保险团队工作计划范文

时间:2023-03-15 16:37:03

保险团队工作计划

保险团队工作计划范文第1篇

一、工作目标

预计完成保费50万元,中介、团险、个险力争达到全年任务目标70%以上。

二、重点工作

1.自我加压,掀起大上业务新高潮。根据公司二季度的任务目标,把任务根据具体情况分解到每月,分解到各个团队,并根据基本法考核要求二季度人人举绩,通过季度考核,对个人、部门进行绩效考核,通过人人举绩,确保任务的完成。在内部要按照分解任务,按时兑现奖惩,人人自我加压,尽心尽力完成公司下达任务。在外部,要加大保险宣传力度,提高社会保险意识,在抓好续保的同时,大力开展新业务,扩大市场,确保上半年任务目标的实现。

2.增强潜能,加快职业化队伍建设。四是按照上级公司要求,各个团队要全力抓好增员工作,全司5月增员20人,每少增员四人上级公司扣500。二是要借鉴银行、电信的营销团队管理模式和薪酬分配办法,充分调动各个团队的工作积极性、创造性。三是认真组织和规范各个团队专业技术职务、技能鉴定和技能竞赛工作,积极推进职业化队伍建设。

3.加强服务,对重点保户实行绿色通道。加强服务,按照规范服务达标的要求,切实融入到具体工作中,对重点保户四律实行绿色通道,解决实际问题;为重点保户法人代表举办生日祝贺活动,融洽感情,巩固发展保险关系,巩固发展保险业务。

4.合规竞争,理性竞争。各个团队要在研究市场、研究竞争形势的基础上,制定本队工作计划及目标,要发挥我人保公司品牌优势,合规竞争,理性竞争,带头规范保险市场秩序,确保本司业务稳健发展。

保险团队工作计划范文第2篇

一、工作成效

2014年的任务是1000万,其中车险完成了746.4万,非车险完成了67.1万,合计是813.5万,已完成任务的%以上。新发展个人客户个,单位客户家。

二、工作措施

1、强化市场运作,加大业务拓展力度

年初,制定出可操作性强的业务拓展计划。一是加强市场调研,进行同业市场的分析研究,及时了解市场信息,做到知己知彼,百战不殆;二是加强对业务员的指导、帮扶工作,了解展业需求,切实帮助解决市场拓展、业务承保等方面的困难和问题;三是加强宣传,利用多种宣传工具和宣传媒体,向社会大张旗鼓广为宣传。通过设咨询台、散发传单等形式,形成人人了解保险、个个走近保险的良好氛围。

2、加强队伍建设,为业务发展提供人才保证

打造一支能征善战的保险工作团队,是做好保险业务的基础。因此,我们一是从业内引进认可企业文化,有发展潜力和社会资源的业务员,充实进业务骨干队伍;二是加强业务培训指导,特别是有效提升他们的公关工作才能和发展客户的技能,促进销售人员之间的沟通,共同分析和研究市场需求;三是加强展业指导,宣扬公司承保政策并做好相关解释工作,引导团队按照公司政策和规范经营的要求发展业务。三是组织开展系列业务竞赛活动,岗位练兵,相互取长补短,引导员工多做学平险,财产险有效益的险种。

3、强化工作考核,引入激励竞争机制

2014计划全年完成保费任务1000万以上,利润100万以上。根据签订的目标责任书,强化销售团队和个人业务追踪,提高团队产能,力争使人人考核达标。在强化对个人活动管理的同时,定期分析业务进度,督导部门员工完成经营目标,

4、加大对远程出单点的管控力度。

过去,远程出单点的管控属于一个薄弱点。今年,加强了对这方面的控制和管理。一是加大培训力度,进一步加强对各出单人员的业务知识和技能培训;二是继续严抓过程管控,定期检查单证使用情况,优化单证管理流程,及时归档,确保留存,严防单证丢失。

5、强化服务意识,提升客户服务能力。

服务创造价值,服务塑造形象。服务是永恒的主题,是我们核心竞争力的重要组成部分。我们要求员工,一是要树立“一盘棋”的大局意识,在业务发展中积极出谋献策,解决热点、难点问题,从而提升对客户的服务;二是要加强与出单员、客服、理赔的沟通联系,为客户服务提供后援保证;三是加强重点客户的公关力度,提升效益险种结构占比。

三、存在主要问题

1、业务结构不合理。截止11月底,车险占比超过%,比率过高,人身险、财产险分别只占%和%,效益险种比重太小。

2、销售团队素质有待提高。虽然经过强化培训,但展业技能在短期内难以得到较好改善,销售团队的整体业务拓展能力不强。

3、员工服务能力和服务形象有待于进一步改善。

四、2015年工作计划

1、提升服务,外树形象。服务创造价值,以优质服务赢得中介市场。以优质服务为着眼点,切实将优质服务看成公司发展的生命线,具体的来说,做好签约前和签约后的优质服务,设立专人负责对签约单位服务,明确专人管理,全程跟进,实行一个电话,服务到家。

2、强化管理,规范行为。几年的工作实践中,我们深切认识到,必须合规经营,规范操作,文明服务。规范协议的签订;规范单证管理;规范保费结算流程;统一文书,统一口径,统一程序,统一结算。同时,进一步完善优质服务措施,制定优质服务标准,明确服务内容,规范服务程序。广泛深入保户,回访“黄金客户”,积极征求意见,改进工作作风,增加了服务透明度。

3、夯实基础,整章建制。进一步完善内部控制制度,以效率为中心,实行工效挂钩。坚持以贡献排名次,以业绩论英雄。紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标,全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。让经济杠杆起作用,变职工要为我要干,拉开了分配档次,增强了工作的积极和主动性。

4、落实责任,加强考核。根据总公司下达给我们的全年销售任务,制定周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点确定合理的、可实现的目标。在目标确定之后,公司本着“事事落实,事事督导”的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保目标计划的顺利完成。

保险团队工作计划范文第3篇

在2015年当中,坚决贯彻xx厂家的政策。学习、制定销售各环节话术,公司产品的核心竞争优势,和市场部共同策划宣传公司的形象、品牌的形象,在各媒体广告里如;广播电台、报刊杂志、等,使我们公司的知名度在太原市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计发短信三万余条,团队建设方面;制定了详细的销售人员考核标准、销售部运行制度、工作流程、团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面,但在其他方面工作中我们做的还有很大的差距。

从销量上看,我们的工作做的是不好的,销售业绩的确很不理想。

客观上的一些因素虽然存在,在工作中其他的一些做法也有很大的问题,目前发现销售部有待解决有主要问题有以下几点:

1.销售人员工作的积极性不高,

缺乏主动性,懒散,也就是常说的要性不强 。

2.对客户关系维护很差。

销售顾问最基本的客户留资率、基盘客户、回访量太少。一个月的时间里,总共八个销售顾问一天拜访的客户量20余个,手中的意向客户平均只有七八个。从数字上看销售顾问的基盘客户是非常少的,每次搞活动邀约客户、很不理想。导致有些活动无法进行。

3. 沟通不够深入。

销售人员在与客户沟通的过程中,不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户,了解客户的真正想法和意图;对客户提出的一些问题和要求不能做出迅速的反应和正确的处理。在和客户沟通时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受到什么程度,在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

4.工作没有一个明确的目标和详细的计划。

销售人员没有养成一个工作总结和计划的习惯,销售工作处于放任自流的状态,工作时间没有合理的分配,工作局面混乱等各种不良的后果。

5.销售人员的素质形象、业务知识不高。

个别业务员的自身素质低下、顽固不化恶习很多、工作责任心和工作计划性不强,业务能力和形象、素质还有待提高。(长久下去会影响公司的形象、和声誉)

