突出实效 聚焦创新 强化岗位风险监督

加强对风险岗位有效监督，是防范案件和事故的关键环节，也是监督工作的难点。近年来，东乡县支行纪检、内审和事后监督等部门按照上级行的要求，将监督的重点着重放在重要风险岗位上，从改善监督工作机制，选择监督内容，创新监督工作手段等方面进行积极探索，使监督工作突出“实效、聚焦、创新”的特点，取得了较好的效果。

一、实效――强化部门间协作与配合

构建一种有利于统一领导、协调配合、共享资源的监督机制，对于顺利开展监督工作是非常重要的。东乡县支行从建立“三个体制”入手，构建联合监督机制。

（一）成立集中统一的领导体制。成立由分管行领导任组长，各股室主要负责人为成员的监督工作领导小组。领导小组中，各成员部门职责明确不代替，分工合作不混淆，监督范围涵盖了支行的各个方面，构成了一种齐抓共管的监督格局。

（二）建立协调有序的工作体制。每半年或根据实际工作召开监督工作联席会议进行沟通，纪检审计部门在开展审计检查、执法监察、日常业务监督工作中发现的重大内部控制和业务操作问题，以书面形式及时向监督工作办公室报送《东乡县支行监督工作信息反馈表》，由监督工作办公室根据实际问题发生的风险程度及时立会。在内涵上则突出了工作计划的相互衔接，工作力量的相互借用，工作手段的相互补充，从而较好地实现了监督资源共用、监督信息共享的目的。同时也可以根据各监督部门按时上报的监督计划，根据监督工作领导小组意见，由两个监督部门共同开展一个项目的监督工作；用制度规定了各监督部门之间信息相互报送的内容、时间和形式，较好地理顺了各监督部门之间的关系，增强了监督工作的力度。

（三）制定责任追究体制。问题的责任追究，一直以来是阻碍监督工作取得好效果的主要障碍。东乡县支行根据抚州市中支制定的《中国人民银行抚州市中心支行工作人员违反规章制度行为责任追究处罚办法》等，建立了一套对监督工作中发现的问题实行责任追究和处罚的制度。为了公正、公平地对违规操作风险进行评价，支行成立了“业务违规操作风险评价领导小组”。比如：凡是监督部门在实施监督中发现的问题，经监督联席会议确定后，必须向风险评价领导小组进行报送；领导小组会依照制度对每一个问题进行风险评价，确定风险等级，由责任追究及经济处罚领导小组根据问题的风险等级依据奖惩办法进行处惩。这套责任追究制度的设计、建立和实施，对于提升监督工作地位和威信，为监督工作创造一个良好的氛围是非常有益的。这“三个体制”的建立，使监督工作达到了组织领导上下贯通，监督范围左右到边，监督部门相互联动，信息资源共同享用的目的，有力地促进监督工作的顺利开展。

二、聚焦――监督重点风险岗位和环节

如何使有限的监督力量发挥出更大的监督效果，关键是抓住监督的重点。东乡县支行将监督重点聚焦风险岗位，突出“三贴近三突出”的特点，遏制问题要害，掐住风险环节的死穴。

（一）贴近权力行使，突出对“权、钱、人”的监督。为了加强对“权、钱、人”的监督，东乡县支行结合工作实际，制定了《中国人民银行东乡县支行关于“三重一大”事项主要范围及工作程序的规定》，该《规定》将基层央行的权力归纳为行政许可审批、资金运用审批、财务费用支出审批、组织人事权和检查处罚权等5类共41项权力。近年来，我们陆续选择有关部门的权力行使情况进行重点监督。如：组织纪审室对支行的费用支出的合法性开展了检查；对执法部门履行检查职能和是否正确行使处罚权进行审计和检查。对支行的作风建设和节能减排等工作执法监察。通过集中力量对关键环节的重点监督，较好控制了腐败案件的发生。

