试论新疆喀什人民币离岸中心的构建

摘 要：随着人民币在国际货币间扮演的角色越来越重要，在新疆喀什特区建立人民币离岸中心不仅对人民币国际化进程有着重要的推动作用，而且对新疆的经济发展和社会稳定也有着较大的促进作用。尽管喀什还不具备建立人民币离岸中心的条件，本文意在打开思路，为未来喀什人民币离岸中心构建在理论上做好铺垫。

关键词：人民币；国际化；离岸中心

中图分类号：F832.6 文献标识码：A doi:10.3969/j.issn.1672-3309（s）.2012.03.06 文章编号：1672-3309（2012）03-14-03

一、人民币国际化背景与喀什人民币离岸中心构想

2008年爆发的全球金融危机充分暴露了以美元为核心的现行国际货币体系的弊端，也进一步奠定了我国的人民币国际化发展战略，已与周边8个国家和白俄罗斯签订了自主选择双边货币的结算协议。自2008年12月至2011年5月，我国央行共计与韩国、香港、马来西亚、白俄罗斯、印度尼西亚、阿根廷、冰岛、新加坡、新西兰等国家和地区货币当局签署的本币互换协议总金额已达8285亿元人民币，这无疑是人民币成为国际储备货币的一个重要起步。但要想扩大跨境贸易人民币结算规模，首先要让国外团体或个人愿意接受人民币。这一点似乎已经开始明朗，新加坡和伦敦都表达了希望能够成为人民币离岸中心的意愿，这说明人民币在国际认可上，已经迈出了重要一步。但还有最重要的问题，我国国际收支双顺差使国外向我国净付出货币，这就使得国外团体或个人手里缺少能够支付的人民币，仅依靠资本与金融项目或货币互换协议来达到人民币净流出并不能根本上解决这一问题。因此，建设人民币离岸中心来推动跨境贸易人民币结算，推动人民币国际化就显得尤为关键。

一般来说，人民币离岸金融作为一种以非居民为服务对象，为其提供人民币境外存放款业务等资金融通服务的金融活动。香港凭借得天独厚的优势成为中国最理想的人民币离岸金融中心，连接中国大陆和亚洲市场的纽带。但香港作为中国目前为止唯一的离岸金融中心，规模和辐射力度都不能满足中国目前的发展需求，为此，需要大陆与香港协同配合，共同推动我国经济的更好更快发展。目前，我国天津、上海、厦门、海南和重庆等地都在申请建立自己的离岸金融中心，其中，天津、上海、海南已得到中央允许筹备建立离岸金融中心试点。对于内陆纵深的西北部地区，尤其是新疆，由于地处中亚地理的阻隔，相对封闭于内陆其他省市地区。对于东南部沿海的人民币离岸中心，能够辐射东亚和东南亚，却几乎无法使西北部地区受益。将香港和新疆按地理位置和与周边地区贸易关系比较，香港位于整个亚太地区的中心位置，依靠传统自由贸易港的地位与东亚和东南亚各国有着广泛的经济往来；而新疆地处中亚，周边与8个国家接壤，喀什特殊经济开发区（后简称喀什特区）就与其中4个国家接壤，与周边国家贸易来往频繁。从国家政策上比较，香港作为特别行政区，在“一国两制”背景下，得到中央政府大力支持；新疆作为较封闭的地域，单靠自身发展尚有困难，中央决定举全国之力对口支援建设，依托国家批准设立“中国－喀什特殊经济开发区”的特殊扶持政策。优越的地理位置与特殊政策支持，都为未来新疆喀什特区建立人民币离岸中心提供了支持。