一.市场分析

市场是良好的,形势是严峻的。通过今年自主品牌汽车的销量下滑,厂家一定会调整应对的策略。明年是大有作为的一年,我们一定要内强素质,外塑形象。用铁的纪律,打造铁的团队,打一场漂亮的伏击战。假如在明年一年内没有把销售做好,我们很可能会失去这个发展的机会。

二.2016年工作计划

在明年的工作计划中下面的几项工作作为主要的工作来做:

1)建立一支熟悉业务,高素质高效率而相对稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源,一切的销售业绩都起源于有一个好的销售人员,建立一支具有凝聚力,战斗力、高素质的销售团队是企业的根本。只有通过高素质高效率的销售人员不但能提高车的销量,而且能把保险、上户、装潢等附加值上一个新的台阶。在明年的工作中组建一支和谐,高效率的销售团队作为一项主要的工作来抓。

2)完善销售制度,建立一套明确系统的管理办法。

销售管理是企业的老大难问题,销售人员的出勤、见客户时处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性,对工作有高度的责任心,提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力,从而提高工作效率。

3)提高人员的素质、业务能力。

培养销售人员发现问题,总结问题目的在于提高销售人员综合素质,在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议,业务能力提高到一个新的档次。

4)建立新的销售模式与渠道。

把握好制定好 保险 与 装潢 的销售模式,做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道,利用好公司现有资源做好店内销售与电话销售、邀约销售、车展销售等之间的配合。

根据公司下达的销售任务,把任务根据具体情况分解到各个销售顾问身上,再分解到每月,每周,每日;并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。我们将带领销售部全体人员竭尽全力完成目标。

5)顾全大局 服从公司战略。

今后,在做出每一项决定前,应先更多的考虑公司领导的看法和决策,遵守领导对各项业务的处理决断。工作中出现分歧时,要静下心来互相协商解决,只要能经常总结经验教训、发挥特长、改正缺点,自觉把自己置于公司和客户的监督之下,勤奋工作,以身作则。我相信,就一定能有一个更高、更新的发展,

保险团队工作计划范文第4篇

来自国外的伙伴,请站起来接受ABC的掌声。

来自港、澳、台的伙伴,请站起来接受ABC的掌声。

来自山东省以外的内地伙伴,请站起来接受掌声。

来自山东省的伙伴,请站起来接受掌声……

2007年7月的青岛,来自香港的创业指导师陈马高先生用这种方式开始了他的ABC教程的演说。

类似的演讲对于保险业的精英们来说并不陌生。陈马高说,保险业是一个心态行业,在客观因素无法改变的前提下,如何最大限度地挖掘人自身的能量,并从中帮助大家找到工作的意义,这是ABC教程的终极目的。陈马高坚信,ABC这种源于西方的理论,通过东方价值观的集中表达,会给内地的所有创业者带来不一样的感受和效果。

从香港到内地

陈马高1992年毕业于香港理工学院,之后在香港的一家中资银行工作。1985年加入保险业,连续两年获得国际百万金元圆桌会(ADRT)资格,2002年创立了三赢行销顾问(香港)有限公司,并担任策略顾问和首席导师。

5年来,三赢行销顾问(香港)有限公司,在香港及内地服务了为数不少出名的保险团队,2002年至今,三赢公司是英国保诚公司的公司顾问之一。同时也是余汉杰团队(香港保诚著名团队)的策略顾问之一和香港国卫保险冠军团队――陈炎光团队的策略顾问。2003年开始,陈马高及其团队进入内地市场。

陈马高和他的团队刚开始开拓内地市场的时候,正赶上非典爆发。压力非常大。那时陈马高每天工作都在16、7个小时。他是这样做的,但他从来没有要求员工这样做。他的经营模式是,包括他自己在内,全体员工都不拿底薪,按业绩分成。员工拿大头,他拿小头,多劳多得。

另外,他会因人而异,根据每位员工的个性和特长,合理安排他们的岗位,让每一位员工在自己的岗位上充分发挥。员工付出后会得到理想的回报,所以大家都很有积极性。在组团的时候,陈马高既注重分配,又让员工自由组合,找最佳拍档,使团队合作呈现最佳状态。

作为公司高层,陈马高善于用“榜样”的力量去感染员工。刚进入内地时,公司的市场定位是珠三角一带。当时人手少,力量单薄。为了开启内地市场的业务,陈马高常常通宵达旦。

由于客户分布比较分散,他常常要东奔西跑,劳动强度很大。他从不要求员工像他一样,他对员工的惟一要求是,每天写出自己的工作计划。当初,员工都不习惯,甚至有些惰性,工作起来无目标,无方向。后来跟随了他一段日子后,逐渐感悟,由原来不习惯写日记,变为每日必做的一件事,工作也变得勤奋上进,有明确的目标和方向了。

与人合作,陈马高始终用信任和平等的心态与人相处。合作的过程中发现对方有不足,他总是推心置腹地谈及个人的见解,绝不会把个人的意志强加于人,良好的沟通,增进了相互的了解和信任。

陈马高告诉记者,自己的性格属于“分析型”,他最大的长处是,善于把理论整合成流程系统,然后变成产品销售出去。许多培训师有勇无谋,不善于把理论转化成可用的资源,常常处于一种“散打”的状态,而他恰恰在这一点上比别人胜出一筹。多年在银行、保险业打拼,积累了丰富的销售经验,所以,当找到好产品时,他马上能发挥自己的优势,快速地把产品销售出去。

经过几年的打拼,陈马高和他的团队已经在内地建立起了一个规模较大的客户群,他的愿望是,在国内搞一家具有世界水平的行销学校,以便把自己的经验和ABC理论更加系统地传播给更多的人。

用ABC敲门

让陈马高的事业跃上一个新平台的契机是一部叫做“ABC人生”的创业培训课程。

ABC的英文全称是Awareness BeforeChange,意为“改变前的醒觉”。创始者把它定位为“一个万用的基本课程”。创办人是马来西亚军人森叔・依势丹上校。

据称,马来西亚军人森叔・依势丹上校参加了加拿大心理学家波比・布鲁特的天生富足课程,心灵受到很大的震撼,毅然决定由杀戮生命的工作,转为救赎心灵的事业,依势丹上校遂与其儿子席思。依势丹共同探讨一个怎么样的课程,最能唤醒人类的灵魂,挖掘人类心灵最善最美的一面,释放人类无尽的潜能,带领积极的改变,从而创造自己、团队赢、企业赢的三赢局面。

其后,依势丹上校父子两人遂以东方哲学的古老智慧为核心,并以西方的心理学及成功学理论作串连,加上军事训练的精神,研发了五天四夜版的“改变前的醒觉(Awareness Before Change)”训练系列,简称为“ABC”。

2000年ABC课程登陆香港,当时的课程仍属英文版本,并由依势丹上校亲自执教,陈马高是依势丹上校在港的第一批学生,是中文版ABC创办人,陈马高获得授权后,将英文版ABC课程进行翻译、整理及修订,形成中文版,并致力于将其推广到香港和内地市场。

陈马高介绍,“改变”是ABC课程的关键词,变幻是生命中永恒的现象,是人生的定律。万物改变,由我开始。离开舒适区,进入战斗区,做一个不断进步的人。随后展开对求变的疑惑和技术分析,最终,在极有限的资源和众多的阻挠困扰之下,运用所学到求变的技术,发挥团队合作的精神,共同创造一个三赢的局面。

