监管系统论文范文

监管系统论文范文第1篇

基于分布式结构的教学管理信息系统的设计

1系统管理子模块

该模块是大多数应用程序的基础模块，经常会用到，在教学管理系统的登陆界面处，界面上设置了两个信息输入框，上面的信息框是用来输入用户名，下面的是用来输入用户密码。信息输入完毕后，旁边会出现一个身份登陆选择，选择内容包括老师、学生、导师和管理员四种，选择完后将信息提交至系统，系统核对后会做出相应的提示。

2学生管理子模块

该模块主要是针对学生服务的，在用户名和密码输入正确后，选择学生登陆，若信息无异则进入相应界面。进入学生洁面后，有修改基本资料、密码和注销等选项；个人档案、导师信息、实验预约、个人课表（按学期和课程名进行查询）、成绩查询（可按学期、科目进行单科查询，也可查询全部成绩）等选项只有查看的权利，没有修改权力。

3老师子模块

该模块是老师专用模块，按照上述输入方法正确输入信息之后，在身份选择时选择老师登陆，系统核对信息后进入相应界面。教师界面有修改基本资料、密码和注销等选项，也可以对个人资料、教学课程进行查看，对学生本期成绩进行输入和添加。

4导师子模块

该模块是针对导师设置的，按照上述输入方法正确输入信息之后，在身份选择时选择导师登陆，系统核对信息后进入相应界面。教师界面有修改基本资料、密码和注销等选项，可以查看自己管理的学生，也可以对个人资料、学生成绩等信息进行查看。

5管理员子模块

该模块是针对管理员设置的，按照上述输入方法正确输入信息之后，在身份选择时选择管理员登陆，系统核对信息后进入相应界面。管理员的职责范围较广，不仅可以查看学生、老师和导师的个人信息、专业技能，还可以对学生、老师、导师的账号信息进行添加和删除。进行该项操作要知道一些基本信息，如学号、职称、姓名、年龄或者性别。

基于分布式结构的教学管理信息系统的实现

利用JAVA语言形式在J2EE开发平台上，编写出具有MVC模式教育管理系统。

1可视化系统实现

1.1展现构件实现

在系统相应的查询界面输入AttendanceShow就可出现对应的展现构件，而checkShow作为业务的调用构件，其主要负责查询信息和公布信息，查询结果成功与否，界面会有相应的显示，若成功则返回一，查询数据会显示在相应的调用构件页面showresult.jsp上，反之，查询数据则显示在showfail.jsp页面上。本文提到的展现构件都是MVC模式C即Control。

1.2业务构件实现

attendanceShow作为管理系统考勤功能中的展现构件，其中包含了业务调用构件checkShow，而业务调用构件中又需使用到另外几个构件进行运算，分别是查询构件、查询数据构件和字符连接构件SQL。若成功则返回一，查询数据会显示在相应的调用构件页面showresult.jsp上，反之，查询数据则显示在showfail.jsp页面上。本文提到的展现构件都是MVC模式C即Control。

1.3运算构件实现

查询构件查询的数据信息是来源于视图、查询表和数据库。本文提到的三种运算构件不仅具有记录功能、控制功能，还具有统计功能，主要是对返回结果的某段进行控制记录，该运算构件还可以将统计之后的结果进行分页显示。

1.4页面构件实现

对数据库进行操作需使用到多个构件，其中包含了业务调用构件、展现构件和相关的运算构件（查询构件、查询数据构件和字符连接构件SQL），用页面构件来处理查询的数据。在页面开发时需用到的HTML是一种超文本标记语言，为了让办公自动系统柔性化，在柔化过程中需用到HTML和JAVA两种软件，在开发前还有几个问题需要解决，首先要保证业务调用构件BusinessLogic和用户界面处于分离状态；其次，HTML和动态网页构件也要处于分离状态。而针对业务调用构件BusinessLogic和用户界面分离的这个问题，通常都使J2EEJ中常用的MVC模型实现；而HTML和动态网页构件的分离通常都是利用EOS中的TAG实现，EOS中的TAG构件和Stiuts中的TAG的功能基本相同，都是利用运算构件将获取数据用MVC模式、JAVA和HTML的形式展现在界面。

2界面设计

从教务管理系统的子系统界面所包含的各项操作就可看出教务系统所具备的功能。系统的管理子系统界面选项包括教学计划、学生选课、教师评估、规章制度、教材管理和其他调整通知。如图3所示为教务管理子系统的界面图。

总结

本文在教学管理系统中加入了多层分布式结构，而这种系统的接口WebSeivices组件具有很强的开放性，不论在数据层、业务层还是表现层，该技术让数据层独立于系统；而在业务层，该技术的主要作用是对用户提出的各项服务集成，该服务具有很强的实际性；Ajax是一项网页开发技术，在系统的表现层中有大范围的使用，而该技术在系统的应用也让系统的处理能力有了极大的改变；XML是系统中常用的一种传递数据、处理数据的工具，它作为一种通用语言，减少了各系统交流的语言障碍，让各校系统间的交流更加便捷，对用户服务的集成提供了一定的平台，同时也让系统具有跨环境、跨系统的作用。本文设计的多层分布的教学管理系统，不仅具有层次性，增加了系统的容纳能力，还具有灵活调整能力。对即将开发建设的应用服务和已经存在的应用服务进行整理合并，将各种技术路线、平台进行集中。

监管系统论文范文第2篇

***，女，1964年9月生，历任**市食品药品监管局检验员、稽查员、办公室副主任、综合监管科副科长等职。多年来，她忠于职守、勤奋进取、兢兢业业地奉献在药监一线，以实际行动体现了一名普通药监人“立党为公，执政为民”的深沉情怀。

一、病魔非但没有摧垮身体，却锤炼了她更加顽强的意志 二、强势面前不低头，为了保护人民群众的利益不怕“得罪”人 三、该办的事坚决办、不该办的事坚决不办，严守纪律不逾“雷池”一步

县级局承担着开办药品零售企业的初审上报职能，这部分工作由综合监管科负责，随着私人开办药店政策的放开，可以说，综合监管科在药店审批中的权力不小，但***同志坚持“数量多决不降低质量”的原则，按标准从严审核，坚决把住药店“准入关”。2006年6月份的一天，在审查一家药店的开办手续时，她发现该药店聘请的药师是外地人，就特别留心。在核实药师证时，发现证书制作粗糙，且钢印有点浅，随即提出质疑并发函到当地药监人事部门协查，经对方回函证明是假证，她立即将药店负责人叫来，对其进行了严肃的批评教育并责令其重新提交材料。当晚，药店负责人就托人带着购物卡到了她家，让她抬抬手儿放过去，她义正言辞地拒绝了，并明确告诉来人，要开药店只有一条道，就是找符合条件的药师，想让我帮着作假办不到！***同志常说：“假手续我们发现不了是我们没本事，假手续我们发现了假装没发现，那是我们不讲原则，不讲原则的事坚决不办！”。对守法的申请人，***同志是真心实意的帮扶。2006年12月，从淄博到**打工的李某准备开一家药店，资金、药师均已到位，因其是外地人，一直没有选好店址。***同志得知后，利用星期六，带着李某在**跑了一大圈，帮助他选好了经营地点，并在三天内就完成了药店的现场验收、材料初审上报工作。

四、刻苦钻研业务，监管机制创新争当“带头人”

一提到***，**局的人都说：“她这个人闲不住，除了干工作就是学习”。之所以这么说，一是因为她干工作闲不住，每天的工作总是安排的满满当当；二是因为她想工作闲不住，挤时间学习，大胆研究、摸索监管新方式。近年来，结合丰富的工作实践，她创新提出了“强化药师管理五项制度”、“借助卫生行政资源强化药品监管”、“短信、邮件、网站三合一”管理法等先进的管理措施，对提升辖区涉药单位规范化管理水平起到了积极作用。她还利用业余时间撰写了大量有价值的新闻稿件和调研文章，先后在《中国医药报》、《医药经济报》、《齐鲁药事》、省市局网站等发表文章30多篇，其中一篇论文还获得山东省食品药品监管系统论文大赛三等奖。

监管系统论文范文第3篇

【关键词】系统论音乐教育 SPDCA认知模式

【中图分类号】G122 【文献标识码】A 【文章编号】2095-3089（2014）3-0006-02

一、系统论的基本意涵及其发展概述

第二次世界大战之后，产生了把对象作为系统来考察的系统理论，即系统论、信息论、控制论，也被称之为"老三论"。二十世纪六十年代，耗散结构论、协同论、超循环理论又相继问世，也被称之为"新三论"。

系统理论产生的根本原因在于社会生产力发展，出现了规模庞大、技术复杂的大型工程和企业--复杂结构系统，"复杂巨系统"的产生使得人们对于系统问题的关注也越来越多。系统论作为一门科学，是研究系统类型、一般性质和一般运动规律的科学。早在泰勒的《科学管理原理》 明确提出系统管理的思想，这也是初期的系统管理思想。1945年美国著名生物学家贝塔朗菲《关于一般系统论》，提出了一般系统论的思想，1968年贝塔朗菲编著出版了《一般系统论的基础、发展》，全面阐述了其系统论思想。1969年比利时自由大学教授普利高津提出的"耗散结构理论"；1976年西德学者哈肯提出的"协同学"理论；1972年法国数学家托姆提出的"突变论"都在很大程度上发展了系统论的思想。

系统论的基本范畴包括系统、要素、结构、功能、层次等基本因素，其基本意涵也与这些范畴密切相关。所谓系统是指由相互作用、相互依赖的若干组成部分组合而成的、具有特定功能的有机整体。由此，我们也不难发现，系统具有几个基本特征：系统是由若干要素组成的；这些要素相互作用、相互依赖；由于要素间的相互作用，使系统作为一个整体具有特定的功能。就其功能定位而言，系统效应可能会出现三种情况，一是"正效应"，这种效应表示系统效应大于各要素效应之和，即SE>AE+BE+CE+ ……。其中AE、BE、CE、等分别表示要素A、B、C等的效应。二是"0效应"，这种效应表示系统效应刚好等于各要素效应之和，即 SE=AE+BE+CE+ ……。三是"负效应"，这种效应表示系统效应小于各要素效应之和，即SE

二、当前高校音乐教育存在的主要问题探析

一是对高校音乐教育问题的重视程度不够。这种重视程度体现在四个层面：其一从国家层面，从改革开放以来，大力发展高等教育，往往对于经济、管理、法律以及一些技术科学的支持力度较大，在高校音乐教育方面缺少政策和专项资金支持。其二从社会层面，整个社会上对于音乐教育还认为是一种业余爱好，大部分人没有将音乐作为一种真正的专业，认为是可有可无的内容，这种氛围使得音乐教育难以开展。其三是学校层面，一些学校只注重学生技能培养，忽视对学生综合素质的塑造，一般情况下，除却音乐美术艺术学院的学生，其他学生基本上没有设置相应的课程。其四是学生个体层面，自身对于音乐教育也缺乏兴趣，不积极参与配合。

