“绿色信贷”给力株洲节能减排

株洲市是国家“一五”、“二五”时期建设起来的老工业基地，产业结构偏重，高耗能、高污染企业较多，曾是全国污染最严重的城市之一。近年来，该市以被确定为长株潭城市群两型社会综合试验区和湖南省节能减排全覆盖试点城市为契机，以节能减排项目实施为载体，采取“政府引导、市场运作”模式，投入100亿元资金，在全市100家工业企业，100所学校，100个行政事业单位和医疗机构，20家大型商场、超市，实施500个节能减排项目、可再生能源建设及利用工程，每年完成节能量150万吨标煤，每年减排二氧化碳373.8万吨、二氧化硫11.2万吨，形成节能减排示范效应。

株洲市各银行业金融机构突出节能减排工作重点，以促进国家环保、产业和金融政策协调配合为出发点，以实施“绿色信贷”为切入点，着力发挥“绿色信贷”对节能减排的支撑和促进作用，不断加强和改善对节能减排的金融服务，力促株洲市节能减排全覆盖工程顺利推进并取得良好成效。2010年，全市SO2烟尘、COD排放分别为7.17万吨、6.18万吨，分别比2005年末减少3.37万吨、0.6万吨，万元GDP能耗为1.27吨标煤，比2005年下降21.5%，万元规模工业增加值能耗下降61%，超额完成了减排目标。其主要做法是：

一、政府推动，奠定“绿色信贷”基础

一是落实节能减排责任约束，增强行政推动力。株洲市政府与省两型办联合印发《株洲市节能减排全覆盖试点工作方案》，市政府办印发《2010年节能减排工作要点》，从全市石化、冶金、建材、电力、交通、市政、卫生、文教、农牧等十大行业中选取首批42家单位开展水、电、油、煤、气等五大领域节能减排试点工作，规定各试点单位要从加强节能目标责任考核、加快实施重点节能工程、加快推进结构调整优化等九个方面做好节能降耗工作并将工作责任落实到相关职能部门，明确对逾期未完成节能减排任务的，将采取项目信贷限批与执行阶梯水价、电价等制裁措施，督促试点企业全力推进节能减排。二是推广节能减排应用技术，形成市场推动力。为推广先进节能技术和产品，株洲市政府一方面积极宣传、推广应用近年来市内企业在节能减排实践中创造出来的切合实际、行之有效的先进技术，如以南车株洲所光伏逆变器、醴陵市顺通能源科技有限公司陶瓷窑炉余热利用技术及装置、株洲蓝宇热能科技有限公司水煤浆锅炉等为代表的专利技术等；另一方面下发《关于征集株洲市节能技术服务企业的通知》，在报纸等媒体征集节能技术企业启事，加强与市外乃至国外先进企业合作，整合资源，高效率推进节能减排全覆盖工程。目前，已有国内外多家著名高校、科研机构、市内企业等加盟成为株洲市节能技术服务企业，形成了开放竞争、充满活力的节能减排应用技术市场。三是落实节能减排专项资金，增强财政导向力。2010年，株洲市落实到位各级财政节能减排奖励和淘汰落后产能补助资金1.48亿元，其中，株洲市财政除到位6000万元配套资金外，还安排了257万元资金用于市内节能减排项目专项奖励；“十一五”期间，株洲市共有181个节能技改项目享受了财政专项奖励，有力推动相关节能技改项目的顺利实施，带动相关投资93亿元，为“绿色信贷”实施奠定了坚实的基础。

二、政策引导，指明“绿色信贷”方向

一是强化信贷引导。人民银行株洲市中心支行在认真研究国家节能减排政策、主动吃透当地产业发展和节能减排规划、调查摸清株洲节能减排底数的基础上，制定《关于实施“绿色信贷”促进节能减排的指导意见》，要求各商业银行坚持“区别对待、有扶有控”的信贷原则，对涉及节能减排的贷款实行分类管理、分别授信。对鼓励类的投资项目，要简化信贷手续、优化金融服务、积极提供信贷支持；对限制类的投资项目，要区别信贷存量和增量，不予或减少信贷支持；对淘汰类的投资项目，要停止各类形式的授信，并采取措施收回或保全已发放的贷款。二是制定“绿色信贷”名录。人民银行株洲中支紧紧围绕该市产业发展规划和企业、项目资金需求特点，编制《株洲市金融支持“低碳经济”重点企业及项目名录 》,以文件形式下发给辖内各金融机构，为辖内金融机构开展授信业务提供指导。该《名录》按节能减排、两型社会、科技创新、污染治理四个方面进行分类，共涉企业及项目143项，涉及总投资910.04亿元，其中：自筹资金789.61亿元，其他资金6.72亿元，资金缺口113.71亿元，已标注计划减排量1.25万吨。三是建立节能减排企业信贷“黑名单”制度。人民银行株洲市中心支行根据该市产业结构调整规划和实施安排，分批次提前向全市各金融机构计划关停并转节能环保企业名单，要求各商业银行严格禁止对计划退出的36家企业发放贷款，对涉及的有关企业原有652万元贷款及时做好清收保全工作。四是开展“绿色信贷”导向效果评估。将“绿色信贷”作为信贷导向效果评估的重要内容，不断完善评估体系和制度，督促银行业金融机构增强履行社会责任、开展“绿色信贷”的自觉性。

