新人保险培训心得范文

新人保险培训心得篇1

关键词：高职；金融保险专业；校企合作

本文为江苏财经职业技术学院院级重点课题阶段性研究成果

中图分类号：G71文献标识码：A

原标题：高职金融保险专业校企合作机制创新与实践――以江苏财经职业技术学院为例

收录日期：2014年4月22日

一、引言

高等职业教育的特点和规律决定了高等职业教育必须走“校企合作、工学结合”的办学道路，校企合作已经成为培养创新型高素质高级技能型专门人才的最有效模式，各高职院校都在进行积极的探索与实践。

近年来，江苏财经职业技术学院金融保险专业在省示范建设过程中重视校企合作体制机制建设，强化校企合作、工学结合的人才培养模式，增强办学活力，实现行业企业与专业建设的互相促进，在区域经济社会与高等职业教育和谐发展方面进行了广泛的探索与实践。目前，金融保险专业已与多家企业建立了合作关系，并在订单培养、工学交替、课程开发、共建实习实训基地、师资培训、技术交流、社会服务、顶岗实习、学生就业等方面进行了合作，总体来说成绩是显著的。

二、校企合作机制创新与实践的主要内容

通过和行业企业的合作，实现资源共享、优势互补，共同发展，合作模式灵活多样，促进了双方共同发展，达到学校、企业和学生三赢。

（一）重组专业建设指导委员会。金融保险专业于2011年末重组了专业建设指导委员会，邀请银行、保险公司、证券公司高管、行业协会及政府相关部门专家加入，校企合作形成强大合力，共同完成专业建设。专业建设指导委员会的主要职责是设定专业发展规划研究专业调整与建设、研讨课程开发与建设促进教学管理、协调学生实习、实训顶岗与就业、实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接。专业建设指导委员会不定期举行研讨会，就金融保险专业人才培养模式与人才培养方案展开卓有成效的讨论，委员们对课程的开设门类、职业素质与能力的构造、校内外实习实训等内容提出有针对性的建议。专业建设指导委员会的重组对金融保险专业更好地为产业服务搭建了平台，也有助于实现专业教学要求与企业岗位技能要求的对接。

（二）创办江苏财经・紫金保险学院

1、江苏财经・紫金保险学院成立。2011年11月4日，学院领导与紫金财产保险有限公司江苏分公司总经理共同为“江苏财经・紫金保险学院”揭牌，当两位领导的手紧紧握在一起时，顿时引起台下一片掌声。这一刻不仅标志着学院与紫金财产保险有限公司的友好合作又跨入了一个崭新的阶段，也为学院创新校企合作机制，改革人才培养模式添写了浓重的一笔，更为学院进一步提高人才培养质量，提高服务地方社会经济发展能力注入了新的活力。

2、江苏财经・紫金保险学院章程。为明确江苏财经・紫金保险学院的办学指导思想和根本任务，规范学院内部管理体制和运行机制，根据《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国职业教育法》，合作双方起草并通过了江苏财经・紫金保险学院章程。章程由总则、组织机构、工作内容与形式、双方的责任和义务、经费来源与财务管理、附则六部分内容构成。

3、企业参与课程考核与评价。为了让专业人才培养更加符合企业要求，实现高端技能型人才培养目标，金融保险专业聘请了紫金保险公司淮安中心支公司总经理及销售部、客服部、人力资源部等部门高管作为金融保险专业兼职教师，参与财产保险、保险基础等课程建设与课程教学，课程教学的部分内容转移到了紫金保险公司实地进行，兼职教师对学生进行了现场教学，并根据学生的实地学习表现提供了考核评价意见。同时，紫金保险公司还接纳了金融保险专业毕业班学生到公司顶岗实习，几位高管还兼任了顶岗实习毕业生的实习指导及论文指导教师，对学生的实习表现提出了考核评价意见。由于紫金保险公司兼职教师在考核评价上更重视对学生工作能力与素质的评价，使金融保险专业借助江苏财经・紫金保险学院这个平台丰富了考核评价体系，对学生的考核评价更趋全面系统。

4、青年教师到紫金保险挂职锻炼。在校企合作交流过程中，金融保险专业有数名青年教师在紫金保险公司挂职锻炼、实践实习。在实习挂职期间，通过轮岗学习，分别实习了前台业务、销售业务和理赔业务等，提高了自身实践操作能力，提升了教学水平。

5、开设员工培训班。金融保险专业与紫金公司共同开设了两期培训班，开展对紫金保险公司员工的培训，讲授风险与保险、财产保险、汽车保险知识，进行保险营销技能培训，培训后紫金保险员工参加的保险营销从业资格考试通过率达100%。

（三）与中国工商银行共建“青年金融实践体验中心”。2012年11月27日，学院领导、中国工商银行江苏省分行及淮安分行领导共同为“青年金融实践体验中心”揭牌。“青年金融实践体验中心”的成立，是双方共青团组织积极探索服务青年大学生的新途径，是为促进青年员工立功建业、帮助青年学生增加实践机会的益事，也是工商银行和我院金融保险专业深化校企合作的一项重要举措。

共建“青年金融实践体验中心”以来，淮安市工行工作人员多次走进校园为师生宣传金融知识、释疑解惑，免费办理网银、手机银行等业务；金融保险专业的学生也多次赴工商银行城南支行体验金融产品，熟悉岗位流程，提高职业能力；随着双方合作的不断深入，将会为培养优秀人才和社会经济发展做出更大的贡献。

（四）校企共建实训基地

1、校内实训中心建设。近两年来，金融保险专业改扩建了原有的模拟银行、证券实训室、保险实训室等校内实训室，建成了“仿真、集成、开放”的金融实训中心。以金融行业一线操作、客服及营销类岗位作为人才培养定位，本着专业建设服务产业的宗旨，金融实训中心设有银行仿真实训室、银行综合技能实训室、保险仿真实训室、保险综合技能实训室、证券交易实训室等八个实训室，同时在建设规划中的还有理财实训室和货币博览馆。金融实训中心配套了银行柜台综合业务、银行信贷业务、保险综合业务、证券投资业务、银行卡业务、理财规划业务等实训教学软件，充分满足学生职业素养训练、业务流程操作、岗位基本技能和核心技能培养的需要；实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现专业教学过程的“理实一体、学做结合”。金融实训中心同时可用于企业员工培训、继续教育培训、终身学习培训，集成多种功能，是服务社会的基地，是金融保险人才培养的摇篮。

2、强化校外实训基地功能。通过成立江苏财经・紫金保险学院密切了与紫金财产保险有限公司的合作关系。同时，金融保险专业与中国人寿淮安公司签订了长期战略性合作协议，向中国人寿公司输送即将毕业的学生参加暑期工学结合实践，取得了良好成效，中国人寿对金融保险专业学生给予了极高的评价，同时学生也对这样的校企合作内容非常支持，他们说这样的暑期实践既锻炼了他们的能力又增加了他们的收入，减轻了家庭的负担。目前金融保险专业已拥有15家校外实训基地。

（五）工学结合，推进一体化教学改革。一体化教学就是说将工作与学习一体化、理论与实践一体化、教室与实训室一体化、课堂与职场环境一体化。在金融保险行业专家的指导下，通过核心岗位职业能力分析，进行工作项目与工作任务分解，形成符合高素质技术技能型专门人才培养需要的课程标准体系，帮助学生实现从学习者到工作者的角色转换。以职业能力为目标确定教学内容，以典型的工作任务为载体设计教学项目，依托校内外实训基地的仿真或真实环境，增强学生的直观体验，激发学生学习兴趣，加强对学生实践操作能力的培养。通过金融实训中心的建设，重组教学环境、重设课堂氛围、重设教学评价等，重构课堂教学，全方位改造原有教学情境和场所，将课程教学设置在学做合一的实习实训场所，实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现训练的仿真，教学的一体。以实训室为教学场地，开放课堂，以专题培训的方式请学生走出教室，将操作性很强，如银行柜台业务、产品营销业务、客户服务业务、证券经纪业务、现场查勘业务等，转移到银行、保险公司、证券公司等校外实习基地实地上课，教学做一体化，实现学习和工作零距离结合，切实做到工学交替。

（六）校企合作开发课程。使培养的人才能更吻合金融保险行业企业的需求，通过开展市场调研与邀请金融保险行业企业专家座谈等多种形式，进一步明确金融保险专业岗位职业能力，明确行业企业技术标准，课证融通，实现专业课程与职业标准的对接。并在此基础上，与银行、保险公司、证券公司业务骨干携手共同开发建设商业银行综合柜台业务、商业银行信贷实务、金融产品营销、财产保险、人身保险、证券投资实务等6门专业核心课程。在校企共建核心课程的基础上，共同开发校企双向使用的项目化教学（培训）教材，教材内容选取金融企业真实业务，反映“理实一体、学做结合”的培养理念。

三、校企合作机制创新与实践的主要成效

通过全面校企合作，广泛搭建产学结合的职教平台，形成了人才共育、过程共管、成果共享、责任共担的紧密型合作办学体制机制，促进校企深度合作，推进办学模式的创新，增强办学活力。

（一）创新了人才培养。根据建设行业特点，金融保险专业创新了“课证融通、工学交替、个性发展”的人才培养模式，在此模式下金融保险专业大力推进“双证书”制度，实现学历证书与职业资格证书的对接；校企合作发展，工学交替，实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接；开展了分段式教学、仿真模拟实训和任务驱动等教学模式。

（二）课程建设与改革开放见成效。为实现人才培养目标，提高学生职业竞争力，在充分听取和吸收行业企业专家意见，在对典型工作任务进行深入分析的基础上，确定必备的专业应用知识、职业核心能力、职业主要素质，从而确定学习领域课程，构建了“学做结合、理实一体”的课程体系。同时，加强了课程开发与建设力度，与行业企业人员，共同开展课程建设，成果有省级精品课和院级精品课、优质课、达标课等。

（三）教师素质得到提高。利用校企合作平台，按照“能工巧匠进课堂”的要求，初步建立起一支职称、学历、双师、专兼结构合理，教学能力、专业能力、实践能力、职业教育研究能力等全面发展的“双师型”专业教学团队。

（四）实训基地建设多样化。为加强教师和学生实践能力的培养，本着建设主体多元化的原则，多渠道、多形式筹措资金，遵循“校内建企、企内建校”的思想，充分利用专业建设指导委员会资源和紫金保险学院优势，整合校内外资源，组建了多模式的校内外生产性实训基地和学习性实训基地。如与紫金保险合作建成保险仿真实训室、与工商银行合作建成银行仿真实训室；在紫金保险、海通证券设立驻企工作站等。

主要参考文献：

［1］丰华涛.创新校企合作体制机制培养高素质技能型人才［J］.辽宁高职学报，2012.2.