二是高校音乐教育的存在重理论轻实践的问题。音乐教育本质上应该理论与实践相结合，缺乏理论积淀的音乐学习往往比较肤浅浮躁，难以称得上是真正的艺术，没有起到音乐教育育人和塑造人的作用。但是也不能过于重视理论或者只停留在理论层面。音乐最终还是需要实践，并且让学生学有所成学有所用。音乐教育实践对于了解学生的学习现状、培养专业思想、培养独立能力至关重要。学生也能在实践中更好的审视自己在大学期间掌握的知识和经验，发现自己的不足，从而能够在今后及时的弥补自己的知识缺陷，开发和完善自己的音乐艺术特长。

三是高校音乐教育的缺乏系统性。高校的音乐教育是一个系统工程，其实不单单是纯粹的音乐艺术问题，但是当前很多高校在课程设置上，往往不重视对学生其他综合素质的培养，缺乏人文社科类相关专业的学习。在教学方法上也往往只重视知识的输入，而没有重视知识的输出。在音乐教育的师生关系中，往往是线性关系，师生之间也缺乏互动交流沟通，缺乏多元化的互动模式，学生难以获得和产生音乐灵感。此外，值得一提的是，一些老师在教育过程中，对艺术的理解存在偏差，认为艺术家具有一些"怪异"特质，而学生正处于人生观、世界观、价值观的形成和塑造时期，往往容易受到影响，使得学生行为怪异。概言之，在音乐教育过程中还缺乏对音乐教育的系统性考量。

三、基于系统论视角下的高校音乐教育主要对策

一是要从战略层面高度重视高校音乐教育。音乐教育对于音乐专业学生的重要性自不待言。事实上，音乐教育对于非音乐专业的学生也具有高度重要性。按照马斯洛的需要层次理论，人在满足自身安全和生理等基本需求的基础之上，对于精神层面的自我实现也有着追求。即使一个人的一生不从事音乐行业，但是他的日常的学习工作和生活也与音乐密不可分，因此，学习一些音乐方面的知识理论和技巧，不仅仅能够丰富学生的知识结构，更能陶冶学生的情操，培养学生从另外的视角看待问题的能力。而且有利于提高学生的生活质量和品味，从更为广泛的意义而言，在音乐教育的通识教育，从战略层面加以重视，对于培养社会主义的合格的优秀的接班人具有重要意义与价值。因此，国家、社会、高等学校以及学生个人都应该高度重视音乐教育工作，全面互动，通力合作，形成合力，促进高等学校学生音乐教育工作的科学合理良性有序进行。

二是在高校音乐教育中要理论与实践相结合。除却课程学习和专业知识学习之外，当前高校音乐教学的一个非常重要的薄弱环节，就是学生的实践实习。当今社会竞争激烈，研究机构人才趋于饱和，硕士生、博士生日益增多，而且越来越多的单位要求大学毕业生要有实践经验，我们只有将我们所学的理论知识与实践相结合，加以运用创新，才能尽快适应实际工作的需要。因此大力加强音乐实践教学，对培养学生实践能力和创新能力具有重要意义。在保证学生集中实习为主的情况下，可以根据学生个人的实际情况和个人的就业意向，适度安排学生的单独实习，根据学生各个人的就业意向单位，学校可以适度帮忙协助联系目标单位安排学生去实习，但是必须保证对学生实习的全程进行必要的监管和有效地回访，是实习工作真正落实到位，为学生的实习提供多样化地选择，杜绝放羊式实习的发生。

三是从系统层面确保高校音乐教育的科学性合理性。系统科学方法继承了传统综合方法的核心，也就是联系的观点，结合现代科学发展的实际，赋予了新意。它要求对任一客观对象的研究都必须从其结构、成分、功能、相互联系的方式及其历史发展等多方面进行综合考察。在高校的音乐教育中，大力发展影响音乐教育发展情况的各因素，并促进各个因素之间的互动、聚合，形成一个网络系统。前文的分析已经说明，音乐教育发展并非由一个单一因素所决定，而是作为一个系统呈现的，从系统论的视角来看，要想使得整个系统具有良好的发展，那么应该注重系统的每一个因素，并采取切实措施促进其发展，否则容易出现"木桶短板"，阻碍音乐教育的发展。

四、结语

高校的音乐教育虽然缺乏统一的标准规定。但是我们发现，在针对中小学的音乐教育标准中有着这样的规定，"义务教育阶段音乐课的任务，不是为了培养音乐的专门人才，而应面向全体学生，使每一个学生的音乐潜能得到开发并使他们从中受益。音乐课的全部教学活动应以学生为主体，师生互动，将学生对音乐的感受和音乐活动的参与放在重要的位置。"由此，我们不难发现，高校的音乐教育应该在层次上高于义务教育阶段的音乐教育，笔者认为，高校的音乐教育一方面要培养音乐方面的专业人才，另一方面也应该面向全体学生（由那些对音乐有兴趣的学生进行自主选择）进行通识教育。二者之间相辅相成，否则都难以称得上是真正的音乐教育。

系统论的科学方法要求把握高校音乐教育的系统性、整体性、结构性、层次性、目的性、逻辑性等概念。但是需要指出的是，事物的矛盾有主要矛盾和次要矛盾之分，影响高校音乐教育的因素也有主要和次要之分。因此，在高校的音乐教育中也要以促进主要因素的发展为主，兼顾其他影响因素。这一点尤其重要，系统论虽然要求各个因素均应该有所发展，但并不意味着就应该所有因素同等发展，而是应该"择其重者而重之，择其轻者而轻之"。

参考文献：

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[7]王玮.多元文化视角下的高校音乐教育研究[J].音乐大观,2013,(5):221-222

监管系统论文范文第4篇

关键词：金融衍生品；文献评析；研究建议

Abstract：Thefinancederivethearticleisafinancialcreativecore,thedomesticandinternationalacademiccirclesandindustrialcirclesesneveredaretoitsexistenceanddevelopmentstopaywiththeangleconcern.TheourcountrysetupthefinancederivethearticlemarketafterjoinWTOtohavealreadyspokenoftheargumentmatteragenda.Passthecharacteristicsto1995-2007yearendsofourcountrycarryonthecritiqueinbigandpartsofculturalheritagesof"thefinancedevelopsthearticleresearch",tallyingupthefinancederivethearticleresearch,andputforwardtoopenthesuggestionthattheexhibitionfinancedevelopsthearticleresearch,takingexpectasthescholarwhothethoroughresearchfinancederivethearticletoprovidethefoundationandreferences.

Keywords：financederive；literaturecomment；researchsuggestion

引言

近来，关于我国要推出股指期货金融衍生品的呼声日高，尤其是2006年9月8日，中国金融期货交易所在上海挂牌成立，标志着我国金融衍生品市场发展进入了一个新阶段，具有重大意义。我国的学术理论界也显示了极大的热情——这几年关于“金融衍生品”研究的文献也日益增多，主要对金融衍生品的风险监管、金融衍生品市场等方面给予了不同的关注，进行了多方面研究。

目前，还没有关于金融衍生品研究综述的文章，笔者搜集整理了1995—2007年关于“金融衍生品研究”的大部分文献，从金融衍生品的风险管理、定价、市场等方面进行分析、总结，以为加强我国金融衍生品市场的建设提供借鉴。本文的结构是：一、文献回顾，二、文献评析，三、加强金融衍生品研究的建议。

一、文献回顾

目前，我国关于金融衍生品的文献不是很多，共搜集到五十几篇，其中包括11篇学位论文。根据查到的文献，目前研究的角度、范围主要集中在以下几个方面：

（一）关于金融衍生品风险及风险管理的研究

这类文献侧重于研究金融衍生品的风险产生的原因、风险分类、风险管理，少数文献研究的了金融衍生品的风险控制与度量。相比之下，刘静（2002）的学位论文观点有代表性，下面进行简单介绍。

关于金融衍生品风险成因：由金融基础产品和金融衍生品的市场相关性所带来的风险；金融衍生品的交易方式引发的风险；金融衍生品的产品性质决定了风险的存在。

关于金融衍生品的分类，目前普遍认为根据巴塞尔委员会与证券委员会国际组织共同的《衍生产品风险管理准则》（1994年）作出的界定，衍生产品的基本风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险五种。有的文献分析了各类风险之间的关系，具体参见刘静（2002，5-16页）。

关于金融衍生品风险管理，刘静（2002）系统论述了金融衍生品市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险的管理，主要包括金融衍生品风险管理的程序、技术、措施，并且对风险管理理论与技术的最新发展做了评述，具体参见刘静（2002，45-66页）。

另外，邓超（2005）的学位论文里关于金融衍生品风险度量方法、金融衍生品风险预警和风险评价进行详细的论述，值得借鉴。

（二）关于金融衍生品定价的研究

我国关于金融衍生品定价的文献极少，并且散存在学位论文的某些章节里，期刊文献几乎没有涉及到衍生品定价的文章。李楠（2004）的学位论文涉及金融衍生品的定价。下面简单介绍其主要内容：

期货定价理论，分析了期货价格和现货价格的关系、持有成本模型、预期未来价格模型、指数期货定价。

金融远期定价，分析了金融远期和金融期货价格的关系、无收益资产远期合约的定价、支付已知现金收益资产远期合约的定价。

金融期权定价，分析了期权价格及其影响因素、期权定价的理论基础、布莱克-斯科尔斯期权定价方法、二叉树期权定价模型。

金融互换定价，分析了利率互换定价和货币互换定价。

（三）关于金融衍生品市场的研究

学位论文研究的主要内容有：

金融衍生品市场的形成和发展，分析了金融衍生品市场主要历史梗概、金融衍生品在美国、欧洲、亚洲的产生与发展。

国际金融衍生品市场现状，分析了金融衍生品市场交易现状、不同金融衍生品结构下的市场现状。

期刊文献分析了金融衍生品市场的分类及对中国的启示，主要文献有徐建炜（2005）、安毅（2003）、钱瑞梅（2007）、李畅（2007）等。

（四）其他研究

目前，关于我国关于金融衍生品的研究主要集中在上述三个方面，有少数文献还进行了其他方面的研究：如“我国商业银行开展金融衍生品业务的现状分析”和“我国开展金融衍生品的思考”以及“中国衍生品前瞻、发展路径选择”等。主要文献有：鲍建平（2005）、张光平（2006）、都红雯等（2006）、王帆等（2005）、唐立尧（2005）、张美华（2005）、巴曙松（2006）等。

二、文献评析

笔者查到的我国关于金融衍生品研究的文献最早的一篇是1995年，十几年来，国内关于金融衍生品的研究取得了可喜的成果，文章数量逐年递增，研究的角度、范围逐渐深入。其成就主要表现在：