三、流程再造，健全“绿色信贷”机制

一是建立商业银行“绿色信贷”长效机制。各商业银行积极将国家环保标准内化到信贷管理的全过程，从贷款调查、审查、审批到合同签订、贷后管理等各阶段，都提出具体详细的绿色管理要求与关注重点，同时，在信贷管理的动态过程中，积极引导客户企业采纳并达到通行的环境与社会标准，严格信贷准入条件，实行环保“一票否决制”。二是建立银企“绿色信贷”无缝对接机制。举办节能减排暨“绿色信贷”专场银企洽谈会，对接项目64个，金额78.29亿元，其中，现场签约项目16个，金额27.89亿元 ；打造湖南省首个中小企业金融网络服务中心，为全市节能减排企业提供集金融政策宣传、信贷产品推介、金融网络超市、企业网上申贷、对接成果展示、银企交流沟通等功能于一体的综合金融服务，该中心突破传统信贷申请上的人员、时间和空间限制，实现银行与信贷客户点对点无障碍对接，使客户足不出户就可享受到快捷便利的贷款申请服务，该中心运行以来，已受理网上贷款申请382笔，金额33260万元，成功发放贷款49笔，金额3826万元，正在办理的贷款15笔，金额1168万元。三是建立环保信贷信息共享交流机制。探索建立人民银行、金融机构、政府相关部门(发改委、经委、环保局) “三位一体”的节能减排融资项目流转制度，联合市发改委、环保局等部门，借助中小企业金融网络平台建立节能减排项目库，定期公布及时更新辖内节能减排项目投资信息，通报产业结构调整、循环经济、节能减排等政策和目录，帮助银行准确把握环保政策，有效开展“绿色信贷”。

四、有扶有控，把握“绿色信贷”重点

一是加大对节能减排项目建设和改造的信贷支持力度。加大对产业结构调整项目建设和改造的信贷支持，运用高新技术和先进适用技术提升改造有色冶炼、化工，陶瓷等传统产业，重点发展交通装备制造、航空航天、医药食品、新能源等节能减排优势产业；加大对投资结构调整项目建设和改造的信贷支持，按环保要求严把项目准入关，引导企业在节能减排科技研发上加大投入，从源头上推进节能减排；加大对产品结构调整项目建设和改造的信贷支持，引导企业淘汰技术落后、资源浪费、污染严重的产品，发展低能耗、低污染、高附加值的高科技产品。二是加大对清水塘循环经济区的信贷支持。近年来，先后投入60亿元用于清水塘循环经济区的技术改造，重点支持株冶能量循环链和环保产业链改造项目，支持智成化工实施中成碱法回收烟气及烟尘治理，支持醴陵74家陶瓷企业实施完成油改气窑炉改造，实现经济和环保效益双赢。并通过典型引路和信贷倾斜，引导株化、华银火电、车辆厂等一大批企业也相继走上向银行借贷加大投入发展循环经济的路子。三是积极有序实施“两高一剩”行业信贷退出。积极支持对高能耗、高污染和淘汰落后产能企业采取淘汰退出、责令停产、停产治理、限期治理、搬迁等方式，强力推行节能减排。近两年来，株洲市共关停123家污染严重企业，淘汰落后生产线113条，淘汰落后产能企业79家，否决不符合环保要求的项目100多个，限期治理工业废气污染项目183个，对市内459根烟囱拆除284根；在钢铁、造纸、洗水等行业进行集中整治，关停72家造纸企业，依法取缔42家钢铁企业，对123家500头规模以上的农村禽畜养殖场全部完成污染整治。2010年，株洲市金融机构共发放绿色贷款38.2亿元，比上年增长19.1%，退出“两高一剩”行业贷款3.2亿元

五、 创新激活，释放绿色金融潜能

一是大力发展绿色股权投资。株洲市政府出台《股权投资企业和股权投资管理企业管理试行办法》和《关于进一步加快发展资本市场的若干意见》，支持成立股权投资机构3家，其中湖南伟大股权投资基金是湖南省成立的第一家股权投资基金。近两年来，该市南方阀门公司等企业共向私募股权基金融资2.6亿元用于节能减排。二是积极推动节能减排企业上市融资。去年，“天桥起重”、“唐人神”先后顺利通过发审会获准上市。其中，“天桥起重”首次公开发行4000万股，募集资金7.8亿元；唐人神集团首次公开发行3800万股，募集资金9.45亿元。目前，株洲市已拥有九家上市公司，截止2010年底，已累计募集资金102亿元，上市公司数量及融资量均居湖南省前列。三是鼓励符合条件的节能减排企业通过发行企业债券、短期融资券、中期票据等方式多渠道直接融资。近年来，株洲城司发行企业债券融资15亿元，南车“时代电气”发行短期融资券融资5亿元，中盐株化发行中期票据融资4亿元，市城发集团通过集合信托方式融资3亿元，有效拓宽了该市节能减排资金来源。