［2］邱朝红，王建民.高职教育产学研结合的模式探讨［M］.北京：人民日报出版社，2006.10.

新人保险培训心得篇2

通过和行业企业的合作，实现资源共享、优势互补，共同发展，合作模式灵活多样，促进了双方共同发展，达到学校、企业和学生三赢。

（一）重组专业建设指导委员会。

金融保险专业于2011年末重组了专业建设指导委员会，邀请银行、保险公司、证券公司高管、行业协会及政府相关部门专家加入，校企合作形成强大合力，共同完成专业建设。专业建设指导委员会的主要职责是设定专业发展规划研究专业调整与建设、研讨课程开发与建设促进教学管理、协调学生实习、实训顶岗与就业、实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接。专业建设指导委员会不定期举行研讨会，就金融保险专业人才培养模式与人才培养方案展开卓有成效的讨论，委员们对课程的开设门类、职业素质与能力的构造、校内外实习实训等内容提出有针对性的建议。专业建设指导委员会的重组对金融保险专业更好地为产业服务搭建了平台，也有助于实现专业教学要求与企业岗位技能要求的对接。

（二）创办江苏财经•紫金保险学院

1、江苏财经•紫金保险学院成立。

2011年11月4日，学院领导与紫金财产保险有限公司江苏分公司总经理共同为“江苏财经•紫金保险学院”揭牌，当两位领导的手紧紧握在一起时，顿时引起台下一片掌声。这一刻不仅标志着学院与紫金财产保险有限公司的友好合作又跨入了一个崭新的阶段，也为学院创新校企合作机制，改革人才培养模式添写了浓重的一笔，更为学院进一步提高人才培养质量，提高服务地方社会经济发展能力注入了新的活力。

2、江苏财经•紫金保险学院章程。

为明确江苏财经•紫金保险学院的办学指导思想和根本任务，规范学院内部管理体制和运行机制，根据《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国职业教育法》，合作双方起草并通过了江苏财经•紫金保险学院章程。章程由总则、组织机构、工作内容与形式、双方的责任和义务、经费来源与财务管理、附则六部分内容构成。

3、企业参与课程考核与评价。

为了让专业人才培养更加符合企业要求，实现高端技能型人才培养目标，金融保险专业聘请了紫金保险公司淮安中心支公司总经理及销售部、客服部、人力资源部等部门高管作为金融保险专业兼职教师，参与财产保险、保险基础等课程建设与课程教学，课程教学的部分内容转移到了紫金保险公司实地进行，兼职教师对学生进行了现场教学，并根据学生的实地学习表现提供了考核评价意见。同时，紫金保险公司还接纳了金融保险专业毕业班学生到公司顶岗实习，几位高管还兼任了顶岗实习毕业生的实习指导及论文指导教师，对学生的实习表现提出了考核评价意见。由于紫金保险公司兼职教师在考核评价上更重视对学生工作能力与素质的评价，使金融保险专业借助江苏财经•紫金保险学院这个平台丰富了考核评价体系，对学生的考核评价更趋全面系统。

4、青年教师到紫金保险挂职锻炼。

在校企合作交流过程中，金融保险专业有数名青年教师在紫金保险公司挂职锻炼、实践实习。在实习挂职期间，通过轮岗学习，分别实习了前台业务、销售业务和理赔业务等，提高了自身实践操作能力，提升了教学水平。5、开设员工培训班。金融保险专业与紫金公司共同开设了两期培训班，开展对紫金保险公司员工的培训，讲授风险与保险、财产保险、汽车保险知识，进行保险营销技能培训，培训后紫金保险员工参加的保险营销从业资格考试通过率达100%。

（三）与中国工商银行共建

“青年金融实践体验中心”。2012年11月27日，学院领导、中国工商银行江苏省分行及淮安分行领导共同为“青年金融实践体验中心”揭牌。“青年金融实践体验中心”的成立，是双方共青团组织积极探索服务青年大学生的新途径，是为促进青年员工立功建业、帮助青年学生增加实践机会的益事，也是工商银行和我院金融保险专业深化校企合作的一项重要举措。共建“青年金融实践体验中心”以来，淮安市工行工作人员多次走进校园为师生宣传金融知识、释疑解惑，免费办理网银、手机银行等业务；金融保险专业的学生也多次赴工商银行城南支行体验金融产品，熟悉岗位流程，提高职业能力；随着双方合作的不断深入，将会为培养优秀人才和社会经济发展做出更大的贡献。

（四）校企共建实训基地

1、校内实训中心建设。

近两年来，金融保险专业改扩建了原有的模拟银行、证券实训室、保险实训室等校内实训室，建成了“仿真、集成、开放”的金融实训中心。以金融行业一线操作、客服及营销类岗位作为人才培养定位，本着专业建设服务产业的宗旨，金融实训中心设有银行仿真实训室、银行综合技能实训室、保险仿真实训室、保险综合技能实训室、证券交易实训室等八个实训室，同时在建设规划中的还有理财实训室和货币博览馆。金融实训中心配套了银行柜台综合业务、银行信贷业务、保险综合业务、证券投资业务、银行卡业务、理财规划业务等实训教学软件，充分满足学生职业素养训练、业务流程操作、岗位基本技能和核心技能培养的需要；实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现专业教学过程的“理实一体、学做结合”。金融实训中心同时可用于企业员工培训、继续教育培训、终身学习培训，集成多种功能，是服务社会的基地，是金融保险人才培养的摇篮。

2、强化校外实训基地功能。

通过成立江苏财经•紫金保险学院密切了与紫金财产保险有限公司的合作关系。同时，金融保险专业与中国人寿淮安公司签订了长期战略性合作协议，向中国人寿公司输送即将毕业的学生参加暑期工学结合实践，取得了良好成效，中国人寿对金融保险专业学生给予了极高的评价，同时学生也对这样的校企合作内容非常支持，他们说这样的暑期实践既锻炼了他们的能力又增加了他们的收入，减轻了家庭的负担。目前金融保险专业已拥有15家校外实训基地。

（五）工学结合，推进一体化教学改革。

一体化教学就是说将工作与学习一体化、理论与实践一体化、教室与实训室一体化、课堂与职场环境一体化。在金融保险行业专家的指导下，通过核心岗位职业能力分析，进行工作项目与工作任务分解，形成符合高素质技术技能型专门人才培养需要的课程标准体系，帮助学生实现从学习者到工作者的角色转换。以职业能力为目标确定教学内容，以典型的工作任务为载体设计教学项目，依托校内外实训基地的仿真或真实环境，增强学生的直观体验，激发学生学习兴趣，加强对学生实践操作能力的培养。通过金融实训中心的建设，重组教学环境、重设课堂氛围、重设教学评价等，重构课堂教学，全方位改造原有教学情境和场所，将课程教学设置在学做合一的实习实训场所，实训中心充分模拟职场环境、营造职场氛围，实现训练的仿真，教学的一体。以实训室为教学场地，开放课堂，以专题培训的方式请学生走出教室，将操作性很强，如银行柜台业务、产品营销业务、客户服务业务、证券经纪业务、现场查勘业务等，转移到银行、保险公司、证券公司等校外实习基地实地上课，教学做一体化，实现学习和工作零距离结合，切实做到工学交替。

（六）校企合作开发课程。

使培养的人才能更吻合金融保险行业企业的需求，通过开展市场调研与邀请金融保险行业企业专家座谈等多种形式，进一步明确金融保险专业岗位职业能力，明确行业企业技术标准，课证融通，实现专业课程与职业标准的对接。并在此基础上，与银行、保险公司、证券公司业务骨干携手共同开发建设商业银行综合柜台业务、商业银行信贷实务、金融产品营销、财产保险、人身保险、证券投资实务等6门专业核心课程。在校企共建核心课程的基础上，共同开发校企双向使用的项目化教学（培训）教材，教材内容选取金融企业真实业务，反映“理实一体、学做结合”的培养理念。

二、校企合作机制创新与实践的主要成效

通过全面校企合作，广泛搭建产学结合的职教平台，形成了人才共育、过程共管、成果共享、责任共担的紧密型合作办学体制机制，促进校企深度合作，推进办学模式的创新，增强办学活力。

（一）创新了人才培养。

根据建设行业特点，金融保险专业创新了“课证融通、工学交替、个性发展”的人才培养模式，在此模式下金融保险专业大力推进“双证书”制度，实现学历证书与职业资格证书的对接；校企合作发展，工学交替，实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接；开展了分段式教学、仿真模拟实训和任务驱动等教学模式。

（二）课程建设与改革开放见成效。

为实现人才培养目标，提高学生职业竞争力，在充分听取和吸收行业企业专家意见，在对典型工作任务进行深入分析的基础上，确定必备的专业应用知识、职业核心能力、职业主要素质，从而确定学习领域课程，构建了“学做结合、理实一体”的课程体系。同时，加强了课程开发与建设力度，与行业企业人员，共同开展课程建设，成果有省级精品课和院级精品课、优质课、达标课等。

（三）教师素质得到提高。

利用校企合作平台，按照“能工巧匠进课堂”的要求，初步建立起一支职称、学历、双师、专兼结构合理，教学能力、专业能力、实践能力、职业教育研究能力等全面发展的“双师型”专业教学团队。

（四）实训基地建设多样化。

为加强教师和学生实践能力的培养，本着建设主体多元化的原则，多渠道、多形式筹措资金，遵循“校内建企、企内建校”的思想，充分利用专业建设指导委员会资源和紫金保险学院优势，整合校内外资源，组建了多模式的校内外生产性实训基地和学习性实训基地。如与紫金保险合作建成保险仿真实训室、与工商银行合作建成银行仿真实训室；在紫金保险、海通证券设立驻企工作站等。

新人保险培训心得篇3

一、选择比机遇重要

在招聘专场报告会上，经理与我们分享了她人生的三次成功选择。2个月时间之内独立完成了*个保险培训项目。在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在保险培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——这是我们保险培训员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心——对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。

新人保险培训心得篇4

 

一、经营指标完成情况

1、保费规模大幅攀升。2018年，XX人寿XX分公司累计实现保费收入10.7亿元，较08年增长49.2％，在XX省内老六家寿险公司中增幅第一。在XX人寿全国系统保费贡献度4.8％，排名第7名。其中，个险新单保费收入8424万元，同比增长26.5％；银保新单保费收入7.9亿元，同比增长39.2％；其中银险期缴新单保费收入1.7亿，同比增长137％；续期保费1.9亿元，同比增长138.3％。