第一，充分论证了金融衍生品风险管理。金融衍生品的产生原意是要减少、规避和转移金融活动中的各种风险，但由于衍生品本身的杠杆作用和定价的困难，往往在实际操作中成为金融风险的来源。中国的金融衍生品已经呼之欲出，对于投资者来说，这既是一个增加投资品种的机会，同时也面临着更多层次的风险。因此，现有文献尤其是学位论文对金融衍生品风险管理的研究无疑具有重大意义。在众多文献里，其中，邓超（2000）的学位论文与刘静（2002）的学位论文较有代表性，尤其是刘静（2002）的学位论文，非常系统论述了金融衍生品风险的分类、特征、度量、管理、监管。特别指出的是，刘的论文里大胆地使用了VaR参数方法中的组合正态模型对我国股价指数十年大规模历史数据进行了实证检验，“得出突破性结论，VaR组合正态模型对我国股价指数的风险度量及管理有很好的效果，填补了VaR模型在我国应用的实证研究的空白”（刘静，2002，103页）。

第二，对于如何借鉴外国经验进行了有益探索。事实上，当前很多观点是在外国经验总结基础上提出来的。例如，巴曙松（2006）通过总结分析发达国家的金融衍生产品路径选择、新兴市场国家和地区的金融衍生品路径选择，结合中国金融衍生品试点状况总结，提出了我国金融衍生品市场交易品种选择：股指期货有望成为突破口，恢复国债期货交易时机成熟，货币类衍生产品发展的必要性日趋强烈。

第三，与期刊文献相比，学位论文尤其是博士学位论文更有深度，主要体现在论述的深度、广度上，例如，关于“金融衍生品市场的介绍中”，期刊文献可能是由于篇幅所限，介绍的很简单，没有分析；而博士学位论文内容详尽且论述充分。再如，关于金融衍生品风险的研究，期刊文献基本上都是文字描述风险的成因、分类，几乎没有涉及到风险控制、度量、预警等内容，模型也较少提及；而学位论文要花几十页的篇幅详细论述风险控制的模型，并进行比较。目前多数学位论文虽没有公开发表，在中国期刊网、图书馆等处搜索、下载，我认为比期刊杂志具有更大的参考价值。

但是，也有不尽如意之处：

第一，关于金融衍生品研究缺乏系统的理论支撑。国内对金融衍生品的研究只有短短的十年时间，尚未形成权威的、系统的研究体系。

第二，实证研究很少，对策研究偏多。在查到的文献里，虽然有的文章中有大量模型，多数是解释一下，用数据进行验证的可能只有刘静（2002）使用了VaR参数方法中的组合正态模型对我国股价指数十年大规模历史数据进行了实证检验。

第三，研究的深度、广度有欠缺。现有文献研究金融衍生品风险管理较多，但多数是文字描述，文中涉及到的模型也大多是介绍性的。

第四，对于金融衍生品定价的研究极少。金融衍生品的定价问题一直是金融衍生品理论研究的重点，也是其中最复杂、最艰深、最重要的一部分，目前我国四大国有商业银行也有金融衍生品业务，但缺乏自主定价能力。金融衍生品定价方面的研究亟待加强。

第五，没有把握国际前沿研究动态。目前最多的文献就是介绍外国金融衍生品市场及对我国的启示。还没有“国外金融衍生品研究综述”之类的文献来系统介绍国外研究动态。

三、关于开展金融衍生品研究的建议

我国加入WTO之后，开设金融衍生品市场已提到议事日程，因此，对于金融衍生品的概念、定价、市场、风险管理等方面进行系统研究具有重大现实指导意义。笔者关于开展金融衍生品研究提出如下建议：

（一）在大学开设金融衍生品课程，尤其要要开设跨学科的相关课程，培养复合型人才

金融期货业之父、芝加哥商品交易所名誉主席利奥-梅拉梅德提出，中国应该在大学和高校开设有关金融衍生品的课程。梅拉梅德表示，中国国内已经有了一些衍生品的专家或者是从事衍生品交易的机构，但是这个专家的群体规模现在还太小了，不能服务于政府和私人部门来满足衍生品市场日益增长的需求。衍生品市场需要不断有新人的加入，新鲜血液的加入，中国必须要培养那些有机会在复杂和一些尖端的金融期货方面成为专家的学生。

关于金融衍生品定价、风险管理等方面的研究涉及到很多其他学科的知识，比如，数学知识，从代数到微积分、线性代数、微分方程、运筹学和优化技术，乃至模糊数学、博弈论（包括微分对策），等等，统计学中的概率论、随机过程、随机微分方程等。还通常应用数值计算和模拟仿真，其中各种人工智能技术，如知识工程和专家系统、模糊逻辑、神经网络、遗传算法、模拟退火、定性推理、基于案例推理、混沌理论、小波理论，等等，以及它们之间的杂和。因此，高校要开设跨学科的相关课程，培养复合型人才。

（二）引导研究生学位论文进行金融衍生品方面的选题，高校联系相关部门最好设立专项基金资助

笔者搜集的1995—2007年的文献中，相比之下，学位论文尤其是博士学位论文论述得全面、系统、有创新。一篇博士论文的完成要经过选题、开题、写作、预答辩、盲审、答辩等“工序”，并且博士论文要求必须有创新。可以说博士学位论文的研究水平在某种程度上代表着某一学科的某一研究方向的前沿，因此，建议相关部门设立专项基金资助，扶持博士生开展金融衍生品定价、风险控制等尖端课题的研究。

（三）充分借鉴国外研究经验、结论

1972年5月16日，美国芝加哥商业交易所属下的国际货币市场（IMM）率先开办了外汇期货业务，并获得很大成功。经过30多年的迅猛发展，金融衍生品的市场规模已经超过其对应的基础市场规模。全球金融衍生品交易市场主要分布在美国、欧洲和亚太地区，而新加坡、中国香港、日本等尽管在亚洲是发达的市场，但以全球视角观之，其地位还很不突出。相应地，金融衍生品的研究前沿也集中在美国、欧洲，1997年，两位美国金融学教授默顿（RobertMerton）和斯克尔斯（MyronScholes）获得诺贝尔经济学奖（其研究成果与金融市场的实际操作有非常紧密的联系并对之产生了巨大的影响）就是一个很好的证明。因此，全面、系统地研究国外尤其是欧美国家的金融衍生品风险管理、定价、市场等，充分借鉴国外经验，这不但是金融衍生品理论研究的需要，更是我国推出金融衍生品实践的需要。

参考文献：

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[15]巴曙松.中国金融衍生品发展路径：从国际经验看中国选择[J].金融监管与研究，2006，（5：8-13.

监管系统论文范文第5篇

2008年3月17日下午3时，第十一届全国人民代表大会第一次会议在人民大会堂举行第七次全体会议，会议决定，周小川任中华人民共和国中国人民银行行长。

周小川，这位前中国证监会主席在2002年底被宣布为新任央行行长，从而接替戴相龙。与2000年年初出任证监会主席一样，都是在没有形成公众预期的情况下宣布的。其实仔细想来，这种任命也是很符合逻辑的。学者出身的周小川，在金融圈的名望和影响力是勿庸置疑的。作为经济专家型人才，他既有很好的教育背景，又有很高的学术成就，再加上曾履职国家体改委、外经贸部、中国银行、中国人民银行和证监会，这些当然有助于其更加胜任央行行长这一专业性很强的岗位。

经济学家本色

1975年，周小川毕业于北京化工学院，曾在北京自动化研究所从事技术研究工作。这一期间，发表了多篇有影响力的系统工程方面的论文。后来，其研究方向开始转到经济研究方面，最初是应用系统工程方法来分析和解决经济领域的最优化、预测等技术层面的问题。说来也很有意思，从其公开的学术成果清单来看，其写的第一批经济论文就和金融有关的，即《MF-GERT与货币流通网络分析》。不过其早期的研究，主要应用系统工程中的有关理论来分析国民经济。从其论文来看，有些是与楼继伟、李剑阁一起合作的。楼继伟、李剑阁当时是社科院数量经济与技术经济研究所的研究生。1985年，他以《国民经济模型与经济大系统的分解途径》一文作为在清华大学的博士论文。这一阶段，周小川的研究方法确是比较数量化的。当时，系统论很热，但应用系统论来分析经济问题的还较少。后来，系统工程的分析方法在学术界才被广泛应用起来。

后来的研究领域就越来越广泛，涉及到经济体制、宏观经济、金融、外贸、社保、财税、企业等多个层面，在研究过程中他特别注意借鉴学习国外的经验，发表了很多有关国际经验比较的文章。这是因为工作发生了变化，他必须面对改革的现实问题。在1979年～1985年间，发表了大量经济政策研究方面的论文，在学术界很有影响。当然，影响更大的则是后来的研究，特别是有关全局性改革问题的主张。

1986年～1987年，周小川任国务院体改方案领导小组成员，兼任中国经济体制改革研究所副所长，这时开始就与吴敬琏先生一道研究课题。具有良好经济学素养的吴敬琏，对周小川的知识结构完善应是很有帮助的。但其原有的数理思维特别是系统论的思维自然影响到其后来参与的由吴敬琏先生主持的《中国经济改革的整体设计改革》的课题(358课题)，后来，这一成果成书出版，使吴敬琏这一课题组得了一个“协调推进派”的别称。不久，他成为国家体改委委员，国家体改委在当时地位非常重要，而且课题研究的任务也是非常多。虽然后来其职位不断变化，一步步升高，但一直笔耕不停，保持学者本色。他的学术成绩得到了学术界的充分肯定，《走向开放型经济》一书获1994年度安子介国际贸易奖，论文《企业与银行关系的重建》和《社会保障：体制改革与政策建议》分获1994年、1997年度中国经济学界最高荣誉奖――孙冶方奖。近年来，他的研究面仍然很广，研究成果经常被引用。

他的学术观点总体来说是相信市场的。这可以从他早期有关体制改革的著作中看到，他后来在外经贸部、人民银行、建设银行以及证监会的工作中也都有所体现。早在外贸部当部长助理时就倾向于进行较为彻底的外贸体制改革。在央行担任副行长兼任外管局局长时，他总是在思考人民币自由兑换的问题；在担任建行行长时，就在思考商业银行如何接轨，建立激励约束的问题；而在任证监会主席的这两年多的时间里，不管是讲话还是行动，我们都可以看到他愿意向外学习，积极推进各项市场化改革措施的决心。

西方发达国家的实践表明，越是市场化程度高的国家，中央银行在管理宏观经济中的作用和地位越高。今天，中国的中央银行已远非计划经济条件下的财政部的“出纳”。特别是近年来，随着中国金融市场化的发展，央行的角色甚为关键。在西方，中央银行的行长多由经济学家出身的人担任。而周小川，就是一位在经济学领域有着很高造诣的专家。

主政证监会

并非所有的经济学家都能担当好央行行长的角色，而周小川不仅仅是一个纯书斋型的学者，他还是一位有着多年实务部门经验的政府官员。就是早期从事的学术研究，由于站在国家体改小组这样一个很高的平台上，他研究的都是国家急需解决的经济领域的各种改革问题，即这种研究本身就是对策性的，很务实的，需要建立在大量的调查研究基础上进行的。后来，成为体改所副所长，再后来成为体改委委员。1986年开始，担任外经贸部部长助理。1986年～1987年任国务院体改方案领导小组成员，兼任中国经济体制改革研究所副所长；1986年～1989年任对外经济贸易部部长助理。1986年～1991年间还任国家经济体制改革委员会委员。

