查团队，在接收国际标准化组织(ISO)外部审查通过之前，先内部审查。在外部审查通过并获得资质认定后，内部审查团队定期进行审查，如出现审查问题，将以备忘录的形式发送给部门主管，同时在部门主管会议上统一点评，直接有分公司总经理参与监督执行。所以执行力度是非常到位，确保每一个培训班的的质量按统一标准执行并有所保证，而不是形式主义。A中资公司培训部并未引入ISO标准来规范、监督培训部的相关工作，所以培训工作质量容易受到个别授课讲师和培训部部门调整的影响。
(三)培训部人员配置两家公司培训部的人员配置可以从培训部的部门架构角度来分析。1.培训部人员配置对比。(1)A中资公司培训部:培训部由部门经理担任，下设四个科室，分别为:业务员培训室、业务主管培训室、产品培训室、综合管理室。(2)B外资公司培训部:培训部在部门经理领导下，下设三个科室，分别为:业务培训组、业务主管培训组，行政组。在业务培训组中又分别设置职前培训小组、新人培训小组、资深业务员培训小组。2.培训部人员配置分析与总结。(1)从部门框架结构来看，两家公司培训人员人员配置，大体一致，相差不大。大体都是根据业务员的发展阶段来设置培训部的课室、并分配培训讲师。至于A中资公司培训部多了一个产品培训室，这个室，专门负责产品在营业区的推广和产品销售资格的确认。B外资公司培训部虽无这个科室，但其功能已经在其它小组涵盖完全了。(2)两家公司培训部都有行政支持的科室，但两者的功能有很大区别，对培训部讲师的工作影响也很大。B外资培训部行政组的功能非常强大，有力的支持了培训部的运转，并帮助培训部课程及课程管理能保质保量的进行。A中资公司培训部的综合管理室人员总配置一般为3人左右，是负责培训部的仓库、书籍、部门报表、培训课室及其设备管理，以及部门经理的行政秘书职责。B外资公司培训部行政组的人员配置可以达到8人左右，其工作职责除了以上之外，还有一个非常重要的职责是支持培训讲师，支持课程行政工作。B外资公司培训部的业务员组和业务主管组都有对应的1－2个行政组的指定支持同事。所有第二天上课的物料行政组的同事均会提前准备好给讲师，中大型课程的音响设备控制和音乐等播放，均有行政组的技术支持同事支持，所有新课程开发过程中PPT、学员手册、讲师手册的文字处理工作也均由行政组的同事协助，更重要的是，每堂课程的评估表均会由行政组的同事录入、评分并下发到部门所有讲师签名确认及存档。这样的安排极大的简化了培训讲师的工作量，让培训讲师可以更多的将精力放在培训课程的授课、培训课程的管理和更新上。
四、总述
通过以上对比和分析总结，可以看到中外资保险公司营销员培训体系各有优劣势，互相借鉴将更有利于保险营销员的留存和发展。1.在培训部场地设置上，应该在结合规模需求的情况下，考虑设计的灵活性以及使用人的便利性，让培训部硬件配置上更加人性化。2.在培训课程体系设置上，需要关注以下几点:(1)既要大力借助保险营销员团队的力量，来充实和提升课程的实战性以及号召力，同时又要提升培训讲师对高阶课程的掌握力，提高培训部的存在感。(2)在专题培训上，既要营销高手能发挥鼓气和标杆作用，又需要安排能提升保险营销员专业度的专题内容，让保险营销员内外兼修。(3)课程设置的延续性上，是容易被忽略的，关注和提升课程延续性，能让培训讲师更关注课程设计的品质和授课口碑。(4)在课程的标准操作上，一定要严把关，帮助提升和保持培训部课程品质的稳定性。3.在培训部人员配置上，要加强讲师的行政岗建设，让讲师能把更多时间放在课程开发和课程品质提升上。
参考文献:
［1］唐炯浙江保险营销员继续教育存在的问题及对策研究.
［2］徐芳培训与开发理论及技术复旦大学出版社.
［3］王淑珍，王铜安现代人力资源培训与开发清华大学出版社.
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［5］王生珍对比较法方法论的思考中外企业家2019.
新华保险培训心得篇3
关键词：银保新规 问题 对策
一、银保新规解读
自我国入世以来，在金融领域尤其是保险行业做出了很多尝试，在实践的过程中，也出现了各种问题亟待解决。自银保合作以来，广受诟病，最终促使银监会在2010年3月份下发了《关于进一步加强商业银行保险业务合规销售与风险管理的通知》以及保监会与银监会联合了《商业银行保险业务监管指引》。 银保新规的实施有以下几个目的：一是每家银行只允许三家保险公司进驻，主要是为了抑制不正常的竞争，抑制虚高的佣金以及商业贿赂。二是保险公司的人员不能进驻银行网点。明确银行和保险公司的相关责任，银行作为一种销售行为，需对自己的销售行为负责。保险公司主要是为银行提供保险产品，对银行柜员的培训以及提供好售后服务。三是对于复杂性的产品银行需要设置专门的销售区域进行详细的说明解释，以便消费者能够准确理解信息。
二、银保合作的现状
1、战略联盟合作、资本融合模式加强。在银保新规颁布实施后，银行保险为了寻找新的突破口，两家建立了以“资源共享”
为标志的战略联盟的合作方式，合作程度有进一步加深的趋势。以新华和建行为例，除在保险渠道建设合作方面外，还在融资、存款、托管、现金结算等业务领域加强合作。
2、销售模式呈“分级”特征以及专业中介机构开始参与银保合作。在厦门，太保，新华和泰康三家公司通过银行的“财富中心”或理财中心，针对银行主要客户销售保险产品，从而建立低柜销售复杂产品，高贵销售简单银保产品为特征的分级销售模式。为了应对银保新规的规定，保险公司人员不得驻点销售，保险专业中介机构开始参与银保合作。
3、保险公司专注保险产品的内涵价值。为了能够和银行长期的合作，也是为了培养客户的忠诚度，保险公司和银行合作，从而形成产品的互补性，以及针对不同的大客户开发出有针对性的产品，并注重开发长期性保险产品，从而增加保险产品的内涵价值。