2、考核指标全线达标。2018年，分公司个险标保年度计划达成率102.3％，系统排名第十一名。银保期缴保费1.7亿元，年度计划达成率145.8％，系统第四名；趸缴规模保费6.2亿元，年度计划达成率129％，系统第五名。银行保险于8月30日提前4个月成为系统内第三家趸期缴全面达成年度计划的分公司。个险13个月累计继续率84.4％，25个月累计继续率92.9％，银保13个月累计继续率92.2％，25个月累计继续率97.9％，全面达成总公司考核值。

3、业务结构调整明显。2018年，分公司新单业务中个人营销业务和银行保险期缴业务保费收入达2.55亿元，占新单总保费的40.2％，较去年提高21.2个百分点。分红险保费收入7.62亿元，占比71.2％，同比提高48％。

4、涌现出系统内优秀机构代表。在XX人寿全省12家中心支公司中，2018年涌现出3家全国三级机构前十大中支。分别为：XX中支，银行保险年度期缴保费达3645万元，列全国第二名；XX中支，银行保险年度趸缴规模保费1.6亿元，列全国第三名；XX中支，银行保险年度趸缴规模保费1.2亿元，列全国第四名。

5、服务能力明显提高。2018年XX分公司全省个银险共计赔付1591件，赔付金额563.7万元，结案件数及赔付金额与去年同期增长21％、77％，完成年度鲜花探视住院报案客户530位，同比增长5.7倍。

二、2018年主要工作

1、紧扣上级单位经营方针，围绕年度经营主题，达成了各项工作目标。

在年初全省保险工作会议上，李迎春局长提出“深入贯彻落实科学发展观，防风险，调结构，稳增长，努力实现XX保险业平稳健康发展”的指导思想，并对全年保险工作做出了具体要求和部署。XX人寿XX分公司在认真学习领会保监局文件精神的基础上，结合总公司“抢抓机遇、专业经营、内涵发展、逆势成长”的主题要求，以科学发展观为出发点，制定了“深化专业经营、坚持内涵发展、提高整体实力”的年度经营主题。全年在保监局和总公司的正确领导和大力支持下，紧密围绕以上总体要求，扎实开展各项工作，全面实现了年度预定目标。

2、坚持专业化经营，标准化运作，有效的业务推动模式初步形成。

个险方面，推广周单元经营，加大追踪力度，前置业务进度。通过一年的实施，每月前两周的业务进度较上年同期提高了10个百分点。同时，推动标准部、组建设，引导团队做大做强。规范网点建设，提高机构星级标准。

银保方面，在渠道经营上坚持专业化、精细化，主渠道工行推进标准化网点建设塑核心竞争力，树立了良好的品牌形象，提升了美誉度；邮储渠道相继推进提升营销力项目、PSM营销队伍共建项目，双方合作持续深入，期缴保费迅速突破。建行渠道以提升营销力项目育火种，双方合作起步顺畅。在内部业务追踪上，按照系统化、专业化、标准化的原则，建立了会报体系、追踪体系，统一了职场布置，并确定机构、渠道、营业部、客户经理不同层级人员的工作标准及考核标准，实施差异化资源配置，实现有效激励。

续期业务方面，明确业务节奏，创新追踪模式。从年初起，保费部准确把握业务推动节点，明确单元经营节奏，随时了解业务动态，及时采取相应措施。机构实地督导和月度四次视频追踪会掌控指标进度；提倡工作前置，由宽末冲刺型向当月高达成收费模式转变；针对个险25月短板，创新追踪模式，坚持专业化经营，制定“321”工程、“925”项目,重点推动三次保单的复效工作。采取“集体下乡集中拜访”不放弃每一个失效客户。定期召开全省新有续收“人庆生会”，明确人的续收利益，强化继续率对人的重要性。

3、加大培训力度，完善培训体系，销售队伍体能得到提高。

个险人方面，从每日个险晨讯、每月人考试培训及新人岗前培训、每季业务经理轮训、拓展训练到顶尖高手的TOP2000培训，XX人寿以其上下高度一致的行动力，努力为人提供全方位、高质量的培训。特别是今年6月上旬，XX人寿斥资3000万打造“才富”精英培养模式，仅XX分公司就创下了XX寿险行业单次培训规格最高、参训人员最多、会务组织最严密、课程内容最新颖的营销员培训。通过多层次的培训，公司2600余名人100%持证上岗，30%以上大专学历，月人均产能近6000元，是行业内平均水平的2倍。

银保客户经理方面，专业化训练队伍，09年在银保队伍中大力提倡“构建银保精英文化、打造银保精英团队”，分层级构建精英队伍，用文化凝聚人、用愿景引导人、用标准激励人，用支持成就人。通过建立新人制式化培养系统，加强对营业部经理、渠道经理培训，明确提高客户经理“三大能力”的培养方向，组建了一支在市场上具有核心竞争力的专业化经营管理团队及销售精英团队。公司474位银保客户经理，大专以上占比67%；月度人均产能趸交保费达12.4万，期交规模保费达3.3万，位居行业前列。

续收专员方面，面对全省续收队伍一半以上属于新人的现状，分公司保费部制定了一套系统的培训方案，包括岗前、衔接、养成、提升培训、理论和实战相结合的教材开发、月度制式的专题培训、形式多样的情景演练及绩优人员经典分享，帮助队伍垂直成长。通过三大流程加强保单过程管控、通过“一卡两志”提高拜访量、通过失效回访完善保单追踪环节。强有力的培训带来了销售队伍高绩效的达成。在职单继续率由年初的87％提升至目前92.3％，继续率“百分百”由年初的243人上升至目前的400余人，人的续收收入提升逾百万，全省专员的整体工资较08年人均提升1000元。

4、细化运营服务各项工作，客户服务水平再上新台阶。

运营客服工作涉及面广，涉及的问题和对象比较敏感，稍有闪失，将带来很大的影响。为此，分公司运营服务部对全省运营服务人员明确职责，注重培训，严格考核，运营各项关键指标取得了优异的成绩。09年全省共处理运营作业30.1万件,受理咨诉8000余件，电话回访9.7万件，回访成功率99.6%。理赔简单核实件调查时效控制在2天内，两日无问题件理赔结案率达98%以上，电话回访工单结案率系统排名第一。

在具体工作上，2018年实现了新版保单年度报告设计及分发数据的处理，联合函件局进行新版保单年度报告的设计及年度报告分发数据的处理，使得保单年度报告按照机构、人是否在职、在职人所属营业部进行顺序打印，由人上门递送给客户，XX分公司成为系统内第一家实现按照所属人进行保单年度报告打印的机构，有效支持了业务一线的需求。持续进行标准化服务门店建设，统一全省服务标准、考核及服装，制作分公司客服中心欢迎牌,全天侯24小时受理客户业务投递,减少客户往返,提高客户满意度。在银险盈盛产品给付来临之际设计了生存给付宣传彩页，详细介绍了生存给付的渠道及领取材料，并介绍了自动给付的条件，较好的满足了客户经理及客户的需求。同时，针对VIP客户（期交保费达8万元及以上或趸交保费达100万元及以上的客户）开展附加值服务，赠送特色杂志及生日贺卡、蛋糕；通过制作《理赔之窗》季刊、理赔温馨慰问信、与合肥市电视台访谈、受益客户100%电话回访等形式扩大理赔宣传，密切关注手足口病、甲流感疫情等社会焦点事件，开辟理赔绿色通道，对及时报案客户进行100％鲜花探视，取消定点医院限制，针对特殊群体提前给付保险金；配置血压计、血糖仪、体重身高测量仪及相关药品，为内外勤员工提供健康服务，在客户服务中心增设了晴雨伞架，体现了公司的人性化服务。

5、加强合规经营，风险管控能力得到提高。

2018年，XX人寿XX分公司在反洗钱专项工作开展、收付费管理，反商业贿赂和反不正当交易，合规经营的宣导培训，内控制度的完善评估，年度稽核等方面做出了积极的努力，风险管控能力有了进一步提高。

全年在全省开展大型反洗钱工作的自查自纠和宣传培训各两次，制定了反洗钱工作指引，帮助各机构建立完善了反洗钱制度，梳理反洗钱操作流程，督促机构与当地人行保持良好的沟通汇报关系，积极参与当地人行开展的各项活动，芜湖、XX顺利通过当地人行反洗钱现场检查。

收付费管理上，按照XX保监局文件要求，控制保费金额单笔超过1000元的现金件。将转帐率纳入到续期收费员及各三级机构的重要考察指标中，建议客户将保费存至公司账户，收费员代客户开户等多种方法，努力提升转帐率。同时增加转帐渠道，在原有工行基础上，新增了农中建邮四大总对总转帐渠道，为实现零现金管理迈进了一步。严格付费审批制度、规范非常规退保流程、根据付费金额确定各层级领导的签字审批权限。

内控制度的评估及合规知识宣导培训上，分公司各部门梳理了公司成立五年来制定的各项内控制度，对不完善的进行修正，对废除的予以清理，形成了分公司完整的内控制度汇编，给分支机构提供了全面的指导，并根据监管要求对内控制度的“三性”组织各部门进行评估打分。同时，及时对最新监管政策及总公司合规要求进行宣导，尤其针对10月1日后保监陆续下发的重要监管规定，分公司开展了专项新《保险法》宣传培训及知识竞赛，专门制作学习材料，组织相关岗位人员考试等，提高全员合规意识，确保全员学法、懂法、守法。

2018年，分公司配合集团对省公司、8家开业满一年以上的中心支公司进行了常规稽核，总体评价较上年有所提高。同时，在集团的统一要求下，分公司组织被稽核单位进行了稽核问题的逐项整改，确保稽核问题今后不再发生。

三、2019年工作计划

（一）业务计划

2019年，是XX人寿XX分公司第二个五年规划的首年，分公司将继续遵照XX保监局和XX人寿总公司的要求，以科学发展观为出发点，实现又好又快发展。全年计划总保费规模14.3亿元，其中，个险新单保费1.1亿，银保期缴保费2.6亿、趸缴保费6亿，新业务700万，续期保费4.5亿。

（二）重点工作

1、全力达成年度各项业务计划。

个险：明确全省各层级达标标准，推进达标建设。结合“135”配套组织发展培训和训练，“虎虎生威”组织发展荣誉体系的建立，加快组织发展。创新举办 “新型”至尊酒会（业务员＋客户），大型主顾开拓活动，VIP精英客户团队活动，推出年度特别方案，打造“三高”团队。

银保：一是差异化经营渠道。对工行、邮储、建行、农行及其他渠道根据不同特点及在分公司的地位进行差异化经营，制定不同的目标平台，采取不同的推动模式、项目运作及产品策略，各个突破，全面开花。二是创新项目形式，全面开发银行客户。推动县级机构标准化建设。三是基础建设标准化。在银保金鹰会的运作，培训训练体系的建设、会议汇报体系、职场建设等方面提出明确的要求和标准，系统推动。