他是1991年起开始担任金融管理重任的。当年，任中国银行常务董事，1991年～1995年任中国银行副行长。曾是国家外汇专业银行的中国银行在中国四大专业银行里是很有特色的，一方面作为国家专业银行，当时实行的体制还有很强的计划经济成份，另一方面，作为外汇专业银行在海外有许多分支机构，这又需要银行实行一定程度的与国际接轨的制度和办法。此时，周小川的学术优势与外经贸部部长助理的经历，使其在中国银行的领导岗位上得心应手。他本人自然也在中国银行的实践中，学到了许多银行业的知识和经验。这些都使其成为外汇管理局局长的理想人选。

原来，中国外汇储备管理实际上就由中国银行来管理。1994年，外汇体制改革后，外汇储备体制进行了改革。而从1995年起周小川出任国家外汇管理局局长，第二年又被任命为中国人民银行副行长。他在央行工作的这段时间，主管外管局工作。这期间，经历了两件大事：一是实现人民币经常项目下可兑换，从1996年12月1日起，中国成为IMF第八条款成员国，这是具有历史意义的事情，标志着中国人民币自由兑换迈出了坚实的第一步，也标志着中国市场化程度的加深；二是成功渡过了1997年～1998年的亚洲金融危机。中国在承诺人民币不贬值的情况下，成功抵御了金融危机对中国的不利影响。

1998年周小川接替，出任中国建设银行行长。与当年在中国银行当副行长不同，一方面，这一次他的位置是一把手，另一方面他要管理的建行在前任行长的管理下，很有起色，而且这时四大国有银行的商业银行化程度更高了学习国际先进银行的管理经验显得越来越重要。据说，他曾努力推动人事管理方面的激励机制改革方案的出台。遗憾的是，任期较短，就调任证监会任主席。

2000年初，中国金融机构人事大调整。周小川出任第四任中国证监会主席。随着中国资本市场特

别是股票市场的发展，中国证监会主席已经成为公众的焦点。证监会主席的一举一动、一言一行都被媒体和市场所关注。由于历史的原因，中国资本市场存在许多不规范的现象，这些现象不解决会影响资本市场的长期发展。周小川清楚地认识到中国资本市场的先天缺陷。建立一个规范的可持续发展的资本市场成为周小川的目标。于是他把保护投资者利益特别是中小投资者的利益作为重中之重，为此出台了一系列措施。2001年7月，美国《商业周刊》“亚洲之星”评选中，把周小川评为“决策者之星”。评选说明认为，在周小川履新以来，证监会出台的一系列引人注目的改革措施――诸如变“审批制”为“核准制”、引进国际会计准则、出台“退市令”、对操纵股价的违规行为进行严厉处罚等――使得中国的证券市场在深化改革、加强监管和规范化建设方面前进了一大步，越来越像美国的“华尔街”而非赌城“拉斯维加斯”。可以说，周小川主政的这几年，中国证监会出台了一系列旨在保护投资者利益、规范市场的措施，而基本的主题是市场化方向。即政府少一些干预，多让市场参与者做主。

很有意思的是，就在2002年12月5目的论坛上，周小川在一篇题为《中国资本市场的组织结构》的讲演中系统地阐述了他一贯的市场化的观点，他说，“市场机制能够调节的，就让市场去调节，解除管制(dcregulate)也就成为必然的趋势。证监会取消了32项行政审批事项，就是解除管制的重要体现。”后面又说“我们也在与时俱进，考虑逐步向负向清单转变，将会给市场机构和自律性组织更多的空间，让他们发展和创新，以此推动资本市场的改革开放和稳定发展。如果市场在某些方面能比政府做得更好，我们就应交给市场去做。”这或许是他对主政证监会的思路的一次总结，也许是他离开证监会时的最后一次就资本市场问题发表公开讲话。

又回央行

周小川又回央行了，与上次不一样的是，这次他肩上的担子更重了。不到五年时间，环境却大不相同。首先，央行作为货币政策的主管部门，在经济政策中的作用越来越突出。近年来，我国经济增长主要靠积极的财政政策推动，但这种政策持续时间不能过长，形成依赖。于是就有可能更依靠货币政策。2002年货币政策的应用可以说是非常成功的，有效地支持了经济增长；其次，央行货币政策操作本身的难度更大了。我国经济还处于转型期，一方面传统的计划经济体制下采用的东西早已放弃，另一方面市场经济的手段却还没有学好，特别是货币传导机制有着独特的运行规律，既与传统的机制不同，不可能立竿见影，也与西方教科书中的不一样，按照预期的行走。再次，资本市场等对货币政策的影响越来越突出了。不必说资本市场影响货币政策的财富效应等机制，单说股票一级市场的申购就会对货币需求产生影响；最后，中国已经入世一年了，金融业的开放程度越来越高，外资金融机构调整到位之后可能会发起新一轮攻势，而世界经济则不是当年的亚洲金融危机，而是世界经济的全面不景气。相应的，中国金融业面临新考验，而货币政策则将越来越多地受到外部环境的影响。

但是，周小川的本钱也更足了。因为他有了多届货币政策委员会委员的经历，以及国有商业银行和资本市场监管部门主要负责人的资历。此外，有理由相信周小川的特点也会帮助他成功把握好中国人民银行的航向。

不管任何职，周小川的经济学家的本色却始终一览无余。他的讲话，不是八股味十足的官样文章，也不是言之无物的口水话，更不是哗众取宠的花样文章，而是富有理性色彩和专业水准的讲课。

周小川还有一个特点，就是英语很好，许多学术论文是在国外会议上用英文宣读或发表在国外有关学术刊物上的。正因为如此，他能很好地学习国外的东西。而且作为一个学者，在交流时，更能从专业的角度来进行，收获自然就多。

以前的同事和下属，几乎有一个共同的看法，就是周小川非常具有亲和力，温文尔雅，很有风度。听下属汇报时，他从不会不耐烦地打断，而是静静地让人把话说完。另外一个公认的工作作风是很愿意听取不同意见。

关于周小川的风格及其对货币政策的影响，香港媒体已有评论。香港媒体援引一位权威人士的话说，货币政策与行长的个人风格有密切关系。而周小川行长在业内被认为较具国际化观念，因此他在尊重中国国情的基础上，可能将更注重内地金融业与国际惯例的接轨。该媒体又同时指出，行长的更替不会引致内地货币和金融政策发生太大的变化，这些政策仍将保持一定的稳定性和持续性，但在此基础上，一定要考虑到行长个人的特点，方能对未来内地货币金融政策的发展形成一个准确的基本判断。

可以期待的是，有着商业银行、中央银行和证监会多重经历，同时身为经济学家的周小川一定会把央行管理得井井有条，并灵活自如地驾驭中国的货币政策。中国经济将继续创造着奇迹。

主要著作：

吴敬琏周小川：《中国经济改革的整体设计》，中国展望出版社，1988年，北京；

周小川：《周小川集》，黑龙江教育出版社，1989年，哈尔滨；

周小川：《外贸体制改革的探讨》，中国展望出版社，1990年，北京；

周小川：《经济改革中的争议性问题》(编译)，中国对外经济贸易出版社，1990年，北京；

周小川杨之刚：《中国财税体制的问题与出路》，天津人民出版社，1992年，天津；

周小川谢平肖梦杨之刚：《人民币走向可兑换》，经济管理出版社，1993年，北京；

周小川马建春：《走向开放型经济》，天津人民出版社，1993年，天津；

周小川王林肖梦银温泉：《企业改革：模式选择与配套设计》，中国经济出版社，1994年，北京；

吴敬琏周小川荣敬本：《建设市场经济的总体构想与方案设计》，中央编译出版社，1996年，北京；

周小川杨之刚：《迈向开放型经济的思维转变》，上海远东出版社，1996年；

周小川：《重建与再生――化解银行不良资产的国际经验》，中国金融出版社，1999年5月；

吴敬琏、周小川等著：《公司治理结构、债务重组和破产程序――重温1994年京伦会议》，中央编译出版社，1999年6月；

周小川：《转轨期间的经济分析与经济政策》，中国经济出版社，1999年6月。

监管系统论文范文第6篇

一、病魔非但没有摧垮身体，却锤炼了她更加顽强的意志

20**年1月23日，***同志患恶性乳腺肿瘤，到山东省肿瘤医院做了手术并进行了长达半年的化疗。出院后，单位安排她在家休息些日子，可一直把工作视为生命的她没有在家里呆一天，就回单位上班。领导考虑到她的身体情况，将其调整到相对轻松的后勤岗位工作，但她认为自己还年轻，还应该为单位干点实际工作，强烈要求回一线工作。在她的再三坚持下，局里将其调整到综合监管科工作。工作中，她亲自带队上山下乡，验收药店、规范指导、监督检查，始终以饱满的工作热情和最佳的精神状态奋战在监管一线。为提前完成工作任务，经常加班加点，复查身体、康复治疗，都是利用节假日，没有因私事耽误一天工作。

二、强势面前不低头，为了保护人民群众的利益不怕“得罪”人

20**年1月的一天，***同志在对某非处方药店监督检查时，发现该药店货架上摆放着大量处方药，这明显属于超范围经营！她当即查封了药品，并立案调查。办案过程中，她先后接到三个“说情”电话，当事人还找了她的亲姐姐。说实在的，在友情、亲情的面前，她的心里也斗争过，但看着一大堆查封的药品，正义感和责任感立即布满了全身，她顶住压力果断把案子办了。20**年6月的一天，她到某诊所例行检查，发现该诊所大批药品没有填写购进验收记录，该诊所负责人提供不出任何有效的票据和供货单位资质材料，经进一步调查取证，查清了该诊所非法渠道购进货值金额达5238.80元药品的事实，依法应给予没有违法购进的药品和违法所得，并处罚款的处罚。听到这种结果后，当事人恼羞成怒，扬言道：“**这么小，你不要做得太过分，否则找几个人收拾收拾你。”***同志没有因遭到恐吓而退缩，毅然毫不动摇地坚持依法办案，依法给予了处罚。因为秉公办案，过于“死板”，不好说话，她“得罪”了不少人。但她认为，办案子本身就是“得罪”的活，假如自己“得罪”几个人，能换来辖区百姓的用药安全，值！。

三、该办的事果断办、不该办的事果断不办，严守纪律不逾“雷池”一步

县级局承担着开办药品零售企业的初审上报职能，这部分工作由综合监管科负责，随着私人开办药店政策的放开，可以说，综合监管科在药店审批中的权力不小，但***同志坚持“数量多决不降低质量”的原则，按标准从严审核，果断把住药店“准入关”。20**年6月份的一天，在审查一家药店的开办手续时，她发现该药店聘请的药师是外地人，就非凡留心。在核实药师证时，发现证书制作粗糙，且钢印有点浅，随即提出质疑并发函到当地药监人事部门协查，经对方回函证实是假证，她立即将药店负责人叫来，对其进行了严厉的批评教育并责令其重新提交材料。当晚，药店负责人就托人带着购物卡到了她家，让她抬抬手儿放过去，她义正言辞地拒绝了，并明确告诉来人，要开药店只有一条道，就是找符合条件的药师，想让我帮着作假办不到！***同志常说：“假手续我们发现不了是我们没本事，假手续我们发现了假装没发现，那是我们不讲原则，不讲原则的事果断不办！”。对守法的申请人，***同志是真心实意的帮扶。20**年12月，从淄博到**打工的李某预备开一家药店，资金、药师均已到位，因其是外地人，一直没有选好店址。***同志得知后，利用星期六，带着李某在**跑了一大圈，帮助他选好了经营地点，并在三天内就完成了药店的现场验收、材料初审上报工作。