陈马高介绍,ABC课程之所以可以重建团队的凝聚力,就是因为在团队中建立了三共:共同的愿景、共同的价值观和共通的语言。统一思想和观念,是团队凝聚力的源泉,也是形成真正团队的关键,而ABC就是个人潜能释放的导航器。提高工作成绩,有两条途径,也只有两条途径:增加作业人数和挖掘现有工作人员的潜力。吸纳人才固然是永不止息的,但释放现有工作人员的内在潜力。提升单位时间的产能――无疑是最高效率的,也是最能稳定军心的。

只有团队的每个人都能意识到:团队第一,由我开始,这个团队才会是第一的团队。因此,ABC课程将带领所有人员寻找一条运用潜意识释放能量和提升自我觉醒性的最佳途径。

陈马高认为,ABC课程对一家公司最大的帮助及价值是,可以大大增强员工对公司的忠诚度;可以引进一套通用的公司企业文化;可以获得个人潜能释放的导航器。ABC课程关注的是提升思想的力量和团队的力量。

所以有学员上完课会这样去感谢他的公司:“感谢公司给我机会来参加此次课程,感谢公司不光是要求我在业务上的表现,还投资在我们的灵性生活、精神层面和为人品格上。所以ABC大大地加强了员工对公司的忠诚度。

保险团队工作计划范文第5篇

规划、选拔、配置、开发、考核、激励和培养公司所需的各类人才,制订并实施各项薪酬福利政策及员工职业生涯计划,调动员工积极性,激发员工潜能,对公司持续长久发展负责。

二、工作职责:

1、制订公司中长期人才战略规划:制订公司人事管理制度,总分公司人事管理权限与工作流程,组织、协调、监督制度和流程的落实。定期进行市场薪酬水平调研,提供决策参考依据;指导、协助员工做好职业生涯规划。

2、组织设计与变革:组织架构设计;组织权限分配与管理;价值链分析;组织重组与管理流程改造;岗位设置与配置。

3、工作分析:工作流程分析;KPI指标确定;工作环境评估;职务职能体系建立;职位说明书制作;工作规范管理。

4、人员配备:人员晋升渠道设计;内部流动模型;人-职匹配考核体系;人才梯队建设;企业核心人才库。

5、劳动关系:劳动合法性评估;劳动合同管理;劳动纪律制度;劳资协调机制;冲突管理;劳动保险系统;劳动安全与职业卫生。

6、招募选拔:招聘渠道选择;招聘面谈技巧选择;招聘方案设计;筛选策略选择;面试与甄选方法确定;招聘题库设计;人才甄选;录用与管理制度建立。

7、素质测评:评估中心技术;情景模拟;结构化面试设计;员工素质普查;素质测评指标体系建设;胜任特征分析;职业能力及兴趣测评;性向测评;智力测评;价值观测评;情商测评。

8、培训与开发:培训规划与计划编制;培训需求分析与模式选择;各级各类人员的培训方案设立;员工职业发展与培训管理;培训资源管理;培训开发制度与效果评估;开发性工作模拟。

9、职业生涯发展:员工职业发展通道设计;关键员工职业生涯辅导;职业发展激励;员工发展潜能评估;关键人才储备计划。

10、人事风险控制:人力资源管理风险评估;授权监控系统建设;人事风险预警指标设定;信息沟通与反馈机制;人力资源管理危机反应机制。

11、绩效评估:绩效评估指标与权重确定;绩效评估标准与方法选择;部门业绩考评;分类人员考核;绩效评估结果的运用;绩效改善工具提供;绩效考评制度建立;综合平衡计分卡;工效挂钩的绩效模式优化;360度考评体系;企业高管人员绩效促进方案。

12、团队建设:员工满意度调查与分析;团队效率分析;员工心理与行为管理;团队领导胜任特征模型;学习型团队建设;团队目标管理;团队EVA绩效杠杆。

13、HRM成本管理:人力资源成本预算方案;人力资源管理成本分析与评估;人力资源价值成本分析与评估;成本效益衡量指标;成本控制管理;人力资源会计。

14、岗位评估:岗位参照模型设计;岗位分类与评定;岗位职等的确定;岗位评价因素设计与比较;岗位评价表的建立;部门权限设立。

15、薪酬设计:薪酬改善标准制定;薪酬策略与原则;行业地区薪酬水平调查;确定薪酬原则与策略;基于企业核心竞争力的薪酬模式确定;研究影响薪酬的各种因素,确定薪酬结构;确定薪酬等级;薪酬体系设计;薪酬模式选择;制订薪酬管理办法。

16、福利方案:综合福利方案设计;员工保险方案设计;补贴标准制定;福利计划与控制;员工辅助;弹利制度;企业福利改善措施。

17、长期激励计划:薪酬组合/薪酬包设计;长期激励模式选择;虚拟增值权方案;业绩股票方案;股票期权方案;储蓄-股票计划;EVA奖金计划;员工持股;管理层收购。

三、人力资源部岗位设置与职位说明

1、有关任职资格的名词解释:

专业:对专业工作有比较深入的理解,熟悉实际工作环节和工作流程,了解相关法律规范和政策,与外部工作单位有比较良好的合作关系

能力:具有较强的实际组织力、协调力和计划力

兴趣:对专业工作有浓厚的兴趣

心理状态:心理成熟、稳定,态度认真、踏实,富有社会责任感和工作责任感

2、岗位设置及职位说明书:

招聘主管职位说明书

工作代码:AUCMAHR-00

职位名称:招聘主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:在了解公司各部门人事需求的基础上,按照人力资源招聘计划和职位说明书的具体要求,组织人员招聘公告、测试、面试和初审工作。

工作联系:上报对象:主管招聘与培训业务的经理助理

监督对象:招聘助理

合作对象:本部门各分管主管和其他部门经理与主管

外部联系对象:外部求职网站、人才交流中心、招聘机构和高校就业指导中心以及各类招聘广告媒体等工作职责:

1、了解人事需求

(1)按照公司人力资源计划,向各部门经理与主管了解人事需求

(2)进行人事需求汇总,并提出外部招聘意见

(3)将需求汇总和建议上报主管经理助理

2、制订招聘计划

(1)确定招聘时间和最后上岗时间

(2)确定合适的招聘媒体和招聘渠道

(3)拟定初试、面试方式及内容

(4)拟订招聘日程安排:

A、招聘公告;B、接受应聘简历;C、审核简历;D、通知初试;E、安排初试;

F、通知面试;G、组织面试;H、面试结果分析与审核;J、入职人员名单确认;H、通知上岗;I、确认上岗人员和时间

(5)上报招聘计划

3、制定招聘预算计划

(1)按招聘计划制定招聘预算

(2)向主管经理助理上报预算计划

4、计划确认后,及时向公司所在地人事行政部门申报招聘计划

5、组织招聘初试和面试工作

(1)与相关职能部门确定初试内容,并共同组织初试测试

(2)汇总分析初试结果,并与有关职能部门确认参加面试名单

(3)将初试结果和分析以及建议上报主管经理助理

(4)在面试名单正式确认后,面试通知

(5)筹备面试准备工作,配合面试评审小组开展面试工作

(6)配合面试评审小组整理和分析面试结果

6、在入职名单确认后,入职通知

7、及时跟踪被通知人员,确认最终到岗人员和时间,并通知各职能部门和培训主管

8、参与公司人力资源计划的制定,并提出建议

9、搜集外部信息

(1)与招聘网站、人才交流中心、猎头公司确立良好的合作发展关系,相互共享信息

(2)了解外部招聘媒体情况,并对其有效性进行评估

任职资格:,全国公务员共同天地

工作规范:劳动法、相关地方人事和用工条例、职员手册、招聘管理工作规范

培训主管职位说明书

工作代码:(略)