新业务：完善电销中心组织架构，扩充电销人力。建立一整套标准化、规范化的新人育成体系，对入司新人进行分阶段的制式培训；增加线上人员的进阶培训。按照基本法明确每位线上人员的业绩目标，建立完善的报表体系，进行每日业绩追踪；坚持周单元经营和月度业务分析例会；加强现场通时、通次管理；适时推出阶段性、有针对性的激励方案。加强质检管理，定期安排质检例会，进行优秀录音分享，同时针对录音中发现的新问题进行话术研讨，不断完善话术。结合总公司和地方监管部门的要求，对现有质检管理规定进行补充与完善。

2、继续加强品质管理，确保续期业务高质量的增长。

一是业务品质管控日常化。业务品质管控流程执行、强化，并建立评估体系；三级机构低继续率人新契约服务访谈追踪落实；客户资料维护流程推广；加强零现金管理，提升首续期转帐率。二是规范业务管理。业务管理基础流程重点监控（三大流程、区域化管理）；加强退信管理、完善客户资料维护流程；细化专员目标管理，相对统一服务区域基准值。三是加大续收队伍建设。加大内勤培训力度，开展全省续收内勤内务技能提升培训班，综合技能提升培训班；确定季度培训主题，深化续收服务专员培训流程操作，优化岗前、衔接培训课件，组织新人养成培训；开展团队拓展训练。四是完善督导体系运作。建立督导考核体系，追踪应收未收清单填写，推广二、三次保单追踪表管理；落实服务专员面访扣分制度；完善专员活动日志和主管经营日志，上门服务登记卡；精细化周单元达成，做好过程督导，细化专员周单元运作体系。

3、坚持诚信立司的管理理念，提升客户服务工作。

一是理赔管理，规范理赔作业流程，扩大理赔服务宣传，持续制作理赔之窗季刊，积极关注社会焦点事件，通过室外广场咨询、室内现场理赔等形式加强理赔宣传力度；积极关注理赔服务创新，提高客户理赔满意度。二是客服柜面管理，持续进行门店标准化建设；强化柜员的服务意识。三是强化三级机构管理，加强对中支督核力度和督核频率，重点加强与各机构个、银险业务队伍的沟通；完善中支理赔调查、咨询申诉队伍的建设；持续进行机构运营每月KPI指标监控及预警；加强机构运营人员的培训和学习。四是持续举办第五届运营知识竞赛并配合个险和银险开展客服节。

4、强化内控管理，防范化解风险。

新人保险培训心得篇5

晋玉建

【摘要】美国保险是世界上体系最完备，发展最成熟的保险制度之一，它没有统一的保险立法，保险体系以保险为核心发展起来。其保险特色在于：各州建立了内容各异的保险法律法规；可供不同保险人选择的多层次的保险教育培训体系；保险人层次分明，在保险市场各司其职；实行政府和行业自律结合的保险监管体制。这些制度都促进了美国保险业的极大发展，研究分析美国保险制度，对完善我国保险制度大有裨益。

【关键词】美国 保险 评述 启示

美国的保险体系相当成熟和发达。在美国，保险人是推销保险的主要力量，人数量相当多，而且他们的业务无所不包，遍及各行各业，既给保险公司提供源源不断的保险业务，又给被保险人提供了人身、经济安全服务。研究美国保险制度，对建立完善我国保险制度有很大参考和借鉴意义。

一、美国保险制度概况

（一）保险人的种类

美国保险人类型多样。根据他们所的业务不同，分为人寿保险人、财产责任险人、事故及健康险人。

按保险人与保险公司的关系和地位不同，分为独立保险人和专业保险人。独立保险人独立于保险公司，可按照自己意愿同时为几家保险公司业务，在保险公司授权范围内开展活动。专业人只能为一家保险公司或某一保险集团业务，依附于保险公司。

按保险机构的经营管理模式和机构设置不同，分为总人、分人和个人人。总人是独立的经营者，在保险公司授权范围和区域内销售保险，其组织形式一般是公司。分人是直接由保险公司设立的业务机构，其经理是保险公司的雇员，其全部费用由保险公司支付。在个人中，个体与保险公司签订合同，独立开展业务，承担费用开支，从保险公司提取手续费。

（二）保险人的执业资格及培训制度

美国没有统一的保险立法，联邦和各州都有保险方面的法律法规。根据美国《NAIC人和经纪人的执照签发示范法》和一些州的保险中介法，保险人若想从业，必须通过相应考试取得执业资格。

美国《人再教育示范法规》规定人必须完成相关的培训。如必须完成监督官批准的课程或教学计划，教育量必须达到规定课时，而且保险人必须向向监督官提供他完成的课程、教学计划或报告会的书面结业证明，若不遵守教育要求，执业资格将被中止。

教育培训是确保保险人具有专业技术水平的保证。在美国，形成了多层次的保险业务培训体系。主要有以下三种形式：学院培训，即学校可以提供给保险人相关的保险知识培训；专业机构培训，即由专业机构提供专业化较强的培训，保险人可以自愿选择是否参加培训；保险公司自己也要给员工提供相应的保险课程或保险知识的培训，主要涉及公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况等。

（三）美国保险市场营销制度

美国保险营销体系是以人营销制度为核心的，保险市场上活跃着庞大的人营销队伍。

1.人寿保险人营销制度

从保险机构的设置来看，寿险有三种营销方式：

（1）总人营销。总人是独立的经营单位，在保险公司授权范围和区域内独立开展活动，设立自己的分处，自主招收业务人员，对其进行保险培训和监管。保险公司根据总人完成的业务量支付给一定的手续费，总人再依据其业务人员的业绩来确定和支付员工工资。这对保险公司来说既节省费用，也减少了对业务员的监管责任。

（2）分人营销。这种形式的人与保险公司之间存在直接附属关系，严格来说，它是保险公司机构的拓展。分处招收人可以采用雇佣制，人是保险公司的正式职员。也可以采用合同授权的办法，其人不是保险公司的正式职员。

（3）个人人营销。个人人与保险公司签订合同，独立开展业务。个人可以招募员工，为自己的营销网络拓展业务，独立承担自己及由自己招募来的人员费用。

2. 财产险和责任险人营销制度

财产险和责任险险种单一，业务相对简单，在此领域中独立保险人发挥着更重要的作用。

（1）独立保险人营销制度。独立人通常同时几家财产保险公司，在公司授权范围内开展业务。他有权将招揽的业务在其的公司间进行分配，按照业务量从不同的保险公司获取手续费。他除了有签发保单、收取保费等基本权利外，还拥有保单续保的权利，即当投保人在保单到期后选择续保时，独立人有权建议投保人在原保险公司续保，或放弃原来的保险公司而转投他所的其他保险公司。这一规定保护了保险人的利益，使得保险公司损害他利益时，他能够迅速得到补偿。但同时也埋下了隐患，保险人可能为了自身利益而损害客户利益。

（2）专业保险人营销制度。专业保险人仅一家保险公司， 对招揽的业务只能交给保险公司处理。他无权建议投保人在保单到期续保时选择其他保险公司。所以专业人要以发展新客户为工作目标，他的收入主要是发展新客户得到的手续费。

（四）保险人监管制度

美国保险监管是分散式的，联邦设立了保险监督委员会，各州设立了保险监督局。前者主要指导、协调各州保险工作，后者则实际监管保险机构和保险人的行为。各州也制定了保险监管相关法律法规，主要是对保险人执业资格和营业许可的监管和对保险人营销活动的监管。

此外，行业自律协会也是保险制度正常运行的重要保证。自律组织通过制定行业自律条例及守则对从业人员的业务水平、销售职业道德、日常行为规范等加以约束，负责对保险人从业资格的审查、考试的组织、佣金的管理及日常行为的监督。除此之外，还通过建立保险中介人信息档案库、对保险中介人的执业情况进行全面记录，并接受社会公众对保险中介人的查询和投诉。

二、美国保险制度的特点及发展趋势

从以上的介绍可以看出美国保险制度有鲜明的特点：

（一）完备的保险法律制度。美国保险立法是分散的，联邦政府同各州都制定了行之有效的保险法律法规。规定了详细的执业申请程序、完善的保险人培训制度、完备的保险营销体制和监管制度。从保险人的执业申请到资格审查、资格取得再到资格延续，从保险人执业前的培训到执业中的学习和定期考察都有严格的规定。法律还严格规定了保险人的业务拓展，业务范围，保险公司的责任和保险人的责任，对保险机构和保险人的监管等。

（二）多层次、多种类的保险人结构在业务市场发挥着不同的作用。它们各有自己的领域。如在人寿保险领域主要依赖专业保险人，其他领域则主要依赖独立保险人。依保险机构的规模和举办者决定了保险分为总人、分人和个人人。各种人的销售方式各异，充分发挥他们的灵活性和优势，为美国保险业务开拓了多种渠道，使得保险业务和保险事业蓬勃发展。

（三）完善的、可供不同人选择的保险教育培训体系。美国的保险培训从不同角度和方面给需要的人提供了各式各样的培训机会，人为了提高自己的业务水平会主动参加各种培训，保险公司也会为了提高自己的业务量和声誉也会鼓励员工参加培训，或保险公司举办类似的培训。培训体系非常严密，适合不同层次的人选择。培训制度设置比较合理，对课程设置、学时、学期都规定得很明确。这样从整体上提高了保险人的业务素质，为全社会对保险人的认同奠定了很好的基础。

（四）专业保险人极大推动了保险业发展。专业保险公司是独立的经营单位，自主决策、自主核算，自负盈亏。保险公司不需要支付业务人员各种费用，仅仅按照他们完成得业务量给公司支付手续费。这样不仅为保险公司节约了成本，使他们可以投入更多的资金开发保险产品，而且减少了保险公司对业务员的监管责任。这种形式使保险易于形成产业化、专业化，降低成本，推动保险业务的发展。

（五）严格的保险监管体制。美国采取政府监管和行业自律并行的监管方式。联邦保险监督委员会主要指导、协调各州保险局的工作。各州保险监督局下设不同的保险办公室，各办公室职责不同，主要是对保险产品及税率的质疑、对违规保险机构的调查和取缔、制定和实施保险监管政策、对营业许可证进行管理等。但近年来，保险业务跨州发展，各州的保险立法又各不相同，因此，要求统一保险立法的呼声越来越大，保险监督委员会也发挥着越来越重要的作用。另外美国的保险行业协会非常发达，行业协会通过制定行业自律守则加强了对保险人的监管，补充和完善了政府监管体系。