4、专业人员的角色转变。由以前的驻点销售向巡点支持转变，主要是协助银行销售人员了解保险产品的特征，以及提供销售技巧和销售咨询，做好客户服务等内容；加强对银行人员的培训服务，提升销售人员的素质；拓展网点资源，加强与银行人员的沟通，对公司的战略、品牌等方面进行宣传和沟通，以达到拓展网点资源的目的。
三、银保合作需要关注的问题
1、银行和保险战略联盟的合作可以进一步的加强。银行需要存款，需要资金的托管，银行之间的竞争日益加剧，也存在着扩大中间业务收入的压力。而保险公司在资金方面比较充足，银行通过保险也可以增加银行的中间收入。可以预见，银行保险公司的战略联盟模式将获更快更深入的发展。银行和保险公司在产品研发，提供配套服务以及客户资源共享等方面有待进一步的加强。目前的银保战略联盟合作范围仅限于存款，保险产品以及资金托管等
2、中介机构的加入会增加银保合作的相关成本。中介机构的加入会在日常的运作中产生成本以及同法人之间交易的税收成本这两个主要方面，这些成本必将转移到手续费上，推高手续费率增加消费者的成本。
3、在进行培训时，培训的内容和对象分类标准缺乏。保险产品种类很多，因此具有不同的特性。例如，保障性保险产品和理财性保险产品存在明显的差异，需要专门的知识进行了解。目前，在对银行销售人员培训中做不到有针对性，专业化的培训，销售人员很难掌握各种类型产品所需要的知识，难以判断客户的真实需求并详细有针对性的讲解。所以，在具体的销售过程中，银行销售人员可能会误导客户由于知识的缺乏或是只愿意销售简单产品，而导致险种结构单一。
4、银保转型风险。违规风险，在银保业务转型中，保险公司为了抢占渠道，可能通过从其他营销渠道贴费或是通过帐外支付等形式竞争，银行利用自身的优势，对贷款人进行捆绑销售保险产品；偿付能力风险，由于银行的销售人员缺乏相关的知识，保险公司就要加强对他们的培训，随着培训的增加，保险公司的培训成本也会相应的增加，保险公司的产品过于集中在分红险，在加息的条件下，需要获得较大的收益才能弥补成本，很大程度上增加了保险公司的运营压力，从而加大了保险公司的财务风险；保险公司不能有效的监管银行的销售行为，尽管银监会，保监会都有权来监管银行的销售行为，但是监管的叠加，可能带来监管的真空，在政策上面没有统一的规定，持证上岗，职业道德等方面都没有一个明确的规定，保险行业的自律行为准则约束不了银行。
四 银保合作的对策分析
1、增强产品的核心竞争力，确保银行发展的战略。保险公司确立以客户为中心，以需求为导向的服务发展战略。保险公司在产品设计，组织结构，服务，信息系统的建设等方面建立以客户为中心的需求机制。保险公司可以通过银行对客户的资源数据进行共享，达到二次利用客户资源，配套服务建设等方式，更深层次的挖掘客户的需求，设计出符合客户需求的银保产品，并提供符合客户利益的服务。
2、确立合作共赢，资源共享的渠道发展。由于银行的客户比较多，保险公司可以开发和利用银行资源，利用银行的财富中心对银行的大客户进行邀约，组织讲座或是其他形式的活动来宣讲保险公司的产品。尤其是国家要增收遗产税，保险公司可以利用这一点进行宣传，保险产品作为遗产是不增税的，对客户来说具有很大的吸引力。
3、银保合作需要创新，促进行业发展。创新中介化合作，银行可以设立专门的银保部，负责银保的相关管理，与保险公司进行一系列的谈判，在实现银保经营的同时，不增加交易成本。也可以引进专业的第三方，实现银保合作的专业化经营。创新营销体系，以客户为中心，制度以客户需求为导向，立足于客户资源配置的营销体系，引导保险公司销售综合险而不是销售单一的险种。创新银保合作的技术平台，在现有的技术条件下保险公司和银行完全可以合作，开发出相应的技术，让双方的数据、客户资源达到共享，实现银保联网，为银行的深层次合作打下技术支持。
新规的实施，只要建立功能监管与联合监管相结合的制度，建立差异话产品审批和备案制度，建立销售资格分类和培训制度，就能够很好的运作，双方都不应该过多的关注自身的利益，以整体利益为先，树立以客户为中心的经营理念，满足客户的不同需求，提供好服务，实现银行，保险，客户的共赢。
参考文献：
[1]梁立.银保新规下我国银行保险的发展状况及出路[J]时代金融，2012，2
[2]吴海波.银保合作：现状，问题与对策[J]上海保险，2011，8
[3]赵金山，钟春平.我国银保合作现状与改进建议[J]2012海南金融.2010，12
新华保险培训心得篇4
2007年，中国保险界新星――由大型上市公司天茂集团等六家资金实力雄厚的企业发起组建，并经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性、股份制专业寿险公司――国华人寿保险公司总公司在上海宣布开业。
2008年，奥运之年，世界目光焦点将齐聚北京。
京畿之地，历来为保险企业必争之地；这里蕴含机遇，国华人寿决定把第一家分公司设在北京。2007年12月18日国华人寿北京分公司经中国保险监督管理委员会批准筹建。
2008年的5月29日，将是开业大喜的日子，但在国华人寿北京分公司总经理李学良先生的心头，却总萦绕几分焦忧。作为资深职业经理人的他， 在银行、保险行业高级管理岗位做了2 0 余年，筹备北京公司并不陌生，而让他牵挂的，是汶川灾区的同胞乡亲和那些孩子们。
经向总公司请示后，国华人寿北京分公司的开业庆典仪式从简，将省下来的费用与分公司全体人员的捐款共计10万元一起捐给四川灾区，为四川灾区孩子们的复学和校园重建出一点力，尽一份心。
十年诚信塑品牌金身