职位名称:培训主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:在了解公司内部培训需求的基础上,依据公司战略发展计划拟订公司培训计划和职业发展计划,并按计划组织和开发各项培训课程,以达到公司的目的和职员的期望要求。

工作联系:上报对象:主管招聘和培训业务的经理助理

监督对象:培训助理

合作对象:本部门各分管主管、其他部门经理与主管和授权讲师

外部联系对象:外部培训机构、顾问公司、高校培训中心、外部培训学院和MBA等专业

学位教学点

工作职责:

1、了解公司培训需求

(1)调查和了解公司部门和职员培训需求

(2)与调配主管共同开发职员职业发展计划

(3)按照公司战略发展计划了解公司不足,并进行培训需求调研

(4)汇总需求,提出建议,并上报主管经理助理

2、制订公司培训计划

(1)按照公司战略发展计划和年度性工作计划,以及内部培训需求,制定年度培训计划

(2)按照公司半年度工作计划和培训需求调整制定半年度培训计划

(3)依据半年度培训计划和公司月度工作计划制定月度培训计划

(4)将各种培训计划分别及时向主管经理助理上报审核

3、制定公司专项培训计划

(1)按照公司战略发展计划和业务调整需要制定各类专项培训计划

例如团队建设、项目管理、职业认同和TPP等专项培训计划

(2)集团公司内、外部的双向交流计划

(3)及时上报主管经理助理审批,并报集团部门备案

4、制定培训预算

(1)根据各种培训项目的组织需要制定合理的培训预算计划,并留有8%~15%的机动富余

(2)上报预算计划

5、执行公司各项培训计划

(1)提前联系和确认培训师资、场地和时间

(2)与培训讲师共同备课

(3)培训通知

(4)安排培训需要的车辆、食宿

(5)布置培训会场,准备培训设备

(6)记录培训考勤

(7)作培训记录

(8)进行现场培训评估

(9)追踪培训作业

(10)登载个人培训积分

(11)分析培训评估问卷

(12)拟写培训总结,并上报

6、组织外部培训

(1)汇总培训需求,提出参加外部培训项目专题,并上报

(2)联系和接洽外部培训机构,商谈培训费用

(3)向外培人员所在部门的经理或主管征询培训意见

(4)知会相关外培人员,安排培训期间的工作

(5)办理参加外部培训内部审批程序,签定培训合同,并领取相应钱款和支票

(6)追询培训总结,公布后备案

(7)追询参加外部培训发票,报财务部销帐

7、培训工作汇总

(1)拟写专项培训总结,汇总每周培训工作

(2)进行月度培训汇总,提交工作月报

(3)进行半年培训汇总,提交工作半年总结

(4)进行年度培训汇总,提交工作年度总结

8、联系外部培训机构

(1)与外部培训机构建立良好的合作关系,相互共享信息

(2)定期了解主要培训机构和顾问公司的公共培训课程

(3)审核外部培训机构的专业培训资格

(4)评估主要外部培训机构的培训能力和效果

9、参与公司人力资源计划的制定,并提出建议

10、培训设备保管和使用安排

任职资格:

工作规范:培训工作管理规范、社会培训机构办学审批条例

绩效主管职位说明书

工作代码:(略)

职位名称:绩效主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:按照职位、职务和职能标准,对公司职员(含部门经理以下)的业绩、态度、能力等内容进行考核,并提出培训、调配、提薪、嘉奖、教育和惩戒等建议。

工作联系:上报对象:主管绩效与薪资业务的经理助理

监督对象:绩效助理

合作对象:本部门各分管主管、其它部门经理与信息管理主管

工作职责:

1、构建公司内部绩效管理指标体系

(1)按照公司战略发展目标和计划,在主管经理助理的指导下,与其它各部门经理或主管共同确认考核要素的权重,合作制定各部门绩效考核指标体系。

(2)按考核要素和指标体系,编制各部门员工绩效考核表(一般分为日常、年度考核表、自我审告表和调配、晋升考核表等)

(3)按照考核指标体系和职务分类,将职员考核分为三类:一般职员考核表,主管人员考核表,部门经理以上考核表

(4)上报主管经理助理

2、考核和汇总日常绩效考核信息

(1)定期从各部门信息主管处获取职员的考勤记录信息

(2)定期从各部门经理或主管处获取职员工作成绩和进度的量化考核信息

(3)定期从主管副总处获取有关部门经理的工作业绩评估和考核信息

(4)汇总各项考核信息,拟写考核分析报告,并上报主管经理助理

3、汇总、核查各种专项工作绩效考核信息

(1)根据各项目运作进度,及时、连续地从各项目经理处获取项目内部职员的工作业绩评估信息

(2)进行专项调查,了解内部职员工作态度和情绪状况,记录调查信息

(3)汇总项目内的业绩考核结果,并就项目运作情况作简单分析

(4)将上述信息和分析报告上报主管经理助理

4、晋升考核评审

(1)根据人力资源部和主管部门的考察,确认被考核人员名单

(2)汇总其历年绩效考核结果,进行资历、资格和业绩的评审,并报送资格晋升委员会

(3)由被考核者的主管对其判断力、计划力、领导力和折中力进行评审,并填写晋升绩效表

(4)与被考核人员进行专题对话,并由其作自我述评

(5)选择现任较高级职位成员作为评比参照标准,进行相关指标比较和评审,

(6)拟写出考核报告,上报主管经理助理

5、绩效综合评审

(1)组织和指导各部门进行部门内年度综合评审,并发放年度综合绩效考核表

(2)组织各部门经理对本部门考核进行二次评审与调整

(3)协助评审委员会对公司绩效部门综合评审结果进行再审和评估

(4)公布评审委员会的最终年度绩效评审结果

(5)搜集和整理公司内部对年度绩效评审结果的反馈意见,并加以总结

6、与薪资主管参与制订和修改加班工资发放与奖金激励制度规范

7、协助调配主管共同了解公司职员的人岗适应情况

工作规范:公司人事考核规程、公司人事绩效考核工作规范

社会福利主管职位说明书

工作代码:(略)

职位名称:社会福利主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:根据公司战略发展计划和公司实际状况,设想和制定公司职员福利规划,与社会保障部门建立良好关系,办理公司职员必备的各类福利保险。

工作联系:上报对象:主管绩效与薪资业务的经理助理

监督对象:社会福利助理

合作对象:本部门各分管主管和其它部门主管

外部联系对象:地方劳动、社会保障行政部门、地方社会保障管理中心、住房公积金管理中心、人才交流中心等

工作职责:

1、设想和制定公司内部职员的福利保险规划和年度计划

(1)根据公司职员福利保障制度和地方政府社会福利保险法规政策的要求,设想公司职员所能享受和必须具备的福利保障项目,并拟订福利规划

(2)面向公司内部职员作关于福利待遇的调查,将反馈情况综合后,加以合理考虑,并适当调整福利规划

(3)根据设想的福利规划,结合公司现实状况,分别拟订出政策性必备福利项目计划、职员奖励利计划和职员保障利计划

4、制订公司福利保险费用预算计划

(1)根据所设想的各类福利保险计划和公司职员工资总额,拟订年度福利保险费用预算计划

(2)将各类福利保险计划和年度福利保险预算计划上报主管经理助理

5、办理各项政策利保险

(1)凭公司证明在社会保险管理中心办理社会保险基金专户

(2)根据公司正式职员数量向社会保险中心投保失业保险、养老保险和基本医疗保险以及大病统筹保险

(3)根据公司正式职员数量,在公积金管理中心分别开设个人公积金帐户

(4)以上工作可以委托人才交流中心或公司代为办理

6、定期知会公司职员的个人保险情况

7、指导公司职员办理各类保险迁转和公积金使用等工作

8、具体安排和落实公司奖励利和保障利项目

例如:公司职员健身项目、交通费用报销、电话费用报销等等

工作规范:劳动法、失业保险条例、社会保险费征缴条例和北京医疗保险收缴规定,公司职员福利保险规范和公司福利工作管理规范

薪资主管职位说明书

工作代码:(略)

职位名称:薪资主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:根据公司战略发展计划和公司实际状况,设计具有较强激励性质的职员薪资制度,并编制公司职员薪资计划,按工资计发周期提前向财务部报送工资计划,发放和管理公司职员工资。

工作联系:上报对象:主管绩效与薪资业务的经理助理

监督对象:薪资助理

合作对象:本部门各分管主管和财务部门工作职员

外部联系对象:地方税务部门,对口银行等

工作职责:

1、薪资调查

(1)了解公司职员对目前薪资状况的满意程度

(2)分析薪资调查,并作相关分析

(3)根据分析提出合理建议,并上报主管经理助理

2、参与制订和修改公司职员薪资结构、等级调整规划和方案

3、制定年度薪资计划,核算薪资预算总额,并上报主管经理助理

4、计发职员工资

(1)了解发薪周期内职员的绩效考核情况,核算奖金和加班费

(2)核算和扣除个人所得税款额

(3)根据工资计发周期和考绩及税额情况,及时安排月度工资计划

(4)上报主管经理助理审核

(5)报送财务部核算

5、草拟制订和修改加班工资发放制度

(1)与绩效管理主管合作调查加班工作情况

(2)在主管经理助理的参与下与绩效主管和其他部门经理、主管共同草拟加班工资发放制度规范或提出修改建议

(3)报送主管经理助理

6、草拟制订和修改奖金激励制度

(1)与绩效主管共同研究各种奖金激励制度

(2)共同调查现有奖金的实际激励效果

(3)在主管经理助理参与下,会同各部门经理或主管草拟奖金发放制度或提出修改建议

(4)整理意见,报送主管经理助理

7、协助社会福利主管核算年度福利保险预算

8、将各种信息及时报送给信息主管

工作规范:劳动法、个人所得税征缴条例、公司员工绩效考核管理规范、公司加班工资发放制度规范、公司奖金激励制度规范、公司薪资工作管理规范,全国公务员共同天地

人事主管职位说明书

工作代码:(略)

职位名称:人事主管所属部门:人力资源部

级别:(略)薪资范围:(略)

职位说明:根据公司战略发展计划和公司业务的实际需要,在绩效考核和专业审查的基础上,向人力资源经理提出公司内部人事调配建议,并具体落实和安排公司确认的职员调配计划,同时参与公司人力资源计划和公司职员职业发展计划的制定。

工作联系:上报对象:人力资源部经理

监督对象:调配助理

合作对象:本部门各分管主管和其它部门职员交流中心

外部联系对象:地方人事行政部门和人才中心

工作职责:

1、参与公司人力资源计划的制定

2、与绩效主管共同了解公司职员对目前工作职位的融合状况

3、就公司职员调配计划提出合理建议

(1)分析公司职员与现有工作职位的适应情况

(2)与培训主管共同开展职业发展计划制定工作

(3)综合以上信息,在分析的基础上提出合理修改调配计划的建议

4、接受职员调配申请

(1)接受职员主动调配申请,核实后,提出建议并上报人力资源部经理

(2)按照公司确认后的申请修改调配计划,并制定专项调配方案

5、执行调配计划

(1)按照调配计划,拟订具体调配方案

(2)拟写调配申请报告,并上报人力资源经理审批和批转

(3)报告批复后,将报告及时报送给调配人员所在部门主管(或经理)和调配接受方主管(或经理)审核

(4)批准后,报送业务主管副总经理审批,并附送调配申请报告

(5)调配方案批准后,知会调配人员,并进行专题谈话

(6)知会调配接受方主管,作好调配接受准备

(7)拟写调配总结报告

6、调配后,定期跟踪调配工作情况,了解调配者的工作实际绩效

7、作好跨地域调配人员户籍和暂住人事关系

保险团队工作计划范文第6篇

一、2014年工作经营目标完成情况

随着社会经济的全面快速发展,市民生活水平显著提高,私家车、办公用车等车辆在城市的发展规模、发展水平变得迅猛。2014年期间ⅹⅹⅹ车管科新增车辆151辆,比去年拉高X%,转出94辆,比去年X辆,车主变更23辆,比去年X辆,保险费XX元,比去年XX元,管理费XX元,比去年X元。收取挂靠车辆服务费、办理车辆转出公司或变更车主的手续费XX万元。

2014年我们注重服务建设,注重打造团队服务理念,培养仪表整洁、礼节礼貌、接待服务周到、处理应变灵活的车管服务团队。此外,清洁卫生不仔细,车辆维修不及时等情况,也影响着我们团队整体的服务质量。通过对全年工作进行回顾总结,激励鞭策着全员上下增强自信,振奋精神,发扬成绩,整改问题。并将制订新一年度的管理目标、经营指标和工作计划,以指导2015年各部门各项工作的全面开展和具体实施。

二、2014年工作经营过程中的经验总结

“当好主人翁,为××做贡献”,通过一年的勤勉好学、锐意进取、一定会在今后的工作中一天比一天做得更好,实现自身价值,不断超越,从而不断地提高××企业的凝聚力和向心力!

首先我们拓展延伸服务渠道,让群众买到车之后,就可以立即上牌,保证我们的服务及时快捷。其次增设告知提示设施。如宣传栏、办理流程、办理手续准备须知、《办理指南》等,确保群众一次就可办理完整所有的手续,使我们的服务更加创新和方便。另外,定期开展技能、知识培训,确保车管部门以热情、精干、严谨的工作作风为广大车主服务,使车管科的员工以廉洁、正义的形象深入车主的心中。通过以上一系列服务措施、服务意识的加强和改进,使得ⅹⅹⅹ车管科成为优秀典型科室,服务面貌焕然一新,成为榜样窗口。

虽然2014年期间ⅹⅹⅹ车管科工作过程中取得了一系列的成绩,但是也存在着一些不足和有待改进的地方。主要是交通事故所带来的风险,因此车辆的车主及驾驶员安全学习和车辆保险的续保显得是最为重要,安全学习不仅是今年也是未来工作的重中之重。车辆发生交通事故时,车队协助指导车主处理事故,并告知保险索赔材料的收集。如车主要求车队可安排车队安全员和车主一起到事故发生地进行处理,这些流程的建立和建设方面我们将更加细化和规范,力争协助车主做出满意的解决方式和方法。另外,如我们开展的对车辆及车主的跟踪回访及客户满意度调查中我们发现,有些车主的建议比较中肯,我们将在今后的工作中积极改正,对于一些实用、创新的建议和意见勇于接纳和采用。