四、刻苦钻研业务，监管机制创新争当“带头人”

一提到***，**局的人都说：“她这个人闲不住，除了干工作就是学习”。之所以这么说，一是因为她干工作闲不住，天天的工作总是安排的满满当当；二是因为她想工作闲不住，挤时间学习，大胆研究、摸索监管新方式。近年来，结合丰富的工作实践，她创新提出了“强化药师治理五项制度”、“借助卫生行政资源强化药品监管”、“短信、邮件、网站三合一”治理法等先进的治理措施，对提升辖区涉药单位规范化治理水平起到了积极作用。她还利用业余时间撰写了大量有价值的新闻稿件和调研文章，先后在《中国医药报》、《医药经济报》、《齐鲁药事》、省市局网站等发表文章30多篇，其中一篇论文还获得山东省食品药品监管系统论文大赛三等奖。

监管系统论文范文第7篇

周小川，人称“人民币先生”。早在2001年7月，在美国《商业周刊》“亚洲之星”评选中，时任中国证监会主席的周小川被评为“决策者之星”。2006年，他被英国《银行家》杂志评选为年度“最佳亚洲央行行长”。原因是他采取多种手段致力于货币政策的改革，促使人民币平稳升值。这位讲一口流利英语的官员，在国际金融界有着良好的口碑，其市场为魂的技术派官员形象日益深入人心。

经济学家的本色

周小川1966年毕业于北京8中。“”开始后的1968年，20岁的周小川告别父母，随着上山下乡的滚滚洪流，来到了黑龙江生产建设兵团的852农场，在那里整整劳动了4年。

1972年，作为第二届工农兵学员周小川被送到北京化工学院读书，4年的大学生活，他逐渐对计算机，特别是对计算机软件工程产生了浓厚兴趣。1978年，中国恢复研究生招生，周小川考上了机械研究院系统工程应用工业的研究生，师从中国工程界的老前辈严筱均教授。

这期间，他发表了多篇有影响力的系统工程方面的论文。后来，其研究方向开始转到经济领域。他撰写的第一批经济论文就和金融有关。1985年，他以《国民经济模型与经济大系统的分解途径》一文作为他在清华大学的博士论文。当时，系统论很热，但应用系统论来分析经济问题的还较少。之后不久，系统工程的分析方法开始在学术界被广泛应用。

周小川的研究领域涉及到经济体制、宏观经济、金融、外贸、社保、财税、企业等多个层面，在研究过程中他注意借鉴和学习国外的经验，在这期间，他发表了大量经济政策研究方面的论文，在学术界很有影响。

周小川非常重视学习，他公开号召客户多读书，学习金融知识，先让自己增值。2007年“两会”期间，众多记者来到周小川的新闻会现场，周小川特别让会议的组织者发给每人一本《金融知识国民读本》。

有些西方媒体称他“敢做敢为”。据《华尔街日报》报道，周小川曾在西方学术刊物上发表过经济文章，他被视为中国少数能真正领会金融市场运行机制的领导人之一，他也是公认的中国经济政策的国际发言人。他可以用英语同其它国家央行官员自由交谈。

负责任的行政官员

《投资与合作》杂志上的一篇报道，真实地记录了周小川上世纪70年代初的记忆和感受，当时，很多人以为四川的天然气储量非常大，每年有300亿立方米可送往上海和武汉。国务院决定着手实施这一特大的能源工程。后来才发现，原先上报的数据水分很大，实际上四川的天然气根本就没有那么多。就这样，所有进口的设备、材料，连同我们所作的一切努力都付诸东流了；另一个是“30万吨乙烯工程”。当初我国的设计制造能力与国际的差距并不太大。于是，有关部门便决定将整个工程实现设备国产化。可是，国内的石油价格太低，乙烯行业毫不费力就能赚取到高额利润，他们根本就不想购买国产设备。结果，准备多年的“国产化”计划便中途夭折。

这两项工程的经历对周小川的触动很大。也就在这时，钱学森等一批系统工程专家建议，要运用系统工程解释社会发展、人口以及经济等问题。在前辈们的指导下，周小川开始从事经济方面的研究、应用和开发。

1981年初，周小川做出了一个关于经济中长期发展的模型。当时，正值中央提出在20世纪末经济翻两番的宏伟蓝图，这一模型配合中央的构想，对发展、人口、环境以及部分经济政策问题进行了定量化、系统化论证。后来被实践证明，是当时国内用系统动力学和计量经济学在计算机上建立较大规模经济发展模型最早的一次尝试。

同一年，周小川与合作者提出一套研究中国货币流通规律的模型，这在国内也是首见的。

著名经济学家吴敬琏对周小川在这一时期的研究成果给予了较高的评价：“1979年至1980年，周小川曾构造了一个多部门动态发展的社会经济仿真模型，并用于政策分析。和许多从工程界转向经济分析的学者一样，他们都是先从结构问题和动态发展这种数量关系很突出的领域入手的。但周小川的结构分析一开始就突破了单纯物质生产领域的传统框架。他的这项工作及事后产生的论文，至今对学术界仍有启发。”

1986年，周小川进入国务院体改委下属的中国经济体制改革研究所，这个主要由青年学者构成的机构，被认为是中国20世纪80年代一系列改革的策源地。在整个80年代，周小川都是一位激进的经济改革者。

1991年，周小川担任了中国银行常务董事。从此时起，他已不再是单纯的理论家，而是一位要对实际改革后果负责任的行政官员了。凭着扎实的理论功底和多年的工作经验，使他在中国银行的领导岗位上得心应手。

1995年，周小川出任国家外汇管理局局长，第二年又被任命为中国人民银行副行长，主管外管局工作。这期间，人民币实现了经常项目下的可兑换，更引人瞩目的是，中国在承诺人民币不贬值的情况下，成功渡过了亚洲金融危机。

依靠市场发展中国证券业

2000年初，中国金融机构的人事作了较大的调整。周小川出任第四任中国证监会主席，从而成为公众的焦点。证监会主席的一举一动、一言一行都被媒体和市场所关注。

2000年12月7日，新华社用并不多见的口吻报道了周小川的一次讲话：“作为普通股民，可能您觉得自己在股票市场是一个弱者，由于不少上市公司有猫腻，看着自己的股票被套牢，您肚子里的怨气不少。但中国证监会将会越来越为您‘撑腰’，因为证监会的‘裁判角色’将越来越到位。”这是中国证监会主席周小川当时的承诺。

对于周小川在证监会任上的作为，各方有着不同的评价。2001年7月，美国《商业周刊》“亚洲之星”把周小川评为“决策者之星”，评选中认为，在周小川履新以来，证监会出台的一系列引人注目的改革措施――诸如变“审批制”为“核准制”、引进国际会计准则、出台“退市令”、对操纵股价的违规行为进行严厉处罚等――使得中国的证券市场在深化改革、加强监管和规范化建设方面前进了一大步。正如有关业内人士所评价的那样：周小川在证监会期间的最大贡献，就是为中国的股市确立了规则。

周小川多次强调要保护投资者的利益、规范市场，而基本的主题是市场化方向，即政府少一些干预，多让市场参与者做主。他建议将“保护投资者利益是我们工作的重中之重”这句话挂在证监会网站最显眼的位置上。他接任后第一件事就是对所任职权进行重新定位：“今后要更多的依靠市场发展中国的证券市场，凡市场能够决定的都要由市场决定；市场不能起作用处，要尽快创造条件让市场起作用。”他还告诫证监会各部门：“不能以计划经济体制下企业的主管部门自居，重蹈政企不分的老路”。可以说，在周小川主政中国证监会的几年中，出台了一系列旨在保护投资者利益、规范市场的措施，而基本的主题是市场化方向。

周小川在一篇题为《中国资本市场的组织结构》的讲演中系统地阐述了他一贯的市场化的观点，他说，“市场机制能够调节的，就让市场去调节……证监会取消了32项行政审批事项，就是解除管制的重要体现。”他说“我们也在与时俱进，考虑逐步向负向清单转变，将会给市场机构和自律性组织更多的空间，让他们发展和创新，以此来推动资本市场的改革开放和稳定发展。如果市场在某些方面能比政府做得更好，我们就应交给市场去做。”这或许是他对主政证监会的思路的一次总结，也算是他在离开证监之前的最后一次就资本市场问题发表的公开讲话。

不能让老百姓手中的钱“毛了”

2002年年底，周小川奉命调回央行。与上次在央行不一样的是，这时中国金融业面临着新的考验，货币政策也面临着调整。央行作为货币政策的主管部门，在经济政策中的作用越来越突出了；央行货币政策操作本身的难度比过去更大了；资本市场等对货币政策的影响也越来越突出；金融业开放程度越来越高，外资金融机构调整到位之后可能会发起新一轮攻势，而世界经济也全面不景气。相应的，中国金融业面临着新的考验，货币政策将越来越多地受到外部环境的影响。显然，他肩上的担子更重了。

但是，周小川的信心更充足了。因为他有了多届货币政策委员会委员的经历，还有国有商业银行和资本市场监管部门主要负责人的历练，使他成功地把握了中国人民银行的航向。

周小川的业绩有目共睹。他主持了近10年中国银行系统最大的一次升值“行动”：允许人民币兑美元汇率波动扩大，人民币升值步伐加快；在他的主持和推动下，国有商业银行启动全面改革，并在短时间内由“包袱”升值为“香饽饽”，四大银行中的三家已在海外上市；此外，外资银行也开始被允许在中国设立分行……

借用他最新的一个比喻，最近5年，中国金融市场没跌什么大跟头――“经常得小病的好处是，小病不断就不得大病。可千万别弄个大病，否则一病就是十几年。”

2007年以来，我国CPI（居民消费价格指数）持续攀升，特别是进入10月份以来，猪肉、蛋、油等副食品价格上涨较快，这成为了社会所关注的一个焦点。而人民币加息与升值的幅度不够也屡受责难。面对这一切，周小川在多种场合反复强调，今后一段时间内，金融工作将注重通货膨胀的防治，坚持货币的稳定。