李学良系出金融科班。在中国工商银行一干就是十六年，储蓄员、会计、劳资、讲师、计划信贷都做过，特别是在银行干部培训方面，执教七年，先后讲过八门专业课，培养了人才，锻炼了自己。在银行房地产信贷部工作的六年，经手的贷款几十个亿，没有给国家造成一分钱的损失，得到了银行领导的高度赞扬。
同时他也感觉到自己还有一种力量和智慧没有激发出来，不满足的下意识让他时刻等待新的创新、创业的机遇。
他被人相中了，有新成立的银行，也有保险公司，只是他自己并不知道。
1998年，中国平安保险公司找到李学良，而他放着办公室主任的工作不做，却选择了到山东相对落后的滨州去做中心支公司筹备负责人。这是一个他从来没有去过的地方，没有熟人也没有朋友，全家凑齐了两千八百元钱，坐着长途车，踏上了一条保险的创业之路。
“放着银行好位置不干，丢下金饭碗去卖保险，学良脑子是不是出问题了？”朋友、邻居乃至家人都不理解。老李一笑了之。
1998年12月16日开业，16个没有做过一天保险的业务员用15天时间完成了标准保费54万。1999年，滨州中心支公司34名白板业务员完成了1070万标保业务，超额完成任务，人均标保30万。被业内传为佳话。之后，他又奉命去分公司组建银行保险部，这是中国大陆第一批真正开拓银保合作业务的先驱者。2001年筹备开业时，6个客户经理到5月末完成保费2500多万，获得了总公司多个奖项。
大家知道，人才之争乃保险界头等大事，人才竞争也是常态。不知不觉中李学良上了一些新公司的猎取名单。
因缘际会，太平人寿邀请李学良加盟。他的第一个任务就是进军广东，参加筹建广东公司，并分管银行保险和团险业务。这个山东汉子初到广东，没有一个熟人，但时间不长麾下聚集16个战将，90%以上都没有做过保险业务，但就是带着这16个人，在银行的大力支持下，他们当年完成2个多亿的保费，计划达成率200%多。成为太平人寿广东分公司一道靓丽的风景线，成为业内的佼佼者。
2000年3月，太平人寿派老李前往山东组建分公司。在鲁三载，年年超额完成任务，山东公司连续在全国22家分公司排名前五。
最新一站就是2007加盟新星国华人寿，坐镇北方保险市场重地――北京。这对老李来说，是一次挑战，也是一次严峻的考验。
1998年至今，老李从业保险已经十年，回望来路，个人品牌渐显：无任何违规、违纪记录，无完不成任务的记录，所在公司期间年年零投诉。
这，不仅是一种有形业绩，更是一种职业精神。
培养年轻人成功是责任
在国华人寿北京分公司，员工都称李学良为老师，师之职无非三宗：传道、授业、解惑。经他培养的省级分公司总助以上高管人员20多人，其中做到分公司一把手的有好几人，这些高管人员中也有老李以前的司机。谈到这位司机，李总给我们讲了一个真实的故事：
当时老李觉得他的司机，有一个很好的潜质，而家庭经济状况不好。他就鼓励他去做银保的客户经理。
“没有做过业务，怕做不来。”司机没自信，打退堂鼓。
“不要考虑结果，只需用心去做。”老李的鼓励简练而坚定。
小伙子业务的确努力，但一连三个月下来，都没有出单子。考虑考核的时间快到了，再不出业绩，就有被考核淘汰的危险。小伙子压力很大。
“对不起，辜负您的信任了，我实在做不了这项工作。”趁没有别的领导在场，司机忐忑不安走进李总办公室，准备辞职。
“ 不要灰心， 我教你三句话， 准管用。”在银行做了十余年管理的老李，赠言三句。小伙虽满腹狐疑却照单抓药，果不其然，司机完成了任务并成为公司的大牌业务员。当年的小伙子今天已过而立之年，曾经的专职司机现在已是深圳某人寿公司的班子成员。
老李很欣慰于帮助更多年轻人成功，这是一种发自内心的快乐和享受，形成了老李的常态认识：年轻人只要人品好，坚持努力，加之正确的引导，没有不成功的。事实证明确是如此。老李常说：把大家招进公司来，带好大家是我的责任。
这次督阵北京，老李希望把身边更多的人培养出来。“我能把司机培养成老总，我更有信心把其他人培养好。”
此时的老李还有一个心愿：为下岗职工提供再就业的机会。这是工作的需要，也是一份应该承担的社会责任。
追求业绩是营销员的天性，作为管理者与辅导者，不能完全以业绩论英雄，能够帮助更多的人成长、成功才是管理者的真功夫。李学良进军北京市场依然坚持多年笃信的原则与职业操守。
这是拳拳之心，又是眷眷之情。有这样的领头人，我们没有理由再怀疑什么？！
低调务实的北京战略
为了更多的了解这家新公司，本刊记者专访了国华人寿北京分公司的总经理李学良先生。
B：李总，现在大多数保险公司屯重兵攻守北京市场，作为后来者，国华人寿进入北京市场，立足北京的基础是什么？
L：作为首都，北京有着悠久的文化与良好的环境。我们作为新进者初到北京，首先要好好地向已经在京耕耘多年的同行虚心学习。学习他们好的管理经验和做法，它山之石可以攻玉；同时，吸取他们的一些教训，少走或不走弯路。
其二，从进入北京市场的第一天起，我们把塑造国华人寿品牌，一切工作围绕着如何做一个优秀的公司来展开。这是目标，也是底线。
其三，建设好一支优秀高效的团队，不仅业绩一定要好，而且业务品质要好，前提是不能违规。
在筹备北京分公司的半年时间里，我们一方面加强与同行业之间的沟通与协调，请各寿险公司给予我们更多的支持和帮助；另
一方面，把积极培养新人作为我们团队建设的根本点。其实，我更喜欢新人，新人就像一张白纸，他们不断有空杯的心态，还能带来新的客户资源，虽然他们没有专业知识，但他们也没有无行业内的不良风气和习惯，只要管理与培训辅导到位，新人成长速度与空间都值得期许。
B：李总十年如一日注重品牌建设，国华北京公司在北京市场将如何塑造品牌？