三、2015年工作经营重点和目标

2015年随着经济的向好趋势和百姓安居乐业的发展势头,将实现新增车辆X辆,比今年拉高X%,转出X辆,比今年X辆,保险费XX元,比去年XX元,管理费XX元,比今年X元。

保险团队工作计划范文第7篇

副团长:薛聪

光阴似箭,时光如梭,接下来的半年时间转眼过去。根据大学生心理发展的规划,围绕院心理咨询室的工作计划,在这半年的时间里,我们团队取得了很大的突破和成果,有效地营造了校园心理氛围,有效提升了学生的心理健康水平,初步实现了“助人自助”的教育目标。

现将工作总结如下:

一、下寝走访新生

活动从新生军训开始,持续三天。在活动过程中,成员能够做到微笑致意,予以新生关怀,并对保险学院做了正面宣传和引导,新生们也提除了自己的疑问,大家畅所欲言,气氛十分融洽,新生不仅体会到学校的温暖,同时,心中的疑惑也减轻了不少,并对院心理辅导团和心理咨询室有了初步的概念和认识。

二、纳新工作

三、班级团体辅导

为帮助新生尽快相互认识,建立班级的信任和友谊,在曾老师、林老师的分配下,展开2012年全院新生团体辅导工作。在大家的积极配合下,我们达到了既定目标。当然,活动中也存在着不足。譬如,有些工作做得还不够细致全面,事前准备不够完善,但相信有了这次经验,我们以后的工作会更加好。

四、户外心理素质拓展

团体辅导的有序进行,得到了广大师生的一致好评。应曾老师的委托和各大组织大邀请,一一对院文明督察队、公寓自治委进行户外素质拓展。此次拓展相比之前的辅导,由班级到院级组织,由室内转到户外,整个过程似游戏的形式进行,大大提升了自身的组织,及团队的实力,为今后大型活动的开展,打下坚实基础。

五、心理沙龙

由大一成员自行组织的心理沙龙活动在11月初面向全院举行。本次活动极大地提升了大一伙伴的积极性、组织能力。游戏丰富精彩,给三系一院的同学们拓开了一个很好的友谊交流平台。

六、辅导团与各系心理健康部的联谊

活动达到了预期的和各系心理健康部伙伴们的认知、交流目的,为辅导团日后的工作打下了良好的基础。

七、创建团队文化

在曾老师的倡导下,我们有了自己的团队文化,于每次例会前展示,进一步加强了辅导团内部的团结合作,整个团从此凝成了一股绳,有了基本的统一。

八、公文培训

在辅导团内部,由大二带领,定期进行团内学习小课堂,丰富了伙伴们的课余生活,拓展了他们的知识面,有效地提高了自身的写作能力及工作效率。

九、心理讲座培训

由曾老师带领、召集辅导团成员以及各班心理委员于每周四进行心理知识讲座,大大提高了我们对心理学的兴趣,教会我们认识自己,怎么样提升自己,在看清自己的同时学着提升自己,为以后自己能力的提高做了很好的发觉。

保险团队工作计划范文第8篇

副团长:薛聪

光阴似箭,时光如梭,接下来的半年时间转眼过去。根据大学生心理发展的规划,围绕院心理咨询室的工作计划,在这半年的时间里,我们团队取得了很大的突破和成果,有效地营造了校园心理氛围,有效提升了学生的心理健康水平,初步实现了“助人自助”的教育目标。

现将工作总结如下:

一、下寝走访新生

活动从新生军训开始,持续三天。在活动过程中,成员能够做到微笑致意,予以新生关怀,并对保险学院做了正面宣传和引导,新生们也提除了自己的疑问,大家畅所欲言,气氛十分融洽,新生不仅体会到学校的温暖,同时,心中的疑惑也减轻了不少,并对院心理辅导团和心理咨询室有了初步的概念和认识。

二、纳新工作

三、班级团体辅导

为帮助新生尽快相互认识,建立班级的信任和友谊,在曾老师、林老师的分配下,展开2012年全院新生团体辅导工作。在大家的积极配合下,我们达到了既定目标。当然,活动中也存在着不足。譬如,有些工作做得还不够细致全面,事前准备不够完善,但相信有了这次经验,我们以后的工作会更加好。

四、户外心理素质拓展

团体辅导的有序进行,得到了广大师生的一致好评。应曾老师的委托和各大组织大邀请,一一对院文明督察队、公寓自治委进行户外素质拓展。此次拓展相比之前的辅导,由班级到院级组织,由室内转到户外,整个过程似游戏的形式进行,大大提升了自身的组织,及团队的实力,为今后大型活动的开展,打下坚实基础。

五、心理沙龙

由大一成员自行组织的心理沙龙活动在11月初面向全院举行。本次活动极大地提升了大一伙伴的积极性、组织能力。游戏丰富精彩,给三系一院的同学们拓开了一个很好的友谊交流平台。

六、辅导团与各系心理健康部的联谊

活动达到了预期的和各系心理健康部伙伴们的认知、交流目的,为辅导团日后的工作打下了良好的基础。

七、创建团队文化

在曾老师的倡导下,我们有了自己的团队文化,于每次例会前展示,进一步加强了辅导团内部的团结合作,整个团从此凝成了一股绳,有了基本的统一。

八、公文培训

在辅导团内部,由大二带领,定期进行团内学习小课堂,丰富了伙伴们的课余生活,拓展了他们的知识面,有效地提高了自身的写作能力及工作效率。

九、心理讲座培训

由曾老师带领、召集辅导团成员以及各班心理委员于每周四进行心理知识讲座,大大提高了我们对心理学的兴趣,教会我们认识自己,怎么样提升自己,在看清自己的同时学着提升自己,为以后自己能力的提高做了很好的发觉。

保险团队工作计划范文第9篇

一、年工作开展情况

1、完善组织机构,壮大共青团队伍。今年年初,我局由团总支升格为一级团委,并经局党组研究决定,重新组建了新一届的团委委员会。同时为了更好的开展局团委工作,经研究决定,于今年十月份增补了5名委员,可以说壮大了共青团队伍,以便能够顺利开展我局的团工作。

2、加强学习,提高团干部素质。为提高广大团干部、团员青年的整体素质,我局团委先后组织学习党的大精神、共青团大报告、《在中央党校上的讲话》,使广大团员青年理论水平得到了提高。为了响应团市委的号召,提高我局团干部的素质,我们组织了6名团干部参加了团市委组织的培训班。

3、积极参与团市委的各项活动,并获得了喜人的成绩。

(1)、技工学校校长罗音同志被评委鞍山市优秀团干部。

(2)、完成了本系统青年团员对“双十杰”上报和参评工作,并且局机关办公室主任张大鹏同志获得了海城市“十大优秀青年”的称号。

(3)、3月5日学雷锋活动纪念日开展了学雷锋义务劳动,我局团员青年义务为站前社区清理环境卫生

4、“青年文明号”、青年志愿者工作。按照团市委“青年文明号”的管理办法规定,对我局的“青年文明号”单位进行了督促检查,在缴费高峰时,我们组织青年志愿者在几个大厅主动为老百姓热情服务,深受群众的好评。