监管系统论文范文第8篇

关键词：氧化铝行业；风险评估；系统动力学模型

中图分类号：F062.3 文献标识码：A 文章编号：1672-3104（2013）01?0018?06

一、引言

改革开放30年来，我国国民经济实现腾飞，随着经济的高速发展，铝产品作为重要的基础消费品被大量使用。作为铝产品的上游产业，氧化铝行业得以迎来黄金时期而发展迅速，1990年我国氧化铝总产值仅有146万吨，而到2011年我国氧化铝年产量已达到3 881万吨，跻身为世界范围内的氧化铝生产大国和消费大国，在全球铝行业中占据着举足轻重的地位。然而，行业高速的发展并没有解决氧化铝产业长期存在的铝土矿资源分配不均、成本控制不利、产业结构不匹配、控制机制不健全、环境污染日益严重等多重复杂问题，相反，在国际政治格局的动荡加剧和国内外经济形势日益复杂的后经济危机环境下，资源配置不合理、环境事故频发、行业产能过剩等矛盾日益尖锐，氧化铝产业面临着越来越严重的行业风险，行业内企业也面临着越来越严峻的生存危机。因此，对氧化铝行业的风险进行科学分析和有效管理，使氧化铝行业更好的发挥对国民经济增长的驱动力作用，就显得尤为必要。实际上，近来钢铁行业所出现的价格下跌、需求疲软、贷款困难等经济疲软和经济转型所导致的痛苦调整就是前车之鉴①。

氧化铝行业风险，是指在氧化铝行业发展过程中，行业发展衡量指标的实际状况与正常状况出现较大偏离，行业发展出现阻滞甚至衰退，从而导致氧化铝企业倒闭、从业人员失业并影响下游行业发展等状况发生的可能性。

关于风险管理的分析技术与方法，从最早的“觉”风险（Perceived Risk）模型[1]到J.P.Morgon提出的VaR（Value at Risk）模型[2]，再到其后学者提出的各种衍化模型，发展至今已形成了包括情景分析法、层次分析法、贝叶斯理论期、决策树、组合投资理论、净现值法、效用理论、蒙特卡罗法、故障树分析、模糊综合评判法、多目标决策法等在内的20多种方法[3]。由麻省理工学院JayW. Forrester教授提出的系统动力学（System Dynamic）站在系统思想的角度，将复杂问题视为有边界的系统而展开分析，在研究复杂系统性问题方面具有显著的优势[4]。系统动力学在研究处理复杂的系统问题时，通过建立SD基本模型，并深入分析和反复仿真调试，不断进行长期、动态、战略性的定量研究，对于研究高度非线性、高阶次、多变量、多重反馈的复杂系统具有突破性意义。这一研究方法为人们模拟社会经济与生态环境等复杂系统的行为和未来的发展规律提供了可能，同时也为复杂系统的风险管理问题提供研究思路，如徐娟等运用系统动力学方法研究了物流外包风险的度量问题[5]；李志红、和金

收稿日期：2012?09?24；修回日期：2012?12?30

基金项目：中国博士后科学基金资助金（2011M500994）；湖南省自然科学基金项目（12JJ5040）；湖南省哲学社会科学基金项目（11YBB381）

作者简介：成琼文（1972?），男，湖南湘乡人，管理学博士，中南大学副研究员，硕士生导师，主要研究方向：有色金属行业风险管理，人力资源管理与开发.

生建立了人力资源管理外包风险系统动力学模型，并对模型进行了系统仿真[6]；刘东亮等利用系统动力学模型研究了飞行结冰后的风险评估问题[7]；李存斌等借助系统动力学研究了电网建设项目进度风险的评估与管理问题[8]。

本文拟借鉴系统论思想，深入分析氧化铝行业风险构成要素之间的因果关系，构建氧化铝行业风险管理的系统动力学模型，探索氧化铝行业风险产生、运行以及有效监管调控的机理，为氧化铝行业有效管理行业风险和政府合理制定监管政策提供依据。

二、氧化铝行业风险系统的概念与

特征分析

与任何一个生产型行业相似的是，氧化铝行业涵盖了从原料采购到生产加工再到产品销售的所有环节。氧化铝行业的上游行业是原材料——铝土矿的开采行业，因而面临着铝土矿资源数量、价格以及品质的风险；氧化铝行业在生产经营过程中受到压缩成本和扩大销售两方面的压力，也就是说在成本方面和产品销售方面都承担着一定的风险；同时，由于氧化铝行业属于高耗能、高污染企业，近年来国家以及各级政府对环境保护的监管力度越来越大，氧化铝企业如果不对此加以重视，则很可能招致大量罚款，甚至如果发生环境污染事故，则将付出高昂的经济代价，如2010年紫金矿业“921溃坝事故”，最终以紫金矿业副总裁免职、赔付2.45亿理赔金额而告终，因此同样作为高污染行业的氧化铝行业也面临着一定的环境风险。详细而言，氧化铝行业风险系统主要由以下子系统组成。

（一）资源风险系统

氧化铝行业的资源风险，是指由于铝土矿资源存储有限、矿石品质分布差异等原因，导致实际进入氧化铝行业的铝土矿石资源数量不足、品质不达标，进而导致氧化铝生产行业内的原料供给不足、行业发展受阻的风险。

资源风险主要考虑的是行业原料铝矿石的供应变化影响下的我国氧化铝行业风险的变化。其的主要衡量值为“资源风险系数”，即在一定时期内行业采购的铝矿石的价、质、量对资源风险的影响程度，影响因子主要为进入行业的矿石量、矿石品质系数、矿石价格。原料的优劣对行业生产十分重要，价廉质优的原料可以为行业赢得较大的利润空间，缓解行业应对其他成本上升的压力，增强行业的定价议价权。进入行业的矿石量分为国内供应和国外供应，分别受进口量和开采量影响；矿石品位的高低和单位矿石产量、工艺设备要求紧密相关，高品质矿不仅单位产出多对工艺要求也较低，可以为行业降低制造成本，提升盈利空间。矿石的品质主要有铝硅比和矿石类型决定，延伸出矿石品质系数加以衡量，其中铝硅比越高矿石品位越高，目前矿石类型主要有一水硬铝石、一水软铝石和三水铝石，矿石处理的难以程度成递减趋势；矿石价格为行业平均采购价格，受国内采购价格和国外进口价格影响，其权重按照购买量来衡量。目前，我国氧化铝行业面临国内供应不足、国外购买受限、海外收购受阻等诸多不利局面，资源风险较高，氧化铝行业资源子系统可分析我国氧化铝行业每年的资源风险情况并为未来的预测和提供参考。图1是资源风险子系统图。

图1 氧化铝行业资源风险子系统

（二）环境风险系统

氧化铝行业的环境风险，是指氧化铝生产企业在生产、加工过程中由于对环境保护的缺乏甚至缺失导致环境污染事件发生，引发人民群众生命健康受到威胁、社会和谐稳定遭到破坏、氧化铝行业发展支持力度减弱、行业发展受阻等状况发生的风险。

环境风险主要考虑的是在行业环境保护情况变化影响下的我国氧化铝行业风险变化。其主要衡量值为“行业原始污染量”和“行业污染治理量”，前者为环境风险流入量，后者为环境风险流出量，二者差值决定环境风险大小。在许多诸如氧化铝行业的高耗能高污染行业，环境保护是一个永恒问题。在环境侵害事件频发的当下，环境风险已俨然成为“两高”行业的重要风险因素之一。排污及伴随着治污，在生产工艺不断优化和治污技术不断成熟的前提下，环境风险可以得到一定程度的缓解。但是，违规生产、私排乱排等现象屡见不鲜，加之氧化铝行业本身污染物的难以全部处理和回收②，该行业的环境风险一直居高不下。行业原始污染量主要受生产工艺和行业产能的影响。行业污染治理量除了受三废处理技术的影响之外，行业产能同样可以施加影响。行业污染治理的效果还会受到环保政策的干预，政府规制的加强会迫使行业改善治污设备，提高治污技术水平，这样不仅会减少三

废的生产排放还有助于提高污染物处理量。图2 是环境风险子系统图。

图2 氧化铝行业环境风险子系统

（三）成本风险系统

氧化铝行业的成本风险，是指行业内企业组织生产、管理的成本持续升高，进而导致行业整体利润率下降、行业发展能力下降的风险。

成本风险主要考虑的是在行业各项支出变化影响下的我国氧化铝行业风险变化。其主要衡量值为“成本风险系数”，即在一定时期内的行业总投入对成本风险的影响程度，影响因子主要为原料成本、管理成本、税收成本、财务成本、劳动力成本和设备成本。作为利润的重要影响因素，成本的高低对行业的发展极为重要。具有较低的成本可以为行业整体赢得较大的利润增长空间，可以使得行业在应对成本提升时有缓冲余地，为行业的发展争取机会。而目前，氧化铝行业的成本回旋余地正在被逐步压缩，随着主要原材料价格的逐年增加和人口红利优势的减弱，我国氧化铝行业正在承受着很大的成本压力，尤其在经济不景气，供大于需的低迷市场中我国氧化铝行业将面临极大的成本风险。图3是成本风险子系统图。

图3 氧化铝行业成本风险子系统

（四）销售风险系统

氧化铝行业的销售风险，是指由于全行业产能过剩导致供过于求、产品销售受阻滞，同时产品价格受产销比影响而不断下降等状况发生的风险。

销售风险主要考虑的是行业销售情况变化影响下的我国氧化铝行业风险的变化。其的主要衡量值为销售风险系数，由“产销比”和“行业利润率”决定，即行业一定时期内的销量占产量比重和行业整体盈利水平。在其他因素不变的前提下，销售的好坏决定了行业回笼资金的能力。在行业大量投入之后，销售为行业实现盈利提供了可能。即使行业生产效率高、成本低，但是销路不畅、存货挤压，行业仍可能不盈利甚至亏损。所以，行业销售风险影响了行业整体风险。根据经济学原理，产销比由产量和销售决定，行业利润率由销售额和产品成本决定。其中，产量受生产工艺、原料供应和相关政策影响，销量主要有铝产品需求引致，而价格则受成本和宏观经济水平的影响。图4是销售风险子系统图。

图4 氧化铝行业销售风险子系统

三、氧化铝行业风险的系统动力学

模型

（一）模型边界

系统动力学主要是研究社会系统的科学，它基于系统论，吸收了控制论、信息论和决策论的精髓，采用模拟技术，以结构－功能模拟为突出特点，从系统的微观结构入手建模，进而模拟与分析系统的动态行为。它认为系统的行为主要是由内部因素起决定性作用，选择系统边界是关系到系统动力学模型成功与否的关键步骤。正确划定系统边界的基本原则，是力图把那些与建模目的密切相关的量都划入界限内，并保证系统边界是封闭的。由于本文的主要研究对象是氧化铝行业风险管理问题，所研究的系统边界就是氧化铝行业风险所覆盖的边界。根据上文对氧化铝行业风险总体结构的分析，重点确定资源、环境、成本和销售4个子系统为相关研究因素，进而研究系统内部以及系统之间的因果反馈关系。这就是氧化铝行业风险系统的边界。