L：狠抓品牌建设就是要对社会、对我们的客户、股东、员工负责，要有一种高度的责任心。这样我们才能走的更远、走的更好。人以群分，物以类聚，要把事情做好，首先要靠人，一支优秀的团队，开始的时候不在其数量而在其质量，使来的人能够安心留下来、能够用心去做好事情；使现在还没有来的优秀人才想来。这是队伍建设之核心，也是立司兴司之根本。一支优秀的团队，是由一群想做事、用心做事的优秀人员组成，每一个人都代表着公司，每一个人都去注重树立和维护公司的品牌。我们的工作就好做了。同时，每个人的自身价值在行业内乃至整个社会也会得到一个很好的体现。这是一个辩证的关系。
B：从实现品牌的路径考量，可有一个量化的标准？
L：标准要有，而且一定要明确。我经常给大家讲，我们的标准就是做到“五好”：一是客户说好，办事讲效率，服务讲诚信，要站在客户利益的角度出发，真正为客户去理好财；二是监管机构说好，运作要规范，不违规不违纪；三是同行业说好，对行业多做锦上添花之事，争取不当麻烦制造者；四是股东说好，干好工作，做出成绩，给出资方一个满意的回报；五是员工说好，让每一个人以在这个团队内工作为荣，公司能为他们创造一个良好的、公平公正的工作环境与氛围，使他们能够得到一个很好的成长。
B：国华人寿坚持让监管机构认可，事实上很多公司都难免遇到令人尴尬的投诉，在保险行业要让监管机构说好不容易啊？
L：的确不容易，但我们是把它作为一个管理目标，比如零投诉。这十年我所在的公司就是零投诉，所以，我认为只要用心了，努力坚持了，就可以实现这个目标。
如何来保证实现这个目标？就是要建立一整套的、较为完善的预防机制、应急机制来保障。针对可能发生的一些问题，要制定好及时解决的预案。培训和宣导要到位，各层级职责要清楚，要严格执行制度和纪律。比如，营销员如果被投诉，按规定要被除名的坚决除名，同时追究所在部门相关责任人的责任。
B：您提到了建设营销员的个人品牌，这是对国华营销员的负责？
L：是的，这是真正的负责任。严师出高徒，严司出优秀队伍。我们的责任是帮助更多的人成功，而成功的背后却是有很多的工作要去做好的。我们就是要把每一个营销员培养成一个非常专业的、受客户欢迎的理财顾问和人生挚友。要把保险这个行业当成自己的事业来做，公司给大家搭平台，大家自己要为自己的成长铺路。
我的职业经历就是干一行要爱一行，最初我的理想还是当作家啊，后来大学学的是金融专业，虽然不乏遗憾，但我做银行就是想当一名银行家，做保险就想当一名保险家，这就是我的追求。
B：看的出，在您的心里，这里的每个人都是国华这个大家庭的成员，您很关爱他们。
L：我们这支队伍建设讲究的是五湖四海皆兄弟，大家都是这个大家庭的一份子，要让大家一起来当好这个家，在用人方面尽量做到，用其所长、干其所愿，把大家的潜能发挥出来。
B：您的职业履历表明，您比别人开拓新市场的速度大概要快一倍，对北京市场您可以给我们这个期许？
新华保险培训心得篇5
经过了两年多的在校学习，我初步掌握了市场营销专业的基础知识和基本专业技能，这个科目是一个很广的学科，所涉及的内容博大精深，在这短短的两年多时间里是无法完全领会的。尽管如此，我们所学的这些东西却是踏上工作岗位不可或缺的基石，这要求我们不仅需要扎实的理论知识还需要实际操作能力，用所学的知识来解决现实工作上的问题，把理论付诸于实践，真正掌握市场营销手段在生活中的重大作用。这样的转化是个艰巨又漫长的过程，因此我们需要一个可以真正操作的平台，而走出校门到社会上实习这样的方式就是我们所必须做的。这不仅能让我们学有所用把课本知识转化为专业技能，还可以为我们毕业走向社会做好准备。
我从XX年11月16日走进了华安财产保险股份有限公司福建分公司连锁营销服务部当一门连锁店客服专员。华安财产保险股份有限公司是经中国人民银行批准，于1996年10月18日正式创立的一家专业性保险公司，总部设于深圳，主要经营各种财产险、责任险、信用保证险、农业险、意外伤害险和短期健康险业务。华安保险自成立以来，始终将国家利益放在首位，以社会责任感和客户利益为重，凭借不断创新的精神及专业开发优势，开拓进取，奋力拼搏，在取得良好自身经营业绩同时，致力于探索中国保险业的发展道路，并做出了积极的贡献，赢得了公众的信赖和支持。截至XX年，华安保险经中国保险监督管理委员会批准，已开设北京、上海、深圳、广东、湖南、福建等25家分公司和300余家下设机构。
我应聘的是连锁店的客服专员，前两个月分别在广州和福州进行专业技能的培训和上岗实习。第一个月在广州培训的内容主要以理论为主，全围绕连锁店的运营开展工作技能培训。主要有保险基础知识、企业文化、客服技能、商务礼仪等知识，并聘请专业的培训公司给我们讲团队合作和人员管理，使我们在短时间内从一个完全不懂保险的学生迅速成为一个即将成为保险行业的专业人士。第二个月回到福州进行第二轮的培训，此次主要以上岗实操为主要内容。就是把前一个月所有理论知识应用到实际工作中，通过公司老员工的协助和带领，我们初步掌握了所有的工作技能，并通过下门店实习巩固所学技能。
在福州学习了两个月后，由于泉州支公司急需人又加上我是泉州本地懂的，于是我被调到泉州临时做金融理财险。理财险是公司除连锁店以外又一项重要部分，在全国都做得非常好，就唯独福建做得很差，全国排名倒数第二，这次泉州就是要加大力度进行全面打开市场。我们就是在这种局势下以一步一步去拓展市场，主要工作内容就是，去市区各个农业银行网点和工商银行网点，通过与行长主任打通关系，给柜员做知识培训打开销售渠道，接着通过驻点的形式进行渠道维护，并在盈余时间自己推销产品。功夫不负有心人，我们几个人就从年前的零市场到一个月后的百万业绩。可以说，我们在这当中付出的努力是无法说清的，锻炼的价值也是无法估量的。在泉州这短短的三四个月，我不仅仅学到了熟练的开车技术，还学到了如何面对银行行长、主任等比较有身份的人，怎样去应付比我们有资历的长辈，怎样去打通各个渠道并进行长期维护，还有怎么样去营销产品、应付客户等。