二、年我局团委开展工作的过程中存在了一些问题

一年来,我们在局党组和团市委的正确领导下,通过全局团员青年的不懈努力,工作中取得了一些成绩,但是按照上级团组织要求,还有一定的差距。

1、宣传工作还不够到位,每次活动开展后,信息报送工作还不够及时。

2、团委工作大胆创新意识较弱,应在平稳开展工作的同时,应力求新突破,把团委工作做大做强。

三、下年度工作计划

1、继续开展理论、业务学习,提升团员青年综合素质。我局团委在张大鹏书记的组织下召开了几次的局团委工作会议,会议主要研究下年度理论与业务学习计划安排,现已制定了下年度的学习计划,此学习计划布置周密得当,安排的井井有条,只有通过我们的不断的学习再学习才能充实自己,更好的开展我们的工作。

2、紧紧围绕局中心工作,扎实推进全局各项工作的顺利开展。我们局的工作切实关乎于民生,如养老、医疗等社会保险,大学生的招考就业等。我们局年轻的干部较多,我们要虚心地向老同事学习工作经验,发挥共青团组织先锋模范带头作用。同时,我们要把团市委的工作与我局的工作有机的结合起来去做,不畏艰难,积极为老百姓谋福祉。

3、继续加强和完善“青年文明号”创建工作。我局团委对团市委的“青年文明工程”工作高度重视。下一步,我局团委要请示我局领导针对当前社会保障服务大厅业务量大且繁杂的情况,组织以青年自愿者为长期机制的“活动服务站”从而完善“青年文明号”创建工作。为老百姓创建一个方面、快捷、务实、高效的办事环境。

4、积极参加并完成团市委的各项活动和任务。我局团委对团市委的下达的各项工作任务务必完成,积极参加团市委的各项活动。同时密切关注团市委的工作动态,随时跟上团市委的工作步伐,遇到疑难工作上的难点问题积极沟通,请示,以便顺利开展我局团委工作。

保险团队工作计划范文第10篇

[关键词] 保险;营销渠道;团队管理

[中图分类号] F272 [文献标识码] B [文章编号] 2095-3283(2012)05-0113-03

一、引言

20世纪90年代以来随着我国保险市场的逐渐放开,保险业得到了长足的发展,2008年我国保费收入超过韩国,成为亚洲第二大保险市场。但是中国保费收入占GDP的比重仍然过低,保险业发展依然不够充分。特别是保险业营销团队大多只注重短期行为,极大地损坏了保险业及其营销团队的形象。保险业的营销团队担负着为企业直接创造效益的责任,建设好一支高效、忠诚、团结和专业的营销团队,是保险业开拓和占领市场的基石和利剑,也是保险公司获得持久市场竞争优势的重要保证。随着营销团队在保险营销业务运作中发挥的作用越发重要,关于营销团队管理的相关问题已经引起了业界的关注。

二、保险营销渠道团队管理理论研究

阿尔钦与德姆塞茨(1972)第一次把研究单个营销员转为研究团队,并提出赋予监督人剩余索取权将有利于解决团队成员中“搭便车”的问题。霍姆斯特姆(1982)指出,委托人在团队当中起到打破预算平衡的约束范围而不是监督作用。麦克阿斐与麦克米伦(1991)着重对团队在生产过程中的道德风险以及逆向选择的问题进行了综合研究。Hambrick(1995)认为,复杂环境下的管理者在作决策时要面对大量的信息,需要具备多种技能和大量的精力。并指出群体决策明显要优于单独决策,成立管理团队已成为当今保险企业高效运作的不二选择。

随着我国改革开放的深入,市场经济逐渐发展成熟,关于市场营销的研究也逐渐深入,尤其在渠道管理研究方面取得不少成果。刘志平等(2004)指出,营销渠道与供应链管理既有区别又有联系,应该并重。周筱莲(2004)对渠道冲突的内涵和产生的根源做了详尽描述。华如兴(2005)指出,在营销团队内部也可根据需要设立若干“指导小组”,采取一对一的方式,老销售人员负责对新入公司成员进行传、帮、带。待新人完全熟悉业务流程后,使其成员则完全融入团队之中,指导小组即完成任务,史亚楠(2010)指出,在现代企业的经营活动中,营销团队的作用不容忽视。如何依靠人才激励机制来激发营销人员的工作热情和更大的潜能,增强营销团队的整体凝聚力和战斗力,已成为企业管理者亟须解决的重要问题。王弢(2010)指出,销售团队的管理,归根到底是对销售团队成员的管理。成功的销售团队管理取决于团队管理者的综合素质和对管理方式的适当应用,以及管理者对公司整体目标的把握和其与各部门配合的密切程度。肖康(2011)指出,企业营销成败的关键是企业营销渠道团队管理。在营销过程中团队成员间应有效沟通、分工、合作和共同进步,形成一个目标明确且有战斗力的团队。

许多学者同样对我国保险营销渠道管理中存在的问题进行了研究。解少锋(2005)指出,保险公司抛出丰厚的佣金,推出“血缘”和“1+1”增员法,使保险营销人员只经过简单的培训便上岗。邓旭东,徐蓓(2004)深入探讨了在寿险营销团队管理实践中,如何建立结构多元化、形式多样的复合激励机制,科学和艺术地实施有效且持续的激励机制,来提高员工的工作绩效,创造出营销团队整体的优秀业绩,从而有效实现营销团队的整体目标和员工的个人目标。张桥云(2004)指出,营销团队现存的激励依赖症令我国保险业陷入发展困境。目前,保险营销团队中存在着一个严重“人人要激励、事事要激励”的“怪圈”,尤为严重的是,营销团队管理者也在助长这种不良风气。

三、我国保险营销渠道团队管理中存在的问题

随着我国保险业务的快速发展,保险营销团队管理中存在的一些问题也逐渐暴露出来,且日趋严重,损坏了保险行业信誉,破坏了保险市场环境。保险营销团队的管理亟待完善和规范。保险营销渠道团队管理中存在的问题主要表现在以下几个方面:

(一)传销色彩浓重

由于规范保险市场经营的相关法律法规不健全,保险从业人员鱼龙混杂,由于很多保险公司给出丰厚的佣金,并推出所谓的“血缘”和“1+1”增员法等传销色彩浓重的营销手段,业务员所承揽的保险业务大多来自于亲戚和朋友,营销过程往往夸大保险项目的功能,而投保者对投保细则不甚了解。保险公司盲目追求市场占有率,在增员中采取不限量、不求质,不考虑销售人员工作效率的人海战术,使我国的保险市场发展受到极大的干扰。

(二)管理模式粗放

我国保险营销团队管理模式过于粗放,主要表现为:1.佣金的支付形式不合理,其单纯按保费收入为基准发放佣金的形式,使保险的团队营销人员疯狂追求业绩。2.保险质量低。保险公司在销售保险业务中实行“宽进严出”的策略。“宽进”是指承保时虚夸产品功能,不考虑消费者利益,保费越多越好;“严出”则指在赔付时把赔付金额压到最低水平,赔付金越少越好。粗放型的保险营销团队管理模式导致社会公众对保险公司不信任,进而致使保险公司的声誉日渐下降。

(三)无证从业人员数量居高不下,专业人员流失严重

保险监管部门明确规定,保险销售人员必须持保险营销职业资格证书上岗。但据保监会的相关数据显示:截至2010年9月3日,全国保险营销员超过300万人,其中保险营销员持证人数仅占七成,有的保险销售人员只经过简单培训或没有经过培训就上岗,保险营销人员大多是非正式员工,员工整体素质不高。我国的保险营销人员从业前大多是社会富余劳力和待业人员,欠缺保险知识,责任心不强。虽然人才流动代表了市场的活跃程度,但企业的发展需要一支稳定、团结和高效团队的支撑。国际经验认为,当企业的人才流动率在5%~15%时是正常水平,而高于20%时则可能危害企业的正常运营。我国保险机构在不断增多,保险营销渠道不断扩大,但高素质营销人员却逐渐减少,形成奇怪倒挂现象。