随着经济发展，美国保险制度正在逐渐发生变化，原来专业人在保险市场发挥主要作用，现在独立保险人销售的保单份额正在大幅增加，专业保险人的销售额则日渐萎缩。究其原因在于，独立保险人在发展业务上方式灵活，能让客户在对比不同的保险产品后做出选择；另外近年美国经济疲软，保险公司大肆削减开支，而独立保险人可以减少保险公司的费用开支，这对保险公司来说无疑具有诱惑力。使雇佣专业人的保险公司竞争力受到极大挑战。从专业保险人制度来看，它僵化的体制也限制了自身发展。

以前，分处的经理人没有提成，但近年来，分处的经理人可以在人的销售额基础上按一定比例获得额外的提成。这样可以促进经理人克尽职守，增强服务意识。

三、美国保险制度评析及对我国的启示

（一）以保险为核心的保险中介制度适应了美国经济的发展。美国保险中介制度采取以保险人、保险经纪人共存的制度，并确立了以保险人为主体的中介制度体系。这与美国的环境相适应：市场经济高度发达；保险市场完善、健全；保险公司数量众多，提供的保险商品种类繁多；保险法律体系完备；保险监管体制严格以及美国国民对保险人的认同度高。这些都为保险制在美国发展壮大提供了肥沃土壤。

而我国市场经济建立时间不长，保险业发展时间很短，国民对保险业的接受程度有限，对保险的信任度不高；保险机构运作不成熟；保险人的素质普遍不高，这需要国家和社会以及个人的支持，国家要完善保险方面的立法，创造一个积极研究保险业的学术气氛，保险公司要转变经营理念，寻找适合自己的经营方式，注意保险行业的发展和保险制度的创新、保险技术的更新，实现保险产品开发和营销体系分离，把精力放在新产品的开发上。要注意的是，美国联邦和各州分别立法的模式并不适合我国保险立法，我国应该在全国统一立法的前提下，各省市按照地方特色贯彻执行或变通实行，立法者也要积极研究国外保险立法，注意保险业的新动态，把完善国内保险立法和国际保险发展趋势结合起来，探索适合中国国情的保险法律。

（二）多层次、多种类的保险人结构适用范围广泛，为保险公司提供了多种销售方式选择。保险公司可根据自己的需要与不同的保险人签订协议。不同人在业务市场职责分明，利用自己灵活的优势，为保险公司拓展保险市场、保险制度的有效运行及维护投保人的利益都做出了巨大贡献，创造了一个规范有序的保险市场。

而我国的保险人种类不多，现有的保险中介机构以保险公司为主，其发展也不完备，中介市场非常混乱。如法律规定保险营销员是个人，但实践中并非如此，寿险人并不是真正意义上的个人，他们依附于保险公司，由保险公司承担他们的行为责任。在美国，保险机构十分发达。它们地位独立，熟悉保险业务，国民大多通过保险中介购买保险产品。而我国保险公司仍然固守传统的经营模式，追求大而全，自身承揽了大部分保险业务，多数保险公司形成了以保险销售为主的部门，保险公司并没有发挥应有的作用。我国保险公司应该迎合世界保险发展趋向，将精力放在保险业务的创新、保险产品的开发上，把销售业务交给保险公司，双方相互合作，共同发展。

（三）美国的保险培训体系也非常值得我们学习，它完备的、不同层次的教育培训体系使保险业务员可以随时随地学习到保险知识。而且保险人要经过严格的考试才能获得相应的资格。我国保险培训体系发展极不完善，虽然我国实行了人资格考试制度，建立了中介培训机构，但这远远不能满足保险业发展要求。对保险资格考试制度的规定也有很多问题，受到很多人的质疑。另外保险公司还停留在初级发展阶段：为了增加自己的业务量，实行粗放经营，一味增加人员，忽视对业务人员的培训。很多保险人的业务素质不高，出现了保险人为抢占保险市场，超出保险公司授权范围和授权区域开展保险业务，这不仅加大了保险公司对业务员监管的难度，还破坏了保险市场的信誉，造成了保险业的恶性竞争，极大破坏了保险市场秩序。因此，要实现保险事业的可持续发展，对保险人的教育培训应该放在首位。

（四）美国保险既强调政府监管，又重视行 业自律。美国不仅各州有自己的保险监管机构，联邦也有监管机构，它们分层次管理，各司其职。行业协会虽是民间组织，但它与政府监管部门共同监管，相得益彰。

而我国对保险的监管力度不够，主要表现在：监管机构设置不尽合理，中央设立了保监会，实施保险监管，但其职能不完善，而且管理手段不太合理；保险监管部门缺乏专业管理人才，掌握丰富的监管知识的人员极度缺乏；保险行业自律协会尚处于发展初期，2002年才通过了《保险中介机构自律公约》，其中许多规定有待完善。我们应该研究借鉴美国保险行业自律守则，完善我国的行业自律规定。

美国的保险制度并不是没有缺陷，它未将保险人和保险经纪人严格区分，以致引起一定混乱。如在寿险业务中，保险人本身就是保险经纪人，因为他们可以将业务分给多家保险公司，而且寿险既可以是专门的保险人，也可以是独立人。阻碍了保险人和保险经纪人的独立发展，与保险人和经纪人独立发展的趋势违背。

还有对独立保险人的规定，即独立保险人有权对需要续保的客户劝说其他的其他的保险公司，这虽然在一定程度上保护了独立保险人的利益，但不能避免保险人为了自己的利益，和保险公司合谋，共同损害客户利益，从而使客户的投保行为形式合理而实质不公平，使客户处于弱者的地位。

参考文献

1. 邓成明等著：《中外保险法律制度比较研究》，知识产权出版社2002年11月

2. 刘文华主编：《WTO与中国金融法律制度的冲突与规避》，中国城市出版社2002年3月

3. 廖瑛：《保险人行为规范及管理模式》，见顾功耘主编《金融市场运行与法律监管》，世界图书出版公司1999年4月

4. 盛亚峰、赵勃、唐勇编著：《世界各国保险制度》，见顾海良、姚开建、胡晓林主编《世界市场制度全书》，中国大百科全书出版社1995年10月

5. 朱华琳 张润晖：《美国保险人制度介绍》，见《上海保险》2003年第5期

6. 张辉：《保险中介人监管的国际比较及启示》，见《上海保险》1998年12月

7. 粟榆：《对保险人基本资格培训工作的思考》，《上海保险》2004年第四期

8．姚壬元：《美国保险中介制度》，见《中国保险》2001年12月

新人保险培训心得篇6

（一）就业主要指标情况

1.就业再就业。累计城镇新增就业16.25万人，完成省下目标14.15万人的114.87%；下岗失业人员再就业9.25万人，完成省下目标7.65万人的121%；就业困难人员就业2.9万人，完成省下目标2.15万人的135%。城镇登记失业率控制在4.3%以内。

2.就业培训。累计实施再就业培训5.9万人，完成省市最高目标4.8万人的123%；实施创业培训1.4万人，完成省市最高目标1.162万人的120%；就业训练中心实施培训7.3万人，完成省市最高目标4.6万人的159%。

3.社区就业和小额贷款。各类就业型企业累计新吸纳安置下岗失业人员共计3.45万人,完成省下目标2.96万人的116.6%，其中社区就业实体新吸纳安置下岗失业人员共计2.86万人，完成省下目标1.82万人的157%。全市发放小额担保贷款共计699笔，小额担保贷款累计发放5329万元，其中：发放个人小额担保贷款670笔，发放贷款1604万元，发放劳动密集型小企业贷款29笔，发放贷款3725万元。

4.失业保险。五年累计征收失业保险费24796万元，完成省、市累计目标任务20150万元的123.06%；失业保险累计新增扩面76514万人，完成省累计目标任务49000万人的156.15%。

5.劳务输出。就业部门累计组织劳务输出4.56万人，完成省下目标3.25万人的140%。

（二）主要工作成效

1.促进就业的政策体系已基本形成。2006年新一轮积极就业政策实施以来，尤其是《就业促进法》、《就业服务与就业管理规定》的出台和实施，使得促进就业的政策体系日趋完善。此间，我市出台了政府促进就业工作的通知、劳动保障局等22个部门促进就业工作若干问题的意见，以及涉及就业资金、失业保险、职业培训、平台建设、创业促就业、就业困难人员、公益性岗位、重点群体就业、小额担保贷款等几十个文件，形成了一系列强大的政策支撑体系，为促进我市就业工作朝着制度化、规范化、城乡一体方向发展，打下了坚实基础。

2.四级就业服务体系架构已经形成。五年来，我市拥有市区县就业服务管理机构8个，市区县人力资源市场7个，拥有正式职工和借聘用人员150多人。县级以下劳动就业和社会保障工作平台从“十五”期末的284个，增加到当前的910个；专兼职工作人员从485人，增加到1400多人。其中，村一级劳动就业和社会保障工作平台从2007年开始试点建立，当前已有540多个，每个村至少有1人从事相关工作。乡镇人力资源市场分中心，从2007年开始试点建立，当前已建立14个。目前，已经形成了市、区（县）、街道（乡镇）、社区（村）四级就业服务体系架构，与此同时，城乡一体的人力资源市场也初步形成。就业服务工作从城市延伸到农村，服务对象从城镇下岗失业人员扩大到城乡所有具有劳动能力和就业愿望的群体。

3.职业培训体系得到不断完善。一是职业培训政策体系不断完善。出台相关文件从培训的开展、补贴的申报、培训过程监督等方面给予了明确的规定，逐渐形成了一套较为完整的职业培训政策体系。二是培训网络体系更加完善。形成了以市就业训练中心为龙头，各区县就业训练中心、定点职业培训机构、企业、院校为一体的职业培训网络。三是为缓解结构性失业矛盾，建立市职业培训公共实训基地，从单纯理论培训到结合动手能力培训实现了一个崭新的突破，后与市惠民培训学校合并建设。实训基地已经完成一、二期建设，在我市知名院校、企业、培训机构以及区县就业局等12个单位建立了实训分基地，具有酒店管理、智能楼宇、现代形象设计等9个实训专业，年实训能力达5000人。2007年建立运行以来，已培训、实训各类人员7000多人。四是培训形式多样化。采取送培训到乡镇、将培训与招商引资结合、开展异地培训、开展创业培训等灵活多样的培训方式，以方便培训对象为出发点，开展职业培训。

4.就业援助制度得到不断强化。一是完善了就业援助政策。出台了市就业困难人员认定办法，通过认定的就业困难人员可以享受免费职介、培训补贴、社会保险补贴等就业优惠政策。二是逐渐形成了就业援助机制。每年定期开展就业援助活动，市区县局分别设立了就业援助服务窗口，基层所、站直接为就业困难人员提供援助服务。针对“零就业家庭”成员还开展“结对子、一帮一”援助服务。三是开发公益性岗位实施托底安置。市区县通过协调机关事业单位“腾岗”，认定企业保洁、绿化服务性岗位，开发社区公益性岗位，城市公共服务岗位等对就业困难人员实施托底安置，政府实施岗位补贴。