（二）贴近金融业务，突出对风险点的监督。近年来，东乡县支行先后以“内控安全年”、“作风建设年”、“制度落实年”等三个“主题年”活动为契机，本着合法性、有效性、全面性、可操作性的“四性”原则，对2012年以来全行性制度等进行认真梳理和完善，每年都根据业务变化情况进行编纂、印制汇编，共收集规章制度等32类，183项；建立应急处置预案19个；确定全行业务岗位22个，业务风险点227个，制定防范措施290条。并将支行的内部风险防控重点集中在3个要害部门、16项业务工作的109个风险点之中，主要是对七种岗位行为和八项业务采取更为严格的措施进行重点防控。本着“细化风险点管理、实现重要业务无缝隙监督”的工作理念，根据风险程度和业务频度确定控制措施，做到“点”、“位”清晰、层次管理、重点突出、实效性强。

（三）贴近职工队伍，突出对苗头性、倾向性问题的监督。东乡县支行日常监督工作中十分注重将职工实际工作与日常生活结合起来，对职工中存在的一些苗头性、倾向性问题放到社会的大环境中去衡量、分析。印发了《中国人民银行东乡县支行员工八小时外管理制度》，把人员风险防控融入履行职责、强化管理工作中，按照查访结合，以防为主的工作思路，创新开展“单位监督、社会监督、家庭监督、关键行为报告”相结合的管理模式，定期向职工发放了个人行为报告表，并进行研究分析，发现异常，及时将监督的触角延伸到位，主动地开展监督工作，确保不发生重大问题或案件。通过这些贴近职工队伍实际的监督工作，不仅消除了隐患，纯洁了队伍，维护了央行的形象，更重要的是提升了监督工作的实效性，增强了监督部门的权威感。

三、创新――监督方式灵活多样

为了进一步提高监督工作质量，更好地发挥监督的效能，东乡县支行在传统监督手段的基础上，不断创新监督方式，完善监督内容、注重监督时效，取得了较好的监督效果。

（一）监督手段多样灵活。日常监督主要采用“三结合”的方式。即部门检查与综合检查相结合、上级行检查与下级行检查相结合、常规检查和突击检查相结合。为了确保检查工作行之有效，规定了突击检查的“三不”原则，即事先不通知检查时间、不通知检查内容和检查地点，由检查组于检查的当日持市行监督工作领导小组签发的检查通知书立即进入检查现场实施检查，确保了检查内容的真实性和原始性，使得所检查出的问题比较真实、准确，有利于提出整改意见。

（二）强化“事中监督”的作用。为了改变以往以事前和事后监督为重点的监督模式，突出事中监督的作用。东乡县支行着重从加强事中监督进行创新，提出了二项新的监督方式。

1.试行“事中跟班督查”方式。在支行员工业务操作这个层面试行了“事中跟班督查”方式。事中跟班督查就是由支行风险岗位分管领导或部门负责人不定期地对某一个重要岗位的工作进行现场、全程跟班检查。这一监督方式的优点就在于对一些以习惯代替制度、以感情代替规章、以强调客观违背制度等风险隐患及时得到了发现。如临柜人员暂时离开，而印章、钥匙等物品未按制度入柜落锁等，这些风险隐患若非采用事中监督的方式是不可能查出的。通过现场督查，当场纠正操作人员在事中操作过程中的违规操作行为，并根据检查情况对各岗位进行整体风险评价分析，查找风险点，适时进行现场整改，从而达到防范风险的目的。对切实扭转基层央行存在的制度执行难、事中监督难、问题整改难的“三难”局面，效果显著。

2.推出“廉政储积卡”方式。在员工思想及工作作风层面，支行结合基层实际情况，从大处着眼、小处着手，把握着力点，虚功实做，创新推出“廉政储积卡”，作为主要载体和抓手，将支行党员和中层以上干部作为考核对象，注重平时表现，推行日常积分制，坚持由群众全程参与、全程监督，对群众批评建议及打分情况，本着“有则改之、无则加勉”的原则，热忱欢迎大家的监督批评，“不打棍子、不扣帽子”，不搞“秋后算账”，从而进一步调动干部群众参与的积极性和主动性，着力打造高效廉洁的机关作风，培养一支奋发有为的干部队伍。

（作者单位：东乡县人民银行）