时间过得真快，来这个公司已经6个多月了，回味这几个月时光心生许多感慨，上班族真是不容易啊!从衣食无忧的学生族突然变成为自己生计操劳奔波的上班族，这种转型来得很突然，刚开始都会手足无措。很怀念学生时代无忧无虑的日子，现在上班了什么事都要自己来做还要经常背负许多压力。出来上班这么久学的东西真的挺多，这些都是在学校无法尝试到的。同时也发现，出了校门自己还很幼稚很无知，经历了许多挫折和打击才深深体会到这些。这半年的一切实习经历都是一笔很宝贵的财富，我希望这些能给我经验和教训，在接下去时间里更加努力去学习去探索，让自己对毕业后的生活掌控得游刃有余。
新华保险培训心得篇6
经过了两年多的在校学习，我初步掌握了市场营销专业的基础知识和基本专业技能，这个科目是一个很广的学科，所涉及的内容博大精深，在这短短的两年多时间里是无法完全领会的。尽管如此，我们所学的这些东西却是踏上工作岗位不可或缺的基石，这要求我们不仅需要扎实的理论知识还需要实际操作能力，用所学的知识来解决现实工作上的问题，把理论付诸于实践，真正掌握市场营销手段在生活中的重大作用。这样的转化是个艰巨又漫长的过程，因此我们需要一个可以真正操作的平台，而走出校门到社会上实习这样的方式就是我们所必须做的。这不仅能让我们学有所用把课本知识转化为专业技能，还可以为我们毕业走向社会做好准备。
我从2007年11月16日走进了华安财产保险股份有限公司福建分公司连锁营销服务部当一门连锁店客服专员。华安财产保险股份有限公司是经中国人民银行批准，于1996年10月18日正式创立的一家专业性保险公司，总部设于深圳，主要经营各种财产险、责任险、信用保证险、农业险、意外伤害险和短期健康险业务。华安保险自成立以来，始终将国家利益放在首位，以社会责任感和客户利益为重，凭借不断创新的精神及专业开发优势，开拓进取，奋力拼搏，在取得良好自身经营业绩同(你阅读的文章来自：126)时，致力于探索中国保险业的发展道路，并做出了积极的贡献，赢得了公众的信赖和支持。截至2005年，华安保险经中国保险监督管理委员会批准，已开设北京、上海、深圳、广东、湖南、福建等25家分公司和300余家下设机构。
我应聘的是连锁店的客服专员，前两个月分别在广州和福州进行专业技能的培训和上岗实习。第一个月在广州培训的内容主要以理论为主，全围绕连锁店的运营开展工作技能培训。主要有保险基础知识、企业文化、客服技能、商务礼仪等知识，并聘请专业的培训公司给我们讲团队合作和人员管理，使我们在短时间内从一个完全不懂保险的学生迅速成为一个即将成为保险行业的专业人士。第二个月回到福州进行第二轮的培训，此次主要以上岗实操为主要内容。就是把前一个月所有理论知识应用到实际工作中，通过公司老员工的协助和带领，我们初步掌握了所有的工作技能，并通过下门店实习巩固所学技能。
在福州学习了两个月后，由于泉州支公司急需人又加上我是泉州本地懂的，于是我被调到泉州临时做金融理财险。理财险是公司除连锁店以外又一项重要部分，在全国都做得非常好，就唯独福建做得很差，全国排名倒数第二，这次泉州就是要加大力度进行全面打开市场。我们就是在这种局势下以一步一步去拓展市场，主要工作内容就是，去市区各个农业银行网点和工商银行网点，通过与行长主任打通关系，给柜员做知识培训打开销售渠道，接着通过驻点的形式进行渠道维护，并在盈余时间自己推销产品。功夫不负有心人，我们几个人就从年前的零市场到一个月后的百万业绩。可以说，我们在这当中付出的努力是无法说清的，锻炼的价值也是无法估量的。在泉州这短短的三四个月，我不仅仅学到了熟练的开车技术，还学到了如何面对银行行长、主任等比较有身份的人，怎样去应付比我们有资历的长辈，怎样去打通各个渠道并进行长期维护，还有怎么样去营销产品、应付客户等。
时间过得真快，来这个公司已经6个多月了，回味这几个月时光心生许多感慨，上班族真是不容易啊！从衣食无忧的学生族突然变成为自己生计操劳奔波的上班族，这种转型来得很突然，刚开始都会手足无措。很怀念学生时代无忧无虑的日子，现在上班了什么事都要自己来做还要经常背负许多压力。出来上班这么久学的东西真的挺多，这些都是在学校无法尝试到的。同时也发现，出了校门自己还很幼稚很无知，经历了许多挫折和打击才深深体会到这些。这半年的一切实习经历都是一笔很宝贵的财富，我希望这些能给我经验和教训，在接下去时间里更加努力去学习去探索，让自己对毕业后的生活掌控得游刃有余。
新华保险培训心得篇7
一、长效机制不断完善，城乡就业协调发展
城镇就业安置总量达15954人，其中失业职工再就业4190人，全市城镇登记失业率为0.6%；转移安置农村富余劳动力20815人，城乡就业协调发展，为保障民生、和谐发展奠定了良好基础。
（一）扶持政策进一步延伸。全面落实了岗位补贴、五项社会保险补贴、职业介绍补贴、培训补贴、减税免费、小额贷款担保等再就业扶持政策。20*年，全市设立小额贷款担保资金200万元，核发《再就业优惠证》255个，凭证享受优惠政策的失业职工达295人次，减免税费总额达116.1万元，拨付失业职工再就业岗位补贴、社会保险补贴、职业介绍补贴、培训补贴等共计179.3万元，对促进再就业发挥了积极作用。
（二）统筹就业取得新进展。建立实行了城乡统一的就业登记、失业登记、就业统计等劳动力资源管理制度，形成了较为完善的市镇一体化劳动力市场体系，为城乡劳动力提供统一、规范的就业服务。同时强化农村劳动力针对性就业培训，并对初次就业人员实行免费培训，促进了农村劳动力素质就业、稳定就业。
（三）就业援助取得新成效。加大行政扶持力度，通过开发社区服务、园林绿化、街道卫生清洁等公益性岗位，对“3545”以上大龄失业人员实行政府托底安置，今年以来共安置大龄失业人员508人，消除了“零就业家庭”。组织开展了“春风行动”就业援助及再就业援助月、民营企业招聘周、大中专技校毕业生就业服务周等集中就业洽谈活动，通过优良的职业中介服务，牵线搭桥促就业，共举办失业职工就业洽谈会92场，收集各类用人单位用工信息1400条，提供就业岗位11761个，达成就业意向7292人。为10027名失业职工提供了档案托管和社会保险费代收代缴服务，代收代缴社会保险费达2372.55万元。