二、在喀什特区建立人民币离岸中心的重要意义

在新疆喀什建立人民币离岸中心，不仅在经济、社会、文化、政治上，甚至是在国际影响力和国家战略上都有着非常重要的意义。

（一）加强区域贸易往来，推动人民币国际化进程

中国与世界其他国家的贸易量巨大，与中亚国家贸易量更是逐年快速增长，已经不能小觑。特别是中亚国家持有人民币或是以人民币进行结算的愿望远远超过其他货币，人民币势必将成为一种区域性的货币，大大推动人民币的国际化进程。对中国来说，人民币国际化是更好地进入全球金融市场、获得更多贸易资源的重要一步。对世界来说，人民币的国际化不仅使得全球投资者和金融家多了一种可使用的货币，也能使中国和世界经济的关系更紧密。在人民币尚未实现完全可兑换的条件下，在喀什建立人民币离岸中心，以人民币进行结算可消除外汇风险，有利于中亚区域贸易规模的扩大、加强区域贸易往来，极大推动人民币的国际化进程。

（二）带动新疆招商引资，促进各产业的协调发展

1.新疆地处西域。这里充满着异国风情，幅员辽阔，山川壮丽，雪域冰川、飞泉瀑布、珍奇异兽应有尽有，新疆就有旅游资源56种，占全国旅游资源类型的83%。全疆共有景点1100余处，居全国首位。但由于资金缺乏，新疆的很多旅游景点却得不到开发。

2.新疆资源丰富。在能源方面，新疆有着巨大的石油、煤、天然气等能源储量，而且周边国家如哈萨克斯坦、俄罗斯等也同样有着惊人的能源储藏量，同周边国家签订能源合作协议，引入能源进行深加工，通过“西气东输”将能源调剂到东部发达地区。在农业方面，新疆畜牧业发达，经济类作物种类繁多，牛、羊等肉、棉花、葡萄等农畜果产品均享有美誉，如对其进行食用加工，可增加附加值，极大提高经济效益。如果能在新疆地域内建立起一系列能源、食品加工工业，就能够充分发挥出新疆的比较优势，而且还能形成产业间的密切合作。

（三）增强国家向心力，巩固新疆经济社会秩序的稳定

从上海合作组织成员看，基本上都来自新疆周边的国家。在喀什特区建立人民币的离岸中心，不仅有利于增强上合成员国间合作，同时也利于提升新疆喀什的国际知名度，在全球化趋势下，对于日趋开放的新疆喀什，世界会更加清楚了解到中国新疆，了解到新疆喀什。从经济层面上看，新疆喀什人民币离岸中心的建立，将辐射整个中亚地区，显然会有利于我国与上合成员国间的合作，甚至是成员国与成员国间的合作。在切实感受到加强经贸合作所带来的巨大互惠后，才能激发成员国间更深层次合作的积极性。从政治层面上看，自古新疆就是丝绸之路的主要通道，离岸人民币中心带动整个新疆、甚至是西北各省市的经济发展，人民逐渐富足会自觉保障地区间的安全与稳定，增强国家向心力。

三、在喀什特区建立人民币离岸中心所存在的问题

尽管喀什特区发展人民币离岸中心有着优越的地理位置和优惠的国家政策支持，但仅凭现在的条件想要成功发展成人民币离岸中心还相去甚远，根据国际上成功离岸金融中心的经验，新疆喀什特区依然还存在着较多的问题。

（一）稳定的政局

稳定的政治局势是建立人民币离岸中心的前提也是必要条件。世界历史上许多发展中国家或地区，稳定的国家政治局势和较安定的社会为离岸金融中心的发展创造了条件。新加坡、马来西亚、开曼、巴哈马等都是较成功的典型，离岸金融中心的成功建立为其经济发展提供了巨大能量，尤其新加坡现在已经成为经济发达国家。相反，一些政局不稳的国家或地区，动荡的政治局势将离岸金融中心毁于一旦，如菲律宾的马尼拉离岸金融市场和黎巴嫩的贝鲁特离岸金融市场。对于我国的现实情况是，中国整体政局稳定，社会安宁。但就新疆现实情形而言，政局稳定，而社会安定方面还需有待加强。