5.就业服务信息网络化得到长足发展。“十一五”期间，开展了大规模的人力资源市场信息网络系统工程建设，并初见成效，走在全省前列。一是建成了较为规范的中心数据机房，VPN数据传输网络基本实现“市-区县-乡镇”三级联网全覆盖。二是组织开发了《劳动99三版》本地化业务软件，就业指导、就业培训和失业保险的有关业务相继实现联网办公，各类业务数据信息达40余万条，基本具备数据交换中心功能。三是开通政务内网电子协同办公系统和互联网OA系统，实现非条件下的无纸化办公新模式。四是开通《就业服务网》，建立网上人力资源市场。

6.失业保险促就业作用进一步发挥。一是完善市级统筹。印发了《关于进一步完善失业保险市级统筹工作的通知》（自劳社发[2009]80号），完善了失业保险市级统和资金管理，实现了全市统收统支、统一调剂、统一管理。二是规范了失业保险工作程序。实现了失业保险待遇申领发放及基金财务合法性、有效性、规范性、完整性的有机统一，确保了基金安全完整。三是建立了失业保险个人缴费记录，失业保险实现了计算机信息化管理。四是落实援企稳岗政策。对19户企业、16483人次进行了社保补贴，受益面达25086人，补贴金额526.43万元。五是积极参与企业改制。参与配合了28户市属企业、16户区县属企业改制工作，为改制失业人员办理失业保险待遇服务。经市政府批准，对改制失业保险欠费挂账上亿元。六是做好失业人员档案管理。新增接收档案13128卷，提供查询、关系转移等档案服务9984人次。七是按时足额发放失业保险待遇。五年来，发放城镇失业人员失业保险待遇614473人次，发放金额22350万元；征收失地无业农民失业保险费11359万元，发放失地无业农民失业保险待遇15984人次，发放金额11205万元。

7.农村劳动力转移就业工作不断完善。一是率先在全省试点打造村级劳动就业和社会保障平台，对开展农村劳动力转移就业工作跨出了历史性的一步。二是提供更多的公共就业服务。为贴近农村劳动者，把招聘会开到乡镇，把培训送到乡镇，把就业信息、培训信息送到村组，召开返乡代表座谈会，走访困难务工人员家庭。在全省开展的统一专项活动基础上，创新开展“家乡温暖活动”。三是为农民工创业提供了更加广阔的平台。建立了专门的返乡民工创业孵化园，各个区县也正在制定吸引外出务工人员回乡创业的优惠政策。在农村，鼓励农民工承包土地开展农副产品产业化经营，发展绿色农业；对在城镇创业的提供小额担保贷款支持。四是注重品牌打造。树立劳务品牌，通过品牌培育更多的务工技能人才，提升他们在外的待遇享受。同时，将培训送到务工地，对他们开展异地培训，不断提升其务工技能，稳定就业。

8.创业促就业工作不断加强。一是建立了推动创业的部门。为推进创业促就业工作的开展，市局设立了创业指导科，指导全市创业促就业工作的开展。二是创业促就业的政策体系不断完善。市出台了创业带动就业工作的意见，高校毕业生就业创业工作的实施意见，小额贷款推动创业促就业工作意见等推动创业工作的文件。三是充分就业社区建设助推创业。建成70个充分就业社区、1个充分就业街镇，有11个社区被命名为“四川省充分就业社区”，通过辖区优势推动创业。四是建立创业孵化园。为以点带面推动创业工作，在大安建成全省首个返乡农民工创业孵化园，创业者在创业（孵化）园将获得土地使用、小额贷款、减免行政收费、税收减免、创业培训、社保补贴等多项优惠扶持政策。此后，各区县也都建立了工业园，积极吸纳成功人士返乡创业。五是营造创业氛围。邀请全国有名的创业明星为下岗失业人员现身说法，举办“盐都十大杰出青年创业之星评选”、“创业方案设计大赛暨百万创业信贷扶持行动”、“青春创业就业万人大讲堂”、“青春创业20位风云人物风采展”、“青春创业百岗见习行动”等“青春创业在”五大主题活动，推起创业热潮。

9.机关建设取得显著成效。一是抓班子建设。坚持把班子建设放在首要位置，以班子带队伍、以队伍促发展。近几年来，充分发挥民主决策，班子中以“不争分工、不分彼此、不争功劳”的理念推动全市就业事业的发展。二是抓组织建设。在充分调研和征求各方面意见的基础上，根据单位的人员结构和历史状况，结合业务工作需要，根据各自的特长，进行了中层干部的内部交流和提拔，先后轮岗交流了8名中层干部，提拔了5个正科级、4个副科级干部，极大地促进了工作，调动了中层干部的工作热情。三是抓制度建设。近几年来，制定和完善了强化机关建设的各种制度，如再就业补贴内部监督制度、制度、公文制度、办公室制度等规范性制度，始终坚持以制度管人、以机制约束人。四是抓思想政治建设。思想是行动的指南，坚持把思想教育作为提升队伍凝聚力的首要任务来抓，不断提高职工道德情操和修养，加强职工之间的交流。组织职工开展科学发展观、创先争优等学习实践活动，组织市局全体职工开展拓展培训、工间广播体操，市区县局集体开展“两法一规定”知识竞赛，“我为就业添光彩”演讲比赛等丰富多彩的集体活动。组织全系统职工积极参与抗震救灾。加强应对金融危机，增强责任感的教育。五是抓廉政建设。实行了主要领导“一岗双责”，加强全局廉政教育，施行公开透明办公，杜绝违纪行为。通过狠抓机关建设，就业局机关及就业系统形成了“团结、紧张、严肃、活泼”的工作氛围，增强了战胜各种困难的能力。

（三）主要工作体会

1.领导重视、部门支持、系统联动是推进工作的重要保障。

科学发展观集中学习活动期间，市委主要领导对我局参与的城镇就业状态的调查研究形成的调研报告，给予了高度的评价；“一万岗位就业服务大行动”期间，市委、市政府主要领导、省局领导亲自到场，并作重要指示；各区县政府和市级相关部门负责人挤出宝贵的春节休息时间为活动助威；市、区县、街道（乡镇）以及社区从事就业工作同志放弃春节假期，统一投入到活动当中。省局领导在参加授牌仪式时指出，我市返乡农民工创业(孵化)园的建设，开了全省的先河，对全省促进创业带动就业的开展，对解决返乡农民工创业工作提供了可资借鉴的经验；四川省政府驻广州办事处领导在参加异地培训开班仪式上指出，我局以发展的眼光，到外地进行培训实训，这在四川省是第一次，也是一个尝试。等等，在这里无法一一例举。正是有了这些支持和鼓励，我市的就业工作才得以顺利的推进。

2.心系民众、勇于创新、以点带面是推动工作的重要举措。

“十一五”期间，我市实现了全省“八个率先”。为缓解结构性失业矛盾，率先在全省建立职业培训公共实训基地；为把就业服务工作延伸到农村，率先在全省打造村一级就业和社会保障平台；为推动就业再就业政策和公益性岗位开发的有效落实，率先在全省创建充分就业街镇；为探索促进就业长效机制，率先在全省探索就业与招商和区域经济互动；为推进信息化建设和人力资源市场建设，率先在全省建立人力资源市场有形无形“两手抓”的机制；为了激发因金融危机返乡民工参与就业的热情，率先在全省开展返乡民工迎春大型就业服务系列活动；率先在全省建立返乡民工创业（孵化）园；为稳定外出务工人员就业，率先在全省开展农民工异地培训。这些工作当中，有五项工作被评为全省就业创新工作和亮点工作。把群众满意做为就业服务工作的宗旨，把创新工作做为拉动整体工作的引擎。

3.重视宣传、营造氛围、邀民参与是推动工作的重要推手。

五年来，我们重视宣传，重视舆论引导，重视营造氛围，把宣传信息工作作为就业工作一个极其重要的组成部分。无论是在政策宣传，还是活动宣传上，我们都注重充分利用宣传媒介，通过基层服务窗口、通过上门送政策、通过设立咨询服务窗口、通过就业服务网站、通过与各种媒体合作等全方位立体式的展开就业宣传。尤其是在“一万岗位就业服务大行动”期间，首次提出了组合宣传的理念，对活动宣传方案实施全市统一策划，提供新闻通稿、宣传一个口子对外，充分利用宣传所能起到的辐射、推广和轰动效应。去年，吸引了社会各界和中央、省级媒体的高度关注，市媒体以系列报道、专题报道等方式宣传我市就业工作。我们的就业工作，在中央电视台新闻频道报道2次，中央电台报道3次，四川电视台报道3次，其他省级媒体报道10多次，中国劳动力市场网站报道5次，市级媒体则是开辟了《职场文化》、《盐都就业》、《就业视线》等专栏和专题，进行长期性的宣传。强有力的宣传，营造了求职者高涨的参与就业创业的氛围，对促进就业工作顺利推进起到了强大的助推作用。

（四）主要矛盾和问题

1.劳动力总量供大于求的矛盾依然存在。“十一五”期间，尽管政府注重发展各种就业容量大的行业和企业，同时也开发了大量的城市、社区等公共服务岗位。但是，对于我市长期以来累计的下岗失业人员，以及城市化建设产生失地农民和初、高中及高校毕业新产生的各种失业人员总量来说，岗位的数量还远远不能满足需求，缺口仍然在2万个左右。

2.结构性失业矛盾依然存在。为缓解结构性失业矛盾，我们注重强化职业培训，还为此建立了政府职业培训公共实训基地，为提升劳动者素质起到了积极作用。但是，下岗失业人员、农业富余劳动力和失地农民绝大部分都是缺乏劳动技能的群体，要改善群体技能结构，绝非一朝一夕所能完成的。

3.促进劳动者创业的机制还不够健全。尽管为推动创业促就业做了很多工作，建创业指导机构、提供政策支持、建创业园。但是，为创业者提供的创业环境，创业扶持政策，创业的指导仍然不能满足创业者需求。

4.城乡一体人力资源市场还有待进一步完善。尽管当前城乡一体人力资源市场已经初具规模。但是，人力资源市场市区县统一和区别分类上还缺乏整体规划，人力资源市场的规模还不够大，市场的软环境还不健全，市场信息的收集、整理、查询等方面还不完善。

5.就业服务体系建设还有待加强。尽管我们的触角已经延伸到社区（村）最贴近群众的地方。但是，村级平台、乡镇平台、区县局、职介中心等就业服务机构还不能得到有效的人力保障和经费支持，整个系统工作人员的素质还需要不断提升。