（四）就业素质得到新提升。企业在岗职工培训方面，以“金蓝领”培训为抓手，深入带动企业组织开展短期轮训、长期培训、定向培训等多种形式的技能培训，全年共培训各类企业职工达3.99万人次。农村劳动力转移培训方面，坚持以培训引领就业，利用遍布城乡的转移就业培训体系，对转移就业劳动力提供各种适用性、针对性培训服务，全年培训农村劳动力达6000人次。失业职工培训方面，免费举办失业职工技能培训班40期、培训1730多人，创业培训班5期、培训260人，有效提高了失业职工择业技能。职业技能鉴定方面，组织开展鉴定10批次，涉及工种24个，新增各类技术工人5030人，其中高级职业资格161人。
二、强化扩面征缴，突出创新发展，社会保障体系建设全面加强
（一）基金征缴攀上新台阶。征缴养老、医疗、失业、工伤、生育五项社会保险费达72765万元，比去年增收18018万元，增长32.9%。其中：企业职工养老保险费31452万元，同比增收10379万元，增长49%；机关事业单位养老保险费17430万元，同比增收2386万元，增长15%；职工医疗保险费征缴15300万元，同比增收3780万元，增长32.8%；农村养老保险费3616万元，同比增收616万元，增长20.5%，基金运营收益302万元；失业保险费2847.3万元，同比增收475.8万元，增长20.1%；工伤保险费940万元，同比增收132万元，增长16.3%；生育保险费878万元，同比增收200万元，增长29.5%。
（二）扩面参保取得新推进。年末全市企业养老保险、农村养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险参保人数分别达90693人、95602人、77000人、114860人、93090人和71960人，分别新增参保5016人、9000人、1027人、11965人、6210人和3936人，扩面总量达37154人。机关事业单位养老保险参保职工达17765人，参保率为100%。
（三）多层次社保体系不断完善。医疗保险方面，在科学、民主、严格论证的基础上，研究制定了《荣成市城镇居民基本医疗保险暂行办法》，明年1月1日起正式实施。这是我市关注改善民生、构建和谐社会的重大举措，将城镇儿童、在校学生及其他无业人员全部纳入了基本医疗保险范畴，总人数超过20万人。企业养老保险方面，按照“国家鼓励、企业自愿、市场运作、政府监管”的原则，积极鼓励引导有条件的企业实行企业年金制度，推进多层次养老保险体系建设，已在市电业总公司、黄海造船有限公司进行试点，以积累经验，全面推开。工伤保险方面，以农民工为扩面重点，截止12月底共为305家企业、32380名农民工办理了工伤保险参保手续，为保障农民工合法权益发挥了重要作用。农村养老保险方面，《荣成市被征地居民养老保险和生活补助办法》扎实推进，截止目前，参保失地、转非村达24个，参保人数21266人，筹集保险基金1816万元。社保基金监管方面，不断强化“高压线”、“生命线”意识，会同财政、审计等部门，建立健全了制度、经办、监督三位一体的常态化、规范化基金监管体系，确保了基金安全完整。在今年全省社保基金专项审计中，我市社保基金监管的措施和成效，得到了省审计组的较高评价。
三、维护弱势权益，多途径执法维权，促进劳动关系和谐稳定
一是执法监察力度进一步加大。健全完善了执法主体、执法程序、执法责任、举报投诉案件受理和主办监察员等系列制度。同时，将日常检查、专项检查、举报专查和书面审查有机结合，形成了全方位、多层次的执法监察体系，共受理各类监察案件137起，处结130起，案件受理率和按期结案率均达100%；组织开展清理整顿劳动力市场、劳动用工、工资支付等专项检查8次，检查企业5134家（次）；对1205家企业进行了劳动保障年检；对243家存在问题的企业下达了《劳动保障责令整改通知书》；责令企业补签劳动合同23985份，补办招工手续13286人，补办投保手续3992人,清欠工资150.7万元。
二是劳动争议仲裁工作进一步提速规范。进一步改进了办案方式，规范了办案程序，推行实施了“一步到庭”、“阳光仲裁”等提速增效措施，不断提高仲裁效率和质量，全年共受理争议案件247起，处结243起，案件受理率、按期结案率和结案正确率均达100%，为当事人挽回经济损失1240余万元。
三是劳动合同管理进一步加强。适应《中华人民共和国劳动合同法》颁布实施的需要，对全市各类用人单位劳资管理人员进行了系统培训，指导全市企业按照新的理念要求，对劳动管理规章、劳动合同内容等进行了全面修订完善，为稳定和谐新形势下劳动关系奠定了坚实基础。
四、服务大局，突出实效，确保各项中心工作圆满完成
按照全市新农村建设规划要求，认真做好俚岛镇杏北台村、崖西镇龙床村等6个村的包扶工作，制定了三年工作规划，启动实施了村路整修、办公用房修缮、自来水管道改造、卫生室、文化室及水利设施建设等一批利民生、合民意、顺民心的包扶项目，总投资达50余万元。在全体党员领导干部中组织开展了“亲情手拉手”活动，制订了联亲三年规划，为11户联亲对象捐助现金及生活用品价值达1万余元。为帮扶学校荣成二十四中捐资助学3万元。对全市复员退伍军人情况进行了全面调查核实，会同有关部门制定了《关于解决部分军队退役人员劳动和社会保障问题的意见》，使保险、工资、就业等我市军队退役人员反映的突出问题得到妥善解决，避免了群体越级上访问题的发生。