（二）较强的经济实力和现代化设施

众所周知新疆物产丰富，但新疆工业的发展主要是建立在矿产资源的开采与加工之上。农业以种植业为主，旅游业并未得到合理开发。3个产业间未实现协调性发展，效率得不到提高，资源产生极大浪费。尽管新疆每年经济都在以10%以上速度高速增长，但如果不从根本上解决产业间的协调性发展问题，新疆幅员辽阔但现代化的基础设施缺乏，新疆经济无法实现健康有序的发展。喀什在2010年才设立为经济特区，各方面发展才刚起步，不管在经济上还是在现代化设施的建设上都存在滞后于需求的情况，还无法满足建立为离岸金融中心的基本条件。

（三）完善的金融制度和金融机构

离岸金融业务具有高风险的特征，需要法律法规的规范，健全的法律法规是发展离岸金融中心的保障。世界上许多离岸市场国家都有健全的法律法规来规范离岸金融业务的开展，如马来西亚早在1990年就相继颁布了《离岸银行法令》、《离岸银行业务法》、《离岸保险法》和《离岸公司法》等。这些法律法规形成了一种较为完善公平的金融制度与金融环境，使得离岸金融业务得以在良好的环境下高效有序的进行。客观的说，我国的金融制度还不够完善，特别是像喀什这样情况――特殊经济开发区，如果在未来又建立起人民币离岸中心的话，这种独特的模式，应该建立起怎样的一种金融制度，就目前而言，国内几乎空白，海南也仅是试点阶段。此外，纵观世界有名的离岸金融中心，都是金融机构的聚集之地，例如，中国香港和新加坡，拥有几乎所有世界大银行的分支机构。而新疆的现实情况是，几乎没有外国金融机构的分支机构，就连我国的股份制银行也并没有全到新疆开设分支机构。新疆金融服务机构的缺乏对建立喀什人民币离岸中心提出了难题，但相信随着新疆经济的发展，总有一天会达到国际离岸金融中心的标准。

（四）大量的国际金融人才

离岸金融中心的建设需要大量的金融人才聚集，我国能够精通离岸金融业务的高级人才缺乏，加之被沿海城市吸引前往经济发达的地区，因此，新疆金融人才更加稀缺。一般来说，增加金融人才有两条路可循。第一，吸引金融人才。很显然，和经济发达地区相比，新疆缺乏吸引力。虽然喀什已经被设立为经济特区，但随着中央对全国各地区整体协调发展的重视，如先后提出了“西部开发”、“振兴东北老工业基地”、“中部崛起”等政策，使得喀什政策优势被稀释。第二，培养金融人才。在此对教育的发展就显得尤为重要，对一些经济发达的地区进行观察，往往是经济类高校越多的地区，经济就越发达。但新疆经济教育资源缺乏，不能大量培养金融人才。因此，加大力度发展新疆的经济类教育，扶持新疆地区高校经济类学科建设，如增、开设经济类学科硕士点、博士点等，并且利用优厚待遇尽可能挽留住这些金融精英。

四、结语

显然在喀什特区建立人民币离岸中心对我国经济、社会、还是政治方面都有着不可计量的贡献，尽管新疆喀什要建设人民币离岸中心有其自身独特的优势，但现在依然还存在着诸多问题。要解决好这些问题，关键在于国家的政策扶持，只要有国家政策支持，一切问题都将相对变得容易。就拿在疆增设金融分支机构来说，如果政策规定，经济发达地区的金融机构若要在经济发达地区增设分支机构，每增设多少个分支就必须同时在新疆多增设一家分支，久而久之，在疆金融机构数量就会逐渐增长。反过来，金融机构数量的增长往往又伴随着金融人才数量的增长，逐步使新疆金融制度与环境得到完善。加大和完善对新疆基础设施的建设与投资，有利于新疆经济的发展从而又使社会得到稳定。这些条件因素间相辅相成，相互影响，共同促进，只是要达到离岸中心所要求的条件还需要很长一段路要走，也许10年，也许是更长的时间。这里对未来喀什人民币离岸中心构建的思考，意在打开思路，为未来喀什人民币离岸中心的建设做好理论上的铺垫。当然理论还有待于与实践相结合，不管怎样，理论先行，百花齐放。

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