6.失业保险清欠扩面依然困难。尽管我们在强化失业保险促就业工作中采取了很多措施。但是，由于我市困难企业多，根本无缴费能力，使得失业保险征收清欠难，据调查显示，现缴费人数只占参保人数的70%。另外，由于失业保险参保缴费的义务与享受待遇的权力不对等，严重影响了单位和职工参保的积极性。加之又缺少刚性的手段，使部分单位，特别是相当一部分民营企业逃避参保。

7、信息化设施设备还需进一步加强和完善。一是受信息化办公设备和数据交换设备的制约，业务软件联网应用的运行环境还有待完善。二是区县网络管理员绝大部分为兼职，系统管理维护能力有限。三是VPN网络覆盖面有限，系统内部只覆盖到乡镇一级，系统外部尚未实现联网运作。四是就业服务网站的功能较单一，运行模式滞后，不能充分发挥宣传交流阵地作用。

二、2010年就业工作

（一）主要指标完成

1.城镇新增就业达到33686人，完成省下目标任务31000人的108.66%；下岗失业人员再就业17896人,完成省下目标任务15500人的115.46%；就业困难人员就业5680人，完成省下目标务任4500人的126.22%。城镇登记失业率控制在4.10%以内。

2.实施创业培训2800人，完成省市最高目标2500人的112%。

3.各类就业型企业新吸纳安置下岗失业人员7529人，完成省下达目标任务6600人的114.08%；其中：社区就业人数5680人，完成省下达目标任务4000人的142%。发放小额担保贷款总额2588万元，完成省下达目标任务2400万元的107.83%。

4.全市征收失业保险费5000万元，完成省、市目标任务4300万元的116.28%。12月末全市参加失业保险人数12.56万人，完成省目标任务12.56万人的100%。全市失业保险新增扩面1.1万人，完成省目标任务1.1万人的100%。

5.就业部门组织劳务输出7200人，完成省下目标7200人的100%。

（二）主要工作措施

1、夯实就业服务基础工作

一是抓新一轮积极就业政策的落实。根据省、市相关文件精神，为了进一步抓好政策的贯彻落实，切合我市实际，积极草拟和出台了新一轮就业政策和促进就业工作的配套措施。

二是专项活动促就业，保障民生创和谐。贴近农村外出务工人员，开展了“2010家乡温暖活动”、“就业援助月”、“春风行动”“大型公益招聘会”等系列活动，为外出务工人员建卡立档，实施动态管理，帮助增强维权意识。加强对订单培训、定向培训等工作模式的总结和推广，大力提高农民工就业稳定性。期间，开展返乡民工座谈会60多场次，专场招聘会50多场次，走访慰问1500多户，送政策资料15万多份，提供岗位1万余个，促进近4000人就业。

三是打造“四化”基层平台，建设坚实基层队伍。进一步完善了人力资源市场服务功能，不断夯实基层平台建设，扩展了业务软件功能。已基本实现“人员配备专职化”、“硬件建设标准化”、“服务流程规范化”、“工作手段信息化。”

四是整合资源，强化服务，促进富余劳动力转移就业。积极扶持有创业愿望和能力的农民自主创业，加快农村富余劳动力转移就业步伐，正在制定进一步加强农民工就近就地转移就业的相关文件。

2.积极推进小额贷款工作

坚持把鼓励支持创业作为扩大就业的重要战略，制定完善各项政策措施，着力推进以创业带动就业工作并取得了较好的成效。一是建立了大学生创业基地，协调相关部门尽最大努力给予大学生创业基地支持，并在政策、资金、技术等方面进行倾斜，对开展用工、培训、小额担保贷款等方面的帮扶和支持。二是开展了“培训—小额担保贷款—用工—创业跟踪”系列服务，树立了创业典型，以创业带动就业。三是提高了小额担保贷款金额。在个人贷款最高5万元的基础上，符合条件的女性贷款最高可达8万元。

3.大力开展充分就业社区创建工作

一是继续以创建活动为抓手，指导社区加强工作平台建设，完善各项基础工作。二是组织开展了2009年度充分就业社区综合评审、表彰活动，以及2008年评定充分就业社区和省政府和劳动保障厅命名的充分就业社区的复查工作。新增评审和建成全市充分就业社区36个。三是强化创建活动宣传，推动创建活动深入开展。四是召开了2010年全市充分就业社区工作会，对充分就业社区工作进行了经验交流和总结，对新达标充分就业社区进行了表彰。

5.积极开展职业培训

一是积极组织全市开展职业技能培训和创业培训工作。二是大力开展职业培训招投标和个人补贴申报工作。三是做好培训服务省运工作。为了更好服务省运会，提升餐饮、酒店、旅游服务业整体服务水平，开展了“迎省运.强技能.促就业”活动。市区县职业培训机构联动，对服务业从业人员或有意愿从事服务业的人员，举办餐厅服务、酒店服务、营业员、市场营销、美容美发等相关专业培训。

6.推进信息网络化纵深建设和运行

全市就业服务信息化建设工作取得了很大突破：业务管理更加规范、软硬件应用环境得到增强，技术队伍得到充实，各项工作基本实现预期目标。全市VPN网络已经实现了“市-区县—乡镇（街道）”三级联网；数据传输光纤出口带宽增至30M，通信瓶颈进一步缓解；业务软件的就业指导、就业培训、失业保险等大部分功能模块已经实现联网应用，业务数据库存储各类数据信息超过40万条。同时，随着国家新一轮积极就业政策的实施，公共就业服务的广度和深度不断扩大，现有业务软件功能已经不能满足日常工作应用需求，启动了业务软件二次开发工作。

7.狠抓失业保险促就业工作

一是力促失业保险实名制工作。截至目前，全市已建立失业保险参保数据库，进入系统的参保单位信息1756条，参保个人信息110684条。二是抓失业保险的扩面工作。通过开展结算工作和参与国企改革工作扩面，全年新增扩面人员中，非公经济新增参保占50%左右；企业破产改制后续保288人。三是抓基金征收。继续采取失业保险联合结算稽核的办法,结算出欠费金额350万元，催促补缴120万元。人均缴费基数比去年提高了23元。四是完善市级统筹。全年市局将调剂4300万元资金，用于四区两县的失业保险待遇发放。全市将为8300名失业人员发放失业保险待遇4300万元；为460名农民合同制工人发放了一次性生活补助费23万元。五是积极参与和配合企业改制工作。积极参与配合14户市属企业，9户区县属企业改制工作。经市政府批准，对改制企业失业保险欠费挂账1326.42万元；免收档案管理费3.4万元；为全市改制企业2889名失业职工进行失业登记，办理失业保险待遇享受手续。六是加强失业人员档案管理。市失业人员档案馆现有档案42394卷，其中今年审查接收失业人员档案2925卷，为1622名失业人员提供了档案转移、代办退休等服务。

8、积极开展创新争优活动

建立了创先争优活动领导小组，召开了创先争优活动动员（扩大）会议，实施了机关和个人公开承诺，确定了包村帮户名单。对舒坪镇磨刀岭村村级阵地建设情况进行了实地调研，取得了第一手资料。对定点帮扶人员刘富贵的家庭生活情况进行了了解，送上了1000元田坎维修和鱼苗购置款。

三、2011年工作思路

2011年就业工作将围绕“十二五”就业服务事业发展规划，认真贯彻落实省、市推进就业工作的指示，以“一一五一”促进为重点开展就业工作。即：落实一项政策：落实积极就业政策；夯实一个基础：就业服务基础工作；抓好五项工作:创业促就业、职业培训、就业服务信息化、失业保险、农村劳动力转移就业；做好一项建设：体系建设。

（一）工作目标

1.城镇新增就业30000人，下岗失业人员再就业15500人，就业困难人员再就业4500人，城镇登记失业率控制在4.20%以内。

2.实施创业培训2500人。

3.各类就业型企业新吸纳安置下岗失业人员6600人，其中：社区就业人数4000人。发放小额2400万元。

4.全市征收失业保险费4300万元，年末全市参加失业保险人数12万人，全市失业保险新增扩面1万人。

5.就业部门组织劳务输出5000人。

（二）主要工作措施

1.落实一项政策：积极贯彻落实就业政策。一是要切合我市实际，继续完善和补充相关就业扶持政策。二是要协调、督促就业政策的贯彻和落实。三是要加大政策的宣传力度，通过各种途径和方式宣传就业政策。

2.夯实一个基础：夯实就业服务基础工作。一是继续强化免费就业服务制度。二是要搞好就业援助，以公共就业服务专项活动为载体，加强对就业困难人员服务。加大就业困难人员的认定工作力度，落实好就业困难人员的各项补贴政策。三是做好失业登记工作，加强失业调控，保持就业局势基本稳定。四是深入开展充分就业社区创建工作，稳定发展各类就业服务型企业。五是做好人力资源市场供求分析和劳动力资源调查分析。六是要做好失业人员档案管理工作。

3.抓好五项工作

（1）推进创业促就业工作。一是完善创业服务中心建设，建立创业咨询专家组。二是协调落实创业扶持政策，培育发展创业实体。收集、汇编创业扶持政策、开展创业扶持政策宣传、协调有关部门落实相关扶持政策。三是继续加大小额担保贷款工作力度，完善创业资金支持体系。落实小额担保贷款工作目标责任、提高小额担保贷款发放效率、扩大小额担保贷款的扶持范围。

（2）加强职业培训工作。一是继续以市职业培训公共实训基地为中心，辐射区县、企业、院校和社会培训机构乃至其它部门的培训，不断整合培训实训资源，形成一个较为完整的职业培训体系。二是培训针对性要进一步加强。要切实了解参培者的培训需求，通过全市统一汇总分类后，实施招投标。三是继续推行送培训到乡镇、开展异地培训等方便参培者的培训方式。四是强化培训监管，杜绝培训过程中的弄虚作假行为，杜绝职务犯罪。

（3）加快推进就业服务信息化工作。一是加快推进全市社区和建制村的基层VPN网络的覆面建设。根据全城联网办公运行模式对数据传输的要求，制定各网络节点的带宽参考标准，逐步提高各级数据机房VPN带宽和出口带宽，实现基层节点的互联网数据分流。二是进一步改造升级市局中心机房的网络设施设备。更新综合布线系统，添置服务器、硬件防火墙、硬件防毒墙、路由器、核心交换机、负载均衡器、磁盘阵列（含数据备份软件）、UPS电源、监控操作台、机房专用空调、清风系统、消防系统、防盗系统等设施设备，构建更加规范的标准化数据机房。三是市场化思路建设人力资源市场公共服务网站。重点打造《就业服务网》的互动功能，通过与电信营运商、户外媒体营运商、广电、教育、保险等社会力量的交流合作，将“网页互动”、“短信互动”、“声讯互动”、“广播互动”、“校园互动”等现代信息资源共享模式引入公共就业服务领域，构建面向广大社会公众的具有权威性、便捷性、实时性、广域性、交互性的网络化公共就业服务体系。