五、内强素质，外树形象，全面提高服务效能
坚持抓好以“提高效能、优化服务、树立形象”为主题的机关规范化建设活动，重点强化三方面工作：一是不断深化政务公开，全面接受社会监督。凡对外服务项目，从服务事项到服务时限、服务内容、服务标准等，全部对外公开，并精简办事程序，推进机关服务高效、便捷、规范。二是以强化素质为核心，提高行政效能。组织干部职工对党的十七大精神进行了集中认真学习，对《劳动保障监察条例》、《工伤保险条例》、《社会保险费征缴条例》，特别是新出台的《劳动合同法》、《就业促进法》进行了系统研讨，全面提高了机关干部素质和依法行政能力。三是以推进廉政建设为保障，塑造良好的部门形象。从完善工作制度入手，把党风廉政建设纳入机关工作目标管理，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核，有效提高了服务质量和行政效率。
20*年，我们的工作虽然取得了一定的成绩，但也存在着一些问题和不足：一是技术技能人才尤其是制造业、服务业急需的高技能人才严重短缺的问题尚未根本改观；二是部分社会保障政策亟待完善，主要是部分破产关闭或注销企业退休职工尚未纳入医疗保障范畴，农村养老保险群众参保积极性未得到充分调动；三是职工工资待遇总体偏低，个别用人单位劳动生活条件恶劣、拖欠克扣工资等侵害劳动者合法权益的现象依然存在。对此，我们将有明年工作中制定切实措施加以改进，主要工作打算是：
（一）抓好三个环节，开创就业工作新局面
总体思路是以《就业促进法》的贯彻实施为契机，进一步建立完善促进就业的长效机制，实现经济发展与扩大就业良性互动，确保新增城镇就业再就业13000人以上，转移农村劳动力10000人以上，城镇失业率控制在1%以内，实现城乡劳动力充分就业。重点抓好三个环节：
一是着力抓好政策落实。重点落实好女40岁、男50岁以上大龄灵活就业人员养老、医疗、生育三项社会保险补贴政策，对托管档案且个人自己缴费超过6个月的失业职工，按社会保险最低缴费基数60%的比例给予社会保险补贴。
二是着力抓好城乡统筹。进一步完善城乡一体化劳动力市场体系，为城乡劳动力提供统一、规范的就业服务。强化农村劳动力针对性就业培训，切实提高择业自主性和就业稳定性。适应我市劳动力需求旺盛的需要，扎实做好市外劳动力引进工作，为企业用工提供可靠保障。
三是着力抓好就业援助。进一步开发挖掘社区服务、园林绿化、街道保洁等公益性岗位，对大龄失业人员实行政府托底安置。继续组织开展“春风行动”就业援助及各种就业洽谈活动，举办失业职工就业洽谈会100场以上，安置失业职工2000人以上。
（二）突出重点难点，实现社会保障体系建设新跨越
在巩固城镇职工五项社会保险覆盖面100%的基础上，以弱势群体参保为重点，不断扩大社会保险覆盖面。同时，强化征缴核心，社会保险费征缴额比20*年增长20%以上，进一步增强基金支撑能力和抗风险能力。
一是企业养老保险重点抓好村级企业、个体私营企业和灵活就业人员参保工作。基金征缴额突破33000万元，参保总人数达到95000人以上，新增参保5000人以上。
二是医疗保险重点向城镇居民覆盖。全面组织实施城镇居民基本医疗保险办法，明年一季度前基本建立城镇居民医疗保险制度。征缴医疗保险费17000万元以上，参保总人数达到18万人以上，新增参保7万人以上。同时妥善解决破产、关停、注销企业退休人员医保无着落问题，实现城镇医疗保险全覆盖。
三是工伤保险重点向农民工延伸。在今年建筑、海上作业、化工等高风险行业农民工全部参保、非高风险行业农民工50%以上参保的基础上，明年将全市所有用人单位农民工全部纳入工伤保险。征缴工伤保险费1000万元以上，参保总人数突破10万人，新增参保6000人以上。
四是重点发展农村养老保险。根据我市实际，研究制定并组织实施新的农村养老保险办法，重点加大公共财政支持力度，充分调动适龄农民的参保积极性。征缴保险费3000万元以上，新增参保6000人以上。
五是加大社保基金监管力度。加强与财政、审计等部门的协调配合，不断健全完善基金监管体系，定期检查基金征缴、支付、结余和存储情况，并加强社保经办机构内部管理，形成经办业务环环紧扣、多人审核、阳光透明的管理机制，确保基金收支准确无误，为社会保障事业健康发展奠定基础。
（三）强化执法维权，奠定劳资和谐新基础
一是加强企业工资支付综合调控。一方面，通过劳动力工资指导价位、工资集体协商、集体劳动合同等措施，指导监督企业不断完善内部分配机制，建立稳定规范的工资增长机制。同时，不断健全完善工资支付监控制度、企业欠薪报告制度和预警报告制度等长效机制，使职工收入随着企业经济效益的增长同步提高，在发展中得到实惠。
二是加强专项治理。重点查处职工反映强烈的拖欠克扣工资、超时加班且不支付加班工资、劳动环境恶劣、不参加社会保险等违规侵权行为，及时受理查处各种劳动监察案件，案件受理率、按期处结率达到100%，切实维护好职工权益，实现劳资和谐，贫富两安。
三是完善劳动合同制度。以《中华人民共和国劳动合同法》实施为契机，监督指导用人单位全面完善劳动合同制度，规范劳动管理行为。进一步提高劳动争议仲裁效率质量，及时调处各类劳资纠纷案件，实现案件受理率、按期结案率、结案正确率三个100%的目标，构建和发展和谐稳定的劳动关系。
（四）深入抓好三大培训，不断提高职工队伍素质
一是企业在岗职工培训。重点加快生产、服务一线，特别是制造业、现代服务业紧缺的高素质技能人才的培养。培养途径上，一方面指导企业搞好技能人才的梯次培训，纵深储备。另一方面，围绕全市技能人才需求状况，整合优化职业学校、社会培训机构等各种培训资源，多途径开展培训，同时大力推进定单培训、定向培训等培训模式，提高培训效益。第三，对企业急需的高技能人才，实行特殊政策，积极联系引进。新增各类技术工人5000人以上，其中高级以上技术工人500人以上。