（二）模型假设

由于氧化铝行业风险系统的复杂性，简化成4个子系统后的创新模型，不能完全代表氧化铝行业的风险状况，而只是它的某些方面，甚至单就某一个风险子系统而言，其分析和计算也是较为抽象化和理想化的。这样就存在一些假设条件，帮助我们讨论主要问题，暂时忽略次要因素，氧化铝行业风险评估系统动力学模型的假设包括：① 氧化铝行业风险的产生、发展与运行是一个连续、渐进的行为过程；② 虽然氧化铝行业受政府调控较为严格，但是出于研究抽象化的考虑，本文不考虑政府政策的重大变革以及非正常情况和不可抗力所导致的氧化铝行业及其风险的突变③；③ 铝土矿石的类型和铝硅比（A/S）这两个指标可以代替铝土矿的品质；④ 论文研究坚持“抓主要矛盾、舍次要矛盾”的原则，例如，在原材料成本中，由于铝土矿作为最核心的原材料，其占到了氧化铝所有生产原材料的80%左右，故本文就仅以铝土矿的成本代替原材料的成本，其他类似的简化在文中多处有体现。

（三）因果关系

系统是由相互联系、相互影响的元素组成的。在系统动力学方法中，元素之间的联系或关系可以概括为因果关系。正是这种因果关系的相互作用，最终形成系统的功能和行为。因此，系统的建立主要由影响因素之间的因果关系所确定。同时，系统也是影响因子之间复杂关系的直观展现。我国氧化铝行业风险系统包含资源、销售、成本和环境4个子系统，每个子系统都有自己独特的结构和特点，系统之间又彼此联系。因此，根据我国氧化铝行业风险的总体结构，本文建立了因果反馈模型图（见图5）。

（四）系统动力学模型

基于以上我国氧化铝行业的系统动力学因果关系图和对子系统的讨论，建立了我国氧化铝行业的系统动力学流图模型（见图6）。

（五）氧化铝行业风险评估的指标体系

从我国氧化铝行业的系统动力学模型可以更为清楚地看出各个子系统之间的构成和互相影响的关系 ，有助于进行动态分析。上述氧化铝行业资源风险子系统指标、环境风险子系统指标、成本风险子系统指标和销售风险子系统指标有机地结合成一体，共同构成包含4个二级指标和20个三级指标的氧化铝行业风险评价指标体系，以此综合反映氧化铝行业风险的产生、运行过程状况，评价指标如表1所示。

五、结语与展望

本文根据氧化铝行业风险的概念及特征，将氧化铝行业风险评估与预测问题置于系统论视角予以研究。将氧化铝行业风险系统划分为资源子系统、环境子系统、成本子系统以及销售子系统4个子系统，构建出了氧化铝行业风险评估的因果关系图和系统动力学模型。研究在氧化铝产业边界内部和一定的假设条

图5 我国氧化铝行业的系统动力学因果关系图

图6 我国氧化铝行业的系统动力学模型

表1 氧化铝行业风险评估指标体系

一级指标 二级指标 三级指标

氧化铝行业风险 资源风险 进入行业的矿石量 国内开采量

进口量

矿石品质系数 矿石类型值

A/S

矿石价格 国内矿石价格

进口价格

环境风险 行业实际排污量 行业原始污染量

行业污染治理量

成本风险 单位产量的成本 原料成本

管理成本

税收成本

财务成本

劳动力成本

设备成本

销售风险 产销比 行业氧化铝产品产出量

行业氧化铝产品销售量

行业利润率 行业氧化铝产品销售平均价格

行业氧化铝产品销售量

行业氧化铝产品单位成本

行业氧化铝产品产出量

件下，4个子系统内部及其之间的深层次关系。通过对建立的因果关系模型和流程图进行分析，我们得出氧化铝行业风险自身是一个存在多重反馈与循环交叉的、复杂的运行系统，是资源、环境、成本和销售之间相互联系和相互作用的结果。因此，依据系统动力学模型揭示的各要素之间关系，本文从资源风险、环境风险、成本风险和销售风险4个角度构造出了包含4个二级指标和20个三级指标的评价指标体系。这些指标突出体现了氧化铝行业风险的特征，不仅为准确、系统、全面、合理地评价氧化铝行业风险产生、发展以及运行过程提供了参考，而且为产业风险的研究提供了理论依据。研究表明，氧化铝企业和政府各部门应当从多个层面加强对该行业的正确引导，降低行业的风险，使得氧化铝行业健康、可持续发展，发挥国民经济基础战略性产业的作用。后续的研究应当着眼于系统内部关系的定量化处理，建立模拟仿真平台，为氧化铝行业风险管理控制策略的科学制定提供依据。

鸣谢：

中南大学彭志宏教授对此文提出了富有建设性的意见和建议，专此致谢！

注释：

引自2012年9月5日《金融时报（中文版）》，原文《中国钢铁业面临痛苦调整》，作者何丽。

我国是氧化铝生产大国，2009年生产氧化铝2378万吨，约占世界总产量的30%，产生的赤泥近3000万吨。目前我国赤泥综合利用率仅为4%，累积堆存量达到2亿吨。随着我国氧化铝产量的逐年增长，赤泥的年产生量还将不断增加，预计到2015年，赤泥累计堆存量将达到3.5亿吨（数据来源：工信部和科技部2010年8月10日的《赤泥综合利用指导意见》）。

这并不是将政府的调控政策排除在模型之外，相反政府对行业的调控以及调控政策对行业风险的影响正是本文研究的重点内容之一。此假设意在说明如“911事件”的重大政治经济突变并不纳入模型的范围。

参考文献：

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徐娟， 刘志学， 洪亮. 物流外包风险的系统动力学分析[J]. 统计与决策， 2008（8）：17?19.

李志红， 和金生. 基于系统动力学的人力资源管理外包风险仿真研究[J]. 软科学， 2010， 24（10）： 102?105.

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System Dynamic Model for Risk Evaluation of Aluminum Industry

CHENG Qiongwen， WANG Hao， SONG Juan

（Business School of Central South University， Changsha 410083， China）

Abstract： As an important basic industry of the national economy， the risk of alumina industry is more and more severe under the complex economic situation in recent years. Based on perspective of system theory， through the alumina industry and investigation of its risk further， this paper analyse and discusses the alumina industry risk concept and characteristic. From the alumina industry based on the structure of the risk， the authors draw the alumina industry risk factors causal relationship between diagram and system dynamics diagram， including the resources construction risk subsystem， cost risk subsystem， sales risk subsystem and environmental risk subsystem of the alumina industry risk assessment prediction system dynamics simulation model， out of the alumina industry risk production and operation of the mechanism. Based on this constructs including the four dimensions， the authors establish the index system for risk evaluation. This paper provides an effective method for formulating regulatory policy and further study on alumina industry’s risk.

监管系统论文范文第9篇

同时,审计市场上,作为审计客体的审计产品是一种信息产品。论文百事通作为一种信息产品,又具有一般产品所不具有的特点,即具有公共产品的特点。审计师的审计报告在提供给一个使用者使用后并不减少其使用价值,即具有非排他性;审计信息可同时提供给无限多的使用者使用即具有非竞争性。正是由于审计产品的公共性的存在,使审计产品产生了外部不经济的经济后果,容易产生社会上的一些使用者“搭便车”,即使用审计信息而不付费,使实际审计产品供给量小于达不到帕累托最优的审计产品供给量,造成供给不足。这要求政府进行干预,以达到帕累托最优。

以上审计市场的两种特性,无论是作为一般市场产品,还是作为一种信息产品,都需要政府一定程度上的监管,以弥补市场本身的功能的不足;单纯依靠市场的力量难以达到社会福利的最大化。同时,由于市场竞争中,以价格为核心的自由竞争机制是市场存在的优势形态,即相对于政府管制的经济来说是具有明显的优点,也就是说,政府的监管职能是作为市场功能的补充,而不能代替自由竞争的市场。

在商品市场中,到底自由竞争的力量和政府监管的力量各占多大的比重?或者说,政府的监管采取体积方式与自由竞争市场结合,能够使市场达到帕累托最优,使市场运行效率最大化,这便成为各国理性的市场监管当局关注的焦点。同样,审计产品市场作为各国市场的有机组成部分,同样存在上述问题。

对审计产品市场而言,各国市场对审计产品的供给者,即审计主体提出资格要求,要求审计产品供给者必须达到各国市场对审计服务的最低资质,包括会计知识、审计知识、必需的法律知识、财务知识等,以及运用这些知识的技能和职业道德方面的要求。既然是为了解决市场上的信息不对称而对审计产品产生需求,那么在审计市场的监管上,特别强调审计主体资格等信息的透明性。类似的,在监管过程中,必须有既定的,明确地对审计质量的要求,也就是说,必须有相当明确的监管规则,来对审计师的行为进行约束和规范,并对违规行为进行惩戒。而在一定的时期,审计市场的监管又必须考虑大的市场环境,例如一国的政治稳定程度,经济发展状况,法律完善程度等,来对审计监管的各种资源(包括注册会计师协会管理力量,政府中相关的部门,社会其他团体的相关监管力量等)进行整合,并对监管的力度、范围、方式等做出必要的调整。然而,这种调整并非监管者单方可以做出的,而是社会相关各方力量多次博弈达到的一种策略均衡。这种对审计主体资格的准入限制,对审计行为的约束和惩戒,以及为达到监管目的而对监管的范围、程度、方法的调整,对监管的资源、对象、市场要素进行事例的系统,称之为审计市场管理机制。审计市场管理机制一般包括以下这些方面:对审计市场中供给方和需求方的监管,对审计执业行为的规范,对违规者的惩戒。这些监管又由不同的机构来实施,具体包括行业自律组织,政府部门和独立监管机构。而监管的依据大致有法律法规、行业准则等。

从上面对审计市场管理机制的描述中可以看出,世界各国的审计市场管理机制具有一些共同的基本属性:

1、是市场经济监管的有机组成部分,也是会计信息市场监管的有机组成部分,是对自由市场竞争的一种补充。是为了促进和保证市场功能的发挥,而不是代替自由市场的基本运行规律。

2、对市场中审计产品的供需双方之间关系的协调是对审计产品供需双方与市场中其他相关主体(例如同业之间,事务所与合伙人,社会管理机构等)之间关系的协调。

3、是对相关的社会资源的一种动态的整合,是审计市场管理要素之间的相互影响、相互制约、互相储存的有机的系统。这个系统是对其他市场运行机制的支持,同时,这个审计市场管理系统又依赖于其他的社会系统,如法律、政治、社会文化传统等系统。也就是说,该系统自成一个系统,同时又是其他系统的子系统或母系统。这是我们分析审计市场管理时必须考虑各国的具体的经济、政治、历史等情况,又要将其放到国际经济发展的大环境中进行考察的系统论依据。

这些性质表明审计市场管理机制不同于与其他管理机制的质的规定性,那么其外在的表现性有哪些呢?