（4）加强失业保险促就业工作。一是强化扩面征缴。要加强对不同类型参保单位的分析，通过与统计局数据和其他险种的对比，找出差距，挖掘潜力，强力推进扩面征缴。二是加强基础管理。要强化内部监管和控制；加强基金征、管、用各环节的监督管理，确保基金安全完整；全面实施失业保险业务网上经办。三是要确保失业保险待遇按时足额发放。四是要积极参与配合企业改制工作。

（5）推进农村劳动力转移就业工作。一是要根据农村劳动者创业的地域特点、行业特点，完善相关的就业扶持政策，鼓励创业。二是要加强对农村劳动者的职业技能培训，提高劳动技能，打造更多更具特色的劳务品牌。三是要进一步加强与劳务输入地的有效对接，提高转移输出的质量。

新人保险培训心得篇7

王女士的经历并不鲜见，事实上，保险行业内也确实有这样的人，为了自己的业绩或佣金，有的给消费者推荐不合适的保险；有的避重就轻，只谈保障，不谈免赔、拒赔范围，还有的夸大收益，不指明风险，误导消费者购买……

人专业素质至关重要

与快速消费品不同，保险产品是一种为日后生活风险进行防范的金融产品，消费者对风险出现时的情况缺乏体验，每个消费者因为自身的环境、条件不同，对产品类型的需求也不同。因此，在消费者选择保险产品时，人的专业程度是至关重要的。

一个合格的人，能够针对消费者的情况和需求，推荐适宜的产品组合，清楚准确地介绍产品的特性，并做到全程服务。这种全程服务不仅体现在销售过程中，更重要的是，在消费者进行理赔、续期等后续服务时，往往会对需提供的票据手续感到茫然，此时人也是消费者最好的帮手。

一个优秀的人，除了能给消费者做好保险产品的服务，更能为其提供综合财务分析和理财规划等金融服务，如怎样把储蓄、股票、基金保险等金融投资进行合理地配置等。这对人的职业素质提出了很高的要求，既要有真诚热心的服务态度，又要具有过硬的专业技能。可以说，人的质素是各家保险公司在激烈的市场竞争中可以脱颖而出的根本。

优秀人如何炼就

针对保险人素质层次不齐的问题，保监会建立了一系列的培训机制，各保险公司也纷纷推出了自己的培训计划。其中，光大永明人寿保险公司的培训独具特色、可圈可点，被业界人士奉为圭臬。

创建四大学院

为了使公司的人都能有“儒者的良心、侠客的热情、隐士的智慧、法家的仲裁”，光大永明建立了一个规范的培训基地，根据一个员工不同的发展阶段，从人发展到职业经理人，每一步都有专门的培训课程。光大永明将北美、东南亚的先进营销理念与天津寿险实际相结合，建立了光大永明四大学院――行销学院、领袖学院、财经学院和自我管理学院。

行销学院是初始训练基地。光大永明推出人资格证考试培训、新人基础培训、快捷成长90天培训等相关培训，使一名人从入职开始，在1个月、3个月、6个月、12个月及以后的不同阶段都有培训紧紧相随，帮助人成功。

领袖学院的培训内容结合了美国经理入学会(GAMA)的营销管理专业课程(AMTC)、美国寿险市场调查学会(LIMRA)的外勤管理专业课程以及专业人士的实际管理经验，提供具前瞻性的战略思维和管理培训。

财经学院聘请海内外知名专业理财规划师和资深投资专家，进行财经知识和投资技巧的全方位培训。早在2003年，光大永明就国际和国内的金融市场不断推出了财经专题培训，包括家庭理财、税务，消费者行为学、债券、基金以及社会保险等。

自我管理学院通过光大永明重塑自我的封闭培训形式，传授企业文化与经营理念、国际百万圆桌会员(MDRT)的成功哲学和顶尖业务员的心理建设，锻炼人克服一切困难的信心、毅力、勇气与能力。

正是这套颇具特色的培训体系，为光大永明培训在业内得了极高的声誉。

开启永明之路

继创建四大学院培训体制之后，2009年年初，光大永明公司又引进一项名为永明之路(The sun LifeWay)的寿险顾问培训项目，这是一套国际领先的、标准化的、行之有效的人招募和培训体系，致力于更加关注投保人在人生不同阶段的需求分析，为他提供更适合，更全面的财务保障，也将人引领到更高的专业高度。该体系吸收了永明金融在全球市场人招募和培训方面的成功经验，包括在加拿大、中国大陆、印度尼西亚、菲律宾、中国香港等国家和地区的调研和总结，并在进入每一个国家时都会听取当地意思进行合理的本地化修订。永明之路将从2009年开始计划在亚洲市场的所有国家推行，中国将是第一个受益的国家。

永明之路向2009年初起加入光大永明的寿险人提供完备的、系统的新人培训和招募选才培训。使参加培训的人能够得到最先进的寿险专业培训，有助于提高其专业技能，永明之路培训体系有助于提高业务人员的诸多能力，包括人首年留存率、提高保单销售规模和保费、销售人力增长、业务人员强烈的归属感、减少违规销售、增加人收入以及增加管理职人员收入等。而通过人的服务，这项培训也将最终惠及投保人。

链接：

光大永明人寿保险有限公司成立于2002年4月22日，由逾百年海外寿险经骏的加拿大永明金融集团与实力雄厚的中国光大集团携手组建，总部设在天津，是中国加入世贸组织后第一家在中国开业的合资寿险公司，也是中国北方第一家合资寿险公司。

目前，公司已相继在天津、北京、浙江、江苏、上海、广东及重庆等一线省市开设分支机构，经营地域覆盖环渤海、长三角、珠三角以及中西部地区，并开拓了人、银保、团险、高端理财、电话行销等多种销售渠道。

新人保险培训心得篇8

***,现任安全生产管理部主任，主抓***安全生产工作。2018年以来，在省局、分局、集团、公司的正确领导和大力支持下，始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”方针，以教育、培训、管理三个方面为抓手，不断完善制度，创新方法，全面落实安全生产主体责任，保证投入，制定了**********等防治措施，强化职工安全教育培训，保持了持续稳定的安全形势，截至2018年11月14日，********已累计安全生产****天，已实现连续安全生产*****周年。现将2018年的主要工作简要述职如下：

在安全管理方面，2018年，********未发生工亡及重大非伤亡责任事故，职工安全教育培训率、合格率、持证率均为100%，圆满完成了各项指标任务，在日常工作中主要抓好以下几点：

一、强化思想教育，提高职工自我保护意识，为安全生产夯实思想基础。

广泛开展多种形式的安全宣传教育活动。2018年先后举办了****************等深入人心的集体活动，营造了浓厚的安全生产氛围。持续开展各类事故案例警示教育活动。2018年共组织10余名典型违章人员，走进职工培训课堂进行现身说法，将一个个鲜活生动的例子展现在职工眼前，用身边人讲身边事，通过剖析自己，来警示教育别人，使广大干部职工深刻认识到了生产安全、人身安全与自己、与家庭、与企业的重要性，在干部职工中引起了强烈的反响，达到了“总结一案、教育一片”的目的；组织矿领导学习安全生产相关法律法规，通过学习，强化安全生产责任意识，做到安全管理警钟长鸣；利用井口大屏和周三、周五培训日进行警示教育宣传，共有9000多人次职工参与日常警示教育。

二、强化培训管理，拓展培训内容和方式，增强职工业务素质，提升职工自保、互保、联保能力。

除扎实做好日常培训任务以外，为提升培训效果，重点开展专项培训工作。2018年，共组织了2次“安全大讲堂”活动，邀请副总及以上的领导干部走进课堂共培训124人；共组织专项培训5次，共培训3642人次。其中安全风险辨识专项培训，提升职工分析和辨识作业环境中所存在危险源的能力，共计培训1184人；应急救援专项培训，提升职工自救互救和应急逃生的能力，共计培训1046人次；职业健康专项培训，提升职工作业环境中自我健康保护的意识和能力，共计培训1052人；安全风险分级管控专项培训，提升管理人员准确辨识风险源的能力，共计培训175人；事故隐患排查治理专项培训，从隐患排查治理的相关制度入手，让管理人员了解隐患排查治理工作的程序和相关规定，以及时消除岗位和身边的不安全因素，共计培训185人次；这些分专业、分工种集中培训的方式，有针对性，不枯燥，得到了干部职工的广泛好评。

三、强化现场管理，突出事故防范，并严格考核奖惩。

突出重大事故防范和零星事故预防工作。严格执行防治水规定，牢固树立“瓦斯超限就是事故”的理念，杜绝水、火、瓦斯等重大事故，同时以顶板、运输为管理重点，坚持每月至少2次的顶板普查，每周开展运输突击检查，预防零星事故。

坚持日常检查、安全检查周循环、月度安全大检查等各类检查活动不断线，重点抓工程质量、文明生产，重点检查规程措施落实情况。同时坚持突击检查不断线，每周安排安全突击小分队，以中、夜班为主，根据生产地区安排，重点抓采掘运输，重点检查违章行为，同时，每旬组织1次标准化验收，不定时间，不分班次，对各单位标准化建设情况进行检查。截至2018年11月9日，各类安全检查活动共累计检查整改隐患6209条，三违123人次。每月开展1次安全工资考核，对得分排名前3名的单位，分别奖励考核工资的8%、5%、3%，大大提高了各单位安全工作积极性。

四、坚持制度建设引领安全管理，把握发展方向，严抓贯彻落实。

为强化安全管理，完善安全管理机制，我矿对制度完善工作高度重视。2018年以来，我矿重新修订并下发了安全生产责任制，补充完善了安全管理基本制度、隐患排查基本制度、风险分级管控基本制度、应急管理基本制度、职工教育培训基本制度5个制度汇编，还对照公司的规定，将领导带班下井制度、安全监督检查制度修改完善。

积极构建“双控机制”建设。在完善相关管理制度的同时，严格按照《河北省安全生产风险管控与隐患排查治理规定》（省政府2号令）的要求，结合矿井现状，进行了全面的风险辨识评估工作，编制了2018年专项风险辨识评估报告，并对隐患排查相关的内容进行了规范。

回顾2018年的工作，虽取得了一些成绩，但仍存有一些不足，个别职工的安全意识还有待提高，麻痹侥幸心理以及违规经验心理仍然存在，“三违”现象还时有发生，可见安全工作任重而道远。