二是农村劳动力转移培训。重点抓好被征地居民就业培训，对被征地居民与城镇失业人员一样实行免费培训，对其他农村劳动力转移培训予以补助，促进农村劳动力靠技能就业、靠素质就业，培训农村劳动力5000人次以上。
新华保险培训心得篇8
刚刚过去的2013年，对张漫丽来说是一个丰收的年头。她不仅获得了光大永明人寿全国个人业绩排名第二的好成绩，同时首次成功摘取美国百万圆桌MDRT高级会员（COT）资格桂冠，并赢取了世界华人保险最高奖项IDA龙奖的银龙奖。对于任何一名寿险人而言，这些荣誉都是梦寐以求的。而张漫丽是如何达到的呢？
“爱与责任才是人寿保险的真谛。”她是这样回答的。
2013年是张漫丽进入公司的第6个年头。6年来，她从保险业的新人迅速成长为一名优秀理财规划师，一路走来用保单照顾了数百个客户，同时也为她自己收获了难以胜数的各种荣誉。正是六年如一日的努力付出和全心投入，为她赢得了过人的成绩和客户的广泛好评。“唤起社会大众对家人的爱与责任，这就是寿险顾问工作内容的实质概括”，张漫丽说，“感谢光大永明这家充满正能量的公司持之以恒地用寿险正道培训和教导我们。正是公司内部良好的氛围激励着我始终坚持专业致胜、服务第一的正确心态和做法，不断攀登新的高峰。而通过寿险这一平台，我得以与广大客户、团队成员共同成长、笑看人生，这也是我此生最大的幸事。”
最难忘的案例：3000万元大单天道酬勤
一张保单，可能关系着一个家庭未来几代人的幸福安危，是客户对寿险事业信任的投票，更是寿险顾问专业水平的体现。因此张漫丽对待每一张保单都会持有谨慎负责的态度。
“人寿保险行业是一种特殊的金融服务业，客户决定投保的那一刻，并不是销售的完成，而是人长期服务的开始，”张漫丽说，“在国外，一个人持续服务客户家庭几代人的情况比比皆是，人与客户应当是朋友、甚至亲人的关系。”客户服务多种多样。平时，张漫丽会邀集客户一起瑜伽、聚餐、爬山，但寿险最重要的服务是理赔。在客户最需要自己的时候出现在客户身边，用自己的专业知识帮客户快速准备好理赔材料，跟踪理赔流程，帮客户用最短的时间拿到理赔款，正是张漫丽日复一日的细心服务，让她在客户圈内有了良好的口碑，新的客户不断找上门来，现在她的高品质客户已经达到300多名。
2013年年末，张漫丽再次创造奇迹，签下了一张保额超过3000万元的寿险保单，这也是光大永明人寿成立以来承保个人客户保额最大的一笔业务，这笔业务无疑是对张漫丽多年来专业服务以及细心经营客户的最好证明和回报。
提起这张3000多万元保额的大保单，张漫丽本人也是一脸的幸福和意外。因为这个客户和自己并不是很熟悉，而是另一位客户转介绍的，客户在接触张漫丽之前有过很多保单，甚至有很多保险公司老总介绍绩优人员去找他，结果他在多家公司之间最终选择了光大永明人寿和张漫丽，对公司和人来说，这就是最大的认可和鼓励。
最深刻的经验：好习惯成就好业绩
2010?2013年，她连续4年入选美国百万圆桌MDRT会员，并4度荣获世界华人保险IDA龙奖。作为一个寿险人，张漫丽近几年获得的荣誉是其他寿险顾问多年努力的目标。
入行以来，张漫丽从未忽视专业性的学习，她深知专业性对保险从业者的重要性，在初涉保险行业的时候，她就考取了行业内专业度较高的国际认证财务顾问师RFC。此后，她除了积极认真地参与行业和公司内部的培训外，还坚持每年参加世界华人保险龙奖IDA和美国百万圆桌MDRT在中国区域的巡讲，主动从中吸取行业成功人士的宝贵经验。
谈及成绩，张漫丽首先想到的却是感恩主管，“能够取得今天的成绩，我很感谢自己的主管。主管对于我来说就像师父一样，从新人时期的手把手扶持到我取得些许成绩的积极鼓励，以及每次遇到问题时给予的悉心帮助，无论是学习还是其他机遇，我的主管都会首先想到我，所以我今天取得的些许成绩用一句俗话来总结就是：军功章里有我的一半也有主管的一半。”
她说，要成为一名优秀的寿险顾问，首先要学会做人。在帮助客户建立保障时，寿险顾问人格魅力的感染力往往大于专业知识的说服力，而真正打动客户的，也往往在于人为人处世的点滴细节。
每个工作日，张漫丽几乎都是整个营业部第一个来上班的人，有时甚至比保洁人员来得还早。上午，她会参加日常例会，然后与公司内勤员工一起，对客户保单合同的相关问题进行沟通和衔接，随后再对团队内部事务进行集中处理。每周，她都会排出3个中午与不同客户共进午餐。工作日的下午则完全属于面见客户时段。此外，她每周还会安排2个傍晚参加瑜伽课，周末则利用一天时间组织朋友爬山，每月还要定期参加北大国学班的进修课程……
虽然张漫丽的日程表永远爆满，但她总能忙而不乱。“我几乎不会把工作带回家，也不会在晚上应酬。因为每晚睡得早，同事们都叫我‘城市农民’。”正是这种健康自律的生活习惯让张漫丽每天都能以充沛的精力投入工作。
最前瞻的眺望：保险业面临转型
作为身在一线的寿险人，每天接触不同的客户，张漫丽对于保险行业的未来发展也有自己的清晰思考。她说，和刚入行那时相比，社会大众近年来对于保险的认识和接受程度都有了一定提升，从而对保险销售人员的专业度提出了更高的要求。
2013年被称为中国的互联网金融元年，通过与网络的嫁接，金融市场产生了多种新兴的产业形态。但保险业作为最早“触网”的金融领域，与互联网“联姻”1年却并未给市场带来太多惊喜，在行业整体遭遇严冬之际，光大永明的业绩表现却呈现了积极的一面，张漫丽认为，这归结于公司以客户需求为导向的发展策略。“在这方面，公司是顺应市场发展需求的，因此市场前景很乐观。”张漫丽还介绍说，公司在人员培训上崇尚“学院派”。在员工进入公司各阶段都会有相应的培训，每年都会多次聘请经济学家或行业内成功人士对员工进行专门培训。