首先,各国在进行审计市场管理时,无一例外都非常重视审计准则等市场规则的制定,通过制定明确的审计准则进行对注册会计师行业的管理。并通过审计准则规定了进入注册会计师审计行业需要具备的资质条件,无一例外要求首先通过考试取得执业资格,并通过审计准则对审计师的行为进行规范和约束。

其次,在进行行业自律管理时,无疑是发挥了注册会计师作为具有专门知识的专门人才的力量;在进行独立管理时,需要在独立机构中吸收专家的加入;在进行政府监管时,同样离不开熟悉注册会计师行业知识的专业人员或具有专门知识的人员的参与。换句话说,审计市场管理离不开注册会计师的力量,离不开注册会计师行业协会或公会的参与。

再次,各国都规定了对注册会计师进行惩戒的措施。大体包括警告、罚款、清除出职业界等。

监管系统论文范文第10篇

论文题目《中国工商银行信贷资产证券化问题分析》

一、课题来源

20世纪70年代以来，信贷资产证券化就成为了金融创新的重要手段之一，随着我国经济的迅速发展和经济发展方式的逐步转变，它已经成为了我国现代经济生活中的普遍现象，现如今，它已经不仅仅是经济发展的重要组成部分，而且成为了沟通货币市场与资本市场的关键环节。近年来，我国的信贷资产证券化步伐逐渐加快，与其相关的业务与产品也在日趋完善。但是与国外相比，我国还存在严重的缺陷。对信贷资产证券化的认识还有待进一步加强。目前我国的资产证券化管理还处于起步阶段，伴随着区域经济一体化进程的逐步加快，我国进一步加强对其的应用就势在必行。我国资产证券化发展至今，任面临不少问题，有的是历史问题，有的是新形势下产生的新问题。面对当前激烈的竞争环境，许多金融机构都在寻求新的盈利模式，尤其商业银行在资产证券化方面寻找到了新的突破口，信贷资产证券化，降低了融资成本，提高了资产的流动性，分散了风险，增加了服务费收入，增强了商业银行的竞争优势。但与发达市场经济国家及亚洲新兴市场国家相比，中国资产证券化的发展远远落后。在我国加强对信贷资产证券化尤其商业银行信贷资产证券化研究具有重要的现实意义。基于此本文将对工商银行信贷资产证券化问题加以分析。

二、研究目的和意义

信贷资产证券化作为一种新的金融工具，它可以有效解决银行投资资金短缺，储户存款居高不下，投资渠道有限之间的矛盾;可以使金融机构资产负债表的流动性增强，从而改善资产质量，缓解资本充足的压力;可以使资金来源更为广泛，从而提高系统的安全性;可以促进债券市场的发展，从而使资金流动更为便捷。正是具备了这些优点信贷资产证券化才成了大多数金融机构的融资渠道选择之一，使其得以迅速发展。

与美国欧洲等具有发达金融市场的国家相比，中国对于资产证券化的研究相对较晚，对于它的理论研究始于20世纪90年代，但真正从理论走向实践则是本世纪初期。2005年我国信贷资产证券化试点工作启动。国家开发银行和建设银行分别进行了信贷资产证券化和住房抵押贷款证券化的试点。随后，国内多家银行纷纷试水资产证券

化，我国信贷资产证券化有了长足的进步。

我国发展信贷资产证券化有巨大的潜力。与发达国家规模庞大的资产证券化市场相比，我国的资产证券化市场非常弱小。信贷资产证券化处于试点阶段。产品的发行量和存量都非常少，在整个金融市场中的占比微乎其微。但是，无论从供给面来看还是从需求面来看，我国信贷资产证券化都有巨大的发展潜力。供给方面，规模巨大的银行的信贷资产可以作为证券化的基础资产。需求方面，发展资产证券化市场上应存在对资产证券化有主动需求的投资者。探讨商业银行信贷资产证券化中存在的问题，可以为我国信贷资产证券化的发展提供指引。

我国商业银行在长期经营过程中，普遍存在资产流动性差，资金来源渠道单一，资本充足率低等突出问题。在参考国外商业银行资产经营方式及经营技术的经验后，信贷资产证券化被认为是一种能有效解决以上问题的手段。

当前，我国的信贷资产证券化发展已经取得了重大突破，商业银行对开展信贷资产证券化业务已达成了共识，国内学者们也专门对信贷资产证券化理论及实施做了系统的研究，取的了积极成果。但出于信贷资产证券化过程的复杂性，加之银行风险管理手段不足等各方面的因素，信贷资产证券化面临着重重挑战。因此，加强对信贷资产证券化问题的研究，规范和化解资产证券化过程中的问题，对推动我国信贷资产证券化业务以及整个国家经济、金融的健康发展，促进金融与国民经济的协调与持续发展，都具有十分重要的理论和现实意义。

三、国内外的学术动态及本课题的主攻方向

我国国内对资产证券化的讨论最早应始于1995年，其后几年的研究几本局限于对资产证券化这种现象作基本认识。从1999年开始，我国对证券化的研究和关注开始逐渐增多，关注的角度从最初的国外经验转为对中国实施客观条件的分析：研究范围也逐渐变广，开始延伸到会计法律等领域，对资产证券化，对我国宏观经济环境的作用及如何发挥其作用也进行了探讨。

涂永红，刘伯荣(2012)通过分析国外及香港地区的经验对我国住房抵押贷款资产证券化的具体操作进行了设计和构想。耿明斋，郑帆(2013)对信贷资产证券化进行了研究，认为有利于增强资产的流动性，提高银行总体盈利水平及优化资源配置，增进银行资产安全性等作用。于凤坤(2012)对信贷资产证券化原理进行了系统阐述，并全面论述了信贷资产证券化在我国经济领域中的作用。对如何利用资本市场，运用资产证券化机制，处理和解决我国国有银行不良资产进行了深入探讨。孙泰军(2013)以资产证券化效率为核心，系统论述了如何提高资产证券化的金融效率及如何建立提

前偿付风险防范机制。同时对定价方法与效率的关系进行了论证。

张超英(20XX)从理论角度分析了信贷资产证券化动因的七个假说包括监督技术假说，管制税假说等，他还从宏观货币政策的角度：(1)证券化有利于缓和货币供给的增长，可以先将一定的贷款资金运用减出银行部门再增加新的贷款资金运用从而缓和资金来源下的存款货币供给。(2)证券化因素的作用提高了货币流通速度，进而使得关于货币市场均衡的相关参数发生变化，使市场效率得到提高。

国外对于资产证券化的研究已经有了许多成熟的经验和较科学的理论，非常值得我国借鉴。Thomas(2012)分析了银行信贷资产证券化的财富和风险转移。Obay(2013)通过对美国200家银行资产证券化数据研究指出资本充足率与资产证券化水平不相关。Dionne等(2013)对加拿大银行样本进行分析发现资产证券化会降低银行风险资本率，给银行带来破产风险。喻国平(20XX)系统性的研究了银行利用资产证券化优点。

Steven L.Schwartz《结构金融资产证券化原理指南》(20XX)是资产证券化的经典著作。在其最新第三版《结构金融资产证券化原理指南》(2013)中阐述了资产证券化破产隔离、真实销售和信用增级原理，准确解读了资产证券化实践中的税收、会计、监管和跨国证券化问题。

Giannini,Alberto和Preventative(2013)认为资产证券化将银行资产负债表的信贷风险转移到市场。因此有必要加强对银行资产的管理,其中之一就是提高银行的透明度。他们认为虽然资产证券化使得以次级抵押贷款为基础的各类资产支持证券不再是银行资产负债表中的内容,但是这也使得金融风险通过SPV不断地向市场扩散。Gustavo Suarez(20XX)认为资产证券化在降低商业银行资本需求的同时进一步加剧而不是分散了商业银行风险。

国外资产证券化研究始于基本原理、动因以及作用研究，目前则主要集中于资产证券化定价分析、风险管理以及对资产证券化理论和实践的反思。但对资产证券化实施过程中风险的研究以及对资产证券化理论和实践的反思多停留在技术层面，偏重定量分析，缺乏定性分析，特别是缺乏对资产证券化风险的根本性认识。

本课题的主攻方向是：对我国工商银行信贷资产证券化中存在的问题加以分析。

四、阅读的主要文献

[1]涂永红,刘柏荣著.银行信贷资产证券化[M]. 中国金融出版社,2012

[2] 王中.资产证券化风险隔离机制法律问题研究[D].上海交通大学2012

[3] 张添一.我国住房抵押贷款证券化的信用风险研究[D].山西财经大学 2013

[4] 欧敏睿.我国商业银行不良资产证券化会计问题研究[D].湖南大学 20XX

[5] 朱宇畅.资产证券化在中国的实践状况分析[J].财经界(学术版). 20XX(01)

[6] 朱宇畅.资产证券化在中国的实践状况分析[J].商场现代化. 20XX(16)

[7] 林国梁.我国资产证券化法律关系及适用问题研究[D].复旦大学 2013

[8] 王晖.基于结构融资视角的信贷资产证券化研究[D].山东大学 2013

[9] 李彬.美国资产证券化发展历程及对我国的启示[J].财政监督. 2013(16)

[10] 李媛媛.我国商业银行信贷资产证券化风险管理研究[D].山西财经大学 2013

[11] 贾晶.从美国次贷危机反观中国住房抵押资产证券化问题[J].合作经济与科技. 2013(03)

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[13] 李佳,王晓.试析资产证券化的基本功能在次贷危机中的作用[J]. 华北金融. 2012(02)

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五、研究内容

本文一共有四个部分组成：

第一部分，对信贷资产证券化的概述。第二部分，结合数据等分析我国工商银行信贷资产证券化发展现状。第三部分，工商银行信贷资产证券化中存在的问题。第四部分，针对工行信贷资产证券化业务中存在的问题的提出自己的建议。

1 信贷资产证券化概述

1.1信贷资产证券化的内涵

1.2信贷资产证券化的参与主体及操作流程

1.3信贷资产证券化的意义

2中国工商银行信贷资产证券化的发展现状

2.1工行信贷资产证券化产品的规模

2.2工行信贷资产证券化产品的特点

3 中国工商银行信贷资产证券化中存在的问题

3.1 商业银行风险监管体系还不够完善

3.2 缺乏与资产证券化相配套的外部法律环境

3.3 资产证券化过程中中介机构的服务质量不高

3.4 风险评级的基础数据和技术条件不足

3.5 证券化信息披露不规范

4 推进我国信贷资产证券化的建议

4.1 完善法律体系、健全实施细则

4.2 建立监管协调机制实现信息共享

4.3 丰富基础资产的种类

4.4 增强信用评级能力、加强对信用评级机构的监管

4.5 培养合格机构投资者

4.6 建立政府支持的中国信贷资产证券化市场

六、途径及进度

途径：主要是通过在图书馆,互联网的电子书和室查阅相关的期刊文献以及从各大金融网址下载的数据来了解这个论题发展的动态，使用图书馆的电子资源增进对这个论题的认识，并通过和指导老师一起探讨进一步深化理解本论题。

进度：

1、20XX年11月15日前：搜寻文献，完成外文翻译，交指导老师。

3、2017年1月30日前：提交论文初稿，期间将论文初稿交指导老师批阅。 4、2017年2月25日前：提交论文二稿，期间按指导老师意见进行修改。 5、2017年4月30日前：在老师指导下，学生修改至少三稿完成正文定稿。 6、2017年5月10日前：交毕业论文正本，质量达到规定要求。 装订论文 7、20XX年5月22日前：指导教师将评阅好的毕业论文交教研室。

8、20XX年5月24日：开始形式审查，上网查询。

9、20XX年5月25日：交叉评阅。

10、2017年6月2-3日：答辩 2、20XX年12月15日前：交开题报告正本,质量达到规定要求

七、现有条件及必须采取的措施