谢利人博士曾指出,2010年,仅中国人寿对本、专科学历人才的需求总量就达到34万左右。而中国只有约50所全日制高校设立保险本科专业,毕业生每年约4000人左右。就保险从业人员占全国人口的比例来看,我国不到美国的1/10。保险人才供给不足,造成保险公司之间激烈地争夺人才,导致保险业从业人员流动加剧。保险营销人员不稳定性增强,增加了保险公司的经营成本,对保险业产生许多负面影响,使保险公司拓展业务的难度增大。因此,留住人才和用好人才成为保险公司营销渠道团队管理过程中亟须解决的问题。

(四)营销渠道不畅,营销效率低下

目前国内保险业盛行的个人营销已成为保险业的营销主渠道,个人业务已占整个保险规模的80%。但这种保险人弊端逐渐显现,最大的问题是保险公司招揽业务时采用“人海战术”,很少注重营销人均生产力的提高和服务质量的改善,造成保险营销人员素质良莠不齐,保险公司陷入到“大量增员—强化培训—急促上岗—迅速流失—大量增员”的恶性循环之中。例如:2005年寿险公司退保金额同比增长56.18%,退保率为3.78%;截至2010年末,寿险公司退保率为2.31%,虽有所降低,但其中中资寿险公司退保率为3.51%,外资寿险公司退保率为1.79%,国内保险公司的退保率仍居高不下。这种营销方式带来了内部治理困难、经营成本激增、展业效率较低等一系列的问题。

(五)营销团队文化建设落后

团队文化是指团队成员在长期互相协作、完成任务的过程中形成的共同价值观、工作方式和行为准则的集合体。团队文化建设是企业营销团队建设的基石,完善的团队文化是营销团队取得较高业绩的基础。优秀的团队文化具有号召力,能够将团队成员有效统一起来,为共同的目标奋斗。我国保险营销团队普遍存在“团队文化模糊”的现象,导致营销人员对市场的把握、营销方式的应用都难以满足保险营销实际工作的要求。归根结底都是因为保险营销团队的文化建设工作没有真正落到实处,所以必然影响到团队的营销业绩。

(六)销售团队竞争激励机制不健全

人力资源管理的精髓就在于激励员工,使之保持高涨的工作积极性。只有激发保险营销团队人员的内在动力,充分调动其积极性、主动性和创造性,保险营销团队才能够不断创造佳绩。除了在佣金收入、各种福利等物质方面激励团队员工外,精神层面的激励也极为重要,这一点主要体现在个人发展和对成功的需要上。但目前我国保险公司对营销团队尚未形成有效的竞争激励机制,严重影响了团队人员聪明才智的发挥。

四、完善保险营销渠道团队管理的对策

(一)强化外部监管和内部控制,稳定营销团队

保险人才流动频繁、流失严重一直是困扰我国保险业的难题。随着市场经济体制改革的不断深入,必须加快保险业的规范性建设,引进和完善人才管理机制,从外部监管和内部控制两个方面着手,稳定保险营销团队。

1.加快保险营销员管理体制改革。我国现行的保险营销员管理体制造成了保险营销团队成员社会地位不平等,不利于个人发展。首先应把保险公司的营销人员纳入公司的正式员工中进行管理,给销售人员以归属感;其次,要建立有效的激励制度,如实行股权激励等使保险营销人员拥有主人翁精神,建立其与公司同生存、共荣辱的使命感。

2.实行竞业禁止。由于保险业的范围较窄,销售人员行业内部的流动性较大,并且这些流动的人员手中掌握着大量商业信息,他们可能给原公司造成损失。因此保险行业协会应制定竞业禁止规则,规定保险销售员工的离任条件,尽量避免员工的恶意跳槽,保证员工一定时期内的稳定性。

3.完善保险业营销管理制度。加强营销人员持证上岗管理力度,实行严格的准入制度,以制度的形式明确准入条件,加强制度的执行力度,确保制度落实到营销增员管理的全过程和各环节。加强对保险营销从业人员的后续教育和培训,确保团队人员的素质与时俱进。

4.建立绩效考核机制,稳定营销队伍。绩效考核是体现营销团队能力的指标体系,也是衡量业绩盈亏的重要手段之一。绩效考核的指标是否合理与营销团队的稳定、团队人员对公司的忠诚度紧密相连。所以要制订合理的绩效考核指标,注重考核过程与考核结果的统一,调动团队所有人员的积极性、主动性。

5.优化团队人才结构,促进人才合理流动。保险公司不断增员,从业人员素质参差不齐带来的不良影响不容忽视。保险公司应当通过制度设计和管理操作,优化团队的人才结构,减少保险公司营销团队由于人员过度流动而耗费较大的投资成本。

(二)建立科学的激励机制

科学、合理和有效的激励机制是提高营销团队绩效的不竭动力。激励的形式一般包括动机激励、目标激励、物质激励、精神激励、危机激励和自我发展激励等。管理中应多种方式并用,起到提高团队凝聚力、战斗力的目的。

1.物质激励。物质需要是人类最基本的需要,人类对物质财富的追求是每个组织发展的原始动力。因此,保险营销团队要常常根据保险组织目标与工作计划设计各种物质奖励方案以激发团队人员斗志,提高业绩。

2.精神激励。根据马斯洛的需求层次理论,当人们对物质的需要达到一定程度后,对社会交往、人际关系、名誉地位和个人成就等精神需要就会凸现出来。保险公司若不能适时地满足营销团队员工的这些需要,就会造成激励机制的结构性缺陷,打击团队营销人员的积极性。精神激励通常包括尊重激励、荣誉激励、感情激励和文化激励等各种方式。

3.危机激励。在保险营销团队管理的过程中要不断地向团队人员灌输危机意识,让其在潜意识中存在一种危机感。使所有团队成员无论在什么样的情况下都始终保持这种危机感,不断追求新的目标,有一种永不满足的饥饿精神。不进则退的危机感会使保险营销团队的个人不断进行自我完善,保持拼搏精神,从而推动保险事业的健康发展。

4.自我发展激励。实现自我价值是发挥个人主观能动性的高层需求。要达到这一目标,首先需要良好的团队环境,使“英雄有用武之地”;也要积极保护团队成员的工作热情,帮助他们树立保险营销的远大理想和奋斗目标。

对营销人员实行激励机制时,也要同步进行严格的管理。高素质的营销人员在完成本职工作时应严格遵守企业的各项管理制度,规范自身的行为。企业进行严格的管理,才能保证各项工作的顺利开展,才能实现利益最大化的经营目标。

(三)建设团队文化

团队文化是一种深层次的价值认同。由于保险营销团队各具特殊性,往往很难找到可以遵循的规则。但有一点可以肯定,以集体主义为核心建立的团队文化必定会引导团队走向成功。保险公司作为金融服务性企业,其营销团队要树立以人为本的企业文化,通过对企业的文化认同,确立团队成员共同遵循的价值观和行为方式。

(四)加大人力资本投资,提高人力资本价值

人力资本投资主要是指对团队人员进行普通教育和培训等旨在提高人力资本存量的资本性支出行为。其中,核心内容应针对保险公司团队营销人员的职业生涯和发展路径进行常态的和大量的教育投资和培训投资,这对现代保险公司营销团队的生存与发展有着重要的意义。

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